Sunteți pe pagina 1din 13

FORMULARUL 2

PLAN DE AFACERI

I. DATE GENERALE

1. Numele firmei:

2. Codul unic de nregistrare:

3. Forma juridic de constituire:

4. Data nfiinrii / Numr Registrul Comerului:

5. Data nceperii efective a activitii:

6. Activitatea principal a societii i codul CAEN al activitii principale:

7. Codul CAEN al activitii pentru care se va efectua investiia:

8. Natura capitalului social:

Natura capitalului social (%) Privat


Romn
Strin
9. Valoarea capitalului

10. Principalii indicatori ai activitii curente:


Indicator N-2 N-1 An curent (N)
Data ultimei balante de
verificare contabila
incheiate
Cifra de afaceri
EBITDA = rezultat din exploatare + amortizare
% in cifra de afaceri
Profit brut
% in cifra de afaceri
Active totale, din care:
- Active imobilizate
- Active circulante
Capitaluri proprii
Credite bancare & leasinguri
Credite asociati / firme din grup
Datorii furnizori
(Bilanurile contabile pe ultimul an, precum i ultima balana de verificare contabil trebuie ataate.)

11. Adres, telefon/fax, e-mail:

12. Persoan de contact:

13. Conturi bancare deschise la

14. Asociai, acionari principali


Numele si prenumele / Domiciliul / Sediul societatii Pondere in capitalul social (%)
Denumirea

15. Administratori
Numele si prenumele / Domiciliul / Sediul societatii Puteri limitate / nelimitate
Denumirea

16. Prezentarea societilor din grup:


pentru fiecare societate din grup se vor prezenta urmtoarele informaii: denumirea, CUI, legturi cu
societatea ce solicit avizul, data nceperii activitii, principalele activiti generatoare de venituri
operaionale, cifra de afaceri, rezultat exploatare, rezultat net, total active, active imobilizate, total
datorii, datorii ctre bnci i societi de leasing, situaia actual a societii (n funciune,activitate
suspendat, n insolven).

17. Care au fost principalele modificri/schimbri/puncte de reper ale afacerii dumneavoastr de la


nfiinare pn n prezent (modificri ale structurii asociailor/acionarilor; modificri ale obiectului de
activitate, introducerea unor servicii/produse noi, dezvoltarea afacerii prin crearea unor puncte de
lucru noi /creterea suprafeei /achiziia de active noi /identificarea de clieni noi)?

II. VIZIUNE, STRATEGIE


Va rugam sa raspundeti la intrebarile de mai jos:
1. Care este esena afacerii? Ce anume va genera bani i profit? (ex: produsul 1,2,3...; serviciile
1,2,3...; activitatea 1,2,3...)
2. Detaliai activitatea aferent codului CAEN pentru care dorii s investii.
Factorii pe care i considerai relevani pentru afacerea dumneavoastr (de exemplu: localizare,
autoevaluarea tehnologiei pe care o vei utiliza, experiena anterioar a ntreprinztorului etc.). Se va
preciza modul n care ntreprinderea i utilizeaz resursele de munc materiale i bneti pentru realizarea
obiectivelor propuse:
- viziunea ntreprinderii, reprezentarea a ceea ce se dorete a fi organizaia n viitor;
- analiza situaiei curente i identificarea misiunii ntreprinderii, o istorie a obiectivelor, politicilor i
realizrilor sale;
- examinarea perspectivelor pentru viitor n contextul obiectivelor pe termen lung.

