1

Desde Fribourg

Responsabilidad penal empresarial y corrupcin poltica

Jos Hurtado Pozo

I
La prensa, en particular la francesa, ha informado y comentado ampliamente, como lo ha
hecho ya con muchos otros, el escndalo de los embargos americanos. Se trata de las
violaciones cometidas por el Banco francs BNP Paribas, durante los aos 2002 - 2012,
contra las leyes norteamericanas relativas a las transacciones financieras con Cuba, Sudn e
Irn, pases sometidos a un severo embargo econmico norteamericano. Ante el grave riesgo
de verse perseguida penalmente por las autoridades de Estados Unidos de Amrica, BNP
Paribas ha convenido, como resultado de largas negociaciones, pagar una multa de seis mil
quinientos millones de euros y someterse a una prohibicin temporal de efectuar actividades
en dlares.
En dicho acuerdo se enumeran las diversas operaciones calificadas de delictuosas cometidas
por el Banco. As mismo, se mencionan las numerosas discusiones y alarmas que, al interior
misma de la entidad bancaria, suscitaron dichas actividades. A pesar de lo cual se afianz y
contino su ejecucin. Circunstancias que han servido a las autoridades judiciales americanas
para constatar los hechos y agravar la calificacin de los mismos.
La manera de proceder del banco francs, a pesar de las experiencias semejantes de otras
instituciones financieras en las ltimas dcadas, constituye uno de los aspectos de la realidad
bastante compleja y crtica de los sistemas econmico y financiero, en el contexto de la
globalizacin. Las causas y motivaciones son numerosas e, igualmente, complejas. Groso
modo se puede mencionar la bsqueda desmedida de beneficios cada vez ms grandes, el
entramado de riesgos que genera una confusin generalizada sobre la toma de decisiones, la
opacidad de la organizacin jerarquizada de las empresas, en particular las transnacionales.
De modo que se plantean las cuestiones de la gobernabilidad y del control de las empresas
como sujetos activos de la vida econmica a nivel nacional y mundial. Al respecto, se han
desarrollado polticas y programas destinados a determinar las condiciones mnimas de
organizacin y control para evitar que tales entidades colectivas sean el marco o las
promotoras de actividades delictuosas contra la economa. Una de las medidas extremas es el
reconocimiento de la responsabilidad penal de las empresas en el derecho europeo, a
semejanza de lo que sucede, hace mucho tiempo, en los pases anglosajones.
 2

En una perspectiva ms amplia hay que pensar en la promocin de una poltica social
econmica que desarrolle la responsabilidad estatal y particular, orientada a reconocer que el
afn de obtener ganancias de forma rpida, con el menor esfuerzo y contradiciendo el orden
jurdico, es altamente perjudicial para el correcto funcionamiento de todo el sistema social,
poltico y econmico.
Si la autorregulacin puede tener efectos positivos en base de una autorresponsabilidad de las
empresas, hay que reconocer que su eficacia es limitada, precisamente, por las circunstancias
antes indicadas. El sistema de Compliance, en plena moda, muestra sus ventajas y
limitaciones. Por lo que es necesario, el establecimiento de organismos de control y vigilancia
independientes, debidamente financiados para que cuenten con los medios personales y
materiales necesarios. De lo contrario, el control deviene letra muerta en disposiciones legales
simblicas, dictadas con buenas intenciones e ingenuidad legislativa, o cierto cinismo.
En el caso francs indicado, por ejemplo, los responsables del Banco en cuestin han
reconocido que aun cuando, desde 2007, ese tipo de actividades haban sido prohibidas en el
seno de la entidad, continuaron cometindose. Lo que significa que los mecanismos de
control no funcionaron, que las deficiencias de gobernabilidad eran tan graves que la
multiplicidad y diversidad de los niveles de decisin y de ejecucin facilitaban la comisin de
dichas actividades delictuosas.
El hecho que el actual, director general del BNP Paribas haya remitido a todos sus clientes
una carta en la que se lamenta por los disfuncionamientos y prcticas contrarias a la tica del
Banco en el asunto de los embargos americanos , no basta si es que no est acompaado de
la puesta en prctica de una poltica eficaz para evitar o, al menos, disminuir, la comisin de
comportamientos inmorales y delictuosos tanto a nivel local como internacional.
Sin embargo, el pesimismo reina en la medida en que la voluntad empresarial y estatal parece
faltar, ya que el engranaje de intereses es tan oscuro y complejo como lo revela la promesa
hecha por BNP Paribas a sus clientes de distribuir dividendos a pesar la enorme multa que
debe pagar. Como si las enormes prdidas, previsibles en funcin de los riesgos constatados,
hubieran sido presupuestadas, de modo a que los negocios continen como si los
comportamientos indebidos fueran congnitos al sistema.
II
Numerosos, y cada cual ms grave, son los escndalos poltico-financieros que han explotado
en Espaa. Ningn sector social o grupo poltico, desde la familia real hasta las pequeas
empresas -pasando por Comunidades, Municipios- ha permanecido excluido de este Tsunami
de corrupcin. Las estructuras sociales y polticas han sido removidas, debilitndose as la
estabilidad y el funcionamiento del Estado democrtico de derecho.
Uno de los ltimos escndalos ha sido desatado por la confesin pblica de Jordi Pujol y
Soley, en la que revela que, durante 34 aos, l y su familia haban ocultado una inmensa
fortuna en bancos extranjeros y evitado as el pago de impuestos al fisco espaol. El fraude
cometido no es tan repugnante en razn del monto (no indicado por el confesado), sino por la
ndole del personaje defraudador. Jordi Pujol es fundador del principal partido poltico de
Catalua (Convergncia Democrtica), ex presidente de la Generalitat, gobierno de la
Comunidad del mismo nombre y a la que ha gobernado durante ms de dos dcadas,
participante muy influyente en la poltica espaola desde antes de la cada de Franco. Pero no
slo es alguien que pertenece al pasado, sino que su influencia perdura tanto en Catalua
como en Espaa, como puede percibirse hasta en los ltimos momentos del proceso
soberanista empujado por el partido que fund y es miembro activo determinante (hasta
renuncia reciente).
 3

