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Baja-Fruit

PLAN DE NEGOCIO
ELABORADO POR:
FRIDA CAROLINA ESPINOZA ROSAS
DALIA CAROLIN ORDUO CORRAL

Cabo San Lucas, 10 de julio de 2017

1
ndice

Resumen ejecutivo. 6
Introduccin. 9
1. El Proyecto. 10
a. La Idea 11
b. Por qu? 11
c. Los Promotores. 11
d. Mentores. 11

2. Misin y objetivos 12
a. Visin. 13
b. Misin. 13
c. Valores. 13
d. Objetivos a corto plazo. 14
e. Objetivos a medio plazo. 14
f. Objetivos a largo plazo. 14

3. Producto 15
a. Productos: Visin General. 16
b. Puntos Fuertes y Ventajas. 16
c. Derechos de propiedad. 16

4. Mercado. 22
a. El cliente. 23
b. El usuario. 23
c. Targets. 23
d. Mercado Actual. 23
e. Claves de Futuro. 24
f. Claves Internas. 24

2
5. Competitividad. 26
a. La Competencia. 27
b. Principales competidores. 27
c. Competidores Indirectos. 28
d. Anlisis de la competencia. 29
e. Competitividad. 30
f. Barreras de entrada. 30

6. Estrategias de Marketing 31
a. DAFO 32
b. Valor Diferencial. 32
c. La Idea en la mente del consumidor. 32
d. Los Beneficios para el cliente. 32
e. Branding. 33
f. Estrategia de Producto. 33
g. Estrategia de Fidelizacin. 33
h. Estrategia Recomendacin. 33
i. Estrategia de Lanzamiento. 34
j. Estrategia de Desarrollo. 34

7. Plan de Marketing. 35
a. Poltica de Producto. 36
b. Poltica de Servicio y Atencin al cliente. 36
c. Poltica de Precios. 36
d. Poltica de Promociones y descuentos. 37
e. Distribucin. 38
f. Comunicacin. 38
g. Publicidad y Promocin. 39
h. Plan de Acciones de Marketing. 39

8. Plan de Ventas. 40
a. Proceso de Ventas. 41
b. Estrategia de Ventas. 41

3
c. Condiciones de Venta. 42
d. Plan de Ventas Anual. 42
e. Estimaciones de Venta. 43

9. Produccin y compras 44
a. Proceso de Produccin. 45
b. Tecnologa aplicada. 45
c. Necesidades de produccin y capacidad productiva. 46
d. Plan de produccin. 47
e. Proceso logstico. 48
f. Embalaje. 48
g. Costos de exportacin. 49
h. Capacidad de distribucin. 49
i. Gestin de compras y stocks. 50
j. Puntos clave gestin stocks. 50
k. Proveedores. 50
l. Programa de Control Calidad. 50
m. Puntos clave control de calidad. 51

10. Recursos Humanos 52


a. Organizacin Funcional. 53
b. Key People. 54
c. Consejo de administracin. 54
d. Condiciones de trabajo y remunerativas. 54
e. Plan de Recursos Humanos. 56
f. Previsin de Recursos Humanos. 58

11. Aspectos legales y societarios. 59


a. La sociedad. 60
b. Estatutos y acuerdos entre socios. 61
c. Obligaciones Legales. 62
d. Permisos y limitaciones. 62
e. Tramites de exportacin. 63

4
f. Tramites de importacin. 64

12. Planes Operativos. 65


a. Plan de Establecimiento. 66

13. Resultados Previstos. 67


a. Premisas Importantes. 68
b. Indicadores. 68
c. Resultados previstos a 5 aos. 70
d. Tesorera. 70
e. Anlisis de la inversin y ratios. 73

14. Plan de Inversiones y Financiacin. 75


a. Presupuesto de establecimiento. 76
b. Plan de inversiones. 76
c. Plan de Financiacin. 77

15. Conclusiones finales. 78


a. Oportunidad. 79
b. Riesgo. 79
c. Puntos Fuertes. 79
d. Rentabilidad. 79
e. Seguridad. 79

Anexos
Presupuestos. 80
Resumen informativo. 92

5
BAJA-FRUIT.
Plan de Negocio
RESUMEN EJECUTIVO

Cabo San Lucas, 10 de julio de 2017

6
Resumen Ejecutivo
Baja-fruit es un negocio dedicado a la elaboracin de nieves orgnicas, hechas a base de
ingredientes producidos en la zona de baja california sur, dando como resultado un
producto 100% orgnico. La ciudad de exportacin elegida es Arica, Chile, debido a su
cercana con Mxico y el clima de la regin de Arica y Parinacota, debido a que est
ubicada en el lugar ms seco de la tierra: el desierto de Atacama. La planta productiva
de las nieves estar situada en Los Cabos, BCS Mxico. Y habr una bodega de
almacenamiento y oficina en la ciudad de Arica, Chile.
La misin de la empresa es Agradar y dar placer a tu paladar con sabor en equilibrio con
el medio ambiente. Nuestra visin es Ser una empresa reconocida por su calidad y
sabor, prevaleciendo con liderazgo en el mercado nacional e internacional.

Los promotores del proyecto somos estudiantes de la licenciatura en comercio exterior


de la universidad Autnoma de Baja California Sur que ven grades oportunidades en el
mercado de consumidores de productos orgnicos en Mxico y Chile. Como estudiantes
de comercio exterior sabemos detectar oportunidades en los negocios y tenemos los
conocimientos para enfocarnos en el mercado extranjero.

Nuestro producto puede ser consumido por personas de todas las edades y debido a su
elaboracin con productos orgnicos ayuda a mantener la salud de las personas; de esta
manera puede ser consumido por personas diabticas o algn tipo de enfermad.
Contribuimos con el medio ambiente y esto ayuda a que ms gente est interesada en el
producto, debido al auge y gran publicidad que le dan al cuidado del medio ambiente y
respeto por las empresas socialmente responsables.

Dentro de nuestra estrategia de marketing y venta es aumentar los puntos de venta y


distribucin, adems de que al realizar nuestra distribucin por medio de Food Trucks
nosotros vamos al cliente y no al revs lo que agiliza la venta.
Se estima que la venta anual del primer ao sea de aproximadamente 3, 463,996, y se
prev un crecimiento en los 4 aos posteriores de 40%

7
Nuestra produccin ser de aproximadamente 244 litros de nieve mensual, lo que es un
total de 225 nieves que deben ser vendidas diariamente. La exportacin se llevar a
cabo por medio de la empresa DHL lo que nos costar 71522 pesos por exportacin.

Dentro de recursos humanos se buscar encontrar a las personas adecuadas para


trabajar en la empresa. Se comenzar con un total de 5 personas: 1 administrador, 2
personas encargados de la produccin y 2 vendedores. Con el crecimiento de la empresa
se espera que ocupemos contratar 4 personas ms en los primeros 5 aos.
Tendremos que constituir una sociedad annima, adems se ocupar solicitar el registro
de la marca, la certificacin orgnica chilena, un permiso para vendedores en food truck
y un certificado fitosanitario.
Nuestro financiamiento ser por medio de la aportacin del capital por parte de los
socios, y un prstamo bancario a 4 aos con una tasa de inters del 14%.

Durante la vida til del proyecto a una tasa real de actualizacin 9.742010012%, se va a
obtener una utilidad neta de $1, 116,163.30. Por cada peso invertido se va a obtener
0.08 centavos de utilidad. Se recupera la inversin y se tiene una rentabilidad real del 66%.
Se pretende posicionar a Baja-Fruit como una empresa internacional, reconocida
mundialmente por su calidad y precios accesibles.
Nuestros puntos fuertes son debido a que los productos orgnicos tienen gran auge
actualmente y el proceso de produccin con altos estndares de calidad e higiene.

8
Introduccin.

Baja-Fruit es un negocio dedicado a la produccin de nieves, elaboradas a base de frutas


orgnicas e insumos de la zona Baja California Sur Mxico.
Este proyecto pretende apoyar a la economa local e impulsar los productos mexicanos
en el extranjero.
Las nieves sern exportadas a la Ciudad de Arica Chile, por medio de transporte areo.
Se eligi dicha ciudad debido a su cercana con Mxico, y por qu el clima de la regin
es muy seco por su proximidad al desierto de Atacama, lo cual beneficia al consumo de
las nieves.
Chile el sptimo pas con ms consumidores de nieve en el mundo, teniendo un
consumo de 10.4 litros de nieve por persona al ao, superando el consumo de Mxico
por 60%. Es un producto que se consume todo el ao, incluso en invierno, por personas
de todas las edades.
Las nieves sern distribuidas a travs de camionetas Food Trucks, en los puntos ms
concurridos de la ciudad, como; escuelas, parques, centros recreativos, etc. As como
elaboracin para eventos especiales y hoteles.
La idea surgi analizando la necesidad de crear un postre o alimento refrescante que
satisficiera el deseo por consumir productos que ayudaran a las personas, no solo a
mantener la salud de las personas y al mismo tiempo les ayudara a combatir el calor que
hay en la regin a un precio accesible.
Unos de nuestros principales consumidores seran los nios, debido a que estos son los
que ms buscan este tipo de productos, si bien ellos no seran nuestros compradores
directos, si es seguro que terminaran siendo gran parte de los consumidores finales.
Baja-Fruit es un negocio comprometido con la calidad y la satisfaccin del consumidor,
elaborando un producto de calidad con buen sabor que adems beneficia a la salud.
Adems de ser una empresa socialmente responsable colaborando al cuidado del medio
ambiente con acciones efectivas para la preservacin del medio ambiente.

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PLAN DE NEGOCIO

1- El Proyecto

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1. El Proyecto

a. La Idea
Baja-fruit es un negocio dedicado a la elaboracin de nieves orgnicas, hechas a base de
ingredientes producidos en la zona de baja california sur, dando como resultado un
producto 100% orgnico.
La ciudad de exportacin elegida es Arica, Chile, debido a su cercana con Mxico y el
clima de la regin de Arica y Parinacota, debido a que est ubicada en el lugar ms seco
de la tierra: el desierto de Atacama.

b. Por qu?
Los productos orgnicos tienen un gran auge en la actualidad y debido al clima clido
tanto de la regin de Los Cabos como de Arica, es un deseo de las personas que a
habitan en estos lugares el consumir productos alimenticios refrescantes.

La idea surgi analizando la necesidad de crear un postre o alimento refrescante que


satisficiera el deseo por consumir productos que ayudaran a las personas, no solo a
mantener la salud de las personas y al mismo tiempo les ayudara a combatir el calor que
hay en la regin a un precio accesible.

c. Los Promotores
Somos estudiantes de la licenciatura en comercio exterior de la universidad Autnoma
de Baja California Sur que ven grades oportunidades en el mercado de consumidores de
productos orgnicos en Mxico y Chile, somos dos compaeras de nombre: Frida
Carolina Espinoza Rosas y Dalia Carolina Orduo Corral.

Como estudiantes de comercio exterior sabemos detectar oportunidades en los negocios


y tenemos los conocimientos para enfocarnos en el mercado extranjero. Adems de que
ambas tenemos un nivel avanzado de ingls, as como un nivel bsico en francs, y
facilidad para aprender nuevos idiomas, as como relacionarnos internacionalmente.

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PLAN DE NEGOCIO

2- Misin y objetivos

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2. Misin y Objetivos

a. Visin
Ser una empresa reconocida por su calidad y sabor, prevaleciendo con liderazgo en el
mercado nacional e internacional.

b. Misin
Agradar y dar placer a tu paladar con sabor en equilibrio con el medio ambiente.

c. Valores.
RESPONSABILIDAD
En el proceso de elaboracin de nuestras nieves, cuidando cada aspecto que conlleve a
un producto de calidad.

RESPETO POR EL MEDIO AMBIENTE


Ser una empresa socialmente responsable, utilizando insumos libres de productos que
daen al medio ambiente, y en publicidad llevando a cabo estrategias donde se omita
por completo el uso de papel y/o artculos dainos para el medio ambiente.

CALIDAD
Monitorear con los ms altos estndares de calidad e higiene el proceso de produccin
desde que las frutas salen de la huerta, hasta que llega a manos del consumidor final,
para ofrecer un producto de calidad.

