LEGE nr.

656 din 7 decembrie 2002 (**republicat**)(*actualizat*)

pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de
prevenire i combatere a finanrii terorismului***)
EMITENT: PARLAMENTUL
PUBLICAT N: MONITORUL OFICIAL nr. 702 din 12 octombrie 2012
Data intrarii in vigoare : 12 octombrie 2012

Forma actualizata valabila la data de : 10 februarie 2015

Prezenta forma actualizata este valabila de la 1 februarie 2014 pana la data selectata

---------------
*) Forma actualizat a acestui act normativ pn la data de 10 februarie 2015 este realizat de
ctre Departamentul juridic din cadrul S.C. "Centrul Teritorial de Calcul Electronic" S.A. Piatra-
Neam prin includerea tuturor modificrilor i completrilor aduse de ctre: LEGEA nr. 187 din 24
octombrie 2012; RECTIFICAREA nr. 187 din 24 octombrie 2012; LEGEA nr. 255 din 19 iulie 2013.

Coninutul acestui act aparine exclusiv S.C. Centrul Teritorial de Calcul Electronic S.A. Piatra-
Neam i nu este un document cu caracter oficial, fiind destinat pentru informarea utilizatorilor.

**) Republicat n temeiul art. IV din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 53/2008 privind
modificarea i completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor,
precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism,
publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 333 din 30 aprilie 2008, aprobat cu
modificri i completri prin Legea nr. 238/2011, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea
I, nr. 861 din 7 decembrie 2011, dndu-se textelor o nou numerotare.
Legea nr. 656/2002 a fost publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 904 din 12
decembrie 2002 i, ulterior, a mai fost modificat i completat prin:
- Legea nr. 39/2003 privind prevenirea i combaterea criminalitii organizate, publicat n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 50 din 29 ianuarie 2003;
- Legea bugetului de stat pe anul 2004 nr. 507/2003, publicat n Monitorul Oficial al Romniei,
Partea I, nr. 853 din 2 decembrie 2003, cu modificrile i completrile ulterioare;
- Legea bugetului asigurrilor sociale de stat pe anul 2004 nr. 519/2003, publicat n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I, nr. 864 din 4 decembrie 2003, cu modificrile i completrile
ulterioare;
- Legea bugetului de stat pe anul 2005 nr. 511/2004, publicat n Monitorul Oficial al Romniei,
Partea I, nr. 1.121 din 29 noiembrie 2004, cu modificrile i completrile ulterioare;
- Legea bugetului asigurrilor sociale de stat pe anul 2005 nr. 512/2004, publicat n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I, nr. 1.128 din 30 noiembrie 2004, cu modificrile i completrile
ulterioare;
- Legea nr. 230/2005 privind modificarea i completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i
sancionarea splrii banilor, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 618 din 15 iulie
2005;
- Ordonana de urgen a Guvernului nr. 135/2005 pentru modificarea Legii nr. 656/2002 pentru
prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i
combatere a finanrii actelor de terorism, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr.
897 din 7 octombrie 2005 (aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 36/2006, publicat n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 200 din 3 martie 2006);
- Legea bugetului de stat pe anul 2006 nr. 379/2005, publicat n Monitorul Oficial al Romniei,
Partea I, nr. 1.151 din 19 decembrie 2005, cu modificrile i completrile ulterioare;
- Legea bugetului asigurrilor sociale de stat pe anul 2006 nr. 380/2005, publicat n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I, nr. 1.150 din 19 decembrie 2005, cu modificrile i completrile
ulterioare;
- Legea nr. 405/2006 privind modificarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea
splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii
actelor de terorism, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 947 din 23 noiembrie
2006;
- Legea nr. 306/2007 privind modificarea anexei la Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i
sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a
finanrii actelor de terorism, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 784 din 19
noiembrie 2007;
- Legea-cadru nr. 330/2009 privind salarizarea unitar a personalului pltit din fonduri publice,
publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 762 din 9 noiembrie 2009 i rectificat n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 268 din 26 aprilie 2010;
- Ordonana de urgen a Guvernului nr. 26/2010 pentru modificarea i completarea Ordonanei
de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului i a altor
acte normative, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 208 din 1 aprilie 2010
(aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 231/2010, publicat n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I, nr. 826 din 10 decembrie 2010).

***) Titlul legii a fost modificat de pct. 1 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012.

CAP. I
Dispoziii generale

ART. 1
Prezenta lege instituie msuri de prevenire i combatere a splrii banilor, precum i unele
msuri privind prevenirea i combaterea finanrii terorismului.
----------
Art. 1 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012, publicat n
MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

ART. 2
n sensul prezentei legi:
a) prin splarea banilor se nelege infraciunea prevzut la art. 29;
b) prin finanarea terorismului se nelege infraciunea prevzut la art. 36 din Legea nr.
535/2004 privind prevenirea i combaterea terorismului;
----------
Lit. b) a art. 2 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

c) prin bunuri se nelege bunurile corporale sau necorporale, mobile ori imobile, precum i
actele juridice sau documentele care atest un titlu ori un drept cu privire la acestea;
 d) prin tranzacie suspect se nelege operaiunea care aparent nu are un scop economic sau
legal ori care, prin natura ei i/sau caracterul neobinuit n raport cu activitile clientului uneia
dintre persoanele prevzute la art. 10, trezete suspiciunea de splare a banilor sau de finanarea
terorismului;
----------
Lit. d) a art. 2 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

