Sunteți pe pagina 1din 7

ACADEMIA DE STUDII ECONOMICE A MOLDOVEI

FACULTATEA BUSINESS I ADMINISTRAREA


AFACERILOR

REFERAT
LA DISCIPLINA FMO
Tema: Escrocheriile
Managerilor

Elaborat: Srbu Diana


Vmescu Nicu
Gr.BA-162

Verificat: Ustic V.

Chiinu, 2017
Escrocheria nseamn dobndirea ilicit a bunurilor altei persoane, prin
nelciune sau abuz de ncredere.
Obiectul juridic nemijlocit l constituie relaiile sociale privind ocrotirea
patrimoniului persoanei.
Obiectul material snt bunurile mobile dobndite n mod ilicit.
Latura obiectiv presupune c elementul material se caracterizeaz prin
aciunea de dobndire ilicit a bunurilor altei persoane, prin nelciune sau abuz de
ncredere.
Aceeai aciune poate fi svrit:
De 2 sau mai multe persoane;
Cu cauzarea de daune n proporii considerabile;
Cu folosirea situaiei de serviciu;
Svrit de un grup criminal organizat de o organizaie criminal;
Svrit n proporii mari;
Svrit n proporii deosebit de mari.
nelciunea ca element al escrocheriei se poate manifesta prin prezentarea unor
date false sau prin ascunderea unor informaii a cror anunare era obligatorie.
Datele false se pot referi att la personalitatea infractorului sau a altor persoane, ct
i la unele obiecte, fenomene. Actele de nelciune pot fi nfptuite pe cale
verbal, n scris ori folosind ambele ci simultan. Cnd nelciunea se efectueaz
prin falsificarea documentelor, ea constituie un concurs de infraciuni (art.190 CP
i art.332 sau art.361 CP). De obicei nelciunea se manifest prin vinderea
mrfurilor i obiectelor falsificate, primirea ilegal a pensiilor, a diferitelor
indemnizaii de la stat etc.
Abuzul de ncredere, fiind de fapt o varietate specific a nelciunii, const n
faptul c infractorul pn la primirea averii sau a dreptului asupra acesteia i
asum obligaiuni patrimoniale care apar drept condiie pentru a i se transmite
averea. De exemplu, ncheind un contract de antrepriz, lund un avans, el promite
s efectueze anumite lucrri; cptnd dreptul la un apartament privatizat al unui
pensionar, el se oblig s-l ntrein toat viaa pe stpn; primind unele obiecte n
credit, el se oblig s plteasc n rate suma neachitat; comandnd o mas la
restaurant, el i asum, de obicei, obligaiunea s o plteasc etc. n realitate,
fptuitorul nu inteniona s-i ndeplineasc obligaiunile luate i, folosindu-se de
relaiile de ncredere cu victima, i nsuete averea ei. Spre deosebire de
nelciune, abuzul de ncredere presupune c infractorul primete averea de la
victim n aparen pe baze legitime, pe numele su, fr falsificarea fenomenelor
din trecut sau din viitor care l-ar mpiedica s primeasc averea.
Latura subiectiv a infraciunii se caracterizeaz prin intenie direct i
cupiditate.
Subiect al infraciunii este orice persoan fizic, responsabil, cu vrsta de la 16
ani, iar la alin. 2 i 5, subiectul este orice persoan fizic, responsabil, cu vsta de
la 14 ani.

n ultimul timp au loc tot mai multe tipuri de escrocherii dar cele mai des
ntlnite snt cele economice. Escrocheriile economice se caracterizeaz prin faptul
c cel mai des snt implicate nite frme fictive, fantome care au de obicei o
structur piramidal i snt conduse de obicei de nite manageri fictivi iar
proprietari mereu rmn n umbr. Managerul este un individ sau un grup de
indivizi care asigur desfurarea procesului de management indeplinind funcii
manageriale i de execuie. Managerul difer de leader prin poziia i autoritatea
oficial de care dispune.

Managerul prezint cateva trsturi i anume:


are o dubl profesionalizare;

dispune de autoritate i rspundere;


influeneaz comportamentul salariailor;
dispune de cunotine necesare eficientizrii relaiei cu salariaii;
suport solicitrile i stresul funciei de conducere, etc.

