Plan de Negocios Caujul Quesos

PLAN DE NEGOCIO:MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN E IMPLEMENTACIN DE LAS BUENAS PRACTICAS EN LA
PRODUCCION DE QUESOS EN LA COMUNIDAD CAMPESINA ASENCION DEL SEOR DE PUMAHUAIN, PARA LA

ASOCIACIN DE PRODUCTORES GANADEROS LA NUEVA ESPERANZA DE LA COMUNIDAD CAMPESINA DE PUMAHUAIN,
DISTRITO DE CAUJUL, PROVINCIA DE OYON, REGIN LIMA
MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE CAUJUL
OFICINA DE DESARROLLO URBANO Y RURAL
PLAN DE NEGOCIO:
MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN E IMPLEMENTACIN DE LAS

BUENAS PRACTICAS EN LA PRODUCCION DE QUESOS EN LA
COMUNIDAD CAMPESINA ASENCION DEL SEOR DE PUMAHUAIN,
PARA LA ASOCIACIN DE PRODUCTORES GANADEROS LA NUEVA
ESPERANZA DE LA COMUNIDAD CAMPESINA DE PUMAHUAIN,
CONSULTOR: Ing. JANETH CIPRIANO ASCA
C.I.P. 184346
CAUJUL - 2016
MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE CAUJUL Pgina 1

NDICE
1. RESUMEN EJECUTIVO
2. ASPECTOS GENERALES
2.1 Nombre de la iniciativa de negocio y localizacin
2.2 Responsables
2.3 Objetivos estratgicos y descripcin de la iniciativa de negocio
2.4 Marco de referencia
3. EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA

3.1 El producto de la iniciativa de negocio
3.2 La cadena productiva
3.3 Identificacin de requerimientos de intervenciones de diversos actores
3.4 Contribucin al desarrollo competitivo y sostenible de cadenas productivas
3.5 Alianzas estratgicas
4. POBLACIN BENEFICIARIA
4.1 Poblacin y tasa de crecimiento
4.2 Estructura de la poblacin y sus cambios
4.3 Situacin socioeconmica
5. ESTUDIO DE MERCADO DEL PRODUCTO DE LA INICIATIVA DE NEGOCIO

5.1 Anlisis de la demanda
5.2 Anlisis de la oferta
5.3 Anlisis de precios
5.4 Anlisis de comercializacin
5.5 Estructura de mercado
5.6 Brecha demanda-oferta
5.7 Estrategia de marketing
5.8 Plan de ventas
6. ANLISIS DE LA DISPONIBILIDAD DE INSUMOS
7. ESTUDIO TCNICO
7.1 Tamao
7.2 Proceso de produccin
7.3 Localizacin
7.4 Plan de produccin y requerimiento de recursos

8. ORGANIZACIN Y GESTIN
8.1 Organizacin y gestin de la ejecucin
8.2 Organizacin y gestin de la operacin
8.3 Gestin de riesgos
9. CALENDARIO
10. ESTUDIO FINANCIERO

10.1 Inversiones
10.2 Costos de operacin
10.3 Determinacin de los ingresos
10.4 Financiamiento de la inversin
10.5 Estados financieros
10.6 Anlisis de Punto de Equilibrio
10.7 Evaluacin de la rentabilidad financiera
10.8 Anlisis de Sensibilidad
11. ANLISIS DE SOSTENIBILIDAD
12. ANLISIS DE IMPACTO AMBIENTAL
13. INDICADORES DE RESULTADOS E IMPACTO

13.1 Indicadores de lnea de base
13.2 Indicadores de Impacto
14. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

14.1 Conclusiones
14.2 Recomendaciones
15. ANEXOS
Plano de ubicacin de la iniciativa de negocio.
Flujograma de proceso de produccin.
Especificaciones tcnicas para los bienes propuestos.
Trminos de referencias para los servicios propuestos.
Cotizaciones.
Informe Tcnico de valorizaciones.
Panel Fotogrfico.

I. RESUMEN EJECUTIVO

A. INFORMACION GENERAL
El plan de negocio, tiene como finalidad de mejorar la produccin e implementar el BPP en

el cultivo de alfalfa y produccin de queso, debido al bajo rendimiento de pastos y la escases
de produccin de quesos en pocas del ao.
Los socios activos y hbiles en el Plan de Negocio son 25, de los cuales 17 son varones y 08
mujeres. Constituida ante el juez de paz del distrito de caujul, con Fecha 20 de setiembre del
2014.
La asociacin de productores de quesos de Pumahuain, distrito de Caujul, provincia de

Oyon, regin lima, considerando el proceso participativo, las conclusiones obtenidas y las
pautas de las bases de PROCOMPITE, define el nombre de la propuesta productiva de la
siguiente manera:

BUENAS PRACTICAS DE MANUFACTURA EN LA PRODUCCION DE QUESOS
EN LA COMUNIDAD CAMPESINA ASENCION DEL SEOR DE PUMAHUAIN,
PARA LA ASOCIACIN DE PRODUCTORES GANADEROS LA NUEVA
ESPERANZA DE LA COMUNIDAD CAMPESINA DE PUMAHUAIN, DISTRITO
DE CAUJUL, PROVINCIA DE OYON, REGIN LIMA
rgano tcnico encargado de la ejecucin

ORGANO TECNICO RESPONSABLE
SECTOR Gobierno Regional de Lima
NOMBRE Gerencia Regional de Desarrollo Econmico
TELEFONO (511) 239-5645 / 239-1030
DIRECCION Calle Colon N 555 Huacho
PERSONA RESPONSABLE Ing. Efran Walter L a Serna Alfaro
Nombre de la AEO
NORME DE LA AEO
NOMBRE Asociacin de productores ganaderos la nueva
esperanza de la comunidad campesina de
Pumahuain.
PERSONA Juridica
DIRECCION Comunidad campesina de Pumahuain s/n, distrito
de Caujul, provincia de oyon, regin Lima.
PRESIDENTE DE LA AEO Palacios Falcon Juan Carlos
LOCALIDAD Pumahuain
DISTRITO Caujul
PROVINCIA Oyn
REGION Lima

B. FACTORES CRITICOS Y LIMITATIVOS DE LA CADENA PRODUCTIVA

PARA SU DESARROLLO COMPETITIVO Y SOSTENIBLE
Factores crticos y limitativos
Deficiente manejo tcnico en la produccin de quesos.

Carencia de materiales y equipos necesarios para el manejo tcnico de la produccin
de quesos.
Incidencia de problemas sanitarios en la etapa de produccin.
Carencia de leche en pocas del ao.
bajos volmenes y niveles de densidad de la leche.
Deficiente organizacin en la administracin, produccin y conduccin del negocio.
Ganaderos con bajas capacidades en gestin empresarial.
Limitados recursos econmicos de los socios y sin acceso al crdito.
Limitado Acceso al Mercado Competitivo
Ineficiente productos de valor agregado
Deficiente presentacin en la comercializacin del queso fresco.
Dbil organizacin comercial.
Desconocimiento de tcnicas de comercializacin y mercadeo para la identificacin
de un mercado seguro y su posicionamiento en este.
C. DETERMINACION DE LA BRECHA OFERTA Y DEMANADA
Determinar la brecha cualitativa
Los consumidores exigen quesos de calidad: hoy en da orgnicos, de buena

estructura y pesos definidos, color vistoso y de sabor agradable.
La AEO actualmente ofrece su producto de pesos no determinados, sin color y/o
apariencia llamativa ( buena presentacin acorde a la demanda de hoy en da) en
algunos casos con la necesidad de mejorar el sabor del producto.
Determinar la brecha cuantitativa
De los clculos estadsticos para proyectar la demanda y la oferta en base a la informacin

obtenida, se ha determinado la brecha de mercado.
De la diferencia entre las dos variables se obtiene la brecha de mercado, lo cual se presenta
en el siguiente cuadro:

CUADRO N 01:
BRECHA DEMANDA OFERTA
Mercado Demanda
Produccion de
estimado para el insatisfecha
Ao queso anual
proyecto (40%) - (Mercado no
(kg)
kg cubierto)
2017 768,954 36,500 -732,454
2018 784,333 36,500 -747,833

2019 800,019 36,500 -763,519
2020 816,020 36,500 -779,520

2021 832,340 36,500 -795,840
D. ANALISIS TECNICO DE LA INICIATIVA DE NEGOCIO

Tamao
Capacidad productiva de la iniciativa de negocio
A continuacin se presenta la capacidad de produccin del plan de negocio de los 25 socios

que conforma esta asociacin, unidades productivas de los ltimos 3 aos y con proyeccin.
Nivel de produccin (sin proyecto):
En el 2016 (ao 0), el nivel de produccin fue de 100.8 t.
Nivel de produccin proyectado:
Al ao 2021, la produccin ser de 134.16 t.

CUADRO N 02:
PLAN DE PRODUCCION POR AOS
Demanda
Produccion de queso insatisfecha
Ao
anual (kg) (Mercado no
cubierto)
2017 36,500 -732,454
2018 36,500 -747,833

2019 36,500 -763,519
2020 36,500 -779,520

2021 36,500 -795,840
MACRO LOCALIZACIN
La zona geogrfica donde se ubicar la iniciativa de negocio, resaltando sus caractersticas y

ventajas sobre otras alternativas que pueden darse en un contexto nacional, regional y/o
local.
Ubicacin de los mercados.- Pumahuain est ubicado aproximadamente a dos horas de la

ciudad de Huacho, donde se puede ubicar 02 cadenas de sper mercados nacionales,
importantes como son Plaza Vea y Tottus, actualmente donde comercializan su producto es
en la misma localidad y en el distrito de Pachangara.
Costos del transporte.- Los costos de transporte estn en S/. 0.18 por kilogramo del
producto transportado desde Pumahuain hasta la ciudad de Huacho y S/. 0.10 por kilogramo
hasta la localidad de Pachangara.
Ubicacin de las materias primas.- La disponibilidad de materias primas se encuentra en

la provincia de Oyon y la ciudad de Huacho- Provincia de Huaura, por lo que el proyecto no
tendr inconvenientes para su adquisicin.
La regin se evalu las cadenas, en base a indicadores propuestos, dado su impacto

econmico-social. Dando como resultado la siguiente Cuadro:

MICRO LOCALIZACIN
La zona donde se plantea ejecutar este plan de negocio se ubica polticamente en el
centro poblado asencion del seor de Pumahuain, distrito de Caujul, provincia de
Oyon, regin Lima.
Est ubicado a una altura de 3100 msnm, tiene un clima adecuado y propicio para la
ganadera y para la produccin de quesos frescos. Asimismo, el rea se ubica en la
Cuenca del rio Huaura.
El distrito limita con:

Norte: con las provincias de Cajatambo y Huaura.
Sur y Oeste: con el distrito de Navn y la provincia de Huaura.
Este: con el distrito de Andajes.
REQUERIMIENTO DE RECURSOS
CUADRO N 22:
REQUERIMIENTO DE RECURSOS
DESCRIPCION CANTIDAD
MAQUINARIA
Tina quesera 1000 litros 1
Tanque de salmuera para saldo de quesos 1
Prensa Neumatica 1
EQUIPOS
Mesa de acero Inoxidable 2
Moldes de queso (1/2 kg) 300
Moldes de queso (1kg) 300
Empacadora de vacio para quesos 1
E. ORGANIZACIN Y GESTION
Asociacin De Productores Ganaderos La Nueva Esperanza De La Comunidad Campesina

De Pumahuain, Distrito De Caujul, Provincia De Oyon, Regin Lima, es una organizacin
social y econmica, integrada por familias que comparten su territorio en comn y que estn
por vnculos ancestrales, sociales, econmicos y culturales.
Ubicacin de la AEO
Departamento Lima
Provincia Oyon
Distrito Caujul
Direccin Centro poblado asencion de Pumahuain, s/n

distrito de Caujul.
Centro Poblado Pumahuain
El centro poblado pertenece a la capital SI
del distrito?
El centro poblado es rural o urbano? Rural
Composicin de la Junta Directiva de la AEO
Presidente Palacion Falcon Juan carlos

Secretario Carrera Espinoza Esteben asuncion
Tesorero Rios Rodriguez Nery luz
Fiscal Falcon Villarreal Santa domitila
Primer vocal Villarreal Mayta Marco antonio
Representante Legal de la Persona Jurdica
Nombre y apellidos Palacion Falcon Juan carlos

Cargo Presidente
Direccin exacta Centro poblado asencion de Pumahuain, s/n
distrito de Caujul.
Telfono celular 967752175
Correo electrnico

GRAFICO N 22:
ORGANIGRAMA ACTUAL DE LA AEO
PRESIDENTE
SECRETARIO TESORERO
FISCAL
VOCAL
SOCIOS

F. INVERSIONES Y SU FINANCIAMIENTO
CUADRO N 22:
INVERSIONES
ESTRUCTURA DE LA INVERSIN
CONCEPTO TOTAL
I.INVERSION FIJA 111,850.00
I.1. INVERSION FIJA TANGIBLE 110,050.00
I.1.1. TERRENOS Y OBRAS CIVILES 6,300.00
I.1.2. MAQUINARIA Y EQUIPO 103,750.00
I.1.3. VEHICULOS -
I.1.4. MUEBLES Y ENSERES -
I.2. INVERSION FIJA INTANGIBLE 1,800.00
II. CAPITAL DE TRABAJO 28,341.75
III. GASTOS GENERALES ( 5 % ) IF 5,592.50
IV. GASTOS DE SUPERVISION (3%) IF 3,355.50
TOTAL INVERSIN 149,139.75
G. EVALUACION DE LA RENTABILIDAD FINANCIERA
En cuanto a los indicadores de rentabilidad de acuerdo al flujo de caja proyectado y la

evaluacin econmica, considerando una tasa de descuento del 10% arrojaron un VAN de
S/. 67,773.52, una TIR de 25.14 % los que se consideran adecuados por ser superiores a los
lmites mnimos aceptables. Estos resultados indican que el plan es viable econmica,
ambiental y socialmente.
CUADRO N 34:
VALOR ACTUAL NETO Y LA TASA INTERNA DE RETORNO
FLUJO DE CAJA ECONOMICO Y FINANCIERO

CONCEPTO 0 1 2 3 4 5
I. INGRESOS - 1,995,840.00 2,272,263.84 2,586,972.38 2,586,972.38 2,684,136.09
INGRESOS POR VENTA 1,995,840.00 2,272,263.84 2,586,972.38 2,586,972.38 2,586,972.38
VALOR RESIDUAL 64,753.39
RECUPERO CAPITAL DE TRABAJO 32,410.32
II. EGRESOS - (754,949.38) (844,393.95) (945,975.67) (944,488.37) (963,914.38)
II.1. COSTOS DE PRODUCCIN (197,820.00) (206,955.00) (217,003.50) (217,003.50) (217,003.50)
II.2. GASTOS DE OPERACIN (27,600.00) (27,600.00) (27,600.00) (27,600.00) (27,600.00)
II.3. IMPUESTO A LA RENTA (528,300.20) (608,486.86) (699,884.87) (699,884.87) (719,310.88)
II.4. INVERSION FIJA AO 0 (149,139.75)
ACTIVO FIJO 110,050.00
ACTIVO INTANGIBLE 1,800.00
CAPITAL DE TRABAJO 28,341.75 (1,229.18) (1,352.09) (1,487.30) - -
GASTOS GENERALES 5,592.50
GASTOS DE SUPERVISION 3,355.50
FLUJO DE CAJA ECONMICO (149,139.75) 1,240,890.62 1,427,869.89 1,640,996.71 1,642,484.01 1,720,221.71
PRESTAMO 28,341.75
SERVICIO DE DEUDA (12,069.09) (12,069.09) (12,069.09)
ESCUDO FISCAL 1,240.67 812.26 306.73
FLUJO DE CAJA FINANCIERO (120,798.00) 1,230,062.20 1,416,613.06 1,629,234.35 1,642,484.01 1,720,221.71

H. SOSTENIBILIDAD DE LA INICIATIVA DE NEGOCIO
Las diferentes medidas que se adoptaran garantizar que el plan de negocio generar los
resultados previstos a lo largo de su vida til, son los siguientes:
Alianzas estratgicas: Asociacin De Productores Ganaderos La Nueva Esperanza De La

Comunidad Campesina De Pumahuain, realizara contratos con Supermercado TOTTUS,
PLAZA VEA, que se encuentra en la provincia de Huaura, as como los aliados estratgicos
que brinden la asistencia tcnica y acompaamiento en la fase de operacin de la iniciativa
de negocio.
Generacin de ingresos: La implementacin del plan de negocio asegura la generacin de

ingresos a partir del tercer ao de ejecucin, el cual va permitir financiar todos los gastos
referentes a los costos de produccin, costos de comercializacin y obtener los ingresos
planeados.
Capacidad de gestin organizacional de la Asociacin: Para desarrollar sostenibilidad de

gestin organizacional de la asociacin es importante adoptar un modelo organizativo que
entre otras cosas permita determinar reglas de trabajo, establecer una estructura organizativa
y definir el personal que se encargar de llevar a cabo las tareas requeridas, asegurando el
compromiso y disponibilidad de las personas para la adecuada administracin y operacin
del negocio.
La gestin organizacional de la Asociacin se relaciona con la participacin de los socios

productores para apropiarse de los objetivos del proyecto as como de sus resultados. La
Asociacin con el proyecto har que se mejoren capacidades para la toma de decisiones y su
capacidad de gestin (empoderamiento), ello har que los propios productores busquen la
forma de mantenerlos.
Capacidad para adecuacin a cambios tecnolgicos: Las capacitaciones y asesora

permanente a los productores aseguran que los beneficiarios se adecuen a los cambios
tecnolgicos como son:
Planificacin de la poca de produccin
Uso de sistema de registros.
Implementacin de Buenas Prcticas de manufactura en el proceso de produccin.
Tcnicas adecuadas de procesamiento, empaque y comercializacin, entre otros.
Disponibilidad de terrenos, permisos, licencias, autorizaciones y otros: Estn asegurados

los terrenos productores que no requieren de licencias municipales u otros. La Asociacin
dispone de terrenos propios.
I. IMPACTO AMBIENTAL

El Plan de negocio de MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN E

IMPLEMENTACIN DE LAS BUENAS PRACTICAS EN LA PRODUCCION DE
QUESOS EN LA COMUNIDAD CAMPESINA ASENCION DEL SEOR DE
PUMAHUAIN, PARA LA ASOCIACIN DE PRODUCTORES GANADEROS LA
NUEVA ESPERANZA DE LA COMUNIDAD CAMPESINA DE PUMAHUAIN,
DISTRITO DE CAUJUL, PROVINCIA DE OYON, REGIN LIMA. Por sus
caractersticas, no generara ningn impacto negativo dentro del medio natural y biolgico.
Lo contrario tendr un impacto en el medio social con un impacto positivo que est
relacionado en cambiar los hbitos y mtodos de trabajo y alcanzar una mayor eficiencia
productiva.
Asimismo se prev lo siguientes impactos positivos:
Disminucin de problemas sanitarios en la produccin de queso.