e) prin transferuri externe n i din conturi se nelege transferurile transfrontaliere, astfel cum
sunt acestea definite potrivit reglementrilor naionale n materie, precum i operaiunile de pli i
ncasri efectuate ntre rezideni i nerezideni pe teritoriul Romniei;
f) prin instituie de credit se nelege entitatea definit la art. 7 alin. (1) pct. 10 din Ordonana de
urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului, aprobat cu
modificri i completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare;
g) prin instituie financiar se nelege orice entitate, cu sau fr personalitate juridic, alta dect
instituia de credit, care desfoar una ori mai multe dintre activitile prevzute la art. 18 alin. (1)
lit. b)-l), n) i n^1) din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri i
completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare, inclusiv furnizorii de
servicii potale care presteaz servicii de plat i entitile specializate care desfoar activiti de
schimb valutar. Intr n aceast categorie i:
1. asigurtorii, reasigurtorii i brokerii de asigurare i/sau reasigurare, autorizai potrivit
prevederilor Legii nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu
modificrile i completrile ulterioare, precum i sucursalele aflate pe teritoriul Romniei ale
asigurtorilor, reasigurtorilor i intermediarilor n asigurri i/sau reasigurri autorizai n alte state
membre;
2. societile de servicii de investiii financiare, consultanii de investiii, societile de
administrare a investiiilor, societile de investiii, operatorii de pia, operatorii de sistem, aa cum
sunt definii potrivit prevederilor Legii nr. 297/2004 privind piaa de capital, cu modificrile i
completrile ulterioare, i reglementrilor emise n aplicarea acesteia;
h) prin relaie de afaceri se nelege relaia profesional sau comercial legat de activitile
profesionale ale persoanelor prevzute la art. 10 i despre care, la momentul iniierii, se consider
a fi de o anumit durat;
i) prin operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele se nelege operaiunile aferente unei singure
tranzacii decurgnd dintr-un singur contract comercial sau nelegere de orice natur ntre aceleai
pri i a cror valoare este fragmentat n trane mai mici de 15.000 euro ori echivalentul n lei,
atunci cnd acestea sunt efectuate n cursul aceleiai zile bancare, n scopul evitrii cerinelor
legale;
j) prin banc fictiv se nelege o instituie de credit ori o instituie care desfoar activitate
echivalent, nregistrat ntr-o jurisdicie n care aceasta nu are o prezen fizic, respectiv
conducerea i administrarea activitii i evidenele instituiei nu sunt situate n acea jurisdicie, i
care nu este afiliat la un grup financiar reglementat;
k) prin furnizori de servicii pentru societile comerciale i alte entiti sau construcii juridice se
nelege orice persoan fizic sau juridic care presteaz cu titlu profesional oricare dintre
urmtoarele servicii pentru teri:
1. constituie societi comerciale sau alte persoane juridice;
2. exercit funcia de director ori administrator al unei societi sau are calitatea de asociat al
unei societi n comandit ori o calitate similar n cadrul altor persoane juridice sau intermediaz
ca o alt persoan s exercite aceste funcii ori caliti;
3. furnizeaz un sediu social, un domiciliu ales sau orice alt serviciu legat de o societate
comercial, o societate n comandit sau orice alt persoan juridic ori construcie juridic
similar;
4. are calitatea de fiduciar n derularea unor activiti fiduciare exprese sau a altor operaiuni
juridice similare ori intermediaz ca o alt persoan s exercite aceast calitate;
5. acioneaz sau intermediaz ca o alt persoan s acioneze ca acionar pentru o persoan,
alta dect o societate ale crei aciuni sunt tranzacionate pe o pia reglementat care este
supus unor cerine de publicitate n conformitate cu legislaia comunitar sau cu standarde fixate
la nivel internaional;
l) prin grup se nelege un grup de entiti, aa cum este definit la art. 2 alin. (1) pct. 13 din
Ordonana de urgen a Guvernului nr. 98/2006 privind supravegherea suplimentar a instituiilor
de credit, a societilor de asigurare i/sau de reasigurare, a societilor de servicii de investiii
financiare i a societilor de administrare a investiiilor dintr-un conglomerat financiar, aprobat cu
modificri i completri prin Legea nr. 152/2007.
ART. 3
(1) n sensul prezentei legi, persoane expuse politic sunt persoanele fizice care exercit sau au
exercitat funcii publice importante, membrii familiilor acestora, precum i persoanele cunoscute
public ca asociai apropiai ai persoanelor fizice care exercit funcii publice importante.
(2) Persoanele fizice care exercit, n sensul prezentei legi, funcii publice importante sunt:
a) efii de stat, efii de guverne, membrii parlamentelor, comisarii europeni, membrii guvernelor,
consilierii prezideniali, consilierii de stat, secretarii de stat;
b) membrii curilor constituionale, membrii curilor supreme sau ai altor nalte instane
judectoreti ale cror hotrri nu pot fi atacate dect prin intermediul unor ci extraordinare de
atac;
c) membrii curilor de conturi sau asimilate acestora, membrii consiliilor de administraie ale
bncilor centrale;
d) ambasadorii, nsrcinaii cu afaceri, ofierii de rang nalt din cadrul forelor armate;
e) conductorii instituiilor i autoritilor publice;
f) membrii consiliilor de administraie i ai consiliilor de supraveghere i persoanele care dein
funcii de conducere ale regiilor autonome, ale societilor comerciale cu capital majoritar de stat i
ale companiilor naionale.
(3) Niciuna dintre categoriile prevzute la alin. (2) lit. a)-f) nu include persoane care ocup funcii
intermediare sau inferioare. Categoriile prevzute la alin. (2) lit. a)-e) cuprind, dup caz, funciile
exercitate la nivel comunitar sau internaional.
(4) Membrii familiilor persoanelor care exercit funcii publice importante sunt, n sensul
prezentei legi:
a) soul/soia;
b) copiii i soii/soiile acestora;
c) prinii.
(5) Persoanele cunoscute public ca asociai apropiai ai persoanelor fizice care exercit funcii
publice importante sunt:
a) orice persoan fizic ce se dovedete a fi beneficiarul real al unei persoane juridice sau al
unei entiti juridice mpreun cu oricare dintre persoanele prevzute la alin. (2) sau avnd orice
alt relaie privilegiat de afaceri cu o astfel de persoan;
b) orice persoan fizic ce este singurul beneficiar real al unei persoane juridice sau al unei
entiti juridice cunoscute ca fiind nfiinat n beneficiul uneia dintre persoanele prevzute la alin.
(2).
(6) Fr a aduce atingere aplicrii, pe baza unei evaluri a riscului, a msurilor suplimentare de
cunoatere a clientelei, dup mplinirea unui termen de un an de la data la care persoana a ncetat
s mai ocupe o funcie public important n sensul alin. (2), instituiile i persoanele prevzute la
art. 10 nu mai consider persoana respectiv ca fiind expus politic.
ART. 4
(1) n sensul prezentei legi, prin beneficiar real se nelege orice persoan fizic ce deine sau
controleaz n cele din urm clientul i/sau persoana fizic n numele ori n interesul cruia/creia
se realizeaz, direct sau indirect, o tranzacie ori o operaiune.
(2) Noiunea de "beneficiar real" va include cel puin:
a) n cazul societilor comerciale:
1. persoana sau persoanele fizice care dein ori controleaz n cele din urm o persoan juridic
prin deinerea, n mod direct sau indirect, a pachetului integral de aciuni ori a unui numr de
aciuni sau de drepturi de vot suficient de mare pentru a-i asigura controlul, inclusiv aciuni la
purttor, persoana juridic deinut sau controlat nefiind o societate comercial ale crei aciuni
sunt tranzacionate pe o pia reglementat i care este supus unor cerine de publicitate n acord
cu cele reglementate de legislaia comunitar ori cu standarde fixate la nivel internaional. Acest
criteriu este considerat a fi ndeplinit n cazul deinerii a cel puin 25% din aciuni plus o aciune;
2. persoana sau persoanele fizice care exercit n alt mod controlul asupra organelor de
administrare sau de conducere ale unei persoane juridice;
b) n cazul persoanelor juridice, altele dect cele prevzute la lit. a), sau al altor entiti ori
construcii juridice care administreaz i distribuie fonduri:
1. persoana fizic care este beneficiar a cel puin 25% din bunurile unei persoane juridice sau
ale unei entiti ori construcii juridice, n cazul n care viitorii beneficiari au fost deja identificai;
2. grupul de persoane n al cror interes principal se constituie ori funcioneaz o persoan
juridic sau o entitate ori construcie juridic, n cazul n care persoanele fizice care beneficiaz de
persoana juridic sau de entitatea juridic nu au fost nc identificate;
3. persoana sau persoanele fizice care exercit controlul asupra a cel puin 25% din bunurile
unei persoane juridice sau ale unei entiti ori construcii juridice.

