Sunteți pe pagina 1din 10

CRIMINALITATEA ECONOMICO-FINANCIAR.

FACTOR DE RISC LA ADRESA SECURITII NAIONALE

Marius PANTEA

ABSTRACT: Criminalitatea economico-financiar nu se caracterizeaz doar prim


marele potenial distructiv pe care l conin infraciunile n sine, ci i prin faptul c
este n msur s prejudicieze grav ncrederea participanilor la economia de pia,
ncrederea n statul de drept n capacitatea acestuia de a asigura ordinea economic
i social. n prezentul articol ncercm o prezentare teoretic a conceptelor cu care
opereaz criminalitatea economico-financiar n mod generic i consecinele pe care
aceasta le are asupra securitii naionale i a Comunitii Europene. De asemenea
sintetizm noile tendine de orientare spre profit maxim a organizaiilor criminale
antrepriza criminal i modul concret n care criminalitatea pe vertical i cea pe
orizontal poate afecta grav interesele financiare ale Uniunii Europene.

CUVINTE CHEIE:criminalitate economico-financiar, antrepriza criminal, frauda


fiscal, cod penal european, infraciune, corupie, contraband

Perioada post decembrist, a condus la elaborarea unor importante msuri


legislative viznd descentralizarea i trecerea la economia de pia, aplicarea normelor
legale n domeniul garantrii i respectrii proprietii private, a legislaiei referitoare la
privatizare i post-privatizare, apariia a numeroi ageni economici cu capital privat strin
i mixt. De asemenea integrarea Romniei n structurile NATO i UE a produs mutaii n
domeniul instituiilor financiar-bancare, a pieei de capital, n domeniul asigurrilor i al
reasigurrilor i nu n ultimul rnd al instituiilor bugetare (creterea numrului de bnci
cu capital privat, extinderea operaiunilor cu fonduri europene, convertibilitatea leului i
apropiata trecere la moneda unic european, dezvoltarea burselor, liberalizarea total a
preurilor, descentralizarea instituional etc.) fapt ce a determinat apariia unor
multitudini de forme de manifestare a criminalitii economico-financiare.
Criminalitate economico-financiar genereaz prejudicii imense economiilor
naionale, bugetului comunitar dar i la nivel global. Din acest motiv, este deosebit de
important ca, n lupta mpotriva criminalitii economice, s se acorde un rol deosebit

Lector universitar Doctor, eful disciplinei Investigarea Criminalitii Economico-Financiare, Catedra de


