Legea Valutara

LPM62/2008
ID intern unic: 328534 Fia actului juridic

Republica Moldova
PARLAMENTUL
LEGE Nr. 62
din 21.03.2008
privind reglementarea valutar
Publicat : 18.07.2008 n Monitorul Oficial Nr. 127-130 art Nr : 496 Data intrarii in
vigoare : 18.01.2009
MODIFICAT
LP185 din 22.07.16, MO306-313/16.09.16 art.655; n vigoare 16.03.17
LP242 din 29.12.15, MO20-24/29.01.16 art.48
LP120 din 25.05.12, MO103/29.05.12 art.353; n vigoare 01.10.12
LP116 din 17.06.10, MO124-125/20.07.10 art.396
NOT:
n textul Legii cuvintele datoria public se substituie cu cuvintele datoria sectorului
public prin LP242 din 29.12.15, MO20-24/29.01.16 art.48]
Parlamentul adopt prezenta lege organic.

Capitolul I
DISPOZIII GENERALE
Articolul 1. Obiectul legii
Prezenta lege stabilete principiile generale de reglementare valutar n Republica
Moldova, drepturile i obligaiile rezidenilor i nerezidenilor aferente domeniului valutar,
precum i mputernicirile organelor controlului valutar i atribuiile agenilor controlului
valutar.
Articolul 2. Legislaia valutar
(1) Legislaia valutar a Republicii Moldova include prezenta lege, Legea nr.548-XIII din
21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei, alte acte legislative n partea ce
reglementeaz raporturile aferente reglementrii valutare, actele normative elaborate n
vederea executrii actelor legislative menionate, inclusiv actele normative ale Bncii
Naionale a Moldovei, precum i tratatele internaionale la care Republica Moldova este parte.
(2) Dac printr-un tratat internaional la care Republica Moldova este parte snt stabilite
alte dispoziii dect cele prevzute de legislaia valutar a Republicii Moldova, se aplic
dispoziiile tratatului internaional.
Articolul 3. Noiuni de baz
n sensul prezentei legi se utilizeaz urmtoarele noiuni de baz:
1) reglementare valutar totalitatea normelor juridice referitoare la efectuarea i
raportarea operaiunilor valutare, licenierea i desfurarea activitii unitilor de schimb
valutar, precum i cele referitoare la controlul valutar, instituite n scopul implementrii
politicii valutare a statului i al asigurrii stabilitii pieei valutare interne;
2) operaiuni valutare:
a) operaiunile legate de trecerea dreptului de proprietate i a altor drepturi (fr a obine n
schimb alte active) asupra valutei strine, valorilor mobiliare i instrumentelor de plat
exprimate n valut strin, precum i operaiunile n cadrul crora valuta strin i
instrumentele de plat exprimate n valut strin se utilizeaz n calitate de mijloc de plat;
b) operaiunile legate de trecerea dreptului de proprietate i a altor drepturi (fr a obine n
schimb alte active) asupra monedei naionale, valorilor mobiliare i instrumentelor de plat
exprimate n moned naional, precum i operaiunile n cadrul crora moneda naional i
instrumentele de plat exprimate n moned naional se utilizeaz n calitate de mijloc de
plat;
c) importul i exportul n/din Republica Moldova al valorilor valutare;
d) transferurile unilaterale efectuate de rezideni i nerezideni n/din Republica Moldova;
e) transferurile unilaterale n valut strin efectuate de rezideni i nerezideni pe teritoriul
Republicii Moldova, precum i transferurile unilaterale n moned naional efectuate de
nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova.
Operaiunile valutare includ, dup caz, ncheierea i derularea tranzaciilor i operaiunilor,
precum i plile i transferurile care se primesc/se efectueaz n cadrul acestor tranzacii i
operaiuni.
Noiunea de operaiuni valutare nu include operaiunile indicate la lit.a), care se efectueaz
ntre nerezideni n afara teritoriului Republicii Moldova; operaiunile indicate la lit.b), care se
efectueaz ntre rezideni pe teritoriul Republicii Moldova, precum i ntre nerezideni n afara
teritoriului Republicii Moldova;
3) transferuri unilaterale transferurile n valut strin i n moned naional efectuate
de rezideni i nerezideni care nu implic trecerea dreptului de proprietate i a altor drepturi
asupra valutei strine i asupra monedei naionale;
4) moneda naional a Republicii Moldova (denumit n continuare moned naional):
a) numerarul n lei moldoveneti, i anume bancnotele i monedele metalice (inclusiv cele
ce conin metale preioase) emise de ctre Banca Naional a Moldovei, aflate n circulaie,
retrase sau supuse retragerii din circulaie, dar acceptate la schimb de Banca Naional a
Moldovei;
b) disponibilitile aflate n conturile n lei moldoveneti deschise la bnci liceniate,
precum i la bnci i alte instituii financiare din strintate (care au drept de a atrage depozite
la vedere i/sau la termen sau echivalente ale acestora i a desfura alte activiti financiare);
5) valut strin moneda naional a unui stat strin sau moneda unei uniuni monetare de
state strine, precum i unitile bneti i cele de decontare internaionale, reprezentat prin:
a) numerar n valut strin, i anume bancnote i monede metalice (inclusiv cele ce conin
metale preioase) emise de ctre organul autorizat al unui stat strin sau al unei uniuni
monetare de state strine, aflate n circulaie, retrase sau supuse retragerii din circulaie, dar
acceptate la schimb de organele autorizate;
b) disponibiliti n moneda naional a unui stat strin sau moneda unei uniuni monetare
de state strine, precum i n uniti bneti i de decontare internaionale, aflate n conturi
deschise la bnci liceniate, precum i la bnci i alte instituii financiare din strintate (care
au drept de a atrage depozite la vedere i/sau la termen sau echivalente ale acestora i a
desfura alte activiti financiare);
6) instrumente de plat cambii, cecuri i alte instrumente de plat similare care reprezint
creane pecuniare fa de emitenii acestora. Noiunea respectiv nu include instrumentele de
plat definite astfel de Legea nr. 114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plat i
moneda electronic;
[Art.3 pct.6) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n vigoare
10.06.16]
7) valori valutare numerar n valut strin i n moned naional, valori mobiliare
materializate i instrumente de plat exprimate n valut strin i n moned naional;
8) banc liceniat - banc care deine licena pentru activiti financiare, eliberat de
Banca Naional a Moldovei conform Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie
1995;
9) rezideni:
a) persoane fizice (ceteni ai Republicii Moldova, ceteni strini i apatrizi) care au
domiciliul n Republica Moldova, atestat cu act de identitate corespunztor, inclusiv cele care
se afl temporar peste hotare (denumite n continuare persoane fizice rezidente);
b) persoane fizice care practic, conform legislaiei Republicii Moldova, activitate de
ntreprinztor, precum i avocaii, notarii, executorii judectoreti i alte persoane fizice care
practic activiti profesionale independente, denumite n continuare persoane fizice rezidente
care practic o anumit activitate;
[Art.3 pct.9), lit.b) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n vigoare
10.06.16]
c) persoane juridice (de drept public i de drept privat) constituite conform legislaiei
Republicii Moldova, cu sediul n Republica Moldova (denumite n continuare persoane
juridice rezidente);
d) reprezentane cu sediul peste hotare ale persoanelor juridice rezidente, prin care se
subneleg orice subdiviziuni separate ale persoanelor menionate care le reprezint i le apr
interesele;
e) ntreprinderi i organizaii care nu au statut de persoan juridic, constituite conform
legislaiei Republicii Moldova, cu sediul n Republica Moldova;
f) filiale ale nerezidenilor specificai la pct.10) lit.c) i d), constituite conform legislaiei
Republicii Moldova, cu sediul n Republica Moldova, prin care se subneleg orice
subdiviziuni separate ale persoanelor menionate care exercit anumite atribuii ale acestora.
Noiunea respectiv include i reprezentanele permanente (definite astfel de Codul fiscal nr.
1163-XIII din 24 aprilie 1997), care desfoar activitate de ntreprinztor n Republica
Moldova, ale nerezidenilor specificai la pct. 10) lit. c) i d);
[Art.3 pct.9), lit.f) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
g) misiuni diplomatice, oficii consulare i alte reprezentane oficiale ale Republicii
Moldova peste hotare;
10) nerezideni:
a) persoane fizice care nu snt rezidente conform prevederii de la pct.9) lit.a), inclusiv cele
care se afl temporar n Republica Moldova (denumite n continuare persoane fizice
nerezidente);
b) persoane fizice care activeaz ca ntreprinztori sau practic alte activiti n
conformitate cu legislaia statelor strine (denumite n continuare persoane fizice nerezidente
care practic o anumit activitate);
c) persoane juridice (de drept public i de drept privat) constituite n conformitate cu
legislaia statelor strine, cu sediul peste hotare (denumite n continuare persoane juridice
nerezidente);
d) ntreprinderi i organizaii care nu au statut de persoan juridic, constituite n
conformitate cu legislaia statelor strine, cu sediul peste hotare;
e) reprezentane nregistrate ale nerezidenilor specificai la lit.c) i d), cu sediul n
Republica Moldova, prin care se subneleg orice subdiviziuni separate ale nerezidenilor
menionai care le reprezint i le apr interesele;
f) filiale cu sediul peste hotare ale persoanelor juridice rezidente, prin care se subneleg
orice subdiviziuni separate ale persoanelor menionate care exercit anumite atribuii ale
acestora. Noiunea respectiv include i reprezentanele permanente (atribuite astfel conform
legislaiei statelor strine), care desfoar activitate de ntreprinztor n statele respective, ale
persoanelor juridice rezidente;
[Art.3 pct.10), lit.f) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
g) misiuni diplomatice, oficii consulare i alte reprezentane oficiale ale statelor strine
acreditate n Republica Moldova;
h) organizaii internaionale, constituite conform tratatelor internaionale, care beneficiaz
de imuniti i privilegii diplomatice sau consulare;
i) reprezentane ale organizaiilor internaionale acreditate n Republica Moldova;
11) curs valutar rata de schimb a valutei strine n raport cu moneda naional sau cu o
alt valut strin;
12) prestatori de servicii de plat rezideni persoane juridice care, potrivit Legii nr. 114
din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plat i moneda electronic, au dreptul de a presta
servicii de plat;
[Art.3 pct.12) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n vigoare
10.06.16]
13) prestatori de servicii de plat nebancari rezideni persoane juridice (altele dect
bncile liceniate i Banca Naional a Moldovei) care, potrivit Legii nr. 114 din 18 mai 2012
cu privire la serviciile de plat i moneda electronic, au dreptul de a presta servicii de plat;
10.06.16]
14) cont de pli cont definit de Legea nr. 114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de
plat i moneda electronic.
10.06.16]
Capitolul II
OPERAIUNI VALUTARE
Seciunea 1. Dispoziii generale
Articolul 4. Dispoziii generale referitoare la
operaiunile valutare
(1) Operaiunile valutare se divizeaz n operaiuni valutare care se efectueaz ntre
rezideni i nerezideni, cele care se efectueaz ntre rezideni, cele care se efectueaz ntre
nerezideni, precum i operaiuni valutare care se efectueaz n mod unilateral de ctre
rezideni sau nerezideni.
(2) Operaiunile valutare dintre rezideni i nerezideni se divizeaz n operaiuni valutare
curente i operaiuni valutare de capital.
(3) Operaiunile valutare snt supuse autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei
dac aceasta este prevzut de prezenta lege.
(4) Autorizarea operaiunii valutare este permiterea de ctre Banca Naional a Moldovei a
efecturii operaiunii valutare prin eliberarea autorizaiei corespunztoare.
(5) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare pot fi primite/efectuate n moned
naional sau n valut strin, dac prezenta lege sau alte acte legislative nu prevd altfel.
(6) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare pot fi primite/efectuate n numerar
sau fr numerar, inclusiv cu utilizarea instrumentelor de plat, n corespundere cu cerinele
legislaiei valutare.
(7) Dac prezenta lege prevede efectuarea operaiunilor valutare fr restricii, aceasta
semnific efectuarea lor fr restricii din punctul de vedere al reglementrii valutare,
prezumnd respectarea de ctre rezideni i nerezideni a prevederilor aferente operaiunilor
valutare respective, stabilite de alte acte legislative.
Cerinele legislaiei valutare ce vizeaz modul de primire/efectuare a plilor i
transferurilor n cadrul operaiunilor valutare (n numerar sau fr numerar, cu sau fr
utilizarea instrumentelor de plat), moneda ce poate fi utilizat la primirea/efectuarea plilor
i transferurilor menionate (moneda naional sau valuta strin), cerina de probare a plilor
i transferurilor n cauz cu documente justificative nu reprezint restricii.
(8) Dac din prezenta lege, din actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei sau din
esena raporturilor juridice nu rezult altfel, normele juridice ce in de domeniul reglementrii
valutare, stabilite pentru persoanele juridice rezidente i persoanele juridice nerezidente, se
aplic, n mod corespunztor, i rezidenilor specificai la art.3 pct.9) lit.b), d)g), i
nerezidenilor specificai la art.3 pct.10) lit.b), d)i).
(81) Dac din prezenta lege, din actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei sau din
esena raporturilor juridice nu rezult altfel, normele juridice ce in de domeniul reglementrii
valutare stabilite pentru prestatorii de servicii de plat se aplic n mod corespunztor i
emitenilor de moned electronic n legtur cu emiterea monedei electronice i prestarea
serviciilor de plat legate de emiterea monedei electronice.
[Art.4 al.(81) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n vigoare
10.06.16]
(9) Rezidenii au dreptul de a deschide conturi n valut strin la bncile liceniate i
conturi de pli n valut strin la prestatorii de servicii de plat nebancari rezideni, cu
excepia conturilor de pli legate de emiterea monedei electronice. Banca Naional a
Moldovei are dreptul s stabileasc condiiile i modul de efectuare a operaiunilor valutare
prin conturile bancare/conturile de pli n moned naional i n valut strin deschise de
rezideni la bncile liceniate/la prestatorii de servicii de plat nebancari rezideni.
[Art.4 al.(9) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n vigoare
10.06.16]
(91) n sensul prezentei legi, conturile bancare care se deschid la bncile liceniate includ i
conturile de pli care se deschid la bncile liceniate n calitatea acestora de prestatori de
servicii de plat i de emiteni de moned electronic conform Legii nr. 114 din 18 mai 2012
cu privire la serviciile de plat i moneda electronic.
10.06.16]
(10) Transmiterea ntre rezideni, pe teritoriul Republicii Moldova, a valorilor mobiliare
exprimate n valut strin ca urmare a donrii, motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii
de drept prevzute de legislaia Republicii Moldova se efectueaz fr restricii.
Transmiterea ntre nerezideni, pe teritoriul Republicii Moldova, a valorilor mobiliare
exprimate n moned naional i n valut strin ca urmare a donrii, motenirii/legatului
sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legislaie se efectueaz fr restricii.
(11) Comercializarea pe teritoriul Republicii Moldova a monedelor ce conin metale
preioase, precum i alte tranzacii sau operaiuni obiectul crora snt monedele ce conin
metale preioase, se efectueaz n conformitate cu legislaia ce reglementeaz domeniul
metalelor preioase i articolelor din acestea.
(12) n cazurile n care prezenta lege stipuleaz plafoane cantitative n euro, precum i n
cazurile prevzute la art. 421 alin. (2) lit. c) i alin. (3) lit. f) i la art. 44 alin. (4), determinarea
echivalentului n alt moned se efectueaz cu aplicarea cursului oficial al leului
moldovenesc, n modul stabilit de Banca Naional a Moldovei.
10.06.16]
Seciunea a 2-a. Operaiuni valutare curente
Articolul 5. Dispoziii referitoare la operaiunile
valutare curente
(1) Operaiunile valutare curente reprezint operaiuni valutare ntre rezideni i nerezideni
care se efectueaz n alte scopuri dect transferul de capital.
(2) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare curente cuprind, fr a se limita la
acestea:
a) pli efectuate n cadrul comerului internaional cu mrfuri i servicii, inclusiv lucrri,
precum i pli i transferuri n cadrul facilitilor bancare de creditare aferente comerului
internaional (de exemplu, acreditive, credite overdraft, overnight, carduri de credit), cu
termenele iniiale de rambursare ce nu depesc un an;
b) pli care reprezint dobnda la mprumuturi/credite i venitul net din alte investiii;
c) pli n vederea rambursrii mprumuturilor/creditelor sau amortizrii investiiilor
directe;
d) transferul de mijloace bneti destinate cheltuielilor pentru ntreinerea familiei (denumit
n continuare cheltuieli familiale);
e) pli i transferuri efectuate n cadrul altor operaiuni, care nu snt de natura operaiunilor
valutare de capital, de exemplu: pli legate de achitarea tratamentelor medicale, cheltuielilor
de cltorie, cheltuielilor de studii; pli legate de impozite i taxe, cu excepia impozitelor i
taxelor aferente motenirilor; amenzi; pli legate de cheltuieli de judecat; pli i transferuri
n cadrul asistenei tehnice; pli aferente asigurrilor sociale, inclusiv pensii; plata cotizaiilor
de membru al organizaiilor internaionale, obteti, religioase sau al altor organizaii
necomerciale.
Seciunea a 3-a. Operaiuni valutare de capital
Articolul 6. Dispoziii generale referitoare la
operaiunile valutare de capital
(1) Operaiunile valutare de capital reprezint operaiuni valutare ntre rezideni i
nerezideni, precum i unele transferuri unilaterale n/din Republica Moldova, efectuate n
scopul transferului de capital.
(2) Operaiunile valutare de capital includ operaiunile valutare, altele dect cele menionate
la art.5 alin.(2), care decurg din:
a) operaiuni aferente investiiilor directe;
b) operaiuni cu bunuri imobile;
c) operaiuni cu instrumente financiare;
d) mprumuturi/credite comerciale;
e) mprumuturi/credite financiare;
f) garanii;
g) operaiuni n conturi curente i n conturi de depozit la instituii financiare;
h) operaiuni aferente asigurrii de via;
i) operaiuni cu caracter personal;
j) importul i exportul valorilor valutare;
k) alte operaiuni de capital.
(3) Prevederile seciunii a 3-a din prezentul capitol, cu excepia alin.(9) din prezentul
articol, nu se aplic operaiunilor valutare ce in de importul i exportul valorilor valutare,
care snt reglementate de prevederile capitolului III.
(4) Operaiunile valutare de capital care implic intrarea capitalului n Republica Moldova
se efectueaz fr restricii, dac legislaia Republicii Moldova care reglementeaz domeniul
operaiunilor valutare de capital respective nu prevede altfel.
(5) Operaiunilor valutare de capital care implic intrarea capitalului n Republica
Moldova, n cazul primirii de ctre rezideni de la nerezideni a mprumuturilor/creditelor i
garaniilor specificate la alin.(6), li se aplic regimul de notificare, care are drept scop luarea
la eviden de ctre Banca Naional a Moldovei a obligaiilor care deriv din operaiunile
menionate ca rezultat al notificrii de ctre rezideni a acestor operaiuni.
(6) Snt supuse notificrii mprumuturile/creditele i garaniile n cazul:
1) mprumuturilor/creditelor comerciale cu dobnd, cu excepia primirii de ctre aderent
(furnizorul rezident) a mprumutului/creditului de la factorul nerezident n cadrul operaiunii
de factoring, n cazul asumrii de ctre factorul nerezident a riscului insolvabilitii
debitorului nerezident pentru creanele preluate;
2) mprumuturilor/creditelor financiare, cu excepia:
a) creditelor interbancare cu termenul iniial de rambursare ce nu depete un an;
[Art.6 pct.2), lit.a) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
b) mprumuturilor/creditelor primite de la nerezideni prin utilizarea cardurilor de credit
emise de nerezideni la cererea rezidenilor;
3) garaniilor emise de ctre garantul nerezident la tranzacia de baz ntre doi rezideni.
Condiiile i modul de notificare a mprumuturilor/creditelor i garaniilor se stabilesc de
Banca Naional a Moldovei.
4) mprumuturilor/creditelor din cadrul operaiunilor aferente investiiilor directe.
10.12.16]
(61) Prevederile alin. (6) nu se aplic n cazul n care suma mprumutului/creditului sau
garaniei primite nu depete 50000 de euro (sau echivalentul lor).
10.12.16]
(7) Operaiunile valutare de capital care implic ieirea capitalului din Republica Moldova
se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, dac prezenta lege nu
prevede altfel. Operaiunile menionate se efectueaz cu respectarea legislaiei Republicii
Moldova care reglementeaz domeniul operaiunilor valutare de capital respective.
(8) Regimul de notificare nu se aplic operaiunilor valutare de capital dac acestea cad sub
incidena Legii nr.419-XVI din 22 decembrie 2006 cu privire la datoria sectorului public,
garaniile de stat i recreditarea de stat.
Regimul de autorizare nu se aplic operaiunilor valutare de capital n care participant la
operaiuni este Ministerul Finanelor sau Banca Naional a Moldovei, deschiderii conturilor
n strintate de ctre instituiile publice, precum i operaiunilor valutare de capital efectuate
din contul mijloacelor bugetului public naional. Regimul de notificare i autorizare nu se
aplic operaiunilor valutare aferente garaniilor prevzute la art. 4 pct. 12) din Legea nr. 184
din 22 iulie 2016 cu privire la contractele de garanie financiar i care snt reglementate de
aceasta.
[Art.6 al.(8) modificat prin LP185 din 22.07.16, MO306-313/16.09.16 art.655]
(9) Efectuarea unei operaiuni valutare de capital supuse autorizrii/notificrii care implic
efectuarea altei operaiuni valutare de capital, de asemenea, dup caz, supuse
autorizrii/notificrii, impune obligativitatea autorizrii/notificrii ambelor operaiuni.
(10) n scopul aplicrii seciunii a 3-a din prezentul capitol, unitate de drept reprezint orice
ntreprindere sau organizaie (cu sau fr statut de persoan juridic), filialele acestora,
constituite conform legislaiei Republicii Moldova sau legislaiei unui alt stat, precum i orice
persoan fizic care practic o anumit activitate conform legislaiei Republicii Moldova sau
legislaiei unui alt stat.
Articolul 7. Operaiuni aferente investiiilor directe
(1) Operaiunile aferente investiiilor directe reprezint operaiuni ce in de efectuarea
investiiilor n scopul stabilirii sau meninerii legturilor economice durabile ntre persoana
care investete capitalul (investitor) i unitatea de drept n care se investete acest capital
(denumite n continuare investiii directe), precum i operaiunile ce in de lichidarea/vnzarea
investiiilor directe.
(2) n scopul aplicrii prezentului articol, legturile economice durabile reprezint relaii
