APROBAT

prin Hotrrea Consiliului de administraie

al Bncii Naionale a Moldovei
nr.373 din 15 decembrie 2005

n vigoare: din 21 aprilie 2006

Publicat: Monitorul Oficial al R. Moldova

nr.176-181/643 din 30 decembrie 2005

MODIFICAT:
Hotrrea CA al BNM nr.317 din 30.11.2006
(MO al R. Moldova nr.186-188/665 din
08.12.2006, n vigoare din 01.03.2007)
Hotrrea CA al BNM nr.140 din 14.06.2007
(MO al R. Moldova nr.94-97/430 din
06.07.2007, n vigoare din 01.11.2007)
Hotrrea CA al BNM nr.5 din 15.01.2009
(MO al R. Moldova nr.7-9/16 din 20.01.2009)

Regulament cu privire la transferul de credit

(varianta cu includerea modificrilor i completrilor)

CAPITOLUL I. Dispoziii generale

1. Prevederi generale

1.1. n temeiul articolelor 5 i 11 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei nr.548-
XIII din 21 iulie 1995 se emite prezentul Regulament, avnd ca obiect reglementarea modalitii
de efectuare a transferului de credit.

1.2. Prevederile prezentului Regulament sunt obligatorii pentru toate persoanele juridice i fizice,
care utilizeaz transferul de credit.

1.3. n sensul prezentului Regulament sunt utilizate urmtoarele noiuni:

Beneficiar persoana n favoarea creia se transfer mijloacele bneti.
Banca pltitoare banca care n baza ordinului de plat efectueaz transferul de credit.
Banca beneficiar banca care finalizeaz transferul de credit efectund operaiunile relevante.
Emitent persoana care emite un ordin de plat.
Ordinul de plat document de plat n baza cruia se efectueaz transferul de credit.
Pltitor persoana din mijloacele / contul creia se efectueaz transferul de credit.

1
Titular de cont bancar persoana pe numele creia este deschis cont bancar.

2. Tipurile transferului de credit

2.1. Transferul de credit reprezint o serie de operaiuni care ncepe prin emiterea de ctre
emitent a ordinului de plat i executarea de ctre banca pltitoare a acestuia n scopul punerii la
dispoziia beneficiarului a unei sume de mijloace bneti i se finalizeaz prin nregistrarea de
ctre banca beneficiar a sumei respective n contul beneficiarului.

2.2. Transferul de credit poate fi efectuat att n lei moldoveneti ct i n valut strin, conform
prevederilor actelor normative n vigoare. n funcie de specificul utilizrii, transferul de credit
se clasific n transfer ordinar i transfer bugetar.

2.3. Transferul ordinar este utilizat n scopul efecturii tuturor plilor, care nu se refer la
bugetul public naional i poate fi iniiat att de ctre clientul bncii (titular de cont bancar) ct i
nemijlocit de banc n nume i pe cont propriu, precum i la transferarea sumelor ncasate n
numerar de la persoanele fizice.

2.4. Transferul bugetar este utilizat n scopul efecturii plilor care se refer numai la bugetul
public naional i poate fi iniiat att de ctre clientul bncii (titular de cont bancar) ct i
nemijlocit de banc n nume i pe cont propriu, precum i la transferarea sumelor ncasate n
numerar de la persoanele fizice.

2.5. Att transferul ordinar ct i cel bugetar poate fi utilizat i pentru plile cu caracter de
periodicitate, la date programate i sume fixe (transfer programat), care se efectueaz de ctre
banc n numele titularului de cont bancar n anumite intervale de timp, conform prevederilor
contractului de mandat.

2.6. n funcie de solicitarea clientului bncii, transferul de credit n lei moldoveneti poate fi
efectuat n regim de urgen (transfer urgent) sau n regim normal (transfer normal).
[P.2.6. introdus prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.140 din 14.06.2007]

2
CAPITOLUL II. Iniierea i efectuarea transferului de credit

3. Cerine privind ntocmirea i prezentarea ordinului de plat

3.1. Transferul de credit se efectueaz n baza ordinului de plat ntocmit de ctre emitentul
acestuia.

3.2. La efectuarea transferului de credit n lei moldoveneti, emitentul ordinului de plat, n

funcie de mijloacele tehnice disponibile, utilizeaz formularul ordinului de plat prezentat n
Anexa 1 sau Anexa 2 la prezentul Regulament.