2.1. Cine vor fi clienii dumneavoastr ?

2.2. Unde vrei s ajungei ntr-un interval de 3 ani? Fixai-v obiective cuantificabile!
Obiective (indicatori-tinta) UM Anul curent N+1 N+2 N+3
(N)
Cifra de afaceri, din care: Lei
- Export Lei
Profit Lei
Numar de salariati Nr. de persoane
3.1. Numrul de locuri de munc existent n ultima zi lucrtoare a lunii precedente
depunerii prezentului plan de afaceri:

Se vor ataa la prezentul plan de afaceri contractele de munc i statele de plat pe luna precedent,
precum i extrasele din REVISAL privind nregistrarea contractelor.
3.2. Numrul de locuri de munc ce urmeaz a fi create n urma implementrii proiectului
de investiie:
Anul N+1 N+2 N+3
curent
(N)

Total, din care


4.1. Care sunt "punctele tari" care v determin s credei c vei avea succes? (De exemplu:
cunotine tehnologice, cunotine de management i marketing, cunoasterea pieei, pregtire n domeniu,
experien n domeniu (ca angajat al unor firme din domeniu), locaia proiectului, capital, relaii,
capacitate de munc, flexibilitate) n aceast seciune facei analiza SWOT a afacerii dumneavoastr.
4.2. Activiti necesare implementrii proiectului (de exemplu: asigurarea spaiului productiv/comercial
prin achiziie/nchiriere, elaborarea proiectelor tehnice necesare; amenajarea spaiului; achiziionarea de
utilaje, echipament, mobilier; obinerea avizelor, acordurilor, autorizaiilor necesare implementrii
proiectului; recrutare/selecie/angajare de personal suplimentar necesar; instruirea personalului; aciuni de
promovare a produselor/serviciilor; aprovizionare cu materii prime, materiale, produse finite, mrfuri,
asigurarea condiiilor tehnico-economice, sanitare etc.)

4.3. Durata de implementare a proiectului calculat ntre data primirii dreptului de edere i data
estimativ de finalizare a investiiei. Este perioada dintre prima lun dup primirea dreptului de edere i
luna n care se finalizeaz implementarea ultimei activiti din proiect.

n termen de maximum 12 luni, n conformitate cu prevederile art. 43 din Ordonana de urgen a


Guvernului nr. 194 / 2002, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare.

III. RESURSE UMANE, ACTIVITATEA CURENT


Istoric
1. Cum a aprut ideea dumneavoastr de afacere? Scurt descriere.
De la ce a pornit ideea de afacere, dac exist un studiu relevant pe baza cruia s-a iniiat acest tip
de afacere, etc.
2. Care au fost principalele etape de dezvoltare a proiectului pn n prezent? Aciuni
ntreprinse pn la solicitarea avizului

3. Ce activiti genereaz astzi profitul firmei? Care sunt sursele de dezvoltare?


Afacerea/Activitatea curent. Descriei pe scurt produsele i/sau serviciile oferite. Precizai sursele
de dezvoltare a afacerii (de exemplu: surse proprii, credit bancar, finanri nerambursabile etc.)

4.1. Management
Nume si Functia in societate si Experienta in domeniu Studii / specializari cu
prenume, varsta principalele responsabilitati impact asupra afacerii
propuse

Ataai un curriculum vitae pentru fiecare persoan din conducerea executiv i orice alt persoan
relevant.
Se vor ataa documente justificative care s ateste pregtirea n domeniu i experiena.

4.2. Evideniai felul n care cunotinele/specializrile/experiena fiecruia dintre


manageri va influena n mod pozitiv evoluia firmei. Descriei i explicai n detaliu
atribuiile, responsabilitile, calificrile i expertiza managerilor, relevante pentru
derularea n condiii optime a activitii firmei.

5. Personal detaliere pe activitati:


Activitatea Numar de salariati Pregatirea profesionala
Total
(Organigrama poate fi ataat, dac este cazul.)

6. Activitatea curent

6.1. Produsele/Serviciile actuale


Descrieti tipul de produse / servicii, caracteristicile acestora, principalele avantaje competitive

Produsul / serviciul Cantitatea UM Valoarea Pondere in


vanduta la ultima (lei) vanzarile
raportare totale (%)
financiara
Produsul 1/Serviciul 1

Produsul 2/Serviciul 2

Produsul 3/Serviciul 3

6.2. Descrierea procesului tehnologic actual (unde este cazul)


Prezentai sumar fluxul tehnologic actual i principalele utilaje i echipamente utilizate n
procesul tehnologic (se vor prezenta principalele activiti necesare de la aprovizionarea cu
materie prim pn la vnzarea produselor i echipamentelor/utilajelor aferente, inclusiv gradul
de automatizare al acestora, capacitatea de producie i gradul de ncrcare existent).