Poliie, Facultatea de Poliie, Academia de Poliie Alexandru Ioan Cuza Bucureti.
specializrii ofierilor de investigare a fraudelor, astfel nct acetia s cunoasc sistemul
i s i foloseasc resursele ntr-un scop pozitiv, prevenind i contracarnd cu o mai mare
eficacitate actele ilicite ce se comit i care ar putea cauza adevrate dezastre financiare cu
consecine la nivel naional, pe toate planurile.
Consecinele pe termen lung ale acestui tip de criminalitate, sunt n zilele noastre
deosebit de vizibile, innd cont de efectele crizei globale pe care le simim fiecare dintre
noi, dar factorii de rspundere nc nu contientizeaz pericolul deosebit la care expun
state sau naiuni, n pofida avertismentelor specialitilor din domeniul economico-
financiar, crora le revine responsabilitatea de a folosi toate resursele avute la dispoziie
pentru a aduce n atenie, a cunoate i a contracara efectele generate de acest gen de
criminalitate.
n ziua de astzi sunt la mod fenomene de agresionare fi a banului public
de ctre persoane certate cu legea, transferuri ilegale de capital, sustrageri organizate,
neglijene n administrarea patrimoniului statului, bancrute frauduloase, abuzuri i
neglijene, trafic de influen, dare i luare de mit, falsuri n documentele financiar
contabile i n cele care atest producia, exportul i importul, scoaterea din ar de
moned european sau alt valut, de aur, metale rare i bunuri din patrimoniul cultural
naional sau universal i altele, multe fapte grave svrite pe fondul flagelului corupiei i
cu legturi infracionale internaionale.
Evoluia i dinamica fenomenului infracional n domeniul economico-financiar, a
prejudiciului produs prin svrirea faptelor de natur penal demonstreaz c, n prezent,
pe fondul unei accentuate stri de degradare a situaiei din economie, a scderii produciei
industriale i agricole, inflaia i devalorizarea monedei naionale, creterea preurilor,
nivelul ridicat al omajului, degradarea fr precedent a nivelului de trai, corupia etc., s-
au amplificat cazurile de eludare a legii. Criminalitatea economic n complexitatea ei a
cuprins practic toate sferele economico-financiare pornind de la instituiile bancare i
terminnd cu persoana fizic autorizat. n aproape toate sectoarele de activitate se
constat cazuri de nerespectare a dispoziiilor legale referitoare la fiscalitate, munc la
negru, splare de bani, acte de abuz i corupie n instituiile bugetare, o stare de total
neimplicare a factorilor responsabili n protecia intereselor naionale i ale Uniunii
Europene, sub lozinca aplicrii legilor specifice economiei de pia.
Intervenia ferm pentru combaterea acestor genuri de fapte, n general a
fenomenului infracional din economia naional i european, indiferent de forma de
proprietate, necesit o bun cunoatere a legislaiei economice naionale i comunitare, a
situaiei operative din teren, a metodelor i mijloacelor folosite de infractori, de aa
manier nct Poliia de Investigare a Fraudelor s poat prevenii i descoperii ilegalitile
generatoare de imense pagube la bugetul naional i cel european. n acest sens este
necesar cunoaterea i aplicarea metodologiilor care stabilesc sarcinile i activitile ce
trebuie desfurate de ofierii Poliiei de Investigare a Fraudelor pentru prevenirea i
combaterea infraciunilor ce se comit pe fiecare linie de munc aflat n responsabilitate.
Orice ncercare de cercetare tiinific a unui fenomen att de complex i dinamic,
cum este acela al criminalitii, risc s se adauge la lunga list a studiilor elaborate pe
aceast tem, dac nu pornete de la definirea termenilor i conceptelor cu care se
opereaz n marea majoritate a sistemelor juridice.
Criminalitatea ca fenomen social desemneaz ansamblul faptelor de natur penal,
incriminate n legile penale i n legile speciale cuprinznd dispoziiile penale, care se
produc ntr-o societate, ntr-un anumit interval de timp. Fenomenul criminalitii are o
dimensiune naional (respectiv suma infraciunilor ce se produc pe teritoriul unui stat i
nu comport aspecte de cooperare infracional transnaional) i o dimensiune
transnaional (respectiv suma infraciunilor care se comit i se consum prin cooperarea
dintre infractorii care acioneaz pe teritoriul mai multor state) 1.
n structura intern a fiecrui tip de criminalitate distingem: criminalitatea
ndreptat mpotriva vieii, sntii i integritii corporale a persoanei i criminalitatea
afacerilor ndreptat mpotriva patrimoniului, a proprietii i afacerilor n general, care la
rndul ei are o component economico-financiar, financiar bancar, informatic2.
Folosind termenul de criminalitate economic, profesorul elveian Bachmann3 l
definea ca ansamblul crimelor i delictelor care au loc prin abuz sau profitnd de
slbiciunile dreptului n vigoare n domeniul relaiilor economice, ale unor actori care,
ascunzndu-se sub un camuflaj comercial licit, profit de ncrederea generalizat care
domnete aici, punnd astfel n pericol sistemul economic (dincolo de prejudiciul cauzat
intereselor individuale) i a cror descoperire este foarte complicat, datorit
multitudinii felurilor de a comite acte de criminalitate economic.
De-a lungul anilor, aceste definiii au fost completate mai ales cu elemente avnd
legtur cu natura i amploarea pagubelor cauzate de criminalitatea economic, precum i
cu caracterul transfrontalier i internaional al fenomenului4.
Practicienii din domeniul investigrii fraudelor utilizeaz trei termeni consacrai:
criminalitate economico-financiar
macrocriminalitate economico-financiar
microcriminalitate economico-financiar
Definiiile operaionale, formulate de practicienii dreptului, de poliiti i de
specialitii din ageniile de aplicare a legii sunt:
Criminalitatea economico-financiar reprezint acel segment al criminalitii
prin care se urmrete maximizarea profiturilor prin mijloace ilegale sancionate de
legea penal n cadrul relaiilor comerciale5. Criminalitatea economico-financiar
nglobeaz infraciunile prevzute de legile speciale cu dispoziii penale, aparinnd
dreptului penal al afacerilor, privete societile comerciale, concurena, proprietatea
intelectual, regimul bancar, splarea banilor, valorile mobiliare, regimul contabilitii,
evaziunea fiscal, regimul vamal, fondul funciar, autoritatea public etc.6

