Sunteți pe pagina 1din 35

OG 13/2011 privind dobnda legal remuneratorie si penalizatoare

pentru obligaii bnesti, precum si pentru reglementarea unor msuri


financiar-fiscale n domeniul bancar, publicat n Monitorul Oficial
nr. 607 din 29.8.2011
Actualizat prin:
Rectificare Monitorul Oficial 694/2011 30 septembrie 2011 Monitorul
Oficial 694/2011
si
Legea nr. 72/2013 privind msurile pentru combaterea ntrzierii n
executarea obligaiilor de plat a unor sume de bani rezultnd din
contracte ncheiate ntre profesioniti i ntre acetia i autoriti
contractante
n temeiul art. 108 din Constitutia Romniei, republicat, si al art. 1 pct. I.3 din
Legea nr. 131/2011 privind abilitarea Guvernului de a emite ordonante, Guvernul
Romniei adopt prezenta ordonanta.

CAPITOLUL I
Dobnda legal remuneratorie si penalizatoare pentru obligatii bnesti
Art. 1
(1)Prile sunt libere s stabileasc, n convenii, rata dobnzii att pentru
restituirea unui mprumut al unei sume de bani, ct si pentru ntrzierea la plata
unei obligaii bnesti.
(2)Dobnda datorat de debitorul obligaiei de a da o sum de bani la un anumit
termen, calculat pentru perioada anterioar mplinirii termenului scadenei
obligaiei, este denumit dobnd remuneratorie.
(3)Dobnda datorat de debitorul obligaiei bnesti pentru nendeplinirea
obligaiei respective la scaden este denumit dobnd penalizatoare.
(4)Dac nu se precizeaz altfel, termenul dobnd din prezenta ordonan
priveste att dobnda remuneratorie, ct si dobnda penalizatoare.
(5)Prin dobnd se nelege nu numai sumele socotite n bani cu acest titlu, ci si
alte prestaii, sub orice titlu sau denumire, la care debitorul se oblig drept
echivalent al folosinei capitalului.
Art. 2
n cazul n care, potrivit dispoziiilor legale sau prevederilor contractuale,
obligaia este purttoare de dobnzi remuneratorii si/sau penalizatoare, dup
caz, si n absena stipulaiei exprese a nivelului acestora de ctre pri, se va plti
dobnda legal aferent fiecreia dintre acestea.
Art. 3
(1)Rata dobnzii legale remuneratorii se stabileste la nivelul ratei dobnzii de
referin a Bncii Naionale a Romniei, care este rata dobnzii de politic
monetar stabilit prin hotrre a Consiliului de administraie al Bncii
Naionale a Romniei.
(2)Rata dobnzii legale penalizatoare se stabileste la nivelul ratei dobnzii de
referin plus 4 puncte procentuale.
(3)n raporturile juridice care nu decurg din exploatarea unei ntreprinderi cu
scop lucrativ, n sensul art. 3 alin. (3) din Legea nr. 287/2009 privind Codul civil,
republicat, rata dobnzii legale se stabileste potrivit prevederilor alin. (1),
respectiv alin. (2), diminuat cu 20%.
(4) Nivelul ratei dobnzii de referin a Bncii Naionale a Romniei va fi publicat n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, prin grija Bncii Naionale a Romniei, ori de
cte ori nivelul ratei dobnzii de politic monetar se va modifica. modificat de Lege nr.
72/2013 privind msurile pentru combaterea ntrzierii n executarea obligaiilor de
plat a unor sume de bani rezultnd din contracte ncheiate ntre profesioniti i ntre
acetia i autoriti contractante din 28 martie 2013, M. Of. 182/2013.
Art. 4
n raporturile juridice cu element de extraneitate, atunci cnd legea romn este
aplicabil si cnd s-a stipulat plata n moned strin, dobnda legal este de 6%
pe an.
Art. 5
(1)n raporturile juridice care nu decurg din exploatarea unei ntreprinderi cu
scop lucrativ, n sensul art. 3 alin. (3) din Legea nr. 287/2009 privind Codul civil,
republicat, dobnda nu poate depsi dobnda legal cu mai mult de 50% pe an.
(2)Orice clauz prin care se ncalc dispoziiile alin. (1) este nul de drept. n
acest caz, creditorul este deczut din dreptul de a pretinde dobnda legal.
(3)Valabilitatea nivelului dobnzii convenionale se determin prin raportare la
dobnda legal n vigoare la data stipulrii.
Art. 6
Dobnda trebuie s fie stabilit prin act scris. n lipsa acestuia se datoreaz
numai dobnda legal.
Art. 7
Plata anticipat a dobnzii remuneratorii se poate efectua pe cel mult 6 luni.
Dobnda astfel ncasat nu este supus restituirii, indiferent de variaiile
ulterioare.
Art. 8
(1)Dobnda se va calcula numai asupra cuantumului sumei mprumutate.
(2)Cu toate acestea, dobnzile se pot capitaliza si pot produce dobnzi n temeiul
unei convenii speciale ncheiate n acest sens, dup scadena lor, dar numai
pentru dobnzi datorate pe cel puin un an.
(3)Cu toate acestea, dobnzile remuneratorii se pot capitaliza si pot produce
dobnzi.
(4)Dispoziiile alin. (1)(3) nu se aplic contractului de cont curent nici atunci
cnd prin lege s-ar dispune altfel.
Art. 9
Dobnzile percepute sau pltite de Banca Naional a Romniei, de instituiile de
credit, de instituiile financiare nebancare si de Ministerul Finanelor Publice,
precum si modul de calcul al acestora se stabilesc prin reglementri specifice.
Art. 10
Dispoziiile art. 1.535 si art. 1.5381.543 din Legea nr. 287/2009, republicat,
sunt aplicabile dobnzii penalizatoare.
Art. 11
Se abrog Ordonana Guvernului nr. 9/2000 privind nivelul dobnzii legale
pentru obligaii bnesti, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr.
26 din 25 ianuarie 2000, aprobat cu modificri prin Legea nr. 356/2002, cu
modificrile si completrile ulterioare.