6.3. Echipamente existente


Date tehnice cu privire la principalele maini, utilaje i mijloace de transport (mijloacele fixe)
utilizate pentru realizarea cifrei de afaceri
Mijloc fix Caracteristici Anul de Proprietate / Valoare de
fabricatie inchiriat piata estimata
6.4. Imobile existente
Tipul Destinatia Anul punerii in Proprietate Inchiriate / luate in
imobilului functiune, starea folosinta cu titlu gratuit
fizica, ultima (comodat)
modernizare/ Valoarea ipoteci Valoarea Perioada de
reparatie capitala, contabila chiriei inchiriere /
suprafata utila totala, folosinta
suprafata ocupata gratuita

Prezentai locul unde firma i desfoar activitatea i cum sunt asigurate utilitile necesare (energie
electric, ap, canal, etc.)

IV. ETAPELE DERULARII PROCESULUI DE INVESTITII

1. Descrierea proiectului de investiii


Precizai n ce const proiectul (nfiinarea unei capaciti de producie/servicii; dezvoltarea portofoliului
de produse/servicii; modernizarea/retehnologizarea) i care sunt principalele activiti necesare pentru
realizarea acestuia (de exemplu: achiziie/modernizare/amenajare spaiu, asigurare utiliti i achiziie
echipamente specifice activitii).
Detaliai investiiile ce urmeaz a fi realizate n cadrul proiectului i activitile firmei pentru care sunt
necesare fiecare dintre acestea.
Detaliai activitile i subactivitile prin care se va realiza proiectul de investiii, menionnd etapele de
derulare a acestuia.
2. Locaia proiectului i modul de asigurare cu utiliti
Adresa la care va fi implementat proiectul:

Se va pstra locaia implementrii proiectului.


Acces la drumurile naionale/judeene i mijloacele de transport:

Detalii legate de locaia implementrii proiectului, n contextul amplasrii acesteia n apropierea


drumurilor naionale / judeene i a accesului la mijloacele de transport

n cazul n care activitatea aferent proiectului se va derula ntr-un spaiu nchiriat, precizai principalii
parametri ai contractului de nchiriere (proprietarul, suprafaa nchiriat, perioada de nchiriere, valoarea
chiriei etc.).

3. Dimensionare valoare de investiie n active corporale


Elementul de Furnizorul Nr. de Valoarea Valoarea Documentul Durata de
investitie bucati fara TVA totala de amortizare
(lei) fundamentare (ani)
valoare

TOTAL

4. Plan de finanare a proiectului


Structura de finanare a proiectului de investiii / durata investitiei
Sursa de finantare Valoare Termen
Lei, fara TVA %
Surse proprii
Surse atrase (credite, linii de credit, alte imprumuturi,
etc.)
Total valoare finantare

V. ANALIZA PIEEI

1. Piaa actual
1.1. Principalii clieni actuali
Prezentai tipul clienilor dumneavoastr (individuali, comerciani, cu ridicata, cu amnuntul,
societi, agricultori, etc.) - dac este cazul.
Vanzari pe (Grupe de) produse / servicii Total
principalii clienti (lei, fara TVA)
(lei, fara TVA) Produsul / Produsul / Produsul / Produsul / Lei, fara TVA %
serviciul 1 serviciul 2 serviciul 3 serviciul 4
Clienti 1
interni 2
3
Total piata
interna
Clienti 1
externi 2
3
Total export
Total intern + export
1.2. Clienti potentiali
Descriei ce strategie de marketing ai gndit s aplicai, cum ai identificat clienii poteniali, cum vei
extinde piaa sau identifica noi piee etc.)

Care va fi tipul clienilor dumneavoastr (individuali, comerciani, cu ridicata, cu amnuntul, societi,


agricultori etc.), structura acestora (% pe fiecare grup) i numrul pe fiecare grup de clieni?