1
C. Voicu, M. Pantea. D. Bucur .a., Securitatea financiar a Uniunii Europene n viziunea Tratatului de la
Lisabona, vol.II, Editura Pro Universitaria, Bucureti, 2010, pag.11.
2
M. Pantea , C. Voicu, Present and Future in the Internal Security Strategy of the European Union publicat
n 6th Edition of International confrence The European Integration - Realities and Perspectives, Volume 6/2011,
Editura Danubius University Press Galai, pag. 251- 263,
3
A.Bachmann,Luttecontrelacriminalitconomique,Zurich,PlussDruck,1982,pag.21.
4
P. Bernasconi, Le march financier suisse: entre contrle tatique et autorgulation, dans les Ltique des
marchs financiers, ed.J.-V. Louis, D.Devos, Editions de lUniversit de Bruxelles, Brussels 1991, pag.110.
5
relaii comerciale n sensul definit de Codul civil i Dreptul comercial.
Macrocriminalitatea economico-financiar reprezint segmentul criminalitii
economico-financiare comis de grupuri de infractori cu un grad nalt de specializare, ce
are drept urmare producerea unor prejudicii deosebite ori crearea unor grave stri de
pericol, fapte ce mbrac adeseori forma infraciunilor transfrontaliere, implic acte de
corupie la nivel nalt, sunt de natur s aduc atingere unor interese de stat i siguranei
naionale, fiind prevzute expres n legile speciale.
Macrocriminalitatea economico-financiar, poate fi considerat partea ascuns a
criminalitii, din cel puin trei motive7:
1. este mult mai greu de identificat i probat, fiind mult mai complex dect alte
forme de criminalitate economico-financiar tradiionale
2. efectele sale, dei deosebit de grave din punct de vedere al prejudiciilor cauzate
i numrul mare de persoane (fizice ori juridice) afectate, sunt mai puin vizibile
imediat, de regul, propagndu-se ntr-o perioad de timp ndelungat
3. datorit faptului c rezultatul infraciunilor economico-financiare nu este
ntotdeauna spectaculos prin imagine (fa de omor, trafic de droguri etc.), astfel
de fapte sunt mai puin mediatizate
Microcriminalitate economico-financiar este acel segment al criminalitii
economico-financiare caracterizat prin nclcarea minim a valorilor sociale ocrotite de
legea penal, dar care prin caracterul de repetabilitate i prin impactul negativ direct
asupra ceteanului aduce atingere calitii vieii i poate prezenta un pericol grav n
viitor8.
Microcriminalitatea economico-financiar formeaz o mare parte din numrul
ocult al crimelor nesemnalate sau insuficient semnalate. Aceast form de criminalitate
cauzeaz bugetului de stat, instituiilor economice i sociale, precum i populaiei,
prejudicii mici care, de regul, provoac reacii n lan prin repetabilitate. Cel puin n
cazul infraciunilor la regimul fiscal, cetenii, i chiar instituii ale statului, abordeaz o
atitudine de spectatori dezinteresai atunci cnd iau cunotin despre fapte ilicite care
afecteaz bugetul consolidat de stat, datorit faptului c nu se simt prejudiciai.
Un studiu efectuat pentru compararea consecinelor criminalitii economico-
financiare fa de criminalitatea tradiional, a relevat faptul c rezultatele negative,
pguboase sunt mai mari n cazul celei dinti, ale crei victime pot fi9:
statul, n cazul infraciunilor de contraband, a formelor de fraud fiscal, fraude
financiare etc.
societile comerciale, care cad victime n cazul nelciunilor cu mijloace de
plat falsificate, concuren neloial, nclcri ale drepturilor de proprietate
intelectual etc.