COMPROMISO
Tanto dentro de la empresa, con los empleados y la operacin interna, como con los
clientes y proveedores.

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d. Objetivos a corto plazo.
o Tener una posicin ms alta con mayores oportunidades de crecimiento en el
sector.

o Obtener mayor participacin en el mercado

e. Objetivos a medio plazo.


o Comenzar con la exportacin del producto a Arica, Chile.

o Ofrecer una lnea de productos ms amplia.

o Aumentar los ingresos, as como los mrgenes de beneficios y obtener un


retorno de la inversin.

f. Objetivos a largo plazo.


o Comenzar con la exportacin a otras ciudades de Chile.

14
PLAN DE NEGOCIO

3- Producto

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3. Producto

a. Visin general.
Baja fruit es una empresa dedicada a la elaboracin de nieves orgnicas de con una gama de
sabores frutales variada, la cual depende de la temporada.
Baja Fruit ofrece distintos servicios, como:
1. Distribucin en food trucks en cono o vaso.
2. Venta a escuelas.
3. Ventas especiales para fiestas y eventos.
4. Venta a tiendas locales.

b. Puntos fuertes y ventajas.


Nuestro producto puede ser consumido por personas de todas las edades y debido a su
elaboracin con productos orgnicos ayuda a mantener la salud de las personas; de esta
manera puede ser consumido por personas diabticas o algn tipo de enfermad.
Contribuimos con el medio ambiente y esto ayuda a que ms gente est interesada en el
producto, debido al auge y gran publicidad que le dan al cuidado del medio ambiente y
respeto por las empresas socialmente responsables.

c. Derechos de Propiedad.
El registro de la marca:
El procedimiento para registrar una marca comercial en Chile comprende bsicamente
tres etapas: ingreso y examen de forma de la solicitud, trmite de la publicacin del
extracto en el Diario Oficial y examen de fondo de la solicitud.

Formas de presentacin de las solicitudes:


Hay dos maneras de llevar a cabo la presentacin de la solicitud: de manera presencial y
en lnea. Nosotros lo haremos mediante la segunda opcin.

La presentacin en lnea se lleva a cabo ingresando una solicitud electrnica en el sitio


Web (www.inapi.cl.). En este caso, el derecho inicial debe pagarse mediante una
transaccin electrnica, es decir, con cargo a cuenta corriente, tarjeta de crdito, de
dbito, etc.

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Para el ingreso de solicitudes en lnea, es necesario que registrarnos previamente como
usuario, y as obtener la identificacin de usuario y su clave.

Etapas de la tramitacin:
Las etapas de tramitacin son 7:

1.- Presentacin:
El procedimiento de registro de una marca se inicia con la presentacin de una solicitud,
utilizando los formularios estndar que INAPI tiene dispuestos para la presentacin, sea
presencial o electrnica.

2.- Examen de forma:


Presentada una solicitud, INAPI efecta un examen a los aspectos formales del
formulario, en especial los antecedentes del solicitante, el poder si lo hubiere, el signo
pedido y la descripcin de los productos y/o servicios especficos que se solicita
proteger. Si INAPI considera que hay algn defecto formal formular observaciones, las
que debern ser clarificadas en un plazo de 30 das hbiles.

Si no se notifican observaciones de forma o stas fueron corregidas, la solicitud ser


aceptada a trmite, debiendo el solicitante requerir la publicacin dentro de los 20 das
siguientes.

3.- Publicacin de extracto en Diario Oficial:


Una vez aceptada a trmite comienza a correr el plazo de 20 das hbiles para requerir la
publicacin, la que se efecta mediante el pago ante el Diario Oficial.
Puede gestionar la publicacin online en www.diariooficial.cl , o directamente en el
link: http://pagos.diarioficial.cl/pagomarcas/.

4.- Periodo de espera de oposiciones:


Una vez publicado el extracto correspondiente, comienza a correr el plazo de 30 das
hbiles para que cualquier interesado presente oposicin, las que deben fundarse en
alguna de las causales contempladas en el artculo 20 de la ley 19.039.

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5.- Examen de fondo:
Luego de la publicacin en el Diario Oficial y no habindose presentado ante INAPI
ninguna oposicin a la solicitud dentro del plazo legal, INAPI realiza un anlisis de
fondo que determina, en definitiva, si la marca solicitada cumple correctamente con los
requisitos de registrabilidad para ser aceptada como una nueva marca comercial
registrada.

6.- Acreditacin de pago de registro:


Si la solicitud es aceptada, el solicitante cuenta con un plazo de 60 das para acreditar el
pago de la tasa de registro.

7.- Otorgamiento del nmero de registro:


Una vez que acredit el pago en INAPI, se le otorgar un nmero de registro.
Las marcas tienen una duracin de 10 aos desde la fecha de su registro y pueden
renovarse indefinidamente por perodos de cada 10 aos.

Tipos de formularios de marcas:


Chile contempla 7 tipos de Formularios para la presentacin de solicitudes de registro
de marcas comerciales. En nuestro caso usaremos el siguiente tipo de formulario:

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PRODUCTOS: Mediante este formulario, se podr solicitar proteccin para una marca
que distinga uno o ms productos, sean que pertenezcan o no a la misma clase.

Registro de la marca en Mxico.

CERTIFICACION ORGNICA
Para utilizar la denominacin de orgnicos, ecolgicos o biolgicos en sus productos, los
Pequeos Agricultores Ecolgicos, debern registrarse ante el SAG y cumplir con la normativa
vigente en agricultura orgnica.
Se considera como pequeos agricultores ecolgicos a las organizaciones integradas por
pequeos productores, familiares, campesinos e indgenas, con personalidad jurdica y cuyas
ventas anuales no superen el equivalente a 25.000 Unidades de Fomento (UF).

Para ingresar al registro los/as agricultores/as se deben presentar ante el SAG los siguientes
documentos:
Formularios para postular a la inscripcin en el Registro de organizaciones de pequeos
agricultores ecolgicos
Solicitud de ampliacin de la inscripcin en el registro de entidades certificadoras.

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Se debe cumplir con los siguientes requisitos:
Pertenecer a una organizacin legalmente constituida.
Cumplir con los requisitos de produccin establecidos en el Reglamento y las
Normas Tcnicas.
Llevar registros de sus actividades productivas que permitan establecer un
sistema de rastreabilidad.
Dar libre acceso a sus unidades productivas y unidades de comercializacin a
los/asinspectores/as del SAG.
Permitir las inspecciones, entregar la informacin y cumplir los requerimientos
que el SAG determine, dentro de sus funciones de fiscalizacin.
Entregar al SAG, al 31 de marzo de cada ao, un informe anual de sus
actividades.
Presentar un sistema de control interno y sus procedimientos.

Una vez revisado todos los antecedentes y si cumplen con todos los requisitos establecidos, el
SAG registrar al/la interesado/a.

Etiquetado o rotulado:
Si el predio cumple con las normas de la agencia, la solicitud de certificacin ser
aceptada, y el productor puede empezar a comercializar sus productos con el sello
orgnico. El rotulado o etiquetado de los productos orgnicos, debe de acuerdo con la
norma chilena NCh1500 y adicionalmente con los requisitos establecidos en Norma
tcnica para productor orgnicos. Las especificaciones del etiquetado se detallan a
continuacin: Orgnico ya que al menos 95% de sus ingredientes deben ser producidos
orgnicamente.
Para este rotulado, se deben identificar los 3 ingredientes principales que contiene el
producto. Todos los productos que utilicen denominaciones que incluyan el trmino
orgnico, deben consignar, expresado numricamente, el porcentaje total de ingredientes
orgnicos del producto final.

Autorizacin sanitaria para venta ambulante de alimentos


Vigencia Indefinida.

Documentos Requeridos
Cdula de identidad vigente (slo para el trmite en oficina).

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Costo
El arancel de 2014 es de 10 mil 200 pesos (318.75 pesos mexicanos), que se reajusta
anualmente cada 10 de enero.

Marco Legal
Decreto 977/96 del MINSAL Reglamento Sanitario de los Alimentos

Procedimiento:
Haga clic en ir al trmite en la pgina chileatiende.gob.cl
Si no est registrado, cree una cuenta.
Complete los datos requeridos, adjunte los documentos y haga clic en aceptar.
El sistema presentar las formas de pago disponibles: pagar por caja o va web.
Una vez que cancele, el sistema le entregar un comprobante de pago y solicitud
e identificar el trmite con un folio nico.
Como resultado del trmite se emitir una Resolucin de Autorizacin Sanitaria,
documento con firma electrnica avanzada que se enviar a su correo
electrnico en un plazo de uno a cinco das hbiles, en promedio.
Importante: revise el estado de su solicitud en el mismo sistema.

21
PLAN DE NEGOCIO

4- El Mercado

22
4. Mercado

a. El cliente.
o Adultos y jvenes que gusten de los productos orgnicos y saludables.
o Familias y escuelas, que tengan la cultura de la alimentacin saludable.

b. El usuario.
Nios, jvenes y adultos, ya sean nacionales o extranjeros que gusten de un postre
refrescante y saludable.

c. Targets / Mercado objetivo.


o Unos de nuestros principales consumidores seran los nios, debido a que estos
son los que ms buscan este tipo de productos, si bien ellos no seran nuestros
compradores directos, si es seguro que terminaran siendo gran parte de los
consumidores finales.

o Los jvenes y adultos ya que el auge en los productos orgnicos ha hecho que
este se ponga de moda, adems de que tiene el poder adquisitivo para adquirir el
producto, adems de hoy en da este sector cuida mucho su salud y les llama la
atencin el consumir productos que no daen el medio ambiente ni su cuerpo.

o Las familias que les gusta pasar tiempo de calidad, y van a plazas comerciales o
parques con sus hijos.

o Escuelas principalmente primarias y secundarias en las cuales podramos


negociar para vender el producto y tener un mayor ingreso

d. Mercado Actual.
POBLACIN TOTAL 213.816 habitantes
MUJERES 108.811
HOMBRES 105.005
MENORES DE 15 AOS 50 090
FAMILIAS 42.06%

23
FUENTE: INE (INSTITUTO NACIONAL DE ESTADISTICAS DE CHILE).

e. Claves de futuro.
1. Clima clido
Debido al reciente cambio climatolgico, las condiciones de temperaturas altas han
tenido un incremente, lo cual beneficia a nuestro producto ya que es un postre frio.

2. Poder adquisitivo de los jefes de familia


Chile es la quinta economa emergente de Amrica Latina, el ingreso que obtienen los
jefes de familia va en aumento desde el 2010 y se prev que para 2021 el poder
adquisitivo de las familias chilenas aumente un 3.89%

3. Incremento de familias
Un fenmeno social que ha tomado lugar en Chile, es el gran incremento e ncleos
familiares, los cules son nuestro mercado meta y favorece nuestros objetivos
financieros y proyeccin de ventas.

4. Temporada de frutas
Como se sabe, en Mxico contamos con todos los tipos de climas los cules favorecen a
la plantacin y variedad de frutas con las cuales elaboramos las nieves Baja-Fruit, el
clima sin duda es un clave fundamental para la empresa.

f. Claves internas.
1. Relaciones pblicas exitosa
Para Baja-Fruit, es fundamental el establecer relaciones pblicas de tal manera que
conlleve al xito de la empresa, ya que dicho factor puede llevar al xito o fracaso.

2. Ambiente de trabajo agradable


Los empleados son el motor de nuestra empresa, sabemos que si los empleados son
tratados con justicia, equidad y les proporcionamos un ambiente de trabajo adecuado,
los esfuerzos de todos se encaminan a lograr un producto de calidad.

3. rea de produccin en excelentes condiciones

24
Estamos comprometidos a contar con instalaciones en ptimas condiciones para laborar,
con altos estndares de proteccin al trabajador e higiene.

4. Trato al cliente personalizado


Baja-Fruit sabe que un cliente feliz es un cliente fiel para la marca, por lo cual nos
enfocamos en brindar un trato personalizado, rpido y de calidad ante los consumidores.

