Proiectul 2

Documentarea intanirii cu clientul

Pregatire intalnire
Kronstadt S.R.L.
Societatea Kronstadt S.R.L. a fost identificata in lista firme cu
potentiali clienti ca fiind o societate care corespunde profilului
nostru de client. Dupa identificare s-au efectuat cateva verificari
si am luat cunostinta cu activitatea companiei si cateva cifre
financiare oficiale gasite pe internet cat si cateva infomatii
despre domeniul de activitate de pe site-ul lor oficial. Pentru a
ne cunoaste mai bine am incercat sa stabilim o intalnire printr-
un apel telefonic pentru a discuta despre o potentiala
colaborare pe viitor. Clientul a acceptat propunerea noastra de
a ne intalni pentru o scurta prezentare a bancii noastre si a
serviciilor pe care le putem oferi.

Impresii

In opinia mea ntlnirea a fost una productiva, clientul fiind

aparent interesat de serviciile noastre. Clientul este o companie
cu actvitate de productie avand ca produs principal o srma
speciala folosita in industria constructiilor si anume in betonul
armat. Domnul Ivan care este asociatul firmei in proportie de
50% si cel care a fost disponibil sa ne vorbeasca despre firma,
detine un brevet de inventie de aproximativ 25 de ani pentru
produsul sau. Domnul Ivan este inginer de profesie si are o
experienta buna in acest domeniu si multe parteneriate de
colaborare cu alte companii din alte tari pentru acelasi tip de
productie. Capacitatea de productie a firmei este de
700.000.000 de cleme pe an. Compania functioneaza din anul
1993 si este orientata mai mult pe piata externa, principalii
clienti fiind cei din Germania, Franta, Austria, Elvetia si Ungaria.
Firma ar vrea sa se extinda si sa achizitioneze un teren si o
hala care i-ar costa in total 250.000 euro. Pentru aceasta
compania ar fi interesata de accesarea unui credit cu aceeasi
valoare pe un termen de 5 ani. Firma nu are dect un produs de
credit care reprezinta un leasing pentru un autoturism care
reprezinta un avantaj pentru noi intrucat firma nu este foarte
indatorata.

Rezultat
Dupa intalnirea noastra am cerut clientului sa ne ofere niste
documente financiare pentru a ne crea o imagine despre el si
pentru a putea veni cu o oferta. Situatia financiara a clientului
este una buna si se incadreaza in profilul urmarit de banca
noastra, astfel am mai stabilit cu clientul nostru o intalnire
pentru a intra intr-o analiza mai aprofundata in scopul de a
aproba creditul pentru investitii pe o durata de 5 ani.