Manual de Usuario

Noviembre 2014
ltima actualizacin: 20/11/2014
 Contenido

Contenido ............................................................................................................................................ 2
Introduccin ........................................................................................................................................ 4
Objetivo ............................................................................................................................................... 4
Objetivos Especficos: ...................................................................................................................... 4
1.-Implementacin del Sistema .......................................................................................................... 5
Requerimientos de hardware ......................................................................................................... 5
Requerimientos de software ........................................................................................................... 5
2.-Para iniciar una Sesin .................................................................................................................... 5
3.- Funcionalidad General ................................................................................................................... 6
4.-Mdulos que Integran el Sistema ................................................................................................... 7
Inicio ................................................................................................................................................ 8
Crditos ......................................................................................................................................... 11
Acceso al mdulo ................................................................................................................. 11
Asociacin de acreditado a crdito ...................................................................................... 12
Acreditados .................................................................................................................................. 14
Acceso al mdulo ................................................................................................................. 14
Captura de los datos del acreditado .................................................................................... 14
Carga Manual de Crditos .................................................................................................... 17
Carga Masiva ................................................................................................................................. 22
Acceso al mdulo ................................................................................................................. 22
Eleccin de tipo de archivo .................................................................................................. 22
Consideraciones Importantes durante el llenado de plantillas ........................................... 23
Carga de archivo ................................................................................................................... 24
Certificados ................................................................................................................................... 27
Acceso al mdulo ................................................................................................................. 27
Captura de los datos del acreditado .................................................................................... 27
Anexo de Amortizaciones ..................................................................................................... 29
Consultas ....................................................................................................................................... 30
Acceso al mdulo ................................................................................................................. 30
Consultas que se pueden obtener........................................................................................ 30

Manual de Usuario 2
 Encuesta ........................................................................................................................................ 32
Acceso al mdulo ................................................................................................................. 32
Encuesta ............................................................................................................................... 32
Comentarios ......................................................................................................................... 33
Descargas ...................................................................................................................................... 34
Acceso al mdulo ................................................................................................................. 34
Tipos de descargas ............................................................................................................... 34
Contrasea .................................................................................................................................... 35
Acceso al mdulo ................................................................................................................. 35
Para cambiar contrasea...................................................................................................... 35
Cerrar Sesin ................................................................................................................................. 36
Anexo 1: Errores comunes en la carga masiva del SICI ..................................................................... 37

Manual de Usuario 3
 Introduccin
Para la banca de desarrollo, y en particular para la Financiera Nacional de Desarrollo, es prioritario
cuidar que el financiamiento llegue de manera oportuna y en las mejores condiciones a los
productores rurales del pas, el xito de ello depende de la participacin activa de los
Intermediarios Financieros como el vehculo colocador de los recursos crediticios.

Dada esta importancia y la necesidad de contar con informacin oportuna para el diseo de
mejores programas y productos de crdito, la Financiera Nacional de Desarrollo hizo mejoras a la
herramienta denominada SISTEMA DE INFORMACIN DE COLOCACIN INDIRECTA (SICI), la cual
permite la recopilacin de datos cualitativos y cuantitativos de los beneficiarios de la cartera
operada a travs de dispersores de crdito, siendo estos ltimos los responsables de incorporar al
SICI los datos antes mencionados. Asimismo, esta herramienta le generar un valor agregado en la
administracin de su informacin y en la generacin de consultas y reportes, siendo el vnculo
para el reporte de informacin de los Intermediarios Financieros con la Institucin.

Objetivo
Contar con una herramienta que permita realizar una recopilacin de la informacin de las
dispersiones realizadas por los intermediarios hacia sus clientes de una manera sencilla,
permitiendo la generacin de reportes para uso de los intermediarios y la generacin de
estadsticos y seguimientos tiles para la Financiera Nacional de Desarrollo

Objetivos Especficos:

Contar con informacin oportuna y confiable sobre los acreditados.

Estandarizar el uso de catlogos, reglas de negocio y definiciones para la clasificacin
de la informacin y facilitar el proceso de calificacin de cartera.
Identificar y atender las caractersticas propias del mercado objetivo de los
intermediaros de la Financiera Nacional de Desarrollo, y evaluar sus necesidades y
corresponder con estrategias especficas para los mismos.
Facilitar la generacin de Certificados de Depsito de Ttulos en Administracin.

Manual de Usuario 4
 1.-Implementacin del Sistema

Requerimientos de hardware

Contar con:

Computadora personal.
Conexin a Internet.

Requerimientos de software

Contar con:

Sistema operativo Windows.

Navegador (se recomienda Internet Explorer).
Permiso de acceso.
Microsoft Office 2007.

2.-Para iniciar una Sesin

Dentro de su navegador, teclee la siguiente direccin electrnica:

https://terfin.fnd.gob.mx/sici/

Inmediatamente despus, el sistema solicita Usuario y Contrasea, datos que sern

proporcionados por la Financiera Nacional de Desarrollo. En caso de olvidar la misma, es
importante enviar un mail al encargado con su nmero de cliente y la razn social.

