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Resolucin S.B.S.
N 1906-2016
El Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
VISTO:
CONSIDERANDO:
RESUELVE:
I. Alta Direccin
Departamento Legal.
Departamento de Regulacin.
Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros.
Departamento de Asuntos Contenciosos.
V. rganos de Apoyo
Departamento de Capacitacin.
Departamento de Cooperacin Internacional.
Los Laureles N 214 - Lima 27 - Per Telf.:(511)6309000 Fax: (511)6309239
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Centro de Formacin SBS.
Secretara General.
Departamento de Registros.
Departamento de Gestin Documental.
2016
INDICE
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Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito ...............................................................................57
Sub Captulo V...........................................................................................................................................59
Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional ..............................................................................59
Sub Captulo VI..........................................................................................................................................61
Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo ...61
Sub Capitulo VII .........................................................................................................................................63
Departamento de Supervisin de Sistemas de Informacin y Tecnologa ................................................63
Sub Captulo VIII........................................................................................................................................65
Departamento de Central de Riesgos........................................................................................................65
Sub Captulo IX..........................................................................................................................................66
Departamento de Valorizacin de Inversiones ..........................................................................................66
Captulo VII ........................................................................................................................................................69
Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin Financiera.........................................69
Sub Captulo I ............................................................................................................................................72
Departamento de Supervisin de Conducta de Mercado ............................................................................72
Sub Captulo II ...........................................................................................................................................75
Departamento de Educacin e Inclusin Financiera .................................................................................75
Sub Captulo III ..........................................................................................................................................78
Plataforma de Atencin al Usuario ............................................................................................................78
Sub Captulo IV..........................................................................................................................................81
Departamento de Servicios Descentralizados ...........................................................................................81
Sub Captulo V...........................................................................................................................................84
Oficinas Descentralizadas .........................................................................................................................84
Captulo VIII .......................................................................................................................................................88
Gerencia de Planeamiento y Organizacin................................................................................................88
Sub Captulo I ............................................................................................................................................90
Departamento de Planeamiento y Control de Gestin ..............................................................................90
Sub Captulo II ...........................................................................................................................................91
Departamento de Organizacin y Calidad .................................................................................................91
Captulo IX.........................................................................................................................................................94
Superintendencia Adjunta de Administracin General ............................................................................94
Sub Captulo I ............................................................................................................................................96
Departamento de Recursos Humanos.......................................................................................................96
Sub Captulo II ...........................................................................................................................................99
Departamento de Finanzas .......................................................................................................................99
Sub Captulo III ........................................................................................................................................ 101
Departamento de Logstica...................................................................................................................... 101
Sub Captulo IV........................................................................................................................................ 104
Departamento de Seguridad .................................................................................................................... 104
Captulo X........................................................................................................................................................ 107
Gerencia de Tecnologas de Informacin ................................................................................................ 107
Sub Captulo I .......................................................................................................................................... 109
Departamento de Desarrollo de Sistemas ............................................................................................... 109
Sub Captulo II ......................................................................................................................................... 112
Departamento de Soporte Tcnico .......................................................................................................... 112
Sub Captulo III ........................................................................................................................................ 114
Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin ................................................................... 114
Sub Captulo IV........................................................................................................................................ 116
Departamento de Seguridad de Informacin y Continuidad Operacional ................................................ 116
Captulo XI ....................................................................................................................................................... 119
Superintendencia Adjunta de Capacitacin y Asuntos Internacionales............................................... 119
Sub Captulo I .......................................................................................................................................... 121
Departamento de Capacitacin ............................................................................................................... 121
Sub Captulo II ......................................................................................................................................... 123
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Departamento de Cooperacin Internacional .......................................................................................... 123
Sub Captulo III ........................................................................................................................................ 125
Centro de Formacin SBS ....................................................................................................................... 125
Captulo XII ...................................................................................................................................................... 128
Secretara General ..................................................................................................................................... 128
Sub Captulo I .......................................................................................................................................... 130
Departamento de Registros ..................................................................................................................... 130
Sub Captulo II ......................................................................................................................................... 132
Departamento de Gestin Documental.................................................................................................... 132
Captulo XIII ..................................................................................................................................................... 135
Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional ............................................................................ 135
Captulo XIV .................................................................................................................................................... 138
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas ............................................................................ 138
Sub Captulo I .......................................................................................................................................... 140
Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia Financiera ................................................ 140
Sub Captulo II ......................................................................................................................................... 142
Intendencia General de Banca ................................................................................................................ 142
Sub Captulo III ........................................................................................................................................ 145
Departamentos de Supervisin Bancaria: A, B, C y D ............................................................................. 145
Sub Captulo IV........................................................................................................................................ 148
Intendencia General de Microfinanzas .................................................................................................... 148
Sub Captulo V......................................................................................................................................... 151
Departamentos de Supervisin Microfinanciera: A, B, C, D .................................................................... 151
Sub Captulo VI........................................................................................................................................ 154
Departamento de Supervisin del Sistema de Derramas y Cooperativas de Ahorro y Crdito ............... 154
Captulo XV ..................................................................................................................................................... 157
Superintendencia Adjunta de Seguros .................................................................................................... 157
Sub Captulo I .......................................................................................................................................... 160
Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia de Seguros............................................... 160
Sub Captulo II ......................................................................................................................................... 162
Intendencia General de Supervisin de Instituciones de Seguros........................................................... 162
Sub Captulo III ........................................................................................................................................ 165
Departamentos de Supervisin de Seguros A y B................................................................................... 165
Sub Captulo IV........................................................................................................................................ 167
Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT .................................................................. 167
Sub Captulo V......................................................................................................................................... 170
Departamento de Supervisin de Inversiones de Seguros ...................................................................... 170
Sub Captulo VI........................................................................................................................................ 172
Departamento de Supervisin de Reaseguros ........................................................................................ 172
Sub Captulo VII....................................................................................................................................... 174
Departamento de Supervisin Actuarial .................................................................................................. 174
Captulo XVI .................................................................................................................................................... 178
Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones ........................... 178
Sub Captulo I .......................................................................................................................................... 182
Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia Previsional ............................................... 182
Sub Captulo II ......................................................................................................................................... 184
Intendencia General de Supervisin Previsional ..................................................................................... 184
Sub Captulo III ........................................................................................................................................ 187
Departamento de Supervisin de Instituciones Previsionales ................................................................. 187
Sub Captulo IV........................................................................................................................................ 190
Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios ...................................................................... 190
Sub Captulo V......................................................................................................................................... 194
Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones .......................................................... 194
Captulo XVII ................................................................................................................................................... 198
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Unidad de Inteligencia Financiera del Per ............................................................................................. 198
Sub Captulo I .......................................................................................................................................... 204
Departamento de Coordinacin Tcnica y Desarrollo ............................................................................. 204
Sub Captulo II ......................................................................................................................................... 207
Departamento de Anlisis Operativo ....................................................................................................... 207
Sub Captulo III ........................................................................................................................................ 211
Departamento de Anlisis Estratgico ..................................................................................................... 211
Sub Captulo IV........................................................................................................................................ 214
Departamento de Prevencin, Enlace y Cooperacin ............................................................................. 214
Sub Captulo V......................................................................................................................................... 218
Departamento de Evaluacin y Acciones Correctivas ............................................................................. 218
Sub Captulo VI........................................................................................................................................ 221
Departamento de Supervisin ................................................................................................................. 221
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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
TTULO PRIMERO
GENERALIDADES
Captulo I
Disposiciones Generales
Artculo 1.- El presente Reglamento de Organizacin y Funciones contiene la naturaleza, misin, objetivos,
organizacin, atribuciones y relaciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones; as como la organizacin y funciones de
las unidades orgnicas que la conforman.
Artculo 3.- Las disposiciones contenidas en el presente Reglamento son de aplicacin en todos los
rganos de la Superintendencia.
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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Captulo II
Artculo 4.- La Superintendencia es una Institucin autnoma y con personera jurdica de derecho pblico
cuyo mbito de accin, funcionamiento y atribuciones son establecidos por la Constitucin
Poltica del Per, la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley que regula
las competencias, atribuciones y funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per.
Artculo 5.- La Superintendencia tiene por finalidad defender los intereses del pblico, cautelando la solidez
econmica y financiera de las personas naturales y jurdicas sujetas a su control; velando por
que se cumplan las normas legales, reglamentarias y estatutarias que las rigen; ejerciendo para
ello el ms amplio control de todas sus operaciones y negocios, adems de denunciar
penalmente la existencia de personas naturales y jurdicas que, sin la debida autorizacin
ejerzan las actividades sealadas en la Ley General y la Ley del Sistema Privado de
Pensiones, procediendo a la clausura de sus locales y, en su caso, solicitando la disolucin y
liquidacin del infractor. Asimismo, le corresponde contribuir de acuerdo a sus competencias
especficas con el desarrollo del sistema de prevencin de lavado de activos y/o del
financiamiento del terrorismo, as como de regular, supervisar, fiscalizar, controlar y sancionar a
las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT), a fin de garantizar el
pago oportuno de las indemnizaciones, de acuerdo a las condiciones establecidas en la Ley N
27181 y en su Reglamento.