5. Producto de calidad
Satisfacer las expectativas del consumidor al menor precio.

25
PLAN DE NEGOCIO

5- Competitividad

26
5. Competitividad

a. Competencia.
Chile el sptimo pas con ms consumidores de nieve en el mundo, teniendo un
consumo de 10.4 litros de nieve por persona al ao, superando el consumo de Mxico
por 60%. Es un producto que se consume todo el ao, incluso en invierno, por personas
de todas las edades. La poblacin de Chile actual es de 18 176 601. El periodo posterior
a la suscripcin del TLC se ha caracterizado por un aumento importante del comercio
total.
Desde el ao 1999 a trmino del 2013, el intercambio comercial con Mxico ha crecido
a una tasa promedio anual de 9%, mientras las exportaciones lo hicieron a una tasa del
5% y las importaciones al 11%. Como resultado de este Tratado, en 2013, Mxico
concentr el 2,5% del total del comercio exterior de Chile convirtindose en el sptimo
socio comercial, tras China, Estados Unidos, la Unin Europea, Mercosur, Japn y
Corea del Sur. Segn informacin de la AAOCH (Agrupacin de Agricultura Orgnica
de Chile), existiran actualmente alrededor de 300 productores orgnicos, con una
superficie de ms de 270.000 ha de produccin orgnica.
Segn su antigedad, alrededor de un 49% son productores recientes (un ao o menos),
un 25% tienen al menos de dos a cinco aos y el 25 % restante son antiguos, con seis
aos o ms. En cuanto a los mercados de destino, aproximadamente el 70% de la
produccin se exporta, mientras que el 30% restante se dirige al mercado interno.

b. Principales competidores.

EMPRESA DATOS
Helados la Fontana Fbrica de helados artesanales con tradicin familiar.
Clasificacin para este lugar:
N.3 de 18 Heladeras en Arica
Cuenta con gran variedad de sabores. La empresa est
establecida desde 1982.

Milkhouse lacteoslauca Es una heladera artesanal y cafetera de especialidad que

27
pertenece a Lcteos Lauca, empresa ariquea de productos
lcteos.
Clasificacin para este lugar:
N.2 de 18 Heladeras en Arica.

c. Competidores indirectos.
Empresa Datos
Savory y los productos refrigerados han conquistado a la
Savory familia chilena, a travs de una variada oferta. Dentro de los
principales productos que salen de sus lneas destacan Danky
y Chandelle.
Cifras:
Resultados del Grupo Nestl correspondientes al primer
trimestre de 2016:
En esta oportunidad, las tres zonas contribuyeron a alcanzar
un crecimiento orgnico (OG) de 3.9%, un crecimiento real
interno (RIG) de 3.0%, y a que nuestras ventas llegaran a un
total de CHF 20.9 billones.

Dimango Arica Restaurante cuya especialidad son las pizzas, caf y los
gelatos.
Clasificacin para este lugar:
N.1 de 18 Heladeras en Arica
Sirve desayuno, almuerzo, cena, bebidas y caf.
Cuenta con estacionamiento de calle y valet.

d. Anlisis de la competencia.

EMPRESA PUNTOS DBILES PUNTOS FUERTES

28
Helados La Dbil publicidad. Clientes fidelizados.
Fontana Locales muy sencillos. Empresa originaria del pas.
No ofrece comodidad e higiene. Precio razonable.
Falta de innovacin. Buena relacin con los clientes.
Poca variedad de productos.

Milkhouse Precio alto en comparacin a la Variedad de productos.


lacteoslauca cantidad del producto. Buena atencin al cliente.
Falta de publicidad. Buena presentacin.
Buena calidad.
Tiene un amplio estacionamiento.
Instalaciones cmodas.

Dimango Arica Precio elevado. Ubicacin estratgica.


Opiniones negativas sobre la Instalaciones limpias.
atencin al cliente. Ambiente familiar.
Buena opinin sobre sus helados.

Savory (Arica, Supuesta publicidad engaosa. Empresa firmemente posicionada


Chile) Falta de limpieza en el local. en el mercado.
Irregularidades en la empresa. Mundialmente reconocida.
Fidelidad por parte de los
consumidores.

e. Competitividad.
EMPRESA LA COMPETENCIA BAJA-FRUIT
Helados la No ofrece higiene. Prioridad en la limpieza.
Fontana. Falta de innovacin. Venta en Food-Trucks.

29
Poca variedad de productos. Mejora continua de procesos de
produccin.

Milkhouse Precio alto. Precio accesible.


lacteoslauca Falta de publicidad. Redes sociales como medio de
publicidad.
Promociones para dar a conocer el
producto.

Dimango Precio elevado. Atencin al cliente personalizada.


Opiniones negativas sobre la Estrategias para atraer al cliente y
atencin al cliente. buen trato hacia ellos.
Atencin rpida al cliente.

Savory Supuesta publicidad engaosa. Honestidad y transparencia.


Falta de limpieza en el local. Buen manejo de la empresa.
Irregularidades en la empresa. Capacidad para solucionar
problemas.

f. Barreras de entrada.
Debido a que chile, en especial Arica, la ciudad de destino, no causan ningn problema
a empresas extranjeras, la nica barrera con la que nos enfrentaramos son los
mayoristas, debido a que los grandes puntos de venta estn ocupados por mayoristas
hace ya aos por marcas reconocidas y adoptadas por los consumidores a nivel nacional,
por lo que competir con ellas es peligroso puesto que su volumen de venta es
considerablemente importante.

30
PLAN DE NEGOCIO

6- Estrategias de Marketing

31
6. Estrategias de Marketing

a. D.A.F.O.

b. Valor Diferencial
1. Producto alimenticio orgnico
2. Calidad
3. Agradable sabor
4. Precios accesibles

c. La Idea en la mente del consumidor


Penetrar en la mente del consumidor como un postre delicioso que cuida la salud, a
precio accesible, ms que una nieve, sensaciones. Queremos que las personas que
cuidan su bienestar tengan una opcin atractiva y saludable.

d. Los Beneficios para el cliente


Baja-fruit al ser un producto orgnico no contiene pesticidas ni qumicos, conservando
de esta manera el sabor natural de los ingredientes, as como las vitaminas y nutrientes
que contienen, creando un producto de buena calidad y ms saludable.

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Ayudan con la prevencin y cuidado del medio ambiente y al mismo tiempo combate el
calor dando una opcin refrescante para aquellas personas que viven en regiones muy
secas y calurosas.

e. Branding
Innovar y satisfacer los deseos del cliente.
Construir y mantener la confianza de nuestros consumidores.
Renovar y mejorar la imagen de la compaa.
Darse a notar.
Mantener el cambio continuo.

f. Estrategia de producto
La estrategia que realizaremos ser Posicionamiento con base en los beneficio. Es una
nieve orgnica la cual est hecha a base de frutos frescos, son libres de colorantes
artificiales, accesibles a personas diabticas y adems no engorda.
Ya que es un producto nuevo queremos que el mercado conozca cuales son los
beneficios y le interese el adquirirlo.

g. Estrategia de fidelizacin.
Dentro de la estrategia de fidelizacin que haremos en Baja-fruit es conocer a nuestros
clientes, debido a que si nos esforzamos en ir ms a all y empatizar con nuestros
consumidores, se crea una opinin positiva de nuestra empresa y se refuerzan los lazos
con ellos. Escuchar a nuestros clientes para hacer una retroalimentacin de lo que le
gusta o no del servicios para que de esa manera se den cuenta que sus opiniones son
escuchadas. Tener una visin clara del producto desde un principio puede ayudarnos a
desarrollar estrategias precisas que nos hagan llegar al punto desea y as propiciar el
xito.

h. Estrategia de Recomendacin.
Buscamos generar confianza en nuestros clientes, ya que esto es crucial en la
recomendacin y es una frmula para generar demanda y que esas personas
recomienden el producto y podamos de esta manera posicionar el producto generando
credibilidad.

33
i. Estrategia de Lanzamiento.
La estrategia de lanzamiento que utilizaremos ser mediante las redes sociales debido a
que la promocin ser por estos medios, ya que somos una empresa socialmente
responsable y usaremos volantes y folletos en muy poca cantidad.
Primero se har una campaa publicitaria para promocionar el producto. Tambin
haremos publicidad en escuelas, parques y plazas comerciales.
Tambin tendremos servicio para eventos especiales, haciendo promocin nuevamente
mediante redes sociales.

j. Estrategia de Desarrollo.
Nuestra estrategia de desarrollo ser ampliar nuestra red de distribucin, al tener ms
automviles en forma de Food Trucks para la distribucin de las nieves; as como tener
ms convenios con escuelas y tienditas locales, de manera que aumentar la produccin
y venta de las nieves.

34
PLAN DE NEGOCIO

7- Plan de Marketing

35
7. Plan de Marketing

a. Poltica de Producto.
Baja-Fruit proporciona a sus consumidores una nieve orgnica con gran variedad de
sabores con los ms altos estndares de calidad, cumpliendo con las exigencias del
mercado y manteniendo la competitividad a travs del mejoramiento continuo que
integre a cada uno de los colaboradores.

b. Poltica de Servicio y Atencin al cliente


Capacitar continuamente a los colaboradores para proporcionar un excelente
servicio y lograr un crecimiento profesional y personal.
Entregar producto en fecha pactada
Ofrecer informacin precisa y completa a los consumidores sobre todos nuestros
productos
Compromiso firme de establecer un proceso de mejora continua en todos los
procesos desarrollados, como garanta para satisfacer las necesidades y
expectativas de nuestros consumidores.
Establecer un canal de comunicacin claro con los consumidores para atender
quejas y sugerencias a la brevedad.

c. Poltica de Precios.
FACTORES QUE INFLUYEN EN LA FIJACION DE PRECIOS

REAS INTERNAS REAS EXTERNAS


Costes Mercado
Cantidad Tipo de cliente
Precios Zona geogrfica
Beneficios fijados Canales de distribucin
Medios de produccin Promocin

Tambin se considerarn los siguientes puntos imprescindibles:


1. Objetivos de la empresa
2. Costes
3. Elasticidad de la demanda

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4. Valor del producto ante los clientes
5. La competencia
6. La temporada estacional de frutas

Para ingresar al mercado chileno Baja-Fruit tendr una POLTICA DE PRECIOS DE


LANZAMIENTO O INTRODUCCIN: en la cual se lanza el producto al mercado con
un precio transitorio, con carcter de oferta promocional. sta incluye una poltica de
manos libre para la empresa, ya que la subida posterior no se considerar como tal, sino
como la desaparicin de aquel precio coyuntural. El precio por la nieve tomando en
cuenta los factores mencionados anteriormente ser de: 45 pesos MXN por una nieve,
equivalentes a 1,440 pesos chilenos.

d. Poltica de Promociones y descuentos


1. Muestreos
Das previos al lanzamiento de las nieves en chile, realizaremos muestreos gratuitos en
plazas, parques y centros recreativos para dar a conocer el producto.

2. DA DEL CONO GRATIS


Un da al ao se llevar a cabo el evento: Da del cono gratis. En el cual durante todo
el da se regalar a los consumidores un cono de nieve en tamao ms reducido al usado
regularmente.

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e. Distribucin
El principal medio de distribucin que se usar ser por mediante FOOD TRUCKS.
En los ltimos aos desde su incursin en el mercado, los food trucks han marcado una
clara tendencia en el consumo a nivel mundial, de acuerdo con datos del centro de
investigacin de mercado y tendencias de la Riva Group. El 40% de la poblacin
mundial se ha beneficiado de este modelo de negocio.

Los camiones de alimentos, son la respuesta para darle un giro a la actual oferta de
productos, lo cual trae consigo una mayor penetracin en el mercado.
Otro beneficio que la incursin de este negocio trae consigo es la reduccin de los
costos fijos involucrados en la puesta en marcha de un establecimiento.
Sin embargo tambin un porcentaje de la produccin se destinar a distribucin en
supermercados.

f. Comunicacin
En el tema de comunicacin, tendremos una relacin establecida con los supermercados
donde distribuiremos la nieve.
En publicidad, tendremos una campaa exhaustiva por medio de redes sociales tales
como Facebook, Twitter e Instagram. En las cuales promoveremos que los
consumidores suban fotos con su nieve y utilicen el Hash Tag: Baja-Fruit.
Al distribuir la nieve en Food-Truck, el camin reproducir msica y a la vez, cada 15
minutos se tendr un spot de audio anunciando a Baja-Fruit.

