Sunteți pe pagina 1din 20

SPLAREA BANILOR 3

Camelia BOGDAN

SPLAREA BANILOR
Aspecte teoretice i de practic judiciar

Universul Juridic
Bucureti
-2010-
4 Camelia BOGDAN

Editat de S.C. Universul Juridic S.R.L.

Copyright 2010, S.C. Universul Juridic S.R.L.

Toate drepturile asupra prezentei ediii aparin S.C. Universul Juridic


S.R.L.
Nicio parte din acest volum nu poate fi copiat fr acordul scris al
S.C. Universul Juridic S.R.L.

NICIUN EXEMPLAR DIN PREZENTUL TIRAJ NU VA FI


COMERCIALIZAT DECT NSOIT DE SEMNTURA AU-
TORULUI I TAMPILA EDITORULUI, APLICATE PE IN-
TERIORUL ULTIMEI COPERTE.

Descrierea CIP a Bibliotecii Naionale a Romniei


BOGDAN, CAMELIA
Splarea banilor : aspecte teoretice i de practic
judiciar / Camelia Bogdan. - Bucureti : Universul
Juridic, 2010
Bibliogr.
ISBN 978-973-127-439-3
343.359.2(498)(094.2)

REDACIE: tel./fax: 021.314.93.13


tel.: 0732.320.665
e-mail: redactie@universuljuridic.ro

DEPARTAMENTUL telefon: 021.314.93.15; 0733.673.555


DISTRIBUIE: tel./fax: 021.314.93.16
e-mail: distributie@universuljuridic.ro

www.universuljuridic.ro
COMENZI ON-LINE,
CU REDUCERI DE PN LA 15%
SPLAREA BANILOR 5

PREFA

Lucrarea analizeaz un fenomen important i foarte actual, de o


gravitate aparte, determinat pe de o parte de condiiile istorice ale
Romniei, iar pe de alt parte de greutile inerente unei schimbri de
regim economic, politic specific ultimilor douzeci de ani. Noile
condiii ale vieii moderne oferite de fenomenul globalizrii s-au
caracterizat i printr-o recrudescen a activitii diferitelor organizaii
criminale ndreptate ntotdeauna spre obinerea de profituri colosale.
Este evident c nu se poate lupta efectiv mpotriva crimei organizate
fr cunoaterea adecvat a legislaiei, fr crearea de ctre practicieni
a unei jurisprudene n conformitate cu prevederile legislaiei, fr
solide cunotine doctrinare. Pregtirea acestora trebuie s aib o baz
tiinific, modern, realist i ct mai puin poetic cu putin, dac se
intenioneaz o lupt ct mai eficient mpotriva infracionalitii.
n context, se fac ample referiri la mprejurarea c infraciunile de
splare a banilor prezint, n mod indubitabil, aspecte de noutate n
peisajul criminalitii globale; totodat, trsturile acestor infraciuni le
confer un statut cu totul particular. Splarea banilor care provin din
activiti de criminalitate organizat reprezint, de asemenea, o
sintagm nou n legislaia noastr, deoarece, abia dup intrarea n
vigoare a Legii nr. 39/2003 privind prevenirea i combaterea
criminalitii organizate s-a creat un cadru legislativ adecvat pentru
reprimarea acestui fenomen.
Cum n mod corect observ autoarea acestei lucrri, splarea
banilor care provin din activiti de crim organizat poate fi
perceput ca parte a unui ntreg [splarea banilor (gen proxim)
include i splarea banilor ce provin din activitile specifice
desfurate de grupurile criminale organizate (diferena specific)],
dar i ca stadiu ultim al desfurrii acestor activiti.
Analiza reglementrii splrii banilor n ara noastr n cadrul
acestei lucrri reprezint un demers important pentru literatura de
specialitate. Dei lucrrile care abordeaz aceast problematic nu
lipsesc, ceea ce s-a ncercat prin prezenta lucrare reprezint o
schimbare de limbaj i de perspectiv.
Observnd procesul de internaionalizare a splrii banilor i
nevoia coordonrii eforturilor de combatere a sa mai ales la nivel
6 Camelia BOGDAN

european, s-a acordat spaiu prezentrii actelor normative


internaionale ratificate de Romnia n materia splrii banilor, precum
i descrierii structurilor instituionale la care Romnia a aderat.
Combaterea infraciunii de splarea banilor provenind din
activiti de criminalitate organizat presupune o abordare
multilateral, care, n opinia autoarei, ar trebui orientat att ctre
identificarea surselor generatoare de bani murdari, ct i spre
eradicarea efectelor instabilitii sistemului financiar al statului n
care sunt amplasate aceste surse.
n cadrul analizei coninutului juridic al infraciunilor de splare
a banilor s-a reuit evidenierea subtilitilor legate de interpretarea
textelor cuprinse n Codul penal i n Legea nr. 656/2002, modificat
prin Ordonana de Urgen nr. 53/2008, dup o serioas documentare
ce a inclus analiza doctrinei, a practicii tribunalelor, curilor de apel
i a instanei supreme.
Lucrarea conine referiri la surse bibliografice importante
romneti i strine. Astfel, lucrarea prezint importante valene
informative i constituie un bun instrument de lucru pentru
practicieni
Rezultatul, concretizat n concluziile de la sfritul lucrrii, este
deosebit de valoros prin semnalarea nevoii de coeren i stabilitate a
legislaiei n domeniul splrii banilor, dar i printr-o serie de
propuneri de lege ferenda bine argumentate. Toate acestea probeaz
o nelegere profund a problematicii abordate, a cauzelor diverse a
fenomenului analizat i o viziune realist la conturarea creia a
contribuit i experiena de judector a autoarei.
Astfel, lucrarea completeaz unele lacune ale literaturii de
specialitate, fiind un demers original, un instrument de lucru pentru
practicieni i o foarte bun surs de informare. Bogia de idei i de
soluii prezentate, analiza judicioas a practicii judiciare, stilul dens,
curgtor i lipsit de preiozitate sunt elemente care recomand
lucrarea att teoreticienilor i practicienilor dreptului, ct i
studenilor facultilor de drept ori altor persoane interesate de
problematica splrii banilor provenind din activiti de criminalitate
organizat.