CAPITOLUL II
Modificarea si completarea Legii nr. 253/2004 privind caracterul
definitiv al decontrii n sistemele de pli si n sistemele de
decontare a operaiunilor cu instrumente financiare si modificarea si
completarea Ordonanei Guvernului nr. 9/2004 privind unele
contracte de garanie financiar
Art. 12
Legea nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontrii n sistemele de pli
si n sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare, publicat
n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 566 din 28 iunie 2004, se modific
si se completeaz dup cum urmeaz:
1.La articolul 2 alineatul (1), punctul 1 se modific si va avea urmtorul cuprins:
1.sistem o convenie n form scris care ndeplineste, cumulativ, urmtoarele
condiii:
a)este ncheiat ntre 3 sau mai muli participani, alii dect operatorul de sistem
al acelui sistem, un posibil agent de decontare, o posibil contraparte central, o
posibil cas de compensare sau un posibil participant indirect, si are reguli
comune si proceduri standardizate pentru compensare, realizat prin intermediul
unei contrapri centrale sau al altei entiti, si/sau pentru executarea ordinelor
de transfer ntre participani;
b)este guvernat de legea aleas de participani, care poate fi legea unui stat
membru al Spaiului Economic European, dac cel puin unul dintre participani
si are sediul social n respectivul stat membru;
c)este desemnat de Banca Naional a Romniei ca sistem ce intr sub incidena
prezentei legi sau este desemnat de alt stat membru al Spaiului Economic
European a crui lege i este aplicabil si este notificat ca atare Comisiei
Europene.
O convenie ncheiat ntre operatorii unor sisteme interoperabile nu constituie
un sistem.
2.La articolul 2 alineatul (1) punctul 2, literele a) si b) se modific si vor avea
urmtorul cuprins:
a)o instituie de credit, asa cum este definit n Ordonana de urgen a
Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit si adecvarea capitalului,
aprobat cu modificri si completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile si
completrile ulterioare, precum si orice entitate avnd sediul social ntr-un stat
membru al Spaiului Economic European, autorizat s atrag depozite ori alte
fonduri rambursabile de la public si s acorde credite pe cont propriu, sau orice
entitate, alta dect o instituie de credit, avnd sediul social ntr-un stat membru
al Spaiului Economic European, autorizat s emit mijloace de plat sub form
de moned electronic;
b)o firm de investiii, asa cum este definit n Ordonana de urgen a
Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri si completri prin Legea nr.
227/2007, cu modificrile si completrile ulterioare, sau orice persoan juridic
avnd sediul social ntr-un stat membru al Spaiului Economic European,
autorizat s presteze unul ori mai multe servicii de investiii ctre teri si/sau s
desfsoare una ori mai multe activiti de investiii pe baze profesionale;.
3.La articolul 2 alineatul (1), punctele 68 se modific si vor avea urmtorul
cuprins:
6.participant o instituie, o contraparte central, un agent de decontare, o cas
de compensare sau un operator de sistem; n conformitate cu regulile sistemului,
participantul poate aciona n acelasi timp n toate sau doar n unele dintre aceste
caliti;
7.participant indirect o instituie, o contraparte central, un agent de
decontare, o cas de compensare sau un operator de sistem care are o relaie
contractual cu un participant la sistem care execut ordine de transfer si n
temeiul creia participantul indirect poate transmite ordine de transfer n
respectivul sistem, cu condiia ca participantul indirect s fie cunoscut
operatorului de sistem. Pentru prevenirea riscului sistemic, un participant
indirect poate fi considerat participant, fr ca aceasta s limiteze
responsabilitatea participantului prin intermediul cruia participantul indirect
transmite ordine de transfer n respectivul sistem;
8.instrumente financiare acele instrumente prevzute la art. 7 alin. (1) pct.
141 din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri
si completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile si completrile
ulterioare;.
4.La articolul 2 alineatul (1) punctul 9, litera a) se modific si va avea urmtorul
cuprins:
a)o instruciune dat de un participant de a se pune la dispoziia unui destinatar
o sum de bani, prin nscrierea acesteia n conturile unei instituii de credit, ale
unei bnci centrale, ale unei contrapri centrale ori ale unui agent de decontare,
sau orice instruciune care antreneaz asumarea ori executarea unei obligaii de
plat, asa cum este aceasta definit de regulile de funcionare a sistemului; sau.
5.La articolul 2 alineatul (1), punctele 12 si 13 se modific si vor avea urmtorul
cuprins:
12.cont de decontare un cont deschis la banca central, la un agent de
decontare sau la o contraparte central, utilizat pentru depozitarea de fonduri ori
de instrumente financiare, precum si pentru decontarea tranzaciilor dintre
participanii la un sistem;
13.garanie orice activ care se poate valorifica, inclusiv o sum de bani,
instrumente financiare si creane private, si care face obiectul oricrei forme de
garantare, al unui contract de report ori al unui contract similar si care este
constituit n scopul garantrii drepturilor si obligaiilor care pot rezulta n
legtur cu participarea la un sistem sau care este pus la dispoziia Bncii
Naionale a Romniei ori a bncilor centrale din statele membre ale Spaiului
Economic European sau a Bncii Centrale Europene;.
6.La articolul 2 alineatul (1), dup punctul 15 se introduc cinci noi puncte,
punctele 1620, cu urmtorul cuprins:
16.zi de operare intervalul de timp n care au loc decontrile din cursul zilei
si/sau nopii, inclusiv toate procesele care se desfsoar n cadrul ciclului de
operare al sistemului;
17.sisteme interoperabile dou sau mai multe sisteme ai cror operatori de
sistem au ncheiat acorduri n temeiul crora este posibil executarea ordinelor
de transfer dintr-un sistem n altul;
18.operator de sistem entitatea ori entitile responsabile din punct de vedere
legal de operarea unui sistem. Un operator de sistem poate s acioneze inclusiv
n calitate de agent de decontare, contraparte central sau cas de compensare;
19.ESMA Autoritatea European pentru Supraveghere (Autoritatea European
pentru Piee si Valori Mobiliare European Securities and Markets Authority),
nfiinat prin Regulamentul (UE) nr. 1.095/2010 al Parlamentului European si
al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autoritii europene de
supraveghere (Autoritatea european pentru valori mobiliare si piee), de
modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE si de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a
Comisiei;
20.CERS Comitetul European pentru Risc Sistemic (European Systemic Risk
Board), nfiinat prin Regulamentul (UE) nr. 1.092/2010 al Parlamentului
European si al Consiliului din 24 noiembrie 2010 privind supravegherea
macroprudenial la nivelul Uniunii Europene a sistemului financiar si de
nfiinare a unui Comitet european pentru risc sistemic.
7.La articolul 2, alineatul (3) se modific si va avea urmtorul cuprins:
(3)Pentru prevenirea riscului sistemic, prin excepie de la prevederile alin. (1)
pct. 1, Banca Naional a Romniei poate, dup caz, s desemneze ca sistem care
intr sub incidena prezentei legi si o convenie ncheiat n form scris ntre 2
participani, alii dect un posibil agent de decontare, o posibil contraparte
central, o posibil cas de compensare, un posibil operator de sistem sau un
posibil participant indirect.
8.La articolul 2, alineatul (5) se abrog.
9.La articolul 3, alineatul (1) se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 3
(1)Ordinele de transfer si compensarea sunt valabile, si produc efectele juridice
si sunt opozabile terilor chiar si n cazul deschiderii procedurii
de insolven asupra unui participant (n sistemul n cauz sau ntr-un sistem
interoperabil), cu condiia ca respectivele ordine de transfer s fi fost introduse n
sistem naintea momentului deschiderii procedurii de insolven, asa cum este
acesta definit la art. 6 alin. (1).
10.La articolul 3, dup alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (11), cu
urmtorul cuprins:
(11)Dispoziiile alin. (1) se aplic chiar si n cazul deschiderii procedurii de
insolven mpotriva operatorului unui sistem interoperabil care nu este
participant.
11.La articolul 3, alineatul (2) se modific si va avea urmtorul cuprins:
(2)Dac ordinele de transfer sunt introduse n sistem dup momentul
deschiderii procedurii de insolven si sunt procesate n cursul zilei de operare,
asa cum este aceasta definit n regulile sistemului, n care s-a deschis procedura
de insolven, aceste ordine de transfer si compensarea si produc efectele
juridice si sunt opozabile terilor, cu condiia ca operatorul sistemului s poat
dovedi c n momentul n care ordinele de transfer au devenit irevocabile nu a
cunoscut si nici nu trebuia s cunoasc faptul c s-a deschis procedura de
insolven.
12.La articolul 3, dup alineatul (4) se introduce un nou alineat, alineatul (5), cu
urmtorul cuprins:
(5)n cazul sistemelor interoperabile, fiecare sistem va stabili, n propriile reguli
de sistem, momentul introducerii n sistem a unui ordin de transfer, astfel nct
s asigure, pe ct posibil, coordonarea n aceast privin a regulilor tuturor
sistemelor interoperabile n cauz. Regulile unui sistem privind momentul
introducerii n sistem a ordinelor de transfer nu vor fi afectate de regulile
celorlalte sisteme cu care acesta este interoperabil, cu excepia cazului n care
regulile tuturor sistemelor interoperabile includ prevederi exprese n acest sens.
13.Articolul 4 se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 4
Avnd n vedere termenii contractuali aplicabili, fondurile sau instrumentele
financiare disponibile n contul de decontare al participantului si facilitatea de
creditare (incluznd mprumutul unor instrumente financiare) acordat
participantului n ziua decontrii, n limita garaniilor constituite n acest scop,
pot fi folosite, chiar n condiiile n care mpotriva participantului sau a
operatorului unui sistem interoperabil a fost deschis o procedur de insolven,
pentru ndeplinirea obligaiilor participantului n cadrul sistemului n cauz sau
al sistemului interoperabil din ziua de operare pe parcursul creia s-a deschis
procedura de insolven, n principal pentru ndeplinirea oricrei obligaii
rezultate n urma compensrii, fcnd posibil decontarea final pentru sistemul
n cauz sau pentru sistemul interoperabil.
14.Articolul 5 se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 5
(1)Un ordin de transfer nu poate fi revocat de ctre un participant la sistem sau
de ctre un ter, din momentul stabilit prin regulile sistemului respectiv
(momentul irevocabilitii).
(2)n cazul sistemelor interoperabile, fiecare sistem va stabili, n propriile reguli
de sistem, momentul irevocabilitii ordinelor de transfer, astfel nct s asigure,
pe ct posibil, coordonarea n aceast privin a regulilor tuturor sistemelor
interoperabile n cauz. Regulile unui sistem privind momentul irevocabilitii
ordinelor de transfer nu vor fi afectate de regulile celorlalte sisteme cu care acesta
este interoperabil, cu excepia cazului n care regulile tuturor sistemelor
interoperabile includ prevederi exprese n acest sens.
15.Articolul 7 se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 7
(1)Deschiderea procedurii de insolven asupra unui participant nu are efect
retroactiv asupra drepturilor si obligaiilor sale care decurg din participarea sa la
sistem sau sunt legate de aceast participare, care au luat nastere anterior
momentului deschiderii acestei proceduri, asa cum acesta este definit la art. 6
alin. (1).
(2)Dispoziiile alin. (1) se aplic si n privina drepturilor si obligaiilor unui
participant ntr-un sistem interoperabil sau ale operatorului unui sistem
interoperabil care nu este participant.
16.La articolul 9, alineatul (1) se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 9
(1)Drepturile unui operator de sistem ori ale unui participant n legtur cu
garaniile constituite n favoarea sa si/sau pe care le deine n legtur cu
sistemul ori cu orice sistem interoperabil, precum si drepturile Bncii Naionale a
Romniei, ale bncilor centrale din statele membre ale Spaiului Economic
European si ale Bncii Centrale Europene n legtur cu garaniile deinute sau
constituite n favoarea acestora nu sunt afectate de deschiderea procedurii de
insolven mpotriva:
a)participantului la sistem sau la un sistem interoperabil;
b)operatorului unui sistem interoperabil care nu este participant;
c)contraprii Bncii Naionale a Romniei, a bncii centrale dintr-un stat
membru al Spaiului Economic European sau a Bncii Centrale Europene;
d)oricrei tere pri care a constituit garaniile.
17.Articolul 10 se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 10
Dac n favoarea participanilor, operatorilor de sistem si/sau a Bncii Naionale
a Romniei, a bncilor centrale din statele membre ale Spaiului Economic
European ori a Bncii Centrale Europene s-au constituit drept garanie
instrumente financiare sau drepturi asupra unor instrumente financiare si dac
dreptul lor ori al oricrui mandatar, agent sau ter care acioneaz pe seama
acestora asupra respectivelor instrumente financiare este nscris valabil ntr-un
registru de eviden, ntr-un cont sau ntr-un sistem centralizat de depozitare,
localizat n Romnia ori ntr-un stat membru al Spaiului Economic European,
determinarea opozabilitii, coninutului, ntinderii si efectelor drepturilor
acestora asupra garaniilor este guvernat de legea statului unde drepturile au
fost valabil nscrise.
18.Articolul 11 se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 11
Banca Naional a Romniei este obligat s notifice decizia prevzut la art. 6
alin. (2), de ndat ce i-a fost comunicat, altor state membre ale Spaiului
Economic European, CERS si ESMA.
19.Articolul 12 se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 12
(1)Banca Naional a Romniei va comunica ESMA sistemele si operatorii de
sistem care intr sub incidena prezentei legi. ESMA va face publice respectivele
informaii pe pagina sa de internet.
(2)Ministerul Finanelor Publice va informa ESMA c Banca Naional a
Romniei este autoritatea naional competent care trebuie s informeze si s
fie informat cu privire la deschiderea procedurii de insolven mpotriva unui
participant la un sistem.
20.Articolul 14 se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 14
Fiecare operator al unui sistem desemnat de ctre Banca Naional a Romniei n
conformitate cu prevederile art. 13 este obligat s comunice acesteia participanii
la sistem, inclusiv participanii indireci si operatorii de sisteme interoperabile
care nu sunt participani, precum si orice schimbare cu privire la acestia.
21.Articolul 15 se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 15
O instituie va oferi gratuit, la cerere, oricrei persoane care justific un interes
legitim informaii referitoare la sistemele la care aceast instituie particip si la
principalele reguli de funcionare a acestor sisteme, n termen de cel mult 5 zile
de la data primirii cererii.
22.Dup articolul 16 se introduce un nou articol, articolul 161, cu urmtorul
cuprins:
Art. 161
(1)Banca Naional a Romniei va coopera cu ESMA n scopul aplicrii
prevederilor prezentei legi, n conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 1.095/2010
al Parlamentului European si al Consiliului.
(2)Banca Naional a Romniei va furniza ESMA, fr ntrziere, toate
informaiile necesare pentru ndeplinirea atribuiilor acesteia, n conformitate cu
art. 35 din Regulamentul (UE) nr. 1.095/2010 al Parlamentului European si al
Consiliului.
23.Anexa se abrog.
Art. 13
Ordonana Guvernului nr. 9/2004 privind unele contracte de garanie financiar,
publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 78 din 30 ianuarie 2004,
aprobat cu modificri si completri prin Legea nr. 222/2004, cu modificrile
ulterioare, se modific si se completeaz dup cum urmeaz:
1.La articolul 2 alineatul (1), literele a), e) si f) se modific si vor avea urmtorul
cuprins:
a)banc de dezvoltare multilateral o banc de dezvoltare internaional si
regional, cum ar fi: Banca Internaional pentru Reconstrucie si Dezvoltare
International Bank for Reconstruction and Development, Corporaia Financiar
Internaional International Finance Corporation, Banca Interamerican de
Dezvoltare Inter-American Development Bank, Banca Asiatic de Dezvoltare
Asian Development Bank, Banca African de Dezvoltare African Development
Bank, Banca de Dezvoltarea a Consiliului Europei Council of Europe
Development Bank, Banca Nordic de Investiii Nordic Investment Bank,
Banca Caraibian de Dezvoltare Caribbean Development Bank, Banca
European pentru Reconstrucie si Dezvoltare European Bank for
Reconstruction and Development, Banca European pentru Investiii European
Investment Bank, Fondul European de Investiii European Investment Fund,
Corporaia Interamerican de Investiii Inter-American Investment
Corporation, Agenia de Garantare Multilateral a Investiiilor Multilateral
Investment Guarantee Agency, Banca pentru Comer si Dezvoltare a Mrii Negre
Black Sea Trade and Development Bank, Banca Americii Centrale pentru
Integrare Economic Central American Bank for Economic Integration,
Facilitatea Internaional de Finanare n favoarea Imunizrii International
Finance Facility for Immunisation, Banca Islamic pentru Dezvoltare Islamic
Development Bank;
e)contract de garanie financiar cu transfer de proprietate un contract de
garanie financiar, inclusiv contractul de report, n temeiul cruia furnizorul
garaniei transmite beneficiarului acesteia proprietatea deplin sau drepturile
depline asupra garaniei financiare, n scopul garantrii sau al asigurrii n alt
mod a executrii obligaiilor financiare garantate;
f)contract de garanie financiar fr transfer de proprietate un contract de
garanie financiar n temeiul cruia furnizorul garaniei pune la dispoziie
garania financiar n favoarea sau ctre un beneficiar al acesteia, furnizorul
pstrnd proprietatea deplin sau restrns ori drepturile depline asupra
garaniei financiare la momentul constituirii acesteia;.
2.La articolul 2 alineatul (1), dup litera g) se introduce o nou liter, litera g1),
cu urmtorul cuprins:
g1)creane private creane de natur pecuniar care izvorsc dintr-o convenie
prin care se acord un mprumut sub form de credit, de ctre o instituie de
credit sau de ctre orice entitate avnd sediul social ntr-un stat membru al
Spaiului Economic European, autorizat s atrag depozite ori alte fonduri
rambursabile de la public si s acorde credite pe cont propriu, sau de ctre orice
entitate, alta dect o instituie de credit, avnd sediul social ntr-un stat membru
al Spaiului Economic European, autorizat s emit mijloace de plat sub form
de moned electronic;.
3.La articolul 2 alineatul (1), litera k) se modific si va avea urmtorul cuprins:
k)garanie financiar sume de bani, instrumente financiare si/sau creane
private, destinate garantrii unor obligaii financiare;.
4.La articolul 2 alineatul (1), litera q) se modific si va avea urmtorul cuprins:
q)stat membru stat membru, astfel cum acesta a fost definit n Ordonana de
urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit si adecvarea
capitalului, aprobat cu modificri si completri prin Legea nr. 227/2007, cu
modificrile si completrile ulterioare;.
5.La articolul 3, litera c) se modific si va avea urmtorul cuprins:
c)o instituie financiar supus supravegherii prudeniale, inclusiv:
1.o instituie de credit, astfel cum a fost definit n Ordonana de urgen a
Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri si completri prin Legea nr.
227/2007, cu modificrile si completrile ulterioare;
2.o firm de investiii, astfel cum a fost definit n Ordonana de urgen a
Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri si completri prin Legea nr.
227/2007, cu modificrile si completrile ulterioare;
3.o instituie financiar, astfel cum a fost definit n Ordonana de urgen a
Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri si completri prin Legea nr.
227/2007, cu modificrile si completrile ulterioare;
4.o societate comercial de asigurare, de asigurarereasigurare si de reasigurare,
precum si intermediari n asigurri, astfel cum au fost definii acesti termeni n
Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare si supravegherea asigurrilor,
cu modificrile si completrile ulterioare;
5.un organism de plasament colectiv n valori mobiliare, astfel cum acesta a fost
definit n Legea nr. 297/2004 privind piaa de capital, cu modificrile si
completrile ulterioare;
6.o societate de administrare a investiiilor, astfel cum aceasta a fost definit n
Legea nr. 297/2004, cu modificrile si completrile ulterioare;.
6.La articolul 4, alineatul (1) se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 4
(1)Punerea la dispoziie a garaniei financiare se face prin remiterea, transferarea,
deinerea, nregistrarea sau orice alt modalitate prin care beneficiarul garaniei
ori persoana care acioneaz pe seama acestuia obine detenia sau controlul
asupra garaniei financiare. Garania financiar se consider pus la dispoziie
chiar dac furnizorul acesteia beneficiaz de dreptul de a nlocui garania
financiar, dreptul de a retrage n favoarea sa surplusul de garanii ori dreptul de
a ncasa veniturile aferente creanelor private, pn la o dispoziie contrar.
7.La articolul 4, dup alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (21), cu
urmtorul cuprins:
(21)Pentru creanele private, includerea ntr-o list de creane, furnizat n scris
sau ntr-un mod echivalent din punct de vedere juridic beneficiarului garaniei,
este suficient pentru a identifica creana privat si pentru a dovedi punerea la
dispoziie a creanei private ca garanie financiar ntre pri, precum si fa de
debitor si/sau teri.
8.La articolul 5, alineatul (1) se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 5
(1)ncheierea, valabilitatea, prioritatea, opozabilitatea, executarea sau admiterea
ca prob a contractului de garanie financiar, precum si punerea la dispoziie a
garaniei financiare nu sunt condiionate de ndeplinirea vreunei formaliti.
9.La articolul 5, dup alineatul (4) se introduce un nou alineat, alineatul (5), cu
urmtorul cuprins:
(5)Fr a aduce atingere dispoziiilor Legii nr. 193/2000 privind clauzele
abuzive din contractele ncheiate ntre comerciani si consumatori, republicat,
cu modificrile ulterioare, si dispoziiilor naionale referitoare la condiiile
contractuale neloiale, debitorul care este parte ntr-o convenie din care rezult o
crean privat poate s renune n mod valid, prin nscris sau alt form
echivalent din punct de vedere juridic, la:
a)drepturile sale de compensare a obligaiilor sale fa de creditorii creanei
private sau fa de persoanele crora respectiva crean privat le-a fost pus la
dispoziie drept garanie;
b)drepturile care i revin n temeiul normelor privind secretul bancar, care ar
putea prejudicia sau limita posibilitatea creditorului care este parte ntr-o
convenie din care rezult o crean privat de a oferi informaii cu privire la
creana privat sau debitor, n scopul utilizrii acelei creane private drept
garanie.
10.La articolul 6 alineatul (1), litera b) se modific si va avea urmtorul cuprins:
b)n cazul instrumentelor financiare si al creanelor private, prin vnzarea sau
nsusirea acestora, prin compensarea valorii lor cu valoarea obligaiilor financiare
garantate ori prin reinerea instrumentelor respective drept plat a acestor
obligaii.
11.La articolul 6 alineatul (2), litera b) se modific si va avea urmtorul cuprins:
b)prile au convenit, prin contractul de garanie financiar fr transfer de
proprietate, cu privire la modul de evaluare a instrumentelor financiare si a
creanelor private.
12.La articolul 6, alineatele (6)(8) se modific si vor avea urmtorul cuprins:
(6)Prevederile art. 151 din Ordonana Guvernului nr. 92/2003 privind Codul de
procedur fiscal, republicat, cu modificrile si completrile ulterioare, nu sunt
aplicabile n ceea ce priveste sechestrarea si valorificarea sumelor de bani, a
instrumentelor financiare si a creanelor private asupra crora este constituit o
garanie financiar n favoarea beneficiarului acesteia.
(7)Prevederile art. 145 din Legea nr. 297/2004, cu modificrile si completrile
ulterioare, nu sunt aplicabile n ceea ce priveste momentul la care opereaz
transferul dreptului de proprietate asupra instrumentelor financiare care fac
obiectul garaniei financiare.
(8)Prevederile alin. (1) lit. b) se realizeaz cu respectarea reglementrilor emise
de Comisia Naional a Valorilor Mobiliare.
13.La articolul 7, alineatul (6) se abrog.
14.Dup articolul 9 se introduce un nou articol, articolul 91, cu urmtorul
cuprins:
Art. 91
Prevederile art. 79 nu se aplic n privina creanelor private.
15.La articolul 14, dup alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (2), cu
urmtorul cuprins:
(2)Prezenta ordonan nu aduce atingere dispoziiilor cuprinse n Ordonana de
urgen a Guvernului nr. 50/2010 privind contractele de credit pentru
consumatori, aprobat cu modificri si completri prin Legea nr. 288/2010.
Art. 14
Ordinele de transfer introduse ntr-un sistem nainte de data intrrii n vigoare a
prezentei ordonane, dar decontate ncepnd cu aceast dat, sunt supuse
dispoziiilor Legii nr. 253/2004.