3.3. La efectuarea transferului de credit n valut strin, emitentul ordinului de plat utilizeaz
formularul stabilite de sine stttor de ctre banca pltitoare. Banca pltitoare poate stabili
formularul ordinului de plat conform modelului prezentat n Anexa 3 la prezentul Regulament.

3.4. Ordinul de plat utilizat la efectuarea transferului de credit n lei moldoveneti se ntocmete
n conformitate cu Modul de completare a ordinului de plat (Anexa 4 la prezentul Regulament).

3.5. La ntocmirea ordinului de plat utilizat la efectuarea transferului de credit n valut strin
se indic elementele obligatorii menionate n Anexa 5 la prezentul Regulament.

3.6. Ordinul de plat se ntocmete n limba de stat. La ntocmirea ordinului de plat utilizat
pentru efectuarea transferului n valut strin, elementele utilizate n sistemele de pli
internaionale se completeaz ntr-o limb strin, conform practicii internaionale. n ordinul de
plat nu se admit corectri i / sau tersturi.

3.7. Responsabilitatea privind veridicitatea i corectitudinea informaiei indicate n ordinul de

plat i revine emitentului.

3.8. Ordinul de plat se emite:

a) ntr-un singur exemplar n cazul emiterii de ctre banca pltitoare la efectuarea
transferului de credit n nume i pe cont propriu;
b) n 2 exemplare n cazul emiterii de ctre titularul de cont bancar, precum i de ctre
banca pltitoare la efectuarea transferului n numele titularului de cont bancar;

3
 c) n 3 exemplare n cazul emiterii de ctre titularul de cont bancar la efectuarea
transferului de credit n adresa ntreprinderii de Stat Pota Moldovei, la care se
anexeaz la necesitate i 3 exemplare ale listei destinatarilor mijloacelor bneti.

3.9. Ordinul de plat se prezint spre executare la banca pltitoare de ctre emitent sau de ctre
persoana mputernicit a acestuia n ziua n care a fost emis, iar n cazul emiterii ordinului de
plat de ctre unitatea Trezoreriei de Stat, acesta se prezint spre executare la banca pltitoare cu
data emiterii n decursul anului bugetar curent.

3.10. Primul exemplar al ordinului de plat, iar n cazul transferului n adresa ntreprinderii de
Stat Pota Moldovei i primul exemplar a listei destinatarilor mijloacelor bneti, se
legalizeaz cu semnturile persoanelor cu drept de semntur i cu amprenta tampilei
emitentului.

3.11. Emitentul poate revoca ordinul de plat pn la momentul executrii acestuia de ctre banca
pltitoare.

4. Acceptarea i executarea ordinului de plat de ctre banca pltitoare

4.1. Banca pltitoare accept spre executare ordinul de plat dac sunt respectate urmtoarele
condiii:
a) pltitorul are deschis cont bancar la banca pltitoare n conformitate cu prevederile
actelor normative n vigoare;
b) mijloacele bneti din contul pltitorului sunt suficiente pentru efectuarea transferului;
c) asupra mijloacelor bneti din contul pltitorului nu sunt aplicate restricii privind
utilizarea acestora din partea organelor abilitate prin lege;
d) ordinul de plat este ntocmit n conformitate cu prevederile prezentului Regulament;
e) la ordinul de plat este anexat documentul justificativ, n cazul n care acest fapt este
prevzut de actele normative n vigoare.

4.2. Ordinul de plat neacceptat spre executare se restituie de ctre banca pltitoare emitentului
cu indicarea motivului refuzului.