Prof. univ. dr. Emilian Stancu


SPLAREA BANILOR 7

CUVNT NAINTE

Lucrarea abordeaz o problematic de stringent actualitate care


preocup nu numai pe legiuitorul penal, dar i organele de aplicare
ale legii penale confruntate cu numeroase cazuri de splare a banilor
provenii din activitatea de crim organizat.
Autoarea trateaz tema ntr-o viziune interdisciplinar, dezvoltnd
pe larg nu numai aspectele de drept penal, dar i implicaiile din
punct de vedere al procedurii penale, ca i explicaiile criminologice
ale temei relevnd astfel documentat i competent complexitatea
temei abordate i necesitatea unei abordri multilaterale a acesteia.
Complexitatea temei este subliniat de autoare i prin analiza
aprofundat a documentelor internaionale care consacr existena
att a fenomenului crimei organizate, ct i al splrii banilor
provenii din asemenea activiti.
Lucrarea se bazeaz pe o ampl documentare din doctrina penal
romn pe care practic o epuizeaz, din doctrina strin, ct i n
privina soluiilor din practica judiciar. Autoarea analizeaz pe larg
controversele care s-au ivit n aplicarea legii exprimndu-i motivat i
documentat propria prere.
Dei autoarea i-a propus s discute infraciunea de splare a
banilor provenii numai din faptele de crim organizat, n realitate
i amplific dezvoltrile referindu-se i la banii provenii din corupie,
din jocuri de noroc online, din cazinouri virtuale i din alte activiti
ilegale fie c intr sau nu n preocuprile organizaiilor criminale.
Un deosebit interes l prezint capitolul II n care autoarea
analizeaz pe larg infraciunea de splare a banilor dup cunoscuta
schem dongorozian. Dup prerea autoarei, infraciunea de splare
a banilor ar face parte din categoria infraciunilor care aduc atingere
sistemului economic combtnd teza contrar care consider c
tratarea acestor infraciuni i-ar avea locul n cadrul infraciunilor
contra justiiei; dup prerea autoarei relaiile referitoare la justiie
sunt numai n mod subsidiar, adiacent puse n pericol.
Interesante sunt exemplificrile de drept comparat la care face
trimitere autoarea. Sunt amintite prevederile din legislaiile unor ri
care au incriminat faptele de splare a banilor provenii din
8 Camelia BOGDAN

infraciune, cum sunt: Frana, Germania, Italia, SUA, Austria,


Canada, Elveia, Anglia, China, Spania, Brazilia i altele.
n esen, lucrarea reprezint o cercetare temeinic a infraciunii
de splare a banilor i a unor infraciuni conexe, ntr-o viziune
multidisciplinar temeinic documentat i cu soluii bine motivate,
rezultat al unor reflecii aprofundate.
Stilul lucrrii este dinamic, autoarea exprimndu-i ideile ntr-un
limbaj adecvat, tehnic, cu bogate referiri la lucrrile de specialitate
romne i strine, ca i la culegerile de jurispruden.
Caracteristic lucrrii este i preocuparea autoarei de a-i exprima
propriile preri n problemele abordate manifestnd originalitate n
gndire i dorina de a depi interpretrile de pn acum a unora
dintre chestiunile tratate.

Prof. univ. dr. George Antoniu


SPLAREA BANILOR 9

ABREVIERI

alin. alineat
art. articol
c. contra
C. Ap. Curtea de Apel
C. civ. Codul civil
C. pen. Codul penal
C. pr. civ Codul de procedur civil
C. pr. pen. Codul de procedur penal
CSAT Consiliul Suprem de Aprare a Trii
C.S.J. Curtea Suprem de Justiie
DAPI Direcia Analiz i Prelucrare a Informaiilor
dec. decizia
D.N.A. Departamentul Naional Anticorupie
disp. art. dispoziiilor articolului
D.I.I.C.O.T. Direcia de Investigare a Infraciunilor de
Criminalitate Organizat i Terorism
ed. ediie
Ed. Editura
etc. etcaetera
ex. (de) exemplu
H.G. Hotrrea Guvernului
.C.C.J nalta Curte de Casaie i Justiie
lit. litera
M. Of. Monitorul Oficial
O.G. Ordonana Guvernului
O.U.G. Ordonana de urgen a Guvernului
par. paragraful
pen. penal (despre secie/ sentin/decizie .a.)
pct. punctul
prev. prevzut/
s. secia
sent. pen. sentina penal
.a. i alii (altele)
T. Tribunalul
vol. volumul
SPLAREA BANILOR 11

DEMERS INTRODUCTIV

S-a afirmat, n literatura de specialitate1, c n ultimele dou


decenii a avut loc o revoluie de catifea n domeniul dreptului
penal, caracterizat prin mutaii importante n ceea ce privete
reprimarea infraciunilor generatoare de profit.
Pornindu-se de la premisa corectei nelegeri a profilului
criminologic al infractorului financiar2, se ncearc, n domeniul
investigrii acestor infraciuni3 abandonarea treptat a teoriilor
tradiionale, retributive, n care restrngerea libertii individuale este
condiia sine qua non pentru restabilirea ordinii de drept, a preveniei
generale i speciale i aplicarea unei noi politici de control social
axate nu att pe restrngerea libertii individuale, ci, mai degrab,
pe confiscarea bunurilor obinute n mod fraudulos.
Instrumentul cel mai palpabil al acestei noi paradigme bazate pe
profit n domeniul dreptului penal este splarea banilor4, deoarece, prin
acest proces, bunurile provenite din activitile ilicite sunt ascunse,
asigurndu-se, n mod concomitent, att controlul asupra acestor bunuri,
ct i imperativul justificrii aparenei caracterului licit al provenienei
acestora.

