ntrebri frecvente

Mai bine. Pentru c putem.

IMPORT
Unde trebuie s prezint Cererea de Deschidere / Majorare Acreditiv?
Prezentai Cererea de Deschidere / Majorare Acreditiv la Sucursala BCR local.
Care sunt prile implicate ntr-un acreditiv documentar?
Ordonator = cumprtorul/importatorul cel ce i instructeaz banca s emit un acreditiv documentar.
Banca Emitent = banca cumprtorului, banca instructat s emit un acreditiv documentar i care i asum o obligaie de plat
n numele cumprtorului.
Banca Avizatoare/Confirmatoare = banca beneficiarului (vnztorului), avizeaz sau confirm acreditivul documentar ctre
beneficiar, la instruciunile bncii emitente.
Beneficiar = partea (vnztor/exportator) n favoarea cruia se emite acreditivul.
n calitate de ordonator, m dezavantajeaz faptul c un acreditiv este utilizabil la banca beneficiarului i confirmat de aceast
banc?
Nu. Faptul c un acreditiv este utilizabil la banca beneficiarului i confirmat de aceast banc nu minimalizeaz faptul c banca
dumneavoastr, banca emitent va decide n final dac documentele sunt sau nu sunt conforme cu termenii i condiiile
acreditivului.
Ce este un acreditiv pltibil la vedere?
Un acreditiv care este pltibil la prezentarea documentelor conforme cu termenii i condiiile acreditivului.
Un ordonator primete de la beneficiar o solicitare de modificare a acreditivului. Aceasta este o situaie uzual cnd se ntrzie
livrarea mrfurilor. Trebuie s accepte ordonatorul modificarea, i cine va suporta costul modificrii?
Aceast decizie, precum i cine pltete costul modificrii se stabilesc ntre ordonator i beneficiar. Deobicei, beneficiarul pltete
costurile bncii lui, iar ordonatorul costurile bncii sale. Dac modificarea este determinat de nendeplinirea unor obligaii de ctre
beneficiar, se poate decide ca beneficiarul s plteasc costul modificrii.
Ce nseamn un acreditiv transferabil?
nseamn c primul beneficiar (de obicei un intermediar), transfer drepturile sale ctre un beneficiar secund (de regul
productorul sau vnztorul final). Conform UCP 600, Art. 38 b, un acreditiv documentar poate fi transferat doar dac banca
emitent prevede n mod expres faptul c este transferabil . Numai banca desemnat, sau o banc autorizat n mod expres
de banca emitent (n cazul unui acreditiv utilizabil cu orice banc), pot transfera acreditivul. O banc emitent poate fi banca
transferatoare.
Exist vreo diferen ntre termenii L/C, DC, Letter of Credit and Documentary Credit?
Aceti termeni se refer la acelai produs, LC este abrevierea pentru "Letter of Credit". Termenul utilizat acum, este "DC" =
"Documentary Credit".
Poate un acreditiv documentar s nlocuiasc un contract de vnzare?
Nu. Un acreditiv este prin natura sa o tranzacie separat de contractul de vnzare sau un alt contract pe care s-ar putea baza.
(UCP 600 Art. 4). De aceea, orice reclamaie sau disput vor fi rezolvate direct, ntre cumprtor i vnztor n afara acreditivului.
Acreditivul este un instrument destinat s reflecte plata i termenii de livrare specificai n contractul de vnzare.
Ce documente s solicit n cadrul unui acreditiv?
Pentru a primi plata contravalorii mrfurilor livrate/serviciilor sau lucrrilor prestate, exportatorul trebuie s prezinte documentele
stipulate n acreditiv. Lista documentelor i forma lor sunt deschise negocierii ntre vnztor i cumprtor i uneori acreditivul
conine cerine de a prezenta documente emise de o parte neutr (ter parte) care evideniaz de ex. calitatea mrfurilor livrate,
sau locul de origine a mrfurilor, ca dovad c mrfurile au fost livrate, acreditivul solicit prezentarea unui document de transport ,
de ex. conosament (B/L), AWB, CMR.
Vaporul i marfa au sosit, dar unde sunt documentele?
Contactai vnztorul i solicitai s v transmit numrul recipisei curierului rapid cu care a remis documentele, spre a le putea
urmri. Cnd documentele sosesc la BCR , v vom notifica.
Acreditivul documentar acoper calitatea mrfurilor?
Nu. n tranzaciile de acreditive, bncile opereaz cu documente i nu cu mrfuri, servicii sau prestaii la care se refer (UCP 600
Art.5). Pentru a v asigura c mrfurile sunt de calitatea dorit, putei aranja c mrfurile s fie inspectate nainte de livrare de o
entitate independent (SGS de ex). Termenii acreditivului trebuie menioneze prezentarea unui certificat de inspecie.
Banca este responsabil pentru documente falsificate?
Nu. Bncile nu-i asuma nici o obligaie sau responsabilitate pentru form, suficient, acurateea, autenticitatea, falsificarea sau
efectul legal al oricrui document prezentat (UCP 600 Art. 34).
Trebuie s pltim n cazul n care mrfurile nu corespund cu contractul/comanda?
Da, trebuie s pltii. Bncile opereaz cu documente i nu cu mrfuri (UCP 600 Art. 5).
Documentele sunt considerate conforme dac ordonatorul afirm acest lucru?
Nu, banca emitent decide dac documentele pot fi acceptate. Acreditivul este un angajament irevocabil de plat n cazul n care se
ndeplinesc termenii i condiiile acreditivului.
Este acreditivul documentar o modalitate de plat costisitoare sau complicat pentru derularea afacerii mele?
Comparat cu o plat n avans sau o plat la livrare, acreditivul solicit mai mult timp i este mai costisitor. Pe de alt parte, faptul