stabilite ca urmare a deinerii ntr-o unitate de drept a unei participaiuni ce constituie 10%
sau mai mult din capitalul social (sau echivalentul acestuia) ori din numrul de participaiuni
cu drept de vot al unitii de drept sau a unei participaiuni care s permit exercitarea de ctre
investitor a unei influene considerabile asupra administrrii sau activitii unitii de drept n
care se investete capitalul.
(3) Investiiile directe se efectueaz prin urmtoarele modaliti:
a) constituirea unei uniti de drept aparinnd integral investitorului care furnizeaz
capitalul social (sau echivalentul acestuia); majorarea de ctre investitor a capitalului social
(sau a echivalentului acestuia) al unitii de drept care aparine integral investitorului;
cumprarea integral a unei uniti de drept existente;
b) participarea ntr-o unitate de drept nou sau ntr-una existent n scopul stabilirii sau
meninerii legturilor economice durabile;
c) acordarea i primirea mprumuturilor/creditelor pe termen lung (pentru o perioad mai
mare de 5 ani) n scopul stabilirii sau meninerii legturilor economice durabile;
d) construirea de cldiri sau alte bunuri imobile, procurarea de terenuri, cldiri sau alte
bunuri imobile necesare pentru desfurarea activitii unitii de drept care este obiect al
investiiei directe;
e) reinvestirea veniturilor obinute din investiiile directe n scopul meninerii legturilor
economice durabile.
(4) Operaiunile aferente investiiilor directe se clasific n cele efectuate:
a) de ctre nerezideni n Republica Moldova;
b) de ctre rezideni n strintate.
Articolul 8. Operaiuni cu bunuri imobile
(1) Operaiunile cu bunuri imobile reprezint operaiuni (altele dect cele specificate la
art.7) care se efectueaz n vederea construirii de cldiri sau alte bunuri imobile, procurrii de
terenuri, cldiri sau alte bunuri imobile n scop de ctig sau folosin personal, precum i
operaiuni ce in de vnzarea acestor bunuri imobile.
(2) Operaiunile cu bunuri imobile se clasific n cele efectuate:
Articolul 9. Operaiuni cu instrumente financiare
(1) Operaiunile cu instrumente financiare reprezint:
a) operaiuni cu instrumente financiare tranzacionate n mod obinuit pe piaa de capital
(altele dect cele incluse la art.7 alin.(3) lit.a) i b), precum i la lit.b) i c) din prezentul
alineat), i anume cu aciuni sau alte valori mobiliare de natur participativ, cu obligaiuni,
alte titluri de credit i instrumente financiare derivate avnd scadena iniial, de regul, mai
mare de un an;
b) operaiuni cu instrumente financiare tranzacionate n mod obinuit pe piaa monetar, i
anume cu valori mobiliare de stat, certificate de depozit, instrumente financiare derivate,
titluri de credit i alte instrumente specifice pieei monetare avnd scadena iniial ce nu
depete, de regul, un an;
c) operaiuni cu uniti ale organismelor de plasament colectiv, i anume cu uniti de fond,
aciuni sau alte forme de confirmare a participrii investitorului la fonduri de investiii i alte
organisme constituite n scopul realizrii de investiii colective n instrumente financiare i n
alte active.
[Art.9 al.(1), lit.c) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
(2) n sensul prezentei legi:
1) admiterea instrumentelor financiare pe piaa de capital reprezint:
a) emisiune prin ofert public sau vnzare de ctre emitent;
b) admiterea spre tranzacionare la o burs;
[Art.9 al.(2), pct.1) lit.b) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
2) admiterea instrumentelor financiare pe piaa monetar reprezint:
a) emisiune prin ofert public sau vnzare de ctre emitent;
b) acces pe o pia monetar n conformitate cu proceduri specifice, dup caz;
3) instrumentele financiare derivate reprezint instrumente financiare al cror pre depinde
de preul altor instrumente financiare, al mrfurilor, de cursul valutar sau de rata dobnzii ori
de alt activ/indice;
[Art.9 al.(2), pct.3) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
4) instrumentele financiare locale reprezint instrumente financiare emise de ctre
rezideni;
5) instrumentele financiare strine reprezint instrumente financiare emise de ctre
nerezideni;
6) noiunea de burs acoper piaa reglementat i/sau sistemul multilateral de
tranzacionare.
[Art.9 al.(2), pct.6) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
(3) Operaiunile cu instrumente financiare tranzacionate n mod obinuit pe piaa de capital
includ:
a) admiterea instrumentelor financiare locale pe o pia de capital strin;
b) admiterea instrumentelor financiare strine pe piaa de capital a Republicii Moldova;
c) cumprarea/vnzarea de ctre nerezideni a instrumentelor financiare locale,
tranzacionate la burs sau n afara bursei;
d) cumprarea/vnzarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine, tranzacionate
la burs sau n afara bursei.
(4) Operaiunile cu instrumente financiare tranzacionate n mod obinuit pe piaa monetar
includ:
a) admiterea instrumentelor financiare locale pe o pia monetar strin;
b) admiterea instrumentelor financiare strine pe piaa monetar a Republicii Moldova;
c) cumprarea/vnzarea de ctre nerezideni a instrumentelor financiare locale;
d) cumprarea/vnzarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine.
(5) Operaiunile cu uniti ale organismelor de plasament colectiv includ:
a) admiterea unitilor organismelor de plasament colectiv rezidente pe o pia de capital
strin;
b) admiterea unitilor organismelor de plasament colectiv nerezidente pe piaa de capital a
Republicii Moldova;
c) cumprarea/vnzarea de ctre nerezideni a unitilor organismelor de plasament colectiv
rezidente, tranzacionate la burs sau n afara bursei;
d) cumprarea/vnzarea de ctre rezideni a unitilor organismelor de plasament colectiv
nerezidente, tranzacionate la burs sau n afara bursei.
(6) Cumprarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine n cadrul admiterii
acestora pe piaa de capital a Republicii Moldova prin vnzarea de ctre emitent se efectueaz
cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia cazurilor prevzute la alin.
(11) i (12).
(7) Cumprarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine n afara bursei pe piaa
de capital a Republicii Moldova, precum i la burs sau n afara bursei pe o pia de capital
strin, se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia
cazurilor prevzute la alin.(11) i (12).
(8) Prevederile alin.(6) i (7) se aplic i operaiunilor cu uniti ale organismelor de
plasament colectiv.
(9) Cumprarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine n cadrul admiterii
acestora pe piaa monetar a Republicii Moldova se efectueaz cu autorizare din partea Bncii
Naionale a Moldovei, cu excepia cazurilor prevzute la alin.(11) i (12).
(10) Cumprarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine pe piaa monetar a
Republicii Moldova sau pe o pia monetar strin se efectueaz cu autorizare din partea
Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia cazurilor prevzute la alin.(11) i (12).
(11) Fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei pot fi efectuate operaiunile cu
instrumente financiare specificate la alin. (6)(10) n cazul n care:
a) suma operaiunii nu depete 10000 de euro (sau echivalentul lor); sau
b) instrumentele financiare snt emise de organizaiile internaionale.
10.06.16]
(12) Bncile liceniate, precum i entitile a cror activitate este reglementat i
supravegheat de Comisia Naional a Pieei Financiare efectueaz operaiuni cu instrumente
financiare strine fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei.
10.06.16]
(13) Vnzarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine se efectueaz fr
autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei.
(14) Cumprarea/vnzarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare locale emise pe o
pia de capital strin sau pe o pia monetar strin este asimilat cu cumprarea/vnzarea
de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine i se efectueaz fr autorizare din partea
Bncii Naionale a Moldovei.
Articolul 10. mprumuturi/credite comerciale
(1) mprumuturile/creditele comerciale reprezint:
a) mprumuturi/credite contractate n cadrul tranzaciilor de comer cu mrfuri i servicii la
care particip un rezident (pli n avans, pli n rate pentru etape intermediare de execuie
sau pli la solicitarea furnizorilor de mrfuri/servicii, precum i pli la un anumit termen de
la livrarea mrfurilor/prestarea serviciilor);
b) finanarea tranzaciilor menionate la lit.a), la care particip un rezident, prin acordarea
mprumuturilor/creditelor de ctre bnci i/sau organizaii specializate n domeniul acordrii
mprumuturilor/creditelor;
c) operaiuni de factoring care au la baz tranzaciile menionate la lit.a), la care particip
un rezident.
(2) mprumuturile/creditele comerciale pot fi:
a) pe termen scurt (ce nu depete un an);
b) pe termen mediu (mai mare de un an, dar care nu depete 5 ani);
c) pe termen lung (mai mare de 5 ani).
(3) mprumuturile/creditele comerciale se clasific n cele acordate:
a) de ctre nerezideni n favoarea rezidenilor;
b) de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor.
Articolul 11. mprumuturi/credite financiare
(1) mprumuturile/creditele financiare includ mprumuturile/creditele (altele dect cele
specificate la art.7, 10 i 15) pe baz contractual care reprezint finanri rambursabile de
orice natur, inclusiv finanarea tranzaciilor de comer cu mrfuri i servicii la care nu
particip nici un rezident, i orice modalitate prin care creditorul stinge sau preia o obligaie a
debitorului fa de un ter. n aceast categorie se includ i mprumuturile/creditele ipotecare,
mprumuturile/creditele de consum, precum i leasingul financiar.
(2) mprumuturile/creditele financiare pot fi:
a) pe termen scurt (ce nu depete un an);
b) pe termen mediu (mai mare de un an, dar care nu depete 5 ani);
c) pe termen lung (mai mare de 5 ani).
(3) mprumuturile/creditele financiare se clasific n cele acordate:
(4) Acordarea mprumuturilor/creditelor financiare de ctre rezideni n favoarea
nerezidenilor se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia
urmtoarelor mprumuturi/credite:
a) leasingul financiar;
b) creditele acordate de ctre bncile liceniate;
c) mprumuturile/creditele (altele dect cele indicate la lit. a) i b)) a cror valoare nu
depete 10000 de euro (sau echivalentul lor).
[Art.11 al.(4) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n vigoare
10.06.16]
Articolul 12. Garanii
(1) Garaniile reprezint modaliti i instrumente prin care se garanteaz, inclusiv de ctre
teri, ndeplinirea obligaiilor contractuale ale debitorului fa de creditor i includ: garania
bancar, fidejusiunea, avalul, depozitul de garanie, dreptul de gaj etc.
(2) Garaniile se clasific n cele acordate:
(3) Acordarea garaniilor de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor se efectueaz cu
autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei n cazul:
a) acordrii garaniei de ctre rezident (altul dect banca liceniat) n favoarea
nerezidentului la tranzacia dintre nerezideni;
b) acordrii garaniei de ctre rezident (altul dect banca liceniat) n favoarea
nerezidentului sub form de depozit de garanie.
(4) Prevederile alin. (3) nu se aplic n cazul n care suma garaniei nu depete 10000 de
euro (sau echivalentul lor).
10.06.16]
Articolul 13. Operaiuni n conturi curente i n conturi
de depozit la instituii financiare
(1) Operaiunile n conturi curente i n conturi de depozit la instituii financiare reprezint
deschiderea conturilor curente i de depozit n valut strin sau n moned naional la bnci
i la alte instituii financiare (care au dreptul de a atrage depozite la vedere i/sau la termen
sau echivalente ale acestora i de a desfura alte activiti financiare) i derularea
operaiunilor prin aceste conturi.
(2) Conturile curente i conturile de depozit la bnci i alte instituii financiare se clasific
n cele deschise:
(3) Deschiderea conturilor curente i a conturilor de depozit de ctre nerezideni la bncile
liceniate se efectueaz fr restricii.
Banca Naional a Moldovei este n drept de a stabili condiiile i modul de efectuare a
operaiunilor valutare prin conturile n moned naional i n valut strin deschise de
nerezideni la bncile liceniate.
10.06.16]
(4) Deschiderea de ctre rezideni a conturilor curente i a conturilor de depozit n
strintate se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia
cazurilor prevzute la alin.(5).
Eliberarea de ctre Banca Naional a Moldovei a autorizaiilor respective se efectueaz n
cazurile stabilite de aceasta.
(5) Fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, rezidenii pot deschide conturi
curente i conturi de depozit n strintate n cazul:
a) deschiderii de ctre bncile liceniate a conturilor pe numele acestora, necesare pentru
desfurarea activitilor financiare;
b) deschiderii de ctre rezideni a conturilor destinate efecturii n strintate a
operaiunilor aferente investiiilor directe i a operaiunilor cu bunuri imobile, n cazul n care
deschiderea acestor conturi de ctre investitori (pe numele lor) este obligatorie conform
legislaiei statului strin n care se efectueaz operaiunile;
c) deschiderii conturilor pe numele reprezentanelor persoanelor juridice rezidente n
scopul asigurrii activitii acestor reprezentane;
d) deschiderii conturilor de ctre persoanele fizice rezidente pentru perioada aflrii lor
temporare n strintate;
e) deschiderii de ctre rezideni a conturilor de depozit de garanie prevzut la art. 12 alin.
(3) lit. b), n cazul n care suma garaniei nu depete 10000 de euro (sau echivalentul lor);
[Art.13 al.(5), lit.e) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
f) deschiderii de ctre rezideni a conturilor destinate efecturii operaiunilor ce in de
primirea mprumuturilor/creditelor/garaniilor de la nerezideni, n cazul n care suma
mprumutului/creditului/garaniei nu depete 10000 de euro (sau echivalentul lor).
[Art.13 al.(5), lit.f) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
(6) Banca Naional a Moldovei este n drept s stabileasc operaiunile ce pot fi efectuate
n/din conturile deschise de ctre rezideni n strintate, limitele soldurilor i termenul de
pstrare a mijloacelor n aceste conturi, alte condiii aferente conturilor n cauz, precum i
cerina de nregistrare (la nchiderea conturilor) a soldurilor conturilor respective n conturile
deschise la bnci liceniate.
10.06.16]
Articolul 14. Operaiuni aferente asigurrii de via
(1) Operaiunile aferente asigurrii de via reprezint operaiuni legate de ncheierea
contractelor de asigurare de via, precum i derularea acestora prin efectuarea transferurilor
ce in de plata primelor de asigurare i a sumelor asigurate.
(2) Operaiunile aferente asigurrii de via se clasific n cele care decurg din:
a) contractele de asigurare de via ncheiate ntre nerezideni i societile de asigurare
rezidente;
b) contractele de asigurare de via ncheiate ntre rezideni i societile de asigurare
nerezidente.
Articolul 15. Operaiuni cu caracter personal
(1) Operaiunile cu caracter personal reprezint operaiuni ntre persoanele fizice rezidente
i nerezidente, precum i unele transferuri unilaterale ale persoanelor fizice n/din Republica
Moldova, care includ:
a) mprumuturi;
b) donaii sub diferite forme (cum ar fi: cadoul, darul, ajutorul gratuit);
c) moteniri i legate;
d) achitarea de ctre imigrani a datoriilor n ara n care acetia au avut stabilit anterior
domiciliul sau reedina;
e) transferuri n strintate ale economiilor nerezidenilor n perioada de edere a acestora
n Republica Moldova;
f) transferuri n strintate efectuate de ctre persoanele fizice rezidente care se stabilesc cu
domiciliul n strintate.
(2) Operaiunile cu caracter personal specificate la alin.(1) lit.a) i b) se efectueaz cu
autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei n cazul n care persoana fizic rezident
acord persoanei fizice nerezidente:
a) un mprumut n sum ce depete 10000 de euro (sau echivalentul lor);
[Art.15 al.(2), lit.a) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
b) o donaie n sum ce depete 10000 de euro (sau echivalentul lor).
[Art.15 al.(2), lit.b) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
Articolul 16. Alte operaiuni de capital
(1) Alte operaiuni de capital includ:
a) impozite i taxe aferente motenirilor;
b) despgubiri rezultate din operaiunile valutare de capital;
c) restituiri de sume n cazul anulrii ori rezilierii contractelor sau restituiri de sume
nesolicitate spre plat, care decurg din operaiunile valutare de capital;
d) transmiterea/cesionarea drepturilor asupra inveniilor, desenelor sau modelelor
industriale, asupra mrcilor i asupra altor obiecte de proprietate intelectual n sfera tiinei i
inovrii;
e) ctiguri din jocuri de noroc;
f) transferuri de mijloace bneti necesare pentru prestarea de servicii (neincluse la art.13);
g) alte operaiuni de capital (cum ar fi donaiile etc.) ce nu pot fi ncadrate n operaiunile
valutare prevzute la art.715.
(2) Operaiunile ce in de acordarea donaiilor de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor
se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei n cazul:
a) unei donaii acordate de ctre persoana fizic rezident n favoarea persoanei juridice
nerezidente n sum ce depete 10000 de euro (sau echivalentul lor);
vigoare 10.06.16]
b) unei donaii acordate de ctre persoana juridic rezident n favoarea persoanei
fizice/juridice nerezidente n sum ce depete 10000 de euro (sau echivalentul lor).
vigoare 10.06.16]
(21) Prevederile alin. (2) nu se aplic n cazul acordrii donaiilor n favoarea nerezidenilor
indicai la art. 3 pct. 10) lit. h) i i).
10.06.16]
(3) Operaiunile specificate la alin.(1) lit.f), ce in de transferurile efectuate de ctre
rezideni n favoarea nerezidenilor ale mijloacelor bneti necesare pentru prestarea de ctre
nerezideni a serviciilor n vederea derulrii operaiunilor valutare supuse autorizrii conform
prevederilor prezentei legi, se efectueaz n baza autorizaiilor eliberate de Banca Naional a
Moldovei pentru efectuarea operaiunilor valutare supuse autorizrii.
(4) Operaiunile specificate la alin.(1) lit.f), ce in de transferurile efectuate de ctre
rezideni n favoarea nerezidenilor ale mijloacelor bneti necesare pentru prestarea de ctre
nerezideni a serviciilor nainte de ncheierea tranzaciilor pentru realizarea crora snt
destinate aceste mijloace bneti, se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a
Moldovei.
[Art.16 al.(3) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; alineatul
devine al.(4); n vigoare 10.06.16]
(5) Prevederile alin. (4) nu se aplic n cazul n care suma operaiunii nu depete 10000
de euro (sau echivalentul lor).
10.06.16]
(6) Nerezidenii au dreptul s deschid conturi de pli n valut strin (cu excepia
conturilor de pli legate de emiterea monedei electronice) i n moned naional la
prestatorii de servicii de plat nebancari rezideni. Banca Naional a Moldovei este n drept
s stabileasc condiiile i modul de efectuare a operaiunilor valutare prin aceste conturi.
10.06.16]
(7) Rezidenii au dreptul s deschid conturi de pli la prestatorii de servicii de plat
nerezideni (alii dect instituiile financiare din strintate). Transferurile ctre aceste conturi
se efectueaz cu respectarea prevederilor alin. (3)(5).
10.06.16]
Seciunea a 4-a. Pli i transferuri
Articolul 17. Pli i transferuri n cadrul operaiunilor
valutare curente i de capital
(1) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare curente se primesc/efectueaz de
ctre rezideni i nerezideni fr restricii.
(2) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare de capital se primesc/efectueaz
de ctre rezideni i nerezideni fr restricii dac operaiunile valutare din care decurg aceste
pli i transferuri se efectueaz cu respectarea cerinelor prezentei legi.
Articolul 18. Pli i transferuri ale nerezidenilor
n/din Republica Moldova
Plile i transferurile ntre nerezideni n/din Republica Moldova, precum i transferurile
unilaterale ale nerezidenilor n/din Republica Moldova se primesc/efectueaz fr restricii.
Mijloacele bneti obinute de nerezideni n cadrul operaiunilor valutare, aflate n
conturile acestora deschise la bnci liceniate, precum i n conturile de pli ale acestora
deschise la prestatorii de servicii de plat nebancari rezideni, pot fi transferate n strintate
fr restricii.
[Art.18 modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n vigoare
10.06.16]
Articolul 19. Transferuri unilaterale ale rezidenilor i
nerezidenilor pe teritoriul Republicii
Moldova
(1) Pe teritoriul Republicii Moldova rezidenii pot primi/efectua transferuri unilaterale n
valut strin fr restricii.
(2) Pe teritoriul Republicii Moldova nerezidenii pot primi/efectua transferuri unilaterale n
valut strin i n moned naional fr restricii.
Articolul 20. Pli i transferuri ntre rezideni i
nerezideni pe teritoriul Republicii
Moldova
(1) Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile dintre rezideni i nerezideni se
efectueaz n moned naional, de asemenea, n valut strin, cu excepia cazurilor
prevzute la alin.(2).
(2) Nu se permite efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a plilor i transferurilor n
valut strin ntre rezideni i nerezideni n cazul:
a) comercializrii mrfurilor i/sau prestrii serviciilor n magazine, restaurante, hoteluri,
staii de alimentare, alte uniti similare de comercializare a mrfurilor i/sau de prestare a
serviciilor care activeaz pe teritoriul Republicii Moldova, cu excepia unitilor care
activeaz pe mijloace de transport aflate n trafic internaional, precum i a magazinelor duty-
free amplasate n aeroporturi internaionale, la bordul aeronavelor antrenate n curse
internaionale sau la punctele internaionale de trecere a frontierei de stat;
b) prestrii de ctre persoanele juridice rezidente a serviciilor comunale i necomunale
pentru fondul locativ i pentru alte ncperi;
c) comercializrii documentelor de transport de ctre reprezentanele ntreprinderilor de
transport nerezidente;
d) achitrii de ctre angajatorii rezideni n favoarea salariailor nerezideni a salariilor i a
altor retribuii ce in de activitatea de munc a acestora pe teritoriul Republicii Moldova;
e) dac alte acte legislative ale Republicii Moldova nu permit efectuarea operaiunilor n
valut strin ntre rezideni i nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova.
Articolul 21. Pli i transferuri n valut strin ntre
rezideni pe teritoriul Republicii Moldova
(1) Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ntre rezideni se efectueaz n
moned naional. Cazurile n care plile i transferurile ntre rezideni pe teritoriul
Republicii Moldova pot fi efectuate i n valut strin snt prevzute la alin.(2).
(2) Se admite efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a plilor i transferurilor n
valut strin ntre rezideni n cazul:
a) operaiunilor n care una din pri este o banc liceniat pentru operaiunile n valut
strin care se efectueaz n cadrul activitilor financiare desfurate conform licenei Bncii
