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INSTITUTO DE FORMACION BANCARIA

PLANEAMIENTO ESTRATEGICO

Caja Arequipa

Integrantes:

Baldeon Huarcaya Carlos


Mrquez Mamani Jos
Rojas Surco Gustavo
Quispe Flores Elizabeth
Flores Choco Katherine

Arequipa 2015
INTRODUCCION

Las empresas financieras hoy en da necesitan mantener o mejorar su


posicin en el mercado del micro finanzas en donde se desenvuelven, una de las maneras
de lograr implementar un adecuado Plan Estratgico que les permita alcanzar dichos objetivos
en un mediano o largo plazo. Actualmente la Caja Arequipa se encuentra como lder
dentro de las empresas financieras no bancarias de la regin con una participacin de
aproximadamente el 55% del mercado a nivel regional; por informacin de estudios de
investigacin realizados se ha determinado que existe la posibilidad de la llegada de nuevas
instituciones financieras a nuestra regin, lo que obligar a los funcionarios de la
institucin a adoptar medidas mediante polticas y estrategias para contrarrestar los efectos
que pudieran generarse. Tenemos conocimiento de la aperturas de ms de 15
agencias de la caja nuestra gente, con una estrategia de expansin y con
convenios de pago de sueldo con las empres agrcolas y mineras

CAJA AREQUIPA
1.- PERFIL DE LA EMPRESA

La Caja Arequipa es una institucin financiera lder en el segmento micro


financiero, creada con el objeto de captar recursos del pblico, teniendo
especialidad en realizar operaciones de financiamiento preferentemente a las
pequeas y medianas empresas; descentralizando y profundizando el crdito
principalmente en aquellos sectores de la poblacin que no contaban con acceso
a la banca tradicional.

2.- HISTORIA DE LA EMPRESA

La Caja Arequipa se constituy como asociacin sin fines de lucro por Resolucin
Municipal Nro. 1529 del 15 de julio de 1985 al amparo del Decreto Ley Nro. 23039
otorgndose la Escritura Pblica de constitucin y estatuto el 12 de febrero de
1986 ante el notario pblico Dr. Gorki Oviedo Alarcn; y est inscrita en los
Registros Pblicos de Arequipa en el rubro A ficha 1316, de personas jurdicas.
Su nico accionista desde su constitucin es la Municipalidad Provincial de
Arequipa.

Su funcionamiento fue autorizado por Resolucin de la Superintendencia de


Banca y Seguros Nro. 042-86 del 23 de enero de 1986, la misma que le confiere
como mbito geogrfico de accin las provincias del departamento de Arequipa,
adems de comprender todo el territorio nacional, iniciando operaciones el 10 de
marzo de 1986.

En 28 aos de constante trabajo, la Caja Arequipa, cuenta con ms de 257 mil


clientes de crditos y 638 mil clientes de ahorros, lo que la ha convertido en
indiscutible lder del sector de cajas municipales y una de las principales
Instituciones Micro financieras (IMF) del pas.

CAJA AREQUIPA
2.1.- LOCALIZACIN DE NUESTRA SEDE PRINCIPAL

Calle La Merced Nro. 106 Arequipa, Per.

Telfono: (5154) 220001

Fax: (5154) 289394

E-mail: informes@cajaarequipa.pe

Pgina web: www.cajaarequipa.pe

CAJA AREQUIPA
3 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL DE LA EMPRESA

CAJA AREQUIPA
4.- VISIN

PARA EL. Ser la empresa lder en el sector micro financiero y la caja ms


admirada en el Per por nuestros colaboradores, clientes, proveedores y
competidores.

5.- MISIN

Brindamos soluciones financieras rpidas, seguras y oportunas para el sector


micro financiero as mismo crear oportunidades de desarrollo para nuestros
colaboradores y generar utilidades para financiar nuestro crecimiento.

CAJA AREQUIPA
6.-VALORES

Honestidad
Vamos anteponer la verdad en los pensamientos, expresiones y
acciones, actuando con sinceridad y transparencia.
Trabajo en equipo
Trabajar de forma coordinada complementando habilidades y
conocimientos entre reas funcionales para alcanzar metas comunes,
tanto por iniciativa propia como por espacios y mecanismos que as lo
faciliten.
Compromiso
Demostraremos constantemente voluntad y confianza con los clientes y
la organizacin, dando lo mejor de s, para alcanzar los objetivos
institucionales.
Integridad
Actuaremos con rectitud.
Respeto
Es el reconocimiento del valor propio, honrando el valor de los dems,
as como la consideracin al orden institucional.
Meritocracia
Impulsar la gestin basada en el mrito y la responsabilidad como
factores determinantes para otorgar y conseguir reconocimiento y
beneficios dentro de la empresa. El mrito incluye el desempeo, los
conocimientos tcnicos, la perseverancia y habilidades profesionales de
las personas.