Care este stadiul negocierilor cu potenialii clieni? Ce credei c i va determina pe potenialii clieni s
cumpere produsul / serviciul oferit de Dvs.?

Poziia pe piata a produselor/serviciilor Dvs. comparativ cu cele ale concurenei.


Descriei principalele avantaje/dezavantaje ale produselor/serviciilor dumneavoastr n raport cu cele
oferite de concuren.
VI. JUSTIFICAREA NECESITII FINANRII PROIECTULUI

Beneficiile aduse de finanare i modul n care finanarea va ncerca s soluioneze problemele


beneficiarului; ce aduce finanarea n plus fa de situaia deja existent; de ce este necesar finanarea.

VII. PROIECII FINANCIARE


Corelai proieciile financiare cu partea descriptiv a Planului de afaceri.
Necorelarea situaiilor financiare cu planul de afaceri duce la respingerea proiectului.

7.1 Cash-Flow
Nr. Explicatii /luna Proiectii
crt. ianuarie februarie martie ... noiembrie decembrie An An An An
curent + 1 + 2 + 3
I Sold initial
disponibil
(casa si banca)
A Intrari de
lichiditati
(1+2+3+4)
1 Din vanzari
2 Din credite
primite
3 Alte intrari de
numerar (aport
propriu, etc.)
4 Investitie
proprie
Total
disponibil
(I+A)
B Utilizari
numerar din
exploatare
1 Cheltuieli cu
materii prime
si materiale
consumabile
aferente
activitatii
desfasurate
2 Salarii
(inclusiv
cheltuielile
aferente)
3 Chirii
4 Utilitati
5 Costuri
functionare
birou
6 Cheltuieli de
marketing
7 Asigurari
8 Reparatii /
intretinere
9 Servicii cu
tertii
10 Impozite, taxe
si varsaminte
asimilate
11 Alte cheltuieli
C Cheltuieli
pentru
investitii
(valoarea
totala a
proiectului)
D Credite (1+2)
1 Creditul
solicitat
Rambursari
rate de credit
scadente
Dobanzi si
comisioane
2 Alte credite
(inclusiv
leasing)
Rambursari
rate de credit
scadente
Dobanzi si
comisioane
E Plati / incasari
pentru
impozite si
taxe (1-2+3)
1 Plati TVA
2 Rambursari
TVA
3 Impozit pe
profit / cifra de
afaceri
F Dividende
G Total utilizari
numerar
(B+C+D+E+F)
H Flux net de
lichiditati
(A-G)
II Sold final
disponibil
(I+H)

