Sunteți pe pagina 1din 27

LPM548/1995

ID intern unic: 311685 Fia actului juridic

Republica Moldova

PARLAMENTUL

LEGE Nr. 548


din 21.07.1995

cu privire la Banca Naional a Moldovei

Publicat : 12.10.1995 n Monitorul Oficial Nr. 56-57 art Nr : 624 Data intrarii in vigoare : 12.10.1995

MODIFICAT
LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451
LP187 din 28.09.14, MO310-312/10.10.14 art.626
LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539
LP343 din 24.12.13, MO17-23/24.01.14 art.54
HCC31 din 01.10.13, MO252-257/08.11.13 art.38; n vigoare 01.10.13
LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223
LP33 din 06.03.12, MO99-102/25.05.12 art.330
LP181 din 19.12.11, MO1-6/06.01.12 art.4; n vigoare 01.03.12
LP63 din 23.04.10, MO75-77/18.05.10 art.213
LP127-XVIII din 23.12.09, MO197-200/31.12.09 art.664
LP108-XVIII din 17.12.09, MO193-196/29.12.09 art.609; n vigoare 01.01.10
LP109-XVI din 16.05.08, MO107-109/20.06.08 art.419
LP273-XVI din 07.12.07, MO84-85/13.05.08 art.288
LP231-XVI din 02.11.07, MO180-183/23.11.07 art.693
LP382-XVI din 07.12.06, MO195-198/22.12.06 art.926
LP268 -XVI din 28.07.06, MO142-145/08.09.06 art.702
LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541
LP154-XVI din 21.07.05, MO126-128/23.09.05 art.611
LP136-XV din 06.05.04, MO91-95/11.06.04 art.482
LP330-XV din 24.07.03, MO170/08.08.03 art.709
LP1338-XIV din 27.10.00, MO146/17.11.00 art.
LP378-XIV din 30.04.99, MO50-52/20.05.99 art.234
LP1554-XIII din 25.02.98, MO44/21.05.98
LP248-XIV din 24.12.98, MO5/21.01.99
LP165-XIV din 21.10.98, MO100/12.11.98
LP1009-XIII din 22.10.96, MO80/12.12.96

NOT:
cuvintele hrtii de valoare se nlocuiesc cu cuvintele valori mobiliare prin LP231-XVI din 02.11.07,
MO180-183/23.11.07 art.693

Parlamentul adopt prezenta lege.


