BILANTUL CONTABIL 2013

Denumirea indicatorilor 2012 2013 Modificare

ponderea, ponderea,
mil. Lei % mil. Lei % mil. Lei %
ACTIVE
Numerar 29.87 2.68% 34.31 3.50% 4.44 14.86%
Conturi la Banca Naional 93.28 8.36% 93.78 9.55% 0.50 0.54%
Conturi curente i depozite la bnci 91.49 8.20% 62.72 6.39% (28.77) -31.45%
Credite i avansuri acordate clienilor 631.47 56.61% 460.94 46.96% (170.53) -27.01%
Active financiare disponibile pentru vnzare 65.71 5.89% 68.36 6.96% 2.65 4.03%
Investiii pstrate pn la scaden 135.26 12.13% 208.55 21.25% 73.29 54.18%
Imobilizri corporale 19.95 1.79% 13.70 1.40% (6.25) -31.33%
Imobilizri necorporale 4.15 0.37% 5.69 0.58% 1.54 37.11%
Creane amnate privind impozitul pe venit 7.42 0.67% 1.93 0.20% (5.49) -73.99%
Alte active 36.88 3.31% 31.60 3.22% (5.28) -14.32%
Total active 1,115.48 100.00% 981.57 100.00% (133.91) -12.00%

DATORII
Datorii ctre bnci 38.21 3.43% 34.56 3.52% (3.65) -9.55%
Alte mprumuturi 398.65 35.74% 293.57 29.91% (105.08) -26.36%
Datorii ctre clieni 386.45 34.64% 351.04 35.76% (35.41) -9.16%
Alte datorii 8.19 0.73% 8.43 0.86% 0.24 2.93%
Datorii amnate privind impozitul pe venit 4.34 0.39% 7.01 0.71% 2.67 61.52%
Total datorii 835.84 74.93% 694.61 70.77% (141.23) -16.90%

CAPITAL PROPRIU
Aciuni ordinare 627.58 56.26% 627.58 63.94% - 0.00%
Capital de rezerv 14.20 1.27% 14.20 1.45% - 0.00%
Pierdere neacoperit (362.14) -32.46% (354.82) -36.15% 7.32 -2.02%
Rezerve ale activelor financiare disponibile pentru
vnzare - 0.00% - 0.00% - 0.00%
Total capital propriu 279.64 25.07% 286.96 29.23% 7.32 2.62%

Total capital propriu i datorii 1,115.48 100.00% 981.57 100.00% (133.91) -12.00%
 RAPORTUL PRIVIND REZULTATELE FINANCIARE 2013