Manual de Usuario 5
 3.- Funcionalidad General

Las pantallas del sistema se dividen en las siguientes zonas:

1. rea de Ttulos e Identificacin

a. Identificacin del Sistema
b. rea de men
c. Identificacin del usuario: nombre, regional y agencia
2. rea de Trabajo
d. Identificacin del mdulo
e. rea del trabajo del mdulo

Manual de Usuario 6
 4.-Mdulos que Integran el Sistema

Permite explorar la informacin cargada: lneas, ministraciones, clientes,

avance de carga. Dentro del mdulo se encuentran atajos que permite tanto
cargar informacin nueva de clientes y crditos as como actualizarla o
eliminarla.

En este mdulo se captura manualmente los clientes y los crditos que

otorgue el intermediario. En el caso de los crditos, permite cargar la
informacin a travs de la asociacin de clientes previamente cargados.

Similar al mdulo anterior, permite capturar manualmente los clientes y

crditos que otorgue el intermediario. A diferencia del mdulo Crditos,
slo puede realizar captura de clientes nuevos y asociarlos a un nuevo
crdito. Es decir, requiere cargar tanto la informacin del cliente como del
crdito.

Permite realizar una carga mltiple de informacin de clientes y crditos de

forma masiva, mediante 2 plantillas de Excel, una para clientes y una para
crditos.

El mdulo permite generar de manera automtica los Certificados de

Depsito de Ttulos en Administracin CDTA, las Constancias de Generacin
de Cartera para Microcrditos y las tablas de amortizacin.

Permite visualizar la informacin cargada: lneas, clientes, crditos, avance de

carga y nmero de acreditados. La informacin consultada puede ser
actualizada o eliminada.
Contiene una encuesta de satisfaccin del sistema.
En este mdulo se pueden descargar los archivos que se utilizan en el sistema
(Manual de Usuario, Plantillas necesarias para realizar carga masiva y los
Layouts que orientan sobre el llenado de las plantillas).

Cambia la contrasea del sistema.

Cierra la sesin del usuario del sistema SICI.

Manual de Usuario 7
Inicio

En esta pantalla pueden observar las lneas de crdito que la Intermediaria tiene con Financiera
Nacional de Desarrollo, con la siguiente informacin:

1 2 3 4 5

1. Nmero de solicitud
2. Nmero de lnea
3. Monto autorizado
4. Monto Otorgado

Al presionar Ver (5) se visualizan los detalles de esa lnea, de la siguiente manera:

6 7 8 9 10 11 12

6. Nmero de crdito
7. Monto dispersado por Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural Forestal y
Pesquero
8. Monto cargado por la Intermediaria
9. Nmero de acreditados cargados por la Intermediaria

Manual de Usuario 8
Al presionar:

Agregar (11) lo llevar al mdulo que le permite agregar de manera manual los crditos
que se han otorgado a los clientes de la Intermediaria (ver al apartado Crditos)
Certificado (12) lo llevar al mdulo que le permite generar los certificados (ver al
apartado Certificados)
Ver (10) se visualizan los detalles de ese crdito, de la siguiente manera:

14 15 16 17 18 19 20 21 22

23 24

13. En la parte superior se mostrar el saldo con Financiera Nacional de Desarrollo

Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, antes Financiera Rural de esa disposicin, le
fecha y el monto de la siguiente cuota, tanto de capital como de intereses
14. Nmero de identificador del crdito, que el sistema genera automticamente
15. Nmero de crdito del acreditado o beneficiario final con el cual el intermediario identifica
la operacin realizada
16. RFC del acreditado
17. Nombre o Razn Social del acreditado
18. Monto cargado en esa operacin
19. Saldo de esa operacin
20. Si el registro est completo o no

Manual de Usuario 9
Al presionar:

Actualizar (21) lo llevar al mdulo que le permite actualizar de manera manual los
crditos que se han otorgado a los clientes de la Intermediaria (ver al apartado Crditos)
Eliminar (22) le permite eliminar la operacin; al presionarlo le preguntar si desea
eliminar el crdito, en caso de que s est correcto, debe presionar Aceptar (24)

25

Carga Manual (23) lo llevar al mdulo que le permite agregar de manera manual los
crditos que se han otorgado a los clientes de la Intermediaria (ver al apartado Crditos)
Carga Masiva (24) lo llevar al mdulo que le permite agregar de manera masiva los
crditos que se han otorgado a los clientes de la Intermediaria (ver al apartado Carga
Masiva)

Manual de Usuario 10
Crditos

Acceso al mdulo
Para acceder a este mdulo se puede desde:

a) El rea de men con el botn de

En este caso ver la siguiente pantalla:

b) La carga manual de acreditados al asociar un acreditado cargado desde (ver al apartado de