Capitolul I
DISPOZIII GENERALE
Articolul 1. Statutul juridic al Bncii Naionale a Moldovei
(1) Banca Naional a Moldovei (denumirea echivalent - Banca Naional) este banca central a
Republicii Moldova.
(2 Banca Naional este o persoan juridic public autonom i este responsabil fa de Parlament.
(3) Banca Naional nu este supus nregistrrii n Registrul de stat al ntreprinderilor i n Registrul de
stat al organizaiilor.
(4) Banca Naional poate s deschid, filiale i reprezentane n ar i n strintate unde consider
necesar.
[Art.1 modificat prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]
Articolul 2. Noiuni utilizate
n sensul prezentei legi se utilizeaz urmtoarele noiuni:
Banc - acea instituie financiar care prin activitatea sa accept de la persoane fizice sau juridice depozite
sau echivalente ale acestora ce snt transferabile prin diferite instrumente de plat, i care utilizeaz aceste
mijloace total sau parial pentru a acorda credite sau a face investiii pe propriul su cont i risc.
Cerin - cerin fa de active sau orice alte valori, naintat de ctre o persoan altei persoane, cerin de
a efectua plata pentru rambursarea datoriei sau altor forme de stingere a obligaiilor.
Crean - orice instrument negociabil de datorie sau orice alt instrument echivalent, precum i orice
instrument negociabil care acord dreptul de a achiziiona o alt crean negociabil prin subscriere sau
schimb. Creanele negociabile pot fi n form de certificat sau de nscriere n registrul contabil.
Instituie financiar - persoan juridic care prin activitatea sa accept depozite sau echivalente ale
acestora, ce nu snt transferabile prin diferite instrumente de plat, i care utilizeaz aceste mijloace total sau
parial pentru a acorda credite sau a face investiii pe propriul su cont i risc.
[Art.2 noiunea modificat prin LP109-XVI din 16.05.08, MO107-109/20.06.08 art.419]
Obligaiuni monetare - totalitatea obligaiunilor reflectate n bilanul Bncii Naionale, cu excepia
obligaiunilor fa de Guvern i a celor fa de Fondul Monetar Internaional.
Ordonan - norm obligatorie, emis de Banca Naional n scopul executrii prezentei legi, cu privire la
una sau mai multe instituii financiare care constituie mai puin de o categorie de instituii financiare.
Rata de baz - rata dobnzii de politic monetar stabilit de Comitetul executiv i publicat periodic de
Banca Naional.
[Art.2 noiunea modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.2 noiunea n redacia LP109-XVI din 16.05.08, MO107-109/20.06.08 art.419]
Recomandare - ndrumare a Bncii Naionale fr putere obligatorie.
Regulament - norm obligatorie, emis de Banca Naional n scopul exercitrii prezentei legi, pentru
una sau mai multe categorii de instituii financiare i alte persoane juridice i fizice.
[Art.2 modificat prin LP382-XVI din 07.12.06, MO195-198/22.12.06 art.926]
Articolul 3. Competena Bncii Naionale
De competena Bncii Naionale in:
a) ncheierea contractelor i emiterea obligaiilor;
b) achiziionarea i dispunerea de bunuri mobile i imobile n scopul exercitrii atribuiilor sale i pentru
necesitile sale de funcionare;
[Art.3 lit.b) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
c) intentarea aciunilor n instana de judecat i participarea la proces n calitate de subiect.
Articolul 4. Obiectivul fundamental
(1) Obiectivul fundamental al Bncii Naionale este asigurarea i meninerea stabilitii preurilor.
(2) Fr prejudicierea obiectivului su fundamental, Banca Naional promoveaz i menine un sistem
financiar bazat pe principiile pieei i sprijin politica economic general a statului.
[Art.4 n redacia LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]
Articolul 5. Atribuiile de baz
(1) Banca Naional are urmtoarele atribuii de baz:
a) stabilete i implementeaz politica monetar i valutar n stat;
[Art.5 al.(1), lit.a) modificat prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]
b) acioneaz ca bancher i agent fiscal al statului;
c) ntocmete analize economice i monetare i n baza lor adreseaz Guvernului propuneri, aduce
rezultatele analizelor la cunotina publicului;
d) liceniaz, supravegheaz i reglementeaz activitatea instituiilor financiare;
[Art.5 al.(1), lit.d) modificat prin LP109-XVI din 16.05.08, MO107-109/20.06.08 art.419]
e) acord credite bncilor;
[Art.5 al.(1), lit.e) modificat prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]
f) supravegheaz sistemul de pli n republic i promoveaz funcionarea stabil i eficient a sistemului
automatizat de pli interbancare;
[Art.5 al.(1), lit.f) n redacia LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
g) activeaz ca organ unic de emisiune a monedei naionale;
h) stabilete regimul cursului de schimb al monedei naionale;
[Art.5 al.(1), lit.h) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.5 al.(1), lit.h) introdus prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541; lit.h)-j) devin
lit.i)-k)]
i) pstreaz i gestioneaz rezervele valutare ale statului;
j) n numele Republicii Moldova i asum obligaii i execut tranzaciile rezultate din participarea
Republicii Moldova la activitatea instituiilor publice internaionale n domeniul bancar, de credit i monetar
n conformitate cu condiiile acordurilor internaionale;
k) ntocmete balana de pli, poziia investiional internaional i elaboreaz statistica datoriei externe
a Republicii Moldova;
[Art.5 al.(1), lit.k) n redacia LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
l) efectueaz reglementarea valutar pe teritoriul Republicii Moldova;
[Art.5 al.(1), lit.l) introdus prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]
m) liceniaz, reglementeaz i supravegheaz activitatea de prestare a serviciilor de plat i activitatea de
emitere a monedei electronice.
[Art.5 al.(1), lit.m) introdus prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
(2) Banca Naional are dreptul de a prelucra datele cu caracter personal obinute n exercitarea
atribuiilor prevzute de prezenta lege fr consimmntul subiecilor datelor cu caracter personal.
[Art.5 al.(2) introdus prin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223; alineatul unic devine al.(1)]
(3) Subiecii datelor cu caracter personal nu au dreptul de a se opune prelucrrii datelor personale
circumscrise exercitrii atribuiilor Bncii Naionale prevzute de prezenta lege.
[Art.5 al.(3) introdus prin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223]
(4) Prelucrarea datelor cu caracter personal obinute de ctre Banca Naional potrivit prezentului articol
se realizeaz n conformitate cu prevederile legislaiei privind protecia datelor cu caracter personal.
[Art.5 al.(2) introdus prin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223]
Articolul 6. Conlucrarea cu organele statului
(1) Banca Naional conlucreaz cu Guvernul n realizarea obiectivelor sale i, conform prezentei legi,
ntreprinde aciunile necesare pentru a realiza o astfel de conlucrare.
[Art.6 al.(1) modificat prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]
(2) Banca Naional furnizeaz organelor economice i financiare ale Guvernului, la cererea acestora,
informaii referitoare la problemele monetare i financiare. Organele menionate, la rndul lor, furnizeaz
Bncii Naionale, la cererea ei, informaii referitoare la problemele macroeconomice, monetare sau
financiare.
(3) Orice proiect de act normativ al autoritilor publice care privete domeniile n care Banca Naional
are atribuii va fi adoptat dup recepionarea avizului Bncii Naionale. Avizul va fi transmis n termen de
cel mult 30 de zile de la solicitare.
[Art.6 al.(3) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.6 al.(3) introdus prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]
(4) Banca Naional i membrii organelor de conducere ale acesteia snt independeni n exercitarea
atribuiilor stabilite de prezenta lege i nu pot solicita i nici accepta instruciuni de la autoritile publice sau
de la orice alt autoritate. Autoritile publice, precum i orice alte autoriti nu vor ncerca s influeneze
membrii organelor de conducere ale Bncii Naionale n exercitarea atribuiilor lor.
[Art.6 al.(4) n redacia LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.6 al.(4) introdus prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]
Articolul 7. Cooperarea internaional
(1) Banca Naional reprezint Republica Moldova la ntrunirile, consiliile i organizaiile
interguvernamentale n problemele politicii monetare, licenierii activitii bancare, n problemele
controlului bancar i n alte probleme ce in de competena ei.
[Art.7 al.(1) modificat prin LP109-XVI din 16.05.08, MO107-109/20.06.08 art.419]
(11) Banca Naional poate s ncheie acorduri de colaborare i schimb de informaii cu autoritile ce
dein competene n reglementarea i supravegherea sectorului financiar i bancar din alte state. Schimbul de
informaii trebuie s fie circumscris exclusiv scopului realizrii sarcinilor ce le revin autoritilor respective,
iar informaiile furnizate de Banca Naional trebuie s fie supuse unor cerine privind pstrarea secretului
profesional similare celor prevzute la art. 36.
[Art.7 al.(11) introdus prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
(2) Banca Naional poate acorda servicii bancare instituiilor guvernamentale, financiare i bancare
strine, precum i organizaiilor internaionale publice, la care Banca Naional sau Republica Moldova
particip.
(3) Banca Naional poate participa la organizaii internaionale, care urmresc scopul de a obine
stabilitatea financiar i economic prin intermediul cooperrii internaionale.
(4) n limita mputernicirilor sale, Banca Naional ca agent al Republicii Moldova poate s-i asume
obligaii i s execute tranzacii ce in de participarea Republicii Moldova la organizaiile internaionale.
Articolul 8. Relaiile cu publicul, Guvernul i Parlamentul
(1) Banca Naional aduce periodic la cunotina publicului rezultatele analizei macroeconomice,
evoluiei pieei financiare i informaia statistic, inclusiv privind masa monetar, acordarea creditelor,
balana de pli i situaia pieei valutare.
(2) Banca Naional conlucreaz cu Guvernul n problemele financiare i bugetare:
a) Guvernatorul Bncii Naionale:
- poate asista i lua cuvntul la edinele Guvernului, alocuiunea fiind consemnat n procesul-verbal;
- poate prezenta n scris opinii cu privire la problemele abordate n urma participrii n edine;
b) minitrii responsabili de problemele economice i financiare pot asista la edinele Consiliului de
supraveghere i ale Comitetului executiv, fr drept de vot.
[Art.8 al.(2), lit.b) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
(3) Guvernatorul Bncii Naionale sau membrii Consiliului de supraveghere, sau membrii Comitetului
executiv trebuie s explice Parlamentului sau comisiilor lui permanente politica Bncii Naionale, s avizeze
proiecte de legi, la cererea Parlamentului.
[Art.8 al.(3) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
Articolul 9. Sediul
Sediul Bncii Naionale este n municipiul Chiinu.
Articolul 10. Conturile
(1) Banca Naional poate s deschid conturi n registrele sale numai n numele statului i al organelor
statului, bncilor liceniate de Banca Naional, bncilor n proces de lichidare, Fondului de garantare a
depozitelor n sistemul bancar, persoanei juridice care deine licena pentru activitate de depozitar central de
valori mobiliare ca activitate de baz, bncilor centrale ale statelor strine i instituiilor financiare publice
internaionale. Banca Naional nu deschide conturi administraiei publice locale, ntreprinderilor, inclusiv
celor de stat.
[Art.10 al.(1) modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
(2) Aplicarea sechestrului, suspendarea operaiunilor sau aplicarea altor msuri de asigurare asupra
mijloacelor bneti aflate n conturile bncilor deschise la Banca Naional nu se admit.
[Art.10 al.(2) introdus prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330; alineatul unic devine al.(1)]
[Art.10 modificat prin LP109-XVI din 16.05.08, MO107-109/20.06.08 art.419]
Articolul 11. Actele Bncii Naionale
(1) n scopul ndeplinirii atribuiilor sale, Banca Naional are dreptul s emit hotrri, regulamente,
instruciuni i ordonane.
(2) Actele normative ale Bncii Naionale, care snt obligatorii pentru instituiile financiare i pentru alte
persoane juridice i fizice, se public n Monitorul Oficial al Republicii Moldova i intr n vigoare fie la
data publicrii lor, fie la o alt dat prevzut n textul actului respectiv, cu condiia informrii publicului.
(21) Actele cu caracter normativ ale Bncii Naionale pot fi contestate doar de ctre persoana n privina
creia n temeiul actului cu caracter normativ contestat s-a adoptat ori s-a refuzat adoptarea unui act cu
caracter individual. Actul cu caracter normativ n temeiul cruia s-a adoptat ori s-a refuzat adoptarea unui
act cu caracter individual poate fi contestat doar concomitent cu contestarea actului cu caracter individual.
[Art.11 al.(21) introdus prin LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
(3) Hotrrile privind ratele dobnzilor la instrumentele politicii monetare, ordonanele i alte acte ale
Bncii Naionale care nu au caracter normativ intr n vigoare la data adoptrii dac n actele respective nu
este prevzut o alt dat.
(31) Actele cu caracter individual emise de Banca Naional se comunic destinatarilor contra semntur
sau prin scrisoare recomandat cu confirmare de primire. Comunicarea prin scrisoare recomandat cu
confirmare de primire se efectueaz la domiciliul sau la sediul persoanei, dup caz. Dac comunicarea
actului nu este posibil prin niciuna dintre modalitile prevzute n prezentul alineat, inclusiv n cazul n
care destinatarul refuz luarea de cunotin, actul se consider comunicat dac este disponibil la sediul
Bncii Naionale. n acest din urm caz, drept dovad a comunicrii actului cu caracter individual servete
comunicatul oficial al Bncii Naionale privind disponibilitatea acestui act la sediul Bncii Naionale, care se
public n termen de 7 zile pe pagina web oficial a Bncii Naionale i n Monitorul Oficial al Republicii
Moldova.
[Art.11 al.(31) introdus prin LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
(4) Actele Bncii Naionale snt supuse controlului de legalitate n instanele de contencios administrativ
conform procedurii stabilite de Legea contenciosului administrativ i conform cerinelor prezentei legi.
Dispoziiile altor legi pot fi aplicate n cazurile privind contestarea actelor Bncii Naionale doar n msura
n care nu contravin normelor stabilite de prezenta lege.
[Art.11 al.(4) modificat prin LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
[Art.11 al.(4) n redacia LP343 din 24.12.13, MO17-23/24.01.14 art.54]
[Art.11 al.(4) declarat neconstituional prin HCC31 din 01.10.13, MO252-257/08.11.13 art.38; n
vigoare 01.10.13]
[Art.11 al.(4) introdus prin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223]
[Art.11 n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
(5) Actele Bncii Naionale nu se supun controlului de oportunitate.
[Art.11 al.(5) introdus prin LP343 din 24.12.13, MO17-23/24.01.14 art.54]
(51) Actele Bncii Naionale pot fi contestate la Comitetul executiv al Bncii Naionale prin depunerea
unei cereri prealabile n termen de 30 de zile de la data comunicrii actului. Termenul de 30 de zile nu se
extinde asupra actelor cu caracter normativ.
[Art.11 al.(51) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.11 al.(51) introdus prin LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
(52) Cererile prealabile prin care se contest actele Bncii Naionale vor fi adresate n exclusivitate
Comitetului executiv al Bncii Naionale i vor fi examinate n exclusivitate de ctre acesta.
[Art.11 al.(52) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.11 al.(52) introdus prin LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
(53) Comitetul executiv al Bncii Naionale va examina cererile prealabile privind actele Bncii Naionale
n termen de 30 de zile de la data depunerii.
[Art.11 al.(53) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.11 al.(53) introdus prin LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
(6) Aciunile de contencios administrativ privind actele Bncii Naionale sau privind nesoluionarea de
ctre aceasta n termen legal a unei cereri se nainteaz n instana de judecat n a crei raz teritorial i
are sediul Banca Naional, cu condiia respectrii obligatorii a procedurii prealabile prevzute la alineatele
(51)(53). Contestarea sau aciunea n justiie nu suspend executarea actelor emise de Banca Naional, dac
legea nu prevede altfel.
[Art.11 al.(6) n redacia LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
[Art.11 al.(6) introdus prin LP343 din 24.12.13, MO17-23/24.01.14 art.54]
(7) Actele Bncii Naionale n domeniul politicii monetare i valutare, inclusiv msurile de salvgardare,
pot fi contestate doar sub aspectul procedurii de adoptare.
[Art.11 al.(7) introdus prin LP343 din 24.12.13, MO17-23/24.01.14 art.54]
[Art.11 al.(8) abrogat prin LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
[Art.11 al.(8) introdus prin LP343 din 24.12.13, MO17-23/24.01.14 art.54]
(9) Cererile de contestare a actelor Bncii Naionale n domeniul politicii monetare i valutare, inclusiv
msurile de salvgardare, a actelor Bncii Naionale cu privire la administrarea special asupra bncii i cu
privire la retragerea licenei bncii, a actelor Bncii Naionale adoptate n procesul de evaluare i
supraveghere a calitii acionarilor entitilor supravegheate de Banca Naional, a msurilor implementate
de Banca Naional sau de administratorul special n cursul administrrii speciale a bncii, precum i a
msurilor impuse de Banca Naional n procesul de lichidare a bncii, se judec n termen de 3 luni de la
data depunerii.
[Art.11 al.(9) n redacia LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
[Art.11 al.(9) introdus prin LP343 din 24.12.13, MO17-23/24.01.14 art.54]
Articolul 111. Suspendarea executrii actelor Bncii
Naionale n instana de contencios
administrativ
(1) Prin derogare de la prevederile art. 21 alin. (1) i (2) din Legea contenciosului administrativ nr. 793-
XIV din 10 februarie 2000, pn la soluionarea definitiv a cauzei nu poate fi suspendat executarea actelor
Bncii Naionale referitoare la retragerea licenei bncii i la msurile impuse de Banca Naional n
procesul de lichidare a bncii, fiind aplicabile prevederile art. 38 alin. (7) din Legea instituiilor financiare
nr. 550-XIII din 21 iulie 1995.
(2) Suspendarea executrii actelor Bncii Naionale poate fi cerut n instana de contencios administrativ
numai dup contestarea acestor acte la Comitetul executiv al Bncii Naionale, n termen de 30 de zile de la
data adoptrii hotrrii Comitetului executiv pe marginea cererii prealabile privind aceste acte sau de la data
expirrii termenului pentru soluionarea cererii prealabile. Termenul de 30 de zile nu se extinde asupra
actelor cu caracter normativ.
[Art.111 al.(2) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.111 al.(2) n redacia LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
(3) Suspendarea executrii actelor Bncii Naionale poate fi dispus de instana de judecat numai la
cererea reclamantului, depus concomitent cu naintarea aciunii, i doar n cazul n care snt ntrunite
cumulativ urmtoarele condiii:
[Art.111 al.(3) modificat prin LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
a) motivele invocate de reclamant n susinerea aciunii snt pertinente i bine ntemeiate i este un
caz prima facie mpotriva legalitii actului contestat;
[Art.111 al.(3), lit.a) modificat prin LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
b) reclamantul prezint argumente care au o baz factologic precum c circumstanele litigiului reclam
dispunerea urgent a suspendrii executrii actului administrativ contestat pentru a evita prejudicierea grav
i ireparabil a intereselor reclamantului;
[Art.111 al.(3), lit.b) modificat prin LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
c) prejudiciul care ar putea fi cauzat reclamantului depete interesul public urmrit prin emiterea actului
administrativ contestat.
(4) Sarcina probaiunii ntrunirii condiiilor menionate la alin. (3) revine reclamantului. Pn la proba
contrarie se prezum existena unui interes public n executarea imediat i nentrerupt a actelor Bncii
Naionale.
[Art.111 al.(4) n redacia LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
(41) n cadrul examinrii cererilor privind suspendarea executrii actelor Bncii Naionale, instana de
judecat citeaz prile n proces, indicnd data i ora desfurrii edinei de judecat i anexnd copia de pe
cererea de suspendare a executrii actelor Bncii Naionale, de asemenea solicit Bncii Naionale s
prezinte referina pe marginea cererii de suspendare.
[Art.111 al.(41) introdus prin LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
(42) n termen de 3 zile lucrtoare de la primirea copiei de pe cererea de suspendare a executrii actelor
Bncii Naionale, Banca Naional depune referina pe marginea acestei cereri.
[Art.111 al.(42) introdus prin LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
(43) Instana de judecat este obligat s soluioneze cererea de suspendare a executrii actelor Bncii
Naionale n cel mult 5 zile de la prezentarea referinei de ctre Banca Naional sau de la data la care
trebuia prezentat referina.
[Art.111 al.(43) introdus prin LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
(5) Instana de judecat poate dispune suspendarea executrii actelor Bncii Naionale doar n cazul
ntrunirii cumulative a condiiilor menionate la alin. (3). Instana de judecat pronun o ncheiere motivat
privind suspendarea sau refuzul de suspendare a executrii actelor Bncii Naionale.
[Art.111 al.(5) n redacia LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
(6) Hotrrea instanei de contencios administrativ privind declararea ilegal, parial sau total, a actului
normativ al Bncii Naionale se transmite de ndat Bncii Naionale i se public nentrziat pe pagina web
oficial a Bncii Naionale.
(7) ncheierea judectoreasc privind suspendarea sau refuzul de suspendare a executrii actelor Bncii
Naionale poate fi atacat cu recurs n conformitate cu Codul de procedur civil. Prin derogare de la art.
426 alin. (3) din Codul de procedur civil, recursul mpotriva ncheierii se examineaz n termen restrns,
care nu va depi 10 zile de la data depunerii recursului.
[Art.111 al.(7) introdus prin LP108 din 19.06.14, MO238-246/15.08.14 art.539]
[Art.111 introdus prin LP343 din 24.12.13, MO17-23/24.01.14 art.54]
Capitolul II
POLITICA MONETAR I VALUTAR
[Art.12 exclus prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]
[Art.13 abrogat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Articolul 14. Instrumentele politicii monetare
Pentru exercitarea atribuiilor sale privind politica monetar i valutar, Banca Naional va lua msuri,
inclusiv cele descrise n prezentul capitol.
Articolul 15. Operaiuni de pia deschis
Banca Naional poate efectua pe pieele financiare operaiuni cu creane emise de stat, de ctre Banca
Naional sau cu orice alte creane prin cumprarea, pstrarea i vnzarea lor (spot i forwatd). Operaiunile
cu creanele emise de stat pot fi efectuate de ctre Banca Naional numai pe piaa secundar.
[Art.15 modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
Articolul 16. Operaiuni valutare i alte operaiuni
[Art.16 titlul n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Banca Naional are dreptul:
a) s cumpere, s vnd i s negocieze monede de aur, lingouri de aur i alte metale preioase;
b) s cumpere, s vnd i s negocieze valut strin, folosind activele indicate la articolul 53 alineatul
(1);
c) s cumpere i s vnd bonuri de tezaur i alte valori mobiliare emise sau garantate de ctre guverne
strine i instituiile financiare publice internaionale;
d) s stabileasc rata la care va cumpra, vinde i va efectua operaiunile menionate la lit. a)c).
[Art.16 lit.d) modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Articolul 17. Rezerve obligatorii stabilite instituiilor
financiare
(1) Banca Naional stabilete instituiilor financiare cerinele meninerii rezervelor obligatorii fa de
depozite i alte pasive similare, specificate n acest scop. Aceste rezerve se menin prin reinerea banilor n
numerar n casa sau n conturile de corespondent ale bncilor sau n conturi speciale ale instituiilor
financiare la Banca Naional. Aplicarea sechestrului, suspendarea operaiunilor, aplicarea altor msuri de
asigurare, precum i a msurilor de executare silit n privina mijloacelor bneti aflate n conturile speciale
ale rezervelor obligatorii, nu se admit.
[Art.17 al.(1) modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
(2) Banca Naional stabilete aceleai rate de rezerve obligatorii pentru pasive de acelai fel i determin
modul lor de calcul. Cerinele fa de meninerea rezervelor obligatorii i de majorarea lor intr n
vigoare n termen de cel puin 10 zile de la notificarea instituiilor financiare.
(3) Banca Naional pltete dobnd la cota din rezervele obligatorii ce depete 5 % din pasivele n
baza crora se calculeaz aceste rezerve sau la o cot mai mare stabilit prin regulamentul Bncii Naionale.
(4) n cazul nerespectrii de ctre instituiile financiare a cerinelor stabilite privind rezervele obligatorii,
Banca Naional le aplic o amend la o rat egal cu rata de baz pe zi la data deficienei plus 0,2 %
nmulit cu deficiena pentru toat perioada ct dureaz ea. Amenda se ncaseaz n bugetul statului prin
deducerea incontestabil din contul instituiei financiare aflat la Banca Naional.
Articolul 18. Acordarea de credite bncilor
(1) Banca Naional poate acorda bncilor credite n condiii stabilite periodic de Banca Naional i
garantate prin:
a) valori mobiliare emise de Guvern, ce constituie o parte a emisiunii publice;
[Art.18 al.(1), lit.a) modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
b) valori mobiliare emise de Banca Naional;
c) cambii simple sau trate, emise i fcute cu bun credin n scopuri comerciale, industriale sau agricole,
coninnd dou sau mai multe giruri din care cel puin unul s aparin unei bnci i s fie cu scadena nu
mai mare de 9 luni de la data achiziionrii lor de ctre Banca Naional;
d) titlurile emise cu privire la bunuri sau mrfuri pe deplin asigurate mpotriva riscului sau pierderii la
nivelul stabilit de Banca Naional;
e) depozitele i alte conturi la Banca Naional sau la o alt instituie financiar acceptat de banc,
reprezentnd orice fel de active pe care Banca Naional le poate cumpra, vinde i negocia.
f) alte active financiare eligibile stabilite de Banca Naional.
[Art.18 al.(1), lit.f) introdus prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
(2) Creditele artate la alineatul (1) se pot acorda sub form de avansuri, mprumuturi, cumprri, vnzri,
scontri i rescontri ale instrumentelor negociabile, pe baz competitiv sau necompetitiv.
(21) Banca Naional poate acorda, la deplina sa discreie, bncilor solvabile credite de urgen pe termen
scurt, garantate cu activele indicate la alineatul (1), la apariia unui risc sporit de lips de lichiditate ce poate
afecta stabilitatea sistemului financiar.
[Art.18 al.(21) introdus prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
(3) n vederea asigurrii stabilitii sistemului financiar, n situaii de criz financiar sistemic sau de
pericol al apariiei acesteia, definite astfel de organul naional instituit pentru gestionarea crizelor financiare
sistemice, Banca Naional poate acorda bncilor, la deplina sa discreie, credite de urgen pe termen scurt,
garantate cu garanii de stat sau valori mobiliare emise de Guvern n condiii similare condiiilor de creditare
ale instituiilor financiare internaionale pentru Guvernul Republicii Moldova i n funcie de capacitatea de
deservire a datoriei de stat, negociate n prealabil cu Banca Naional a Moldovei, n conformitate cu
prevederile legislaiei.
[Art.18 al.(3) modificat prin LP187 din 28.09.14, MO310-312/10.10.14 art.626]
[Art.18 al.(3) n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
(4) Banca Naional stabilete i periodic aduce la cunotina publicului:
a) rata minimal a dobnzii la care ea acord credite bncilor;
b) criteriile obiective, conform crora bncile vor fi eligibile pentru a li se acorda credite n mod
competitiv.
(5) Banca Naional poate stabili rate difereniate, plafoane pentru diferite categorii ale acestor tranzacii
i termenele exigibilitii lor.
Capitolul III
PREVEDERI FINANCIARE
Articolul 19. Capitalul
(1) Capitalul Bncii Naionale include capitalul statutar, conturile de rezerv create n conformitate cu
prevederile art. 66 i conturile de rezerv ale veniturilor nerealizate.
(2) Capitalul statutar reprezint suma capitalului autorizat i a fondului general de rezerv. Capitalul
autorizat este subscris i deinut exclusiv de ctre stat, el nu este transferabil sau nu poate fi grevat cu
sarcini.
(3) Capitalul statutar este dinamic i se formeaz din profitul anului disponibil pentru distribuire, din
veniturile obinute conform articolului 64 alineatul (3) i/sau din contribuiile Guvernului, pn cnd
mrimea acestuia va atinge 10% din totalul obligaiunilor monetare ale Bncii Naionale, i este structurat
dup cum urmeaz:
[Art.19 al.(3) modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
a) 1/3 - capitalul autorizat;
b) 2/3 - fondul general de rezerv.
(4) Nici o reducere a nivelului obligaiunilor monetare, att pe parcursul, ct i la finele anului financiar, nu
implic diminuarea capitalului statutar creat anterior.
(5) Fondul general de rezerv se utilizeaz n exclusivitate pentru acoperirea pierderilor nregistrate
conform rezultatului exerciiului la finele anului financiar.
(6) n cazul n care la finele anului financiar soldul fondului general de rezerv devine debitar, Guvernul,
n persoana Ministerului Finanelor, n decurs de 60 de zile dup primirea raportului auditorului extern
asupra situaiilor financiare ale Bncii Naionale, transfer Bncii Naionale o contribuie de capital n valori
mobiliare de stat la o rat a dobnzii de pia, n volumul necesar pentru acoperirea soldului debitar.
[Art.19 al.(6) modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
[Art.19 n redacia LP382-XVI din 07.12.06, MO195-198/22.12.06 art.926]