Naionale a Moldovei, inclusiv pentru operaiunile ce in de acordarea creditelor n valut
strin n favoarea rezidenilor n cazurile stabilite la art.22 alin.(2);
a1) operaiunilor la care una dintre pri este persoan juridic ce exercit activitate de
asigurare, leasing, microfinanare pentru operaiunile ce in nemijlocit de serviciile acordate
n cadrul activitii ei de asigurare, leasing, microfinanare, cu excepia operaiunilor de
acordare a mprumuturilor n valut strin;
[Art.21 al.(2), lit.a1) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
[Art.21 al.(2), lit.a1) introdus prin LP116 din 17.06.10, MO124-125/20.07.10 art.396]
a2) operaiunilor n care una dintre pri este un prestator de servicii de plat nebancar
rezident pentru operaiunile n valut strin care se efectueaz n cadrul activitilor de pe
piaa financiar desfurate conform Legii nr. 114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de
plat i moneda electronic;
[Art.21 al.(2), lit.a2) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
b) plilor i transferurilor n valut strin ntre comiteni/mandani i
comisionari/mandatari, n baza contractelor de comision/de mandat, n scopul efecturii
decontrilor care decurg din operaiuni valutare la care particip un nerezident, precum i
ntre comisionari/mandatari rezideni n cadrul efecturii decontrilor care decurg din
operaiunile menionate ncheiate n baza contractelor de comision/de mandat;
vigoare 10.06.16]
c) operaiunilor ce in de efectuarea, prin intermediul contului bancar/contului de pli n
valut strin al unei burse sau al unei organizaii care administreaz sisteme de clearing i de
decontare din Republica Moldova, a transferurilor n valut strin n cadrul decontrilor
(inclusiv cu participarea brokerilor/societilor de investiii) aferente operaiunilor valutare la
care particip un nerezident;
[Art.21 al.(2), lit.c) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
d) operaiunilor ntre persoane fizice ce in de acordarea mprumuturilor n valut strin;
e) plilor pentru excedentul de bagaj, achitate de ctre pasageri n aeroporturile
internaionale n favoarea rezidenilor care activeaz n domeniul aviaiei civile;
f) plilor pentru mrfurile comercializate/serviciile prestate, achitate de ctre pasageri n
mijloace de transport aflate n trafic internaional;
g) operaiunilor de schimb valutar cu persoane fizice care se efectueaz de ctre unitile de
schimb valutar;
h) achitrii cheltuielilor ce in de deplasare, efectuate de persoanele juridice n favoarea
salariailor lor detaai n strintate, prevzute de legislaia Republicii Moldova;
i) donrii valutei strine i a instrumentelor de plat exprimate n valut strin n scopuri
filantropice i de sponsorizare, precum i n cazul donrii valorilor menionate ntre persoane
fizice, n conformitate cu legislaia Republicii Moldova;
j) motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legislaia Republicii
Moldova;
k) cumprrii, vnzrii i schimbului ntre persoane fizice al valutei strine sub form de
bancnote i monede metalice n scop numismatic;
l) emiterii/eliberrii documentelor executorii n conformitate cu prevederile legislaiei
Republicii Moldova;
[Art.21 al.(2), lit.l) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
m) distribuirii n favoarea beneficiarilor a ajutorului umanitar primit de la nerezideni n
valut strin;
m1) distribuirii n favoarea beneficiarilor a mijloacelor bneti primite de la nerezideni n
valut strin n cadrul proiectelor de asisten tehnic/de finanare strin pentru Republica
Moldova;
[Art.21 al.(2), lit.m1) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
n) dac alte acte legislative ale Republicii Moldova prevd, n mod expres, posibilitatea
efecturii operaiunilor n valut strin.
Articolul 22. Creditarea n valut strin ntre rezideni
(1) Acordarea pe teritoriul Republicii Moldova a mprumuturilor/creditelor n valut strin
de ctre rezideni n favoarea altor rezideni se permite bncilor liceniate i persoanelor fizice
rezidente, conform prevederilor prezentului articol, precum i Ministerului Finanelor,
conform prevederilor Legii nr. 419-XVI din 22 decembrie 2006 cu privire la datoria
sectorului public, garaniile de stat i recreditarea de sta.
(2) Bncile liceniate au dreptul de a acorda credite n valut strin n favoarea rezidenilor
n scopul efecturii plilor i transferurilor n favoarea nerezidenilor; rambursrii altor
credite obinute de la bncile liceniate n scopul efecturii plilor i transferurilor n favoarea
nerezidenilor; n scopurile prevzute n acordurile de creditare ncheiate ntre Guvernul
Republicii Moldova i nerezideni, ntre bncile liceniate i organizaiile financiare
internaionale; n favoarea persoanelor juridice rezidente care efectueaz export de mrfuri
(inclusiv obiecte de leasing) i servicii contra mijloace bneti n valut strin; n favoarea
persoanelor juridice care exercit activitate de asigurare, leasing, microfinanare, precum i n
favoarea bncilor liceniate n scopul desfurrii activitilor financiare ale acestora.
Bncile liceniate nu au dreptul s acorde rezidenilor (altora dect bncile liceniate)
credite n valut strin n numerar.
Condiiile acordrii creditelor n valut strin de ctre bncile liceniate se stabilesc de
10.06.16]
(3) Persoana fizic rezident are dreptul de a acorda mprumuturi n valut strin unei alte
persoane fizice rezidente.
Articolul 23. Pli i transferuri n/din strintate ntre
rezideni
(1) Persoanele juridice rezidente pot efectua pli i transferuri din Republica Moldova n
strintate n favoarea altor rezideni numai n scopul:
a) ntreinerii misiunilor diplomatice, oficiilor consulare i altor reprezentane oficiale ale
Republicii Moldova peste hotare;
b) achitrii serviciilor prestate de ctre misiunile diplomatice, oficiile consulare i alte
reprezentane oficiale ale Republicii Moldova peste hotare;
c) achitrii, n favoarea reprezentanilor oficiali ai Republicii Moldova, a cheltuielilor
aferente ndeplinirii de ctre acetia a unor misiuni de serviciu n strintate;
d) acordrii donaiilor n favoarea misiunilor diplomatice, oficiilor consulare i a altor
reprezentane oficiale ale Republicii Moldova peste hotare conform legislaiei Republicii
Moldova;
e) acordrii unei donaii n favoarea unei persoane fizice rezidente care se afl n strintate
n sum ce nu depete 10 000 de euro (sau echivalentul lor), conform legislaiei Republicii
Moldova;
f) ntreinerii reprezentanelor de peste hotare ale persoanelor juridice rezidente;
g) achitrii serviciilor prestate conform legislaiei de ctre reprezentanele de peste hotare
ale persoanelor juridice rezidente;
h) achitrii salariilor i a altor retribuii salariailor persoanelor juridice rezidente care
muncesc n strintate;
i) achitrii cheltuielilor ce in de deplasarea salariailor persoanelor juridice rezidente
detaai n strintate, prevzute de legislaia Republicii Moldova;
k) efecturii plilor i transferurilor necomerciale socialmente importante n favoarea
persoanelor fizice rezidente beneficiare ale plilor i transferurilor n cauz, care se afl
temporar n strintate;
l) acordrii unui mprumut/credit n sum ce nu depete 10000 de euro (sau echivalentul
lor) n favoarea unei persoane fizice rezidente care se afl n strintate;
[Art.23 al.(1), lit.l) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
m) rambursrii unui mprumut/credit i a sumelor aferente acestuia n favoarea unei
persoane fizice rezidente care se afl n strintate dac suma mprumutului/creditului nu
[Art.23 al.(1), lit.m) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
(2) Persoanele juridice rezidente pot efectua transferuri din Republica Moldova ctre
conturile lor deschise la instituii financiare din strintate numai n cazul n care, conform
prevederilor prezentei legi:
10.06.16]
a) aceste conturi pot fi deschise fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei;
b) aceste conturi snt deschise n baza autorizaiilor eliberate de Banca Naional a
Moldovei, care prevd posibilitatea efecturii unor astfel de transferuri.
(3) Persoanele fizice rezidente pot efectua pli i transferuri din Republica Moldova n
strintate n favoarea altor rezideni numai n scopul:
a) transferrii mijloacelor bneti destinate cheltuielilor familiale n favoarea persoanelor
fizice rezidente care se afl n strintate;
b) acordrii unei donaii n favoarea persoanei fizice rezidente care se afl n strintate n
sum ce nu depete 10000 de euro (sau echivalentul lor), conform legislaiei Republicii
Moldova;
vigoare 10.06.16]
c) acordrii unei donaii n favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular sau a altei
reprezentane oficiale a Republicii Moldova peste hotare n sum ce nu depete 10000 de
euro (sau echivalentul lor), conform legislaiei Republicii Moldova;
vigoare 10.06.16]
d) efecturii plilor i transferurilor necomerciale socialmente importante n favoarea
persoanelor fizice rezidente beneficiare ale plilor i transferurilor n cauz, care se afl
temporar n strintate;
e) acordrii unui mprumut/credit n sum ce nu depete 10000 de euro (sau echivalentul
lor) n favoarea unei persoane fizice rezidente care se afl n strintate;
vigoare 10.06.16]
f) rambursrii unui mprumut/credit i a sumelor aferente acestuia n favoarea unei
persoane fizice rezidente care se afl n strintate dac suma mprumutului/creditului nu
vigoare 10.06.16]
(4) Persoanele fizice rezidente pot efectua transferuri din Republica Moldova n strintate
pe numele lor numai n cazul:
a) aflrii temporare n strintate;
b) obinerii vizei, n cazul n care deinerea n strintate a mijloacelor bneti de ctre
persoana fizic reprezint o condiie obligatorie a statului respectiv pentru obinerea vizei;
c) dac, n condiiile prezentei legi, persoanele fizice respective au conturi deschise la
instituii financiare din strintate n baza autorizaiilor eliberate de Banca Naional a
Moldovei, care prevd posibilitatea efecturii unor astfel de transferuri;
vigoare 10.06.16]
d) dac persoanele fizice respective au conturi deschise la instituii financiare din
strintate fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei n cazurile prevzute la art.
13 alin. (5) lit. b), e) i f).
[Art.23 al.(4), lit.d) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
(5) Banca Naional a Moldovei este n drept s elibereze autorizaii pentru efectuarea de
ctre persoanele juridice i fizice rezidente a plilor i transferurilor din Republica Moldova
n strintate n favoarea rezidenilor (n alte cazuri dect cele specificate la alin.(1), (3) i (4))
care au conturi bancare/conturi de pli deschise n strintate sau care se afl n strintate.
10.06.16]
(6) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor derulate n strintate ntre rezidenii aflai
n strintate pot fi efectuate n moned naional i n valut strin.
(7) Rezidenii pot primi de la rezideni din strintate pli i transferuri fr restricii.
Articolul 24. Pli i transferuri ntre nerezideni
pe teritoriul Republicii Moldova
(1) Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ntre nerezideni se efectueaz
n moned naional, de asemenea, n valut strin fr restricii, cu excepia cazurilor
prevzute la alin.(2).
(2) Nu se permite efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a plilor i transferurilor n
valut strin ntre nerezideni n cazul:
a) comercializrii documentelor de transport de ctre reprezentanele ntreprinderilor de
transport nerezidente;
b) dac alte acte legislative ale Republicii Moldova nu permit efectuarea operaiunilor n
valut strin ntre nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova.
Articolul 25. Alte prevederi aferente plilor i
transferurilor
(1) Regulile de primire/efectuare de ctre rezideni i nerezideni a plilor i transferurilor
n cadrul operaiunilor valutare, inclusiv cerina de prezentare a documentelor justificative la
primirea/efectuarea acestor pli i transferuri, precum i cazurile n care plile i
transferurile pot fi primite/efectuate fr prezentarea documentelor justificative se stabilesc de
(2) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot primi/efectua pli i transferuri n cadrul
operaiunilor valutare att prin conturile bancare/conturile de pli, ct i fr utilizarea acestor
conturi.
10.06.16]
(3) Persoanele juridice rezidente i nerezidente snt obligate s primeasc/efectueze pli i
transferuri n cadrul operaiunilor valutare numai prin conturile bancare/conturile de pli, cu
excepia cazurilor n care efectuarea operaiunilor valutare este permis n numerar sau cu
utilizarea cardurilor i a instrumentelor de plat.
10.06.16]
(4) Cazurile n care operaiunile valutare pot fi efectuate de ctre rezideni i nerezideni n
numerar sau cu utilizarea cecurilor de cltorie n valut strin, inclusiv cazurile de depunere
n/eliberare din conturile bancare/conturile de pli ale acestora a numerarului n valut strin
i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin, snt indicate la art. 26.
Limitele de utilizare a cardurilor de ctre rezideni i nerezideni n cadrul operaiunilor
valutare snt stabilite la art. 27.
10.06.16]
(5) Mijloacele bneti obinute n cadrul operaiunilor valutare de ctre persoanele juridice
rezidente (altele dect bncile liceniate, prestatorii de servicii de plat nebancari rezideni i
casele de schimb valutar) i persoanele juridice nerezidente urmeaz a fi nregistrate n
conturile bancare i/sau n conturile de pli ale acestora.
10.06.16]
(6) Limita numerarului n valut strin primit drept plat pe teritoriul Republicii Moldova
pentru mrfurile vndute i/sau serviciile prestate care, la sfritul zilei lucrtoare, poate fi
pstrat n casele persoanei juridice (alta dect banca liceniat, prestatorul de servicii de plat
nebancar rezident i casa de schimb valutar), care are dreptul de a primi astfel de pli n
valut strin, se stabilete la valoarea de 2000 de euro (sau echivalentul lor) pentru fiecare
cas.
Prevederile n cauz nu se aplic unitilor de comercializare a mrfurilor i/sau de prestare
a serviciilor care activeaz pe mijloace de transport aflate n trafic internaional pn la sosirea
acestor mijloace de transport la punctele de destinaie de pe teritoriul Republicii Moldova.
10.06.16]
(7) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare se primesc/efectueaz de ctre
rezideni i nerezideni cu respectarea prevederilor legislaiei Republicii Moldova ce
reglementeaz procedurile i modalitile de primire/efectuare a plilor i transferurilor
menionate.
(8) Banca Naional a Moldovei este n drept s stabileasc condiiile i procedurile de
primire/efectuare de ctre rezideni i nerezideni, n cadrul operaiunilor valutare, a plilor i
transferurilor n numerar sau cu utilizarea cardurilor i a instrumentelor de plat, inclusiv de
depunere n/eliberare din conturile bancare/conturile de pli ale acestora a valorilor
menionate.
10.06.16]
(9) Plile/transferurile necomerciale socialmente importante, prevzute de prezenta lege,
includ:
a) transferurile pensiilor, pensiilor alimentare, indemnizaiilor de stat, plilor i
compensaiilor, inclusiv ale plilor de reparare a daunelor cauzate lucrtorilor de mutilri,
boli profesionale sau alte vtmri ale sntii legate de executarea de ctre acetia a
obligaiilor de serviciu;
b) sumele achitate n baza sentinelor, hotrrilor, ordonanelor i deciziilor instanelor
judectoreti i ale organelor de urmrire penal;
c) plile legate de decesul cetenilor (cheltuieli de transport i cheltuieli de
nmormntare);
d) plile de compensare a cheltuielilor de judecat, de urmrire penal, de arbitraj,
notariale i ale altor organe de drept, precum i taxa de stat pentru dosarele examinate de
aceste organe;
e) transferul compensaiilor bneti destinate victimelor represiunilor politice, membrilor
familiilor i succesorilor lor.
Articolul 26. Utilizarea numerarului i a cecurilor
de cltorie n valut strin
(1) Persoanele juridice rezidente pot utiliza numerar n valut strin i cecuri de cltorie
n valut strin (denumite n continuare numerar) n cazul:
a) efecturii de ctre bncile liceniate a operaiunilor n valut strin n cadrul activitilor
financiare desfurate conform licenei Bncii Naionale a Moldovei pentru cazurile n care
prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut strin i a
cecurilor de cltorie n valut strin;
vigoare 10.06.16]
a1) efecturii de ctre prestatorii de servicii de plat nebancari rezideni a operaiunilor n
valut strin n cadrul activitilor de pe piaa financiar, desfurate conform Legii nr. 114
din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plat i moneda electronic pentru cazurile n
care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut strin;
vigoare 10.06.16]
b) efecturii de ctre unitile de schimb valutar a operaiunilor de schimb valutar n
numerar cu persoane fizice;
c) primirii de la nerezideni a numerarului drept plat efectuat conform contractelor care
prevd exportul de mrfuri (inclusiv al obiectelor de leasing) i servicii contra mijloace
bneti;
d) primirii de la nerezideni a numerarului ca urmare a returnrii mijloacelor bneti
transferate n avans conform contractelor care prevd importul de mrfuri (inclusiv al
obiectelor de leasing) i servicii contra mijloace bneti;
e) primirii de la persoanele fizice nerezidente a numerarului drept aport bnesc la capitalul
social (sau echivalentul acestuia) al persoanelor juridice rezidente, precum i al restituirii
mijloacelor bneti menionate n cazurile prevzute de lege;
f) achitrii n numerar a cheltuielilor ce in de deplasarea salariailor detaai n strintate,
prevzute de legislaia Republicii Moldova, precum i n cazul restituirii de ctre salariai a
mijloacelor menionate neutilizate;
g) achitrii n numerar de ctre persoanele juridice rezidente care activeaz n domeniul
aviaiei civile a cheltuielilor legate de deservirea navelor pe aeroporturile strine n cazul
efecturii unor curse neregulate (charter), a unor rute speciale (cu efi de stat sau de guvern la
bord) sau al aterizrii din motive tehnice;
h) primirii de ctre persoanele juridice rezidente care activeaz n domeniul aviaiei civile a
numerarului de la pasageri pentru excedentul de bagaj;
i) primirii de ctre persoanele juridice rezidente care activeaz n domeniul aviaiei civile a
numerarului de la operatorii aerieni strini pentru serviciile prestate acestora n cazul
efecturii unor curse neregulate (charter), a unor rute speciale (cu efi de stat sau de guvern la
bord), a rutelor forelor armate aeriene strine sau al aterizrii din motive tehnice;
j) primirii de ctre persoanele juridice rezidente care activeaz pe mijloacele de transport
aflate n trafic internaional a numerarului de la pasageri pentru mrfurile
comercializate/serviciile prestate acestora;
k) ncasrii numerarului introdus n Republica Moldova ca urmare a nchiderii conturilor
bancare/conturilor de pli ale acestora din strintate dac soldul contului respectiv este
nesemnificativ, iar transferarea acestuia n Republica Moldova este iraional din punctul de
vedere al costurilor de transfer;
[Art.26 al.(1), lit.k) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
l) primirii de la persoane fizice a numerarului sub form de donaii n scopuri filantropice i
de sponsorizare;
m) primirii numerarului n cazul motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii de drept
prevzute de legislaia Republicii Moldova;
n) primirii de la persoane fizice i eliberrii n favoarea persoanelor fizice a numerarului
potrivit documentelor executorii eliberate/emise n conformitate cu prevederile legislaiei
Republicii Moldova;
[Art.26 al.(1), lit.n) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
o) eliberrii numerarului persoanelor fizice beneficiare de ajutor umanitar sau de
compensaii pentru victimele represiunilor politice, membrii familiilor i succesorii lor dac
mijloacele respective snt primite de la nerezideni n valut strin;
[Art.26 al.(1), lit.p) abrogat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
q) depunerii numerarului n conturile lor deschise la bnci liceniate/conturile de pli ale
acestora deschise la prestatorii de servicii de plat nebancari rezideni, care a fost primit n
cazurile n care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut
strin i a cecurilor de cltorie n valut strin;
[Art.26 al.(1), lit.q) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
r) primirii numerarului din conturile lor deschise la bnci liceniate/conturile de pli ale
acestora deschise la prestatorii de servicii de plat nebancari rezideni, care este destinat
utilizrii n cazurile n care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului
n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin;
[Art.26 al.(1), lit.r) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
s) depunerii n conturile lor deschise la bnci liceniate/conturile de pli ale acestora
deschise la prestatorii de servicii de plat nebancari rezideni a numerarului neutilizat total sau
parial care a fost primit anterior din conturile persoanelor juridice respective conform
prevederilor prezentului alineat;
[Art.26 al.(1), lit.s) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
t) dac actele legislative prevd n mod expres posibilitatea utilizrii numerarului n valut
strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice rezidente.
(11) n cazurile indicate la alin. (1) lit. c), d) i e), suma unei operaiuni de primire a
numerarului nu poate depi 5000 de euro (sau echivalentul lor).
10.12.16]
(2) Persoanele juridice rezidente pot utiliza numerar n moned naional n cadrul
operaiunilor valutare n cazurile:
a) indicate la alin.(1) lit.a) o);
vigoare 10.06.16]
b) primirii numerarului n moned naional de la persoane fizice nerezidente drept plat
pentru mrfurile comercializate i/sau serviciile prestate pe teritoriul Republicii Moldova;
c) dac actele legislative prevd n mod expres posibilitatea utilizrii numerarului n
moned naional de ctre persoanele juridice rezidente.
(3) Persoanele juridice nerezidente pot utiliza numerar n valut strin i cecuri de
cltorie n valut strin (denumite n continuare numerar) n cazul:
a) efecturii de ctre bncile liceniate a operaiunilor n valut strin n cadrul activitilor
financiare desfurate conform licenei Bncii Naionale a Moldovei pentru cazurile n care
prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut strin i a
vigoare 10.06.16]
a1) efecturii de ctre prestatorii serviciilor de plat nebancari rezideni a operaiunilor n
valut strin n cadrul activitilor de pe piaa financiar, desfurate conform Legii nr. 114
din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plat i moneda electronic pentru cazurile n
care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut strin;
vigoare 10.06.16]
b) primirii numerarului de ctre misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentane
oficiale ale statelor strine, reprezentanele organizaiilor internaionale acreditate n
Republica Moldova i organizaiile internaionale n cadrul activitii acestora pe teritoriul
Republicii Moldova;
