AUTORIDAD DE SUPERVISIN DEL SISTEMA FINANCIERO

RECOPILACIN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS

TITULO X

RIESGO DE PREVENCIN, DETECCIN Y CONTROL DE LEGITIMACIN DE

GANANCIAS ILCITAS

TABLA DE CONTENIDO

Captulo I: Reglamento para la Supervisin de las Actividades de Prevencin,

Deteccin, Control y Reporte de Legitimacin de Ganancias Ilcitas,
Financiamiento al Terrorismo y/o Delitos Precedentes

Seccin 1: Aspectos generales

Seccin 2: De la supervisin

Seccin 3: Responsabilidad de la entidad supervisada

Seccin 4: Otras disposiciones

Ttulo X * 1
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RECOPILACIN DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS

CAPTULO I: REGLAMENTO PARA LA SUPERVISIN DE LAS ACTIVIDADES

DE PREVENCIN, DETECCIN, CONTROL Y REPORTE DE
LEGITIMACIN DE GANANCIAS ILCITAS, FINANCIAMIENTO
AL TERRORISMO Y/O DELITOS PRECEDENTES

SECCIN 1: ASPECTOS GENERALES

Artculo 1 - (Objeto) El presente Reglamento tiene por objeto establecer aspectos relativos a
la supervisin que realiza la Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (ASFI) sobre el
cumplimiento por parte de las entidades supervisadas de la normativa emitida por la Unidad de
Investigaciones Financieras (UIF), orientada a la prevencin, deteccin, control y reporte de
legitimacin de ganancias ilcitas, financiamiento al terrorismo y/o delitos precedentes, en el marco
de lo dispuesto en el Artculo 495 de la Ley N 393 de Servicios Financieros (LSF).
Artculo 2 - (mbito de aplicacin) Se encuentran sujetas al mbito de aplicacin del presente
Reglamento las Entidades de Intermediacin Financiera (EIF) y las Empresas de Servicios
Financieros Complementarios (ESFC), que cuenten con Licencia de Funcionamiento otorgada por
la Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (ASFI), en adelante entidad supervisada.
Artculo 3 - (Definiciones) Para efectos del presente Reglamento se utilizarn las siguientes
definiciones:
a) Inspeccin: Conjunto de acciones llevadas a cabo por ASFI, en las oficinas de una
entidad supervisada, mediante la visita de la Comisin de Inspeccin, con el objetivo de
supervisar operaciones, verificar la gestin y administracin de los riesgos asociados a
sus operaciones, adems de la situacin financiera, el cumplimiento de la legislacin y
normativa vigente y seguimiento a las actividades realizadas por la entidad supervisada,
dentro y fuera del territorio nacional.
Las inspecciones se clasifican en: Ordinaria, de Seguimiento y Especial;
b) Normativa de la UIF: Conjunto de disposiciones emitidas por la Unidad de
Investigaciones Financieras (UIF) relativas a la prevencin, deteccin, control y reporte
de actividades de legitimacin de ganancias ilcitas, financiamiento al terrorismo y/o
delitos precedentes, de cumplimiento obligatorio por parte de la entidad supervisada;
c) Unidad de Investigaciones Financieras (UIF): Entidad descentralizada, con autonoma
de gestin administrativa, financiera, legal y tcnica, bajo tuicin del Ministerio de
Economa y Finanzas Pblicas, encargada de normar el rgimen de lucha contra el lavado
de dinero y financiamiento del terrorismo en consulta con el Ministerio de Economa y
Finanzas Pblicas y las autoridades de supervisin; investigar los casos en los que se
presuma la comisin de delitos de legitimacin de ganancias ilcitas, financiamiento al
terrorismo y otros de su competencia; y realizar el anlisis, tratamiento y transmisin de
informacin para prevenir y detectar dichos delitos.

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ASFI/083/11 (07/11) Modificacin 1 Ttulo X
ASFI/392/16 (06/16) Modificacin 2 Captulo I
Seccin 1
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SECCIN 2: DE LA SUPERVISIN

Artculo 1 - (De la supervisin) En el marco de lo establecido por el pargrafo III del Artculo
495 de la Ley N 393 de Servicios Financieros (LSF), la Autoridad de Supervisin del Sistema
Financiero (ASFI) vigilar el cumplimiento por parte de las entidades supervisadas de la normativa
emitida por la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF), a travs de visitas de inspeccin y
actividades de supervisin extra situ, las que se realizarn las veces que sean necesarias, en
cualquier oficina o dependencia de stas, en el pas o en el extranjero e inclusive en las sociedades
vinculadas patrimonialmente.

Artculo 2 - (De la presentacin de resultados y descargos) La presentacin de los resultados

obtenidos, producto de la evaluacin ejecutada por ASFI en las inspecciones in situ y extra situ se
sujetar a lo dispuesto en el Reglamento para Visitas de Inspeccin, establecido en el Captulo I,
Ttulo II, Libro 7 de la Recopilacin de Normas para Servicios Financieros.

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ASFI/143/12 (09/12) Modificacin 1 Ttulo X
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Seccin 2
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SECCIN 3: RESPONSABILIDAD DE LA ENTIDAD SUPERVISADA

Artculo 1 - (Cumplimiento) La entidad supervisada es responsable de dar cumplimiento a la

normativa vigente que sea emitida por la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF), que
corresponda, con relacin a la Prevencin, Deteccin, Control y Reporte de Legitimacin de
Ganancias Ilcitas, Financiamiento del Terrorismo y/o Delitos Precedentes.
Artculo 2 - (Conservacin de la informacin) Conforme lo dispuesto en la Ley N 393 de
Servicios Financieros (LSF) y en la normativa de la UIF, la entidad supervisada debe conservar la
informacin relacionada con la gestin de riesgo de la prevencin, deteccin, control y reporte de
legitimacin de ganancias ilcitas, financiamiento al terrorismo y/o delitos precedentes, por un
perodo no menor a diez (10) aos.
Cuando la informacin se relacione a funcionarios pblicos, se deber resguardar la misma,
considerando lo previsto en el Artculo 112 de la Constitucin Poltica del Estado, concordante con
lo dispuesto en el Artculo 36 de la Ley N 004 que incluye el Artculo 29 Bis del Cdigo Penal,
referidos a la imprescriptibilidad de los delitos.

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Seccin 3
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SECCIN 4: OTRAS DISPOSICIONES

Artculo 1 - (Responsabilidad) El Gerente General de la entidad supervisada es responsable

por el cumplimiento y difusin del presente Reglamento.

Artculo 2 - (Rgimen de Sanciones) El incumplimiento o inobservancia del presente

Reglamento, dar lugar al inicio del procedimiento administrativo sancionatorio, en el marco de la
normativa vigente.

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Seccin 4
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