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Plan de Negocio

PLAN DE NEGOCIO
Plantilla Sinttica
Esta plantilla es indicada para aquellos que quieran
redactar un Plan con lo mnimo imprescindible.
Adecuada para pymes y comercios
y cualquiera que no quiera entrar en muchos detalles.

Ten en cuenta, en cualquier caso, que no es absolutamente


necesario completar todos los captulos

Quitar las anotaciones: Seleccionar y Supr.

PRODUCTO MUY RECOMENDADO para ilustrar tu plan:


Grficos y cuadros Plan de Negocio
- Genera todos los grficos en distintos formatos y versiones.
- Incluye multitud de cuadros-resumen para datos.
- Incluye todos los cuadros de sntesis (DAFO, competencia, etc.)
- Calcula punto equilibrio.
y otras muchas utilidades.

Pide informacin a atencion@e.ditor.com

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Plan de Negocio

MyCompany S.A.

PLAN DE NEGOCIO

Madrid, 26 de junio de 2017

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Plan de Negocio

ndice

1- Proyecto y objetivos ......................................................................................... 1


a. La Idea ...............................................................................................................2
b. Por qu?...........................................................................................................2
c. Los Promotores ................................................................................................2
d. Misin ...............................................................................................................3
e. Visin.................................................................................................................3
f. Objetivos ...........................................................................................................3
2- Producto y Mercado ......................................................................................... 4
a. Producto: Visin general .................................................................................5
b. Puntos fuertes y ventajas ................................................................................5
c. El cliente ............................................................................................................5
d. Mercado objetivo .............................................................................................6
e. El Mercado Potencial .......................................................................................6
f. Claves de futuro ...............................................................................................7
3- Competencia ..................................................................................................... 8
a. Competencia.....................................................................................................9
b. Anlisis de la competencia ..............................................................................9
c. Competitividad.................................................................................................9
4- Plan de Marketing .......................................................................................... 10
a. D.A.F.O. ........................................................................................................... 11
b. Poltica de Producto ...................................................................................... 11
c. Poltica de Servicio y Atencin al cliente..................................................... 11
d. Poltica de Precios .......................................................................................... 12
e. Poltica de Promociones y descuentos ........................................................ 12
f. Comunicacin ................................................................................................. 12
g. Publicidad y Promocin ................................................................................ 13
h. Resumen Plan de Marketing ......................................................................... 13
i. Estimaciones de Venta................................................................................... 13
5- Plan de Ventas ................................................................................................ 14
a. Estrategia de Ventas ...................................................................................... 15

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Plan de Negocio

b. La Fuerza de Ventas (o Equipo de Ventas) .................................................. 15


c. Condiciones de Venta .................................................................................... 15
d. Plan de Ventas Anual ..................................................................................... 16
e. Estimaciones de Venta................................................................................... 16
6 - Recursos humanos......................................................................................... 17
a. Organizacin funcional ................................................................................. 18
b. Condiciones de trabajo y remunerativas ..................................................... 18
c. Plan de Recursos Humanos ........................................................................... 18
d. Previsin de Recursos Humanos .................................................................. 18
7- Aspectos legales y societarios....................................................................... 19
a. La sociedad ..................................................................................................... 20
b. Licencias y derechos ...................................................................................... 20
c. Obligaciones legales ...................................................................................... 20
d. Permisos y limitaciones ................................................................................. 21
8- Planes Operativos .......................................................................................... 22
a. Plan de Establecimiento ................................................................................ 23
b. Plan de Lanzamiento ..................................................................................... 23
9- Resultados Previstos ...................................................................................... 24
a. Premisas Importantes (Important Assumptions) ....................................... 25
b. Indicadores ..................................................................................................... 25
c. Umbral de rentabilidad ................................................................................. 26
d. Resultados previstos ...................................................................................... 26
e. Tesorera ......................................................................................................... 27
f. Anlisis ............................................................................................................ 27
10- Plan de Inversiones y Financiacin ............................................................ 28
a. Presupuesto de Establecimiento .................................................................. 29
b. Plan de Inversiones ........................................................................................ 29
c. Plan de Financiacin ...................................................................................... 29
11- Conclusiones ................................................................................................. 30
a. Oportunidad ................................................................................................... 31
b. Riesgo.............................................................................................................. 31
c. Puntos fuertes ................................................................................................ 31
d. Rentabilidad y retorno de la inversin ........................................................ 31