Impacto positivo social, al brindar servicio de asistencia tcnica y capacitacin para
optimizar la calidad, rendimiento y por tanto mayor rentabilidad.
Los productores de queso del CP de Pumahuain seran mayor considerados por el
pblico consumidor, por la calidad de su producto.
Se fortalecer la asociatividad.
J. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
Conclusiones:
De acuerdo a lo observado en la visita de campo y el anlisis realizado, se identifica
las necesidades de mejorar capacidades referentes al aspecto de produccin del queso
y la comercializacin, en aspectos relacionados en la gestin empresarial y
asociatividad.
En imprescindible, la asistencia tcnica y la contratacin de un equipo de

profesionales competentes de trabajo, como parte de la implementacin de este plan
de negocios, para mejorar tcnicas y prcticas, as como para lograr la sostenibilidad
y las mejoras.
Para futuros proyectos, y una vez consolidadas mejoras, se deber evaluar la

factibilidad de que los asociados incursionen en otros eslabones de la cadena
productiva.
La organizacin como institucin esta medianamente fortalecido por lo que es

necesario implementar en los talleres temas de empoderamiento y liderazgo
empresarial.
Recomendaciones

Para la continuacin del plan de negocio se recomienda la participacin de la

instituciones financieras crediticias, que se plantea para la fase de operacin y
mantenimiento ser importante debido a que permitir viabilizar y apalancar los
fondos para el capital de trabajo. El presente plan recomienda a AGROBANCO por
poseer en cartera Programa de Profundizacin Financiera que dotara un sistema de
crdito especial para actividades agropecuarias a un inters 14% forma legal anual,
pagados al final de la campaa agrcola.
Se recomienda que el gobierno regional a travs de la Gerencia Regional de

desarrollo, puedan continuar con las capacitaciones y asistencias tcnicas para que el
plan de negocio se haga ms eficiente y lograr el desarrollo competitivo y sostenible
de la cadena productiva.

II ASPECTOS GENERALES

2.1 Nombre de la iniciativa de negocio y localizacin

Definicin del nombre
La asociacin de productores de queso de Pumahuain, distrito de caujul, considerando el
proceso participativo, las conclusiones obtenidas y las pautas de las bases de
PROCOMPITE, define el nombre de la propuesta productiva de la siguiente manera:
:MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN E IMPLEMENTACIN DE LAS
BUENAS PRACTICAS EN LA PRODUCCION DE QUESOS EN LA
COMUNIDAD CAMPESINA ASENCION DEL SEOR DE PUMAHUAIN, PARA
LA ASOCIACIN DE PRODUCTORES GANADEROS LA NUEVA
ESPERANZA DE LA COMUNIDAD CAMPESINA DE PUMAHUAIN, DISTRITO
DE CAUJUL, PROVINCIA DE OYON, REGIN LIMA.
El Producto
El producto elegido para el Plan de Negocio el queso fresco:
Localizacin
La propuesta productiva de la Asociacin De Productores Ganaderos La Nueva
Esperanza De La Comunidad Campesina De Pumahuain, se encuentra ubicado en la
localidad de Pumahuain, Distrito Caujul, Provincia de Oyon, Regin Lima.
2.2 Responsables.
rgano encargado de la elaboracin del plan de negocio
ORGANO ENCARGADO DE Municipalidad distrital de Caujul

ELABORACION
ENTIDAD Gobierno local
TELEFONO 397-5663 /666-6416
DIRECCION Plaza de Armas S/N- Caujul
RESPONSABLE DE FORMULAR Ing. Janeth Cipriano Asca
Unidad Ejecutora
UNIDAD EJECUTORA
NOMBRE Gerencia Regional de Desarrollo
Econmico
TELEFONO (511) 239-5645/239-1030
DIRECCION Calle Colon N 555-Huacho
PERSONA RESPONSABLE DE LA Dr. Luis Alberto Castillo Polo

UNIDAD EJECUTORA
rgano tcnico encargado de la ejecucin
ORGANO TECNICO
RESPONSABLE
NOMBRE Gerencia Regional de
Desarrollo Econmico
TELEFONO (511) 239-5645/239-1030
DIRECCION Calle Colon N 555-Huacho
PERSONA Ing. Efran Walter La Serna
RESPONSABLE Alfaro
Nombre de la AEO
NOMBRE DE LA AEO
NOMBRE Asociacin De Productores De Frutales
San Pedro De Cusi, Distrito Colonia,
Yauyos-Lima
PERSONA Jurdica
DIRECCION Calle Jorge Chvez s/n
PRESIDENTE DEL AEO Cleto Marcelino Guerra Rojas
LOCALIDAD San Pedro de Cusi
DISTRITO Colonia
PROVINCIA Yauyos
REGION Lima
Descripcin de la AEO
DESCRIPCION DE LA AEO
TIPO DE ORGANIZACIN Persona Jurdica
GESTION Participacin al Fondo concursable
Procompite 2015
ACTIVIDAD ECONOMICA Agricultura
EXPERIENCIA La asociacin est conformada de 24
productores, que tienen un promedio de
1.01 ha/socio y con una experiencia
aprox. 10 aos produciendo manzana de
las variedades Delicia y Winter. Que

vienen comercializando su producto en

fresco, al mercado local de Caete.
EXPECTATIVAS Como asociacin se busca mejorar los
rendimientos a travs de un buen
manejo sanitario, fertilizacin, poda
etc., implementando el BPA, asimismo
articular la produccin a mercados
seguros. Como empresa se busca ser
lderes en la provincia, regional y
nacional.
Socios que conforman la AEO
En cuanto a la experiencia de cada productor, vienen cultivando por su misma

experiencia que da a da en su campo se les presenta y tambin por consultas de otros
productores, de las tiendas de agroqumicas y participaciones de las capacitaciones que
realizan las entidades comerciales de agroqumicos. No tienen capacitaciones y
asistencias tcnicas permanentes o continuas por parte del estado, para que ellos puedan
realizar todas las labores que deberan aplicar durante todo el ciclo fisiolgico del cultivo,
limitando su produccin a sus escasos conocimientos prcticos en manejo del cultivo.
2.3 Objetivos estratgicos y descripcin de la iniciativa de negocio

a) Misin:
Satisfacer las necesidades de nuestros asociados y clientes, fortalecer a la unin de
productores mediante mecanismos de produccin, comercializacin, provisin de
insumos, crditos, gestin de apoyos gubernamentales y otros servicios integrales que
favorezcan su actividad pecuaria con valor agregado. Comprometidos con la calidad,
eficiencia de los procesos, generacin de empleos, desarrollo de nuestra gente y soberana
de nuestro distrito y regin.
b) Visin:
Al 2020 ser una Asociacin de productores de queso, que busca la excelencia, mediante
el desarrollo y promocin de los aspectos tecnolgicos. Reconocida por la calidad de su
producto y servicio, competitiva y generadora de altos rendimientos del nuestro producto
bandera, desarrollo permanente y contribucin significativa al medio rural.
c) Objetivo central
Mejorar los niveles de produccin y comercializacin, proporcionando al producto una
presentacin atractiva y competitiva al mercado.

d) Objetivo especifico
Mejorar e incrementar la produccin del queso mediante adopcin de nuevas
tecnologas de produccin en 28 % en el ao 4 y 5 horizontes de evaluacin del plan
de negocio.
Mejorar la capacidad de comercializacin y de articulacin al mercado con producto

de calidad, la AEO firmara convenio de compra y venta con dos o tres mercados
seguros.
Implementacin de las Buenas Prcticas pecuarias e industriales y obtencin del

registro sanitario, para producir queso de buena calidad, se obtendr un certificado
como organizacin.
Fortalecimiento de la capacidad organizativa, implementando talleres en temas de

empoderamiento y liderazgo empresarial, la organizacin estar fortalecida al 80% al
ao 5.
e) Descripcin de la iniciativa de negocio

La produccin de queso y sus perspectivas futuras enfrentaran el desafo de encarar la
produccin a partir de la implementacin de las Buenas Prcticas de Manufactura (BPM)
generando diferencias competitivas, ya que las exigencias de los mercados y los
consumidores, marcan irreversiblemente esta tendencia.
De acuerdo al diagnstico recogido en campo, la produccin de queso de la AEO adolece
de los eslabones de una produccin de calidad y comercializacin, por ende el
cofinanciamiento solicitado al Gobierno regional, es para mejorar la produccin a travs
de transferencia de tecnologa, capacitacin y asistencia tcnica, por ende se mejorara la
produccin y se buscara la articulacin del producto a mercados seguros.
f) Iniciativa del negocio no es duplicidad

La iniciativa de negocio :MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN E
IMPLEMENTACIN DE LAS BUENAS PRACTICAS EN LA PRODUCCION DE
QUESOS EN LA COMUNIDAD CAMPESINA ASENCION DEL SEOR DE
PUMAHUAIN, PARA LA ASOCIACIN DE PRODUCTORES GANADEROS LA
NUEVA ESPERANZA DE LA COMUNIDAD CAMPESINA DE PUMAHUAIN,
DISTRITO DE CAUJUL, PROVINCIA DE OYON, REGIN LIMA. Presentado
por la AEO al fondo concursable, procompite 2016 del Gobierno Regional De Lima, es
nico, ni tiene los mismos objetivos o modalidad de intervencin de otros proyectos o
programas existentes, en el rea de influencia del distrito de Caujul, provincia de Oyon,
regin Lima.
2.4 Marco de referencia.

Antecedentes
El proyecto se enmarca dentro de los fines del Gobierno Regional de Lima, que segn lo
establece la Ley Orgnica de Gobiernos Regionales, es la de fomentar el desarrollo
regional integral sostenible, promoviendo la inversin pblica, privada y el empleo,
garantizando el ejercicio pleno de los derechos y la igualdad de oportunidades de sus
habitantes, de acuerdo con los planes y programas nacionales, regionales y locales de
desarrollo.
En relacin a estrategia sectorial para mejora del mbito agrario, se establecen las
condiciones mnimas que deben reunir los productores:
Los Productores deben estar organizados y formalmente constituidos para recibir
apoyo del rea de Promocin Agraria del Gobierno Regional de Lima.
Los Productores debe demostrar capacidad para cubrir los costos de operacin y
mantenimiento del proyecto en desarrollo.
Los productores deben contribuir como mnimo, con un 20% de las Inversiones, sea
en dinero, mano de obra o materiales.
Participacin del Gobierno Regional a travs de los proyectos en el marco del SNIP.
Contribuir a la disminucin de la tasa de desnutricin en la Regin priorizando la
poblacin infantil en condicin de pobreza y extrema pobreza.
Promover la participacin de la inversin privada en la regin, en sectores
econmicamente estratgicos que generen empleo, valor agregado, aumento de la
produccin, el ingreso y la riqueza.
Promover sostenidamente el empleo y el desarrollo de la Micro y Pequea Empresa.
Promover la creacin y mantenimiento de reas naturales protegidas y el uso
sostenible de los recursos naturales y una cultura de desarrollo integral y sostenido.
Pertinencia de la iniciativa de negocio

La iniciativa de negocio de las cadenas productivas, de acuerdo al Plan de Desarrollo
Concertado y Plan de Competitividad, el Gobierno Regional de Lima tiene el reto de
participar de este proceso de globalizacin con prioridades de desarrollo econmico
regional y local, creando un entorno competitivo para ofrecer al mundo nuestra
produccin en aquellos sectores que poseemos ventajas competitivas, dentro de un
proceso de desarrollo sostenible, teniendo como objeto y sujeto a la persona humana,
contribuir a su desarrollo y la elevacin de su nivel de vida.

III. EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA

3.1 El producto de la propuesta productiva

Se trata de describir al producto terminado, sus caractersticas intrnsecas, sus bondades
alimenticias y su aspecto externo, as cmo debe ser expuesto para su venta.
a) Producto principal y subproductos
Se refiere a la descripcin del producto meta del Plan de Negocio, describir su aspecto,
forma, color, sabor, textura, consistencia, material de empaque, peso, sanidad y otros
aspectos que lo hacen importante para atraer las preferencias de los consumidores; se
recomienda especificar su composicin qumica en la etiqueta.
Ejemplo:
Producto: Quesos madurados.
El queso madurado es un producto de leche pasteurizada que despus de su
Fabricacin se mantiene en condiciones ambientales apropiadas por corto tiempo, para
que se produzcan los cambios bioqumicos y fsicos caractersticos de este tipo de quesos.
Los quesos madurados se elaboraran bajo estrictas condiciones higinicas sanitarias y se
conservan bajo condiciones de refrigeracin a temperaturas entre 2 C y 8 C hasta su
venta-consumo. Las exigencias tcnicas se pueden consultar en la Norma Tcnica
Peruana 202.194.2010 que se puede adquirir del INDECOPI.
Figura N 03. Queso madurado producido en Regin Lima
Fuente: Sierra Exportadora (https://afelipevtblog.wordpress.com/)

b) Productos sustitutos y similares

Deber investigar la produccin y comercializacin de aquellos productos que estn
disputando al mismo consumidor objetivo, tanto del mercado nacional como del exterior.
Ejemplo:
En el caso de quesos madurados, se ha identificado que los productos sustitutos y
similares son: mantequilla, mermelada, pat, embutido, queso fresco, palta, etc. que
mayormente acompaan al desayuno, almuerzo o postre.
El consumo de productos sustitutos de queso en el mercado objetivo, la Region Lima, se
ha incrementado, en la medida del crecimiento de la poblacin, no obstante los precios
unitarios (por kilogramo) de queso madurado se mantienen muy por debajo y el segmento
de consumidores es ms amplio, nos referimos al segmento A, B y C, lo cual indica que
existe una gran oportunidad de negocio.
c) Productos complementarios
Consiste en identificar los productos complementarios, es decir se trata de ubicar aquellos
productos que acompaan en la tensin de las fuerzas de mercado (demanda-oferta),
adems, se debe describir el comportamiento de estos productos en el mercado objetivo,
bien podran estar influyendo en dos sentidos: favoreciendo u obstaculizando.
Ejemplo:
Los productos complementarios de queso madurado son: caf, choclo, papa, pan, etc.
El consumo de pan en los ltimos dos aos en toda la regin Lima se ha incrementado en
5%, debido a factores como la demanda de los programas de alimentacin escolar,
aumento del flujo turstico, al reemplazo de otros acompaantes en el desayuno, aumento
del consumo de quesos, mantequillas o quiz al aumento del consumo de embutidos, lo
cierto es que el consumo de queso madurado tambin se ha incrementado empujando el
precio de venta hacia arriba.
3.2 Diagnstico de la situacin actual del proceso productivo

Se trata de identificar, analizar y describir de manera resumida los principales aspectos
del proceso productivo en la situacin actual (sin la intervencin del Plan de Negocio).
Puede ser sobre las tecnologas utilizadas, los recursos empleados, los volmenes de
produccin, temporalidades de produccin, disponibilidad de materia prima e insumos,
entre otros.
Ejemplo:
Los productores de queso fresco de Pumahuain inician el proceso con el acopio de leche
en materiales sin la debida higienizacin y desinfeccin, no evalan la calidad de la
materia prima (leche fresca), prosiguen con el mezclado de las leches que acopian de
diferentes establos sin la debida estandarizacin, no emplean equipos ni maquinarias
adecuados para cuajado, corte y moldeado, como liras, pasteurizadores y moldes, el
secado lo efectan 25 en cualquier ambiente disponible de sus casas, finalmente venden
el producto empacado en bolsas de polietileno o papel klupac.