38
g. Publicidad y Promocin
Al ser una empresa socialmente responsable, utilizaremos publicidad impresa en menor
cantidad posible para reducir el impacto ambiental.
Por lo cual, en publicidad y promocin, slo se utilizarn anuncios publicitarios como
lonas y pancartas en ciertos puntos de la ciudad, as mismo contaremos con una
campaa de marketing a travs de redes sociales.

h. Plan de Acciones de Marketing

PLAN DE ACCIONES DE MARKETING


Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic Ene Feb
Redes
sociales
Lonas

39
PLAN DE NEGOCIO

8- Plan de Ventas

40
8. Plan de Ventas

a. El Proceso de Ventas.
1. PRODUCCIN Se produce la nieve mediante una mquina
industrial
2. ENVASE Se adecua el producto para su distribucin.
3. VENTA EN ESCUELAS Se lleva el contacto con escuelas, para su
venta en ellas, se hace la entrega por las
maanas, media hora antes del inicio de
clase.
4. VENTA EN SUPERMERCADOS Despus de la distribucin en escuelas se
hace la distribucin en supermercados o
tienditas locales.
5. FOOD TRUCK El resto del da se llevar a cabo la venta en
food truck, se hace recorrido por colonias,
plazas y centros comerciales.
6. EVENTOS ESPECIALES Baja-fruit contar con servicio a eventos
especiales, el cual se har por pedido con una
semana y media de anticipacin.

b. Estrategia de Ventas.
Una de las estrategias de venta es incrementar los puntos de ventas, ya que utilizando
nuevos tipos de puntos de venta nos permite aumentar la disponibilidad y la exposicin
de nuestros productos, y as la posibilidad de que lleguen a un mayor nmero de
consumidores y sean adquiridos.
Adems de capacitar y motivar a los vendedores ya que esto nos permite tener
vendedores con ms tcnicas, habilidades y determinacin para vender, y as ms
posibilidades de que concreten una venta.

c. Condiciones de Venta.

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Las condiciones de venta para los Food truck, las escuelas y las tiendas locales ser la
misma, el pago ser en efectivo. Para las escuelas y supermercados el pago se puede
dejar en ya sea semanal o quincenal.
Para los eventos especiales, el medio de pago ser ya sea en efectivo o por tarjeta, y se
har el pago con una anticipacin mnima de una semana.

d. Plan de Ventas Anual.


En el siguiente cuadro se presenta el plan de venta anual, tomando en cuenta el inicio de
actividades el mes de marzo del 2017. El ingreso de ventas neto anual es de 3, 463,996;
el coste de venta es de 1, 542,024, dando un margen bruto de 1, 921,972.

Resumen Total Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto

INGRESOS VENTAS (Neto) 3,463,996 303,250 315,000 310,000 316,750 296,500 323,500

COSTE de las VENTAS 1,542,024 99,639 142,599 140,495 143,325 134,929 146,123
consumo 1,001,095 87,639 91,035 89,590 91,541 85,689 93,492
costes produc./servicio 396,930 39,564 38,905 39,784 37,240 40,632
personal produc./servicio 144,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000

MARGEN BRUTO 1,921,972 203,611 172,401 169,505 173,425 161,571 177,377

Resumen Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero

INGRESOS VENTAS (Neto) 297,749 297,749 290,999 250,499 228,000 234,000

COSTE de las VENTAS 135,447 135,447 132,619 115,857 106,529 109,016


consumo 86,049 86,049 84,099 72,394 65,892 67,626
costes produc./servicio 37,397 37,397 36,520 31,463 28,637 29,390
personal produc./servicio 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000

MARGEN BRUTO 162,302 162,302 158,380 134,642 121,471 124,984

e. Estimaciones de Venta.
El siguiente cuadro muestra las estimaciones de venta neta a 5 aos. Dentro del primer
ao las estimaciones de venta son de 3, 463,996, tomando en cuenta la venta de

42
aproximadamente 225 nieves diarias. En el segundo ao se estima una venta anual de 3,
810,396. En el 2019 se espera un aumento en las ventas del 10% dando un total de
ingresos de 4, 191,435. En los ltimos el 2020 y 2021 se espera una venta de 4, 610,579
y 5, 071,637 respectivamente.

43
PLAN DE NEGOCIO

9- Produccin y compras

44
9. Produccin y compras

a. El Proceso de Produccin.

b. Tecnologa aplicada.
La tecnologa que utilizaremos en la produccin de nieves consta de dos bsicos:
La mquina de helados:
La cual cuenta con compresor aspera de 6,500 BTU/HR (1.9kw), refrigerante R404a
(Ecolgico), sistema operativo Euro-Electronic y asistente de lavado.
Las medidas de sta mquina son: 1 metro de largo por 84 cm de ancho, sta mquina es
capaz de producir hasta 100 helados por hora de 3 distintos sabores.

Tres congeladores industriales:


De marca Torrey. Sus caractersticas son:
Tapa slida de cofre con cerradura
Agarradera con llave y luz indicadora de encendido
Canastilla incluida
Integrado con sistema de luz interior

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Sistema de enfriamiento a placas frias
Rango de temperatura de -18 a -21 C.
Medidas: 89mts de alto y 1 metro de ancho

c. Necesidades de produccin y capacidad productiva.


Ingredientes para 1 Galn de nieve equivalente a 3.5 litros. (El precio puede variar
dependiendo el sabor de fruta de la nieve y la temporada, el precio total es un estimado).

Ingrediente Precio

1 kg. De fruta $100 pesos aproximadamente

Miel orgnica $60 pesos

1 litro de Leche de Nuez $67 pesos

Extracto de vainilla orgnico $40 pesos

100 conos $65 pesos

3 Huevos orgnicos $26 pesos

100 vasos y 100 cucharas $92 pesos

TOTAL: $450 PESOS

El costo aproximado por litro de nieve es de 130 pesos. Para poder satisfacer la
demanda del producto, la empresa tendr que producir un promedio de 279 litros de
nieve al mes y vender 225 nieves diarias.
Dentro de los riesgos que tiene la empresa es que nuestro producto es perecedero y no
podemos tener almacenada la nieve durante mucho tiempo, de tal manera que la
exportacin se har de manera mensual. Otro de los riesgos que tenemos es la cosecha
de la fruta de tal manera que nos adecuaremos a la temporada de frutas.

d. Plan de Produccin y compras.

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Maquinaria Precio

2 Licuadoras Industriales $3,000

Fregadero de acero inoxidable $7,000

Refrigerador $8,200

2 neveras $16,360

2 mesas $4,400

4 bowls de acero inoxidable de usos mltiples $1,150

4 cucharas de uso industrial de acero inoxidable $489

7 recipientes de plstico de usos mltiples $620

5 Medidores de onzas $200

15 recipientes contenedores de nieve de acero $1500


inoxidable

TOTAL: $42,919

GASTOS Total %

existencias - consumo 1,009,882 32.6%


iniciales
compras 1,009,882 32.6%
finales

produccin/servicio 463,688 15.0%


variables
fijos 463,688 15.0%

personal 378,000 12.2%


comisiones
produccin/servicio 144,000 4.6%
marketing/ventas 144,000 4.6%
administracin/DG 90,000 2.9%

marketing y vtas 19,000 0.6%


Publicidad y promocin 19,000 0.6%

generales y administracin 727,960 23.5%


Alquileres 84,000 2.7%
Suministros 68,150 2.2%

47
Mantenimiento 29,000 0.9%
Material Oficina 9,200 0.3%
Otro (dos) 180,000 5.8%
Otro (tres) 357,610 11.5%

total gastos 2,598,530 83.9%

e. Proceso logstico.
El proceso desde la recepcin de insumos y materia prima hasta la congelacin de las
nieves se realizar en un local de produccin.
La exportacin de la nieve se llevar a cabo por medio de la compaa DHL, la cual se
transportar con un embalaje especial y ser un vuelo de forma directa al aeropuerto de
Chacalluta en Arica, Chile.
Del aeropuerto a la ciudad se hace un tiempo estimado de viaje de 20 min. De ah la
nieve ser transportada a un local para su acondicionamiento.
La distribucin ser mediante un camin de helados que ir a los lugares ms
concurridos, adems de en escuelas y tiendas locales.

f. Embalaje.
El embalaje externo se hace en las cajas encima una de la otra. Respecto a la naturaleza
de la carga, para productos perecederos, el material y diseo de embalaje deben aislar a
productos para evitar exposicin a condiciones externas que impidan una temperatura
apta para que se mantengan en su composicin adecuada as como su frescura, sabor,
aroma, etc.
Los tambores de fibra con cierre de palanca son ideales para productos slidos, semi-
slidos y lquidos gracias a su capa de polietileno. Ofrecen una ligereza excepcional y
una gran resistencia a los impactos.
La conservacin estable del fro durante la cadena de distribucin y transporte es un
factor esencial para mantener la vida til, as como la calidad y efectividad de los
productos.
Se debe tomar en cuenta que, entre los factores controlables de una cadena fro estn el
packaging, las rutas, los carriers y los tiempos de despacho. Entre los factores menos
predecibles, se encuentran el clima, los retrasos, la manipulacin adecuada en el
trayecto desde el lugar donde se produce el producto hasta su destino final, y asegurar

48
que los contenedores o empaques se ubiquen en los lugares indicados donde no se
incremente el riesgo de un cambio de temperatura.

g. Costos de exportacin.
El peso individual por contenedor de concentrado 13.6KL equivalente a 15LT.
El estimado de envos por viaje es de 16 galones cada mes en una tarima de madera con
medidas de 100cm de largo x 100cm de ancho y peso de 4.4 kg generando un total de
222kg y un total en litros de 240. (13.6k)(16)+4.4= 222Kg.

La empresa DHL nos brinda los siguientes servicios: almacenaje de mercanca, agente
aduanal, realizacin de pedimentos, seguro y el papeleo de exportacin. Generando un
costo total de $71,522.7MX usando el incoterm DDP (Transportes y seguros pagados
hasta) lugar de destino convenidos.

h. Capacidad de distribucin.
Despus de la produccin de la nieve, se har la distribucin por medio de Food Trucks,
la persona encargada de hacer dicha distribucin ser un empleado de la empresa.
Esta persona ser la encargada de llevar el producto a las tiendas locales y escuelas,
despus se har un recorrido por puntos concurridos de Arica, para la venta de la nieve.
Chile es el principal consumidor de nieve en Latinoamrica, y Arica por su clima seco
los consumidores tienen la necesidad de tener opciones de productos que los ayuden a
refrescarse y que sea accesible para todas personas. Por medio de los Food Trucks el
plazo de entrega es inmediato, lo cual ayuda a garantizar la satisfaccin del cliente.

i. Gestin de compras y stocks.


Para asegurarnos de tener una capacidad de produccin correctamente planeada, se
llevara una gestin de compras especializada, en la cual el encargado de produccin se
encargar de hacer los pedidos de frutas orgnicas a los productores locales o en su
caso, comprar el mismo las que estn en temporada, de igual manera con los insumos,
se llevar un organigrama calendarizado sobre qu sabores de nieve y qu das de la

49
semana se producirn, dicha decisin se tomar en una previa reunin con el
administrador al haber analizado los costes de fruta e insumos por temporada.

j. Puntos clave de la gestin stocks.


En cuestin de stock, ser imprescindible contar con almacenamiento en ptimas
condiciones en los congeladores y refrigeradores para asegurarnos de la preservacin de
las frutas e insumos para la produccin de las nieves.
Cada insumo que sea comprado y utilizado ser contabilizado y almacenado de manera
que no tengamos prdidas ni faltantes. Se harn convenios con los proveedores para
garantizar la compra de los insumos necesarios, tomando en cuenta la temporada de las
frutas e ingredientes. El pago siempre se har dentro del mismo mes de la compra,
creando as un ambiente de seguridad al proveedor de manera que se cree un lazo de
confianza, que nos beneficie como empresa.

k. Proveedores.
Se establecer una relacin con proveedores orgnicos del San Jos del cabo, ya que
sern ellos quienes nos suministren las frutas e insumos orgnicos para la elaboracin
de las nieves.

l. Programa de control de calidad.