1
Guillermo Jorge Cadrul legislativ din Romnia privind mbogirea ilicit,
disponibil pe website-ul Institutului Naional al Magistraturii, www.inm.lex-ro.
2
Investigatorii au constatat c un infractor financiar fericit este cel care rmne
cu banii n conturi, i asum posibilitatea de a suporta mecanismul represiv al
statului, deoarece, atunci cnd va termina de executat forma de constrngere a
libertii la care este supus, n vederea reeducrii va avea suficiente resurse pe care
va putea, eventual s le introduc n circuitul financiar, n scopul justificrii
provenienei legale a veniturilor. Infractorii fericii beneficiaz, de cele mai multe
ori, de consultan n schemele infracionale ce le ntreprind, planificndu-i
activitatea infracional pe o perioad de minim 10 ani. Ei i asum riscul de a fi
prini cam n al aptelea an. Infractorii nefericii sunt cei care, la sfritul procesului
penal, nu au posibilitatea s-i dovedeasc nevinovia, iar fondurile obinute din
activiti ilicite sunt confiscate.
3
Sunt infraciuni generatoare de profit prin excelen infraciunile prevzute de
Legea nr. 85/2006 privind insolvena, abuzul de ncredere, faptele de corupie,
delapidarea, evaziunea fiscal etc.
4
Sintagma paradigm axat pe profit a fost explicat de Guy Stessens n
lucrarea Money Laundering. A New International Law Enforcement Model,
Cambridge University Press, Cambridge, 2002.
12 Camelia BOGDAN

Aceast paradigm s-a dovedit un excelent instrument al politicii


anti-criminale destinate reprimrii traficului de stupefiante n Statele
Unite ale Americii i a fost consacrat n Convenia Naiunilor Unite
mpotriva traficului ilicit de stupefiante i substane psihotrope (1988).
Lund n considerare liberalizarea pieelor financiare, autorii Conveniei
au impus statelor membre s aib n vedere necesitatea rsturnrii
dovezii de prob a originii licite a produselor presupuse a proveni din
svrirea din infraciuni pentru a putea fi supuse confiscrii1.
Treptat, confiscarea profiturilor obinute din infraciuni a devenit
obiectivul central al sistemelor de drept penal, urmrindu-se,
implicit, reducerea svririi infraciunilor generatoare de profit.
Eforturile autoritilor au fost concentrate n direcia creterii
eficacitii instrumentelor legale menite s descopere, sechestreze,
confite bunurile dobndite n mod ilicit, pentru reducerea motivaiei
infractorilor de a se implica n astfel de activiti criminale, dar i
pentru reducerea capitalului operaional folosit n vederea continurii
unor astfel de activiti.
S-a observat, ulterior, necesitatea extinderii acestei paradigme n
scopul dovedirii ct mai multor infraciuni grave, prin revizuirea, n anul
2003, a celor 40 de Recomandri adoptate de ctre Grupul de Aciune
Financiar2. Convenia Naiunilor Unite mpotriva criminalitii
transnaionale organizate (Convenia de la Palermo)3 a recomandat
statelor s aplice regimul juridic al investigrii infraciunilor de splare a
banilor n scopul confiscrii instrumentelor, obiectelor i bunurilor
dobndite din svrirea oricror infraciuni prevzute de Convenie:
apartenena la un grup criminal organizat, corupia, obstrucionarea
justiiei, splarea banilor, traficul de persoane, armament, organe i
migrani4.
1
A se vedea art. 5 alin. 7 din Convenia din 1988, ratificat de Romnia prin
Legea nr. 118 din 15.12.1992 publicat n M. Of. nr. 341 din 30.12.1992.
2
Astfel, statele au fost invitate s-i lrgeasc sfera infraciunilor predicat,
generatoare de bani murdari.
3
Ratificat de Romnia prin Legea nr. 565/2002 publicat n M. Of. nr. 813
din 08.11.2002.
4
Potrivit art. 12 alin. 7 din Convenie, statele pri pot avea n vedere s cear
ca autorul unei infraciuni s stabileasc originea licit a produsului prezumat al
infraciunii sau a altor bunuri care pot face obiectul unei confiscri, n msura n care
aceast exigen este conform principiilor dreptului lor intern naturii, procedurii
judiciare i a altor proceduri.
SPLAREA BANILOR 13
Infraciunile de splare a banilor1 prezint, n mod indubitabil,
valene de noutate n peisajul criminalitii globale; totodat,
trsturile acestor infraciuni le confer un statut cu totul particular2.
Splarea banilor care provin din activiti de crim organizat
poate fi perceput ca parte a unui ntreg [splarea banilor (gen
proxim) include i splarea banilor ce provin din activitile specifice
desfurate de grupurile criminale organizate (diferena specific)],
dar i ca stadiu ultim al desfurrii acestor activiti.
Sintagma de splare sau reciclare a fondurilor3 reprezint,
fr dubiu, un element de noutate n peisajul legislaiei penale a rii
noastre4. Dei expresia a aprut destul de recent n vocabularul
1
Potrivit art. 2 lit. a din Legea nr. 656 din 7 decembrie 2002 pentru prevenirea i
sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i
combatere a finanrii actelor de terorism prin splarea banilor se nelege infraciunea
prevzut de art. 23 din acest act normativ conform cruia Constituie infraciunea de
splare a banilor i se pedepsete cu nchisoare de la 3 la 12 ani: a) schimbarea sau
transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni, n scopul
ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri sau n scopul de a ajuta
persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la
urmrire, judecat sau executarea pedepsei; b) ascunderea sau disimularea adevratei
naturi a provenienei, a siturii, a dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii bunurilor
ori a drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile provin din svrirea de
infraciuni; c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c provin din
svrirea de infraciuni. (3) Tentativa se pedepsete. Rigurozitatea care trebuie s
nsoeasc orice demers tiinific ne determin s precizm, ab initio, c art. 24 din
Legea nr. 656/2002 incrimineaz i nerespectarea de ctre personalul Oficiului
Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor a obligaiilor prevzute de
dispoziiile art. 18 alin. 1 i 3 din lege, precum i nerespectarea de ctre personalul
entitilor raportoare a obligaiei de a notifica Oficiului tranzaciile considerate
suspecte cu respectarea procedurii detaliate de dispoziiile art. 3-18.
2
Ioan Melinescu, Irina Talianu Investigaiile financiare n domeniul splrii
banilor, Ed. Imprimeria Naional, Bucureti, 2004, p. 1.
3
Costic Voicu, Georgeta Ungureanu, Adriana Voicu Globalizarea i
criminalitatea financiar-bancar, Ed. Universul Juridic, Bucureti, 2005, p. 7-10;
Tudorel Dragomirescu Infraciunea de splare a banilor (teza de doctorat),
Academia de Poliie Al. I. Cuza, Facultatea de Drept, Bucureti, 2005. Autorii
precizeaz c expresia splarea banilor ar fi fost consacrat, pentru prima dat, n
anul 1973 n cuprinsul unui articol dintr-un ziar care relata despre afacerea
Watergate a se vedea, n acest sens, Cristian Adochiei, Iulia Adochiei,
Splarea banilor, n R.D.P. nr. 1/2003, p. 94.
4
De altfel, pn la intrarea n vigoare a Legii nr. 21/1999 pentru prevenirea i
sancionarea splrii banilor, publicat n M. Of. nr. 18 din 21 ianuarie 1999
(abrogat conform art. 31 din Legea nr. 656 din 07.12.2002 pentru prevenirea i
14 Camelia BOGDAN