CAJA AREQUIPA
7.- CODIGO DE ETICA

IMPORTANCIA:

Cuando se habla de institucionalizacin de la tica empresarial nos referimos a


los mecanismos objetivos (cdigos, documentos formales, programas de
formacin, comits especficos, asesoras, procedimientos documentados de
decisin, sistemas de gestin, etc.) Mediante lo que se trata de hacer efectivos
los valores o principios ticos de una organizacin. la tica empresarial es,
como hemos dicho, una tica de las organizaciones. y por ello ha de adquirir un
nivel de formalidad.

Tanto los fundamentos como los valores, normas o principios que un


comportamiento tica empresarial pudiera proponer estarn dirigidos a la
organizacin y en consecuencia han de adoptar la forma que tenga sentido y
que sea eficaz en trminos organizativos.

Mientras la tica individual apela a la conciencia o a la razn de cada persona,


la tica de las organizaciones ha de apelar al equivalente organizativo, que son
procesos que determinan las decisiones y comportamientos de las
organizaciones.

Evitar la msica fuerte: Al momento de escuchar msica debemos


ser conscientes de que no a todos les gusta la msica e incluso,
algunos no se pueden concentrar con ella.
Tratar con dignidad, respeto y justicia a los empleados, teniendo en
consideracin su diferente sensibilidad cultural.
No discriminar a los empleados por razn de raza, religin, edad,
nacionalidad, sexo o cualquier otra condicin personal o social ajena
a sus condiciones de mrito y capacidad.

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Saludar a tus compaeros al momento de llegar: Es algo tan clsico
en toda situacin pero cada vez se realiza con menos frecuencia.
No permitir ninguna forma de violencia, acoso o abuso en el trabajo.
Asistencia y puntualidad: Son impredecibles ya que mide la ausencia
y tardanzas del trabajador en el centro de trabajo y si cumple
efectivamente con los horarios establecidos.
Despedirse al momento de culminar las horas de trabajo: Desear un
buen regreso a casa va ms all de una regla de convivencia en la
oficina, sino que debera ser algo innato en cualquier situacin.
Mantn el orden en tu rea de trabajo: Asummoslo, somos seres
visuales y si vemos a alguien desordenado, asumiremos que realiza
su trabajo de la misma forma. No cuesta nada y da una imagen seria.
Reconocer los derechos de asociacin, sindicacin y negociacin
colectiva.
Ensear a los que no sepan hacer cierta tarea (compaerismo): Esto
es algo poco comn. La mayora no ensea nunca lo que sabe por
miedo a dejar de ser imprescindible, pero justamente esta actitud
proactiva har que seas alguien valorable en la oficina.
Fomentar el desarrollo, formacin y promocin profesional de los
empleados.
Vincular la retribucin y promocin de los empleados a sus
condiciones de mrito y capacidad.
Establecer y comunicar criterios y reglas claras que mantengan
equilibrados los derechos de la empresa y de los empleados en los
procesos de contratacin y en los de separacin de stos incluso en
caso de cambio voluntario de empleador.
Trate a sus compaeros como le gustara que lo traten : Siempre que
vaya a caer en el mal juego de tratar mal a alguien dentro de tu
grupo, recuerde siempre que esa ser la forma en la que lo trataran a
usted.
Garantizar la seguridad e higiene en el trabajo, adoptando cuantas
medidas sean razonables para maximizar la prevencin de riesgos
laborales.

CAJA AREQUIPA
No maltrate las plantas son fuente de vida para todos nosotros.
Procurar la integracin laboral de las personas con discapacidad o
minusvalas, eliminando todo tipo de barreras en el mbito de la
empresa para su insercin.
Facilitar la participacin de los empleados en los programas de
accin social de la empresa.
Evite desperdiciar el agua muchas personas como nosotros la
necesitan.
Use los implementos de seguridad para evitar accidentes.
No tener miedo de pedir ayuda: Si hay algo que lo engrandecer
como persona es tener la humildad y aprender de los dems.

