Aprobat: 27.03.

2017

Administrator
SRL ARTOSIS
Artiom Vasiliev

_____________________
(semntura) L.

Administrator
SRL MSM Star
Veaceslav Vrabii

_____________________
(semntura) L.

METODOLOGIA
de lucru a casierului

1
 Cuprins:
Denumire Fil
1. Dispoziii generale 3
2. Identificare 3
3. Primirea mijloacelor financiare n numerar 4
4. Transferuri fr numerar n cadrul operaiunilor valutare de ctre persoanele fizice 5
5. Eliberarea mijloacelor financiare n numerar 5
6. Eliberarea mijloacelor financiare n numerar angajailor Companiei 6
7. Descrierea statutului plilor 6
8. Finalizarea zilei lucrtoare 6
9. Documente de identitate 6
10. Documente de mputernicire 7
11. Sugestii i reclamaii 7
12. Confidenialitate 7
13. Procedura de raportare a tranzaciilor 7
14. Procedura de informare despre probleme tehnice 8

Anex nr. 1 ancheta clientului (deintorului contului)

Anex nr. 2 Norme pentru efectuarea operaiunilor de cas n economia naional a
Republicii Moldova

2
 Dispoziii generale
1. Prezenta metodologie stabilete secvena (consecutivitatea) aciunilor obligatorii la deservirea
Utilizatorului/Clientului la casa;
2. Metodologia se aplic n procesul de lucru zilnic, n strict conformitate cu legislaia n vigoare (anexa 1) i
regulamentele i procedurile interne ale Sistemului Bpay.

Identificare
nainte de a executa orice tranzacie Casierul efectueaz identificarea Clientului.
1. Solicit de la Utilizator prezentarea documentului de identificare.
2. Verific identitatea Utilizatorului cu documentul prezentat. Dac ochelarii sau mbrcmintea clientului
impedic identificarea casierul trebuie s cear clientului s scoate acesteia.
3. Introduce n programul partner.bpay.md datele din documentul prezentat i completeaz ancheta clientului (PF
sau PJ dup caz).
4. Tiparete ancheta i nmneaz clientului pentru semnare.
5. Scaneaz documentul de identitate prezentat i introduce copia scanat n contul Utilizatorului n programul
partner.bpay.md.
6. Dac n procesul identificrii apar suspiciuni, cum ar fi:
- personalitatea Utilizatorului;
- comportamentul neadecvat;
- refuzul de a prezenta acte de identitate sau careva informaii suplimentare;
- depunerea banilor n mai multe conturi;
- scoaterea banilor din mai multe conturi;
- prezentarea documentelor de identitate a unui stat strin;
Casierul refuz executarea tranzaciei i dup prsirea oficiului de ctre Utilizatorul suspectat - informeaz
imediat Serviciul Monitoring despre suspiciunile aprute i prezint toate datele i informaiile aferente acestei persoane.
7. n cazul n care Clientul este prezentat de o persoan mputernicit, casierul verific mputernicirile
reprezentantului.
8. Documentul de mputernicire se scaneaz i copia se ntroduce n programul partner.bpay.md.
9. Concretizeaz dac clientul dispune de alte conturi n sistemul Bpay i dac rspunsul este confirmativ -
ntroduce aceste informaii n partner.bpay.md n .
10. Acord clientului statut Identificat real i apas butonul Save.
11. n caz dac clientul refuz s ntocmeasc ancheta - statut Identificat real nu se aplic i despre acest fapt se
raporteaz Serviciului monitoring.
12. Dac n programul partner.bpay.md deja sunt ntroduse informaiile i copiile scanate ale documentelor
necesare Casierul verific corespunderea datelor i documentelor.
13. Dac datele i/sau copiile documentelor sunt vechi, neactuale Casierul actualizeaz informaii n ancheta,
scaneaz documente noi, le ntroduce n programul partner.bpay.md, tiparete ancheta i nmneaz clientului pentru
semnare.

3
 Primirea mijloacelor financiare n numerar
1. Casierul accept de la Utilizatori mijloace financiare pentru:
a) depunerea n cont Bpay;
b) achitarea mrfurilor/serviciilor;
c) transfer n alte conturi/sisteme de pli Webmoney, YandexMoney, BTC-e, Bitcoin, Payeer, WalletOne, etc.
2. Mijloace financiare se accept numai n lei moldoveneti.
3. Utilizatorul indic:
- serviciul sau destinaia plii;
- numrul contului;
- suma mijloacelor financiare care dorete s depun sau s transfer (n caz n care tranzacia iniiat presupune
convertare).
4. Casierul ntroduce n programul partner.bpay.md la compartimentul datele prezentate i
apas butonul Calculate.
suma numerarului care urmeaz a fi depus de Utilizator.
- suma mijloacelor financiare, care urmeaz a fi transferat n adresa destinatarului i se
reflecteaz automat n valuta n care destinatarul accept transferuri/pli.