CAP. II
Proceduri de identificare a clienilor i de prelucrare a informaiilor referitoare la splarea banilor

ART. 5
(1) De ndat ce o persoan fizic, n cadrul activitii desfurate pentru o persoan juridic
prevzut la art. 10, sau una dintre persoanele fizice prevzute la art. 10 are suspiciuni c o
operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului,
informeaz persoana desemnat conform art. 20 alin. (1), care sesizeaz imediat Oficiul Naional
de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, denumit n continuare Oficiul. Persoana desemnat
analizeaz informaiile primite i sesizeaz Oficiul cu privire la suspiciunile motivate rezonabil.
Acesta confirm primirea sesizrii. Pentru persoanele fizice i juridice prevzute la art. 10 lit. k),
sesizarea se transmite de ctre persoana care are suspiciuni c operaiunea ce urmeaz s fie
efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului.
----------
Alin. (1) al art. 5 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.
 (2) Banca Naional a Romniei, Comisia Naional a Valorilor Mobiliare, Comisia de
Supraveghere a Asigurrilor sau Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private va
informa de ndat Oficiul cu privire la autorizarea ori refuzul autorizrii operaiunilor prevzute la
art. 28 din Legea nr. 535/2004, comunicnd i motivul pentru care s-a dispus soluia respectiv.
(3) Dac Oficiul consider necesar, poate dispune, motivat, suspendarea efecturii operaiunii
pe o perioad de 48 de ore. n cazul n care cele 48 de ore se mplinesc ntr-o zi nelucrtoare,
termenul se prorog pn la prima zi lucrtoare. Suma pentru care s-a dispus suspendarea
operaiunii rmne blocat n contul titularului pn la expirarea perioadei pentru care s-a dispus
suspendarea sau, dup caz, pn la dispunerea altei msuri de ctre Parchetul de pe lng nalta
Curte de Casaie i Justiie, n condiiile legii.
(4) Dac Oficiul consider c perioada prevzut de alin. (3) nu este suficient, poate solicita,
motivat, nainte de expirarea acestui termen, Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i
Justiie prelungirea suspendrii efecturii operaiunii cu cel mult 72 de ore. n cazul n care cele 72
de ore se mplinesc ntr-o zi nelucrtoare, termenul se prorog pn la prima zi lucrtoare.
Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie poate autoriza o singur dat prelungirea
solicitat sau, dup caz, poate dispune ncetarea suspendrii operaiunii. Decizia Parchetului de pe
lng nalta Curte de Casaie i Justiie se comunic de ndat Oficiului.
(5) Oficiul trebuie s comunice persoanelor prevzute la art. 10, n termen de 24 de ore, decizia
de suspendare a efecturii operaiunii ori, dup caz, msura prelungirii acesteia, dispus de
Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie.
(6) Dac Oficiul nu a fcut comunicarea n termenul prevzut la alin. (5), persoanele la care se
refer art. 10 vor putea efectua operaiunea.
(7) Persoanele prevzute la art. 10 ori persoanele desemnate potrivit dispoziiilor art. 20 alin. (1)
vor raporta Oficiului, n cel mult 10 zile lucrtoare, efectuarea operaiunilor cu sume n numerar, n
lei sau n valut, a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro, indiferent dac
tranzacia se realizeaz prin una sau mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele.
(8) Prevederile alin. (7) se aplic i transferurilor externe n i din conturi pentru sume a cror
limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro.
(9) Persoanele prevzute la art. 10 lit. e) i f) nu au obligaia de a raporta ctre Oficiu informaiile
pe care le primesc sau pe care le obin de la unul dintre clienii lor n cursul determinrii situaiei
juridice a acestuia ori al aprrii sau reprezentrii acestuia n cadrul unor proceduri judiciare ori n
legtur cu acestea, inclusiv al acordrii de consultan cu privire la declanarea unor proceduri
judiciare, potrivit legii, indiferent dac aceste informaii au fost primite sau obinute nainte, n timpul
ori dup ncheierea procedurilor.
(10) Forma i coninutul raportului pentru operaiunile prevzute la alin. (1), (7) i (8) vor fi
stabilite prin decizie a plenului Oficiului, n termen de 30 de zile de la data intrrii n vigoare a
prezentei legi. Raportrile prevzute la alin. (7) i (8) se transmit Oficiului, n maximum 10 zile
lucrtoare, n baza unei metodologii de lucru elaborate de Oficiu.
(11) n cazul persoanelor prevzute la art. 10 lit. e) i f), raportrile se fac ctre persoanele
desemnate de ctre structurile de conducere ale profesiilor liberale, care au obligaia de a le
transmite Oficiului n cel mult 3 zile de la primire. Informaiile se transmit Oficiului nealterate.
(12) Autoritatea Naional a Vmilor comunic lunar Oficiului toate informaiile pe care le deine,
potrivit legii, n legtur cu declaraiile persoanelor fizice privind numerarul n valut i/sau n
moned naional, care este egal sau depete limita stabilit prin Regulamentul (CE) nr.
1.889/2005 al Parlamentului European i al Consiliului din 26 octombrie 2005 privind controlul
numerarului la intrarea sau la ieirea din Uniune, deinute de acestea la intrarea sau ieirea din
Uniune. Autoritatea Naional a Vmilor va comunica Oficiului de ndat, dar nu mai trziu de 24 de
ore, toate informaiile legate de suspiciunile de splare de bani sau finanare a terorismului ce sunt
identificate n cursul activitii specifice.
(13) Sunt exceptate de la obligaiile de raportare prevzute la alin. (7) urmtoarele operaiuni
derulate n nume i pe cont propriu: ntre instituii de credit, ntre instituii de credit i Banca
Naional a Romniei, ntre instituii de credit i Trezoreria Statului, ntre Banca Naional a
Romniei i Trezoreria Statului. Prin hotrre a Guvernului se pot stabili, la propunerea plenului
Oficiului, i alte exceptri de la cerinele de raportare prevzute la alin. (7), pe durat determinat.
ART. 6
(1) Persoanele prevzute la art. 10, care au cunotin c o operaiune ce urmeaz s fie
efectuat are ca scop splarea banilor, pot s efectueze operaiunea fr informarea prealabil a
Oficiului, dac tranzacia se impune a fi efectuat imediat sau dac neefectuarea ei ar zdrnici
eforturile de urmrire a beneficiarilor tranzaciei suspecte. Aceste persoane sunt obligate ns s
informeze Oficiul de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, despre tranzacia efectuat, preciznd
i motivul pentru care nu au fcut informarea, potrivit art. 5.
(2) Persoanele prevzute la art. 10, care constat c o operaiune sau mai multe operaiuni care
au fost efectuate n contul unui client prezint indicii de anomalie pentru activitatea acestui client
ori pentru tipul operaiunii n cauz, vor sesiza de ndat Oficiul, dac exist suspiciuni c abaterile
de la normalitate au ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului.
----------
Alin. (2) al art. 6 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