4.3. Banca pltitoare aplic meniunile relevante pe ordinul de plat acceptat spre executare i l
execut n conformitate cu prevederile prezentului Regulament.
[P.4.3. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.140 din 14.06.2007]

4
4.4. Banca pltitoare trece la scderi suma nscris n ordinul de plat acceptat spre executare n
ziua prezentrii acestuia, i l transmite n aceeai zi (cu excepia cazului prevzut la p.4.5 din
prezentul Regulament):
a) prin intermediul sistemului automatizat de pli interbancare n adresa bncii beneficiare;
b) prin sistemul intern al bncii n adresa beneficiarului, n cazul n care pltitorul i
beneficiarul se deservesc n aceeai banc;
c) prin alt sistem utilizat de banc n cazul transferului n valut strin.
[P.4.4. completat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.140 din 14.06.2007]

4.5. Banca pltitoare execut ordinul de plat acceptat spre executare aferent transferului urgent
n conformitate cu condiiile stabilite i dezvluite n prealabil pltitorului. Condiiile n cauz
trebuie s includ cel puin limita de timp n care ordinul de plat va fi executat de ctre banc
(timpul necesar pentru trecerea la scderi a sumei nscrise n ordinul de plat i transmiterea
acestuia n adresa bncii beneficiare prin intermediul sistemului automatizat de pli interbancare
sau n adresa beneficiarului prin sistemul intern al bncii).
[P.4.5. introdus prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.140 din 14.06.2007]

4.6. Banca pltitoare afieaz condiiile ce in de executarea ordinului de plat aferent

transferului urgent pe pagina Web oficial a sa i pe panou n oficiile sale bancare, asigurnd
actualizarea lor pe msura operrii modificrilor.
[P.4.6. introdus prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.140 din 14.06.2007]

4.7. La solicitarea pltitorului, banca pltitoare confirm timpul transmiterii ordinului de plat
aferent transferului urgent n adresa bncii beneficiare prin intermediul sistemului automatizat de
pli interbancare sau n adresa beneficiarului prin sistemul intern al bncii, aplicnd meniunile
relevante pe versoul ordinului de plat sau prin alt modalitate convenit cu pltitorul.
[P.4.7. introdus prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.140 din 14.06.2007]

4.8. La primirea de la succesorul n drept al titularului de cont bancar sau de la alt persoan
ndreptit conform legislaiei n vigoare a cererii de transfer al mijloacelor bneti, banca
pltitoare verific corectitudinea i legalitatea solicitrii, conform procedurilor interne. n cazul
n care cererea a fost ntocmit corect i legal, banca pltitoare n termen de cel mult 3 zile
lucrtoare de la prezentarea acesteia emite un ordin de plat n numele succesorului n drept al
titularului de cont bancar sau altei persoane ndreptite conform legislaiei n vigoare i l
execut n ziua emiterii.
[P.4.8. introdus prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.140 din 14.06.2007]

5
4.9. Primul exemplar al ordinului de plat, iar n cazul transferului n adresa ntreprinderii de Stat
Pota Moldovei i primul exemplar al listei destinatarilor mijloacelor bneti, se include de
ctre banca pltitoare n dosar.
[P.4.5. (precedent) devenit p.4.9. prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.140 din 14.06.2007]

4.10. Al doilea exemplar al ordinului de plat, iar n cazul transferului n adresa ntreprinderii de
Stat Pota Moldovei al doilea i al treilea exemplare ale ordinului de plat i ale listei
destinatarilor mijloacelor bneti, se remit pltitorului cu meniunile bncii, alturat la extrasul
din contul bancar, drept confirmare a efecturii transferului.
[P.4.6. (precedent) devenit p.4.10. prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.140 din 14.06.2007]

4.11. n cazul efecturii transferului de credit n adresa ntreprinderii de Stat Pota Moldovei,
pltitorul sau persoana mputernicit a acestuia prezint la oficiile potale al treilea exemplar al
ordinului de plat i al listei destinatarilor mijloacelor bneti, dup executarea ordinului de plat
de ctre banca pltitoare.
[P.4.7. (precedent) devenit p.4.11. prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.140 din 14.06.2007]

5. Particularitile efecturii transferului de credit de ctre banc al sumelor ncasate n

numerar i al altor pli la cererea persoanelor fizice care nu practic activitate de
ntreprinztor sau alt tip de activitate

5.1. La efectuarea transferului sumelor ncasate n numerar de la persoanele fizice n favoarea

bugetului public naional sau n favoarea unui beneficiar cu care banca pltitoare nu are ncheiat
contract, banca pltitoare ntocmete ordin de plat pentru fiecare ordin de ncasare a
numerarului n parte, dup verificarea documentelor justificative anexate, n cazul n care
prezentarea acestora este prevzut de actele normative n vigoare.

5.2. Banca pltitoare poate ntocmi ordin de plat n suma total a setului ordinelor de ncasare a
numerarului, care conin unul i acelai cont bancar al beneficiarului, n cazul n care aceast
clauz este stipulat n contractul respectiv ncheiat cu beneficiarul, dac actele normative n
vigoare nu prevd altfel.

5.3. La transferarea sumelor percepute de ctre persoanele mputernicite prin lege la bugetul
public naional de la persoanele fizice, banca pltitoare ntocmete ordin de plat pentru fiecare
ordin de ncasare a numerarului n parte.

6
5.4. La transferarea mijloacelor bneti dintr-un cont bancar n altul ale aceleiai persoane fizice
sau dintr-un cont bancar al unei persoane fizice n adresa altei persoane fizice sau juridice, banca
ntocmete ordinul de plat n conformitate cu prevederile prezentului Regulament n numele
persoanei fizice respective n baza cererii acesteia, cu anexarea documentelor justificative, n
cazul n care prezentarea acestora este prevzut de actele normative n vigoare.

CAPITOLUL III. Finalizarea transferului de credit

6. Recepionarea ordinului de plat de ctre banca beneficiar

6.1. Banca beneficiar, dup recepionarea ordinului de plat de la banca pltitoare prin
intermediul sistemului automatizat de pli interbancare, efectueaz n aceeai zi lucrtoare
controlul corectitudinii indicrii contului bancar i codului fiscal al beneficiarului.

6.2. n cazul n care contul bancar i codul fiscal al beneficiarului din ordinul de plat sunt
indicate corect, transferul de credit se consider finalizat i banca beneficiar efectueaz
urmtoarele:
a) nregistreaz imediat mijloacele bneti n contul bancar al beneficiarului;
b) tiprete dou exemplare ale ordinului de plat, primul exemplar l remite beneficiarului,
aplicnd meniunile relevante n conformitate cu procedurile interne ale bncii, al doilea
exemplar l include n dosar.
[P.6.2. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.140 din 14.06.2007]

6.3. Dac banca beneficiar depisteaz c n ordinul de plat recepionat de la banca pltitoare
este indicat greit contul bancar i/sau codul fiscal al beneficiarului sau contul beneficiarului nu
exist, transferul de credit se consider nefinalizat.

6.4. n cazul n care transferul de credit nu este finalizat, banca beneficiar restituie bncii
pltitoare suma respectiv nu mai trziu de ziua lucrtoare urmtoare celei n care aceasta a fost
primit, ntocmind un ordin de plat n conformitate cu prezentul Regulament. n ordinul de plat
emis de banca beneficiar se indic codul tranzaciei respectiv i se face referin la ordinul de
plat transmis eronat de ctre banca pltitoare.

7
CAPITOLUL IV. Dispoziii finale

7.1. Procedurile interne privind aplicarea meniunilor pe ordinul de plat acceptat spre executare
i executarea ordinului de plat la efectuarea transferului de credit, precum i privind legalizarea
acestuia la finalizarea transferului de credit se elaboreaz de sine stttor de ctre banc.

7.2. Particularitile efecturii transferului de credit prin intermediul sistemelor informaionale de

deservire a clientelei sunt descrise n Regulamentul privind utilizarea sistemelor de deservire
bancar la distan.

8
Anexa 1

9
 Anexa 2

:----------------------------------------------------------------:
:ORDIN DE PLATA NR.: TIP.DOC. 1 :
: DATA EMITERII: :
:================================================================:
:PLATITI: LEI :
: :
: :
:================================================================:
:PLATITOR CONTUL BANCAR: :
: CODUL FISCAL : :
: CONTUL TREZORERIAL :
: : :
:================================================================:
:BANCA PLATITOARE CODUL BANCII:
: : :
:================================================================:
:BENEFICIAR CONTUL BANCAR: :
: CODUL FISCAL : :
: CONTUL TREZORERIAL :
: : :
:================================================================:
:BANCA BENEFICIARA CODUL BANCII:
: : :
:================================================================:
:DESTINATIA PLATII: : TIPUL TRANSFERULUI :
: : NORMAL/URGENT : :
: : :
: : :
: : :
: : L.S. :
:========================================: :
: CODUL TRANZACTIEI: : :
: DATA PRIMIRII: : ___________ :
: DATA EXECUTARII: : ___________ :
: : SEMNATURILE :
: : EMITENTULUI :
: ________________ :-----------------------:
: SEMNATURA BANCII : :
: : :
:MOTIVUL REFUZULUI : L.S. :
: : :
:----------------------------------------------------------------:

10
Anexa 3

11
 Anexa 4

Modul de completare a ordinului de plat utilizat la efectuarea transferului de credit

n lei moldoveneti

1. La efectuarea transferului de credit ordinar rubricile ordinului de plat se

completeaz n felul urmtor:
1.1. Nr. cu numrul ordinului de plat, maximum 10 simboluri;
1.2. DATA EMITERII cu data emiterii ordinului de plat (ziua i anul n cifre, luna
n litere);
1.3. PLTII cu suma n cifre, aliniat la stnga, n calitate de separator de cifre
zecimale se utilizeaz cratima (-), maximum 15 simboluri, urmat dup nscrisul LEI de suma
exprimat n litere, nceput cu majuscul, aliniat la stnga, maximum 150 simboluri;
1.4. PLTITOR/BENEFICIAR la nceput cu majuscula ntre paranteze (R)/(N)
pentru indicarea apartenenei pltitorului/beneficiarului la categoria de rezident/nerezident,
urmat de denumirea complet sau abreviat/numele i prenumele pltitorului/beneficiarului
conform documentului ce certific nregistrarea acestuia de ctre organul abilitat cu acest drept
sau cu numele i prenumele pltitorului/beneficiarului (n cazul n care acesta este o persoan
fizic care nu practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate) n conformitate cu actul
de identitate al acestuia, maximum 105 simboluri;
1.5. CONTUL BANCAR - cu numrul contului bancar al pltitorului, deschis la
banca pltitoare, respectiv cu numrul contului bancar al beneficiarului, deschis la banca
beneficiar, maximum 21 simboluri;
1.6. CODUL FISCAL - cu codul fiscal al pltitorului respectiv cu codul fiscal al
beneficiarului, maximum 13 simboluri. n cazul n care pltitorul/beneficiarul este o persoan
nerezident care nu deine cod fiscal n conformitate cu actele normative n vigoare, rubrica dat
nu se completeaz;
1.7. BANCA PLTITOARE/BANCA BENEFICIAR - cu denumirea bncii
(filialei bncii) pltitoare/bncii (filialei bncii) beneficiare, maximum 50 simboluri;
1.8. CODUL BNCII - cu codul bncii (filialei bncii) pltitoare, respectiv cu codul
bncii (filialei bncii) beneficiare, maximum 11 simboluri;
1.9. DESTINAIA PLII cu denumirea plii (pentru ce se efectueaz plata) i
suplimentar cu urmtoarele date n dependen de caz, maximum 210 simboluri:
- numrul i data contractului;

12
 - numrul i data documentului care confirm expedierea sau primirea mrfurilor,
executarea lucrrilor sau prestarea serviciilor i temeiul efecturii altor pli, inclusiv a pltii
prealabile;
- numrul i data cambiei, numrul exemplarului cambiei;
- numrul i data actului de verificare privind compensarea datoriilor reciproce;
- n cazul operaiunilor de vnzare-cumprare i REPO interbancare cu hrtii de valoare,
se indic (ncepnd cu prima poziie) urmtorul nscris (BBBZZLLAAAAYYYY) pentru HV
cumprate conform formularului de transfer; nscrisul (BBBZZLLAAAAYYYY) este referina
tranzaciei indicate de ctre cumprtorul HV, unde: BBBZZLLAAAAYYYY numrul de
referin din formularul de transfer al HV al cumprtorului conform Regulamentului cu privire
la sistemul electronic de nscrieri n conturi ale hrtiilor de valoare dematerializate nr.9/08
din 02 februarie 1996;
- n cazul transferului mijloacelor bneti n adresa ntreprinderii de Stat Pota
Moldovei se indic denumirea i temeiul plii, precum i numele, prenumele destinatarului
plii, iar n cazul prezentrii listei destinatarilor mijloacelor bneti se indic denumirea, temeiul
plii i referina la lista respectiv (numrul, data);
- n cazul acordrii/rambursrii creditului interbancar asigurat cu hrtii de valoare
nregistrate n Sistemul de nscrieri n Conturi al BNM se indic urmtorul nscris: pentru
creditul interbancar asigurat cu hrtii de valoare, Specificaia gajului se anexeaz;
- alte date;
1.10. TIPUL TRANSFERULUI: NORMAL/URGENT cu litera majuscul N
pentru transferul normal sau cu litera majuscul U pentru transferul urgent n ptrat;
[P.1.10. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.317 din 30.11.2006]
1.11. SEMNTURILE EMITENTULUI - se aplic semnturile emitentului care
trebuie s corespund specimenelor din Fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei,
iar n cazul n care emitentul este o banc se aplic semnturile persoanelor cu drept de
semntur ale bncii. n cazul n care emitentul este o persoan fizic care nu practic activitate
de ntreprinztor sau alt tip de activitate se aplic semntura care trebuie s corespund
specimenului de semntur din formularul elaborat de sine stttor de banc. Semnturile trebuie
s fie autografe i aplicate cu cerneal sau cu pix de culoare albastr sau neagr;
1.12. L.. - se aplic tampila rotund a emitentului, amprenta creia trebuie s
corespund specimenului din Fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei, iar n
cazul n care emitentul este o banc se aplic tampila rotund a bncii. n cazul n care emitentul
este o persoan care conform legislaiei n vigoare nu dispune de tampil rotund, aceasta nu se
aplic;

13
 1.13. CODUL TRANZACIEI cu codul tranzaciei (de ctre banca pltitoare), n
conformitate cu Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de pli interbancare, maximum
3 simboluri;
1.14. DATA PRIMIRII - se aplic data primirii ordinului de plat de ctre banca
pltitoare (ziua i anul n cifre, luna n litere);
1.15. DATA EXECUTRII se aplic data executrii ordinului de plat de ctre
banca pltitoare (ziua i anul n cifre, luna n litere);
1.16. MOTIVUL REFUZULUI cu motivul privind refuzul spre executare a
ordinului de plat i data (ziua i anul n cifre, luna n litere) de ctre banca pltitoare;
1.17. SEMNTURA BNCII se aplic semntura funcionarului responsabil al
bncii pltitoare, inclusiv i n cazul indicrii motivului privind refuzul spre executare a
ordinului de plat. Semntura trebuie s fie autograf i aplicat cu cerneal sau cu pix de
culoare albastr sau neagr;
1.18. L.. - se aplic tampila dreptunghiular a bncii pltitoare, inclusiv i n cazul
indicrii motivului privind refuzul spre executare a ordinului de plat.

2. Ordinul de plat utilizat la efectuarea transferului bugetar, destinat transferului

mijloacelor bneti n/din bugetul public naional, se ntocmete n conformitate cu prevederile
punctului 1 din prezentul mod de completare, cu excepia urmtoarelor rubrici, care se
completeaz n felul urmtor:
2.1. PLTITOR / BENEFICIAR - la nceput cu majuscula ntre paranteze (R)/(N)
pentru indicarea apartenenei pltitorului/beneficiarului la categoria de rezident/nerezident,
urmat de denumirea complet sau abreviat/numele i prenumele pltitorului/beneficiarului
conform documentului ce certific nregistrarea acestuia de ctre organul abilitat cu acest drept,
maximum 105 simboluri, n dependen de caz:
a) cu denumirea unitii Trezoreriei de Stat, n cazul n care unitatea Trezorerie de Stat
este n calitate de pltitor/beneficiar;
b) cu denumirea unitii Trezoreriei de Stat (denumirea abreviat a unitilor Trezoreriei
de Stat) i cu denumirea agentului economic sau instituiei publice la care se refer mijloacele
bneti, n cazul n care unitatea Trezorerie de Stat este n calitate de pltitor/beneficiar;
c) cu denumirea unitii Trezoreriei de Stat i cu denumirea instituiei publice care se
deservete la unitatea Trezoreriei de Stat, n cazul n care instituia public respectiv este n
calitate de pltitor/beneficiar;

14
 d) cu denumirea persoanei juridice/fizice sau cu numele i prenumele persoanei fizice,
care practic un anumit tip de activitate, n cazul n care persoana respectiv este n calitate de
pltitor/beneficiar;
e) cu denumirea bncii (filialei bncii), n cazul n care banca (filiala bncii) este n
calitate de pltitor/beneficiar;
f) cu numele i prenumele persoanei fizice n conformitate cu actul de identitate, n
cazul n care persoana fizic care nu practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate,
este n calitate de pltitor/beneficiar;
2.2. CODUL FISCAL cu codul fiscal al pltitorului/beneficiarului, maximum 13
simboluri, dup caz urmat prin bar de codul subdiviziunii al pltitorului/beneficiarului, pentru
care se achit obligaia fa de bugetul unitii administrativ-teritoriale, atribuit de ctre
Inspectoratul Fiscal Principal de Stat, maximum 4 simboluri, n total maximum 18 simboluri, n
dependen de caz:
a) al unitii Trezoreriei de Stat, n cazul n care unitatea Trezorerie de Stat este n
calitate de pltitor/beneficiar;
b) al agentului economic sau al instituiei publice la care se refer mijloacele bneti, n
cazul n care unitatea Trezoreriei de Stat este n calitate de pltitor/beneficiar;
c) al instituiei publice, care se deservete la unitatea Trezoreriei de Stat, n cazul n care
instituia public respectiv este n calitate de pltitor/beneficiar;
d) al persoanei juridice/fizice care practic un anumit tip de activitate, n cazul n care
persoana juridic/fizic este n calitate de pltitor/beneficiar;
e) al bncii, n cazul n care banca este n calitate de pltitor/beneficiar;
f) al persoanei fizice n conformitate cu prevederile actelor normative n vigoare, n
cazul n care persoana fizic, care nu practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate,
este n calitate de pltitor/beneficiar.
n cazul n care pltitorul este o persoan nerezident care nu deine cod fiscal, rubrica
dat nu se completeaz;
2.3. CONTUL BANCAR cu numrul contului bancar al pltitorului/beneficiarului,
maximum 21 simboluri, n dependen de caz:
a) cu numrul contului bancar al unitii Trezoreriei de Stat, n cazul n care unitatea
Trezoreriei de Stat este n calitate de pltitor/beneficiar;
b) cu numrul contului bancar al persoanei juridice/fizice, n cazul n care persoana
juridic/fizic este n calitate de pltitor/beneficiar;

15
 c) cu numrul contului n conformitate cu Planul de conturi al evidenei contabile n
bnci i alte instituii financiare din Republica Moldova din 26 martie 1997, n cazul n care
banca este n calitate de pltitor/beneficiar;
2.4. CONTUL TREZORERIAL cu numrul contului trezorerial al pltitorului
/beneficiarului, maximum 29 simboluri, n dependen de caz:
a) cu numrul contului trezorerial al instituiei publice care se deservete la unitatea
Trezoreriei de Stat, n cazul n care instituia public respectiv este n calitate de
pltitor/beneficiar;
b) cu numrul contului trezorerial conform Registrului conturilor trezoreriale de venituri;
c) cu alt numr al contului trezorerial aferent transferului bugetar;
[P.2.4. completat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.317 din 30.11.2006]
2.5. BANCA PLTITOARE /BANCA BENEFICIAR maximum 50 de
simboluri, dup caz:
a) cu denumirea bncii (filialei bncii) pltitoare /beneficiare;
b) n cazul n care pltitor /beneficiar este Trezoreria de Stat din cadrul Ministerului
Finanelor se indic Ministerul Finanelor - Trezoreria de Stat;
[P.2.5. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.5 din 15.01.2009]
[P.2.5. introdus prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.317 din 30.11.2006]
2.6. CODUL BNCII - cu codul bncii (filialei bncii) pltitoare, respectiv cu codul
bncii (filialei bncii) beneficiare sau cu codul Trezoreriei de Stat din cadrul Ministerului
Finanelor, n cazul n care Trezoreria de Stat din cadrul Ministerului Finanelor este n calitate
de pltitor /beneficiar, maximum 11 simboluri;
[P.2.6. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.5 din 15.01.2009]
[P.2.6. introdus prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.317 din 30.11.2006]
2.7. DESTINAIA PLII cu indicarea clasificaiei veniturilor bugetare i
denumirii lor, a clasificaiei organizaionale a cheltuielilor bugetare i denumirii lor, a
clasificaiei economice i denumirii lor, cu denumirea, numrul i data actelor normative, cu
numrul i data contractului sau al altui document care confirm expedierea sau primirea mrfii,
executarea lucrrilor, sau prestarea serviciilor i temeiul efecturii altor pli, inclusiv a plii
prealabile, condiii suplimentare, iar n cazul existenei listei destinatarilor mijloacelor bneti se
indic referina la lista respectiv (numrul, data), alte date necesare pentru identificarea plii,
maximum 210 simboluri.
[P.2.5. (precedent) devenit p.2.7. i completat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.317 din
30.11.2006]

3. Ordinul de plat utilizat la efectuarea transferului programat pentru plile care nu se

refer la bugetul public naional se ntocmete n conformitate cu prevederile punctului 1 din

16
prezentul mod de completare, iar pentru plile care se refer la bugetul public naional n
conformitate cu prevederile punctului 2 din prezentul mod de completare, cu excepia rubricii
DESTINAIA PLII, care se completeaz suplimentar cu meniunea:
Efectuarea transferului programat pentru ____________, conform contractului de mandat
nr.____ din _____________.
(data)

17
 Anexa 5

Elementele care se includ n ordinul de plat utilizat la efectuarea transferului de credit

n valut strin

I. Obligatorii:
a) denumirea documentului de plat;
b) tipul documentului de plat conform Nomenclatorului tipurilor de documente
interne al bncii;
c) numrul ordinului de plat, data, luna, anul emiterii. Numrul, data i anul se
indic n cifre, luna - n litere;
d) denumirea i codul bncii pltitoare;
e) denumirea sau numele pltitorului; n cazul n care pltitorul este o persoan fizic
care nu practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate, adugtor, n cmpul 50:
Pltitor se indic numele, prenumele persoanei fizice, denumirea actului de identitate, seria,
numrul, denumirea instituiei care a eliberat actul de identitate, data, luna i anul eliberrii;
f) numrul codului fiscal al pltitorului;
g) apartenena pltitorului la categoria de rezident sau nerezident;
h) numrul contului bancar i adresa pltitorului;
i) suma indicat n cifre;
j) suma indicat n litere;
k) denumirea i codul alfabetic al valutei;
l) denumirea bncii beneficiare;
m) denumirea sau numele beneficiarului;
n) apartenena beneficiarului la categoria de rezident sau nerezident al Republicii
Moldova;
o) numrul contului bancar, oraul i ara beneficiarului. n cazul n care beneficiarul
este o persoan fizic se indic adresa acestuia, iar numrul contului bancar se indic numai n
cazul n care persoana fizic are cont bancar;
p) destinaia plii se indic scopul plii i se face referin la documentele n baza
crora se efectueaz plata /transferul;
q) codul operaiunii care se completeaz conform Anexei nr. 4 Clasificatorul
operaiunilor de plat la Regulamentul cu privire la raportarea informaiei aferente Balanei de

18
pli, aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr. 61
din 11 septembrie 1997;
r) responsabil de plata comisionului;
s) semnturile persoanelor cu drept de semntur i amprenta tampilei rotunde a
pltitorului care trebuie s corespund cu cele din fia cu specimene de semnturi i amprenta
tampilei, care se pstreaz la banca pltitoare n cazul n care pltitorul este o persoan
juridic sau fizic, cu excepia persoanelor fizice care nu practic activitate de ntreprinztor sau
alt tip de activitate;
t) semntura personal i lizibil a pltitorului, care trebuie s corespund cu
semntura aplicat pe formularul bncii la deschiderea contului - n cazul n care emitentul este
o persoan fizic care nu practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate i are
deschis cont bancar;
u) meniunile bncii se indic data primirii i data executrii ordinului de plat,
semntura i tampila dreptunghiular a bncii pltitoare.

II. Opionale:
a) numrul contului corespondent al bncii beneficiare i adresa acesteia;
b) codul rii, care se completeaz, indicndu-se codul rii partenerului nerezident,
conform Anexei nr. 3 Clasificatorul rilor la Regulamentul cu privire la raportarea informaiei
aferente Balanei de pli, aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale
a Moldovei nr. 61 din 11 septembrie 1997;
c) denumirea bncii intermediare;
d) alte elemente care pot fi stabilite de ctre banca pltitoare.

19