6
M. Pantea, Investigarea criminalitii economico-financiare, Vol. I, Editura ProUniversitaria, Bucureti,
2010, pag.14.
7
ibidem, pag.15.
8
M. Pantea, Investigarea criminalitii economico-financiare, Vol. I, Editura ProUniversitaria, Bucureti,
2010, pag.14.
9
Vezi http://stud.euro.ubbcluj.ro/~oa1439m/index.htm, 20.04.2011, ora 1300.
persoanele fizice (consumatorii), supui riscului contrafacerilor, produselor
falsificate ori nelciunilor cu privire la pre sau calitate.
Specific activitilor ilegale ale criminalitii economico-financiare este faptul c
acestea sunt realizate prin:
procedee viclene, neltoare, cu abilitate i ingeniozitate
procedee frauduloase, falsuri i contrafaceri
abuzuri de putere i corupie
exploatarea secretelor comerciale sau a datelor confideniale
Infraciunile din domeniul criminalitii economice presupun astfel cunotine i
competene profesionale ridicate din partea celor care le comit. Aceste infraciuni impun
i necesitatea unei specializri rapide i permanente a forelor de poliie, dar i a
instituiilor de urmrire i de sancionare, deoarece asemenea fapte provoac prejudicii
patrimoniale considerabile, conduc la lipsa de viabilitate a societilor i implicit la
pierderea locurilor de munc i, nu n ultimul rnd, afecteaz calitatea vieii i a mediului
nconjurtor.
Reacia societii fa de infracionalitatea economico-financiar este, reinut
comparativ cu reacia fa de infracionalitatea clasic. Criminalitatea economic se
desfoar n contextul vieii economice, a afacerilor i a finanelor, prin metode i
mijloace care nu fac, n principiu, apel la for i la violen fizic, astfel c acest tip de
criminalitate nu este cunoscut, iar cnd este cunoscut este tratat cu indiferen.
Prin procedee ilicite, infractorii pot investi n sectoarele economiei n care activele
pot fi utilizate ulterior ca instrumente de splare a banilor. n plus, ntr-o economie n care
tehnologia avansat i globalizarea permit transferul rapid de fonduri, lipsa de control
asupra acestui fenomen infracional poate submina stabilitatea financiar. ntr-o ar cu o
situaie financiar precar, scoaterea a milioane sau miliarde de dolari anual din procesul
normal de cretere economic reprezint un real pericol pentru credibilitatea, stabilitatea
economic i securitatea sa naional.
Dobndirea de ctre Romnia a statutului de membr a Uniunii Europene a fost
posibil n 2007 ca urmare a progreselor nregistrate n ndeplinirea obiectivelor cuprinse
n Capitolul Afaceri Interne i Justiie, capitol dificil, poate cel mai dificil, care a
presupus i, n mod categoric va impune, un efort major pentru c statele membre ale
Uniunii Europene trebuie n mod obligatoriu s-i nsueasc nu numai obiectivele, dar i
mijloacele pentru atingerea acestora10. Calea fundamental ce trebuie urmat o
reprezint corelarea legislaiei naionale cu legislaia deja creat n cadrul Uniunii
Europene, ce trebuie s determine o corelare instituional i operaional.
Existena unei piee comune a criminalitii induce sentimentul unei Europe rigide,
chiar neputincioase, n reacia de tip legislativ, instituional i operaional fa de extensia
celor dou tipuri de criminalitate11:
Criminalitatea pe vertical
Criminalitatea pe orizontal