specialitilor din domeniul politic, economic i juridic, practica de a


ascunde natura sau existena unor valori, a cror provenien era
ilicit sau cel puin dubioas este cunoscut nc din cele mai
ndeprtate timpuri.
Fenomenul de splare a banilor apare n vechime, fiind intim legat
de obinuina ascunderii averilor pentru a evita impozitele excesive sau
confiscarea abuziv a bunurilor de ctre autoriti. n China, cu 2000 de
ani nainte de Hristos, comercianii i ascundeau averile de team ca
dictatorii, printr-un act abuziv, s nu dispun confiscarea lor. n Grecia
antic, conductorii cetii Atenei au impus o tax de 20% asupra
importurilor i exporturilor efectuate pe o anumit rut; acest fapt i-a
determinat pe comercianii greci i fenicieni s fac un ocol de 20 mile
pentru a evita plata acestor impozite1.
Se pare c i juritii romani au contientizat faptul c
fructificarea produsului infraciunii prezint un pericol social mult
mai mare dect nsi infraciunea care l-a generat, aspect consacrat
n adagiul latin receptorum peius est genus. Principiul exprimat n
adagiul latin este, n opinia noastr, de mare actualitate i astzi,
ntruct, n jurisdiciile care au abordat aceast practic, splarea
banilor atrage pedepse mult mai severe dect infraciunile care au
generat venituri ilegale.
n epoca medieval, este elocvent practica folosit de negustori
i cmtari pentru a eluda interdicia de a percepe camta aferent
banilor mprumutai: cnd negociau mprumuturi, acetia umflau
artificial ratele periodice de restituire, suficient ct s acopere i plata
dobnzilor, pretinznd c acestea sunt o recompens pentru riscul
asumat2.
n secolul al XVII-lea, piraii care acionau ntre Europa i
America au fost primii utilizatori ai paradisurilor fiscale insule n
care-i depozitau bunurile sustrase fr s fie nevoie s plteasc
vreunei autoriti taxe i impozite.

sancionarea splrii banilor, publicat n M. Of. nr. 904 din 12.12.2002), splarea
banilor nu era incriminat n legislaia penal romn.
1
Ioan Melinescu i Irina Talianu, Investigaiile financiare n domeniul splrii
banilor, Ed. Imprimeria Naional, Bucureti, 2004, p. 7.
2
Tudorel Dragomirescu, Infraciunea de splare a banilor (teza de doctorat),
Academia de Poliie Al. I. Cuza, Facultatea de Drept, Bucureti, 2005, p. 33.
SPLAREA BANILOR 15
Expresia splare de bani, folosit pentru a desemna
convertirea banilor negri murdari n bani curai este asociat
iniiativei celebrului gangster de origine napolitan, Al Capone1, de a
nfiina, la Chicago, celebrul lan de spltorii chimice utilizate ca
paravan pentru disimularea unor ctiguri ilicite2.
Noile condiii ale vieii moderne oferite de fenomenul globalizrii
s-au caracterizat i printr-o recrudescen a activitii diferitelor organizaii
criminale ndreptate ntotdeauna spre obinerea de profituri colosale.
mpotriva acestor manifestri deosebit de periculoase, comunitatea
internaional a fost nevoit s riposteze prin aciuni menite s
descurajeze asemenea activiti criminale, s le combat i s le
sancioneze, deoarece, la cumpna celor dou milenii, cartelurile crimei
organizate reprezentau stadiul suprem i esena lumii capitaliste3,
funcionnd n afara oricror transparene i ntr-o clandestinitate
aproape perfect4.
n opinia noastr, este necesar, pe cale de consecin, s
subliniem, ab initio, c orice ncercare de aprofundare a acestor
realiti trebuie circumscris nevoii de a gsi cele mai adecvate
metode de combatere a fenomenelor criminalitii organizate i
splrii banilor.
Se cuvine, cu titlu primordial, s subliniem interesul, att de
ordin teoretic, ct i de ordin practic, pe care-l prezint studierea
infraciunilor de splare a banilor care provin din activiti ilicite. n
acest context, vom evidenia i interesul pe care-l suscit eradicarea
flagelului splrii banilor pentru buna funcionare a administraiei
publice, prezervarea mondialitii economiei i comerului, precum i
a liberei concurene pe pieele internaionale.
n primul rnd, exist un ridicat interes practic pentru
studierea infraciunii de splare a banilor, deoarece, n peisajul
legislaiei penale romneti, pn la adoptarea Legii nr. 21/1999 pentru