c) eliberrii numerarului de ctre misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte
reprezentane oficiale ale statelor strine, reprezentanele organizaiilor internaionale
acreditate n Republica Moldova i organizaiile internaionale n favoarea persoanelor fizice
n cadrul activitii acestor instituii pe teritoriul Republicii Moldova;
d) eliberrii numerarului n favoarea salariailor detaai n strintate de ctre
reprezentanele persoanelor juridice nerezidente (altele dect cele menionate la lit.c)) pentru
cheltuieli ce in de deplasare, prevzute de legislaia Republicii Moldova, precum i n cazul
restituirii de ctre salariai a mijloacelor menionate neutilizate;
e) utilizrii numerarului de ctre persoanele juridice nerezidente care implementeaz
proiecte de asisten tehnic/de finanare strin pentru Republica Moldova, n scopuri legate
de implementarea proiectelor menionate, numai n raport cu persoanele fizice;
f) primirii de la persoanele fizice a numerarului sub form de donaii n scopuri filantropice
i de sponsorizare;
g) primirii numerarului n cazul motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii de drept
prevzute de legislaia Republicii Moldova;
h) primirii de la persoane fizice i eliberrii n favoarea persoanelor fizice a numerarului
potrivit documentelor executorii eliberate/emise n conformitate cu prevederile legislaiei
Republicii Moldova;
[Art.26 al.(3), lit.h) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
i) eliberrii numerarului persoanelor fizice beneficiare de ajutor umanitar sau de
compensaii pentru victimele represiunilor politice, membrii familiilor i succesorii lor;
j) primirii numerarului ca urmare a nchiderii conturilor lor la bnci liceniate/conturilor lor
de pli deschise la prestatorii de servicii de plat nebancari rezideni dac soldul contului
respectiv este nesemnificativ, iar transferarea acestuia din Republica Moldova este iraional
din punctul de vedere al costurilor de transfer;
[Art.26 al.(3), lit.j) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
k) utilizrii numerarului n raport cu persoanele juridice rezidente n cazurile prevzute la
alin.(1);
l) primirii numerarului de ctre persoanele juridice nerezidente care activeaz pe mijloace
de transport aflate n trafic internaional de la pasageri drept plat pentru mrfurile
comercializate/serviciile prestate acestora;
m) depunerii numerarului n conturile lor deschise la bnci liceniate/conturile lor de pli
deschise la prestatorii de servicii de plat nebancari rezideni, care a fost primit n cazurile n
care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut strin i a
[Art.26 al.(3), lit.m) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
n) primirii numerarului din conturile lor deschise la bnci liceniate/conturile lor de pli
deschise la prestatorii de servicii de plat nebancari rezideni, care este destinat utilizrii n
cazurile n care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut
strin i a cecurilor de cltorie n valut strin, cu excepia primirii numerarului n scopul
utilizrii n cazurile prevzute la alin.(1) lit.c)e) i i);
[Art.26 al.(3), lit.n) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
o) depunerii n conturile lor deschise la bnci liceniate/conturile lor de pli deschise la
prestatorii de servicii de plat nebancari rezideni a numerarului neutilizat total sau parial
care a fost primit anterior din conturile persoanelor juridice respective conform prevederilor
prezentului alineat;
[Art.26 al.(3), lit.o) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
p) dac actele legislative prevd n mod expres posibilitatea utilizrii numerarului n valut
strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice nerezidente.
(4) Persoanele juridice nerezidente pot utiliza numerar n moned naional n cadrul
operaiunilor valutare n cazurile:
a) indicate la alin.(3) lit.a)o);
b) primirii de ctre reprezentanele ntreprinderilor de transport nerezidente a numerarului
n moned naional n urma comercializrii pe teritoriul Republicii Moldova a documentelor
de transport;
c) utilizrii numerarului de ctre reprezentanele persoanelor juridice nerezidente (altele
dect cele menionate la lit.c) a alin.(3)) n scopul achitrii cheltuielilor curente legate de
activitile acestora pe teritoriul Republicii Moldova;
d) dac actele legislative prevd n mod expres posibilitatea utilizrii numerarului n
moned naional de ctre persoanele juridice nerezidente.
(5) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot utiliza numerar n valut strin la
efectuarea operaiunilor valutare cu persoane fizice n cazul n care, conform prevederilor
prezentei legi i altor acte legislative, plile i transferurile n cadrul acestor operaiuni pot fi
primite/efectuate n valut strin.
(6) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot utiliza numerar n moned naional la
efectuarea operaiunilor valutare cu persoane fizice fr restricii.
(7) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot utiliza numerar n valut strin i cecuri
de cltorie n valut strin la efectuarea operaiunilor valutare cu persoane juridice n cazul
n care, conform alin.(1) i (3), este permis utilizarea de ctre persoanele fizice a numerarului
n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin n raport cu persoanele juridice.
(8) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot utiliza numerar n moned naional la
efectuarea operaiunilor valutare cu persoane juridice n cazul n care, conform alin.(2) i (4),
este permis utilizarea numerarului n moned naional de ctre persoanele fizice n raport
cu persoanele juridice.
(9) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot depune n/primi din conturile lor deschise
la bnci liceniate/conturile lor de pli deschise la prestatorii de servicii de plat nebancari
rezideni numerar n valut strin/moned naional i cecuri de cltorie n valut strin n
cadrul operaiunilor valutare fr restricii.
10.06.16]
(10) Utilizarea n strintate a numerarului n valut strin i n moned naional i a
cecurilor de cltorie n valut strin n cadrul operaiunilor valutare se efectueaz n
conformitate cu prevederile legislaiei statului strin.
Articolul 27. Utilizarea cardurilor n cadrul operaiunilor
valutare
(1) Retragerea numerarului n valut strin i primirea cecurilor de cltorie n valut
strin n strintate prin intermediul unui card emis de ctre o banc liceniat din contul
unei persoane fizice rezidente se permit n sum ce nu depete 10000 de euro/lun (sau
echivalentul lor).
(2) n cazul n care retragerea numerarului n valut strin i primirea cecurilor de
cltorie n valut strin se efectueaz prin intermediul mai multor carduri emise n baza
unui cont al persoanei fizice rezidente, suma total a operaiunilor de retragere a numerarului
n valut strin i de primire a cecurilor de cltorie n valut strin nu va depi limit
indicat la alin.(1).
(3) Retragerea pe teritoriul Republicii Moldova a numerarului n cadrul operaiunilor
valutare prin intermediul cardurilor emise de ctre bncile liceniate i prestatorii de servicii
de plat nebancari rezideni, ataate la conturile bancare/conturile de pli ale persoanelor
juridice, se efectueaz cu respectarea prevederilor alin. (4) din prezentul articol i ale art. 26.
10.06.16]
(4) Pe teritoriul Republicii Moldova nu se admite retragerea de la bancomate a numerarului
n valut strin prin intermediul cardurilor emise de ctre bncile liceniate i prestatorii de
servicii de plat nebancari rezideni, ataate la conturile bancare/conturile de pli ale
persoanelor juridice.
10.06.16]
(5) Valuta strin provenit din comercializarea mrfurilor sau prestarea serviciilor pe
teritoriul Republicii Moldova prin intermediul cardurilor emise de ctre bncile liceniate i
prestatorii de servicii de plat nebancari rezideni i primit de banca liceniat/prestatorul de
servicii de plat nebancar rezident n favoarea unui comerciant care activeaz n Republica
Moldova urmeaz a fi cumprat de ctre banca/prestatorul n cauz, iar echivalentul n
moned naional trecut n contul bancar/contul de pli al comerciantului respectiv.
Prevederea respectiv nu se aplic n cazul comercianilor care activeaz n Republica
Moldova i au dreptul, conform legislaiei valutare, s comercializeze mrfuri ori s presteze
servicii pe teritoriul Republicii Moldova contra valut strin.
10.06.16]
Capitolul III
IMPORTUL I EXPORTUL VALORILOR VALUTARE
Articolul 28. Dispoziii generale privind importul
i exportul valorilor valutare
(1) Importul i exportul valorilor valutare reprezint operaiunile ce in de introducerea,
expedierea i scoaterea n/din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n
moned naional, a valorilor mobiliare materializate i a instrumentelor de plat exprimate n
valut strin i n moned naional.
(2) Importul n/exportul din Republica Moldova al monedelor ce conin metale preioase se
efectueaz de ctre rezideni i nerezideni n conformitate cu legislaia care reglementeaz
domeniul aferent metalelor preioase i articolelor din acestea.
Articolul 29. Introducerea i scoaterea numerarului n
moned naional i a numerarului i
cecurilor de cltorie n valut strin de
ctre persoane fizice
(1) Persoanele fizice rezidente i nerezidente au dreptul:
1) la intrarea n Republica Moldova, de a introduce nelimitat numerar n moned naional,
precum i numerar i cecuri de cltorie n valut strin;
2) la ieirea din Republica Moldova, de a scoate numerar n moned naional, precum i
numerar i cecuri de cltorie n valut strin n sum total ce nu depete 10000 de euro
(sau echivalentul lor) de persoan/cltorie, fr a prezenta organelor vamale documentele
confirmative menionate la pct.3);
3) la ieirea din Republica Moldova, de a scoate numerar n moned naional, precum i
numerar i cecuri de cltorie n valut strin n sum total de peste 10000 de euro (sau
echivalentul lor), ns care nu depete 50 000 de euro (sau echivalentul lor) de
persoan/cltorie, cu condiia prezentrii organelor vamale a documentelor confirmative
pentru suma ce depete 10000 de euro (sau echivalentul lor), i anume a:
a) actelor vamale ce confirm introducerea mijloacelor bneti n Republica Moldova;
i/sau
b) permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova, eliberate de
bncile liceniate, i/sau a autorizaiilor pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica
Moldova, eliberate de Banca Naional a Moldovei.
Sumele ce depesc 50000 de euro (sau echivalentul lor) pot fi transferate din Republica
Moldova conform prevederilor art.17, 18 i 23.
(2) La scoaterea din Republica Moldova, de ctre persoanele fizice rezidente i nerezidente,
a mijloacelor n valut strin, alta dect euro sau dect valuta indicat n
permisiunea/autorizaia pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova i/sau n
actul vamal ce confirm introducerea mijloacelor bneti n Republica Moldova, echivalentul
sumelor n valutele respective se determin aplicnd cursul oficial al leului moldovenesc
stabilit de Banca Naional a Moldovei, valabil la ziua trecerii frontierei de stat a Republicii
Moldova.
(3) Nu se admite introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n
moned naional, precum i a numerarului i cecurilor de cltorie n valut strin n
bagajul nensoit de ctre persoana fizic.
Articolul 30. Introducerea i scoaterea numerarului n
valut strin i n moned naional i a
cecurilor de cltorie n valut strin de
ctre persoane juridice
(1) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n
moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin se permite persoanelor juridice n
urmtoarele cazuri:
a) Bncii Naionale a Moldovei n scopul exercitrii atribuiilor sale;
b) bncilor liceniate i bncilor nerezidente n scopul desfurrii activitilor financiare;
c) persoanelor juridice rezidente n scopurile/cazurile prevzute la art.26 alin.(1) lit.f), g),
j), k) i m), precum i n cazurile n care mijloacele bneti anterior introduse n/scoase din
Republica Moldova nu au fost utilizate total sau parial;
d) persoanelor juridice nerezidente n scopurile/cazurile prevzute la art.26 alin.(1) lit.c),
d), i) i alin.(3) lit.b)e), g), j) i l), precum i n cazurile n care mijloacele bneti anterior
introduse n/scoase din Republica Moldova nu au fost utilizate total sau parial.
(2) Persoanele juridice rezidente au dreptul de a scoate din Republica Moldova numerar n
moned naional n scopul testrii dispozitivelor automate de procesare a monedelor i
bancnotelor n moned naional. Dup testare, dar nu mai trziu de 6 luni de la data scoaterii,
numerarul scos se reintroduce n Republica Moldova.
(3) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n moned naional i
n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice
indicate la alin.(1) i (2) se efectueaz prin intermediul persoanelor fizice reprezentani ai
persoanelor juridice n cauz.
(4) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin de
ctre bncile liceniate se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei.
(5) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin de
ctre bncile nerezidente se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Naionale a
Moldovei.
10.06.16]
(6) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n moned naional de
ctre bncile liceniate i bncile nerezidente n sum ce depete 100000 de lei
moldoveneti se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei. Scoaterea
din/introducerea n Republica Moldova a numerarului n moned naional de ctre bncile
liceniate n scopul indicat la alin.(2) se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Naionale
a Moldovei.
10.06.16]
(7) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a cecurilor de cltorie n valut
strin de ctre bncile liceniate i bncile nerezidente se efectueaz fr autorizare din
partea Bncii Naionale a Moldovei.
(8) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n moned naional i
n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice
indicate la alin.(1) lit.c) i d) i alin.(2) se efectueaz cu respectarea de ctre persoana fizic
reprezentant al persoanei juridice respective a prevederilor art.29.
(9) n cazul scoaterii din Republica Moldova a numerarului n moned naional i n
valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre o persoan fizic care este
concomitent reprezentant al persoanei juridice indicate la alin.(1) lit.c) sau d) i alin.(2),
cerinele stabilite la art.29 se aplic pentru suma total a mijloacelor bneti respective care se
scoate de ctre persoana fizic n cauz.
(10) Banca Naional a Moldovei, de comun acord cu Serviciul Vamal, este n drept s
stabileasc:
a) condiiile ce in de introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n
valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre
persoanele juridice indicate la alin.(1) i (2);
b) documentele ce urmeaz a fi prezentate de ctre persoanele juridice indicate la alin.(1) i
(2) organelor vamale ale Republicii Moldova la introducerea n/scoaterea din Republica
Moldova a numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n
valut strin.
Articolul 31. Autorizaii/permisiuni pentru scoaterea
mijloacelor bneti din Republica Moldova
(1) Banca Naional a Moldovei elibereaz autorizaii pentru scoaterea mijloacelor bneti
din Republica Moldova la solicitarea scris a persoanelor fizice n cazul n care scoaterea
numerarului n moned naional i n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin
se efectueaz:
a) de ctre persoana fizic rezident care se stabilete cu domiciliul n strintate i deine
mijloacele bneti respective cu drept de proprietate;
b) de ctre persoana fizic nerezident care deine mijloacele bneti respective cu drept de
proprietate.
(2) Eliberarea de ctre Banca Naional a Moldovei a autorizaiilor menionate la art.30
alin. (6) i la alin.(1) din prezentul articol se efectueaz conform prevederilor art.55.
10.06.16]
(3) Bncile liceniate elibereaz permisiuni pentru scoaterea mijloacelor bneti din
Republica Moldova la solicitarea scris a persoanelor juridice, pe numele persoanelor fizice
reprezentani ai acestora, n cazul n care scoaterea numerarului n moned naional i n
valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin se efectueaz:
a) de ctre persoanele juridice rezidente n scopurile prevzute la art.26 alin.(1) lit.f) i g)
i la art.30 alin.(2);
b) de ctre persoanele juridice nerezidente n cazurile prevzute la art.26 alin.(3) lit.c)e)
i j).
(4) Banca Naional a Moldovei stabilete modul de eliberare de ctre bncile liceniate a
permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova.
(5) La introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin i
n moned naional de ctre persoanele juridice indicate la art.30 alin.(1) lit.b), n baza
autorizaiilor Bncii Naionale a Moldovei, poate fi introdus n/scos din Republica Moldova
numai numerarul n moneda indicat n autorizaiile respective.
(6) La scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned
naional i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele fizice i persoanele
juridice indicate la art.30 alin.(1) lit.c) i d), n baza autorizaiilor/permisiunilor pentru
scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova i/sau n baza actelor vamale ce
confirm introducerea mijloacelor bneti n Republica Moldova, poate fi scos din Republica
Moldova echivalentul n alt moned dect cea indicat n documentele menionate.
10.06.16]
Articolul 32. Introducerea i scoaterea valorilor
mobiliare i a instrumentelor de plat
Rezidenii i nerezidenii au dreptul:
a) s introduc nelimitat n Republica Moldova valori mobiliare i instrumente de plat
altele dect cecurile de cltorie n valut strin;
b) s scoat nelimitat din Republica Moldova valori mobiliare i instrumente de plat altele
dect cecurile de cltorie n valut strin.
Articolul 33. Declararea valorilor valutare care se
introduc n/se scot din Republica Moldova
(1) Persoanele fizice rezidente i nerezidente snt obligate s declare n scris valorile
valutare organelor vamale ale Republicii Moldova:
a) la introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n moned naional,
precum i a numerarului i cecurilor de cltorie n valut strin, dac suma total a acestora
depete 10000 de euro (sau echivalentul lor) de persoan/cltorie;
b) la introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a valorilor mobiliare i a
instrumentelor de plat (altele dect cecurile de cltorie n valut strin), dac suma total a
acestora depete 10000 de euro (sau echivalentul lor) de persoan/cltorie.
vigoare 10.06.16]
(2) Persoanele fizice rezidente i nerezidente au dreptul s declare n scris valorile valutare
organelor vamale ale Republicii Moldova:
a) la introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n moned naional,
precum i a numerarului i cecurilor de cltorie n valut strin, dac suma total a acestora
nu depete 10000 de euro (sau echivalentul lor) de persoan/cltorie;
b) la introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a valorilor mobiliare i a
instrumentelor de plat (altele dect cecurile de cltorie n valut strin), dac suma total a
acestora nu depete 10000 de euro (sau echivalentul lor) de persoan/cltorie.
vigoare 10.06.16]
(3) Dac legislaia vamal a Republicii Moldova nu prevede faciliti vamale pentru
anumite categorii de persoane, prevederile alin.(1) i (2) se aplic n mod corespunztor i
persoanelor fizice reprezentani ai persoanelor juridice menionate la art.30 alin.(1) lit.c) i d)
i alin.(2).
(4) n cazul introducerii n/scoaterii din Republica Moldova a numerarului n moned
naional i n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoana
fizic care este concomitent reprezentant al persoanei juridice indicate la art.30 alin.(1) lit.c)
sau d) i alin.(2), prevederile alin.(1) i (2) din prezentul articol se aplic pentru suma total a
mijloacelor bneti respective care se introduce/se scoate de ctre persoana fizic n cauz.
(5) Persoanele juridice menionate la art.30 alin.(1) lit.a) i b) snt obligate s declare n
scris organelor vamale ale Republicii Moldova toate valorile valutare care se introduc n/se
scot din Republica Moldova.
10.06.16]
(6) Modul de declarare a valorilor valutare organelor vamale ale Republicii Moldova se
stabilete de legislaia vamal a Republicii Moldova.
Articolul 34. Alte dispoziii privind importul i exportul
valorilor valutare
(1) Expedierea n/din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned
naional prin metoda trimiterilor potale internaionale se permite persoanelor fizice, precum
i persoanelor juridice specificate la art.30 alin.(1) lit.a) i b).
(2) Expedierea n Republica Moldova n favoarea persoanelor fizice i expedierea din
Republica Moldova de ctre persoanele fizice a numerarului n valut strin i n moned
naional prin metoda trimiterilor potale internaionale se permit numai n scop numismatic,
nu mai mult de un exemplar din fiecare nominal de bancnot i moned (pentru fiecare valut
strin i pentru moneda naional) i nu mai mult de un exemplar din fiecare denumire de
moned comemorativ i jubiliar pentru o trimitere.
naional de ctre persoanele juridice specificate la art.30 alin.(1) lit.a) i b) poate fi efectuat
i prin alte metode dect cea menionat la alin.(1) din prezentul articol (de exemplu, prin
intermediul transportului aerian internaional), n conformitate cu legislaia Republicii
Moldova.
(4) Nu se admite expedierea n/din Republica Moldova a cecurilor de cltorie n valut
strin de ctre rezideni i nerezideni prin metoda trimiterilor potale internaionale sau prin
alte metode, cu excepia cazurilor n care expedierea este realizat de ctre persoanele juridice
indicate la art.30 alin.(1) lit.a) i b).
naional i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice specificate la
art.30 alin.(1) lit.a) i b) prin metoda trimiterilor potale internaionale sau prin alte metode se
efectueaz cu aplicarea prevederilor art.30 referitoare la persoanele menionate.
(6) Cazurile i condiiile de expediere n/din Republica Moldova de ctre rezideni i
nerezideni a valorilor valutare (altele dect numerarul n valut strin i n moned naional
i cecurile de cltorie n valut strin) prin metoda trimiterilor potale internaionale se
stabilesc de ctre Guvern, de comun acord cu Banca Naional a Moldovei i Comisia
Naional a Pieei Financiare.
(7) Expedierea n/din Republica Moldova a valorilor valutare prin metoda trimiterilor
potale internaionale se efectueaz de ctre rezideni i nerezideni n conformitate cu
prevederile legislaiei Republicii Moldova care reglementeaz trimiterile potale
internaionale.
(8) Dac legislaia vamal a Republicii Moldova nu prevede faciliti vamale pentru
anumite categorii de persoane, rezidenii i nerezidenii snt obligai s declare n scris
organelor vamale ale Republicii Moldova toate valorile valutare care se expediaz n/din
Republica Moldova prin metoda trimiterilor potale internaionale sau prin alte metode.
(9) Modul de declarare organelor vamale ale Republicii Moldova a valorilor valutare care