10
G. Antoniu, Armonizarea legislaiei penale romne, Studii de drept romnesc nr.3-4/2003.
11
C.Voicu,Investigareafraudelor,CurspentruMasterat,Vol.1,EdituraSitech,Craiova,2009,pag.23.
Criminalitatea pe vertical vizeaz aciunile crimei organizate prin care sunt grav
afectate interesele economico-financiare ale fiecrui stat n parte, precum i interesele
financiare ale Uniunii Europene. n fiecare stat din Uniunea European se finalizeaz cu
succes operaiuni criminale de mare anvergur, veritabile agresiuni la adresa economiilor
i finanelor acestora i implicit a finanelor i economiei europene. Frauda fiscal,
corupia de mare magnitudine, operaiuni de contraband, dublate de ingineriile de splare
a banilor i explozia delapidrilor de fonduri sunt realiti recunoscute de oficialii i
specialitii tuturor statelor. Ministerul de Interne al Franei preciza n anul 2005, c peste
6 miliarde de euro, bani murdari, intr anual n ar, iar valoarea - n Frana a depit 40
de miliarde de euro12.
Ludovic Francois13 declara: este creat deja o mare confuzie ntre banii murdari
i economia legal. Rul este profund i dificil de tratat. Statele sunt neputincioase n faa
multiplicrii i instantaneitii afacerilor frauduloase.
Criminalitatea pe vertical nu este periculoas doar prin marele potenial
distructiv pe care l conin infraciunile n sine, ci, mai ales, prin faptul c ea prejudiciaz
grav ncrederea participanilor la economia de pia, ncrederea n statul de drept, n
capacitatea acestuia de a asigura ordinea economic i social. Periculozitatea
criminalitii pe vertical este amplificat de fuziunea acesteia cu criminalitatea pe
orizontal (traficul de droguri, traficul de persoane, pirateria i contrafacerile din
domeniul drepturilor de proprietate intelectual, falsificarea mijloacelor de plat, traficul
cu obiecte i opere de art), cea care genereaz o puternic stare de insecuritate a
populaiei14.
Europa este astzi preocupat de cele dou forme de criminalitate, tot aa cum este
sensibil i ngrijorat de criminalitatea stradal (ceretorie, prostituie, proxenetism,
furturi, spargeri, agresiuni fizice etc.). Statele Uniunii Europene sunt ngrijorate de
importul i exportul de criminalitate, de fluxurile greu controlabile ale grupurilor
criminale care se adapteaz rapid la elementele de noutate din spaiul european.
Tabloul criminalitii economico-financiare nu difer foarte mult de la o ar
european la alta. La Paris, Londra, Madrid sau Roma, dar i la Budapesta, Varovia sau
Praga imaginile sunt asemntoare. Bucureti-ul i Sofia au exportat criminalitate i au
astupat gurile cu mafia chinez i arab, perfect ngemnate cu grupurile autohtone,
instalate confortabil pe plaja primitoare a balcanismului tradiional15. Descifrarea
cauzalitii acestui fenomen, este, evident, o ntreprindere dificil. Curajul de a ncerca
acest lucru ine de corpul cercettorilor i specialitilor, al analitilor detaai de
partizanate i interese mrunte, localizate n sfera politicului.
O alt abordare a criminalitii economico-financiare, o constituie organizarea
structurilor criminale dup modelul unor societi comerciale orientate spre maximizarea
profiturilor i reinvestirea acestora n economia legal. Astfel, n opinia noastr,