El sistema de control de calidad en Baja-Frui se compromete a cumplir y mantener un
Sistema de Gestin de la Calidad. Aprobando los recursos requeridos por el Comit de
Calidad para el cumplimiento de sus fines. Garantizar que las exigencias requeridas por
la calidad no sean desplazadas por las decisiones de programacin, prestacin y costos.
Definir la responsabilidad, la autoridad y las relaciones entre el personal que realiza,
dirige y verifica tareas que afectan la calidad.

m. Puntos clave del control de calidad.


1. Analizar mejoras en la calidad de nuestros productos incorporando demandas
especficas de nuestros clientes.
2. Ampliar la cobertura nacional, expandiendo volmenes de ventas en zonas
existentes y generando nuevos mercados.

50
51
PLAN DE NEGOCIO

10- Recursos Humanos

10. Recursos Humanos

a. Organizacin funcional.
El administrador ser el encargado de las cuestiones financieras, contables, legales y
administrativas de la empresa.

52
Los encargados de produccin y compras sern quienes lleven control de inventario,
compra y suministro de los insumos y materias primas para la elaboracin de las nieves,
as mismo estarn a cargo de la limpieza del rea de produccin, sern quienes sepan las
recetas de las nieves y las elaborarn al da.
Los vendedores tendrn entre sus funciones, distribuir en los food trucks las nieves y
repartirlas en los supermercados donde se tenga convenio. Tambin estarn a cargo del
mantenimiento de los food trucks y su buen funcionamiento.

El tipo de estructura organizativa que utilizaremos en Baja-Fruit ser la estructura


Lineal. Ya que esta estructura se concentra en una sola persona y las responsabilidades
bsicas al mando se reportan a un solo jefe.
Las ventajas de esta estructura son:
o No hay conflicto de autoridad
o til a pequeas empresas
o Claro y sencillo
o La disciplina es fcil de mantener
o Y la ejecucin de las responsabilidades es fcil y rpida.

ORGANIGRAMA:

b. Key People.
Las personas claves en Baja-Fruit sern los productores orgnicos locales, quienes nos
proveern las frutas para realizar las nieves. Se mantendrn convenios con ellos para
mantener una buena relacin de reciprocidad donde ambas partes tengan utilidad.

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c. Consejo de Administracin.
Administradora: Frida Carolina Espinoza Rosas
Estudiante de licenciatura en comercio exterior, ser la persona encargada de las
actividades financieras, contables y legales del negocio.

d. Condiciones de trabajo y remunerativas.

1. Aguinaldo: Se paga en diciembre a trabajadores aunque no hayan laborado


el ao completo. Debe ser un pago anual equivalente a 15 das de salario por
lo menos otorgado antes del 20 de diciembre.

2. Vacaciones y prima vacacional: Trabajadores con ms de un ao de


servicios tienen derecho a seis das de vacaciones por lo menos y la prima es
una cantidad de 25% adicional al salario ordinario que se paga para este
lapso. El segundo ao y por cada ao subsecuente se aumentan dos das hasta
llegar a 12 por cada ao. A partir del quinto ao de servicios, aumentar en
dos das de vacaciones por cada cinco aos de servicios.

3. Prima dominical: Monto 25% adicional sobre el salario base que paga el
patrn a su trabajador por laborar habitualmente el domingo, cuando tenga
como descanso cualquier otro da de la semana.

4. Da de descanso semanal: Derecho que tiene el trabajador a disfrutar de un


da de descanso por cada seis laborados. Da de descanso obligatorio,
derecho que tiene el trabajador a disfrutar conforme al calendario que

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establece la ley durante todo el ao. En caso de laborar los das de descanso
determinados, estos son doblemente pagados independientemente del salario
que le corresponda.

5. Licencia de maternidad: derecho que tienen las mujeres trabajadoras seis


semanas antes y despus del parto para no asistir a sus labores. En caso de
que los hijos hayan nacido con cualquier tipo de discapacidad o requieran
atencin mdica hospitalaria, el descanso postnatal podr ser de hasta ocho
semanas, previa presentacin del certificado correspondiente.

6. Periodo de lactancia: Dos reposos extraordinarios por da de media hora en


un lugar designado por la empresa durante el cual las madres tienen derecho
a reposo para alimentar a sus hijos despus del nacimiento. Tambin puede
ser un acuerdo con el patrn para reducir una hora su jornada de trabajo.

7. Prestaciones por renuncia: Salarios, aguinaldo, vacaciones, prima


vacacional, utilidades, prima de antigedad por 15 aos o ms se otorgarn al
trabajador que da voluntariamente terminada su relacin de trabajo.

8. Prestaciones por despido injustificado: Recibir indemnizacin


constitucional (pago de tres meses de salario, aguinaldo, vacaciones, prima
vacacional, utilidades, prima de antigedad,) y en caso de que demande
reinstalacin a su puesto de trabajo, y su patrn se la niegue, adems de los
conceptos aludidios percibir 20 das de salario por ao de servicios
prestados, ms salarios vencidos.

9. Utilidades: Del 1 de abril al 30 de mayo tratndose de empresas y del 1 de


mayo al 29 de junio tratndose de personas fsicas es el derecho que tienen
los trabajadores a recibir una parte de las ganancias obtenidas por su patrn
el ao anterior por los servicios o actividad productiva.

e. Plan de Recursos Humanos.

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Se pretenden crear las bases para establecer las lneas para incorporar y seleccionar al
personal que cumpla con un perfil afn a las aptitudes para cada puesto requerido dentro
de la empresa, para de esta manera fortalecer la administracin del personal y la mejora
continua de los procesos.
Los procesos de reclutamiento y seleccin, ampliamente tratados en este trabajo,
constituyen la mejor forma de lograr este objetivo. El administrador, con los
conocimientos que maneja acerca de los individuos y sus formas de relacionarse con
otros, y consigo mismos, aporta un matiz valioso en esta tarea.
El reclutador lleva a cabo varios pasos, identifica las vacantes mediante la planeacin de
recursos humanos o a peticin de los postulantes.

El reclutador debe hacerse la pregunta: Qu es lo que realmente requiere este puesto?


La disposicin para aprender es tambin una caracterstica crucial. Por lo general, las
personas ms calificadas y con ms experiencia solicitarn ingresos ms altos.
Determinar exactamente cules sern las responsabilidades del puesto que se intenta
llenar es la nica alternativa para obtener candidatos adecuados. Es esencial responder a
lo siguiente:

Para desempear este puesto:


Qu es necesario hacer?
Qu es necesario saber?
Qu es necesario aprender?
Qu experiencia es realmente relevante?

El reclutamiento debe ser una actividad continua e ininterrumpida, orientada a


garantizar que haya siempre un conjunto de candidatos para cualquier eventualidad
futura. Adems la organizacin debe estimular la llegada espontnea de los candidatos,
recibirlos y, si es posible, mantener contactos eventuales con ellos, para no perder el
atractivo ni el inters. Debe tenerse en cuanta que este es el sistema de reclutamiento de
menor costo y que, cuando funciona, no requiere demasiado tiempo.

Pasos que atraviesan los candidatos.


La seleccin de personal funciona como un proceso compuesto de varias etapas o pasos
secuenciales que atraviesan los candidatos. Los pasos bsicos son:

56
Paso 1. Recepcin preliminar de candidatos (solicitudes)
Este paso implica que despus de la aplicacin de una tcnica escogida de
reclutamiento, la empresa recepciones las correspondientes hojas de vida o solicitudes
de empleo.
De todas las solicitudes disponibles la empresa hace una preseleccin basada en los
requerimientos del cargo.

Paso 2. Entrevista de clasificacin.


Los candidatos preseleccionados del reclutamiento son entrevistados para comprobar si
cumplen los requisitos y calificaciones anunciadas. Esta entrevista es rpida y
superficial y sirve para separar los candidatos que seguirn el proceso de verificacin de
los que no satisfacen las condiciones deseadas.

Paso 3. Aplicacin de pruebas de idoneidad.


Las pruebas que suelen aplicarse son de diferentes tipos:
Pruebas de conocimiento o de capacidad: son instrumentos para evaluar
con objetividad los conocimientos y habilidades adquiridos mediante
estudio, la prctica o el ejercicio.

Pruebas de personalidad: Sirven para analizar los diversos rasgos de la


personalidad, sean determinados por el carcter o por el temperamento.

f. Previsin de Recursos Humanos.


Debido al aumento de la produccin a lo largo de los aos se estima que el personal
tanto de produccin y ventas aumente un 50% al segundo ao, un 33% en el tercero y
un 25% en el cuarto.

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Gastos de 2017 2018 % 2019 % 2020 % 2021
PERSONAL Var/otro Var/otro Var/otro
produccin/servicio 144,000 216,000 50.00% 287,280 33.00% 359,100 25.00% 359,100
marketing/ventas 144,000 216,000 50.00% 287,280 33.00% 359,100 25.00% 359,100
administracin/DG 90,000 90,000 90,000 90,000 90,000

58
PLAN DE NEGOCIO

11- Aspectos legales y societarios

11. Aspectos legales y societarios

a. La sociedad.
El tipo de sociedad bajo la cual estar constituida la empresa ser una Sociedad
Annima.

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La constitucin de una sociedad annima debe hacerse mediante escritura pbica
siguiendo lo recogido en el cdigo de comercio. Una de las caractersticas de la
sociedad annima es que la responsabilidad de cada socio es proporcional al capital que
haya. Por eso, participar en una S.A. tiene un nivel de seguridad financiero bastante
alto. La ley chilena considera que las actividades de una sociedad annima son siempre
mercantiles.

JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS:


La junta general de accionistas (asamblea general de socios) es la encargada de elegir a
los administradores de la sociedad, en un plazo de dos meses.

ADMINISTRADORES DE LA SOCIEDAD:
La sociedad annima se vale de un rgano ejecutivo y representativo, que lleve a cabo
las gestiones cotidianas de la sociedad y la represente en sus relaciones jurdicas con
terceros. La sociedad annima ser cerrada, en otras palabras: privada, ya que no
cotizaremos en la bolsa de valores. De esta manera no se tiene que revelar la
informacin financiera al pblico y podremos mantener todos los registros
confidenciales.

CONSEJEROS:
Frida Carolina Espinoza Rosas: ser la persona encargada de los aspectos financieros de
la empresa, as como llevar la contabilidad y administracin.

Dalia Carolina Orduo Corral: Ser la persona encargada de las relaciones pblicas,
logstica y mercadotecnia de la empresa.

b. Estatutos
Artculo 1:
Se constituye una Sociedad Annima que se denominar Nieves orgnicas Baja-Fruit,
que se regir por estos Estatutos, y por las dems normas legales y reglamentarias
actualmente vigentes o que se dicten en el futuro que le sean aplicables.

60
Artculo 2:
La sociedad tendr su domicilio social en la ciudad de Cabo San Lucas, BCS Mxico,
sin perjuicio de las sucursales o agencias que establezca en Chile o en el extranjero, en
conformidad a la Ley. En la ciudad y comuna de Arica, lugar donde estar instalada su
bodega de almacenaje y preservacin, sesionar ordinariamente su distribuidor y
funcionarn sus carros de distribucin.

Artculo 3:
El plazo de duracin de la sociedad ser indefinido.

DISOLUCIN Y LIQUIDACIN.
Artculo 4:
La sociedad se disolver por acuerdo adoptado al respecto en Junta Extraordinaria de
Accionistas, aprobado por el accionista mayor, en la forma dispuesta por la ley, y por las
dems causales legales.

Artculo 5:
Acordada la disolucin voluntaria a que se refiere el artculo anterior, la Junta de
Accionistas elegir una Comisin Liquidadora, para que procedan a efectuar la
liquidacin de la Sociedad, quienes tendrn las facultades, obligaciones y
responsabilidades previstas en la ley, sujetndose en su desempeo a las disposiciones
de la Ley sobre Sociedades Annimas y su Reglamento.

