Plan de Negocios Mejoramiento de La Prod

PLAN DE NEGOCIOS
MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN, ACOPIO Y

COMERCIALIZACIN DE PALTAS DE LA ASOCIACIN DE
PRODUCTORES AGROPECUARIOS VIRGEN DEL CARMEN
DE LA COMUNIDAD DE FPACO, DISTRITO DE COYLLURQUI,
PROVINCIA COTABAMBAS, REGIN APURMAC
COSTO TOTAL DEL PLAN: S/. 37,800.00
ALIADOS : S/. 26,760.00

USUARIOS : S/. 11,040.00
FORMULADOR:
MARY LUZ MRQUEZ HUAMANAHUI
COTABAMBAS APURMAC - 2015
1
PLAN DE NEGOCIO RURAL
INFORMACIN GENERAL
NOMBRE DEL PLAN DE NEGOCIOS:
Mejoramiento de la produccin, acopio y comercializacin de paltas de la Asociacin de
Productores Agropecuarios Virgen del Carmen de la comunidad de Fpaco, distrito de
Coyllurqui, provincia Cotabambas, regin Apurmac.
LOCALIZACIN:
El negocio se encuentra localizada en la comunidad campesina de Fpaco del distrito de
Coyllurqui, provincia de Cotabambas, regin Apurmac.
Elevacin: 2646 msnm

Latitud Sur: 134938.64
Longitud Oeste: 722718.11
FIGURA 01
UBICACIN GEOGRFICA DEL DISTRITO DE COYLLURQUI
2
FIGURA 02
UBICACIN GEOGRFICA DE LA COMUNIDAD DE FPACO
VILCARO
FIGURA 03
UBICACIN DE LA COMUNIDAD DE FPACO Y DE LA ASOCIACIN
3
RUTA DE ACCESO
CUADRO 01
RUTAS POR TRAMOS
ESTADO DE DISTANCIA
DESDE HASTA TRAMO ACCESO TIEMPO
CONSERVACIN KM
Distrito de Abancay Distrito de Lambrama 01 Carretera asfaltada Bueno 53.00 1h 10m
Distrito de Lambrama Desvo a distrito de Palpacachi 02 Carretera asfaltada Bueno 7.60 12m
Desvo a distrito de Palpacachi Distrito de Palpacachi 03 Carretera sin afirmar Regular 69.90 2h 20m
Distrito de Palpacachi Comunidad de Fpaco 04 Carretera sin afirmar Regular 28.50 1h 30m
TOTAL 159.00 5h 2m
Fuente: Provias Nacional - Red departamental AP - 113
FIGURA 04
RUTA DE ACCESO POR TRAMOS
DESVO COMUNIDAD
ABANCAY LAMBRAMA PALPACACHI
PALPACACHI DE FPACO
Distancia : 159.00 KM
Tiempo : 5h 02m
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NOMBRE DEL GOP:
Asociacin de productores Agropecuarios Virgen del Carmen de la comunidad de
Fpaco, con partida registral Nro. 11032959
NMERO DE PARTICIPANTES
33 socios activos.
CUADRO 02
RELACIN DE BENEFICIARIOS
NRO APELLIDOS DNI SEXO

01 ARRIOLA PILLPINTO, LUIS ANGEL 23954164 MASCULINO
02 DIAZ FUENTES, FRANCISCO 23805404 MASCULINO
03 DIAZ FUENTES, TOMS 31423047 MASCULINO
04 FERRO GUILLN, NELI 40587435 FEMENINO
05 FUENTES, OROS, ALFONSO RODRIGO 31421811 MASCULINO
06 FUERTE GUILLN, EPIFANIO CIRIACO 31421844 MASCULINO
07 GAMARRA ORTIZ, CSAR 31422969 MASCULINO
08 GONZALES ASTETE, JULIA 23934305 FEMENINO
09 GONZALES GUILLN, SIMN 31422195 MASCULINO
10 GROVAS SAAVEDRA, NICANOR 23986613 MASCULINO
11 GUILLN BACILIO, LORENZA 80033788 FEMENINO
12 GUILLN BORDA, ALEJANDRO MELITN 31422207 MASCULINO
13 GUILLN FUERTE, BENITO 31423293 MASCULINO
14 GUILLN HURTADO, PETRONA 80036482 FEMENINO
15 GUILLN OROS, CRISTOBAL 23869534 MASCULINO
16 GUILLN SOLS, TEODORO 31423597 MASCULINO
17 HUAMANAHUI JARA, DORA 31037436 FEMENINO
18 LOAYZA FUERTE, BRIGIDA 23832819 FEMENINO
19 LOAYZA GUILLN, HOLGA 23860115 FEMENINO
20 LUNA CHILE, ESTEBAN 23864705 MASCULINO
21 LUNA CHUMBES, MARA ANASTACIA 80093127 FEMENINO
22 ORIHUELA GUILLN, TOMS 31423120 MASCULINO
23 OROS GUILLN, PEDRO MAXIMILIANO 31422844 MASCULINO
24 OROS ORTZ, JOS 31422018 MASCULINO
25 ORTIZ FERRO, GERARDO 31422871 MASCULINO
26 ORTIZ FUENTES, RIENAN CAMILO 80302457 MASCULINO
27 PEA MOREANO, SONIA 80034299 FEMENINO
28 SAAVEDRA DE DAZ, JUANA 31423411 FEMENINO
29 SAAVEDRA OROS, VCTOR 31422793 MASCULINO
30 SANTILLN GUILLN, AGUEDA 23947799 FEMENINO
31 SANTILLN GUILLN, SEGUNDO 31423592 MASCULINO
32 SEQUEIROS GUILLN, DARO 23853575 MASCULINO
33 SORIA ALVAREZ, MARA SALOM 31422835 FEMENINO
Fuente: Padrn de socios en libro de actas
5
I. RESUMEN EJECUTIVO
A. NOMBRE DEL NEGOCIO

Mejoramiento de la produccin, acopio y comercializacin de paltas de la Asociacin de
Productores Agropecuarios Virgen del Carmen de la comunidad de Fpaco, distrito de
Coyllurqui, provincia Cotabambas, regin Apurmac.
B. UBICACIN
El negocio se encuentra ubicado en la comunidad campesina de Fpaco del distrito de
Coyllurqui, provincia de Cotabambas, regin Apurmac.
Elevacin: 2646 msnm

Latitud Sur: 134938.64
Longitud Oeste: 722718.11
FIGURA A
UBICACIN GEOGRFICA DEL DISTRITO DE COYLLURQUI
6
FIGURA B
UBICACIN DE LA COMUNIDAD DE FPACO Y DE LA ASOCIACIN
C. DESCRIPCIN DEL NEGOCIO

La Asociacin de Productores Agropecuarios Virgen del Carmen de la comunidad de
Fpaco, actualmente viene realizando la produccin y comercializacin de paltas de las
variedades Hass y Fuerte, que son cultivadas de manera natural.
Las paltas son frutos con virtudes extraordinarias para el organizamos. Es originario de
Mxico y se conoce como la pera de las indias por su semejanza a las peras. Tiene una
gran pureza, es de fcil digestin, tiene gran cantidad de vitamina E, tiene propiedades
afrodisacas y se adapta a la mayora de las necesidades humanas. El aceite que se
extrae de la palta, es utilizado en muchas cremas faciales y corporales por sus grandes
propiedades regenerativas y suavizantes.
En ese sentido, el negocio consiste en la produccin y comercializacin de paltas de las

variedades Fuerte y Hass y con la propuesta del plan de negocios se pretende mejorar
los procesos de cultivo, acopio y comercializacin.
Actualmente, la asociacin cuenta con 643 plantones de la variedad Hass y con 3026
plantones de la variedad Fuerte, de los cuales el 31.64% son plantones con 2 aos de
instalacin y el 68.36% plantas en crecimiento con un ao de instalacin.
7
Los plantones de la variedad Fuerte representan el 82.47%, porque es la variedad con
mayor demanda en el mercado local y nacional y especialmente es la ms demanda por
el actual cliente La Asociacin de Restaurantes de Chalhuahuacho y clientes
potenciales como la Compaa de gestin de provisiones alimentarias y multiservicios
corporativos Aramark, la cadena de sper mercados Plaza Vea y los restaurantes
tursticos de Cusco.
Del total de la poblacin de plantones, 1161 plantas se encuentran en produccin, con

el que se provee quincenalmente 1000 kg de palta Fuerte a la Asociacin de
Restaurantes a un precio exclusivo de 6.50 soles el kilogramo.
D. PROPUESTA DE SOLUCIN
Con el plan de negocios se pretende adoptar tecnologas que mejoren el cultivo de
paltos y el sistema de acopio y almacenamiento, a fin de mejorar los procesos
productivos, reducir las mermas, fortalecer la organizacin en aspectos tcnicos,
productivos y de insercin al mercado, incrementar el volumen de produccin y mejorar
los ingresos generados por el negocio.
El paquete tecnolgico consiste en las siguientes acciones:

Remplazar el sistema tradicional de acopio de palta (en caballos y en hombros)
por un sistema de transporte motorizado (compra de una motocarga) que
reducir las prdidas por abollamiento de paltas y eliminar los costos generados
por flete de caballos y jornal de personas.
Remplazar el sistema tradicional de cosecha de paltas (a mano y con palos) por
un sistema prctico (prtigas y tijeras de altura) que tambin reducir las
prdidas por frutos daados.
Reemplazar el sistema tradicional de recoleccin, almacenamiento y pesado de
paltas, por un sistema que ofrece mejor conservacin del fruto y pesado con
mayor exactitud.
Mejorar el sistema de riego no tecnificado con la instalacin de mayor nmero
de mangueras para poder llegar a todos los plantones; esto permitir garantizar
la produccin continua durante todo el ao.
Fortalecer las capacidades tcnicas, productivas y comerciales a fin de lograr
frutos de mejor calidad, abaratar los costos de produccin y penetrar a nuevos
mercados con mayor crecimiento.
8
E. COSTO TOTAL DEL NEGOCIO
CUADRO A
COSTO TOTAL DEL PLAN DE NEGOCIOS
CANTIDAD COSTO COSTO FINANCIAMIENTO

N DESCRIPCIN UND MED
META UNID PARCIAL ALIADOS 70% GOP 30%
1.0.0 IMPLEMENTACIN DE ACTIVOS 22,800 15,960 6,840
1.1.0 Implementacin del sistema de acopio y almacenamiento 14,310 10,017 4,293

1.1.1 Compra de motocarga Unidad 01 9,970 9,970 6,979 2,991
1.1.2 Compra de balanza plataforma digital Unidad 01 1,850 1,850 1,295 555
1.1.3 Compra de cestas recolectoras Unidad 33 30 990 693 297
1.1.4 Compra de prtigas Unidad 06 250 1,500 1,050 450
1.2.0 Mejoramiento del cultivo de paltos 1,560 1,092 468

1.2.1 Compra de tijeras de altura Unidad 06 140 840 588 252
1.2.2 Compra de mochilas pulverizadoras Unidad 02 360 720 504 216
1.3.0 Mejoramiento del sistema de riego 6,930 4,851 2,079

1.3.1 Compra de mangueras para riego Rollo 33 210 6,930 4,851 2,079
2.0.0 ASISTENCIA TCNICA Y CAPACITACIN 9,300 6,510 2,790

2.1.0 Asistencia tcnica administrativa Mes 09 500 4,500 3,150 1,350
2.2.0 Asistencia tcnica en manejo integrado de plagas y enfermedades Mes 03 1,000 3,000 2,100 900
2.3.0 Capacitacin en manejo integrado de palto Evento 02 500 1,000 700 300
2.4.0 Capacitacin en gestin empresarial Evento 01 500 500 350 150
2.5.0 Liquidacin del plan de negocios Expediente 01 300 300 210 90
3.0.0 ARTICULACIN COMERCIAL 2,700 1,890 810

3.1.0 Articulacin comercial Mes 02 1,000 2,000 1,400 600
3.2.0 Participacin en ferias Evento 02 350 700 490 210
SUB TOTAL PRESUPUESTO DEL PLAN DE NEGOCIOS RURAL 34,800 24,360 10,440
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO DEL PLAN DE NEGOCIOS 100% 70% 30%
4.0.0 FORMULACIN DEL PLAN DE NEGOCIOS ALIADOS 80% GOP 20%
4.1.0 Formulacin del plan de negocios Plan 01 3,000 3,000 2,400 600
SUB TOTAL COSTO DE FORMULACIN DEL PLAN DE NEGOCIO RURAL 3,000 2,400 600
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO DE LA FORMULACIN DEL PLAN DE NEGOCIOS 100% 80% 20%
COSTO TOTAL 37,800 26,760 11,040
CUADRO B
RESUMEN DE COSTOS TOTALES DEL PLAN DE NEGOCIOS
FINANCIAMIENTO
MONTO
DESCRIPCIN ALIADOS ASOCIACIN
TOTAL
MONTO % MONTO %
Costo del plan de negocios 34,800 24,360 70% 10,440 30%
Costo de formulacin del plan de negocios 3,000 2,400 80% 600 20%
TOTAL INVERSIN 37,800 26,760 11,040
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F. EVALUACIN
CUADRO C
FLUJO DE CAJA INCREMENTAL
HORIZONTE DE EVALUACIN
DESCRIPCIN
AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
Ingresos incrementales 1,547.00 6,321.50 45,065.50 70,445.00 73,696.50
Costos incrementales 7,931.70 -1,550.85 7,790.22 14,554.50 15,929.65
Impuestos 30% -1,915.41 2,361.71 11,182.58 16,767.15 17,330.06
Costos de inversin 37,800.00
Valor residual 2,500.00
FLUJO DE CAJA INCREMENTAL -37,800.00 -4,469.29 5,510.65 26,092.70 39,123.35 42,936.80
G. ANLISIS DE RENTABILIDAD
VAN al 9%: 26,518.16
TIR: 22.71%
B/C: 1.23
H. SOSTENIBILIDAD
CUADRO D
CRITERIOS DE SOSTENIBILIDAD
Puntaje Puntaje % Avance
Criterios de sostenibilidad %
Mximo avance criterio
Total 1. Identificacin de Mercados 35 20 57% 57%
Total 2. Diseo y Desarrollo de Producto y Servicios 15 10 67% 67%
Total 3. Produccin 15 8 53% 53%
Total 4. Nivel de Gestin empresarial 20 9 45% 45%
Total 5. Entorno Institucional 15 5 33% 33%
TOTAL 100 52 52% 52%
Del anlisis de sostenibilidad, podemos determinar que el negocio es sostenible, ya que

tiene 3 criterios de sostenibilidad importantes como son la identificacin de mercados,
diseo y desarrollo de producto y produccin, con resultados de 57%, 67% y 53%
respectivamente y tiene un resultado de cumplimiento global del 52%.
10
11
I. MARCO LGICO
RESUMEN NARRATIVO DE INDICADORES VERIFICABLES MEDIOS DE VERIFICACIN SUPUESTOS

OBJETIVOS OBJETIVAMENTE
FIN: Incremento del valor de las utilidades distribuibles en Estado de ganancias y prdidas
Mejorar las utilidades distribuibles y las 25% al trmino del horizonte de evaluacin del Balance general
utilidades retenidas del negocio. negocio.
Incremento del valor de los activos en 50% al trmino
del horizonte de evaluacin del negocio.
PROPSITO: Incremento del volumen de produccin en 40% al Registro del volumen de produccin mensual y Las barreras de entrada a
Mejorar los procesos productivos y el primer ao de operacin del negocio. anual. nuevos mercados son
sistema de acopio de paltas. Incremento de los ingresos generados por ventas en Registros de ventas y flujo de caja. negociables.
40% al tercer ao de operacin del negocio. Registros volmenes de productos disponibles La municipalidad distrital
Reduccin de las mermas de 20% al 5% al primer ao para ventas. de Coyllurqui apoya en la
de operacin del negocio. articulacin comercial.
La demanda del mercado
se mantiene de manera
creciente.
COMPONENTES:
1.0 Implementacin de activos 01 rea de acopio y almacenamiento implementado, Informe de funcionamiento de reas Los proveedores cumplen
01 rea de cultivo de paltos implementado y 01 implementadas. con la entrega oportuna de
sistema de riego mejorado. Informes de asistencias tcnicas con fotografas los requerimientos.
33 socios con capacidades tcnicas y productivas y registros de asistencia tcnica. Se dispone de oferentes
2.0 Asistencia tcnica y capacitacin fortalecidas. Informe de formacin de responsables de servicio para el
01 director administrativo, 01 responsable en finanzas administrativos del negocio emitido por el desarrollo de las asistencia
y 01 responsable en contabilidad formados. asistente administrativo. tcnicas, capacitaciones y
01 gerente de produccin, 03 especialistas en control Informe de formacin de responsables de otros servicios (zona
sanitario formados. produccin del negocio emitido por el asistente lejana)
01 gerente general, 01 gerente comercial y 02 tcnico. No surgen conflictos
responsables de misiones de comercializacin Informe de formacin de responsables de sociales de oposicin a la
formados. comercializacin emitido por el articulador implementacin del plan
Ventas realizadas en 02 mercados potenciales comercial. de negocios.
distintos. Registro de ventas en ferias.
3.0 Articulacin comercial 01 plan de negocios en ejecucin. Informe de implementacin del plan de
negocios.
4.0 Formulacin del plan de negocios
12
ACCIONES:
1.1 Implementacin del sistema de 01 motocarga de 1 TM de capacidad adquirida. Acta de aprobacin de requerimientos.
acopio y almacenamiento. 01 balanza plataforma digital adquirida. Cotizaciones. No se tienen retrasos en el
33 cestas recolectoras adquiridas. Acta de rendiciones de cuenta inicio de la ejecucin del
06 prtigas adquiridas. Documentos sustentatorios de compra. plan de negocios.
Fotografas. La economa se mantiene
1.2 Mejoramiento del cultivo de paltos. 06 tijeras de altura adquiridas. estable sin inflaciones que
02 mochilas pulverizadoras adquiridas afecten el costo de
1.3 Mejoramiento del sistema de riego inversin del plan de
33 rollos de mangueras para riego adquiridas negocios.
El proyecto Aliados II
realiza los desembolsos
01 asistente administrativo contratado por 09 meses Contrato de locacin de servicios firmado. oportunamente.
2.1 Asistencia tcnica administrativa. para la ejecucin del proyecto. Informes mensuales de avance fsico y
Metas fsicas y financieras ejecutadas al 100% segn financiero y recibo por honorarios.
cronograma.
01 asistente tcnico en produccin y comercializacin TDR formulado y aprobado.

