Formato 1

Plan de Negocio

CSE: CUSCO

Nombre del cliente: Piscifactora Pea S.A.C.

Producto: Trucha Sub producto: TRUCHA fresco y

fileteada

Gestor de Negocio1: ANA MARIA ANDRADE N.

Primera parte: Diagnstico

Esta seccin se refiere a las caractersticas del cliente (empresas,
asociacin o grupo de productores).

1. La empresa

1.1. Tipo de organizacin (sociedad annima cerrada o abierta, comit de

productores, empresa unipersonal, cooperativa, etc.) y precise dnde se
localiza su domicilio legal.

Sociedad annima cerrada, domicilio legal: Jr. Ayacucho N 800

Cajamarca.

1.2. Socios o propietarios del negocio y porcentaje de participacin (identificar

especialmente participacin accionaria por gnero)

Edilberto Juan Pea Ortiz, 50 % de acciones.

Tulio Liborio Pea Ortiz, 50 % de acciones.

1.3. Liste los bienes o servicios que produce o comercializa la empresa

Trucha, en las siguientes presentaciones: Entera, eviscerada, deshuesada

y filete, en estado fresco y congelado.

1.4. Tiempo de existencia del cliente (empresa o asociacin)

9 aos.

1.5. Tiempo que tiene en el negocio (del producto propuesto por el CSE)

1
Funcionario del CSE responsable del cliente
1
 9 aos.

1.6. Patrimonio: Precise la inversin total en activos fijos del cliente (empresa o
asociacin) en infraestructura, maquinaria, equipamiento, terrenos y otros.

Activos Fijos Descripcin Sumaria del activo Valor del

fijo Mercado (S/.)
Infraestructura Bocatoma o barraje sobre el ro 1,954,400.00
Chonta, canal principal de 1 x 1 x
250 m, desarenador, canales de
alimentacin, 28 estanques de
alevines de concreto armado de 1
x 1 x 10 m, 10 estanques de
juveniles de 3 x 1.2 x 15 m, 20
estanques de engorde de 4 x 1.2 x
20 m, canales de desage,
canales de rehso, Infraestructura
de dos pisos, mini central
hidroelctrica de 20KW, sala de
procesamiento, sala de incubacin
Pululo, sistema de agua potable,
infraestructura de un piso, defensa
riberea, trocha de acceso, cerco
perimtrico y puertas, silos,
almacn, cuarto de herramientas,
taller de carpintera y soldadura,
etc.
Maquinaria Camioneta cabina simple, grupo 147,582.93
electrgeno de 30KW, abatidor de
congelamiento rpido, cmara de
refrigeracin de 1.5 toneladas de
capacidad, fabricadora de hielo en
escama, mezcladora de cemento y
APV panel cerrada.
Equipos Equipo electromecnico 185,589.07
minicentral hidroelctrica de
20KW, materiales tendido de lnea
elctrica, mesas de eviscerado,
fileteo y empaque, lavadero de
acero inoxidable, exhibidor,
congeladoras, balanzas, sistema
de comunicacin y pararrayo,
motobomba, equipos de aparejos
de pesca, bombas elctricas,
blower de 5hp, etc.
Terrenos Compra de terreno rural de 1.3 261,759.04
hectreas donde se construy la
piscigranja Chano, compra de un

2
 terreno urbano de 200 m2 para la
construccin de oficinas y ventas y
compra de un terreno de 0.5
hectreas en el distrito de Langui a
orillas de la laguna Languilayo.
Otros EIA de la piscigranja Chano 16,800.00
2. El producto o servicio materia del presente plan de
negocios

2.1. Descripcin del producto o servicio y sus principales bondades (en

trminos comerciales).

Trucha, en las siguientes presentaciones: Entera, eviscerada, deshuesada

y filete, en estado fresco y congelado. Las bondades de nuestro producto
en el caso de la trucha eviscerada, deshuesada y filete, ser el valor
agregado, de tal forma que el cliente no realice manipulacin adicional del
producto y darle las facilidades del caso para su consumo y pudiendo
escoger entre fresco y congelado.

2.2. En qu aspectos el producto del cliente es ms ventajoso o mejor que el

de sus competidores, En qu es ms competitivo que lo dems? (p.e.
precio, calidad, nichos de mercado, etc.)

Seremos mejores que nuestros competidores al darle valor agregado a

nuestros productos, generalmente los competidores comercializan la
trucha en forma entera y fresca.