(3) Persoanele prevzute la art. 10 sesizeaz de ndat Oficiul, atunci cnd constat c fa de
o operaiune sau mai multe operaiuni care au fost efectuate n contul unui client exist suspiciuni
c fondurile au ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului.
----------
Alin. (3) al art. 6 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

ART. 7
(1) Oficiul poate cere persoanelor menionate la art. 10, precum i instituiilor competente datele
i informaiile necesare ndeplinirii atribuiilor stabilite de lege. Informaiile n legtur cu sesizrile
primite potrivit art. 5 i 6 sunt prelucrate i utilizate n cadrul Oficiului n regim de confidenialitate.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 vor transmite Oficiului datele i informaiile solicitate, n
termen de 30 de zile de la data primirii cererii.
(3) Secretul profesional i bancar la care sunt inute persoanele prevzute la art. 10 nu sunt
opozabile Oficiului.
(4) Oficiul poate face schimb de informaii, n baza reciprocitii, cu instituii strine care au
funcii asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului n condiii similare, dac asemenea
comunicri sunt fcute n scopul prevenirii i combaterii splrii banilor sau a finanrii terorismului.
----------
Alin. (4) al art. 7 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

ART. 8
(1) Oficiul va proceda la analizarea i prelucrarea informaiilor, iar atunci cnd se constat
existena unor indicii temeinice de splare a banilor sau de finanarea terorismului, va sesiza de
ndat Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie. n situaia n care se constat
finanarea terorismului, va sesiza de ndat i Serviciul Romn de Informaii cu privire la
operaiunile suspecte de finanarea terorismului.
----------
Alin. (1) al art. 8 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

(2) Identitatea persoanei fizice care a informat persoana fizic desemnat n conformitate cu art.
20 alin. (1) i a persoanei fizice care, n conformitate cu art. 20 alin. (1), a sesizat Oficiul nu poate fi
dezvluit n cuprinsul sesizrii.
(3) Dac n urma analizrii i prelucrrii informaiilor primite de Oficiu nu se constat existena
unor indicii temeinice de splare a banilor sau de finanarea terorismului, Oficiul pstreaz
informaiile n eviden.
----------
Alin. (3) al art. 8 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

(4) Dac informaiile prevzute la alin. (3) nu sunt completate timp de 10 ani, ele se claseaz n
cadrul Oficiului.
(5) Dup primirea sesizrii, procurorul care efectueaz sau supravegheaz urmrirea penal i
Serviciul Romn de Informaii pot solicita Oficiului completarea acesteia.
----------
Alin. (5) al art. 8 a fost modificat de pct. 1 al art. 55 din LEGEA nr. 255 din 19 iulie 2013,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 515 din 14 august 2013.

(6) Oficiul are obligaia de a pune la dispoziie procurorului care efectueaz sau supravegheaz
urmrirea penal i Serviciului Romn de Informaii, la solicitarea acestora, datele i informaiile pe
care le-a obinut potrivit dispoziiilor prezentei legi.
----------
Alin. (6) al art. 8 a fost modificat de pct. 1 al art. 55 din LEGEA nr. 255 din 19 iulie 2013,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 515 din 14 august 2013.

(7) Organele de urmrire penal vor comunica periodic Oficiului stadiul de rezolvare a sesizrilor
transmise, precum i cuantumul sumelor aflate n conturile persoanelor fizice sau juridice pentru
care s-a dispus blocarea, ca urmare a suspendrilor efectuate ori a msurilor asigurtorii dispuse.
----------
Alin. (7) al art. 8 a fost modificat de pct. 1 al art. 55 din LEGEA nr. 255 din 19 iulie 2013,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 515 din 14 august 2013.

(8) Oficiul va furniza persoanelor fizice i juridice prevzute la art. 10, precum i autoritilor cu
atribuii de control financiar i celor de supraveghere prudenial, printr-o procedur considerat
adecvat, informaii generale privind tranzaciile suspecte i tipologiile de splare a banilor i de
finanarea terorismului.
----------
Alin. (8) al art. 8 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.
 (9) Oficiul furnizeaz persoanelor prevzute la art. 10 lit. a) i b), ori de cte ori este posibil, n
regim de confidenialitate, printr-o modalitate de comunicare securizat, informaii cu privire la
clieni, persoane fizice i/sau juridice expuse la risc de splare a banilor i de finanarea
terorismului.
----------
Alin. (9) al art. 8 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

(10) Dup primirea rapoartelor privind tranzaciile suspecte, n cazul n care se constat
existena unor indicii temeinice de svrire a altor infraciuni dect cele de splare a banilor sau
de finanarea terorismului, Oficiul va sesiza de ndat organul competent.
----------
Alin. (10) al art. 8 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