Acreditados) o desde los Resultado de la bsqueda de clientes (se ver a continuacin
en este apartado)
En este caso ver la siguiente pantalla:

c) El Detalla de la lnea con la liga Agregar (ver el apartado de Inicio)

d) El Detalle de la carga de crdito con el botn (ver el apartado de Inicio)
En estos casos ver una pantalla como la siguiente:

Manual de Usuario 11
Asociacin de acreditado a crdito
Antes de comenzar a capturar los datos del crdito se debe de asociar un acreditado al cliente
(slo en los casos que se haya accedido en las formas a), c) y d) anteriormente mencionadas) y un
nmero de disposicin (slo en los casos que se haya accedido en las formas a) y b)) de la
siguiente manera:

1 2
3
6
4 5

1) Tipo de bsqueda. Le ayuda a elegir el criterio con el que desea buscar a los acreditados
que asociar al crdito: por Nombre, RFC, Nmero de Cliente o TODOS los Acreditados.
2) Si elige buscar por nombre, RFC o nmero de Cliente, deber escribir en este apartado la
palabra que desea buscar.
3) O puede agregar un nuevo cliente, si an no ha dado de alta el acreditado que va a asociar
al crdito (ver al apartado de Acreditados)
4) Nmero de lnea. Deber elegir el nmero de lnea al cual pertenece el crdito que desea
cargar.
5) Nmero de crdito. Deber elegir el nmero de crdito de Financiera Nacional de
Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero (nmero de disposicin) del cual
desea cargar el crdito.

Al finalizar, presione Buscar, para que se muestren los resultados de la bsqueda:

Manual de Usuario 12
 1 2 3 4
5 6

7 8

1. Nombre del acreditado

2. El nmero de cliente asignado por la EIF a su cliente
3. RFC del acreditado
4. CURP del acreditado

Al presionar:

Asociar (5) lo llevar a la captura del crdito (se ver a continuacin en este apartado)
Actualizar (6) lo llevar al mdulo que le permite actualizar de manera manual los datos
del acreditado (ver al apartado Acreditados)
Carga Manual (7) lo llevar al mdulo que le permite cargar de manera manual un
acreditado nuevo (ver al apartado Acreditados)
Carga Masiva (8) lo llevar al mdulo que le permite agregar de manera masiva los
acreditados (ver al apartado Carga Masiva)

Manual de Usuario 13
Acreditados
El mdulo le permite agregar de manera manual los crditos que se han otorgado a los clientes de
la Intermediaria.

Acceso al mdulo
Para acceder a este mdulo se puede desde:

a) El rea de men con el botn de

b) La pantalla inicial del Alta de Crditos, con el botn (ver al apartado Crditos)
c) Los Resultado de la bsqueda de clientes desde el apartado de Crditos con el botn
(ver al apartado Crditos)

Captura de los datos del acreditado

Este mdulo le permite agregar de manera manual los datos de los acreditados o clientes de la
Intermediaria, la informacin que debe capturar es la siguiente:

2 7
3 8
4 9
5 10
6

11 12
13

14 15

16

1) Tipo de persona: Es la personalidad jurdica del beneficiario, puede ser de tres tipos:
Fsica, fsica con actividad empresarial o moral.
En caso de ser persona fsica, se debe capturar lo siguiente:

a
b c
d e

Manual de Usuario 14
 a) Nombre: Nombre completo del acreditado (Obligatorio)
b) Apellido Paterno: Primer apellido del beneficiario (Obligatorio)
c) Apellido Materno. Segundo apellido del beneficiario
d) RFC. Registro Federal de Contribuyentes (Obligatorio, se puede capturar sin
homoclave)
e) CURP. Clave nica de Registro de Poblacin, formada por nmeros y letras y que sirve
para identificar a cada una de las personas fsicas en el territorio nacional (Obligatorio)

En caso de ser persona moral, se debe capturar lo siguiente:

f
g

f) Razn social. Razn social del acreditado (Obligatorio)

g) RFC. Registro Federal de Contribuyentes (Obligatorio, se puede capturar sin
homoclave)
2) Nmero de cliente: Nmero de cliente del acreditado asignada por el intermediario para
identificar a quien le otorga el crdito o recurso (Obligatorio)
3) Tipo de productor: Clasificacin del cliente final hecha con base en su nivel de ingresos o
en caso de las personas morales por su tamao. Personas Fsicas slo pueden ser PD1, PD2
o PD3 y Personas Morales slo PE, ME, MDE, GE (Obligatorio)
4) Figura jurdica: Se refiere a la personalidad jurdica del beneficiario o acreditado final. En
caso de ser Persona Fsica debe ir la opcin Persona Fsica (Obligatorio)
5) Sexo. Gnero del acreditado final. Selecciona No Aplica si es Persona Moral
(Obligatorio)
6) Estado de nacimiento. Entidad donde naci el beneficiario final del crdito, si el lugar del
acredita fue fuera del pas se selecciona la casilla Nacido en el Extranjero que se
encuentra arriba, junto al tipo de persona (Obligatorio slo para Personas Fsicas)
7) Fecha de nacimiento. Fecha de nacimiento del acreditado final o fecha de registro en
personas morales (Obligatorio)
8) Estado. Estado donde radica el beneficiario final del crdito (Obligatorio segn el catlogo)
9) Municipio. Municipio donde radica el beneficiario final del crdito (Obligatorio segn el
catlogo)
10) Localidad. Localidad donde radica el beneficiario final del crdito (Obligatorio)
11) Telfono. Telfono del acreditado final (Obligatorio para Personas Morales)
12) Celular. Celular del acreditado final