[Art.19 modificat prin LP165-XIV din 21.10.98, MO100/12.11.98]


(7) Emiterea i transferarea ctre Banca Naional a contribuiei de capital n valori mobiliare de stat vor
avea loc ealonat, anual, n pri egale, n decurs de 5 ani dup anul nregistrrii soldului debitar al fondului
general de rezerv. Dac pe parcursul anilor urmtori Banca Naional va nregistra n continuare pierderi,
volumul n care acestea vor contribui la formarea soldului debitar al fondului general de rezerv va fi
ealonat n acelai mod.
[Art.19 al.(7) introdus prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
Articolul 20. Repartizarea profitului i acoperirea pierderilor
(1) Rezultatul exerciiului (profit/pierdere) al Bncii Naionale pentru fiecare an financiar va fi determinat
conform prevederilor art.66.
[Art.20 al.(1) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
(2) Profitul disponibil pentru distribuire reprezint rezultatul exerciiului obinut dup:
[Art.20 al.(2) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
a) defalcarea tuturor veniturilor nerealizate n conturi corespunztoare de rezerv ale veniturilor
nerealizate;
b) acoperirea tuturor pierderilor nerealizate din sursele conturilor corespunztoare de rezerv ale
veniturilor nerealizate, pn cnd soldul acestora devine zero.
c) defalcarea veniturilor obinute conform articolului 64 alineatul (3) n capitalul statutar n limitele
prevzute la articolul 19 alineatul (3).
[Art.20 al.(2), lit.c) introdus prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
(3) Conturile de rezerv ale veniturilor nerealizate vor fi create separat pentru fiecare surs care a generat
aceste venituri i vor fi utilizate pentru acoperirea pierderilor nerealizate ale perioadelor ulterioare, generate
doar de sursele care au creat aceste rezerve.
(4) n cazul n care defalcarea veniturilor nerealizate i/sau acoperirea pierderilor nerealizate prevzute la
alin.(2) lit. a) i b) depete profitul net, aceast depire este acoperit din fondul general de rezerv n
conformitate cu art.19 alin. (5).
(5) La finele anului financiar, profitul disponibil pentru distribuire va fi alocat pentru majorarea
capitalului statutar n limitele prevzute la art.19 alin. (3).
[Art.20 al.(5) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
(6) Soldul profitului disponibil pentru distribuire se transfer la venitul bugetului de stat n termen de 15
zile dup primirea raportului auditorului extern asupra situaiilor financiare ale Bncii Naionale.
[Art.20 al.(6) modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
[Art.20 n redacia LP382-XVI din 07.12.06, MO195-198/22.12.06 art.926]

[Art.20 modificat prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]


Articolul 21. Devizul de cheltuieli
(1) Anual, toate cheltuielile administrative i investiiile capitale ale Bncii Naionale se prevd n devizul
de cheltuieli i, respectiv, n alocaiile pentru investiii, care se aprob de ctre Consiliul de supraveghere i
se verific, n execuie, conform practicilor i procedurilor controlului i auditului intern.
[Art.21 al.(1) n redacia LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
(2) Legalitatea i regularitatea devizelor de cheltuieli i a alocaiilor pentru investiii ale Bncii Naionale
se auditeaz de Curtea de Conturi. Auditul public extern al Curii de Conturi se va limita la examinarea
eficienei operaionale a deciziilor luate de conducerea Bncii Naionale, excluzndu-se cele ce in de
implementarea politicii monetare i valutare a Bncii Naionale i de gestionarea rezervelor valutare ale
statului.
[Art.21 al.(2) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.21 al.(2) n redacia LP63 din 23.04.10, MO75-77/18.05.10 art.213]
Capitolul IV
ORGANIZAREA I ADMINISTRAREA
Articolul 22. Organele de conducere ale Bncii Naionale
(1) Organele de conducere ale Bncii Naionale snt Consiliul de supraveghere i Comitetul executiv.
(2) Consiliul de supraveghere i Comitetul executiv snt organe colegiale, activitatea acestora fiind
reglementat de prezenta lege i de regulamentele Bncii Naionale.
(3) Consiliul de supraveghere este organul responsabil de organizarea unui sistem eficient de
supraveghere public independent a activitii Bncii Naionale.
(4) Comitetul executiv exercit conducerea executiv a Bncii Naionale i asigur realizarea
independent a atribuiilor de baz ale acesteia, n modul stabilit de lege.
[Art.22 n redacia LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
Articolul 23. Componena organelor de conducere,
modul de numire i revocare
a membrilor acestora
(1) Consiliul de supraveghere este compus din 7 membri dup cum urmeaz:
a) un preedinte, care este i Guvernator al Bncii Naionale;
b) un vicepreedinte, care este i prim-viceguvernator al Bncii Naionale;
c) un membru, care este i viceguvernator al Bncii Naionale;
d) patru membri, care nu snt salariai ai Bncii Naionale.
(2) Comitetul executiv este compus din 5 membri, dup cum urmeaz:
a) un preedinte, care este i Guvernator al Bncii Naionale;
b) un vicepreedinte, care este i prim-viceguvernator al Bncii Naionale;
c) trei membri, care snt i viceguvernatori ai Bncii Naionale.
(3) Guvernatorul Bncii Naionale este numit de Parlament la propunerea Preedintelui Parlamentului.
(4) Prim-viceguvernatorul i viceguvernatorii snt numii de Parlament la propunerea Guvernatorului
Bncii Naionale.
(5) Membrul Consiliului de supraveghere indicat la alin. (1) lit. c) este numit de Parlament la propunerea
Guvernatorului Bncii Naionale, iar membrii Consiliului de supraveghere indicai la alin. (1) lit. d) snt
numii de Parlament la propunerea Comisiei economie, buget i finane a Parlamentului, conform procedurii
stabilite de ctre aceasta.
(6) Un candidat poate fi propus Parlamentului pentru numire nu mai mult de dou ori n decursul unui an.
(7) Poate candida la funcia de membru al Consiliului de supraveghere sau al Comitetului executiv
persoana care deine cetenia Republicii Moldova, are studii superioare, se bucur de o bun reputaie i, n
cazul candidatului la funcia de membru al Consiliului de supraveghere, are o experien de munc de cel
puin 10 ani n domeniul financiar, juridic sau de audit ori ntr-o funcie tiinific sau academic n aceste
domenii ori, n cazul candidatului la funcia de membru al Comitetului executiv, are o experien de munc
de cel puin 10 ani n domeniul financiar sau monetar.
(8) Membrii Consiliului de supraveghere i cei ai Comitetului executiv snt numii n funcie pe un termen
de 7 ani, cu posibilitatea rennoirii mandatului. La expirarea mandatului, membrul Consiliului de
supraveghere sau membrul Comitetului executiv rmne n funcie pn la numirea unui nou membru.
(9) Membrii Consiliului de supraveghere i cei ai Comitetului executiv pot demisiona, cu condiia
informrii n scris, cu 3 luni nainte, a autoritii publice care i-a numit.
(10) Orice membru al Consiliului de supraveghere sau al Comitetului executiv poate fi revocat de ctre
Parlament, conform procedurii prevzute la alin. (11), numai n cazul n care nu mai ndeplinete condiiile
necesare exercitrii atribuiilor sau a comis o abatere grav.
(11) Preedintele Consiliului de supraveghere este revocat la propunerea Preedintelui Parlamentului, cu
votul a 2/3 din numrul deputailor alei. Revocarea celorlali membri ai Consiliului de supraveghere i ai
Comitetului executiv se face la propunerea Consiliului de supraveghere, naintat ca urmare a demersului
Guvernatorului Bncii Naionale, sau la propunerea Preedintelui Parlamentului, cu votul majoritii
deputailor alei.
(12) Hotrrea de revocare a membrului Consiliului de supraveghere sau a membrului Comitetului
executiv poate fi atacat la Curtea de Apel Chiinu n termen de 15 zile de la publicarea acesteia n
Monitorul Oficial al Republicii Moldova.
(13) Parlamentul numete membrii Consiliului de supraveghere i ai Comitetului executiv n funciile
devenite vacante n termen de cel mult 3 luni de la survenirea vacanei funciei.