se expediaz n/din Republica Moldova prin metoda trimiterilor potale internaionale sau
prin alte metode se stabilete de legislaia vamal a Republicii Moldova.
Capitolul IV
PIAA VALUTAR
Articolul 35. Dispoziii generale privind piaa valutar
(1) Piaa valutar reprezint piaa pe care persoanele juridice i fizice efectueaz operaiuni
de schimb valutar.
(2) Operaiunile de schimb valutar snt operaiuni de cumprare i vnzare a valutei strine
contra monedei naionale sau contra altei valute strine, precum i, dup caz, operaiuni de
cumprare i vnzare a cecurilor n valut strin.
(3) Modul de efectuare a operaiunilor de schimb valutar n Republica Moldova se
stabilete de Banca Naional a Moldovei.
(4) n Republica Moldova convertibilitatea monedei naionale se asigur n corespundere
cu angajamentele asumate de Republica Moldova prin tratatele internaionale la care
Republica Moldova este parte.
10.06.16]
Articolul 36. Participanii autorizai ai pieei valutare
(1) Pe teritoriul Republicii Moldova activitatea ce ine de efectuarea operaiunilor de
schimb valutar cu rezideni i nerezideni este realizat numai de ctre Banca Naional a
Moldovei, bncile liceniate i unitile de schimb valutar.
(2) Banca Naional a Moldovei efectueaz operaiuni de schimb valutar n Republica
Moldova i n strintate n conformitate cu prevederile legislaiei Republicii Moldova.
(3) Bncile liceniate efectueaz fr restricii operaiuni de schimb valutar n Republica
Moldova i n strintate n conformitate cu licenele pentru activiti financiare, eliberate de
Banca Naional a Moldovei conform Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie
1995.
(4) Unitile de schimb valutar efectueaz fr restricii operaiuni de schimb valutar n
Republica Moldova cu persoane fizice rezidente i nerezidente n conformitate cu licenele
eliberate de Banca Naional a Moldovei n condiiile prezentei legi.
Articolul 37. Operaiunile de schimb valutar ale
rezidenilor i nerezidenilor n Republica
Moldova
(1) Persoanele juridice rezidente (altele dect bncile liceniate) efectueaz operaiuni de
schimb valutar cu bncile liceniate. n cazurile prevzute de legislaia Republicii Moldova,
persoanele juridice rezidente (altele dect bncile liceniate) pot efectua operaiuni de schimb
valutar i cu Banca Naional a Moldovei.
(2) Persoanele fizice rezidente efectueaz operaiuni de schimb valutar cu bncile liceniate
i unitile de schimb valutar.
(3) n Republica Moldova rezidenii (alii dect bncile liceniate) i nerezidenii efectueaz
operaiuni de cumprare i vnzare a valutei strine contra altei valute strine i contra
monedei naionale fr restricii.
10.06.16]
[Art.37 al.(4) abrogat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n vigoare
10.06.16]
10.06.16]
10.06.16]
10.06.16]
10.06.16]
Articolul 38. Operaiunile de schimb valutar ale
rezidenilor n strintate
Efectuarea de ctre rezideni (alii dect Banca Naional a Moldovei) a operaiunilor de
schimb valutar n strintate este supus autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei,
cu excepia cazurilor n care acestea snt efectuate de ctre:
a) bncile liceniate;
b) persoanele fizice rezidente aflate temporar n strintate;
c) persoanele juridice rezidente (altele dect cele specificate la lit.a)) i persoanele fizice
rezidente (altele dect cele specificate la lit.b)) care au conturi deschise n strintate conform
prevederilor prezentei legi i efectueaz operaiuni de schimb valutar n corespundere cu
regimul contului respectiv stabilit conform legislaiei Republicii Moldova;
d) rezideni, alii dect cei specificai la lit. a)c), n cazul n care suma operaiunii de
schimb valutar nu depete 10000 de euro (sau echivalentul lor).
[Art.38 lit.d) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n vigoare
10.12.16]
Articolul 39. Cursul oficial al leului moldovenesc
(1) Cursul oficial al leului moldovenesc reprezint rata de schimb a monedei naionale fa
de valutele strine, care se stabilete de ctre Banca Naional a Moldovei.
(2) Metoda de determinare a cursului oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine,
precum i lista valutelor strine fa de care se coteaz leul moldovenesc se stabilesc de ctre
(3) Banca Naional a Moldovei difuzeaz publicului larg i bncilor liceniate, prin
diverse mijloace de informare, cursul oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine.
(4) Cursul oficial al leului moldovenesc se utilizeaz n scopuri contabile i statistice.
(5) Aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine la efectuarea
operaiunilor valutare, inclusiv de ctre Banca Naional a Moldovei, nu este obligatorie.
Articolul 40. Cursurile de cumprare i vnzare a
valutelor strine
(1) La efectuarea operaiunilor de schimb valutar cu clienii, Banca Naional a Moldovei i
bncile liceniate i stabilesc individual cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine.
(2) La efectuarea operaiunilor de schimb valutar cu persoane juridice i fizice, cu excepia
operaiunilor efectuate prin intermediul birourilor sale de schimb valutar i al aparatelor de
schimb valutar, banca liceniat poate stabili cursuri de cumprare i vnzare a valutei strine
contra monedei naionale i contra altei valute strine unice pentru toate persoanele
juridice/fizice sau individuale pentru fiecare persoan.
(3) La efectuarea operaiunilor de schimb valutar cu persoane fizice, unitile de schimb
valutar stabilesc cursurile de vnzare i cumprare n conformitate cu prevederile art.43.
Capitolul V
ACTIVITATEA UNITILOR DE SCHIMB VALUTAR
Seciunea 1 . Prevederi generale
Articolul 41. Prevederi generale referitoare la unitile
de schimb valutar
(1) Unitile de schimb valutar efectueaz operaiuni de schimb valutar n numerar n
moned naional i n valut strin, precum i cu cecuri de cltorie n valut strin
(denumite n continuare operaiuni de schimb valutar n numerar), cu persoane fizice.
(2) Pe teritoriul Republicii Moldova au dreptul de a efectua operaiuni de schimb valutar n
numerar cu persoane fizice urmtoarele categorii de rezideni, denumii, n sensul prezentei
legi, uniti de schimb valutar:
a) banca liceniat care efectueaz operaiuni de schimb valutar n numerar cu persoane
fizice prin intermediul birourilor sale de schimb valutar (denumite n continuare birouri de
schimb valutar ale bncii liceniate) i/sau prin intermediul aparatelor de schimb valutar;
[Art.41 al.(2), lit.a) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322]
b) casa de schimb valutar persoan juridic rezident constituit conform legislaiei
Republicii Moldova, avnd ca gen unic de activitate efectuarea pe teritoriul Republicii
Moldova a operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice prin ghieele casei
de schimb valutar/filialei acesteia i/sau prin intermediul aparatelor de schimb valutar;
[Art.41 al.(2), lit.b) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322]
c) persoana juridic rezident ce presteaz servicii hoteliere (denumit n continuare hotel),
care efectueaz operaiuni de cumprare a numerarului n valut strin/cecurilor de cltorie
n valut strin de la persoane fizice contra monedei naionale prin intermediul propriului
punct de schimb valutar (denumit n continuare punct de schimb valutar al hotelului) i/sau
prin intermediul aparatelor de schimb valutar.
[Art.41 al.(2), lit.c) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322]
(21) Utilizarea, n operaiunile de schimb valutar cu persoane fizice, a numerarului n valut
strin sub form de monede metalice rmne la discreia unitii de schimb valutar.
[Art.41 al.(21) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322]
(3) Casa de schimb valutar poate deschide filiale pe teritoriul Republicii Moldova.
(4) Activitatea unitii de schimb valutar specificate la alin.(2) lit.a) se desfoar n baza
licenei pentru activiti financiare eliberate de Banca Naional a Moldovei conform Legii
instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995.
(41) n sensul prezentei legi, biroul de schimb valutar al bncii liceniate este ghieul
(ghieele), deschis (deschise) de ctre banca liceniat n sediul central al bncii, n sediul
filialei sau al oficiului secundar al filialei, prin care se efectueaz operaiuni de schimb valutar
n numerar cu persoane fizice.
(5) Bncile liceniate snt obligate s ntiineze Banca Naional a Moldovei cu privire la
deschiderea birourilor de schimb valutar, programul de lucru al birourilor respective, precum
i cu privire la instalarea aparatelor de schimb valutar. Modul i termenele de ntiinare se
stabilesc de Banca Naional a Moldovei.
[Art.41 al.(5) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322]
(6) Activitatea unitilor de schimb valutar specificate la alin.(2) lit.b) i c) se desfoar n
baza licenelor pentru activitatea de schimb valutar n numerar cu persoane fizice eliberate de
Banca Naional a Moldovei conform prevederilor prezentului capitol (denumite n
continuare licene/licenele Bncii Naionale a Moldovei).
(7) Filiala casei de schimb valutar poate desfura activitatea de schimb valutar numai dup
aprobarea din partea Bncii Naionale a Moldovei, prin eliberarea de ctre aceasta, conform
prevederilor prezentului capitol, a copiei autorizate de pe licena eliberat casei de schimb
valutar respective pentru activitatea de schimb valutar n numerar cu persoane fizice
(denumit n continuare copia autorizat de pe licen).
(8) Banca Naional a Moldovei ine, conform procedurii stabilite de aceasta, registrul
unitilor de schimb valutar care este accesibil publicului.
(9) Modul de efectuare a operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice se
stabilete de Banca Naional a Moldovei.
(10) Casele de schimb valutar i hotelurile snt obligate s respecte cerinele stabilite pentru
obinerea licenei/copiei autorizate de pe licen pe toat durata activitii desfurate n baza
licenelor eliberate de Banca Naional a Moldovei.
(11) Prelucrarea datelor cu caracter personal de ctre unitile de schimb valutar se
realizeaz n conformitate cu prevederile legislaiei privind protecia datelor cu caracter
personal, iar controlul asupra respectrii acesteia se efectueaz de ctre organul de control al
prelucrrilor de date cu caracter personal.
Seciunea a 2-a . Condiiile de activitate a unitilor
de schimb valutar
Articolul 42. Prevederi generale privind condiiile
de activitate a unitilor de schimb valutar
(1) Pentru desfurarea activitii de schimb valutar, casa de schimb valutar, filiala
acesteia, biroul de schimb valutar al bncii liceniate sau punctul de schimb valutar al
hotelului urmeaz s dispun de cel puin:
a) main de cas i control (pentru fiecare ghieu);
b) ndrumarul valutelor strine;
c) aparat pentru verificarea autenticitii bancnotelor (pentru fiecare ghieu);
d) formularele documentelor stabilite de Banca Naional a Moldovei pentru efectuarea
operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice.
(2) n ncperea unitii de schimb valutar n care se efectueaz nemijlocit operaiuni de
schimb valutar n numerar cu persoane fizice (denumit n continuare ncperea unitii de
schimb valutar) urmeaz a fi afiate la loc vizibil pentru persoanele fizice:
a) copia de pe licena casei de schimb valutar/hotelului, iar n cazul filialei casei de schimb
valutar copia de pe copia autorizat de pe licen. Copia respectiv se autentific de ctre
administratorul casei de schimb valutar/hotelului sau de persoana mputernicit de ctre
acesta;
[Art.42 al.(2), lit.a) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322]
b) programul de lucru al unitii de schimb valutar;
c) informaia privind plata obligatorie perceput n conformitate cu Legea Fondului
republican i a fondurilor locale de susinere social a populaiei nr. 827-XIV din 18 februarie
2000;
[Art.42 al.(2), lit.c) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322]
d) alte documente/informaii a cror afiare la loc vizibil pentru persoanele fizice n
ncperea unitii de schimb valutar este prevzut n prezentul capitol.
(3) Operaiunile de schimb valutar n numerar cu persoane fizice se efectueaz de ctre
unitatea de schimb valutar cu aplicarea mainii de cas i control, n conformitate cu cerinele
legislaiei n domeniul aplicrii mainilor de cas i control.
(4) Unitatea de schimb valutar este obligat s efectueze operaiunea de schimb valutar n
numerar cu persoana fizic n suma i n moneda solicitate dac, n momentul adresrii
acesteia, informaia cu privire la cursurile de cumprare i de vnzare a valutelor strine
stabilite de unitatea de schimb valutar a fost afiat i n ncperea respectiv a unitii exist
moneda naional/valuta strina solicitat n suma respectiv.
(5) La primirea valutei strine sau a monedei naionale, casierul unitii de schimb valutar
este obligat s verifice autenticitatea i caracterul pltibil al valutei strine sau al monedei
naionale n numerar i al cecurilor de cltorie n valut strin prezentate.
(6) La efectuarea operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice, unitile de
schimb valutar nu vor admite restricii privind nominalul bancnotelor n moned naional i
n valut strin i/sau privind anul de emitere a acestora dac acestea se afl n circulaie.
Unitile de schimb valutar nu snt n drept s refuze bancnotele considerate pltibile conform
criteriilor stabilite de Banca Naional a Moldovei. Aceste criterii urmeaz a fi afiate n
ncperea unitii de schimb valutar la loc vizibil pentru persoanele fizice.
(61) Clientul unitii de schimb valutar are dreptul s solicite revocarea operaiunii de
schimb valutar pn la finalizarea acesteia, precum i n decurs de 30 de minute dup
finalizarea acesteia, dac snt respectate concomitent urmtoarele condiii:
a) n perioada indicat, cursul de cumprare/vnzare a valutei strine cumprate/vndute nu
a fost modificat;
b) solicitarea de revocare se face cu cel puin 30 de minute nainte de finalizarea
programului de lucru al unitii de schimb valutar.
Operaiunea de schimb valutar se consider finalizat dup primirea de ctre client a
mijloacelor bneti i a bonului de cas sau a altui document prevzut de legislaia fiscal.
Calcularea termenului de 30 de minute se face de la ora indicat n bonul de cas sau ntr-un
alt document prevzut de legislaia fiscal.
Revocarea operaiunii de schimb valutar dup finalizarea acesteia se face n baza cererii
scrise a clientului, la care se anexeaz bonul de cas sau un alt document prevzut de
legislaia fiscal.
(62) Unitatea de schimb valutar este obligat s-i restituie clientului, imediat dup
depunerea cererii de revocare, mijloacele bneti primite n cadrul operaiunii de schimb
valutar revocate, iar n cazul n care nu dispune de mijloacele bneti necesare cel trziu n
urmtoarea zi lucrtoare.
(63) Banca Naional a Moldovei este n drept s stabileasc cerine menite s asigure
transparena condiiilor de efectuare a operaiunilor de schimb valutar ntre unitile de
schimb valutar i clienii acestora.
(7) n cazul n care unitatea de schimb valutar intenioneaz s-i suspende pe o perioad
propria activitate i/sau activitatea filialei casei de schimb valutar, activitatea biroului de
schimb valutar al bncii liceniate, activitatea punctului de schimb valutar al hotelului sau
activitatea prin intermediul aparatului (aparatelor) de schimb valutar, aceasta este obligat,
nainte de suspendarea activitii, s informeze n acest sens Banca Naional a Moldovei n
modul stabilit de aceasta. nainte de reluarea activitii, unitatea de schimb valutar este
obligat s informeze n scris, n acest sens, Banca Naional a Moldovei, indicnd data
relurii activitii.
(8) n cazul n care unitatea de schimb valutar a decis s-i nceteze definitiv propria
activitate i/sau activitatea filialei casei de schimb valutar, a biroului de schimb valutar al
bncii liceniate sau a punctului de schimb valutar al hotelului, aceasta este obligat s
informeze n scris Banca Naional a Moldovei despre acest fapt. Odat cu ncetarea
activitii casei de schimb valutar, a filialei casei de schimb valutar, a punctului de schimb
valutar al hotelului, la Banca Naional a Moldovei se depune licena/copia autorizat de pe
licen.
De la data depunerii licenei/copiei autorizate de pe licen la Banca Naional a Moldovei,
licena/copia autorizat de pe licen se consider retras.
(9) Prevederile alin. (2)(62) se aplic n cazul n care operaiunile de schimb valutar cu
persoane fizice se efectueaz prin ghieele unitii de schimb valutar.
Articolul 421. Prevederi generale privind condiiile
de utilizare a aparatelor de schimb
valutar
(1) Aparatul de schimb valutar este un dispozitiv automat de autoservire care permite
efectuarea operaiunilor de cumprare/vnzare a numerarului n valut strin contra numerar
n lei moldoveneti, conform cursului valutar afiat pe ecranul aparatului, cu eliberarea
bonului de cas sau a unui alt document prevzut de legislaia fiscal.
(2) Aparatul de schimb valutar trebuie s corespund cel puin urmtoarelor condiii:
a) s fie dotat cu mijloace tehnice pentru verificarea autenticitii bancnotelor;
b) s fie dotat cu dispozitive sau sisteme pentru nregistrarea operaiunilor cu numerar n
conformitate cu cerinele legislaiei fiscale;
c) s fie programat s efectueze operaiuni de schimb valutar n sum ce nu depete 5000
de lei moldoveneti per operaiune sau echivalentul acestei sume n valut strin;
d) s aib afiat pe corpul aparatului datele de identificare i de contact ale unitii de
schimb valutar, precum i datele de contact ale Bncii Naionale a Moldovei la care pot fi
naintate reclamaii privind operaiunile de schimb valutar;
e) s fie dotat astfel nct s fie asigurat identificarea clientului persoan fizic n
conformitate cu Legea nr. 190-XVI din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea i combaterea
splrii banilor i finanrii terorismului i cu actele normative elaborate n temeiul acestei
legi.
(3) n cazul n care persoana fizic efectueaz operaiuni de schimb valutar prin intermediul
aparatului de schimb valutar, acest aparat trebuie s asigure, n regim automat:
a) primirea de la persoana fizic a informaiei privind operaiunea pe care aceasta
intenioneaz s o efectueze;
b) afiarea pe ecran, pn la finalizarea operaiunii de schimb valutar, cel puin a
urmtoarelor informaii: denumirea i/sau codul valutei strine; suma monedei primite/ce
urmeaz a fi primit; suma monedei ce urmeaz a fi eliberat; cursul valutar aplicabil;
mrimea i suma comisionului (dac acesta se aplic); mrimea i suma plii obligatorii (n
cazul n care aceasta se percepe conform Legii Fondului republican i a fondurilor locale de
susinere social a populaiei nr. 827-XIV din 18 februarie 2000);
c) verificarea autenticitii bancnotelor introduse;
d) revocarea de ctre client a operaiunii de schimb valutar pn la finalizarea acesteia.
Operaiunea de schimb valutar se consider finalizat dup ce clientul primete de la aparatul
de schimb valutar mijloacele bneti i documentul prevzut la lit. e);
e) eliberarea bonului de cas sau a unui alt document prevzut de legislaia fiscal, care
trebuie s includ informaiile indicate la lit. b), precum i alte informaii prevzute de
legislaia fiscal;
f) efectuarea unor operaiuni de schimb valutar n sum ce nu depete 5000 de lei
moldoveneti per operaiune sau echivalentul acestei sume n valut strin;
g) eliberarea mijloacelor bneti n sum echivalent numerarului introdus n aparat, cu
deducerea, dac este cazul, a sumei comisionului aplicabil, precum i a plii obligatorii care
se percepe conform Legii Fondului republican i a fondurilor locale de susinere social a
populaiei nr. 827-XIV din 18 februarie 2000;
h) n cazul n care caracteristicele aparatului de schimb valutar nu permit operarea cu
bancnotele de valoare mic sau cu monede metalice, fapt care face imposibil eliberarea ctre
client a sumei exacte ce urmeaz a fi eliberat conform lit.g) notificarea pe ecran a
clientului despre acest fapt, cu indicarea sumei care nu poate fi eliberat, i obinerea, pn la
finalizarea operaiunii de schimb valutar, a acceptului clientului pentru efectuarea operaiunii
n aceste condiii.
(4) Aparatele de schimb valutar pot fi instalate att n incinta bncilor liceniate
(subdiviziunilor acestora) i a caselor de schimb valutar (filialelor acestora), ct i n afara
acestora. Hotelul poate s instaleze aparatul de schimb valutar numai n incinta hotelului.
(5) La discreia unitii de schimb valutar, alta dect hotelul, prin intermediul unui aparat de
schimb valutar pot fi efectuate fie operaiuni de cumprare, fie operaiuni de vnzare, fie
ambele tipuri de operaiuni.
[Art.421 introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 16.03.17]
Articolul 43. Cursurile de cumprare i vnzare
i comisioanele unitilor de schimb
valutar
(1) Pentru operaiunile de schimb valutar efectuate prin intermediul biroului su de schimb
valutar, banca liceniat stabilete cursuri de cumprare i vnzare unice pentru toate
persoanele fizice.
(2) n cazul n care banca liceniat are mai multe birouri de schimb valutar, aceasta poate
stabili cursuri de cumprare i vnzare diferite pentru fiecare birou de schimb valutar.
10.12.16]
(3) Casa de schimb valutar stabilete n mod independent cursurile de cumprare i vnzare
a valutelor strine pentru efectuarea operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane
fizice.
(4) Hotelul ce deine licena Bncii Naionale a Moldovei stabilete n mod independent
cursurile de cumprare a valutelor strine pentru operaiunile de schimb valutar efectuate prin
intermediul punctului su de schimb valutar.
(5) Cursurile de cumprare i vnzare stabilite pentru operaiunile de schimb valutar care se
efectueaz prin intermediul casei de schimb valutar sau al punctului de schimb valutar al
hotelului trebuie s fie unice pentru toate persoanele fizice.
(6) n cazul n care casa de schimb valutar are filiale, aceasta poate stabili cursuri de
cumprare i vnzare diferite pentru fiecare filial.
(61) n cazul efecturii operaiunilor de schimb valutar prin intermediul aparatelor de
schimb valutar, unitatea de schimb valutar poate stabili cursuri de cumprare i vnzare
diferite pentru fiecare aparat, acestea fiind afiate pe ecranul aparatului.
(7) Cursurile de cumprare i vnzare a valutei strine pentru operaiunile de schimb valutar
n numerar cu persoane fizice se stabilesc de ctre unitile de schimb valutar drept rate de
schimb ale monedei naionale fa de valuta strin corespunztoare.
(8) La efectuarea operaiunilor de cumprare/vnzare a valutei strine contra altei valute
strine cu persoane fizice, unitile de schimb valutar aplic cursurile de cumprare i vnzare
a valutelor respective fa de moneda naional.
(81) Pentru operaiunile de schimb valutar n numerar cu persoane fizice, unitile de
schimb valutar stabilesc cursuri de cumprare i vnzare ale dolarului SUA, euro, lirei
sterline, leului romnesc i hrivnei ucrainene cu dou semne zecimale, iar ale rublei ruseti
cu trei semne zecimale.
(82) Unitatea de schimb valutar are dreptul s modifice, n decursul programului su de
