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Foi includo um novo cdigo de retorno indicando que o boleto no liquidado no Desconto de Duplicatas
foi transferido para Cobrana Simples. Cdigo disponvel na Tabela 8 da Nota 23.
Foram disponibilizados novos cdigos de retorno que indicam a situao de entrega da notificao via
A.R. (Aviso de Recebimento) em localidades que determinem que a entrega ocorra desta forma.
Os novos cdigos esto disponveis na Tabela 10 da Nota 23 deste documento.
ATENO
Nas situaes onde o boleto ser utilizado para possibilitar o pagamento decorrente de eventual
aceitao de uma oferta de produto e servios, de uma proposta de contrato civil ou de um convite para
associao, deve-se utilizar obrigatoriamente o modelo do boleto de proposta conforme anexo 7.
Boleto de Proposta deste layout.
proibido o repasse de tarifas nos boletos de pagamento conforme determina o contrato de Cobrana
e o Cdigo de Defesa do Consumidor (Lei 8.078 de 11/09/1990).
1.1 Apresentao
O Ita Unibanco S.A. adota o Intercmbio Eletrnico de Arquivos para fornecer maior comodidade,
rapidez e segurana no servio de cobrana de ttulos prestado aos seus clientes; com ele sua empresa
encontrar grandes vantagens, tais como: maior confiabilidade, velocidade no processamento,
eliminao de controles manuais e reduo de custos.
Sua empresa pode encaminhar ou receber os arquivos pelo Ita Empresas na Internet.
Converse com seu gerente do Ita para verificar a carteira e o meio de envio de informaes mais
adequado.
um header de arquivo;
lotes de Servio;
um Trailer de Arquivo.
Um nico Arquivo pode conter diversos Lotes de Servios. Os registros Header (0) e Trailer (9)
de Arquivo tm identificao fixa (padro).
Cada um dos registros composto por campos, sendo possveis para estes, dois tipos:
Alfanumrico (picture X): alinhados a esquerda com brancos a direita. Recomenda-se que todos
os caracteres sejam maisculos, a no utilizao de caracteres especiais (ex.: '', '?', etc.) e
acentuados(ex.: '', '', '', etc.). Campos no utilizados devem ser preenchidos com brancos;
Numrico (picture 9): alinhado a direita com zeros a esquerda. Campos no utilizados devem ser
preenchidos com zeros;
Vrgula assumida (picture V): indica a posio dentro de um campo numrico. Exemplo: num
campo com picture '9(5)V9(2)', o nmero '876,54' ser representado por '0087654'.
2.2.2.2 Mensal
Adicionalmente, tambm pode ser gerado, mediante cadastro prvio, um arquivo
mensal contendo a posio de todos os ttulos em carteira no Ita. Basta solicitar
prvio cadastramento.
CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA 018 018 9(01) '1' CPF
'2' CNPJ
NOME DA EMPRESA NOME POR EXTENSO DA EMPRESA 'ME' 073 102 X(30) NOTA 2
NOME DO BANCO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR 103 132 X(30) BANCO ITAU SA
CDIGO DO ARQUIVO CDIGO REMESSA / RETORNO 143 143 9(01) '1'= Remessa '
2'= Retorno
N. SEQ. ARQUIVO RET. NMERO SEQUENCIAL DO ARQUIVO RETORNO 158 163 9(06)
CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA 018 018 9(01) '1' CPF
'2' CNPJ
N. SEQ. ARQUIVO RET. NMERO SEQUENCIAL DO ARQUIVO RETORNO 184 191 9(08)
AG.COBRADORA AGNCIA ONDE O TTULO SER COBRADO 101 105 9(05) NOTA 10
DATA EMISSO TTULO DATA DA EMISSO DO TTULO 110 117 9(08) DDMMAAAA
DATA JUROS MORA DATA BASE P/COBRANA DE JUROS DE MORA 119 126 9(08) NOTA 12
JUROS DE 1 DIA VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO 127 141 9(13)V9(2) NOTA 13