Din cauza ca cunoatem doar numele acelor manageri fictivi aceste escrocherii
economice deja au fost numite escrocherii ale managerilor. Aceste escrocherii ale
managerilor se pot manifesta sub diferite forme de la cele mai simple cum ar
neachitarea salariilor angajailor i pna la furtul de bunuri n proporii extrem de
mari. Aceste escrocherii se pot manifesta n orice domeniu al activitii umane. De
obicei aceste escrocherii manageriale se ntmpl din cauza a unor lacune n
legislaia rii sau din cauza implicrii directe a autoriilor. Nivelul nalt de
calificare al managerilor permit utilizarea la maxim a lacunelor legislative att de
bine nct totul pare legal din ce cauza foarte multe persoane fizice i juridice cad
prad acestor escrocherii.
Din cele menionate mai sus putem spune clar c n Republica Moldova rata
desfurrii acestor escrocherii economice de orice fel este extrem de mare. Pentru
a ne convinge n acest lucru n continuarea vor urma nite exemple de escrocherii
ale managerilor
Exemple de escrocherii organizate de managerii din Republica Moldova
1) Angajata unei instituii bancare din Soroca este nvinuit de falsificarea
actelor i dobndirea creditelor prin nelciune.

Potrivit procurorilor, n perioada anilor 2010 2011, inculpata, care activa n


calitate de manager al Seciei creditare a bncii a acordat credite n baza actelor
false, confecionate chiar de ea.

Astfel, aceasta a confecionat certificate de salarii i carnete de munc false,


n baza crora 18 persoane au beneficiat de credite n sum de 778 000 lei de la
banca n care activa. Recent, instana de judecat i-a stabilit inculpatei o pedeaps
sub form de amend n sum de 23 000 de lei.

2) Managerul unei companii de construcii din Chiinu a primit opt ani de


nchisoare pentru escrocherii imobiliare

Procuratura din Chiinu a stabilit c, n perioada anilor 2008 2011,


inculpatul a dobndit prin nelciune i abuz de ncredere de la ase
persoane peste dou sute de mii de euro n scopul dezvoltrii ntreprinderii sale,
specializat n lucrri de construcii. Victimele erau asigurate c vor primi
dobnzi din sumele mprumutate.
Dup ce sumele mprumutate nu au fost utilizate n scopul declarat, iar afacerea
nu a mai mers, acesta a refuzat s ntoarc banii prilor vtmate, astfel
prejudiciindu-le cu 3 717 745 lei.
Pentru comiterea escrocheriei n proporii deosebit de mari, inculpatul, n
vrst de 45 de ani, a fost condamnat la 8 ani de nchisoare n penitenciar de
tip nchis, cu privarea de dreptul de a activa n domeniul gestionrii societilor
comerciale pe un termen de 4 ani.

3) Firmele conduse de Olga Coronciuc: SRL Olvis-Stepanenco i Volaris


Grup, se ocup cu angajarea n cmpul muncii peste hotare.

Dup schimbarea puterii, organele de drept au pornit cteva dosare n baza


reclamaiilor parvenite de la cetenii nelai, care au pierdut banii i n-au ajuns
nicieri. n acelai timp, cele dou firme continu nestingherite s ofere minciuni
frumos ambalate referitoare la slujbe bine pltite peste hotare, iar oamenii ajuni la
disperare continu s achite mii de euro sau dolari.
4) Managerul unei ntreprinderi de mrfuri de uz casnic, n vrst de 36 ani,
domiciliat n Capital, este bnuit de escrocherii n proporii deosebit de mari,
care activa n complicitate cu patru brbai de etnie rom, cu vrstele cuprinse ntre
25 i 40 ani, originari din oraul Edine.
Brbaii sunt vizai ntr-un dosar penal intentat pentru svrirea unor
escrocherii n proporii deosebit de mari. Conform poliitilor i procurorilor,
bnuiii vindea prin nelciune i abuz de ncredere obiecte de uz casnic, sub
pretextul c ar fi fost produse de o companie internaional cu renume, cum ar fi
seturi de cuite i vesel de inox contrafcute.
5) Managerul unei companii de asigurri autohtone i un reprezentant al
Biroului Naional al Asiguratorilor de Autovehicule au fost reinui, fiind
suspectai c ar fi pus la cale o schem frauduloas de dobndire a mijloacelor
financiare din Sistemul Internaional de Asigurri "Cartea Verde". Potrivit
oamenilor legii, banii erau ulterior splai de ctre intermediari.
Cei doi reinui ar fi organizat fabricarea unor dosare fictive de accidente
rutiere pe teritoriul Republicii Moldova, ntre automobile de lux autohtone i
automobile cu numere de nmatriculare strine, preponderent din Bulgaria,
Romnia, Elveia. Ulterior, companiile de asigurare, prin intermediul complicilor
din cadrul Biroului Naional al Asiguratorilor de Autovehicule, verificau i
confirmau autenticitatea dosarelor accidentelor rutiere, confirmnd mrimea
recuperrii despgubirilor. Dup confirmarea datelor, compania de asigurare, prin
intermediul Biroului Naional al Asiguratorilor de Autovehicule, se adresa
companiei de asigurare de peste hotare, care a eliberat Cartea Verde, pentru plata
acestor costuri. Astfel, persoanele care deineau Cartea Verde pe mainile cu
numere de nmatriculare din ara de origine se adresau companiilor de asigurare
moldoveneti, pentru ncasarea costurilor totale ale automobilelor
avariate, mrimea onorariilor variind ntre 20.000 i 40.000 de euro.

