Qu es la Financiacin del Terrorismo?

Es el apoyo financiero, de cualquier forma, al terrorismo o a aqullos que lo

fomentan, planifican o estn implicados en el mismo. No obstante, es ms
complicado definir al terrorismo en s mismo, porque el trmino puede tener
connotaciones polticas, religiosas y nacionales, dependiendo de cada pas.

El lavado de activos LA y la financiacin del terrorismo FT, por lo general,

presentan caractersticas de operaciones similares, sobre todo en relacin con el
ocultamiento, pero aqullos que financian el terrorismo transfieren fondos que
pueden tener un origen legal o ilcito, de manera tal que encubren su fuente y
destino final, que es el apoyo a las actividades terroristas.

As mismo, aqullos que financian el terrorismo son retribuidos al ocultar la

procedencia de sus fondos y al encubrir el apoyo financiero para llevar a cabo
estratagemas y ataques terroristas actos terroristas. Estos recursos a su vez son
usados para comprar armas y equipos, pagar la nmina o sostenimiento de sus
clulas, costear la logstica de sus acciones terroristas, invertir en adiestramiento y
tecnologa, pagar sobornos y mantener complicidades, entre otras.

Igualmente, la financiacin del terrorismo tiene, entre otros objetivos, recolectar

fondos sin que estos necesariamente sean utilizados.

A su vez, el terrorismo del que se habla actualmente, no est concebido como lo

conocimos en las dcadas de los 60 o 70, ya que ha evolucionado hacia formas
ms complejas, que aprovechan la convergencia criminal o las formas modernas
de cooperacin entre distintos grupos delincuenciales y/o terroristas como las que
se afrontan hoy en da, siendo comn mezclar recursos por parte de
organizaciones terroristas desde emprendimientos comerciales hasta obras de
caridad Entidades Sin nimo de Lucro - ESAL, ya que muchos de los que
contribuyen con estas organizaciones de caridad o los patrocinadores de estos
negocios que financian al terrorismo desconocen el verdadero destino de su
dinero.

Prevencin y Detencin

Corresponde a un eje fundamental para la lucha y funcionamiento para combatir

efectivamente el lavado de activos y la financiacin del terrorismo, en el cual
tienen participacin todos los ciudadanos y autoridades nacionales e
internacionales, de tal manera que participan:

Los ciudadanos

Las empresas
Los supervisores, quienes imparten instrucciones a sus vigilados para la gestin
del riesgo de lavado de activos y financiacin del terrorismo.

La Polica Judicial

La Fiscala General de la Nacin

La Unidad de Informacin y Anlisis Financiero.

Todas las entidades pblicas colombianas.

Organismos Internacionales.

Y todos aquellos actores que tengan conocimiento de posibles operaciones

relacionadas con el lavado de activos o alguno de sus delitos fuentes, en las
cuales se involucren organizaciones criminales nacionales o transnacionales.

En otras palabras, al referirse a Prevencin, se habla principalmente a la

construccin de cultura, a travs de campaas audiovisuales y a la generacin de
la normatividad por medio de la cual, los diferentes supervisores, instruidos por la
UIAF, imparten instrucciones para la implementacin de mecanismos que
permitan administrar el riesgo del lavado de activos y la financiacin del
terrorismo, por parte de sus vigilados. La deteccin consiste en la identificacin de
las organizaciones criminales y los recursos de origen ilcitos, utilizando los
diferentes mecanismos e instrumentos de las autoridades judiciales y/o a travs de
los Reportes de Operaciones Sospechosas que recibe y centraliza la UIAF y que
son realizados por los sujetos obligados o annimos.

Qu es el financiamiento del terrorismo?

El financiamiento del terrorismo (FT) es cualquier forma de accin econmica,

ayuda o mediacin que proporcione apoyo financiero a las actividades de
elementos o grupos terroristas. Aunque el objetivo principal de los grupos
terroristas no es financiero, requieren fondos para llevar a cabo sus actividades,
cuyo origen puede provenir de fuentes legtimas, actividades delictivas, o ambas.