Artculo 6:
Las resoluciones que las Juntas de Accionistas, convocadas y constituidas en debida
forma, adopten con arreglo a la ley y los Estatutos, obligarn a todos los accionistas. Las
sesiones de Juntas se celebrarn en la ciudad de Cabo San Lucas, BCS, Mxico.
c. Obligaciones legales.
Inicio de actividades ante el Servicio de Impuestos Internos:
Permite declarar el inicio de actividad y obtener el RUT de la empresa en el Servicio de
Impuestos Internos (SII). Este trmite debe ser realizado dentro de los dos meses

61
posteriores a la iniciacin de actividades. Por ejemplo, si un contribuyente inicia sus
actividades el 1 de enero, tiene plazo hasta el 31 de marzo para dar aviso ante el SII.

La ley de rentas municipales seala que toda actividad econmica est sujeta a una
contribucin de patente, que debe ser pagada semestralmente en el municipio
respectivo. No obstante, antes de obtener la patente, y dependiendo del giro de la
actividad, se deben conseguir distintos permisos o autorizaciones que entregan
diferentes organismos pblicos.

d. Permisos y limitaciones.
Inscripcin en Registro de Comercio
Luego de constituir la sociedad, se procede a inscribir la Sociedad en el Registro de
Comercio y a publicarlo en el Diario Oficial, eventos que debern realizarse dentro de
los 60 das posteriores, contados desde la fecha que se estipula en la Escritura.
La inscripcin de la Sociedad, se realiza directamente en el Conservador de Bienes
Races, entidad dependiente de la Corte de Apelacin de la regin correspondiente al
domicilio establecido por la sociedad en su escritura. Este trmite puede ser realizado
tanto por los Socios o por el Representante Legal.

Trmite federal
Inscripcin al Registro Federal de Contribuyentes, como sociedad annima
cerrada.
Licencia de uso de suelo
Ante el municipio correspondiente en Chile y Mxico. Tiene vigencia de dos
aos.
Inscripcin del Registro Empresarial ante el IMSS
La inscripcin debe hacerse dentro de un plazo no mayor de cinco das de
iniciadas las actividades.
Inscripcin en el Sistema de Informacin Empresarial Mexicano SIEM
Ante la Secretara de Economa, con lo cual tendrn la oportunidad de aumentar
sus ventas, acceder a informacin de proveedores y clientes potenciales, obtener

62
informacin sobre los programas de apoyo a empresas y conocer sobre las
licitaciones y programas de compras del gobierno.
Secretara de Hacienda y Crdito Pblico

Dentro del mes siguiente a:


- Su constitucin, las sociedades (personas morales).
- Haber realizado situaciones jurdicas que de hecho den lugar a presentacin de
declaraciones peridicas (apertura), las personas fsicas con actividades empresariales y
las personas morales residentes en el extranjero deben solicitar su inscripcin en el
Registro Federal de Contribuyentes de la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico
(forma HRFC-1, en original y cinco copias), donde reciben una clave que les identifica
en lo subsecuente ante la autoridad fiscal.

e. Trmites de exportacin.
Para realizar la exportacin se requieren de los siguientes documentos:
Se requiere estar dado de alta y activo en el Registro Federal de Contribuyentes.
Determina la fraccin arancelaria de tu producto.
Factura comercial.
Carta de instrucciones al agente aduanal (informacin especfica y detallada de
la operacin y se entrega directamente al agente aduanal).
Lista de empaque.
Documento del transporte.
Encargo conferido (autorizacin ante la autoridad aduanera para que el agente
aduanal lleve a cabo el despacho a nombre del exportador).
Certificado de origen.
Documentos que avalen el cumplimiento de las regulaciones y restricciones no
arancelarias, tales como: certificados sanitarios, certificados de calidad,
permisos, etc.
Fraccin arancelaria:

63
f. Trmites de importacin.
Para realizar la importacin se requieren los siguientes documentos:
Se solicita la factura Pro-Forma.
Declaracin jurada del importador sobre el precio de las mercancas con objeto
de evitar fraudes, justificar medidas antidumping.
Conocimiento de embarque.
Certificado de origen.
Factura comercial original que acredite el importe de la mercanca objeto de la
compraventa.
Endoso del original del Conocimiento de Embarque a favor del Agente de
Aduanas, para efectuar el despacho de la mercanca.
Certificado de seguro, cuando el valor de la prima no se encuentre consignado
en la factura comercial.
Nota de gastos, con todos aquellos gastos no incluidos en la factura.
Permisos, certificaciones o vistos buenos, cuando proceda. La empresa tendr
que tramitar la autorizacin sanitaria para vendedores ambulantes de alimentos

64
PLAN DE NEGOCIO

12- Planes Operativos

12. Planes Operativos.


a. Plan de Establecimiento.

65
PREVIOS AL INICIO DE POSTERIORES
ACTIVIDAD
NOV DIC ENERO FEB MARZO ABRIL MAYO
Acondicionamiento
del local
Equipamiento
Compra de
vehculo
Compras insumos
Organizacin
interna
Publicidad

66
PLAN DE NEGOCIO

13- Resultados Previstos

13. Resultados previstos.


a. Premisas Importantes (Important Assumptions).
Las tasas de inters del prstamo se mantendrn estables en el 14% por los 4
aos del prstamo.
El tipo de cambio que se toma es de 1 MXN= 32 CLP
El precio de las nieves en Chile ser de 1440 pesos chilenos, un total de 45 pesos
mexicanos.

67
Todas las ventas y el pago de estas, ser en momento por medio de Food Trucks
y en tiendas locales.
Las ventas realizadas a eventos especiales ser dentro del mes de la compra.
No hay competencia fuerte de food truck o camin de helados en la ciudad.
Se estima que se deben vender 225 nieves diarias.
Los gastos de exportacin se deben realizar mensualmente.

b. Indicadores.
En la siguiente grafica se muestra las estimaciones de venta durante el primer ao. En la
que podemos observar que los ingresos por venta bruta mensuales vara desde 228,000
pesos en el mes de Enero del 2018 mes en que se estima el ingreso ms bajo; hasta
316,750 pesos en el mes de junio del 2017, mes en el que se estima el ingreso ms alto
por ventas dentro del primer ao. Estas variaciones se tomaron en cuanta al mes, ciclo
escolar, y temporadas.

Los gastos del primer ao varan dependiendo de la produccin de la nieve que se tenga
dentro del mes. Dentro del mes de Marzo del 2017, se nota una disminucin notable de
gastos, esto disminucin se debe a que los gastos por concepto de exportacin, insumos,
entre otros, se tomaron en cuenta antes del arranque del proyecto dentro del apartado de
inversin inicial. La cifra ms baja que tenemos por gastos es el mes ya mencionado,
siendo de 163 514 pesos, teniendo nuevamente junio como el mes en que se esperan

68
ms gastos con un valor de 301,589 pesos. Dentro del primer ao se espera un total de
gastos de 3, 201,143 pesos.

El margen bruto que se espera dentro del primer ao tiene las siguientes variaciones:
desde 121,471 pesos en enero del 2018 ya que debido a la temporada se espera una
disminucin de ventas, hasta 203,611 pesos en marzo del 2017.

c. Result
ados
previstos a 5 aos.
Esta grafica muestra los resultados esperados dentro de los primeros 5 aos de la
empresa. Dentro del 2017, el primer ao de operaciones se espera un resultado o
beneficio neto de 113,426 pesos. Dentro del segundo ao el beneficio neto estimado es

69
de 207,220 pesos. En el 2019 el resultado es de un total de 272,669 pesos. En el 2020 y
2021 se estima un resultado de 355,745 pesos y 556,689 pesos respectivamente.

d. Tesorera (cash-flow)
En el siguiente cuadro tenemos los datos del cash flow previsional durante los primeros
5 aos, en el que toman en cuenta los gastos e ingresos, arrojndonos al final del quinto
ao como resultado un saldo acumulado de 4, 527,277 pesos.

CASH FLOW
previsional 2017 2018 2019 2020 2021

Saldo acumulado al
inicio 1,634,730 2,189,654 2,950,728 3,595,663

ingresos operativos 3,593,446 4,312,135 5,174,562 5,692,018 6,261,220

otros ingresos 300,000 60,000 70,000 75,000 70,000

emisin de capital 50,000 60,000 70,000 75,000 70,000


prstamos 250,000

TOTAL COBROS 3,893,446 4,372,135 5,244,562 5,767,018 6,331,220

pagos operativos 1,725,652 3,132,238 3,620,529 4,105,083 4,362,956

Salarios e incentivos 321,300 443,700 564,876 686,970 686,970


Compras (material venta) 1,171,463 1,405,756 1,686,907 1,855,598
Gastos produccin/servicio 537,878 645,454 774,544 851,999 937,199
Publicidad y promocin 22,040 22,701 23,382 24,084 24,806

70
Alquileres 97,440 97,440 97,440 97,440 97,440
Suministros 79,054 83,007 85,497 88,062 90,704
Mantenimiento 33,640 33,640 33,640 33,640 33,640
Material Oficina 10,672 11,206 11,766 12,354 12,972
Otro (dos) 208,800 208,800 208,800 208,800 208,800
Otro (tres) 414,828 414,828 414,828 414,828 414,828

otros pagos 528,430 684,972 862,959 1,016,999 1,036,650

Amortizacin prstamos
(principal) 50,801 57,913 66,021 75,264
Gastos financieros 40,600 32,350 22,945 12,223
Compra activos 309,893 121,558
Liquidacin I.V.A. 84,610 177,169 250,319 288,688 330,990
Liquidacin retenciones
salariales 42,525 72,900 94,338 115,844 121,230
Impuesto sociedades 123,082 179,336 254,980 284,431
Dividendos 100,000 250,000 270,000 300,000

pagos anteriores
(preparacin) 4,634

TOTAL PAGOS 2,258,716 3,817,210 4,483,488 5,122,082 5,399,606

Saldo neto ejercicio 1,634,730 554,925 761,073 644,935 931,613

Saldo acumulado 1,634,730 2,189,654 2,950,728 3,595,663 4,527,277

Saldo acumulado con


plizas 1,634,730 2,189,654 2,950,728 3,595,663 4,527,277

71
En la siguiente grafica tenemos el total de la tesoreria a 5 aos, en el que
podemos observar al final del ao 2021 un saldo neto acumulado de 1,288,638
pesos.

g. Anlisis de la inversin y ratios


La siguiente tabla muestra los resultados de los primeros 5 aos de proyeccin, tomando
en cuenta como ao cero la inversin inicial que se ocupa para arrancar el proyecto.

P CT BT FF

0 422,039.75 -422,039.75
1 3,301,958.19 3,463,996.00 162,037.81
2 3,514,366.97 3,810,395.60 296,028.63
3 3,801,907.76 4,191,435.16 389,527.40
4 4,102,371.48 4,610,578.68 508,207.19
5 4,276,366.61 5,071,636.54 795,269.94
TOTAL 1,729,031.21

72
Para sacar los siguientes valores se tom una tasa de actualizacin del 0.0974201.
Beneficios totales $15,856,831.82
Costos totales $14,740,668.52
VAN $1,116,163.30
Relacin BT/CT 1.08
TIR 66%

Dentro del anlisis del riesgo de tomar en cuenta un riesgo medio debido a que es un
producto perecedero, pero se analizarn detalladamente la necesidad de produccin
mensual para evitar desperdicios.

Los siguientes parmetros de aceptacin se tomarn cuenta para comprobar la viabilidad


del proyecto.

A partir de estos datos podemos comprobar la viabilidad del proyecto a partir de las siguientes
conclusiones:
Durante la vida til del proyecto a una tasa real de actualizacin 9.742010012%,
se va a obtener una utilidad neta de $1, 116,163.30.
Por cada peso invertido se va a obtener 0.08 centavos de utilidad.

73
Se recupera la inversin y se tiene una rentabilidad real del 66%.

74
PLAN DE NEGOCIO

14- Plan de Inversiones y Financiacin

14. Plan de Inversiones y Financiacin.

a. Presupuesto de Establecimiento.
Para la puesta en marcha del proyecto se ocupan hacer los gastos mencionados en el
siguiente cuadro. La empresa ocupa tener un local de produccin en la ciudad de origen,
adems de un almacn en Arica, Chile, la ciudad de destino para as almacenar y
prepararlo para su distribucin.