Captulo III
Artculo 6.- La Superintendencia ejerce en el mbito de sus atribuciones, el control y la supervisin de las
empresas que conforman el Sistema Financiero, Sistema de Seguros y Sistema Privado de
Administracin de Fondos de Pensiones y de las dems personas naturales y jurdicas
incorporadas por la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones o por leyes
especiales, de manera especfica en los aspectos que le corresponda.
De otro lado, el Decreto Legislativo N 1051 dispone que las AFOCAT, sern reguladas,
supervisadas, fiscalizadas y controladas por la Superintendencia de conformidad con las
atribuciones establecidas en el artculo 345 y siguientes de la Ley General del Sistema
Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia aprobada por Ley N
26702 y en el Reglamento de Requerimiento Patrimoniales de las empresas de seguros y
reaseguros aprobado por Resolucin SBS N 1124-2006. Asimismo, el Decreto Legislativo
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b) Velar por el cumplimiento de las leyes, reglamentos, estatutos y toda otra disposicin
que rige al Sistema Financiero, Sistema de Seguros y Sistema Privado de
Administracin de Fondos de Pensiones, ejerciendo para ello, el ms amplio y
absoluto control sobre todas las operaciones, negocios y en general cualquier acto
jurdico que las empresas que lo integran realicen.
c) Ejercer supervisin integral de las empresas del Sistema Financiero, del Sistema de
Seguros y del Sistema Privado de Pensiones, de las incorporadas por leyes especiales
a su supervisin, as como, de las que realicen operaciones complementarias.
e) Interrogar bajo juramento a cualquier persona cuyo testimonio pueda resultar til para
el esclarecimiento de los hechos que se estudien durante las inspecciones e
investigaciones, para lo cual podr ordenar su comparecencia, gozando para tal
efecto, de las facultades que para esta diligencia autoriza el Cdigo Procesal Civil.
j) Dictar las disposiciones necesarias a fin de que los sujetos obligados que se
encuentren bajo supervisin cumplan adecuadamente con los convenios suscritos por
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la Repblica del Per destinados a combatir el lavado de activos y/o financiamiento del
terrorismo.
p) Coordinar con el Banco Central de Reserva del Per en todos los casos sealados en
la Ley General y en la Ley del Sistema Privado de Pensiones.
s) En general, se encuentra facultada para realizar todos los actos necesarios para
salvaguardar los intereses del pblico, de conformidad con la Ley General, as como a
realizar todas las funciones no expresamente previstas que se deriven de su calidad
de rgano controlador de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones,
conforme a lo establecido en el literal q) del artculo 57 del Texto nico Ordenado de
la Ley del Sistema Privado de Pensiones.
t) Recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la deteccin del lavado de
activos y/o financiamiento del terrorismo, as como, coadyuvar a la implementacin por
parte de los sujetos obligados del sistema para detectar operaciones sospechosas de
lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.
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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin
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TTULO SEGUNDO
DE LA ESTRUCTURA ORGNICA
Alta Direccin
rgano Consultivo
rganos de Asesora
rganos de Apoyo
rganos de Lnea
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TTULO TERCERO
DE LAS FUNCIONES
Captulo I
Artculo 10.- El Superintendente tiene como funcin bsica planear, organizar, dirigir, coordinar, y evaluar los
procesos tcnicos de supervisin del sistema financiero, del sistema de seguros y del Sistema
Privado de Pensiones; las acciones para la prevencin y deteccin del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo, as como, los procesos administrativos de la Institucin, a fin de
garantizar el cumplimiento de la misin, objetivos, estrategias y planes de la Superintendencia,
en concordancia con el marco legal que le fija la Constitucin Poltica del Per, la Ley General y
la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley N 27693.
Artculo 11.- Son atribuciones especficas del Superintendente, sin perjuicio de las que le corresponden a su
condicin de ms alta autoridad de la Superintendencia para el adecuado ejercicio de las
atribuciones institucionales descritas en el artculo 6 del presente Reglamento, las siguientes:
d) Nombrar a los funcionarios de mayor jerarqua y delegar las funciones que considere
necesarias.
f) Establecer el monto a partir del cual los Gerentes de las empresas sujetas al control
de la Superintendencia, con excepcin de las Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones, debern informar a sus Directorios de los crditos, garantas, inversiones y
ventas que hubiesen efectuado.
g) Dictar las disposiciones que propendan a una eficaz coordinacin de las labores de la
Superintendencia con la de los auditores internos o externos de las empresas sujetas
a su control, as como con las sociedades de auditora y las sociedades clasificadoras
de riesgo.
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i) Celebrar los contratos y dems actos requeridos para el normal desarrollo de las
actividades de la Superintendencia, incluidos los de prestacin de servicios para la
ejecucin de trabajos especficos, salvo delegacin expresa.
l) Las dems que seale la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones, las
disposiciones que gobiernan a otras instituciones sujetas al control de la
Superintendencia y las regulaciones relativas a la prevencin y deteccin del lavado
de activos y/o del financiamiento del terrorismo establecidas en la Ley N 27693 y en
sus normas complementarias, modificatorias y reglamentarias, as como, el control y
supervisin de las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT).
Captulo II
Artculo 13.- El Comit de Alta Direccin est conformado por el Superintendente y los Superintendentes
Adjuntos. La Secretara Tcnica est a cargo del Superintendente Adjunto de Administracin
General y el Comit de Alta Direccin se rene a convocatoria del Superintendente.
Artculo 14.- La actuacin del Comit de Alta Direccin se sustentar en los acuerdos que adopten sus
miembros sobre los temas que se sometan a su consideracin y que servirn para emitir sus
opiniones y de ser el caso recomendaciones. Las materias sern las siguientes:
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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organizacin
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Captulo III
Artculo 15.- La Gerencia de Control Institucional es el rgano que constituye la unidad especializada
responsable de efectuar el control gubernamental en la Superintendencia; ejerce sus funciones
con arreglo a lo establecido en la Ley Orgnica del Sistema Nacional de Control y de la
Contralora General de la Repblica, a los lineamientos, polticas y disposiciones establecidas
por el rgano Superior de Control, cuyo cumplimento es objeto de supervisin permanente por
dicho rgano.
Artculo 16.- La Gerencia de Control Institucional, es un rgano que depende jerrquicamente del
Superintendente, desempea sus labores de control con independencia tcnica y sujeta a los
principios, atribuciones, y jurisdiccin normativa y funcional establecidos por la Contralora
General de la Repblica.
a) Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones efectuadas por las
unidades orgnicas de la Superintendencia mediante servicios de control simultneo y
posterior, sobre la base del Plan Anual de Control aprobado. Asimismo, realizar el
control externo por encargo, fundamentalmente mediante acciones de control con
carcter selectivo y posterior.
b) Ejecutar otros servicios de control sobre los actos y operaciones de las unidades
orgnicas de la Superintendencia, que disponga la Contralora General, as como, las
requeridas por el Superintendente previa opinin del mencionado rgano Superior de
Control.
g) Recibir y atender las denuncias que formulen los funcionarios y servidores pblicos y
ciudadana en general, sobre actos y operaciones de las unidades orgnicas de la
Superintendencia, otorgndose el trmite que corresponda a su mrito, conforme a las
disposiciones emitidas sobre la materia.
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k) Apoyar a las Comisiones que designe la Contralora General para la ejecucin de sus
servicios de control en el mbito de la Superintendencia.
n) Cautelar que las modificaciones del Cuadro para Asignacin de Personal, del Manual
de Organizacin y Funciones y del Reglamento de Organizacin y Funciones de la
Superintendencia relativas a la Gerencia de Control Institucional se efecte de
conformidad con las disposiciones respectivas.
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Captulo IV
Artculo 18.- La Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica es el rgano encargado de brindar asesora
a los dems rganos de la Institucin y emitir opinin como instancia superior, en materias de
carcter legal bajo competencia de la Superintendencia, as como de la elaboracin de las
normas y reglamentos que corresponde emitir a la Superintendencia para el adecuado control
de las personas supervisadas, a efectos de constituir un marco regulatorio ordenado,
sistemtico y eficiente que tienda a preservar la solidez econmica y financiera de los
supervisados, as como respecto a los sujetos obligados segn la legislacin de prevencin y
deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Artculo 20.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
b) Realizar estudios, emitir informes, formular y/o revisar proyectos de leyes que se
consideren necesarios para la adecuada regulacin de los supervisados, de los
sujetos obligados segn la legislacin de prevencin y deteccin del lavado de activos
y financiamiento del terrorismo y del funcionamiento de la Superintendencia.
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Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
p) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
cc) Emitir opinin y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos
legales y regulatorios de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a
su consideracin, y elaborar los informes tcnicos a que se refiere la cuarta
disposicin final y complementaria de la Ley General.
Artculo 21.- La Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica est conformada por las siguientes unidades
organizativas:
a) Departamento Legal.
b) Departamento de Regulacin.
c) Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros.
d) Departamento de Asuntos Contenciosos.
Sub Captulo I
Departamento Legal
Artculo 22.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica,
encargada de brindar asesoramiento y emitir opinin o dictamen en asuntos de carcter legal
relacionados con las actividades de la Institucin o con las labores de supervisin de las
empresas supervisadas.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Igualmente de emitir opinin sobre los proyectos de normas que la Superintendencia dicte o
sobre los proyectos normativos con incidencia en el Sistema Financiero, Sistema de Seguros y
Sistema Privado Pensiones, as como en la regulacin aplicable a los sujetos obligados
respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Macroproceso: Regulacin
b) Elaborar comentarios sobre las normas que hayan sido expedidas, cuando les sean
requeridas.