CAPITOLUL III
Modificarea si completarea Ordonanei de urgen a Guvernului nr.
99/2006 privind instituiile de credit si adecvarea capitalului
Art. 15
Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit si
adecvarea capitalului, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr.
1.027 din 27 decembrie 2006, aprobat cu modificri si completri prin Legea nr.
227/2007, cu modificrile si completrile ulterioare, se modific si se
completeaz dup cum urmeaz:
1.La articolul 10, alineatul (2) se modific si va avea urmtorul cuprins:
(2)Fr a se aduce atingere dispoziiilor din prezenta seciune, Banca Naional
a Romniei stabileste prin reglementri si notific Comisiei Europene si
Autoritii Bancare Europene, nfiinat prin Regulamentul nr. 1.093/2010 al
Parlamentului European si al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a
Autoritii europene de supraveghere (Autoritatea bancar european), de
modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE si de abrogare a Deciziei 2009/78/CE a
Comisiei, condiiile n care poate acorda autorizaie si documentaia care trebuie
s nsoeasc cererea pentru obinerea autorizaiei.
2.Articolul 36 se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 36
Banca Naional a Romniei notific Autoritii Bancare Europene orice
autorizaie acordat, pentru ca denumirea instituiei de credit s fie inclus n
lista instituiilor de credit ntocmit si actualizat de Autoritatea Bancar
European, care se public pe website-ul acesteia.
3.Articolul 43 se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 43
Retragerea autorizaiei unei instituii de credit si, dup caz, ncetarea valabilitii
acesteia se notific Comisiei Europene si Autoritii Bancare Europene, precum
si, potrivit art. 88 si 259, autoritilor competente din statele membre gazd.
4.La articolul 63, alineatul (1) se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 63
(1)nainte de a urma procedura prevzut la art. 60, Banca Naional a Romniei
ia, n cazuri de urgen, orice msuri preventive necesare protejrii intereselor
deponenilor, investitorilor si ale altor persoane care beneficiaz de serviciile
furnizate de instituia de credit. Aceste msuri se comunic de ndat Comisiei
Europene, Autoritii Bancare Europene si autoritilor competente din alte state
membre interesate.
5.Articolul 65 se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 65
Banca Naional a Romniei informeaz Comisia European si Autoritatea
Bancar European cu privire la numrul si natura cazurilor n care au fost
dispuse msuri potrivit dispoziiilor art. 60.
6.La articolul 69, alineatul (3) se modific si va avea urmtorul cuprins:
(3)Banca Naional a Romniei notific Comisiei Europene, Autoritii Bancare
Europene si Comitetului Bancar European orice autorizaie acordat unei
sucursale a unei instituii de credit cu sediul ntr-un stat ter.
7.Articolul 84 se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 84
Banca Naional a Romniei informeaz Comisia European si Autoritatea
Bancar European cu privire la numrul si natura cazurilor n care aceasta s-a
opus nfiinrii de ctre o instituie de credit, persoan juridic romn, a unei
sucursale ntr-un alt stat membru sau continurii desfsurrii activitii unei
astfel de sucursale.
8.La articolul 173, dup alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu
urmtorul cuprins:
(3)Banca Naional a Romniei poate sesiza, cu privire la situaiile n care o
cerere de colaborare, n special n vederea schimbului de informaii, a fost
respins sau acesteia nu i s-a dat curs ntr-un termen rezonabil, Autoritatea
Bancar European, care va aciona potrivit competenelor atribuite n temeiul
art. 19 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului European si al
Consiliului.
9.La articolul 176, alineatul (2) se modific si va avea urmtorul cuprins:
(2)n anumite cazuri, Banca Naional a Romniei poate, de comun acord cu
autoritile competente din alte state membre, s nu aplice criteriile prevzute la
alin. (1) lit. c)e), dac aplicarea acestora ar fi necorespunztoare, avnd n
vedere instituiile de credit respective si importana activitii desfsurate de
acestea n diferite state, si s desemneze o alt autoritate responsabil cu
exercitarea supravegherii pe baz consolidat. n aceste cazuri, naintea lurii
unei decizii, autoritile competente trebuie s acorde posibilitatea de a-si
exprima opinia asupra deciziei respective instituiei de credit-mam la nivelul
Uniunii Europene sau societii financiare holding-mam la nivelul Uniunii
Europene ori instituiei de credit cu cel mai mare total al activului bilanier, dup
caz. Autoritile competente notific Comisiei Europene si Autoritii Bancare
Europene orice acord ncheiat potrivit prevederilor prezentului alineat.
10.La articolul 181, dup alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (11),
cu urmtorul cuprins:
(11)n cazul n care Banca Naional a Romniei, n calitate de supraveghetor
consolidant, nu si ndeplineste atribuiile prevzute la alin. (1) sau dac
autoritile competente nu colaboreaz cu aceasta n msura necesar ndeplinirii
atribuiilor prevzute la alin. (1), Banca Naional a Romniei si oricare dintre
celelalte autoriti competente implicate pot supune cazul spre soluionare
Autoritii Bancare Europene, potrivit prevederilor art. 19 din Regulamentul
(UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului European si al Consiliului.
11.La articolul 182, dup alineatul (5) se introduce un nou alineat, alineatul (51),
cu urmtorul cuprins:
(51)Dac, pn la mplinirea termenului de 6 luni, oricare dintre autoritile
competente implicate a supus cazul spre soluionare Autoritii Bancare
Europene, potrivit procedurii de soluionare a dezacordurilor prevzute la art. 19
din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului European si al
Consiliului, Banca Naional a Romniei, n calitate de supraveghetor
consolidant, va amna luarea unei decizii n asteptarea deciziei pe care
Autoritatea Bancar European o poate lua potrivit prevederilor art. 19 alin. (3)
din regulamentul menionat. Banca Naional a Romniei va lua decizia n
conformitate cu decizia Autoritii Bancare Europene. Termenul de 6 luni se
consider faz de conciliere n sensul art. 19 din Regulamentul (UE) nr.
1.093/2010 al Parlamentului European si al Consiliului. Potrivit prevederilor art.
9 pct. (1) lit. b) din Directiva 2010/78/UE a Parlamentului European si a
Consiliului din 24 noiembrie 2010 de modificare a directivelor 98/26/CE,
2002/87/CE, 2003/6/CE, 2003/41/CE, 2003/71/CE, 2004/39/CE,
2004/109/CE, 2005/60/CE, 2006/48/CE, 2006/49/CE si 2009/65/CE cu
privire la competenele Autoritii europene de supraveghere (Autoritatea
bancar european), ale Autoritii europene de supraveghere (Autoritatea
european pentru asigurri si pensii ocupaionale) si ale Autoritii europene de
supraveghere (Autoritatea european pentru valori mobiliare si piee),
Autoritatea Bancar European va lua o decizie n termen de o lun. Cazul nu va
fi supus spre soluionare Autoritii Bancare Europene dup mplinirea
termenului de 6 luni sau dup luarea unei decizii comune de ctre autoritile
competente implicate.
12.La articolul 1823, dup alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (2),
cu urmtorul cuprins:
(2)Dac, pn la mplinirea termenului de 4 luni prevzut la alin. (1), oricare
dintre autoritile competente implicate a supus cazul spre soluionare Autoritii
Bancare Europene, potrivit procedurii de soluionare a dezacordurilor prevzute
la art. 19 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului European si al
Consiliului, Banca Naional a Romniei, n calitate de supraveghetor
consolidant, va amna luarea unei decizii n asteptarea deciziei pe care
Autoritatea Bancar European o poate lua potrivit prevederilor art. 19 alin. (3)
din regulamentul menionat. Banca Naional a Romniei va lua decizia n
conformitate cu decizia Autoritii Bancare Europene. Termenul de 4 luni se
consider faz de conciliere n sensul art. 19 din Regulamentul (UE) nr.
1.093/2010 al Parlamentului European si al Consiliului. Potrivit prevederilor art.
9 pct. (1) lit. b) din Directiva 2010/78/UE a Parlamentului European si a
Consiliului, Autoritatea Bancar European va lua o decizie n termen de o lun.
Cazul nu va fi supus spre soluionare Autoritii Bancare Europene dup
mplinirea termenului de 4 luni sau dup luarea unei decizii comune de ctre
autoritile competente implicate.
13.La articolul 1824, dup alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (2),
cu urmtorul cuprins:
(2)Prevederile art. 1823 alin. (2) se aplic n mod corespunztor.
14.La articolul 183, alineatele (1) si (11) se modific si vor avea urmtorul cuprins:
Art. 183
(1)n cazul apariiei unei situaii de urgen, inclusiv n cazul unor evoluii
nefavorabile ale pieelor financiare, care ar putea pune n pericol lichiditatea
pieei si stabilitatea sistemului financiar n oricare dintre statele membre n care
entitile unui grup au fost autorizate sau n care au fost nfiinate sucursale
semnificative, Banca Naionale a Romniei, n calitate de supraveghetor
consolidant, alerteaz n cel mai scurt timp posibil, cu respectarea cerinelor
referitoare la pstrarea secretului profesional, Autoritatea Bancar European,
Comitetul European pentru Risc Sistemic, nfiinat prin Regulamentul (UE) nr.
1.092/2010 al Parlamentului European si al Consiliului din 24 noiembrie 2010
privind supravegherea macroprudenial la nivelul Uniunii Europene a
sistemului financiar si de instituire a Comitetului european pentru risc sistemic,
si autoritile prevzute la art. 222 alin. (6) si art. 2221 alin. (1) si le comunic
toate informaiile eseniale ndeplinirii atribuiilor acestora.
(11)Dac Banca Naional a Romniei, n exercitarea atribuiilor acesteia de
banc central, constat existena unei situaii descrise la alin. (1), alerteaz n cel
mai scurt timp posibil autoritile competente cu exercitarea supravegherii pe
baz consolidat a instituiilor de credit si Autoritatea Bancar European.
15.Articolul 185 se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 185
(1)Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate competent responsabil
cu autorizarea unei instituii de credit, persoan juridic romn, filial a unei
instituii de credit dintr-un alt stat membru, poate, prin acorduri bilaterale,
potrivit prevederilor art. 28 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al
Parlamentului European si al Consiliului, s delege responsabilitatea de
supraveghere autoritii competente care a autorizat si supravegheaz societateamam,
astfel nct responsabilitile ce revin pe linia supravegherii filialei
respective potrivit prezentei ordonane de urgen s revin acesteia din urm.
(2)Banca Naional a Romniei notific Autoritii Bancare Europene existena si
coninutul acestor acorduri.
16.La articolul 1851, dup alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (21),
cu urmtorul cuprins:
(21)Pentru a contribui la promovarea si monitorizarea funcionrii efective,
eficiente si coerente a colegiilor de supraveghetori, potrivit prevederilor art. 21
din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului European si al
Consiliului, Autoritatea Bancar European poate participa n colegiile de
supraveghetori si va fi considerat, n acest scop, autoritate competent.
17.La articolul 1851, partea introductiv si litera a) ale alineatului (3) si alineatul
(4) se modific si vor avea urmtorul cuprins:
(3)Colegiile de supraveghetori asigur Bncii Naionale a Romniei, Autoritii
Bancare Europene si celorlalte autoriti competente implicate cadrul pentru
exercitarea urmtoarelor atribuii:
a)schimbul de informaii dintre autoritile competente implicate si, potrivit
prevederilor art. 21 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului
European si al Consiliului, cu Autoritatea Bancar European;
(4)n cadrul colegiilor de supraveghetori, Banca Naional a Romniei
colaboreaz n mod strns cu celelalte autoriti competente participante si cu
Autoritatea Bancar European. Cerinele referitoare la pstrarea secretului
profesional nu mpiedic Banca Naional a Romniei s schimbe informaii cu
celelalte autoriti competente n cadrul colegiilor de supraveghetori.
18.La articolul 186, dup alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (11),
cu urmtorul cuprins:
(11)Banca Naional a Romniei coopereaz n mod strns cu Autoritatea
Bancar European, potrivit Regulamentului (UE) nr. 1.093/2010 al
Parlamentului European si al Consiliului. Banca Naional a Romniei furnizeaz
Autoritii Bancare Europene, potrivit prevederilor art. 35 din regulamentul
menionat, toate informaiile necesare acesteia pentru ndeplinirea atribuiilor
stabilite de Directiva 2006/48/CE a Parlamentului European si a Consiliului din
14 iunie 2006 privind iniierea si exercitarea activitii instituiilor de credit si de
regulamentul menionat.
19.La articolul 186, dup alineatul (4) se introduce un nou alineat, alineatul (5),
cu urmtorul cuprins:
(5)Banca Naional a Romniei poate notifica Autoritii Bancare Europene
situaiile n care:
a)o autoritate competent nu i-a comunicat informaii eseniale;
b)o solicitare de colaborare, n special prin schimb de informaii relevante, a fost
respins sau nu s-a rspuns unei astfel de solicitri ntr-un termen rezonabil.
20.La articolul 202, alineatul (3) se modific si va avea urmtorul cuprins:
(3)Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate responsabil pentru
exercitarea supravegherii pe baz consolidat, ntocmeste o list a societilor
financiare holding-mam la nivelul Romniei, care este transmis autoritilor
competente din celelalte state membre, Autoritii Bancare Europene si Comisiei
Europene.
21.La articolul 206, alineatul (3) se modific si va avea urmtorul cuprins:
(3)Pentru efectuarea verificrii potrivit prevederilor alin. (1), Banca Naional a
Romniei are n vedere principiile generale de evaluare a echivalenei
supravegherii pe baz consolidat exercitate de autoritile competente din state
tere asupra instituiilor de credit avnd societatea-mam ntr-un stat ter,
principii elaborate de Comitetul Bancar European la solicitarea Comisiei
Europene. Banca Naional a Romniei consult Autoritatea Bancar European
naintea lurii unei decizii.
22.La articolul 207, alineatul (4) se modific si va avea urmtorul cuprins:
(4)Tehnicile de supraveghere trebuie s permit atingerea obiectivelor
supravegherii pe baz consolidat, potrivit prezentei ordonane de urgen si
reglementrilor emise n aplicarea acesteia, si trebuie s fie comunicate celorlalte
autoriti competente implicate, Autoritii Bancare Europene si Comisiei
Europene.
23.La articolul 210, dup alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3),
cu urmtorul cuprins:
(3)Prevederile art. 173 alin. (3) se aplic n mod corespunztor.
24.La articolul 2102, dup alineatul (2) se introduc trei noi alineate, alineatele
(21)(23), cu urmtorul cuprins:
(21)Dac, pn la mplinirea termenului iniial de dou luni prevzut la alin. (2),
oricare dintre autoritile competente implicate a supus cazul spre soluionare
Autoritii Bancare Europene, potrivit procedurii de soluionare a dezacordurilor
prevzute la art. 19 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului
European si al Consiliului, Banca Naional a Romniei va amna luarea unei
decizii n asteptarea deciziei pe care Autoritatea Bancar European o poate lua
potrivit prevederilor art. 19 alin. (3) din regulamentul menionat. Banca
Naional a Romniei va lua decizia n conformitate cu decizia Autoritii
Bancare Europene.
(22)Termenul de dou luni prevzut la alin. (2) se consider faz de conciliere n
sensul art. 19 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului European
si al Consiliului. Autoritatea Bancar European va lua o decizie n termen de o
lun.
(23)Cazul nu va fi supus spre soluionare Autoritii Bancare Europene dup
mplinirea termenului iniial de dou luni prevzut la alin. (2) sau dup luarea
unei decizii comune de ctre autoritile competente implicate.
25.La articolul 215, alineatul (1) se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 215
(1)Banca Naional a Romniei poate s schimbe informaii cu autoritile
competente din celelalte state membre, potrivit prevederilor prezentei ordonane
de urgen si ale altor acte normative aplicabile instituiilor de credit, si s
transmit informaii Autoritii Bancare Europene, potrivit prevederilor art. 31 si
35 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului European si al
Consiliului.
26.La articolul 217, alineatul (2) se modific si va avea urmtorul cuprins:
(2)Informaiile primite de Banca Naional a Romniei de la o autoritate
competent dintr-un alt stat membru nu vor fi furnizate, potrivit prevederilor
alin. (1), dect cu acordul expres al respectivei autoriti si, dac este cazul, doar
pentru scopurile pentru care acordul a fost obinut.
27.La articolul 222 alineatul (1), dup litera b) se introduce o nou liter, litera c),
cu urmtorul cuprins:
c)Comitetului European pentru Risc Sistemic, dac informaiile sunt relevante
pentru exercitarea atribuiilor sale statutare prevzute de Regulamentul (UE) nr.
1.092/2010 al Parlamentului European si al Consiliului.
28.La articolul 222, alineatele (3) si (6) se modific si vor avea urmtorul
cuprins:
(3)n ndeplinirea atribuiilor sale n calitate de autoritate monetar si a celor
privind monitorizarea sistemelor de pli, Banca Naional a Romniei poate
transmite autoritilor competente din celelalte state membre informaii pe care
acestea le-ar putea solicita n situaii similare celor prevzute la art. 216.
(6)n cazul apariiei unei situaii de urgen, astfel cum este prevzut la art. 183
alin. (1), Banca Naional a Romniei poate transmite informaii bncilor
centrale aparinnd Sistemului European al Bncilor Centrale, dac aceste
informaii sunt relevante pentru exercitarea atribuiilor statutare care le revin,
inclusiv coordonarea politicii monetare si furnizarea de lichiditi, supravegherea
sistemelor de pli, a sistemelor de compensare si decontare si meninerea
stabilitii sistemului financiar, precum si Comitetului European pentru Risc
Sistemic, potrivit Regulamentului (UE) nr. 1.092/2010 al Parlamentului
European si al Consiliului, dac astfel de informaii sunt relevante pentru
exercitarea atribuiilor sale statutare.
29.La articolul 1734, articolul 1822 alineatul (3), articolele 1826 si 1854, sintagma
Comitetul Supraveghetorilor Bancari Europeni se nlocuieste cu sintagma
Autoritatea Bancar European.
30.Articolul 240 14 se modific si va avea urmtorul cuprins:
Art. 240 14
(1)Operaiunile de vnzare de active, transfer de depozite, vnzare de active cu
asumare de pasive si fuziunea/divizarea unei instituii de credit n administrare
special se pot efectua ctre instituii de credit sau, dup caz, instituii financiare
care, n opinia Bncii Naionale a Romniei, au o situaie financiar adecvat din
perspectiva volumului si riscurilor aferente activitilor ce urmeaz a fi preluate,
dispun de capacitate operaional si pot asigura, n mod adecvat continuarea
serviciilor bancare aferente activelor si, dup caz, pasivelor transferate, iar
operaiunea preconizat nu pune n pericol sigurana si viabilitatea activitii
acestora sau, dac este cazul, capacitatea lor de a respecta cerinele prudeniale,
n special cele privind nivelul minim al fondurilor proprii.
(2)Pentru facilitarea implementrii unei msuri de restructurare constnd n
operaiuni care implic transferul de depozite garantate n accepiunea
Ordonanei Guvernului nr. 39/1996, republicat, cu modificrile si completrile
ulterioare, pot fi utilizate resursele administrate de Fondul de garantare a
depozitelor n sistemul bancar pentru finanarea operaiunii, inclusiv prin
emiterea de garanii, cu respectarea prevederilor ordonanei mai sus menionate.
Finanarea este propus de administratorul special si fundamentat n cadrul
raportului prevzut la art. 240 15 alin. (1) sau, dup caz, al solicitrii formulate
conform art. 240 15 alin. (4), pe baza analizei referitoare la valoarea estimat a
compensaiilor aferente depozitelor din evidena instituiei de credit aflate n
administrare special, transmis de Fondul de garantare a depozitelor n sistemul
bancar administratorului special. Finanarea se solicit Fondului de garantare a
depozitelor n sistemul bancar de ctre administratorul special, pe baza aprobrii
Bncii Naionale a Romniei.
(3)La realizarea operaiunilor prevzute la alin. (1) trebuie s fie respectate
urmtoarele cerine:
a)s fie asigurat tratamentul echitabil si concurena loial dintre instituiile care
ndeplinesc condiiile de eligibilitate prevzute la alin. (1) si care si manifest
intenia de preluare; n acest sens, administratorul special asigur punerea la
dispoziia instituiilor interesate, n mod nediscriminatoriu si numai dup
semnarea de ctre acestea a unui acord de confidenialitate, a pachetului de
informaii relevante din perspectiva msurilor de restructurare vizate, precum si
facilitarea realizrii evalurii activelor si/sau, dup caz, a pasivelor ce urmeaz s
fie preluate, dac aceast evaluare are loc nainte de semnarea contractului care
st la baza operaiunii;
b)dac exist oferte din partea mai multor instituii care ndeplinesc condiiile de
eligibilitate prevzute la alin. (1), desemnarea instituiei de credit ori a instituiei
financiare cstigtoare se face pe baza celui mai bun pre oferit;
c)n cazul unei operaiuni de transfer parial de depozite ori de vnzare parial
de active cu asumare de pasive, s se acorde prioritate transferului depozitelor
garantate, cu respectarea principiului costului minim, respectiv ca suma aferent
finanrii de ctre Fondul de garantare a depozitelor n sistemul bancar a acestei
operaiuni s fie mai mic dect cea a compensaiilor de pltit pentru respectivele
depozite;
d)poate fi realizat att transferul tuturor depozitelor garantate, ct si transferul
unei pri dintre acestea, n cazul transferului parial operaiunea urmnd a fi
efectuat astfel nct s fie minimizat riscul, dac acesta exist, ca Fondul de
garantare a depozitelor n sistemul bancar, dup finanarea transferului, s
rmn obligat si pentru plata compensaiei aferente depozitelor aceluiasi
deponent la instituia de credit de la care s-a realizat transferul parial;
e)n cazul operaiunilor care implic un transfer de depozite, documentele
contractuale ncheiate cu instituiile de credit beneficiare s nu cuprind clauze
care s prevad restituirea, la producerea unor evenimente determinate, a
depozitelor transferate;
f)sumele care pot rezulta din operaiuni de natura celor prevzute la alin. (1), cu
deducerea cheltuielilor aferente operaiunii, sunt incluse n averea instituiei de
credit aflate n situaia prevzut la art. 240 18 alin. (2) si sunt afectate pentru
plata creditorilor, conform ordinii de stingere a creanelor, n procedura de
lichidare/faliment.
(4)Pentru punerea n aplicare a msurilor de restructurare prevzute la art.
240 12 alin. (1) lit. c), d) si e) nu este necesar acordul deponenilor sau al altor
creditori ori al debitorilor instituiei de credit. Pentru notificarea acestora,
administratorul special public un anun general n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea a IV-a, si n unul sau mai multe ziare de circulaie naional si,
dup caz, asigur publicitatea potrivit art. 240 10, imediat dup implementarea
msurii. Persoanele interesate pot obine informaiile necesare privind situaia
creanelor sau a obligaiilor lor de la instituia de credit aflat n administrare
special, administratorul special fiind obligat s ia msurile necesare n acest
sens.
(5)n cazul msurilor de restructurare care implic transfer de depozite, n
termenul comunicat de instituia de credit care a preluat depozitele, deponenii
transferai trebuie s opteze pentru meninerea depozitelor la instituia de credit
respectiv, n condiiile agreate cu aceasta, sau pot s si retrag depozitele, dac
acestea nu sunt grevate de alte sarcini ori interdicii, fr suportarea vreunei
forme de penalizare pentru retragere anticipat.
(6)Instituia care preia pasive ale instituiei de credit aflate n administrare
special este rspunztoare doar pentru obligaiile aferente pasivelor care fac
obiectul transferului conform termenilor contractuali si care sunt evideniate n
situaia financiar ntocmit de administratorul special.
31.La articolul 240 15, alineatul (31) se modific si va avea urmtorul cuprins:
(31)Expertul autorizat independent prevzut la alin. (3) trebuie s aib
experien corespunztoare n domeniul evalurii activelor bancare, s fie
membru activ al Camerei Auditorilor Financiari din Romnia si s fie agreat de
Banca Naional a Romniei; se prezum c ndeplinesc aceste condiii auditorii
financiari aprobai de Banca Naional a Romniei conform prevederilor art. 155
alin. (1). Nu poate ndeplini sarcinile specifice ale expertului autorizat
independent auditorul financiar care a desfsurat n ultimii 5 ani activiti
specifice profesiei la instituia de credit aflat n administrare special.
32.La articolul 240 16, alineatul (5) se modific si va avea urmtorul cuprins:
(5)Dac prin adoptarea msurilor de restructurare creditorii instituiei de credit
se afl ntr-o situaie mai puin favorabil dect cea n care s-ar fi aflat dac
aceste msuri nu ar fi fost implementate si instituia de credit ar fi intrat direct n
lichidare, lund n considerare valoarea estimativ care s-ar fi obinut de ctre
acestia prin distribuire n caz de faliment, pe baza estimrilor fcute potrivit art.
240 15 alin. (3), sunt aplicabile prevederile art. 240 21.
33.La articolul 240 18, alineatul (2) se modific si va avea urmtorul cuprins:
(2)n cazul implementrii unor msuri de restructurare constnd n operaiuni
care implic transferul depozitelor plasate la instituia de credit aflat n
administrare special, Banca Naional a Romniei retrage autorizaia acesteia
ncepnd cu data la care contractul care st la baza operaiunii de transfer de
depozite sau de vnzare de active cu asumare de pasive produce efecte si, dup
caz, sesizeaz instana competent pentru declansarea procedurii falimentului.
Retragerea autorizaiei nu mpiedic finalizarea msurilor de restructurare
aprobate de Banca Naional a Romniei.
34.La articolul 4041, alineatul (1) si litera b) a alineatului (2) se modific si vor
avea urmtorul cuprins:
Art. 4041
(1)Sistemele de pli trebuie s asigure accesul nengrdit la sistem al
prestatorilor de servicii de plat, instituii de credit, instituii de plat n nelesul
Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 113/2009 privind serviciile de plat,
aprobat cu modificri prin Legea nr. 197/2010, cu modificrile si completrile
ulterioare, si instituii emitente de moned electronic n nelesul Legii nr.
127/2011 privind activitatea de emitere de moned electronic, pe baza unor
reguli obiective, nediscriminatorii si proporionale, care nu vor limita accesul mai
mult dect este necesar pentru protejarea sistemului de pli mpotriva unor
riscuri specifice, precum riscul de decontare, riscul operaional si riscul
20
comercial, si pentru protecia stabilitii financiare si operaionale a sistemului
de pli.
b)reguli care s fac discriminare ntre prestatorii de servicii de plat, n ceea ce
priveste drepturile si obligaiile participanilor;.