1
Paolo Pezzino, Mafiile, Ed. All Beck, Bucureti, 2003, p. 96.
2
Emilian Stancu, Tratat de criminalistic ed. a II-a, revizuit i adugit, Ed.
Universul Juridic, Bucureti, 2003, p. 652.
3
Jean Ziegler, Seniorii crimei, Ed. Antet, Bucureti, 1998, p. 25.
4
Menionm c prin intermediul unor modele matematice complexe,
organizaiile internaionale au estimat c n perioada 2000-2001, cantitatea de bani
splat la nivel mondial era cuprins ntre 600 de miliarde i 2,85 trilioane de dolari
americani.
16 Camelia BOGDAN

prevenirea i sancionarea splrii banilor1, activitatea de reciclare a


fondurilor provenind din afaceri ilicite nu era incriminat. Ca o
consecin a caracterului de noutate, jurisprudena este destul de
srac, interpretarea i aplicarea legii fcndu-se, uneori, n mod
necorespunztor.
Splarea banilor care provin din activiti de criminalitate
organizat reprezint, de asemenea, o sintagma nou n legislaia
noastr, deoarece, abia prin intrarea n vigoare a Legii nr. 39/2003
privind prevenirea i combaterea criminalitii organizate2 putem
vorbi de crearea unui cadru legislativ adecvat pentru reprimarea
activitilor de crim organizat. n doctrin, cnd se definete
criminalitatea organizat sau grupul criminal organizat se evideniaz
drept criteriu sine qua non pentru existena acestora scopul
activitilor infracionale obinerea de profituri ilicite uriae3.
Pn la adoptarea acestei constituii a eafodajului judiciar de anti-
crim organizat4, soluiile juridice prevzute de legislaia penal pentru
atingerea acestor scopuri erau urmtoarele5: incriminarea i sancionarea
asocierii pentru svrirea de infraciuni6, incriminrile prevzute n partea

1
Publicat n M. Of. nr. 18 din 21 ianuarie 1999, n prezent abrogat prin disp. art.
31 din Legea nr. 656 din 07/12/2002, potrivit cu care Legea nr. 21/1999 pentru
prevenirea i sancionarea splrii banilor, publicat n M. Of. nr. 18 din 21 ianuarie
1999, cu modificrile ulterioare, se abrog.
2
Publicat n M. Of. nr. 50 din 29 ianuarie 2003.
3
n literatura de specialitate, au fost propuse definiii de George Antoniu, Reflecii
asupra crimei organizate, n R.D.P. nr. 3/1997, p. 40-45; Gheorghe Nistoreanu, Costic
Pun, Criminologia, Ed. Europa Nova, Bucureti, p. 237; Emilian Stancu, Tratat de
criminalistic, ed. a II-a, revizuit i adugit, Ed. Universul Juridic, Bucureti, 2003 p.
648; Damian Miclea, Particulariti legislative n combaterea crimei organizate la nivel
naional i internaional (teza de doctorat), Academia de Poliie Al. I. Cuza, Facultatea
de Drept, Bucureti, 2003, p. 7.
4
Damian Miclea, Particulariti legislative n combaterea crimei organizate la
nivel naional i internaional (teza de doctorat), Academia de Poliie Al. I. Cuza,
Bucureti, Facultatea de Drept, p. 7.
5
George Antoniu, Reflecii asupra criminalitii organizate, n R.D.P. nr.
3/1997, p. 40-42.
6
n prezent, sunt incidente dispoziiile art. 323 din C. pen. atunci cnd
asocierea nu este realizat de un grup criminal organizat. Dar evidenierea distinct a
infraciunilor svrite de grupurile criminale organizate era impus de pericolul
efectiv, calitativ, deosebit de simpla intenie de a svri infraciuni. n acest context
Romnia a adoptat Legea nr. 565/2002 privind ratificarea Conveniei Naiunilor
SPLAREA BANILOR 17
special a legii penale care acoper toate faptele ilicite care ar putea fi
svrite de asociaiile criminale, aplicarea prevederilor privitoare la
participaia penal, prevederile din partea general a Codului penal
referitoare la cauzele legale de agravare a pedepsei (recidiva, concursul de
infraciuni, infraciunea continuat), circumstanele agravante, cauzele
legale de atenuare (tentativa, minoritatea) i circumstanele atenuante.
Totodat, prin legi speciale, au mai fost incriminate activitile predilecte
ale grupurilor criminale organizate1.
Svrirea infraciunilor de splare a banilor este potenat, n
mod indubitabil, att de criminalitatea transnaional organizat, ct
i de globalizarea corupiei. n acest context, trebuie subliniat
legtura indisolubil care exist ntre splarea banilor i corupie:
unii autori au apreciat c organizaiile criminale sunt alctuite din
profesioniti ai crimei i corupiei2. Se apreciaz c n orice grup
criminal organizat exist o persoan care desfoar o funcie de
coruptor, depunnd toate diligenele pentru identificarea
persoanelor pretabile la corupie, mituiete, cumpr, intimideaz i
negociaz cu funcionarii din poliie, justiie, administraie3.
Organizaiile criminale transnaionale, au mai muli ,,coruptori
specializai att pe domenii de activitate (vam, poliie, parlament
etc.), ct i pe zone geografice. De aceea, criminalitatea economic,
corupia i alte forme de criminalitate grav constituie motive
prioritare de ngrijorare a statelor europene din ultimii ani4.