[Art.23 n redacia LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]


[Art.23 modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
[Art.23 modificat prin LP127-XVIII din 23.12.09, MO197-200/31.12.09 art.664]
[Art.23 modificat prin LP273-XVI din 07.12.07, MO84-85/13.05.08 art.288]
[Art.23 modificat prin LP191 din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]
[Art.23 modificat prin LP136-XV din 06.05.04, MO91-95/11.06.04 art.482]
Articolul 24. Atribuiile Guvernatorului
[Art.24 denumirea modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
(1) Guvernatorul este responsabil de formularea iniiativelor n domeniul politicii monetare i valutare
pentru a fi prezentate Comitetului executiv i de executarea lor. Guvernatorul organizeaz i conduce
activitatea Bncii Naionale, activeaz, fr procur, n numele acesteia, o reprezint n relaiile cu orice
persoan juridic sau fizic att n Republica Moldova, ct i n afara ei, emite ordine i dispoziii obligatorii
pentru salariaii Bncii Naionale, controleaz executarea lor, semneaz, direct sau prin persoane
mputernicite de el, acordurile i alte acte ncheiate de Banca Naional.
[Art.24 al.(1) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.24 al.(1) modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
(2) n caz de absen sau de imposibilitate de ndeplinire a atribuiilor, Guvernatorul este suplinit de prim-
viceguvernator, iar n lipsa acestuia de unul dintre viceguvernatori, care este abilitat conform
reglementrilor interne ale Bncii Naionale. Guvernatorul poate transmite unele atribuii ale sale membrilor
Comitetului executiv i conductorilor de subdiviziuni ale Bncii Naionale.
[Art.24 al.(2) n redacia LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.24 al.(2) modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Articolul 25. Incompatibiliti i restricii
(1) Membrii organelor de conducere ale Bncii Naionale nu pot fi deputai, membri ai Guvernului,
membri ai vreunui partid politic sau formaiuni social-politice, nu pot face parte din autoritatea
judectoreasc sau din administraia public, nu pot desfura ori participa la activiti cu caracter politic, nu
pot face agitaie electoral n favoarea vreunui partid sau formaiuni social-politice.
(2) Membrii organelor de conducere i personalul Bncii Naionale nu pot exercita activiti care ar putea
genera un conflict de interese n procesul realizrii de ctre acetia a atribuiilor de serviciu. Membrii
Comitetului executiv nu pot exercita alte activiti remunerate, cu excepia activitilor didactice i
tiinifice.
(3) Membrii organelor de conducere, timp de un an dup eliberarea lor din funcie, nu pot activa n
calitate de membri ai organelor de conducere ale entitilor reglementate i supravegheate de Banca
Naional.
(4) Membrii organelor de conducere dein funcii de demnitate public prin numire i se supun
prevederilor aplicabile ale legislaiei cu privire la statutul persoanelor care exercit funcii de demnitate
public, n msura n care prezenta lege nu prevede altfel.
(5) Personalului cu atribuii de supraveghere i este interzis participarea n cadrul comisiilor de expertiz,
precum i la orice alte aciuni de verificare care excedeaz atribuiile i competenele conferite acestuia prin
lege.
[Art.25 n redacia LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
Articolul 26. Atribuiile Consiliului de supraveghere
(1) n exercitarea competenelor privind supravegherea, prevzute la art. 22 alin. (3), Consiliul de
supraveghere are urmtoarele atribuii:
a) aprob raportul anual i situaiile financiare anuale ce urmeaz a fi prezentate de ctre Banca Naional
autoritilor competente;
b) adopt standardele sistemului de control intern, verific i evalueaz n mod continuu funcionarea
sistemului de control intern i a elementelor acestuia;
c) numete n funcie controlorul general, la propunerea Comitetului de audit, i stabilete condiiile de
remunerare a acestuia, cu votul a cel puin 2/3 din numrul membrilor numii n funcie;
d) adopt normele de etic profesional n Banca Naional;
e) determin fondul de salarizare al Bncii Naionale i nivelul salarizrii membrilor Comitetului
executiv, cu votul a cel puin 2/3 din numrul membrilor numii n funcie;
f) stabilete condiiile de acordare a creditelor pentru salariaii Bncii Naionale;
g) stabilete valoarea nominal, designul bancnotelor i al monedelor metalice, modul de punere n
circulaie i condiiile de retragere a lor din circulaie, cu votul a cel puin 2/3 din numrul membrilor numii
n funcie;
h) nainteaz propuneri viznd majorarea capitalului Bncii Naionale, cu votul a cel puin 2/3 din numrul
membrilor numii n funcie;
i) aprob devizul de cheltuieli i alocaiile pentru investiii ale Bncii Naionale i monitorizeaz
executarea acestora;
j) selecteaz, pe baz de licitaie, organizaia de audit extern;
k) determin cuantumul indemnizaiilor lunare ale membrilor Consiliului de supraveghere care nu snt i
membri ai Comitetului executiv, cu votul a cel puin 2/3 din numrul membrilor numii n funcie.
Indemnizaia lunar se stabilete n mrime de pn la 2 salarii medii lunare ale salariailor Bncii Naionale,
calculat conform personalului scriptic n vigoare la nceputul anului gestionar;
l) stabilete modul de creare i funcionare a Comitetului monetar, Comitetului de investiii, Comitetului
de audit, Comitetului de supraveghere prudenial i a altor comitete care pot funciona n cadrul Bncii
Naionale;
m) aprob, cu votul a cel puin 2/3 din numrul membrilor numii n funcie, naintarea ctre Parlament a
propunerilor de revocare din funcie a membrilor organelor de conducere, ca urmare a demersului naintat de
Guvernator;
n) aprob regulamentele interne aferente exercitrii atribuiilor prevzute la prezentul alineat, cu votul a
cel puin 2/3 din numrul membrilor numii n funcie.
(2) Consiliul de supraveghere poate solicita Comitetului executiv orice informaii pe care le consider
necesare pentru exercitarea atribuiilor sale i poate efectua verificrile corespunztoare ale informaiilor.
(3) Consiliul de supraveghere prezint Parlamentului, cel puin anual, rapoarte privind activitatea de
supraveghere desfurat.
[Art.26 n redacia LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.26 modificat prin LP343 din 24.12.13, MO17-23/24.01.14 art.54]
[Art.26 modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
[Art.26 modificat prin LP109-XVI din 16.05.08, MO107-109/20.06.08 art.419]
[Art.26 modificat prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]
Articolul 27. Atribuiile Comitetului executiv
(1) Comitetul executiv are urmtoarele atribuii:
a) stabilete politica monetar n stat, inclusiv nivelul ratelor dobnzii la instrumentele politicii monetare,
condiiile de acordare a creditelor, tipul i nivelul rezervelor pe care instituiile financiare snt obligate s le
in la Banca Naional;
b) stabilete politica valutar n stat i regimul cursului de schimb al monedei naionale;
c) adopt actele normative ale Bncii Naionale i aprob recomandrile ce urmeaz a fi prezentate de
Banca Naional autoritilor competente;
d) aprob, cu votul a cel puin 2/3 din numrul membrilor prezeni la edin, fiecare acordare de credit
sau folosire a altor instrumente financiare n favoarea unei bnci, n conformitate cu art. 18 alin. (3);
e) asigur implementarea hotrrilor Consiliului de supraveghere, adoptate conform art. 26;
f) decide asupra modului de eliberare a licenelor, autorizaiilor, permisiunilor, aprobrilor ce urmeaz a fi
eliberate de Banca Naional conform legislaiei n vigoare;
g) planific i organizeaz activitatea curent a Bncii Naionale;
h) examineaz, dup caz, rezultatele controalelor efectuate la entitile supravegheate de Banca Naional,
adopt hotrrile aferente acestora;
i) hotrte asupra emiterii creanelor Bncii Naionale, volumului i condiiilor de emitere a lor.
(2) Comitetul executiv exercit i alte atribuii care nu revin prin lege Consiliului de supraveghere.
(3) edinele Comitetului executiv se convoac de preedintele acestuia cel puin o dat pe lun i se
desfoar conform prevederilor art. 31. edinele pot fi convocate i la cererea scris a trei membri ai
Comitetului executiv.
[Art.27 n redacia LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.27 modificat prin LP181 din 19.12.11, MO1-6/06.01.12 art.4; n vigoare 01.03.12]
Articolul 28. Comitetul de audit
(1) Comitetul de audit este creat prin hotrre a Consiliului de supraveghere.
(2) Comitetul de audit este compus din 3 membri ai Consiliului de supraveghere care nu snt salariai ai
Bncii Naionale.
(3) Comitetul de audit are urmtoarele atribuii:
a) monitorizeaz procesul de raportare financiar a Bncii Naionale;
b) monitorizeaz eficiena sistemului de control intern i de management al riscurilor;
c) monitorizeaz i direcioneaz funcia de audit intern;
d) monitorizeaz independena i activitatea auditului extern.
(4) Domeniile detaliate de competen ale Comitetului de audit se stabilesc printr-un regulament intern,
aprobat de Consiliul de supraveghere.
(5) Comitetul de audit prezint Consiliului de supraveghere, cel puin anual, rapoarte privind activitatea
de monitorizare desfurat, care vor conine recomandri pentru mbuntirea i dezvoltarea proceselor de
activitate ale Bncii Naionale.
[Art.28 n redacia LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.29 abrogat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.30 abrogat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
Articolul 31. edinele Consiliului de supraveghere
[Art.31 titlu modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
(1)edinele Consiliului de supraveghere snt prezidate de Guvernator, iar n lipsa acestuia de primul-
viceguvernator.
(2) edinele Consiliului de supraveghere se convoac de Guvernator cel puin trimestrial. edinele pot
fi convocate i la cererea n scris a 4 membri ai Consiliului.
[Art.31 al.(2) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
(3) Decizia privind convocarea edinelor Consiliului de supraveghere se comunic tuturor membrilor lui
cu cel puin 5 zile lucrtoare nainte cu excepia situailor de urgen, cnd edinele pot fi convocate urgent.
Totodat se aduce la cunotina membrilor Consiliului data, locul ntrunirii i ordinea de zi.
(4) Fiecare membru al Consiliului de supraveghere are dreptul la un vot. edina este deliberativ dac la
ea snt prezeni mai mult de jumtate din membrii numii n funcie ai Consiliului, inclusiv Guvernatorul sau
primul-viceguvernator.
[Art.31 al.(4) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
(5) edinele Consiliului de supraveghere snt secrete. Conform deciziei Consiliului toate sau o parte din
hotrrile sale pot fi aduse la cunotina opiniei publice n conformitate cu Legea cu privire la secretul
comercial.
(6) Hotrrile Consiliului se adopt cu majoritatea simpl de voturi ale membrilor lui prezeni la edin,
cu excepia cazurilor prevzute de prezenta lege sau de actele Bncii Naionale. Dreptul la vot aparine
numai acelor membri ai Consiliului care s-au prezentat la edin. n caz de paritate a voturilor votul
preedintelui edinei este decisiv.
[Art.31 al.(6) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
(7) Hotrrile Consiliului de supraveghere se emit sub semntura preedintelui edinei.
(8) Nici o hotrre a Consiliului de supraveghere nu poate fi anulat din cauza c exist posturi vacante n
componena lui.
(9) Hotrrile Consiliului de supraveghere rmn valabile indiferent de descoperirea ulterioar a unor
neregulariti legate de numirea membrului Consiliului n funcie, de eligibilitate sau de calificarea
profesional.
(10) La fiecare edin a Consiliului de supraveghere se ntocmete un proces-verbal pe care l semneaz
preedintele edinei i secretarul Consiliului.
[Art.31 modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
Articolul 32. Interesele personale ale membrilor
organelor de conducere
[Art.32 titlul modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
(1) Membrii organelor de conducere, dup numire i ulterior anual, trebuie s aduc la cunotina
Consiliului toate interesele lor financiare directe sau indirecte i ale membrilor familiilor lor n modul
stabilit de Consiliu.
[Art.32 al.(1) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
(2) n cazul n care se examineaz o problem legat de astfel de interese, membrul organului de
conducere le aduce la cunotin Consiliului de supraveghere sau Comitetului executiv la nceputul
dezbaterilor i nu ia parte la examinarea i votarea acestei chestiuni. Totodat prezena lui se ia n
considerare la stabilirea cvorumului.
[Art.32 al.(2) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
Articolul 33. Auditul intern
(1) Banca Naional are un organ de audit intern, constituit din specialiti cu competene n domeniile
auditului, contabilitii, finanelor i tehnologiilor informaionale i condus de controlorul general.
(2) Controlorul general al Bncii Naionale se numete pe un termen de 5 ani de ctre Consiliul de
supraveghere la propunerea Comitetului de audit i se destituie din funcie prin decizia motivat a
Consiliului de supraveghere. Controlorul general poate s demisioneze cu condiia notificrii preedintelui
Consiliului de supraveghere cu 3 luni nainte.
(3) Controlorul general, n comun cu specialitii organului de audit intern:
a) stabilete procedurile de audit intern;
b) examineaz i evalueaz procesele de activitate, inclusiv calitatea metodelor de control i de gestiune a
riscurilor, sistemele informatice utilizate, examineaz alte subiecte, n scopul asigurrii respectrii cerinelor
legislaiei n vigoare i ale normelor interne;
c) examineaz situaiile financiare i executarea devizului de cheltuieli i alocaiilor pentru investiii ale
Bncii Naionale, confirmnd aceasta printr-un aviz.
(4) Organul de audit intern este subordonat i raporteaz Consiliului de supraveghere.
[Art.33 n redacia LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]