VALOR 1 DESC. VALOR DO 1 DESCONTO A SER CONCEDIDO 151 165 9(13)V9(2) NOTA 14
VALOR IOF VALOR DO IOF A SER RECOLHIDO P/NOTAS SEGURO 166 180 9(13)V9(2) NOTA 15
CDIGO P/ NEGATIVAO OU CDIGO PARA NEGATIVAO OU PROTESTO 221 221 9(01) NOTA 18
PROTESTO
PRAZOPARA NEGATIVAO OU NMERO DE DIAS PARA NEGATIVAO OU PROTESTO 222 223 9(02) NOTA 18
PROTESTO
PRAZO BAIXA NMERO DE DIAS PARA BAIXA 225 226 9(02) NOTA 19
CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO DO PAGADOR 018 018 9(01) '1' CPF
'2' CNPJ
CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO SACADOR/AVALISTA 154 154 9(01) '1' CPF
'2' CNPJ
V = VRGULA DECIMAL
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO
ASSUMIDA
VALOR 2 DESCONTO VALOR DO 2 DESCONTO A SER CONCEDIDO 027 041 9(13)V9(2) NOTA 14
VALOR 3 DESCONTO VALOR DO 3 DESCONTO A SER CONCEDIDO 051 065 9(13)V9(2) NOTA 14
INFORMAO AO PAGADOR CONTEDO INDICADO SER IMPRESSO NO RODAP DO CAMPO 100 139 X(40) NOTA 21
'INSTRUES'
V = VRGULA DECIMAL
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO
ASSUMIDA
IMPORTANTE:
O registro R opcional, deve ser utilizado quando o cliente beneficirio tiver interesse em registrar ou
alterar o valor ou percentual de desconto e/ou multa diferente para cada ttulo. Vlido somente para
carteiras de Cobrana com registro, pode ser utilizado a qualquer momento sem necessidade de
cadastro prvio junto ao Ita.
O arquivo remessa poder conter esse registro opcional quando apresentar ocorrncia 01 Entrada ou
49 Alterao de dados extras para multa.
S poder ser enviado um tipo de registro do Segmento R, quando o tipo de segmento P anterior, tiver ocorrncia 01
(Entrada) ou ocorrncia 31 (Alterao de Outros Dados).
Qualquer outra ocorrncia diferente de 01 e 31 informada no registro com segmento tipo P, ser considerada erro com
envio de mensagem de erro - Registro invlido.
V = VRGULA DECIMAL
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO
ASSUMIDA
AGNCIA COBRADORA AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA 100 104 9(05) NOTA 10
CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO DO PAGADOR 133 133 9(01) '1' CPF
'2' CNPJ
CD. DE LIQUIDAO MEIO PELO QUAL O TTULO FOI LIQUIDADO 222 223 X(02) NOTA 29
DATA CRDITO DATA DE CRDITO DESTA LIQUIDAO 146 153 9(08) DDMMAAAA
QTDE. COBR. SIMPLES QTDE. DE TTULOS EM COBRANA SIMPLES 024 029 9(06) NOTA 24
VLR. COBR.SIMPLES VALOR TOTAL TTULOS EM COBRANA SIMPLES 030 046 9(15)V9(2) NOTA 24
QTDE. COB.VINCULADA QTDE. DE TTULOS EM COBRANA VINCULADA 047 052 9(06) NOTA 24
VLR. COBR.VINCULADA VALOR TOTAL TTULOS EM COBRANA VINCULADA 053 069 9(15)V9(2) NOTA 24
sequencial, iniciando-se em 0001. Identifica um Lote de Servio, devendo cada lote conter a mesma
numerao no header de lote, registro detalhe e trailer de lote.
A identificao da empresa no registro header de arquivo pode ser da empresa 'me' do grupo ou da matriz. A
identificao da empresa no registro header de lote pode ser por empresa coligada ou por filial. A identificao
pode se repetir quando for nica.
A, C 09 PROTESTAR
A, F 18 SUSTAR O PROTESTO
(C) Utilizada para agendar uma negativao ou protesto futuro sendo que o prazo de incio de negativao ou
protesto dever ser indicado nas posies 222 a 223 (Segmento P), a partir do vencimento. Caso seja informado
'00' no campo prazo, o processo de negativao ou protesto ser acionado 02 dias (corridos) aps o vencimento.