Unite mpotriva criminalitii transnaionale organizate, publicat n M. Of. nr. 813


din 8 noiembrie 2002.
1
Spre exemplu, contrabanda calificat a fost incriminat prin art. 179 din
Codul vamal, adoptat prin Legea nr. 141/1997, publicat n M. Of. nr. din 1.08.2007,
lege abrogat de articolul nr. 288 din Legea nr. 86/2006 din 10/04/2006 privind
Codul vamal al Romniei, publicat n M. Of. nr. 350 din 19/04/2006 la 18/06/2006.
2
Donald R. Cressey, Criminal Organization, London, Heinemann Education
Books, 1972, p. 20-25.
3
Dan Banciu, Sorin M. Rdulescu, Corupia i crima organizat n Romnia,
Ed. Continent XXI, Bucureti, 1994, p. 22.
4
Council of Europe, Organised Crime Situation Report 2005: Focus on the Threat
of Economic Crime, disponibil pe website-ul www.coe.int/.../legal_co-operation/com
bating_economic_crime/8_organised_crime/documents/Report2005E.pdf, p. 5. A se
vedea i Update of the 2006 Situation Report on Organised and Economic Crime in
South-eastern Europe, disponibil pe website-ul www.coe.int/.../ legal_co-operation
/combating_economic_crime/3_technical_cooperation/carpo/Pctc_2007_6_EN.pdf, p.31
18 Camelia BOGDAN

Combaterea infraciunii de splarea banilor provenind din


activiti de corupie presupune o abordare multilateral, care, n
opinia noastr, ar trebui orientat att ctre identificarea surselor
generatoare de bani murdari, ct i spre eradicarea efectelor
instabilitii sistemului financiar al statului n care sunt amplasate
aceste surse1. Pe de alt parte, infraciunile de corupie sunt, prin
excelen, infraciuni predicat2 pentru splarea banilor3, deoarece
svrirea unor fapte de corupie genereaz beneficii materiale ilegale,
care pentru a putea fi folosite de fptuitor trebuie splate, curate.
Aplicarea regimului juridic utilizat n investigarea infraciunii de
splare a banilor n domeniul anticorupie este justificat, n opinia
noastr, de mprejurarea c cele mai multe fapte de corupie sunt
infraciuni corelative4, caracterizate pe consimmntul prilor
implicate, organele judiciare putnd lua cunotin numai printr-un
denun al prii nemulumite de rezultatele nelegerii, pentru a putea
beneficia de impunitate dac denunul a avut loc nainte de nceperea
urmririi penale pentru fapta svrit5.
1
Capacitatea acestor state de combatere a infraciunilor de splare a banilor
provenind din fapte de corupie trebuie sporit, problem a crei rezolvare presupune,
inter alia, identificarea cauzelor faptelor de corupie generatoare de bani murdari.
Activitile de prevenire se dovedesc mult mai eficiente dac sunt ntreprinse de
ntreaga comunitate internaional pentru eradicarea corupiei i a presiunilor exercitate
de nalii oficiali corupi din diferitele regiuni ale globului a se vedea, n acest sens,
Louise Shelley (Professor and Director of the Center for Transnational Crime and
Corruption TRACC), American University, Money Laundering, Organized Crime
and Corruption, disponibil pe website-ul www.respondanet.com/english/ anti_corrup
tion/publications/documents/dellasoppa.01.doc.
2
A se vedea art. 1 lit. e din Convenia de la Varovia (semnat la 16.05.2005)
a Consiliului Europei privind splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea
produselor infraciunii i finanarea terorismului, potrivit cu care infraciunea
predicat se refer la orice infraciune n urma creia produsele sunt rezultate i
susceptibile a deveni obiectul unei infraciuni prevzute de art. 9.
3
Produsele rezultate prin faptele de corupie sunt susceptibile de a deveni
obiectul infraciunii prev. de art. 9 din Convenia privind splarea, descoperirea,
sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii i finanarea terorismului, semnat
la Varovia, la 16.05.2005, ratificat de Romnia prin Legea nr. 420 din 22.11.2006
publicat n M. Of. nr. 968 din 04/12/2006.
4
Costic Bulai, Avram Filipa, Constantin Mitrache, Instituii de drept penal
(Curs selectiv pentru examenul de licen), Ed. Trei, Bucureti, 2003, p. 449.
5
A se vedea, spre exemplu, disp. art. 255 alin. 3 i 5 din C. pen.
SPLAREA BANILOR 19
Sub un alt aspect, criminalitatea economic constituie obiectul
predilect de activitate al organizaiilor criminale din Europa1: evaluarea
prejudiciilor generate prin astfel de infraciuni permite concluzia c
avem de-a face cu cea mai important activitate de crim organizat2.
A devenit o certitudine faptul c organizaiile criminale se
folosesc de contradiciile generate de permisivitatea sau chiar lipsa
unor legi, de relaiile neadecvate dintre sferele economice,
administrative i politice, precum i de ineficienta ori slaba
colaborare ntre structurile interne abilitate n combaterea
fenomenului infracional3.
Or, nu se poate lupta efectiv mpotriva crimei organizate fr
cunoaterea adecvat a legislaiei, fr crearea de ctre practicieni a unei
jurisprudene n conformitate cu prevederile legislaiei, fr solide
cunotine doctrinare. Pregtirea acestora trebuie s aib o baz
tiinific, modern, realist i ct mai puin poetic cu putin, dac se
intenioneaz o lupt ct mai eficient mpotriva infracionalitii4.

1
n anul 1981, Consiliul Europei a adoptat Recomandarea privind Criminalitatea
economic (Recommendation R (81)12 on Economic Crime adopted by the Committe
of Ministers on 25 June 1981), elabornd o list unde au fost incluse 16 infraciuni
considerate infraciuni economice propriu-zise ori care au conexiuni cu infraciunile
economice. Acestea sunt infraciuni legate de formarea cartelurilor, practici
frauduloase i abuzuri comise de ntreprinderi multinaionale, obinerea frauduloas
sau deturnarea fondurilor financiare alocate de stat sau de organizaiile internaionale,
infraciuni informatice, crearea de societi fictive, falsificarea bilanului ntreprinderii
i nclcarea obligaiei de a ine contabilitatea, fraude care se rsfrng asupra situaiei
comerciale i a capitalului social, fraude n detrimentul creditorilor (bancrut,
nclcarea drepturilor de proprietate intelectual i industrial), infraciuni mpotriva
consumatorilor (falsificarea mrfurilor, publicitate mincinoas), concuren neloial,
infraciuni fiscale, corupie, infraciuni bursiere i bancare, infraciuni n materie de
schimb valutar, infraciuni mpotriva mediului ambiant a se vedea i Costic Voicu
Splarea banilor murdari, Bucureti, Ed. Sylvi, 1999, p. 13-14.
2
Council of Europe, Organised Crime Situation Report 2005 Focus on the
Threat of Economic Crime, disponibil pe website-ul www.coe.int/.../legal_co-
operation/combating_economic_crime/8_organised_crime/documents/Report2005E.
pdf, p. 6; tefan Popa, Gheorghe Drgan, Splarea banilor i finanarea
terorismului ameninri planetare pe rute financiare Ed. Expert, Bucureti,
2005, p. 59.
3
Gh. Mocua, Criminalitatea organizat i splarea banilor, Ed. Noul Orfeu,
Bucureti, 2004, p. 12.
4
Emilian Stancu, O nou pledoarie pentru criminalistic, n Revista de
criminologie, criminalistic i penologie nr. 3/2008, p. 107-109.
20 Camelia BOGDAN