Denumirea indicatorilor 2012 2013 Modificare

ponderea, ponderea,
D mil. Lei % mil. Lei % mil. Lei %
Venituri aferente dobnzilor
Venituri aferente dobnzilor la mijloace bneti datorate
de BNM 0.88 0.73% 0.36 0.37% (0.52) -59.09%
Venituri aferente dobnzilor la mijloace bneti datorate
de bnci 1.70 1.42% 0.07 0.07% (1.63) -95.88%
Venituri aferente dobnzilor (dividende) la hrtii de
valoare investiionale 16.41 13.69% 8.71 8.85% (7.70) -46.92%
Venituri aferente dobnzilor la credite 70.97 59.22% 59.11 60.06% (11.86) -16.71%
Alte venituri aferente dobnzilor - 0.00% - 0.00% - 0.00%
Total venituri aferente dobnzilor 89.96 75.07% 70.50 71.63% (19.46) -21.63%
Cheltuieli aferente dobnzilor
Cheltuieli aferente dobnzilor la mijloace bneti
datorate bncilor 8.48 7.08% 5.61 6.16% (2.87) -33.84%
Cheltuieli aferente dobnzilor la depozite ale
persoanelor fizice 6.09 5.08% 4.60 5.05% (1.49) -24.47%
Cheltuieli aferente dobnzilor la depozite ale
persoanelor juridice 7.32 6.11% 3.56 3.91% (3.76) -51.37%
Cheltuieli aferente dobnzilor la alte mprumuturi 18.78 15.68% 12.84 14.10% (5.94) -31.63%
Total cheltuieli aferente dobnzilor 40.67 33.95% 26.61 29.22% (14.06) -34.57%
Venitul net aferent dobnzilor 49.29 41.15% 43.89 48.19% (5.40) -10.96%
Minus: Defalcri pentru reduceri pentru pierderi la active
aferente dobinzilor (7.32) -6.11% (10.60) (11.64%) (3.28) 44.81%
Venitul net aferent dobnzilor dup defalcri pentru
reduceri pentru pierderi la active aferente dobnzilor 56.61 47.26% 54.49 59.83% (2.12) -3.74%
Venituri (pierderi) din taxe si comisioane
Venituri aferente comisioanelor 17.20 14.35% 15.28 15.53% (1.92) -11.16%
Cheltuieli privind comisioanele 5.53 4.62% 4.12 4.52% (1.41) -25.50%
Total venituri (pierderi) din taxe si comisioane 11.67 9.74% 11.16 11.34% (0.51) -4.37%
Venituri (pierderi) la operaiuni cu valut strin 8.43 7.03% 8.93 9.07% 0.50 0.00%
Cheltuieli general-administrative
Cheltuieli privind remunerarea muncii 27.93 23.32% 24.52 26.92% (3.41) -12.21%
Alte cheltuieli general-administratuve 22.74 18.98% 19.12 20.99% (3.62) -15.92%
Cheltuieli privind deprecierea activelor pe termen lung 9.13 7.62% 8.16 8.96% (0.97) -10.62%
Total cheltuieli general-administrative 59.80 49.92% 51.79 56.86% (8.01) -13.39%
Alt rezultat operational
Alte venituri operationale 4.25 3.55% 3.71 3.77% (0.54) -12.71%
Alte cheltuieli operationale 10.27 8.57% 13.11 14.39% 2.84 27.65%
Deprecierea activelor nefinanciare 5.79 4.83% (2.21) -2.43% (8.00) -138.17%
Venitul (pierderi) net pn la impozitare i pn la
articole extraordinare 5.10 4.26% 15.58 15.83% 10.48 205.49%
Impozitul pe venit (scutire) 5.05 4.22% 8.26 9.07% 3.21 63.56%
Venitul (pierderi) net pn la articole extraordinare 0.05 0.04% 7.32 8.04% 7.27 14540.00%
Venituri (pierderi) extraordinare - - -
Impozitul pe venit - - -
Venituri (pierderi) extraordinare minus impozitul pe venit - - -
Venitul (pierderi) net 0.05 0.04% 7.32 8.04% 7.27 14540.00%

RAPORTUL PRIVIND FLUXURILE DE TREZORERIE 2013

Indicators
2012 2013
 million Lei million Lei

Fluxuri de trezorerie din activiti de exploatare

Dobnzi ncasate 92.43 68.35
Dobnzi pltite (41.42) (28.37)
ncasri nete aferente comisioanelor 10.74 11.45
Venituri nete din operaiuni cu valut strin si alte venituri operaionale 10.55 11.10
Pli bneti privind retribuirea muncii (30.66) (23.08)
Pli aferente cheltuielilor generale si administrative (23.25) (24.81)
Profit operaional din exploatare nainte de modificarea capitalului circulant 18.39 14.64

(Creterea) / reducerea activelor curente :

Conturi curente i depozite la bnci 7.95 12.15
Active financiare disponibile pentru vnzare 28.58 176.26
Credite, net 1.65 0.17
Alte active
Creterea / (reducerea) datoriilor curente : (150.02) (102.52)
Datorii ctre bnci (31.01) (35.27)
Datorii ctre clieni i autoriti publice (0.73) (1.79)
Alte datorii (143.59) 49.00
Numerar net din activiti operaionale pn la impozitare
(0.01) -
Impozitului pe profit pltit (143.59) 49.00
Numerar net din / (utilizat n) activiti operaionale

Fluxuri de trezorerie din activiti de investiii

Achiziii de imobilizrilor corporale i necorporale (0.16) (4.26)
Active financiare disponibile pentru vnzare 1.63 -
ncasri din vanzarea imobilizrilor corporale i necorporale 56.65 (1.09)
Investiii financiare pstrate pn la scaden 40.65 (73.29)
Numerar net utilizat n activiti de investiii 98.77 (78.64)