[Art.33 modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]


[Art.33 modificat prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]

Articolul 34. Personalul Bncii Naionale


(1) Comitetul executiv aprob Regulamentul cu privire la personalul Bncii Naionale.
(2) Guvernatorul angajeaz i concediaz personalul Bncii Naionale n modul i condiiile stabilite
de Comitetul executiv.
(3) Comitetul executiv decide asupra remunerrii personalului scriptic al Bncii Naionale n conformitate
cu legislaia.
(4) Funcionarii Bncii Naionale nu au dreptul s cumuleze funcii pe baza acordului de munc, s fie
remunerai de persoane fizice i juridice (cu excepia onorariilor pentru publicaii i plilor pentru predarea
la instituii de nvmnt).
(5) Funcionarii Bncii Naionale snt obligai s declare orice mprumuturi, cu excepia celor primite de
la Banca Naional, organului de audit intern care ine evidena acestora. Comitetul executiv poate stabili
mrimile maxime ale mprumuturilor pe care angajaii le pot primi de la alte instituii financiare.
[Art.34 modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.34 modificat prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]

Articolul 35. Garanii n exercitarea atribuiilor


(1) Banca Naional, membrii organelor de conducere ale Bncii Naionale i personalul acesteia
nsrcinat s exercite atribuii de supraveghere nu rspund contravenional, civil sau penal, dup caz, dac
instanele judectoreti constat ndeplinirea sau omisiunea ndeplinirii de ctre aceste persoane, cu bun-
credin i fr neglijen, a oricrui act sau fapt n legtur cu exercitarea, n condiiile legii, a atribuiilor de
supraveghere.
(2) Cheltuielile de judecat ocazionate de procedurile judiciare iniiate mpotriva persoanelor prevzute la
alin. (1) snt suportate de Banca Naional.
(3) Membrii organelor de conducere ale Bncii Naionale nu pot fi reinui, arestai ori trai la rspundere
contravenional sau penal dect la decizia Procurorului General.
[Art.35 n redacia LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
Articolul 36. Pstrarea secretului profesional
(1) Membrii organelor de conducere, salariaii Bncii Naionale, experii contabili, contabilii autorizai i
ali specialiti numii, potrivit legii, de aceasta s efectueze controlul (inspecia), precum i auditorii snt
obligai s pstreze secretul profesional asupra oricrei informaii ce reprezint secret bancar, comercial,
fiscal i alt secret ocrotit de lege, de care iau cunotin n cursul executrii obligaiilor lor. Aceste persoane
snt obligate s pstreze secretul profesional i dup ncetarea activitii la Banca Naional sau dup
ncetarea raporturilor de alt natur cu aceasta.
[Art.36 al.(1) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
(2) Obligaia de pstrare a secretului profesional se extinde i asupra informaiilor confideniale create de
Banca Naional n scopul ori n legtur cu exercitarea atribuiilor ei, a cror divulgare ar putea duna
interesului sau prestigiului persoanei la care se refer.
(3) Persoanele menionate la alineatul (1) pot folosi informaia ce constituie secret profesional doar n
scopul i n cadrul executrii obligaiilor lor aferente atribuiilor Bncii Naionale. Persoanele menionate nu
au dreptul s foloseasc informaiile ce constituie secret profesional n interes personal sau n interesul unor
teri, s divulge aceste informaii sau s permit folosirea lor de ctre teri ori s permit accesul terilor la
informaiile respective.
(4) Informaiile ce constituie secret profesional pot fi divulgate sau furnizate n urmtoarele situaii:
a) cnd exist consimmntul expres al persoanei la care se refer informaiile;
b) cnd aceste informaii urmeaz a fi publicate conform legislaiei;
c) n cazul furnizrii acestor informaii n form sumar sau agregat, astfel nct nu poate fi identificat
banca sau persoana la care acestea se refer, precum i n cazul exercitrii atribuiilor privind informarea
publicului;
d) n cazurile prevzute la articolul 22 al Legii instituiilor financiare nr. 550-XIII din 21 iulie 1995, care
se aplic n mod corespunztor;
e) n cadrul acordurilor de cooperare cu alte autoriti publice sau din iniiativa Bncii Naionale, n
scopul exercitrii atribuiilor specifice de supraveghere i control asupra respectrii prevederilor legale;
f) n cazul furnizrii acestor informaii Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar, necesare
exercitrii atribuiilor acestuia;
g) n cadrul procedurilor legate de lichidarea silit a unei bnci, cu excepia informaiilor referitoare la
terii implicai n aciuni legate de lichidarea bncii respective;
h) cnd interesele Bncii Naionale necesit dezvluirea acestor informaii n cadrul unor proceduri
judiciare;
i) la cererea bncilor centrale, organelor de supraveghere a bncilor, a pieei financiare i a sistemelor de
pli din alte state.
(5) Persoanele i organele competente s solicite i s primeasc informaiile ce constituie secret
profesional snt obligate s pstreze confidenialitatea acestora i le pot utiliza numai n scopul pentru care
le-au solicitat ori pentru care li s-au furnizat, potrivit legii sau acordurilor ncheiate, precum i snt obligate
s nu le furnizeze i s nu le divulge terilor, cu excepia cazurilor de executare a obligaiilor prevzute de
lege.
(6) Informaiile ce constituie secret profesional pot fi furnizate bncilor centrale, organelor de
supraveghere a bncilor, a pieei financiare, a sistemelor de pli din alt stat n baza principiului
reciprocitii, n modul prevzut de tratatele internaionale la care Republica Moldova este parte i de
acordurile ncheiate ntre Banca Naional i organele de supraveghere a bncilor, a pieei financiare i a
sistemelor de pli din alte state.
(7) Cnd informaiile ce constituie secret profesional provin dintr-un alt stat, acestea pot fi divulgate sau
furnizate numai cu acordul expres al organului competent care le-a furnizat i, dup caz, exclusiv n scopul
pentru care s-a dat acest acord.
[Art.36 n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Capitolul V
RELAIILE FINANCIARE CU ORGANELE STATULUI
Articolul 37. Bancherul statului i agentul lui fiscal
(1) Banca Naional acioneaz ca bancher i agent fiscal al statului i al organelor acestuia. Nici o
tranzacie sau operaiune efectuat de Banca Naional nu poate avea ca rezultat acordarea de asisten
financiar organelor menionate.
(2) Banca Naional este datoare s ofere Guvernului consultaii n problemele monetare i financiare
importante ce in de competena sa, iar Guvernul este dator s ofere consultaii Bncii Naionale n
problemele ce in de competena lui.
(3) Anual, la elaborarea proiectului bugetului de stat, Guvernul se consult n problemele economice i
financiare cu Banca Naional, care i prezint un raport n aceste probleme.
[Art.37 modificat prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]

Articolul 38. Consultri i informaii asupra mprumuturilor


sectorului public
Anual, Guvernul se consult cu Banca Naional referitor la obiectivele sale n domeniul mprumuturilor
interne i externe sectorului public pentru urmtorul an financiar, inclusiv la sumele i condiiile la care
aceste mprumuturi vor fi contractate. mprumuturile statului i organelor lui trebuie raportate Bncii
Naionale n modul stabilit de banc. Toate aceste mprumuturi se efectueaz n conformitate cu legislaia.
Articolul 39. Depozite i operaiuni de cas
(1) n baza unui demers al Guvernului, Banca Naional accept depozite de la Ministerul Finanelor i de
la alte organe ale statului, n condiii de pia, conform reglementrilor Bncii Naionale. n calitate de
depozitar Banca Naional primete i elibereaz bani, ine evidena conturilor i ofer orice alte
servicii financiare. Banca Naional efectueaz pli n limita soldului n conturile respective.
[Art.39 al.(1) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.39 al.(1) modificat prin LP108-XVIII din 17.12.09, MO193-196/29.12.09 art.609; n vigoare
01.01.10]
(2) Banca Naional poate autoriza alte bnci s accepte astfel de depozite la condiiile stabilite prin
nelegere mutual.
(3) Impozitele, taxele i alte pli obligatorii, care s-au vrsat de la contribuabil n conturile bugetului de
stat i n fondurile speciale din bncile care l deservesc, se transfer n contul unic Trezorerial (CUT) n
Banca Naional sau n conturile respective ale bugetelor unitilor administrativ-teritoriale nu mai trziu de
sfritul zilei ce urmeaz dup ziua n care s-au vrsat. Pentru fiecare zi de ntrziere bncile pltesc amend
n mrime de 5 % din sumele transferate cu ntrziere.
[Art.39 al.(3) modificat prin LP108-XVIII din 17.12.09, MO193-196/29.12.09 art.609; n vigoare
01.01.10]
[Art.39 al.(3) modificat prin LP154 din 21.07.05, MO126/23.09.05 art.611]

Articolul 40. Atribuiile de agent fiscal


Banca Naional, n termenele i condiiile stabilite de comun acord cu Guvernul, acioneaz ca agent
fiscal al statului n organizarea deservirii valorilor mobiliare dematerializate ale statului n urmtoarele
domenii:
a) desfurarea, pe baza acordului ncheiat cu Ministerul Finanelor, a plasrii pe piaa primar a valorilor
mobiliare de stat;
b) efectuarea nregistrrilor n sistemul de nscrieri n conturi ale valorilor mobiliare, organizat de Banca
Naional;
c) marketingul valorilor mobiliare emise de stat i organele lui;
d) plata sumei de baz la valorile mobiliare menionate, a dobnzii i a altor comisioane;
e) n alte domenii ce corespund obiectivelor i atribuiilor de baz ale Bncii Naionale.
[Art.40 modificat prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541, lit.a)-c)devin lit.c)-e)]

Articolul 41. Interdicia creditrii statului


Banca Naional nu va acorda mprumuturi i garanii sub orice form statului sau organelor acestuia,
inclusiv prin procurarea pe piaa primar a valorilor mobiliare de stat sau prin acordarea de credite
overnight.
[Art.41 modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.41 n redacia LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]
Articolul 42. Cumprarea valorilor mobiliare emise de stat
Nici o prevedere din prezentul capitol nu poate interzice Bncii Naionale s cumpere i s vnd, pe piaa
secundar, valorilor mobiliare emise de stat:
[Art.41 alineat modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
a) cu condiia c Banca Naional va cumpra, numai prin operaiuni de pia deschis, hrtiile de valoare
care au fost emise public;
[Art.42 lit.a) modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
b) n legtur cu acordarea de credite bncilor.
[Art.42 modificat prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]