Manual de Usuario 15
 13) Correo electrnico. Correo electrnico del acreditado final (Obligatorio para Personas
Morales)
14) Calle. Calle del domicilio del acreditado final (puede incluir colonia) (Obligatorio para
Personas Morales)
15) Nmero exterior. Nmero exterior de la calle (Obligatorio para Personas Morales)

Al finalizar presione Guardar (16) para cargar al acreditado (se deben capturar todos los campos
que estn marcados con un asterisco, ya que son obligatorios).

En caso de que haya capturado incorrectamente o le falte llenar un dato que es obligatorio le
aparecer una leyenda, sealando el error correspondiente encima del botn aceptar, como en el
siguiente ejemplo:

Si la carga fue exitosa, el sistema le permitir realizar las siguientes acciones:

1 2

1) Agregar Otro Cliente (regresar al inicio del presente apartado).

2) Asociar a Crdito (ver al apartado Crditos).

Manual de Usuario 16
Acreditados
El mdulo le permite agregar de manera manual los crditos que se han otorgado a los clientes de
la Intermediaria. Se puede acceder a travs las formas mencionadas anteriormente, es decir, a
travs de la asociacin del crdito a un cliente. No podr cargarse la informacin si no ha sido
cargado previamente los datos correspondientes al cliente. La pantalla que aparecer ser la
siguiente:

Manual de Usuario 17
 1) Cuadro de Datos del Cliente: Datos del cliente final y de la lnea a la cual se asociar el
crdito (Obligatorio)
2) Nmero de Crdito EIF Nmero de crdito asignado al acreditado final asignado por la EIF
(Obligatorio)
3) Recuperar ltima captura: Herramienta de ayuda que permite ahorrar tiempo en la
captura al recuperar algunos datos de la ltima captura
4) Fecha de Vencimiento de Contrato: Fecha del vencimiento del contrato de la EIF con la
Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero (Obligatorio)
5) Tipo de crdito: Es la clasificacin del crdito de acuerdo a sus caractersticas:
Refaccionario, Simple, Cuenta Corriente, etc (Obligatorio)
6) Calificacin del crdito o cliente: Nivel de riesgo del cliente final
7) Subsector: Subrama a al cual pertenece el bien, cultivo o servicio al cual el crdito es
destinado por el beneficiario o acreditado final (Obligatorio)
8) Producto/Cultivo: Bien, cultivo o servicio al cual el crdito es destinado por el
beneficiario o acreditado final(Obligatorio)
9) Destino del crdito: Accin o producto que se financia por parte del beneficiario para
lograr su produccin o cultivo mencionado anteriormente (Obligatorio)
10) Tipo de unidad. Tipo de unidad medible que se va comprar o producir por el beneficiario,
puede ser de cuatro tipos: hectreas, cabezas, tractores u otros. Debe ser congruente con
el producto seleccionado (Obligatorio)
11) Unidades a habilitar: Variable numrica que expresa cuntas unidades son habilitadas,
usadas, compradas, etc. con el crdito otorgado (Obligatorio)
12) Ciclo agrcola: Es el periodo de produccin del cultivo, estos periodos son: primavera-
verano, otoo-invierno y ao natural y slo aplica para productos agrcolas, para los
dems seleccionar No Aplica (Obligatorio)
13) Tipo de Riego: Riego o temporal; Tipo de aguas que se ocupan para la realizacin del
cultivo y slo aplica para productos agrcolas , para los dems seleccionar No Aplica
(Obligatorio)
14) Fecha de apertura: Fecha de apertura del crdito otorgado por el intermediario al
acreditado final (Obligatorio)
15) Fecha de vencimiento. Fecha de vencimiento del crdito otorgado por el intermediario al
acreditado final. No debe ser anterior a la fecha de apertura (18) ni posterior a la fecha
de vencimiento del contrato(4) (Obligatorio)
16) Monto Total del crdito: Monto total del crdito otorgado al beneficiario final, se
compone del monto otorgado con recursos de la Financiera Nacional de Desarrollo
Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero y de otras fuentes de fondeo o propias de la
institucin o EIF (Obligatorio)
17) Monto total del proyecto: Monto del proyecto del beneficiario final, incluyendo tanto los
recursos provenientes de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural,
Forestal y Pesquero como otras fuentes de fondeo (Obligatorio)
18) Monto otorgado FR: Monto del crdito otorgado al beneficiario final con recursos
otorgados por Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero
(Obligatorio)