Macroproceso: Supervisin
e) Atender consultas provenientes del Congreso y otras entidades del Estado, Entidades
Privadas y Organismos Internacionales en el mbito legal.
f) Emitir opinin y absolver las consultas externas de las entidades supervisadas y del
publico relacionadas con contenidos y aspectos legales de competencia de la
Superintendencia en el mbito de los sistemas financiero, de seguros y privado de
pensiones, as como de los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del
lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
n) Emitir opinin y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos
legales de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a su
consideracin.
o) Apoyar la labor de las reas encargadas de la supervisin in situ y extra situ, mediante
la absolucin de consultas vinculadas con materias legales relacionadas a temas
objeto de supervisin.
p) Apoyar en la revisin de aspectos legales en las visitas de inspeccin que realizan las
reas de lnea, en procesos de intervencin y rgimen de vigilancia.
t) Emitir opinin legal que se le requiera en las diferentes fases de los procedimientos
administrativos sancionadores a los supervisados, as como a los recursos que se
presenten sobre dichos procedimientos.
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u) Apoyar con la evaluacin en materia legal en los casos especiales que sean
requeridos por los dems rganos de la Superintendencia.
Sub Captulo II
Departamento de Regulacin
Artculo 24.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica,
encargada de elaborar las normas que le compete emitir a la Superintendencia, en
coordinacin con las unidades organizativas que correspondan, para regular adecuadamente a
los supervisados teniendo en cuenta la dinmica de sus operaciones y servicios, los riesgos
que asumen y los estndares internacionales de supervisin y regulacin, as como a los
sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento
del terrorismo.
Macroproceso: Regulacin
b) Disear la versin final de las normas para prepublicacin, tramitar el visto bueno de
las reas involucradas con el contenido de la norma, as como disponer y verificar su
adecuada prepublicacin.
d) Formular las normas para su publicacin, tramitar el visto bueno de las reas
involucradas, as como coordinar y verificar su publicacin.
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prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, para orientar el
proceso de emisin de normas.
Macroproceso: Supervisin
o) Coordinar y emitir la opinin sobre los proyectos de ley del Congreso de la Repblica y
otros proyectos normativos de otras entidades gubernamentales.
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aa) Emitir opinin y atender las consultas internas y externas que se le formulen respecto
a la regulacin aplicable al Sistema Financiero, Sistema de Seguros, Sistema Privado
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bb) Apoyar la labor de las reas encargadas de la supervisin in situ y extra situ, mediante
la absolucin de consultas vinculadas con materias regulatorias relacionadas a temas
objeto de supervisin.
Artculo 26.- Es la unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica que
realiza la supervisin legal de las empresas supervisadas, en coordinacin con las reas que
participan en la supervisin.
Artculo 27.- Son funciones del Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros,
las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
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Macroproceso: Supervisin
b) Dirigir y coordinar con las reas competentes, las acciones de supervisin in situ para
la supervisin legal de las empresas bajo el control de la Superintendencia,
participando en las visitas de inspeccin de acuerdo a lo planificado por el
Departamento.
c) Dirigir y coordinar con las reas competentes, las acciones de supervisin extra situ para
la supervisin legal de las empresas bajo el control de la Superintendencia.
h) Dirigir y coordinar el procedimiento de evaluacin de las clusulas que los gremios que
agrupan a las empresas supervisadas presenten, y proponer a la Superintendencia
Adjunta de Asesora Jurdica que se emita la autorizacin correspondiente para que
las empresas supervisadas que los incorporen en sus contratos puedan solicitar su
aprobacin individual.
k) Registrar los modelos de plizas que disponga la normativa, as como las notas
tcnicas que remiten las empresas de seguros como sustento del clculo de las
primas aplicables a los nuevos productos que solicitan registrar y sus modificaciones.
Asimismo, registrar las notas tcnicas que hayan sufrido modificaciones a raz de la
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p) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
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Sub Captulo IV
Artculo 28.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica,
encargada de ejercer la representacin judicial y la defensa de los intereses y derechos de la
Superintendencia, en todos los procesos y procedimientos judiciales en los que tiene la
condicin de demandante, demandada, denunciante o parte civil. Tambin est encargado de
la supervisin de los procesos de liquidacin a cargo de la Superintendencia, con excepcin de
aquellos que determine el Superintendente. Asimismo, se encarga de identificar, investigar e
intervenir a aquellas personas naturales o jurdicas, que sin autorizacin de la
Superintendencia, realicen actividades que son propias de las entidades supervisadas y
reguladas por esta Superintendencia.
Artculo 29.- Son funciones del Departamento de Asuntos Contenciosos las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
c) Evaluar in situ y extra situ a las empresas del Sistema Financiero, de Seguros, Privado
de Pensiones y dems empresas sometidas a su supervisin que se encuentren en
liquidacin, en el marco de lo establecido en la Ley General, Reglamento de los
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
k) Evaluar, con participacin de las reas tcnicas especializadas, de ser el caso, las
autorizaciones y solicitudes de las empresas en liquidacin, asignadas en el TUPA de
la Superintendencia.
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u) Dirigir las intervenciones que realicen los miembros del Departamento, a los locales de
las personas naturales o jurdicas que realicen actividades identificadas como
informales, para lo cual coordinar con las diferentes reas de la Superintendencia la
conformacin de los equipos que participarn en la intervencin a su cargo.
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mm) Informar sobre existencia de procesos judiciales en los casos en que se evale la
procedencia de nuevos requerimientos de incorporacin al rgimen de la Ley N
20530 y determinacin de pensin.
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Captulo V
Artculo 30.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos es el rgano que se encarga de realizar
estudios e investigaciones de los aspectos econmicos, financieros, de seguros y de
pensiones, relevantes para la Superintendencia; de evaluar el impacto de las regulaciones
vigentes o por emitirse; de emitir opinin respecto a la factibilidad de constitucin de nuevas
empresas as como de nuevas operaciones y modalidades de funcionamiento; de promover la
transparencia de informacin de los sistemas supervisados; de disear y proponer estrategias
para incrementar la inclusin financiera en el pas y de mantener vnculos con otros organismos
de supervisin nacionales y extranjeros. Asimismo, realiza en forma continua estudios e
investigaciones sectoriales de los aspectos econmicos y financieros.
Artculo 32.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
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l) Disear y elaborar indicadores y estudios tcnicos que permitan una medicin peridica
del nivel de inclusin financiera en el pas.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
t) Conducir los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin de las
diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un anlisis
econmico y/o financiero o el uso de una metodologa economtrica y/o estadstica.
Artculo 33.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos est conformada por las siguientes
unidades organizativas:
Sub Captulo I
Artculo 35.- Son funciones del Departamento de Anlisis del Sistema Financiero las siguientes:
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
j) Proponer la metodologa y efectuar el proceso de clculo del tipo de cambio y las tasas de
inters de mercado del Sistema Financiero.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
x) Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia del
sistema financiero, que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y
estadstico.
y) Emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna
rea de la Superintendencia.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo II
Artculo 37.- Son funciones del Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional las
siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
s) Emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna
rea de la Superintendencia.
x) Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia del
Sistema de Seguros y Privado de Pensiones, que contengan o impliquen un anlisis
econmico, financiero y/o estadstico.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 39.- Son funciones del Departamento de Anlisis de Microfinanzas las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
k) Disear y elaborar indicadores y estudios tcnicos que permitan una medicin peridica
del nivel de inclusin financiera en el pas, en coordinacin con el Departamento de
Anlisis del Sistema Financiero, el Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador
y Previsional y con otras reas cuando lo amerite.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
x) Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia del
Sistema Microfinanciero y de la inclusin financiera, que contengan o impliquen un
anlisis econmico, financiero y/o estadstico.
z) Emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna
rea de la Superintendencia.
Sub Captulo IV
Artculo 41.- Son funciones del Departamento de Investigacin Econmica las siguientes:
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
s) Emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas, cuando ello sea requerido por
alguna rea de la Superintendencia.
u) Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin, que
contengan o impliquen un anlisis econmico y/o financiero o el uso de una
metodologa economtrica y/o estadstica.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Captulo VI
Artculo 42.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos es un rgano de asesora que, en coordinacin con
las reas competentes, propone la regulacin y participa en la supervisin de la gestin
especializada de los riesgos de crdito, mercado, liquidez, operacional, inversiones,
conglomerados y de lavado de activos y financiamiento del terrorismo; as como de la
supervisin de los sistemas de informacin y tecnologa de las empresas supervisadas.
Asimismo, administra la Central de Riesgos y el Vector de Precios.
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
f) Proponer para fines solo internos y de supervisin, los criterios para la conformacin
de grupos econmicos y vinculados.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 45.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos est conformada por las siguientes unidades
organizativas:
Sub Captulo I
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 47.- Son funciones del Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia de Riesgos, las
siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
c) Supervisar aspectos tcnicos de carcter especial por encargo y/o bajo autorizacin
expresa del Superintendente.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo II
Artculo 48.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en
coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de
supervisin, y participa en la supervisin consolidada de la gestin de los riesgos de los
conglomerados a los que pertenecen las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y
Privado de Pensiones.