Figura N 4. Acopio de leche en la actualidad
Fuente Municipalidad distrital de Caujul
3.3 La cadena productiva

a) Identificacin y anlisis de la cadena productiva
Entendiendo que una cadena productiva es el conjunto de agentes econmicos que
participan directamente en la produccin, transformacin y en el traslado hasta el
mercado de venta de un mismo producto agropecuario, se requiere describir y analizar
sobre su longitud, sus interacciones entre cada eslabn.
Se debe precisar que en este tipo de planes de negocio, es decir de generacin de valor
agregado, el anlisis debe ser desde la recepcin de materia prima en la planta
procesadora hasta la entrega del producto procesado al consumidor (despacho).
En este punto se debe diferenciar claramente entre lo que se refiere a una cadena
productiva y una lnea de produccin.
En la cadena productiva se debe analizar a todos los actores que la hacen sostenible,
donde participan por ejemplo, los proveedores, productores, transformadores,
distribuidores, vendedores y consumidores finales; se debe analizar el comportamiento y
la forma como interactan entre s.
Ejemplo:
Figura N 5. Eslabones de la cadena de conversin de leche en queso
E-1 E-2 E-3 E- 4

Recepcin de Procesamiento Transporte Mercadeo
leche de queso

ANLISIS DE LA CADENA PRODUCTIVA DE QUESOS
ACTIVIDADES, FUNCIONES FLUJO DE

ESLABN ACTOR Y/O PARTICIPACIONES INTERACCIN MERCADO TECNOLOGA PROCESO
Directo Garantizar la calidad ptima Se emplear tecnologa
Jefe de produccin. de leche para la produccin moderna consistente en: Transporte
Personal tcnico y obrero. de quesos madurados a) Infraestructura
Personal administrativo. (cumplimiento del HACCP, Ambiente fsico
Auditor de calidad. BPM, ISO, etc Hacia atrs: interacta habilitado. Control de
con el transportista La transaccin en b) Maquinarias y
E-1 Indirecto Garantizar la provisin de que entrega la leche a la interaccin hacia equipos
(recepcin Proveedor de insumos. servicios de energa elctricala planta de procesos, atrs es al contado. Balanza industrial. calidad
de leche) Proveedor de servicios y saneamiento. acuerdan sobre los Cotizado en S/ 0.80/ Cmara de fro.
de energa elctrica. Garantizar el cumplimientoprecios, forma de litro. Tanques de
Proveedor de servicios del programa de pago, parmetros de almacenamiento. Recepcin
de agua y alcantarillado. mantenimiento de maquinarias control, etc. Otros.
Certificador de calidad y equipos de Hacia adelante: interacta No existe transaccinc) Equipos
recepcin. con el jefe de hacia adelante. Termmetro. Almacenado
produccin, sobre las Microscopio.
cantidades recibidas, Otros.
procedencia del producto, d) Materiales
propietarios Insumos qumicos.
Envases
b) Factores limitativos de la cadena productiva para su desarrollo competitivo y

sostenible.
La identificacin de los factores limitativos nos permite concentrar los recursos
disponibles en alguna falla detectada, disear e implementar las medidas correctivas,
adems de indicar que debe haber evidencia de la insuficiencia de la inversin privada en
la zona donde se plantea localizar las propuestas productivas.
Describir aquellos factores que limitan el desarrollo de la cadena productiva, como son la
dotacin oportuna de servicios pblicos, vas de acceso, disponibilidad de mano de obra y
materias primas, entre otros. En caso de que no existan los factores limitantes deber
sealar con el debido sustento.
El consultor levantar informacin mediante fichas y encuestas para determinar el grado
de afectacin de los presuntos factores limitativos del negocio. Al respecto, se destaca la
visita de campo efectuada por el consultor comprobando la falta de inversin privada en
la zona.
Ejemplo:
En el procesamiento de quesos madurados se ha identificado los factores limitativos que
se describen en la siguiente tabla:

ESLABN DE CADENA FACTOR LIMITATIVO MEDIDA CORRECTIVA

Provisin de materia Disponibilidad de Compra de insumos en
prima. insumos para cantidad y
Procesamiento de Dotacin permanente Adquisicin de motor
quesos de energa generador de
Planes de Negocios
Inversin privada. Insuficiente. promovidos por el
GORE Lima.
Caracterizacin de la cadena productiva
ACTORES DIRECTOS INVOLUCRADOS

Los actores directos de este plan de negocio tenemos, dentro de la cadena productiva se
encuentran:
1. Los beneficiarios
Los 25 beneficiarios son productores de queso de la comunidad campesina Pumahuain
ubicado en el distrito de Caujul, provincia de Oyon.
2. Comercializacin intermedia
Los productores realizan la comercializacin de su producto queso, directamente a
nivel de la misma localidad y en algunas ocasiones al distrito turstico de Pachangara y lo
realizan con los intermediarios existentes.
3. Consumidores:
Los consumidores finales de la produccin de queso se ubican dentro del distrito mismo y
en las capitales de las siguientes provincias ms cercanas , como son la provincia de
oyon, Provincia de Huaura, Provincia de Huaral y la capital Lima metropolitana, el nexo
principal se da a travs de los intermediarios que cuentan con puestos de ventas en
algunos casos y/o distribuyen el producto a los comerciantes de los mercados y cadenas
de supermercados.
ACTORES INDIRECTOS INVOLUCRADOS

El plan de negocio permitir el fortalecimiento de la cadena productiva del queso
establecindose un mayor desarrollo de las capacidades organizativas, productivas y
tecnolgicas.
La formulacin del plan de negocio cont con la participacin de los principales actores
vinculados. La propia naturaleza del proyecto hace necesario el concurso y la participacin
de diversas instituciones, ms an si se espera un desarrollo ptimo del mismo. Las
entidades e instituciones involucradas en la solucin del problema, son:
1. Gobierno Regional de Lima

Entidad interesada en promover actividades productivas rentables siendo una de sus

prioridades el apoyo a la actividad agropecuaria y agro industrial a nivel regional, para lo
cual asignar recursos econmicos con fines de capacitacin,
asistencia tcnica, acceso a transferencia de tecnologa. Entre sus funciones podemos

mencionar algunos.
Disear polticas, prioridades, estrategias, programas y proyectos que promuevan el
desarrollo regional de manera concertada y participativa, conforme a la ley de bases
de descentralizacin y ley orgnica de gobiernos regionales.
Fomentar la inversin pblica y privada as como el crdito orientado a los sectores

productivos que tengan un manejo responsable de los recursos locales.
Fiscalizar la gestin administrativa regional, el cumplimiento de las normas los planes

regionales y la calidad de los servicios, fomentando la participacin de la sociedad
civil.
2. Gerencia Regional de Desarrollo Econmico

La Gerencia de Desarrollo Econmico es el rgano responsable de la formulacin y
ejecucin de las polticas regionales y las funciones especficas del Gobierno Regional de
Lima, en lo concerniente a las materias vinculadas a los sectores, de industria, comercio,
artesana, pesquera, minera, energa e hidrocarburo y agricultura. Entre sus funciones
mencionamos alguna de ellas.
Promover la organizacin y desarrollo de proyectos comprendidos dentro del mbito

del Gobierno Regional de Lima.
Formular, aprobar, ejecutar, evaluar, dirigir, controlar, y administrar los planes y
polticas de la regin en materia agraria en concordancia con las polticas nacionales
y los planes sectoriales, en el mbito de la Regin Lima.
3. Direccin Regional de Produccin

Es el organismo del Gobierno Regional de Lima, cuya misin es promover la Agricultura
Sostenible y de Exportacin, por ello participar en el desarrollo y las evaluaciones para
que el presente plan de negocio pueda cumplir las metas programadas, su participacin
consiste en la orientacin, consolidacin y fortalecimiento de la organizacin de
productores, asimismo apoyar en temas de capacitacin y apoyo a bsqueda de mercado
en producto (queso).
La Gerencia Regional de Desarrollo Econmico y de la Direccin Regional de

Produccin.

CUADRO N 03: FORTALEZAS Y DEBILIDADES
FORTALEZAS DEBILIDADES
reas de terreno de cultivo de cultivo de Problemas en la comercializacin.

pastos
Organizacin formalizada Limitado conocimiento empresarial.
Conocimiento emprico en produccin Falta de pastos en etapa del ao
Condiciones favorable de parte de los Falta de conocimiento y tecnificacin en

productores para el mejorar el nivel de todo el proceso de produccin.
produccin de queso
Falta de certificaciones de calidad.
Ausencia de implementacin del BPM de

parte de los productores.
Entorno de las cadenas productivas

Las distintas provincias de la regin Lima provincias cuentan en general con las condiciones
suficientes para poder desarrollar las cadenas productivas de manera eficiente. Cuentan con
una infraestructura bsica, disponibilidad de servicios pblicos y privados, dotacin de agua
por canales y otros, etc. Por lo tanto no afecta negativamente al desarrollo competitivo y
sostenible de la cadena productiva. De acuerdo a las condiciones ambientales del lugar es
propicio para cultivar frutales.
Factores crticos y limitativos de la cadena productiva
Factores crticos y limitativos
Deficiente manejo tcnico en la produccin de Queso

Carencia de materiales y equipos necesarios para la produccin del queso.
Deficiente organizacin en la administracin y conduccin del negocio.
Agricultores con bajas capacidades en gestin empresarial.
Limitados recursos econmicos de los socios y sin acceso al crdito.
Limitado Acceso al Mercado Competitivo
Ineficiente productos de valor agregado
Deficiente presentacin en la comercializacin del queso fresco.
Dbil organizacin comercial.

Desconocimiento de tcnicas de comercializacin y mercadeo para la identificacin

de un mercado seguro y su posicionamiento en este.
Estos factores crticos y limitativos mencionados, existen en la zona al cual vienen

desarrollndose la produccin del queso, esta iniciativa de negocio deficientemente,
esto se debe a que la inversin privada es insuficiente para que los productores
puedan lograr la competitividad y sostenibilidad de la cadena productiva.
3.3 Identificacin de requerimientos de intervenciones de diversos actores

A continuacin se describen los requerimientos de intervencin para mejorar la
competitividad y sostenibilidad de la cadena productiva.
CUADRO N 04: Requerimientos de intervencin
Requerimientos Descripcin
Objetivo central Elevar la competitividad de la cadena
productiva para mejorar la rentabilidad
del queso.
Requerimientos de intervencin:
1. Desarrollo de la asociatividad. Lograr consenso entre productores para
organizarse empresarialmente para
comercializar asociadamente.
2. Mejora de la tecnologa productiva. Introducir mejoras tecnolgicas al actual
sistema de produccin.
3. Involucrar a los GL, instituciones Establecimiento de alianzas estratgicas
pblicas y privadas en el fomento de la con empresas e instituciones pblicas y
competitividad. privadas para la mejora de la
competitividad de la cadena.
4. Mejora de la gestin comercial y Disminucin de la intermediacin y
articulacin a mercados mejorar las condiciones de intercambio,
estableciendo normas de calidad y
clasificacin de la produccin y canales
de informacin sobre mercados y
productos.
3.4 Contribucin al desarrollo competitivo y sostenible de cadenas productivas

El plan de negocio est enfocado dentro de la cadena productiva del queso, los puntos de
produccin y comercializacin, como asociacin queremos contribuir al desarrollo
competitivo y sostenible de esta cadena productiva, mejorando calidad, rendimientos y
obtener productos de buena calidad e implementando las buenas prcticas de
manufacturas.

3.5 Alianzas estratgicas

En el presente cuadro y bajo el anlisis y revisin de los procesos de la matriz FODA se
plantea las estrategias y las oportunidades de negocios.
CUADRO N 05: ALIANZAS ESTRATEGICAS
Descripcin de Finalidad Empresa u Caracterstica La alianza u

la alianza organizacin s de la oportunidad
estratgica u empresa u Es probable
oportunidad organizacin o concreta*?
de negocio
Estrategia FO Abrir mercado Gobiernos Promotores de Probable y/o
1. Incremento y regionales, inversin concrete
de la posicionamient locales y privada
produccin de o Asociacin
queso, para
satisfacer la
demanda del
mercado.
2. Fortalecer la
Asociacin
para manejar
volmenes y
calidad de
queso.
Estrategia DO Mejorar la Gobiernos Promotores de Probable y/o

1. Desarrollo produccin regionales, inversin concrete
de capacidades locales, ONG y privada
productivas. Asociacin
2. Desarrollo
de capacidades
en gestin
empresarial.
3.
Implementaci
n de las Buenas
Prcticas
manufactura en
queso.

Estrategia FA Gestin de Gobiernos Promotores de Probable y/o

1. Unin y calidad de regionales, inversin concrete
presencia produccin locales y privada
constante tanto Asociacin
del propietario
como de la
comunidad en
general.
2. Buscar
apoyo de las
autoridades
competentes
para instalar
equipos y
herramientas
que permitan
mejorar la
produccion.
3. Convenio
con
instituciones
pblicas y
privadas.
Estrategia DA Liderazgo en el Gobierno Promotores de Probable y/o

1. Organizar y producto Regional de inversin concrete
dirigir de Lima, privada
acuerdo al Municipalidad
tiempo y sus de caujul y
variables un Asociacin
plan de
desarrollo
sostenible
controlado.
2. Crear
incidencia en
gobiernos
locales.

IV. POBLACION BENEFICIARIA

4.1 Poblacin y tasa de crecimiento
Estimacin y tasa de crecimiento de la poblacin vinculada al AEO.

La asociacin cuenta con un nmero de 25 socios, el promedio del tamao familiar a
nivel nacional es de 4.2 miembros por familia, siendo un total de 105 beneficiarias
del plan de negocio y la tasa de crecimiento anual es de -0.1%.
CUADRO N 06: TASA DE CRECIMIENTO PROMEDIO ANUAL
MBITO 1972-1981 1981-1993 1993-2007

Regin Lima 1.5 1.3 1.5
Barranca 2.5 0.7 1.2
Cajatambo - 0.9 - 1.4 - 0.9
Canta - 1.3 - 0.9 1.5
Caete 2.62 2.1 2.0
Huaral 1.4 2.2 1.9
Huarochir 1.5 - 0.1 1.5
Huaura 1.4 2.0 1.4
Oyn 0.1 0.0 1.3
Yauyos - 1.3 - 1.3 - 0.1
FUENTE: Plan de Desarrollo Concertado 2008-2021.
FUENTE: Promedio familiar 4.7, Censo poblacional 2007.
Estimacin y tasa de crecimiento de la poblacin vinculada al mercado meta de la

iniciativa de negocio:
POBLACION DE OYON
La tasa de crecimiento anual de la poblacin del mercado meta es de 2.91%, con
proyecciones de poblacin al 2020.