12
E.Vernier,Techniquesdeblanchimentdelargent,Dunod,Paris,2005,pag.225226.
13
L.Francois,Lacriminalitfinancire,2004,ditionsdelOrganisation,Paris,pag.18.
14
C. Voicu, Investigarea fraudelor, Curs pentru Masterat, Vol.1, Editura Sitech, Craiova, 2009, pag.24.
15
C. Voicu, M. Pantea. D. Bucur .a., Securitatea financiar a Uniunii Europene n viziunea Tratatului de la
Lisabona, vol.II, Editura Pro Universitaria, Bucureti, 2010, pag.45.
globalizarea a generat o cretere exponenial att a economiei legale, la nivel mondial,
dar i a activitilor ilegale ale gruprilor criminale, care s-au organizat n antreprize
criminale i a cror necesiti financiare sunt acoperite din fonduri care provin din
traficul de droguri, de fiine, de organe i nu n ultimul rnd din piraterie i contrafacere,
care sunt asimilate unei adevrate industrii, un flagel care afecteaz toate sectoarele
economice, i care la nivel mondial nsumeaz o pia de aproximativ 250 miliarde dolari,
ceea ce reprezint aproape 2% din comerul mondial de mrfuri i servicii16.
Criminalitatea economico-financiar a devenit o problem global, avnd un
pronunat caracter transfrontalier, efectele sale negative implicnd adesea nclcri grave
ale drepturilor omului, pierderi financiare i daune economice statelor, punnd n pericol
viaa i sntatea a numeroase fiine umane, constituind o ameninare la adresa securitii
naionale a statelor, putnd avea un efect devastator asupra societii umane. Acesta este
un semnal evident c activitatea gruprilor de criminalitate transfrontaliere a devenit o
provocare pentru autoritile naionale i comunitatea internaional implicarea crimei
organizare i complexitatea reelelor infracionale la nivel transnaional ducnd la
necesitatea de a da o interpretare mai cuprinztoare fenomenului criminal global.
Dintr-un anumit punct de vedere se poate observa c gruprile de criminalitate
organizat acioneaz, n general, similar oricrui agent economic furnizor de servicii sau
productor de bunuri materiale, urmrind sporirea ctigurilor proprii i avnd scopul de a
reduce volumul cheltuielilor din totalul venitului criminal brut.
Fie c este vorba de asigurarea unor servicii ilegale (prostituie, pedofilie, plasare
de for de munc clandestin, jocuri de noroc, transmisii ilegale prin Internet etc.) sau
furnizarea de bunuri materiale (droguri, armament, igri sau alcool din contraband,
bunuri contrafcute sau piratate) activitile desfurate sunt n mare parte similare celor
specifice agenilor economici din sectoarele respective. Astfel n domeniul serviciilor
ilegale, sunt recrutate persoanele care pot efectua prestaiile respective (femei, copii,
muncitori calificai sau necalificai, dealeri, cunosctori ai tehnicii de calcul i a
transmisiilor pe internet etc.) utiliznd violena, antajul sau metode de persuasiune,
incluznd evident i recompensa material. Veniturile ilegale realizate sunt destinate
satisfacerii nevoilor personale, cu conotaii voluptorii, plilor de personal, cheltuielilor
materiale de achiziie i ntreinere a materialelor i mijloacelor tehnice necesare, plilor
destinate asigurrii proteciei din partea autoritilor de aplicare a legii sau oamenilor
politici, cheltuielilor de promovare a serviciilor ilegale.
n ceea ce privete gruprile criminale care furnizeaz bunuri materiale menionm
c operaiunile pe care le efectueaz (aprovizionarea sau importul de materie prim,
crearea unor spaii de producie n general clandestine, achiziionarea de mijloace de
transport, nchirierea de depozite, crearea unor pagini de promovare pe internet,
construirea unor reele de distribuie i comercializare) au ca scop asigurarea mrfurilor pe
piaa neagr, pia aflat n continuarea dezvoltare i diversificare.
n cadrul acestor dou tipuri de activiti, descrise mai sus, intervine o specializare
a participanilor, o distribuire a rolurilor ce se cristalizeaz n timp, asigurnd funcionarea
16
Buletin Informativ, ICC se implic n lupta mpotriva contrafacerilor i a pirateriei, Buletin Informativ e
Info Busines nr.5, seria 3, la http://www.ccir.ro/fisiere/file/e-Info_Business_Bulletin_nr_5_16_03_2010.pdf,
26.04.2011, ora 1200.
antreprizei criminale, matricea rolurilor fiind caracteristic fiecrui tip de astfel de
organizaie.
n virtutea celor exprimate putem defini antrepriza criminal ca fiind o entitate
structurat i specializat care urmrete maximizarea profiturilor prin utilizarea unor
mijloace i metode sancionate de lege, n special cea penal, avnd ca scop asigurarea
n grade diferite a satisfacerii nevoilor materiale a membrilor si, asigurarea proteciei
activitilor desfurate prin coruperea autoritilor i asigurarea mijloacelor necesare
relurii procesului criminal pe o scar lrgit17.
Adeseori ntre antreprizele criminale care asigur existena i funcionarea
economiei subterane i economia legal exist o ntreptrundere i conexiuni fr de care
acestea nu ar putea exista i fr de care, organizatorii lor nu s-ar putea bucura de
produsul activitii criminale.
Procesul de albire a banilor antreprizelor criminale, prin etapele deja cunoscute,
avnd ca obiectiv nscrierea n circuitele financiare legale este o parte a activitilor
criminale, necesar dar i consumatoare de resurse ns odat procesul realizat asigur
extinderea antreprizei criminale, aduce o not de respectabilitate i posibiliti sporite de
corupere a mediilor decizionale.
Pentru ageniile de aplicare a legii care lupt mpotriva criminalitii organizate
transfrontaliere un obiectiv esenial trebuie s fie destructurarea antreprizelor criminale
att material ct i uman, prin urmrirea, identificarea i confiscarea bunurilor i valorilor
rezultate din procesul criminal, dar i tragerea la rspundere cu fermitate a membrilor
acestor reele.
Numai condamnarea la pedepse privative de libertate a unor infractori nu asigur
destructurarea reelelor fiind necesar n primul rnd identificarea etapelor activitii
criminale (recrutare, aprovizionare, producie, servicii prestate, transport, desfacere,
reinvestirea profitului criminal), stabilirea fluxurilor financiare i a tehnicilor utilizate
pentru splarea banilor pentru ca aciunea justiiei s se ndrepte n egal msur i asupra
banilor i bunurilor materiale aparinnd antreprizei criminale pentru a o lipsi de
posibilitatea relurii procesului de activiti ilegale. Totodat, n continuare mediul din
care a fost retras o antrepriz criminal trebuie supravegheat pentru c locul rmas liber
n economia subteran va fi ocupat prin extinderea activitii unei alte antreprize criminale
existente sau care se va crea n scopul acoperirii cererii de pe piaa neagr.
Un element esenial este crearea i adoptarea permanent a unui cadru legal care s
permit autoritilor s desfoare activiti de prevenire i combatere a activitii
antreprizelor criminale, astfel nct principiul conform cruia crima nu trebuie s produc
venituri s fie aplicat n realitate. De asemenea este necesar creionarea unei strategii
globale prin care eforturile de lupt mpotriva criminalitii ntreprinse de autoritile
naionale s fie coordonate i interpretate ntr-o viziune unitar. Obiectivele de baz ale
unei astfel de strategii trebuie s includ iniierea, explorarea i dezvoltarea metodelor i
instrumentelor orizontale pentru prevenirea strategic i pentru lupta mpotriva
criminalitii transfrontaliere, identificarea i rspndirea bunelor practici, mprtirea