Articolul 43. Furnizarea informaiilor


Banca Naional primete de la organele statului toate informaiile i documentele financiare i
economice, necesare exercitrii atribuiilor sale.
Capitolul VI
RELAIILE CU INSTITUIILE FINANCIARE
Articolul 44. Supravegherea i reglementarea activitii
instituiilor financiare
Banca Naional este unica instituie care efectueaz licenierea, supravegherea i reglementarea activitii
instituiilor financiare. n acest scop Banca Naional este mputernicit:
[Art.44 modificat prin LP109-XVI din 16.05.08, MO107-109/20.06.08 art.419]
a) s emit actele normative necesare i s ia msurile cuvenite pentru a-i exercita mputernicirile i
atribuiile ce decurg din prezenta lege, prin acordarea de licene instituiilor financiare i elaborarea de
standarde de supraveghere a acestora i s stabileasc modul de aplicare a actelor normative i msurilor
menionate;
b) s efectueze, prin intermediul funcionarilor si sau al altor specialiti calificai antrenai n acest scop,
controale asupra tuturor instituiilor financiare, precum i s examineze registrele, documentele i conturile
acestora, condiiile la care i desfoar activitatea, i respectarea de ctre aceste instituii a legislaiei;
c) s cear oricrui salariat dintr-o instituie financiar s furnizeze Bncii Naionale informaiile necesare
n scopul supravegherii i reglementrii activitii instituiilor financiare;
d) s impun oricrei instituii financiare msuri de remediere sau s aplice sanciunile prevzute de
Legea cu privire la instituiile financiare, dac instituia financiar sau salariaii ei;
- au nclcat legea menionat sau vreun act normativ al Bncii Naionale;
- au nclcat vreo obligaiune fiduciar;
- s-au angajat n operaiuni riscante sau incorecte ale instituiei financiare sau ale oricreia din sucursalele
ei.
Articolul 45. Servicii de depozit
Banca Naional poate deschide conturi bncilor care funcioneaz n Moldova i accepta depozite de la
ele n condiiile stabilite de ea, ce prevd plata dobnzilor i stabilirea comisioanelor.
Articolul 46. Reglementri prudeniale
Orice instituie financiar va ndeplini n mod obligatoriu cerinele actelor normative ale Bncii Naionale
cu privire la:
a) conturile de bilan, obligaiunile extrabilaniere, veniturile i cheltuielile privind anumii indici din
conturi;
b) restriciile sau condiiile privind anumite tipuri de credit sau investiii ce depesc nivelul stabilit;
anumite angajamente purttoare de risc; echilibrarea termenelor de scaden a activelor i pasivelor i a
elementelor extrabilaniere; poziiile valutare deschise, operaiunile de swap, opioanele i alte poziii
similare; accesul la sistemul de pli.
[Art.46 lit.b) modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Articolul 47. Furnizarea informaiilor
(1) Instituiile financiare snt obligate s furnizeze Bncii Naionale orice informaii i date, solicitate de
aceasta, necesare pentru exercitarea atribuiilor sale.
(2) Banca Naional poate publica aceste informaii i datele agregate integral sau parial pe categoriile
instituiilor financiare clasificate conform genului lor de activitate.
[Art 48 abrogat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
Articolul 49. Reeaua de informaii
Banca Naional poate crea i ntreine o reea de informaii pentru necesitile sistemului bancar.
Capitolul VI1
SISTEMUL DE PLI
Articolul 491. Supravegherea sistemului de pli
n Republica Moldova
(1) Banca Naional supravegheaz sistemele de pli i decontri, instrumentele de plat i alte
componente ale sistemului de pli din Republica Moldova, a cror funcionare stabil i eficient este
esenial pentru stabilitatea financiar, pentru implementarea politicii monetare i promovarea ncrederii
publicului n efectuarea plilor fr numerar.
(2) n scopul supravegherii sistemului de pli n Republica Moldova, Banca Naional are dreptul:
a) s adopte politici n care s stabileasc principiile i modalitatea de organizare a supravegherii
sistemelor de pli i decontri, a instrumentelor de plat i a altor componente ale sistemului de pli care
urmeaz a fi supuse supravegherii;
b) s adopte acte normative care stabilesc condiiile i modul de organizare, funcionare i utilizare a
sistemelor de pli i decontri, a instrumentelor de plat, a altor componente ale sistemului de pli din
Republica Moldova;
c) s solicite i s primeasc informaii i rapoarte de la operatorii (administratorii) i participanii la
sistemele de pli i decontri;
d) s efectueze controlul asupra organizrii i funcionrii sistemelor de pli i decontri, asupra
activitii operatorilor (administratorilor) i participanilor la sistemele de pli i decontri;
e) s aplice msuri de remediere i sanciuni fa de operatorii (administratorii) sistemelor de pli i
decontri.
Articolul 492. Reglementarea i supravegherea
activitii de prestare a serviciilor
de plat i de emitere a monedei
electronice
Banca Naional este autoritatea public care reglementeaz, supravegheaz i liceniaz activitatea de
prestare a serviciilor de plat a bncilor i societilor de plat, precum i activitatea de emitere a monedei
electronice n conformitate cu prezenta lege i cu alte legi. n acest scop, Banca Naional este mputernicit:
a) s adopte actele normative pentru activitatea legat de prestarea serviciilor de plat i de emiterea
monedei electronice;
b) s supravegheze activitatea prestatorilor de servicii de plat i a emitenilor de moned electronic
crora le-a eliberat licen;
c) s efectueze, prin intermediul funcionarilor si i al altor experi, controale asupra prestatorilor de
servicii de plat i a emitenilor de moned electronic crora le-a eliberat licen, precum i s examineze
registrele, documentele i conturile acestora, condiiile de activitate i respectarea de ctre acetia a
legislaiei;
d) s cear i s primeasc de la orice salariat al prestatorilor de servicii de plat i al emitenilor de
moned electronic crora le-a eliberat licen informaiile necesare pentru reglementarea i supravegherea
activitii acestora;
e) s aplice msuri de remediere i sanciuni prestatorilor de servicii de plat i emitenilor de moned
electronic crora le-a eliberat licen.
Articolul 493. Acordarea serviciilor de clearing
i de plat
Banca Naional poate presta bncilor i altor instituii eligibile servicii de clearing (compensare) i de
plat, precum i poate stabili reguli i emite acte normative respective.
[Capitolul VI1 introdus prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
Capitolul VII
REGLEMENTAREA OPERAIUNILOR VALUTARE
Articolul 50. Controlul valutar
Banca Naional, n calitate de organ al controlului valutar, efectueaz, n limitele competenei sale,
controlul asupra respectrii legislaiei valutare.
[Art.50 n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Articolul 51. Reglementarea valutar
De competena Bncii Naionale n domeniul reglementrii valutare in:
a) emiterea de acte normative referitor la reglementarea (inclusiv autorizarea i raportarea) operaiunilor
valutare ale persoanelor fizice i juridice, inclusiv a instituiilor financiare i organelor de stat;
b) eliberarea i retragerea licenelor, supravegherea i reglementarea activitii unitilor de schimb
valutar, inclusiv a bncilor;
[Art.51 lit.b) modificat prin LP109-XVI din 16.05.08, MO107-109/20.06.08 art.419]
[Art.51 lit.c) abrogat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.51 lit.c) n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
d) stabilirea metodei de determinare a cursului oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine.
[Art.51 lit.d) n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
[Art.51 modificat prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]
Articolul 52. Raportarea operaiunilor valutare
Bncile, unitile de schimb valutar (altele dect bncile), alte persoane juridice i fizice snt obligate s
raporteze Bncii Naionale despre operaiunile valutare n corespundere cu prevederile legislaiei valutare.
[Art.52 n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
[Art.52 modificat prin LP109-XVI din 16.05.08, MO107-109/20.06.08 art.419]
Articolul 53. Rezervele internaionale
(1) Banca Naional menine n bilanul su rezervele internaionale ale statului care snt reprezentate prin
urmtoarele active:
a) aur;
b) valut strin n form de bancnote i monede metalice ori conturi bancare inute peste hotare n valut
strin;
[Art.53 al.(1), lit.b) modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
c) orice alte active recunoscute pe plan internaional;
d) cambii achitabile n valut strin;
e) creane exprimate i achitabile n valut strin, emise sau garantate de statele strine, bncile lor
centrale sau instituiile financiare publice internaionale, precum i de acorduri de cumprare forward i
recumprare ncheiate cu sau garantate de acestea.
(2) Criteriile principale pentru selectarea activelor de rezerv snt sigurana sumelor de baz i
lichiditatea.
(3) Banca Naional menine rezervele internaionale la un nivel care n viziunea sa este adecvat pentru
realizarea politicii monetare i valutare a statului.
(4) n cazul diminurii rezervelor internaionale sau dac Banca Naional apreciaz c snt pe cale de a
diminua pn la un nivel care ar periclita executarea politicii valutare sau ndeplinirea la timp a tranzaciilor
internaionale, Banca Naional va prezenta Parlamentului i Guvernului un raport privind situaia rezervelor
internaionale i cauzele care au condus sau pot conduce la diminuarea lor. Raportul va conine i
recomandri pentru remedierea situaiei.
(5) Banca Naional va continua s fac asemenea rapoarte i recomandri pn nu va considera situaia
remediat.
[Art.54 exclus prin LP382-XVI din 07.12.06, MO195-198/22.12.06 art.926]