(D) Somente so aceitas antes de iniciar o processo de negativao ou protesto. Se a negativao ou o protesto
j estiver em andamento, deve-se primeiro excluir a Negativao ou sustar o Protesto e em seguida comandar
a instruo desejada (a excluso da Negativao, a sustao do Protesto e a instruo desejada podem constar
no mesmo arquivo).
A instruo de baixa exclui ou cancela a Negativao ou susta automaticamente o protesto e o ttulo baixado.
(E) O cdigo da alegao do PAGADOR dever ser informado nas posies 200 a 207 do registro detalhe
(segmento R) conforme Nota 25, tabela 6, campo CD.
(F) Deve ser utilizada tambm quando se deseja cancelar uma instruo de negativao ou protesto comandada
no registro de entrada, mesmo que o ttulo ainda no tenha sido negativado ou protestado.
(G) Utilizada para indicar ttulos encaminhados no dia e que passaro pelo qualificador de crdito e que
dependendo da qualificao, podero ser descontados no prprio dia da remessa do arquivo
(7) N. DO DOCUMENTO
No arquivo remessa este campo deve ser preenchido com o nmero do ttulo de crdito que originou a
cobrana (N. Duplicata, Nota Fiscal, etc.).
No arquivo retorno devolveremos o mesmo contedo que foi enviado no arquivo remessa.
(8) VENCIMENTO
O ttulo dever ter seu valor expresso em reais na data de entrada, mesmo quando cobrado em moeda varivel.
ATENO: Conforme determinado pelo Banco Central do Brasil na circular 3.656 e 02/04/2013, todo
boleto deve possuir o valor expresso, no sendo permitido valor em branco ou zerado.
O boleto dever ter seu valor expresso em reais na data de entrada, mesmo quando cobrado em moeda
varivel
7788 BAIXA AUTOMTICA DECORRENTE DE: INSTRUO CADASTRADA A NVEL CONTA CORRENTE, INSTRUO COMANDADA
NO REGISTRO DE ENTRADA OU PELO PADRO DO ITA (120 DIAS APS O VENCIMENTO DO TTULO)
7777 BAIXA SOLICITADA PELO ITA EMPRESAS NA INTERNET OU PELA AGNCIA (ESTAO ADMINISTRATIVA)
OUTROS N DA AGNCIA / RGO QUE EFETUAR A COBRANA OU QUE EXECUTOU A BAIXA / LIQUIDAO
(11) ESPCIE
07 COSSEGUROS 99 DIVERSOS
08 DUPLICATA DE SERVIO
* O Boleto de Proposta uma modalidade de boleto utilizada para possibilitar o pagamento decorrente da eventual
aceitao de uma oferta de produto ou servio, de uma proposta de contrato civil ou de um convite para associao.
Esta modalidade possui layout especifico para desenvolvimento, que deve ser solicitado ao banco.
(12) DATA BASE PARA COBRANA DOS JUROS DE MORA (formato dd/mm/aaaa)
Informar a data a partir da qual se deseja que os juros de mora sejam cobrados. Este prazo poder ser
previamente cadastrado no Ita.
Caso seja invlida, no informada ou menor que o vencimento, ser assumida a data do vencimento.
(15) VALOR DO IOF (campo vlido somente para carteiras especficas, conforme nota 5)
Indica o valor do IOF a ser retido pelo Ita e repassado SRF.
Quando o ttulo for expresso em moeda varivel, esse campo tambm dever ser expresso em quantidade
dessa moeda, com cinco casas decimais.
(16) ABATIMENTO
Se o abatimento concedido na entrada do ttulo, este campo retornado zerado (apesar de corretamente
registrado no Ita). Se concedido aps a entrada, retorna com o valor do abatimento.
Caso seja expresso em moeda varivel, dever ser preenchido com cinco casas decimais.
(20) BRANCOS
Este campo pode ser agrupado ao nome do PAGADOR. Se agrupado, o sistema do Ita tentar abreviar o
nome para 30 posies (ex.: Companhia = Cia), truncando o restante.