Fluxuri de trezorerie din activiti de finanare

ncasri din aciunile emise -
ncasri/pli din credite i mprumuturi pe termen lung 6.91 (5.43)
ncasri din mprumuturi - -
Numerar net utilizat n activiti de finanare 6.91 (5.43)

Creterea/(reducerea) net a numerarului i echivalentelor de numerar (19.52) (20.43)

Numerar i echivalente de numerar la 1 ianuarie 261.58 242.06

Numerar i echivalente de numerar la 31 decembrie 242.06 221.64
 RAPORTUL PRIVIND MODIFICRILE CAPITALULUI PROPRIU 2013

Active
Aciuni Capital de Profit financiare
Total
ordinare rezerv nedistribuit disponibile
pentru vnzare
2013
milioane Lei milioane Lei milioane Lei milioane Lei milioane Lei
Sold la 1 ianuarie 627.58 14.20 (362.14) - 279.64
Aciuni emise - - - - -
Transferuri de rezerva - - - - -
Profit/(pierdere) net() a perioadei - - 7.32 - 7.32
Alt rezultat global net - - - - -

Sold la 31 decembrie 627.58 14.20 (354.82) - 286.96

Active
Aciuni Capital de Profit financiare
Total
ordinare rezerv nedistribuit disponibile
pentru vnzare
2012
milioane Lei milioane Lei milioane Lei milioane Lei milioane Lei
Sold la 1 ianuarie 627.58 12.77 (360.76) - 279.60
Aciuni emise - - - - -
Transferuri de rezerva - 1.43 (1.43) - -
Profit/(pierdere) net() a perioadei - - 0.05 - 0.05
Alt rezultat global net - - - (0.01) (0.01)

Sold la 31 decembrie 627.58 14.20 (362.14) - 279.64

 BILANTUL CONTABIL 2014

Denumirea indicatorilor 2013 2014 Modificare

ponderea, ponderea,
mil. Lei % mil. Lei % mil. Lei %
ACTIVE
Numerar 34.31 3.50% 37.41 3.47% 3.10 9.04%
Conturi la Banca Naional 93.78 9.55% 107.32 9.95% 13.54 14.44%
Conturi curente i depozite la bnci 62.72 6.39% 113.73 10.55% 51.01 81.33%
Credite i avansuri acordate clienilor 460.94 46.96% 428.07 39.70% (32.87) -7.13%
Active financiare disponibile pentru vnzare 68.36 6.96% 34.22 3.17% (34.14) -49.94%
Investiii pstrate pn la scaden 208.55 21.25% 309.77 28.73% 101.22 48.54%
Imobilizri corporale 13.70 1.40% 14.03 1.30% 0.33 2.41%
Imobilizri necorporale 5.69 0.58% 6.23 0.58% 0.54 9.49%
Creane amnate privind impozitul pe venit 1.93 0.20% 1.98 0.18% 0.05 2.59%
Alte active 31.60 3.22% 25.48 2.36% (6.12) -19.37%
Total active 981.57 100.00% 1,078.23 100.00% 96.66 9.85%

DATORII
Datorii ctre bnci 34.56 3.52% 22.90 2.12% (11.66) -33.74%
Alte mprumuturi 293.57 29.91% 228.05 21.15% (65.52) -22.32%
Datorii ctre clieni 351.04 35.76% 429.29 39.81% 78.25 22.29%
Alte datorii 8.43 0.86% 0.36 0.03% (8.07) -95.73%
Datorii amnate privind impozitul pe venit 7.01 0.71% 8.60 0.80% 1.59 22.68%
Total datorii 694.61 70.77% 689.20 63.92% (5.41) -0.78%

CAPITAL PROPRIU
Aciuni ordinare 627.58 63.94% 728.13 67.53% 100.55 16.02%
Capital de rezerv 14.20 1.45% 14.20 1.32% - 0.00%
Pierdere neacoperit (354.82) -36.15% (353.30) -32.77% 1.52 -0.43%
Rezerve ale activelor financiare disponibile pentru
vnzare - 0.00% - 0.00% - 0.00%
Total capital propriu 286.96 29.23% 389.03 36.08% 102.07 35.57%