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Plan de Negocio

e. Seguridad........................................................................................................ 32
PRESUPUESTOS ................................................................................................... 33
RESUMEN EJECUTIVO ......................................................................................... 35
a. El Proyecto ...................................................................................................... 36
b. Los promotores .............................................................................................. 36
c. Mercado y competencia ................................................................................ 36
d. Marketing y Ventas........................................................................................ 37
e. Produccin y compras ................................................................................... 37
f. Recursos Humanos ........................................................................................ 37
g. Aspectos legales y societarios ...................................................................... 37
h. Inversiones...................................................................................................... 38
i. Resultados y rendimientos............................................................................ 38
j. Conclusiones ................................................................................................... 38

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Plan de Negocio

PLAN DE NEGOCIO

1- Proyecto y objetivos

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Plan de Negocio

1. Proyecto y objetivos

a. La Idea

Captulo: Importante
Resume en un par de frases claras y precisas
CUAL ES LA IDEA DE NEGOCIO

b. Por qu?

Captulo: Importante
1/ Razones claras (muy claras) de mercado:
- Falta esto en general.
- En esta zona, se necesita esto que tan bien ha funcionado en otros
lugares.
2/ Resumir:
- Cmo surgi LA IDEA
- Porqu CREIS EN EL PROYECTO
Breve explicacin del porqu ESTE NEGOCIO
Cmo surgi LA IDEA y
Porqu CREIS EN EL PROYECTO

c. Los Promotores

Captulo: Imprescindible
Breve presentacin de los promotores (los que tuvieron la idea y la llevarn a la
prctica)
PUNTOS FUERTES
EXPERIENCIA

en definitiva VALOR que pueden aportar al proyecto


y SEGURIDAD de xito.

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Plan de Negocio

d. Misin

Captulo: Imprescindible
Esto dice mucho de ti y de tu capacidad de sntesis.
Debe ser consecuente: Qu quieres que sea tu empresa ahora?
Tu RETO o objetivo, difcil pero alcanzable.

RESUME DONDE QUIERES LLEGAR (y es razonable creer que llegars).


Mejor en una sola frase

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars un modelo de cuadro para expresarlo.

e. Visin

Captulo: Importante
Es el complemento a la misin, con la visin debes expresar cual es el sueo:
como ves la empresa dentro de unos aos.

RESUME COMO VES TU EMPRESA A LARGO PLAZO.


Mejor en una sola frase

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars un modelo de cuadro para expresarlo.

f. Objetivos

Captulo: Importante
Se trata de describir en frases contundentes y claras, con cifras, cuales son los
objetivos (pasos) que vas a dar.
La Misin y la Visin es filosofa, los objetivos son concretos, por ejemplo:
Conseguir 1000 clientes en un ao, vender X unidades el primer ao,
Implantar 10 unidades el primer ao, etc.

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Plan de Negocio

PLAN DE NEGOCIO

2- Producto y Mercado
Captulo: Imprescindible

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Plan de Negocio

2. Producto y Mercado

a. Producto: Visin general

Captulo: Imprescindible
Visin general y clara descripcin de los Productos y Servicios sobre los que se
basa el negocio: Especialmente el Core Business
S claro, esquemtico y conciso.
Si, por un lado tienes servicios y por otro productos, sepralos en dos
captulos.
Si tienes muchos productos, haz una descripcin general ordenada en grandes
lneas y luego cntrate en el Core Business.

El Core Business es el producto (o familia de productos) o servicio que te


aporta la mayor parte de los beneficios. El producto esencial, sin el cual no
podras vivir.

b. Puntos fuertes y ventajas

Captulo: Imprescindible
S muy claro, cntrate en los puntos fuertes DESDE LA PERSPECTIVA DEL
NEGOCIO Y DEL MERCADO
Cntrate en los puntos fuertes (en relacin al cliente, a la competencia, al
ahorro de costes o al precio, etc.)

Cntrate en las principales ventajas competitivas: Aquellas que hacen que tu


producto o servicio pueda tener xito.

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars un modelo de cuadro para expresarlo.

c. El cliente
Captulo: Imprescindible
Define aqu en una frase comprensible y muy clara,
cul es tu pblico objetivo, el cliente primordial de tu negocio.

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Plan de Negocio

d. Mercado objetivo

Captulo: Importante
Muy pocos negocios tienen un nico y exclusivo cliente/objetivo. (si es tu caso,
este captulo no es necesario)
Define aqu, los targets (clientes/objetivo) principales por orden de
importancia.
Hazlo esquemticamente y definiendo sus caractersticas clave

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars un modelo de cuadro para expresarlo.

e. El Mercado Potencial
Captulo: Imprescindible
Piensa que es muy importante el futuro, preocupa mucho a posibles inversores.
Mercado es: cifra de clientes potenciales o similar.
Debes incluir:
1/ Mercado actual: (1) Cuadro con cifras concretas, si es posible segmentado o
(2) Grfico reflejando claramente lo anterior.
2/ Mercado a medio plazo: bastar con un grfico (con datos) con la evolucin
prevista del mercado a varios aos.
3/ Tendencia: lo mismo anterior pero an a ms largo plazo.