En Cusco y Arequipa existe un nicho de negocio bastante interesante para

los productos con valor agregado, debido a la demanda de hoteles y
restaurantes,a si como a los supermercados del sur del pas. Esto ser
durante los dos primeros aos, mientras se consolida la inversin, la
perspectiva es exportar desde el Sur hacia Brasil.

2.3. Estacionalidad del producto propuesto en el plan de negocio: Cules son

los meses de mayor produccin o abastecimiento de la materia prima?

Nuestra produccin ser estable y sostenida, debido a que se estar

importando las semillas (ovas embrionadas de trucha) cada dos meses. En
la acuicultura es posible programar la produccin acorde a la demanda.

2.4. Estacionalidad del producto: Cules son los meses de mayor demanda
del producto?

Respecto al mercado turstico los meses de mayor nmero densidad de

pasajeros son de abril a noviembre.

2.5. Cul es el mbito del mercado, hasta dnde llega su producto? (materia
del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional,
exportacin u otros, y precise los lugares si es posible.

3
 Inicialmente nuestros productos se destinarn al mercado local,
especficamente la ciudad del Cusco, a medida de nuestro crecimiento,
tambin abarcaremos la ciudad de Arequipa y luego la exportacin.

2.6. Cul es el mbito de abastecimiento de su producto? (materia del plan de

negocio). Especifique si es local, regional, nacional, importacin u otros, y
precise los lugares si es posible.

Importacin de ovas embrionadas de trucha cada dos meses - Truotlodge

Inc. Washington EE.UU.

Abastecimiento de Lima de alimento balanceado de truchas Naltech.

2.7. Canales de comercializacin y distribucin del producto propuesto

Se contar con una oficina de ventas en la ciudad del Cusco, all se

abastecer a los distribuidores mayoristas y se vender al pblico en
general, tambin de all se distribuir a los hoteles y restaurantes de la
ciudad.y posteriormente hacia los supermercados del sur.

3. Costos de Produccin del producto o servicio

materia del presente plan de negocios

3.1. Negocios Agrcolas

Informacin de la ltima campaa

Cultivo (indicar variedad o especie)
Rendimiento Promedio / Ha /campaa Chica
Rendimiento Promedio / Ha /campaa Grande
Unidad de produccin (kg, Toneladas, etc.)
Periodo del cultivo campaa (en meses)
Tecnologa (alta, media, baja, tradicional)

COSTOS DE LA PRODUCCION AGRICOLA X UNA HECTAREA

Costo Costo
Actividad Unidad Cantidad
Unitario S/.) Total (S/.)

Preparacin del terreno

Preparacin de almacigo o semilla
Manejo en campo definitivo (Actividades y
nmero de jornales)

Insumos
Semilla, plantas madres, esquejes, etc.
Fertilizantes (Indicar tipo y Cantidad)
Fungicidas (Indicar tipo y Cantidad)
Insecticidas (Indicar tipo y Cantidad)
Herbicidas (Indicar tipo y Cantidad)
Hormonas (Indicar tipo y Cantidad)

4
 Agua m3 (Indicar tipo y cantidad)
Otros Gastos
Costo Total de Produccin
Costo Unitario (Costo Total / Rendimiento X Hectrea)

3.2. Negocios No Agrcolas

Informacin del ltimo mes (Mar11)

Produccin mensual 16,667
Unidad del producto (unidades, metros, kg, etc.) Kg

Costo
Costo Total
Actividad Unidad Cantidad Unitario
(S/.)
(S/.)
a) Compra de materia prima

b) Costos directos en planta de Transformacin

Mano de obra directa (operarios) segn proceso personas 17 1,010.20 17,173.40
Alimento balanceado kg 21,413 4.04 86,508.52
Ovas embrionadas de trucha millar 205 76 15,580.00
Energa y combustibles galones 300 13 3,900.00
Otros costos directos global 1 6,020 6,020.00
c) Costos Indirectos en planta de transformacin
Personal administrativo y de servicios personas 3 1,837 5,511.00
Otros costos indirectos global 1 7,440 7,440.00
d) Costos de la comercializacin y gerencia *
Personal personas 5 3,020 15,100.00
Otros global 1 7,440 7,440.00
Costo Total de Produccin 164,672.92
Costo Unitario (Costo Total / Produccin mensual 9.88
El costo unitario se eleva debido a que en el mes de Marzo11 se compr ovas embrionadas, la
frecuencia de compra es cada dos meses.