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ANALISIS DEL MACRO ENTORNO (PESTE)

. FUERZAS POLTICAS (P) ANALISIS

Estandarizacin de la banca.
Crisis econmica en el Per.

FUERZAS ECONOMICAS (E)

Dlar sube a s/ 2.912, su nivel ms alto en cinco aos.


BCP estima que economa peruana crecer 4.8 % en 2015.
Caja Arequipa coloco 2834 millones en crditos entre 16 departamentos
en 2014.
Bajaran tasas de intereses en las cajas municipales.
Indecopi confirma multa de S/. 53,900 a caja municipal de Arequipa.

FUERZAS SOCIALES (S)

Advierten que cartera de morosidad amenaza a caja Arequipa.


La caja es el sistema financiero ms slido del mercado.
Conferencia de prensa en caja Arequipa por su 28 aniversario.
Nuevos horarios de atencin al cliente en nuestras agencias a nivel
nacional.
El incremento de nuevas Cajas.

FUERZAS TECNOLOGICAS (T)

Seleccin de equipos de ltima tecnologa en el mercado tales como


cajeros y software.
Cada de redes o problemas en software.
El fluido elctrico puede que afecte en las instalaciones y en el resto de
activos fijos.

CAJA AREQUIPA
FUERZAS ECOLOGICAS (E)

Caja Arequipa pintar de verde sus polticas financieras al apoyar


proyectos ecolgicos. EXTERNOS Para cumplir estas acciones, gan el
premio Eco Micro, una subvencin econmica para apoyar a micros,
pequeos y medianos empresarios en proyectos orientados a la
ecologa, otorgada por el Banco Interamericano de Desarrollo. Con este
apoyo, los emprendedores invertirn en "tecnologa verde". Los
pequeos agricultores tendrn la posibilidad de mitigar los efectos
adversos del cambio climtico sobre sus vidas, limitando por ejemplo la
dependencia sobre las fuentes de energa elctrica. Ellos podrn optar
por generacin de energa elctrica limpia a travs del viento o la
radiacin solar.

CAJA AREQUIPA
MATRIZ DE EVALUACION DE
FACTORES EXTERNOS EFE
VARIABLES DETERMINANTES DEL PESO
N XITO (OPORTUNIDADES) PESO CLASIFICACION POND.
Crecimiento econmico del segmento de
1
MYPE 6% 4 0.24
Creacin de nuevos productos y nuevos
2
segmentos en el sector rural 5% 4 0.20
Crecimiento de las MYPES para la
3
adquisicin 6% 4 0.24
4 Creacin de nuevos productos financieros 5% 4 0.20
Campaas de cultura financiera brindados
5
por el estado 2% 3 0.00
6 Mejor calidad de Hardware y Software 5% 4 0.20
7 Crecimiento de las MYPES 6% 4 0.24
Obras pblicas que generen ms
8
impuestos de trabajo 3% 3 0.09
9 Crecimiento de la economa 5% 4 0.20
El estado brinda programas de
10
capacitacin para las MYPES 3% 3 0.09
AMENAZAS
Mayor competencia en su segmento de
1
mercado 4% 4 0.16
2 Sobreendeudamiento de los clientes 8% 3 0.14
Crecientes niveles de morosidad en el
3
sector micro financiero 2% 2 0.04
Injerencia poltica en las decisiones de las
4
cajas municipales 7% 3 0.14
Disminucin de crditos por menor
5
crecimiento de la economa 6% 2 0.12
Aumento del capital mnimo exigible-
6
Basilia II 5% 1 0.05
Adquisicin de programas poco efectivos,
7
no actualizados 2% 1 0.02
8 Que se produzca una inflacin en el pas 7% 2 0.14
Huelgas que alteren el bienestar
9
econmico 8% 2 0.16
10 Disminucin de ingresos de los clientes 5% 1 0.05
TOTALES 100% 2.77
MATRIZ DE EVALUACIN DE FACTORES EXTERNOS (EFE)

CAJA AREQUIPA
INTERPRETACION: El peso ponderado de nuestro anlisis EFE nos da como
resultado 2.77 que es una respuesta superior a la media y quiere decir que la
empresa responde adecuadamente con sus fortalezas y maneja bien sus
debilidades.