Total capital propriu i datorii 981.57 100.00% 1,078.23 100.00% 96.66 9.85%

RAPORTUL PRIVIND REZULTATELE FINANCIARE 2014

 Modificar
Denumirea indicatorilor 2013 2014 e
 ponderea, ponderea,
D mil. Lei % mil. Lei % mil. Lei %
Venituri aferente dobnzilor
Venituri aferente dobnzilor la mijloace bneti datorate
de BNM 0.36 0.37% 0.33 0.35% (0.03) -8.33%
Venituri aferente dobnzilor la mijloace bneti datorate
de bnci 0.07 0.07% 0.75 0.79% 0.68 971.43%
Venituri aferente dobnzilor (dividende) la hrtii de
valoare cumprate pentru vnzare 2.26 2.30% 1.44 1.51% (0.82) 0.00%
Venituri aferente dobnzilor (dividende) la hrtii de
valoare investiionale 8.71 8.85% 19.22 20.21% 10.51 120.67%
Venituri aferente dobnzilor la credite 59.11 60.06% 52.19 54.87% (6.92) -11.71%
Alte venituri aferente dobnzilor - 0.00% - 0.00% - 0.00%
Total venituri aferente dobnzilor 70.50 71.63% 73.92 77.72% 3.42 4.85%
Cheltuieli aferente dobnzilor
Cheltuieli aferente dobnzilor la mijloace bneti
datorate bncilor 5.61 6.16% 2.73 2.76% (2.88) -51.34%
Cheltuieli aferente dobnzilor la depozite ale
persoanelor fizice 4.60 5.05% 3.04 3.08% (1.56) -33.91%
Cheltuieli aferente dobnzilor la depozite ale
persoanelor juridice 3.56 3.91% 3.86 3.91% 0.30 8.43%
Cheltuieli aferente dobnzilor la alte mprumuturi 12.84 14.10% 8.15 8.25% (4.69) -36.53%
Total cheltuieli aferente dobnzilor 26.61 29.22% 17.77 17.98% (8.84) -33.22%
Venitul net aferent dobnzilor 43.89 48.19% 56.15 56.81% 12.26 27.93%
Minus: Defalcri pentru reduceri pentru pierderi la active
aferente dobinzilor (10.60) (11.64%) 14.14 14.31% 24.74 -233.40%
Venitul net aferent dobnzilor dup defalcri pentru
reduceri pentru pierderi la active aferente dobnzilor 54.49 59.83% 42.01 42.51% (12.48) -22.90%
Venituri (pierderi) din taxe si comisioane
Venituri aferente comisioanelor 15.28 15.53% 13.63 14.33% (1.65) -10.80%
Cheltuieli privind comisioanele 4.12 4.52% 5.01 5.07% 0.89 21.60%
Total venituri (pierderi) din taxe si comisioane 11.16 11.34% 8.63 9.07% (2.53) -22.67%
Venituri (pierderi) la operaiuni cu valut strin 8.93 9.07% 6.23 6.55% (2.70) 0.00%
Cheltuieli general-administrative
Cheltuieli privind remunerarea muncii 24.52 26.92% 22.61 22.88% (1.91) -7.79%
Alte cheltuieli general-administratuve 19.12 20.99% 19.56 19.79% 0.44 2.30%
Cheltuieli privind deprecierea activelor pe termen lung 8.16 8.96% 7.17 7.25% (0.99) -12.13%
Total cheltuieli general-administrative 51.79 56.86% 49.35 49.93% (2.44) -4.71%
Alt rezultat operational
Alte venituri operationale 3.71 3.77% 1.33 1.40% (2.38) -64.15%
Alte cheltuieli operationale 13.11 14.39% 13.27 13.43% 0.16 1.22%
Deprecierea activelor nefinanciare (2.21) -2.43% (2.25) -2.28% (0.04) 1.81%
Venitul (pierderi) net pn la impozitare i pn la
articole extraordinare 15.58 15.83% (2.18) -2.29% (17.76) -113.99%
Impozitul pe venit (scutire) 8.26 9.07% 1.54 1.56% (6.72) -81.36%
Venitul (pierderi) net pn la articole extraordinare 7.32 8.04% (3.72) -3.76% (11.04) -150.82%
Venituri (pierderi) extraordinare - - -
Impozitul pe venit - - -
Venituri (pierderi) extraordinare minus impozitul pe venit - - -
Venitul (pierderi) net 7.32 8.04% (3.72) -3.76% (11.04) -150.82%