ART. 9
(1) Aplicarea cu bun-credin a prevederilor art. 5 -7 de ctre persoane fizice i/sau juridice,
inclusiv a celor prevzute la art. 10, nu poate atrage rspunderea disciplinar, civil sau penal a
acestora.
(2) Suspendarea i prelungirea suspendrii efectuate cu nerespectarea prevederilor legale i cu
rea-credin sau efectuate ca urmare a svririi unei fapte ilicite, n condiiile rspunderii civile
delictuale i s-a cauzat un prejudiciu, de ctre Oficiu i de ctre Parchetul de pe lng nalta Curte
de Casaie i Justiie atrage rspunderea statului pentru prejudiciul cauzat.
ART. 10
Intr sub incidena prezentei legi urmtoarele persoane fizice sau juridice:
a) instituiile de credit i sucursalele din Romnia ale instituiilor de credit strine;
b) instituiile financiare, precum i sucursalele din Romnia ale instituiilor financiare strine;
c) administratorii de fonduri de pensii private, n nume propriu i pentru fondurile de pensii
private pe care le administreaz, agenii de marketing autorizai/avizai n sistemul pensiilor private;
d) cazinourile;
e) auditorii, persoanele fizice i juridice care acord consultan fiscal sau contabil;
f) notarii publici, avocaii i alte persoane care exercit profesii juridice liberale, n cazul n care
acord asisten n ntocmirea sau perfectarea de operaiuni pentru clienii lor privind cumprarea
ori vnzarea de bunuri imobile, aciuni sau pri sociale ori elemente ale fondului de comer,
administrarea instrumentelor financiare sau a altor bunuri ale clienilor, constituirea sau
administrarea de conturi bancare, de economii ori de instrumente financiare, organizarea
procesului de subscriere a aporturilor necesare constituirii, funcionrii sau administrrii unei
societi comerciale, constituirea, administrarea ori conducerea societilor comerciale,
organismelor de plasament colectiv n valori mobiliare sau a altor structuri similare ori
desfurarea, potrivit legii, a altor activiti fiduciare, precum i n cazul n care i reprezint clienii
n orice operaiune cu caracter financiar ori viznd bunuri imobile;
g) furnizorii de servicii pentru societile comerciale i alte entiti sau construcii juridice, alii
dect cei prevzui la lit. e) sau f), aa cum sunt definii la art. 2 lit. k);
h) persoanele cu atribuii n procesul de privatizare;
i) agenii imobiliari;
j) asociaiile i fundaiile;
k) alte persoane fizice sau juridice care comercializeaz bunuri i/sau servicii, numai n msura
n care acestea au la baz operaiuni cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit
minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro, indiferent dac tranzacia se execut printr-o
singur operaiune sau prin mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele.
ART. 11
Persoanele prevzute la art. 10 sunt obligate ca, n desfurarea activitii lor, s adopte msuri
de prevenire a splrii banilor i a finanrii terorismului i, n acest scop, pe baz de risc, aplic
msuri-standard, simplificate sau suplimentare, de cunoatere a clientelei, care s le permit
identificarea, dup caz, i a beneficiarului real.
----------
Art. 11 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012, publicat
n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

ART. 12
Instituiile de credit nu vor intra n relaii de corespondent cu o banc fictiv sau cu o instituie de
credit despre care se tie c permite unei bnci fictive s i utilizeze conturile i dac au astfel de
relaii le vor termina.
ART. 13
(1) Persoanele prevzute la art. 10 au obligaia de a aplica msurile-standard de cunoatere a
clientelei n urmtoarele situaii:
a) la stabilirea unei relaii de afaceri;
b) la efectuarea tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 15.000 euro ori echivalent,
indiferent dac tranzacia se realizeaz printr-o singur operaiune sau mai multe operaiuni ce par
a avea o legtur ntre ele;
c) cnd exist suspiciuni c operaiunea n cauz are drept scop splarea banilor sau finanarea
terorismului, indiferent de incidena prevederilor derogatorii de la obligaia de a aplica msurile-
standard de cunoatere a clientelei stabilite n prezenta lege i de valoarea operaiunii;
----------
Lit. c) a alin. (1) a art. 13 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24
octombrie 2012, publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea
unei sintagme.

d) dac exist ndoieli privind veridicitatea sau pertinena informaiilor de identificare deja
deinute despre client;
e) la cumprarea sau schimbarea n cazinouri de jetoane a cror valoare minim reprezint
echivalentul n lei a 2.000 euro.
(2) Cnd suma nu este cunoscut n momentul acceptrii tranzaciei, persoana fizic sau
juridic obligat s stabileasc identitatea clienilor va proceda la identificarea de ndat a
acestora, atunci cnd este informat despre valoarea tranzaciei i cnd a stabilit c a fost atins
limita minim prevzut la alin. (1) lit. b).
(3) Persoanele prevzute la art. 10 au obligaia s asigure aplicarea prevederilor acestei legi i
n cazul activitilor externalizate ori al celor desfurate prin ageni.
(4) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s aplice proceduri de cunoatere a
clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare la aceasta cel puin echivalente cu cele prevzute
n prezenta lege n toate sucursalele i filialele acestora situate n state tere.
ART. 14
Persoanele prevzute la art. 10 vor aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei tuturor
clienilor noi. Aceleai msuri vor fi aplicabile, n funcie de risc, ct mai curnd posibil, i n cazul
clienilor existeni.
ART. 15
(1) Instituiile de credit i instituiile financiare nu vor deschide i nu vor opera conturi anonime,
respectiv conturi pentru care identitatea titularului sau beneficiarului nu este cunoscut i
evideniat n mod corespunztor.
(2) n aplicarea prevederilor art. 14, persoanele prevzute la art. 10 vor aplica msurile-standard
de cunoatere a clientelei tuturor titularilor i beneficiarilor conturilor anonime existente ct mai
curnd posibil i oricum nainte ca acestea s fie utilizate n vreun fel.
ART. 16
(1) Datele de identificare a clienilor vor cuprinde:
a) n cazul persoanelor fizice - datele de stare civil menionate n documentele de identitate
prevzute de lege;
b) n cazul persoanelor juridice - datele menionate n documentele de nmatriculare prevzute
de lege, precum i dovada c persoana fizic care conduce tranzacia reprezint legal persoana
juridic.
(2) n cazul persoanelor juridice strine, la deschiderea de conturi bancare vor fi solicitate acele
documente din care s rezulte identitatea firmei, sediul, tipul de societate, locul nmatriculrii,
mputernicirea special a celui care o reprezint n tranzacie, precum i o traducere n limba
romn a documentelor autentificate de un birou al notarului public.
ART. 17
Persoanele prevzute la art. 10 pot aplica msurile simplificate de cunoatere a clientelei n
urmtoarele situaii:
a) n cazul polielor de asigurare de via, dac prima de asigurare sau ratele de plat anuale
sunt mai mici ori egale cu echivalentul n lei al sumei de 1.000 euro ori prima unic de asigurare
pltit este n valoare de pn la echivalentul n lei a 2.500 euro. Dac ratele de prim periodice
sau sumele de plat anuale sunt ori urmeaz s fie mrite n aa fel nct s depeasc limita
echivalentului n lei a 1.000 euro, respectiv a echivalentului n lei a 2.500 euro, se vor aplica
msurile-standard de cunoatere a clientelei;
b) n cazul actelor de aderare la fondurile de pensii;
c) n cazul monedei electronice definite potrivit legii, n situaiile i n condiiile prevzute de
regulamentul la prezenta lege*);
-----------
*) A se vedea Hotrrea Guvernului nr. 594/2008 privind aprobarea Regulamentului de aplicare
a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i
pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, publicat
n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 444 din 13 iunie 2008, cu modificrile ulterioare.

