Matriz de Servicios MetLife Afore

(AGOSTO 2010)
MATRIZ DE SERVICIOS DE AFORE
NDICE
AFILIACIN ................................................................................................................................................................................... 3
1. REGISTRO .................................................................................................................................................................................... 3
Documento de rendimiento neto.................................................................................................................................................. 4
2. TRASPASO.................................................................................................................................................................................... 5
MODIFICACIN DE DATOS....................................................................................................................................................... 6
1. NOMBRE COMPLETO, FECHA O ENTIDAD DE NACIMIENTO............................................................................................... 6
2. BENEFICIARIOS SUSTITUTOS, INDICADOR DE CRDITO INFONAVIT / FOVISSSTE /NACIONALIDAD Y ESTADO
CIVIL.................................................................................................................................................................................................. 7
3. REGISTRO FEDERAL DE CONTRIBUYENTES (RFC) .............................................................................................................. 9
4. CURP ........................................................................................................................................................................................... 11
5. TELFONO, CORREO ELECTRNICO Y SEXO ...................................................................................................................... 12
6. DOMICILIO................................................................................................................................................................................. 13
MODIFICACIONES PARA TRABAJADORES NO AFILIADOS......................................................................................... 13
1. NOMBRE, BENEFICIARIOS, TELFONO, CORREO ELECTRNICO Y RFC. ...................................................................... 14
REGISTRO PARA TRABAJADORES FALLECIDOS ............................................................................................................ 15
1. SOLO APLICA PARA EL CASO DE MODIFICACIN POR NOMBRE, APELLIDO PATERNO Y MATERNO. ..................... 15
COPIA DE DOCUMENTOS O REPOSICIN DE TARJETA................................................................................................ 16
DE APORTACIONES MLA .............................................................................................................................................................. 16
RETIROS TOTALES IMSS ......................................................................................................................................................... 17
1. RETIRO "D" AL AMPARO DE UNA NEGATIVA DE PENSIN .............................................................................................. 17
Copia de resolucin de Negativa de Pensin emitida y autorizada por el IMSS ............................................................... 18
Copia de designacin de beneficiarios emitido por el IMSS (solo se solicita en caso de ser beneficiario).................. 19
2. RETIRO "E" AL AMPARO DE UNA PENSIN AUTORIZADA POR EL IMSS ....................................................................... 22
Copia de resolucin de definitiva de pensin emitida y autorizada por el IMSS .............................................................. 24
Copia de credencial de pensionado............................................................................................................................................ 25
3. RETIRO "F" PLAN PRIVADO DE PENSIONES........................................................................................................................ 26
Original del Anexo "A" suscrita por el patrn que acredite la pensin (Rgimen 73) ..................................................... 27
Original de constancia suscrita por un actuario autorizado ante la Comisin (Rgimen 97)......................................... 28
Original Copia carta del patrn en donde pide al actuario la pensin (Rgimen 97) ...................................................... 29
4. RETIRO "G" POR TRMITE JUDICIAL.................................................................................................................................... 31
Original del dictamen judicial "LAUDO" definitivo en donde se condena a la Afore al pago del retiro......................... 32
5. RETIRO "H" POR EDAD ............................................................................................................................................................ 33
6. RETIRO "J" POR REINGRESO.................................................................................................................................................. 34
Copia credencial de pensionado ................................................................................................................................................. 35
7. RETIRO "M" POR RESOLUCIN DE PENSIN Y NEGATIVAS DE PENSIN NO REGISTRADA EN EL DATA MART.. 36
RETIROS PARCIALES IMSS .................................................................................................................................................... 38
1. RETIRO POR AYUDA DE MATRIMONIO ................................................................................................................................. 38
Original de la resolucin para ayuda de gastos de matrimonio autorizada por el IMSS................................................. 39
2. RETIRO POR AYUDA DE DESEMPLEO ................................................................................................................................... 40
Original del Certificado del derecho al Retiro por Desempleo autorizado por el IMSS.................................................... 41
RETIROS TOTALES ISSSTE ..................................................................................................................................................... 43
1. RETIRO E DISPOSICIN DE RECURSOS POR EL TRABAJADOR AL AMPARO DE SU EDAD ........................................... 43
Original de la resolucin de no adeudo de crdito para la vivienda.................................................................................... 45
2. RETIRO B DISPOSICION DE RECURSOS POR EL TRABAJADOR Y/ O BENEFICIARIO AL AMPARO DE UNA
PENSIN ......................................................................................................................................................................................... 46
Original o copia autgrafa certificada por el ISSSTE de la Concesin de Pensin ........................................................... 52
3. RETIRO C DISPOSICION DE RECURSOS POR EL TRABAJADOR Y/O BENEFICIARIO AL AMPARO DE UN PLAN
PRIVADO DE PENSION................................................................................................................................................................... 53
Original del Anexo "E" en donde se especifique el Plan de Pensin autorizado................................................................ 55
4. RETIRO A DISPOSICION DE RECURSOS POR EL TRABABAJADOR Y/O BENEFICIRIO AL AMPARO DE UNA
NEGATIVA DE PENSIN. .............................................................................................................................................................. 56
5. RETIRO D DISPOSICION DE RECURSOS POR EL TRABAJADOR Y/O BENEFICIARIO POR INSTRUCCION DE LA
AUTORIDAD.................................................................................................................................................................................... 58
Original del dictamen judicial (Laudo) en donde se condena a la Afore al pago de la pensin..................................... 59
RETIROS PARCIALES ISSSTE ................................................................................................................................................ 61
1. RETIRO PARCIAL POR DESEMPLEO....................................................................................................................................... 61
EN ESTE CASO SOLAMENTE SE VA A PAGAR EL 10% DEL SALDO DE LA SUBCUENTA DE AHORRO PARA EL RETIRO .. 61
APORTACIONES VOLUNTARIAS .................................................................................................................................................. 63
1/85
1. RECEPCIN DE APORTACIONES VOLUNTARIAS ................................................................................................................ 63
2. RETIRO DE APORTACIONES VOLUNTARIAS........................................................................................................................ 64
3. RETIRO DE APORTACIONES COMPLEMENTARIAS PARA EL RETIRO .............................................................................. 65
PLAN VIDA IDEAL (PVI).......................................................................................................................................................... 66
1. CONSENTIMIENTO AL PLAN VIDA IDEAL (CONTRATACIN) ........................................................................................... 66
2. DOMICILIACIN........................................................................................................................................................................ 67
3. DEPSITO REFERENCIADO (APORTACIONES EN VENTANILLA) ..................................................................................... 68
4. RETIRO DE PLAN VIDA IDEAL (PVI) ..................................................................................................................................... 69
TRAPASO DE ICEFAS SAR IMSS-INFONAVIT................................................................................................................... 70
Copia del documento emitido por la ICEFA SAR 92 (cualquiera de estos) ........................................................................ 72
TRAPASO DE ICEFAS SAR ISSSTE-FOVISSSTE ............................................................................................................... 72
UNIFICACIN DE CUENTAS ................................................................................................................................................... 73
Copia de certificacin de los movimientos afiliatorios (NSS unificador y unificados) emitida por el IMSS. ................ 74
Copia consulta de asegurados con la marca del IMSS "Paso al" ......................................................................................... 75
Copia formato enlace.................................................................................................................................................................... 77
SEPARACIN DE CUENTAS..................................................................................................................................................... 78
Formato original de solicitud HOM 05.................................................................................................................................... 79
Formato original de solicitud HOM 06.................................................................................................................................... 81
Copia del formato de solicitud HOM - 02 (certificacin de NSS emitida por el IMSS)..................................................... 82
Copia formato enlace.................................................................................................................................................................... 83
ORDEN DE SELECCIN DE SIEFORE.................................................................................................................................... 84
(Cambio de SIEFORE)................................................................................................................................................................... 84
CONSTANCIA DE ISR ................................................................................................................................................................ 85
2/85
AFILIACIN
1. REGISTRO
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Ejecutivos de atencin
DOCUMENTOS REQUERIDOS:
Solicitud original de Registro en Administradora de Fondos para el Retiro y formalizacin de