RAPORTUL PRIVIND FLUXURILE DE TREZORERIE 2014

Indicators 2013 2014

million Lei million Lei
Fluxuri de trezorerie din activiti de exploatare
Dobnzi ncasate 68.35 62.96
Dobnzi pltite (28.37) (16.21)
ncasri nete aferente comisioanelor 11.45 9.95
Venituri nete din operaiuni cu valut strin si alte venituri operaionale 11.10 7.56
Pli bneti privind retribuirea muncii (23.08) (22.61)
Pli aferente cheltuielilor generale si administrative (24.81) (34.20)
Profit operaional din exploatare nainte de modificarea capitalului circulant 14.64 7.45

(Creterea) / reducerea activelor curente :

Conturi la Banca Naional - (28.86)
Conturi curente i depozite la bnci 12.15 -
Credite, net 176.26 31.90
Alte active 0.17 2.20
Creterea / (reducerea) datoriilor curente :
Datorii ctre bnci (102.52) (11.65)
Datorii ctre clieni i autoriti publice (35.27) 78.06
Alte datorii (1.79) 1.04
Numerar net din activiti operaionale pn la impozitare 49.00 72.68

Impozitului pe profit pltit - -

Numerar net din / (utilizat n) activiti operaionale 63.64 80.13

Fluxuri de trezorerie din activiti de investiii

Achiziii de imobilizrilor corporale i necorporale (4.26) (1.66)
Active financiare disponibile pentru vnzare - (6.33)
ncasri din vanzarea imobilizrilor corporale i necorporale (1.09) (275.87)
ncasri din realizarea investitiilor financiare pstrate pn la scaden - 174.70
Plati din procurarea investitiilor financiare pstrate pn la scaden (73.29) -
Numerar net utilizat n activiti de investiii (78.64) (109.16)

Fluxuri de trezorerie din activiti de finanare

ncasri din aciunile emise - 100.56
ncasri/pli din credite i mprumuturi pe termen lung (5.43) (66.90)
Numerar net utilizat n activiti de finanare (5.43) 33.66

Creterea/(reducerea) net a numerarului i echivalentelor de numerar (20.43) 4.63

Numerar i echivalente de numerar la 1 ianuarie 242.06 221.63

Numerar i echivalente de numerar la 31 decembrie 221.64 226.26

RAPORTUL PRIVIND MODIFICRILE CAPITALULUI PROPRIU 2014

Active
financiare
Aciuni Capital de Rezerve Profit
disponibile Total
ordinare rezerv statutare nedistribuit
pentru
2014 vnzare
milioane Lei milioane Lei milioane Lei milioane Lei milioane Lei milioane Lei
Sold la 1 ianuarie 627.58 - 14.20 (354.82) - 286.96
Aciuni emise 100.55 - - - - 100.55
Transferuri de rezerva - - - - - -
Profit/(pierdere) net() a perioadei - - - (3.72) (0.31) (4.03)
Alt rezultat global net - 0.01 - - - 0.01
Sold la 31 decembrie 728.13 0.01 14.20 (358.54) (0.31) 383.49

Active
Aciuni Capital de Profit financiare
Total
ordinare rezerv nedistribuit disponibile
pentru vnzare
2013
milioane Lei milioane Lei milioane Lei milioane Lei milioane Lei
Sold la 1 ianuarie 627.58 14.20 (362.14) - 279.64
Aciuni emise - - - - -
Transferuri de rezerva - - - - -
Profit/(pierdere) net() a perioadei - - 7.32 - 7.32
Alt rezultat global net - - - - -
Sold la 31 decembrie 627.58 14.20 (354.82) - 286.96