Lo es tambin por la inmoralidad increble que implica el engao a toda la ciudadana en

general y, en especial, al fisco que representa el fraude cometido. El hombre poltico que
durante lustros exige de sus conciudadanos quienes confiaron en su integridad de gobernante
y nacionalista cataln- que se comporten moral y polticamente de manera correcta y
solidaria, mostrndose como un ejemplo a seguir, se revela como un vulgar defraudador y,
quizs segn la ndole de los hechos que ha cometido, como un delincuente econmico de
cuello y corbata, sin siquiera pretender al aurea que se atribuye popularmente a delincuentes
de otra ndole.
No se trata de un asunto personal, delictivo o no, sino de una manifestacin extrema de
disfuncionamiento social, econmico y poltico. La responsabilidad se encuentra a nivel
social, civil y penal. Lo que exige una reaccin adecuada no slo para imputar al personaje
central y tambin a toda la corte que coadyuv, facilit, ocult y aprovech la realizacin de
tamao fraude en perjuicio de la comunidad. Fraude que no puede ser obra de un actor
individual, sino de un sistema organizado abusando del poder econmico y poltico alcanzado
aprovechando las vas democrticas.
Lamentablemente, esto no slo sucede en un pas como Espaa. En nuestras latitudes,
tambin son frecuentes este tipo de escndalos. No slo en los ltimos aos sino a todo lo
largo de la historia. Baste recordar la corrupcin a que dieron lugar la explotacin de
productos naturales como el guano de la isla, el caucho, la anchoveta, los minerales, la coca.
As como, el funcionamiento opaco de ciertos aspectos de la vida socioeconmica: el manejo
de la deuda externa, el control de divisas, la actividad en el mercado burstil o financiero.
Mientras se pontifique sobre la moralizacin del pas y se practique al mismo tiempo, por
ejemplo, la corrupcin, seguir imperando esta especie de poltica de sepulcros blanqueados
que carcome el Estado de derecho e impide se consolide el desarrollo del pas. Se pregona la
lucha de esta lacra multiplicando leyes penales que se acatan pero no se cumplen,
promovindose as la impunidad. Se predica la buena palabra en manuales y artculos sobre el
derecho penal y la poltica criminal, sin que se implemente una concreta y eficaz estrategia de
lucha contra estas corruptelas. Para tomar consciencia de la problemtica sealada, es
indispensable que los interesados en la cuestin, como nosotros, se planteen, como lo hizo
Alfonso Quiroz en su magnfico libro Historia de la corrupcin en el Per, la pregunta:
Cunto sabemos sobre las causas especficas de la corrupcin en el pas y los costos
econmicos e institucionales que ha generado?
Fribourg, agosto 2014