lucru, cursurile de cumprare i vnzare stabilite pentru operaiunile de schimb valutar n
numerar cu persoane fizice. Banca Naional a Moldovei este n drept s stabileasc frecvena
de modificare a cursurilor de cumprare i vnzare n decursul programului de lucru al
unitilor de schimb valutar.
(9) n cazul n care unitatea de schimb valutar modific, n decursul programului su de
lucru, cursurile de cumprare i/sau vnzare pentru operaiunile de schimb valutar n numerar
cu persoane fizice, aceasta trebuie s asigure informarea n acest sens a persoanelor fizice prin
afiarea informaiei respective, conform prevederilor prezentului articol, pn la nceperea
efecturii operaiunilor cu aplicarea cursurilor noi stabilite.
(91) Unitatea de schimb valutar trebuie s elaboreze i s dispun la momentul nceperii
activitii de schimb valutar, precum i s implementeze proceduri interne care ar reglementa
modalitatea de modificare, n decursul programului de lucru, a cursurilor de cumprare i/sau
vnzare pentru operaiunile de schimb valutar n numerar cu persoane fizice
(principiile/motivele de modificare a cursului valutar etc.)
(10) Unitile de schimb valutar snt obligate s informeze Banca Naional a Moldovei, n
modul prevzut de aceasta, despre cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine
stabilite pentru efectuarea operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice.
(11) Cursurile de cumprare i vnzare pentru operaiunile de schimb valutar n numerar cu
persoane fizice se stabilesc printr-o dispoziie a administratorului unitii de schimb valutar
sau a persoanei mputernicite de acesta. Dispoziia se afieaz n ncperea unitii de schimb
valutar la loc vizibil pentru persoanele fizice. Cerinele legate de perfectarea dispoziiei
menionate se stabilesc de ctre Banca Naional a Moldovei.
(12) Pentru efectuarea operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice
unitile de schimb valutar pot percepe comisioane.
Mrimea comisioanelor se stabilete printr-o dispoziie a administratorului unitii de schimb
valutar sau a persoanei mputernicite de acesta. Dispoziia se afieaz n ncperea unitii de
schimb valutar la loc vizibil pentru persoanele fizice. Cerinele legate de perfectarea
dispoziiei menionate se stabilesc de ctre Banca Naional a Moldovei.
(13) n timpul programului de lucru, informaia privind cursurile de cumprare i vnzare
stabilite i cea privind comisioanele aplicate la efectuarea operaiunilor de schimb valutar n
numerar cu persoane fizice urmeaz a fi afiate pe panoul de reclam pe care este indicat i
denumirea unitii de schimb valutar.
(14) La afiarea pe panoul de reclam i pe ecranul aparatului de schimb valutar a
informaiei privind cursurile de cumprare i vnzare stabilite de ctre unitatea de schimb
valutar pentru efectuarea operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice
urmeaz a fi respectate urmtoarele condiii:
a) consecutivitatea afirii valutelor strine: primul grup de valute strine (dolar SUA,
euro), al doilea grup de valute strine (rubla ruseasc, leul romnesc, hrivna ucrainean), al
treilea grup de valute strine (alte valute strine);
b) afiarea cursurilor de cumprare i a cursurilor de vnzare n coloane separate: cursurile
de cumprare n coloana din partea stng, iar cursurile de vnzare n coloana din partea
dreapt;
c) excluderea practicilor de afiare care induc n eroare clienii.
[Art.43 al.(14), lit.c) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322]
(15) Informaia privind comisioanele se afieaz pe panoul de reclam i pe ecranul
aparatului de schimb valutar, utiliznd acelai tip de caractere ca i la informaia privind
cursurile de cumprare i vnzare.
(16) La stabilirea de ctre unitatea de schimb valutar a cursurilor de cumprare i vnzare,
precum i a comisioanelor n cazul utilizrii aparatelor de schimb valutar, se aplic n mod
corespunztor prevederile alin. (1), (3)(5), (7)(12).
(17) n vederea asigurrii proteciei drepturilor clienilor unitilor de schimb valutar,
Banca Naional a Moldovei este n drept s stabileasc cerine suplimentare de ordin tehnic
referitoare la modul de stabilire de ctre unitile de schimb valutar a cursurilor de cumprare
i vnzare i de afiare a cursurilor valutare pe panoul de reclam i pe ecranul aparatului de
schimb valutar.
Articolul 44. Particularitile activitii caselor de
schimb valutar
(1) Suma minim a aporturilor bneti n capitalul social al casei de schimb valutar care vor
constitui mijloacele bneti circulante destinate efecturii operaiunilor de schimb valutar n
numerar cu persoane fizice se stabilete la valoarea de 500 000 lei.
(2) n cazul deschiderii filialelor, casa de schimb valutar este obligat s asigure deinerea
mijloacelor bneti circulante formate din aporturile bneti n capitalul social la nivelul
stabilit la alin.(1) pentru fiecare filial n parte. Mijloacele bneti circulante menionate se
utilizeaz pentru asigurarea filialei, n scopul desfurrii activitii de schimb valutar n
numerar cu persoane fizice.
(3) Introducerea aporturilor bneti n capitalul social al casei de schimb valutar, inclusiv n
cazul majorrii capitalului social, se efectueaz prin nregistrarea mijloacelor respective la
conturile casei de schimb valutar/filialelor acesteia deschise la bncile liceniate. Prevederea
n cauz nu se aplic n cazul n care majorarea capitalului social al casei de schimb valutar se
face din contul profitului obinut de ctre aceasta.
(31) Documentele ce servesc drept dovad a introducerii aporturilor bneti n capitalul
social al caselor de schimb valutar/majorrii capitalului social se stabilesc de Banca Naional
a Moldovei.
(4) Pe parcursul activitii sale, casa de schimb valutar este obligat s-i menin
mijloacele bneti circulante, formate din aporturile bneti n capitalul social, la nivelul
stabilit n alin.(1), cu respectarea, n cazul existenei filialelor, a prevederilor alin.(2).
(41) Dotarea aparatelor de schimb valutar cu mijloace bneti se poate efectua din contul
mijloacelor bneti indicate la alin. (1) i/sau (2), n suma determinat de casa de schimb
valutar.
(5) n timpul programului de lucru, casa de schimb valutar i filialele acesteia snt obligate
s pstreze mijloacele bneti circulante n interiorul ncperilor lor, n care se efectueaz
nemijlocit operaiuni de schimb valutar, de asemenea n conturile lor deschise la bnci
liceniate i/sau n aparatele de schimb valutar. Pstrarea, pe timpul programului de lucru, a
mijloacelor bneti respective n alte locuri (celule de tezaur bancare etc.) este interzis.
(6) Dac, ca urmare a activitii sale, casa de schimb valutar suport pierderi aferente
fluctuaiei cursului valutar, care duc la diminuarea mijloacelor circulante menionate la alin.
(4) sub nivelul stabilit, aceasta este obligat, n termen de 30 de zile calendaristice, s
completeze aceste mijloace bneti pn la nivelul minim stabilit.
[Art.44 al.(7) abrogat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322]
(9) Pe adresa casei de schimb valutar sau a filialei acesteia operaiunile de schimb valutar
n numerar cu persoane fizice pot fi efectuate prin unul sau mai multe ghiee. Pe o adres pot
fi instalate unul sau mai multe aparate de schimb valutar.
(10) ncperea n care casa de schimb valutar efectueaz, prin ghiee, operaiuni de schimb
valutar n numerar cu persoane fizice trebuie s corespund cerinelor minime stabilite de
Banca Naional a Moldovei. Cu astfel de ncperi trebuie s fie asigurate toate filialele casei
de schimb valutar. Aceste ncperi nu pot fi utilizate de ctre o alt cas de schimb valutar
pentru desfurarea activitii sale.
Articolul 45. Particularitile activitii de schimb valutar
n numerar cu persoane fizice a bncilor
liceniate
(1) Pe o adres banca liceniat poate deschide unul sau mai multe birouri de schimb
valutar i/sau poate instala unul sau mai multe aparate de schimb valutar.
(3) Banca liceniat este obligat s ntiineze Banca Naional a Moldovei despre toate
modificrile de date coninute n documentele prin care Banca Naional a Moldovei a fost
ntiinat despre deschiderea biroului de schimb valutar al bncii i despre instalarea
aparatului de schimb valutar. Informaia se prezint la Banca Naional a Moldovei n termen
de 10 zile lucrtoare de la survenirea modificrilor.
Articolul 46. Particularitile activitii de schimb valutar
n numerar cu persoane fizice a hotelurilor
Punctul de schimb valutar al hotelului poate fi amplasat la recepie sau ntr-o alt ncpere
a hotelului prevzut pentru efectuarea operaiunilor de cas. n incinta hotelului pot fi
instalate unul sau mai multe aparate de schimb valutar.
[Art.46 modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322]
Seciunea a 3-a. Licenierea activitii caselor
de schimb valutar i a punctelor de schimb
valutar ale hotelurilor
Articolul 47. Documentele necesare pentru obinerea
licenei Bncii Naionale a Moldovei
(1) Pentru obinerea licenei de ctre casa de schimb valutar, administratorul acesteia sau
persoana mputernicit de acesta depune la Banca Naional a Moldovei o cerere conform
modelului stabilit de Banca Naional a Moldovei, care conine cel puin:
a) denumirea, forma juridic de organizare, sediul, IDNO, data nregistrrii de stat, genul
de activitate al casei de schimb valutar, numele i prenumele administratorului i IDNP-ul
acestuia, denumirea/numele i prenumele asociailor, IDNO-urile sau IDNP-urile acestora,
mrimea capitalului social i cota de participare a fiecrui asociat;
[Art.47 al.(1), lit.a) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322]
b) genul de activitate pentru care solicitantul de licen intenioneaz s obin licena;
c) declararea de ctre solicitantul de licen a responsabilitii pentru respectarea
condiiilor de desfurare a activitii de schimb valutar, stabilite de prezenta lege, i pentru
actualitatea, plenitudinea i veridicitatea documentelor i ale informaiilor prezentate.
[Art.47 al.(1), lit.c) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322]
(2) La cererea casei de schimb valutar privind eliberarea licenei se anexeaz:
[Art.47 al.(2), lit.a) abrogat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
b) documentul care confirm mputernicirile persoanei de a semna (depune) cererea
respectiv n cazul n care cererea de eliberare a licenei este semnat (depus) de ctre o
alt persoan dect administratorul ntreprinderii;
[Art.47 al.(2), lit.b) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
c) extrasul din registrul acionarilor (eliberat cu cel mult 2 luni nainte de data depunerii
cererii) n cazul societii pe aciuni;
vigoare 10.12.16]
d) documentul (conform cu cerinele stabilite de Banca Naional a Moldovei) care
confirm existena n contul casei de schimb valutar deschis la o banc liceniat a aporturilor
bneti n capitalul social al acesteia avnd suma minim stabilit la art.44 alin.(1);
[Art.47 al.(2), lit.d) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
e) confirmarea semnat de administratorul casei de schimb valutar sau persoana
mputernicit de acesta privind disponibilitatea mijloacelor i materialelor specificate n art.42
alin.(1), necesare pentru desfurarea activitii de schimb valutar, cu anexarea
documentului/documentelor de nregistrare a mainii/mainilor de cas i control la organele
fiscale;
f) documentul care confirm dreptul de a folosi ncperea n scopul efecturii operaiunilor
de schimb valutar;
g) confirmarea semnat de administratorul casei de schimb valutar sau persoana
mputernicit de acesta privind corespunderea ncperii menionate la lit.f) din prezentul
alineat cu cerinele stabilite la art.44 alin.(10);
h) documentul care confirm asigurarea cu paz a casei de schimb valutar;
i) cazierele judiciare eliberate de autoritatea abilitat a Republicii Moldova pe numele
asociailor/acionarilor, administratorului, adjunctului acestuia i contabilului-ef, care ar
confirma c persoana nu este nscris n Registrul informaiei criminalistice i criminologice
al Republicii Moldova, cu anexarea, n cazul asociailor/acionarilor nerezideni, a copiilor
autentificate de ctre administratorul casei de schimb valutar de pe actele de identitate/actele
de nregistrare ale acestora. Pentru nerezideni se prezint suplimentar documente similare,
eliberate de statul respectiv, care ar confirma c persoana nu are antecedente penale;
[Art.47 al.(2), lit.i) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
i1) declaraiile pe propria rspundere ale administratorului, adjunctului acestuia i
contabilului-ef privind lipsa pedepsei privative de dreptul de a ocupa funcii aferente
activitii de administrare a unei societi comerciale/de inere a evidenei contabile;
[Art.47 al.(2), lit.i1) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
i2) declaraiile pe propria rspundere ale asociailor/acionarilor care ar atesta faptul c
persoanele juridice nu snt n proces de lichidare sau de insolvabilitate i c persoanelor
juridice/fizice nu li s-a impus restricia legal de a constitui societi comerciale sau de a
participa la capitalul social al acestora;
[Art.47 al.(2), lit.i2) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
j) fiele personale ale administratorului, adjunctului acestuia i contabilului-ef, ntocmite
conform cerinelor stabilite de Banca Naional a Moldovei, la care se anexeaz actele de
identitate ale persoanelor menionate, precum i actul de studii economice al contabilului-ef;
k) programul de lucru al casei de schimb valutar;
l) informaia privind numrul de ghiee ale casei de schimb valutar;
m) documentul de nregistrare al fiecrui aparat de schimb valutar la organul fiscal n
cazul n care operaiunile se vor efectua i prin intermediul aparatelor de schimb valutar;
[Art.47 al.(2), lit.m) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
n) informaia, conform cerinelor stabilite de Banca Naional a Moldovei, privind
corespunderea aparatului de schimb valutar prevederilor prezentei legi n cazul n care
operaiunile se vor efectua i prin intermediul aparatelor de schimb valutar;
[Art.47 al.(2), lit.n) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
o) confirmarea semnat de administratorul casei de schimb valutar sau persoana
mputernicit de acesta privind disponibilitatea materialelor specificate la art. 42 alin. (1) lit.
b) i d) n cazul n care operaiunile se vor efectua numai prin intermediul aparatelor de
schimb valutar.
[Art.47 al.(2), lit.o) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
(21) n cazul n care casa de schimb valutar solicit eliberarea licenei pentru desfurarea
activitii de schimb valutar numai prin intermediul aparatelor de schimb valutar, la cererea
acesteia, depus conform alin. (1), se anexeaz documentele indicate la alin. (2) lit. b)d), i)
k), m)o).
10.12.16]
(3) Pentru obinerea copiei autorizate de pe licen de ctre casa de schimb valutar n
vederea desfurrii activitii de schimb valutar prin intermediul unei filiale, administratorul
casei de schimb valutar sau persoana mputernicit de acesta depune la Banca Naional a
Moldovei o cerere conform modelului stabilit de Banca Naional a Moldovei, care conine
cel puin:
a) denumirea, forma juridic de organizare, sediul, IDNO, data nregistrrii de stat, genul
de activitate al casei de schimb valutar, numele i prenumele administratorului i IDNP-ul
acestuia, denumirea/numele i prenumele asociailor, IDNO-urile sau IDNP-urile acestora,
mrimea capitalului social i cota de participare a fiecrui asociat;
[Art.47 al.(3), lit.a) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
b) denumirea i sediul filialei casei de schimb valutar, data nregistrrii de stat a filialei,
numele i prenumele administratorului filialei i IDNP-ul acestuia;
vigoare 10.12.16]
c) declararea de ctre casa de schimb valutar a responsabilitii pentru respectarea
condiiilor de desfurare a activitii de schimb valutar n filial, stabilite de prezenta lege, i
pentru actualitatea, plenitudinea i veridicitatea documentelor i ale informaiilor prezentate.
vigoare 10.12.16]
(4) La cererea casei de schimb valutar privind eliberarea copiei autorizate de pe licen se
anexeaz:
vigoare 10.12.16]
vigoare 10.12.16]
c) documentele (conform cerinelor stabilite de Banca Naional a Moldovei) care confirm
existena mijloacelor bneti indicate la art.44 alin.(2);
vigoare 10.12.16]
d) confirmarea semnat de administratorul casei de schimb valutar sau persoana
mputernicit de acesta privind disponibilitatea mijloacelor i materialelor specificate n art.42
alin.(1), necesare pentru desfurarea activitii de schimb valutar la filiala casei de schimb
valutar, cu anexarea documentului/documentelor de nregistrare a mainii/mainilor de cas i
control la organele fiscale;
e) documentul care confirm dreptul filialei de a folosi ncperea n scopul efecturii
operaiunilor de schimb valutar;
f) confirmarea semnat de administratorul casei de schimb valutar sau persoana
mputernicit de acesta privind corespunderea ncperii menionate la lit.e) din prezentul
alineat cu cerinele stabilite la art.44 alin.(10);
g) documentul care confirm asigurarea cu paz a filialei;
h) cazierele judiciare eliberate de autoritatea abilitat a Republicii Moldova pe numele
administratorului filialei i adjunctului acestuia, care ar confirma c persoana nu este nscris
n Registrul informaiei criminalistice i criminologice al Republicii Moldova. Pentru
nerezideni se prezint suplimentar documente similare, eliberate de statul respectiv, care ar
confirma c persoana nu are antecedente penale;
[Art.47 al.(4), lit.h) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
h1) declaraiile pe proprie rspundere ale administratorului filialei i adjunctului acestuia
privind lipsa pedepsei privative de dreptul de a ocupa funcii aferente activitii de
administrare a unei societi comerciale;
[Art.47 al.(4), lit.h1) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
i) fiele personale ale administratorului filialei i adjunctului acestuia, ntocmite conform
cerinelor stabilite de Banca Naional a Moldovei, la care se anexeaz actele de identitate ale
persoanelor menionate;
j) programul de lucru al filialei casei de schimb valutar;
k) informaia privind numrul de ghiee ale filialei casei de schimb valutar.
(5) Pentru obinerea licenei de ctre un hotel, administratorul acestuia sau persoana
mputernicit de acesta depune la Banca Naional a Moldovei o cerere conform modelului
stabilit de Banca Naional a Moldovei, care conine cel puin:
a) denumirea, forma juridic de organizare, sediul, IDNO, data nregistrrii de stat a
hotelului, numele i prenumele administratorului i IDNP-ul acestuia, denumirea/numele i
prenumele asociailor, IDNO-urile sau IDNP-urile acestora, genul de activitate aferent
prestrii serviciilor hoteliere;
[Art.47 al.(5), lit.a) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
b) genul de activitate pentru care solicitantul de licen intenioneaz s obin licena;
c) declararea de ctre solicitantul de licen a responsabilitii pentru respectarea
condiiilor de desfurare a activitii de schimb valutar a hotelului, stabilite de prezenta lege,
i pentru actualitatea, plenitudinea i veridicitatea documentelor i ale informaiilor
prezentate.
vigoare 10.12.16]
(6) La cererea hotelului privind eliberarea licenei se anexeaz:
vigoare 10.12.16]
vigoare 10.12.16]
c) extrasul din registrul acionarilor (eliberat cu cel mult 2 luni nainte de data depunerii
cererii) n cazul societii pe aciuni;
vigoare 10.12.16]
d) confirmarea semnat de administratorul hotelului sau persoana mputernicit de acesta
privind disponibilitatea mijloacelor i materialelor specificate n art.42 alin.(1), necesare
pentru desfurarea activitii de schimb valutar, cu anexarea documentului de nregistrare a
mainii de cas i control la organul fiscal;
e) cazierele judiciare eliberate de autoritatea abilitat a Republicii Moldova pe numele
administratorului, adjunctului acestuia i al contabilului, responsabili pentru activitatea
punctului de schimb valutar al hotelului, care ar confirma c persoana nu este nscris n
Registrul informaiei criminalistice i criminologice al Republicii Moldova. Pentru
nerezideni se prezint suplimentar documente similare, eliberate de statul respectiv, care ar
confirma c persoana nu are antecedente penale;
[Art.47 al.(6), lit.e) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
e1) declaraiile pe proprie rspundere ale administratorului, adjunctului acestuia i
contabilului, responsabili pentru activitatea punctului de schimb valutar al hotelului, privind
lipsa unei pedepse privative de dreptul de a ocupa funcii aferente activitii de administrare a
unei societi comerciale/de inere a evidenei contabile;
[Art.47 al.(6), lit.e1) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
f) fiele personale ale administratorului, adjunctului acestuia i contabilului, responsabili
pentru activitatea punctului de schimb valutar al hotelului, ntocmite conform cerinelor
stabilite de Banca Naional a Moldovei, la care se anexeaz actele de identitate ale
persoanelor menionate, precum i actul de studii economice al contabilului;
g) programul de lucru al punctului de schimb valutar al hotelului;
h) documentul de nregistrare al fiecrui aparat de schimb valutar la organul fiscal n
cazul n care operaiunile se vor efectua i prin intermediul aparatelor de schimb valutar;
[Art.47 al.(6), lit.h) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
i) informaia, conform cerinelor stabilite de Banca Naional a Moldovei, privind
corespunderea aparatului de schimb valutar prevederilor prezentei legi n cazul n care
operaiunile se vor efectua i prin intermediul aparatului de schimb valutar;
[Art.47 al.(6), lit.i) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
j) confirmarea, semnat de administratorul hotelului sau de persoana mputernicit de
acesta, privind disponibilitatea materialelor specificate la art. 42 alin. (1) lit. b) i d) n cazul
n care operaiunile se vor efectua numai prin intermediul aparatelor de schimb valutar.
[Art.47 al.(6), lit.j) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
(61) n cazul n care hotelul solicit eliberarea licenei pentru desfurarea activitii de
schimb valutar numai prin intermediul aparatelor de schimb valutar, la cererea acestuia,
depus conform alin. (5), se anexeaz documentele indicate la alin. (6) lit. b), c), e)f), h)j).
10.12.16]
(7) Documentele indicate la alin. (1)(61) se depun la Banca Naional a Moldovei n
original sau n copii, prezentndu-se originalele pentru verificare, cu excepia cazierelor
judiciare, care se depun n original, i a actelor de identitate/actelor de nregistrare ale
asociailor/acionarilor nerezideni, care se prezint n copii autentificate de ctre
administratorul casei de schimb valutar. n urma confruntrii de ctre Banca Naional a
Moldovei a copiilor cu originalele documentelor, originalele se restituie solicitantului de
licen/copiei autorizate de pe licen. Informaia indicat la alin. (1) lit. a), alin. (3) lit. a) i