contrato de Administradora de Fondos para el Retiro.
Documento de rendimiento neto
Original y Copia
Documento probatorio (cualquiera de estos):
o Acta de Nacimiento 81 y anteriores
o Certificado de Nacionalidad Mexicana
o Documento migratorio
o Carta de naturalizacin mexicana
o Constancia CURP
Identificacin Oficial (cualquiera de estos):
o Credencial de elector
o Pasaporte
o Para menores de edad, identificacin con foto y firma o huella digital
o Para extranjeros, Documento migratorio
Comprobante de domicilio con antigedad menor a tres meses, respecto a la fecha de la
solicitud de registro (cualquiera de estos):
o Comprobante de servicios pblicos (luz, agua y predial)
o Comprobante de servicios privados (telefona fija y gas)
o Estados de cuenta bancarios y/o departamentales
o Comprobantes bajados de internet en formato pdf (con el mismo formato que llega a su
domicilio, logo, razn social, etc.)
Adicional a esta documentacin deber de entregar una foto en Archivo JPG con calidad minina de 1.9
megapixeles, esta la deber de anexar tanto en archivo como impresa.
VALIDACIONES:
Validar los datos de la solicitud contra los documentos probatorios, verificar que el formato de
comisiones corresponda a la edad que tiene el cliente, que las firmas sean iguales a como firma
en la identificacin oficial, y que las firmas no rebasen el cuadro para dejar impresa esta.
Verificar que el comprobante de domicilio este vigente que no exceda los 3 meses
Verificar la circular 07-15 o la ltima versin vigente en la pgina de CONSAR www.consar.gob mx.
NO SE DEBE FECHAR, NI SELLAR LA SOLICITUD.
Todas la copias entregadas por el cliente deben de estar cotejadas en reverso de la hoja, con la
leyenda Cotejado contra su original, nombre, N CONSAR del ejecutivo y firma de quien la
recibe.
NIVEL DE SERVICIO:
20 das hbiles
3/85
4/85
2. TRASPASO
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Solicitud original de Traspaso en Administradora de Fondos para el Retiro y formalizacin de

nuevo contrato de Administracin
Copia del Estado de Cuenta de la Administradora en la que se encuentre registrado
correspondiente al cuatrimestre anterior a la fecha en la que solicita su traspaso y debe de
contar con folio.
Original y Copia
o Acta de Nacimiento 81 y anteriores
o Constancia CURP
Adicional a esta documentacin deber de entregar una foto en Archivo JPG con calidad minina de 1.9
megapixeles, esta la deber de anexar tanto en archivo como impresa.
VALIDACIONES:
Validar los datos de la solicitud contra los documentos probatorios, verificar que el formato de
comisiones corresponda a la edad que tiene el cliente, que las firmas sean iguales a como firma
en la identificacin oficial, y que las firmas no rebasen el cuadro para dejar impresa esta.
Validar que el Estado de Cuenta de la Administradora en donde se encuentra se del ultimo
cuatrimestre.
Verificar que el comprobante de domicilio este vigente que no exceda los 3 meses.
Verificar la circular 28-20 o la ltima versin vigente en la pgina de CONSAR
www.consar.gob.mx.
Validar que las comisiones no estn mas bajas a METLIFE o que haya cumplido un ao en la
afore anterior.
leyenda Cotejado contra su original, nombre, N CONSAR del ejecutivo, firma y huella de
quien recibe la solicitud.
NIVEL DE SERVICIO:
90 das hbiles
5/85
MODIFICACIN DE DATOS
Para el caso del Nombre, RFC, CURP, antes de solicitar su Modificacin el nombre debe ser igual al
registrado en Procanase para evitar Rechazo.
La Copia del Documento Probatorio (Acta Nacimiento, CURP) e Identificacin Oficial debe venir
cotejado contra su original, con nombre, firma y N de asesor as como la copia de domicilio.
1. NOMBRE COMPLETO, FECHA O ENTIDAD DE NACIMIENTO.
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Solicitud original de servicio.

Original y Copia
o Acta de Nacimiento
Constancia CURP

o Pasaporte
VALIDACIONES:
Verificar que el cliente este registrado en la afore y/o no sea una cuenta asignada.
Verificar que todos los datos que esta solicitando modificar estn soportados con los
Documentos Probatorios ingresados.
Para modificar Nombre, es necesario que el cliente entregue Acta de Nacimiento.
Si el solicitante es extranjero, es necesario nos presente su Documento Migratorio vigente.
Para el caso de Modificacin de Nombre y CURP, se requiere forzosamente entregar la Acta de
Nacimiento y CURP
NIVEL DE SERVICIO:
10 das hbiles
6/85
2. BENEFICIARIOS SUSTITUTOS, INDICADOR DE CRDITO INFONAVIT /
FOVISSSTE /NACIONALIDAD Y ESTADO CIVIL.
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin

Original y Copia
o Pasaporte
Documento que acredite la modificacin solicitada.
VALIDACIONES:
BENEFICIARIOS SUSTITUTOS Verificar que el nombre que esta indicando en la solicitud de

servicio este sea el mismo como aparece en la credencial de elector o Identificacin. No es
necesario que anexe identificacin de los beneficiarios.
INDICADOR DE CREDITO INFONAVIT/FOVISSSTE. El cliente ingresara el documento con el tipo
de crdito hipotecario con el que cuenta.
El cliente indicara el Estado Civil que quiera que se visualice.
NIVEL DE SERVICIO:
5 das hbiles
7/85
8/85
3. REGISTRO FEDERAL DE CONTRIBUYENTES (RFC)
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Correo electrnico atencin@metlife.com.mx
Fax 33002222 opcin 5/4/1

Para los que ingresen va correo electrnico y/o fax se solicita carta firmada por el
Afiliado en donde especifique la modificacin requerida
Original y Copia
Documento que avala la modificacin (cualquiera de estos):
o Cedula fiscal
o Comprobante de pago
o Cualquier documento oficial en donde aparezca el RFC

o Pasaporte
VALIDACIONES:
Verificar que el cliente ingrese un documento emitido por la SHCP (SECRETARIA DE HACIENDA
Y CRETIDO PUBLICO) donde se refleje el RFC solicitado.
NIVEL DE SERVICIO:
10 das hbiles
9/85
10/85
4. CURP
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin

Original y Copia
Constancia CURP
Acta de Nacimiento
o Pasaporte
VALIDACIONES:
Verificar que el cliente ingrese un documento Emitido por RENAPO (REGISTRO NACIONAL DE
POBLACION) y la estructura de la CURP deber de coincidir con los datos registrados
en la afore o los datos que desee modificar en caso de existir algn error dirigirlo a
RENAPO para realizar la correccin y una vez corregido el mismo acudir a la AFORE a solicitar el
cambio
AVISO: RENAPO no esta proporcionando a las afores respuesta a dicho trmite, indicar al Cliente que
se comunique para mayor informacin al CENTRO DE ATENCIN A USUARIOS DE LA CURP TEL. 51-28-
11-11 y 01 800 911 11 11. Si lo desea informarle la direccin del mdulo de RENAPO ms cercano a
su domicilio.
NIVEL DE SERVICIO:
10 das hbiles
11/85
5. TELFONO, CORREO ELECTRNICO Y SEXO
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Centro de Atencin telefnica
Pagina Web / a travs de su NIA
FAX 33002222 opcin 5/4/1
E-MAIL atencion@metlife.com.mx

Original y Copia
Documento que avala la modificacin.
o Pasaporte
VALIDACIONES:
Verificar que el cliente ingrese un documento soporte donde se refleje el numero telefnico que
esta solicitando la actualizacin

NIVEL DE SERVICIO:
3 das hbiles
12/85
6. DOMICILIO
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
FAX 33002222 opcin 5/4/1
Solicitud original de servicio

Original y Copia
Comprobante de domicilio con antigedad menor a tres meses, respecto a la fecha de
ingreso de la solicitud
o Estado de cuenta o cualquier comunicado enviado al domicilio del trabajador. por parte
de la afore cedente
o Pasaporte
En caso de solicitar el servicio por fax o correo electrnico, adjuntar: carta firmada donde
realice la solicitud, anotando NSS, nombre y nuevo domicilio.
VALIDACIONES:
Verificar que el cliente ingrese un documento soporte donde se refleje la direccin actual, el
recibo tiene que ser reciente mximo 3 meses de antigedad.
NIVEL DE SERVICIO:
10 das hbiles
MODIFICACIONES PARA TRABAJADORES NO AFILIADOS

(El cliente solamente puede hacer estas modificaciones)
13/85
1. NOMBRE, BENEFICIARIOS, TELFONO, CORREO ELECTRNICO Y RFC.
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin

Original y Copia
o Pasaporte
Documento que avale el tipo de modificacin solicitada.
VALIDACIONES:
Realizar las mismas validaciones que un trmite Normal.