Artculo 49.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados, las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 50.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en
coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de
supervisin, y participa en la supervisin especializada de la gestin de los riesgos de mercado,
liquidez, y de inversin, en las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de
Pensiones.
Artculo 51.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e
Inversiones, las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo IV
Artculo 52.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en
coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de
supervisin, y participa en la supervisin de la gestin del riesgo de crdito, en las empresas de
los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.
Artculo 53.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito, las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
c) Dirigir la supervisin de la gestin del riesgo de crdito asumidos por las empresas
supervisadas en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
g) Proponer para fines solo internos y de supervisin, los criterios para la conformacin
de grupos econmicos y vinculados.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo V
Artculo 54.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en
coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de
supervisin, y participa en la supervisin de la gestin del riesgo operacional en las empresas
de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.
Artculo 55.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional, las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
c) Dirigir la supervisin de la gestin del riesgo operacional, realizada por las empresas
supervisadas en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo VI
Artculo 56.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en
coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de
supervisin, y participa en la supervisin del sistema de prevencin y la gestin de los riesgos
de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas de los Sistemas
Financiero, de Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
Artculo 57.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo, las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 58.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, que en
coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de
supervisin, y participa en la supervisin de los sistemas de informacin y tecnologa en las
empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones, as como de la
confiabilidad e integridad de la informacin enviada a la Superintendencia.
Artculo 59.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Sistemas de Informacin y Tecnologa, las
siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 61.- Son funciones del Departamento de Central de Riesgos, las siguientes:
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo IX
Artculo 63.- Son funciones del Departamento de Valorizacin de Inversiones, las siguientes:
Macroproceso: Supervisin
a) Valorizar y evaluar los activos financieros que componen las carteras gestionadas por
las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones as como de otras entidades
supervisadas.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
c) Evaluar y responder las impugnaciones efectuadas por los usuarios del Vector de
Precios y reportar los resultados al Comit de Vector de Precios.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Captulo VII
Artculo 66.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin Financiera
las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
m) Desarrollar iniciativas y/o programas que faciliten una mayor inclusin financiera y
fortalezcan la educacin financiera, en coordinacin con las unidades de la
Superintendencia que correspondan, as como con otras instituciones, tanto del pas
como del exterior, y empresas supervisadas.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
complementaria a la recibida de parte de las AFP; que les permita contar con una
evaluacin integral de su situacin previsional como con un anlisis comparativo de las
alternativas existentes en el mercado, contribuyendo con ello a mejorar el proceso de
toma de decisiones respecto de la eleccin de pensiones y beneficios al interior del
Sistema Privado de Pensiones.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 67.- La Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusin Financiera est conformada
por las siguientes unidades organizativas:
Sub Captulo I
Artculo 69.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Conducta de Mercado, las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
b) Emitir opinin sobre los proyectos normativos elaborados por otros rganos de la
Superintendencia, en lo que corresponda, cuando estos regulen aspectos de la
relacin entre las empresas supervisadas y los usuarios.
Macroproceso: Supervisin
c) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ de los aspectos relacionados
con la normativa que rige a las empresas supervisadas en su relacin directa con los
usuarios, as como las conductas de stas con los mismos.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
j) Atender las consultas tcnicas de las empresas sometidas a su supervisin sobre los
alcances y aplicacin de las normas que rigen a las empresas supervisadas en su
relacin directa con los usuarios, en coordinacin con las reas competentes.
m) Efectuar los informes, cuadros estadsticos e indicadores que sirvan de base para el
anlisis y evaluacin del cumplimiento de las normas que rigen a las empresas
supervisadas en su relacin directa con los usuarios.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo II
Artculo 71.- Son funciones del Departamento de Educacin e Inclusin Financiera las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
c) Recibir las denuncias, solicitar informacin sobre los hechos materia de la denuncia a
la empresa supervisada e informar al usuario los resultados.
d) Recibir y tramitar, conforme la normatividad vigente, los reclamos que presenten los
usuarios de las AFP. Asimismo, atender las solicitudes de mediacin derivadas de los
reclamos presentados por los usuarios del Sistema Privado de Pensiones y llevar a
cabo las audiencias correspondientes, conforme lo establecido en el TUPA de la
Superintendencia.
h) Atender las consultas del pblico, presentadas sobre las empresas supervisadas, en
concordancia con las disposiciones internas sobre la materia.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
i) Atender los dems requerimientos presentados por los usuarios de los sistemas
supervisados, conforme lo establecido en el TUPA de la Superintendencia, en
concordancia con la normatividad vigente.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
w) Realizar reuniones con las empresas supervisadas a efectos de permitir identificar las
oportunidades de mejora, derivadas de la atencin de los requerimientos, consultas,
denuncias y reclamos presentados ante la Superintendencia.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo IV
Artculo 75.- Son funciones del Departamento de Servicios Descentralizados las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo V
Oficinas Descentralizadas
Artculo 76.- Son unidades organizativas con sedes ubicadas fuera de la Regin Lima dependientes del
Departamento de Servicios Descentralizados, encargadas dentro del mbito de su competencia
geogrfica, de brindar servicios de orientacin al usuario de los sistemas financiero, de seguros
y privado de pensiones; as como de las actividades de educacin e inclusin financiera,
considerando en la medida de lo posible las caractersticas propias de la regin, as mismo
supervisar las actividades de los Mdulos Regionales u otros puntos de atencin en el interior
del pas. Adicionalmente, brindan apoyo en las actividades que se desarrollen dentro del marco
de la supervisin de conducta de mercado que realiza este organismo de control. Asimismo, se
encargan de brindar apoyo a las diferentes unidades organizativas de la Superintendencia, de
acuerdo con las coordinaciones realizadas con la Superintendencia Adjunta de Conducta de
Mercado e Inclusin Financiera.
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
h) Atender, dentro del mbito de su zona geogrfica, las denuncias presentadas por los
usuarios de las empresas supervisadas, en concordancia con las disposiciones
internas sobre la materia.
m) Atender las consultas del pblico presentadas sobre las empresas supervisadas, en
concordancia con las disposiciones internas sobre la materia.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
p) Atender los dems requerimientos presentados por los usuarios de los sistemas
supervisados en las Oficinas Descentralizadas, Mdulos Regionales u otros puntos de
atencin en el interior del pas conforme lo establecido en el TUPA de la
Superintendencia, en concordancia con la normatividad vigente.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Captulo VIII
Artculo 78.- Es una unidad organizativa de la Superintendencia encargada de realizar las acciones de
conduccin, consolidacin, seguimiento y evaluacin del Plan Estratgico Institucional y Planes
de Accin; as como, de monitorear el control interno de los procesos y de conducir y
monitorear la implantacin y funcionamiento del Sistema de Control Interno, la gestin por
procesos de la Institucin proponiendo las mejoras que permitan elevar la calidad de los
procesos; adems de efectuar el diseo y rediseo de la estructura organizacional, funciones,
mtodos y procesos de trabajo. Tambin se encarga de asesorar y proponer metodologas para
la gestin de los proyectos institucionales relacionados al proceso estratgico, conducir la
evaluacin de los riesgos a nivel institucional y de los procesos, monitoreando las acciones de
mitigacin de los mismos. La Gerencia de Planeamiento y Organizacin es un rgano
dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente.
Macroproceso: Supervisin
d) Informar a la Alta Direccin los resultados del seguimiento del Plan Estratgico
Institucional, Plan de Accin, Sistema de Control Interno y de otros aspectos
requeridos.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 81.- La Gerencia de Planeamiento y Organizacin est conformada por las siguientes unidades
organizativas:
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo I
Artculo 83.- Son funciones del Departamento de Planeamiento y Control de Gestin, las siguientes:
Macroproceso: Supervisin
e) Informar en forma peridica los avances del Plan Estratgico Institucional, los Planes
de Accin y de otras acciones requeridas por la Alta Direccin. .
i) Coordinar con las reas la implantacin del Sistema de Control Interno, de acuerdo
con los lineamientos de la Alta Direccin.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo II
Artculo 85.- Son funciones del Departamento de Organizacin y Calidad las siguientes:
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
e) Coordinar con las reas la implantacin del Sistema de Control Interno a nivel de
procesos, de acuerdo con los lineamientos de la Alta Direccin.
g) Planificar y ejecutar las actividades de monitoreo del control interno de los procesos e
informar los resultados.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Captulo IX
Artculo 88.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Administracin General las siguientes:
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Supervisin
Artculo 89.- La Superintendencia Adjunta de Administracin General est conformada por las siguientes
unidades organizativas:
Sub Captulo I
Artculo 91.- Son funciones del Departamento de Recursos Humanos las siguientes:
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Supervisin
bb) Comunicar al rgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se
tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo II
Departamento de Finanzas
f) Proveer los recursos financieros necesarios para realizar las acciones de prevencin,
reduccin, respuesta, reconstruccin y rehabilitacin ante los riesgos de desastres
naturales y los inducidos por la mano del hombre.
g) Recibir el pago del pblico en general por la venta de los diferentes servicios e
informacin de la Superintendencia; as como el pago de las contribuciones, moras y
multas por parte de las empresas supervisadas.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
u) Formular los modelos de proyecciones a mediano y largo plazo que brinde a las
instancias de decisin la plataforma analtica que genere la informacin necesaria para
apoyar la toma de decisiones y mejorar el desempeo financiero de la
Superintendencia.
w) Efectuar el clculo y controlar el pago de las contribuciones, moras y multas por parte
de las empresas supervisadas, llevando los registros correspondientes.
y) Efectuar la ejecucin coactiva de las cuentas por cobrar por contribuciones, multas y
otros, cuando la obligacin queda en mora y el deudor no paga lo adeudado pese a
haberse realizado la notificacin de requerimientos de pago.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Supervisin
gg) Comunicar al rgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se
tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atencin.