CAPITOLUL IV
Modificarea si completarea Ordonanei Guvernului nr. 39/1996
privind nfiinarea si funcionarea Fondului de garantare a
depozitelor n sistemul bancar
Art. 16
Ordonana Guvernului nr. 39/1996 privind nfiinarea si funcionarea Fondului
de garantare a depozitelor n sistemul bancar, republicat n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I, nr. 587 din 19 august 2010, cu modificrile si completrile
ulterioare, se modific si se completeaz dup cum urmeaz:
1.La articolul 5, alineatul (3) se abrog.
2.La articolul 9 alineatul (1), litera f) se modific si va avea urmtorul cuprins:
f)alte venituri, stabilite conform legii, inclusiv cele provenite din activitatea de
administrator special, administrator interimar sau lichidator.
3.La articolul 9, alineatele (2) si (3) se modific si vor avea urmtorul cuprins:
(2)Resursele financiare prevzute la alin. (1) lit. a), b), c) si f) vor fi utilizate
pentru plata compensaiilor aferente depozitelor garantate sau, dup caz, pentru
finanarea, inclusiv prin emiterea de garanii, a operaiunilor ce implic transfer
de depozite garantate, n condiiile stabilite de lege, iar cele prevzute la alin. (1)
lit. d) vor fi utilizate potrivit scopului pentru care au fost acordate.
(3)Resursele financiare prevzute la alin. (1) lit. e) vor fi utilizate pentru
acoperirea cheltuielilor curente ale Fondului, cu excepia celor prevzute la art.
60 alin. .
4.La articolul 9, dup alineatul (6) se introduc cinci noi alineate, alineatele (7)
(11), cu urmtorul cuprins:
(7)n aplicarea prevederilor art. 240 14 alin. (2) din Ordonana de urgen a
Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri si completri prin Legea nr.
227/2007, cu modificrile si completrile ulterioare, Fondul va finana, inclusiv
prin emiterea de garanii, operaiuni ce implic transferul de depozite garantate
ale unei instituii de credit participante si pentru care suma ce ar urma s fie
pltit de Fond este mai mic dect cea a compensaiilor de pltit pentru
respectivele depozite. n acest sens, Fondul are obligaia de a pune la dispoziia
administratorului special, n conformitate cu solicitarea acestuia, informaiile
privind valoarea compensaiilor de pltit si, respectiv, finanarea solicitat.
(8)Sumele aferente finanrii, inclusiv cele rezultate din executarea garaniilor
emise de ctre Fond, potrivit dispoziiilor alin. (7), se evideniaz ca o crean a
Fondului asupra instituiei de credit de la care se transfer depozitele garantate.
(9)Dac evaluarea prevzut la art. 240 14 alin. (3) lit. a) din Ordonana de
urgen a Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri si completri prin
Legea nr. 227/2007, cu modificrile si completrile ulterioare, nu a fost derulat
nainte de semnarea contractului, Fondul emite o garanie n favoarea instituiei
de credit achizitoare pentru plata valorii de achiziie a acelor active transferate
acesteia a cror situaie/calitate la data transferului nu corespundea informaiilor
relevante furnizate conform prevederilor menionate. Garania emis de Fond
trebuie s ndeplineasc urmtoarele condiii:
a)valabilitatea este stabilit contractual si nu poate depsi un an;
b)valoarea maxim este stabilit contractual si nu poate depsi o treime din
valoarea activelor transferate, cu excepia numerarului.
(10)n vederea executrii garaniei, instituia de credit n favoarea creia a fost
emis garania transmite Fondului o cerere de executare nsoit de documente
care s probeze ncadrarea n situaia prevzut la alin. (9) pentru fiecare dintre
activele a cror valoare de achiziie este solicitat s fie pltit.
(11)n termen de maximum 20 de zile lucrtoare de la primirea solicitrii, Fondul
efectueaz plata sumei reprezentnd valoarea de achiziie a activelor pentru care
a fost probat ncadrarea n situaia prevzut la alin. (9), urmnd ca instituia de
credit n favoarea creia a fost emis garania s restituie imediat instituiei de
credit de la care s-a efectuat transferul activele a cror valoare de achiziie a fost
ncasat, potrivit prezentului alineat, inclusiv sumele ncasate n contul
respectivelor active.
5.La articolul 15, alineatul (2) se modific si va avea urmtorul cuprins:
(2)n situaii excepionale n care resursele financiare ale Fondului ar fi
insuficiente pentru acoperirea plii compensaiilor, respectiv pentru finanarea,
inclusiv prin emiterea de garanii, a operaiunilor ce implic transferul de
depozite garantate, n condiiile prevzute la art. 9 alin. (7), Guvernul pune la
dispoziia Fondului, sub form de mprumut, sumele necesare, n termen de
maximum 15 zile lucrtoare de la solicitarea lor de ctre Fond. Sursa fondurilor
este reprezentat de veniturile din privatizare nregistrate n contul curent al
Trezoreriei Statului, iar condiiile de acordare/rambursare a mprumutului
acordat de Guvern Fondului se stabilesc prin hotrre a Guvernului.
6.Dup articolul 27 se introduce un nou articol, articolul 271, cu urmtorul
cuprins:
Art. 271
Creanele Fondului asupra unei instituii de credit, aferente transferului
depozitelor garantate, potrivit art. 9 alin. (7) si (8), vor fi compensate din averea
respectivei instituii de credit.
7.La articolul 33 litera b), punctul 3 se modific si va avea urmtorul cuprins:
3.desemnarea reprezentantului Fondului ca administrator special, administrator
interimar ori ca lichidator la instituiile de credit;.
8.La articolul 59, litera d) se modific si va avea urmtorul cuprins:
d)pasiv negarantat valoarea n lei a elementelor bilaniere de pasiv, altele
dect capitalurile proprii, nregistrate n situaiile financiare anuale ale instituiei
de credit, din care se deduce soldul depozitelor garantate, determinate potrivit
evidenelor instituiei de credit de la data de 31 decembrie a anului precedent
anului de plat a cotizaiei.
9.La articolul 61, dup alineatul (5) se introduce un nou alineat, alineatul (6), cu
urmtorul cuprins:
(6)Instituiile de credit rezultate dintr-o fuziune, precum si instituiile de credit
care continu s existe n urma unui proces de divizare, dac aceste procese au
avut loc dup plata cotizaiei anuale, sunt scutite de plata acesteia pentru anul
respectiv.
10.La anexa Lista depozitelor negarantate, punctul 4 se modific si va avea
urmtorul cuprins:
4.Depozite ale asigurtorilor si reasigurtorilor, asa cum sunt acestia definii n
legislaia privind activitatea de asigurare si supravegherea asigurrilor.