06 LIQUIDAO NORMAL
08 LIQUIDAO EM CARTRIO
09 BAIXA SIMPLES
12 ABATIMENTO CONCEDIDO
13 ABATIMENTO CANCELADO
14 VENCIMENTO ALTERADO
A 33 CUSTAS DE PROTESTO
A 36 CUSTAS DE EDITAL
A 38 TARIFA DE INSTRUO
A 39 TARIFA DE OCORRNCIAS
A 56 CUSTAS DE IRREGULARIDADE
(A) Os respectivos valores so informados no Registro Detalhe, Segmento T, posies 199 a 213.
Para as alegaes do PAGADOR (ocorrncia 25, tambm nas posies 16 a 17 do registro segmento T) e para
ordens de protesto sustadas (ocorrncia 24), so retornados, no registro segmento U, os seguintes campos
adicionais, conforme tabelas 6 e 7 respectivamente:
* Posio 154 a 157: cdigo complementar da ocorrncia
* Posio 158 a 165: data complementar da ocorrncia do PAGADOR* Posio 166 a 180: valor complementar
da ocorrncia do PAGADOR
03 AG. COBRADORA NO FOI POSSVEL ATRIBUIR A AGNCIA PELO CEP OU CEP INVLIDO
05 DATA VENCIMENTO PRAZO DA OPERAO MENOR QUE PRAZO MNIMO OU MAIOR QUE O MXIMO
18 DATA DE ENTRADA DATA DE ENTRADA INVLIDA PARA OPERAR COM ESTA CARTEIRA
57 DATA DE VENCIMENTO CEP S DEPOSITRIA BCO. DO BRASIL COM VENCTO. INFERIOR A 8 DIAS
98 FLASH INVLIDO REGISTRO MENSAGEM SEM FLASH CADASTRADO OU FLASH INFORMADO DIFERENTE DO
CADASTRADO
CDIGOS DE ERROS PARA AS SUBCARTEIRAS 102, 103, 106, 107, 120, 140, 141, 172, 173, 195, 196
11 CEP INVLIDO
14 REGISTRO EM DUPLICIDADE
23 INSTRUO NO ACEITA
A 41 AUTOMATICAMENTE REJEITADA
COMPLEMENTO
COMPLEMENTO
CD. OCORRNCIAS
02 ESTADO COM DETERMINAO LEGAL QUE IMPEDE A INSCRIO DE INADIMPLENTES NOS CADASTROS DE PROTEO AO CRDITO
NO PRAZO SOLICITADO PRAZO SUPERIOR AO SOLICITADO
CD. OCORRNCIA
CD. OCORRNCIA
6056 INFORMAO DOS CORREIOS DEVOLVIDO POR INFORMAO PRESTADA PELO SINDICO OU PORTEIRO
6569 AR - MUDOU-SE
6577 AR - DESCONHECIDO
6585 AR - RECUSADO
6618 AR AUSENTE
6635 AR FALECIDO
Esses campos referem-se s quantidades e valores dos ttulos a vencer registrados no Ita, nas diversas
modalidades e contas de cobrana.
(26) TOTAIS
Trailer de Lote:
quantidade de Registros do Lote correspondente soma da quantidade dos registros tipo 1, 3 e 5.
Trailer de Arquivo:
quantidade de Lotes do arquivo correspondente soma da quantidade dos registros tipo 1.
total da quantidade de Registros no arquivo correspondente soma da quantidade dos registros tipo
0, 1, 3, 5 e 9.
Para efetuar corretamente o recebimento de um ttulo, o Ita necessita que o campo 'Nosso Nmero' do boleto
de cobrana esteja preenchido com o nmero da carteira de cobrana, o nmero do ttulo e seu DAC - Dgito
de Auto Conferncia (formato: CCC/NNNNNNNN-D).
O prprio Banco se encarrega do clculo do DAC quando se tratar de Cobrana com Registro ou
fornecer boletos parcialmente preenchidos.
Para todas as carteiras de cobrana do Ita Unibanco S.A. o DAC do 'Nosso Nmero' calculado a partir dos
campos : Agncia, Conta do BENEFICIRIO (sem DAC), Nmero da carteira e 'Nosso Nmero'; exceto as
carteiras escriturais e na modalidade direta as carteiras 126, 131, 145, 150 e 168, cujo o DAC do 'Nosso
Nmero' composto apenas dos campos : Carteira e Nosso Nmero, mas todos calculados atravs do Mdulo
10, cuja explicao vem a seguir:
Multiplica-se cada algarismo do nmero formado pela composio dos campos acima pela
seqncia de multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1, 2 (posicionados da direita para a esquerda). A seguir, somam-se
os algarismos dos produtos e o total obtido dividido por 10. O DAC a diferena entre o divisor (10) e o resto
da diviso:
10 - (RESTO DA DIVISO) = DAC. Se o resto da diviso for zero, o DAC ser zero.