Las tcnicas utilizadas para el lavado de activos (LA) son bsicamente las mismas
que se usan para encubrir las fuentes y los fines del financiamiento del terrorismo.
No obstante, sin importar si el origen de los recursos es legtimo o no, para los
grupos terroristas es importante ocultar la fuente y su uso, a fin de que la actividad
de financiamiento pase inadvertida.

El Grupo de Accin Financiera Internacional (GAFI) organismo internacional, al

que pertenecen las 34 economas ms desarrolladas del mundo y que fija pautas
para prevenir el LA/FT- recomienda que cada pas tipifique como delito el
financiamiento del terrorismo, los actos terroristas y las organizaciones terroristas
y que los clasifique como delitos que dan origen al lavado de activos. Asimismo,
sugiere que las Nueve Recomendaciones Especiales diseadas por el organismo
para combatir el financiamiento del terrorismo sumadas a las 40
Recomendaciones sobre lavado de activos sean el marco para prevenir, detectar y
eliminar ambos delitos.

Las principales diferencias entre el lavado de activos y la financiacin del

terrorismo se encuentran en:

1. Propsito del delito:

El Lavado de Activos recicla fondos provenientes de actividades criminales para

ser usados de manera legtima: es determinante crear oportunidades de
ocultacin, desplazamiento y transformacin de los recursos, sobre todo a travs
de transacciones complejas y articuladas.

La Financiacin del terrorismo tiene como finalidad principal hacer llegar el dinero
a quienes estn encargados de la accin terrorista. A este fin, se utilizan tambin
canales de transferencia alternativos al sistema bancario.

2. Fuente o procedencia de los fondos:

Lavado de Activos: Fuente ilegal el dinero procede de actividades criminales

lucrativas.

Financiamiento del Terrorismo: Fuente Legal e Ilegal el dinero procede tanto

de actividades econmicas legales como de actividades criminales lucrativas.

3. El volumen de fondos: si bien para ciertas organizaciones terroristas puede

representar una cantidad significativa, el volumen de fondos que manejan los
terroristas es mucho menor que el dinero producido por las actividades del crimen
organizado.

4. La posicin del delito principal en relacin a ambos casos.

En caso de actividades criminales, el delito de lavado se refiere a un delito

pasado, es decir, la actividad criminal que ha generado los fondos a reciclar: esta
se ubica antes de la actuacin de lavado.

En materia de terrorismo, el lavado de dinero suele intervenir hacia actividades

futuras criminales, es decir antes de la comisin del delito.
Movadef: Qu problemas tiene el delito de apologa?

El ministro del Interior, Carlos Basombro, reconoci que la ley es ambigua y, por
eso, no existe ningn condenado por ello.

La movilizacin del Movadef brazo poltico de Sendero Luminoso- en el Centro

de Lima el pasado lunes ha generado una polmica sobre la regulacin del delito
de apologa al terrorismo. Los manifestantes, que se infiltraron en una marcha de
la CGTP por el Da del Trabajo, llevaron carteles con el rostro de cabecillas
terroristas como Abimael Guzmn u Osmn Morote y pidieron la liberacin de
varios de estos.

La polica, que estuvo resguardando la marcha, no detuvo a nadie porque segn el

director general de la PNP, Vicente Romero, no hubo delito. Para el ministro del
Interior, Carlos Basombro, sin embargo, s hubo. Por eso, felicit a la Fiscala de
abrir investigacin penal. An as, reconoci que la ley es ambigua y, por eso, no
hay ningn condenado por ello. El sbado, en declaraciones a RPP, dijo sobre los
dirigentes del Movadef que como son leguleyos () juegan con los vacos de la
ley de apologa. Por eso, exhort al Congreso a revisar su regulacin.

Apologa?

La apologa al terrorismo no est regulada como un delito independiente. Es una

agravante del delito base de apologa que consiste, segn el artculo 316 del
Cdigo Penal, en hacer apologa en pblico de un delito o de una persona que lo
haya cometido y tiene una pena que va hasta los 4 aos de crcel. Si el delito es
terrorismo, llega a 12 aos. Y, si se hace va medios de comunicacin social,
Internet o medios anlogos, 15 aos.