n al doilea rnd, studierea infraciunii de splare a banilor


prezint un interes deosebit de ordin practic din punct de vedere
al impactului pe care-l are asupra economiei statelor i asupra
economiei mondiale.
Splarea banilor a devenit un adevrat flagel al societii
nceputului de mileniu, datorat n special creterii fr precedent a
comerului internaional, a nivelului schimburilor valutare precum i
fenomenului crerii de noi piee (valutare, de capital, de mrfuri etc.)1.
Autoritile statelor i societatea civil s-au vzut puse n faa
unui fapt mplinit: foarte multe sume de bani provin din activiti
ilicite, uneori chiar din activiti de crim organizat, una dintre
destinaiile acestor sume constituind-o finanarea actelor de terorism
sau sprijinirea crimei organizate (aa-numita reinvestire2 a sumelor
de bani care provin din activiti de crim organizat). Autorii
infraciunilor i complicii lor (n multe cazuri membri ai
administraiilor sau lucrtori n cadrul sistemului bancar) duc un
adevrat rzboi contra legii, scopul fiind oferirea sumelor de bani
care provin din surse ilicite adevrate certificate de onorabilitate.
Riposta contra crimei organizate echivaleaz cu cea mpotriva
splrii banilor, deoarece infraciunea de splare a banilor care
provin din activiti de crim organizat reprezint intersectarea a
dou adevrate flageluri ale lumii contemporane.
ns rspunsul autoritilor trebuie s ia n considerare fenomenul
globalizrii i faptul c faptele de splare a banilor aduc prejudicii
economiei mondiale, n ansamblul su. Este pertinent de menionat c
n perioada anilor 90, fenomenul criminalitii organizate a cunoscut
semnificative mutaii, ca efect al mondializrii. Criminalitatea

1
Prezena structurilor crimei organizate n cadrul sectoarelor economice
ngrdete libertatea de acces la investiii, afecteaz fora de munc, consumul,
pieele de desfacere, proprietatea, capitalul, activitatea productiv, ceea ce
impieteaz asupra bunstrii sociale i a dezvoltrii economice durabile.
2
n doctrina de specialitate se evideniaz n mod pertinent, n opinia noastr,
distincia ntre reciclare i splare: n timp ce splarea presupune tergerea
originii frauduloase, prin reciclare banii pot fi investii i n economia subteran,
caz n care nu mai este necesar splarea acestora. A se vedea, n acest sens, tefan
Popa, Gheorghe Drgan, Splarea banilor i finanarea terorismului ameninri
planetare pe rute financiare, Ed. Expert, Bucureti, 2005, p. 65.
SPLAREA BANILOR 21
organizat a devenit un fenomen transnaional. Grupurile criminale
organizate, care se distingeau, iniial, n funcie de criterii precum
originea, specializarea criminal, baza cultural, etnic etc. i-au
diversificat din ce n ce mai mult activitile, i-au uniformizat
structurile i au recurs la mijloace tehnice din ce n ce mai sofisticate
pentru asigurarea succesului activitilor desfurate.
De altfel, caracterul internaional al acestei infraciuni este
evideniat i de faptul c una dintre cele mai facile metode de splare
a banilor murdari const n convertirea lor ntr-o moned strin,
eventual ntr-un paradis fiscal1 i apoi readucerea sub aceast form
n ar spre a fi fructificate ca sume curate2. Or, circulaia banilor
prin sistemul financiar internaional atrage dup sine dificultatea i
chiar imposibilitatea identificrii originii provenienei acestora3.
Astzi, cnd finanele, bncile i piaa de capital alctuiesc un
imperiu care i prelungete frontierele dincolo de imaginaia celor
detaai de complicatele probleme pe care acestea le guverneaz4, iar
trstura fundamental a economiei mondiale o reprezint puterea
crescnd a finanelor internaionale, se cuvine a fi acordat o atenie
special i efectelor negative ale globalizrii financiare. Neputnd fi
justificat proveniena unora dintre aceste valori, se creeaz o
economie subteran, finanat de sisteme financiare subterane5.

1
Cteva dintre cele mai importante centre se afl la intersecia principalelor
centre comerciale ilegale, i anume: Panama, Insulele Bahamas, Singapore, Hong-
Kong, Elveia i Liechtenstein, a se vedea Constantin Floricel, Relaii i tehnici
financiar-monetare internaionale, Ed. Didactic i Pedagogic R.A., Bucureti,
1995, p. 186.
2
Prima metod propriu-zis de splare a banilor returnarea mprumutului
aparine celui care este considerat unul dintre cei mai eficieni spltori de bani din
toate timpurile, polonezului Mayer Lansky: sumele de bani obinute din afaceri
dubioase puteau fi deghizate ca mprumuturi acordate de ngduitoarele bnci strine: a
se vedea Tudorel Dragomirescu, Infraciunea de splare a banilor (teza de doctorat),
Academia de Poliie Al. I. Cuza, Facultatea de Drept, Bucureti, 2005, p. 36.
3
Costic Voicu Splarea banilor murdari, Ed. Sylvi, Bucureti, 1999, p. 213.
4
Costic Voicu, Georgeta Ungureanu, Adriana Voicu, Investigarea
criminalitii financiar-bancare, Ed. Polipress, 2003, p. 5.
5
S-a opinat, n literatura de specialitate (Emilian Stancu, Tratat de criminalistic,
ed. a II-a revzut i adugit, Ed. Universul Juridic, Bucureti, 2002, p. 582) c aceste
sisteme financiare subterane dateaz de foarte mult timp, probabil nainte de apariia
sistemelor bancare n accepiunea actual, avnd originea n Orient. Indiferent de
22 Camelia BOGDAN

