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Expositor:
Juan Carlos Medina Carruitero
Presidente del Comit de Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo (COPLAFT) de la Federacin Latinoamericana de Bancos (FELABAN)
5 Agosto 2014
ANTECEDENTES
Cifras
Cifras MP - Per
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ANTECEDENTES
Qu es el lavado de activos?
Ingreso de activos provenientes de actividades ilcitas al sistema econmico
formal, aparentando un origen lcito.
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ANTECEDENTES
Etapas del lavado de activos
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ANTECEDENTES
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ANTECEDENTES
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OFICIALIA DE CUMPLIMIENTO
Actividades Econmicas de Sujetos Obligados
Sujetos Obligados Supervisados por SBS (Bancos, Financieras, Cajas Municipales de Ahorro y Crdito,
Empresas de Seguros y de Reaseguros, AFP, etc.).
SUJETOS OBLIGADOS Empresas o personas naturales dedicadas a la compra y venta de vehculos, embarcaciones y aeronaves.
Los casinos, las sociedades de lotera y las casas de juegos, incluyendo bingos, tragamonedas, hipdromos y sus
agencias, y otras similares.
Agencias de aduana.
Sujeto Obligado (SO) : persona natural o jurdica,
Personas naturales y jurdicas que se dediquen a la compra y venta de divisas.
que desarrolla una de las actividades econmicas
indicadas en la Ley 29038 Ley que incorpora la Personas naturales y jurdicas que se dediquen el servicio de correo y Courier.
Unidad de Inteligencia Financiera del Per a la Personas naturales y jurdicas que se dediquen el comercio de joyas, metales y piedras preciosas, monedas,
Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs. objetos de arte y sellos postales.
Notarios pblicos.
Martilleros pblicos.
ONG.
Laboratorios y empresas que producen y/o comercialicen insumos qumicos que se utilicen para la fabricacin de
drogas y/o explosivos.
Personas naturales y/o jurdicas dedicadas a la fabricacin y/o comercializacin de materiales explosivos.
8 Empresas mineras.
OFICIALIA DE CUMPLIMIENTO
Organigrama
DIRECTORIO
OFICIALA DE
AUDITORIA
CUMPLIMIENTO
GERENCIA GENERAL
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OFICIALIA DE CUMPLIMIENTO
Estructura
Oficial de Cumplimiento
rea Anlisis de
rea de Prevencin
Operaciones
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SISTEMA DE PREVENCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS
Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
Definicin norma
El sistema de prevencin est conformado por las polticas y procedimientos establecidos por las empresas
de conformidad con la Ley, el Reglamento, las Normas Complementarias y dems disposiciones sobre la
materia.
Definicin prctica
Conjunto de elementos que integrados permiten prevenir o mitigar el lavado de activos y financiamiento
del terrorismo. Tenemos:
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SISTEMA DE PREVENCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS
Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
Actividad Comercial
Conoce a tu cliente Qu productos tiene en el Banco
Cul va a ser la relacin comercial con el Banco
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SISTEMA DE PREVENCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS
Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
Alertas
Son aquellas transacciones, comportamientos y/o conductas atpicos desarrollados por el cliente o
usuario del sistema bancario.
En el Anexo N1 de la Resolucin SBS N 838-2008 y sus modificatorias se lista un relacin de seales
tpicas.
Estas pueden generarse por sistemas automatizados, por reportes generados manualmente, casos
comunicados por otras unidades del banco, noticias periodsticas, requerimientos de informacin.
Las alertas puede derivar en:
Alertas
Flujo de reporte de una OPERACIN SOSPECHOSA
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CONSIDERACIONES FINALES
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PREVENCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y
DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
PERSPECTIVA DE LAS ENTIDADES
BANCARIAS
Expositor:
Juan Carlos Medina Carruitero
Presidente del Comit de Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo (COPLAFT) de la Federacin Latinoamericana de Bancos (FELABAN)
5 Agosto 2014