CAPITOLUL V
Modificarea Ordonanei Guvernului nr. 10/2004 privind falimentul
instituiilor de credit
Art. 17
Ordonana Guvernului nr. 10/2004 privind falimentul instituiilor de credit,
publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 84 din 30 ianuarie 2004,
aprobat cu modificri si completri prin Legea nr. 278/2004, cu modificrile si
completrile ulterioare, se modific dup cum urmeaz:
1.La articolul 2, alineatul (2) va avea urmtorul cuprins:
(2)Termenii: instituie de credit, stat membru, stat membru de origine,
stat membru gazd, sucursal si autoritate competent au nelesul
prevzut la art. 7 alin. (1) din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006
privind instituiile de credit si adecvarea capitalului, aprobat cu modificri si
completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile si completrile ulterioare.
2.La articolul 3, alineatul (3) va avea urmtorul cuprins:
(3)Desemnarea judectorilor sindici se realizeaz prin aplicarea prevederilor art.
53 din Legea nr. 304/2004 privind organizarea judiciar, republicat, n mod
aleatoriu, n sistem informatizat.
3.La articolul 5 litera i), punctul 7) va avea urmtorul cuprins:
7.acte ncheiate, n anul anterior deschiderii procedurii, cu persoane aflate ntr-o
legtur special cu instituia de credit debitoare, asa cum sunt stabilite la pct. 8
11 din Lista depozitelor negarantate, prevzut n anexa la Ordonana
Guvernului nr. 39/1996 privind nfiinarea si funcionarea Fondului de garantare
a depozitelor n sistemul bancar, republicat, cu modificrile si completrile
ulterioare;.
4.La articolul 7, alineatul (1) va avea urmtorul cuprins:
Art. 7
(1)Prin hotrrea judectoreasc privind deschiderea procedurii falimentului,
judectorul-sindic desemneaz lichidatorul si stabileste atribuiile acestuia. Prin
derogare de la prevederile art. 3 din Ordonana de urgen a Guvernului nr.
86/2006 privind organizarea activitii practicienilor n insolven, aprobat cu
modificri si completri prin Legea nr. 254/2007, cu modificrile si completrile
ulterioare, Fondul de garantare a depozitelor n sistemul bancar va putea fi
desemnat lichidator.
5.La articolul 11, alineatul (4) va avea urmtorul cuprins:
(4)Hotrrea Bncii Naionale a Romniei de aprobare sau de respingere a
solicitrii va fi motivat si poate fi contestat n instan n condiiile prevzute
de Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri si
completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile si completrile ulterioare.
6.La articolul 15, alineatul (2) va avea urmtorul cuprins:
(2)Banca Naional a Romniei va desemna un administrator interimar si i va
stabili remuneraia la data depunerii cererii sale sau la data primirii notificrii
menionate la alin. (1). Dac instituia de credit se afl n procedur de
administrare special la acea dat, atribuiile administratorului interimar vor fi
exercitate de administratorul special, n condiiile prezentei ordonane.
7.La articolul 17, alineatul (4) se abrog.
8.Articolul 27 va avea urmtorul cuprins:
Art. 27
Dup darea hotrrii judectoresti privind deschiderea procedurii falimentului
unei instituii de credit, lichidatorul ntocmeste raportul prevzut la art. 5 lit. c),
care trebuie s includ, ntre altele, si propuneri privind modalitatea de lichidare
a bunurilor si drepturilor din averea instituiei de credit debitoare, potrivit art. 5
lit. n).
9.Articolul 33 va avea urmtorul cuprins:
Art. 33
n funcie de calitatea activelor instituiei de credit aflate n stare de faliment,
instituiile de credit achizitoare pot s si asume, conform legii, pasivele, n mod
difereniat, respectiv numai depozite garantate, n accepiunea art. 2 alin. (3) lit.
b) din Ordonana Guvernului nr. 39/1996, republicat, cu modificrile si
completrile ulterioare, ori depozitele, n totalitate, att garantate, ct si
negarantate, ajungndu-se pn la preluarea n ntregime a instituiei de credit
declarate n stare de faliment.
10.La articolul 38, punctul 2 va avea urmtorul cuprins:
2.creanele rezultate din depozitele garantate, inclusiv cele ale Fondului de
garantare a depozitelor n sistemul bancar rezultate din plata compensaiilor
ctre deponenii garantai si/sau din finanarea, inclusiv prin emiterea de
garanii, a unor operaiuni care au implicat transferul de depozite garantate ale
instituiei de credit debitoare, precum si creanele izvorte din raporturi de
munc pe cel mult 6 luni anterioare deschiderii procedurii;.
11.Articolul 58 va avea urmtorul cuprins:
Art. 58
Persoanele care trebuie s primeasc sau s transmit informaii n legtur cu
procedurile de informare ori de consultare prevzute n prezenta ordonan au
obligaia de a pstra secretul profesional n conformitate cu prevederile art. 3 si
52 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bncii Naionale a Romniei si cu
cele cuprinse n titlul II, cap. II din Ordonana de urgen a Guvernului nr.
99/2006, aprobat cu modificri si completri prin Legea nr. 227/2007, cu
modificrile si completrile ulterioare, cu excepia oricror autoriti judiciare
crora li se aplic prevederile naionale n vigoare.