Manual de Usuario 18
 19) Nmero o Folio del pagar: Nmero total de pagars acordado en el contrato por el
crdito entre la EIF y el acreditado final cedidos a favor de Financiera Nacional de
Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero (Obligatorio)
20) Monto del pagar: Suma total de montos expresados en cada uno de los pagars
firmados a favor de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y
Pesquero (Obligatorio)
21) Periodicidad de pagos: Es el lapso de tiempo con que el cliente final har sus
amortizaciones o pagos a la EIF (Obligatorio)
22) Moneda: Especifica el tipo de moneda con la cual se da el financiamiento y puede ser de
dos tipos: pesos mexicanos o dlares de Estados Unidos (Obligatorio)
23) Estatus del crdito: Es el carcter contable del crdito, puede ser de tres tipos: vigente,
vencido o saldado (Obligatorio)
24) Das de atraso: Son los das que lleva en impago el crdito final con la EIF. Solo aplica con
estatus vencido, para los dems casos es cero (Obligatorio)
25) Capital vigente: Importe del crdito por pagar sin contar en cuenta los intereses cuando
el crdito se encuentra en estatus vigente y debe ser mayor a cero, o bien cero si el
estatus es vencido o saldado (Obligatorio)
26) Intereses vigentes: Importe del crdito por pagar por concepto de intereses cuando el
crdito se encuentra en estatus vigente (Obligatorio)
27) Capital vencido: Importe del crdito por pagar sin contar en cuenta los intereses cuando
el crdito se encuentra en estatus vencido y debe ser mayor a cero, o bien cero si el
estatus es vigente o saldado (Obligatorio)
28) Intereses vencidos: Importe del crdito por pagar por concepto de intereses cuando el
crdito se encuentra en estatus vencido (Obligatorio)
29) Saldo total: Monto del adeudo que tiene el acreditado final con la EIF a una fecha
determinada (Fecha de Saldo) y es la suma tanto el capital como de los intereses. Para
llenarla es necesario presionar el botn Calcular debajo de ella (Obligatorio)
30) Fecha de saldo. Fecha con que se reportan los saldos anteriormente descritos y no debe
ser menor a la fecha de apertura ni mayor a la fecha de captura (Obligatorio)
31) Qu destino tendr la lnea?: El cul ser obligatorio si la tasa es fija y las opciones a
elegir sern Descuento de Cartera y Generacin de Cartera (esto estar ligado a la
periodicidad de tasa que se despliegue en el inciso 35)
32) Tipo de tasa: Forma para expresar el inters a cobrar al cliente final por parte de la EIF, la
cual puede ser fija (cuando cambia en el tiempo) o variable (cambia en el tiempo
tomando en cuenta de referencia una tasa estndar) (Obligatorio)
33) Base de referencia: Tasa referencial que sirve para calcular las tasas variables, puede ser
CETES o TIIE (Obligatorio para tasas variables)
34) Puntos adicionales a la base: Nmero de puntos porcentuales que se suman a la tasa de
referencia para aquellos casos donde la tasa es variable, esta expresada en valores
decimales y no porcentuales, donde, por ejemplo, 10.5 equivales a 10.5% (Obligatorio
para tasa variable)
35) Periodicidad de tasa: Periodo sobre el cual se capitalizan la tasa de inters en caso de
tener tasa fija (Obligatorio para tasas fijas, Anual para Descuento de Cartera y Mensual
para Generacin de Cartera)

Manual de Usuario 19
 36) Tasa: Es el rendimiento que cobra la EIF sobre el crdito final en caso de ser un crdito
con tasa fija. Debe ser expresada en valores decimales y no porcentuales, donde, por
ejemplo, 10.5 equivales a 10.5% (Obligatorio para tas fija)
37) FONAGA: Seala si el crdito otorgado al acreditado final cuanta con el apoyo del Fondo
Nacional de Garantas (Obligatorio)
38) Recursos de otro programa gubernamental. En caso de que el crdito otorgado al
acreditado final cuanta con el apoyo de un programa especial desarrollado por Financiera
Nacional de Desarrollo u otra Dependencia Gubernamental para atender las necesidades
de un mercado especfico se seala el programa
39) No. Ministracin: Nmero total de ministraciones que se le da al cliente al amparo del
crdito otorgado por el intermediario (Obligatorio)

40
00

41

42

43 44

40) Valor de garanta: Incluye el valor numrico y desglosado de las garantas que respalda el
crdito otorgado por la EIF al acreditado final. Existen 9 tipos de garantas simples y 502
posibles combinaciones. Para obtener el valor de la garanta es necesario seguir los
siguientes pasos:
i. Seleccionar la o las garantas que respaldan el crdito mediante el cuadro
de seleccin que se encuentra en la columna Seleccin
ii. Capturar el valor numrico de cada una de las garantas seleccionadas en
la columna Monto
iii. Presionar el botn Calcular, el cual sumar automticamente las
garantas