Solo se podr modificar nombre siempre y cuando no afecte la raz de la CURP (primeras 16
posiciones), y tienen que adjuntar forzosamente Acta de Nacimiento.
Para la modificacin de RFC debera de adjuntar el documento que avale dicha
modificacin.
NIVEL DE SERVICIO:
10 das hbiles
14/85
REGISTRO DE TRABAJADORES FALLECIDOS
1. Este registro es con la finalidad de poder realizar la actualizacin de Datos o para
Unificacin de Cuentas de Trabajador Fallecido, el beneficiario firmara la solicitud
de registro
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Solicitud de registro
Original y Copia
Identificacin Oficial del Fallecido
o Pasaporte
Identificacin Oficial del Beneficiario
o Pasaporte
Acta de nacimiento
Acta de Defuncin
Acta de Matrimonio
Docto. Expedido por el IMSS que compruebe sus beneficiarios solo en caso de no ser viuda.
VALIDACIONES:
- Verificar que sea el beneficiario el que firma la solicitud
- Lo antes mencionado solo aplica para trabajadores Fallecidos.
NIVEL DE SERVICIO:
20 das hbiles
15/85
COPIA DE DOCUMENTOS O REPOSICIN DE TARJETA
DE APORTACIONES MLA
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Solicitud original de servicios.

Original y Copia
o Pasaporte
o
VALIDACIONES:

leyenda Cotejado contra su original, nombre, N de agente (en caso de tenerlo) y firma de
quien la recibe.
NIVEL DE SERVICIO:
8 das hbiles
16/85
RETIROS TOTALES IMSS
NIVEL DE SERVICIOS:
Para todos los retiros (totales y parciales) IMSS son 5 das hbiles
leyenda Cotejado contra su original, nombre, N de agente (en caso de tenerlo) y firma de quien la
recibe.
1. RETIRO "D" AL AMPARO DE UNA NEGATIVA DE PENSIN
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
DOCUMENTO QUE DA DERECHO AL RETIRO:
Resolucin de Negativa de Pensin emitida y autorizada por el IMSS.
Solicitud original de Transferencia o Disposicin de Recursos IMSS (En caso de solicitud por
beneficiarios entregar una original por cada uno)
Original y Copia
Resolucin de Negativa de Pensin emitida y autorizada por el IMSS
Designacin de beneficiarios emitido por el IMSS (solo se solicita cuando la resolucin diga
SOLICITANTE y no se indica quien es el beneficiario, en este caso, puede ser: designacin de
beneficiarios, documento de solicitud de pensin o cualquier documento emitido por la
autoridad en donde se designe como beneficiario).
Identificacin Oficial del cliente y/o beneficiarios (cualquiera de estos):
o Pasaporte
o Cedula profesional
o Cartilla del Servicio Militar
Acta de Nacimiento
Comprobante de registro a la Afore
Estado de cuenta bancario antigedad menor a 3 meses (en caso que el pago sea por depsito
en cuenta)
Acta de defuncin (solo se solicita en caso de ser beneficiario)
Acta de nacimiento Beneficiario
Acta de matrimonio (solo se solicita en caso de ser beneficiario)
VALIDACIONES:
Verificar en el sistema que la cuenta este libre de algn proceso operativo.

Verificar en el sistema que coincida el nombre y NSS con los documentos.
Consultar en el sistema que la resolucin este encuentra dada de alta en Data Mart con
diagnostico 101 (Aceptado).
Verificar en el sistema los saldos de la cuenta individual, para determinar si tiene saldo en las
subcuentas con derecho a retiro (De acuerdo a la matriz descriptiva de derechos).
Verificar que se trate de una resolucin de negativa de pensin con rgimen 97.
17/85
Verificar que el rgimen, tipo de seguro, tipo de pensin y fecha de emisin de la resolucin sea
la misma que en la consulta del Data Mart.
NO SE DEBE FECHAR, NI SELLAR LA SOLICITUD DE RETIRO.
Matriz descriptiva de derechos:
RCV SAR92 Subcuenta de Vivienda

Tipo de Seguro Tipo de Pensin Rgimen Clave Tipo Prestacin Tipo de Prestacin Subcuentas a retirar R CV CS Retiro 92 Viv. 97 Viv. 92 Viv. 72
1 2 3 5 4 6 7
CV VE 97 3 Negativa 1234567 T T T T T T
CV CE 97 3 Negativa 1234 T T T T
IM AS, OR, VI, VO 97 3 Negativa 1234567 T T T T T T T
IM IN 97 3 Negativa 1234 T T T T
Copia de resolucin de Negativa de Pensin emitida y autorizada por el IMSS
18/85
Copia de designacin de beneficiarios emitido por el IMSS (solo se solicita en caso de ser
beneficiario).
19/85
20/85
21/85
2. RETIRO "E" AL AMPARO DE UNA PENSIN AUTORIZADA POR EL IMSS
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Resolucin de Pensin emitida y autorizada por el IMSS.
Solicitud original de Transferencia o Disposicin de Recursos IMSS

Original y Copia
Resolucin definitiva de pensin emitida y autorizada por el IMSS
Identificacin Oficial y/o beneficiarios (cualquiera de estos)
o Pasaporte
Credencial de pensionado
Acta de Nacimiento
en cuenta)
Acta de matrimonio (en su caso y solo se solicita en caso de ser beneficiario)
VALIDACIONES:

Consultar en el sistema que la resolucin este encuentra dada de alta en Data Mart con
diagnostico 101 (Aceptado).
Verificar que si nos esta presentando una resolucin de Invalidez su dictamen o autorizacin
sea DEFINITIVA.
Verificar que el rgimen, tipo de seguro, tipo de pensin y fecha de emisin de la resolucin sea
la misma que en la consulta del Data Mart.
22/85

Clave Tipo
Tipo de Seguro Tipo de Pensin Rgimen Tipo de Prestacin Subcuentas a retirar R CV CS Retiro 92 Viv. 97 Viv. 92 Viv. 72
Prestacin
1 2 3 5 4 6 7
Pensin Pagada
CV CE,VE 97 0
por el IMSS 5,6,7 T T T
Pensin Pagada
IV AS,OR,VI,VO,IN 73 0
por el IMSS 1,5,6,7 T T T T
Pensin Pagada
IV CE,VE 73 0
RT AS,OR,VI,VO 73 0 Pensin Pagada

1,5,6,7 (Subcuentas T si >= T si >= T si >= T si >=

Pensin Pagada
RT IP 73 0 condicionadas a que 50% para 50% para 50% 50%
por el IMSS
el % IP sea >= 50 IP IP para IP para IP
CV CE,VE 97 1 Renta Vitalicia 5,6,7 T T T

IM AS,OR,VI,VO,IN 97 1 Renta Vitalicia 5,6,7 T T T
RT AS,OR,VI,VO 97 1 Renta Vitalicia 5,6,7 T T T
5,6,7 (Subcuentas T si >= T si >= T si >=