Exemplo, considerando-se os seguintes dados:
0 0 5 7 / 7 2 1 9 2 / 1 9 8 / 9 8 7 1 2 3 4 5
-------------------------------------------------------------------------------
= 0 0 5 14 7 4 1 18 2 2 9 16 9 16 7 2 2 6 4 10
2 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:
0 + 0 + 5 + 1 + 4 + 7 + 4 + 1 + 1 + 8 + 2 + 2 + 9 + 1 + 6 + 9 + 1 + 6 + 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 = 89
3 - Diviso e resultado:
89 | 10
9 8 ===========> 10 - 9 = 1 (DAC)
(28) INSTRUES
rea do boleto reservada para envio das instrues de recebimento, formada por cinco linhas de 40 caracteres.
Essa rea ser de livre utilizao pela Empresa, que informar o contedo de cada linha a ser impressa atravs
do registro Segmento 'S'.
CD DESCRIO RECURSO
B7 OUTROS BANCOS ARQUIVO ELETRNICO (Pagamento Efetuado por meio de troca de arquivos) A COMPENSAR
CP AGNCIA ITA POR DBITO EM CONTA CORRENTE, CHEQUE ITA* OU DINHEIRO DISPONVEL
Q0 AGENDAMENTO PAGAMENTO AGENDADO VIA BANKLINE OU OUTRO CANAL ELETRNICO E LIQUIDADO NA DISPONVEL
DATA INDICADA
* Se utiliza BLOQUEIO DE CHEQUE o retorno de CHEQUE ITA ser devolvido como CC.
** Sistema Eletrnico de Liquidao de Ttulos em Cartrio
(31) MULTA
Este servio no requer cadastramento prvio junto ao Ita. Dever ser enviado apenas quando o beneficirio
desejar registrar ou alterar valor/percentual de multa diferente para o ttulo.
Sempre que o registro de Segmento R for informado, dever seguir a sequencia lgica de registro
de cobrana (Ex. Segmento P, Segmento Q obrigatrio e assim por diante );
No pode ser enviado mais de um tipo de registro do segmento R para o mesmo ttulo. Se isso
ocorrer o cliente receber o registro do segmento P com erro - Registro Invlido.
Qualquer erro encontrado no registro do segmento R ser retornado para o cliente com erro no
registro do segmento P- Registro invlido.
Cdigo da multa
CDIGO DESCRIO
0 NO REGISTRA A MULTA
Qualquer informao enviada diferente das opes informadas no domnio acima, o cliente receber
erro de registro invlido no tipo 1.
Caso seja informado o domnio '0', o cliente no ir enviar a multa, mas poder utilizar alguma outra
funo que esteja disponvel para o registro tipo 2 no futuro.
Data da Multa
Multa (Valor/Percentual)
O Campo Valor / Percentual define se a multa ser informada em Valor nominal ou percentual *
No poder ser enviado valor da multa igual ou maior que o valor do prprio ttulo, considerado o valor
nominal registrado.
Caso o cliente comande uma instruo de Alterao do valor nominal do ttulo, se houver registro/instruo
de Multa o sistema ir:
- Recalcular o valor da multa, se no registro o cliente informou % de Multa
- Manter o valor da Multa, se no registro o cliente informou a Multa em Valor
A seguir, relacionamos os indicadores mais utilizados. Aqueles marcados com (*) so o valor default (assumidos
pelo Ita) caso no haja nenhum cadastramento.
04.2 - HEADER/TRAILER
1 - Por Conta
Indica se, na concesso de abatimento, o cliente deseja que seja alterado o valor do ttulo ou apenas seja
emitido um aviso ao PAGADOR.
0 - Altera valor
0 - No envia
(*) 2 Envia
Indica se o cliente aceita ou no, bancos correspondentes como depositrio dos ttulos.