d) n cazul n care clientul este o instituie de credit sau financiar, n nelesul art. 10, dintr-un
stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori, dup caz, o instituie de
credit ori financiar dintr-un stat ter, care impune cerine similare cu cele prevzute de prezenta
lege i le supravegheaz referitor la aplicarea acestora;
e) n alte cazuri i condiii, referitoare la clieni, operaiuni sau produse, care prezint risc sczut
n privina splrii banilor i a finanrii terorismului, prevzute de regulamentul de aplicare a
prezentei legi.
----------
Lit. e) a art. 17 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.
 ART. 18
(1) Persoanele prevzute la art. 10 aplic, n plus fa de msurile-standard de cunoatere a
clientelei, msurile suplimentare de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii care, prin natura
lor, pot prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de finanarea terorismului:
----------
Partea introductiv a alin. (1) al art. 18 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187
din 24 octombrie 2012, publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin
nlocuirea unei sintagme.

a) n cazul persoanelor care nu sunt prezente fizic la efectuarea operaiunilor;

b) n cazul relaiilor de corespondent cu instituii de credit din state care nu sunt membre ale
Uniunii Europene sau nu aparin Spaiului Economic European;
c) n cazul tranzaciilor sau relaiilor de afaceri cu persoanele expuse politic, care sunt rezidente
ntr-un alt stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori ntr-un stat ter.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 aplic msurile suplimentare de cunoatere a clientelei i n
alte cazuri dect cele prevzute la alin. (1), care, prin natura lor, prezint un risc sporit de splare a
banilor sau de finanarea terorismului.
----------
Alin. (2) al art. 18 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

ART. 19
(1) n fiecare caz n care identitatea este solicitat potrivit prevederilor prezentei legi, persoana
juridic sau persoana fizic prevzut la art. 10, care are obligaia identificrii clientului, va pstra o
copie de pe document, ca dovad de identitate, sau referine de identitate, pentru o perioad de
minimum 5 ani, ncepnd cu data cnd se ncheie relaia cu clientul.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 vor pstra evidenele secundare sau operative i
nregistrrile tuturor operaiunilor financiare ce decurg din derularea unei relaii de afaceri ori a unei
tranzacii ocazionale pe o perioad de minimum 5 ani de la ncheierea relaiei de afaceri, respectiv
de la realizarea tranzaciei ocazionale, ntr-o form corespunztoare, pentru a putea fi folosite ca
mijloace de prob n justiie.
ART. 20
(1) Persoanele juridice prevzute la art. 10 vor desemna una sau mai multe persoane careau
responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, mpreun cu
natura i cu limitele responsabilitilor menionate.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 lit. a)-d), g)-j), precum i structurile de conducere ale
profesiilor liberale prevzute la art. 10 lit. e) i f) vor desemna una sau mai multe persoane care au
responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, cu precizarea
naturii i limitelor responsabilitilor ncredinate, i vor stabili politici i proceduri adecvate n
materie de cunoatere a clientelei, de raportare, de pstrare a evidenelor secundare sau
operative, de control intern, evaluare i gestionare a riscurilor, managementul de conformitate i
comunicare, pentru a preveni i a mpiedica operaiunile suspecte de splarea banilor sau
finanarea terorismului, asigurnd instruirea corespunztoare a angajailor. Instituiile de credit i
instituiile financiare au obligaia de a desemna un ofier de conformitate subordonat conducerii
executive, care coordoneaz implementarea politicilor i procedurilor interne pentru aplicarea
prezentei legi.
(3) Persoanele desemnate conform alin. (1) i (2) rspund pentru ndeplinirea sarcinilor stabilite
n aplicarea prezentei legi.
(4) Dispoziiile alin. (1), (2) i (3) nu sunt aplicabile persoanelor fizice i juridice prevzute la art.
10 lit. k).
(5) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s informeze toate sucursalele i filialele lor
situate n state tere asupra politicilor i procedurilor stabilite potrivit alin. (2).
(6) Persoanele desemnate conform alin. (1) i (2) vor avea acces direct i n timp util la datele i
informaiile relevante necesare ndeplinirii obligaiilor prevzute de prezenta lege.
ART. 21
Persoanele desemnate conform art. 20 alin. (1) i persoanele prevzute la art. 10 vor ntocmi
pentru fiecare tranzacie suspect un raport scris, n forma stabilit de Oficiu, care va fi transmis
imediat acestuia.
ART. 22
(1) Structurile de conducere ale profesiilor liberale vor ncheia cu Oficiul, n termen de 60 de zile
de la intrarea n vigoare a prezentei legi, protocoale de colaborare.
(2) Oficiul organizeaz cel puin o dat pe an seminare de instruire n domeniul prevenirii splrii
banilor i finanrii terorismului. La cerere, Oficiul i autoritile de supraveghere pot participa la
programele speciale de instruire a reprezentanilor persoanelor prevzute la art. 10.
----------
Alin. (2) al art. 22 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

ART. 23
(1) Autorizarea i/sau nregistrarea entitilor care desfoar activiti de schimb valutar pe
teritoriul Romniei, altele dect cele ce fac obiectul supravegherii Bncii Naionale a Romniei
conform prezentei legi, se realizeaz de ctre Ministerul Finanelor Publice, prin Comisia de
autorizare a activitii de schimb valutar, denumit n continuare Comisia.
(2) Dispoziiile legale referitoare la procedura aprobrii tacite nu se aplic n cadrul procedurii de
autorizare i/sau de nregistrare a entitilor prevzute la alin. (1).
(3) Componena Comisiei prevzute la alin. (1) se stabilete prin ordin comun al ministrului
finanelor publice, al ministrului administraiei i internelor i al preedintelui Oficiului, din structura
acesteia fcnd parte cel puin cte un reprezentant al Ministerului Finanelor Publice, Ministerului
Administraiei i Internelor i Oficiului.
(4) Procedura de autorizare i/sau de nregistrare a entitilor prevzute la alin. (1) se stabilete
prin ordin al ministrului finanelor publice.
ART. 24
(1) Modul de aplicare a prevederilor prezentei legi se verific i se controleaz, n cadrul
atribuiilor de serviciu, de urmtoarele autoriti sau structuri:
a) autoritile de supraveghere prudenial, pentru persoanele supuse acestei supravegheri,
potrivit legii, inclusiv pentru sucursalele din Romnia ale persoanelor juridice strine supuse unei
supravegheri similare n ara de origine;
b) Garda Financiar i alte autoriti cu atribuii de control financiar-fiscal, conform legii; Garda
Financiar are atribuii inclusiv pentru entitile care efectueaz activiti de schimb valutar, cu
excepia celor supravegheate de autoritile prevzute la lit. a);
c) structurile de conducere ale profesiilor liberale, pentru persoanele prevzute la art. 10 lit. e) i
f);
d) Oficiul, pentru toate persoanele prevzute la art. 10, cu excepia celor pentru care modul de
aplicare a prevederilor prezentei legi se verific i se controleaz de autoritile i structurile
prevzute la lit. a).
(2) Cnd din datele obinute rezult suspiciuni de splare a banilor, de finanarea terorismului
sau alte nclcri ale dispoziiilor prezentei legi, autoritile i structurile prevzute la alin. (1) lit. a)-
c) vor informa de ndat Oficiul.
----------
Alin. (2) al art. 24 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