RT IP 97 1 Renta Vitalicia condicionadas a que 50% para 50% 50%
el % IP sea >= 50) IP para IP para IP
IM IN 97 0 Especial 5,6 T T
23/85
Copia de resolucin de definitiva de pensin emitida y autorizada por el IMSS
24/85
Copia de credencial de pensionado
25/85
3. RETIRO "F" PLAN PRIVADO DE PENSIONES
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Anexo "A" suscrita por el patrn que acredite la pensin (Rgimen 73).
Constancia suscrita por un actuario autorizado ante la Comisin (Rgimen 97).
Copia carta del patrn en donde pide al actuario la pensin (Rgimen 97)

Original del Anexo "A" suscrita por el patrn que acredite la pensin (Rgimen 73)
Original de constancia suscrita por un actuario autorizado ante la Comisin (Rgimen 97).
Original dela carta del patrn en donde pide al actuario la pensin (Rgimen 97)
Original y Copia
o Pasaporte
Acta de Nacimiento
en cuenta)
Acta de nacimiento beneficiario
VALIDACIONES:

Verificar la veracidad del trmite con la entidad o dependencia que emiti la pensin.
En caso de ser Plan Privado de Pensin rgimen 73 emitido por el IMSS se debe verificar si
aparece en INFOSAR.
En caso de ser Plan Privado de Pensin rgimen 97, verificar que se acredita que el trabajador
o sus beneficiarios han adquirido el derecho a disfrutar de una pensin en los trminos de un
plan registrado ante la Comisin.

Clave Tipo Subcuentas a
Tipo de Seguro Tipo de Pensin Rgimen Tipo de Prestacin R CV CS Retiro 92 Viv. 97 Viv. 92 Viv. 72
Prestacin retirar
1 2 3 5 4 6 7
RE, AS, OR, VI, Plan Privado de
PP 97 4 1,2,3,4,5,6,7 T T T T T T T
VO, IP, IN, CE, VE Pensin 97
RE, AS, OR, VI, Plan Privado de
PP 73 5 5,6,7 T T T
VO, IP, IN, CE, VE pensin 73
26/85
Original del Anexo "A" suscrita por el patrn que acredite la pensin (Rgimen 73)
27/85
Original de constancia suscrita por un actuario autorizado ante la Comisin (Rgimen 97).
28/85
Original Copia carta del patrn en donde pide al actuario la pensin (Rgimen 97)
29/85
30/85
4. RETIRO "G" POR TRMITE JUDICIAL
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Dictamen Judicial o Laudo

Oficio de la CONSAR

Original del dictamen judicial "LAUDO" definitivo en donde se condena a la Afore al pago del
retiro.
Original del Oficio de CONSAR (en su caso)
Original y Copia
o Pasaporte
Acta de Nacimiento
en cuenta)
VALIDACIONES:

subcuentas con derecho a retiro (De acuerdo al dictamen judicial).
Hay que indicarle que solamente se le va a pagar el saldo de las subcuentas que indica el
dictamen.

Prestacin retirar
1 2 3 5 4 6 7
TJ RE 97 8 Trmite Judicial 1,2,3,4,5,6 T T T T T T
TJ RE 73 8 Retiro Total Oficio 1,2,3,4,5,6,7 T T T T T T
31/85
Original del dictamen judicial "LAUDO" definitivo en donde se condena a la Afore al pago del
retiro.
32/85
5. RETIRO "H" POR EDAD
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Acta de nacimiento que acredite la edad del trabajador (65 aos)

Original y Copia
o Acta de nacimiento
o Carta de naturalizacin o certificado de nacionalidad mexicana
Identificacin Oficial del cliente (cualquiera de estos)
o Pasaporte
en cuenta)
VALIDACIONES:

Verificar que el cliente tenga cumplidos 65 aos de edad.

Prestacin retirar
1 2 3 5 4 6 7
IV VE 73 9 Retiro por Edad 5,6 T T
33/85
6. RETIRO "J" POR REINGRESO
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Resolucin definitiva de pensin emitida y autorizada por el IMSS (nicamente Cesanta o

Vejez)

Original y Copia
Resolucin definitiva de pensin emitida y autorizada por el IMSS (nicamente Cesanta o
Vejez)
o Pasaporte
Acta de Nacimiento
en cuenta)
VALIDACIONES:

Verificar que tenga registrado en el sistema aportaciones posteriores a la Fecha Inicio de
Pensin.
Verificar que el rgimen, tipo de seguro, tipo de pensin y fecha de emisin de la
resolucin sea la misma que en la consulta del Data Mart (cuando la fecha inicio de
pensin sea a partir del 01 de julio de 1997, si es anterior a esta fecha no importa que
la resolucin no exista en Data Mart).

Clave Tipo Tipo de Subcuentas a
Tipo de Seguro Tipo de Pensin Rgimen R CV CS Retiro 92 Viv. 97 Viv. 92 Viv. 72
Prestacin Prestacin retirar
1 2 3 5 4 6 7
RI CE, VE 73 10 Reingreso 1,2,3,4,5,6 T T T T T T
34/85
Copia credencial de pensionado
35/85
7. RETIRO "M" POR RESOLUCIN DE PENSIN Y NEGATIVAS DE PENSIN
NO REGISTRADA EN EL DATA MART.
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Resolucin definitiva de pensin o Negativa de pensin emitida y autorizada por el IMSS

Original y Copia
Resolucin definitiva de pensin (nicamente las otorgadas antes de julio de 1997), resolucin
con ajustes de pensin, negativa de pensin rgimen 73 (nicamente beneficiarios que solo
tengan recursos en SAR 92) y pensiones pagadas por laudos al IMSS.
Identificacin Oficial del cliente y/o beneficiario (cualquiera de estos)
o Pasaporte
Acta de Nacimiento
en cuenta)
VALIDACIONES:

36/85

1 2 3 5 4 6 7
Pensin
CV CE, VE 97 0 Pagada por el 5,6,7 T T T
IMSS
Pensin
CE,VE AS,OR,VI,
IV 73 0 Pagada por el 1,5,6,7 T T T T
VO, IN
IMSS
Pensin
RT AS, OR, VI, VO 73 0 Pagada por el 1,5,6,7 T T T T
IMSS
1,5,6,7
Pensin (Subcuentas T si >= T si >= T si >= T si >=
RT IP 73 0 Pagada por el condicionadas 50% para 50% para 50% 50%
IMSS a que el % IP IP IP para IP para IP
sea >= 50
Renta
CV CE, VE 97 1 5,6,7 T T T
Vitalicia
Renta
IM AS,OR,VI, VO,IN 97 1 5,6,7 T T T
Vitalicia
Renta
RT AS, OR, VI, VO 97 1 5,6,7 T T T
Vitalicia
5,6,7
(Subcuentas T si >= T si >= T si >=
Renta
RT IP 97 1 condicionadas 50% para 50% 50%
Vitalicia
a que el % IP IP para IP para IP
sea >= 50)
Negativas de
Pensin del
Rgimen 73
otorgadas a
IV AS, OR, VI, VO 73 3 Beneficiarios 5,6 T T
que slo
tengan
recursos de
SAR 92
37/85
RETIROS PARCIALES IMSS
recibe.
1. RETIRO POR AYUDA DE MATRIMONIO
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin

Resolucin para ayuda de gastos de matrimonio autorizada por el IMSS.