CAPITOLUL VI
Dispoziii tranzitorii si intrarea n vigoare
Art. 18
(1)Pn la intrarea n vigoare a Legii nr. 287/2009 privind Codul civil,
republicat, dispoziiile art. 3 alin. (1) si (2) se aplic pentru stabilirea dobnzii n
materie comercial.
(2)Pn la intrarea n vigoare a Legii nr. 287/2009, republicat, sintagma n
raporturile juridice care nu decurg din exploatarea unei ntreprinderi cu scop
lucrativ, n sensul art. 3 alin. (3) din Legea nr. 287/2009 privind Codul civil,
republicat din art. 3 alin. (3) si art. 5 alin. (1) se va citi n raporturile civile.
(3)Dispoziiile art. 8 alin. (3) si art. 10 intr n vigoare la data de 1 octombrie
2011.
(4)Dispoziiile art. 8 alin. (2) se aplic numai pn la data de 1 octombrie 2011.
Art. 19
Prezenta ordonan intr n vigoare la 3 zile de la data publicrii n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I, cu excepia prevederilor art. 8 alin. (3) si art. 10,
care intr n vigoare la data de 1 octombrie 2011, si ale art. 15 pct. 129, care intr
n vigoare la data de 31 decembrie 2011.
Prezenta ordonan asigur transpunerea urmtoarelor dispoziii cuprinse n
directive ale Uniunii Europene:
prevederile art. 2 pct. 6 din Directiva 2011/7/UE a Parlamentului European si a
Consiliului din 16 februarie 2011 privind combaterea ntrzierii n efectuarea
plilor n tranzaciile comerciale, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii
Europene, seria L, nr. 48 din data de 23 februarie 2011;
la cap. II: Directiva 2009/44/CE a Parlamentului European si a Consiliului din
6 mai 2009 de modificare a Directivei 98/26/CE privind caracterul definitiv al
decontrii n sistemele de pli si de decontare a titlurilor de valoare si a
Directivei 2002/47/CE privind contractele de garanie financiar n ceea ce
priveste sistemele legate si creanele private, publicat n Jurnalul Oficial al
Uniunii Europene seria L, nr. 146 din 10 iunie 2009, pag. 3743; art. 1 din
Directiva 2010/78/UE a Parlamentului European si a Consiliului din 24
noiembrie 2010 de modificare a directivelor 98/26/CE, 2002/87/CE,
2003/6/CE, 2003/41/CE, 2003/71/CE, 2004/39/CE, 2004/109/CE,
2005/60/CE, 2006/48/CE, 2006/49/CE si 2009/65/CE cu privire la
competenele Autoritii europene de supraveghere (Autoritatea bancar
european), ale Autoritii europene de supraveghere (Autoritatea european
pentru asigurri si pensii ocupaionale) si ale Autoritii europene de
supraveghere (Autoritatea european pentru valori mobiliare si piee), publicat
n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 331 din 15 decembrie 2010,
pag. 120161;
la art. 15 pct. 129: dispoziiile art. 9 pct. (1) (a), pct. (3), (4), (10), (11), (12),
pct. (14) paragraful 1, pct. (15) (a), pct. (16), (17), (18), pct. (19) (a), pct. (31), pct.
(32) (a), (b), (d) i)iv), pct. (33), (34), pct. (35) (a) paragrafele 24, pct. (35) (b)
25
ii), pct. (36), pct. (37), pct. (38) (a) ii), pct. (38) (b) si ale art. 13 pct. (1) din
Directiva 2010/78/UE a Parlamentului European si a Consiliului;
la art. 15 pct. 34: prevederile art. 20 pct. 1 din Directiva 2009/110/CE a
Parlamentului European si a Consiliului din 16 septembrie 2009 privind accesul
la activitate, desfsurarea si supravegherea prudenial a activitii instituiilor
emitente de moned electronic, de modificare a directivelor 2005/60/CE si
2006/48/CE si de abrogare a Directivei 2000/46/CE, publicat n Jurnalul
Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 267 din 10 octombrie 2009.

PRIM-MINISTRU
EMIL BOC
Contrasemneaz:
Ministrul finanelor publice,
Gheorghe Ialomiianu
Guvernatorul Bncii Naionale a Romniei,
Mugur Constantin Isrescu
Legea 253 2004 privind caracterul definitiv al decontrii n sistemele
de pli si n sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente
financiare, publicat n Monitorul Oficial nr. 566 din 28.6.2004
OG 13/2011 - privind dobnda legal remuneratorie si penalizatoare
pentru obligaii bnesti, precum si pentru reglementarea unor msuri
financiar-fiscale n domeniul bancar 01 septembrie 2011 Monitorul
Oficial 607/2011
PARLAMENTUL ROMNIEI CAMERA DEPUTA:ILOR SENATUL
Parlamentul Romniei adopt prezenta lege.