(3) Oficiul poate efectua verificri i controale comune cu autoritile prevzute la alin. (1) lit. b)
i c).
(4) n exercitarea atribuiilor de verificare i control, reprezentanii mputernicii ai Oficiului pot
consulta documentele ntocmite sau deinute de ctre persoanele ce fac obiectul controlului i pot
reine fotocopii ale acestora pentru a stabili mprejurrile privind suspiciunile de splare a banilor i
de finanare a terorismului.
ART. 25
(1) Personalul Oficiului are obligaia de a nu transmite informaiile primite n timpul activitii
dect n condiiile legii. Obligaia se menine i dup ncetarea funciei, pe o durat de 5 ani.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 i salariaii acestora au obligaia de a nu transmite, n afara
condiiilor prevzute de lege, informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i finanarea
terorismului i de a nu avertiza clienii cu privire la sesizarea Oficiului.
----------
Alin. (2) al art. 25 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

(3) Este interzis folosirea n scop personal de ctre salariaii Oficiului i ai persoanelor
prevzute la art. 10 a informaiilor primite, att n timpul activitii, ct i dup ncetarea acesteia.
(4) Svrirea urmtoarelor fapte n exercitarea atribuiilor de serviciu nu constituie o nclcare a
interdiciei prevzute la alin. (2):
a) furnizarea de informaii autoritilor competente prevzute la art. 24 i furnizarea de informaii
n cazurile prevzute n mod expres de lege;
b) transmiterea de informaii ntre instituiile de credit i instituiile financiare din state membre
ale Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori din state tere care aparin aceluiai
grup i aplic proceduri de cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare la
aceasta echivalente cu cele prevzute n prezenta lege i sunt supravegheate referitor la aplicarea
acestora de o manier echivalent celei reglementate prin prezenta lege;
c) transmiterea de informaii ntre persoanele prevzute la art. 10 lit. e) i f) din state membre ale
Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori state tere care impun condiii
echivalente cu cele prevzute n prezenta lege, care i desfoar activitatea profesional n
cadrul aceleiai entiti juridice ori al aceleiai structuri n care acionariatul, administrarea sau
controlul de conformitate este comun;
d) transmiterea de informaii ntre persoanele prevzute la art. 10 lit. a), b), e) i f), situate n
state membre ale Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori state tere care
impun cerine echivalente cu cele din prezenta lege, n cazurile legate de acelai client i de
aceeai tranzacie derulat prin dou sau mai multe dintre persoanele anterior menionate, cu
condiia ca acestea s provin din aceeai categorie profesional i s li se aplice cerine
echivalente n privina secretului profesional i al proteciei datelor cu caracter personal.
(5) Atunci cnd Comisia European adopt o decizie prin care constat c un stat ter nu
ndeplinete cerinele prevzute la alin. (4) lit. b), c) sau d), persoanele prevzute la art. 10 i
salariaii acestora au obligaia de a nu transmite ctre acest stat sau ctre instituii ori persoane din
statul n cauz informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i finanarea terorismului.
----------
Alin. (5) al art. 25 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

(6) Nu se consider o nclcare a obligaiilor prevzute la alin. (2) fapta persoanelor prevzute la
art. 10 lit. e) i f) care, n conformitate cu prevederile statutare, ncearc s descurajeze un client
s desfoare activiti ilicite.

CAP. III
Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor

ART. 26
(1) Oficiul funcioneaz ca organ de specialitate cu personalitate juridic n subordinea
Guvernului, cu sediul n municipiul Bucureti.
(2) Oficiul are ca obiect de activitate prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii
terorismului, scop n care primete, analizeaz, prelucreaz informaii i sesizeaz, n condiiile art.
8 alin. (1), Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie i Serviciul Romn de
Informaii.
----------
Alin. (2) al art. 26 a fost modificat de pct. 2 al art. 55 din LEGEA nr. 255 din 19 iulie 2013,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 515 din 14 august 2013.

(3) Oficiul efectueaz analiza tranzaciilor suspecte:

a) la sesizarea oricreia dintre persoanele prevzute la art. 10;
b) din oficiu, cnd ia cunotin pe orice cale despre o tranzacie suspect.
(4) Oficiul poate dispune, la solicitarea organelor judiciare romne sau la solicitarea instituiilor
strine care au atribuii asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului n condiii similare,
suspendarea efecturii unei tranzacii care are ca scop splarea banilor sau finanarea
terorismului, art. 5 alin. (3)-(6) aplicndu-se n mod corespunztor, lund n considerare justificrile
prezentate de instituia solicitant, precum i faptul c tranzacia ar fi putut fi suspendat dac ar fi
fcut obiectul unui raport privind o tranzacie suspect transmis de una dintre persoanele fizice i
juridice prevzute la art. 10.
----------
Alin. (4) al art. 26 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