Original de la resolucin para ayuda de gastos de matrimonio autorizada por el IMSS.
Original y Copia
Identificacin Oficial del cliente (cualquiera de estos):
o Pasaporte
Comprobante de domicilio (con antigedad menor a 3 meses)
Acta de Nacimiento
en cuenta)
VALIDACIONES:

Verificar que la resolucin este dada de alta en el Data Mart con diagnostico 400.
Verificar que el saldo de la subcuenta de Cuota Social sea suficiente para el retiro.
En caso de que al presentarnos su comprobante de domicilio cambie su direccin, hay que
indicarle al cliente que nos debe llenar una solicitud de cambio de domicilio para actualizar sus
datos en el sistema.
Verificar la vigencia de la resolucin en el sistema (60 das a partir de la fecha de emisin) en
caso de que se encuentre vencida, es necesario que el cliente solicite una nueva resolucin al
IMSS con un nuevo nmero de resolucin.
Hay que indicarle al cliente que este tipo de retiro solamente lo podr solicitar una vez en su
vida.
38/85
1 2 3 5 4 6 7
Retiro
- - 97 7 Matrimonio 3% %T
% Se le va a pagar 30 das de SMV al ao en que se celebro el matrimonio (Se especifica en la resolucin)
Original de la resolucin para ayuda de gastos de matrimonio autorizada por el IMSS.
39/85
2. RETIRO POR AYUDA DE DESEMPLEO
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin

Certificado de ayuda de gastos de desempleo emitido por el IMSS.

Original del Certificado del derecho al Retiro por Desempleo autorizado por el IMSS.
Original y Copia
Identificacin Oficial del cliente (cualquiera de estos):
o Pasaporte
Comprobante de domicilio (con antigedad menor a 3 meses)
Acta de Nacimiento
en cuenta)
VALIDACIONES:
Verificar que la resolucin este dada de alta en el Data Mart con diagnostico 400.
Verificar que en las especificaciones de la resolucin, se indique el derecho, con la siguiente leyenda "CON
DERECHO: SI".
En caso de que al presentarnos su comprobante de domicilio cambie su direccin, hay que indicarle al
cliente que nos debe llenar una solicitud de cambio de domicilio para actualizar sus datos en el sistema.
Verificar la vigencia de la resolucin en el sistema (90 das a partir de la fecha de emisin) en caso de que
se encuentre vencida, es necesario que el cliente solicite una nueva resolucin al IMSS con un nuevo
nmero de resolucin.
Hay que indicarle al cliente que este tipo de retiro se podr solicitar slo una vez cada cinco aos.
El clculo del retiro lo hace el rea de operaciones, ya que este se va a pagar de acuerdo al precio de
accin determinado al da de la liquidacin. El personal de servicio al cliente solo le informar un clculo
aproximado de acuerdo a lo establecido por la Ley del IMSS en su Art. 191.
40/85
Tipo de Tipo de Clave Tipo Tipo de Subcuentas R CV CS Retiro 92 Viv. 97 Viv. 92 Viv. 72
Seguro Pensin Rgimen Prestacin Prestacin asociadas 1 2 3 5 4 6 7
Retiro %
- - 97 6 Desempleo 123% T %T%T
El % que se le va pagar al trabajador va a ser conforme al derecho que adquieran por el tipo de retiro autorizado por el IMSS el cual esta
especificado en su Certificado de Desempleo:
Tipo A, el derecho que tiene el trabajador para retirar en una sola exhibicin la cantidad equivalente a 30 das de su ltimo salario base
de cotizacin, cuyo monto mximo a liquidar ser de 10 veces el Salario Minimo Mensual General Vigente en el D.F.
Tipo B, el derecho que tiene el trabajador de retirar la cantidad que resulte menor entre 90 das de su salario base de cotizacin de las
ltimas 250 semanas o las que tuviere, el 11.5% del saldo de la subcuenta de RCV.
Complementario, los trabajadores que hubieren quedado desempleados desde el da 1de octubre de 2008 y que antes del 27 de Mayo
de 2009 hubieren ejercido el retiro parcial por situacin de desempleo, podrn solicitar la diferencia entre la cantidad recibida y la que
tengan derecho en los trminos del artculo 191, fraccin II de la LSS (Retiro A B)
Original del Certificado del derecho al Retiro por Desempleo autorizado por el IMSS.
41/85
RESOLUCIN PARA RETIRO COMPLEMENTARIO:
42/85
RETIROS TOTALES ISSSTE
NIVEL DE SERVICIOS:
Para todos los retiros totales ISSSTE son 7 das Hbiles
recibe.
1. RETIRO E DISPOSICIN DE RECURSOS POR EL TRABAJADOR

AL AMPARO DE SU EDAD
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Solicitud original de Disposicin de Recursos SAR-ISSSTE

Original y Copia
o Carta de naturalizacin o certificado de nacionalidad mexicana
Original de la resolucin de no adeudo de crdito para la vivienda
o Pasaporte
Acta de Nacimiento
en cuenta)
VALIDACIONES:

Verificar que el cliente tenga cumplidos 65 aos de edad.
Verificar en el sistema que coincida el nombre o CURP con los documentos.
Verificar que la cuenta individual tenga saldo en cualquiera de las subcuentas de ISSSTE.
TIPIFICACIN:
TIPO DE
RETIRO DESCRIPCION DEL RETIRO
DISPOSICION DE
RECURSOS POE EL
TRABAJADOR AL AMPARO
E DE SU EDAD.
43/85
Destino de los recursos:
T Trabajador / Beneficiario
I ISSSTE o Gobierno Federal
AS Aseguradora
AS Administradora
44/85
45/85
2. RETIRO B DISPOSICION DE RECURSOS POR EL TRABAJADOR Y/ O
BENEFICIARIO AL AMPARO DE UNA PENSIN
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin

Original o copia autgrafa certificada por el ISSSTE de la Concesin de Pensin
Original y Copia
o Pasaporte
Acta de Nacimiento
en cuenta)
VALIDACIONES:

Verificar que la Concesin de pensin se encuentre registrada en DATAMART
TIPIFICACIN:
TIPO DE
RETIRO DESCRIPCION DEL RETIRO
Disposicin de recursos por el

trabajador/ beneficiario al
amparo de una pensin
B autorizada por el ISSSTE
46/85
47/85
48/85
49/85
50/85
51/85
Original o copia autgrafa certificada por el ISSSTE de la Concesin de Pensin
52/85
3. RETIRO C DISPOSICION DE RECURSOS POR EL TRABAJADOR
Y/O BENEFICIARIO AL AMPARO DE UN PLAN PRIVADO DE
PENSION
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin

Original del Anexo "E" en donde se especifique el Plan de Pensin autorizado.
Original y Copia
Identificacin Oficial del cliente y/o beneficiarios (cualquiera de estos)
o Pasaporte
Acta de Nacimiento
en cuenta)
VALIDACIONES:

TIPIFICACIN:
TIPO DE DESCRIPCION DEL

RETIRO RETIRO
Disposicin de recursos
por el trabajador/
beneficiario al amparo de
un plan privado de
C pensin
53/85
54/85
Original del Anexo "E" en donde se especifique el Plan de Pensin autorizado.
ANEXO "E"
MODELO DE COMUNICACION PARA ACREDITAR QUE EL TRABAJADOR DISFRUTA DE UNA PENSION EN
TERMINOS DE ALGUN PLAN DE PENSIONES ESTABLECIDO POR SU DEPENDENCIA O ENTIDAD:
__________________________________________ (1)
Por medio de la presente, hacemos de su conocimiento que
________________________________________________________ (2) nos solicit el otorgamiento de la pensin por
____________________ (3) a que tiene derecho a disfrutar en trminos del plan de pensiones establecido por esta
_____________________________________________________ (4).
Sobre el particular, bajo protesta de decir verdad, manifestamos que a partir del _____________ de _______________ de
_______________ se inici el otorgamiento de la pensin correspondiente a
___________________________________________ (2), en trminos del plan de pensiones citado, el cual cumple con las
siguientes caractersticas:
1. Cubre los requisitos de deducibilidad para efectos del impuesto sobre la renta;
2. El importe de la pensin mensual del plan citado, sumada a la que otorgue el Instituto de Seguridad y Servicios de los
Trabajadores del Estado en trminos de la ley, es, por lo menos, equivalente al salario mnimo general que rija en el Distrito
Federal, elevado al mes.
3. En el evento de que los trabajadores manifiesten su conformidad para que la pensin correspondiente al plan, se otorgue
en un pago nico, el importe de dicho pago es suficiente para que los trabajadores estn en posibilidad de contratar una
renta vitalicia que les de derecho a una pensin cuando menos igual a la mencionada en el numeral anterior, y
4. Los trabajadores para disfrutar de la pensin por cesanta en edad avanzada, jubilacin o su equivalente, establecida en
este plan, deben tener cuando menos treinta aos de servicios o sesenta aos de edad.
En virtud de lo anterior, se expide la presente como constancia, a fin de que el trabajador referido est en posibilidad de
que esa Administradora de Fondos para el Retiro le entregue, por cuenta del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de
los Trabajadores del Estado, los fondos de las subcuentas de su cuenta individual del sistema de ahorro para el retiro,
conforme a lo previsto en el artculo 90 Bis-O de la Ley del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores
del Estado.
Atentamente,
____________________________ (5)
________________________________(6)
c.c.p.- _________________________________ (2)
c.c.p.- Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado.
c.c.p.- Secretara de Hacienda y Crdito Pblico.- Subsecretara de Ingresos.
(1) Nombre y direccin de la Administradora de Fondos para el Retiro que opere la cuenta individual del sistema de ahorro
para el retiro del trabajador.
(2) Nombre completo del trabajador de que se trate y su registro federal de contribuyentes.
(3) Tipo de Pensin que tiene derecho a disfrutar.
(4) Nombre de la dependencia o entidad.
(5) Nombre de la dependencia o entidad y firma de algn funcionario autorizado.
(6) Esta comunicacin deber expedirse en original y por lo menos tres copias.
55/85
4. RETIRO A DISPOSICION DE RECURSOS POR EL TRABABAJADOR Y/O
BENEFICIRIO AL AMPARO DE UNA NEGATIVA DE PENSIN.
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin

Original de la Negativa de Pensin.
Original y Copia
o Pasaporte
Acta de Nacimiento
en cuenta)
Acta de nacimiento de beneficiario
Copia del acta de matrimonio (solo se solicita en caso de ser beneficiario)
VALIDACIONES:

Verificar que la Negativa de Pensin se encuentre dada de alta en DATAMART
TIPIFICACIN:

RETIRO RETIRO
por el trabajador/
beneficiario al amparo de
A una Negativa de Pensin
56/85
57/85
5. RETIRO D DISPOSICION DE RECURSOS POR EL TRABAJADOR Y/O
BENEFICIARIO POR INSTRUCCION DE LA AUTORIDAD.
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin

Original del dictamen judicial (Laudo) en donde se condena a la Afore al pago de la pensin.
Original y Copia
o Pasaporte
Acta de Nacimiento
en cuenta)
VALIDACIONES:

TIPIFICACIN:
RETIRO RETIRO
por el trabajador/
beneficiario por
D instruccin de la autoridad
58/85
Original del dictamen judicial (Laudo) en donde se condena a la Afore al pago de la pensin.
59/85
60/85
RETIROS PARCIALES ISSSTE
NIVEL DE SERVICIOS:
Para todos los retiros parciales ISSSTE son 5 das Hbiles
recibe.
1. RETIRO PARCIAL POR DESEMPLEO

EN ESTE CASO SOLAMENTE SE VA A PAGAR EL 10% DEL SALDO DE LA SUBCUENTA DE AHORRO PARA EL
RETIRO
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin

Original del aviso de baja presentado al ISSSTE por la entidad correspondiente o certificado de
baja expedido por el ISSSTE
Original y Copia
o Pasaporte
Comprobante de domicilio, antigedad menor a tres meses (cualquiera de estos):
o Estados de cuenta bancarios
o Estado de cuenta o cualquier comunicado enviado al domicilio del trabajador por parte
de la afore cedente
domicilio, logo, razn social, etc.).
Acta de Nacimiento
en cuenta)
VALIDACIONES:

Verificar que el Aviso de baja se encuentre dado de alta en DATAMART
61/85
TIPIFICACIN:

RETIRO RETIRO
por el trabajador por
F desempleo
Original del aviso de baja presentado al ISSSTE
62/85
APORTACIONES VOLUNTARIAS
1. RECEPCIN DE APORTACIONES VOLUNTARIAS
NIVEL DE SERVICIOS:
5 das hbiles
MEDIOS DE CONTACTO:
Patrn ( patronales)
Bancos: Santander, BBVA Bancomer , Banamex, HSBC ( ventanilla)
Patronales:
Acudir a su rea de Recursos Humanos de su empresa y solicitar se descuente de su nmina la
cantidad que desea aportar.
Ventanilla:
Deber de acudir al cualquiera de los bancos con los que contamos con convenio y presentar su tarjeta
de Aportaciones Voluntarias, la cual cuenta con una referencia nica (en caso de no contar cola Tarjeta
MLA deber comunicarse al CALL CENTER o acudir a alguno de nuestros centros de servicio a solicitar
su referencia)
Tarjeta de deposito de aportaciones voluntarias MLA

Presentar su identificacin oficial
NOTA: Esta referencia nica es solo para aportaciones NO DEDUCIBLES, por lo que si el
trabajador desea aporta a la cuenta DEDUCIBLE ser necesario solicitar su referencia en
CALL CENTER o bien acudir al Centro de Servicio.
Convenios y referencias bancarias:
VALIDACIONES:
63/85
Al momento de solicitar su depsito, el cliente debe verificar en la sucursal con el cajero que
dicho deposito se efecte con el convenio y la referencia nica, ya que una vez que MetLife
reciba la instruccin del banco, se va a invertir de acuerdo a dicha informacin y ya no se va a
poder cambiar.
El cliente despus de 3 das hbiles de haber hecho su depsito debe comunicarse al Call
Center para confirmar que ya aparece en su Cuenta Individual.
2. RETIRO DE APORTACIONES VOLUNTARIAS
NIVEL DE SERVICIOS:
5 das hbiles
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin

Original y Copia
o Pasaporte
en cuenta)
VALIDACIONES:

Verificar que hayan transcurrido seis meses desde que efectu la primera aportacin o el ltimo
retiro, en caso que el ahorro este invertido en la SIEFORE 1. Si el ahorro se invirti en la
SIEFORE 6 el tiempo de espera es de dos meses.
Verificar en el sistema que tenga el saldo solicitado para el retiro.
quien la recibe.
Nota: se cobrara el .60% de ISR
64/85
3. RETIRO DE APORTACIONES COMPLEMENTARIAS PARA EL RETIRO
NIVEL DE SERVICIOS:
5 das hbiles
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Resolucin emitida y autorizada por el IMSS.

Original y Copia
Resolucin emitida y autorizada por el IMSS y/o Acta de Nacimiento
o Pasaporte
Estado de cuenta bancario antigedad 3 meses (en caso que el pago sea por depsito en
cuenta)
VALIDACIONES:

Verificar que el trabajador tenga derecho a disponer de las cuotas y aportaciones
obligatorias al sistema de ahorro para el retiro.
quien la recibe.
Nota: Estas aportaciones se retiran nicamente cuando el trabajador cuenta con una pensin o al
cumplir 65 aos
65/85
PLAN VIDA IDEAL (PVI)
1. CONSENTIMIENTO AL PLAN VIDA IDEAL (CONTRATACIN)
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Original del Consentimiento al Plan Vida Ideal

Original de Consentimiento de Seguro de Grupo Vida
Original de Certificado de Seguro de Grupo Vida (este documento se llena y se le entrega al
cliente como comprobante de su Seguro de Vida)
Original de Carta de Autorizacin para cargo automtico en cuenta (solo en caso de solicitar
domiciliacin de aportaciones subsecuentes)
Original y Copia
o Constancia CURP
o Pasaporte
Comprobante de domicilio con antigedad menor a tres meses (cualquiera de estos):
o Estados de cuenta bancarios
o Estado de cuenta o cualquier comunicado enviado al domicilio del trabajador por parte
de la afore cedente
Estado de cuenta bancario antigedad menor a 3 meses (en caso de solicitar domiciliacin de
aportaciones subsecuentes)
VALIDACIONES:
Hay que indicarle al cliente las caractersticas y condiciones de adhesin al producto que se
especifican en el Consentimiento de Plan Vida Ideal, con la finalidad de que este enterado de
todas las reglas bajos las cuales se maneja el producto.
quien la recibe.
NIVEL DE SERVICIOS:
66/85
No hay un tiempo estimado, debido a que concluye hasta que se reciba la Aportacin Inicial.
2. DOMICILIACIN
En este proceso el cliente puede solicitar el cargo domiciliado de su aportacin inicial y sus
aportaciones peridicas para PVI.
La informacin de la documentacin requerida para la domiciliacin ya fue entregada en el momento que el cliente firmo el
contrato, por lo tanto solo se informa el proceso en caso de tener alguna duda.
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Original de Carta de Autorizacin para cargo automtico en cuenta