de paltas contratado por 06 meses. Contrato de locacin de servicios firmado.
2.2 Asistencia tcnica produccin y
comercializacin de paltas 06 meses de asistencia tcnica en produccin y Plan de asistencia tcnica aprobada.
comercializacin de paltas.
2.3 Capacitacin en gestin 01 capacitador en gestin empresarial contratado por TDR formulado y aprobado.
empresarial. 01 evento. Contrato de locacin de servicios firmado.
01 evento de capacitacin en gestin empresarial Plan de asistencia capacitacin aprobada.
realizado.
TDR formulado y aprobado.
2.4 Liquidacin de proyectos. 01 liquidador tcnico financiero contratado. Contrato de locacin de servicios firmado.
Expediente de liquidacin fsica y financiera
aprobado.
3.1 Participacin en ferias. 02 participaciones en ferias realizadas. Informe de participacin en ferias.
Documentos sustentatorios de gasto.
Contrato de locacin de servicios firmado.
Plan de negocios formulado y aprobado.
4.1 Formulacin del plan de negocios. 01 Formulador de planes de negocios contratado
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II. DIAGNSTICO DEL NEGOCIO
2.1. DESCRIPCIN DEL NEGOCIO

La Asociacin de Productores Agropecuarios Virgen del Carmen de la comunidad de
Fpaco, actualmente viene realizando la produccin y comercializacin de paltas de las
variedades Hass y Fuerte, que son cultivadas de manera natural.
Las paltas son frutos con virtudes extraordinarias para el organizamos. Es originario de
Mxico y se conoce como la pera de las indias por su semejanza a las peras. Tiene una
gran pureza, es de fcil digestin, tiene gran cantidad de vitamina E, tiene propiedades
afrodisacas y se adapta a la mayora de las necesidades humanas. El aceite que se
extrae de la palta, es utilizado en muchas cremas faciales y corporales por sus grandes
propiedades regenerativas y suavizantes.
En ese sentido, el negocio consiste en la produccin y comercializacin de paltas de las

variedades Fuerte y Hass y con la propuesta del plan de negocios se pretende mejorar
los procesos de cultivo, acopio y comercializacin.
Actualmente, la asociacin cuenta con 643 plantones de la variedad Hass y con 3026
plantones de la variedad Fuerte, que hacen un total de 3669 plantas; de los cuales el
31.64% son plantones con 2 aos de instalacin y el 68.36% plantas en crecimiento con
un ao de instalacin.
Los plantones de la variedad Fuerte representan el 82.47%, porque es la variedad con

mayor demanda en el mercado local y nacional y especialmente es la ms demandada
por el actual cliente La Asociacin de Restaurantes de Chalhuahuacho y clientes
potenciales como la Compaa de gestin de provisiones alimentarias y multiservicios
corporativos Aramark, la cadena de sper mercados Plaza Vea y los restaurantes
tursticos de Cusco.
Del total de la poblacin de plantones, 1161 plantas se encuentran en produccin, del

que se provee mensualmente 1000 kg de palta Fuerte a la Asociacin de Restaurantes
a un precio exclusivo de 6.50 soles el kilogramo.
14
FIGURA 05
VARIEDADES DE PALTA QUE PRODUCE LA ASOCIACIN
VARIEDADES DE PALTA
PALTA FUERTE PALTA HASS
15
2.2. ANLISIS INTERNO Y EXTERNO DEL SECTOR DEL NEGOCIO
2.2.1. Anlisis FODA
FIGURA 06
MATRIZ FODA
ANLISIS INTERNO ANLISIS EXTERNO
DEBILIDADES AMENAZAS
D1: Deficiente implementacin del centro de acopio. A1: Alta incidencia de plagas (mosca de la fruta).
NEGATIVOS
D2: Deficiente equipamiento con maquinaria, equipo y

A2: Entrada de nuevos competidores del mbito nacional.
herramientas de cultivo, cosecha y post cosecha.
D3: Desconocimiento del manejo fitosanitario de paltos. A3: Cambios climticos bruscos.
D4: Deficientes instalaciones de riego (riego no A4: Aumento de escasez de agua para riego (zona
tecnificado) rocosa).
D5: Deficiente de gestin empresarial. A5: Tenencia de tierras comunales.
FORTALEZAS OPORTUNIDADES
F1: Experiencia en el cultivo y comercializacin de paltas. O1: Incremento sostenido de la demanda de palta.
F2: Disponibilidad de terreno para incrementar las O2: Existencia de demandantes con capacidades
POSITIVOS
hectreas de cultivo. adquisitivas altas (zona minera).

F3: Plantones de palto con tiempo de instalacin de 2 O3: Cofinanciamiento a negocios rurales (proyecto
aos. Aliados II)
F4: Zona apropiada para el cultivo de paltos (zona O4: Tendencia de consumo de productos orgnicos y
frutcola). bajos en colesterol (producto de consumo masivo).
F5: Cosecha contra estacional (todo el ao). O5: Acceso a nuevos mercados para exportacin.
F6: Ubicacin estratgica del negocio (carretera Abancay O6: Apoyo de la municipalidad distrital de Coyllurqui en la
- Chalhuahuacho). promocin de negocios locales.
16
2.2.2. Matriz de estrategias DA, FO, DA y FA
FIGURA 07
MATRIZ DE ESTRATEGIAS
DEBILIDADES (D) FORTALEZAS (F)

FACTORES INTERNOS D1: Deficiente implementacin del centro de acopio. F1: Experiencia en el cultivo y comercializacin de paltas.
D2: Deficiente equipamiento con maquinaria, equipo y F2: Disponibilidad de terreno para incrementar las
herramientas de cultivo, cosecha y post cosecha. hectreas de cultivo.
F3: Plantones de palto con tiempo de instalacin de 2
D3: Desconocimiento del manejo fitosanitario de paltos.
aos.
D4: Deficientes instalaciones de riego (riego no F4: Zona apropiada para el cultivo de paltos (zona
FACTORES EXTERNOS
tecnificado) frutcola).
D5: Deficiente articulacin comercial. F5: Cosecha contra estacional (todo el ao).
F6: Ubicacin estratgica del negocio (carretera Abancay
D6: Deficiente de gestin empresarial.
- Chalhuahuacho).
OPORTUNIDADES (O) ESTRETEGIAS DO ESTRETEGIAS FO

DO1: Implementar el centro de acopio de paltos para FO1: Aprovechar la experiencia en el cultivo y
O1: Incremento sostenido de la demanda de palta. reducir las prdidas por abollamiento para atender la comercializacin de paltas para el ingreso a nuevos
demanda insatisfecha de paltas. mercados y aprovechar el incremento de la demanda.
DO2: Mejorar el sistema de cultivo, acopio y
comercializacion de paltos para satisfacer las FO2: Aprovechar la disponibilidad de terreno para
O2: Existencia de demandantes con capacidades
necesidades de demandantes con capacidades incrementar las hectreas de cultivo de paltos a fin de
adquisitivas altas (zona minera).
adquisitivas altas (zona minera). incrementar la oferta y atender la demanda insatisfecha.
FO3: Aprovechar la vocacin econmica del territorio
DO3: Fortalecer las capacidades tcnicas y productivas
O3: Cofinanciamiento a negocios rurales (proyecto (zona frutcola) y los plantones de palto con 2 aos de
de los socios para obtener una produccin estandarizada
Aliados II) instalacin para aprovechar la tendencia de consumo de
y de calidad a fin de ingresar a nuevos mercados.
productos orgnicos y bajos en colesterol.
O4: Tendencia de consumo de productos orgnicos y DO4: Aprovechar las fuentes de cofinanciamiento y el FO4: Aprovechar la ubicacin estratgica del negocio
bajos en colesterol (producto de consumo masivo). apoyo del municipio para incrementar las ventas. para la articulacin comercial con nuevos mercados.
O5: Acceso a nuevos mercados para exportacin.
O6: Apoyo de la municipalidad distrital de Coyllurqui en la
promocin de negocios locales.
AMENAZAS (A) ESTRETEGIAS DA ESTRETEGIAS FA

DA1: Fortalecer los conocimientos del manejo fitosanitario FA1: Fortalecer la experiencia en el cultivo y
A1: Alta incidencia de plagas (mosca de la fruta). de paltas para contrarestar la incidencia de plagas y comercializacin de paltos para estar a la vanguardia con
enfermedades. los competidores del mbito nacional.
DA2: Implementar con equipos y herramientas las reas
de cultivo, acopio y comercializacin de paltas que FA2: Proteger las reas de cultivo para minimizar los
A2: Entrada de nuevos competidores del mbito nacional.
permitan optimizar la produccin y ser competitivos en el efectos del cambio climtico.
mercado.
DA3: Fotalecer la gestin empresarial y la articulacin FA3: Fortalecer la cosecha contra estacional para
A3: Cambios climticos bruscos. comercial para realizar mejores negociaciones con disponer de oferta durante todo el ao y aprovechar la
proveedores, intermediarios y clientes finales. escasez de palta en el mercado y vender a mejores
DA4: Mejorar las instalaciones de riego, realizar acciones precios.
A4: Aumento de escasez de agua para riego (zona
de cosecha y reciclaje de agua para contrarestrar los
rocosa).
efectos de la escasez de agua en la comunidad.
A5: Tenencia de tierras comunales.
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2.2.3. Matriz de objetivos, estrategias y polticas
FIGURA 08
MATRIZ DE OBJETIVOS ESTRATEGIAS Y POLTICAS
OBJETIVOS ESTRATEGIAS POLTICAS
1. Mejorar el sistema de cultivo, acopio y comercializacion

de paltos para satisfacer las necesidades de 1. Adquirir equipos y herramientas que mejoren los
DO
demandantes con capacidades adquisitivas altas (zona procesos de cultivo, acopio y comercializacin.
minera).
2. Fortalecer las capacidades tcnicas y productivas de 2. Invertir en la formacin de oferetentes de servicio local
Incrementar el ingreso generado por venta de paltas en
los socios para obtener una produccin estandarizada y para dar el soporte tcnico contino a todo el sistema de
40% .
de calidad a fin de ingresar a nuevos mercados. produccin y comercializacin de paltas.
3. Aprovechar las fuentes de cofinanciamiento y el apoyo 3. Realizar reinversin en el mejoramiento contnuo de los
del municipio para incrementar las ventas procesos productivos y de comercializacin
1. Implementar con equipos y herramientas las reas de 1. Invertir en capacitaciones que permitan fortalecer las
DA cultivo, acopio y comercializacin de paltas que permitan capacidades tcnico productivas de cada socio.
optimizar la produccin y ser competitivos en el mercado.
Reducir las prdidas de produccin en los procesos de 2. Fortalecer los conocimientos del manejo fitosanitario de
2. Invertir en tecnologas que optimicen y reduzcan los
cultivo, acopio y comercializacin de paltas del 20% a 5% paltas para contrarestar la incidencia de plagas y
costos de produccin
anual. enfermedades.
3. Mejorar las instalaciones de riego, realizar acciones de
4. Aprovechar racionalmente el recurso agua (realizar
cosecha y reciclaje de agua para contrarestrar los
cosechas y reciclaje de agua para riego de cultivos).
efectos de la escasez de agua en la comunidad.
1. Aprovechar la experiencia en el cultivo y

FO comercializacin de paltas para el ingreso a nuevos 1. Aplicar las normas tcnicas de produccin de paltas.
mercados y aprovechar el incremento de la demanda.
2. Aprovechar la disponibilidad de terreno para
Ingresar a nuevos mercados (concretizar las ventas a 2. Adoptar el sistema de cultivo orgnico de paltas
incrementar las hectreas de cultivo de paltos a fin de
ARAMARK y a 2 clientes nuevos) (certificacin orgnica).
incrementar la oferta y atender la demanda insatisfecha.
3. Aprovechar la ubicacin estratgica del negocio para 3. Ingresar a mercados con mayor crecimiento y poder
la articulacin comercial con nuevos mercados. adquisitivo.
1. Fortalecer la cosecha contra estacional para disponer

FA de oferta durante todo el ao y aprovechar la escasez de 1. Realizar cultivos rotatorios bajo sistemas de riego.
palta en el mercado y vender a mejores precios.
Incrementar y mantener el volumen de produccin de 2. Proteger las reas de cultivo para minimizar los efectos 2. Mantener volumen de oferta en temporadas de
paltas en 20% durante todo el ao. del cambio climtico. cosecha baja.
3. Fortalecer la experiencia en el cultivo y
3. Realizar el mantenimiento permanente a las reas de
comercializacin de paltos para estar a la vanguardia con
cultivo y plantones de palta.
los competidores del mbito nacional.
2.3. ANLISIS DE POTENCIALIDADES DE LA ZONA

2.3.1. Clima y geologa
La provincia de Cotabambas presenta una gran diversidad de climas y temperaturas
que varan de acuerdo a las estaciones del ao y a los diversos pisos ecolgicos y
altitudes que van desde los 2300 a 4800 msnm, presentando un clima clido en los
valles, templado en las quebradas y reas medias y frgido en las punas.
Estas caractersticas climatolgicas y topogrficas, son los que determinan el

comportamiento variable de las temperaturas, tanto estacionales y anuales expresados
en: temperatura mxima 20C en febrero, hasta 23C en noviembre y temperaturas
mnimas que varan desde 4C en julio, hasta 9C en marzo y temperatura media
18
mensual que vara desde 12C en julio, hasta 15C entre los meses de octubre y
noviembre.
Los cambios climticos y atmosfricos, expresan excesos y ausencia de lluvias,

presencia de granizadas, heladas y fuertes oscilaciones de temperatura, los mismos
repercuten directamente en la produccin y productividad agropecuaria; pues, tanto la
disponibilidad de alimentos (pastos) para la ganadera como los cultivos agrcolas,
depende del grado de presencia o ausencia de las precipitaciones pluviales.
La comunidad de Fpaco tiene caractersticas climatolgicas tropicales muy especiales:

clido y hmedo, que le permite cobijar y desarrollar especies vegetales de importancia
econmica como la fruticultura, agricultura intensiva y cdulas de cultivo de alto
rendimiento.
2.3.2. Recursos hdricos

El distrito de Coyllurqui, muestra un drenaje hidrogrfico en una orientacin suroriente
hacia noroccidente, todos sus ros y riachuelos, convergen como tributarios por la
margen derecha, hacia la cuenca del ro Vilcabamba, que discurre por las zonas bajas
del distrito en sentido sur a norte, para desembocar en el ro Apurmac.
Con este antecedente, es importante indicar que el distrito de Coyllurqui, est

segmentado de sur este a noroccidente por dos microcuencas: La microcuenca del rio
ahuinlla y la microcuenca del ro Pallcca. En la parte suroriental cordillerano, existe un
cuerpo de agua o laguna denominada Ccomerccocha, cuyas aguas se utilizan con fines
de consumo y agropecuarios en la parte baja, incluyendo a la capital del distrito.
La microcuenca del ro ahuinlla, nace en las explanadas y bofedales de Huancuire,

Pamputa y Anchapillay. Sus aguas drenan en los riachuelos de Ccayarani, Pamputa y
Anchapillay y estos a su vez confluyen y forman el ro ahuinlla que dirige sus aguas
hacia noroeste, en este recorrido recibe afluentes del ro de Huaquere, el riachuelo que
drena de la laguna Ccomerccocha, laguna de Soroccocha en la comunidad de Acpitn
y otros; todos ellos discurren por el margen izquierdo del poblado de Coyllurqui y drenan
al ro Vilcabamba.
La otra microcuenca el es ro Pallcca, que por una parte nace en los acuferos de Pallcca
del distrito de Progreso y se une en la localidad de Usnobamba con el ro que nace en
los bofedales de Sorcco y Ayahuillca y forman el ro Pallcca, que tambin se dirige de
19
sur a este hacia el noroccidente, hasta llegar al ro Vilcabamba en el lugar denominado
Matalla y a cuya vera alta se encuentran las comunidades de Manasqui y Vilcaro.
En la comunidad de Fpaco, el acceso al agua tiene limitantes estructurales como causes
profundos y rocosos que exigen inversiones elevadas para su captura, conduccin,
distribucin y uso.
2.3.3. Recurso suelo

El distrito de Coyllurqui tiene una extensin total de 418.95 Km 2, de los cuales el 19%
pertenece a tierras de labranza, el 1% a tierras de cultivo permanente, el 65% a pastos
naturales y el 15% son tierras de proteccin.
Dentro del conglomerado de la superficie no agrcola, se observa la existencia de pastos

naturales manejados que representa 21.42 Has y la mayor extensin de tierras
corresponde a los patos naturales no manejados que constituyen 15,999.14 Has; luego
las tierras de montes y bosques que ocupan slo el 159.88 Has. En conjunto todos los
sealados constituyen la cobertura vegetal del distrito.
En la comunidad de Fpaco, los suelos agrcolas en algunas partes son terrazas

coluviales, muy apropiadas para la actividad agrcola, en la mayora tienen alta
pendiente y son proclives a la erosin intensa; por lo que el estilo agrcola
consuetudinario, se restringe a la agricultura de secano.
2.3.4. Estructura productiva