Usa siempre que puedas fuentes de reconocida solvencia y refleja el origen de


los datos en tu Plan.

Cmo hacerlo?:
Puedes elaborarlos fcilmente con Excel u OpenOffice, te recomendamos que en el plan nunca incluyas
cuadros de datos o grficos en versin original, crea una imagen e insrtala, de esta forma slo t podrs
modificar dichos datos y saber de dnde proceden.

En nuestra web encontrars:


Estudio de Mercado Fcil (especial para emprendedores) con todas las herramientas
para elaborar tu propio estudio de forma prctica y fcil (segn proyecto).
Grficos y Cuadros encontrars modelos y grficos para expresarlo.

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Plan de Negocio

f. Claves de futuro

Captulo: Importante
Resume en cuatro o cinco puntos las claves de futuro, los puntos esenciales
que hacen que ese mercado evolucione favorablemente.

Por ejemplo:
Para un proyecto de residencia geritrica sern puntos clave el envejecimiento de la sociedad,
el incremento del poder adquisitivo de los nuevos jubilados, la transformacin del ncleo
familiar (ya no viven con sus hijos), etc.

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars un modelo de cuadro para expresarlo.

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Plan de Negocio

PLAN DE NEGOCIO

3- Competencia
Captulo: Imprescindible

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Plan de Negocio

3. Competencia

a. Competencia
Captulo: Imprescindible
Visin general de la situacin de la competencia en relacin al mercado. Breve
anlisis introductorio. Incluye, si dispones de l, un cuadro con datos generales
y un grfico que d una idea muy clara de la situacin general.

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars un modelo de cuadro para expresarlo.

b. Anlisis de la competencia

Captulo: Imprescindible
Cuadro comparativo de los principales competidores (directos y-o indirectos y-
o potenciales) muy claro, reflejando sus puntos fuertes y sus puntos dbiles.

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars un modelo de cuadro para expresarlo.

c. Competitividad

Captulo: Imprescindible
Uno o dos cuadros comparativos de competitividad:
Puntos fuertes ms importantes de la competencia Vs. tu empresa.
Puntos dbiles de la competencia y tu empresa.
Conclusin en forma de + - = (xito).

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars un modelo de cuadro para expresarlo.

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Plan de Negocio

PLAN DE NEGOCIO

4- Plan de Marketing
Captulo: Importante

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Plan de Negocio

4. Plan de Marketing

a. D.A.F.O.

Captulo: Imprescindible
Cuadro clsico de doble entrada:
Debilidades y Amenazas.
Fortalezas y Oportunidades.

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars varios modelos.


En todos nuestros Planes de Negocio encontrars modelos para elaborarlo

b. Poltica de Producto

c. Poltica de Servicio y Atencin al cliente

Captulos: Imprescindibles
Indica la poltica de producto o servicio que vas a aplicar ahora.
Poltica de producto/Servicio es cmo lo vas a presentar al mercado para
su venta y cmo lo vas a mantener.
Lneas concretas y claras, si es preciso adjunta en anexo un listado de
productos o servicios (o familias).
Incluye todos los aspectos adems de su presentacin comercial, tales
como: garantas o seguridades, servicio postventa, etc.

La poltica de Atencin al Cliente adicionalmente debe incluir la lnea de


actuacin y la previsin de necesidades.

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Plan de Negocio

d. Poltica de Precios

e. Poltica de Promociones y descuentos


Captulos: Imprescindibles
Estos dos captulos conforman la poltica de precios que vas a aplicar.
Por un lado, debes establecer los precios brutos y netos de tus productos.
Por otro, las polticas generales de promocin (que afectan al precio) y
descuentos (por distribucin, por fidelizacin u otros).

Finalmente y eso es lo ms importante, debes establecer cual es el precio


medio neto final que vas a recibir en el conjunto de las operaciones.

Este captulo es vital para el negocio y no es fcil, por un lado, un precio


alto ser bueno para tu cuenta terica de explotacin pero quizs no lo
acepte tu mercado.
Seguramente debers fijar una poltica sofisticada de promociones y
descuentos que faciliten tu entrada en el mercado y el resultado final
debes calcularlo cuidadosamente: Es clave para tus resultados y para tu
credibilidad.

f. Comunicacin
Captulo: Importante
Incluye aqu las grandes lneas de comunicacin de tu proyecto.
Estructuradamente debes definir si vas a tener una red de vendedores o no,
las grandes polticas de publicidad y de promocin, las polticas (si tienes)
de relaciones pblicas, etc.
Es importante que definas una secuencia lgica, para conseguir esto
haremos aquello, para llegar a ese mercado actuaremos as, etc.