Departamento de Logstica
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
p) Realizar la inspeccin, anlisis y evaluacin de los riesgos a los que pudieran estar
expuestos los bienes y las instalaciones de la superintendencia, adoptando las
acciones correctivas que correspondan y determinando las coberturas requeridas para
la contratacin de las plizas de seguros.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Supervisin
Sub Captulo IV
Departamento de Seguridad
f) Llevar los registros que fueren necesarios para efectuar el control y cautela del
personal y bienes patrimoniales, adoptando las medidas correspondientes que se
requieran.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
k) Realizar las acciones de respuesta ante las emergencias surgidas como producto de
eventos de desastres naturales y los inducidos por la mano del hombre.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Captulo X
Artculo 98.- La Gerencia de Tecnologas de Informacin es el rgano encargado de administrar los recursos
de tecnologas de la informacin de la Superintendencia, para atender oportunamente las
necesidades de informacin y facilitar el desarrollo de las operaciones de los diferentes
rganos de la Superintendencia, mediante el uso y la aplicacin de tcnicas, software,
hardware y redes de comunicacin de datos. As mismo, es responsable de organizar,
coordinar y ejecutar las actividades relacionadas con: el desarrollo, mantenimiento,
implementacin, operacin y seguridad de los servicios de tecnologas de informacin y de los
sistemas de informacin de la Superintendencia; el mantenimiento y la operacin de la
plataforma de hardware y de las redes de comunicacin de datos que los soportan; as como,
la gestin de la seguridad de informacin y de la continuidad operacional en la Institucin.
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
o) Organizar y administrar las actividades de soporte tcnico que requieren las diferentes
reas, para asegurar la ptima utilizacin de los recursos de software, de hardware y
de las redes de comunicacin de datos.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
r) Implementar los planes y/o medidas de seguridad informtica, que permitan proteger
la informacin, el software, el hardware y las redes de comunicacin de datos, de un
uso indebido respecto al sealado por la normativa vigente, ya sea por agentes
internos o externos a la Superintendencia. As mismo, asegurar la continuidad de los
principales servicios de tecnologas de informacin y sistemas de informacin
utilizados por las reas de la Superintendencia, mediante la implementacin del Plan
de Contingencia de Tecnologas de Informacin.
Artculo 101.- La Gerencia de Tecnologas de Informacin est conformada por las siguientes unidades
organizativas:
Sub Captulo I
Artculo 103.- Son funciones del Departamento de Desarrollo de Sistemas las siguientes:
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo II
Artculo 105.- Son funciones del Departamento de Soporte Tcnico las siguientes:
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
h) Formular las normas y procedimientos tcnicos necesarios para el uso eficiente de los
recursos de hardware, software base y las redes de comunicacin de datos y de
telefona IP.
q) Instalar, probar, poner en marcha y mantener el software del sistema operativo de los
equipos de cmputo.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
aa) Llevar los registros de novedades de la guardia, visitas, temperaturas y otros que se
requieran en los Centros de Cmputo de la Superintendencia.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
el Ciclo de Vida del Desarrollo de Software y del seguimiento metodolgico del Plan Estratgico
Institucional y al cumplimiento del Plan de Accin, la elaboracin y actualizacin del Plan
Estratgico de Tecnologas de Informacin y la Metodologa de Gestin de Proyectos.
Artculo 107.- Son funciones del Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin las siguientes:
Macroproceso: Supervisin
g) Registrar los incidentes y solicitudes de servicio reportados por las reas usuarias,
completando la informacin correspondiente para su seguimiento y anlisis, de ser el
caso.
h) Asistir, como primer nivel de soporte, a los diferentes usuarios de los servicios de
tecnologas de informacin que brinda la Gerencia, procurando la ptima y correcta
utilizacin de los recursos de tecnologas de informacin, a travs de la atencin
telefnica o respuestas va correo electrnico.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
o) Coordinar las actividades para la mejora continua del Sistema de Control Interno de la
Gerencia de Tecnologas de Informacin, a travs del seguimiento a los controles
establecidos en los documentos normativos internos.
Sub Captulo IV
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
generales de planes de respuesta ante posibles eventos que puedan causar interrupciones en
la institucin.
Artculo 109.- Son funciones del Departamento de Seguridad de Informacin y Continuidad Operacional las
siguientes:
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Captulo XI
Artculo 112.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Capacitacin y Asuntos Internacionales las
siguientes:
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 113.- La Superintendencia Adjunta de Capacitacin y Asuntos Internacionales est conformada por
las siguientes unidades organizativas:
a) Departamento de Capacitacin.
b) Departamento de Cooperacin Internacional.
c) Centro de Formacin SBS.
Sub Captulo I
Departamento de Capacitacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo II
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 119.- Son funciones del Centro de Formacin SBS, las siguientes:
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
n) Evaluar los resultados de las actividades acadmicas y formativas a cargo del centro.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Captulo XII
Secretara General
Artculo 120.- La Secretara General es el rgano encargado de brindar apoyo a la Alta Direccin en la
coordinacin de comunicaciones oficiales y flujo documentario, que se generen como parte de
las relaciones de la Superintendencia con los Poderes Pblicos, organismos gubernamentales,
organizaciones pblicas y privadas, supervisados y pblico en general.
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
q) Revisar los documentos que se remiten a Secretara General para la firma del
Superintendente y asistir a la Alta Direccin en las actividades relacionadas con la
tramitacin de documentos.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 123.- La Secretara General est conformada por las siguientes unidades organizativas:
a) Departamento de Registros.
b) Departamento de Gestin Documental.
Sub Captulo I
Departamento de Registros
Artculo 124.- Es una unidad organizativa dependiente de la Secretara General, encargada de administrar y
supervisar los registros de los sistemas supervisados bajo su competencia, verificando el
cumplimiento de las normas reglamentarias aplicables.
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
g) Evaluar y emitir opinin respecto a las quejas o denuncias que le sean remitidas por la
Plataforma de Atencin al Usuario-PAU en consulta y formular una recomendacin
para su solucin.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
m) Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el pblico de manera directa,
as como las que le sean derivadas por la Plataforma de Atencin al Usuario de esta
Superintendencia.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo II
Artculo 126.- Es una unidad organizativa dependiente de la Secretara General, encargada de programar,
conducir y evaluar las actividades de administracin documental; as como, garantizar el
mantenimiento, organizacin, conservacin y el uso adecuado del patrimonio documental y de
los libros, bases de datos, publicaciones y dems material bibliogrfico que mantiene el centro
de informacin y documentacin especializada (CIDE) de la Superintendencia.
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
d) Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el pblico de manera directa,
as como las que le sean derivadas por la Plataforma de Atencin al Usuario de esta
Superintendencia.
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s) Efectuar las coordinaciones, que conforme a ley, debe realizar con el Archivo General
de la Nacin.
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aa) Proponer y coordinar con las distintas unidades orgnicas la adquisicin de material
bibliogrfico tcnico y actualizado, que coadyuve al fortalecimiento de los
conocimientos de los trabajadores y al ptimo desempeo de sus funciones.
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Captulo XIII
Artculo 130.- Son funciones de la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional las siguientes:
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
h) Coordinar con los medios de comunicacin social para difundir las actividades y temas
de inters para la Superintendencia, atender oportunamente las solicitudes formuladas
por dichos medios y prever acciones respecto a la difusin de informacin contraria a
los intereses de la Institucin.
m) Asistir en las actividades del Superintendente cuando por mandato legal deba
concurrir al Congreso de la Repblica del Per, Banco Central de Reserva del Per y
la Superintendencia del mercado de Valores, as como en cualquier acto pblico en el
desarrollo de sus actividades.
n) Desarrollar actividades de protocolo para los eventos importantes donde participen las
principales autoridades de la institucin.
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Captulo XIV
Artculo 133.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
i) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efecten la supervisin especializada de su competencia.
j) Evaluar las solicitudes de autorizacin presentadas por las empresas bajo el mbito de
su supervisin, teniendo en cuenta los requisitos establecidos en el TUPA de la
Superintendencia, y de acuerdo con los procedimientos y normas internas vigentes.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 134.- La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas est conformada por las siguientes
unidades organizativas:
Sub Captulo I
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
regulatorias. Asimismo, supervisa aspectos tcnicos de carcter especial por encargo y/o bajo
autorizacin expresa del Superintendente.
Artculo 136.- Son funciones del Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia Financiera, las
siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
c) Supervisar aspectos tcnicos de carcter especial por encargo y/o bajo autorizacin
expresa del Superintendente.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo II
Macroproceso: Regulacin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Supervisin
d) Supervisar la evaluacin integral in situ y extra situ realizada por los departamentos a
su cargo de las empresas sometidas a su supervisin, mediante la aplicacin de los
procesos, manuales tcnicos y normatividad aplicable vigentes. Esto incluye la
evaluacin de los riesgos a los que estn expuestas las empresas y los
conglomerados bajo supervisin y del cumplimiento de los lmites establecidos en la
Ley General y normas de la Superintendencia.
i) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efecten la supervisin especializada de su competencia.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
o) Supervisar que los departamentos a su cargo emitan opinin, a solicitud del rgano
competente de la Superintendencia, con respecto a la atencin de consultas,
denuncias o reclamos efectuados en relacin a las empresas sometidas a su
supervisin.