Manual de Usuario 20
 41) Registro nico de Garantas: Es el nmero de registro nico o de control que se tiene
sobre las garantas, pueden ser nmeros de serie, de inscripcin en el Registro Pblico de
la Propiedad, etc.
42) Datos de inscripcin: Datos de inscripcin ante Registro Pblico. Slo para garanta
hipotecaria.
43) Guardar para Certificado: Guarda y Valida nicamente los campos necesarios para
generar el certificado
44) Guardar Todo: Guarda y Valida toda la informacin

Al finalizar, para cargar al acreditado puede presione Guardar Todo (43) (se deben capturar todos
los campos que estn marcados con uno y dos asteriscos, ya que son obligatorios) o Guardar para
Certificado (42), en caso de que an no cuente con toda la informacin del crdito, slo capture
los datos con dos asteriscos para que pueda generar el certificado.
En caso de que haya capturado incorrectamente o le falte llenar un dato que es obligatorio le
aparecer una leyenda encima del botn Guardar, como en el siguiente ejemplo:

Si la carga fue exitosa, el sistema le permitir agregar otro crdito (regresar al inicio de este
apartado):

Manual de Usuario 21
Carga Masiva

Acceso al mdulo
Para acceder a este mdulo se puede desde:

a) El rea de men con el botn de

b) Los Resultado de la bsqueda de clientes desde el apartado de Crditos con el botn
(ver al apartado Crditos)
c) El Detalle de la carga de crdito con el botn (ver el apartado de Inicio)
En estos casos ver una pantalla como la siguiente:

Eleccin de tipo de archivo

Este mdulo le permite agregar de manera masiva los datos de los acreditados o clientes de la
Intermediara, as como los crditos que se han otorgado a los clientes de la Intermediara, de dos
distintas maneras (1): por claves y por descripcin. Es importante que, los archivos que se suban
al sistema, debern ser las plantillas oficiales actualizadas, ya que cualquier otro tipo de archivo
no ser reconocido por el sistema.

La diferencia entre estos dos mtodos, es la plantilla que se usar para cargar los datos (para
obtener las plantillas ver el apartado Descargas).

Mtodo de carga Nombre del archivo

Acreditados Por Claves Carga_Clientes_Claves.xlsx
Acreditados Por Descripcin Carga_Clientes_Descripcion.xlsx
Crditos Por Claves Carga_Creditos_Claves.xlsx
Crditos Por Descripcin Carga_Creditos_Descripcion.xlsx

Dentro de las plantillas, la diferencia radica en los campos que hace referencia a un catlogo:
mientras que por clave se despliegan las claves del campo, por descripcin se despliegan las
descripciones del campo. Ejemplo:

Manual de Usuario 22
 Por claves:

Por descripcin

Consideraciones importantes durante el llenado de plantillas

Al momento de llenar los archivos, son importantes las siguientes consideraciones:

o Las plantillas deben ser llenadas tal y como se obtienen del rea de Descargas del SICI.
Esto implica no cambiar los ttulos de las columnas, agregar o quitar columnas, cambiar el
nombre de la hoja de clculo o aadir o eliminar hojas.
o Los requisitos en cuanto al formato y los datos obligatorios a llenar son los mismos que en
la carga de crditos y clientes que se realiza manualmente, expresados en la seccin de
Acreditados en la pgina 17 del presente manual. De igual forma, para aquellas variables
que contengan la opcin No Aplica ser necesario llenar las celdas con ste valor y no
dejarla vaca.
o El Formato de la fecha debe ser DD/MM/AAAA, escrito en forma de texto, por lo que se
recomienda no cambiar el formato en las columnas referentes a la fecha.
o La columna de RFC no debe incluir espacios, guiones u otro signo que separe los
caracteres, permitiendo nicamente valores alfanumricos.
o Es importante que las variables que involucran la seleccin de una variable dentro de un
men estn escritas tal y como se despliega en el men. Es decir, no cambiar maysculas
por minsculas, aadir comas, puntos o cambiar la redaccin ya que esto generar un
error en la carga del archivo.

Manual de Usuario 23
 Carga de archivo
Posterior a la captura de los datos en las plantillas, se debe subir el archivo, siguiendo los
siguientes pasos:

1 1
2 2 3

1) Presionar Examinar para que le muestre una pantalla, como la siguiente donde elegir el
archivo que contiene la informacin que desea subir:

2) Posterior a la eleccin del archivo, presione Cargar.

3) Para el proceso de Crditos, habr otra opcin Cargar Para Certificado, en caso de que an
no cuente con toda la informacin del crdito, slo cargar los datos para que pueda
generar el certificado.