Original y Copia
o Pasaporte
Estado de cuenta bancario antigedad menor a 3 meses.
VALIDACIONES:
En el formato de Carta de Autorizacin, el cliente debe indicar claramente el da en que se

deber realizar el cargo a su cuenta, monto, periodicidad, as como en cul de las subcuentas
desea que ingresen sus aportaciones:
o 01 No deducible
o 02 Plan Personal de Retiro
o 03 Cuenta Especial de Ahorro
quien la recibe.
NIVEL DE SERVICIOS:
No hay un tiempo estimado, debido a que va a concluir una vez que se haya efectuado el cargo de
acuerdo a la fecha que el cliente solicito.
67/85
3. DEPSITO REFERENCIADO (APORTACIONES EN VENTANILLA)
MEDIOS DE CONTACTO:
Bancos:
o Scotiabank
o Santander
o Bancomer
o Banamex
o HSBC
Tarjeta de aportaciones de PVI

o Pasaporte
VALIDACIONES:
Cuando el cliente acuda a la sucursal bancaria para hacer su deposito debe indicar claramente
al cajero la referencia o convenio que se tiene con esa institucin, el monto y la subcuenta a
donde desea que ingresen sus aportaciones:
o 01 No deducible
o 02 Plan Personal de Retiro
o 03 Cuenta Especial de Ahorro
Las referencias bancarias son:
o Para depsito en Scotiabank: Convenio 2566

o Para depsito en Santander: N de Cuenta 65501809912
o Para depsito en Bancomer: Convenio CIE 693847
o Para depsito en Banamex: Sucursal / N de Cuenta 4652-739
o Para depsito en HSBC: (La referencia esta pendiente de autorizacin)
Las cuentas de Banamex y HSBC an no se liberan
NIVEL DE SERVICIOS:
5 das hbiles
68/85
4. RETIRO DE PLAN VIDA IDEAL (PVI)
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
NOTA: Si las aportaciones se encuentran en la cuenta DEDUCIBLE es importante indicarle al

cliente que si efecta su retiro tendr una retencin adicional al ISR dependiendo si sus
aportaciones estn en el Art.176 la retencin ser del 20% y si estn con el Art.208 30%
mas el .60% de ISR
Solicitud original de Disposicin de Recursos de Plan Vida Ideal

Original y Copia
o Pasaporte
Comprobante de registro a la Afore (Opcional)
Estado de cuenta bancario (Solo en caso de que el depsito solicitado para el retiro sea a
una cuenta diferente a la que se hace la domiciliacin).
Si el cliente solicita un retiro total y desea cancelar el producto, se requiere una carta de dicha
cancelacin firmada por el cliente a fin de no continuar con los cargos de domiciliacin.
VALIDACIONES:

Verificar en que cuenta se encuentra la aportacin (DEDUCIBLE Y NO DEDUCIBLE)
Verificar que hayan transcurrido seis meses desde que efectu la primera aportacin o el ltimo
retiro
El cliente debe indicarnos de que subcuenta se va a solicitar el retiro.
quien la recibe.
NIVEL DE SERVICIOS:
5 das hbiles
69/85
TRAPASO DE ICEFAS SAR IMSS-INFONAVIT
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Se solicitara a los trabajadores o beneficiarios por lo menos 2 de los siguientes comprobantes:
Solicitud original de Traspaso de Cuentas Individuales SAR IMSS e ISSSTE

Original y Copia
Documento emitido por la ICEFA SAR 92 (cualquiera de estos)
o SAR 02 (Detalle de aportaciones a los trabajadores)
o SAR 03
o SAR 04
o Estado de cuenta
o Cualquier documento emitido por la ICEFA
o Documento emitido por el INFONAVIT en su carcter de ICEFA virtual con clave 990
o Constancia del Registro Federal de Contribuyentes Emitido por la Secretaria de Hacienda
y Crdito Publico
o Cualquier documento expedido por el Instituto Mexicano del Seguro Social donde
aparezca el nombre completo del titular de la cuenta individual y su numero de
Seguridad Social ( en caso de que se trate de una resolucin de pensin emitida por el
IMSS debe de estar validada en DATAMART)
Y su Identificacin oficial
(cualquiera de estos)
o Pasaporte (vigente)
o Cdula profesional
o Cartilla del servicio militar nacional
o Documento migratorio (extranjeros)
o Otro expedido por alguna dependencia oficial con fotografa y firma
Copia del comprobante de registro a la Afore (Opcional)
Si el trmite lo realiza el beneficiario deber de presentar adicionalmente los siguientes documentos:
Viudo (a): Acta de matrimonio resolucin de pensin de Viudez a nombre del Beneficiario.
Hijo (a): Acta de nacimiento del beneficiario para verificar parentesco resolucin de pensin
de Orfandad a nombre del beneficiario.
Ascendiente: Acta de nacimiento del titular de la cuenta para verificar parentesco resolucin
de pensin a nombre del Beneficiario.
Concubina (o): Resolucin de pensin de Viudez a nombre del concubina (o) o carta de
beneficiarios.
Otros: Carta de designacin de beneficiarios.
70/85
VALIDACIONES:
Verificar que el cliente ingrese los documentos soportes antes mencionados, para solicitar el
traspaso de los recursos de SAR 92 y Vivienda 92 - 97.
Verificar en la pantalla de SICI trabajadores con SAR-92 cuente con ICEFA y saldo
quien la recibe.
NIVEL DE SERVICIO:
90 das
71/85
Copia del documento emitido por la ICEFA SAR 92 (cualquiera de estos)
TRAPASO DE ICEFAS SAR ISSSTE-FOVISSSTE
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Solicitud original de Traspaso de Cuentas Individuales SAR IMSS e ISSSTE

Original y Copia
72/85
Documento emitido por cada una de las dependencias en las que el trabajador labor
(cualquiera de estos)
o Hoja nica de servicios
o Nombramiento del trabajador
o Aviso oficial de baja definitiva
o Aviso de cambio de situacin del personal federal
o Aviso de inscripcin del cliente al ISSSTE
o Recibo de nmina de la dependencia o entidad
o Aviso de modificacin de sueldo del trabajador
o Oficio de percepciones de la dependencia o entidad pblica
o Constancia de retenciones y deducciones
o Otro documento, emitido por la dependencia o entidad que acredite haber tenido
relacin laboral
Documento emitido por la ICEFA que contenga los datos de identificacin de la cuenta
(opcional).
o Cdula profesional
o Otro expedido por alguna dependencia oficial con fotografa y firma
Comprobante de registro a la Afore (Opcional)
VALIDACIONES:
Verificar que el cliente ingrese los documentos soportes de recibo de nomina o comprobante de
ICEFA, para solicitar el traspaso de sus recursos ISSSTE.
quien la recibe.
NIVEL DE SERVICIO:
30 das
UNIFICACIN DE CUENTAS
73/85
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Nota: este trmite se podr realizar por los Beneficiarios en caso de que el trabajador sea Fallecido.