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Artculo 140.- La Intendencia General de Banca est conformada por las siguientes unidades organizativas:
Artculo 141.- Son unidades organizativas dependientes de la Intendencia General de Banca, encargadas de
realizar la supervisin integral, el control y la evaluacin tanto in situ como extra situ de las
empresas sometidas a su supervisin y los conglomerados a los que stas pertenecen, para el
adecuado control integral de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones y
servicios con el apoyo de las reas tcnicas correspondientes.
Artculo 142.- Son funciones de los Departamentos de Supervisin Bancaria las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Supervisin
j) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efecten la supervisin especializada de su competencia.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo IV
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
d) Supervisar la evaluacin integral in situ y extra situ realizada por los departamentos a
su cargo de las empresas sometidas a su supervisin, mediante la aplicacin de los
procesos, manuales tcnicos y normatividad aplicable vigentes. Esto incluye la
evaluacin de los riesgos a los que estn expuestas las empresas y conglomerados
bajo supervisin y del cumplimiento de los lmites establecidos en la Ley General y
normas de la Superintendencia.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
i) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efecten la supervisin especializada de su competencia.
o) Supervisar que los departamentos a su cargo emitan opinin, a solicitud del rgano
competente de la Superintendencia, con respecto a la atencin de consultas,
denuncias o reclamos efectuados en relacin a las empresas sometidas a su
supervisin.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 146.- La Intendencia General de Microfinanzas est conformada por las siguientes unidades
organizativas:
Sub Captulo V
Artculo 148.- Son funciones de los Departamentos de Supervisin Microfinanciera las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
j) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efecten la supervisin especializada de su competencia.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo VI
Artculo 150.- Son funciones del Departamento de Supervisin del Sistema de Derramas y Cooperativas de
Ahorro y Crdito las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
j) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efecten la supervisin especializada de su competencia.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Captulo XV
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
c) Monitorear que las empresas bajo su control administren segn el marco normativo
vigente y las buenas prcticas internacionales los activos en los que inviertan y los
riesgos que enfrentan, y coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos las
polticas y procedimientos orientados a una apropiada identificacin, medicin y
manejo de los riesgos que correspondan.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
q) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 154.- La Superintendencia Adjunta de Seguros est conformada por las siguientes unidades
organizativas:
Sub Captulo I
Artculo 156.- Son funciones del Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia de Seguros, las
siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
c) Supervisar aspectos tcnicos de carcter especial por encargo y/o bajo autorizacin
expresa del Superintendente.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo II
Artculo 157.- La Intendencia General de Supervisin de Instituciones de Seguros es una unidad organizativa
dependiente de la Superintendencia Adjunta de Seguros, encargada de realizar en forma
permanente la supervisin integral de las empresas de Seguros, de los grupos consolidables
de seguros a los que stas pertenecen, y de las AFOCAT. Incluye tambin la supervisin de los
corredores de seguros y auxiliares de seguros.
Artculo 158.- Son funciones de la Intendencia General de Supervisin de Instituciones de Seguros, las
siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
r) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 159.- Los Departamentos de Supervisin de Seguros A y B son unidades organizativas dependientes
de la Intendencia General de Supervisin de Instituciones de Seguros encargadas de la
supervisin integral de las empresas de Seguros, y de la gestin de los riesgos a los que se
encuentran afectas con el apoyo de las otras reas especializadas de la Superintendencia.
Artculo 160.- Son funciones de los Departamentos de Supervisin de Seguros A y B, las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
c) Verificar que los miembros del Directorio, la Gerencia y/o principales funcionarios de
las empresas sometidas a su supervisin, no estn incursos en los impedimentos
establecidos en la Ley General y las normas vigentes.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
p) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo IV
Artculo 162.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT, las siguientes:
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
e) Verificar que los miembros del Consejo Directivo, la Gerencia y/o principales
funcionarios de las AFOCAT sometidas a su supervisin, no estn incursos en los
impedimentos establecidos en las normas vigentes.
h) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspeccin y efectuar
el seguimiento a la implementacin de las recomendaciones formuladas a las
empresas bajo su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia en el
mbito de su competencia.
j) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo V
Artculo 164.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Inversiones de Seguros, las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
j) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo VI
Artculo 166.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Reaseguros, las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
i) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspeccin y efectuar
el seguimiento a la implementacin de las recomendaciones formuladas a las
empresas bajo su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia, de
acuerdo al mbito de su competencia.
m) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 168.- Son funciones del Departamento de Supervisin Actuarial las siguientes:
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
f) Revisar, analizar y evaluar los estudios actuariales y las notas tcnicas de los
productos de seguros, y en general, de los sistemas de coberturas y/o de beneficios
que presenten las empresas supervisadas, incluyendo las empresas de seguros y/o de
reaseguros y las AFOCAT.
h) Revisar, analizar y evaluar los estudios actuariales y las notas tcnicas de los sistemas
de coberturas o de beneficios que presenten las derramas y cajas de beneficios, y
dems empresas supervisadas que administren sistemas de beneficios o de
coberturas de riesgo, de cesantas y/o de pensiones, en coordinacin con los
Departamentos de Supervisin respectivos de la Superintendencia Adjunta de Banca y
Microfinanzas y de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
m) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspeccin y efectuar
el seguimiento a la implementacin de las recomendaciones formuladas a las
empresas bajo su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia en el
mbito de su competencia.
o) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Captulo XVI
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
d) Supervisar que las empresas bajo su control realicen una adecuada gestin de
inversiones y riesgos de inversin de los recursos de las Carteras Administradas, y
coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, en el mbito de su
competencia, en relacin a las polticas y procedimientos orientados a una apropiada
identificacin, medicin y manejo de dichos riesgos.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
g) Identificar y controlar, en forma permanente los riesgos a los que est expuesto el
Sistema Privado de Pensiones, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de
Riesgos segn el mbito de sus funciones.
m) Establecer el contenido mnimo de los contratos de afiliacin que se celebran entre las
AFP y sus afiliados, y el de los contratos de administracin del riesgo de invalidez y
sobrevivencia que se celebran entre las AFP y las empresas de seguros.
p) Evaluar a las empresas bajo su supervisin, de acuerdo a los principios bsicos de los
sistemas privados de pensiones, difundidos por la Organizacin Internacional de
Organismos Supervisores de Pensiones (IOPS) y la Asociacin Internacional de
Organismos de Supervisin de Fondos de Pensiones (AIOS), respectivamente, con el
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
q) Llevar el registro de las empresas de seguros que otorguen cobertura para las
prestaciones de invalidez, sobrevivencia y gastos de sepelio, as como, aquellas
autorizadas para otorgar rentas vitalicias de conformidad con las normas pertinentes
del Sistema Privado de Pensiones.
v) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
aa) Atender los requerimientos de informacin relacionada con los sistemas bajo su
supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos
externos de acuerdo a las normas internas vigentes.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo I
Artculo 174.- Son funciones del Departamento de Metodologas de Supervisin y Estrategia Previsional, las
siguientes:
Macroproceso: Regulacin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Supervisin
c) Supervisar aspectos tcnicos de carcter especial por encargo y/o bajo autorizacin
expresa del Superintendente.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo II
Artculo 175.- La Intendencia General de Supervisin Previsional es una unidad organizativa dependiente de
la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, encargada
de realizar, en forma permanente, el monitoreo y la supervisin integral de los procesos de
acumulacin, en particular, de afiliacin, aportacin, recaudacin, cobranza de aportes, cambio
de fondos, traspaso de Cuentas Individuales de Capitalizacin (CIC) entre las Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones; y desacumulacin de recursos de las empresas
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones. Tambin se encarga de la supervisin y
control de la Caja de Pensiones Militar Policial. Asimismo atiende los reclamos de los usuarios
de las AFP y resuelve las controversias entre los diversos participantes del SPP, en etapas
tales como la afiliacin, aportacin, recaudacin y otorgamiento de pensiones y beneficios.
Artculo 176.- Son funciones de la Intendencia General de Supervisin Previsional las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Supervisin
e) Supervisar el otorgamiento oportuno y ajustado a ley, de las prestaciones que las AFP
proporcionen a sus afiliados y beneficiarios, y supervisar la participacin de las AFP en
el proceso de otorgamiento de los bonos de reconocimiento.
g) Verificar que se lleve el registro de los profesionales mdicos y psiclogos que presten
servicios de evaluacin mdica en el marco del proceso de evaluacin y calificacin de
invalidez al interior del Sistema Privado de Pensiones, as como de las empresas de
seguros que otorguen cobertura para las prestaciones de invalidez, sobrevivencia y
gastos de sepelio. De forma similar, para aquellas autorizadas para otorgar rentas
vitalicias de conformidad con las normas pertinentes del Sistema Privado de
Pensiones.
h) Establecer el contenido mnimo de los contratos de afiliacin que se celebran entre las
AFP y sus afiliados, y el de los contratos de invalidez y sobrevivencia que se celebran
entre las AFP y las empresas de seguros.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
q) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 178.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Instituciones Previsionales las siguientes:
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Regulacin
c) Emitir opinin tcnica sobre los estudios y la produccin normativa del SPP, de tal
forma que el marco regulatorio responda a los objetivos previsionales.