17
Vezi M. Pantea, Antrepriza criminal n domeniul drepturilor de proprietate intelectual, Revista Romn
de Dreptul Proprietii Intelectuale, Anul VIII, nr. 3 (28) septembrie 2011, pag.79-80.
cunotinelor i dezvoltarea coordonrii, cooperrii i nelegerii reciproce n rndul
ageniilor responsabile cu aplicarea legii, la nivel naional i mondial. Rezultatele
previzionate se refer la implementarea unor strategii eficace de prevenire i control a
problemei att la nivel naional, n fiecare stat i prin extensie, la nivel global. Dezvoltarea
capacitilor operaionale i de investigaii ale ageniilor de aplicare a legii din fiecare ar
contribuie semnificativ la combaterea antreprizelor criminale transfrontaliere i poate fi
benefic la nivel global.
Este cunoscut faptul c fluxul de bani murdari este cu att mai considerabil cu ct
este rezultatul criminalitii organizate i internaionale ancorat ntr-un sistem economic
dat. Persoanele fizice care particip n mod activ la svrirea de infraciuni, ca autori sau
complici, acioneaz cel mai adesea n profitul i interesul unor grupri personificate,
respectiv ageni economici (societi comerciale) care sunt principalele beneficiare ale
profiturilor ilicite. Acesta ar trebui s fie argumentul pentru introducerea i aplicarea
rspunderii penale pentru persoanele juridice, rspundere care nu elimin urmrirea
concomitent a persoanelor fizice care au acionat n contul acestor entiti abstracte din
punct de vedere juridic, dar foarte concrete din punct de vedere economic i social.
n opinia prof. C. Ducouloux - Farard18 criminalitatea economico-financiar,
dincolo de volumele considerabile ale fluxurilor de bani ilicii pe care i pune n
circulaie, aduce atingere nsi structurii civile i nu poate fi combtut n mod eficient
dect prin msuri ndreptate nu numai mpotriva autorilor infraciunii, dar i mpotriva
economiei infracionale i deci a profitului ilicit.
Uniunea European a deschis drumul ctre crearea unui drept penal european, care
permite o abordare n comun a luptei mpotriva celor mai grave forme ale criminalitii.
Exist, inevitabil, dificulti majore n realizarea acestei construcii. Cea mai important
pare a fi armonizarea sanciunilor. D. Fontanaud, expert al Comisiei Europene i
preedinte al Comitetului pentru combaterea criminalitii din cadrul Consiliului Europei
preciza: instituirea unor incriminri comune fr o armonizare la nivelul pedepselor ar
putea duce la eec i la meninerea, chiar n cadrul Uniunii Europene, a unor zone de
sanctuar, de ctre organizaiile criminale ar ti cu siguran cum s profite19.
Conceptul lansat n doctrina francez20 privitor la nevoia de a delega Uniunii
Europene o parte mai mare de suveranitate este actual i perfect justificat n materia
dreptului i justiiei, de vreme ce suveranitatea economic i monetar a statelor membre
este de mult timp mprit.
Dac astzi vorbim despre o economie european, de finane europene i de un
spaiu integrat specific, logic ar fi s vorbim despre un drept penal european, materializat,
potrivit expresiei lui Pradel i Vinciquerra21, ntr-un Cod penal european privind delictele
n afaceri - euro-delictele. Specialitii din rile Uniunii Europene argumenteaz
necesitatea crerii unui parchet european i adoptarea unui Cod comun pentru delictele