ANALISIS COMPETITIVO DE LA INDUSTRIA O SECTOR DE LA CAJA


AREQUIPA

ANALISIS COMPETITIVO DE LA INSDUSTRIA O SECTOR DE LA CAJA AREQUIPA

RESULTADOS DE
5 FUERZAS DE PORTER VARIABLES DE ANALISIS
ANALISIS

Sus proveedores son HERMES Y


PROSEGUR su nivel de negociacin es
mediana ya que existe 2 empresas de
transporte de valores.
La Caja Arequipa est posicionada Su nivel de negociacin de
PODER DE
NEGOCIACION DE LOS frente a sus competidores. los proveedores es
PROVEEDORES Tiene alta calidad de demanda de sus mediana.
productos y servicios.
Tiene tasas competitivas por lo que le
permite tener una rentabilidad y poder
1 de negociacin de sus proveedores.

Sus clientes presenta un bajo nivel de


negociacin, porque la Caja Arequipa
est posicionado en el mercado
brindando seguridad y confianza.
PODER DE Las tasas de inters influyen para la Sus competidores tienen un
NEGOCIACION DE LOS
eleccin de una entidad y los beneficios bajo nivel de negociacin.
COMPRADORES
que estos brindan ya que su mercado
objetivo son las mypes.
La publicidad que tiene la caja Arequipa

2 es fuerte.

CAJA AREQUIPA
El ingreso de nuevos competidores en el
rubro de Cajas Municipales no es
probable ya que las Cajas existentes en
Arequipa abarco toda la industria.
La Caja se encuentra posicionada en el
departamento de Arequipa.
La llegada de los colombianos a
Arequipa no afecto al sistema financiero
ya que estos se hicieron mala fama por
AMENAZA DE
ENTRADA DE NUEVOS la agresividad que tienen al momento de No presenta amenaza de
COMPETIDORES cobrar y por la ilegalidad de estos en el competidores potenciales.
POTENCIALES pas.
La SBS es la nica entidad que regula
las tasas que se ponen en el mercado y
a las entidades que pueden realizar este
tipo de servicios, el de captar y colocar.
Todo se da con la finalidad de prevenir
la infiltracin de dinero ilegal
proveniente de actos ilcitos como

3 proxenetismo, drogas, etc.

La competitividad con productos


sustitutos es alta ya que todas las
entidades financieras estn La amenaza de productos
AMENAZA DE implementando productos innovadores. sustitutos es alta ya que la
PRODUCTOS
Resaltar aquellos productos que son institucin est posicionada
SUSTITUTOS
ms demandados en el mercado y que en el mercado.
ayuden a satisfacer las necesidades de
los clientes.

CAJA AREQUIPA
La competencia directa que tiene la
Caja Arequipa en Arequipa son:
Entidades competidoras que ofrecen
productos similares.

RIVALIDAD ENTRE La estrategia que utiliza la Caja La caja Arequipa lleva


LAS EMPRESAS Arequipa de renovar su imagen y esto le ventaja sobre sus

COMPETIDORAS ha dado ventajas sobre los dems competidores abarcando


ACTUALES competidores. mayor mercado.
Se distingue por tener personal
capacitado.
La Caja tiene Mayor cobertura en

5 Arequipa

CAJA AREQUIPA
CAJA AREQUIPA
ANALISIS DE LAS VENTAJAS COMPETITIVAS

RECURSOS CAPACIDADES APTITUDES


CENTRALES

Tangibles Capacidad valorada por


los clientes
La eficiente capacidad
de gestin y
Actualmente son 3000 administracin.
trabajadores y busca seguir La atencin que se les
La mejor toma de
incrementando personal. brinda a los clientes.
decisiones de una
Se encuentra en 13 El sector al que se
manera rpida.
departamentos con 76 enfoca.
La creatividad en el
oficinas y 16 compartidas La diversificacin de
rea de marketing,
con el banco de la nacin. productos financieros.
publicidad y ventas.
Cuenta con una red de ms La tasa de inters y
Capacidad de saber
de 380 rapicajas y 110 ATM. los beneficios que se
llegar a los clientes de
Cuenta con un les brinda.
una manera un rpida y
capital financiero de S/. eficaz.
169705,179.00 Capacidad que genera
La capacidad de
Adquiere herramientas, valor tanto para el
adaptar los diferentes
maquinarias y equipos, cliente como para la
productos y servicios
garantiza la liquidez y empresa.
financieros de acuerdo a
continuidad de tu negocio en la necesidad del cliente.
el momento que lo necesites
Calidad de los
productos y servicio La diversificacin de
Intangibles financieros que se les productos financieros.
brinda a los clientes. Estrategias de
Eficiencia y rapidez en marketing para llegar
la atencin a los clientes de la mejor manera a
Cuenta con 8 tipos de
en el proceso crediticio, los clientes.
crdito.
productivo. Tasa de inters, la
rea de informtica cuenta ms competitiva y baja
con la seleccin de nuevos del mercado al
equipos con la mejor alcance de todos los
tecnologa. Como Cajeros clientes, para de esta
NCR Software SLM sotf, manera fidelizarlos.
para la administracin de
El incremento de
ATM.
colaboradores para
creatividad en las campaas que tengan una
publicitarias para los atencin exclusiva y