Macroproceso: Supervisin
j) Evaluar la informacin remitida por las Unidades de Auditora Interna con relacin a la
implementacin de las recomendaciones formuladas por la Superintendencia y las
Sociedades de Auditoria contratadas con arreglo a las normas expedidas por la
Superintendencia.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
p) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
s) Atender las consultas de afiliados, empleadores y AFP y emitir opinin sobre aspectos
tcnico operativos relativos al mbito de su competencia.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo IV
Artculo 180.- Son funciones del Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios, los siguientes:
Macroproceso: Regulacin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Supervisin
e) Disear, evaluar y aprobar las opciones de productos previsionales que los afiliados
y/o sus beneficiarios tendrn a su alcance en el proceso de contratacin de un
beneficio previsional.
k) Analizar, evaluar y resolver conflictos de inters que se originen entre los diversos
participantes del Sistema Privado de Pensiones en los mercados sealados en el
inciso anterior, imponiendo las medidas administrativas necesarias.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
n) Promover y verificar que las AFP y las empresas de seguros desarrollen un servicio de
orientacin e informacin respecto de los trmites y, en general, aspectos vinculados a
pensiones y beneficios, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Seguros.
o) Evaluar y proponer las medidas que sean necesarias para promover un adecuado
trmite, as como un proceso eficiente de redencin del Bono de Reconocimiento y de
Garanta Estatal, de corresponder, que genera condiciones ptimas para el acceso a
las pensiones y beneficios que otorga el Sistema Privado de Pensiones, efectuando
las coordinaciones necesarias con las instituciones participantes, como la Oficina de
Normalizacin Previsional (ONP) y el Ministerio de Economa y Finanzas (MEF).
t) Resolver las controversias que pudieran surgir entre los diversos participantes del
Sistema Privado de Pensiones en lo que a las fases de Acumulacin y
Desacumulacin se refiere; y como producto del Contrato de Administracin de
Riesgos al interior del Sistema Privado de Pensiones y de las Plizas de Rentas
Vitalicias Previsionales, adoptando las medidas administrativas y/o regulatorias que
correspondan producto de la solucin final planteada. Tratndose de controversias
donde participa el afiliado o beneficiario, involucra tanto aquellos procesos
relacionados con la etapa activa del afiliado, como pasiva.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
x) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
cc) Representar, bajo autorizacin del Superintendente Adjunto y en coordinacin con los
Departamentos correspondientes, a la Superintendencia Adjunta de AFP en los
comits internos que establezca la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo V
Artculo 181.- El Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones es una unidad organizativa
dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones, encargada de supervisar in situ y extra situ, la gestin de las inversiones y de la
gestin de los riesgos efectuados con los recursos de las carteras administradas (fondos de
pensiones y encaje) por las AFP, de acuerdo con la normativa vigente y a los procedimientos
definidos por la Superintendencia. Asimismo, apoya la labor de las diferentes reas de la
Superintendencia en aspectos relativos a la gestin de las inversiones y sus riesgos, tal como
la evaluacin de la gestin de las inversiones y los riesgos de la Caja de Pensiones Militar
Policial, cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta.
Artculo 182.- Son funciones del Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones, las
siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
d) Evaluar que las polticas de inversiones y riesgos de cada tipo de fondo cumplan con
los lineamientos mnimos establecidos en la normativa vigente.
e) Supervisar el proceso de toma de decisin de inversin que realiza las AFP para
invertir los recursos de las Carteras Administradas.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
g) Evaluar que las AFP den un correcto uso a los instrumentos derivados que estn en
los portafolios de inversin de forma tal que exista eficiencia en las coberturas y se
realice una gestin eficiente en el marco de la normativa vigente.
h) Evaluar peridicamente las inversiones que realizan las AFP a travs de vehculos de
inversin indirectos.
i) Supervisar ex post el anlisis realizado por las AFP sobre la elegibilidad de los
instrumentos u operaciones de inversin pertenecientes a las subclases de activo y/o
tipos de instrumentos de inversin que no requieren autorizacin de la
Superintendencia.
k) Supervisar que las AFP mantengan un adecuado Gobierno Corporativo y lleven a cabo
una gestin de riesgos de inversin efectiva que les permita identificar, medir, analizar,
monitorear, controlar, informar y revelar los riesgos, sean estos cuantificables o no, de
manera proporcional a la naturaleza y complejidad de las inversiones de cada tipo de
Fondo.
p) Supervisar que las AFP lleven a cabo adecuadamente las funciones de custodia,
guarda fsica, compensacin y liquidacin, tesorera y registro sobre los instrumentos u
operaciones de inversin de los fondos de pensiones, en el marco de la normativa
vigente y las mejores prcticas aplicables a los mercados en los que negocian las
citadas inversiones.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
x) Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
ff) Representar, bajo autorizacin del Superintendente Adjunto y en coordinacin con los
Departamentos correspondientes, a la Superintendencia Adjunta de AFP en los
comits internos que establezca la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Captulo XVII
Artculo 183.- La Unidad de Inteligencia Financiera del Per (UIF-Per), es un rgano de lnea encargado de
recibir, detectar, analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la prevencin y deteccin
del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo; as como, de coadyuvar a la
implementacin por parte de los Sujetos Obligados y de los Organismos Supervisores de los
mecanismos que permitan prevenir y detectar operaciones sospechosas de lavado de activos
y/o de financiamiento del terrorismo.
La UIF-Per coordina y lidera el Sistema Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del
Terrorismo en el Per, as como formula y evala las propuestas para su mejora. En
coordinacin con los organismos supervisores sectoriales, salvo el caso de la Superintendencia
de Mercado de Valores (SMV), regula los lineamientos generales y especficos, requisitos,
precisiones, sanciones y dems aspectos referidos a los sistemas de prevencin de los sujetos
obligados.
Macroproceso: Regulacin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
mltiple que debern ser registradas por los sujetos obligados en su Registro de
Operaciones.
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
r) Solicitar, de ser el caso, las investigaciones conjuntas relativas al lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo, con instituciones nacionales e internacionales que
considere, as como atender las que le sean requeridas, de acuerdo a la normativa
vigente y conforme a los convenios, acuerdos, memoranda de entendimiento
internacionales, y al principio de reciprocidad.
u) Remitir, a solicitud del Ministerio Pblico los reportes tcnicos especializados, con
validez probatoria respecto de los casos contenidos en los informes de inteligencia
financiera, los cuales podrn ser asumidos por dicha institucin como sustento para la
investigacin y proceso penal.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
bb) Recibir, requerir ampliaciones y analizar, tratar y evaluar los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) que le reporten los Sujetos Obligados a informar y sus
Organismos Supervisores, y efectuar el anlisis de las operaciones detectadas a partir
de la informacin contenida en las bases de datos a las que tiene acceso.
ee) Realizar el anlisis de la informacin que se presente para acreditar el origen lcito del
dinero retenido en los puestos de control aduanero, por incumplimiento de las normas
referidas a la obligacin de declarar el ingreso y salida de dinero en efectivo y/o
instrumentos financieros al portador, emitiendo los informes tcnicos correspondientes.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
mm) Brindar apoyo a otras entidades del Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y Contra
el Financiamiento del Terrorismo en el Per a travs de investigaciones conjuntas
requeridas por el Ministerio Pblico, proporcionando y procesando informacin.
pp) Intercambiar informacin con las autoridades de otros pases, que ejerzan
competencias anlogas u homlogas a las de la UIF-Per.
ss) Coordinar con las entidades del estado y las empresas con participacin del estado,
en el mbito nacional, regional y local, el envo de informacin y la cooperacin
necesaria para combatir los delitos de lavado de activos y del financiamiento del
terrorismo.
tt) Coordinar con el Consejo de Defensa Jurdica del Estado y las Procuraduras Pblicas
para lograr mayor eficacia en la lucha contra el lavado de activos y del financiamiento
del terrorismo.
uu) Coordinar con los organismos internacionales, de los que forme parte el Per, como
GAFILAT, Grupo EGMONT, OEA, FMI, Naciones Unidas y similares, encargados de
realizar y financiar actividades referidas a la lucha contra el lavado de activos y el
financiamiento del terrorismo.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
bbb) Disear los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluacin de los procesos
a cargo de la UIF-Per que permitan asegurar la calidad y el correcto funcionamiento
del Sistema Anti Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 186.- La Unidad de Inteligencia Financiera del Per est conformada por las siguientes unidades
organizativas:
Sub Captulo I
Artculo 187.- Es una unidad organizativa dependiente de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per,
encargada de apoyar a la Superintendencia Adjunta en su gestin tcnica y operativa para el
cumplimiento de sus funciones, informando sobre la evolucin y tendencias internacionales
respecto del desarrollo de los Sistemas Antilavado de Activos y Contra el Financiamiento del
Terrorismo. Asimismo, asesora, coordina y efecta la consolidacin, seguimiento y evaluacin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Artculo 188.- Son funciones del Departamento de Coordinacin Tcnica y Desarrollo las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
w) Coordinar con las reas de la Superintendencia Adjunta las acciones para el adecuado
cumplimiento de las Normas para la Proteccin de la Informacin Confidencial de la
Unidad de Inteligencia Financiera del Per, por parte del personal que labora en la
UIF-Per. Efectuar el seguimiento del cumplimiento de las normas y procedimientos
sobre proteccin y aseguramiento de la reserva y confidencialidad de la informacin de
la UIF.