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Plan de Negocio

g. Publicidad y Promocin

Captulo: Imprescindible

La misma estructura anterior pero ampliando el aspecto concreto en


relacin a la Publicidad y la Promocin.
Plantea (si los tienes) tus principales conceptos publicitarios, los medios y
las frecuencias en general.
Detalla tus tcticas promocionales, con ideas concretas.

h. Resumen Plan de Marketing

Captulo: Imprescindible
Cuadro/Resumen con el Plan concreto y detallado de la actividad anual:
- Plan de Publicidad
- Plan de Promocin.
Tcticas, medios y (siempre que sea posible) resultados cuantificados.

Esto ya no es teora o generalidades, es un Plan concreto.


Es posible que no lo tengas y prefieras desarrollarlo despus, en este caso no lo
pongas (te recomendamos que hagas un esfuerzo, ayuda mucho ver cosas
concretas).

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars varios modelos.


En todos nuestros Planes de Negocio encontrars modelos para elaborarlo

i. Estimaciones de Venta

Captulo: Casos Concretos


Ponlo slo si te vas a saltar el captulo Ventas
Si te vas a saltar el captulo siguiente (no lo recomendamos), incluye aqu las
estimaciones de venta a tres o cinco aos con un grfico.

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars varios modelos para hacerlo.


En todos nuestros Planes de Negocio lo incluyen.

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Plan de Negocio

PLAN DE NEGOCIO

5- Plan de Ventas
Captulo: Imprescindible
Observaciones:
- Los planes de negocio clsicos europeos suelen incluir algunos de
estos puntos en el captulo anterior (marketing o comunicacin).
- En USA ste es uno de los captulos esenciales de un buen plan y
nosotros creemos que debe ser as.
- La venta, aunque en buena lgica y en la teora forma parte del
marketing, en la prctica es una actividad separada, con frecuencia
distinta y tan esencial que merece (es imprescindible) estrategia,
tctica y buena planificacin.

Siendo prcticos:
Si tu plan es para un negocio real: planea cuidadosamente las ventas!
Por el contrario, si tu plan es un ejercicio puramente terico y quien debe
verlo no es partidario de ello, sltatelo.

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Plan de Negocio

5. Plan de Ventas

a. Estrategia de Ventas

Captulo: Imprescindible
Describe brevemente la estrategia de ventas, ser muy distinta segn el tipo de
producto o servicio, si vendes directamente al consumidor final o lo haces a
travs de intermediarios, si vendes productos o servicios, si vendes productos o
servicios de gran consumo o bienes, etc.
Determina los puntos crticos y como sern superados, por ejemplo: precios
elevados, formas de pago comprometedoras, barreras, etc.
Debe ser una explicacin esquemtica, concreta y clara.

b. La Fuerza de Ventas (o Equipo de Ventas)

Captulo: Importante
Incluye aqu, por un lado y si las tienes, las personas clave que dirigirn las
ventas con sus cualidades y experiencia.
Por otro lado una descripcin (concreta y esquemtica) de:
- Tipologas de vendedor y funciones.
- Organizacin, reporting y trabajo por objetivos.
- Incentivacin y motivacin

c. Condiciones de Venta

Captulo: Importante
Refleja de forma esquemtica las condiciones de venta por tipo de clientes y
producto o volumen de compra:
Precios y descuentos. Portes y gastos. Rappels.
Formas de Pago. Facilidades de pago.
Poltica de impagados y recobro.
Garantas, procedimientos de compensacin.
y cualquier otro elemento que incida en la relacin comercial con tus
clientes.

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Plan de Negocio

d. Plan de Ventas Anual

Captulo: Imprescindible
El Plan concreto y resumido debe incluir:
- Especificacin de los necesarios soportes a la venta.
- Ratios estimados de eficiencia y control.
- Un Cuadro con el Plan Anual., que refleje todo el proceso.
- Presupuesto de Venta del Primer ao.

Importante: tu credibilidad est en juego con este presupuesto.

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars varios modelos.


En nuestros Planes de Negocio encontrars modelos para elaborarlo

e. Estimaciones de Venta

Captulo: Casos Concretos / mismo captulo anterior


Si has incluido las estimaciones en el captulo anterior (marketing) sltatelo.
Si no lo has hecho, pon aqu las estimaciones de venta a tres o cinco aos en
un grfico bien vistoso.

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars varios modelos para hacerlas.


En nuestros Planes de Negocio encontrars modelos para elaborarlo

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Plan de Negocio

PLAN DE NEGOCIO

6 - Recursos humanos
Captulo: Imprescindible.