4
 5. Casierul obligtoriu informeaz pe Utilizator despre suma care s-a calculat i va fi transferat ctre destintar.
6. Casierul apas butonul i sistemul va solicita n mod automat de la destinatar existena
contului indicat de Utilizator.
7. n caz confirmativ se va indica mesajul corespunztor i se va activa posibilitatea apasrii butonului
.
8. n caz infirmativ se va indica mesajul de eroare i Casierul urmeaz s solicite Utilizatorului verificarea i
corectarea rechizitelor prezentate.
9. Casierul apas butonul , tiparete cecul prealabil, prezint acest cec Utilizatorului pentru semnatura
i explic ultimului, c prin semntura sa Utilizatorul confirm corectitudinea datelor tranzaciei.
10. Casierul primete de la Utilizator mijloace financiare n sum ndicat n , numr,
verific autenticitate i retrage cecul semnat.
11. Casierul apas butonul i ntroduce parola sa personal n partner.bpay.md.
12. Dac pe ecranul s-a afiat mesajul de tranzacie efectuat scoate cec/ordin de cas, care obligtoriu
elibereaz Utilizatorului.
13. Dac pe parcursul executrii tranzaciei apar probleme sau dificulti n realizarea acesteia, Casierul urmeaz
s informeze imediat conductorului su direct i/sau Serviciului IT.

Transferuri fr numerar n cadrul operaiunilor valutare

de ctre persoanele fizice
1. Transferuri peste hotare sau n alte sisteme de pli Webmoney, YandexMoney, BTC-e, Bitcoin, Payeer,
WalletOne, etc, se consider operaiuni valutare.
2. Limite i restricii.
a) Transferul peste hotare sau n alte sisteme de pli n sum de pn la 1000 Euro (sau echivalent) se permite
n baza documentului de identitate i cererii de transferare () depuse de client.
b) Transferul peste hotare sau n alte sisteme de pli n sum de la 1000 euro pn la 10000 Euro (sau echivalent)
se permite n baza documentului de identitate, cererii depuse de client i documentului justificativ (legtur de rudenie,
invoice, contract, hotrre instanei de judecat, viza de ieire, permis de edere, permis de lucru, nvmnt, etc.).
c) Transferul peste hotare sau n alte sisteme de pli n sum ce depaete 10000 Euro (sau echivalent) se
permite n baza documentului de identitate, cererii depuse de client, documentului justificativ i autorizaiei de la BNM.
3. Toate documente necesare pentru efectuarea transferului peste hotare sau n alte sisteme de pli trebuie s fie
prezentate de Client n original.
4. Casierul scaneaz/copiaz aceste documente.
5. n caz dac clientul are cont deschis n sistemul Bpay casierul ntroduce copiile scanate a documentelor
prezentate de client n programul partner.bpay.md n profile-lul Utilizatorului.
6. n caz dac clientul nu are cont deschis n sistemul Bpay casierul acumuleaz copiile documentelor
prezentate de client pe suport de hrtie n map de acumulare Transferuri fr utilizarea conturilor deschise n Bpay care
se pastreaz la casa.

Eliberarea mijloacelor financiare n numerar

Este interzis retragerea mijloacelor financiare, pentru Utiliztorii neidentificai.
La retragerea mijloacelor financiare n numerar, pentru Utiliztorii identificai obligtoriu personal - limitele la
efectuarea tranzaciilor nu se aplic.
1. Pentru eliberarea Utiliztorului mijloacelor financiare n numerar Casierul:
2. Solicit de la Utilizator codul de eliberare a numerarului i documentul de identitate.
3. n partner.bpay.md la compartimentul respectiv ntroduce codul prezentat i apas butonul .
4. Dac codul este corect, pe ecran se afieaz mesajul de eliberare suma n lei, N.P.P. i datele de identitate ale
Utilizatorului.
5. Verific corespunderea datelor aferente tranzaciei din partner.bpay.md cu datele din documentul prezentat
precum i cu personalitatea Utilizatorului.
6. Apas butonul i verific dac programul demonstreaz c tranzacia de eliberare este
prelucrat.
7. ntroduce n 1C informaie privind eliberarea numerarului.
8. Tiparete ordin de eliberare a numerarului n suma care va fi eliberat Utilizatorului, prezint acest cec
Utilizatorului pentru semnatura.
NB! N.P.P., seria, numr i data eliberrii documentului de identitate se ntroduc n cec/ordin n grafia latin n
strict conformitate cu cele indicate n documentul prezentat.
9. Retrage cecul semnat, verific semnatura cu cea din documentul de identitate i nmneaz Utilizatorului bani n
numerar n suma conform ordinului semnat.