Articolul 55. Acordurile internaionale de plat i de clearing


Banca Naional poate ncheia acorduri de plat i de clearing sau orice alte contracte similare cu instituii
de clearing centrale, publice sau private din alte ri, att n numele propriu, ct i n numele i din
nsrcinarea organelor statului.
Capitolul VIII
MONEDA NAIONAL
[Capitolul VIII titlul n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Articolul 56. Unitatea monetar
(1) Unitatea monetar a Republicii Moldova este leul moldovenesc. Un leu se divizeaz n 100 de bani.
(2) Leul moldovenesc este mijlocul legal de plat pe teritoriul Republicii Moldova.
[Art.56 al.(2) modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Articolul 57. Dreptul de a emite bancnote i
monede metalice
Banca Naional are dreptul exclusiv de a emite pe teritoriul Republicii Moldova bancnote i monede
metalice ca mijloc de plat, precum i bancnote i monede metalice jubiliare i comemorative ca mijloc de
plat i n scop numismatic.
[Art.57 n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Articolul 58. Mijlocul de plat
Bancnotele i monedele metalice, emise de Banca Naional ca mijloc de plat i care nu snt retrase din
circulaie, trebuie s fie acceptate la valoarea lor nominal pentru plata tuturor datoriilor publice sau private
pe teritoriul Republicii Moldova.
Articolul 59. Caracteristicile monedei naionale
(1) Banca Naional stabilete valoarea nominal, dimensiunile, greutatea, designul i alte caracteristici
ale bancnotelor i monedelor metalice care snt mijloc de plat n Republica Moldova.
[Art.59 al.(1) modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
(2) Bancnotele poart semntura guvernatorului Bncii Naionale.
[Art.59 al.(2) introdus prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330; alineatul unic devine al.(1)]
(3) Orice reproducere color a bancnotelor i a monedelor metalice, cu dimensiunea de la 2/3 la 4/3,
parial sau integral, n scop publicitar, de informare sau n alte scopuri comerciale se interzice.
[Art.59 al.(3) introdus prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Articolul 60. Imprimarea bancnotelor i baterea
monedelor metalice
[Art.60 titlul n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Banca Naional organizeaz imprimarea bancnotelor i baterea monedelor metalice i ia msuri pentru
pstrarea n siguran a celor neemise n circulaie, de retragere i distrugere a bancnotelor i monedelor
metalice retrase din circulaie.
[Art.60 modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Articolul 61. Schimbul monedei naionale
(1) Banca Naional poate efectua schimbul monedei naionale care este n circulaie n Republica
Moldova.
(2) Bancnotele i monedele metalice uzate vor fi retrase, distruse i nlocuite de Banca Naional cu alte
bancnote i monede metalice.
(3) Banca Naional poate refuza s schimbe bancnotele i monedele metalice, dac modul lor de
prezentare nu corespunde normelor stabilite de ea.
Articolul 62. Asigurarea circulaiei monetare
(1) Banca Naional asigur acoperirea necesitilor circulaiei monetare cu bancnote i monede metalice.
(2) Banca Naional poate percepe comisioane la punerea n circulaie a bancnotelor i monedelor
metalice ca mijloc de plat i poate stabili preul, diferit de valoarea nominal, pentru bancnotele i
monedele metalice jubiliare i comemorative la comercializarea acestora.
[Art.62 n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Articolul 63. Evidena monedei emise
Suma total a bancnotelor i monedelor metalice n circulaie se evideniaz n contabilitatea Bncii
Naionale ca pasiv al acesteia. n pasiv nu se includ bancnotele i monedele metalice aflate n rezerva de
numerar.
Articolul 64. Retragerea monedei naionale
[Art.64 titlul n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
(1) Banca Naional are dreptul exclusiv de a retrage din circulaie orice bancnote sau monede metalice
emise anterior.
[Art.64 al.(1) n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
(2) La expirarea perioadei de preschimbare bancnotele i monedele metalice retrase vor nceta s mai fie
mijloc de plat.
(3) Suma total a bancnotelor i monedelor metalice retrase din circulaie, dar nepreschimbate n perioada
stabilit de Banca Naional se scade din totalul numerarului n circulaie nregistrat n evidenele contabile
i se nregistreaz ca venit al Bncii Naionale.
[Art.64 al.(3) n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Capitolul IX
SITUAIILE FINANCIARE. AUDITUL EXTERN.
RAPOARTELE
[Capitolul IX titlul modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Capitolul IX titlul modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Articolul 65. Anul financiar
Anul financiar al Bncii Naionale ncepe la 1 ianuarie i se termin la 31 decembrie.
Articolul 66. Procedurile contabile
Banca Naional este obligat s menin permanent conturile i registrele sale contabile ntr-un mod care,
conform procedurilor contabile acceptate n practica internaional, ar reflecta corect operaiunile bncii i
situaia ei financiar.
Articolul 67. Situaiile financiare anuale
La sfritul fiecrui an financiar, Banca Naional ntocmete situaiile financiare n conformitate cu
standardele n domeniul raportrii financiare acceptate n practica internaional.
[Art.67 n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Articolul 68. Auditul extern
[Art.68 titlul modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
Situaiile financiare anuale, conturile i registrele Bncii Naionale snt supuse auditului extern anual, n
conformitate cu standardele internaionale de audit, efectuat de ctre o organizaie de audit extern,
independent, cu renume i cu experien recunoscut n domeniul auditului bncilor centrale i al
instituiilor financiare internaionale, selectat de Consiliul de supraveghere pe baz de licitaie. Raportul
auditorului extern se public mpreun cu situaiile financiare anuale ale Bncii Naionale. Aceiai
organizaie de audit extern nu poate fi numit consecutiv pentru o perioad ce depete 5 ani.
[Art.68 modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.68 modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
[Art.68 modificat prin LP63 din 23.04.10, MO75-77/18.05.10 art.213]
[Art.68 n redacia LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]
Articolul 69. Prezentarea i publicarea situaiilor financiare i
rapoartelor
[Art.69 titlul modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
(1) Banca Naional prezint Parlamentului anual, n termen de 4 luni dup ncheierea fiecrui an
financiar, un raport care include informaia privind:
a) situaiile financiare confirmate de auditorul extern;
b) activitatea i operaiunile sale pentru anul financiar ncheiat;
c) situaia economic a statului.
[Art.69 al.(1) n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
(2) Banca Naional prezint trimestrial, n termen de pn la 45 de zile de la sfritul trimestrului de
gestiune, Parlamentului i Guvernului un raport ce conine analiza situaiei macroeconomice i o previziune
pe termen mediu a inflaiei i a indicatorilor macroeconomici principali, care se public n termenul indicat.
[Art.69 al.(2) n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
(3) Banca Naional poate publica situaiile financiare i rapoartele artate la alineatele (1) i (2), precum
i orice alte rapoarte sau studii financiare i economice.
[Art.69 al.(3) modificat prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
(4) Banca Naional public anual balana de pli a statului.
[Art.69 al.(4) introdus prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
(5) Banca Naional public statistica balanei de pli, statistica poziiei investiionale internaionale i a
datoriei externe a Republicii Moldova:
a) date provizorii trimestrial, n termen de 3 luni de la sfritul trimestrului de gestiune;
b) date finale anual, n termen de 9 luni de la sfritul anului de gestiune.
[Art.69 al.(5) introdus prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.69 modificat prin LP191-XVI din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]
Capitolul X
DISPOZIII DIVERSE
Articolul 70. Dreptul preferenial
(1) Banca Naional dispune de dreptul preferenial i necondiionat de a satisface fiecare cerin a sa
ajuns la termen din orice conturi bancare sau din alte active pe care le menine:
a) pe cont propriu;
b) pe contul debitorului respectiv;
c) ca gaj pentru asigurarea cerinelor sale;
d) n orice alt mod.
(2) Banca Naional exercit dreptul sus-menionat prin deducerea datoriilor din conturile bancare i
vnzarea altor active la un pre rezonabil, acoperind cerinele din venitul net rezultat din vnzare. Exercitarea
acestui drept n conformitate cu prezentul articol nu necesit aciune n justiie. Nici un fel de concuren
ntre cerine, inclusiv ntre cerinele bazate pe drept de proprietate, nu poate mpiedica exercitarea acestui
drept preferenial, cu excepia cazurilor cnd exist dovezi clare c personalul Bncii Naionale a tiut sau ar
fi trebuit s tie c la momentul intrrii acestor active, cu excepia celor bneti, n posesia Bncii Naionale,
ele nu aparineau debitorului respectiv.
[Art.70 introdus prin LP248-XIV din 24.12.98, MO100/12.11.98]
[Art.70 exclus prin LP1554 din 25.02.98]
Articolul 71. Activiti interzise
(1) Cu excepia cazurilor prevzute de prezenta lege, Banca Naional nu poate:
a) s acorde nici un fel de asisten financiar, fie n forma unui mprumut direct sau indirect, fie prin
cumprarea unui mprumut, participarea n cadrul unui mprumut sau utilizarea oricrui instrument din care
rezult oricare obligaiuni, preluarea unei datorii sau alte aciuni analoage;
b) s practice activiti comerciale, cum ar fi: cumprarea de aciuni ale societilor comerciale, inclusiv
aciuni ale instituiilor finanaciare, achiziionarea oricrui drept de proprietate de natur financiar,
comercial, agricol, industrial.
(2) Prin derogare de la prevederile alineatului (1), Banca Naional poate:
a) s fac investiii de capital n sum de cel mult 20 % din capitalul i rezervele sale n instituiile care s-
au angajat s ofere numai Bncii Naionale i altor instituii financiare servicii privind evaluarea, gestionarea
i meninerea gajului, prelucrarea i transmiterea de date, tiprirea instrumentelor financiare, operaiunile de
clearing, serviciile de curier i vnzarea de proprieti;
b) s investeasc mijloacele sale financiare n valori mobiliare (creane) lichide, emise de instituii de
ncredere;
c) s achiziioneze, n scopul acoperirii sumelor care i snt datorate, orice drepturi din cele menionate
la alineatul (1) litera b) cu condiia ca ea s se elibereze de toate aceste drepturi ct mai curind posibil;
d) s acorde credite oricrui salariat al su n baza regulamentului aprobat de Consiliul de supraveghere.
[Art.71 al.(2), lit.d) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
Articolul 72. Colectarea de informaii statistice
(1) Banca Naional colecteaz informaiile statistice primare, necesare realizrii obiectivelor i
ndeplinirii atribuiilor sale, de la autoritile competente ale statului, instituiile financiare i de la alte
persoane juridice i fizice.
(2) Banca Naional contribuie la armonizarea regulilor i practicii de colectare, prelucrare i utilizare a
datelor statistice n domeniul su de competen.
(3) Prin derogare de la articolul 5 alineatele (1) i (2) din Legea cu privire la secretul comercial
Banca Naional stabilete prin regulament tipul informaiilor statistice primare necesare ei i modul de
prezentare a lor, unitile care snt obligate s le prezinte Bncii Naionale, precum i condiiile de pstrare
a secretului acestor informaii.
(4) n ndeplinirea ndatoriilor sale, prevzute la articolul 8 alineatul (1), Banca Naional poate publica
datele statistice agregate de care dispune, integral sau parial.
(5) Prevederile prezentului articol se refer i la compilarea i publicarea statisticii balanei de pli, a
poziiei investiionale internaionale i a datoriei externe.
[Art.72 al.(5) n redacia LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
[Art.73 exclus prin LP268 -XVI din 28.07.06, MO142-145/08.09.06 art.702]