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Plan de Negocio

6. Recursos Humanos

a. Organizacin funcional

Captulo: Imprescindible.
Incluye un organigrama y un breve esquema funcional.

b. Condiciones de trabajo y remunerativas

Captulo: Imprescindible.
Cuadro con las condiciones remunerativas y de trabajo de los grandes grupos
de colaboradores.
Imprescindible incluir: Salario fijo, beneficios sociales (seguros, coche, tarjetas,
etc.), remuneraciones variables y derecho de gasto (dietas, gastos viaje, etc.),
opciones y otros.

Especialmente importante en el caso del equipo directivo.

c. Plan de Recursos Humanos

Captulo: Importante.
Resumen del Plan de RR.HH. contemplando: Seleccin de Personal (perfiles,
criterios, etc.). Formacin del personal incorporado. Plan de Incentivacin e
integracin en el Proyecto (si lo tienes claro).

d. Previsin de Recursos Humanos


Captulo: Importante.
Incluir un cuadro con la previsin de personal necesario y el presupuesto anual.
Incluir (si es relevante) un grfico con la evolucin de los RR.HH. en la
empresa.

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars modelos para elaborarla fcilmente


Nuestro Plan de Negocio PRO elabora automticamente un resumen.

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Plan de Negocio

PLAN DE NEGOCIO

7- Aspectos legales y societarios


Captulo: Imprescindible.

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Plan de Negocio

7. Aspectos legales y societarios

a. La sociedad

Captulo: Imprescindible.
Definir el tipo de sociedad o sociedades (limitada, annima u otras), detallar
principales puntos en relacin a su estructura legal, rganos de administracin
(cuntos y si se sabe, nombres de los consejeros), regulaciones actividad, etc.
Si te vas a saltar el punto siguiente, incluye aqu los puntos esenciales de los
estatutos y los acuerdos con los socios. ( si es complejo indcalo en el punto
siguiente).

b. Licencias y derechos
Captulo: Casos concretos.
Si la actividad de la empresa requiere del uso de licencias de terceros,
detllalo aqu (caso obvio de una franquicia, por ejemplo).
Indica los derechos que se adquieren con la licencia (actividad, zonas, etc.), sus
limitaciones (definidas en el contrato de licencia) y sus servidumbres (pago de
cnones, royalties, fee, etc.).

c. Obligaciones legales

Captulo: Imprescindible.
Incluye aqu una relacin y breve anlisis de las obligaciones legales generales
que tendr la empresa:
- Obligaciones de cumplimiento de ciertas normativas (por ejemplo: medio
ambiente, privacidad, seguridad, etc. segn caso).
- Obligaciones laborales (cumplimiento de la legislacin laboral y en relacin a
la contratacin de empleados).
- Obligaciones fiscales (detalla las obligaciones fiscales de la empresa)

Incluye (si las hay): (1) las ventajas de adscribirse a ciertas leyes (por ejemplo:
fomento del empleo de mujeres, jvenes, etc.). (2) Las interpretaciones
ventajosas o perjudiciales que quieras realizar de ciertas leyes o regulaciones,
etc.

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Plan de Negocio

d. Permisos y limitaciones

Captulo: Imprescindible.
Incluye aqu una relacin de los permisos que debers obtener para la
actividad, el mbito (estatal, municipal, etc.) y, si las hay, sus limitaciones.
Por ejemplo: Darse de alta en ciertos epgrafes. Obtener licencias de construccin,
certificados o permisos de actividad, de seguridad, etc.

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Plan de Negocio

PLAN DE NEGOCIO

8- Planes Operativos
Captulo: Importante

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Plan de Negocio

8. Planes Operativos

a. Plan de Establecimiento
Captulo: Importante.
En este Plan debes reflejar todo lo que vas a hacer ANTES del Inicio de la
actividad comercial de la empresa o (si en parte se solapa) durante el
lanzamiento.
El Plan de Establecimiento debe incluir:
- Un cuadro resumido con todos los pasos y timings previstos para la
instalacin de la empresa.
- Un presupuesto completo de inversiones y gastos de establecimiento.

En el fichero Grficos y Cuadros y en nuestros Planes de Negocio, encontrars


modelos para elaborarlo fcilmente

b. Plan de Lanzamiento

Captulo: Interesante.
Todos los negocios requieren un esfuerzo inicial importante de promocin
para, por un lado, aprovechar el posible efecto novedad y, por otro, superar
mejor la lenta progresin inicial (inevitable si no existe dicho esfuerzo)
El Plan de Lanzamiento es una parte del Plan de Marketing en la que detallas
las acciones que realizars para dar a conocer tu negocio al inicio (los primeros
meses):
- Un cuadro resumido con todos los pasos y timings de las acciones de
lanzamiento de la empresa.
- Un presupuesto completo de inversiones y gastos.