CAJA AREQUIPA
diferentes productos personalizada
financieros. nuestros clientes.

Capacidad difcil y
Cuidar la imagen de la costosa de imitar.
empresa.
Instalacin y configuracin
de nuevos sistemas como: La implementacin de
- OFIBAN: sistema nuevos sistemas de
financiero. ltima tecnologa en
- FINCA: sistema diferentes reas.
administrativo. La eficiencia y rapidez
Configuracin de nuevos en brindarles la
sistemas de seguridad como: atencin a los clientes.
Windows 2000 ISA- La tasa de inters.
antivirus. La rpida expansin
Implementacin de un nuevo en diferentes sectores
sistema de grabacin digital econmicos y
de ltima tecnologa que provincias.
permite la observacin en La estrategia de
forma remota CCTV. publicidad.

CAJA AREQUIPA
ANALISIS INTERNO (AMOFHIT)

ADMINISTRACIN/ GERENCIA (A)

Cumplir con los objetivos y metas trazadas a corto plazo y largo


plazo.
Asegurarse del cumplimiento de su alianza estratgica con la
ESAN, que tiene como objetivo estimular el desarrollo de una
cultura de liderazgo.
Sacarle el mximo provecho al sistema SORFY cuyo objetivo
principal es cubrir los requerimientos de informacin estratgica
para brindarles el mejor servicio a nuestros clientes.
Realizar reuniones constantes para conocer los problemas que se
puedan suscitar en diversas reas.

MARKETING Y VENTAS (M)

Buscar la eficiencia en los ejes de campaa comunicacional por


producto.
Buscar varias situaciones tpicas de nuestros clientes de esta
manera buscamos una mayor identificacin con ellos.
Otro aspecto trabajado fue la seleccin de material publicitario de
regalo para los clientes de crdito, de acuerdo con el segmento al
que nos dirigimos.
Buscar la eficacia en el personal del rea de ventas.

CAJA AREQUIPA
OPERACIONES Y LOGISTICA (O)

Implementacin de nuevas oficinas especiales en diferentes


ciudades con administracin propia para que el costo sea menos.
Lograr un adecuado ordenamiento para su fcil ubicacin y
deteccin de todos los productos clasificados y enumerados en el
rea de operaciones mediante un sistema alfanumrico.
Implementar nuevos ambientes donde se almacene materias
primas e insumos bajo condiciones controladas y protegidas.

FINANZAS Y CONTABILIDAD (F)

Lograr la automatizacin de coste por agencia.


La automatizacin de los asientos del cierre de periodo.
Cuenta con un plan de contingencia para enfrentar problemas de
liquidez de mediano plazo
El rea de contabilidad emite mensualmente informes sobre los
resultados obtenidos en las utilidades.

RECURSOS HUMANOS (H)

Asegurar el cumplimiento de la poltica remunerativa de la caja


Arequipa.
Buscar el desarrollo de todos os colaboradores mediante
capacitaciones en el extranjero.
Brindarles eventos y esparcimiento para lograr un buen clima
laboral.
Brindarles los mejores beneficios para ellos respecto a su salud y
bienestar.

CAJA AREQUIPA
SISTEMAS DE INFORMACIN Y COMUNICACIONES (I)

Implementacin en las diferentes agencias un sistema de


grabacin digital que permite la observacin de forma remota.
Instalacin de un nuevo sistema de proteccin electrnica.
Implementacin de nuevos cajeros en diferentes ciudades.