Original y Copia
Consulta de asegurados con la marca del IMSS "Paso al"
Formato enlace
o Para menores de edad, identificacin con foto, firma o huella digital
En Caso de ser Trabajador Fallecido se deber de anexar adicionalmente a los ateriores:
Copia de Identificacin Oficial del beneficiario
Copia del acta de defuncin
Resolucin de Pensin Negativa de pensin Emitida por el IMSS
VALIDACIONES:
El cliente deber acudir a la subdelegacin del IMSS que le corresponda con el formato enlace,
a que le certifiquen el NSS unificador que se estar utilizando y ah le marcaran sus cuentas
con la leyenda "PASO AL".
Toda la documentacin debe ser cotejada contra su original.
Verificar la preexistencia en PROCANASE de todos los NSS de la familia, en caso de no existir
alguno o ninguno de los NSSs involucrados, generar automticamente el movimiento de alta
correspondiente.
quien la recibe.
NIVEL DE SERVICIO:
120 das hbiles aproximadamente
Copia de certificacin de los movimientos afiliatorios (NSS unificador y unificados) emitida

por el IMSS.
74/85
Copia consulta de asegurados con la marca del IMSS "Paso al"
75/85
76/85
Copia formato enlace
77/85
SEPARACIN DE CUENTAS
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin

Formato original de solicitud HOM 05
Original y Copia
Formato de solicitud HOM - 02 (certificacin de NSS emitida por el IMSS)
Formato enlace (proporcionado por la Afore y que el IMSS tiene que certificar)
Comprobantes de pago emitidos por los patrones (recibos o constancias de julio del ao 1997
hasta la fecha) / Carta expedida por los patrones y/o altas del IMSS
o Carta de naturalizacin
o Certificado de nacionalidad mexicana
Constancia CURP
VALIDACIONES:
El cliente deber acudir a la subdelegacin del IMSS que le corresponda, a que le certifiquen el
NSS definitivo, esto con el formato enlace, este a su vez, tendr que ingresarlo a la afore para
iniciar su proceso de separacin de cuentas.
Se deber verificar que el NSS invadido se encuentre registrado en esta AFORE, antes
de iniciar el proceso, en caso contrario NO procede.
Todas la copias entregadas por el cliente deben de estar cotejadas al reverso de la hoja, con la
quien la recibe. (Se deber de cotejar todos los documentos)
NIVEL DE SERVICIO:
No hay un tiempo exacto
78/85
79/85
80/85
81/85
Copia del formato de solicitud HOM - 02 (certificacin de NSS emitida por el IMSS)
82/85
Copia formato enlace
83/85
ORDEN DE SELECCIN DE SIEFORE
(Cambio de SIEFORE)
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
Original de la solicitud capturada en E-SAR firmada por el cliente (en donde se indique clave o
folio de confirmacin).
(Esta la debe obtener el cliente directamente en Internet accesando a esta liga: https://www.e-
sar.com.mx/siefores/operacion.do?method=cargar si no cuenta con la clave CLIP la debe
generar antes de solicitar su cambio de siefore y debe estar firmada por el cliente)
Solicitud original de Orden de Seleccin de SIEFORE.
Original y Copia
Copia del comprobante de registro a la Afore
VALIDACIONES:
El cliente nos debe entregar la hoja de solicitud de cambio de SIEFORE que captur en la
pgina de E-SAR. En caso de no contar con esta hay que indicarle que lo primero que debe
hacer es capturarla en esta pgina.
En caso que el cliente no haya podido capturar su cambio de SIEFORE en la pgina de E-SAR,
se enviara la solicitud a Sandra Hurtado (Modulo de Ejercito Nacional) para que la solicite por
ventanilla.
Hay que indicarle al cliente que solamente podr solicitar cambio de SIEFORE, cuando la
SIEFORE a la que desea cambiarse sea una con inversin de trabajadores de mayor edad.
quien la recibe.
NIVEL DE SERVICIO:
84/85
2 das hbiles (contando a partir de la fecha en que se presente al mdulo de atencin a entregar su
documentacin completa).
CONSTANCIA DE ISR
MEDIOS DE CONTACTO:
Mdulos de atencin
FAX 5328-7000 Ext. 5093
Call Center

Original y Copia
Copia del comprobante de registro a la Afore.
VALIDACIONES:

quien la recibe.
Verificar que se le haya realizado retencin de ISR.
NIVEL DE SERVICIO:
10 das hbiles
85/85

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(AGOSTO 2010)

MATRIZ DE SERVICIOS DE AFORE

Solicitud original de Registro en Administradora de Fondos para el Retiro y formalizacin de

Solicitud original de Traspaso en Administradora de Fondos para el Retiro y formalizacin de

1. NOMBRE COMPLETO, FECHA O ENTIDAD DE NACIMIENTO.

Solicitud original de servicio.

Identificacin Oficial (cualquiera de estos):

Solicitud original de servicio.

BENEFICIARIOS SUSTITUTOS Verificar que el nombre que esta indicando en la solicitud de

Solicitud original de servicio.

Identificacin Oficial (cualquiera de estos):

Solicitud original de servicio.

Solicitud original de servicio.

Solicitud original de servicio

MODIFICACIONES PARA TRABAJADORES NO AFILIADOS

Solicitud original de servicio.

Realizar las mismas validaciones que un trmite Normal.

- Verificar que sea el beneficiario el que firma la solicitud

- Lo antes mencionado solo aplica para trabajadores Fallecidos.

Solicitud original de servicios.

NO SE DEBE FECHAR, NI SELLAR LA SOLICITUD.

1. RETIRO "D" AL AMPARO DE UNA NEGATIVA DE PENSIN

DOCUMENTO QUE DA DERECHO AL RETIRO:

Resolucin de Negativa de Pensin emitida y autorizada por el IMSS.

Verificar en el sistema que la cuenta este libre de algn proceso operativo.

Matriz descriptiva de derechos:

RCV SAR92 Subcuenta de Vivienda

Copia de resolucin de Negativa de Pensin emitida y autorizada por el IMSS

DOCUMENTO QUE DA DERECHO AL RETIRO:

Resolucin de Pensin emitida y autorizada por el IMSS.

Solicitud original de Transferencia o Disposicin de Recursos IMSS

Verificar en el sistema que la cuenta este libre de algn proceso operativo.

RCV SAR92 Subcuenta de Vivienda

RT AS,OR,VI,VO 73 0 Pensin Pagada

1,5,6,7 (Subcuentas T si >= T si >= T si >= T si >=

CV CE,VE 97 1 Renta Vitalicia 5,6,7 T T T

5,6,7 (Subcuentas T si >= T si >= T si >=

DOCUMENTO QUE DA DERECHO AL RETIRO:

Solicitud original de Transferencia o Disposicin de Recursos IMSS

Verificar en el sistema que la cuenta este libre de algn proceso operativo.

Matriz descriptiva de derechos:

DOCUMENTO QUE DA DERECHO AL RETIRO:

Dictamen Judicial o Laudo

Solicitud original de Transferencia o Disposicin de Recursos IMSS

Verificar en el sistema que la cuenta este libre de algn proceso operativo.

Matriz descriptiva de derechos:

RCV SAR92 Subcuenta de Vivienda

DOCUMENTO QUE DA DERECHO AL RETIRO:

Acta de nacimiento que acredite la edad del trabajador (65 aos)

Solicitud original de Transferencia o Disposicin de Recursos IMSS

Verificar en el sistema que la cuenta este libre de algn proceso operativo.

Matriz descriptiva de derechos:

RCV SAR92 Subcuenta de Vivienda

DOCUMENTO QUE DA DERECHO AL RETIRO:

Resolucin definitiva de pensin emitida y autorizada por el IMSS (nicamente Cesanta o

Solicitud original de Transferencia o Disposicin de Recursos IMSS

Verificar en el sistema que la cuenta este libre de algn proceso operativo.

Matriz descriptiva de derechos:

DOCUMENTO QUE DA DERECHO AL RETIRO:

Resolucin definitiva de pensin o Negativa de pensin emitida y autorizada por el IMSS

Solicitud original de Transferencia o Disposicin de Recursos IMSS

Verificar en el sistema que la cuenta este libre de algn proceso operativo.

RCV SAR92 Subcuenta de Vivienda