5
 Eliberarea mijloacelor financiare n numerar angajailor Companiei
1. Eliberarea mijloacelor financiare n numerar lucrtorilor Companiei sub form de: salariu, avans, pentru
cumprturi de serviciu, se efectueaz obligtoriu n baza ordinului de eliberare a numerarului avizat de contabil-ef i
directorul Companiei.
2. Deservirea lucrtorilor Companiei n calitate de Utilizatori se efectueaz n baza regulelor generale.

Descrierea statutului plilor

1. La fiecare plat n sistemul Bpay se atribuie statutul care arat etapa tranzaciei iniiate, inclusiv dac este livrat
ctre beneficiar. Statutele sunt urmtoarele.

Codul denumire descriere

statutului
Statuturi temporare: Statut n care transferul este un scurt timp (de la cteva secunde la cteva minute). n
cazul n care plata este ntr-unul dintre aceste statuturi un timp mai ndelungat, asta
nseamn o potenial problem i este necesar de a raporta persoanei responsabile.
0 Aceasta este starea de plat, care tocmai s-a ntrodus n sistemul de plat i nu a fost
nc trimis
70 Statut n care plat a fost trimis ctre beneficiarul, dar nc nu este rspunsul
succesului de transfer.
Statuturi finalizate
100 Informaii despre plata este livrat cu succes la destinatar. Banii au ajuns n contul
beneficiarului n sistemul Bpay.
40 Plata a fost anulat. Banii au fost returnai n contul expeditorului i debitate din
contul destinatarului. La verificarea decontrilor cu furnizorii de servicii, aceast
plat nu se ia n calcul.
Sttuturi problematice
30,31,32,33 Informaii de plat nu s-a livrat. Banii n contul beneficiarului plii nu s-a creditat.
n cazul n care furnizorul de servicii accept pli repetate, putei ncerca s
retrimitei anunul cu plasarea plii n statutul
80, 81 Plat este reinut de sistemul FraudMonitoring. De regul din cauza depirii limitei
pe unul i acelai cont i / sau dintr-un cont.
Trebuie analizat de operator i primirea deciziei: de a accepta plat sau de a reine
pn la identificarea clientului
n regim de ateptare Se atribuie n cazul ateptrii clientului
20 Plat este scoas de pe client ns nu a ajuns pn la destinatar. Se ateapt
contactarea din partea clientului.

Finalizarea zilei lucrtoare

La finalizarea zilei lucrtoare Casierul
1. nchide casa.
2. Scoate din ACC Z-raport - dac a fost eliberat macar 1 cec/bon/ordin.
3. ntroduce datele din Z raport n 1C.
4. Numr soldul numerarului i verific casa dac coincide cu datele din 1C.
5. n caz de divergena datelor verific repetat i indreapt greala.
6. n caz de imposibilitatea ndreptrii greelii nentrziat informeaz conductorul su direct.
7. Soldul numerarului rmas n casa obligtoriu se nchide n safeu.
8. Dac pe parcursul zilei operaionale s-a format un surplus excesiv de numerar obligtoiu se informeaz
conductoul direct.

Documente de identitate
1. Actele de identitate naionale snt: toate tipurile de paapoarte, de buletine de identitate, permisele de edere,
documentele de cltorie ale apatrizilor, ale refugiailor i ale beneficiarilor de protecie umanitar.
2. Actele de identitate strine se scaneaz inclusiv cu paiginele cu meniuni de trecerea frontierei de stat i viza.
3. Cerinele principale fa de documente de identitate:
- prezentat n original;
- s coincide cu persoana care o prezint;
- s fie valabil;
- fr semne evidente de falsificare;
- fr detereorri care impedic identificarea.

6
 Documente de mputernicire
1. mputernicirile persoanei juridice trebuie s fie formulate ntr-o procur cu urmtoarele elemente:
- n original;
- n numele persoanei juridice;
- cu termen indicat (n caz contrar nu mai veche de 1 an);
- cu scopul indicat;
- semnatura administratorului persoanei juridice;
- tampila umed a persoanei juridice;
2. La procura obligtoriu trebuie s fie anexat copia extrasului persoanei juridice din CS, eliberat cel mult cu 3
luni nainte.
3. mputernicirile de la persoan fizic trebuie s fie formulate ntr-o procur obligtoriu legalizat notarial.