Indica se na liquidao do ttulo o valor do desconto dever ser separado do valor do abatimento.
(*) 0 - No separa
1 - Separa Descontos/Abatimento
(*) 0 - No retorna
1 - Retorna
(*) 0 - No retorna
1 - Retorna
0 - No retorna
(*) 1 - Retorna
O Validador de Arquivos de layout possibilita a voc agilizar os processos de validao de layout de cobrana
no momento que sua empresa envia o arquivo, por meio do Ita Empresas na internet.
Ao enviar o arquivo, voc conseguir visualizar imediatamente o relatrio de erros de estrutura no layout,
antecipando sua correo antes da validao em ambiente de Teste.
Principais Benefcios:
Agilidade no envio de arquivos de cobrana;
Reduo de tempo e custo de desenvolvimento de seus sistemas;
Convenincia, com a disponibilizao do relatrio de erros de forma on-line;
Disponibilidade, sem limites de utilizao.
Mais uma inovao a servio da convenincia, que o Ita oferece a sua empresa.
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10 a 19 10 9(08)V(2) Valor
20 a 22 03 9(03) Carteira
42 a 44 03 9(03) Zeros
Campo 1 (AAABC.CCDDX)
AAA = Cdigo do Banco na Cmara de Compensao ( Ita=341)
Campo 3 (FGGGG.GGHHHZ)
Campo 4 (K)
Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU= Fator de vencimento
(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em
aberto (o valor a ser pago preenchido pelo prprio PAGADOR) ou cobrana em moeda varivel,
deve ser preenchido com zeros.
Obs. 1: Apesar de constar o DAC do cdigo de Barras (campo 4) necessria a existncia dos DAC's
especficos para os campos 1, 2 e 3 (estes dgitos no so representados no cdigo de barras).
Obs. 2: Deve ser inserido um ponto (".") aps os cinco dgitos iniciais dos campos 1, 2 e 3.
Este ponto facilita a digitao (cinco dgitos o nmero ideal para memorizao do digitador). O
campo 5 no separado por ponto ("."), pois representa a data de vencimento e o valor do
ttulo.
Obs. 3: Os dados da representao numrica no se apresentam na mesma ordem do cdigo de
barras.
Ficha de compensao: seguir obrigatoriamente o modelo acima com dimenses de 95 a 108 mm de altura por
170 a 216 mm de comprimento;
Recibo do pagador: observar preferencialmente o modelo acima, devendo conter no mnimo as informaes deste
modelo.
5 DATA DE VENCIMENTO:
Deve ser obrigatoriamente informado o vencimento no boleto, no podendo ser apresentado o campo em
branco ou com as literais VISTA e CONTRA APRESENTAO
6 NOME DO BENEFICIRIO/CNPJ/CPF/ENDEREO:
Razo social ou nome fantasia (conforme cadastrado junto ao banco), CNPJ/CPF e endereo do beneficirio.
7 AGNCIA/CDIGO DO BENEFICIRIO:
Agncia e nmero da conta de relacionamento junto ao Ita para emisso e crdito dos boletos.
8 DATA DO DOCUMENTO:
Data de emisso do documento (nota fiscal, fatura, duplicata, contrato, etc.) que originou o boleto de
pagamento.
9 NMERO DO DOCUMENTO:
Nmero do documento/ttulo estabelecido pelo beneficirio quando da emisso da fatura/duplicata, contrato de
prestao de servio, entre outros.
10 ESPCIE DOCUMENTO:
Tipo de documento que originou o boleto de pagamento (Exemplo: DM-Duplicata Mercantil, DS-Duplicata de
Prestao de Servio, NP-Nota Promissria).
11 DATA DO PROCESSAMENTO:
Data correspondente a da emisso do boleto de pagamento.
12 NOSSO-NMERO:
Cdigo de controle que permite ao banco e ao beneficirio a identificao dos dados da cobrana que deu
origem ao boleto de pagamento. Deve ser formado por formado pela carteira e nosso nmero.
13 CARTEIRA:
Identificao da modalidade de cobrana.
14 ESPCIE DA MOEDA:
Essencial para identificao da moeda em que a operao foi efetuada.