Las reas con riego, apenas ascienden al 1.55% con 404.35 Has de toda la extensin
agrcola distrital disponible; sin embargo dentro de las extensas reas secularmente de
secano, existen otras tantas extensiones para habilitarlos e incorporar a la agricultura
de riego; empero, para aprovecharlos, las fuentes del recurso hdrico (lagunas, ros y
riachuelos), sea para uso consuntivo como para riego, estn localizados o discurren por
causes profundos y abismos.
Para utilizarlos como insumo de riego, se tiene que desplegar complicados sistemas de
captacin, conduccin, almacenamiento y distribucin y exigen grandes montos de
inversin, que desde luego, enfrentar aquellos obstculos, sern los referentes
programticos de estos tiempos.
20
En tales situaciones, de las 404.35 Has., el 4.5% de las tierras son conducidos por 30
propietarios y utilizan para el riego aguas procedentes slo de Ro; otros 30, slo de
Laguna y 607 propietarios de tierras con riego, utilizan el agua slo de manantiales.
Dentro de esta realidad general, en forma espordica, se viene promocionando el riego
tecnificado en parcelas demostrativas de las localidades de Pfaco, Acpitn y Vilcaro;
estas innovaciones, cumplen con sus objetivos demostrativos y quedan all, sin
posibilidades de replicarlos por falta de Infraestructura mayor de riego que permita
replicar en toda la zona.
Por otra parte, a nivel del distrito los cultivos predominantes son el maz, trigo, cebada,
haba, oca; debido a que las condiciones del clima y suelo son favorables para estas
especies; a ellos se suma la importancia de estos productos en la alimentacin. El resto
de cultivos como el tarwi, quinua y arveja se encuentran en menores proporciones pero
son importantes porque posibilitan la diversificacin en la dieta alimentaria.
La tecnologa de produccin es la tradicional y no permite controlar en forma adecuada

y oportuna las enfermedades y plagas que afectan a los cultivos, lo que se traduce en
bajos niveles de produccin.
La existencia de un bajo nivel de produccin y productividad est condicionada por

factores econmicos, sociales, climticos y la falta de asistencia tcnica; factores que
restringen las posibilidades de un mejor aprovechamiento de los recursos existentes,
originando el desempleo y creando un alto porcentaje de migracin a las zonas urbanas.
A continuacin se muestra la actividad productiva a la que se dedican las familias de la

comunidad de Fpaco que es al cultivo de frutales y algunos tubrculos.
FIGURA 06
CULTIVO DE FRUTALES
21
2.3.5. Estructura pecuaria
La ganadera sin duda, constituye principal componente de la economa del Distrito. Al
respecto, con los datos del CENAGRO 1994, se ha proyectado las existencias de ani-
males al 2012, logrndose resultados que evidencian la vocacin pecuaria del distrito
en ovinos, vacunos, equinos, porcinos y complementariamente camlidos
sudamericanos en la parte Alta. Es ms, la conduccin de los hatos en este nivel
ecolgico, se realiza bajo la modalidad del sistema pastoril.
En las partes Meso-andina y Bajo-andina, los vacunos, ovinos y equinos, porcinos y

caprinos, se conducen en escazas cantidades, bajo una crianza domstica, usualmente
para el autoconsumo, una forma de suplir las carencias protenicas en la dieta. En
ambos casos y con mayor impacto en la parte alto-andina, el problema central para la
ganadera, son la cantidad de pasturas y la baja calidad de los mismos.
La crianza de ganado que se realiza en los pisos quechua y puna, dependiendo de la

poca de siembra y cosecha, est sujeto principalmente a la campaa agrcola grande
que generalmente se realiza en los meses de octubre hasta junio siendo los animales
cuidados en las partes altas; despus de las cosechan bajan a los valles interandinos
para alimentarse de los rastrojos de las cosechas y pastos naturales.
El 58.05% de la poblacin de animales mayores est representado por ovinos (40,200

cabezas), seguida de los vacunos que representan el 21.16% (14,650 cabezas) y el
20.79% restante est distribuido en equinos, caprinos, porcinos y llamas (14,395
cabezas).
En la comunidad de Fpaco predomina la crianza de vacunos y representa en promedio

el 4.72% de la poblacin total de vacunos que tiene el distrito de Coyllurqui (692
cabezas).
2.3.6. Vocacin econmica del territorio
La vocacin econmica de la comunidad de Fpaco se enfoca ms al cultivo de frutales

de importancia gracias a las caractersticas climatolgicas tropicales muy especiales
que posee.
22
FIGURA 09
POTENCIAL AGRCOLA FRUTICULTURA
2.3.7. Vas de acceso y comunicacin

Las principales vas de acceso para llegar al distrito de Coyllurqui y su mbito territorial,
desde la capital de la regin Apurmac, se resume en las siguientes rutas:
Abancay Cusco Inkilpata Cotabambas Coyllurqui.

Abancay Lambrama Palpacachi Coyllurqui.
Abancay Chuquibambilla Progreso ahuinlla Coyllurqui.
La comunidad de Fpaco se encuentra a pie de la carretera que conecta desde Abancay

Lambrama Palpacachi - Coyllurqui, que partiendo desde Abancay se recorre en un
tiempo promedio de 5 horas.
El croquis es el siguiente:
23
FIGURA 10
VA DE ACCESO AL NEGOCIO
2.3.8. Recursos tursticos y artesanales

El distrito cuenta con una variedad de atractivos paisajsticos, vivenciales y culturales
que con una poltica de promocin local, se puede ampliar la oferta turstica de la regin.
Entre los principales recursos tursticos presentes se tiene lo siguiente:
Andinismo en las cordilleras de Saurikalla y Chankara.

Artesana textil Inka Primorosa en las 19 comunidades de la parte alta.
La aficin taurina expresada en el Yawar Fiesta (fiestas patrias).
La aficin hpica expresada en carrera de caballos (mes de junio).
Las fiestas patronales de las comunidades.
El carnaval o Tikapallana de Ahqa Qhata Pampa (meses febrero y marzo).
2.3.9. Canales de comercializacin

Es una premisa de la dinmica econmica de los pueblos, que los mercados y el
potencial comercial, tengan en las vas de comunicacin su hilo conductor. La carretera
Coyllurqui Cotabambas - Cusco y viceversa, constituye ese colector que direcciona la
oferta y la demanda distrital. Sin embargo, dada las condiciones marginales en las que
subsiste el distrito de Coyllurqui, es un hecho concreto que las interrelaciones
econmicas con los mercados regionales, son inarmnicas y desiguales. Por un lado,
24
en las transacciones, la oferta regional urbana, fluye, no slo imponiendo a la demanda
de una poblacin de bajos ingresos, un stock de bienes y servicios exticos de alto
precio y poco beneficio; sino, impone hbitos de consumo, disturba la dinmica
productiva interna, despoja sus exiguos saldos y desalienta la produccin agropecuaria
del distrito, al introducir productos agrcolas y pecuarios procedentes de una agricultura
comercial, como es el caso del tubrculo de la papa blanca, hortalizas, pollo, etc .
Contrariamente, la oferta agropecuaria de los centros poblados del distrito, por el

problema de los costos de produccin, asociado al aislamiento geogrfico de las
Unidades Agropecuarias a las puntas de carretera, resulta no rentable. Aun as, el
mercado regional de Cusco, es la que mayormente absorbe y dicta precios a la escasa
produccin agropecuaria del distrito, sobre todo en la ganadera vacuna y ovina y en
alguna medida no significativa, en los cereales excedentes del autoconsumo.
Desde el ao 2005, se tiene una tendencia diferente por la presencia del Proyecto
Minero de las Bambas que origin el repunte de ciertos mercados internos con el del
Chalhuahuacho, Coyllurqui y Haquira.
El flujograma de los canales de comercializacin es:
FIGURA 11
CANALES DE COMERCIALIZACIN
REGIN CUSCO
PROVINCIA CUSCO
PROVINCIA ABANCAY
DISTRITO ABANCAY
25
CUADRO 03
JERARQUA DE LAS CAPITALES DE DISTRITO SEGN TASAS DE
CRECIMIENTO
CIUDAD/ CENTRO POBLADO NDICE JERARQUA

Chalhuahuacho 3.22 1
Coyllurqui 1.08 2
Haquira 0.64 3
Tambobamba 0.12 4
Cotabambas -0.79 5
Mara -1.14 6
Fuente: MTC Provas Rural: Plan Vial provincial de Cotabambas.
2.3.10. Corredores econmicos, nodos de desarrollo y articulacin socio

econmica
La Carretera Coyllurqui Cotabambas - Cusco, constituye an el principal corredor
econmico, colector de la demanda y oferta del distrito de Coyllurqui. Luego la carretera
Coyllurqui Palpacahi - Abancay, que interrelaciona la provincia de Cotabambas al
centro del poder administrativo y poltico de la regin Apurmac. Este corredor, en la
medida en que se ir afianzando las interrelaciones econmicas, complementadas con
el asfaltado de esta carretera, a no dudar, Abancay, pronto constituir el principal nudo
econmico de la zona, ya que, los bienes de mayor transaccin, procedentes del eje
costero que fluye por Abancay con destino al Cusco y de all, recin se dirige hacia
Coyllurqui, por efectos de costos y demanda insatisfecha, tendr un ducto comercial
directo de Abancay a Coyllurqui y a toda la provincia de Cotabambas.
De otra parte, la Carretera Coyllurqui ahuinlla Chalhuahuacho, al entrar en la etapa

de explotacin el Proyecto Minero Las Bambas, har que el centro poblado de
Chalhuahuacho, constituya principal nodo econmico y destino de la oferta
agropecuaria de Coyllurqui. Seguidamente, la carretera Coyllurqui Huayllati -
Progreso, distribuir parte de la oferta agropecuaria en la zona minera del distrito de
Progreso. En sntesis, esta trama de corredores econmicos, perfila al distrito de
Coyllurqui, como un nodo estratgico e importante de las provincias Grau - Cotabambas.
2.4. UBICACIN DEL NEGOCIO

2.4.1. Ubicacin geogrfica
La comunidad de Fpaco se encuentra ubicado entre las coordenadas 134945 de

latitud Sur y 722723 de latitud Oeste desde los 2381 hasta 3010 msnm en la regin
sierra.
26
Asimismo, la comunidad de Fpaco se encuentra situada en la zona inferior andina, la
misma que est ubicada en la parte baja del distrito de Coyllurqui, a la vera del ro Fpaco.
A esta zona, tcnicamente se denomina valle interandino y tiene caractersticas
climatolgicas tropicales muy especiales de clido y hmedo.
2.4.2. Lmites geogrficos
CUADRO 04
LMITES GEOGRFICOS DEL DISTRITO DE COYLLURQUI
LMITES GEOGRFICOS DISTRITO DE COYLLURQUI

Este Distrito de Cotamabas y Tambobamba
Oeste Distrito de Huayllati y Mariscal Gamarra
Norte Distrito de Mariscal Gamarra
Sur Distrito de Chalhuahuacho
Fuente: PDC del distrito de Coyllurqui
2.4.3. Mapeo
FIGURA 12
UBICACIN DEL DISTRITO DE COYLLURQUI A NIVEL PROVINCIAL
27
III. PROPUESTA DE ADOPCIN TECNOLGICA
3.1. OBJETIVO DEL PLAN

Mejorar el sistema de produccin, acopio y comercializacin de paltas de la
Asociacin de Productores Agropecuarios Virgen del Carmen de la Comunidad
de Fpaco.
Reducir las prdidas de produccin en los procesos de cultivo, acopio y
comercializacin de paltas del 20% a 5% anual.
Incrementar los ingresos generados por ventas en un 40%.
Ingresar a nuevos mercados.
Incrementar el volumen de produccin de paltas en 40% y mantener constante
durante todo el ao.
3.2. PAQUETE TECNOLGICO

El cultivo de paltos se realiza en las parcelas de terreno de cada socio, que actualmente
presenta algunas deficiencias en cuanto al manejo, dado el desconocimiento de tcnicas
de produccin, de cosecha y post cosecha, as como de gestin empresarial y comercial.
El detonante que ha motivado la presentacin del plan de negocios es la prdida de

produccin por daos generados en los procesos de cultivo, recoleccin, acopio que se
hace a caballo y en hombros (distancia aproximada de 2 a 5 kilmetros) y la
comercializacin expuesta a la intemperie.
Las prdidas que se producen por daos en los procesos sealados, llegan a
representar el 20% de la palta cosechada, que hacen un aproximado de 850 kg,
equivalente a S/. 5,526.30 en valor de venta y a S/. 1700.40 soles en valor de costo de
produccin.
Con el plan de negocios se pretende adoptar tecnologas que mejoren el cultivo de

paltos, el sistema de acopio y almacenamiento, a fin de mejorar los procesos
productivos, reducir las mermas, fortalecer la organizacin en aspectos tcnicos,
productivos y de insercin al mercado, incrementar el volumen de produccin y mejorar
los ingresos generados por el negocio.
El paquete tecnolgico consiste en las siguientes acciones:
28
Remplazar el sistema tradicional de acopio de palta (en caballos y en hombros) por un
sistema de transporte motorizado (compra de una motocarga) que reducir las prdidas
por abollamiento de paltas y eliminar los costos generados por flete de caballos y jornal
de personas.
FIGURA 12
PROPUESTA TECNOLGICA PARA EL SISTEMA DE ACOPIO
Remplazar el sistema tradicional de cosecha de paltas (a mano y con palos) por un

sistema prctico (prtigas y tijeras de altura) que tambin reducir las prdidas por frutos
daados.
FIGURA 13
PROPUESTA TECNOLGICA PARA EL SISTEMA DE PRODUCCIN Y ACOPIO
Reemplazar el sistema tradicional de recoleccin, almacenamiento y pesado de paltas,

por un sistema que ofrece mejor conservacin del fruto y pesado con mayor exactitud.
29
FIGURA 14
PROPUESTA TECNOLGICA PARA EL ALMACENAMIENTO Y
COMERCIALIZACIN
Mejorar el sistema de riego no tecnificado con la instalacin de mayor nmero de

mangueras para poder llegar a todos los plantones; esto permitir garantizar la
produccin continua durante todo el ao.
Fortalecer las capacidades tcnicas, productivas y comerciales a fin de lograr frutos de

mejor calidad, abaratar los costos de produccin y penetrar a nuevos mercados con
mayor crecimiento.
3.3. DESCRIPCIN DE LA ALTERNATIVA A PROPONER

Para mejorar los procesos de cultivo, acopio y comercializacin de paltas, disminuir
prdidas por daos en el fruto, incrementar el ingreso generado por ventas, ingresar a
nuevos mercados con mayor poder adquisitivo e incrementar el volumen de produccin
se plantea lo siguiente:
Implementar el sistema de acopio y almacenamiento

La misma que comprende la compra de 01 motocarga para el acopio de paltas de las
parcelas de produccin, la compra de 01 balanza plataforma digital para realizar el
pesado con mayor precisin, la compra de 33 cosechadoras (cestas de recoleccin y
almacenamiento) y compra de 06 unidades de prtigas que permitirn realizar la
cosecha en las partes altas del rbol sin daar la planta ni el fruto.
Mejorar el cultivo de paltos

Esta actividad comprende la compra de 06 tijeras de altura de doble funcin (realizar
corte de frutos y podar el rbol de paltos) y la compra de 02 mochilas pulverizadoras
30
que ayudarn a suministrar elementos orgnicos como el biol para el control natural de
plagas y enfermedades.
Mejorar el sistema de riego

Esta actividad comprende la compra de 33 rollos de mangueras de para el riego
integral de todas las parcelas de cultivo y asegurar la produccin de paltas en pocas
de cosecha baja y realizar cosechas contra estacionales.
Asimismo se plantean acciones de asistencia tcnica, capacitacin y de articulacin

comercial, las mismas que estn orientadas a fortalecer las capacidades tcnicas,
productivas y de insercin al mercado.
3.4. FLUJOGRAMA DE PROCESOS

El proceso de cultivo de paltas hasta la fase de comercializacin se muestra en el
siguiente flujograma:
31
FIGURA 15
FLUJOGRAMA DE PROCESOS
32
Manejo previo a la plantacin:
En este primer paso hay que tener en cuenta las condiciones del suelo, clima
(temperaturas, viento, radiacin y precipitaciones), agua (calidad de agua, cantidad),
especie y variedad de palto (adaptacin al medio, productividad, calidad de fruto, vigor,
duracin de periodo improductivo).
Plantacin en un huerto de paltos:

En este paso hay que analizar la calidad de la planta, hay que asegurarse de que
provenga de un vivero serio (genuidad y sanidad), hay que realizar el diseo de la
plantacin, considerar la poca de plantacin y tener en cuenta los cuidados en la
plantacin.
Manejo durante la plantacin:

Despus de la plantacin, este paso se centra en el riego y en la fertilizacin de la
plantacin.
Manejo despus de la plantacin:

En este paso se realiza la conduccin y anillado, antes de que los brotes crezcan
demasiado, para lo cual es necesario el uso de polines de pino o eucalipto de al menos
2 metros de altura, con el fin de favorecer un crecimiento recto del tronco principal.
El anillado es una tcnica utilizada en paltos para favorecer la floracin y frenar el

crecimiento de brotes.
Enfermedades y plagas:
El palto es muy sensible a plagas y enfermedades, por lo que el control de estos es
frecuente.
Riego:
Para realizar el riego de cultivos de palto es importante considerar las caractersticas
edafo-climticas, suelo, agua.
Se puede regar por inundacin, surcos, tazas, goteo o con micro aspersores, segn la
demanda atmosfrica, retencin de agua y velocidad de infiltracin del suelo.
33
Manejo de la polinizacin:
En este paso hay que identificar si se tiene una correcta polinizacin, ya que los paltos
presentan problemas de polinizacin al existir un problema en la floracin de apertura
destiempo de los estados masculinos y femeninos de las flores.
Manejo de la fertilizacin:
En general el palto es una especie de baja extraccin de nutrientes. La aplicacin de
fertilizantes es dependiente de la fenologa de los rboles, la edad del huerto, la
produccin que se espera tener y el estado visual de los rboles.
Cosecha
La poca de cosecha de los paltos depende del cultivo que se trate. Las cosechas de
paltos se realizan de forma manual y su dificultad depende principalmente del tamao
de los rboles. Si la fruta est a gran altura, la cosecha se realiza mediante herramientas
llamadas tuneros que consisten en una vara larga terminada en una tijera con un
capacho que corta y a su vez recibe la fruta, evitando que sta caiga al suelo y se dae.
Post cosecha
La fruta cosechada se vaca en cestas cosechadoras, los cuales son recogidos para
luego ser llevados al centro de acopio, el cual debe ser sobrio y protegido de lluvias.
Comercializacin
Deben ser encajonadas y transportadas cuidadosamente hasta llegar al cliente final.
34
IV. ANLISIS DE MERCADO Y PLAN DE MARKETING
4.1. ANLISIS DE CLIENTES

Actualmente se tiene un contrato comercial con la Asociacin de Restaurantes de
Chalhuahuacho, a quienes mensualmente se provee 1000 kilogramos de palta de la
variedad fuerte.
Tambin se realiza la venta en menores cantidades a la poblacin visitante al distrito de

Coyllurqui que vienen de distintas regiones por ser una va de acceso a la zona minera
las Bambas.
Los clientes potenciales a los que a futuro podemos realizar ventas en volmenes
grandes son:
Compaa de gestin de provisiones alimentarias y multiservicios corporativos
Aramark.
Cadena de sper mercados Plaza Vea Cusco.
Restaurantes tursticos de Cusco.
El cliente actual se encuentra localizado en el distrito del Chalhuahuacho, provincia de

Cotabambas, regin Apurmac.
Los clientes potenciales se encuentran localizados en el distrito de Tambobamba y en

la provincia de Cusco.
La palta por ser un fruto de consumo masivo, satisface la necesidad de alimentacin, y

tambin es requerida por las industrias del cosmtico.
4.2. ANLISIS DE LA COMPETENCIA