CAPITOLUL I
Dispoziii generale
Art. 1
Dispoziiile prezentei legi se aplic:
a)sistemelor definite la art. 2 alin. (1) pct. 1, care opereaz n orice moned sau n
diferite monede pe care sistemul le converteste una n alta;
b)participanilor la sistemele prevzute la lit. a);
c)garaniilor constituite n legtur cu participarea la un sistem sau cu
operaiunile Bncii Naionale a Romniei, ale bncilor centrale din statele
membre ale Spaiului Economic European si ale Bncii Centrale Europene, n
calitatea acestora de bnci centrale.
Art. 2
(1)n nelesul prezentei legi, termenii si expresiile de mai jos au urmtoarea
semnificaie:
1. sistem o convenie n form scris care ndeplineste, cumulativ, urmtoarele
condiii:
a)este ncheiat ntre 3 sau mai muli participani, alii dect operatorul de sistem
al acelui sistem, un posibil agent de decontare, o posibil contraparte central, o
posibil cas de compensare sau un posibil participant indirect, si are reguli
comune si proceduri standardizate pentru compensare, realizat prin intermediul
unei contrapri centrale sau al altei entiti, si/sau pentru executarea ordinelor
de transfer ntre participani;
b)este guvernat de legea aleas de participani, care poate fi legea unui stat
membru al Spaiului Economic European, dac cel puin unul dintre participani
si are sediul social n respectivul stat membru;
c)este desemnat de Banca Naional a Romniei ca sistem ce intr sub incidena
prezentei legi sau este desemnat de alt stat membru al Spaiului Economic
European a crui lege i este aplicabil si este notificat ca atare Comisiei
Europene.
O convenie ncheiat ntre operatorii unor sisteme interoperabile nu constituie
un sistem.
2.instituie oricare dintre urmtoarele entiti, care particip la un sistem si
care este obligat s execute obligaiile financiare rezultate din ordinele de
transfer emise n cadrul respectivului sistem:
a) o instituie de credit, asa cum este definit n Ordonana de urgen a
Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit si adecvarea capitalului,
aprobat cu modificri si completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile si
completrile ulterioare, precum si orice entitate avnd sediul social ntr-un stat
membru al Spaiului Economic European, autorizat s atrag depozite ori alte
fonduri rambursabile de la public si s acorde credite pe cont propriu, sau orice
entitate, alta dect o instituie de credit, avnd sediul social ntr-un stat membru
al Spaiului Economic European, autorizat s emit mijloace de plat sub form
de moned electronic;
b) o firm de investiii, asa cum este definit n Ordonana de urgen a
Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri si completri prin Legea nr.
227/2007, cu modificrile si completrile ulterioare, sau orice persoan juridic
avnd sediul social ntr-un stat membru al Spaiului Economic European,
autorizat s presteze unul ori mai multe servicii de investiii ctre teri si/sau s
desfsoare una ori mai multe activiti de investiii pe baze profesionale;
c)o autoritate public si alte entiti garantate public;
d)orice entitate avnd sediul social n afara teritoriului Romniei sau al statelor
membre ale Spaiului Economic European si ale crei funciuni corespund celor
ale instituiilor de credit, instituiilor emitente de moned electronic sau ale
persoanelor juridice autorizate s ofere servicii de investiii financiare;
3.contraparte central o entitate care se interpune, din punct de vedere juridic,
ntre instituiile participante la un sistem si care acioneaz n calitate de
cocontractant exclusiv al fiecrei instituii si preia obligaiile acestor instituii n
legtur cu ordinele lor de transfer;
4.agent de decontare o entitate care pune la dispoziia instituiilor si/sau a
contraprii centrale, care particip la sistem, conturi de decontare prin care
ordinele de transfer din sistem sunt decontate si care poate acorda credite
respectivelor instituii si/sau contraprii centrale, n scopul decontrii;
5.cas de compensare o entitate nsrcinat cu calculul poziiei nete a fiecrei
instituii, a unei posibile contrapri centrale si/sau a unui posibil agent de
decontare;
6. participant o instituie, o contraparte central, un agent de decontare, o cas
de compensare sau un operator de sistem; n conformitate cu regulile sistemului,
participantul poate aciona n acelasi timp n toate sau doar n unele dintre aceste
caliti;
7. participant indirect o instituie, o contraparte central, un agent de
decontare, o cas de compensare sau un operator de sistem care are o relaie
contractual cu un participant la sistem care execut ordine de transfer si n
temeiul creia participantul indirect poate transmite ordine de transfer n
respectivul sistem, cu condiia ca participantul indirect s fie cunoscut
operatorului de sistem. Pentru prevenirea riscului sistemic, un participant
indirect poate fi considerat participant, fr ca aceasta s limiteze
responsabilitatea participantului prin intermediul cruia participantul indirect
transmite ordine de transfer n respectivul sistem;
8. instrumente financiare acele instrumente prevzute la art. 7 alin. (1) pct.
141 din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri
si completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile si completrile ulterioare;
9.ordin de transfer:
a) o instruciune dat de un participant de a se pune la dispoziia unui destinatar
o sum de bani, prin nscrierea acesteia n conturile unei instituii de credit, ale
unei bnci centrale, ale unei contrapri centrale ori ale unui agent de decontare,
sau orice instruciune care antreneaz asumarea ori executarea unei obligaii de
plat, asa cum este aceasta definit de regulile de funcionare a sistemului; sau
b)o instruciune dat de un participant de a se transfera proprietatea asupra
unuia sau mai multor instrumente financiare sau orice alt drept asupra unuia sau
mai multor instrumente financiare, prin nscrierea n registrul de eviden a
acestora sau prin orice alt modalitate;
10.procedur de insolven orice procedur colectiv prevzut de legislaia
romn sau strin, care urmreste fie lichidarea unui participant, fie
reorganizarea sa, dac aceast msur implic suspendarea sau limitarea
transferurilor sau plilor;
11.compensare nlocuirea creanelor si obligaiilor rezultnd din ordine de
transfer din cadrul sistemului, pe care unul sau mai muli participani le emit n
favoarea altui participant sau a altor participani ori pe care le primesc de la
acestia, cu o crean sau o obligaie net unic, astfel nct aceast crean net
unic s poat fi pretins, respectiv aceast obligaie net unic s fie datorat;
12. cont de decontare un cont deschis la banca central, la un agent de
decontare sau la o contraparte central, utilizat pentru depozitarea de fonduri ori
de instrumente financiare, precum si pentru decontarea tranzaciilor dintre
participanii la un sistem;
13. garanie orice activ care se poate valorifica, inclusiv o sum de bani,
instrumente financiare si creane private, si care face obiectul oricrei forme de
garantare, al unui contract de report ori al unui contract similar si care este
constituit n scopul garantrii drepturilor si obligaiilor care pot rezulta n
legtur cu participarea la un sistem sau care este pus la dispoziia Bncii
Naionale a Romniei ori a bncilor centrale din statele membre ale Spaiului
Economic European sau a Bncii Centrale Europene;
14.sistem de pli de importan sistemic un sistem n care, n cazul n care nu
este suficient protejat mpotriva riscurilor specifice, o ntrerupere n funcionarea
sa poate produce sau transmite alte ntreruperi n activitatea participanilor sau
chiar ntreruperi n cadrul altor sisteme din sectorul financiar;
15.sistem de pli de importan deosebit un sistem care are un rol important
n procesarea si decontarea unor tipuri variate de pli si care, n cazul
imposibilitii de funcionare, poate provoca efecte economice majore si poate
submina ncrederea publicului n sistemele de pli si n moned, n general.
16.zi de operare intervalul de timp n care au loc decontrile din cursul zilei
si/sau nopii, inclusiv toate procesele care se desfsoar n cadrul ciclului de
operare al sistemului;
17.sisteme interoperabile dou sau mai multe sisteme ai cror operatori de
sistem au ncheiat acorduri n temeiul crora este posibil executarea ordinelor
de transfer dintr-un sistem n altul;
18.operator de sistem entitatea ori entitile responsabile din punct de vedere
legal de operarea unui sistem. Un operator de sistem poate s acioneze inclusiv
n calitate de agent de decontare, contraparte central sau cas de compensare;
19.ESMA Autoritatea European pentru Supraveghere (Autoritatea European
pentru Piee si Valori Mobiliare European Securities and Markets Authority),
nfiinat prin Regulamentul (UE) nr. 1.095/2010 al Parlamentului European si
al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autoritii europene de
supraveghere (Autoritatea european pentru valori mobiliare si piee), de
modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE si de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a
Comisiei;
20.CERS Comitetul European pentru Risc Sistemic (European Systemic Risk
Board), nfiinat prin Regulamentul (UE) nr. 1.092/2010 al Parlamentului
European si al Consiliului din 24 noiembrie 2010 privind supravegherea
macroprudenial la nivelul Uniunii Europene a sistemului financiar si de
nfiinare a unui Comitet european pentru risc sistemic.
(2)Pentru prevenirea riscului sistemic, prin derogare de la prevederile alin. (1)
pct. 1, Banca Naional a Romniei poate desemna, ca sistem care intr sub
incidena prezentei legi, o convenie ncheiat n form scris, ndeplinind
condiiile stipulate la alin. (1) pct. 1, care este ncheiat cu scopul executrii
ordinelor de transfer definite la alin. (1) pct. 9 lit. b) si care, ntr-o msur
limitat, execut si ordine referitoare la alte instrumente financiare.
(3) Pentru prevenirea riscului sistemic, prin excepie de la prevederile alin. (1)
pct. 1, Banca Naional a Romniei poate, dup caz, s desemneze ca sistem care
intr sub incidena prezentei legi si o convenie ncheiat n form scris ntre 2
participani, alii dect un posibil agent de decontare, o posibil contraparte
central, o posibil cas de compensare, un posibil operator de sistem sau un
posibil participant indirect.
(4)Prin excepie de la prevederile alin. (1) pct. 2, dac un sistem este
supravegheat n baza legislaiei romne sau a legislaiei unui stat membru al
Spaiului Economic European si execut doar ordine de transfer precizate la alin.
(1) pct. 9 lit. b), precum si pli rezultnd din aceste ordine, Banca Naional a
Romniei poate hotr ca entitile care particip la acest sistem si care sunt
obligate s execute obligaiile financiare rezultnd din ordinele de transfer emise
n cadrul acelui sistem s fie considerate instituii n sensul prezentei legi, cu
condiia ca cel puin 3 participani la sistem s fac parte din categoriile
prevzute la alin. (1) pct. 2 si ca o astfel de decizie s fie justificat din punct de
vedere al prevenirii riscului sistemic.
(5) Abrogat.
Legea 253 2004 actualizat prin:
OG 13/2011 - privind dobnda legal remuneratorie si penalizatoare pentru
obligaii bnesti, precum si pentru reglementarea unor msuri financiar-fiscale n
domeniul bancar din 24 august 2011, Monitorul Oficial 607/2011 ;
CAPITOLUL II
Compensarea si ordinele de transfer
Art. 3
(1) Ordinele de transfer si compensarea sunt valabile, si produc efectele juridice
si sunt opozabile terilor chiar si n cazul deschiderii procedurii de insolven
30
asupra unui participant (n sistemul n cauz sau ntr-un sistem interoperabil), cu
condiia ca respectivele ordine de transfer s fi fost introduse n sistem naintea
momentului deschiderii procedurii de insolven, asa cum este acesta definit la
art. 6 alin. (1).
(11)Dispoziiile alin. (1) se aplic chiar si n cazul deschiderii procedurii de
insolven mpotriva operatorului unui sistem interoperabil care nu este
participant.
(2) Dac ordinele de transfer sunt introduse n sistem dup momentul
deschiderii procedurii de insolven si sunt procesate n cursul zilei de operare,
asa cum este aceasta definit n regulile sistemului, n care s-a deschis procedura
de insolven, aceste ordine de transfer si compensarea si produc efectele
juridice si sunt opozabile terilor, cu condiia ca operatorul sistemului s poat
dovedi c n momentul n care ordinele de transfer au devenit irevocabile nu a
cunoscut si nici nu trebuia s cunoasc faptul c s-a deschis procedura de
insolven.
(3)Nici o norm juridic, regul, dispoziie sau practic viznd anularea unor
contracte si tranzacii ncheiate naintea momentului deschiderii procedurii de
insolven, definit la art. 6 alin. (1), nu poate conduce la anularea unei
compensri efectuate n conformitate cu alin. (1) si (2).
(4)Momentul din care un ordin de transfer este considerat introdus n sistem
trebuie s fie clar precizat prin regulile sistemului.
(5)n cazul sistemelor interoperabile, fiecare sistem va stabili, n propriile reguli
de sistem, momentul introducerii n sistem a unui ordin de transfer, astfel nct
s asigure, pe ct posibil, coordonarea n aceast privin a regulilor tuturor
sistemelor interoperabile n cauz. Regulile unui sistem privind momentul
introducerii n sistem a ordinelor de transfer nu vor fi afectate de regulile
celorlalte sisteme cu care acesta este interoperabil, cu excepia cazului n care
regulile tuturor sistemelor interoperabile includ prevederi exprese n acest sens.
Legea 253 2004 actualizat prin:
OG 13/2011 - privind dobnda legal remuneratorie si penalizatoare pentru
obligaii bnesti, precum si pentru reglementarea unor msuri financiar-fiscale n
domeniul bancar din 24 august 2011, Monitorul Oficial 607/2011 ;
Art. 4
Avnd n vedere termenii contractuali aplicabili, fondurile sau instrumentele
financiare disponibile n contul de decontare al participantului si facilitatea de
creditare (incluznd mprumutul unor instrumente financiare) acordat
participantului n ziua decontrii, n limita garaniilor constituite n acest scop,
pot fi folosite, chiar n condiiile n care mpotriva participantului sau a
operatorului unui sistem interoperabil a fost deschis o procedur de insolven,
pentru ndeplinirea obligaiilor participantului n cadrul sistemului n cauz sau
al sistemului interoperabil din ziua de operare pe parcursul creia s-a deschis
procedura de insolven, n principal pentru ndeplinirea oricrei obligaii
rezultate n urma compensrii, fcnd posibil decontarea final pentru sistemul
n cauz sau pentru sistemul interoperabil.
Legea 253 2004 actualizat prin:
31
OG 13/2011 - privind dobnda legal remuneratorie si penalizatoare pentru
obligaii bnesti, precum si pentru reglementarea unor msuri financiar-fiscale n
domeniul bancar din 24 august 2011, Monitorul Oficial 607/2011 ;
Art. 5
(1)Un ordin de transfer nu poate fi revocat de ctre un participant la sistem sau
de ctre un ter, din momentul stabilit prin regulile sistemului respectiv
(momentul irevocabilitii).
(2)n cazul sistemelor interoperabile, fiecare sistem va stabili, n propriile reguli
de sistem, momentul irevocabilitii ordinelor de transfer, astfel nct s asigure,
pe ct posibil, coordonarea n aceast privin a regulilor tuturor sistemelor
interoperabile n cauz. Regulile unui sistem privind momentul irevocabilitii
ordinelor de transfer nu vor fi afectate de regulile celorlalte sisteme cu care acesta
este interoperabil, cu excepia cazului n care regulile tuturor sistemelor
interoperabile includ prevederi exprese n acest sens.
Legea 253 2004 actualizat prin:
OG 13/2011 - privind dobnda legal remuneratorie si penalizatoare pentru
obligaii bnesti, precum si pentru reglementarea unor msuri financiar-fiscale n
domeniul bancar din 24 august 2011, Monitorul Oficial 607/2011 ;