18
C.DucoulouxFarardLacriminalited'argent,ditionsMontchrestien,Paris,2004.
19
D. Fontanaud, La coopration judiciaire en Europe, problmes politiques et sociaux, no. 786, La
Documentationfranaise,1997.
20
J.P. Dintilhac,Lacriminalitdelargent,ditionsMontchrestien,Paris,2005pg. 242.
21
Idem.
economico-financiare. O msur necesar o reprezint generalizarea responsabilitii pe-
nale n cazul persoanelor juridice, menit, n concepia colii franceze, s creasc eficiena
luptei mpotriva criminalitii economico-financiare.
Criminalitatea economico-financiar de mare amplitudine rmne la acest moment,
n afara justiiei penale i este nepedepsit, sentimentul acesta fiind, din nefericire, bine
ancorat n contiina populaiei.
St n puterea noastr de a recunoate c nu trim ntr-o societate corect, i nici
mcar ntr-o societate iubitoare de justiie. Trim, aa cum se exprima profesorul P.
Troude Chastenet de la Universitatea Poitiers din Frana ntr-o societate mercantil n
care cultul banilor a devenit o virtute cardinal.
n concluzie susinem modernizarea Strategiei de Securitate Intern a Romniei i
adaptarea acesteia la actualul context n care se afl ara noastr i Uniunea European. De
asemenea considerm c pentru o mai eficient combatere a activitilor criminale n
domeniul economico-financiar, statul romn trebuie s accepte i s instituie depolitizarea
tuturor instituiilor de aplicare a legii i profesionalizarea acestora. Numai astfel aceste
instituii se pot integra n aciunea complex de asigurare a securitii naionale, n
componentele sale eseniale: securitatea economic i securitatea financiar.

BIBLIOGRAFIE

C. Ducouloux - Farard, La criminalit de largent, ditions Montchrestien, Paris,


2004.
C. Voicu, Investigarea fraudelor, Curs pentru Masterat, Vol.1, Editura Sitech, Craiova,
2009.
C. Voicu, M. Pantea. D. Bucur .a., Securitatea financiar a Uniunii Europene n
viziunea Tratatului de la Lisabona, Vol.II, Editura Pro Universitaria, Bucureti,
2010.
D. Bachmann, Lutte contre la criminalit conomique, Plss Druck, Zrich, 1982.
D. Fontanaud, La coopration judiciaire en Europe, problmes politiques et sociaux,
no. 786, La documentation franaise, 1997.
E. Vernier, Techniques de blanchiment de largent, Dunod, Paris, 2005.
G. Antoniu, Armonizarea legislaiei penale romne, Studii de drept romnesc nr. 3-
4/2003.
J.P. Dintilhac, La criminalit de largent, ditions Montchrestien, Paris, 2005.
L. Franois, La criminalit financire, ditions de lOrganisation, Paris, 2004.
M. Pantea, Antrepriza criminal n domeniul drepturilor de proprietate intelectual, n
Revista Romn de Dreptul Proprietii Intelectuale, Anul VIII, nr. 3 (28) septembrie
2011.
M. Pantea, Investigarea criminalitii economico-financiare, curs universitar Vol. I,
Editura ProUniversitaria, Bucureti, 2010.
P. Bernasconi, Le march financier suisse: entre contrle tatique et autorgulation,
dans les Ltique des marchs financiers, ed.J.-V. Louis, D.Devos, Editions de
lUniversit de Bruxelles, Brussels 1991.