Dentro de la comunidad de Fpaco, por ser una zona con caractersticas tropicales existe
otra asociacin de productores agropecuarios denominada Seor de Exaltacin y otros
productores individuales que se dedican a la fruticultura.
En comunidades aledaas ubicadas a la misma altura como Vilcaro y Manasqui tambin

se realiza el cultivo de paltos pero en menores cantidades y de baja calidad.
35
CUADRO 04
IDENTIFICACIN DE COMPETIDORES
COMUNIDAD TIPO DE ORGANIZACIN VARIEDAD CANTIDADES
Hass
Asociacin de productores Fuerte
Comunidad de Fpaco 500 kilogramos al mes
"Seor de Exaltacin" Criolla
Naval
Hass
Fuerte
Comunidad de Vilcaro Productores individuales 200 kilogramos al mes
Criolla
Naval
Hass
Fuerte
Comunidad de Manasqui Productores individuales 200 kilogramos al mes
Criolla
Naval
Otras comunidad de la zona

Productores individuales Criolla 100 kilogramos al mes
meso andina
4.3. MARKETING MIX

4.3.1. PRODUCTO
Variedades:
La asociacin produce y comercializa 2 variedades de paltas:
Palta fuerte:
FIGURA 16
CARACTERSTICAS DE LA PALTA FUERTE
Esta palta de color verde, proviene de la yema sacada de un

rbol nativo de Atlixo (Mxico) y tiene caractersticas intermedias
entra la raza mexicana y guatemalteca, por lo que se considera
un hbrido natural de estas dos razas. Los frutos presentan
aspectos periforme, con un peso entre 180 y 400 gramos y un
contenido de aceite promedio de 23.4%. Su largo vara entre 10 a
12 cm y su ancho de 6 a 7 cm. Su piel, ligeramente spera, se
separa con facilidad de la carne.
36
Palta Hass:
FIGURA 17
CARACTERSTICAS DE LA PALTA HASS
Es originaria de California. Sus furtos son de forma oval

periforme, con pesa entre 200 a 300 gramos. Tiene una
excelente calidad, su piel es gruesa y rugosa, se desprende con
facilidad del fruto y presenta un color verde cuando est tierno y
oscuro violceo cuando madura. La pulpa no tiene fibra y
presenta un contenido de aceite de hasta 20.6%. La semilla es
esfrica, pequea y est adherida a la pulpa. El fruto puede
permanecer en el rbol un cierto tiempo despus de alcanzar la
madurez, sin perder su calidad. El rbol es muy sensible al fro y
muy productivo.
Caractersticas qumicas y nutricionales del palto:

El aguacate o palta es la ms completa de las frutas y verduras, es de gran valor
alimenticio, contiene todas las vitaminas del reino vegetal (A, B, C, D, E, K), minerales
(Potasio, magnesio, hierro y fsforo) y protenas. Su alto contenido de vitamina E,
poderoso antioxidante, ejerce una accin rejuvenecedora al renovar las clulas y es
recomendable para combatir la impotencia y la esterilidad, inclusive fue considerado
como un afrodisiaco en la antigedad.
La palta contiene adems vitaminas A, C, B6, B3, B2. Estas ltimas ayudan a proteger
contra el riesgo de enfermedades coronarias y posiblemente ciertos tipos de cncer. Los
minerales que contiene el aguacate son elementos indispensables para el crecimiento
que proporcionan el vigor fsico necesario para el organismo.
El contenido de aceite de los paltos comercialmente conocidos, puede variar entre 12,
26 a 28%; sin embargo, no existe una buena correlacin entre el contenido de aceite y
la calidad comestible de los frutos ya que hay algunos paltos que teniendo un contenido
bajo de aceite son muy estimados por su gran calidad.
Por otro lado, la palta tiene dos compuestos de bastante importancia: el betasitosterol
que facilita la eliminacin del colesterol presente en la sangre y el glutatin, sustancia
antioxidante, que neutraliza los radicales libres que propician las cardiopatas y el cncer
en los seres humanos.
En el cuadro siguiente, se muestra la composicin de las dos variedades de palta que

comercializa la Asociacin:
37
CUADRO 05
COMPOSICIN DE LA PALTA
VARIEDADES
COMPONENTES
HASS FUERTE
Agua (%) 74.6 71.2
Grasa (%) 20.6 23.4
Protenas (%) 1.8 2
Fibra (%) 1.4 1.9
Cenizas (%) 1.2 1.2
cido ascrbico (mg) 11 6
Niacina (mg) 1.9 1.5
Vitamina B6 (mg) 0.62 0.61
Potasio (mg) 480 460
Fsforo (mg) 12 29
Magnesio (mg) 23 23
Las variedad Hass tiene menos grasa o aceite que la Fuerte, asimismo, su contenido de
fibra presente en la pulpa es menor que en Fuerte.
Usos y subproductos
La palta se utiliza principalmente como complemento de todo tipo de comidas. Tiene
una gran importancia a nivel de la industria cosmtica y farmacutica, principalmente
por su aceite que es utilizado en la fabricacin de jabones y cremas. Las semillas se
usan como colorante, con el que consigue un tono castao rojizo. En algunas zonas
de amrica, el fruto se usa para tratar problemas del cuero cabelludo e intestinal.
38
FIGURA 18
DERIVADOS DE LA PALTA
Beneficios de la palta:
Beneficios para los trastornos digestivos: La palta es muy beneficiosa para los
trastornos digestivos agudos, ya que su gran cantidad de vitaminas ayudan a reanimar
las clulas inflamadas. La textura suave de la palta, hace una pelcula en el interior, que
ayuda a calmar las superficies hipersensibles del estmago y del duodeno. Muchos
mdicos aconsejan tomar jugo de palta para mejorar los clicos, ulceras, intoxicaciones,
mejorar la bilis, y ayudar en el cambio de flora intestinal.
Beneficios para la hiperacidez y lcera duodenal: Si se tiene acidez en el estmago,

consumir palta juntamente con papaya, ayuda a reducirla, debido a que son dos frutas
suaves con un efecto calmante en la membrana sensible del estmago, y pasan
rpidamente al intestino.
Combate el mal aliento: Es una planta muy eficaz para eliminar el mal aliento. Esto se
debe a que la palta elimina muy rpidamente la putrefaccin intestinal, o
descomposicin de los alimentos, que es la causa de tener la lengua sucia y mal aliento.
39
Beneficios en caso de nefritis: Es una fruta muy recomendada en la enfermedad de
Bright, (enfermedad renal o nefritis degenerativa), debido a su mnimo contenido de
protenas.
Beneficio en casos de psoriasis: La psoriasis es una enfermedad inflamatoria que

produce lesiones en la piel. El aceite que se extrae de la palta, es muy beneficiosa para
tratar problemas de piel. Se tiene que aplicar una pequea cantidad de aceite en la zona
afectada, y pasados unos das notar una notable mejora.
Beneficios para las enfermedades cardiovasculares: El aguacate contiene gran

cantidad de antioxidantes, Vitamina E, y grasas mono insaturadas, que son muy
recomendadas para evitar sufrir enfermedades cardiovasculares.
Reduce el colesterol: La palta contiene grasas mono insaturadas que ayudan a reducir
el mal colesterol en sangre, LDL, y aumenta el buen colesterol, HDL.
Reduce la hipertensin y problemas de corazn: La plata contiene magnesio,

potasio, y poco sodio, sustancias muy beneficiosas para las personas que sufren de
hipertensin arterial, problemas en los vasos sanguneos, y corazn.
Reduce el riesgo de contraer cncer: La palta contiene gran cantidad de Vitamina E,

un gran antioxidante para el organismo, que ayuda en enfermedades degenerativas y
cncer oral.
Mejora enfermedades hepticas: El consumo de Palta, ayuda a proteger al hgado de

contraer hepatitis virales.
Protege el cuerpo de los radicales libres: La Palta contiene gran cantidad de grasa
beneficiosa, que permite al cuerpo absorber ms eficientemente los nutrientes como el
alfa, el beta caroteno, y la lutena. Si aadimos Palta a la ensalada absorberemos cinco
veces ms carotenoides, y molculas antioxidantes, que ayudan a proteger al cuerpo
de los radicales libres.
Para nutrir el cabello y hacer mascarillas faciales: Es un poderoso humectante

natural para la piel, por ello se utiliza para hacer mascarillas faciales y suavizar la piel
de diversas partes del cuerpo.
40
FIGURA 19
BENEFICIOS DE LA PALTA
4.3.2. PRECIO
El precio de un kilogramo de palta de la variedad fuerte o hass son fijados en funcin a
los costos de produccin, competencia y la demanda del producto, pues estos factores
varan constantemente.
Las paltas que producen la asociacin tienen una mayor demanda por ser orgnicos y
de buena calidad, el precio establecido al que actualmente se comercializa es a S/. 6.50
soles el kilogramo.
Este precio exclusivo se fij previa negociacin con la Asociacin de Restaurantes de

Chalhuahuacho, y a este precio se comercializan las paltas de primera calidad de las
variedades hass y fuerte.
Sin embargo tambin se maneja el precio de S/. 3.50 por cada kilogramo para las paltas
de segunda calidad y que son vendidas a la poblacin fija y flotante que circula por la
zona.
41
CUADRO 06
PRECIO DE PALTA POR TIPO DE CLIENTE
PRODUCTO CALIDAD PRECIO POR KG TIPO DE CLIENTES
. Asociacin de restaurantes de Chalhuahuacho
Palta Fuerte . Compaa de gestin de provisiones alimentarias y
Primera 6.50
Palta Hass multiservicios corporativos ARAMARK
. Restaurantes tursticos
Palta Fuerte . Plaza Vea - Cusco
Primera 4.00
Palta Hass . Mercados Mega - Cusco
. Poblacin Fija (Poblacin de la zona)
Palta Fuerte Segunda
3.50 . Poblacin flotante (visitantes)
Palta Hass Tercera
. Mercado local
4.3.3. PLAZA
El lugar donde se comercializarn las paltas es desde el punto de acopio ubicado en la
comunidad de Fpaco. Desde este punto sern distribuidos de forma directa al cliente
principal en Chalhuahuacho y a los clientes del distrito de Coyllurqui y clientes
potenciales del distrito de Abancay, Tambobamba y Cusco.
Para ingresar y lograr un posicionamiento en los mercados con mayor crecimiento y

poder adquisitivo se participarn en sus ferias locales y se distribuirn tarjetas de
presentacin.
Se instalar un punto de venta en el mercado central del distrito de Coyllurqui, esto

permitir realizar ventas a la poblacin visitante y poder ingresar a nuevos mercados.
4.3.4. PROMOCIN
La estrategia de promocin se enfocar a actividades cuya finalidad ser dar a conocer
la existencia de los productos al mercado objetivo con el propsito de comunicar,
informar, persuadir, atraer, difundir la imagen de la Asociacin y orientar la opinin
pblica a favor de ella.
Adems se difundirn los productos en la participacin de las ferias locales, regionales,

en la que se resaltarn los beneficios y la produccin de forma orgnica.
En el corto plazo se tiene proyectado concretizar la venta de paltas a la Compaa de

gestin de provisiones alimentarias y multiservicios corporativos ARAMARK (cliente
potencial), para ello se pretende enviar muestras de paltas de primera calidad de las
variedades Hass y Fuerte y se ofrecer el producto a precios exclusivos durante el
periodo de prueba.
42
En el mediano y largo plazo se tiene proyectado concretizar ventas con restaurantes
tursticos, Plaza Vea y Mercados Mega de la ciudad de Cusco, para ello tambin se
tiene previsto enviar muestras de paltas de las dos variedades y ofrecer el producto a
precios exclusivos durante el periodo de prueba.
4.4. CANALES DE COMERCIALIZACIN Y DISTRIBUCIN

La distribucin de los productos estratgicamente sern canalizadas hacia el distrito de
Coyllurqui, Chalhuahuacho, Tambobamba, Abancay y Cusco.
Se plantea realizar una venta directa (productor cliente final) en el corto plazo y
posteriormente se pretende distribuir en mercados como Plaza Vea, Mega y mercados
locales para poder llegar a una mayor cantidad de clientes finales.
Para tener una mayor negociacin y comercializacin es necesario aumentar la cuota

de mercado, para lo cual se seguir las siguientes estrategias:
El incremento de la productividad de las plantas con trabajos de asistencia

tcnica y mejora de la infraestructura de riego.
Mejorar la calidad de la palta con un buen manejo agronmico, cosecha y post
cosecha.
Reforzar la red de distribucin mediante trabajos continuos para llegar a
intermediarios en el menor tiempo y con menos daos por transporte.
Organizar acciones promocionales para posicionar el producto en el mercado.
Como estrategias de ventas, en un corto plazo se trabajar con ventas directas, en el

mediano plazo se buscar trabajar con nuevos clientes potenciales y a largo plazo se
buscar nuevos segmentos y nuevos circuitos de distribucin.
43
FIGURA 20
FLUJOGRAMA DEL PROCESO DE COMERCIALIZACIN
Venta directa Asociacin de restaurantes

de Chalhuahuacho
ARAMARK
Restaurantes tursticos
Venta con intermediacin

Plaza Vea - Cusco
Mercados Mega - Cusco Consumidor final
Mercados locales
Venta directa
Consumidor final
44
4.5. COMUNICACIONES
Se aplicar la publicidad informativa en el corto plazo y con ellos se buscar el

posicionamiento por atributo y calidad de paltas. La forma de hacer la publicidad ser
mediante las exhibiciones del producto en ferias y puntos de venta.
Como otras estrategias de comunicacin que se pueden aplicar en cualquier fase de

produccin y comercializacin son:
Se realizar mediante una publicidad clsica a travs de anuncios en televisin,

radio, revistas, publicaciones especializadas, etc.
El marketing directo a travs de correo, telfono, internet y otros medios.
Alianzas estratgicas con instituciones pblicas y privadas que estn directa o
indirectamente relacionadas con el tema.
Exposiciones y ferias.
Visitas personalizadas a clientes.
45
V. PLAN DE PRODUCCIN
La produccin en mayor volumen de las variedades de palta fuerte y hass se da en los

meses de abril a agosto; disminuyendo la produccin a partir del mes de septiembre
hasta diciembre. En los meses de enero a marzo es temporada de cosecha slo en la
sierra del Per.
FIGURA 21
ESTACIONALIDAD PRODUCTIVA DE LAS PRINCIPALES VARIEDADES DE
PALTO PRODUCIDAS EN EL PER
MESES
VARIEDAD
ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC
FUERTE
HASS
ETTINGER
NAVAL
CRIOLLA
Porcentaje total cosecha

6.40% 7.20% 9.70% 11.50% 13.40% 12.80% 10.20% 7.90% 5.00% 5.60% 5.50% 4.80%
Temporada de cosecha alta
Temporada de cosecha baja

Temporada de cosecha en la sierra
Los socios de la asociacin de productores agropecuarios Virgen de Carmen practican

la cosecha contra estacionaria, es decir que se tiene produccin durante todo el ao,
con volmenes relativamente bajos en las temporadas de cosecha baja.
La produccin por hectrea se estabiliza alrededor de 11,000 kg/ha a partir del sexto
ao. Este rendimiento por hectrea puede parecer conservador, pero se considera
manejos de poda para evitar el emboscamiento.
La asociacin cuenta con 5.3 hectreas de cultivo de paltos, de los cuales 1.7 hectreas
se encuentran en proceso de produccin alcanzando en promedio un rendimiento de
4,250 kg/ha.
A continuacin se presenta el plan de produccin mensual y anual para las dos

variedades de palta que produce y comercializa la asociacin:
46
CUADRO 07
PLAN DE PRODUCCIN MENSUAL
CON PLAN DE NEGOCIOS
PLAN DE PRODUCCIN MENSUAL VOL PROD
PRODUCTO
ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC TOTAL
Palta Fuerte Kg 329 370 499 591 689 658 524 406 257 288 283 247 5,141
Palta Hass Kg 70 79 106 126 146 140 111 86 55 61 60 52 1,092
TOTAL MENSUAL 399 449 605 717 835 798 635 492 312 349 343 299 6,233
CUADRO 08
PLAN DE PRODUCCIN MENSUAL
SIN PLAN DE NEGOCIOS
PLAN DE PRODUCCIN MENSUAL VOL PROD
PRODUCTO
Palta Fuerte Kg 224 252 340 403 470 449 358 277 175 196 193 168 3,505
Palta Hass Kg 48 54 72 86 100 95 76 59 37 42 41 36 746
TOTAL MENSUAL 272 306 412 489 570 544 434 336 212 238 234 204 4,251
Para la proyeccin de ventas mensual, se ha considerado los porcentajes de

rendimiento de cultivo de paltas de acuerdo a las estaciones de cosecha que se dan en
el Per durante todo el ao.
CUADRO 09
PLAN DE PRODUCCIN ANUAL

PRODUCTO
AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
Palta Fuerte Kg 5,140 11,035 19,047 27,059 35,071
Palta Hass Kg 1,093 2,346 4,049 5,752 7,455
TOTAL ANUAL 6,233 13,381 23,096 32,811 42,526
El plan de produccin en la situacin con plan de negocios, se espera tener un

rendimiento promedio de 11,000 kilogramos por hectrea a los 6 aos de la planta
(involucra manejo de poda, anillado, fertilizacin, polinizacin y riego); por ello que la
produccin anual es de 6,233 kilogramos para el primer ao, llegando a incrementarse
hasta 42,526 en el ltimo ao.
Es importante indicar que de acuerdo a Sierra Exportada, el rendimiento promedio

nacional de palta de las variedades Hass y Fuerte es de 16,000 kilogramos por hectrea.
47
CUADRO 10

PRODUCTO
Palta Fuerte Kg 3,505 7,525 12,989 18,453 23,916
Palta Hass Kg 745 1,600 2,761 3,922 5,084
TOTAL ANUAL 4,250 9,125 15,750 22,375 29,000
El plan de produccin en la situacin sin plan de negocios, se espera tener un

rendimiento promedio de 7,500 kilogramos por hectrea; por ello que la produccin para
el primer ao es de 4,250 kilogramos, incrementndose hasta 29,000 kilos en el ltimo
ao del plan de negocios.
CUADRO 11
PLAN DE PRODUCCIN INCREMENTAL
PLAN DE PRODUCCIN INCREMENTAL