En el fichero Grficos y Cuadros y en nuestros Planes de Negocio, encontrars


modelos para elaborarlo fcilmente

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Plan de Negocio

PLAN DE NEGOCIO

9- Resultados Previstos
Captulo: Imprescindible.

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Plan de Negocio

9. Resultados previstos

a. Premisas Importantes (Important Assumptions)

Captulo: Interesante
Este punto es muy importante para el anlisis de la viabilidad de tu Plan,
habitual en los Planes de Negocio USA y menos frecuente en los europeos, lo
recomendamos: siempre es mejor que las premisas (assumptions) las dejes muy
claras t mismo y no que las tenga que deducir un tercero.
Debes incluir:
1/ Avisos o advertencias respecto a puntos clave que t asumes de una forma
determinada, ejemplos:
Los tipos de inters de los prstamos se mantendrn estables en el 4,5% (si eso es vital
para tu negocio).
En los primeros dos aos no se instalarn competidores significativos.
... o cualquier premisa que sea vital para tu negocio.
2/ Una breve lista de las premisas significativas sobre las que has calculado tu
plan. (Ventas, % ventas a crdito, cuentas a pagar, medias de compras, etc. Slo lo que
sea realmente decisivo para el negocio).

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars modelos para elaborarla fcilmente


Nuestro Plan de Negocio PRO elabora automticamente un resumen.

b. Indicadores

Captulo: Interesante.
Aqu debes incluir un grfico con los indicadores econmicos financieros
ms relevantes. Ventas Mrgenes Gastos Cobro, etc.

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars modelos para elaborarla fcilmente


Nuestro Plan de Negocio PRO elabora automticamente un resumen.

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Plan de Negocio

c. Umbral de rentabilidad
Captulo: Imprescindible.
Umbral de rentabilidad = Punto de Equilibrio = Punto Crtico
Es importante que presentes aqu el anlisis del umbral, por ejemplo con dos
grficos:
1/ Con el umbral de rentabilidad mensual o acumulado anual.
2/ Los das necesarios para alcanzar el umbral de rentabilidad.
Este punto es importante para la propia empresa y los inversores: ilustra el grado
de dificultad o riesgo del proyecto (en cuanto a ventas).
En general, cuanto ms elevado sea el Umbral de rentabilidad, ms dificultades y
riesgo tiene el negocio.
El umbral de rentabilidad (Punto Crtico, Punto de equilibrio o Breakeven)
depende sobretodo de la proporcin de gastos fijos y variables que tenga el
negocio.

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars un cuadro para calcularlo fcilmente


Nuestros Planes de Negocio calculan y elabora automticamente el resumen y los
grficos.

d. Resultados previstos

Captulo: Imprescindible.
Un cuadro con las cuentas de resultados previsionales para los primeros 5 aos.
Debe reflejar los captulos esenciales y algunos elementos (% de variacin) para
comprender la evolucin prevista.
Incluye comentarios breves pero muy claros que razonen sobre dicha evolucin.
Incluye uno o dos grficos ilustrativos.

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars un cuadro para expresarlo fcilmente


Nuestros Planes de Negocio calculan y elabora automticamente este resumen y sus
grficos.

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Plan de Negocio

e. Tesorera

Captulo: Imprescindible.
Un cuadro con la evolucin de la Tesorera y algn grfico relevante.
Simplificado y muy claro.

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars un cuadro para expresarlo fcilmente


Nuestros Planes de Negocio calculan y elabora automticamente este resumen y
sus grficos.

f. Anlisis

Captulo: Imprescindible.
Un cuadro que refleje los ratios ms importantes.
Los dos ratios ms frecuentes para evaluar la inversin son:
1/ El Valor Actual Neto (V.A.N.).
2/ La Tasa Interna de Rentabilidad (T.I.R.).
Son fciles de determinar disponiendo de todas las estimaciones anteriores
(son funciones disponibles en cualquier hoja de clculo).
En cualquier caso es interesante incluir una batera de ratios (que salgan bien!)
para el anlisis global del negocio.

Nuestros Planes de Negocio calculan y elaboran automticamente todos los ratios


relevantes para el anlisis de un negocio.

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Plan de Negocio

PLAN DE NEGOCIO

10- Plan de Inversiones y


Financiacin
Captulo: Imprescindible.

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Plan de Negocio

10. Plan de Inversiones y Financiacin


a. Presupuesto de Establecimiento

Captulo: Imprescindible.
Un cuadro/resumen de gastos para la puesta en marcha del negocio
(congruente con el captulo Plan de Establecimiento anterior).