7.2 Bilant previzionat


Pe baza proieciei contului de profit i pierdere, a proieciei necesarului de fond de rulment i a graficelor
de rambursare se va ntocmi bilanul previzionat conform tabelului de mai jos:
Denumirea elementului Nr. Actual Proiectii
N N N N+ N+ N+
-2 - 1 2 3
1
A B
A. ACTIVE IMOBILIZATE
I. IMOBILIZARI NECORPORALE (CT. 201 + 203 + 205 + 01
2071 + 208 + 233 + 234 280 - 290 - 2933)
II. IMOBILIZARI CORPORALE (CT. 211 + 212 + 213 + 02
214 + 223 + 224 + 231 + 232 281 291 - 2931)
III. IMOBILIZARI FINANCIARE (CT. 261 + 263 + 265 + 03
267*) - 296*))
ACTIVE IMOBILIZATE TOTAL (RD. 01 LA 03) 04
B. ACTIVE CIRCULANTE
I. STOCURI (CT. 301 + 321 + 302 + 322 + 303 + 323 +/- 308 05
+ 328 + 331 + 332 + 341 + 345 + 346 +/- 348 + 351 + 354 +
356 + 357 + 358 + 361 + 326 +/- 368 + 371 + 327 +/- 378 +
381 +/- 388 391 392 393 394 395 396 397 398
+ 4091 - 4428)
II. CREANTE 06
III. INVESTITII PE TERMEN SCURT (CT. 501 + 505 + 506 07
+ 508 + 5113 + 5114 591 595 596 - 598)
IV. CASA SI CONTURI LA BANCI (CT. 5112 + 512 + 531 + 08
532 + 541 + 542)
ACTIVE CIRCULANTE TOTAL (RD.05 LA 08) 09
C. CHELTUIELI IN AVANS (CT. 471) 10
D. DATORII: SUMELE CARE TREBUIE PLATITE INTR-O 11
PERIOADA DE PANA LA UN AN (CT. 161 + 162 + 166 +
167 + 168 169 + 269 + 401 + 403 + 404 + 405 + 408 + 419
+ 421 + 423 + 424 + 426 + 427 + 4281 + 431**) + 437**) +
4381 + 441**) + 4423 + 4428**) + 444**) + 446**) +
447**) + 4481 + 451**) + 453**) + 455 + 456**) + 457 +
4581 + 462 + 473**) + 509 + 5186 + 519)
E. ACTIVE CIRCULANTE NETE / DATORII CURENTE 12
NETE (RD. 09 + 10 11 - 19)
F. TOTAL ACTIVE MINUS DATORII CURENTE (RD. 04 + 13
12)
G. DATORII: SUMELE CARE TREBUIE PLATITE INTR-O 14
PERIOADA MAI MARE DE UN AN (CT. 161 + 162 + 166
+ 167 + 168 169 + 269 + 401 + 403 + 404 + 405 + 408 +
419 + 421 + 423 + 424 + 426 + 427 + 4281 + 431**) +
437**) + 4381 + 441**) + 4423 + 4428**) + 444**) +
446**) + 447**) + 4481 + 451**) + 453**) + 455 + 456**) +
4581 + 462 + 473**) + 509 + 5186 + 519)
H. PROVIZIOANE (CT. 151) 15
I. VENITURI IN AVANS (RD. 17 + 18 + 21), DIN CARE: 16
SUBVENTII PENTRU INVESTITII (CT. 475) 17
VENITURI INREGISTRATE IN AVANS (CT. 472) TOTAL 18
(RD. 19 + 20), DIN CARE
SUME DE RELUAT INTR-O PERIOADA DE PANA LA UN 19
AN (CT. 472*))
SUME DE RELUAT INTR-O PERIOADA MAI MARE DE 20
UN AN (CT. 472*))
FONDUL COMERCIAL NEGATIV (CT. 2075) 21
J. CAPITAL SI REZERVE
I. CAPITAL (RD. 23 LA 25), DIN CARE: 22
- CAPITAL SUBSCRIS VARSAT (CT. 1012) 23
- CAPITAL SUBSCRIS NEVARSAT (CT. 1011) 24
- PATRIMONIUL REGIEI (CT. 1015) 25
II. PRIME DE CAPITAL (CT. 104) 26
III. REZERVE DIN REEVALUARE (CT. 105) 27
IV. REZERVE (CT. 106) 28
ACTIUNI PROPRII (CT. 109) 29
CASTIGURI LEGATE DE INSTRUMENTELE DE 30
CAPITALURI PROPRII (CT. 141)
PIERDERI LEGATE DE INSTRUMENTELE DE 31
CAPITALURI PROPRII (CT. 149)
V. PROFITUL SAU PIERDEREA REPORTAT(A) (CT. 117) SOLD 3
C 2
SOLD 3
D 3
VI. PROFITUL SAU PIERDEREA EXERCITIULUI SOLD 3
FINANCIAR (CT. 121) C 4
SOLD 3
D 5
REPARTIZAREA PROFITULUI (CT. 129) 3
6
CAPITALURI PROPRII TOTAL (RD. 22+26+27+28-29+30-31+32- 3
33+34-35-36) 7
PATRIMONIUL PUBLIC (CT. 1016) 3
8
CAPITALURI TOTAL (RD. 37 + 38) 3
9
*) Conturi de repartizat dup natura elementelor respective.
**) Solduri creditoare ale conturilor respective.