DESCRIPCIN
Produccin con plan de negocios 6,233 13,381 23,096 32,811 42,526
Produccin sin plan de negocios 4,250 9,125 15,750 22,375 29,000
PRODUCCIN INCREMENTAL 1,983 4,256 7,346 10,436 13,526
48
VI. PLAN DE VENTAS
Para realizar las proyecciones del plan de ventas se ha considerado el plan de

produccin, las mermas generadas en los procesos de cultivo, acopio y comercializacin
de paltos producidos por la Asociacin y el acopio que se realiza de productores
individuales para realizar la entrega 1000 kg de palta mensual a la Asociacin de
Restaurantes de Chalhuahuacho (cliente principal).
Para la situacin con plan de negocios se pretende reducir las mermas del 20% al 5%
y para la situacin sin plan de negocios se mantiene el nivel de mermas.
CUADRO 12
PLAN DE VENTAS MENSUAL
PLAN DE VENTAS MENSUAL VOL PROD
PRODUCTO
Palta Fuerte de la Asociacin Kg 313 352 474 561 655 625 498 386 244 274 269 235 4,886
Palta fuerte acopiada Kg 687 648 526 439 345 375 502 614 756 726 731 765 7,114
Palta Hass Kg 67 75 101 120 139 133 105 82 52 58 57 49 1,038
TOTAL MENSUAL 1,067 1,075 1,101 1,120 1,139 1,133 1,105 1,082 1,052 1,058 1,057 1,049 13,038
CUADRO 13
PLAN DE VENTAS MENSUAL
PLAN DE VENTAS MENSUAL VOL PROD
PRODUCTO
Palta Fuerte de la Asociacin Kg 179 202 272 322 376 359 286 222 140 157 154 134 2,803
Palta fuerte acopiada Kg 821 798 728 678 624 641 714 778 860 843 846 866 9,197
Palta Hass Kg 38 43 58 69 80 76 61 47 30 34 33 29 598
TOTAL MENSUAL 1,038 1,043 1,058 1,069 1,080 1,076 1,061 1,047 1,030 1,034 1,033 1,029 12,598
CUADRO 14
PLAN DE VENTAS ANUAL

PRODUCTO
Palta Fuerte de la Asociacin Kg 4,883 10,483 18,095 25,706 33,317
Palta Fuerte acopiada Kg 7,117 1,517
Palta Hass Kg 1,038 2,229 3,847 5,464 7,082
TOTAL ANUAL 13,038 14,229 21,942 31,170 40,399
49
Las ventas para el primer ao en la situacin con plan de negocios representan 13,038
kilogramos de palta, las mismas que se incrementan de acuerdo a los niveles de
produccin y reduccin de mermas, llegando al quinto ao con una venta proyectada de
40,399 kilogramos.
CUADRO 15
PRODUCTO
Palta Fuerte de la Asociacin Kg 2,804 6,020 10,391 14,762 19,133
Palta fuerte acopiada Kg 9,196 5,980 1,609 0 0
Palta Hass Kg 596 1,280 2,209 3,138 4,067
TOTAL ANUAL 12,596 13,280 14,209 17,900 23,200
Las ventas para el primer ao en la situacin sin plan de negocios representan 12,596
kilogramos de palta, el mismo que se incrementa en funcin al plan de produccin y
reduccin de mermas, hasta llegar a 23,200 kilogramos en el ltimo ao del horizonte
de evaluacin del plan.
Lo resaltante de la comparacin de las situaciones con plan de negocios y sin plan de

negocios, es la reduccin de los volmenes de palta acopiada de terceros para cumplir
con la entrega de pedidos a la Asociacin de Restaurantes de Chalhuahuacho;
reduccin que es posible gracias al incremento de los niveles de rendimiento, al
incremento de las hectreas de cultivo y la reduccin de las mermas al 5%.
CUADRO 16
PLAN DE VENTAS INCREMENTAL
PLAN DE VENTAS INCREMENTAL

DESCRIPCIN
Ventas con plan de negocios 13,038 14,229 21,942 31,170 40,399
Ventas sin plan de negocios 12,596 13,280 14,209 17,900 23,200
VENTAS INCREMENTALES 442 949 7,733 13,270 17,199
50
FIGURA 22
PROYECCIN DE VENTAS ANUAL CON PLAN Y SIN PLAN DE NEGOCIOS
51
VII. PLAN DE ORGANIZACIN
7.1. Organizacin
El plan de organizacin es un ordenamiento metodolgico en el tiempo de las
actividades previstas para el logro de las metas del proyecto y en todo el horizonte de
operacin del proyecto. En ella se indica mensualmente, la organizacin y las funciones
del personal requerido para realizar todo el proceso productivo y comercializacin.
El proceso productivo y de comercializacin, estar a cargo de la asociacin, para ello

la organizacin de todo el proceso productivo hasta la comercializacin es como se
muestra en el siguiente organigrama:
FIGURA 23
ORGANIGRAMA ACTUAL
Asamblea general de
socios de Asociacin
Presidente
Secretario
Vice presidente
Tesorero Fiscal Vocal
7.2. Funciones y responsabilidades

Asamblea general de socios
Aprobar requerimientos y rendiciones del plan de negocios.
Aprobar polticas generales para la operacin del negocio.
Aprobar los informes de la gerencia general.
Velar por el adecuado funcionamiento del negocio.
52
Realizar los aportes correspondientes para el adecuado funcionamiento del
negocio.
Presidente
Ejercer la representacin legal del GOP en las actividades que lo requieran.
Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en su Estatuto, Reglamentos y los
acuerdos de la Junta Directiva y de la Asamblea General.
Dirigir las sesiones ordinarias y extraordinarias de la Junta Directiva y de la
Asamblea General.
Celebrar contratos y convenios necesarios en beneficio del GOP, previa
autorizacin de la Junta Directiva.
Controlar, dirigir y orientar todas las actividades de los miembros de la Junta
Directiva.
Aperturar con el tesorero, cuentas corrientes, libreta de ahorros y otro tipo de
cuentas en entidades financieras o bancarias, as como realizar todo tipo de
operaciones en las cuentas antes sealadas.
Velar por la buena marcha en la ejecucin de los proyectos productivos y sociales.
Vicepresidente
Sustituir al Presidente en sus ausencias, con las mismas facultades que
corresponden a ste. En el supuesto de que la mencionada suplencia no pudiera
efectuarse le sustituir el Tesorero y en su defecto algn otro miembro de la Junta.
Secretario
Convocar a las reuniones de la Junta Directiva y la Asamblea General, as como a
las actividades programadas.
Redactar las actas de las reuniones de la Junta Directiva y de la Asamblea General.
Redactar las correspondencias y otros documentos de gestin, suscritos
conjuntamente con el Presidente
Tener bajo su custodia toda la documentacin de la Asociacin.
Llevar el control de asistencia de los miembros de la asociacin en todas las
actividades que se programen.
Tesorero
Elaborar, conjuntamente con el Presidente, el presupuesto anual y presentar a la
Junta Directiva para su aprobacin.
53
Participar en el establecimiento de los contratos y convenios que involucren
movimiento de dinero.
Presentar registros de ingresos y egresos.
Suscribir conjuntamente con el Presidente todos los documentos de carcter
econmico.
Informar el movimiento econmico a la Junta Directiva cuando lo soliciten.
Fiscal
Supervisar las actividades econmicas y administrativas de los contratos y
convenios establecidos por la Asociacin con organismos pblicos y privados de
carcter nacional e internacional.
Vocales
Los Vocales tendrn las obligaciones propias de su cargo como miembros de la
Junta Directiva y as como las que nazcan de las delegaciones o comisiones de
trabajo que la propia Junta les encomiende.
Como propuesta de organigrama para el funcionamiento del negocio se proponen lo

siguiente:
FIGURA 24
ORGANIGRAMA PROPUESTA
54
VIII. PLAN DE MANEJO AMBIENTAL Y SOCIAL
En el marco de las Polticas de Salvaguardas Ambientales del Banco Mundial se planeta

la aplicacin de instrumentos de evaluacin ambiental, social y cultural para analizar el
impacto ambiental del plan de negocios.
7.1. TIPOLOGA DEL PERFIL DEL PLAN DE NEGOCIOS

Se emple el instrumento 1, de donde se determina que el presente plan de negocios
est enmarcado dentro del grupo de Actividades Rurales Agropecuarias (ARA).
CUADRO 17
TIPOLOGA DE PERFIL DEL PLAN DE NEGOCIOS
Componentes Ambientales
Fsicos Biolgicos Socio-Econmicos Culturales
servicios bsicos
arqueolgicos
Tecnologas
tradicionales
Actividades rurales
alimentaria
Corredores
Seguridad
Acceso a
Ingresos
Empleo
Restos
Fauna
Suelo
agropecuarias (ARA)
Agua
Flora
Aire
Agrcola
Ganadera
Forestal x x x x
Acuicultura
7.2. CATEGORIZACIN AMBIENTAL

Una vez identificada la tipologa del perfil del plan de negocios, se determin la categora
ambiental que corresponde al presente en base a la informacin entregada por el grupo
organizado de productores; para tal efecto se emple el instrumento 2.
55
CUADRO 18
CATEGORIZACIN AMBIENTAL
CATEGORA DESCRIPCIN
Proyectos en los cuales no se prevn efectos adversos al medio ambiente , no requiriendo, por lo tanto,
A
medidas de mitigacin ambiental.
Proyectos en los cuales se prev la posibilidad de impactos ambientales bajos o moderados que pueden ser
B mitigados. Aqu si se requiere una identificacin de los posibles impactos ambientales en el Anlisis Detallado
(P2) y una descripcin de medidas de mitigacin incorporadas en el diseo del proyecto.
Proyectos en los cuales se prev la posibilidad de efectos adversos significativos al medio ambiente ,
pero que pueden ser mitigados. Se requiere una descripcin detallada preparada por el Tcnico de Campo,
justificando el proyecto a la luz de los riesgos ambientales y explicando en detalle la naturaleza y alcance de
C medidas de mitigacin incorporadas en el diseo del proyecto. De acuerdo con la opinin del Tcnico de Campo
(o Tcnico responsable de la aprobacin del proyecto), se puede contratar asesora ambiental especializada para
hacer estudios especficos sobre aspectos crticos, o as mismo un Estudio de Impacto Ambiental (Estudio de
EIA), en caso de proyectos que lo requieran, segn la legislacin ambiental vigente.
Proyectos en los cuales se prevn efectos adversos significativos, sin posibilidades de ser mitigados de
manera efectiva, o de proyectos no elegibles por su incompatibilidad con las polticas de desarrollo sostenible de
D
los pases de Amrica Latina y el Caribe y con las directrices de las agencias internacionales de desarrollo. En
este caso se requerira un replanteamiento completo o exclusin en cuanto a su financiamiento.
7.3. LISTA DE EXCLUSIN

La lista de exclusin es el segundo filtro que se realiz para confirmar la pertinencia de
la categorizacin.
El presente plan de negocios se excluye en su totalidad de la lista indicada en el

instrumento 3 otorgada por el Banco Mundial.
56
CUADRO 19
LISTA DE EXCLUSIN
N DESCRIPCIN
Se excluyen los proyectos que consideren una significativa prdida o degradacin de los hbitats naturales (acumulativa en todo el proyecto), esto
podra ser interpretado en trminos absolutos, como mayor a 10.000 Has de hbitats naturales o, en trminos relativos, ms de un 1% de superficie de
1
algn tipo de ecosistema especfico dentro de Per. En este contexto, se excluyen proyectos que impliquen la deforestacin de superficies mayores de
50 has. por proyecto.
2 No se permitir el mejoramiento de caminos o puentes vehiculares en reas de bosque natural y en reas protegidas.
3 No se permite intervenciones en zonas ncleo de proteccin estricta de reas protegidas de carcter nacional, regional o municipal.
No est permitida la utilizacin de: (i) especies de plantas o animales en peligro de extincin bajo proteccin legal estricta, ii) especies raras y con baja
abundancia o densidad poblacional, iii) especies con distribucin restringida o en manchones muy localizados, con baja capacidad y potencialidad de
4
regeneracin natural, o con una alta especificidad de hbitat, iv) especies que se conozca tengan un nivel significativo de amenaza o vulnerabilidad en
cuanto a su conservacin.
Los proyectos no se orientarn al uso directo y/o procesos extractivos en ecosistemas amenazados, de muy alta fragilidad o con procesos ecolgicos
particularmente sensibles. Los proyectos no debern ocasionar o promover presiones orientadas a modificar o degradar ecosistemas o paisajes
5
ecolgicos considerados frgiles o sensibles ecolgicamente, que sean nicos, singulares, relictuales o que se encuentren en proceso de
recuperacin.
Los proyectos o propuestas del grupo organizado de productores que tengan impactos ambientales demasiado negativos, sin las medidas de mitigacin
adecuadas para cumplir con o las normas ambientales del pas y del Banco Mundial; tales como, la deforestacin u otra forma eliminacin o degradacin
6
significativa de los hbitats naturales y aquellas que causen daos significativos (no-mitigables, no- compensables) al patrimonio cultural, incluyendo
sitios arqueolgicos y histricos
No son elegibles las proyectos que pudieran requerir el uso de pesticidas de alta toxicidad o residualidad o en general el uso de agroqumicos
incompatibles con el Control Integrado de Plagas o el manejo sostenible de los recursos naturales; no se financia el uso de pesticidas clasificados como
7
Extremadamente Peligrosos (Clase 1A) y Altamente Peligrosos (Clase 1B) por la Organizacin Mundial de la Salud; ni se realizar inversiones en los
predios donde se hubiere usado algunos de los 12 Pesticidas Orgnicos Persistentes. La compra de pesticidas qumicos no es elegible.
8 No son elegibles los proyectos de aprovechamiento de madera de bosques naturales.
9 No son elegibles aquellas modalidades de ganadera de reemplazo en bosques primarios o secundarios.
No son elegibles los proyectos orientadas a modalidades de agricultura intensiva a gran escala, o la intensificacin comercial de la agricultura, que
10 implique la utilizacin de mayores superficies de tierras o un uso incremental de insumos (agroqumicos, mecanizacin), por la implicancia de
modificacin drstica de extensas superficies de ecosistemas naturales o secundarios sucesionales.
No son elegibles los proyectos que consideren la introduccin de especies silvestres exticas de fauna (tilapia, carpa, trucha, ranas, reptiles,
11
crustceos, moluscos, etc.) en ecosistemas naturales.
No son elegibles proyectos agrcolas que pudieran producir un reemplazo masivo de variedades de la agrobiodiversidad nativa agrcola por variedades
12 introducidas; ni la expansin a gran escala (+ 100 has acumulativa por proyecto) de formas de monocultivos comerciales (p.e. flores, plantas
medicinales, cultivos industriales).
13 No son elegibles los proyectos que en sus procesos productivos tiendan a intensificar la extraccin de lea para la transformacin de sus productos.
No son elegibles los proyectos que pudieran promover cambios en el uso del suelo, particularmente en reas ecolgicamente sensibles/crticas,
14
especialmente en bosques primarios, bosques de proteccin, humedales y ecosistemas frgiles de la puna desrtica.
7.4. LISTA DE CHEQUEO

Como el presente plan de negocios super la lista de exclusin, es sometido a la lista
de chequeo ambiental a partir del cual se esbozan los posibles impactos del plan. La
lista de chequeo se realiz conjuntamente con el grupo organizado de productores; a
partir del cual se elabor se elabor el formulario de evaluacin ambiental.
57
7.4.1. PLANIFICACIN Y GESTIN AMBIENTAL DEL PROYECTO
CUADRO 20
LISTA DE CHEQUEO
PLANIFICACIN Y GESTIN AMBIENTAL DEL PROYECTO
Produce Im pacto
Aspectos N Preguntas S No Positivos(+1,+2,+3)
Negativos(-1,-2,-3)
Planes El proyecto es coherente con los lineamientos de los Planes Locales y/o
1 X .+3
Concertados Regionales Concertados existentes?
El proyecto es compatible con el Plan Nacional de Ordenamiento Territorial

2 X .+3
(PNOT)?
El proyecto es compatible con el Plan Regional de Ordenamiento Territorial

3 X .+3
(PROT)?
Plan de Realiz una consulta formal a alguna Autoridad Ambiental para conocer si el
Ordenamiento 4 proyecto requerira en alguna de sus etapas o eslabones de la cadena X
A. Sobre la Planificacin y Gestin Ambiental del Proyectos
Territorial productiva, algn permiso, autorizacin o licencia especifica?
Existe alguna Ley, Decreto, Resolucin u Ordenanza Municipal en la zona de

5 influencia del proyecto, que limite el uso, manejo o aprovechamiento de algn X
recurso considerado en la propuesta productiva del proyecto?
Hay conflictos de uso actual del suelo (otro tipo de cultivo o actividad
6 agropecuaria diferente a la propuesta y en relacin con el uso acordado en el X
PNOT o PROT, que puedan afectar la eficiencia del proyecto?
8 Propiciar el rompimiento de hbitas naturales? X
El proyecto se localiza dentro de un Ara Natural Protegida o sus reas de

9 influencia (parque nacional existente o proyectado, humedal, zonas de retiro o X
proteccin de cauces, reas de reserva o de valor cultural y patrimonial?
Existen en la zona reas degradadas o con limitaciones (pendientes abruptas,

10 erosin, salinidad, encharcamientos, baja calidad de suelo, etc.) que incidan X -1
Caractersticas negativamente o afecten la eficiencia del subproyecto propuesto?
de las reas de
intervencin El rea del proyecto es vulnerable a desastres naturales (zona de inundacin
11 natural, inestabilidad geolgica, falla ssmica o cerca de manifestaciones X
volcnicas)?
Requiere el proyecto la construccin de vas u obras de infraestructura que

12 X
demanda algn tipo de permisos, licencias de construccin o ambientales?
Si se van a realizar obras, se requieren grandes movimientos de materiales

13 X
(suelo, gravilla) o de canteras?
58
7.4.2. IMPACTOS AMBIENTALES
CUADRO 21
LISTA DE CHEQUEO
IMPACTOS AMBIENTALES
Produce Im pacto
Posibles Im pactos N Preguntas S No Positivos(+1,+2,+3)
Negativos(-1,-2,-3)
Producir olores desagradables: residuos peligrosos o residuos que requieren

13 X
de sistemas de disposicin y tratamiento especial?
Atmsfera
Produce el proyecto contaminacin de la atmsfera por combustiones en los
14 procesos de transformacin, quemas de residuos vegetales en la operacin de X
equipos?
Presentar riesgos de polucin, debido a la transferencia de pesticidas o

15 fertilizantes a cuerpos de agua que permiten la conservacin de valiosos X
ecosistemas o especies; o significativos stocks comercializables de pescado?
Promover cambios en el ciclo hidrolgico: drenaje de humedales, pautas de

16 X
escorrenta, curso de agua, niveles freticos y aguas subterrneas?
Agua
Provocar cambios en la temperatura, turbidez u otras caractersticas fsicas