R$ se em Real.
15 VALOR DO DOCUMENTO:
Correspondente ao valor da Fatura/Duplicata/Contrato. No permitido campo com valor em branco ou zerado.
16 INFORMAES DE RESPONSABILIDADE DO BENEFICIRIO:
Mensagens ao pagador de responsabilidade ao Beneficirio, sendo proibido a incluso de juros de mora e
multa, ou a indicao de Protesto ou Negativao Expressa.
Dever apresentar na frente da sua identificao a literal Instrues de responsabilidade do
BENEFICIRIO. Qualquer dvida sobre este Boleto, contate o BENEFICIRIO.
17 DESCONTO/ABATIMENTO:
Campo destinado ao preenchimento, no momento do pagamento, de acordo com as condies indicadas no
campo de informaes de responsabilidade do beneficirio e contidas no registro junto ao banco.
18 JUROS/MULTA:
Campo destinado ao preenchimento, no momento do pagamento, de acordo com as condies indicadas no
campo de informaes de responsabilidade do beneficirio e contidas no registro junto ao banco.
19 VALOR PAGO:
Campo destinado ao preenchimento, no momento do pagamento, que corresponder somatria dos valores
preenchidos nos campos valor do documento, desconto/abatimento.
20 NOME DO PAGADOR / CNPJ / CPF / ENDEREO:
Pagador: Nome, CNPJ/CPF, endereo, cidade, UF e CEP do pagador.
Sacador avalista: Nome e CNPJ/CPF do emitente da fatura/duplicata, contrato de prestao de servio, entre
outros, que foi negociado com (ou cedido a) outro beneficirio para emisso de boleto de pagamento
21 SACADOR AVALISTA:
Nome e CPNJ/CPF do emitente da fatura/duplicata, contrato de prestao de servio, entre outros, que foi
negociado/cedido com outro beneficirio para emisso do boleto de cobrana.
22 CDIGO DE BARRAS:
Representao grfica da linha digitvel para pagamento.
9= Cdigo da Moeda
Temos:
a) Multiplica-se a seqncia do cdigo de barras pelo mdulo 11:
3419166700000123451101234567880057123457000
X 4329876543298765432987654329876543298765432
b) Soma-se o resultado dos produtos obtidos no item a acima:
12 + 12 + 2 + 81 + 8 + 42 + 36 + 35 + 0 + 0 + 0 + 0 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 2 + 9 + 0 + 7 + 12 +
15 + 16 + 15 + 12 + 63 + 64 + 56 + 0 + 0 + 20 + 21 + 2 + 18 + 24 + 28 + 30 + 35 + 0 + 0 + 0 = 742
(DAC)
Para a grande maioria das carteiras, so considerados para a obteno do DAC, os dados AGNCIA / CONTA
(sem DAC) / CARTEIRA / NOSSO NMERO, calculado pelo critrio do Mdulo 10 (conforme Anexo 3).
exceo, esto as carteiras 126 - 131 - 146 - 150 e 168 cuja obteno est baseada apenas nos dados
CARTEIRA/NOSSO NMERO da operao.
DAC = 10 - 2 = 8
Portanto DAC =8
As carteiras 107, 122, 142, 143 e 196, so carteiras especiais, na qual so utilizadas 15 posies numricas para
identificao do ttulo (8 do Nosso Nmero e 7 do Seu Nmero)
Em funo disto, a constituio do cdigo de barras e sua representao numrica tambm so diferentes,
conforme especificado adiante.
1 - Cdigo de Barras
POSIO TAMANHO PICTURE CONTEDO
20 a 22 03 9(3) Carteira
44 a 44 01 9(1) Zero
2 - Representao Numrica
Campo 1 (AAABC.CCDDX):
AAA= Cdigo do Banco na Cmara de Compensao 341
(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero ser convertidos no
recebimento para a moeda corrente (R$).
Campo 2 (DDDDD.DEEEEY)
DDDDDD = O restante do Nosso Nmero (sem o DAC)
Campo 3 (EEEFF.FFFGHZ)
EEE = 3 ltimos dgitos do campo Seu Nmero (N.Doc.)