Sub Captulo II
Artculo 189.- Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Per, encargada de recibir, tratar, analizar y
diseminar la informacin que permita identificar aquellos casos en los que se presuma la
existencia de operaciones de lavado de activos o de financiamiento del terrorismo.
Artculo 190.- Son funciones del Departamento de Anlisis Operativo, las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Macroproceso: Supervisin
m) Elaborar los informes internos que correspondan, en atencin a las solicitudes internas
de informacin requeridas por las unidades orgnicas de la SBS, as como en base a
la identificacin espontnea de operaciones y/o actividades presuntamente vinculadas
al lavado de activos o de financiamiento del terrorismo, que pudieran ser de inters de
otras unidades orgnicas de la SBS.
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p) Elaborar los reportes UIF, a solicitud del Ministerio Pblico, respecto de los casos
contenidos en los documentos de inteligencia financiera, los cuales podrn ser
asumidos por dicha institucin como sustento para la investigacin y proceso penal.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
reportes UIF, respecto de los casos en los cuales la UIF-Per hubiera emitido una
comunicacin, as como de los reportes de operaciones sospechosas emitidos por los
sujetos obligados.
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UIF-Per.
Artculo 191.- Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Per, encargada de realizar los estudios de
inteligencia de carcter estratgico, que coadyuven a la toma de decisiones y orientacin de
acciones, con la finalidad de detectar, prevenir y alertar sobre eventos adversos, tendencias,
evoluciones o cualquier otro aspecto que enfrenta o puede enfrentar el pas, o una regin o un
sector de la economa, o grupo de actividades, o entidades, como consecuencia del lavado de
activos y el financiamiento del terrorismo.
Artculo 192.- Son funciones del Departamento de Anlisis Estratgico, las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
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CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
w) Realizar los estudios necesarios para mantener actualizada la UIF-Per sobre las
prcticas, tcnicas y tipologas utilizadas para el lavado de activos y la financiacin del
terrorismo, en los diferentes sectores o actividades de la economa, as como la
identificacin de los esquemas organizativos y perfiles de operaciones y presuntos
responsables de estas actividades.
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aa) Emitir informes de anlisis e impacto sobre el comportamiento de los sectores a los
que pertenecen los Sujetos Obligados, con base en la informacin de los Reportes de
Operaciones Sospechosas y dems informacin pertinente.
Sub Captulo IV
Asimismo, coordina y efecta el seguimiento de actividades con otras entidades pblicas y/o
privadas nacionales y comisiones nacionales; as como con entidades y organismos
internacionales, para acciones de prevencin y/o control nacional e internacional, asistencias
tcnicas, consultoras, convenios de cooperacin, envo/recepcin de informacin para
evaluaciones del sistema de prevencin del LA/FT a nivel nacional e internacional, entre otros.
Artculo 194.- Son funciones del Departamento de Prevencin, Enlace y Cooperacin, las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
c) Elaborar y/o proponer proyectos de ley, normas de alcance general y emitir opinin
sobre proyectos legislativos y normativos de alcance general en materia de prevencin
de lavado de activos, sus delitos precedentes, y de financiamiento del terrorismo, o
absolver consultas sobre la interpretacin de las leyes y normas en materia de
prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, en coordinacin
con los rganos competentes de la Superintendencia, de ser el caso.
Macroproceso: Supervisin
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
cuestionarios entre otros documentos requeridos por entidades pblicas y/o privadas
nacionales y comisiones nacionales; as como por entidades y organismos
internacionales como UIFs del exterior y otros organismos homlogos, GAFI,
GAFILAT, Grupo Egmont, ONU, OEA, FMI, Banco Mundial, BID, OECD, Unin
Europea, APEC, organismos internacionales cooperantes, ASBA, entre otros,
encargados de realizar actividades vinculadas a la lucha contra el lavado de activos,
sus delitos precedentes, el financiamiento del terrorismo y afines.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Sub Captulo V
Artculo 195.- Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Per, encargada de la evaluacin de las
solicitudes de los sujetos obligados para la inscripcin en el Registro de Sujetos Obligados y
Oficiales de Cumplimiento, as como de las Entidades Colaboradoras y de los Oficiales de
Enlace. Asimismo, tiene a su cargo la capacitacin y la difusin de principios, normas, polticas,
tipologas y otra informacin relevante en materia de Lavado de Activos, sus delitos
precedentes, y de Financiamiento del Terrorismo en el mbito nacional para el fortalecimiento
del Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo. A su
vez, es responsable de coordinar y mantener actualizado el contenido del portal de prevencin
de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de la Pgina Web de la SBS.
Artculo 196.- Son funciones del Departamento de Evaluacin y Acciones correctivas las siguientes:
Macroproceso: Regulacin
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e) Difundir la informacin referida a las personas calificadas como de cuidado que son
proporcionadas por pases extranjeros y organismos internacionales, de acuerdo a los
instrumentos internacionales a los que el Per se encuentra adherido.
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
q) Administrar la difusin del Boletn Informativo para la Prevencin del LAFIT, que es
remitido peridicamente a los organismos supervisores, sujetos obligados y oficiales
de cumplimiento.
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Sub Captulo VI
Departamento de Supervisin
Macroproceso: Regulacin
Macroproceso: Supervisin
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CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
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TTULO CUARTO
Artculo 199.- Para el adecuado cumplimiento de su misin y desarrollo de sus funciones, la Superintendencia
puede establecer relaciones de coordinacin con entidades pblicas y privadas, nacionales y
extranjeras que coadyuven al cumplimiento de sus objetivos y fines institucionales.
TTULO QUINTO
TTULO SEXTO
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ORGANIGRAMAS
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Gerencia de Control
Institucional Superintendencia Adjunta de
Asesora Jurdica
Superintendencia Adjunta de
Estudios Econmicos
Gerencia de
Gerencia de Planeamiento y
Comunicaciones e Imagen
Organizacin
Institucional
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Superintendencia Adjunta de
Administracin General
Departamento de Seguridad
Departamento de
Departamento de Finanzas Departamento de Logstica
Recursos Humanos
Gerencia de Tecnologas de
Informacin
Departamento de
Seguridad de Informacin y
Continuidad Operacional
Departamento de
Departamento de Departamento de
Servicios de Tecnologas de
Desarrollo de Sistemas Soporte Tcnico
Informacin
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Secretara General
Departamento de Departamento de
Registros Gestin Documental
Superintendencia Adjunta de
Capacitacin y Asuntos
Internacionales
Departamento de Departamento de
Capacitacin Cooperacin Internacional
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Superintendencia Adjunta
de Asesora Jurdica
Departamento de
Departamento Departamento Supervisin Legal y de Departamento de Asuntos
Legal de Regulacin Contratos de Servicios Contenciosos
Financieros
Superintendencia Adjunta de
Estudios Econmicos
Departamento de Anlisis de
Departamento de Anlisis Departamento de Anlisis de Departamento de
los Sistemas Asegurador y
del Sistema Financiero Microfinanzas Investigacin Econmica
Previsional
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Superintendencia
Adjunta de Riesgos
Departamento
de Metodologas de
Supervisin y Estrategia de
Riesgos
Departamento de Departamento de
Departamento Departamento de Departamento de Departamento de Supervisin de Riesgos de
Supervisin de Riesgos de Departamento de Departamento
Mercado, Liquidez e de Supervisin de Riesgos Supervisin de Riesgo Supervisin de Sistemas de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y
Valorizacin de Inversiones de Central de Riesgos Financiamiento del
Inversiones de Crdito Operacional Informacin y Tecnologa Conglomerados
Terrorismo
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Superintendencia Adjunta de
Conducta de Mercado e
Inclusin Financiera
Oficina Descentralizada
Oficina Descentralizada
Arequipa
Oficina Descentralizada
Piura
Junn
Gerencia de Planeamiento y
Organizacin
Departamento de
Departamento de
Planeamiento y Control de
Organizacin y Calidad
Gestin
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Superintendencia Adjunta
de Banca y Microfinanzas
Departamento de
Metodologas de
Supervisin y Estrategia
Financiera
Departamento de
Departamento de Departamento de Supervisin del Sistema de
Supervisin Bancaria Supervisin Microfinanciera Derramas y Cooperativas de
A A Ahorro y Crdito
B B
C C
D D
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Superintendencia
Adjunta de Seguros
Departamento de
Metodologas de
Supervisin y Estrategia de
Seguros
Intendencia General de
Supervisin de Instituciones
de Seguros
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Superintendencia
Adjunta de Administradoras
Privadas de Fondos de
Pensiones
Departamento de
Metodologas de
Supervisin y Estrategia
Previsional
Intendencia General de
Supervisin Previsional
CDIGO SBS-ROF-SBS-010-16
Unidad de Inteligencia
Financiera del Per
Departamento de
Coordinacin Tcnica y
Desarrollo
Departamento de Departamento de
Departamento de Anlisis Departamento de Anlisis Departamento de
Prevencin, Enlace y Evaluacin y Acciones
Operativo Estratgico Supervisin
Cooperacin Correctivas