CUADRO N 07: POBLACION MERCADO META
AO POBLACION - MERCADO META

2015 233,151.00
2016 239,935.69
2017 246,917.82
2018 254,103.13
2019 261,497.53
2020 269,107.11
4.2 Estructura de la poblacin y sus cambios

Las grficas de las pirmides de la estructura de la poblacin correspondientes a los aos
2014 y 2021, nos muestran una evolucin diferenciada por sexo y grupos quinquenales de
edad.
la base (0 a 5 aos de edad) es mayor en aproximadamente 0,5% con respecto a la
pirmide del 2021, esto indica que se estara reduciendo la fecundidad (nacen menor
nmero de nias y nios), a la vez que los grupos de edad a partir de los 30 aos
comienzan a incrementarse, lo que muestra el lento envejecimiento de la poblacin
peruana (un incremento relativo de la poblacin en edad de trabajar a partir de los 30
aos y de los mayores de 65 aos de edad).
4.3 Situacin socioeconmica

Las condiciones socioeconmicas de la poblacin, donde se desarrollara la iniciativa de
negocio, es la siguiente:
Niveles de ingreso:

CUADRO N 08: NDICE PROVINCIAL DE DESARROLLO HUMANO 2007
AMBITO INGRESO FAMILIAR PERCAPITA

S/. RANKING
LIMA 699.20 1
METROPLITAN
A
REGION LIMA 588.20 3
BARRANCA 616.50 4
CAJATAMBO 525.80 13
CANTA 545.30 11
CAETE 576.60 8
HUARAL 589.30 6
HUAROCHIRI 581.60 7
HUAURA 596.60 5
OYON 548.20 10
YAUYOS 540.30 12
Observando el cuadro, la provincia de Oyon est con un ingreso familiar per cpita a nivel
de todas las provincias de la regin Lima, quiere decir que la poblacin donde se
desarrollar la iniciativa de negocio sus ingresos familiares son bajsimos.
Condiciones de educacin:
En cuanto a la educacin de la poblacin de Pumahuain, los hijos menores de los

beneficiarios estudian en el lugar ya que cuentan con un centro educativo. El cuadro que a
continuacin presentamos es del distrito Caujul al cual pertenece Pumahuain podremos
observar la situacin de la educacin a nivel distrital.
CUADRO N 10: EDUCACIN BSICA DEL DISTRITO DE CAUJUL - PROVINCIA

DE OYON.
Nivel / Gestin / Alumnos (2016)

Modalidad Dependencia
Inicial - Jardn Pblica - Sector 34
Educacin
Primaria Pblica - Sector 65
Educacin
Secundaria Pblica - Sector 55
Educacin
Composicin de familias:

La composicin de la familia de la poblacin beneficiaria que son 25 socios, est dada de

la siguiente manera:
CUADRO N 11: COMPOSICION DE LA FAMILIA BENEFICIARIA
TIPO DE Numero Porcentaje

FAMILIA
Padre soltero 3 12.5 %
Pareja sola sin 1 4.17 %
hijos
Seminuclear 1 4.17 %
(madre+hijos)
Nuclear 18 75.00 %
completa
Viudo 1 4.17 %
TOTAL 24 100.00 %
Este cuadro nos indica, que la poblacin beneficiaria de los 25 socios existentes y activos, en
cuanto a la composicin de la familia predomina, la familia nuclear completa siendo un
75%.
Condiciones de salud:
En el cuadro podemos observar, que son datos a nivel provincial. (INEI 2009) de
desnutricin crnica a nivel distrital (distrito de Caujul). En cuanto a la poblacin
beneficiaria en el siguiente cuadro se aprecia los afiliados a un seguro de salud.

CUADRO N 12: POBLACIN TOTAL, POR AFILIACIN A ALGN TIPO DE

SEGURO DE SALUD, SEGN SEXO Y EDAD.
DEPARTAMENTO, PROVINCIA,
DISTRITO, REA URBANA Y AFILIADO A ALGN SEGURO DE SALUD
RURAL, SEXO Y GRUPOS DE EDAD SIS (SEGURO INTEGRAL OTRO SEGURO
TOTAL DE SALUD) ESSALUD DE SALUD NINGUNO
Distrito CAUJUL (000) 917 247 89 9 572

Menos de 1 ao (001) 13 7 6
De 1 a 14 aos (002) 266 189 14 63
De 15 a 29 aos (003) 207 36 15 156
De 30 a 44 aos (004) 177 8 25 4 140
De 45 a 64 aos (005) 154 2 26 4 122
De 65 y mas aos (006) 100 5 9 1 85
Hombres (008) 478 119 50 8 301
Menos de 1 ao (009) 6 4 2
De 1 a 14 aos (010) 130 92 5 33
De 15 a 29 aos (011) 114 17 8 89
De 30 a 44 aos (012) 94 17 4 73
De 45 a 64 aos (013) 86 2 15 3 66
De 65 y mas aos (014) 48 4 5 1 38
Mujeres (016) 439 128 39 1 271
Menos de 1 ao (017) 7 3 4
De 1 a 14 aos (018) 136 97 9 30
De 15 a 29 aos (019) 93 19 7 67
De 30 a 44 aos (020) 83 8 8 67
De 45 a 64 aos (021) 68 11 1 56
De 65 y mas aos (022) 52 1 4 47
URBANA (024) 412 104 53 4 251

Menos de 1 ao (025) 6 3 3
De 1 a 14 aos (026) 113 80 13 20
De 15 a 29 aos (027) 88 14 7 67
De 30 a 44 aos (028) 72 4 13 55
De 45 a 64 aos (029) 73 1 13 3 56
De 65 y mas aos (030) 60 2 7 1 50
Hombres (032) 197 46 23 3 125
Menos de 1 ao (033) 3 1 2
De 1 a 14 aos (034) 51 40 4 7
De 15 a 29 aos (035) 41 3 4 34
De 30 a 44 aos (036) 35 6 29
De 45 a 64 aos (037) 39 1 6 2 30
De 65 y mas aos (038) 28 1 3 1 23
Mujeres (040) 215 58 30 1 126
Menos de 1 ao (041) 3 2 1
De 1 a 14 aos (042) 62 40 9 13
De 15 a 29 aos (043) 47 11 3 33
De 30 a 44 aos (044) 37 4 7 26
De 45 a 64 aos (045) 34 7 1 26
De 65 y mas aos (046) 32 1 4 27
RURAL (048) 505 143 36 5 321

Menos de 1 ao (049) 7 4 3
De 1 a 14 aos (050) 153 109 1 43
De 15 a 29 aos (051) 119 22 8 89
De 30 a 44 aos (052) 105 4 12 4 85
De 45 a 64 aos (053) 81 1 13 1 66
De 65 y mas aos (054) 40 3 2 35
Hombres (056) 281 73 27 5 176
Menos de 1 ao (057) 3 3
De 1 a 14 aos (058) 79 52 1 26
De 15 a 29 aos (059) 73 14 4 55
De 30 a 44 aos (060) 59 11 4 44
De 45 a 64 aos (061) 47 1 9 1 36
De 65 y mas aos (062) 20 3 2 15
Mujeres (064) 224 70 9 145
Menos de 1 ao (065) 4 1 3
De 1 a 14 aos (066) 74 57 17
De 15 a 29 aos (067) 46 8 4 34
De 30 a 44 aos (068) 46 4 1 41
De 45 a 64 aos (069) 34 4 30
De 65 y mas aos (070) 20 20

Nivel de pobreza:
Este cuadro nos indica, que la poblacin del distrito de Caujul al cual pertenece la
comunidad Pumahuain, hay una incidencia de pobreza y de extrema pobreza.
CUADRO N 13: CIFRAS DE POBREZA E INDICADORES DEL DISTRITO DE

CAUJUL.
DEPARTAMENTO, PROVINCIA, DISTRITO,
REA URBANA Y RURAL, SEXO GRANDES GRUPOS DE EDAD
Y CONDICIN DE ACTIVIDAD ECONMICA 6 A 14 15 A 29 30 A 44 45 A 64 65 A MS
TOTAL AOS AOS AOS AOS AOS
Distrito CAUJUL (000) 800 162 207 177 154 100

Hombres (001) 419 77 114 94 86 48
Mujeres (002) 381 85 93 83 68 52
PEA (003) 410 11 130 123 104 42
Hombres (004) 300 9 94 90 73 34
Mujeres (005) 110 2 36 33 31 8
Ocupada (006) 398 10 126 119 101 42
Hombres (007) 289 8 91 86 70 34
Mujeres (008) 109 2 35 33 31 8
Desocupada (009) 12 1 4 4 3
Hombres (010) 11 1 3 4 3
Mujeres (011) 1 1
No PEA (012) 390 151 77 54 50 58
Hombres (013) 119 68 20 4 13 14
Mujeres (014) 271 83 57 50 37 44
URBANA (018) 368 75 88 72 73 60

Hombres (019) 175 32 41 35 39 28
Mujeres (020) 193 43 47 37 34 32
PEA (021) 189 7 56 53 49 24
Hombres (022) 129 6 37 33 34 19
Mujeres (023) 60 1 19 20 15 5
Ocupada (024) 182 7 54 50 47 24
Hombres (025) 122 6 35 30 32 19
Mujeres (026) 60 1 19 20 15 5
Desocupada (027) 7 2 3 2
Hombres (028) 7 2 3 2
No PEA (030) 179 68 32 19 24 36
Hombres (031) 46 26 4 2 5 9
Mujeres (032) 133 42 28 17 19 27
RURAL (036) 432 87 119 105 81 40

Hombres (037) 244 45 73 59 47 20
Mujeres (038) 188 42 46 46 34 20
PEA (039) 221 4 74 70 55 18
Hombres (040) 171 3 57 57 39 15
Mujeres (041) 50 1 17 13 16 3
Ocupada (042) 216 3 72 69 54 18
Hombres (043) 167 2 56 56 38 15
Mujeres (044) 49 1 16 13 16 3
Desocupada (045) 5 1 2 1 1
Hombres (046) 4 1 1 1 1
Mujeres (047) 1 1
No PEA (048) 211 83 45 35 26 22
Hombres (049) 73 42 16 2 8 5
Mujeres (050) 138 41 29 33 18 17

V. ESTUDIO DE MERCADO DEL PRODUCTO DE LA
INICIATIVA DE NEGOCIO

FUENTES PRIMARIAS
Se realiz dos talleres, donde se recolecto toda la informacin necesaria, recojo de
informacin e intercambiando ideas para la realizacin de la formulacin de la iniciativa
del plan de negocio, donde participaron los 25 socios beneficiarios. Su mercado actual
donde comercializan su producto principal que es el queso, es localmente y en pequea
cantidad al distrito de pachangara.
FUENTES SECUNDARIAS
Se realizaron las siguientes actividades:
1. Revisin documental del Plan de Desarrollo Regional Concertado del Gobierno Regional
Lima 2008 -2021, para analizar la caracterizacin regional, los aspectos demogrficos, la
visin regional de desarrollo.
2. Navegacin en pginas web.
3. Revisin de estadsticas de la comercializacin (Ingreso y Egreso de productos) de
cadenas de super mercados tottus, plaza vea.
4. Revisin y anlisis de informacin estadstica de la SUNAT, MINAGRI, INIA, INEI,
PRODUCE,SIERRA EXPORTADORA etc.
5. Integracin de toda la informacin.
5.1 Anlisis de la demanda

Para el clculo de la demanda de queso, se ha utilizado instrumentos estadsticos para
proyectar dicha demanda en base a la informacin obtenida de la entrevista de los socios
de la asociacin y los supuestos siguientes:
El producto queso se destina principalmente al mercado Pachangara y localmente, de
los cuales corresponde el 5.75%.
La tasa de crecimiento de la poblacin, ser las propuestas por el INEI en sus
proyecciones oficiales recientes.
El consumo per cpita para Caujul es de 11 kg/ao/persona.
a) Demanda actual
El anlisis de la demanda se realiza en funcin al consumo de queso, ya que su consumo
promedio la ubica en el tercer lugar de los productos mas consumidos en el Per, con un
consumo per cpita promedio de 2.2 kg/ persona en la provincia de Oyon.
b) Caractersticas de la demanda actual

Los clientes exigen, calidad del producto, determinada por las siguientes caractersticas:
Producto fresco turgente.
De color de acuerdo a requerimientos.
Sin daos por mal manipuleo o de produccin.
Seleccionado por calidades.

Registro fitosanitario.
c) Proyeccin de la demanda actual

A continuacin se presenta la proyeccin de la demanda con base en el crecimiento de la
poblacin del rea de influencia de la propuesta productiva, considerando una tasa del
2.91% para el clculo de las proyecciones.
CUADRO N 15: DEMANDA PROYECTADA
Mercado
estimado para el
Ao
proyecto (40%) -
kg
2007 768,954
2015 900,952
2016 918,971
2017 937,350
2018 956,097
Para el anlisis de la demanda, se tom la poblacin de oyon como base el ao 2015 para
realizar las proyecciones de la demanda futura a cinco aos y tomando como otro dato el
consumo per cpita/ao/persona de queso.
5.2 Anlisis de la oferta

Los productores de Asociacin de productores ganaderos la Nueva Esperanza De La
comunidad campesina de Pumahuain, Distrito de Caujul, Provincia de Oyon, Regin Lima,
son pequeos agricultores que se han especializado en producir queso desde hace
aproximadamente 10 aos.

a) Oferta actual
Serie histrica: Segn los datos recopilados de campo, de acuerdo como han venido
manejando la produccin de queso a nivel de los nucleos familiares, ya sea por experiencia
o por las recetas dadas.
VER CUADRO.
CUADRO N 16: OFERTA HISTORICA
Produccion de queso
Ao
anual (kg)
2007 36,500
2015 36,500
2016 36,500
2017 36,500
2018 36,500
La AEO sin proyecto viene percibiendo los siguientes ingresos:
b) Caractersticas de la oferta actual

Las zonas ms productoras del cultivo de queso, se encuentran en las provincias: Oyon,
Cajatambo, Huaral, Huarochir y Yauyos.
Nuestra asociacin se encuentra dentro de la provincia de Oyon, nuestro competidor
principal es la provincia de Cajatambo y hablando dentro de nuestra provincia al cual
pertenecemos, nuestros competidores en esta cadena productiva son las el distrito de
andajes. Actualmente se viene distribuyendo el producto a los intermediarios que se
encuentran en el mercado local.
Nuestra asociacin actualmente viene ofreciendo el producto de queso, en cuanto a calidad
nos falta mejorar el sabor, calibre, tambin mejorar en cuanto a rendimiento y en cuanto a
color es muy bueno, ya que los consumidores cada vez son ms exigentes. Por ellos en esta
iniciativa de negocio se ha planteado, con iniciar la implementacin de las Buenas
Prcticas de manufactura.
c) Proyeccin de la oferta

OFERTA CON PROYECTO
Por efecto delpoyecto hay

Ao
un incremento del 20%
2017 36,500
2018 40,150
2019 44,165
2020 48,582
2021 53,440
5.3 Anlisis de precios

El queso se puede conseguir en el mercado a lo largo de todo el ao. De enero a
diciembre, se ofertan en diferentes presentaciones,
5.4 Anlisis de comercializacin

Actualmente los productores de la asociacin de productores ganaderos la nueva
esperanza de la comunidad campesina de pumahuain, distrito de caujul, provincia de
oyon,. Sus producto (queso) es transportado por los acopiadores o intermediarios hasta
los mercados de la provincia de oyon, Huaura, Huaral y Lima, una vez llegado aqu. Con
el plan de negocio los productores comercializarn su producto en con una mejor
presentacin y embalaos debidamente, previamente seleccionado y habiendo pasado por
un control de calidad, de acuerdo a la ITINTEC 011.016 de INDECOPI que establece los
requisitos para la comercializacin. En los ltimos tres aos la organizacin ha
comercializado, su produccin de la siguiente manera.
Producto (s) Cliente Contrato / Descripcin del

/Presentacin /Mercado Plazo proceso de
comercializacin
Queso Mercado local Verbal personal Los productores
de Caujul y entre el entregan su
Pachangara productor y el produccin en
intermediario forma individual
directamente a los
comerciantes.