Sugestii i reclamaii
1. Dac Utilizatorul nainteaz pretenie, sugestie sau reclamaie persoana care a primit-o urmeaz:
- s asculte atent toate cele expuse de Utilizator;
- s explic Utilizatorului posibilitile redresrii situaiei;
- n caz de imposibilitatea redresrii situaiei pe loc - propune Utilizatorului s fixeze cele pretinse ntr-o cerere,
care o primete i nregistreaz n registrul de evidena a documentelor de ntrare;
- n caz de vinovaia sau greal evident din partea Companiei se cer scuze;
- prezint cerere primit conducerii Companiei;
- dac Utilizatorul cere registrul de reclamaii - nmneaz acestuia registrul respectiv;
Registrul de reclamaii se nmneaz consumatorului de regul la prezentarea bonului de cas/cecului/ordinului de
plat (eliberare a numerarului).
2. Dup primirea reclamaiei nmnate personal, prin telefon sau e-mail, persoana care o primit-o, obligtoriu,
imediat aduce la cunotina conducerii Companiei.

Confidenialitate
1. Prelucrarea datelor cu caracter personal orice operaiune sau serie de operaiuni care se efectueaz asupra
datelor cu caracter personal prin mijloace automatizate sau neautomatizate, cum ar fi colectarea, nregistrarea,
organizarea, stocarea, pstrarea, restabilirea, adaptarea ori modificarea, extragerea, consultarea, utilizarea, dezvluirea
prin transmitere, diseminare sau n orice alt mod, alturarea ori combinarea, blocarea, tergerea sau distrugerea.
2. Informarea Utilizatorului
n cazul n care datele cu caracter personal snt primite direct/personal de la Utilizator, angajatul Companiei este
obligat s-i furnizeze urmtoarele informaii, exceptnd cazul n care acesta deine deja informaiile respective:
a) identitatea operatorului sau, dup caz, a persoanei mputernicite de ctre operator;
b) scopul prelucrrii datelor colectate evidena contului n sistemul Bpay i msuri de sigurana i securitate.
3. Angajaii Companiei au obligaia de a pstra confidenialitatea informaiei prezentate de clieni i parteneri.
Angajaii Companiei au obligaia s nu informeze clieni i parteneri despre faptul c datele lor pot fi transmise i
prelucrate de ctre SPCSB.
4. Este interzis furnizartea ctre Utiliztor a oarecror informaii, date n afar de cele:
- indicate n pct. 2;
- legate de executarea tranzaciei iniiate de Utilizator;
- legate de contul personal al Utilizatorului sau operaiunile nregistrate/executate prin acest cont;
- legate de condiiile de deservire a clienilor/utilizatorilor.
5. Este interzis furnizartea ctre Partener a oarecror informaii, date n afar de cele:
- indicate n pct. 2;
- legate de tranzacia efectuat de Utilizator n adresa Partenerului, n caz de solicitare scris;
- legate de relaii contractuale ntre Partener i Compania sau operaiunile nregistrate/executate n temeiul acestui
contract;
- legate de condiiile de deservire a clienilor/utilizatorilor Partenerului i Companiei.

Procedura de raportare a tranzaciilor

1. Casierul transmite informaii aferente tranzaciilor suspecte i/sau limitate operatorului i conducerii Companiei
n format electronic prin e-mail.
2. Informaii transmise conin cel puin:
- data i ora tranzaciei;
- date de identitate a Clientului;
- suma tranzaciei;
- motivul de suspiciune.
Tranzacii suspecte

7
 Casierul informeaz pe Operatorul i Conducerea Companiei despre orice tranzacie suspect de SB/FT n curs de
pregtire, de realizare sau deja realizat, imediat dup ce aceste informaii i-au devenit cunoscute.
Criteriile de suspiciune sunt stabilite n actele normative indicate n Regulamentul intern de PCSB/FT.
Criteriile principale de suspiciune:
- comportamentul neadecvat;
- refuzul de a prezenta acte de identitate sau careva informaii suplimentare;
- depunerea banilor n mai multe conturi;
- scoaterea banilor din mai multe conturi;
- prezentarea documentelor de identitate a unui stat strin.
Tranzacii limitate
Informaii privind tranzaciile n numerar, printr-o operaiune cu o valoare de cel puin 100 de mii de lei
(echivalentul acesteia) ori prin mai multe operaiuni n numerar care par a avea o legtur ntre ele, se remite operatorului
i conducerii Companiei n decurs de 2 zile lucrtoare.

Procedura de informare despre probleme tehnice

Informarea despre probleme tehnice este obligatorie !
1. La apariia problemelor/dificultilor legate de executarea tranzaciei Casierul apeleaz la Serviciul IT prin
telefon/skype/e-mail.
2. La apariia problemelor/dificultilor legate de exercitarea atribuiilor sale, de procesele de lucru Casierul
imediat informeaz conducerea Companiei prin telefon/skype/e-mail.
3. La apariia problemelor/dificultilor din pct. 1 i 2 cu periodicitatea des Casierul informeaz conducerea
Companiei prin telefon/skype/e-mail.
4. n caz de defectarea echipamentului - Casierul imediat informeaz persoanele responsabile i conductorul su
direct.

Prfezenta metodologie se aduce la cunotina persoanelor responsabile contra semntura.

NPP semnatura data