Concepto Importe
Registro marca 3,995
Registro sociedad 3,000
Certificacin Orgnica 8,756
Permiso para food truck 319
Local de Produccin 7,000
Almacn 5,625
Total 28,695

75
b. Plan de inversiones.
El plan de inversiones es un punto importante del proyecto y el total calculado para este
apartado se tom en cuenta que el vehculo para el food truck, la maquinaria y la
computadora ser una compra realizada a pagos.

Importe
No. Amortizacin
Activos Pago
Obras e instalaciones 9,000
Electricidad 9,000 1
Maquinaria y Utillaje 55,000 5
Maquina industrial para hacer nieve 35,000 12
Congelador industrial 20,000 12
Vehculos y elementos
transporte 185,319 5
Coche vendedor 185,000 24
MATERIAL DE PRODUCCION 81,919
Equipo 42,919 1
Insumos 39,000 1
Equipos informticos 6,000 3
PC (sobremesa y porttiles) 6,000 1
EXPORTACIN 87,456
Gastos de Exportacin 87,456 1

Para el total tomado para el mes 0 previo al comienzo de actividades de la empresa


tomamos el total del plan de inversiones sumado con el plan de establecimiento
dndonos un total de 422,039.75 pesos.

c. Plan de Financiacin.
Dentro de los planes de financiamiento de la empresa se tomaremos en cuenta el capital
aportado por los socios de una cantidad de 50% cada una, adems de los prstamos que
deba pagar la empresa.
El prstamo ser a un plazo de 4 aos y tendr una tasa de 14%, pagando la cuota cada
mes.

% de
Socios y Capital 50,000 participacin
Dalia Carolina Orduo Corral 25,000 50%
Frida Carolina Espinoza Rosas 25,000 50%

76
Prstamos a largo plazo 250,000
Denominacin Importe Aos Inters Pago cuota
INADEM 250,000 4 14.0% cada MES

Adems se buscara la oportunidad de nuevos inversionistas, adems del aumento de


capital proporcionado por los socios.

PLAN DE NEGOCIO

77
15- Conclusiones

78
15. Conclusiones finales.
a. Oportunidad:
Se propone un negocio de elaboracin de nieves producidas a base de frutas orgnicas
cosechadas en Baja California Sur, Mxico, las cuales sern exportadas a Chile. A la
ciudad de Arica, donde sern distribuidas en Food Trucks y en supermercados, as como
en escuelas y venta para eventos especiales. Se pretende posicionar a Baja-Fruit como
una empresa internacional, reconocida mundialmente por su calidad y precios
accesibles.

b. Riesgo:
Riesgo de desconocimiento de marca en el extranjero.
Riesgo de merma, al ser un producto perecedero.
Las heladeras en Chile tienen la fidelidad de los consumidores.

c. Puntos fuertes:
Los productos orgnicos tienen gran auge actualmente
Proceso de produccin con altos estndares de calidad e higiene
Recursos humanos enfocados a la estabilidad del trabajador lo cual beneficia a la
empresa.
Proceso de distribucin por medio de food trucks que agiliza las ventas.

d. Rentabilidad:
A podemos comprobar la viabilidad del proyecto a partir de las siguientes conclusiones:
Durante la vida til del proyecto a una tasa real de actualizacin 9.742010012%,
se va a obtener una utilidad neta de $1, 116,163.30.
Por cada peso invertido se va a obtener 0.08 centavos de utilidad.
Se recupera la inversin y se tiene una rentabilidad real del 66%.

e. Seguridad:
Al ser una sociedad annima, disminuye el riesgo de inversin.
Al ser una Microempresa el riesgo de prdidas financieras disminuye
En Chile, no hay competencia directa en nevera orgnica

79
MyCompany S.A.
Plan de Negocio
PRESUPUESTOS

Cabo San Lucas, 10 de julio de 2017

80
Venta mensual Total Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto
Venta Bruta 3,463,996 303,250 315,000 310,000 316,750 296,500 323,500
FOODTRUCK 2,235,000 182,250 189,000 189,000 195,750 202,500 202,500
ESCUELAS
81,000 81,000 81,000 81,000 54,000 81,000
/SUPERMECADOS 864,000
EVENTOS ESPECIALES 364,996 40,000 45,000 40,000 40,000 40,000 40,000
Menos Venta
Venta Neta 3,463,996 303,250 315,000 310,000 316,750 296,500 323,500
Unidades vendidas 76,978 6,739 7,000 6,889 7,039 6,589 7,189

1. Venta mensual del primer ao.

Venta mensual Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero


Venta Bruta 297,749 297,749 290,999 250,499 228,000 234,000
FOODTRUCK 195,750 195,750 189,000 175,500 156,000 162,000

81
ESCUELAS
81,000 81,000 81,000 54,000 54,000 54,000
/SUPERMECADOS
EVENTOS ESPECIALES 20,999 20,999 20,999 20,999 18,000 18,000
Menos Venta
Venta Neta 297,749 297,749 290,999 250,499 228,000 234,000
Unidades vendidas 6,617 6,617 6,467 5,567 5,067 5,200

82
2. Personal.

GASTOS Total % Marzo Abril Mayo Junio Julio

personal 378,000 10.9% 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500


comisiones
produccin/servicio 144,000 4.2% 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000
marketing/ventas 144,000 4.2% 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000
administracin/DG 90,000 2.6% 7,500 7,500 7,500 7,500 7,500

GASTOS Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero

personal 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500


comisiones
produccin/servicio 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000
marketing/ventas 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000
administracin/DG 7,500 7,500 7,500 7,500 7,500 7,500 7,500

83
3. Cuenta de resultados a 12 meses.

OD 1- GASTOS e INVERSIONES
Situacin

INGRESOS - Total 3,463,996


GASTOS Total 3,301,958
Gastos de PERSONAL 378,000
Gastos OPERATIVOS 2,823,143
AMORTIZACIONES 65,815
Gastos FINANCIEROS 35,000
BENEFICIO BRUTO 162,038

84
4. Tesorera a 12 meses.
CASH FLOW previsional Total Marzo Abril Mayo Junio Julio

Saldo acumulado inicio del mes 224,041 230,295 240,491 227,171

ingresos operativos

Total pasado al cobro 4,018,235 351,770 365,400 359,600 367,430 343,940


total cobros netos 4,018,235 351,770 365,400 359,600 367,430 343,940

otros ingresos

emisin de capital 50,000 50,000


prstamos 250,000 250,000
total otros ingresos 300,000 300,000

TOTAL COBROS 4,318,235 651,770 365,400 359,600 367,430 343,940

pagos operativos

Salarios e incentivos 321,300 26,775 26,775 26,775 26,775 26,775


Compras (material venta) 1,161,270 101,662 105,601 103,924 106,187 99,399
Variables de produccin/servicio 460,438 45,894 45,130 46,149 43,199
Publicidad y promocin 22,040 4,640 1,160 2,320 1,740 1,740
Alquileres 175,740 14,645 14,645 14,645 14,645 14,645
Suministros 139,722 11,600 11,600 11,600 11,774 11,774
Mantenimiento 33,640 2,320 1,160 1,160 6,960 1,160
Material Oficina 10,672 870 870 870 986 928
Otro (dos) 208,800 17,400 17,400 17,400 17,400 17,400
Otro (tres) 1,062,524 105,206 103,704 107,461 99,195
total pagos operativos 3,596,146 179,912 330,311 327,528 340,078 316,215

otros pagos

Amortizacin prstamos (pal) 50,801 4,233 4,233 4,233 4,233 4,233


Gastos financieros e intereses 40,600 3,383 3,383 3,383 3,383 3,383
Leasings (principal)
Compra activos 385,731 221,930 21,218 14,258 14,258 14,258
Liquidacin I.V.A. 39,831 4,623 5,032
Liquidacin retenciones 42,525 14,175
total otros pagos 559,489 229,547 28,835 21,875 40,673 26,908

pagos anteriores (preparacin) 18,271 18,271

TOTAL PAGOS 4,173,906 427,729 359,146 349,403 380,751 343,122

Saldo neto mensual 224,041 6,254 10,197 -13,321 818

Saldo acumulado a final de mes 224,041 230,295 240,491 227,171 227,988

85
Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero

227,988 238,015 224,154 218,671 220,100 192,883 166,387

375,260 345,389 345,389 337,559 290,579 264,480 271,440


375,260 345,389 345,389 337,559 290,579 264,480 271,440

375,260 345,389 345,389 337,559 290,579 264,480 271,440

26,775 26,775 26,775 26,775 26,775 26,775 26,775


108,450 99,817 99,817 97,555 83,977 76,435 78,446
47,133 43,381 43,381 42,364 36,497 33,219 34,093
1,740 1,740 1,740 1,160 1,160 1,160 1,740
14,645 14,645 14,645 14,645 14,645 14,645 14,645
11,832 11,600 11,600 11,600 11,542 11,600 11,600
1,160 1,160 8,120 1,160 1,160 1,160 6,960
928 870 870 870 870 870 870
17,400 17,400 17,400 17,400 17,400 17,400 17,400
108,212 99,450 99,450 96,489 82,662 82,662 78,033

338,275 316,838 323,798 310,017 276,688 265,925 270,562

4,233 4,233 4,233 4,233 4,233 4,233 4,233


3,383 3,383 3,383 3,383 3,383 3,383 3,383
14,258 14,258 14,258 14,258 14,258 14,258 14,258
5,084 6,361 5,198 4,238 5,059 3,176 1,060
14,175 14,175
26,959 42,411 27,073 26,113 41,109 25,051 22,936

365,234 359,250 350,871 336,130 317,796 290,976 293,498

10,026 -13,861 -5,483 1,429 -27,217 -26,496 -22,058

238,015 224,154 218,671 220,100 192,883 166,387 144,329

238,015 224,154 218,671 220,100 192,883 166,387 144,329

86
5. Balances a 12 meses.
Primero semestre.
BAJA FRUIT

INGRESOS Total Marzo Abril Mayo Junio Julio

ventas 3,463,996 303,250 315,000 310,000 316,750 296,500


menos venta
venta neta total 3,463,996 303,250 315,000 310,000 316,750 296,500
ingresos netos por ventas 3,463,996 303,250 315,000 310,000 316,750 296,500

GASTOS Total Marzo Abril Mayo Junio Julio

existencias - consumo 1,001,095 87,639 91,035 89,590 91,541 85,689


iniciales
compras 1,001,095 87,639 91,035 89,590 91,541 85,689

produccin/servicio 396,930 39,564 38,905 39,784 37,240


variables 396,930 39,564 38,905 39,784 37,240
personal 378,000 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500
comisiones
produccin/servicio 144,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000
marketing/ventas 144,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000
administracin/DG 90,000 7,500 7,500 7,500 7,500 7,500

marketing y vtas 19,000 4,000 1,000 2,000 1,500 1,500


Publicidad y promocin 19,000 4,000 1,000 2,000 1,500 1,500

generales y administracin 1,406,119 40,375 130,070 128,775 137,264 125,088


Alquileres 151,500 12,625 12,625 12,625 12,625 12,625
Suministros 120,450 10,000 10,000 10,000 10,150 10,150
Mantenimiento 29,000 2,000 1,000 1,000 6,000 1,000
Material Oficina 9,200 750 750 750 850 800
Otro (dos) 180,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000
Otro (tres) 915,969 90,695 89,400 92,639 85,513

total gastos 3,201,143 163,514 293,169 290,770 301,589 281,017

Total Marzo Abril Mayo Junio Julio


ebidta 262,853 139,736 21,831 19,230 15,161 15,483

amortizaciones 65,815 5,485 5,485 5,485 5,485 5,485

resultado operativo 197,038 134,251 16,346 13,745 9,677 9,999

Financieros
ingresos
gastos 35,000 2,917 2,917 2,917 2,917 2,917

87
RESULTADO Total Marzo Abril Mayo Junio Julio
antes impuestos 162,038 131,335 13,430 10,829 6,760 7,082
impuestos -48,611 -39,400 -4,029 -3,249 -2,028 -2,125
beneficio neto 113,426 91,934 9,401 7,580 4,732 4,957
91,934 101,335 108,915 113,647

Segundo semestre.
Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero

323,500 297,749 297,749 290,999 250,499 228,000 234,000

323,500 297,749 297,749 290,999 250,499 228,000 234,000

323,500 297,749 297,749 290,999 250,499 228,000 234,000

Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero

93,492 86,049 86,049 84,099 72,394 65,892 67,626

93,492 86,049 86,049 84,099 72,394 65,892 67,626

40,632 37,397 37,397 36,520 31,463 28,637 29,390


40,632 37,397 37,397 36,520 31,463 28,637 29,390

31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500

12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000


12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000
7,500 7,500 7,500 7,500 7,500 7,500 7,500

1,500 1,500 1,500 1,000 1,000 1,000 1,500


1,500 1,500 1,500 1,000 1,000 1,000 1,500

132,911 125,108 131,108 122,555 110,585 110,635 111,645


12,625 12,625 12,625 12,625 12,625 12,625 12,625
10,200 10,000 10,000 10,000 9,950 10,000 10,000
1,000 1,000 7,000 1,000 1,000 1,000 6,000
800 750 750 750 750 750 750
15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000
93,286 85,733 85,733 83,180 71,260 71,260 67,270

300,034 281,555 287,555 275,674 246,942 237,664 241,661

Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero


23,466 16,194 10,194 15,325 3,557 -9,664 -7,661

5,485 5,485 5,485 5,485 5,485 5,485 5,485

88
17,981 10,710 4,710 9,840 -1,927 -15,148 -13,146

2,917 2,917 2,917 2,917 2,917 2,917 2,917

15,065 7,793 1,793 6,924 -4,844 -18,065 -16,063


-4,519 -2,338 -538 -2,077 1,453 5,420 4,819
10,545 5,455 1,255 4,847 -3,391 -12,646 -11,244
129,150 134,605 135,860 140,707 137,316 124,670 113,426

89
6. Cuenta de resultados a 5 aos.