G= DAC (Carteira/Nosso Nmero (sem o DAC) / Seu Nmero (sem o DAC) / Cdigo do Cliente)
H= Zero
Campo 4 (K)
Janeiro 2017 Cobrana FEBRABAN 240 47
K= DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2)
Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU = Fator de Vencimento
VENCIMENTO 04/07/2000
Forma 2 Utilizar-se de uma tabela de correlao DATA x FATOR, iniciando-se pelo fator 1000 correspondente
data de vencimento 03.07.2000, adicionando-se 1 a cada dia subseqente a este fator.
FATOR VENCIMENTO
1000 03/07/2000
1001 04/07/2000
1002 05/07/2000
1003 06/07/2000
1004 07/07/2000
: :
: :
1667 01/05/2002
4789 17/11/2010
9999 21/02/2025
Importante:
Boletos com valores superiores a R$ 99.999.999,99 (dez posies) devero avanar sobre o fator de
vencimento eliminando-o do cdigo de barras.
Ateno:
Caso ocorra divergncia entre a data impressa no campo data de vencimento e a constante no cdigo de barras,
o recebimento se dar da seguinte forma:
Quando pago por sistemas eletrnicos (Home-Banking, Auto-Atendimento, Internet, SISPAG, telefone, etc.),
prevalecer representada no cdigo de barras;
Quando quitado na rede de agncias, diretamente no caixa, ser considerada a data impressa no campo
vencimento do boleto.
7.1 Introduo
O Boleto de Proposta uma modalidade de boleto de pagamento, utilizada para possibilitar o pagamento
decorrente da eventual aceitao de uma oferta de produto ou servio, de uma proposta de contrato civil
ou de um convite para associao.
A utilizao do Boleto de Proposta est disponvel para todas as carteiras de cobrana, atravs do banco
ou de envio de arquivo pelo prprio cliente.
1. Conforme item (10) da nota 4, o cliente deve utilizar a espcie BDP Boleto de Proposta.
Para todos os casos, conforme determina o BACEN, em funo do pagamento facultativo, devem ser
observadas as seguintes regras:
BOLETO DE PROPOSTA
ESTE BOLETO SE REFERE A UMA PROPOSTA J FEITA A VOC E O SEU PAGAMENTO NO
OBRIGATRIO.
Deixar de pag-lo no dar causa a proposta, a cobrana judicial ou extrajudicial, nem insero de
seu nome em cadastro de restrio ao crdito.
Pagar at o vencimento significa aceitar a proposta.
Informaes adicionais sobre a proposta e sobre o respectivo contrato podero ser solicitadas a
qualquer momento ao beneficirio, por meio de seus canais de atendimento.
5 LOCAL DE PAGAMENTO:
Dever apresentar as literais:
AT O VENCIMENTO, PAGUE EM QUALQUER BANCO OU CORRESPONDENTE NO BANCRIO.
6 DATA DE VENCIMENTO:
Deve ser obrigatoriamente informado o vencimento no boleto, no podendo ser apresentado o campo em
branco ou com as literais VISTA e CONTRA APRESENTAO.
O vencimento significa, para todos os efeitos legais, o termo final do prazo para sua aceitao.
7 NOME DO BENEFICIRIO/ENDEREO/CNPJ/CPF:
Razo social ou nome fantasia (conforme cadastrado junto ao banco), endereo e o CNPJ/CPF do beneficirio.
8 AGNCIA/CDIGO DO BENEFICIRIO:
Agncia e nmero da conta de relacionamento junto ao Ita para emisso e crdito dos boletos.
9 DATA DO DOCUMENTO:
Data de emisso do documento (nota fiscal, fatura, duplicata, contrato, etc.) que originou o boleto de
pagamento.
10 NMERO DO DOCUMENTO:
Nmero do documento/ttulo estabelecido pelo beneficirio quando da emisso da fatura/duplicata, contrato de
prestao de servio, entre outros.
11 DATA DE PROCESSAMENTO:
Data correspondente a da emisso do boleto de pagamento.
12 NOSSO-NMERO:
Cdigo de controle que permite ao banco e ao beneficirio a identificao dos dados da cobrana que deu
origem ao boleto de pagamento.
13 CARTEIRA:
Identificao da modalidade de cobrana.
14 ESPCIE DA MOEDA: