INFORME EJECUCION DE PRESUPUESTO I TRIMESTRE 2017

I. PRESUPUESTO DE INGRESOS

Al mes de Marzo del 2017, los Ingresos totalizaron S/ 44,768 Miles, el avance es de 99.9% con respecto a lo
presupuestado a Marzo 2017.

Los Ingresos Financieros, los cuales representan el 96.8 % del total de Ingresos, alcanzan los S/ 43,342 Miles,
habiendo logrado un monto inferior en S/ 118 Mil respecto a lo presupuestado (S/ 43,460 Miles). En trminos porcentuales
esto significa un avance de 99.7 % con respecto a lo planificado al tercer mes del ejercicio 2017.

Dentro de los rubros ms representativos que componen esta cuenta, se encuentran los Intereses por Crditos, los
cuales representan el 90.1 % del total de Ingresos Financieros, habiendo alcanzado un monto de S/ 39,076 miles, cifra
superior en S/ 40 Mil respecto a lo planificado (S/ 39,036 Miles), logrndose cumplir con la meta en un 100.1%. Conviene
mencionar que los Ingresos se encuentran determinados por el volumen de colocaciones, la morosidad y la Tasa a la cual
se colocan los prstamos. Al cierre de Mar-2017, las colocaciones de Crditos ascendieron a S/ 736.70 Millones,
monto superior en S/ 9.29 Millones respecto a la meta planteada, lo cual en parte ha contribuido a lograr la
meta de los Intereses por crditos.

Respecto a los Intereses por Disponibles e Inversiones Negociables, ambos rubros han permitido generar ingresos
por S/ 1,343 Miles frente a un monto presupuestado de S/ 1,352 Miles, cifra inferior en S/ 9 mil.

Por su parte, los Ingresos por Operaciones Contingentes ascendieron a S/ 1,124 Miles, generados principalmente
por los Servicios Financieros, los cuales incluyen los intereses por crditos indirectos, otros ingresos por venta de seguros,
convenios de recaudacin, transferencias, entre otros; los cuales concentran ms del 99.0% del total de Ingresos por
servicios diversos con un monto de S/ 1,113 Miles al mes de Marzo.

As tambin, el rubro Otros Ingresos representado por recuperacin de la cartera FOCMAC, Ingresos de ejercicios
anteriores, entre otros; registraron un saldo de S/ 292 Mil, superior a lo presupuestado en S/ 53 mil, lo que en trminos
porcentuales significa un grado de ejecucin al 122.2%.

CUADRO N 01: EVALUACION DEL PRESUPUESTO DE INGRESOS

Al 31 de Marzo del 2017

Presupuesto Ejecutado Grado de

Presupuesto Ejecutado Grado de Participacion
Acumulado Acumulado Variacion Ejecucion PIM 2017 Avance
RUBROS Marzo 2017 (En Marzo 2017 Ejecucion Acumulado
Marzo 2017 (En Marzo 2017 (En miles S/) Acumulado (En miles S/) PIM 2017
miles S/) (En miles S/) Marzo 2017 Marzo 2017
miles S/) (En miles S/) Marzo 2017
INGRESOS FINANCIEROS 14,693 14,575 99.20% 43,460 43,342 -118 99.7% 96.8% 182,705 23.7%
Intereses y Rendimientos Por Disponibles 209 216 103.29% 731 738 7 100.9% 2,560 28.8%
Ingresos por Inversiones Negociables y a Vencimiento 208 191 91.87% 621 605 -17 97.3% 2,150 28.1%
Intereses por Crditos 13,647 13,687 100.29% 39,036 39,076 40 100.1% 168,624 23.2%
Ingresos de Cuentas por Cobrar 17 24 137.26% 57 64 6 111.3% 309 20.7%
Diferencia de Cambio 417 332 79.68% 2,619 2,534 -85 96.8% 7,388 34.3%
Ingresos Financieros Diversos 195 125 64.21% 395 326 -70 82.4% 1,674 19.5%
INGRESOS POR OPERACIONES CONTINGENTES 393 385 98.09% 1,132 1,124 -7 99.3% 2.5% 5,017 22.4%
OTROS INGRESOS 49 102 208.00% 239 292 53 122.2% 0.7% 1,632 17.9%
VENTA 0.3 8.6 3048.76% 1 9.0 8.3 1231.8% 0.0% 3 260.8%
TOTAL INGRESOS 15,135 15,071 99.58% 44,832 44,768 -64 99.9% 100.0% 189,357 23.6%

II. Presupuesto de Egresos:

Al mes de Marzo del 2017, los Egresos totalizaron S/ 41,894 Miles, monto menor en S/ 901 Mil respecto a lo
presupuestado (S/ 42,795 Miles). En lo que respecta al grado de ejecucin al cierre del primer trimestre, este fue de
97.9%; mientras que, respecto al presupuesto anual se tiene un avance de 22.8 %.
 Informe Presupuestal I Trimestre 2017

Los Gastos de Personal y Obligaciones Sociales al mes de marzo del 2017 totalizaron S/ 11,751 Miles, habindose
ejecutado un 96.3 % respecto a lo presupuestado (S/ 12,200 Miles). El menor gasto se explica en parte por una menor
ejecucin de las partidas Remuneracin Bsica (96.5%), Otras Remuneraciones (89.9%) y Gratificaciones (92.1%); ya
que al mes de marzo no se han cubierto 125 vacantes segn Cuadro de Asignacin de Personal, de los cuales 101
vacantes corresponden a agencias y 24 vacantes corresponden a la parte administrativa. Es importante mencionar que,
del total de vacantes pendientes de cubrir en agencias, 51 vacantes corresponden a Analistas de Negocios, los mismos
que podran ser cubiertos por los 39 participantes que se encuentran en el programa de formacin de analistas de
negocios.