17 X
del agua?
Competir con el uso de agua potable o de riego con las comunidades en el

18 X -2
rea de influencia? Competir con otras prioridades de agua en la zona?
Fsicos
Provocar erosin de suelos, degradacin de suelos, cada de los rendimientos

19 de los cultivos, etc., debido a la incompatibilidad entre las prcticas de manejo de X
tierras y el uso idneo de las mismas?
B. Posibles Impactos Ambientales
Inducir el desarrollo no planificado a travs de la construccin de caminos /

20 X
rutas de acceso?
Provocar la erosin, degradacin, inundacin, salinizacin, desertificacin,

21 X
etc. De los suelos debido a las prcticas de uso?
Tierra
22 Presentar riesgo de contaminacin a travs de eliminacin de desechos? x
Generar un incremento en desechos slidos o por efecto de maquinas de los

23 x -1
procesos de transformacin (aceites, lodos, etc.)?
24 Chocar con usos de tierra existentes y provocar conflictos sociales? x
Estarn incluidos dentro del rea de influencia directa del proyecto corredores,
Corredores 25 x
barreras o territorios en reclamo de comunidades originarias?
26 Estimular la erosin gentica esto es la variabilidad vegetal? x
Flora
Biolgicos
Limita el proyecto acceso a recursos naturales vegetales para las poblaciones

27 x
locales?
28 Estimular la erosin gentica esto es la variabilidad animal? x
Fauna
Limita el proyecto acceso a recursos naturales animales para las poblaciones

29 x
locales?
59
7.4.3. IMPACTOS SOCIALES Y CULTURALES
CUADRO 22
LISTA DE CHEQUEO
IMPACTOS SOCIALES Y CULTURALES
Produce Im pacto
Posibles Im pactos N Preguntas S No Positivos(+1,+2,+3)
Negativos(-1,-2,-3)
Empleo 30 Aumentar la demanda de mano de obra, generando empleo a largo plazo? x .+3
Provocar alteraciones importantes en los medios (mtodos) de subsistencia /

sustento de la poblacin (su significancia depender de la escala y tipo de
31 x .+2
impacto socio-econmico, por ejemplo, la inercia al cambio, beneficios
Socio - Econmicos
desiguales)?
Ingresos
32 Recibir frecuentemente cantidades importantes de visitantes? x .+1

C. Posibles Impactos Sociales y Culturales
Si se contempla expansin futura del proyecto, Producir afectacin de

Educacin y
33 ncleos poblacionales aledaos que obliguen a su desplazamiento o x
Poblacin
reubicacin?
Salud y
Provoca el proyecto encharcamiento de aguas que puedan causar altos
Seguridad 34 x
riesgos a la salud humana o animal?
Alimentaria
35 Provocar el proyecto cambios de las Tcnicas Productivas Campesinas? x
Conocimiento y
Tecnologas 36 Provocar el proyecto cambios de las Tcnicas de Conservacin Campesinas x
Culturales
Tradicionales
Realizar, difundir o fomentar el proyecto introduccin de nuevas tecnologas

37 x .+1
apropiadas?
Restos Utilizar reas de importancia cultural, histrica o religiosa? Pondr en riesgo

38 x
arqueolgicos sitios, construcciones, de inters arqueolgico, histrico o cultural?
7.4.4. MEDIDAS DE MITIGACIN
CUADRO 23
LISTA DE CHEQUEO
MEDIDAS DE MITIGACIN
Produce Im pacto
Posibles Im pactos N Preguntas - El proyecto: S No Positivos(+1,+2,+3)
Negativos(-1,-2,-3)
Hay sitios de abastecimiento de agua cercanos que requieren proteccin

39 X
especial?
Existen o se consideran acciones de proteccin y conservacin de las

40 X
cuencas hidrogrficas abastecedoras para la zona y para el proyecto?
D. Medidas de Mitigacin
Requerir de una significativa provisin de servicios de extensin para
41 establecer o sostener el proyecto (por ejemplo, largo plazo de ms de 2 aos, X
entrenamiento intensivo)?
Requerir medidas de mitigacin que hagan que el proyecto sea financiera o

42 X
socialmente inaceptable?
60
7.5. FORMULARIO DE EVALUACIN AMBIENTAL
En este punto se analiz en detalle la identificacin y valoracin de los impactos
ambientales negativos, la adecuacin de las medidas de mitigacin al tipo del plan de
negocios, la coherencia del plan de monitoreo y el ajuste de los costos. El llenado se
realiz mediante la utilizacin del instrumento 5 y en base a la informacin de la lista de
chequeo.
61
FORMULARIO DE EVALUACIN AMBIENTAL
Cdigo : No determinado
Nombre del Proyecto: Mejoramiento de la produccin, acopio y comercializacin de paltas
Tipo de proyecto: Productivo
Rubro: Frutcola
Verificar el desarrollo de los siguientes instrumentos:

Lista de Chequeo Ambiental SI NO Por qu?
Matriz de Valoracin de Impactos Ambientales SI NO Por qu?
Plan Mitigacin de Impactos SI NO No pasa la evaluacin
Plan de Monitoreo Ambiental SI NO No pasa la evaluacin
DESCRIPCIN MXIMO PUNTAJE

Diagnostico 20 20
1. Sistema de produccin bien o servicio 05 05
2. Cambios en el sistema de produccin con la Alianza 07 07
3. Alternativas 03 03
4. Tecnologa de proyecto y la oferta ambiental local 05 05
Descripcin 20 20
5. Localizacin del subproyecto 04 04
6. Acceso 03 03
7. Tamao del subproyecto 05 05
8.Uso adecuado de la tierra 03 03
9. Riesgos 02 02
10. Normas ambientales 03 03
Identificacin de impactos ambientales 20 20
11. Lista de Exclusin 03 03
12. Matriz de Valoracin de Impactos Ambientales 03 03
13. Coherencia del Plan de Mitigacin Ambiental 05 05
14. Adecuacin del Plan de Mitigacin Ambiental 04 04
15. Identificacin de posibles impactos 02 02
16. Informe de evaluacin de campo 02 02
17. Limitantes ambientales 01 01
Medidas de mitigacin de impactos 20 05
18. Pronostico de las medidas de mitigacin 05 01
19. Planteamiento de medidas de mitigacin 04 01
20. Planteamiento de medidas de prevencin 04 01
21. Planteamiento de medidas de compensacin 04 01
22. Medidas de remediacin 03 01
Medidas de monitoreo 20 06
23. Plan de Monitoreo Ambiental 03 01
24. Indicadores de monitoreo 02 01
25. Cronograma 05 01
26. Estimacin del costo del Plan de Monitoreo 05 01
27. Previsin de elaboracin de informes 02 01
28. Necesidades de capacitacin 03 01
Total 100 71
62
IX. PLAN DE INVERSIONES
9.1. COSTOS UNITARIOS

COMPONENTE 1: IMPLEMENTACIN DE ACTIVOS
Actividad 1.1: Implementacin del sistema de acopio y almacenamiento
Esta actividad comprende las siguientes acciones:
Accin 1.1.1: Compra de motocarga

La motocarga es un vehculo ligero y motorizado que se utilizado para el acopio de
paltos de las diferentes parcelas.
Se adquirir 01 unidad de motocarga de 1000 kg de capacidad, con 03 ruedas, cabina

para 2 personas, con velocidad mxima de 80 Km/h y con tolva.
Accin 1.1.2: compra de balanza plataforma digital

Es una equipo de pesado con sistema digital que permite realizar el cualquier pesado
con mayor precisin.
Se adquirir 01 unidad de balanza plataforma digital de 500 kg, para realizar el pesado
de paltas con mayor precisin.
Accin 1.1.3: Compra de cestas recolectoras

Son cestas cosechadoras que sirven para el acopio, transporte y almacenamiento de
paltas.
Se adquirirn 33 unidades de cestas recolectoras de 20 kg de capacidad cada una, para

complementar y mejorar el sistema de acopio, transporte y almacenamiento y reducir
mermas de produccin.
Accin 1.1.4: Compra de prtigas

La prtiga o garrocha es una barra cuya longitud suele estar entre 4 a 5 metros, que
sirve para realizar la poda de rboles y el corte de frutos en altura.
Se adquirirn 06 unidades de prtigas, esto ayudar acelerar la poda de rboles y la

cosecha de paltos de mayor altura.
63
Estos bienes sern administrados por la junta directiva y sern usadas rotativamente
por cada socio bajo responsabilidad.
CUADRO 24
ANLISIS DE COSTOS UNITARIOS
IMPLEMENTACIN DEL SISTEMA DE ACOPIO Y COMERCIALIZACIN
CANTIDAD COSTO COSTO

META UNID PARCIAL
1.1.1 Compra de motocarga Unidad 01 9,970 9,970
1.1.2 Compra de balanza plataforma digital Unidad 01 1,850 1,850
1.1.3 Compra de cestas recolectoras Unidad 33 30 990
1.1.4 Compra de prtigas Unidad 06 250 1,500
SUB TOTAL 14,310
Actividad 1.2: Mejoramiento del cultivo de paltos

Esta actividad comprende las siguientes acciones:
Accin 1.2.1: Compra de tijeras de altura

Son tijeras podadoras de altura y se adquirir 06 unidades de tejeras; esto permitir
mejorar el rendimiento productivo por cada rbol de palto.
Estos bienes sern administrados por la junta directiva de la asociacin y sern usados
rotativamente.
Accin 1.2.2: Compra de mochilas pulverizadoras

Son equipos con manguera pulverizadora y se adquirirn 02 unidades de mochilas
pulverizadoras de 04 litros de capacidad; esto permitir acelerar los procesos de
aplicacin de fertilizantes y productos orgnicos para el control fitosanitario.
Al igual que las tijeras de altura, las mochilas pulverizadoras sern administradas por la
junta directiva y sern usadas de forma rotativa por los usuarios.
64
CUADRO 25
MEJORAMIENTO DEL CULTIVO DE PALTOS
META UNID PARCIAL
1.2.1 Compra de tijeras de altura Unidad 06 140 840
1.2.2 Compra de mochilas pulverizadoras Unidad 02 360 720
SUB TOTAL 1,560
Actividad 1.3: Mejoramiento del sistema de riego

Se adquirirn 33 rollos de mangueras para riego de de dimetro; esto permitir
mejorar el sistema de riego en las parcelas de cultivo.
CUADRO 26
MEJORAMIENTO DEL SISTEMA DE RIEGO
SUB TOTAL 6,930 4,851 2,079
COMPONENTE 2: ASISTENCIA TCNICA Y CAPACITACIN

Actividad 2.1: Asistencia tcnica administrativa
Esta actividad est enfocada a la administracin fsica y financiera del proyecto que
estar a cargo de un asistente tcnico administrativo, por todo el periodo de ejecucin
del proyecto que es de 9 meses.
El asistente administrativo se encargar de realizar las cotizaciones, requerimientos,

compra, rendiciones, reporte fsico, financiero, solicitud de desembolsos y adems
estar a su cargo la asistencia tcnica y capacitacin a todos los socios usuarios y
particularmente la formacin exclusiva de 03 socios para asumir las funciones de
direccin administrativa, responsable de finanzas y responsable de contabilidad; y de
ms funciones que se estipulan en los trminos de referencia anexadas al presente.
65
CUADRO 27
ASISTENCIA TCNICA ADMINISTRATIVA
META UNID PARCIAL
2.1.0 Asistencia tcnica administrativa Mes 09 500 4,500
SUB TOTAL 4,500
Actividad 2.2: Asistencia tcnica en produccin y comercializacin de paltas

Esta actividad est enfocada al fortalecimiento de capacidades tcnico productivas de
todos los socios usuarios en todo el proceso de produccin de palta hasta la
comercializacin, tal como se estipulan en los trminos de referencia anexadas al
presente.
Para el desarrollo de la asistencia tcnica se emplear la metodologa aprendiendo

haciendo y se efectuar en un periodo de 06 meses.
Adems est actividad tambin comprende sesiones de capacitacin y actividades de

comercializacin, para el que se aplicar la metodologa del inter aprendizaje y el
marketing directo.
CUADRO 28
ASISTENCIA TCNICA EN PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN DE PALTAS
2.2.0 Asistencia tcnica en produccin y comercializacin de paltas Mes 06 1000 6,000 4,200 1,800
SUB TOTAL 6,000 4,200 1,800
Actividad 2.3: Capacitacin en gestin empresarial

Esta actividad est enfocada a fortalecer los conocimientos de los socios, la misma que
estar a cargo de un especialista en el tema que abordar temas de gestin
administrativa, financiera, contable, empresarial, estratgica, organizacional, operativa,
de mercados, marketing, comercializacin y otros que se estipulan en los trminos de
referencia anexadas al presente.
Para el desarrollo de la actividad se emplear la metodologa del inter aprendizaje y se

efectuar en 01 evento.
66
CUADRO 29
CAPACITACIN EN GESTIN EMPRESARIAL
SUB TOTAL 500 350 150
Actividad 2.4: Liquidacin del plan de negocios

Esta actividad consiste en la contratacin de un especialista para la elaboracin del
expediente de liquidacin del plan de negocios que ser realizado en el ltimo mes de
ejecucin del plan de negocios.
CUADRO 30
CAPACITACIN EN GESTIN EMPRESARIAL
SUB TOTAL 300 210 90
COMPONENTE 3: ARTICULACIN COMERCIAL

Actividad 3.1: Participacin en ferias
Esta actividad est enfocada a promocionar las paltas de ambas variedades en la feria
local y regional y son parte de las misiones de comercializacin que la asociacin
realizar para poder ingresar a nuevos mercados.
CUADRO 31
PARTICIPACIN EN FERIAS
SUB TOTAL 700 490 210
COMPONENTE 4: FORMULACIN DEL PLAN DE NEGOCIOS

Actividad 4.1: Formulacin del plan de negocios
Esta actividad est enfocada a la formulacin del plan de negocios de acuerdo al
esquema establecido por el proyecto Aliados II para el cofinanciamiento del plan.
67
CUADRO 32
FORMULACIN DEL PLAN DE NEGOCIOS

SUB TOTAL 3,000 2,400 600
9.2. INVERSIN TOTAL

9.2.1. Costo total por componentes y fuentes de financiamiento
CUADRO 33
COSTO TOTAL DEL PLAN DE NEGOCIOS

1.0.0 IMPLEMENTACIN DE ACTIVOS 22,800 15,960 6,840
1.1.0 Implementacin del sistema de acopio y almacenamiento 14,310 10,017 4,293

1.1.2 Compra de balanza plataforma digital Unidad 01 1,850 1,850 1,295 555
1.1.3 Compra de cestas recolectoras Unidad 33 30 990 693 297
1.1.4 Compra de prtigas Unidad 06 250 1,500 1,050 450
1.2.0 Mejoramiento del cultivo de paltos 1,560 1,092 468


2.0.0 ASISTENCIA TCNICA Y CAPACITACIN 11,300 7,910 3,390

2.1.0 Asistencia tcnica administrativa Mes 09 500 4,500 3,150 1,350
2.2.0 Asistencia tcnica en produccin y comercializacin de paltas Mes 06 1,000 6,000 4,200 1,800
3.0.0 ARTICULACIN COMERCIAL 700 490 210

SUB TOTAL PRESUPUESTO DEL PLAN DE NEGOCIOS RURAL 34,800 24,360 10,440
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO DEL PLAN DE NEGOCIOS 100% 70% 30%
4.0.0 FORMULACIN DEL PLAN DE NEGOCIOS ALIADOS 80% GOP 20%
SUB TOTAL COSTO DE FORMULACIN DEL PLAN DE NEGOCIO RURAL 3,000 2,400 600
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO DE LA FORMULACIN DEL PLAN DE NEGOCIOS 100% 80% 20%
COSTO TOTAL 37,800 26,760 11,040
9.2.2. Resumen de costos totales
CUADRO 34
RESUMEN DE COSTOS TOTALES DEL PLAN DE NEGOCIOS
FINANCIAMIENTO
MONTO
DESCRIPCIN ALIADOS ASOCIACIN
TOTAL
MONTO % MONTO %
Costo del plan de negocios 34,800 24,360 70% 10,440 30%
Costo de formulacin del plan de negocios 3,000 2,400 80% 600 20%
TOTAL INVERSIN 37,800 26,760 11,040
68
9.3. METAS FINANCIERAS Y FSICAS
9.3.1. CRONOGRAMA DE METAS FINANCIERAS
CUADRO 35
CRONOGRAMA DE INVERSIN FINANCIERA
CANTIDAD COSTO COSTO CRONOGRAMA DE INVERSIN SEGN META FINANCIERA
N DESCRIPCIN UND MED TOTAL
META UNID PARCIAL MES 0 MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9
1.0.0 IMPLEMENTACIN DE ACTIVOS 22,800 10,900 8,490 3,410 22,800
1.1.0 Implementacin del sistema de acopio y almacenamiento 14,310 10,900 3,410 14,310
1.1.2 Compra de balanza plataforma digital Unidad 01 1,850 1,850 1,850 1,850
1.1.3 Compra de cestas recolectoras Unidad 33 30 990 930 60 990
1.1.4 Compra de prtigas Unidad 06 250 1,500 1,500 1,500
1.2.0 Mejoramiento del cultivo de paltos 1,560 1,560 1,560


2.0.0 ASISTENCIA TCNICA Y CAPACITACIN 11,300 500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,000 800 11,300
2.1.0 Asistencia tcnica administrativa Mes 09 500 4,500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 4,500
2.2.0 Asistencia tcnica en produccin y comercializacin de paltas Mes 06 1,000 6,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 6,000
3.0.0 ARTICULACIN COMERCIAL 700 350 350 700

3.1.0 Participacin en ferias Evento 02 350 700 350 350 700
4.0.0 FORMULACIN DEL PLAN DE NEGOCIOS 3,000 3,000 3,000

4.1.0 Formulacin del plan de negocios Plan 01 3,000 3,000 3,000 3,000
TOTAL METAS FINANCIERAS 37,800 14,400 1,500 1,500 1,500 10,340 4,910 1,850 1,000 800 37,800
APORTE DE USUARIOS 11,040 4,170 450 450 450 2,995 1,430 555 300 240 11,040
PRIMER Y SEGUNDO APORTE DE USUARIOS 11,040 5,520 5,520 11,040
DESEMBOLSO ALIADOS II 26,760 10,230 1,050 1,050 1,050 7,345 3,480 1,295 700 560 26,760
PRIMER Y SEGUNDO DESEMBOLSO 26,760 13,380 13,380 26,760
DESEMBOLSO ALIADOS II EN % 100.0% 50% 50% 100%
69
9.3.2. CRONOGRAMA DE METAS FSICAS
CUADRO 36
CRONOGRAMA DE METAS FSICAS
CANTIDAD CRONOGRAMA DE INVERSIN SEGN META FSICA