4. El mercado y la demanda

4.1. Proyecte la demanda del producto que tiene el cliente en los prximos dos
aos (volmenes fsicos):

Ao 1 100,000 kg
Ao 2 200,000 kg
Total 300,000 kg

4.2. Liste los principales competidores (del producto materia de este plan de
negocio)

En la zona de Languilayo y el departamento de Cusco, existen pequeos

productores de trucha que no son representativos y tienen un manejo
inadecuado de la crianza as como de la manipulacin, el costo de
produccin no es bien manejado, tampoco dominan un cronograma de
siembra.. El ms importante es el centro de produccin acucola de la
5
 DIREPRO Cusco, operando en la laguna Languilayo con una produccin
anual promedio de 100 toneladas de trucha.

4.3. Fluctuacin de precios en el mercado de los dos ltimos aos

Ao 1: Precio ms alto S/.12 Meses 8 meses

Ao 1: Precio ms bajo S/.11 Meses 4 meses
Ao 2: Precio ms alto S/.12 Meses 8 meses
Ao 2: Precio ms bajo S/.11 Meses 4 meses

5. Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y

Amenazas del Cliente frente al negocio propuesto

En lo posible, precise brevemente entre 3 a 5 puntos en cada caso. Las

fortalezas y debilidades son aspectos internos del cliente, mientras que
las oportunidades y amenazas son de carcter externo al cliente.

5.1. Cules son las fortalezas del cliente para este negocio propuesto?
(Capacidades propias o ventajas del cliente; en qu es mejor que su
competencia).

Experiencia en la produccin de truchas de Piscifactora Pea S.A.C.

Introduccin de tecnologa en la crianza de truchas de Piscifactora Pea
S.A.C.
Recurso hdrico de calidad y cantidad.
La crianza de truchas permite seleccionar las caractersticas deseadas
del producto y permite programar las cosechas segn los momentos de
demanda del mercado.
Accesibilidad estratgica a solo 3 y 6 horas de las ciudades del Cusco y
Arequipa, respectivamente.
Ubicacin estratgica, accesibilidad a distintos mercados locales y
regionales.

5.2. Cules son las debilidades del cliente para este negocio? (Dificultades o
limitaciones internas del cliente, que falencias presenta su empresa respecto a
su competencia)

Alta competencia de mercado.

Altos requerimientos de inversin.
Limitado financiamiento.

5.3. Qu oportunidades especficas tiene el cliente en este negocio?

(principalmente oportunidades en el mercado y el entorno)

Preferencia de la poblacin por el consumo de alimentos hidrobiolgicos.

Crecimiento econmico estable interno.
Creciente demanda interna.

6
 Disponibilidad de materia prima como la harina de pescado.
Extraccin de recursos hidrobiolgicos marinos al lmite.
Incentivos para las inversiones, mediante la Ley de la Promocin y
Desarrollo de la Acuicultura (Drawback que permite la devolucin del 8%
del valor FOB de las exportaciones, exoneracin del IGV y 15% por
impuesto a la renta, entre otros) y Ley de la Promocin y Desarrollo de
Actividades Productivas en Zonas Altoandinas.
Asociatividad con pequeas empresas productoras de trucha de la
Laguna Languilayo y otras cercanas al proyecto.

5.4. Qu amenazas especficas tiene el cliente para desarrollar este negocio?

(principalmente amenazas en el mercado y el entorno)

Contaminacin del recurso hdrico

Variaciones del clima.
Cambio inesperado en la demanda local o regional.
Inestabilidad poltica y social.

6. Problemas (cuellos de botella) que limitan el

crecimiento de las ventas del cliente en el
negocio propuesto

6.1. Describa en orden de importancia los principales cuellos de botella

identificados:

a) Licencia social

Existe resistencia de las comunidades campesinas circundantes a la

laguna Languilayo, con un trabajo de campo profesional se debe revertir
esta situacin.

b) Productores de trucha con baja productividad y manejo

inadecuado del proceso de crianza

c) Financiamiento

Es un tema muy complicado debido a que la banca financiera no cree en

estos tipos de proyecto ya que consideran de alto riesgo. La empresa tiene
capital/patrimonio para intentar apalancar financiamiento progresivo

c) Consolidacin de los productos y desarrollo de

infraestructura

Se debe trabajar en la ciudad de Cusco en el cluster de la trucha.

7
6.2. De los cuellos de botella identificados anteriormente, cul es el ms
sensible o el que afecta ms el crecimiento de las ventas del
cliente?

El ms sensible es la licencia social y bajo dominio en la crianza de la

trucha.