c livrarea i plata sunt n acelai timp, ofer att cumprtorului ct i vnztorului securitatea maxim n derularea tranzaciei.
Procesarea corect a acreditivelor documentare este consumatoare de timp i pentru bncile implicate i presupune munc
intensiv, specializat. De aceea, costurile trebuie s fie privite n raport cu rezultatele obinute i securitatea mare oferit.
EXPORT
Ce instruciuni trebuie s dea vanzatorul ctre cumprtor pentru a se asigura c primete un acreditiv documentar confirmat
de banca sa, i astfel o garanie a efecturii plii?
Condiiile de plat prevzute n contractul de vnzare care st la baza tranzaciei ar trebui s prevad emiterea unui acreditiv
confirmat. Pe baza acestei prevederi, ordonatorul (cumprtorul) va solicita bncii emitente s emit acreditivul documentar
confirmat de banca beneficiarului (vnztorului).
Sunt sigur c primesc plata dac am un acreditiv documentar confirmat?
Da, dac prezentai documente conforme cu termenii i condiiile acreditivului i dac acreditivul este confirmat de BCR putei fi
sigur c primii fondurile la data plii. Dac acreditivul nu este confirmat, vei primi fondurile cnd banca emitent a efectuat plata.
Este posibil s modifici sau s extinzi un acreditiv dup data expirrii?
Da, este posibil, dar toate modificrile trebuie s fie acceptate de ordonator. Cnd un acreditiv documentar a expirat, nseamn c
banca emitent nu mai are vreo responsabilitate de plat fa de beneficiar, iar n cazul n care beneficiarul livreaz mrfurile el o
face pe propriul risc i pericol. n cazul n care beneficiarul solicit extinderea acreditivului sau alte modificri, el trebuie s contacteze
ordonatorul care, la rndul su, trebuie s solicite un amendament bncii sale (banca emitent).
Cine poate s emit documente?
Dac acreditivul nu menioneaz cine trebuie s emit un document i nu specific coninutul documentului, banca va accepta
documentul aa cum este prezentat. Cu toate acestea, banca va solicita de exemplu c o list de greutate s menioneze greutatea i
c certificatul de origine s indice originea mrfurilor. Aceast prevedere nu se aplic n cazul facturii, a documentului de transport i
a documentului de asigurare.
Cine ar trebui s fie considerat autoritate competent?
n conformitate cu UCP 600 Art 3, o autoritate competent este o alt parte dect beneficiarul acreditivului. Bncile trebuie s
descurajeze solicitarea de documente emise de ctre o autoritate competent i fie s nominalizeze aceea autoritate, fie s asigure o
descriere generic a emitentului.
Cte documente originale trebuie s prezint?
Cu excepia cazului n care acreditivul solicit altceva, dumneavoastr trebuie s prezentai cel puin un original din fiecare document
solicitat. Dac un document specific c este, emis n mai mult de un original, toate originalele trebuie s fie prezentate (tipic
conosamentul i documentul de asigurare).
Ce nseamn s andosez un document?
nseamn c dumneavoastr trebuie s andosai documentul prin tampil i semntur pe spatele documentului.
Ct de detaliat trebuie s fie descrierea mrfurilor?
Descrierea mrfurilor din factura dumneavoastr trebuie s corespund cu cea menionat n acreditivul documentar. n celelalte
documente, este suficient o descriere general a mrfurilor care s nu fie n contradicie cu acreditivul documentar i celelalte
documente.
Asigurarea: Ce valoare trebuie s indice documentul de asigurare?
Dac acreditivul nu menioneaz valoarea asigurrii, documentul de asigurare trebuie s acopere cel puin 110% din valoarea facturii
(valoarea CIF/CIP).
Care este ultima dat de prezentare a documentelor la banca pltitoare?
Dac acreditivul nu prevede altceva, dumneavoastr trebuie s prezentai documentele la banca pltitoare cel trziu n 21 de zile
dup expedierea mrfii, dar n cadrul valabilitii acreditivului documentar. n cazul n care acreditivul expir la banca extern,
trebuie s avei n vedere c documentele trebuie s fie prezentate la noi n timp util, pentru a va putea ncadra n ultima dat de
prezentare sau data expirrii acreditivului.
Ce semnific transbordarea i livrarea parial?
Transbordarea este actul de preluarea a mrfurilor de pe un mijloc de transport pe alt mijloc de transport pe durata transportului.
Livrrile pariale apar n acreditiv n cazul n care mrfurile sunt expediate n mai multe trane, prin mai multe livrri.
Cnd primesc plata sub un acreditiv?
Plata n cadrul acreditivului va fi efectuat n conformitate cu condiiile de plat stipulate n acreditiv.
Care sunt consecinele dac remit documente cu discrepane?
Ordonatorul (cumprtorul) poate s refuze plata documentelor, i n cazul n care mrfurile sunt produse la comand
(individualizate) va fi dificil s gsii un nou cumprtor.
Cnd nceteaz obligaia de plat a Bncii Emitente?
Cnd acreditivul a expirat fr ca s fie prezentate documentele n utilizarea lui, dac documentele prezentate sunt discrepante i
dac nu sunt acceptate de ctre ordonator/banc.
Ce este o Banc Rambursatoare?
Este banca desemnat n acreditiv s ramburseze banca pltitoare. Banca rambursatoare este banca cu care banca emitent are
cont n valuta acreditivului. Banca pltitoare va solicita fondurile de la banca rambursatoare dup acceptarea documentelor.
BANCA COMERCIAL ROMN S.A.
Bd. Regina Elisabeta nr. 5, sector 3, Bucureti -
030016

www.bcr.ro