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars un cuadro para calcularlo fcilmente


Nuestro Plan de Negocio PRO elabora automticamente este resumen.

b. Plan de Inversiones
Captulo: Imprescindible.
Un cuadro/resumen con las inversiones y su forma de adquisicin.

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars un cuadro para calcularlo fcilmente


Nuestro Plan de Negocio PRO elabora automticamente este resumen.

c. Plan de Financiacin

Captulo: Imprescindible.
Aqu debes incluir un cuadro muy importante: Cmo vas a financiar el negocio?
Debe reflejar:
- Fondos propios: De los Promotores. De los accionistas.
- Financiacin de terceros: Leasing o renting. Prstamos a largo plazo.
Prstamos a corto plazo: Plizas de crdito. Lneas de descuento.
Prestamos o subvenciones de entidades oficiales.
Indicar condiciones de todos los prstamos y frmulas de financiacin. Es
fundamental que refleje un buen equilibrio entre fondos propios y financiacin ajena.
Los inversores desconfan siempre de los proyectos en los que los promotores
invierten (proporcionalmente) poco salvo que pongan y se jueguen todo lo que
tienen. Los bancos desconfan de los proyectos basados mayoritariamente en
financiacin ajena si los socios no ponen casi nada, no te darn nada, salvo que tengas
garantas personales para ofrecerles (y en este caso, hay que evaluar si no es mejor que
pongas tus recursos directamente en la empresa). S muy realista en tus previsiones de
financiacin mediante proveedores y prstamos oficiales: Pon slo aquello que ests
absolutamente seguro de obtener seguro que los potenciales inversores te pedirn
seguridades.

En el fichero Grficos y Cuadros encontrars modelos para hacerlo.


Nuestro Plan de Negocio PRO elabora automticamente un resumen.

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Plan de Negocio

PLAN DE NEGOCIO

11- Conclusiones
Captulo: Interesante
Es posible que ste y el captulo anterior sean los dos ms ledos y examinados
a fondo. Esmrate.
Tambin es factible, saltarse este captulo e incluirlo solamente en el resumen
ejecutivo.

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Plan de Negocio

11. Conclusiones finales

a. Oportunidad

Captulo: Importante
Resume aqu el negocio que propones, en forma de oportunidad, reflejando
la idea y los puntos clave para que sea vista como tal (oportunidad).

Pocas frases, concretas, substanciales y claras.

b. Riesgo
Captulo: Importante
No existe ningn negocio sin riesgos y eso lo sabe todo el mundo, por tanto
NUNCA elimines este captulo: salo (1) para demostrar que conoces muy bien
los riesgos y (2) que sabes como limitarlos.
Pocas frases, concretas, substanciales y claras.

c. Puntos fuertes

Captulo: Importante
Resume de nuevo los puntos fuertes del negocio.
Reafrmate.

d. Rentabilidad y retorno de la inversin

Captulo: Importante
Resume desde otras perspectivas los ratios de rentabilidad.
Habla de otros ndices comparativos adecuados a tus interlocutores (renta fija,
renta variable, retorno neto, etc.)
Frases cortas y claras.

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Plan de Negocio

e. Seguridad

Captulo: Importante
Resume en par de puntos las claves que hacen de tu negocio una inversin
segura (razonablemente segura).

Debe ser un mix:


Desde elementos de mercado hasta los puramente financieros.

Estructralo en tres puntos, por este orden:


1/ Aquellos elementos que disminuyen el riesgo cualitativa o
cuantitativamente. (Umbral de rentabilidad bajo, compromiso bajo, inversiones
moderadas y rentabilidad alta, etc.)
2/ La competitividad. (Ausencia de competidores, competidores dbiles,
experiencia de los promotores, etc.)
3/ Aquellos elementos que ofrecen seguridad en el xito
(producto de alta demanda, servicios que tienen xito en otros lugares,
tendencia en crecimiento, etc.)

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Plan de Negocio

ANEXO 1: PRESUPUESTOS
DOCUMENTO ANEXO AL PLAN: IMPRESCINDIBLE

MyCompany S.A.
Plan de Negocio

PRESUPUESTOS

Madrid, 26 de junio de 2017

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Plan de Negocio

Incluir aqu los siguientes ANEXOS:


(1 pgina por anexo)

PRESUPUESTOS DEL PRIMER AO:

1 VENTAS segmentadas y a 12 meses (opcional)


2 PERSONAL (opcional)
3 CUENTA RESULTADOS (imprescindible) a 12 meses.
4 TESORERA (imprescindible) a 12 meses.
5 BALANCES (imprescindible) a 12 meses.