El comercio a travs de este canal tiene varias ventajas como: Formacin transparente de
precios, garanta en el cumplimiento de las operaciones, evita la movilizacin de las
mercaderas debido a que solo se negocian los ttulos representativos de los productos, la
entrega se realiza en cualquier punto del pas, algunas operaciones son alternativas para el
financiamiento para empresas, se realizan operaciones de certificacin de la calidad de
los productos que se negocian.
5.5 Estructura de mercado

Actualmente los productores de la asociacin de productores ganaderos la nueva
oyon, regin lima, articulan la venta del producto individualmente al mercado local de
caujul, pachangara, Oyon, Huaura y barranca, y luego llega al consumidor final.
La estructura de mercado de la cadena productiva, se define como un mercado oligopolio,
ya que se caracteriza de tener un elevado nmero de demandantes frente a los ofertantes.
5.6 Brecha demanda-oferta

Determinar la brecha cualitativa
Los consumidores exigen el queso de calidad: de buen color, estndar en su peso,
vistoso y de sabor agradable.
La AEO actualmente ofrece su producto de calibres menores, no tiene buena

presentacin, color, no tiene pesos establecidos o estndar y su sabor no es agradable.
Determinar la brecha cuantitativa

De los clculos estadsticos para proyectar la demanda y la oferta en base a la informacin
obtenida, se ha determinado la brecha de mercado.
De la diferencia entre las dos variables se obtiene la brecha de mercado, lo cual se presenta
en el siguiente cuadro:
5.7 Estrategia de marketing

Estrategia de producto
En primer trmino, los productores de asociacin de productores ganaderos la nueva
oyon, regin lima, recibirn constante capacitaciones y asesora tcnica para la
aplicacin de la normativa obligatoria del sector en cuanto a Buenas Prcticas de
Manufactura y Principios HACCP. Asimismo dentro del Plan de Negocios se incidir
en la calibracin del queso. Con estos parmetros bien delineados nos enfocaremos en la
produccin del producto QUESO para competir en mercados ms competitivos.
Estrategia de precio
Se utilizar una estrategia de fijacin de precios en funcin de la competencia en
referencia a las marcas premium que abarcan casi todo el mercado potencial al cual nos
queremos dirigir. Para ello es necesario que el centro de produccin de la asociacin

clasifique sus productos segn sus caractersticas. La cantidad determinar el precio y se

tomar en cuenta tambin los precios de la competencia que provee a los mercados
focalizados y el volumen de la demanda. De tal manera que esta modalidad de venta
permita valorar con mayor eficiencia toda la produccin.
Estrategia de Distribucin
Los productos se distribuirn bajo la modalidad de venta directa entre la asociacin de
productores con el mercado demandante. Para ello se ha detectado los principales
centros de abasto de comercializacin de queso a nivel de las siguientes provincias:
oyon, Huaura, Huaral.
El negocio enfatizar su campaa en la colaboracin de los intermediarios. Es decir,
persuadir a los mismos a que vendan nuestros productos en el mercado referenciando la
marca, a almacenar cantidades importantes del mismo y a otorgarle el espacio de venta
adecuado.
En esta estrategia, tanto la fuerza de ventas como la comunicacin personal resultan ser
predominantes. Los incentivos usados son los siguientes: la concesin de descuentos o
mrgenes excepciones, la entrega de productos gratuitos para los distribuidores, la
intervencin de promotores en los puntos de venta.
Dada la envergadura de las empresas competidoras premium (es preciso indicar que
todas ellas cuentan con grandes estructuras de soporte logstico) nos hemos enfocado en
una frecuencia de distribucin de acuerdo a la demanda. Con ello se justificarn los
gastos de traslado con la produccin solicitada en tiempo y forma.
Estrategia de Promociones
La asociacin de productores ganaderos la nueva esperanza de la comunidad campesina
de pumahuain, distrito de caujul, provincia de oyon, regin lima, desea lograr un
posicionamiento importante a nivel de 3 provincias y de igual forma poder ingresar al
mercado nacional y ser reconocida como una organizacin de productores transparente,
democrtica, confiable y con solidez institucional. Para lograr el cometido, los
productores sern asesorados para tener una produccin sostenida de la materia prima,
siguiendo parmetros de un manejo integral del queso, as como un control de calidad y
de calibracin.
Para una buena promocin del queso de Pumahuain se debe fortalecer la marca
comercial que destaque los principales valores y virtudes del producto. La idea es
posicionar la marca, en mercados existentes y alternativos. El ideal es apuntar al
consumo familiar diario utilizando un slogan de venta. Con esta estrategia se pretende
ingresar dentro del abanico de opciones que cada consumidor pueda tener para
satisfacer sus necesidades en cuanto al consumo.
Se plantea como herramienta de promocin de los productos el traslado de los
integrantes de la Comunidad hacia los centros de abasto, autoservicios y supermercados
donde operan los potenciales compradores del entorno. Para tal efecto se deben llevar
muestras para degustacin para certificar la calidad del producto a ofertar. Asimismo no

hay que quitarle el rastro a las presentaciones en ferias regionales y eventos agrcolas
para exponer las bondades del producto.
Lo que se propulsa con la mejora del proceso productivo en toda la cadena productiva
es la obtencin de productos con mayores estndares de calidad, lo cual permitir
mejores posibilidades de posicionamiento en mercados ms atractivos y a precios
competitivos.
Otra mecanismo que servir para complementar y reforzar la campaa de promocin es
el merchandising, puesto que favorece para el posicionamiento de una marca, sobre todo
en el comerciante minorista con quien se puede trabajar en conjunto con la exposicin
de encartes.
Por ello hay que hacer un esfuerzo en la presentacin de las cualidades del producto, por
ejemplo un buen empaque y utilizar en el mismo un personaje de soporte para hacerlo
ms atractivo a los ojos del consumidor.
5.8 Plan de ventas

Asimismo como sistema de post-venta se harn esfuerzos para satisfacer al cliente para
de tal forma asegurar una compra regular o repetida del queso de Pumahuain. La idea de
tener siempre al cliente satisfecho es un pilar primordial de la estrategia de mercado que
se aplicar.

VI. ANALISIS DE LA DISPONIBILIDAD DE

INSUMOS

La disponibilidad de insumos para la produccin del queso, se realiza las compras en la

Provincia de Huaura, la ciudad de lima donde podemos encontrar diversas tiendas de
ventas de insumos para el procesamiento del queso, empresas que elaboran equipos y
herramientas para el procesamiento y otros.
La disponibilidad de agua es un insumo crtico en poca de verano como

consecuencia del bajo volumen de agua en el rio.
Otro insumo crtico es la mano de obra escasa en la zona.

VII . ESTUDIO TECNICO

7.1 Tamao
Capacidad productiva de la iniciativa de negocio.
A continuacin se presenta la capacidad de produccin del plan de negocio de los 25
socios que conforma esta asociacin, de la unidad productiva de los ltimos 3 aos y con
proyeccin.
Nivel de produccin (sin proyecto):
En el 2015 (ao 0), el nivel de produccin fue de 199.83 toneladas.
Nivel de produccin proyectado:

Al ao 2020, la produccin ser de 286.48 toneladas, en forma asociativa.
CAPACIDAD RESULTANTE DE LA INTEGRACION DE LAS DISTINTAS FASES

DEL PROCESO PRODUCTIVO
PRODUCCION COMERCIALIZACION CONSUMIDORES
ALTO RENDIMIENTO
En el ao 0 (2015) la asociacin tiene un promedio de 9.5 tn/ha de queso. A partir del ao 1,

el incremento de la capacidad produccin se inicia con 10%, al ao 2 con 15%, ao 3 con
20%, el ao 4 y 5 se considera el 25 %, consiguiendo un promedio de 11.84 tn/ha de
produccin de queso, a travs de las capacitaciones y asistencias tcnicas.
Factores condicionantes del tamao

Para poder cubrir la demanda insatisfecha, los factores que nos limitan a lograr este
objetivo es la capacidad financiera y capacidad de gestin que no podra cubrir la
asociacin.
Justificacin del tamao con relacin al proceso y localizacin

La asociacin est produciendo queso, en algunos casos los niveles de sal son altos, el peso
no es estndar esto estara limitando a que el queso no pueda ser comercializado en
mercados exigentes (cadenas de supermercados). Esto se debe a que los productores no estn
siendo capacitados con nuevas tecnologas que ya piden los mercados actuales.
Por lo tanto, con el plan de negocio se estara dando las capacitaciones y asistencias
tcnicas, implementando el BPM, para que los productores puedan mejorar e incrementar la
produccin, por lo tanto poder comercializar y ofrecer a los mercados un queso de calidad.

Ajuste a la demanda objetivo

La produccin de queso de la asociacin actualmente es de 199.83 tn, en el ao 5 se
estara incrementando a 286.48 t, por lo tanto la AEO solo estara cubriendo un 9.7% de
la demanda insatisfecha.
7.2 Proceso de produccin

7.2.1 Descripcin del proceso de produccin
Deber describir detalladamente todo el proceso productivo, tomando en cuenta los
siguientes aspectos:
Materia prima.
Tipo y cantidad de insumos.
Uso eficiente y oportuno de tiempos y temperaturas.
Cambios fsicos, biolgicos y qumicos de la materia prima
Producto principal, subproductos y productos intermedios.
Residuos orgnicos e inorgnicos.
Especificaciones tcnicas y comerciales de los insumos, productos y residuos.
El proceso descrito deber graficarse en un flujograma.
Ejemplo:
A continuacin se describen los principales procesos de elaboracin de queso, los mismos
que mantienen una secuencia similar tanto en quesos frescos como en quesos madurados,
estos ltimos diferenciados por el uso de los cultivos lcticos aplicados de acuerdo al tipo
de queso por elaborar:
Recepcin de leche cruda: La leche es recibida en un tanque de enfriamiento, luego se
pesa para conocer la cantidad que entrar a proceso. La leche debe filtrarse a travs de
una tela fina, para eliminar cuerpos extraos.
Anlisis: Deben hacerse pruebas de acidez, antibiticos, porcentaje de grasa y anlisis
organolptico (sabor, olor, color). La acidez de la leche debe estar entre 16 y 18
(grados).
7.2.2 ESTUDIO TCNICO

Este proceso es realizado por el especialista de control de calidad empleando el
kit de laboratorio.
Pasteurizacin: Consiste en calentar la leche a una temperatura de 65C por 30 minutos,
para eliminar los microorganismos patgenos y mantener las propiedades nutricionales de
la leche, para luego producir un queso de buena calidad. Aqu debe agregarse el cloruro
de calcio en una proporcin del 0.02-0.03% en relacin a la leche que entr a proceso.
El proceso se realiza en el pasteurizado.
Enfriamiento: La leche pasteurizada se enfra a una temperatura de 37-39 C, pasando
agua fra en la chaqueta o con sacos con hielo.
Adicin del cultivo lctico: Cuando la leche es pasteurizada es necesario agregar cultivo
lctico (bacterias seleccionadas y reproducidas) a razn de 0.3%.

Adicin del cuajo: Se agrega entre 7 y 10 cc de cuajo lquido por cada 100 litros de
leche o bien 2 pastillas para 100 litros (siga las instrucciones del fabricante). Se agita la
leche durante un minuto para disolver el cuajo y luego se deja en reposo para que se
produzca el cuajado, lo cual toma de 20 a 30 minutos a una temperatura de 38-39 C.
Corte de cuajo: La masa cuajada se corta, con una lira o con cuchillos, en cuadros
pequeos para dejar salir la mayor cantidad de suero posible. Para mejorar la salida del
suero debe batirse la cuajada. Esta operacin de cortar y batir debe durar 10 minutos y al
finalizar este tiempo se deja reposar la masa durante cinco minutos. La acidez en este
punto debe estar entre 11 y 12 grados Dornic.
Desuerado: Consiste en separar el suero dejndolo escurrir a travs de un colador puesto
en el desage del tanque o marmita donde se realiz el cuajado. Se debe separar entre el
70 y el 80% del suero. El suero se recoge en un recipiente y por lo general se destina para
alimentacin de cerdos.
Salado: Se adicionan de 400 a 500 gramos de sal fina por cada 100 litros de leche y se
revuelve bien con una paleta. Haga pruebas para encontrar el nivel de sal que prefieren
los compradores.
Moldeado: Los moldes, que pueden ser de acero inoxidable o de plstico PVC,
cuadrados o redondos, se cubren con un lienzo y se llenan con la cuajada.
En este momento, se debe hacer una pequea presin al queso para compactarlo mejor.
Maduracin: Los quesos se colocan en los estantes por separado donde permanecern
por quince das como mnimo.
Empacado: El empaque, se hace con material que no permita el paso de humedad.
Generalmente se usa un empaque plstico.
Pesado: Se hace para llevar registros de rendimientos, es decir los kilogramos obtenidas
por litro de leche que entraron al proceso y prepararlas unidades para la venta. Se debe
realizar al final del proceso de maduracin.
Almacenado: Se debe almacenar en refrigeracin, para impedir el crecimiento de
microorganismos y tener siempre queso madurado disponible.
A continuacin se grafica el flujo de procesamiento, acotando que la recepcin de leche
por ser una operacin sucia, necesita un ambiente separado del resto del proceso, as
mismo, indicar que la maduracin, salado y todos los dems procesos, se llevan a cabo
en ambientes especiales; todo lo cual ha sido contemplado para efectos de definir el
layout de la planta.

Figura N 6. Flujo de procesamiento de queso madurado
Recepcin de
leche cruda
Pasteurizaci
n
Corte de
cuajo
Desuerado
salado
Moldeado
Maduracin
Empacado
Pesado
Almacenado

7.2.3 Mejora tecnolgica de la propuesta

Es necesario describir la tecnologa de produccin que actualmente vienen empleando
los productores de queso madurado, es seguida describir la tecnologa de produccin
definida.
Se deber determinar y sealar las mejoras tecnolgicas incorporadas al proceso
productivo.
Detallar la mejora tecnolgica y/o innovacin planteada sealando de qu manera
generar el aumento de valor en el producto.
La mejora tecnolgica, tambin puede darse con la implementacin de innovaciones en el
proceso productivo. De ser el caso, se debe sealar en qu parte de la cadena productiva
est actuando.
Ejemplo:
La propuesta de mejora tecnolgica para la produccin de queso madurado es nueva, se
trata de instalar una planta procesadora emplear tecnologa moderna que permita obtener
productos de mejor calidad y optimizar los costos de produccin.
Grfico N 7. Proceso de produccin de queso madurado

Tabla N 27. Equipos que forman parte de la mejora tecnolgica
DESCRIPCION CANTIDAD
MAQUINARIA
Tina quesera 1000 litros 1
Tanque de salmuera para saldo de
1
quesos
Prensa Neumatica 1
EQUIPOS
Mesa de acero Inoxidable 2
Moldes de queso (1/2 kg) 300
Moldes de queso (1kg) 300
Empacadora de vacio para quesos 1
7.2.4 Aspectos tcnicos del producto
Describir las caractersticas del producto definido segn la naturaleza de intervencin,

as como detallar los aspectos tcnicos que garanticen la obtencin de un producto de
buena calidad.
Es necesario describir el diseo del producto, en caso sea necesario, establecer los
parmetros tcnicos y de calidad y los mecanismos para pruebas de laboratorio y ensayos
que correspondan.
En este captulo se deber presentar las especificaciones tcnicas del producto, informacin
de la marca, caractersticas de presentacin, el acompaamiento de registros y permisos
legales, certificaciones de calidad y otros que contribuyan a la competitividad del producto.
Ejemplo:
Los aspectos tcnicos para el caso de queso madurado se describen en la siguiente
informacin:
Requisitos tcnicos especficos para quesos madurados

Segn el Codex Alimentario, para la produccin que queso madurado se debe tener en
consideracin los siguientes ingredientes: cultivos de fermentos de bacterias inocuas
productoras de cidos lcticos y/o modificadores del sabor y aroma y cultivos de otros
microorganismos inocuos, enzimas inocuas e idneas y cloruro de sodio.
Los productos, a los cuales se aplica la presente norma, debern cumplir con los niveles
mximos de contaminantes especificados para el producto en la Norma General para
La leche utilizada en la elaboracin de los productos a los cuales se aplica la presente
norma deber cumplir con los niveles mximos de contaminantes y toxinas especificados
para la leche en la Norma General para los Contaminantes y las Toxinas presentes en los

Alimentos y Piensos (CODEX STAN 193-1995), y con los lmites mximos de residuos
de
medicamentos veterinarios y plaguicidas establecidos para la leche por la CAC.
El queso puede recubrirse antes de la maduracin, durante el proceso de maduracin o
una vez que la maduracin ha acabado. Cuando se utiliza un recubrimiento durante la
maduracin, la finalidad de ese recubrimiento es regular el contenido de humedad del
queso y proteger el queso contra microorganismos.
El recubrimiento de un queso una vez que ha acabado la maduracin se realiza para
proteger el queso contra microorganismos y otros contaminantes, para protegerlo contra
los daos materiales que pudiera sufrir durante el transporte y la distribucin y/o para
darle un aspecto concreto (por ejemplo, un determinado color).
El recubrimiento se distingue fcilmente de la corteza, ya que est hecho con un
material distinto del queso y muy a menudo se puede eliminar frotndolo, raspndolo o
despegndolo.
El queso puede recubrirse con:
Una pelcula, muy a menudo de acetato de polivinilo, pero tambin de otro
material
artificial o de un material compuesto de ingredientes naturales, que contribuye a
regular
la humedad durante la maduracin y protege al queso contra los microorganismos
(por
ejemplo, pelculas de maduracin).
Una capa, la mayora de las veces de cera, parafina o plstico, que suele ser
impermeable
a la humedad, para proteger el queso despus de la maduracin contra
microorganismos
y contra daos materiales durante la manipulacin en la venta al por menor y, en
algunos casos, para mejorar la presentacin del queso.
7.2.5 Tamao
a) Factores condicionantes del tamao
Se deber identificar los factores que pueden obstaculizar o condicionar la
determinacin
del tamao ptimo de una planta de produccin, estos pueden ser: la estacionalidad de
produccin, la aparicin de nuevos competidores, la disponibilidad financiera del AEO,
la accesibilidad a la materia prima, disponibilidad de insumos, materiales y recursos
humanos.
Adicionalmente se deber tomar en cuenta como factores condicionales para los
clculos
de tamao lo siguiente:
Tamao - mercado.
Tamao - insumos.
Tamao - tecnologa.
Tamao - financiamiento.