b) i alin. (5) lit. a) se verific de ctre Banca Naional a Moldovei prin accesarea resurselor
informaionale de stat.
10.12.16]
(8) Cererea de eliberare a licenei/copiei autorizate de pe licen i documentele anexate la
aceasta se nregistreaz ntr-un borderou a crui copie se expediaz (nmneaz) solicitantului
de licen/copiei autorizate de pe licen, cu meniunea privind data nregistrrii cererii,
autentificat prin semntura persoanei responsabile a Bncii Naionale a Moldovei.
(9) Cererea de eliberare a licenei/copiei autorizate de pe licen nu se accept spre
examinare n cazul n care:
a) aceasta a fost semnat (depus) de o persoan care nu are atribuiile respective;
b) nu au fost prezentate toate documentele prevzute de prezentul articol;
c) documentele au fost perfectate cu nclcarea cerinelor prezentului articol.
(9) Anual, documentele indicate la alin. (2) lit. i) i i1), alin. (4) lit. h) i h1) i alin. (6) lit. e)
i e1) se prezint la Banca Naional a Moldovei n modul i n termenele stabilite de aceasta.
10.12.16]
10.12.16]
10.12.16]
Articolul 48. Hotrrea privind eliberarea licenei sau
respingerea cererii de eliberare a licenei
(1) Banca Naional a Moldovei adopt hotrrea privind eliberarea licenei/copiei
autorizate de pe licen sau privind respingerea cererii de eliberare a licenei/copiei autorizate
de pe licen n termen de cel mult 15 zile lucrtoare de la data nregistrrii cererii, la care snt
anexate toate documentele necesare.
10.12.16]
(2) Pn la eliberarea licenei/copiei autorizate de pe licen, Banca Naional a Moldovei
este n drept s verifice, nemijlocit la locul de amplasare a unitii de schimb valutar/filialei
casei de schimb valutar/aparatului de schimb valutar, corespunderea situaiei reale cu
informaia din documentele prezentate.
10.12.16]
(3) Drept temei pentru respingerea cererii de eliberare a licenei/copiei autorizate de pe
licen servete:
a) semnarea (depunerea) cererii de ctre o persoan care nu are atribuiile respective;
b) depistarea de ctre Banca Naional a Moldovei a datelor neveridice/
incomplete/contradictorii n documentele prezentate de ctre solicitantul de licen/copiei
autorizate de pe licen;
c) neprezentarea tuturor documentelor conform art. 47;
d) perfectarea documentelor cu nclcarea prevederilor art. 47;
e) nerespectarea prevederilor art. 65 alin. (5)(7);
f) nerespectarea prevederilor art. 66 alin. (5) i (6).
10.12.16]
(4) Informaia despre adoptarea hotrrii privind eliberarea licenei/copiei autorizate de pe
licen sau privind respingerea cererii de eliberare a licenei/copiei autorizate de pe licen se
comunic solicitantului cel trziu n ziua lucrtoare imediat urmtoare adoptrii hotrrii,
indicndu-se temeiurile respingerii cererii.
(5) n caz de respingere a cererii de eliberare a licenei/copiei autorizate de pe licen,
solicitantul poate depune o nou cerere de eliberare a licenei/copiei autorizate de pe licen
dup nlturarea cauzelor care au servit drept temei pentru respingerea cererii precedente.
Articolul 49. Eliberarea licenei
(1) Licena/copia autorizat de pe licen se perfecteaz n termen de 3 zile lucrtoare de la
data primirii documentului care confirm achitarea taxei pentru eliberarea licenei/copiei
autorizate de pe licen, precum i, n cazul solicitrii copiei autorizate de pe licen pentru
filiala casei de schimb valutar, a originalului licenei casei de schimb valutar (care la
eliberarea copiei autorizate de pe licen se restituie solicitantului). Meniunea despre data
primirii documentelor respective se face n borderoul documentelor primite de la solicitantul
de licen/copiei autorizate de pe licen.
(2) Dac solicitantul, n termen de 30 de zile calendaristice de la data la care i s-a expediat
(nmnat) ntiinarea despre adoptarea hotrrii privind eliberarea licenei/copiei autorizate de
pe licen, nu a prezentat nemotivat documentele specificate la alin.(1) sau nu s-a prezentat
pentru a primi licena/copia autorizat de pe licen perfectat, Banca Naional a Moldovei
este n drept s anuleze hotrrea privind eliberarea licenei/copiei autorizate de pe licen sau
s adopte o hotrre privind declararea nevalabilitii licenei/copiei autorizate de pe licen.
10.12.16]
(4) Casa de schimb valutar sau hotelul care dein licena Bncii Naionale a Moldovei
(denumite n continuare titular de licen) nu este n drept s transmit licena/copia
autorizat de pe licen altei persoane.
10.12.16]
Articolul 50. Sfera de aciune i termenul de valabilitate
a licenei
(1) Licenele/copiile autorizate de pe acestea snt valabile pentru desfurarea activitii de
schimb valutar numai pe adresele indicate n acestea.
(2) Licena pentru activitatea de schimb valutar n numerar cu persoane fizice se elibereaz
pe un termen nelimitat.
10.12.16]
Articolul 51. Modificarea datelor coninute
n cererea de eliberare a licenei
i n documentele anexate
[Art.51 titlul n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n vigoare
10.12.16]
(1) Titularul de licen este obligat s ntiineze Banca Naional a Moldovei despre toate
modificrile datelor coninute n cererea de eliberare a licenei/copiei autorizate de pe licen
i n documentele anexate la aceasta.
10.12.16]
(2) ntiinarea se prezint la Banca Naional a Moldovei n termen de 10 zile lucrtoare
de la survenirea modificrilor, mpreun cu documentele ce confirm modificrile n cauz.
Documentele se prezint conform prevederilor art.47 alin.(7).
(3) n cazul n care se schimb locul de amplasare a casei de schimb valutar, a filialei
acesteia, a punctului de schimb valutar al hotelului, a aparatului de schimb valutar, n urma
prezentrii de ctre titularul de licen a ntiinrii i a documentelor respective, Banca
Naional a Moldovei este n drept s verifice, nemijlocit la locul de amplasare a unitii de
schimb valutar/filialei casei de schimb valutar/aparatului de schimb valutar, corespunderea
situaiei reale cu informaia din documentele prezentate.
10.12.16]
(5) Dac pe parcursul activitii au survenit modificri/completri n componena
asociailor/acionarilor casei de schimb valutar sau a fost nlocuit administratorul, adjunctul
acestuia ori contabilul-ef (contabilul) al casei de schimb valutar/hotelului, casa de schimb
valutar/hotelul urmeaz s prezinte, suplimentar fa de informaia privind
modificrile/completrile respective, dup caz, documentele specificate la art. 47 alin. (2) lit.
i)j), alin. (4) lit. h)i), alin. (6) lit. e)f) referitoare la persoanele menionate.
10.12.16]
(6) Dac casa de schimb valutar/hotelul intenioneaz s instaleze aparate de schimb
valutar (inclusiv suplimentare), casa de schimb valutar/hotelul urmeaz s prezinte o cerere de
reperfectare a licenei, la care se anexeaz documentele specificate la art. 47 alin. (2) lit. m)
o), alin. (6) lit. h)j).
10.12.16]
Articolul 52. Reperfectarea licenei
(1) Drept temeiuri pentru reperfectarea licenei/copiei autorizate de pe licen servesc
schimbarea denumirii titularului de licen i modificarea altor date ce se conin n
licen/copia autorizat de pe licen.
(2) La apariia temeiurilor pentru reperfectarea licenei/copiei autorizate de pe licen,
titularul acesteia este obligat, n termen de 10 zile lucrtoare, s depun la Banca Naional a
Moldovei o cerere de reperfectare mpreun cu licena/copia autorizat de pe licen care
necesit reperfectarea i documentele ce confirm modificrile respective. Documentele se
prezint conform prevederilor art.47 alin.(7).
(3) Banca Naional a Moldovei, n decurs de 10 zile lucrtoare de la data depunerii cererii
de reperfectare i a documentelor anexate la aceasta, adopt hotrrea privind reperfectarea
licenei/copiei autorizate de pe licen. Modul de eliberare a licenei reperfectate/copiei
autorizate de pe aceasta se stabilete de Banca Naional a Moldovei.
(4) Banca Naional a Moldovei respinge cererea de reperfectare a licenei/copiei autorizate
de pe licen n baza temeiurilor specificate la art. 48 alin. (3).
10.12.16]
(5) n perioada examinrii cererii privind reperfectarea licenei/copiei autorizate de pe
licen, titularul acesteia/filiala casei de schimb valutar i poate continua activitatea n baza
unui certificat eliberat de Banca Naional a Moldovei.
(6) Licena/copia autorizat de pe licen care nu a fost reperfectat n termenul stabilit nu
este valabil.
Articolul 53. Eliberarea duplicatului licenei
(1) Drept temei pentru eliberarea duplicatului licenei/copiei autorizate de pe licen
servete pierderea sau deteriorarea acesteia.
(2) n caz de pierdere a licenei/copiei autorizate de pe licen, titularul acesteia este
obligat, n decurs de 15 zile lucrtoare, s depun la Banca Naional a Moldovei o cerere de
eliberare a duplicatului licenei/copiei autorizate de pe licen, la care se va anexa confirmarea
publicrii anunului privind pierderea licenei/copiei autorizate de pe licen n Monitorul
Oficial al Republicii Moldova.
10.12.16]
(3) n cazul n care licena/copia autorizat de pe licen este deteriorat i nu poate fi
folosit, titularul acesteia depune la Banca Naional a Moldovei, mpreun cu copia
licenei/copiei autorizate de pe licena deteriorat, o cerere de eliberare a duplicatului acesteia.
Originalul licenei/copiei autorizate de pe licen deteriorate se depune la Banca Naional a
Moldovei la eliberarea duplicatului licenei/copiei autorizate de pe licen.
10.12.16]
(4) Banca Naional a Moldovei elibereaz duplicatul licenei/copiei autorizate de pe
licen n termen de 3 zile lucrtoare de la data depunerii cererii pentru eliberarea duplicatului
respectiv.
10.12.16]
(6) n caz de eliberare a duplicatului licenei/copiei autorizate de pe licen, Banca
Naional a Moldovei adopt hotrrea privind declararea nevalabilitii licenei/copiei
autorizate de pe licen pierdute sau deteriorate.
10.12.16]
Articolul 54. Taxa pentru licen
(1) Taxa pentru licen pentru activitatea de schimb valutar n numerar cu persoane fizice
care se elibereaz casei de schimb valutar este de 12000 de lei, iar taxa pentru licena care se
elibereaz hotelului este de 6000 de lei.
(2) Taxa pentru eliberarea copiei autorizate de pe licen, taxa pentru reperfectarea
licenei/copiei autorizate de pe aceasta i taxa pentru eliberarea duplicatului licenei/copiei
autorizate de pe aceasta este de 585 de lei. n cazul reperfectrii licenei, pentru eliberarea
unei copii autorizate de pe aceasta pentru filiala care deja activeaz nu se percepe tax.
(3) Sumele taxelor indicate la alin. (1) i (2) se vars la bugetul de stat i snt
nerambursabile n cazul n care casa de schimb valutar/filiala acesteia/punctul de schimb
valutar al hotelului nu i ncepe activitatea sau i nceteaz activitatea.
[Art.54 n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n vigoare 10.12.16]
[Art.54 modificat prin LP158 din 05.07.12, MO155-159/27.07.12 art.514; n vigoare
27.07.12]
Capitolul VI
AUTORIZAREA OPERAIUNILOR VALUTARE
DE CTRE BANCA NAIONAL A MOLDOVEI
Articolul 55. Autorizarea operaiunilor valutare
(1) n vederea obinerii autorizaiei pentru efectuarea operaiunii valutare supuse autorizrii
conform prevederilor prezentei legi (autorizaie), solicitantul prezint la Banca Naional a
Moldovei o cerere la care anexeaz documente ce l identific i documente aferente
operaiunii valutare pentru care solicit autorizarea din partea Bncii Naionale a Moldovei.
Autorizaia urmeaz a fi obinut pn la efectuarea operaiunii valutare respective.
(2) Banca Naional a Moldovei ia o decizie referitor la eliberarea autorizaiei sau referitor
la refuzul autorizrii n termen de cel mult 15 zile lucrtoare de la data primirii cererii.
(3) Banca Naional a Moldovei este n drept s autorizeze operaiunea valutar sau s
refuze autorizarea, innd cont de obiectivul fundamental al Bncii Naionale a Moldovei
stipulat n Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei, de
condiiile curente ale pieei monetare, de credit i valutare, de situaia balanei de pli a
Republicii Moldova, de prevederile legislaiei Republicii Moldova.
(4) Drept temeiuri pentru refuzul de a elibera autorizaia servesc, de asemenea:
a) neprezentarea setului integral de documente conform actelor normative ale Bncii
Naionale a Moldovei;
b) necorespunderea documentelor prezentate cu cerinele actelor normative ale Bncii
Naionale a Moldovei;
c) aplicarea de ctre Banca Naionala a Moldovei fa de solicitant banca liceniat sau
prestatorul de servicii de plat nebancar rezident a msurilor de remediere aferente
operaiunii valutare pentru care se solicit eliberarea autorizaiei;
vigoare 10.06.16]
d) prezentarea de documente ce conin informaii neautentice/incomplete sau
contradictorii;
vigoare 10.06.16]
e) nencadrarea solicitantului n condiiile de autorizare.
f) prezentarea de ctre autoritile competente a informaiei privind caracterul suspect al
operaiunii supuse autorizrii i/sau al activitii solicitantului n contextul legislaiei privind
prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului.
vigoare 10.06.16]
(5) n cazul refuzului de eliberare a autorizaiei pentru efectuarea operaiunii valutare,
Banca Naional a Moldovei informeaz n scris solicitantul despre acest fapt, indicnd
motivul refuzului.
(6) Banca Naional a Moldovei stabilete:
a) lista documentelor care se anexeaz la cererea de eliberare a autorizaiei pentru
efectuarea operaiunii valutare, cerinele fa de cererea menionat, precum i modul de
prezentare a documentelor n cauz la Banca Naional a Moldovei;
vigoare 10.06.16]
b) modul de eliberare a autorizaiilor, cerine privind informarea despre modificarea datelor
din documentele anexate la cererea de eliberare a autorizaiei, prevederi referitoare la
valabilitatea autorizaiei, precum i prevederi referitoare la aplicarea sanciunilor prevzute de
legislaia Republicii Moldova;
c) condiiile de autorizare i de efectuare a operaiunilor valutare supuse autorizrii.
(7) Banca Naional a Moldovei este n drept s aplice sanciuni fa de deintorii de
autorizaii n corespundere cu prevederile Legii nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la
Banca Naional a Moldovei, ale Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995,
precum i ale actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei elaborate n vederea
executrii legilor menionate.
10.06.16]
(9) Banca Naional a Moldovei ine evidena autorizaiilor eliberate pentru efectuarea
operaiunilor valutare.
Capitolul VII
MSURI DE SALVGARDARE
Articolul 56. Msuri de salvgardare
(1) n cazul n care circulaia capitalului n/din Republica Moldova cauzeaz sau poate
cauza dificulti serioase n promovarea politicii monetare i/sau valutare, pot fi ntreprinse
msuri de salvgardare.
(2) Decizia privind aplicarea msurilor de salvgardare se ia de ctre Banca Naional a
Moldovei n consultare cu Guvernul, fiind informat imediat Parlamentul.
(3) Msurile de salvgardare pot fi aplicate tuturor sau unor anumite categorii de rezideni i
nerezideni, precum i tuturor sau unor anumite tipuri de operaiuni valutare n valut strin
i/sau n moned naional specificate la alin.(5) i (51).
10.06.16]
(4) Perioada de aplicare a msurilor de salvgardare nu poate depi 6 luni de la data
introducerii acestora.
(5) Msurile de salvgardare includ:
a) interzicerea sau limitarea efecturii de ctre rezideni a investiiilor directe n strintate
i/sau a operaiunilor cu bunuri imobile n strintate;
b) interzicerea sau limitarea primirii/acordrii mprumuturilor/creditelor i garaniilor ntre
rezideni i nerezideni, cu excepia primirii/acordrii mprumuturilor/creditelor n cadrul
operaiunilor valutare curente;
c) interzicerea sau limitarea efecturii operaiunilor cu instrumente financiare ntre
rezideni i nerezideni;
d) interzicerea sau limitarea deschiderii de ctre rezideni a conturilor n valut strin la
bnci liceniate/a conturilor de pli n valut strin la prestatorii de servicii de plat
nebancari rezideni, precum i a deschiderii conturilor n strintate;
vigoare 10.06.16]
e) interzicerea sau limitarea deschiderii de ctre nerezideni a conturilor n bnci
liceniate/a conturilor de pli la prestatorii de servicii de plat nebancari rezideni;
[Art.56 al.(5), lit.e) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
f) interzicerea sau limitarea primirii de ctre rezideni i nerezideni a mijloacelor bneti n
numerar i a cecurilor de cltorie din conturile lor deschise la bnci liceniate/din conturile
lor de pli deschise la prestatorii de servicii de plat nebancari rezideni;
[Art.56 al.(5), lit.f) modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
g) limitarea introducerii, expedierii, scoaterii n/din Republica Moldova a numerarului n
valut strin i n moned naional, a valorilor mobiliare materializate i a instrumentelor de
plat;
h) introducerea vnzrii obligatorii a valutei strine de ctre rezideni;
i) interzicerea sau limitarea cumprrii/vnzrii valutei strine de ctre rezideni i/sau
nerezideni pe piaa valutar a Republicii Moldova, cu excepia cumprrii/vnzrii valutei
strine ce ine de operaiunile valutare curente i de operaiunile aferente investiiilor directe
ale nerezidenilor n Republica Moldova;
j) interzicerea sau limitarea plilor i transferurilor n valut strin pe teritoriul Republicii
Moldova;
k) introducerea obligaiei de rezervare a valutei strine n conturi fr dobnd;
l) stabilirea termenului maxim de pstrare a valutei strine procurate contra monedei
naionale n conturile bancare ale persoanelor juridice i a cerinei de vnzare a acesteia contra
monedei naionale n cazul neutilizrii ei n termenul stabilit.
[Art.56 al.(5), lit.l) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
(51) n situaia unei crize financiare sistemice, definit astfel de ctre organul naional
instituit pentru gestionarea crizelor financiare sistemice, suplimentar fa de msurile de
salvgardare menionate la alin. (5), Banca Naional a Moldovei, n consultare cu Guvernul,
este n drept s ia decizia de interzicere sau de limitare a retragerilor de valut strin (n
numerar i/sau fr numerar) din conturile n valut strin deschise la bnci liceniate,
precum i din conturile de pli n valut strin deschise la prestatorii de servicii de plat
nebancari rezideni, permind retragerea doar a monedei naionale.
10.06.16]
(6) Pe perioada aplicrii msurilor de salvgardare, prevederile prezentei legi i ale altor acte
legislative i normative ale Republicii Moldova se aplic n msura n care acestea nu
contravin msurilor de salvgardare.
(7) Condiiile i modul de aplicare a msurilor de salvgardare se stabilesc de ctre Banca
Naional a Moldovei.
Capitolul VIII
CONTROLUL VALUTAR
Seciunea 1. Dispoziii generale
Articolul 57. Dispoziii generale privind controlul valutar
(1) Operaiunile valutare ale rezidenilor i nerezidenilor snt supuse controlului valutar.
(2) Controlul valutar reprezint totalitatea msurilor aplicate de ctre organele i agenii
controlului valutar n scopul asigurrii respectrii de ctre rezideni i nerezideni a
prevederilor legislaiei valutare.
(3) Obiectivele de baz ale controlului valutar snt:
a) verificarea corespunderii operaiunilor valutare efectuate de ctre rezideni i nerezideni
cu prevederile legislaiei valutare, precum i respectrii cerinelor autorizaiilor/permisiunilor
eliberate conform legislaiei valutare;
a1) verificarea respectrii de ctre unitile de schimb valutar a prevederilor legislaiei
valutare;
vigoare 10.06.16]
b) controlul asupra plenitudinii i corectitudinii inerii evidenei i raportrii operaiunilor
valutare;
c) constatarea cazurilor de nclcare a legislaiei valutare i aplicarea sanciunilor
corespunztoare.
(4) Ca rezultat al controlului valutar efectuat de ctre organele controlului valutar se
ntocmete un act (raport) de control, dac prezenta lege sau alte acte legislative ce
reglementeaz activitatea organelor controlului valutar nu prevd altfel.
10.06.16]
Articolul 58. Organele i agenii controlului valutar
(1) Organele controlului valutar snt:
a) Banca Naional a Moldovei;
b) organele vamale;
c) organele de inspectare financiar/control financiar i organele fiscale ale Ministerului
Finanelor;
vigoare 10.06.16]
d) Comisia Naional a Pieei Financiare;
e) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor din cadrul Centrului Naional
Anticorupie;
f) Curtea de Conturi;
g) Ministerul Tehnologiei Informaiei i Comunicaiilor.
[Art.58 al.(1), lit.g) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
(2) Agenii controlului valutar snt:
a) bncile liceniate;
b) casele de schimb valutar i hotelurile care dein licene ale Bncii Naionale a Moldovei;
c) persoanele juridice rezidente care, n conformitate cu legislaia Republicii Moldova, au
dreptul de a presta servicii legate de schimbul mandatelor potale, prin intermediul crora
rezidenii i nerezidenii primesc/efectueaz pli i transferuri n cadrul operaiunilor
valutare;
d) prestatorii de servicii de plat nebancari rezideni i emitenii de moned electronic
rezideni n legtur cu emiterea monedei electronice i prestarea de servicii de plat legate de
emiterea monedei electronice.
[Art.58 al.(1), lit.d) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.06.16]
(3) Banca Naional a Moldovei efectueaz controlul asupra respectrii legislaiei valutare
de ctre agenii controlului valutar (inclusiv n cadrul controalelor pe teren), precum i asupra
respectrii cerinelor autorizaiilor eliberate de ctre Banca Naional a Moldovei conform
prevederilor prezentei legi.
(4) Organele controlului valutar specificate la alin.(1) lit. b)g) efectueaz controlul asupra
respectrii legislaiei valutare n limita competenei lor i n corespundere cu prevederile
legislaiei Republicii Moldova.
10.06.16]
(5) Agenii controlului valutar efectueaz controlul asupra plilor/transferurilor n cadrul
operaiunilor valutare care se realizeaz de ctre rezideni i nerezideni prin intermediul
acestora.
(6) Organele controlului valutar conlucreaz ntre ele n vederea exercitrii mputernicirilor
ce in de controlul valutar.
Articolul 59. mputernicirile organelor controlului valutar
Organele controlului valutar, n limita competenei lor, au urmtoarele mputerniciri:
a) efectueaz controale asupra respectrii prevederilor legislaiei valutare, precum i a
cerinelor autorizaiilor/permisiunilor eliberate conform legislaiei valutare;
b) solicit prezentarea documentelor i a informaiei referitoare la operaiunile valutare,
conform cerinelor legislaiei valutare;
c) efectueaz controlul asupra plenitudinii i corectitudinii inerii evidenei i raportrii
operaiunilor valutare;
d) solicit lichidarea nclcrilor depistate;
e) aplic fa de contravenieni sanciunile prevzute de legislaia Republicii Moldova;
f) execut alte mputerniciri n conformitate cu legislaia Republicii Moldova.
Articolul 60. Atribuiile agenilor controlului valutar
(1) Agenii controlului valutar, n limita competenei lor, au urmtoarele atribuii:
a) asigur, la primirea/efectuarea plilor i transferurilor n cadrul operaiunilor valutare,
respectarea de ctre rezideni i nerezideni a prevederilor legislaiei valutare, precum i a
cerinelor autorizaiilor eliberate conform legislaiei valutare;