OD3- EVOLUCIN de los AOS POSTERIORES


Situacin general 2017 2018 2019 2020 2021
INGRESOS - Neto total 3,463,996 3,810,396 4,191,435 4,610,579 5,071,637
GASTOS - Total 3,301,958 3,514,367 3,801,908 4,102,371 4,276,367
Gastos de PERSONAL 378,000 522,000 664,560 808,200 808,200
Gastos OPERATIVOS 2,823,143 2,914,415 3,067,504 3,235,571 3,420,103
AMORTIZACIONES 65,815 50,064 50,064 48,064 48,064
Gastos FINANCIEROS 35,000 27,888 19,780 10,537
BENEFICIO BRUTO 162,038 296,029 389,527 508,207 795,270

90
7. Tesorera a 5 aos.
CASH FLOW
previsional 2017 2018 2019 2020 2021

Saldo acumulado al
inicio 1,634,730 2,189,654 2,950,728 3,595,663

ingresos operativos 3,593,446 4,312,135 5,174,562 5,692,018 6,261,220

otros ingresos 300,000 60,000 70,000 75,000 70,000

emisin de capital 50,000 60,000 70,000 75,000 70,000


prstamos 250,000

TOTAL COBROS 3,893,446 4,372,135 5,244,562 5,767,018 6,331,220

pagos operativos 1,725,652 3,132,238 3,620,529 4,105,083 4,362,956

Salarios e incentivos 321,300 443,700 564,876 686,970 686,970


Compras (material venta) 1,171,463 1,405,756 1,686,907 1,855,598
Gastos produccin/servicio 537,878 645,454 774,544 851,999 937,199
Publicidad y promocin 22,040 22,701 23,382 24,084 24,806
Alquileres 97,440 97,440 97,440 97,440 97,440
Suministros 79,054 83,007 85,497 88,062 90,704
Mantenimiento 33,640 33,640 33,640 33,640 33,640
Material Oficina 10,672 11,206 11,766 12,354 12,972
Otro (dos) 208,800 208,800 208,800 208,800 208,800
Otro (tres) 414,828 414,828 414,828 414,828 414,828

otros pagos 528,430 684,972 862,959 1,016,999 1,036,650

Amortizacin prstamos
(principal) 50,801 57,913 66,021 75,264
Gastos financieros 40,600 32,350 22,945 12,223
Compra activos 309,893 121,558
Liquidacin I.V.A. 84,610 177,169 250,319 288,688 330,990
Liquidacin retenciones
salariales 42,525 72,900 94,338 115,844 121,230
Impuesto sociedades 123,082 179,336 254,980 284,431
Dividendos 100,000 250,000 270,000 300,000

pagos anteriores
(preparacin) 4,634

TOTAL PAGOS 2,258,716 3,817,210 4,483,488 5,122,082 5,399,606

Saldo neto ejercicio 1,634,730 554,925 761,073 644,935 931,613

Saldo acumulado 1,634,730 2,189,654 2,950,728 3,595,663 4,527,277

Saldo acumulado con 1,634,730 2,189,654 2,950,728 3,595,663 4,527,277

91
8. Balances previsionales a 5 aos.

Plan de Negocio -
Balances previsionales a 5
BAJA FRUIT aos

ACTIVO 2017 2018 2019 2020 2021

No corriente 387,255 337,191 287,128 239,064 191,000

Inmovilizado
intangible 103,207 103,207 103,207 103,207 103,207

Inmovilizado
material 349,863 349,863 349,863 349,863 349,863

- Amortizaciones -65,815 -115,879 -165,942 -214,006 -262,070

Corriente 144,329 283,124 583,232 827,767 1,288,638

Disponible 144,329 283,124 583,232 827,767 1,288,638

Total ACTIVO 531,584 620,316 870,359 1,066,830 1,479,638

Patrimonio Neto
y PASIVO 2017 2018 2019 2020 2021

Patrimonio Neto 163,426 370,647 653,316 884,061 1,210,750

Fondos propios 163,426 370,647 653,316 884,061 1,210,750


Capital 50,000 110,000 180,000 255,000 325,000
Reservas 53,426 200,647 273,316 329,061
Resultados 113,426 207,220 272,669 355,745 556,689

PASIVO 368,158 249,669 217,043 182,770 268,888

No corriente 199,199 141,285 75,264


Prstamos largo plazo 199,199 141,285 75,264

Corriente 168,959 108,384 141,779 182,770 268,888


Proveedores 104,792
Otras cuentas a pagar 64,167 108,384 141,779 182,770 268,888

Total Patrimonio
Neto y Pasivo 531,584 620,316 870,359 1,066,830 1,479,638

92
MyCompany S.A.
Plan de Negocio
RESUMEN INFORMATIVO

Cabo San Lucas, 10 de julio de 2017

93
Resumen Informativo

Baja-fruit es un negocio dedicado a la elaboracin de nieves orgnicas, hechas a base de


ingredientes producidos en la zona de baja california sur, dando como resultado un
producto 100% orgnico.
La ciudad de exportacin elegida es Arica, Chile, debido a su cercana con Mxico y el
clima de la regin de Arica y Parinacota, debido a que est ubicada en el lugar ms seco
de la tierra: el desierto de Atacama.
Los productos orgnicos tienen un gran auge en la actualidad y debido al clima clido
tanto de la regin de Los Cabos como de Arica, es un deseo de las personas que a
habitan en estos lugares el consumir productos alimenticios refrescantes.
La idea surgi analizando la necesidad de crear un postre o alimento refrescante que
satisficiera el deseo por consumir productos que ayudaran a las personas, no solo a
mantener la salud de las personas y al mismo tiempo les ayudara a combatir el calor que
hay en la regin a un precio accesible.
Somos estudiantes de la licenciatura en comercio exterior de la universidad Autnoma
de Baja California Sur que ven grades oportunidades en el mercado de consumidores de
productos orgnicos en Mxico y Chile, somos tres compaeros de nombre: Frida
Carolina Espinoza Rosas, Dalia Carolina Orduo Corral.
Como estudiantes de comercio exterior sabemos detectar oportunidades en los negocios
y tenemos los conocimientos para enfocarnos en el mercado extranjero. Adems de que
ambas tenemos un nivel avanzado de ingls, as como un nivel bsico en francs, y
facilidad para aprender nuevos idiomas, as como relacionarnos internacionalmente.

Unos de nuestros principales consumidores seran los nios, debido a que estos son los que ms
buscan este tipo de productos, si bien ellos no seran nuestros compradores directos, si es seguro
que terminaran siendo gran parte de los consumidores finales. Adems de los jvenes y adultos
ya que el auge en los productos orgnicos ha hecho que este se ponga de moda, adems de que
tiene el poder adquisitivo para adquirir el producto, adems de hoy en da este sector cuida
mucho su salud y les llama la atencin el consumir productos que no daen el medio ambiente
ni su cuerpo. Las familias que les gusta pasar tiempo de calidad, y van a plazas comerciales o
parques con sus hijos. Escuelas principalmente primarias y secundarias en las cuales podramos
negociar para vender el producto y tener un mayor ingreso.

94
La estrategia de producto que realizaremos ser Posicionamiento con base en los
beneficio. Es una nieve orgnica la cual est hecha a base de frutos frescos, son libres de
colorantes artificiales, accesibles a personas diabticas y adems no engorda.
Ya que es un producto nuevo queremos que el mercado conozca cuales son los
beneficios y le interese el adquirirlo.
La estrategia de marketing ser proporciona a sus consumidores una nieve orgnica con
gran variedad de sabores con los ms altos estndares de calidad, cumpliendo con las
exigencias del mercado y manteniendo la competitividad a travs del mejoramiento
continuo que integre a cada uno de los colaboradores.
Tambin se tomarn estratgicas como da 2x1, adems de dar muestras gratis para que
el producto sea conocido.

Dentro del primer ao las estimaciones de venta son de 3, 463,996, tomando en cuenta
la venta de aproximadamente 225 nieves diarias. En el segundo ao se estima una venta
anual de 3, 810,396. En el 2019 se espera un aumento en las ventas del 10% dando un
total de ingresos de 4, 191,435. En los ltimos el 2020 y 2021 se espera una venta de 4,
610,579 y 5, 071,637 respectivamente.

Dentro de recursos humanos se buscar encontrar a las personas adecuadas para


trabajar en la empresa. Se comenzar con un total de 5 personas: 1 administrador, 2
personas encargados de la produccin y 2 vendedores. Con el crecimiento de la empresa
se espera que ocupemos contratar 4 personas ms en los primeros 5 aos.
Tendremos que constituir una sociedad annima, adems se ocupar solicitar el registro
de la marca, la certificacin orgnica chilena, un permiso para vendedores en food truck
y un certificado fitosanitario.
Nuestro financiamiento ser por medio de la aportacin del capital por parte de los
socios, y un prstamo bancario a 4 aos con una tasa de inters del 14%.

Durante la vida til del proyecto a una tasa real de actualizacin 9.742010012%, se va a
obtener una utilidad neta de $1, 116,163.30. Por cada peso invertido se va a obtener
0.08 centavos de utilidad. Se recupera la inversin y se tiene una rentabilidad real del 66%.
Se pretende posicionar a Baja-Fruit como una empresa internacional, reconocida
mundialmente por su calidad y precios accesibles.

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Nuestros puntos fuertes son debido a que los productos orgnicos tienen gran auge
actualmente y el proceso de produccin con altos estndares de calidad e higiene.
Se pretende posicionar a Baja-Fruit como una empresa internacional, reconocida
mundialmente por su calidad y precios accesibles.

Nuestros factores de riesgos son:


Riesgo de desconocimiento de marca en el extranjero.
Riesgo de merma, al ser un producto perecedero.
Las heladeras en Chile tienen la fidelidad de los consumidores.

Los puntos fuertes de la empresa ante la competencia.


Los productos orgnicos tienen gran auge actualmente.
Proceso de produccin con altos estndares de calidad e higiene.
Recursos humanos enfocados a la estabilidad del trabajador lo cual beneficia a la
empresa.

La seguridad de la empresa se basa en los siguientes supuestos.


Al ser una sociedad annima, disminuye el riesgo de inversin.
Al ser una Microempresa el riesgo de prdidas financieras disminuye
En Chile, no hay competencia directa en nevera orgnica.
La economa en Chile es una de las ms estables de Amrica Latina y su
mercado es una gran oportunidad para exportar asegurando un retorno de
inversin en 3 aos o menos.

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