TECNOLOGA/ INVESTIGACIN Y DESARROLLO (T)

Diseo de los procedimientos operativos y de control para


establecer estndares mnimos de funcionamiento.
Evaluacin previa para el funcionamiento correcto de los cajeros
automticos.
Modificacin de polticas, reglamentos, procedimientos y
definiciones.

CAJA AREQUIPA
MATRIZ DE EVALUACIN DE FACTORES INTERNOS (EFI)

MATRIZ DE EVALUACION DE FACTORES


INTERNOS EFI
VARIABLES DETERMINANTES DEL XITO PESO
N (FORTALEZAS) PESO CLASIFICACION POND.
Tiene la mayor cobertura a nivel nacional en el
1
mercado de cajas municipales 4% 4 0.16
Se proyecta con una imagen diferente a las otras
2
cajas 2% 3 0.06
3 Liderazgo en el sector de cajas 6% 4 0.24
4 Presenta una alta gama de diferentes productos 5% 4 0.20
5 Cuenta con personal altamente capacitado 4% 3 0.12
Liderazgo en colocaciones de crditos a la pequea
6
micro empresa 5% 4 0.20
Cuenta con cajeros y agentes a nivel nacional, con
7
mayor cobertura 6% 4 0.24
Cuenta con buenos niveles de confiabilidad,
8
eficiencia y estabilidad financiera 5% 4 0.20
9 Primera caja en ingresar en el Mercado de Valores 5% 3 0.15
10 Tiene alto nivel de fidelizacin de sus clientes 6% 3 0.18
DEBILIDADES
1 Limitado respaldo patrimonial 4% 1 0.04
2 Incremento de indicadores de morosidad 5% 2 0.10
El soporte tecnolgico, podra atrasar le
3
implementacin de nuevos productos 5% 2 0.10
4 Cuenta con altas tasas a diferencia de otras cajas 3% 1 0.03
Retroceso de colocacin de crditos en agricultura y
5
transporte 6% 2 0.12
6 Aumento de porcentaje de cartera castigada 6% 2 0.12
7 Aumento de la cartera refinanciada y reestructurada 6% 1 0.06
En algunos agencias, no ay buena atencin de parte
8
de los trabajadores 6% 2 0.12
9 No cuenta con infraestructura adecuada 5% 1 0.05
10 No cuenta con buen clima laboral 6% 2 0.12
TOTALES 100% 2.61

INTERPRETACION: El peso ponderado de nuestro anlisis EFI nos da como


resultado 2.61 que es una respuesta superior a la media y quiere decir que la
empresa responde adecuadamente con sus fortalezas y maneja bien sus
debilidades.

CAJA AREQUIPA
CAJA AREQUIPA
LA CADENA DE VALOR

ACTIVIDADES SECUNDARIAS DE APOYO

Infraestructura de la Empresa

Actualmente Caja Arequipa cuenta con 76 agencias a nivel nacional

Remodelacin de la institucin financiera para tener mayor seguridad

Administracin de recursos Humanos

Actualmente somos 2,584 los trabajadores que conforman esta gran familia,
creciendo constantemente gracias al fuerte crecimiento de la Caja Arequipa.

Es poltica de la Caja Arequipa brindar constante capacitacin a sus


empleados, incrementando las horas de capacitacin.

Desarrollo Tecnolgico

Computadoras, impresoras, sistema de seguridad, nuevo programa de filtro de


clientes BANTOTAL. Esquemas de contingencia, equipos de respaldo y
recuperacin

Finanzas y Contabilidad

Registros contables, balance general, estado de ganancias y prdidas.

Logstica Operaciones Logstica Marketing Servicios


Interna externa y ventas
Institucin Cajeros
Bsqueda de Asesora al Concepcin automticos,
locales. financiera lder rea de de las agentes de
en el logstica en campaas caja donde
Elaboracin de segmento la de pueden
expediente distribucin lanzamiento hacerse
tcnico. micro
financiero, y , seleccin pagos y