Pero, qu significa hacer apologa? Para el penalista Roberto Pereira son

conceptos indeterminados que tienen una alta valoracin poltica, lo que hace
problemtico aplicarlo. Aade que, segn cmo est redactado, pedir la liberacin
de Alberto Fujimori podra encajar en el supuesto. Decir que la muerte de la
cantuta fue un costo poltico, desagradable, pero necesario, podra calificar como
tal, seala. Y ni qu decir de los discursos de odios que llaman a discriminar o, en
el caso ms extremo como ocurri con un polmico pastor, a matar si vean a dos
mujeres teniendo sexo. El problema de este delito, segn el penalista Ivn Meini,
es su contenido indeterminado y flexible, lo que hace muy complicado probarlo.
Como la ley es insuficiente, se recurre a otros criterios, todos definidos para los
casos de terrorismo. Pereira menciona dos: 1) que haya una incitacin genrica a
cometer actos de terrorismo y 2) que manifieste clara e inequvocamente valores
contrarios al orden democrtico. Y a estos, se aaden otros cuatro establecidos
por el TC en 2003. Debe: 1) referirse a un acto terrorista ya realizado; 2) estar
condenada la persona sobre la que sea hace apologa; 3) ser un medio idneo
para propalar el elogio a un nmero indeterminado de personas; 4) buscar cambiar
las reglas democrticas.

Aun con estos criterios, para la penalista Romy Chang, la marcha del MOVADEF
no encaja en el delito de apologa. Se han cuidado de no utilizar palabras que
puedan ser entendidas como una alabanza o exaltacin directa a un personaje
vinculado al terrorismo o acto en concreto, seala. Lo mismo opinan los abogados
Ivn Meini y Roberto Pereira.

Delito de opinin?

La Constitucin dice que no existe delito de opinin. El problema es que para

separar la apologa de una opinin, nuevamente hay que definir qu es
apologa. Lo que no es, ser un ejercicio de la libertad expresin. Pero ya vimos
que el delito es poco preciso. Por eso, segn Pereira, para trazar esta divisin hay
que tomar en cuenta la subsidiariedad del derecho penal que solo debe castigar
los actos ms graves. Pienso en el genocidio de Ruanda, donde la incitacin a la
violencia a travs de las radios fue clave para gestarlo, comenta.

Eso quiere decir que hay que esperar a que estas personas hagan un llamado
explcito a cometer actos terroristas para recin actuar? No. Segn Meini, debe
analizarse todo el accionar del MOVADEF no solo este acto aislado y con un
trabajo de inteligencia, evaluar si dentro de la organizacin se estn postulando
discursos ms subversivos o un alzamiento de armas. En ese caso, habra un
delito de asociacin ilcita para delinquir, comenta.

Pereira destaca que si bien se trata de una actitud provocadora y un discurso

desagradable, incluso estos estn protegidos por la libertad de expresin y deben
ser combatidos con ideas. Lo que ellos quieren es victimizarse, es el juego de
todos los terroristas para que el Estado pise el palito, reaccione y eso les d
rditos polticos a nivel de la poblacin que van a captar. Explica que ellos no se
dirigen a quienes estn convencidos de la democracia, sino a jvenes confundidos
medianamente informados.
Por eso, Pereira asegura que el Estado debe tener mucho cuidado en su
respuesta. Agrega que lo expresado por el MOVADEF debi ser confrontado por
los de la CGTP u otros partidos que marcharon, o el Congreso pudo sacar una
mocin condenando estos actos, todos estos medios alternativos eficaces.
Comenta Meini que a Sendero se le venci militar, pero no ideolgicamente, por
eso debe combatrsele en el terreno de las ideas. Esto, solo es posible si se
garantiza la libertad de expresin.

Solucin?

Las deficiencias del concepto de apologa se han querido solucionar con un

proyecto de ley del congresista Octavio Salazar que propone reemplazar la
palabra apologa por la frase exaltacin, justificacin o enaltecimiento.

Para Pereira, esta propuesta agrava el problema. Ahora van a tener que
interpretar no uno, sino tres trminos, lo que ampla la posibilidad de
interpretaciones y el riesgo de incluir conductas que no deberan ser sancionadas,
comenta. Para Meini, salvo que esa expresin ya no sea mera expresin y
esconda actos de una asociacin ilcita, me parece complicado que penalmente
pueda haber algo.