N DESCRIPCIN UND MED TOTAL %
META MES 0 MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9
1.0.0 IMPLEMENTACIN DE ACTIVOS 82 32 41 09 82 100%
1.1.0 Implementacin del sistema de acopio y almacenamiento 41 32 09 41 100%

1.1.1 Compra de motocarga Unidad 01 01 01 100%
1.1.2 Compra de balanza plataforma digital Unidad 01 01 01 100%
1.1.3 Compra de cestas recolectoras Unidad 33 31 02 33 100%
1.1.4 Compra de prtigas Unidad 06 06 06 100%
1.2.0 Mejoramiento del cultivo de paltos 08 08 08 100%

1.2.1 Compra de tijeras de altura Unidad 06 06 06 100%
1.2.2 Compra de mochilas pulverizadoras Unidad 02 02 02 100%
1.3.0 Mejoramiento del sistema de riego 33 33 33 100%

1.3.1 Compra de mangueras para riego Rollo 33 33 33 100%
2.0.0 ASISTENCIA TCNICA Y CAPACITACIN 17 01 02 02 02 02 02 02 02 02 17 100%

2.1.0 Asistencia tcnica administrativa Mes 09 01 01 01 01 01 01 01 01 01 09 100%
2.2.0 Asistencia tcnica en produccin y comercializacin de paltas Mes 06 01 01 01 01 01 01 06 100%
2.3.0 Capacitacin en gestin empresarial Evento 01 01 01 100%
2.4.0 Liquidacin del plan de negocios Expediente 01 01 01 100%
3.0.0 ARTICULACIN COMERCIAL 02 01 01 02 100%

3.1.0 Participacin en ferias Evento 02 01 01 02 100%
4.0.0 FORMULACIN DEL PLAN DE NEGOCIOS 01 01 01 100%

4.1.0 Formulacin del plan de negocios Plan 01 01 01 100%
TOTAL META FSICA 102 01 33 02 02 02 44 11 03 02 02 102 100%
70
9.4. COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO
9.4.1. COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO CON PLAN DE NEGOCIOS
CUADRO 37
COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO
HORIZONTE DE OPERACIN
DESCRIPCIN
COSTOS DE OPERACIN 0.00 59,599.55 52,092.90 56,913.45 58,859.25 62,089.40
Abonamiento y fertilizacin orgnica 4,419.15 10,138.05 13,777.35 13,777.35 13,777.35
Control fitosanitario orgnico 2,410.60 5,530.20 7,515.40 7,515.40 7,515.40
Riego 1,683.00 3,861.00 5,247.00 5,247.00 5,247.00
Cosecha de palta 3,390.00 4,050.00 4,470.00 4,470.00 4,470.00
Costo de palta acopiada 24,909.50 5,309.50 0.00 0.00 0.00
Depreciacin de equipos 6,344.00 6,344.00 6,344.00 5,060.00 5,060.00
Gatos administrativos 10,680.00 10,680.00 10,680.00 10,680.00 10,680.00
Gastos de ventas 5,763.30 6,180.15 8,879.70 12,109.50 15,339.65
COSTOS DE MANTENIMIENTO 0.00 2,930.00 4,250.00 5,090.00 5,090.00 5,090.00

Labores culturales 1,020.00 2,340.00 3,180.00 3,180.00 3,180.00
Mantenimiento de motocarga 1,910.00 1,910.00 1,910.00 1,910.00 1,910.00
COSTOS TOTALES 0.00 62,529.55 56,342.90 62,003.45 63,949.25 67,179.40
9.4.2. COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO SIN PLAN DE NEGOCIOS
CUADRO 38
COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO
DESCRIPCIN
COSTOS DE OPERACIN 0.00 46,986.35 51,432.25 47,460.23 42,641.75 44,496.75
Abonamiento y fertilizacin orgnica 4,419.15 10,138.05 13,777.35 13,777.35 13,777.35
Control fitosanitario orgnico 2,410.60 5,530.20 7,515.40 7,515.40 7,515.40
Riego 1,173.00 2,691.00 3,657.00 3,657.00 3,657.00
Cosecha de palta 2,703.00 6,201.00 8,427.00 8,427.00 8,427.00
Costo de palta acopiada 27,588.00 17,940.00 4,826.40 0.00 0.00
Depreciacin de equipos 1,284.00 1,284.00 1,284.00 0.00 0.00
Gatos administrativos 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00
Gastos de ventas 4,408.60 4,648.00 4,973.08 6,265.00 8,120.00
COSTOS DE MANTENIMIENTO 0.00 1,020.00 2,340.00 3,180.00 3,180.00 3,180.00

Labores culturales 1,020.00 2,340.00 3,180.00 3,180.00 3,180.00
Mantenimiento de motocarga 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
COSTOS TOTALES 0.00 48,006.35 53,772.25 50,640.23 45,821.75 47,676.75
71
9.4.3. COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO INCREMENTALES
CUADRO 39
COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO INCREMENTALES
DESCRIPCIN
Costos de operacin y mantenimiento con plan de negocios 0.00 62,529.55 56,342.90 62,003.45 63,949.25 67,179.40
Costos de operacin y mantenimiento sin plan de negocios 0.00 48,006.35 53,772.25 50,640.23 45,821.75 47,676.75
COSTOS INCREMENTALES 0.00 14,523.20 2,570.65 11,363.22 18,127.50 19,502.65
9.5. ANLISIS DE SOSTENIBILIDAD FINANCIERA

Para Analizar la sostenibilidad financiera, se us la metodologa del anlisis del estado
de ganancias y prdidas, tal como se muestra en el siguiente cuadro:
CUADRO 40
ESTADO DE GANANCIAS Y PRDIDAS PROYECTADO
DESCRIPCIN
Ventas 81,633.00 91,801.50 136,797.00 184,095.00 220,896.50
Costos de produccin 39,742.25 33,138.75 36,099.75 36,099.75 36,099.75
Depreciacin 6,344.00 6,344.00 6,344.00 5,060.00 5,060.00
Margen de contribucin 0.00 35,546.75 52,318.75 94,353.25 142,935.25 179,736.75

Gastos administrativos 10,680.00 10,680.00 10,680.00 10,680.00 10,680.00
Gastos de ventas 5,763.30 6,180.15 8,879.70 12,109.50 15,339.65
Utilidad bruta 0.00 19,103.45 35,458.60 74,793.55 120,145.75 153,717.10

Impuestos (30%) 5,731.04 10,637.58 22,438.07 36,043.73 46,115.13
Utilidad neta 0.00 13,372.42 24,821.02 52,355.49 84,102.03 107,601.97

Distribucin de utilidades (60%) 8,023.45 14,892.61 31,413.29 50,461.22 64,561.18
UTILIDADES RETENIDAS 0.00 5,348.97 9,928.41 20,942.19 33,640.81 43,040.79

UTILIDADES RETENIDAS ACUMULADAS 5,348.97 15,277.37 30,870.60 54,583.00 76,681.60
Las utilidades generadas por el negocio, permiten cubrir los costos, gastos, impuestos
de ley, permite realizar distribucin de utilidades y adems permite generar utilidades
retenidas, lo que representan la capacidad de reinversin que tiene el negocio.
Para el primer ao, el ingreso neto transferido a utilidades retenidas, representan el

6.55% del ingreso generado por ventas; el mismo que se va incrementando de un
periodo econmico a otro hasta llegar a 19.48% para el quinto ao, porcentajes que
representan la capacidad de reinversin del negocio y por ende representan el
porcentaje de crecimiento de la estructura de inversin (activos).
72
X. ANLISIS DE RENTABILIDAD
10.1. PRECIOS DEL PRODUCTO

Los precios del producto estn determinados en funcin al tamao y calidad de las
paltas.
Las paltas de primera calidad, son paltas seleccionadas entre 300 a 400 gramos de
peso por unidad; las de segunda y tercera calidad son paltas de 150 a 200 gramos de
peso por unidad que presentan pequeas deficiencias en cuanto a homogeneidad.
CUADRO 41
PRECIO DEL PRODUCTO
PRODUCTO CANTIDAD PRECIO KG
Palta primera calidad 1 KG 6.50
Palta Segunda calidad 1 KG 4.00
Palta Tercera calidad 1 KG 3.50
Las platas de primera calidad estn destinadas a satisfacer la demanda de nuestro

actual cliente la Asociacin de Restaurantes de Chalhuahuacho.
Posteriormente se pretende vender paltas de la misma calidad a la Compaa de

Gestin de Provisiones Alimentarias y Multiservicios Corporativos Aramark al precio
establecido de 6.50 soles el kilogramo.
Las paltas de segunda calidad estarn destinadas a satisfacer la demanda de sper

mercados como Plaza Vea y Mega de Cusco al precio de 4.00 soles el kilogramo.
Por su parte las paltas de tercera calidad son destinadas al mercado local a un precio
de 3.50 soles el kilogramo.
73
10.2. INGRESOS
10.2.1. INGRESOS CON PROYECTOS
CUADRO 42
INGRESO POR VENTAS
DESCRIPCIN
Asociacin de Restaurantes 78,000.00 78,000.00 78,000.00 78,000.00 78,000.00
Aramark 0.00 13,000.00 52,000.00 78,000.00 78,000.00
Plaza Vea 0.00 0.00 0.00 24,000.00 48,000.00
Mercados Mega 0.00 0.00 0.00 0.00 12,000.00
Mercado local 3,633.00 801.50 6,797.00 4,095.00 4,896.50
INGRESO TOTAL 0.00 81,633.00 91,801.50 136,797.00 184,095.00 220,896.50
10.2.2. INGRESOS SIN PROYECTO
CUADRO 43
INGRESO POR VENTAS
DESCRIPCIN
Asociacin de Restaurantes 78,000.00 78,000.00 78,000.00 78,000.00 78,000.00
Aramark 0.00 6,500.00 13,000.00 32,500.00 65,000.00
Mercado local 2,086.00 980.00 731.50 3,150.00 4,200.00
INGRESO TOTAL 0.00 80,086.00 85,480.00 91,731.50 113,650.00 147,200.00
10.2.3. INGRESOS INCREMENTALES
CUADRO 44
INGRESO POR VENTAS
DESCRIPCIN
Ingresos con plan de negocios 81,633.00 91,801.50 136,797.00 184,095.00 220,896.50
Ingresos sin plan de negocios 80,086.00 85,480.00 91,731.50 113,650.00 147,200.00
INGRESOS INCREMENTALES 0.00 1,547.00 6,321.50 45,065.50 70,445.00 73,696.50
74
10.3. FLUJO DE CAJA INCREMENTAL
CUADRO 45
FLUJO DE CAJA INCREMENTAL
DESCRIPCIN
Ingresos incrementales 1,547.00 6,321.50 45,065.50 70,445.00 73,696.50
Costos incrementales 14,523.20 2,570.65 11,363.22 18,127.50 19,502.65
Impuestos 30% -3,892.86 1,125.26 10,110.68 15,695.25 16,258.16
Costos de inversin 37,800.00
Valor residual 2,500.00
FLUJO DE CAJA INCREMENTAL -37,800.00 -9,083.34 2,625.60 23,591.60 36,622.25 40,435.70
10.4. INDICADORES DE RENTABILIDAD

VAN al 9%: 26,518.16
TIR: 22.71%
B/C: 1.23
10.5. PUNTO DE EQUILIBRIO

El punto de equilibrio indica a partir de qu cantidad vendida comienza a ganar la
Asociacin. Es importante conocer cul es el punto de equilibrio, porque a partir de este,
el negocio comenzar a obtener utilidades.
Debido a que el negocio produce y comercializa 2 variedades de palta de 3 calidades,

se ha visto por conveniente determinar el punto de equilibrio por cada producto,
asignando el costo fijo a cada producto segn el margen de contribucin al ingreso total.
75
CUADRO 46
PUNTO DE EQUILIBRIO ANUAL
DESCRIPCIN
Costos
Costo fijo total 46,546.50 30,444.50 27,361.00 26,077.00 26,077.00
Costo variable 15,983.05 25,898.40 34,642.45 37,872.25 41,102.40
Cantidad en Kg.
Palta en Kg. 13,038.00 14,229.00 21,942.00 31,170.00 40,399.00
Costo variable unitario

Palta en Kg. 1.23 1.82 1.58 1.22 1.02
Cantidad en Kg. por tipo

Palta de primera calidad 12,000.00 14,000.00 20,000.00 24,000.00 24,000.00
Palta de segunda calidad 0.00 0.00 0.00 6,000.00 15,000.00
Palta de tercera calidad 1,038.00 2,229.00 3,847.00 5,464.00 7,082.00
Margen de contribucin al ingreso %

Palta de primera calidad 95.55% 99.13% 95.03% 84.74% 70.62%
Palta de segunda calidad 0.00% 0.00% 0.00% 13.04% 27.16%
Palta de tercera calidad 4.45% 0.87% 4.97% 2.22% 2.22%
Costos fijos
Palta de tercera calidad 2,071.51 265.80 1,359.48 580.06 578.04
Precio de ventas S/.

Palta de primera calidad 6.50 6.50 6.50 6.50 6.50
Palta de segunda calidad 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00
Palta de tercera calidad 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50
Punto de equilibrio en Kg.

Palta de tercera calidad 910.91 158.23 707.63 253.86 232.84
Punto de equilibrio en S/.

Palta de tercera calidad 3,188.17 553.80 2,476.69 888.50 814.93
A continuacin se muestran algunos grficos del punto de equilibrio por producto:
76
FIGURA 25
PUNTO DE EQUILIBRIO ANUAL DE PALTAS DE PRIMERA CALIDAD PARA EL
PRIMER AO
100,000.00
90,000.00
PE en soles 80,000.00 Ventas
70,000.00 rea de utilidad neta Ganancias

PE
60,000.00
54,812.47 Costos totales
50,000.00 Costos fijos
Prdidas
44,474.99
40,000.00
Costos variables
30,000.00
20,000.00
10,000.00
2000 4000 6000 8433 10000 12000
PE en volumen
FIGURA 26
PUNTO DE EQUILIBRIO ANUAL DE PALTAS DE SEGUNDA CALIDAD PARA EL
PRIMER AO
10,000.00
9,000.00
8,000.00
PE en soles
7,000.00
Ventas
6,000.00 rea de utilidad neta Ganancias
PE
4,882.76
4,000.00 Costos variables
Prdidas
3,399.59
2,000.00
1,000.00
600 800 1000 1221 1400 1600
PE en volumen
77
FIGURA 27
PUNTO DE EQUILIBRIO ANUAL DE PALTAS DE TERCERA CALIDAD PARA EL
PRIMER AO
5,000.00
4,500.00
rea de utilidad neta Ventas
PE en soles 4,000.00 Ganancias
3,500.00 PE
3,000.00
2,500.00
Prdidas Costos variables
2,071.51
1,500.00
1,000.00
500.00
300 500 700 911 1100 1300
PE en volumen
10.6. ANLISIS DE SENSIBILIDAD
CUADRO 47
ANLISIS DE SENSIBILIDAD
CRITERIOS VAN TIR
ESCENARIO 1
Ingresos -10% 16,764.26 18.12%
Costos totales +10% 19,253.60 18.49%
ESCENARIO 2
Ingresos -20% 7,010.36 13.04%
Costos totales +20% 11,989.03 14.66%
ESCENARIO 3
Ingresos -30% -2,743.54 7.31%
Costos totales +30% 4,724.46 11.15%
ESCENARIO 4
Ingresos -40% -12,497.45 0.64%
Costos totales +40% -2,540.11 7.88%
Escenario 1:
Ante una cada de los ingresos en 10%, el VAN del negocio se contrae a 16,764.26 y la
TIR a 18.12%, lo cual indica que el negocio sigue siendo rentable.
78
Ante un incremento de los costos totales en 10%, el VAN del negocio se contrae a
19,253.60 y la TIR a 18.49%, lo cual tambin indica que el negocio sigue siendo rentable.
Escenario 2:
Ante una cada de los ingresos en 20%, el VAN se reduce a 7,010.36 y la TIR a 13.04%,
lo cual indica que el negocio sigue siendo rentable por tener una TIR mayor al COK.
Ante el incremento de los costos totales en 20%, el VAN se contrae a 11,989.03 y la TIR
a 14.66%, los cuales tambin indican que el negocio sigue siendo rentable.
Escenario 3:
Ante la cada de los ingresos en 30%, el VAN cae negativamente a -2,743.54 y la TIR
se torna por debajo del COK, lo cual indica que en este punto el negocio pierde la
rentabilidad.
Mientras que ante un incremento de los costos totales en 30%, el VAN cae hasta
4,724.46 y la TIR a 11.15%, lo cual indica que si los costos de produccin sufriran este
incremento, el negocio seguira siendo rentable.
Escenario 4:
Ante una cada de los ingresos en 40%, el VAN del negocio cae fuertemente a
-12,497.45 y la TIR a 0.64%, lo cual indica que el negocio ante la significante cada de
los ingresos en 40%, podra resultar muy desfavorable, ya que aparte de perder la
inversin inicial se perderan 12,497.45 soles.
Por su parte el incremento de los costos totales en 40%, tambin torna en negativo los
indicadores de rentabilidad del VAN y la TIR, lo cual indica que el negocio no podra
soportar una incremento de los costos totales del proyecto en 40%.
Del anlisis por escenarios podemos determinar, que la variable ingreso es mucho ms
sensible que los costos totales del plan de negocios, ya que una cada de los ingresos
afecta en mayor proporcin a los indicadores de rentabilidad.
Los rangos aceptables de variabilidad de los ingresos son desde a 1.00%, pero a
30.00%; a partir del cual los indicadores de rentabilidad se tornan en negativos.
79
Los rangos aceptables de variabilidad de los costos totales son desde a 1.00%, pero
a 40.00%; a partir del cual, un incremento mayor al lmite superior, puede poner en
riesgo al negocios.
80
XI. ANLISIS DE SOSTENIBILIDAD
Para el anlisis de sostenibilidad del negocio se ha empleado la Matriz de Criterios de