CAJA AREQUIPA
Proceso de creada con el remodelaci de agencia cobros.
seleccin para n de locales de
contratacin de objeto de con un publicidad, Seleccin de
empresa captar criterio de armado de equipos de
constructora. recursos del proteccin conferencia ltima
financiera. s de prensa, tecnologa en
Ejecucin de pblico, publicidad el mercado.
obras civiles teniendo radial.
para la especialidad Instalacin,
adecuacin de en Diseo, control y
realizar
cada local. operaciones ambientaci mantenimient
de n de o del sistema
Ejecucin de vestbulos, operativo de
instalaciones Financiamiento en los cajeros.
elctricas, preferentement coordinaci
sanitarias, data Adecuacin
e a las n con el del sistema
y pequeas y rea de
comunicacione financiero
medianas logstica. OFIBAN,
s, alarmas, empresas.
bvedas, Realizar para la
blindajes, Segmentacin volantes atencin
letreros de clientes con los mediante
(interiores ytomando en nombres cajeros
exteriores), etc.cuenta comerciales automticos
antigedad, de cada
Elaboracin de monto, plazo y producto
procesos de numero de testeados
seleccin para movimientos. con el
la adquisicin consumidor,
de mobiliario, Promociones vendedores
equipos, y de fcil
Realizar el
instalaciones y recordacin
manual de
servicios de para ellos.
atencin al
cada oficina.
cliente para
Organizaci
que se sintiese
n de
dentro de la
conferencia
caja Arequipa.
de prensa.

Publicacin
de notas de
prensa en
los
principales

CAJA AREQUIPA
medios
escritos.

Diseo de
pantallas en
coordinaci
n con el
rea de
informtica.

ACTIVIDADES PRIMARIAS O PRINCIPALES

CAJA AREQUIPA
OBJETIVOS ESTRATEGICOS DE CORTO, MEDIANO Y LARGO PLAZO

OBJETIVO JERARQUIZADO HORIZONTE DE TIEMPO

Captar recursos del pblico

Corto plazo

Tener ms colocaciones en el
mercado
Corto plazo

Aumentar nuestras agencias a nivel


nacional.
Mediano plazo

Llegar a los sitios donde no hay


cultura financiera.
Mediano plazo

Lograr el liderazgo en cajas


municipales, en cada provincia del
Per Largo plazo

CAJA AREQUIPA
16.- MATRIZ FODA ESTRATEGICA
FORTALEZAS DEBILIDADES
1.-Limitado respaldo patrimonial.
1.- Mayor cobertura a nivel nacional (cajas). 2.-Incremento de indicadores de morosidad.
ANLISIS 2.- Liderazgo en el mercado financiero. 3.-El soporte tecnolgico, podra atrasar le
INTERNO 3.-Mejor imagen proyectada al cliente. implementacin de nuevos productos.
G
4.- Alta gama de productos. 4.-Cuenta con altas tasas a diferencia de otras cajas.
5.- Primera caja en ingresar al Mercado de 5.-Retroceso de colocacin de crditos: agricultura y
Valores transporte.
6.-Alto nivel de fidelizacin. 6.-Aumento de porcentaje de cartera castigada.
7.-Cuenta con buenos niveles de confiabilidad, 7.-Aumento de la cartera refinanciada y reestructurada.
ANLISIS eficiencia y estabilidad financiera. 8.-En algunos agencias, no hay buena atencin de parte
EXTERNO 8.-Cuenta con cajeros y agentes a nivel nacional. de los trabajadores
9.-Liderazgo en colocaciones de crditos MYPE. 9.- No cuenta con infraestructura adecuada.
10.-Cuenta con personal altamente capacitado. 10.-No cuenta con buen clima laboral.