Succesul activitilor organizaiilor criminale internaionale este


justificat, ns, i de lacunele existente n legislaiile penale ale
diferitelor ri. Pe de alt parte, se cuvine s artm c Grupul
Internaional de Aciune Financiar privind Splarea Banilor a
identificat o serie de ri i teritorii necooperante, care rspund foarte
greu la cererile de comisie rogatorie, ngreunnd activitatea de
strngere a probelor n scopul pedepsirii celor vinovai1.
Fa de considerentele faptice mai sus-expuse, un factor extrem de
important care poate neutraliza anvergura operaiunilor subterane
const n cooperarea ct mai ndeaproape a statelor n direcia
elaborrii unei legislaii corespunztoare, care s permit identificarea,
restricionarea i chiar neutralizarea procedeelor de splare a banilor
murdari. Astfel s-a ajuns la adoptarea unor convenii, att la nivel
european, ct i la nivel mondial, care au consacrat necesitatea
incriminrii splrii banilor n toate formele ei2.
n al treilea rnd, infraciunea de splare a banilor (incluznd i
infraciunea de splare a banilor provenind din activiti de crim
organizat) reprezint un domeniu de maxim interes din punct de
vedere al tiinei Dreptului penal. n acest context, se impune pe de

denumirea sub care sunt cunoscute aceste sisteme i care variaz de la zon la zon:
chop shop la chinezi; chiti, Hundii sau Hawalla pe subcontinentul indian;
Stash House, n America Latin, piatra de temelie a acestor sisteme de finanare a
tranzaciilor subterane este ncrederea ntre parteneri: fr respectarea regulii jocului,
se pune n primejdie funcionarea ntregii structuri. A se vedea, n acest sens, i
Tudorel Butoi n lucrarea Victimologie (curs universitar) perspectiva psihologiei
victimale asupra cuplului penal, Ed. Pinguin Book, Bucureti, 2004, p. 111.
1
FATF Non-Cooperative Countries and Territories Report 2005-2006 (Seventh
Review), FATF Non-Cooperative Countries and Territories Report 2006-2007 (Eighth
Review), Liste mise jour des pays et territoires non-coopratifs (PTNC) publicate pe
website-ul http://www.fatf-gafi.org/document/4/0,3343,en_32250379_32236992_
33916420_1_1_1_1,00.html
2
Primul document internaional care consacr obligaia statelor de a incrimina
splarea banilor s-a ncheiat sub egida ONU. Prin art. 3 pct. 1 lit. b din Convenia
contra traficului ilicit de stupefiante i substane psihotrope din 1988 la care
Romnia a aderat prin Legea nr. 118/1992 era prevzut obligaia statelor de a
reprima faptele de splare a produselor ilicite provenind din infraciunile prevzute
expres n textul conveniei. Ulterior, sfera infraciunilor predicat din care provin
produsele ilicite a fost extins, statele fiind ndemnate s adopte legi de sancionare a
splrii banilor din a III-a generaie.
SPLAREA BANILOR 23
o parte, necesitatea de a realiza unele comparaii cu infraciuni mai
vechi sau de dat mai recent, iar, pe de alt parte, evidenierea
acelei legturi etiologice ntre infraciunea principal (care genereaz
bunul sau produsul crora trebuie s li se atribuie o provenien
legal) i infraciunea de splare a banilor.
Demersul nostru pleac de la premisa c pentru o analiz
exhaustiv a elementelor constitutive ale infraciunii de splare a
banilor este necesar compararea acesteia cu alte infraciuni de natur
economic (evaziunea fiscal1), dar i evidenierea unor corelaii cu
infraciunile prevzute la Legea nr. 31/19902 (exempli gratia, bancruta
frauduloas), mai ales atunci cnd infraciunile menionate se
svresc n concurs cu infraciunea de splare a banilor.
Este, de asemenea, fireasc i necesitatea realizrii unei
comparaii ale infraciunii de splare a banilor cu faptele incriminate
n mod tradiional n legislaiile penale (infraciuni precum tinuirea
sau favorizarea infractorului etc.).
ns la fel de pertinent este i observaia potrivit creia
infraciunile comise de grupurile criminale organizate, ale cror scopuri
sunt obinerea unor profituri uriae, bani ce se cer, ulterior, reinvestii,
intereseaz n mod deosebit tiina dreptului penal att din punct de
vedere al gravitii lor, ct i al deosebitei complexiti pe care le ridic:
de aceea, o atenie special va fi acordat conexiunii care exist ntre
faptele grave de splare a banilor i infraciunile de finanare a
terorismului3.
Punctul maxim de interes pentru tiina dreptului penal const n
stabilirea caracterului principal/adiacent (subsecvent) al infraciunii de
splare a banilor. n acest context, urmeaz s argumentm
posibilitatea ca nsui autorul infraciunii principale s svreasc i

1
Infraciunile de evaziune fiscal sunt n prezent prevzute n Legea nr.
241/2005 pentru prevenirea i combaterea evaziunii fiscale, publicat n M. Of. nr.
672 din 27 iulie 2005.
2
Legea nr. 31/1990 a fost republicat n M. Of. nr. 1066 din data de 17
noiembrie 2004, ultimele modificri fiind aduse prin O.U. nr. 82 din 28/06/2007,
publicat n M. Of. nr. 446 din 29/06/2007.
3
Prin Legea nr. 230/15 august 2005, publicat n M. Of. nr. 618 din 15 iulie
2005, Legea nr. 656/2002 i-a extins domeniul de reglementare prin instituirea unor
msuri pentru prevenirea i combaterea finanrii actelor de terorism.

S-ar putea să vă placă și