Tamao - localizacin.
Ejemplo:
Tamao-mercado. Segn el estudio de mercado, existe demanda insatisfecha en
la
regin Cusco, para lo cual con la produccin de queso madurado de la asociacin
Tpac
Amaru Tungasuca, proyecta atender el 41.55% de la demanda total con 110.88 tm
de
un total de 266.88 tm de demanda total, incrementando anualmente en un 10%.
Tamao-insumos. Segn informacin de Sierra Exportadora9, existe una
produccin
diaria de leche fresca de 2,000 litros destinada para la produccin de queso
madurado,
con tendencia a crecer, pues se evidencia que los productores de leche vienen
mejorando la raza del ganado lechero, lo cual implica que la produccin a futuro
se
incrementar.
Tamao-tecnologa. Existe la tecnologa para productos lcteos y sus derivados,
esta
tecnologa se encuentra disponible por empresas fabricantes y distribuidoras
ubicadas
en la ciudad de Lima.
Tamao-financiamiento. El financiamiento del 50% se obtendr a travs del
Gobierno
Regional del Cusco, en el marco de la Ley N 29337 PROCOMPITE, la
diferencia ser
aportada mediante prstamo en entidades financieras.
Tamao-localizacin. La localizacin de la planta estar ubicada en el distrito de
Yanaoca
en donde cuenta con las condiciones como servicios bsicos e infraestructura
pblica
para su normal desarrollo.
7.2.6 Capacidad de produccin de la propuesta productiva

Presentar la capacidad productiva que se propone crear, ampliar o mejorar, como la
capacidad de produccin normal, expresada en cantidad de producto por unidad de
tiempo.
En el caso de propuestas productivas de ampliacin de unidades existentes, indicar
por
separado la capacidad de produccin de la nueva unidad de produccin y la
capacidad
de produccin de los bienes de capital existentes.

Sealar la capacidad de produccin normal del conjunto de bienes de capital que

sern
instalados.
Sealar la capacidad de diseo de las distintas fases del proceso productivo e indicar
la capacidad resultante de la integracin de las distintas fases.
Sealar el incremento porcentual de la capacidad productiva, con relacin al que
exista
en la situacin actual.
Ejemplo:
Para cubrir parte de la demanda insatisfecha, es necesario instalar una planta con
nueva
tecnologa, cuyo programa de produccin se detalla en el cuadro siguiente:
Cobertura de demanda insatisfecha
Demanda
insatisfecha
Ao
(Mercado no
% de mercado
cubierto)
cubierto con
el proyecto
2017 -747,833 4.654

2018 -763,519 5.019
2019 -779,520 5.412

2020 -795,840 5.837
2021 -812,487 6.295
Fuente sierra exportadora
7.3 Localizacin
7.3.1 Descripcin de la localizacin
a) Macro localizacin
La zona geogrfica donde se ubicar la iniciativa de negocio, resaltando sus
caractersticas y ventajas sobre otras alternativas que pueden darse en un contexto
nacional, regional o local.
Ubicacin de los mercados.- Pumahuain est ubicado aproximadamente a dos horas de
la provincia de Huaura y a 1 de la ciudad de Oyon y a 30 minutos de la capital del
distrito de caujul que son los puntos mas prximos para la comercializacin del queso,
actualmente es donde comercializan su producto.
Costos del transporte.- Los costos de transporte estn en S/. 0.10 por kilogramo del
producto transportado desde Pumahuain hasta la Provincia de Huaura o Provincia de
Oyon.

Ubicacin de las materias primas.- La disponibilidad de materias primas se encuentra

en la provincia de Huaura, por lo que el proyecto no tendr inconvenientes para su
adquisicin.
b) Micro localizacin
La zona donde se plantea ejecutar este plan de negocio se ubica polticamente en el centro
poblado Pumahuain, distrito de Caujul, provincia de Oyon, regin Lima.
Est ubicado a una altura de 3150 msnm, tiene un clima adecuado y propicio para la
actividad ganadera y para la produccin de quesos. Asimismo, el rea se ubica en la Cuenca
del rio Caujul.
La principal va de acceso, partiendo desde Huaura est a una distancia de 80 km (2:10
min.), el modo de transporte: pblico y privado.
Este tiene los siguientes lmites:

Norte: con las provincias de Cajatambo y Huaura.
Sur y Oeste: con el distrito de Navn y la provincia de Huaura.
Este: con el distrito de Andajes.
7.3.2 Justificacin de la localizacin

a) Distancias y costos de transporte adecuados para transportar los productos procesados,
as como para la adquisicin de insumos, que se constituye en una ventaja comparativa
frente a la competencia.
b) Disponibilidad de agua a travs de la cuenca del rio Caujul.
7.4 Plan de produccin y requerimiento de recursos

7.4.1 Plan de produccin
El plan de produccin mensual se elaboro para cada ao de produccin,
proyectada para cinco aos de horizonte temporal, el cual guardar relacin con el
plan de ventas y los inventarios iniciales y finales, la formulacin del plan de produccin,
es para cada tipo de producto segn la produccin en la planta agroindustrial.
CUADRO N 23:
Plan de produccin mensual para cinco aos (tm)

PRODUCCION
AO Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic
(TM)
2017 110.88 9.24 9.24 9.24 9.24 9.24 9.24 9.24 9.24 9.24 9.24 9.24 9.24
2018 121.97 10.16 10.16 10.16 10.16 10.16 10.16 10.16 10.16 10.16 10.16 10.16 10.16
2019 134.16 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18
2020 134.16 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18
2021 134.16 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18 11.18
7.4.5 Requerimiento de recursos humanos

Durante la ejecucin del plan de negocio
Administrador: Recaer en la persona elegido por el Presidente de la Asociacin y
socios, lo cual estar por el periodo de vigencia de Poder de la Organizacin reconocida
ante Registros Pblicos, cuyos beneficios econmicos estar sujeto a las comisiones del
volumen de venta realizado por la organizacin.
Contador: Sera contratado por la asociacin, para llevar la contabilidad del negocio.
cuyos beneficios econmicos estar sujeto a las comisiones del volumen de venta
realizado por la organizacin.
Secretario: Recaer en la persona elegido por el presidente y socios, cuyos beneficios
econmicos estar sujeto a las comisiones del volumen de venta realizado por la
organizacin.
Tesorero: Recaer en la persona elegido por el presidente y socios, cuyos beneficios
econmicos estar sujeto a las comisiones del volumen de venta realizado por la
organizacin
Ingeniero industrias alimentarias: Se contratara los servicios de un ingeniero por la
regin con nfasis durante una campaa de produccin de queso, ser por servicio que se
requiere en una forma eventual. Desde el inicio de la implementacin del PROCOMPITE
hasta su finalizacin.
Bromatlogo : Se contratara los servicios de un bromatlogo por la regin para la
asistencia tcnica del proceso productivo y control de calidad en la etapa de produccin
de queso de la asociacin, desde el inicio de la implementacin del PROCOMPITE hasta
su finalizacin.
7.4.6 Requerimiento de servicios
Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el

Cofinanciamiento solicitado mejorar el producto o servicio.

REQUERIMIENTOS DE
RECURSOS UNIDAD DE MEDIDA CANTIDAD COSTO UNITARIO TOTAL COSTO
SERVICIOS
1. Capacitaciones meses 8 1000 8000
2. Asistencia Tcnica meses 12 1500 18000
Dificultades Solucin encontrada

1. Bajo rendimiento y produccin.
Necesidad de asistencia tcnica

2 Falta de conocimiento e peridica
implementacin de adecuados y capacitacin a fin de mejorar el
procedimientos tcnicos. conocimiento
respecto a los factores involucrados en
la
produccin de queso

VIII. ORGANIZACIN Y GESTION

8.1 Organizacin y gestin de la ejecucin

a) rgano encargado de la ejecucin
El rgano tcnico encargado de la ejecucin de la iniciativa de negocio es el Gobierno
Regional de Lima a travs de la Gerencia Regional de Desarrollo Econmico, con el
apoyo de otros rganos tcnicos competentes el Ministerio de Agricultura y Riego a
travs de las Agencias Agrarias.
b) Sistema y modalidad de contratacin

El sistema y modalidad de contratacin en cuanto a bienes se har de acuerdo a la
normatividad de contratacin del estado:
< A S/. 11400.00, se realizaran por compra directa.
S/. 11400.00 hasta S/. 41000.00, adquisiciones de menor cuanta.
> A S/.41000.00, se har por el proceso de adquisicin selectiva.
En cuanto a la contratacin de servicios:
< A S/. 11400.00 contratacin de servicio directo.
> A S/. 11400.00 proceso de seleccin.
c) Tipo de ejecucin presupuestal

El tipo de ejecucin presupuestal de la iniciativa de negocio es de manera directa, ya
que el Gobierno Regional De Lima a travs de la Gerencia de Desarrollo Econmico,
cuenta con recursos tcnicos administrativos y capacidad operativa necesaria para la
ejecucin del plan de negocio.
d) Gestin y control de la ejecucin

El rgano competente de la adquisicin de bienes y servicios es el Gobierno Regional
De Lima, que lo har por intermedio de la unidad ejecutora que es la Gerencia Regional
de Desarrollo Econmico. Los actores comprenden el rea de logstica que es el
responsable de las adquisiciones de bienes y servicios, as como de las convocatorias y
de los procesos. Los proveedores que entregaran los bienes y servicios requeridos y las
estrategias de firmas, convenios y actas de compromiso entre el Gobierno Regional,
proveedores y la AEO.

8.2 Organizacin y gestin de la operacin

a) Organizacin jurdico-administrativo
De Pumahuain, Distrito De Caujul, Provincia De Oyon, Regin Lima, es una organizacin
social y econmica, integrada por familias que comparten su territorio en comn y que
estn por vnculos ancestrales, sociales, econmicos y culturales.
De Pumahuain, Distrito De Caujul, Provincia De Oyon, Regin Lima, fue constituida ante
el juez de paz del distrito de caujul, con Fecha 20 de setiembre del 2014.
Ubicacin de la
AEO
Departamento Lima
Provincia Oyon
Distrito Caujul
Direccin
Centro Poblado
El centro poblado Si
pertenece a la
capital del
distrito?
El centro poblado Rural
es rural o urbano?
Composicin de la Junta Directiva del AEO
Junta Directiva:
Presidente Palacios Falcon, Juan Carlos

Secretario Carrera Espinoza, Esteben Asuncion
Tesorero Ros Rodriguez, Nery Luz
Fiscal Falcon Villarreal, Santa Domitila
Primer vocal Villarreal Mayta, Marco Antonio

Representante Legal de la Persona Jurdica:
Nombres y apellidos : Palacios Falcon, Juan Carlos

Cargo Presidente
Direccin exacta Centro Poblado Pumahuain- Distrito De

Caujul S/N
Telfono celular 967752175
Correo electrnico :
PARTICIPANTES DE LA AEO
La composicin de la asociacin de productores es de carcter Jurdica, con un total de
participantes 25 socios.
Tipo de N
persona
Persona Jurdica 25
Hombres que 18
integran
Mujeres que 07
integran
ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES

En el siguiente cuadro se muestra la distribucin de las utilidades teniendo en cuenta el
volumen de produccin de cada socio, entregado y evaluando las condiciones de el producto
ingresado al momento de la entrega para la venta y/o envi al comprador.
MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACION DE LOS AEO
SITUACION SE CUMPLE (SI O NO)

Informar peridicamente a la SI
junta de socios o accionistas de la
situacin del AEO
Informar las enmiendas a los SI
estatutos que se lleven a cabo
Rotacin peridica de la junta SI
directiva

La junta de socios o accionistas SI

deben tener el derecho de
convocar a una reunin de la
junta cuando lo crean
conveniente
Se debe tratar equitativamente a SI
los socios o accionistas
ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO
b) Organizacin tcnico-funcional
la directiva de la Asociacin De Productores Ganaderos La Nueva Esperanza De La
Comunidad Campesina De Pumahuain, tiene como objetivo mejora en calidad y cantidad ,
comercializacin y buenas prcticas de manufactura.
El organigrama de la estructura organizativa y productiva con la finalidad de planificar,
organizar, direccionar y controlar la produccin y comercializacin del producto (queso)
ser de la siguiente forma:
Socios o accionistas Puesto AEO

Palacios Falcon, Juan Carlos Presidente
Carrera Espinoza, Esteben Secretario

Asuncion
Ros Rodriguez, Nery Luz Tesorero
Falcon Villarreal, Santa Fiscal

Domitila
Villarreal Mayta, Marco Primer vocal
Antonio
FUNCIONES
Administrador: Es el encargado de dirigir la gestin administrativa y financiera del
packing. Tiene las siguientes funciones:
Responsable de gestionar la inversin, financiamiento y administracin de los activos

de la Asociacin (Llevar al da la contabilidad de la Asociacin con apoyo de un
contador *externo).
Implementar el plan de negocios y otros documentos de gestin de la organizacin.

Coordinar procesos, operaciones y procedimientos, empaque y transporte del queso.

Controlar la cantidad y calidad del producto.
Trabaja coordinadamente con el especialista Ing. Industrias alimentarias y el
bromatlogo ambos eventuales.
Elabora los libros de control de entrada y salida del producto costo, stock.
Negociacin con los clientes.
Realizar la reparticin de los pagos a los productores de acuerdo a los precios
negociados.
Contratar y controlar al personal de packing.
Velar por el buen funcionamiento de la planta
Proporcionar oportunamente los recursos econmicos bienes y servicios que
demanden la asociacin y jefe de almacn.
Administrar los recursos materiales y financieros.
Administrar, controlar y evaluar el recurso humano.
Mantener actualizados, los estados financieros de la asociacin.

Clasificar y registrar ordenadamente las transacciones, en los libros de contabilidad.
Presentar informes y resultados sobre la gestin mediante los balances
correspondientes.
Programar, organizar, ejecutar, las actividades de promocin y comercializacin.
Realizar estudios sobre nuevos mercados de comercializacin y de participacin en
eventos regionales.
2. Ingeniero industrias alimentarias: Es el encargado de asesorar en el proceso de

produccin. Tiene las siguientes funciones:
Elaborar y supervisar plan de procesamiento.
Realizar capacitaciones a los asociados para mejorar sus capacidades en el proceso
de produccin.
Realiza Observaciones y evaluaciones de del proceso de produccin de cada
asociado.
Supervisar el cumplimiento del plan de manejo aleatoriamente a los asociados.
Elaborar proyeccin de produccion.
3. Bromatlogo: Es el encargado control de calidad de la produccin del queso asi como

tambin de gestionar el registro sanitario, como tambin de acompaar el proceso para la
obtencin del registr sanitario. Tiene las siguientes funciones:
Supervisar plan de manejo
Observaciones y evaluaciones de plantas con la finalidad de poder obtener el registro

sanitario.
Gestionar el registro sanitario para la asociacin.

Resolver dudas o hacrselas llegar al Ingeniero industrias alimentarias mediante

llamadas o emails.
4. Operarios de Packing: Es el encargado de labores dentro del Packing. Tiene las

siguientes funciones:
En la recepcin:
Recepcin del queso en el punto de acopio.
Evaluacin y registro del estado de ingreso del producto (queso).
En la lnea:
Seleccin primaria de producto(queso).
En el despacho:
Control de productos terminados.
Control de calidad del producto terminado final.
Despacho de pedidos.
Contar y registrar los productos terminados para el almacenamiento.
Contar, registrar y almacenar.
En el despacho:
Limpieza de la maquinaria.
Barrer y trapear la planta despus del proceso.
Operatividad de la maquinaria.
Limpieza de la maquinaria.
Limpieza de la planta
Polticas de la Administracin: Las polticas a desarrollarse sern:

a. Control de personal:
El control de personal es muy importante dentro de la organizacin.

