Lmite para operaciones

Las instituciones bancarias realizarn las operaciones activas, pasivas y contingentes, permitidas por la
presente Ley y por las normas previstas por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario,
con una persona natural o jurdica por una suma que no exceda, en conjunto, el diez por ciento (10%) de
su patrimonio. Este lmite se elevar al veinte por ciento (20%) si lo que excede del diez por ciento (10%)
corresponde a obligaciones garantizadas de bancos nacionales o extranjeros de reconocida solvencia o
por garantas adecuadas admitidas como tales, por las normas prudenciales expedidas por la
Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario.
Artculo 97
Presunciones para la calificacin de deudores relacionados
Para el clculo de los lmites previstos en el artculo anterior de la presente Ley se presumir que
constituyen un slo sujeto, los deudores individuales que sean personas naturales o jurdicas, cuando:
1. Sean accionistas directa o indirectamente en el veinte por ciento (20%) o ms del capital social de una
compaa.
2. Existan relaciones de negocios, de capitales o de administracin que permitan a una o ms de ellas
ejercer una influencia significativa y permanente en las decisiones de las dems.
3. Existan datos o informacin fundada de que diversas personas mantienen relaciones de
tal naturaleza que conforman de hecho una unidad de intereses econmicos.
4. Se hayan concedido crditos a prestatarios o grupos prestatarios, en condiciones preferenciales o
desproporcionadas respecto del patrimonio del deudor o de su capacidad de pago.
5. Se hayan concedido crditos no garantizados adecuadamente a deudores o grupos prestatarios sin
antecedentes financieros o domiciliados en el extranjero sin informacin disponible sobre ellos.
6. Cualquier otra relacin que determine la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario en el
ejercicio de sus funciones de regulacin y control.

Leer ms: http://www.monografias.com/trabajos91/sistema-bancario-venezolano/sistema-bancario-

venezolano7.shtml#ixzz4qW7S3Ujw