Segunda parte: Alcance del Plan de Negocio

Nombre completo del Gerente o Tulio Pea
persona responsable ante el CSE
Gerente General
Cargo que ocupa

1. Objetivo del Plan de Negocio

(Precise qu se quiere lograr y qu meta se quiere alcanzar, por ejemplo:
incremento de volmenes de produccin articulados a una empresa,
nmero de nuevos compradores, nmero de nuevos nichos de mercado,
nmero de hectreas nuevas o incrementales, etc.)

Que la empresa sea lder y competitiva en la produccin y

comercializacin de trucha en el Per, en armona con el medio
ambiente y la comunidad. Lograr en una primera etapa una produccin
anual de trucha de 100 toneladas. En base a una estrategia combinada:
crianza directa y compra a proveedores de la laguna de Langilayo

Consolidacin de la acuicultura continental en el departamento de

Cusco, el sector pesquero pasara a ser una de las actividades
productivas ms importantes.

Coadyuvar en maximizar la produccin sostenida de alimentacin

humana de alta calidad junto con la estabilizacin de la poblacin
generando oportunidades de empleo.

2. Estrategia que seguir el CSE para lograr el objetivo

(Describa brevemente cmo se lograr el objetivo del plan, cules sern
las prioridades, cmo interactuarn los actores involucrados, incluyendo
el CSE, qu recursos sern requeridos, entre otros)

8
 Soporte y AT especializada en negociacin para promover y concretar la
inversin de Piscifactoria Pea con el fin de obtener la licencia social
Articulacin con las comunidades campesinas y autoridades del rea de
influencia de la laguna languilayo y el gobierno regional.
Apoyo en el desarrollo de los trmites y estudios necesarios para la
factibilidad del negocio ( inversiones en jaulas, adjudicaciones y terrenos
para las plantas de procesamiento
Apoyar en asistencia tcnico- productiva para producir con calidad y
requerimientos del mercado objetivo as como contribuir a la
organizacin de los productores
Apoyo en la bsqueda de financiamiento.
Contactos, presentaciones con redes de hoteles y restaurantes para la
colocacin de los productos en la ciudad del Cusco.

3. Compromisos del CSE en relacin a los cuellos de

botella identificados

Cuello de botella Compromiso del CSE

1) Dificultades en negociacin con
comunidades circundantes a la
Laguna de Langilayo y por ende
demoa en la optencin de la
Licencia social
2) Baja productividad en crianza de
trucha, dbil manejo en acabados
y presentacin de trucha para su
venta.
AT brindada por un especialista en
este tema.
3) AT Apoyar en asistencia tcnico-
productiva para producir con
calidad y requerimientos del
mercado objetivo as como
contribuir a la organizacin de
los productores

4) Consolidacin de las ventas en la Contactos con redes de Hoteles y

ciudad del Cusco restaurantes
5) Dificultad para lograr acuerdo de Articulacin con la autoridades de la
servicios de parte de la la DIREPRO - Cusco
DIREPRO Cusco, instalaciones
ubicadas en el distrito de Bangui.

4. Compromisos del Cliente en relacin a los

cuellos de botella identificados

Cuello de botella Compromiso del cliente

1) Licencia social Viticos de la persona responsable
e inversin en el EIA para la
concesin en la laguna Languilayo.
2) Financiamiento Trmites ante los entes financieros,
poniendo en garanta nuestros

9

3) Consolidacin de nuestras ventas
en la ciudad del Cusco
4) Asociatividad con los pequeos
productores de la zona.
activos fijos.
Inversin en logstica para el
transporte de nuestros productos y
alquiler de una oficina de ventas.
Alianza estratgica en la asesora
tcnica, venta de alevines de trucha
y alimento balanceado, compra de
su producto.

5. Compromiso de otros actores que participan del

negocio propuesto

(Se refiere a las instituciones que hayan asumido un compromiso

explcito con el CSE y el cliente para este plan de negocio)

Actores (instituciones) Compromiso asumido

1) DIREPRO / Gobierno Promover la inversin privada, convencer a
Regional Cusco las autoridades de las comunidades
circundantes de la laguna Languilayo del
beneficio que traera esta inversin,
concesionar por dos aos su sala de
incubacin y transformacin.
2)
3)
4)

6. Plan de inversiones en activos fijos NUEVOS en

relacin al producto o servicio propuesto en el
plan de negocios
(Incluya la maquinaria, equipo, terrenos, y otros activos que el cliente
haya previsto invertir en este plan de negocio)

Nombre del activo fijo Valor del mercado (S/.)

Pre-Inversin: Estudios limnolgico e hidrolgico, 280,000
batimetra, capacidad de carga de la laguna,
estudio de mercado, estudio de factibilidad, compra
de 0.5 hectreas de terreno a la orilla de la laguna,
compra de 1,000 m2 de terreno para la
construccin de nuestra sala de incubacin y
concesin de la laguna (Inversin Propia).
Compra de 01 jaula metlica de 5 x 5 m, 03 jaulas 414,400
metlicas de 15 x 15 m, 01 camioneta doble cabina
4 x 4, 01 bote de fibra de vidrio de 1 tonelada de
capacidad, 01 motor fuera de borda de 40HP,
muelle de un tramo de 6 m, 01 burrito metlico para
el traslado de alevines y cosecha, aparejos de
pesca, mallas para la jaulas metlicas, balanzas,

10
bombas, 01 unidad panel cerrada para el traslado
de la trucha a Cusco, herramientas y equipos
(Prstamo).

7. Fuente y tipo de capital de trabajo para la compra

de materia prima segn lo requerido en el plan de
negocios

Capital de trabajo Fuente y tipo de financiamiento

(Monto en S/.) (propio, sistema bancario y financiero, otra modalidad)
355,600 Fuente sistema bancario (Prstamo).
400,000 Capital propio

Total

8. Si el cliente es una asociacin o agrupacin de

productores (agricultores artesanos etc.)
especifique los siguientes datos:

Nombre del comprador identificado Hoteles 5 estrellas, supermercados

del sur
(Adjunte la carta de intencin de compra con las debidas especificaciones
tcnicas y comerciales del acuerdo y compromiso establecido entre las partes)

Nombre de compradores alternativos que el CSE haya previsto en caso

de no concretarse el negocio con el comprador identificado:

9. Duracin del Plan de Negocio y horizonte de

graduacin del Negocio (finalizacin del
subsidio del proyecto)

9.1. Duracin del plan de negocio

Nmero de meses de intervencin 20 meses

del CSE prevista
Total del aporte (subsidio) del CSE 35,000
(en soles)*
11
Fecha propuesta de graduacin del 2013
negocio
* Se refiere al gasto en asistencia tcnica. No se debe incluir el costo del
tiempo de dedicacin del Gestor de Negocios del CSE.

9.2. Proyeccin del subsidio del CSE (en porcentaje)

Actor Trimestres (agregar ms trimestres si fuera necesario)

I II III IV V VI VII VIII
CSE 5000 10000 10000 5000 5000
Cliente
Otro
* Esta proyeccin debe concordar con el nmero de meses de
intervencin del CSE. El cuadro debe llenarse consignado un 100% al
primer trimestre asumido por el CSE. Este porcentaje deber ir
disminuyendo a la par que el cliente va absorbiendo este costo
progresivamente, de tal manera que al finalizar el plan el aporte del CSE
debe ser cero.

10. Resultados de ventas (brutas) del cliente

proyectados
(Esta proyeccin debe concordar con el nmero de meses de
intervencin del CSE, y no deber ser menor a un ao)

Cabe destacar que en la actividad de crianza de truchas, nuestras ventas recin

empiezan en promedio al noveno mes (desde ovas hasta una trucha de talla
comercial de 250 gramos).

Ventas e Inversiones Proyectadas en S/.

Indicador Trimestre 1 Trimestre 2 Trimestre 3 Trimestre 4
Ventas 0 32100
Inversiones 401,657.2 401,657.2
Ventas e Inversiones proyectadas en S/.
Indicador (agregar ms trimestres si fuera necesario)
Trimestre 5 Trimestre 6 Trimestre 7 Trimestre 8 Total
Ventas 286,225 246,100 388,900 400,000 1,353,325
Inversiones 246,685.6 1,050,000

Por el presente documento de acuerdo entre el CSE, representado

por y el cliente Piscifactora Pea SAC, representado por
el seor Edilberto Juan Pea Ortiz, queda el compromiso expreso que el CSE
brindar apoyo tcnico a travs de un plan de negocio e informar
peridicamente sobre los logros obtenidos, a la vez que el cliente se
compromete a brindar los reportes de ventas y datos complementarios
requeridos por el CSE mes a mes durante el periodo de duracin del proyecto.

12
Cusco, 14 de Abril del 2011

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Firma del cliente: Firma del representante del CSE
Nombre: Edilberto Juan Pea Ortiz Nombre:
DNI: 26730620 DNI:

13