La capacitacin constante del personal tanto tcnica y psicolgicamente, con un buen
liderazgo del administrador y director de personal.
La empresa necesita un personal que se sienta contento en el desarrollo de su trabajo

y de mucha comunicacin.
Sus objetivos son:

Mantener a los productores y/o personal capacitado para que lleve su mxima
eficiencia.

Llevar las relaciones con el obrero dentro del marco legal.

Buscar la mxima eficiencia y compromiso de cada trabajador.
Su existencia est justificada en la necesidad de tener personal que realice las
actividades de la empresa en todos sus reas. Es indudable la necesidad de una
empresa por mantener a su recurso humano capacitado y comprometido, por ello es
importante mantener a un departamento orientado al personal
b. Control de Finanzas:
Es muy importante que en la asociacin se implemente un sistema de contabilidad,

por ser sta un instrumento de control y evaluacin financiera.
Obedece la necesidad de manejar adecuadamente los recursos financieros de la
empresa.
Sus objetivos son:

El cuidado y correcta aplicacin de los recursos financieros de la asociacin.
Analizar y mejorar la situacin financiera de la asociacin.
Proporcionar suficiente informacin financiera para la toma de decisiones de los
diferentes usuarios de esta informacin.
La justificacin de la existencia de este departamento obedece a la necesidad de manejar

adecuadamente los recursos financieros de la asociacin. Tambin se necesita un
departamento que proporcione la informacin a los usuarios para que se asegure la toma
decisiones.
Sus principales funciones son:

Autorizar gastos de fondo.
Registro contable.
Pagos de impuestos y dems obligaciones de ley.
Clculo de nmina.
Actualizaciones a las nminas.
Pagos peridicos (luz, agua, telfono, predial, etc.)
Recibir controles de destajo.
c. Control de Contabilidad:
Objetivos son:
Proteger los activos de la asociacin mediante controles.
Proporcionar informacin suficiente para la toma de decisiones de los diferentes
usuarios.

Responder a las obligaciones fiscales:

Mantener un registro de las operaciones financieras expresado en unidades
monetarias.
Cualquier asociacin - empresa necesita de un registro de sus operaciones as como
de un departamento dedicado especficamente a generar informacin de sus
actividades en unidades monetarias. Tambin es necesario mantener al da el pago de
las obligaciones fiscales.
d. Establecimiento de normas:
Las normas representaran los objetivos de la planificacin que son en general
cuantificables. La norma ms importante es el volumen de produccin, seguida de la
cantidad de horas hombre trabajada y el volumen de ventas. Tambin las normas se
podrn expresar en trminos monetarios de costos, ingresos e inversiones. La clave del
control efectivo consistir en establecer las normas para medir la actividad.
e. Medicin de las actividades:

En la medicin de los trabajos realizados sern simples de medir y otras presentan mayor
dificultad.
f. Evaluacin de la actividad:
Significar la evaluacin de la situacin mediante la comparacin de la actividad con la
norma de control. En esta etapa lo que interesara son los casos excepcionales. Cuando la
actuacin es igual o se aproximara al resultado esperado, no requerir desarrollar un
esfuerzo de control.
g. Control de calidad total

El control total de calidad ser un sistema administrativo que promueve el compromiso de
todos por la calidad y coordinar el esfuerzo de quienes se han comprometido en el
propsito de ofrecer productos que satisfagan las expectativas del consumidor.
El control total de calidad ser un modelo administrativo en el que la calidad del producto es
resultado del sistema mismo.
Introducir y desarrollar el control total de calidad implica efectuar un cambio de mentalidad
en el personal y asimilar procedimientos nuevos lo cual requiere de un largo perodo de
tiempo.
Todo el trabajo de implementacin del control total de calidad, necesitara una actitud de
liderazgo frente al personal. En el sistema administrativo de control total de calidad, la
calidad pasa a ser una meta que requiere de una estrategia para la asociacin. Esto significa
convencer de que la calidad es un elemento fundamental para competir. Los siguientes
aspectos fundamentales de la calidad total son:
La calidad de las personas: de quienes depende la calidad de los procesos y del

producto.

La calidad del sistema administrativo: como ejemplos tenemos: Alcanzar la mxima

calidad con costos mnimos, Mantener el mnimo de inventarios, Eliminar aspectos
pesados del trabajo, Hacer uso de herramientas y de instalaciones que optimicen la
calidad y la eficiencia y que reduzcan el esfuerzo.
Mantener una actitud de mente abierta para un constante mejoramiento basado en el
trabajo de equipo y en la cooperacin.
La calidad del diseo tanto del producto como del proceso.
La calidad del proceso mismo, que es resultado de la calidad de las personas, del
sistema y del diseo.
La calidad del producto, a fin de responder constantemente a las nuevas exigencias
de un mercado cada vez ms competitivo.
La Asociacin De Productores Ganaderos La Nueva Esperanza De La Comunidad

Campesina de Pumahuain, disea una estrategia basada en la bsqueda de alta calidad del
producto, que implica en primer lugar la calidad del producto, volmenes, segundo aspecto
la capacidad de la organizacin de articularse y adaptarse a mercados muy dinmicos y de
alta competencia y que dichas acciones permitan aprovechar las fortalezas y oportunidades,
aliviar las debilidades y enfrentar o mitigar las amenazas con la intencin de alcanzar los
objetivos y metas planteados en la propuesta productiva y como tercer aspectos mejorar la
gestin de la organizacin.
h) Organigrama del AEO

La asociacin para su buen funcionamiento est regido por una estricta organizacin
liderado por la asamblea general como mxima autoridad y el consejo directivo, cada socio
est comprometido con el desarrollo de la asociacin por lo cual apoyan a cada uno de los
socios encargados de los comits para su buen desempeo, el organigrama actual de la
asociacin se presenta en la figura.

GRAFICO N 03: ORGANIGRAMA ACTUAL DE LA AEO
Asamblea general
Fiscal Comit electoral
Presidente
Secretario Tesorero
Vocal
Socios

i) Control y seguimiento de la operacin

La Unidad ejecutora Gerencia Regional de Desarrollo Econmico, realizara el control y
seguimiento de la operacin de la iniciativa de negocio. La estrategia a utilizar para la
entrega de bienes y servicios requeridos ser mediante convenios, firmas y actas de
compromiso entre el GR, proveedores y la AEO.
j) Sostenibilidad de la organizacin
1. reas del centro de produccin propio.
2. Organizacin formalizada.
3. Conocimiento en produccin.
4. Condiciones agroclimticas favorables.
5. Entusiasmo y voluntad de parte de los socios para llevar a cabo este plan.
k) Formalizacin empresarial
La Asociacin De Productores Ganaderos La Nueva Esperanza De La Comunidad
Campesina De Pumahuain distrito de Caujul- Provincia de Oyon, actualmente ya se
encuentra legalmente reconocidos por la juez de paz del distrito de caujul, de igual forma
por la municipalidad distrital de caujul y su persona jurdica en la SUNARP, en proceso.
8.3 Gestin de riesgos

La identificacin de los principales riesgos que pueden afectar la ejecucin y operacin de
la iniciativa de negocio y las acciones de mitigacin que se contemplan para
contrarrestarlas son las siguientes:

IX. CALENDARIO

X. ESTUDIO FINANCIERO

10.1 Inversiones
CUADRO N 26: INVERSIONES
ESTRUCTURA DE LA INVERSIN
CONCEPTO TOTAL
I.1.1. TERRENOS Y OBRAS CIVILES 6,300.00
I.1.2. MAQUINARIA Y EQUIPO 103,750.00
I.1.3. VEHICULOS -
I.1.4. MUEBLES Y ENSERES -
I.2. INVERSION FIJA INTANGIBLE 1,800.00
II. CAPITAL DE TRABAJO 28,341.75
III. GASTOS GENERALES ( 5 % ) IF 5,592.50
IV. GASTOS DE SUPERVISION (3%) IF 3,355.50
TOTAL INVERSIN 149,139.75
CUADRO N 27: CRONOGRAMA DEL PRESUPUESTO DE INVERSIONES

MESES
COMPONENTES TOTAL
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
I.1.1. TERRENOS Y OBRAS CIVILES 1,050.00 1,050.00 1,050.00 1,050.00 1,050.00 1,050.00 6,300.00
I.1.2. MAQUINARIA Y EQUIPO 34,583.33 34,583.33 34,583.33 103,750.00
I.1.3. VEHICULOS 0.00 0.00
I.1.4. MUEBLES Y ENSERES 0.00 0.00
I.2. INVERSION FIJA INTANGIBLE 600.00 600.00 600.00 1,800.00
II. CAPITAL DE TRABAJO 9,447.25 9,447.25 9,447.25 28,341.75
III. GASTOS GENERALES ( 5 % ) IF 798.93 798.93 798.93 798.93 798.93 798.93 798.93 5,592.50
IV. GASTOS DE SUPERVISION (3%) IF 479.36 479.36 479.36 479.36 479.36 479.36 479.36 3,355.50
TOTAL INVERSIN 2,928.29 2,928.29 2,928.29 2,328.29 36,911.62 36,911.62 35,861.62 9,447.25 9,447.25 9,447.25 149,139.75

10.2 Costos de operacin
CUADRO N 28: DE COSTOS DE OPERACIN

COSTO
CONCEPTO TOTAL
I.MATERIA PRIMAS E INSUMOS 10,575.00
Leche fresca 5,175.00
Insumos Complementarios 5,400.00
II.MANO DE OBRA 10,350.00
Mano de Obra Directa 4,800.00
Mano de Obra Indirecta 5,550.00
Mano de obra Operacin -
Mano de Obra Administrativa -
III. OTROS COSTOS INDIRECTOS 7,416.75
Publicidad y marketing 3,000.00
Materiales de empaque 708.75
Flete terrestre 1,008.00
Servicios de matenimiento y reparaciones 300.00
Servicios basicos 1,200.00
Utiles de oficina y limpieza 1,200.00
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO 28,341.75
10.3 Determinacin de los ingresos

La proyeccin de los ingresos est dada por el volumen de produccin / ao y por el precio
de venta promedio que se paga en la zona. Como se observa en el siguiente cuadro el
incremento de los ingresos se dar a partir del primer ao, debido a que existir capacitacin
y asistencia tcnica.
CUADRO N 29: DETERMINACION DE INGRESOS

AOS
CONCEPTO
1 2 3 4 5
Produccion Anual (Tm) 110.88 121.97 134.16 134.16 134.16
Precio proyectado 18,000.00 18,630.00 19,282.05 19,282.05 19,282.05
TOTAL INGRESO 1,995,840.00 2,272,263.84 2,586,972.38 2,586,972.38 2,586,972.38
10.4 Financiamiento de la inversin

CUADRO N 30:
FINANCIAMIENTO DE LA INVERSION
COFINANCIA
CONTRAPARTIDA
MIENTO TOTAL
CONCEPTO
Aporte del Prstamo INVERSIN
Procompite
AEO del AEO
I.INVERSION FIJA 112,150.00 - 55,750.00 167,900.00
I.1. INVERSION FIJA TANGIBLE 54,300.00 - 55,750.00 110,050.00
I.1.1. TERRENOS Y OBRAS CIVILES - 6,300.00 6,300.00
I.1.2. MAQUINARIA Y EQUIPO 54,300.00 49,450.00 103,750.00
I.1.3. VEHICULOS - - -
I.1.4. MUEBLES Y ENSERES - -
I.2. INVERSION FIJA INTANGIBLE 57,850.00 57,850.00
II. CAPITAL DE TRABAJO 28,341.75 28,341.75
III. GASTOS GENERALES ( 5 % ) IF 5,592.50 5,592.50
IV. GASTOS DE SUPERVISION (3%) IF 3,355.50 3,355.50
TOTAL INVERSIN 112,150.00 28,341.75 64,698.00 205,189.75
PORCENTAJE 54.66% 13.81% 31.53% 100%
10.5 Estados financieros
CUADRO N 31: DE GANANCIAS Y PRDIDAS

AOS
CONCEPTO
1 2 3 4 5
I. INGRESOS (VENTAS) 1,995,840.00 2,272,263.84 2,586,972.38 2,586,972.38 2,651,725.77
Ventas 1,995,840.00 2,272,263.84 2,586,972.38 2,586,972.38 2,586,972.38
Ingresos extraordinarios 64,753.39
II. COSTOS DE PRODUCCIN 197,820.00 206,955.00 217,003.50 217,003.50 217,003.50
III. UTILIDAD BRUTA 1,798,020.00 2,065,308.84 2,369,968.88 2,369,968.88 2,434,722.27
IV. GASTOS DE OPERACIN 27,600.00 27,600.00 27,600.00 27,600.00 27,600.00
Gastos de venta 24,000.00 24,000.00 24,000.00 24,000.00 24,000.00
Gastos administrativos 3,600.00 3,600.00 3,600.00 3,600.00 3,600.00
V. DEPRECIACIN DE A.F. Y AMORT. INTANG 9,419.32 9,419.32 9,419.32 9,419.32 9,419.32
VI. UTILIDAD OPERATIVA 1,761,000.68 2,028,289.52 2,332,949.56 2,332,949.56 2,397,702.95
IX. IMPUESTO A LA RENTA ( 30 % ) 528,300.20 608,486.86 699,884.87 699,884.87 719,310.88
UTILIDAD NETA 1,232,700.47 1,419,802.66 1,633,064.69 1,633,064.69 1,678,392.06

CUADRO N 32:
FLUJO DE CAJA
FLUJO DE CAJA ECONOMICO Y FINANCIERO

CONCEPTO 0 1 2 3 4 5
I. INGRESOS - 1,995,840.00 2,272,263.84 2,586,972.38 2,586,972.38 2,684,136.09
INGRESOS POR VENTA 1,995,840.00 2,272,263.84 2,586,972.38 2,586,972.38 2,586,972.38
VALOR RESIDUAL 64,753.39
RECUPERO CAPITAL DE TRABAJO 32,410.32
II. EGRESOS - (754,949.38) (844,393.95) (945,975.67) (944,488.37) (963,914.38)
II.1. COSTOS DE PRODUCCIN (197,820.00) (206,955.00) (217,003.50) (217,003.50) (217,003.50)
II.2. GASTOS DE OPERACIN (27,600.00) (27,600.00) (27,600.00) (27,600.00) (27,600.00)
II.3. IMPUESTO A LA RENTA (528,300.20) (608,486.86) (699,884.87) (699,884.87) (719,310.88)
II.4. INVERSION FIJA AO 0 (149,139.75)
ACTIVO FIJO 110,050.00
ACTIVO INTANGIBLE 1,800.00
CAPITAL DE TRABAJO 28,341.75 (1,229.18) (1,352.09) (1,487.30) - -
GASTOS GENERALES 5,592.50
GASTOS DE SUPERVISION 3,355.50
FLUJO DE CAJA ECONMICO (149,139.75) 1,240,890.62 1,427,869.89 1,640,996.71 1,642,484.01 1,720,221.71
PRESTAMO 28,341.75
SERVICIO DE DEUDA (12,069.09) (12,069.09) (12,069.09)
ESCUDO FISCAL 1,240.67 812.26 306.73
FLUJO DE CAJA FINANCIERO (120,798.00) 1,230,062.20 1,416,613.06 1,629,234.35 1,642,484.01 1,720,221.71
10.6 Anlisis de Punto de Equilibrio
CUADRO N 33:
PUNTO DE EQUILIBRIO
AOS
RUBROS
1 2 3 4 5
COSTOS FIJOS. 25,088.41 25,088.41 25,088.41 13,019.32 13,019.32
DEPRECIACIN DE A.F. Y AMORT. INTANG 9,419.32 9,419.32 9,419.32 9,419.32 9,419.32
GASTOS FINANCIEROS (Pago de Prestamo) 12,069.09 12,069.09 12,069.09
GASTOS ADMINISTRATIVOS 3,600.00 3,600.00 3,600.00 3,600.00 3,600.00
COSTOS VARIABLES 221,820.00 230,955.00 241,003.50 241,003.50 241,003.50
COSTOS DE PRODUCCIN 197,820.00 206,955.00 217,003.50 217,003.50 217,003.50
GASTOS DE VENTA 24,000.00 24,000.00 24,000.00 24,000.00 24,000.00
COSTOS TOTALES 246,908.41 256,043.41 266,091.91 254,022.82 254,022.82
VENTAS PROMEDIO (Q) 110.88 121.97 134.16 134.16 134.16
COSTO VARIABLE UNITARIO (CVu) 2,000.54 1,893.57 1,796.32 1,796.32 1,796.32
PRECIO DE VENTA UNITARIO 18,000.00 18,630.00 19,282.05 19,282.05 19,282.05
PUNTO DE EQUILIBRIO (Q) 1.57 1.50 1.43 0.74 0.74
PUNTO DE EQUILIBRIO (S/.) 28,225.42 27,926.93 27,665.77 14,356.81 14,356.81