Si la carga fue exitosa, el sistema le indicar que los registros se insertaron de manera exitosa:

Manual de Usuario 24
En caso de que haya capturado incorrectamente o le falte llenar un dato que es obligatorio le
indicar, el sistema, el nmero de registro y el error, como en el siguiente ejemplo:

Si los errores fueran demasiados y quisiera exportarlos a un archivo de texto para su mejor
identificacin, slo debe presionar Exportar descripcin (4) para que le genere un archivo .txt

El cual se encuentra en la direccin \temp\descripcion.txt que debe copiar y pegar en su

explorador, as:

Manual de Usuario 25
Para que se visualice de la siguiente manera:

Manual de Usuario 26
Certificados

Acceso al mdulo
Para acceder a este mdulo se puede desde:

a) el rea de men con el botn de

b) el Detalla de la lnea con la liga Certificado (ver el apartado de Inicio)

Captura de los datos del acreditado

Este mdulo le permite generar los certificados, con la informacin que ha cargado en agregar de
manera manual los datos de los acreditados o clientes de la Intermediaria, la informacin que
debe capturar es la siguiente:

1 2
3
4
5
6

7 8

9 10

1) Lnea de crdito. Deber seleccionar el nmero del crdito (disposicin) otorgado por
Financiera Nacional de Desarrollo al intermediario para dar crditos al beneficiario final.
En esta lista slo se mostrarn las disposiciones que cuenten con crditos cargados. (slo
en los casos que se haya accedido en las forma a, arriba vista)
2) Tipo de certificado. Se debe elegir el tipo de certificado que se quiere generar: Crdito
simple- Programa caero, Cuenta corriente-Programa caero, Descuento de Cartera o
Microfinancieras
3) Fecha de contrato. Se debe capturar la fecha de contrato con la Financiera Nacional de
Desarrollo.
4) Nmero de representantes. Se debe elegir el nmero de representantes que firmarn el
certificado.
5) Tipo de representante. Se debe capturar el tipo de representante que genera el
certificado, conforme haya elegido la opcin (4).
6) Nombre del representante. Se debe capturar el nombre completo del representante que
general el oficio, conforme haya elegido la opcin (4).

Manual de Usuario 27
*En caso de que el nombre del cliente est incompleto o mal, puede modificarlo para la impresin
de certificados:

9) Nombre de empresa: Se debe capturar el nombre correcto de la empresa y presionar

Actualizar (10)

Al presionar:

Regresar (7) a la pantalla inicial del sistema (ver el apartado de Inicio).

Generar certificado (8) le mostrar el certificado en pantalla, como se muestra a
continuacin:

Al mostrar el certificado, puede imprimirlo, presionando Imprimir (11) o ver el anexo con las
amortizaciones (10), el cual se mostrar en el apartado siguiente (ver Anexo de Amortizaciones). O
regresar (9) a la pantalla inicial (ver el apartado de Inicio).

Al imprimir, en Preferencias cambiar la configuracin para que se imprima en forma horizontal,

para un ptimo impreso del certificado.

Manual de Usuario 28
 Anexo de Amortizaciones

Manual de Usuario 29
Consultas

Acceso al mdulo
Para acceder a este mdulo se puede desde:

a) el rea de men con el botn de

Consultas que se pueden obtener

En este mdulo se pueden realizar consultas de lo capturado, por tres aspectos: acreditados,
lneas y crditos:

1 2

1) Seleccione el tipo de consulta que desea realizar.

2) Al presionar Mostrar se mostrar la consulta, como el ejemplo siguiente:

3) Al presionar Ver Detalle (slo se muestra en Acreditados y Crditos) se mostrar el detalle

de lo cargado, como el ejemplo siguiente:

Manual de Usuario 30
En el caso de Acreditados, le permitir actualizar al acreditado (4) o eliminarlo (5), al presionar
Eliminar le preguntar si desea eliminar el crdito, en caso de que s est correcto, debe presionar
Aceptar (6) como se observa en la siguiente pantalla:

4 5

Manual de Usuario 31
Encuesta

Acceso al mdulo
Para acceder a este mdulo se puede desde:

a) El rea de men con el botn de

Encuesta
En este mdulo se debe contestar una encuesta de satisfaccin sobre el sistema, una sola vez.

1) Debe seleccionar una opcin del 1 al 5 en cada una de las 7 preguntas.

2) Al finalizar su eleccin, presione Guardar.

Si las respuestas fueron cargadas correctamente, se mostrar el siguiente mensaje, y el sistema le

permitir imprimir la encuesta:

Al imprimir, en Preferencias cambiar la configuracin para que se imprima en forma horizontal,

para un ptimo impreso del certificado.

Manual de Usuario 32
 Comentarios

1
2
3

Debajo de la encuesta de satisfaccin, se encuentra un apartado para comentarios, donde:

1. Elegir el tipo de comentario: queja, sugerencia o comentario.

2. Pondr el comentario que quiera hacer sobre el SICI.
3. Al finalizar su eleccin, presione Enviar comentario.

Manual de Usuario 33
Descargas

Acceso al mdulo
Para acceder a este mdulo se puede desde:

a) El rea de men con el botn de

Tipos de descargas
En este mdulo se pueden descargar todos los archivos que se necesitan para operar el sistema.