b) n cazurile prevzute de legislaia valutar, solicit de la rezideni i nerezideni
prezentarea documentelor care justific primirea/efectuarea plilor i transferurilor n cadrul
operaiunilor valutare;
c) prezint, conform legislaiei Republicii Moldova, organelor controlului valutar
documente, informaii i explicaii referitoare la plile i transferurile primite/efectuate n
cadrul operaiunilor valutare prin intermediul agenilor controlului valutar;
d) ndeplinesc alte atribuii prevzute de legislaia Republicii Moldova.
(2) n scopul ndeplinirii atribuiilor lor, agenii controlului valutar au dreptul de a solicita
explicaii orale i/sau scrise de la rezideni i nerezideni referitoare la plile i transferurile
primite/efectuate n cadrul operaiunilor valutare.
(3) Agenii controlului valutar refuz executarea plilor i transferurilor n cadrul
operaiunilor valutare iniiate de ctre rezideni sau nerezideni n cazul n care constat
nerespectarea de ctre acetia a prevederilor legislaiei valutare, precum i a cerinelor
autorizaiilor eliberate conform legislaiei valutare.
Articolul 61. Drepturile i obligaiile rezidenilor i
nerezidenilor
(1) Rezidenii i nerezidenii au dreptul:
a) s ia act de rezultatele controalelor efectuate de organele controlului valutar, expuse n
actele (rapoartele) de control;
b) s prezinte organelor controlului valutar obiecii i explicaii referitoare la faptele expuse
n actele (rapoartele) de control;
c) s conteste, n corespundere cu legislaia Republicii Moldova, aciunile i deciziile
organelor controlului valutar aferente controlului valutar efectuat;
d) s realizeze alte drepturi n conformitate cu legislaia Republicii Moldova.
(2) Rezidenii i nerezidenii snt obligai:
a) n cazurile prevzute de legislaia valutar, s prezinte agenilor controlului valutar
documente care justific primirea/efectuarea plilor i transferurilor n cadrul operaiunilor
valutare;
b) s asigure, n limitele stabilite de legislaia Republicii Moldova, accesul organelor
controlului valutar n ncperile lor, precum i la documentele i informaiile necesare
efecturii de ctre acestea a controalelor pe teren;
c) s prezinte organelor controlului valutar documente i informaii referitoare la
operaiunile valutare conform cerinelor legislaiei valutare;
d) n cazurile prevzute de legislaia Republicii Moldova, s in evidena operaiunilor
valutare i s perfecteze rapoarte privind operaiunile valutare efectuate, s asigure pstrarea
documentelor i rapoartelor n termenele stabilite conform legislaiei;
e) s ndeplineasc prescripiile organelor controlului valutar referitoare la lichidarea
nclcrilor comise;
f) s ndeplineasc alte obligaii prevzute de legislaia Republicii Moldova.
Seciunea a 2-a. Controlul asupra activitii
unitilor de schimb valutar
Articolul 62. Particularitile controlului activitii
unitilor de schimb valutar
(1) Controlul asupra respectrii de ctre unitile de schimb valutar a prevederilor
prezentei legi se efectueaz de ctre Banca Naional a Moldovei n limita competenei sale,
n cadrul controlului pe teren i al controlului din oficiu.
10.12.16]
(11) Controalele pe teren asupra activitii unitilor de schimb valutar se efectueaz n
cadrul controalelor planificate i inopinate.
10.12.16]
(2) Controalele planificate pe teren asupra activitii unitilor de schimb valutar se
efectueaz de ctre Banca Naional a Moldovei cel mult o dat n cursul anului calendaristic,
dup caz, cu cooptarea reprezentanilor instituiilor cu funcii de reglementare i control,
conform competenei.
10.12.16]
(3) Banca Naional a Moldovei este n drept s efectueze controale inopinate pe teren
asupra activitii unitilor de schimb valutar n urmtoarele cazuri:
a) n scopul verificrii ndeplinirii de ctre unitile de schimb valutar a cerinelor de
lichidare n termen a nclcrilor depistate, precum i a altor cerine stabilite de Banca
Naional a Moldovei n legtur cu aplicarea de sanciuni unitilor de schimb valutar;
b) ca urmare a sesizrilor (petiiilor) nregistrate la Banca Naional a Moldovei, parvenite
din partea consumatorilor, ct i din partea altor persoane, inclusiv a autoritilor cu funcii de
control, privind nclcarea de ctre unitile de schimb valutar a prevederilor legislaiei
valutare;
c) n cazul constatrii, n cadrul controalelor din oficiu, a nclcrii de ctre unitile de
schimb valutar a prevederilor legislaiei valutare referitoare la activitatea acestora;
d) ca urmare a autosesizrii, n temeiul analizei bazate pe riscuri i/sau n situaii de
instabilitate pe piaa valutar.
10.12.16]
(4) Controlul pe teren la unitatea de schimb valutar se efectueaz de ctre funcionarii
Bncii Naionale a Moldovei n temeiul unei decizii scrise a Bncii Naionale a Moldovei,
care se aduce la cunotina unitii de schimb valutar. Decizia n cauz conine, n mod
obligatoriu, denumirea unitii de schimb valutar supus controlului, funcionarii desemnai s
efectueze controlul i data efecturii controlului.
10.12.16]
(41) n cadrul controlului pe teren, funcionarii Bncii Naionale a Moldovei desemnai s-l
efectueze au dreptul s utilizeze, pentru atestarea faptelor constatate, mijloace tehnice (audio,
video, foto) i s invite unul sau mai muli martori asisteni.
10.12.16]
(5) n baza rezultatelor controlului pe teren se ntocmete un act privind rezultatele
controlului, n 2 exemplare, care este semnat de funcionarii Bncii Naionale a Moldovei care
au efectuat controlul i de persoana mputernicit a unitii de schimb valutar la care s-a
efectuat controlul. Dac persoana n cauz refuz s semneze actul privind rezultatele
controlului, funcionarii Bncii Naionale a Moldovei consemneaz faptul refuzului n actul
respectiv. Un exemplar al actului privind rezultatele controlului se nmneaz/expediaz
unitii de schimb valutar, iar al doilea se pstreaz la Banca Naional a Moldovei.
10.12.16]
(6) n cazul dezacordului cu rezultatele controlului pe teren efectuat, unitatea de schimb
valutar, n curs de 5 zile lucrtoare de la data nmnrii (primirii) actului privind rezultatele
controlului, poate prezenta n scris argumentarea dezacordului anexnd documentele de
rigoare.
10.12.16]
(7) Controlul pe teren i cel din oficiu asupra activitii unitilor de schimb valutar se
efectueaz innd cont i de prevederile art. 751 din Legea nr. 548-XIII din 21 iulie 1995 cu
privire la Banca Naional a Moldovei, care se aplic n mod corespunztor.
10.12.16]
(8) Banca Naional a Moldovei este n drept s stabileasc alte particulariti de efectuare
a controlului pe teren i a celui din oficiu asupra activitii unitilor de schimb valutar legat
de utilizarea aparatelor de schimb valutar.
10.12.16]
Articolul 63. Sanciuni aplicate unitilor de schimb
valutar
(1) Banca Naional a Moldovei aplic unitilor de schimb valutar sanciuni n
corespundere cu prevederile prezentei legi, ale Legii nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire
la Banca Naional a Moldovei, ale Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995,
precum i ale actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei elaborate n vederea
executrii legilor menionate.
(2) n cazul nclcrii prevederilor prezentei legi i ale actelor normative ale Bncii
Naionale a Moldovei ce vizeaz activitatea birourilor/aparatelor de schimb valutar ale
bncilor liceniate, n cazul neexecutrii sanciunilor impuse, Banca Naional a Moldovei are
dreptul s aplice bncilor liceniate sanciuni n conformitate cu art. 38 din Legea instituiilor
financiare nr. 550-XIII din 21 iulie 1995 i art. 75752 din Legea nr. 548-XIII din 21 iulie
1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei, care se aplic n mod corespunztor.
10.12.16]
(3) n cazul nclcrii prevederilor prezentei legi i ale actelor normative ale Bncii
Naionale a Moldovei ce vizeaz activitatea caselor de schimb valutar i punctelor de schimb
valutar ale hotelurilor, n cazul nclcrii condiiilor de liceniere i/sau n cazul neexecutrii
sanciunilor impuse (denumite n continuare nclcri), Banca Naional a Moldovei poate
aplica fa de titularii de licene (case de schimb valutar i hoteluri) urmtoarele sanciuni:
10.12.16]
a) emiterea unui avertisment scris;
b) aplicarea amenzii conform art.75 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la
Banca Naional a Moldovei;
c) suspendarea parial sau total a activitii;
d) retragerea licenei.
(4) Aplicarea de sanciuni caselor de schimb valutar i hotelurilor se face innd cont i de
prevederile art. 75 i art. 752 din Legea nr. 548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca
Naional a Moldovei, care se aplic n mod corespunztor.
10.12.16]
(5) n cazul comiterii de ctre unitatea de schimb valutar a dou sau mai multe nclcri
care, potrivit prezentei legi, atrag dup sine sanciuni diferite, sanciunea definitiv pentru un
concurs de nclcri se stabilete prin absorbia sanciunii mai uoare de sanciunea mai grav.
Amenda se consider o sanciune mai uoar dect cea de suspendare a activitii i de
retragere a licenei, iar suspendarea activitii o sanciune mai uoar dect cea de retragere
a licenei.
10.12.16]
(6) Aplicarea de sanciuni de ctre Banca Naional a Moldovei unitilor de schimb valutar
se efectueaz n urma constatrii de ctre Banca Naional a Moldovei a nclcrilor n cadrul
controalelor pe teren i controalelor din oficiu asupra activitii unitilor de schimb valutar
respective.
10.12.16]
Articolul 64. Emiterea avertismentului casei
de schimb valutar i hotelului
[Art.64 titlul modificat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n vigoare
10.12.16]
(1) Avertismentul se emite de ctre Banca Naional a Moldovei n cazul comiterii de ctre
titularul de licen a nclcrilor ce nu snt menionate la art.65 i 66.
(2) Avertismentul se emite n termen de 15 zile lucrtoare de la data constatrii nclcrii i
se aduce la cunotina titularului de licen.
10.12.16]
10.12.16]
(4) Titularul de licen este obligat s ntiineze n scris Banca Naional a Moldovei
despre lichidarea circumstanelor care au dus la emiterea avertismentului.
Articolul 641. Aplicarea i perceperea incontestabil
a amenzilor casei de schimb valutar i
hotelului
Aplicarea i perceperea incontestabil a amenzilor casei de schimb valutar i hotelului se
efectueaz cu respectarea prevederilor corespunztoare ale art. 75 i 752 din Legea nr. 548-
XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei.
[Art.641 introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n vigoare
10.12.16]
Articolul 65. Suspendarea i reluarea activitii casei de
schimb valutar i a punctului de schimb
valutar al hotelului
(1) Drept temeiuri pentru suspendarea parial sau total a activitii casei de schimb
valutar i a punctului de schimb valutar al hotelului servesc:
a) nendeplinirea de ctre titularul de licen, n termenul stabilit, a cerinelor privind
lichidarea nclcrilor i a altor cerine indicate n avertisment/decizia (hotrrea) privind
aplicarea amenzii;
vigoare 10.12.16]
[Art.65 al.(1), lit.b) abrogat prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
c) nerespectarea de ctre titularul de licen a termenului de depunere a cererii de eliberare
a duplicatului licenei/copiei autorizate de pe licen pierdute;
vigoare 10.12.16]
d) nerespectarea de ctre casa de schimb valutar a cel puin uneia dintre cerinele stabilite la
art. 44 alin. (1)(3), (4), (5) i (6);
[Art.65 al.(1), lit.d) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
e) deinerea de ctre Banca Naional a Moldovei a informaiei potrivit creia cel puin una
din persoanele indicate la art. 47 alin. (2) lit. i), alin. (4) lit. h) i alin. (6) lit. e) este nscris n
Registrul informaiei criminalistice i criminologice al Republicii Moldova i/sau a
informaiei potrivit creia cel puin una din persoanele menionate, nerezident, este tras la
rspundere penal;
[Art.65 al.(1), lit.e) n redacia LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
f) opunerea fa de efectuarea controlului asupra activitii titularului de licen i/sau
eschivarea de la prezentarea informaiei i a documentelor solicitate n cadrul controlului.
(2) Hotrrea privind suspendarea activitii se adopt de ctre Banca Naional a Moldovei
n termen de 15 zile lucrtoare de la data constatrii nclcrii i se aduce la cunotina
titularului de licen n termen de 3 zile lucrtoare de la data adoptrii, cu indicarea
temeiurilor suspendrii activitii. Termenul de suspendare a activitii titularului de licen nu
poate depi 6 luni.
10.12.16]
(3) Titularul de licen este obligat s ntiineze n scris Banca Naional a Moldovei
despre lichidarea circumstanelor care au dus la suspendarea activitii lui.
(4) Hotrrea privind reluarea activitii titularului de licen se adopt de Banca Naional
a Moldovei n termen de 5 zile lucrtoare de la primirea ntiinrii respective i dup
verificarea, n caz de necesitate, a faptului lichidrii circumstanelor care au dus la
suspendarea activitii, dar nu mai devreme de expirarea termenului de suspendare a
activitii stabilit de Banca Naional a Moldovei. Hotrrea adoptat se aduce la cunotina
titularului de licen n termen de 3 zile lucrtoare de la data adoptrii acesteia.
(5) Pe perioada suspendrii activitii casei de schimb valutar/filialei acesteia, casa de
schimb valutar nu are dreptul s deschid filiale noi i s instaleze aparate noi de schimb
valutar.
10.12.16]
(6) Pe perioada suspendrii activitii punctului de schimb valutar al hotelului, hotelul nu
are dreptul s instaleze aparate noi de schimb valutar.
10.12.16]
(7) n cazul n care casei de schimb valutar i se aplic sanciunea sub form de suspendare a
activitii, aceasta i pierde dreptul de a nfiina filiale pe perioada urmtoarelor 6 luni de la
data ncetrii perioadei de sancionare dispuse de Banca Naional a Moldovei.
10.12.16]
Articolul 66. Retragerea licenei eliberate casei de
schimb valutar, hotelului
(1) Drept temeiuri pentru retragerea licenei Bncii Naionale a Moldovei eliberate casei de
schimb valutar sau hotelului servesc:
a) depistarea unor date neautentice n documentele prezentate Bncii Naionale a Moldovei;
b) stabilirea faptului de transmitere a licenei sau a copiei autorizate de pe aceasta altei
persoane n scopul desfurrii genului de activitate stipulat n licen;
c) nenlturarea, n termenul stabilit, a circumstanelor care au dus la suspendarea activitii
titularului de licen;
d) stabilirea faptului continurii activitii casei de schimb valutar/punctului de schimb
valutar al hotelului a cror activitate a fost suspendat.
e) nendeplinirea de ctre titularul de licen, n termenul stabilit, a cerinelor stabilite n
hotrrea privind suspendarea activitii acestuia;
vigoare 10.12.16]
f) desfurarea de ctre filiala casei de schimb valutar a activitii fr copia autorizat de
pe licen care urmeaz a fi obinut conform prevederilor prezentei legi;
vigoare 10.12.16]
g) hotrrea instanei judectoreti (privind intentarea procesului de insolvabilitate sau
privind dizolvarea casei de schimb valutar);
[Art.66 al.(1), lit.g) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
h) radierea casei de schimb valutar sau a hotelului din Registrul de stat al persoanelor
juridice;
[Art.66 al.(1), lit.h) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
i) nenceperea de ctre titularul de licen a activitii liceniate timp de 6 luni de la data
eliberrii licenei;
[Art.66 al.(1), lit.i) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
j) suspendarea de ctre titularul de licen a activitii liceniate pe o perioad mai mare de
6 luni.
[Art.66 al.(1), lit.j) introdus prin LP94 din 13.05.16, MO157-162/10.06.16 art.322; n
vigoare 10.12.16]
(2) Banca Naional a Moldovei adopt hotrrea privind retragerea licenei n termen de
cel mult 15 zile lucrtoare de la data constatrii nclcrii sau a altor temeiuri pentru aceasta i
o aduce la cunotina titularului de licen n termen de 3 zile lucrtoare de la data adoptrii
hotrrii, indicnd temeiurile retragerii licenei.
10.12.16]
(3) n cazul retragerii licenei, taxa pentru licen nu se restituie.
(4) Titularul de licen este obligat, n decurs de 10 zile lucrtoare de la data adoptrii
hotrrii de retragere a licenei, s depun la Banca Naional a Moldovei licena retras i, n
cazul n care casa de schimb valutar are filiale, copiile autorizate de pe licen.
(5) Titularul de licen n temeiul prevederilor alin. (1) lit. a)g) cruia i s-a retras licena
poate s depun o nou cerere de eliberare a licenei pentru activitatea de schimb valutar n
numerar cu persoane fizice dup expirarea a 12 luni de la data depunerii licenei retrase la
10.12.16]
(6) n cazul retragerii licenei casei de schimb valutar n temeiul prevederilor alin. (1) lit.
b), d) i f), acionarii/asociaii/administratorii acesteia i pierd, pe o perioad de 12 luni de la
data adoptrii hotrrii privind retragerea licenei, dreptul:
a) de a nfiina o nou cas de schimb valutar; sau
b) de a achiziiona participaiuni noi la capitalul social al oricrei case de schimb valutar;
ori
c) de a administra activitatea unei alte noi case de schimb valutar/filialei acesteia.
10.12.16]
Capitolul IX
RAPORTAREA OPERAIUNILOR VALUTARE
Articolul 67. Prezentarea rapoartelor privind
operaiunile valutare
(1) n scopul exercitrii atribuiilor sale ce in de domeniul reglementrii valutare, inclusiv
de controlul valutar, Banca Naional a Moldovei este n drept s solicite prezentarea
rapoartelor privind operaiunile valutare ale rezidenilor i nerezidenilor.
(2) Rapoartele menionate la alin.(1) pot fi solicitate de la:
a) rezidenii i nerezidenii care efectueaz operaiuni valutare; i/sau
b) agenii controlului valutar.
(3) Banca Naional a Moldovei stabilete:
a) operaiunile valutare care urmeaz a fi raportate;
b) categoriile de rezideni i nerezideni ale cror operaiuni valutare urmeaz a fi raportate;
c) cazurile n care raportarea operaiunilor valutare se efectueaz direct de ctre rezideni i
nerezideni sau indirect, prin intermediul agenilor controlului valutar;
d) periodicitatea, termenele i modul de raportare a operaiunilor valutare.
(4) Persoanele menionate la alin.(2) snt obligate s prezinte la Banca Naional a
Moldovei rapoarte privind operaiunile valutare n conformitate cu prevederile actelor
normative ale Bncii Naionale a Moldovei.
Capitolul X
RSPUNDEREA PENTRU NCLCAREA
LEGISLAIEI VALUTARE
Articolul 68. Rspunderea pentru nclcarea legislaiei
valutare
(1) Persoanele vinovate de nclcarea prevederilor legislaiei valutare poart rspundere
conform legislaiei Republicii Moldova.
(2) Tragerea la rspundere a persoanei juridice conform prevederilor legislaiei Republicii
Moldova nu exonereaz persoanele cu funcii de rspundere din cadrul acesteia de
rspunderea penal, administrativ sau alt form de rspundere prevzut de legislaia
Republicii Moldova, dac exist temeiuri corespunztoare.
(3) Tragerea la rspundere juridic nu exonereaz persoana vinovat de obligaia de a se
conforma prevederilor legislaiei valutare.
Capitolul XI
DISPOZIII FINALE I TRANZITORII
Articolul 69. Dispoziii tranzitorii
(1) Persoanele juridice rezidente care presteaz servicii hoteliere i casele de schimb
valutar care au depus la Banca Naional a Moldovei documentele n vederea obinerii licenei
pentru activitatea de schimb valutar n numerar cu persoane fizice, dar nu au obinut licene
pn la data intrrii n vigoare a prezentei legi urmeaz s se conformeze cerinelor prezentei
legi.
(2) De la data intrrii in vigoare a prezentei legi, unitile de schimb valutar existente vor
desfura activitatea de schimb valutar n limitele stabilite de prezenta lege.
(3) n termen de 30 de zile lucrtoare de la data intrrii n vigoare a prezentei legi,
persoanele juridice rezidente care presteaz servicii hoteliere i casele de schimb valutar care
dein autorizaii/licene eliberate de Banca Naional a Moldovei pn la intrarea n vigoare a
prezentei legi n vederea efecturii activitii de schimb valutar cu persoane fizice snt
obligate s depun la Banca Naional a Moldovei o cerere de reperfectare a
autorizaiei/licenei conform cerinelor stabilite de Banca Naional a Moldovei, anexnd
originalele autorizaiilor/licenelor n cauz, precum i documentele indicate la art.47 alin.(2)
lit.j) i l) i alin.(6) lit.f).
(4) Banca Naional a Moldovei, n decurs de 30 de zile lucrtoare de la data depunerii
cererii de reperfectare i a documentelor anexe indicate la alin.(3), va elibera licena
reperfectat.
(5) Termenul de valabilitate a licenei reperfectate conform prezentului articol nu poate
depi termenul de valabilitate a licenei precedente. Licena eliberat conform prezentului
articol, n baza autorizaiei care, la data intrrii n vigoare a prezentei legi, a avut termenul de
valabilitate nelimitat, va avea termenul de valabilitate de 5 ani.
(6) n perioada examinrii cererii de reperfectare a licenei/autorizaiei indicate la alin.(3),
titularul acesteia i poate continua activitatea de schimb valutar n baza unui certificat
eliberat de Banca Naional a Moldovei.
(7) Licenele/autorizaiile eliberate de Banca Naional a Moldovei pn la intrarea n
vigoare a prezentei legi care nu au fost reperfectate conform prezentului articol se consider
nevalabile.
(8) Pentru reperfectarea licenelor/autorizaiilor n conformitate cu prevederile prezentului
articol nu se percepe tax.
Articolul 70. Dispoziii finale
(1) Prezenta lege intr n vigoare la expirarea termenului de 6 luni de la data publicrii.
(2) Prezenta lege este compatibil cu prevederile articolului 59 din capitolul 4 Capitalurile
i plile Titlul III Libera circulaie a persoanelor, serviciilor i capitalurilor partea a treia
Politicile Comunitii a Tratatului de instituire a Comunitii Europene (versiunea
consolidat, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene (JO) C 321E, 29 decembrie
2006), precum i cu prevederile Anexei I la Directiva Consiliului din 24 iunie 1988 pentru
punerea n aplicare a articolului 67 din tratat (88/361/CEE) (publicat n Jurnalul Oficial al
Comunitilor Europene (JOCE) L 178, 8 iulie 1988).
(3) n termen de 6 luni de la data publicrii prezentei legi:
1) Guvernul:
a) de comun acord cu Banca Naional a Moldovei, va prezenta Parlamentului propuneri
privind aducerea legislaiei n vigoare n corespundere cu prezenta lege;
b) va aduce actele sale normative n corespundere cu prezenta lege.
2) Banca Naional a Moldovei va aduce actele sale normative n corespundere cu prezenta
lege.
PREEDINTELE PARLAMENTULUI Marian LUPU
Nr.62-XVI. Chiinu, 21 martie 2008.

Legea Valutara

Încărcat de

Informații document

Titlu original

Drepturi de autor

Formate disponibile

Partajați acest document

Partajați sau inserați document

Opțiuni de partajare

Vi se pare util acest document?

Este necorespunzător acest conținut?

Drepturi de autor:

Formate disponibile

Legea Valutara

Încărcat de

Drepturi de autor:

Formate disponibile

LPM62/2008

ID intern unic: 328534 Fia actului juridic

privind reglementarea valutar

Parlamentul adopt prezenta lege organic.

PREEDINTELE PARLAMENTULUI Marian LUPU

Nr.62-XVI. Chiinu, 21 martie 2008.

S-ar putea să vă placă și