10.7 Evaluacin de la rentabilidad financiera
En cuanto a los indicadores de rentabilidad de acuerdo al flujo de caja proyectado y la

evaluacin econmica, considerando una tasa de descuento del 10% arrojaron un VAN de
S/. 67,773.52, una TIR de 25.14 % los que se consideran adecuados por ser superiores a los
lmites mnimos aceptables. Estos resultados indican que el plan es viable econmica,
ambiental y socialmente.
CUADRO N 34:
VALOR ACTUAL NETO Y EL TASA INTERNA DE RETORNO
TIRE
VARIABLES VARIACION VANE INICIAL VAN FINAL TIR FINAL
INICIAL
Situacion inicial 0% 4,418,035.53 846.86%
Cada de la -5% 415,798.97 32.44%
Produccin -10% 160,996.64 23.96%
Cada del -7% 313,878.04 29.07%
Precio -12% 59,075.71 20.50%

XI. ANALISIS DE SOSTENIBILIDAD

Las diferentes medidas que se adoptaran garantizar que el plan de negocio generar los
resultados previstos a lo largo de su vida til, son los siguientes:
11.1 Alianzas estratgicas: La asociacin de productores ganaderos la nueva esperanza de la

comunidad campesina de pumahuain, realizara contratos con el Supermercado TOTTUS,
PLAZA VEA, que se encuentra en la provincia de Huaura, as como los aliados
estratgicos que brinden la asistencia tcnica y acompaamiento en la fase de operacin de
la iniciativa de negocio.
11.2 Generacin de ingresos: La implementacin del plan de negocio asegura la generacin

de ingresos a partir del segundo ao de ejecucin, el cual va permitir financiar todos los
gastos referentes a los costos de produccin, costos de comercializacin y obtener los
ingresos planeados.
11.3 Capacidad de gestin organizacional de la Asociacin: Para desarrollar sostenibilidad

de gestin organizacional de la asociacin es importante adoptar un modelo organizativo
que entre otras cosas permita determinar reglas de trabajo, establecer una estructura
organizativa y definir el personal que se encargar de llevar a cabo las tareas requeridas,
asegurando el compromiso y disponibilidad de las personas para la adecuada
administracin y operacin del negocio.
La gestin organizacional de la Asociacin se relaciona con la participacin de los socios
productores para apropiarse de los objetivos del proyecto as como de sus resultados. La
Asociacin con el proyecto har que se mejoren capacidades para la toma de decisiones y
su capacidad de gestin (empoderamiento), ello har que los propios productores busquen
la forma de mantenerlos.
11.4 Capacidad para adecuacin a cambios tecnolgicos: Las capacitaciones y asesora

permanente a los productores aseguran que los beneficiarios se adecuen a los cambios
tecnolgicos como son:
Planificacin de la producccion
Uso de sistema de registros.
Implementacin de Buenas Prcticas de Manufactura BPM en el area de produccin.
Tcnicas adecuadas de procesamiento y empaque, as como de entrega.
11.5 Disponibilidad de terrenos, permisos, licencias, autorizaciones y otros: Estn

asegurados el local de produccin, se cuenta con el apoyo de la municipalidad para la
licencias municipales u otros. La Asociacin dispone de un local propios.

XII. ANALISIS DE IMPACTO AMBIENTAL

12.1. Responsabilidad ambiental

BUENAS PRACTICAS EN LA PRODUCCION DE QUESOS EN LA COMUNIDAD
CAMPESINA ASENCION DEL SEOR DE PUMAHUAIN, PARA LA
ASOCIACIN DE PRODUCTORES GANADEROS LA NUEVA ESPERANZA DE
LA COMUNIDAD CAMPESINA DE PUMAHUAIN, DISTRITO DE CAUJUL,
PROVINCIA DE OYON, REGIN LIMA por sus caractersticas, no generara ningn
impacto negativo dentro del medio natural y biolgico. Lo contrario tendr un impacto en el
medio social con un impacto positivo que est relacionado en cambiar los hbitos y mtodos
de trabajo y alcanzar una mayor eficiencia productiva.
Asimismo se prev lo siguientes impactos positivos:

Disminucin de problemas fitosanitarios en el cultivo de manzana, esto ocasiona
menos aplicacin de pesticidas.
Impacto positivo social, al brindar servicio de asistencia tcnica y capacitacin para

optimizar los rendimientos y por tanto mayor rentabilidad.
Los productores de manzana estarn mayor considerados por el pblico consumidor,

al aplicar las buenas prcticas agrcolas.
Se fortalecer la asociatividad.

CUADRO N 36: IMPACTOS AMBIENTALES

IMPACTO POSITIVO
(+1+2+3+4+5)
POSIBLES IMPACTOS PREGUNTAS - PLAN DE NEGOCIO SI NO NEGATIVO (-1-2-3-4-5)
A. Posibles Biolgicos Elemento Ambiental 1. Estarn incluidos dentro del rea de influencia directa del X 3
Impactos Flora barreras o territorios en reclamo de comunidades? -1
Socio 2. Estimular la "erosin gentica" esto es la variabilidad
Ambientales Econmicos fauna vegetal? X -1
empleo 3. Limita el acceso a recursos naturales para las poblaciones X 2
B. Posibles Impactos
Sociales y Culturales Culturales ingresos 4. Estimula la "Erosin gentica" esto es la variabilidad animal? X 3
educacion y 5. Aumenta la demanda de mano de obra generando empleo a
poblacion largo plazo? X 4
salud y seguridad 6. Provoca alteracin importante en los medios de
alimentaria subsistencia/sustento de la poblacin (su X 3
conocimientos y
tecnologias 7. Recibir frecuentemente cantidades importantes de
tradicionales visitantes? X -1
retos 8. Producir afectacin de ncleos de poblaciones aledaas
arqueologicos que obliguen a su X 1
c. Medidas de mitigacion desplazamiento o reubicacin?
9. Provoca el encharcamiento de aguas que puedan causar X 4
o animal?
10. Provoca cambios de las tcnicas productivas campesinas? X 3
12. Provoca cambios en la comercializacin a favor de X 4
13. Fomentar la introduccin de nuevas tecnologas X 5
14. Utilizar reas de importancia cultural, histrica y religiosa? X 2
15. Pondr en riesgo sitios, construcciones de inters
arqueolgico, histrico o cultural? X 2
16. Hay sitios de abastecimiento de agua cercanos que
requieren proteccin especial? X 2
17. Existen o se consideran acciones de proteccin y X 3
hidrogrficas abastecedoras para el negocio? X
18. Requerir de una significativa provisin de servicios de X 2
sostener el plan de negocio?
19. Requerir medidas de mitigacin que hagan que el plan de X 3
socialmente rechazado?

12.2 PLAN DE CONTINGENCIA

a. En caso de incendio
La probabilidad de ocurrencia de un incendio en el proyecto es remota, sin embargo
existe y se debe tomar las medidas necesarias para estar preparados para tal eventualidad.
Las causas que pueden originar un siniestro de este tipo son:
Inadecuadas instalaciones elctricas para el uso de los equipos y/o maquinarias.
Manipulacin indebida de fuego dentro de rea de produccin en el momento de
realizar el procesamiento.
Organizar un Comit de vigilancia y control de desastre.
Cualquier persona que se percate del suceso, dar aviso lo antes posible.
Evaluar la magnitud y localizacin del siniestro para determinar si se puede con
recursos propios o es necesaria la intervencin externa de los bomberos, polica o
asistencia mdica de ser necesario.
Evacuar a los vecinos e impedir el acceso al rea de fuego hasta haber solucionado el
problema. Comprobar la existencia de focos en donde se puede reiniciar el fuego.
Realizar una investigacin para establecer las causas del mismo y se proceder a
tomar medidas correctivas del caso.
Capacitar a los integrantes de comit de vigilancia y control en tcnicas de combate
de incendios.
Mantener los insumos agrcolas en lugares secos y con ventilacin.
b. Seguridad y salud
El plan de seguridad y salud estar guiado por las directrices generales siguientes:
Proporcionar lugares de trabajo, herramientas, equipos y materiales seguros, libres de
posibles riesgos.
Mantener normas de seguridad y prcticas razonables as como procedimientos
efectivos para la prevencin de enfermedades y accidentes.
Proporcionar a los productores capacitacin e informacin apropiada para adquirir
habilidades y conocimientos necesarios para trabajar en una forma responsable.
Capacitar en primeros auxilios.
c. Plan de proteccin del medio ambiente

El plan se basa en los siguientes principios:
Cumplir con la normativa y regulaciones del medio ambiente.
Llevar a cabo las operaciones de tal forma que se demuestre respeto por la calidad
del medio ambiente.
Mantener procedimientos y equipos adecuados para la proteccin del medio
ambiente que estn de acuerdo con la tecnologa disponible.

Responder rpida y efectivamente a incidentes ambientales.

Proveer programas de capacitacin sobre la proteccin al medio ambiente a los
productores haciendo nfasis en la responsabilidad individual sobre la buena
administracin ambiental.
El plan de proteccin del medio ambiente incluye los componentes siguientes:

Disponer de lugares adecuados para disposicin de desechos slidos y lquidos

XIII. INDICADORES DE RESULTADOS E IMPACTO

13.2 Indicadores de Impacto

Los indicadores de impacto al finalizar el plan de negocio en las principales variables tales
como la produccin, costos, ventas, empleo, productividad, etc.
CUADRO N 38: INDICADORES DE IMPACTO
FIN IMPACTOS
Se ha Contribuido al mejoramiento Luego de finalizado el plan de negocio:
econmico y social y de gestin del Los productores incrementaran su
negocio de la Asociacin. produccin 25%, esto a travs de las
capacitaciones y asistencia tcnica
obtenidas.
PROPOSITO IMPACTOS
Mejorar las capacidades tecnolgicas de Al trmino de la ejecucin del plan de
produccin y comercializacin de la negocio, se esperan los siguientes
Asociacin De Productores Ganaderos La resultados en produccin o de servicios
Nueva Esperanza De La Comunidad apoyadas por el proyecto:
Campesina De Pumahuain, Distrito De Los productores incrementarn la
Caujul, Provincia De Oyon, Regin Lima. venta de sus productos y al alcanzarn
sostenibilidad econmica.
La asociacin podr articular su
producto a mercados ms seguros y
competitivos.
Los 25 socios, en las zonas de
produccin y adaptacin de innovaciones
tecnolgicas sostenibles,
Mejorar los ingresos familiares para
una mejor calidad de vida.
Se incrementara y se diversificara el
empleo rural y la participacin de la
mujer.

XIV. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

14.1 Conclusiones
De acuerdo a lo observado en la visita de campo y el anlisis realizado, se identifica
las necesidades de mejorar capacidades referentes al aspecto tcnico de produccin
del queso y comercializacin, en aspectos relacionados en la gestin empresarial y
asociatividad.
En imprescindible, la asistencia tcnica y la contratacin de un equipo de

profesionales competentes de trabajo multidisciplinario, como parte de la
implementacin de estos plan de negocios, para mejorar tcnicas y prcticas, as
como para lograr la sostenibilidad de las mejoras.
Para futuros proyectos, y una vez consolidadas mejoras, se deber evaluar la

factibilidad de que los asociados incursionen en otros eslabones de la cadena
productiva.
Lo indicadores econmicos para el plan de negocio son TIR de 25.14 % VAN de S/.
67 773.52, niveles aceptables y demuestran la viabilidad del plan de negocio.
Los anlisis de sensibilidad son aceptables, ya que el costo de inversin se ha

sometidos a escenarios de 30 % y demuestran que el plan de negocio sigue siendo
rentable.
La organizacin como institucin esta medianamente fortalecido por lo que es

necesario implementar en los talleres temas de empoderamiento y liderazgo
empresarial.
14.2 Recomendaciones
Para la continuacin del plan de negocio se recomienda la participacin de la
instituciones financieras crediticias, que se plantea para la fase de operacin y
mantenimiento ser importante debido a que permitir viabilizar y apalancar los
fondos para el capital de trabajo. El presente plan recomienda a AGROBANCO por
poseer en cartera Programa de Profundizacin Financiera que dotara un sistema de
crdito especial para actividades agropecuarias a un inters 14% forma legal anual,
pagados al final de la campaa agrcola.
Se recomienda que el gobierno regional a travs de la Gerencia Regional de

desarrollo, puedan continuar con las capacitaciones y asistencias tcnicas para que el
plan de negocio se haga ms eficiente y lograr el desarrollo competitivo y sostenible
de la cadena productiva.

XV. ANEXOS

XV. REGISTROS FOTOGRAFICOS

Plan de Negocios Caujul Quesos

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PLAN DE NEGOCIO:MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN E IMPLEMENTACIN DE LAS BUENAS PRACTICAS EN LA

PRODUCCION DE QUESOS EN LA COMUNIDAD CAMPESINA ASENCION DEL SEOR DE PUMAHUAIN, PARA LA

MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE CAUJUL

OFICINA DE DESARROLLO URBANO Y RURAL

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN E IMPLEMENTACIN DE LAS

CONSULTOR: Ing. JANETH CIPRIANO ASCA

MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE CAUJUL Pgina 1

3. EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA

5. ESTUDIO DE MERCADO DEL PRODUCTO DE LA INICIATIVA DE NEGOCIO

6. ANLISIS DE LA DISPONIBILIDAD DE INSUMOS

MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE CAUJUL Pgina 2

10. ESTUDIO FINANCIERO

11. ANLISIS DE SOSTENIBILIDAD

12. ANLISIS DE IMPACTO AMBIENTAL

13. INDICADORES DE RESULTADOS E IMPACTO

14. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE CAUJUL Pgina 3

MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE CAUJUL Pgina 4

El plan de negocio, tiene como finalidad de mejorar la produccin e implementar el BPP en

La asociacin de productores de quesos de Pumahuain, distrito de Caujul, provincia de

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN E IMPLEMENTACIN DE LAS

rgano tcnico encargado de la ejecucin

MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE CAUJUL Pgina 5

B. FACTORES CRITICOS Y LIMITATIVOS DE LA CADENA PRODUCTIVA

Factores crticos y limitativos

Deficiente manejo tcnico en la produccin de quesos.

C. DETERMINACION DE LA BRECHA OFERTA Y DEMANADA

Determinar la brecha cualitativa

Los consumidores exigen quesos de calidad: hoy en da orgnicos, de buena

Determinar la brecha cuantitativa

De los clculos estadsticos para proyectar la demanda y la oferta en base a la informacin

MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE CAUJUL Pgina 6

2017 768,954 36,500 -732,454

2018 784,333 36,500 -747,833

2020 816,020 36,500 -779,520

D. ANALISIS TECNICO DE LA INICIATIVA DE NEGOCIO

A continuacin se presenta la capacidad de produccin del plan de negocio de los 25 socios

Nivel de produccin (sin proyecto):

En el 2016 (ao 0), el nivel de produccin fue de 100.8 t.

Nivel de produccin proyectado:

Al ao 2021, la produccin ser de 134.16 t.

MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE CAUJUL Pgina 7

2018 36,500 -747,833

2020 36,500 -779,520

La zona geogrfica donde se ubicar la iniciativa de negocio, resaltando sus caractersticas y

Ubicacin de los mercados.- Pumahuain est ubicado aproximadamente a dos horas de la

Ubicacin de las materias primas.- La disponibilidad de materias primas se encuentra en

La regin se evalu las cadenas, en base a indicadores propuestos, dado su impacto

MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE CAUJUL Pgina 8

El distrito limita con:

Asociacin De Productores Ganaderos La Nueva Esperanza De La Comunidad Campesina

MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE CAUJUL Pgina 9

Composicin de la Junta Directiva de la AEO

Presidente Palacion Falcon Juan carlos

Representante Legal de la Persona Jurdica

Nombre y apellidos Palacion Falcon Juan carlos

MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE CAUJUL Pgina 10

MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE CAUJUL Pgina 11

G. EVALUACION DE LA RENTABILIDAD FINANCIERA

En cuanto a los indicadores de rentabilidad de acuerdo al flujo de caja proyectado y la

FLUJO DE CAJA ECONOMICO Y FINANCIERO

MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE CAUJUL Pgina 12

H. SOSTENIBILIDAD DE LA INICIATIVA DE NEGOCIO

Alianzas estratgicas: Asociacin De Productores Ganaderos La Nueva Esperanza De La