1 2 3

1) Al presionar Descargar se obtendr un archivo llamado Descargas_Layouts.zip el cual

contiene los layouts del sistema, en los siguientes archivos:
a. Layout_clientes.xlsx
b. Layout_credito.xlsx
2) Al presionar Descargar se obtendr un archivo llamado Descargas_Plantillas.zip el cual
contiene las plantillas del sistema que se utilizan en la carga masiva de los archivos (ver el
apartado de Carga Masiva), en los siguientes archivos:
a. Carga_Clientes_Claves.xlsx
b. Carga_Clientes_Descripcion.xlsx
c. Carga_Creditos_Claves.xlsx
d. Carga_Creditos_Descripcion.xlsx
3) Al presionar Descargar se obtendr un archivo llamado Descargas_Manual.zip el cual
contiene el presente manual, en el archivo: Manual.pdf

Manual de Usuario 34
Contrasea

Acceso al mdulo
Para acceder a este mdulo se puede desde:

a) El rea de men con el botn de

Para cambiar contrasea

En este mdulo se puede cambiar la contrasea con la cual ingresa al sistema.

1 2

1) Debe capturar su nueva contrasea en ambos apartados, debiendo ser esta contrasea
mayor o igual a diez caracteres.
2) Al finalizar su eleccin, presione Cambiar.

Manual de Usuario 35
Cerrar Sesin

Al presionar el botn- se regresar a la pantalla de Inicio de Sesin del sistema, desde

podr salir por completo del sistema al presionar Salir:

Manual de Usuario 36
 ANEXO 1: Errores comunes en la carga masiva del SICI

I No aparece ningn mensaje o error durante la carga

Posible error: est subiendo un archivo distinto de Excel o una versin anterior a Excel 2007. Debe
tener terminacin XLSX.

II No se puede encontrar la tabla 0

Solucin: Cargar la informacin nuevamente sobre una plantilla nueva descargada del sistema,
copiando y pegando como valores, sin alterar el formato de la hoja.

Posible error: elimin o cambi el nombre de la Hoja1, que es donde est la plantilla de carga.

Solucin: Cambiar nuevamente el nombre a Hoja 1

Manual de Usuario 37
III No puede encontrar la columna N

Posible error: elimin alguna columna de la plantilla o estn usando alguna versin anterior de la
plantilla.

Solucin: Cargar la informacin nuevamente sobre una plantilla nueva descargada del sistema,
copiando y pegando como valores sin eliminar columnas y respetando el formato de la plantilla.

Manual de Usuario 38
IV E42000: (-201) A sintaxis error has ocurred: EIX000: (-11060) Syntax error

Posible error: Existe errores de formato, llenando con 2 reglones el espacio designado para slo 1.

Solucin: Abrir el archivo y cambiar las celdas a un campo con un solo rengln.

V Informix en sp_sci_inserta_creditos_descripcion/ Ifxoledbc.2

Manual de Usuario 39
Posible error: algn campo tiene un formato distinto al que debe ser (por ejemplo, nmeros en
lugar de texto, mezcla de texto y palabras etc.)

Solucin: Revisar los formatos de las variables y evitar pegar informacin en celdas con formatos
distintos.

Manual de Usuario 40
VI Los montos de las garantas no corresponden al total de la garanta

Posible error: La columna de la plantilla de crditos llamada Valor de la Garanta est vaco o la
suma de las garantas tiene algn error.

Solucin: Corregir el archivo a subir, llenado la columna con la informacin correspondiente.

VII No existe el cliente

Posible error: La base crditos busca el cliente con base en el RFC y el nmero de cliente asignado
al cliente final. Regularmente el error es consecuencia de que una base contiene clientes con RFC
que tienen homoclave y compara con otra que no los tiene, por lo que no coinciden en el cruce.

Solucin: Dar formato homogneo a las 2 bases: clientes y crditos. Es importante comentar que
la homoclave no es un dato obligatorio para personas fsicas.

Manual de Usuario 41
VIII La fecha de vencimiento del contrato es menor a la actual

Posible error: La informacin que se intenta cargar corresponde a un contrato entre la EIF y
Financiera cuya fecha de vencimiento es anterior a la fecha de carga.

Solucin: ste mensaje no tiene solucin, las cargas de los archivos deben hacerse antes de que
termine el contrato.

IX El producto o destino no est en el catlogo

Posible error: Las columnas Ciclo Agrcola y/o Riego o Temporal estn llenadas
incorrectamente.

Solucin: Si la Subrama es Agrcola ninguno de stos 2 puede contener No Aplica. Para todas
las dems Subramas debe decir No Aplica.

Manual de Usuario 42