OPORTUNIDADES Estrategia FO Estrategia DO


1.-Crecimiento economico del segmento MYPES. 1.-F9-O1: Aprovechar nuestro liderazgo en el 1.- D2-O3: Realizar mejores evaluaciones a los clientes,
2.-Crecmiento del sector rural. mercado para colocar mas crditos en el sector para oprovechar la demanda de estos.
3.-Mayor adquisicin de crditos. MYPE. 2.- D4-O4: Disminucin de las tasas de interes para en el
4.-Creacin de nuevos productos financieros. 2.-F5-O7: Ofrecer mejores tasas a las familias lanzamiento de nuevos productos.
5.-Incremento de campaas de cultura financiera. Peruanas, aprovechando mayores ingresos a 3.- D9-O6: Implementar nueva infraestrucctura con el
6.-Mejor tecnologa en el mercado. travez del Mercado de Valores. apoyo de la tecnologia en todas sus agencias.
7.-Mayor poder adquisitivo de las familias. 3.- F4-O2: Incremento de creacin de productos 4.- D1-O6: Incrementar el capital aportado para
8.-Beneficios legales para formalizar a las MYPES. innovadores para en sector rural. adquirir mayores tecnologias, que ayuden a brindar un
9.-Mayores puestos de trabajo. 4.- F8-O6: Fortalecimiento de nuestra de red de mejor servicio.
10.-Mayor inversin privada. cajeros.
AMENAZAS Estrategia FA Estrategia DA
1.-Mayor competencia en el mercado. 1.- F2-A1: Fortalecer nuestro liderazgo en el
2.-Sobreendeudamiento de los clientes. mercado para sobresalir entre los 1.- D8-A1: Capacitar al personal para brindar una mejor
3.-Crecimiento de la morosidad en el sector MYPE. competidores. atencion al cliente y diferenciarnos de la competencia.
4.-Injerencia poltica en las decisiones de la Caja. 2.- F1-A1: Abarcar mas ciudades para crear 2.- D5-A10: Brindar plazos mas largos para los sectores
5.-Aumento del capital mnimo exigible. barreras altas de entrada al mercado de nuevos que presentan una desaceleracin economica.
6.-Adquisicin de programas poco efectivos. competidores. 3.- D7-A9: Hacer un seguimiento continuo a los clientes
7.-Posible inflacin en el Pas 3.- F4-A2: Realizar la compra de deudas, para cuyo sector presente problemas financieros, de esta
8.-Huelgas que alteren el bienestar econmico. captar clientes con problemas financieros. manera disminuir nuestra cartera atrasada.
9.-Posible CAJA AREQUIPA
disminucin de los ingresos familiares. 4.- F10-A3: Contar con la colaboracin del 4.- D4-A1: Diferenciar nuestros productos de la
10.-Desacelaracin economica de algunos personal para realizar mejores evaluaciones, de competencia ofreciendo tasas por debajo del mercado.
sectores. esta manera reducir la morosidad del sector.
MATRIZ BCG

18.- MATRIZ BCG


PRODUCTO VENTAS T.Rel T/C VENTAS %
Ingresos por operaciones contingentes 153 2.33% 2.38% 21.43% 126 2.70%
Ingresos diversos 6580 97.73% 42.03 0.45 4539 97.30%
6733 4,665
AO 1-2012 AO 2011

60.00%

50.00%

40.00%

30.00% Ingresos por operaciones contingentes


Ingresos diversos

20.00%

10.00%

0.00%
-1000.00% 0.00% 1000.00% 2000.00% 3000.00% 4000.00% 5000.00%

La Caja Arequipa presenta ingresos diversos por sus productos que ofrece a
sus
Clientes encontrndose en el cuadro de preguntas, lo cual est invirtiendo
mucho
Dinero, sin embargo se estaciona con sus operaciones contingentes
representando el cuadro de las vacas.

CAJA AREQUIPA
MAPA ESTRATEGICO DE LA CAJA AREQUIPA

Disminuir
PERSPECTIVA Incrementar la Incrementar
Costo y
Rentabilidad las ventas
FINANCIERA Gastos

PERSPECTIVA Agilizar la Mantener al


Fidelizar a Brindar cliente
DEL atencin al soluciones
los clientes cliente satisfecho
CLIENTE inmediatas

Incremento Mejorar el Mejorar la


PERSPECTIVA de la proceso de imagen y
DE PROCESOS colocacin evalucin de Mejorar el atencin
Mejorar el
INTERNOS desarrollo proceso de
operativo captacin y

PERPECTIVA
DE
Mejorar el Mejorar las Incrementar Mejorar la
APRENDIZAJE polticas de las
clima infraestruct
Y laboral crditos. capacitacion ura de las
CRECIMIENTO

CAJA AREQUIPA
CONCLUSIONES

La Caja Arequipa es la institucin lder en el mercado micro financiero,


sobresale del resto de cajas por su innovador cambio de imagen, motivo
por el cual el pblico lo puede diferenciar con facilidad.

Presenta buenos niveles de colocacin de crditos, a la vez su cartera


atrasada ha tenido un leve crecimiento, por lo que la gerencia est
realizando estrategias en la evaluacin de crditos.

Dentro del anlisis a los factores internos y externos presenta buenos


niveles de manejo de las oportunidades y las amenazas.

Con respecto a la visin y misin se proyecta ms al mercado micro


financiero, donde tiene una mayor participacin

CAJA AREQUIPA

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