Articolul 74. Standarde privind gestionarea adecvat


(1) Banca Naional trebuie s-i exercite mputernicirile prevzute de prezenta lege n mod echitabil,
uniform i n conformitate cu practica gestionrii adecvate. Banca nu poate folosi mputernicirile sale n
scopuri ce depesc competena i obiectivul su.
(2) Hotrrile Bncii Naionale, adoptate n conformitate cu prezenta lege, trebuie s fie impariale,
ntemeiate numai pe motive obiective i aduse la ndeplinire cu strictee i corectitudine.
Articolul 75. Sanciuni i msuri de remediere
(1) Banca Naional, n caz de constatare a nclcrii legii sau a actelor sale normative, a condiiilor de
liceniere, a cerinelor autorizaiilor, permisiunilor, aprobrilor i confirmrilor eliberate de Banca Naional
(denumite n continuare autorizaii), a neajunsurilor n activitate, a neexecutrii sanciunilor i msurilor de
remediere impuse (denumite n continuare nclcri), poate aplica urmtoarele sanciuni:
a) sanciunile prevzute de Legea instituiilor financiare nr. 550-XIII din 21 iulie 1995;
b) emiterea unui avertisment n scris;
c) aplicarea i perceperea incontestabil a amenzii unitii de schimb valutar (alta dect banca) n mrime
de la 5000 pn la 25000 de lei;
d) suspendarea parial sau total a activitii;
e) retragerea licenei, autorizaiei.
(2) n urma constatrii nclcrilor menionate la alineatul (1), Banca Naional poate aplica urmtoarele
msuri de remediere:
a) msurile de remediere prevzute de Legea instituiilor financiare nr. 550-XIII din 21 iulie 1995;
b) emiterea prescripiilor;
c) ncheierea unui acord;
d) alte msuri ce nu contravin legii i atribuiilor Bncii Naionale.
(3) Sanciunile prevzute la alineatul (1) pot fi aplicate concomitent cu msurile de remediere menionate
la alineatul (2) sau independent de acestea.
(4) Avertismentul n scris prevede, de regul, informarea despre nclcrile constatate, cerina de lichidare
n termenul stabilit a nclcrilor i recomandri privind modul de remediere a acestora, precum i
atenionarea asupra posibilitii de aplicare a unor sanciuni mai aspre i/sau a msurilor de remediere n
cazul nelichidrii n termenul stabilit a nclcrilor constatate sau n cazul comiterii repetate a acestora.
(5) Avertismentul poate fi aplicat concomitent cu aplicarea altei sanciuni ori msuri de remediere sau
independent de acestea.
(6) Suspendarea parial sau total a activitii are ca efect interzicerea pe o anumit perioad a
desfurrii unor activiti/a tuturor activitilor, a activitii unor subdiviziuni sau a efecturii unor
operaiuni/a tuturor operaiunilor pentru care s-a eliberat licena/autorizaia. n cazul suspendrii activitii,
nu se admite ncheierea de contracte noi sau rencheierea pe un termen nou a contractelor ncheiate anterior,
a cror executare este legat de desfurarea activitii suspendate, ori efectuarea pe viitor a tranzaciilor sau
operaiunilor interzise.
(7) Pe perioada suspendrii activitii, termenul de valabilitate al licenei/ autorizaiei eliberate pe un
termen determinat nu se prelungete.
[Art.75 n redacia LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
[Art.75 modificat prin LP109-XVI din 16.05.08, MO107-109/20.06.08 art.419]
Articolul 751. Constatarea nclcrilor
(1) Constatarea faptelor ce constituie nclcri se face de ctre personalul Bncii Naionale sau de ctre
experii contabili, contabilii autorizai i ali specialiti calificai antrenai n acest scop de Banca Naional
(denumii n continuare inspectori), n baza rapoartelor i a altor date prezentate potrivit legii i actelor
normative ale Bncii Naionale sau la solicitarea expres scris a Bncii Naionale (control din oficiu) ori n
cursul inspeciilor desfurate la sediile bncii/unitii de schimb valutar (control pe teren).
(2) Constatarea nclcrilor se face, dup caz, prin studiere i analiz a actelor de constituire, a
regulamentelor i politicilor interne, a rapoartelor i drilor de seam, a actelor interne ntocmite ca rezultat
al operaiunilor efectuate, a actelor de eviden contabil, a actelor de afaceri cu caracter extern i intern
(contracte, certificate, procese-verbale, cereri, note informative etc.), inclusiv referitoare la acionarii
(asociaii), beneficiarii efectivi, clienii, contragenii persoanei supuse controlului, a altor documente i date,
pe suport de hrtie i/sau n form electronic.
(3) Controlul pe teren se efectueaz n temeiul unei decizii scrise a Bncii Naionale, care conine:
numrul i data deciziei; denumirea i sediul persoanei supuse controlului; tipul controlului (complex,
tematic etc.); dup caz, perioada activitii supus controlului (cu excepia controlului asupra lichidrii
nclcrilor constatate anterior); data nceperii controlului; numele, prenumele inspectorilor mputernicii s
efectueze controlul; funcia, numele, prenumele i semntura persoanei care a emis decizia.
(4) Controlul din oficiu se efectueaz fr emiterea unei decizii scrise.
(5) Controlul asupra respectrii cerinelor autorizaiilor n domeniul valutar eliberate de Banca Naional
se efectueaz n baza controlului din oficiu.
(6) Controlul asupra activitii unitii de schimb valutar se efectueaz n condiiile Legii nr. 62-XVI din
21 martie 2008 privind reglementarea valutar, innd cont de prevederile prezentului articol.
(7) n baza rezultatelor controlului pe teren se ntocmete, n 2 exemplare, un act (raport) privind
rezultatele controlului, care conine: data i locul ntocmirii; numrul i data deciziei n al crei temei s-a
efectuat controlul; denumirea i sediul persoanei supuse controlului, iar n cazul prezenei reprezentantului
persoanei supuse controlului numele, prenumele i funcia acestuia; perioada (data) controlului; informaia
privind rezultatele controlului, inclusiv privind nclcrile constatate i caracterul acestora; numele,
prenumele, funcia conductorului organului executiv sau ale reprezentantului persoanei supuse controlului
care a primit actul, data primirii i semntura acestuia sau refuzul de a semna actul; numele, prenumele i
semnturile inspectorilor care au efectuat controlul. Dat a ntocmirii actului privind rezultatele controlului
se consider data nmnrii (primirii) acestuia conform alineatelor (8) i (9).
(8) n cazul controlului pe teren asupra activitii bncii, acesteia i se expediaz (i se nmneaz) un
exemplar al actului preliminar privind rezultatele controlului pentru prezentarea, dup caz, n scris, n
termen de 5 zile lucrtoare de la data ntocmirii actului menionat, a argumentrii dezacordului, anexnd,
dup caz, documentele de rigoare. Ca urmare a examinrii obieciilor i explicaiilor bncii, se ntocmete
actul privind rezultatele controlului pe teren (n 2 exemplare), un exemplar al cruia se expediaz (se
nmneaz) bncii.
(9) n cazul controlului pe teren asupra activitii unitii de schimb valutar, un exemplar al actului privind
rezultatele controlului pe teren se expediaz (se nmneaz) persoanei supuse controlului (reprezentantului
acesteia) spre semnare i, dup caz, spre prezentarea n scris, n termen de 5 zile lucrtoare de la data
ntocmirii actului n cauz, a argumentrii dezacordului, anexnd, dup caz, documentele de rigoare.
(10) Dac n cadrul controlului din oficiu se constat nclcri, informaia privind nclcrile constatate se
aduce la cunotina persoanei supuse controlului, cerndu-i-se s le lichideze. n cazul dezacordului cu
rezultatele controlului din oficiu, persoana n cauz este n drept, n termen de 5 zile lucrtoare de la data
nmnrii (primirii) informaiei respective, s prezinte n scris argumentarea dezacordului, anexnd
documentele de rigoare.
(11) Dat a constatrii nclcrii se consider:
a) n cazul controlului pe teren data ntocmirii actului privind rezultatele controlului;
b) n cazul controlului din oficiu data informrii persoanei asupra nclcrilor constatate.
[Art.751 introdus prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Articolul 752. Aplicarea sanciunilor i a msurilor de
remediere
(1) Sanciunile i msurile de remediere fa de bnci se aplic de ctre organele de conducere ale Bncii
Naionale mputernicite n acest sens conform Legii instituiilor financiare nr. 550-XIII din 21 iulie 1995.
(2) Sanciunile i msurile de remediere fa de agenii controlului valutar, specificai la articolul 58
alineatul (2) literele b) i c) din Legea nr. 62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar,
precum i fa de titularii autorizaiilor eliberate de Banca Naional, se aplic de ctre guvernator, prim-
viceguvernator, viceguvernatori, cu excepia celor de suspendare a activitii i de retragere a
licenei/autorizaiei care snt de competena Comitetului executiv.
[Art.752 al.(2) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
(3) Comitetul executiv poate emite decizii privind aplicarea sanciunilor i a msurilor de remediere n
privina oricrei persoane supuse controlului.
[Art.752 al.(3) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
(4) Aplicarea sanciunilor se prescrie n termen de 6 luni de la data constatrii nclcrii, dar nu mai mare
de 3 ani de la data comiterii ei, dac legea nu prevede altfel.
(5) La individualizarea sanciunilor se ine seama de gravitatea nclcrilor comise, de caracterul repetat,
de circumstanele personale i reale ale acestora. Se consider repetat nclcarea comis n decursul a 2 ani
de la data constatrii aceluiai fel de nclcare.
(6) Sanciunile i msurile de remediere se aduc la ndeplinire imediat dup primirea deciziei privind
aplicarea acestora, dac decizia respectiv nu prevede altfel.
(7) Emiterea avertismentului n scris, suspendarea activitii i retragerea licenei de activitate a unitii de
schimb valutar (alta dect banca) se efectueaz n condiiile Legii nr. 62-XVI din 21 martie 2008 privind
reglementarea valutar.
(8) Aplicarea de amenzi unitii de schimb valutar (alta dect banca) poate fi efectuat n cazul comiterii
de ctre aceasta a 2 sau a mai multe nclcri care, potrivit Legii nr. 62-XVI din 21 martie 2008 privind
reglementarea valutar, servesc drept temei pentru emiterea de ctre Banca Naional a avertismentului.
(9) Mrimea amenzii aplicate bncii se calculeaz pornind de la cuantumul capitalului conform situaiei
din ultima dat de raportare, precedent lunii n care a fost constatat nclcarea.
(10) Decizia privind aplicarea amenzii este un document executoriu.
(11) Decizia privind aplicarea amenzii se nmneaz personal persoanei supuse controlului sau se
expediaz prin scrisoare recomandat n termen de 3 zile lucrtoare de la data emiterii. n cazul neachitrii
amenzii n termen de 10 zile lucrtoare de la data primirii deciziei privind aplicarea amenzii, Banca
Naional:
a) percepe incontestabil amenda bncii prin deducerea sumei amenzii din conturile bncii deschise la
Banca Naional;
b) nainteaz bncii n care este deschis contul unitii de schimb valutar (alta dect banca) decizia
respectiv, nsoit de ordinul incaso pentru perceperea incontestabil a amenzii;
c) nainteaz decizia respectiv (extrasul din decizie) spre executare executorului judectoresc, n modul
stabilit de Codul de executare al Republicii Moldova, n cazul retragerii/restituirii deciziei respective din
motivul lipsei sau insuficienei mijloacelor bneti n contul bancar al unitii de schimb valutar (alta dect
banca), precum i n cazul aplicrii amenzii fa de alte persoane.
(12) Amenda se vars la bugetul de stat.
(13) Decizia (extrasul din decizie) privind aplicarea amenzii, dup perceperea integral a acesteia, se
restituie Bncii Naionale mpreun cu meniunea de executare.
(14) Persoana fa de care s-au aplicat sanciuni (altele dect retragerea licenei/autorizaiei) i msuri de
remediere este obligat s ntiineze Banca Naional despre lichidarea circumstanelor care au dus la
aplicarea sanciunilor i msurilor de remediere i, dup caz, s ntreprind alte aciuni prevzute de decizia
privind aplicarea sanciunii i msurii de remediere i de actele normative. Banca Naional are dreptul s
verifice faptul lichidrii circumstanelor menionate.
(15) Persoana creia i s-a retras licena/autorizaia este obligat, n decurs de 10 zile lucrtoare, iar n
cazul retragerii licenei bncii n decurs de 3 zile lucrtoare de la data adoptrii hotrrii de retragere a
licenei/autorizaiei, s depun la Banca Naional originalul licenei/autorizaiei retrase i copiile autorizate
de pe licen.
[Art.752 introdus prin LP33 din 06.05.12, MO99-102/25.05.12 art.330]
Articolul 76. Soluionarea litigiilor
Litigiile aprute ntre Banca Naional i ali subieci se examineaz de instana de judecat competent.
[Art.76 modificat prin LP1009-XIII din 22.10.96]
Capitolul XI
DISPOZIII FINALE I TRANZITORII
Articolul 761
(1) Anual, pentru anul bugetar respectiv, Guvernul i Banca Naional ajung la nelegere cu privire la
soldul datoriei statului contractate anterior de la Banca Naional.
(2) Prin derogare de la prevederile art. 15 i 41, Comitetul executiv va aproba reperfectarea
mprumuturilor n lei moldoveneti acordate anterior statului i acceptarea reemisiunii valorilor mobiliare de
stat emise n urma conversiunii mprumuturilor contractate anterior.
[Art.761 al.(2) modificat prin LP147 din 30.07.15, MO224-233/21.08.15 art.451]
(3) mprumuturile reperfectate se garanteaz cu creane negociabile la dobnda pieei i cu termenul de
exigibilitate corespunztor termenului mprumuturilor pe care le garanteaz, emise i livrate de stat Bncii
Naionale. Pentru fiecare mprumut reperfectat i pentru fiecare tran a valorilor mobiliare de stat reemise,
ntre Guvern, n persoana Ministerului Finanelor, i Banca Naional se ncheie un acord. n acord se
specific suma de baz a mprumutului reperfectat sau a valorilor mobiliare reemise, termenul, dobnda i
alte comisioane.
[Capitolul XI n redacia LP191 din 30.06.06, MO116-119/28.07.06 art.541]
Articolul 77
(1) Prezenta lege intr n vigoare la data publicrii.
(2) La data intrrii n vigoare a prezentei legi se abrog:
- Legea nr.599-XII din 11 iunie 1991 cu privire la Banca Naional de Stat a Moldovei (Banca Naional a
Moldovei);
- Hotrrea Parlamentului nr.600-XII din 11 iunie 1991 despre punerea n aplicare a Legii Republicii
Moldova cu privire la Banca Naional de Stat a Moldovei;
- Hotrrea Parlamentului nr.667-XII din 24 iulie 1991 cu privire la aprobarea Statutului Bncii Naionale
a Moldovei;
- Legea nr.884-XII din 23 ianuarie 1992 despre introducerea unei modificri n Legea cu privire la Banca
Naional de Stat a Moldovei;
- Hotrrea Parlamentului nr.976-XII din 19 martie 1992 privind numirea domnului Leonid Talmaci n
funcia de Guvernator al Bncii Naionale de Stat a Moldovei;
- Articolul 4 punctul (1) din Hotrrea Parlamentului nr.1201-XII din 19 noiembrie 1992 cu privire la
soluionarea problemelor social-economice expuse n raportul Prim-ministrului;
- Legea nr.1202-XII din 19 noiembrie 1992 privind modificarea Legii cu privire la Banca Naional de
Stat a Moldovei (Banca Naional a Moldovei);
- Legea nr.1234-XII din 15 decembrie 1992 pentru modificarea i completarea Legii cu privire la Banca
Naional de Stat a Moldovei;
- Hotrrea Parlamentului nr.1235-XII din 15 decembrie 1992 privind modificarea articolului 19 din
Statutul Bncii Naionale de Stat a Moldovei;
- Legea nr.125-XIII din 27 mai 1994 pentru modificarea i completarea Legii cu privire la Banca
Naional de Stat a Moldovei (Banca Naional a Moldovei);
- Hotrrea Parlamentului nr.125a-XIII din 27 mai 1994 despre punerea n aplicare a Legii pentru
modificarea i completarea Legii cu privire la Banca Naional de Stat a Moldovei (Banca Naional a
Moldovei);
- Hotrrea Parlamentului nr.128a-XIII din 27 mai 1994 pentru modificarea punctului 5 din Hotrrea
Parlamentului despre punerea n aplicare a Legii cu privire la Banca Naional de Stat a Moldovei;
- Hotrrea Parlamentului nr.281-XIII din 11 noiembrie 1994 privind modificarea i completarea
Statutului Bncii Naionale de Stat a Moldovei (Banca Naional a Moldovei).
(3) Se propune Preedintelui Republicii Moldova s anuleze Decretul din 4 iunie 1991 cu privire la Banca
Naional a Moldovei.
[Art.77 al.(4) abrogat prin LP378-XIV din 30.04.99]
[Art.77 al.(4) prevederile declarate neconstituionale prin HCC9 din 18.02.99]

PREEDINTELE
PARLAMENTULUI Petru LUCINSCHI

Chiinu, 21 iulie 1995.


Nr. 548-XIII.