CAPITOLUL III
Prevederi referitoare la procedura de insolven
Art. 6
(1)n nelesul prezentei legi, momentul deschiderii procedurii de insolven este
momentul n care autoritatea competent pronun hotrrea de deschidere a
procedurii de insolven.
(2)Autoritatea competent care a pronunat hotrrea de deschidere a procedurii
de insolven n baza legii romne mpotriva unui participant la sistem este
obligat s comunice de ndat aceast hotrre Bncii Naionale a Romniei si
Comisiei Naionale a Valorilor Mobiliare. Obligaia de notificare a fiecrei
autoriti menionate se consider ndeplinit numai dac autoritatea
competent a primit de la respectiva autoritate confirmarea de primire a
hotrrii.
(3)Banca Naional a Romniei si Comisia Naional a Valorilor Mobiliare vor
comunica de ndat tuturor sistemelor naionale hotrrea de deschidere a
procedurii de insolven primit de la autoritatea competent, conform
prevederilor alin. (2), sau de la statele membre ale Spaiului Economic European.
(4)Banca Naional a Romniei va comunica de ndat si Comisiei Naionale a
Valorilor Mobiliare hotrrea de deschidere a procedurii de insolven
comunicat de statele membre ale Spaiului Economic European.
Art. 7
(1)Deschiderea procedurii de insolven asupra unui participant nu are efect
retroactiv asupra drepturilor si obligaiilor sale care decurg din participarea sa la
sistem sau sunt legate de aceast participare, care au luat nastere anterior
momentului deschiderii acestei proceduri, asa cum acesta este definit la art. 6
alin. (1).
32
(2)Dispoziiile alin. (1) se aplic si n privina drepturilor si obligaiilor unui
participant ntr-un sistem interoperabil sau ale operatorului unui sistem
interoperabil care nu este participant.
Legea 253 2004 actualizat prin:
OG 13/2011 - privind dobnda legal remuneratorie si penalizatoare pentru
obligaii bnesti, precum si pentru reglementarea unor msuri financiar-fiscale n
domeniul bancar din 24 august 2011, Monitorul Oficial 607/2011 ;
Art. 8
Drepturile si obligaiile decurgnd din participarea la sistem sau legate de aceast
participare ale participantului mpotriva cruia s-a deschis o procedur de
insolven sunt determinate de legea care guverneaz sistemul.

CAPITOLUL IV
Protejarea drepturilor pe care le au deintorii de garanii si creditorii garantai
contra efectelor procedurii de insolven mpotriva participantului care a
constituit garania
Art. 9
(1) Drepturile unui operator de sistem ori ale unui participant n legtur cu
garaniile constituite n favoarea sa si/sau pe care le deine n legtur cu
sistemul ori cu orice sistem interoperabil, precum si drepturile Bncii Naionale a
Romniei, ale bncilor centrale din statele membre ale Spaiului Economic
European si ale Bncii Centrale Europene n legtur cu garaniile deinute sau
constituite n favoarea acestora nu sunt afectate de deschiderea procedurii de
insolven mpotriva:
a)participantului la sistem sau la un sistem interoperabil;
b)operatorului unui sistem interoperabil care nu este participant;
c)contraprii Bncii Naionale a Romniei, a bncii centrale dintr-un stat
membru al Spaiului Economic European sau a Bncii Centrale Europene;
d)oricrei tere pri care a constituit garaniile.
(2)Garaniile prevzute la alin. (1) pot fi executate n scopul realizrii drepturilor
garantate.
Legea 253 2004 actualizat prin:
OG 13/2011 - privind dobnda legal remuneratorie si penalizatoare pentru
obligaii bnesti, precum si pentru reglementarea unor msuri financiar-fiscale n
domeniul bancar din 24 august 2011, Monitorul Oficial 607/2011 ;
Art. 10
Dac n favoarea participanilor, operatorilor de sistem si/sau a Bncii Naionale
a Romniei, a bncilor centrale din statele membre ale Spaiului Economic
European ori a Bncii Centrale Europene s-au constituit drept garanie
instrumente financiare sau drepturi asupra unor instrumente financiare si dac
dreptul lor ori al oricrui mandatar, agent sau ter care acioneaz pe seama
acestora asupra respectivelor instrumente financiare este nscris valabil ntr-un
registru de eviden, ntr-un cont sau ntr-un sistem centralizat de depozitare,
localizat n Romnia ori ntr-un stat membru al Spaiului Economic European,
determinarea opozabilitii, coninutului, ntinderii si efectelor drepturilor
acestora asupra garaniilor este guvernat de legea statului unde drepturile au
fost valabil nscrise.

Legea 253 2004 actualizat prin:


OG 13/2011 - privind dobnda legal remuneratorie si penalizatoare pentru
obligaii bnesti, precum si pentru reglementarea unor msuri financiar-fiscale n
domeniul bancar din 24 august 2011, Monitorul Oficial 607/2011 ;

CAPITOLUL V
Dispoziii aplicabile dup aderarea la Uniunea European
Art. 11
Banca Naional a Romniei este obligat s notifice decizia prevzut la art. 6
alin. (2), de ndat ce i-a fost comunicat, altor state membre ale Spaiului
Economic European, CERS si ESMA.
Legea 253 2004 actualizat prin:
OG 13/2011 - privind dobnda legal remuneratorie si penalizatoare pentru
obligaii bnesti, precum si pentru reglementarea unor msuri financiar-fiscale n
domeniul bancar din 24 august 2011, Monitorul Oficial 607/2011 ;
Art. 12
(1)Banca Naional a Romniei va comunica ESMA sistemele si operatorii de
sistem care intr sub incidena prezentei legi. ESMA va face publice respectivele
informaii pe pagina sa de internet.
(2)Ministerul Finanelor Publice va informa ESMA c Banca Naional a
Romniei este autoritatea naional competent care trebuie s informeze si s
fie informat cu privire la deschiderea procedurii de insolven mpotriva unui
participant la un sistem.
Legea 253 2004 actualizat prin:
OG 13/2011 - privind dobnda legal remuneratorie si penalizatoare pentru
obligaii bnesti, precum si pentru reglementarea unor msuri financiar-fiscale n
domeniul bancar din 24 august 2011, Monitorul Oficial 607/2011 ;
CAPITOLUL VI
Dispoziii finale
Art. 13
(1)Banca Naional a Romniei desemneaz sistemele, asa cum sunt definite la
art. 2 alin. (1) pct. 1, care intr sub incidena prezentei legi.
(2)Desemnarea sistemelor care, conform legii, nu sunt autorizate de Comisia
Naional a Valorilor Mobiliare se face de ctre Banca Naional a Romniei pe
baza unor criterii proprii.
(3)Toate sistemele care, conform legii, sunt autorizate de Comisia Naional a
Valorilor Mobiliare si destinate decontrii operaiunilor cu instrumente
financiare intr sub incidena prezentei legi. Comisia Naional a Valorilor
Mobiliare va comunica Bncii Naionale a Romniei toate sistemele de decontare
a operaiunilor cu instrumente financiare autorizate de aceasta, iar Banca
Naional a Romniei va desemna automat aceste sisteme ca intrnd sub
incidena prezentei legi.
(4)Banca Naional a Romniei va monitoriza permanent sistemele de pli si
sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare care deconteaz
prin intermediul unor sisteme de pli de importan sistemic sau de importan
deosebit.
Art. 14
Fiecare operator al unui sistem desemnat de ctre Banca Naional a Romniei n
conformitate cu prevederile art. 13 este obligat s comunice acesteia participanii
la sistem, inclusiv participanii indireci si operatorii de sisteme interoperabile
care nu sunt participani, precum si orice schimbare cu privire la acestia.
Legea 253 2004 actualizat prin:
OG 13/2011 - privind dobnda legal remuneratorie si penalizatoare pentru
obligaii bnesti, precum si pentru reglementarea unor msuri financiar-fiscale n
domeniul bancar din 24 august 2011, Monitorul Oficial 607/2011 ;
Art. 15
O instituie va oferi gratuit, la cerere, oricrei persoane care justific un interes
legitim informaii referitoare la sistemele la care aceast instituie particip si la
principalele reguli de funcionare a acestor sisteme, n termen de cel mult 5 zile
de la data primirii cererii.
Legea 253 2004 actualizat prin:
OG 13/2011 - privind dobnda legal remuneratorie si penalizatoare pentru
obligaii bnesti, precum si pentru reglementarea unor msuri financiar-fiscale n
domeniul bancar din 24 august 2011, Monitorul Oficial 607/2011 ;
Art. 16
Banca Naional a Romniei si Comisia Naional a Valorilor Mobiliare vor
urmri respectarea prevederilor prezentei legi n cadrul sistemelor care intr sub
incidena acestora.
Art. 161
(1)Banca Naional a Romniei va coopera cu ESMA n scopul aplicrii
prevederilor prezentei legi, n conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 1.095/2010
al Parlamentului European si al Consiliului.
(2)Banca Naional a Romniei va furniza ESMA, fr ntrziere, toate
informaiile necesare pentru ndeplinirea atribuiilor acesteia, n conformitate cu
art. 35 din Regulamentul (UE) nr. 1.095/2010 al Parlamentului European si al
Consiliului.
Legea 253 2004 actualizat prin:
OG 13/2011 - privind dobnda legal remuneratorie si penalizatoare pentru
obligaii bnesti, precum si pentru reglementarea unor msuri financiar-fiscale n
domeniul bancar din 24 august 2011, Monitorul Oficial 607/2011 ;
Art. 17
Prezenta lege transpune Directiva nr. 98/26/CE privind caracterul definitiv al
decontrii n sistemele de pli si n sistemele de decontare a operaiunilor cu
instrumente financiare, publicat n Jurnalul Oficial al Comunitilor Europene
(JOCE) nr. L 166 din 11 iunie 1998.

Aceast lege a fost adoptat de Parlamentul Romniei, cu respectarea


prevederilor art. 75 si ale art. 76 alin. (2) din Constituia Romniei, republicat.
PRESEDINTELE CAMEREI DEPUTAOILOR
VALER DORNEANU
PRESEDINTELE SENATULUI
NICOLAE VCROIU