En lo que respecta a los Gastos de Bienes y Servicios (Gastos por servicios recibidos de terceros y Gastos
Financieros), estos presentan un monto ejecutado de S/ 21,524 Miles, lo cual refleja un nivel de ejecucin de 96.3%
respecto a lo presupuestado (S/ 22,360 Miles).
Los Gastos por Servicios Recibidos de Terceros, representan un monto ejecutado de S/ 8,686 Miles, lo cual representa
una ejecucin de gasto de 90.9% respecto a lo presupuestado (S/ 9,553 Miles). El menor gasto se explica por una menor
ejecucin en la partida Servicios de Publicidad (63.9 %), debido a que no se ejecutaron los gastos presupuestados por
el festival de la vendimia, Servicios de Seguridad y Vigilancia (93.3 %) debido a la optimizacin en dichos gastos,
Alquileres de Muebles y Otros Equipos (82.4 %) debido a un menor gasto por alquiler de impresoras trmicas,
Consultoras (7.9 %)
Por su parte los Gastos Financieros alcanzan los S/ 12,837 Miles frente a los S/ 12,808 Miles presupuestado, lo cual
representa una ejecucin de 100.2 % respecto a lo planeado para el mes de marzo del presente ejercicio. El mayor gasto
respecto a lo planeado se debe principalmente al incremento de las tasas en los productos de Ahorro Corriente en 1pb y
en Deposito Plazo Fijo en 4pb.
Los Otros Gastos, rubro que comprende los pagos de impuestos, contribucin a la SBS, aportes a la FEPCMAC, entre
otros, alcanzo un monto ejecutado de S/ 1,841 Miles, el mismo que tuvo un grado de ejecucin (105.8 %) respecto a lo
presupuestado para el primer trimestre (S/ 1,740 Miles).

El rubro Compra de Activos, el cual comprende la adquisicin de inmuebles, mobiliarios, equipos de cmputo, unidades
de transporte y otros bienes, present una ejecucin de 104.4 % respecto a lo programado hasta el mes de marzo. Se
adquiri el terreno para la construccin del local de la Agencia de Huamanga, 4 camionetas y equipos de cmputos. La
adquisicin de Otros Activos, partida que concentra la mayor participacin dentro del rubro, muestra un avance de 14.9
% respecto a lo presupuestado hasta fines del ejercicio.

Cuadro 02: Evaluacin del Presupuesto de Egresos

Al 31 de Marzo del 2017
Presupuesto Ejecutado Grado de
Presupuesto Ejecutado Marzo Grado de Participacion
Acumulado Acumulado Variacion Ejecucion PIM 2017 Avance
RUBROS Marzo 2017 (En 2017 (En miles Ejecucion Acumulado
Marzo 2017 Marzo 2017 (En miles S/) Acumulado (En miles S/) PIM 2017
miles S/) S/) Marzo 2017 Marzo 2017
(En miles S/) (En miles S/) Marzo 2017
PERSONAL Y OBLIGACIONES SOCIALES 4,630 4,181 90.30% 12,200 11,751 -449 96.3% 28.05% 54,114 21.72%
BIENES Y SERVICIOS 7,800 6,964 89.28% 22,360 21,524 -836 96.3% 51.38% 94,784 22.71%
GASTOS POR SERV. RECIB. TERCEROS 3,990 3,124 78.29% 9,553 8,686 -866 90.9% 44,890 19.35%
SERVICIOS FINANCIEROS 3,810 3,840 100.78% 12,808 12,837 30 100.2% 49,894 25.73%
Obligaciones con el Publico y Empresas del Sistema Financiero 2,529 2,569 101.57% 7,341 7,380 40 100.5% 31,300 23.58%
5
Int. y Gastos por Dep. de Emp. del Sist Finan. y Org. Finan. Internacionales 6 135.57% 16 18 2 109.9% 59 30.09%
Adeudos y Obligaciones Financieras 202 217 107.43% 611 626 15 102.5% 2,632 23.78%
Diferencia de Cambio 374 305 81.53% 2,561 2,491 -69 97.3% 6,837 36.44%
Cargas Financieras 507 550 108.55% 1,437 1,480 43 103.0% 6,450 22.95%
Gastos por Servicios Financieros Diversos 141 146 103.46% 477 482 5 101.0% 1,778 27.12%
Otros Gastos 53 47 89.58% 365 359 -5 98.5% 837 42.92%
OTROS GASTOS 575 676 117.59% 1,740 1,841 101 105.8% 4.40% 5,753 32.01%
COMPRA DE ACTIVOS 1,440 1,724 119.69% 6,494 6,777 284 104.4% 16.18% 28,852 23.49%
TOTAL EGRESOS 14,446 13,545 93.76% 42,795 41,894 -901 97.9% 100.00% 183,503 22.83%

Dpto. Planeamiento y Presupuesto 2