PRESUPUESTOS A CINCO AOS:


Cuentas, tesorera y balances resumidos a 5 aos.

1 CUENTA RESULTADOS a 5 aos.


2 TESORERA a 5 aos.
3 BALANCES previsionales a 5 aos.
4 RATIOS OPERATIVOS y FINANCIEROS a 5 aos.

Importante:
Estos datos sern cuidadosamente examinados, luego es imprescindible que
estn bien elaborados. Que no haya errores ni contradicciones.
Nunca los entregues en una hoja de clculo modificable (si hay errores que
sean los tuyos no los de otros).

Recomendado:
Nuestros Planes de Negocio elaboran automticamente todos estos
resmenes y te los entregan listos para imprimir o presentar.

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Plan de Negocio

ANEXO 2: RESUMEN EJECUTIVO


DOCUMENTO ANEXO AL PLAN: IMPRESCINDIBLE
Es un resumen del Plan y debe contener todos los aspectos fundamentales:

En 3 o 4 hojas (LAS MNIMAS POSIBLE), sobretodo, debe permitir:


1 Entender de qu Negocio se trata y saber quienes son sus impulsores.
2 Conocer los puntos y conceptos clave de desarrollo del Negocio.
3 Ver inmediatamente los rendimientos que se prevn.
... y hacerse una idea muy clara de su factibilidad.

NO puede faltar nada importante (Ni positivo, ni negativo).

Ten en cuenta:
1) Es frecuente incluir este RESUMEN EJECUTIVO como captulo 1 del
plan, haz lo que consideres ms usual en tu mbito.
2) El Plan de Negocio PRO elabora automticamente un resumen
ejecutivo que puedes incluir.

MyCompany S.A.
Plan de Negocio

RESUMEN EJECUTIVO

Madrid, 26 de junio de 2017

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Plan de Negocio

Resumen Ejecutivo

a. El Proyecto
1. Sector.
2. Negocio y producto.
3. Misin.
4. Objetivos.

Captulo: Imprescindible
Puntos clave y conceptos muy resumidos: del captulo 1 (parte), 2 y 3. En muy
pocas frases debe entenderse bien: cul es el negocio, la misin de la empresa
y el valor del proyecto.
Breve, escueto, directo y positivo. Aqu ninguna referencia a contingencias (ya
las pondrs ms adelante).

b. Los promotores
1. Promotores.
2. Mentores.
3. Asesores.

Captulo: Imprescindible
Datos y brevsima referencia en positivo a los promotores, incluye mentores y
asesores (si los tienes).

c. Mercado y competencia
1. Mercado potencial.
2. Competitividad.
3. Puntos clave.

Captulo: Imprescindible
Puntos ms importantes (clave). Cntrate en los elementos relevantes
(volmenes de mercado) y conclusiones respecto al mercado, la competencia y
a tus puntos fuertes.

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Plan de Negocio

d. Marketing y Ventas
1. Estrategias.
2. Polticas.
3. Previsiones de Venta.

Captulo: Imprescindible
Puntos ms importantes (clave).
Cntrate en los conceptos diferenciales, puntos fuertes y estrategias/polticas
esenciales.
Cuadro resumido breve con las ventas previstas.

e. Produccin y compras
1. Produccin.
2. Logstica y distribucin.
3. Compras.

Captulo: Casos Concretos


Incluye este captulo SLO si es esencial en tu proyecto. Resumen de los
principales puntos.

f. Recursos Humanos
1. Equipo Directivo.
2. Polticas.
3. Previsiones.

Captulo: Casos Concretos


Incluye este captulo slo si dispones de un equipo directivo significativo y tus
polticas y previsiones de rr.hh. estn claras y son relevantes.

g. Aspectos legales y societarios


1. La sociedad y los accionistas.
2. Licencias y derechos.
3. Obligaciones legales y fiscales.
4. Contingencias y riesgos.

Captulo: Imprescindible
Resumen de los puntos ms significativos del captulo, incluye aqu (si existen
y son significativas) todas las contingencias que pudiere tener tu proyecto.

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Plan de Negocio

h. Inversiones
Resumen Plan de Inversiones y financiacin

i. Resultados y rendimientos
1. Premisas Importantes
2. Resultados 5 aos.
3. Cash Flow.
4. Balances.
5. Principales Ratios.
6. VAN y TIR

Captulos: Imprescindibles
Incluye cuadros muy resumidos (grandes nmeros), haciendo especial hincapi
en los resultados y los ratios.

j. Conclusiones
1. Oportunidad.
2. Puntos Fuertes.
3. Rentabilidad y seguridad.

Captulos: Imprescindible
3 o 4 puntos y una frase para cada uno de ellos.
Claros, ciertos y contundentes

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