Sostenibilidad de Negocios y sus criterios de calificacin correspondientes.
11.1. Identificacin de mercados
CUADRO 48
IDENTIFICACIN DE MERCADOS
Criterio Variable Niveles Rango %
Bajo 0 100 %
1. Nivel de ingreso del cliente o
consumidor final del producto
Medio 2 5 5
Alto 5
Local y Regional 2 29 %
2. Destino de ventas, ubicacin del
cliente o consumidor final
Nacional 4 7 2
Nacional e internacional 7
1 Total Ptje de
1. Identificacin de 3. Continuidad de la relacin de Hace 1 ao 60 %
Avance / Total
Mercados para el transaccin de los actores Hace 2 aos 3 5 3 Ptje Mximo
producto econmicos con el cliente final. Ms de 3 aos 5 *100
Ms de 10 Mil Soles 3 58 %
4. Venta anual del volumen transado
en Soles.
Ms de 50 Mil Soles 7 12 7
Ms de 100 Mil Soles 12
Bajo 6 50 %
5. Nivel de productos sustitutos o
competencia del producto.
Medio 3 6 3
Alto 2
11.2. Diseo y desarrollo de producto
CUADRO 49
DISEO Y DESARROLLO DEL PRODUCTO

1. Nivel tecnolgica de todos los Baja 1 67 %
eslabones locales. Media 2 3 2
(produc., acopio, transf., Mayor.) Alta 3
2. Calidad en el abastecimiento de Nada 0 100 %
insumos (nivel de cumplimiento de la Poco 1 3 3
calidad exigida). Mucho 3
Slo para eslabn productivo 1 67 %
2. Diseo y 3. Se halla oferentes de servicio Para eslabn productivo y Total Ptje de
desarrollo de especializado en la localidad. comercial 2
3 2 Avance / Total
Producto y Para todos los eslabones 3 Ptje Mximo
Servicios *100
Solo sensorial (tacto, vista,..) 1 33 %
4. Sistema de control de calidad del
producto (o nivel de verificacin de Aplican Ficha de Control 2
los estndares de calidad del
3 1
Sistema de mejoramiento
producto ofertado localmente) continuo 3
5. Iniciativas de innovacin para el Nada 1 67 %
producto final (en la presentacin, Poco 2 3 2
acabado, calidad, servicio, etc.) Mucho 3
81
11.3. Produccin
CUADRO 50
PRODUCCIN
1. Tamao de la poblacin Ms de 50 productores 1 25 %
involucrada. (todos los eslabones Ms de 100 productores 2 4 1
involucrados de la localidad) Ms de 500 productores 4
Ms de 50 TM/Unidades 1 33 %
2. Volumen de produccin al ao
ofertado por la localidad.
Ms de 100 TM/Unidades 2 3 1
Ms de 200 TM/Unidades 3
Ninguna 0 67 % Total Ptje de
3. Tipo de asociatividad para
3. Produccin comercializar en la localidad.
Asociacin de productores 2 3 2 Avance / Total
Asociaciones empresariales 3 Ptje Mximo
*100
4. Disponibilidad de mano obra No se dispone 0 50 %
calificada (expertos locales en la Pocos 1 2 1
produccin). Muchos 2
No sabe de costos 0 100 %
5. Manejo de estructura de costos
Conoce costos directos 2
(en todos los eslabones de la
Conoce costos directos e
3 3
localidad.)
indirectos 3
11.4. Nivel de gestin empresarial
CUADRO 51
NIVEL DE GESTIN EMPRESARIAL
Al granel 0 50 %
1. Presentacin y acabado del
Seleccionado y empacado 2
producto al cliente o consumidor
Procesado, certificado y
4 2
final en la localidad.
marca 4
2. Uso de instrumentos de gestin Ninguno 0 67 %
empresarial (de planificacin, de Registro de control y costos 2 3 2
venta, etc.) Plan de negocio 3
3. Planificacin de la produccin y
No existe 0 100 %
comercializacin (uso de planes de En elaboracin 1 3 3 Total Ptje de
produccin, fichas, contratos, etc.)
4. Nivel de gestin Existe 3 Avance / Total
empresarial Slo comercial 1 14 % Ptje Mximo
*100
Comercial+informacin 3
4. Tipo de relacin entre los actores
Comercial+informacin+Capac
de los eslabones de la cadena
itacin 5
7 1
productiva.
Comercial+inform.+Capacitaci
n+inversion 7
Ninguno 0 33 %
5. Transparencia de la informacin
entre eslabones
Informacin de costo y precio 1 3 1
Informacin precio, tecnologa
y costos 3
82
11.5. Entorno institucional
CUADRO 52
ENTORNO INSTITUCIONAL
Ninguno 0 50 %
1. Instituciones comprometidas Institucion o Gob. Local 2
(publico y privadas) Instituciones + Gob.Reginal
4 2
+ Local 4
Si 3 0%
2. Existe Mesa Tcnica En formacin 1 3 0
No 0
3. Funcin de la mesa tcnica 0% Total Ptje de
5. Entorno (espacio de concertacin que Planifica, implementa y evala 2 Avance / Total
Institucional analiza, planifica, implementa y Reuniones peridicas 1 2 0 Ptje Mximo
evala) Ninguno 0 *100
Nada 0 50 %
4. Proveedores de servicios local
Servicios financieros 2
(financiero, empresarial, de
Servicios financieros y
4 2
especializacin)
especializados 4
No dispone 0 50 %
5. Gestion de proyectos y/o planes
de negocio.
Elaborado 1 2 1
Gestion e implementacion 2
11.6. Consolidacin de criterios
CUADRO 53
CRITERIOS DE SOSTENIBILIDAD
Criterios de sostenibilidad %
TOTAL 100 52 52% 52%
Del anlisis de sostenibilidad, podemos determinar que el negocio es sostenible, ya que

tiene 3 criterios de sostenibilidad importantes como son la identificacin de mercados,
diseo y desarrollo de producto y produccin, con resultados de 57%, 67% y 53%
respectivamente y tiene un resultado de cumplimiento global del 52%.
83
XII. MATRIZ DE MARCO LGICO
RESUMEN NARRATIVO DE INDICADORES VERIFICABLES MEDIOS DE VERIFICACIN SUPUESTOS

OBJETIVOS OBJETIVAMENTE
FIN: Incremento del valor de las utilidades distribuibles en Estado de ganancias y prdidas
Mejorar las utilidades distribuibles y las 25% al trmino del horizonte de evaluacin del Balance general
utilidades retenidas del negocio. negocio.
Incremento del valor de los activos en 50% al trmino
del horizonte de evaluacin del negocio.
PROPSITO: Incremento del volumen de produccin en 40% al Registro del volumen de produccin mensual y Las barreras de entrada a
Mejorar los procesos productivos y el primer ao de operacin del negocio. anual. nuevos mercados son
sistema de acopio de paltas. Incremento de los ingresos generados por ventas en Registros de ventas y flujo de caja. negociables.
40% al tercer ao de operacin del negocio. Registros volmenes de productos disponibles La municipalidad distrital
Reduccin de las mermas de 20% al 5% al primer ao para ventas. de Coyllurqui apoya en la
de operacin del negocio. articulacin comercial.
La demanda del mercado
se mantiene de manera
creciente.
COMPONENTES:
5.0 Implementacin de activos 01 rea de acopio y almacenamiento implementado, Informe de funcionamiento de reas Los proveedores cumplen
01 rea de cultivo de paltos implementado y 01 implementadas. con la entrega oportuna de
sistema de riego mejorado. Informes de asistencias tcnicas con fotografas los requerimientos.
33 socios con capacidades tcnicas y productivas y registros de asistencia tcnica. Se dispone de oferentes
6.0 Asistencia tcnica y capacitacin fortalecidas. Informe de formacin de responsables de servicio para el
01 director administrativo, 01 responsable en finanzas administrativos del negocio emitido por el desarrollo de las asistencia
y 01 responsable en contabilidad formados. asistente administrativo. tcnicas, capacitaciones y
01 gerente de produccin, 03 especialistas en control Informe de formacin de responsables de otros servicios (zona
sanitario formados. produccin del negocio emitido por el asistente lejana)
01 gerente general, 01 gerente comercial y 02 tcnico. No surgen conflictos
responsables de misiones de comercializacin Informe de formacin de responsables de sociales de oposicin a la
formados. comercializacin emitido por el articulador implementacin del plan
Ventas realizadas en 02 mercados potenciales comercial. de negocios.
distintos. Registro de ventas en ferias.
7.0 Articulacin comercial 01 plan de negocios en ejecucin. Informe de implementacin del plan de
negocios.
8.0 Formulacin del plan de negocios
84
ACCIONES:
1.4 Implementacin del sistema de 01 motocarga de 1 TM de capacidad adquirida. Acta de aprobacin de requerimientos.
acopio y almacenamiento. 01 balanza plataforma digital adquirida. Cotizaciones. No se tienen retrasos en el
33 cestas recolectoras adquiridas. Acta de rendiciones de cuenta inicio de la ejecucin del
06 prtigas adquiridas. Documentos sustentatorios de compra. plan de negocios.
Fotografas. La economa se mantiene
1.5 Mejoramiento del cultivo de paltos. 06 tijeras de altura adquiridas. estable sin inflaciones que
02 mochilas pulverizadoras adquiridas afecten el costo de
1.6 Mejoramiento del sistema de riego inversin del plan de
33 rollos de mangueras para riego adquiridas negocios.
El proyecto Aliados II
realiza los desembolsos
01 asistente administrativo contratado por 09 meses Contrato de locacin de servicios firmado. oportunamente.
2.5 Asistencia tcnica administrativa. para la ejecucin del proyecto. Informes mensuales de avance fsico y
Metas fsicas y financieras ejecutadas al 100% segn financiero y recibo por honorarios.
cronograma.
01 asistente tcnico en produccin y comercializacin TDR formulado y aprobado.

de paltas contratado por 06 meses. Contrato de locacin de servicios firmado.
2.6 Asistencia tcnica produccin y
comercializacin de paltas 06 meses de asistencia tcnica en produccin y Plan de asistencia tcnica aprobada.
comercializacin de paltas.
2.7 Capacitacin en gestin 01 capacitador en gestin empresarial contratado por TDR formulado y aprobado.
empresarial. 01 evento. Contrato de locacin de servicios firmado.
01 evento de capacitacin en gestin empresarial Plan de asistencia capacitacin aprobada.
realizado.
TDR formulado y aprobado.
2.8 Liquidacin de proyectos. 01 liquidador tcnico financiero contratado. Contrato de locacin de servicios firmado.
Expediente de liquidacin fsica y financiera
aprobado.
3.2 Participacin en ferias. 02 participaciones en ferias realizadas. Informe de participacin en ferias.
Documentos sustentatorios de gasto.
Contrato de locacin de servicios firmado.
Plan de negocios formulado y aprobado.
4.2 Formulacin del plan de negocios. 01 Formulador de planes de negocios contratado
85
XIII. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
13.1. CONCLUSIONES
El negocio consiste en la produccin y comercializaciones de paltas de 02
variedades Hass y Fuerte y con la propuesta del plan de negocios se pretende
incrementar el volumen de produccin, reducir mermas e ingresar a nuevos
mercados.
La propuesta tecnolgica consiste en implementar el rea de acopio y
almacenamiento, mejorar el cultivo de paltos, mejorar el sistema de riego,
fortalecer las capacidades tcnicas y productivas del grupo organizado de
productores y realizar acciones de articulacin comercial.
Los clientes actuales del negocio estn definidos por la Asociacin de
Restaurantes de Chalhuahuacho y el mercado local y los clientes potenciales
son la Compaa de gestin de provisiones alimentarias y multiservicios
corporativos ARAMARK, Plaza Vea Cusco, Mercados Mega de Cusco y
mercados local de la regin.
El costo total de la inversin asciende a S/. 37,800.00 nuevos soles, que est
destinado a la inversin en activos, asistencia tcnica, capacitaciones,
articulacin comercial y a la formulacin del plan de negocios.
El propsito del plan de negocios es mejorar los procesos productivos y el
sistema de acopio de paltas, a fin de incrementar el volumen de produccin,
reducir las mercas e incrementar el volumen de ventas.
El fin del plan de negocios es mejorar las utilidades distribuibles y las utilidades
retenidas del negocio que permitan incrementar el valor de los activos totales.
El plan de negocios tiene indicadores de rentabilidad aceptables: VAN al 9%
26,518.16, TIR 22.71% y B/C 1.23.
La elasticidad del VAN y la TIR pueden soportar hasta una cada del ingreso
generado por ventas en 27.00% y un incremento de costos totales en 36.00%.
El negocio es sostenible porque cumple con el 52% de los criterios de
sostenibilidad de negocios.
86
13.2. RECOMENDACIONES
Se recomienda la aprobacin y ejecucin del plan de negocios, porque los
indicadores de rentabilidad son aceptables y adems el negocio cumple al 52%
con los criterios de sostenibilidad.
Cumplir con el cronograma de inversin fsica y financiera para logar la
efectividad total del plan de negocios.
Se recomienda la formacin de oferentes de servicio local en temas de
administracin, produccin y comercializacin para darle el soporte tcnico
continuo al negocio.
Fortalecer el nivel de gestin empresarial.
Exigir la formacin de la mesa tcnica de paltas en a nivel distrital y provincial, y
articularse a la mesa tcnica regional de productores de palta.
Adaptar un sistema produccin orgnico en los procesos de abonamiento,
fertilizacin y control fitosanitario.
Realizar misiones de comercializacin (ofrecer muestras) a clientes potenciales
para asegurar las ventas del volumen de produccin de paltos.
Aprovechar los terrenos disponibles para incrementar las hectreas de cultivo de
paltos.
87
XIV.ANEXOS
ANEXO 1: Cotizacin de todos los bienes a ser cofinanciados por el PDN.

ANEXO 2: Cotizacin de todos los servicios a ser cofinanciados por el PDN.
ANEXO 3: Cuadro consolidado de cotizaciones y propuestas econmicas.
ANEXO 4: Propuesta de trminos de referencia (TDR) para todos los servicios
requeridos.
ANEXO 5: Formato de aplicacin del Marco Ambiental, Social y Cultural.
ANEXO 6: Lnea de base de principales indicadores del negocio.
ANEXO 7: Declaracin jurada de contar con recursos para el cofinanciamiento del plan
de negocios.
ANEXO 8: Declaracin jurada de no estar recibiendo apoyo del Estado en el mismo
rubro.
ANEXO 9: Documentos formales de constitucin de la asociacin (copia literal) y
acreditacin de representantes (copia de vigencia de poder)
ANEXO 10: Lista de socios del GOP (nombres, apellidos y Nro. de DNI)
ANEXO 11: Copia de DNI de todos los socios del GOP
ANEXO 12: Ficha de registro del plan de negocios para Banco de Proyectos de Agro
rural.
88

Plan de Negocios Mejoramiento de La Prod

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PLAN DE NEGOCIOS

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN, ACOPIO Y

COSTO TOTAL DEL PLAN: S/. 37,800.00

ALIADOS : S/. 26,760.00

COTABAMBAS APURMAC - 2015

Elevacin: 2646 msnm

NRO APELLIDOS DNI SEXO

Fuente: Padrn de socios en libro de actas

A. NOMBRE DEL NEGOCIO

Elevacin: 2646 msnm

C. DESCRIPCIN DEL NEGOCIO

En ese sentido, el negocio consiste en la produccin y comercializacin de paltas de las

Del total de la poblacin de plantones, 1161 plantas se encuentran en produccin, con

El paquete tecnolgico consiste en las siguientes acciones:

CANTIDAD COSTO COSTO FINANCIAMIENTO

1.1.0 Implementacin del sistema de acopio y almacenamiento 14,310 10,017 4,293

1.2.0 Mejoramiento del cultivo de paltos 1,560 1,092 468

1.3.0 Mejoramiento del sistema de riego 6,930 4,851 2,079

2.0.0 ASISTENCIA TCNICA Y CAPACITACIN 9,300 6,510 2,790

3.0.0 ARTICULACIN COMERCIAL 2,700 1,890 810

TOTAL INVERSIN 37,800 26,760 11,040

FLUJO DE CAJA INCREMENTAL -37,800.00 -4,469.29 5,510.65 26,092.70 39,123.35 42,936.80

TOTAL 100 52 52% 52%

Del anlisis de sostenibilidad, podemos determinar que el negocio es sostenible, ya que

RESUMEN NARRATIVO DE INDICADORES VERIFICABLES MEDIOS DE VERIFICACIN SUPUESTOS

01 asistente tcnico en produccin y comercializacin TDR formulado y aprobado.

2.1. DESCRIPCIN DEL NEGOCIO

En ese sentido, el negocio consiste en la produccin y comercializacin de paltas de las

Los plantones de la variedad Fuerte representan el 82.47%, porque es la variedad con

Del total de la poblacin de plantones, 1161 plantas se encuentran en produccin, del

PALTA FUERTE PALTA HASS

ANLISIS INTERNO ANLISIS EXTERNO

D2: Deficiente equipamiento con maquinaria, equipo y

hectreas de cultivo. adquisitivas altas (zona minera).

DEBILIDADES (D) FORTALEZAS (F)

OPORTUNIDADES (O) ESTRETEGIAS DO ESTRETEGIAS FO

AMENAZAS (A) ESTRETEGIAS DA ESTRETEGIAS FA

1. Mejorar el sistema de cultivo, acopio y comercializacion

1. Aprovechar la experiencia en el cultivo y

1. Fortalecer la cosecha contra estacional para disponer

2.3. ANLISIS DE POTENCIALIDADES DE LA ZONA

Estas caractersticas climatolgicas y topogrficas, son los que determinan el

Los cambios climticos y atmosfricos, expresan excesos y ausencia de lluvias,

La comunidad de Fpaco tiene caractersticas climatolgicas tropicales muy especiales:

2.3.2. Recursos hdricos

Con este antecedente, es importante indicar que el distrito de Coyllurqui, est

La microcuenca del ro ahuinlla, nace en las explanadas y bofedales de Huancuire,

2.3.3. Recurso suelo

Dentro del conglomerado de la superficie no agrcola, se observa la existencia de pastos

En la comunidad de Fpaco, los suelos agrcolas en algunas partes son terrazas

2.3.4. Estructura productiva

La tecnologa de produccin es la tradicional y no permite controlar en forma adecuada

La existencia de un bajo nivel de produccin y productividad est condicionada por

A continuacin se muestra la actividad productiva a la que se dedican las familias de la

En las partes Meso-andina y Bajo-andina, los vacunos, ovinos y equinos, porcinos y

La crianza de ganado que se realiza en los pisos quechua y puna, dependiendo de la

El 58.05% de la poblacin de animales mayores est representado por ovinos (40,200

En la comunidad de Fpaco predomina la crianza de vacunos y representa en promedio

2.3.6. Vocacin econmica del territorio

La vocacin econmica de la comunidad de Fpaco se enfoca ms al cultivo de frutales

2.3.7. Vas de acceso y comunicacin

Abancay Cusco Inkilpata Cotabambas Coyllurqui.

La comunidad de Fpaco se encuentra a pie de la carretera que conecta desde Abancay