6) Fosta ef a depozitului filialei Bncii de Economii din satul Conia, raionul


Dubsari, a fost condamnat la 7 ani de nchisoare. Totodat, aceasta a fost
privat de dreptul de a activa n instituii financiare timp de patru ani.

Potrivit procurorilor, femeia a falsificat mai multe documente i le-a folosit


pentru escrocherii i delapidarea averii strine n proporii deosebit de mari
Analiznd totui cazurile expuse mai sus i evenimentele recente n Republica
Moldova cele mai frecvente escrocherii ale managerilor au loc n sfera bancar.
Cazurile de mai sus ne demonstrez foarte clar ct de mult aceste escrocherii
afecteaz att economia ntreprinderii
Concluzie

Indiferent de domeniul n care i desfoar activitatea, de naionalitatea lor


sau de cultura creia i aparin, toi managerii din lume par s aib n comun
anumite lucruri. Aceste lucruri sunt, de fapt, de nite caliti care fac dintr-o
persoan un bun conductor i ofer managerilor un anumit aer de familie,
atenund diferenele inerente i creionnd astfel un portret-robot al managerului
perfect. Unii descoper aceste caliti intuitiv, alii prin instruire sau lund
exemplul celor din jur alii ns prin perseveren i experien.
ns foarte des profesia de manager nu este folosit n cele mai cinstite i nobile
scopuri de a uni, a conduce corect, a aduce profit firmei i ntregii societi. Cel
mai des managerii urmeaz doar propriul interes i nu doar pe cale cinstit,
recurgnd la nite escrocherii care cauzeaz foarte multe problem att firmei,
organizaiei, lucrtorilor care activeaz corect dar uneori i nivelul de dezvoltare al
unui stat ntreg.
Escrocheriile economice ale manageriilor ne spun foarte clar despre necesitatea
unor schimbri n legislaia care nu ar permite provocarea lor sau o schimbare n
mentaliatea uman. Din cele spuse mai sus observam c atita timp ct managerii
vor urmri propria mbogire, escrocheriile vor fi ceva normal. Foarte multi
experi economici afirm c escrocheriile stopeaz dezvoltarea economic nu
numai la nivel de firm, ar dar i global. Exist ns metoda foarte efectiv n
combaterea escrocheriile i ea const doar n manifestarea unei atenii sporite la
executarea oricror aciuni economice. Managerii de obicei se folosesc de neatenie
ori lips de cunotine n domeniu ca instrument principal n procesul de
manipulare. Omul mereu va urmri propriul interes dar dac dorim ceva schimbri
trebuie s ncepem de la noi nine.
Bibliografia:
1. Codul Penal al Republicii Moldova, capitolul VI, art. 190
Site-ografia:
1. http://www.publika.md/managerul-unei-companii-de-constructii-din-
chisinau-a-primit-opt-ani-de-inchisoare-pentru-escrocherii-
imobiliare_2136721.html
2. http://www.noi.md/md/news_id/89201
3. https://dreptmd.wordpress.com/cursuri-universitare/drept-penal/escrocheria/
4. http://www.timpul.md/articol/investigatie--escrocherii-cu-umbrela-
12816.html