(5) n vederea exercitrii atribuiilor sale, Oficiul are constituit un aparat propriu, la nivel central, a
crui organigram se aprob prin hotrre a Guvernului.
(6) Oficiul este condus de un preedinte, numit de Guvern din rndul membrilor plenului
Oficiului, care are calitatea de ordonator principal de credite, ajutat de 3 consilieri.
(7) Plenul Oficiului este structura deliberativ i de decizie, fiind format din cte un reprezentant
al Ministerului Finanelor Publice, Ministerului Justiiei, Ministerului Administraiei i Internelor,
Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, Bncii Naionale a Romniei, Curii de
Conturi i Asociaiei Romne a Bncilor, numit n funcie pe o perioad de 5 ani, prin hotrre a
Guvernului.
(8) Activitatea deliberativ i de decizie prevzut la alin. (7) se refer la lucrrile de specialitate
analizate de plenul Oficiului. Asupra chestiunilor de natur economico-administrativ plenul
Oficiului se pronun doar la solicitarea preedintelui.
(9) n exercitarea atribuiilor sale plenul Oficiului adopt decizii cu votul majoritii membrilor
acestuia.
(10) Membrii plenului Oficiului trebuie s ndeplineasc, la data numirii, urmtoarele condiii:
a) s fie liceniai i s aib cel puin 10 ani vechime ntr-o funcie economic sau juridic;
b) s aib domiciliul n Romnia;
c) s aib numai cetenia romn;
d) s aib exerciiul drepturilor civile i politice;
e) s se bucure de o nalt competen profesional i moral netirbit.
(11) Se interzice membrilor plenului Oficiului s fac parte din partide politice sau s desfoare
activiti publice cu caracter politic.
(12) Funcia de membru al plenului Oficiului este incompatibil cu orice alt funcie public sau
privat, cu excepia funciilor didactice din nvmntul superior.
(13) Membrii plenului Oficiului au obligaia s comunice de ndat, n scris, preedintelui Oficiului
apariia oricrei situaii de incompatibilitate.
(14) n perioada ocuprii funciei membrii plenului Oficiului vor fi detaai, respectiv raportul de
munc al acestora va fi suspendat, urmnd ca la ncetarea mandatului s revin la funcia deinut
anterior.
(15) n caz de vacan a unui post n cadrul plenului Oficiului, conductorul autoritii
competente va propune Guvernului o nou persoan, n termen de 30 de zile de la data vacantrii
postului.
(16) Mandatul de membru al plenului Oficiului nceteaz n urmtoarele situaii:
a) la expirarea termenului pentru care a fost numit;
b) prin demisie;
c) prin deces;
d) prin imposibilitatea de exercitare a mandatului pe o perioad mai mare de 6 luni;
e) la survenirea unei incompatibiliti;
f) prin revocare de ctre autoritatea care l-a numit.
(17) Personalul angajat al Oficiului nu poate ocupa niciun post sau nu poate ndeplini vreo
funcie n cadrul niciuneia dintre persoanele juridice prevzute la art. 10 n acelai timp cu
activitatea de salariat al Oficiului.
(18) Pentru funcionarea Oficiului Guvernul va transmite n administrarea acestuia imobilele
necesare - terenuri i cldiri - din domeniul public i privat, n termen de 60 de zile de la data
nregistrrii cererii.
(19) Oficiul poate participa la activitile organismelor internaionale de specialitate i poate fi
membru al acestora.

CAP. IV
Rspunderi i sanciuni

ART. 27
 nclcarea prevederilor prezentei legi atrage, dup caz, rspunderea civil, disciplinar,
contravenional sau penal.
ART. 28
(1) Constituie contravenie urmtoarele fapte, dac nu au fost svrite n astfel de condiii nct
s constituie infraciuni:
a) nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 5 alin. (1), (7) i (8) i la art. 6;
b) nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 5 alin. (3) teza a treia, art. 7 alin. (2), art. 11, 12,
13, 14, 15, art. 18 alin. (1), art. 19-21 i la art. 24.
(2) Contraveniile prevzute la alin. (1) lit. a) se sancioneaz cu amend de la 10.000 lei la
30.000 lei, iar contraveniile prevzute la alin. (1) lit. b) se sancioneaz cu amend de la 15.000 lei
la 50.000 lei.
(3) Sanciunile prevzute la alin. (2) se aplic i persoanelor juridice.
(4) Pe lng sanciunea prevzut la alin. (3), persoanei juridice i se poate aplica una sau mai
multe dintre urmtoarele sanciuni contravenionale complementare:
a) confiscarea bunurilor destinate, folosite sau rezultate din contravenie;
b) suspendarea avizului, acordului sau a autorizaiei de exercitare a unei activiti ori, dup caz,
suspendarea activitii operatorului economic, pe o durat de la o lun la 6 luni;
c) retragerea licenei sau a avizului pentru anumite operaiuni ori pentru activiti de comer
exterior, pe o durat de la o lun la 6 luni sau definitiv;
d) blocarea contului bancar pe o durat de la 10 zile la o lun;
e) anularea avizului, acordului sau a autorizaiei de exercitare a unei activiti;
f) nchiderea unitii.
(5) Contraveniile se constat i sanciunile prevzute la alin. (2) se aplic de reprezentanii
mputernicii, dup caz, de Oficiu sau de alt autoritate competent, potrivit legii, s efectueze
controlul. n cazul n care controlul este efectuat de autoritile de supraveghere, constatarea
contraveniilor i aplicarea sanciunilor se fac de ctre reprezentanii mputernicii anume
desemnai de respectivele autoriti.
(6) Pentru faptele prevzute la alin. (1), pe lng sanciunile contravenionale se pot aplica de
ctre autoritile de supraveghere i msuri sancionatorii specifice, potrivit competenei acestora.
(7) Dispoziiile prezentei legi referitoare la contravenii se completeaz n mod corespunztor cu
prevederile Ordonanei Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contraveniilor, aprobat cu
modificri i completri prin Legea nr. 180/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, cu
excepia art. 28 i 29.
ART. 29
(1) Constituie infraciunea de splare a banilor i se pedepsete cu nchisoare de la 3 la 10 ani:
a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni, n
scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri ori n scopul de a ajuta persoana
care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau
executarea pedepsei;
b) ascunderea ori disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii, a dispoziiei, a
circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile
provin din svrirea de infraciuni;
c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de
infraciuni.
(2) Tentativa se pedepsete.
(3) Dac fapta a fost svrit de o persoan juridic, pe lng pedeapsa amenzii, instana
aplic, dup caz, una sau mai multe dintre pedepsele complementare prevzute la art. 136 alin. (3)
lit. a)-c) din Codul penal.
(4) Cunoaterea provenienei bunurilor sau scopul urmrit poate fi dedus/dedus din
circumstanele faptice obiective.
(5) Dispoziiile alin. (1)-(4) se aplic indiferent dac infraciunea din care provine bunul a fost
comis pe teritoriul Romniei sau n strintate.
----------
Art. 29 a fost modificat de pct. 2 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012, publicat
n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, astfel cum a fost acesta modificat de
RECTIFICAREA nr. 187 din 24 octombrie 2012, publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 117 din 1
martie 2013.

ART. 30
Persoana care a comis infraciunea prevzut la art. 29, iar n timpul urmririi penale denun i
faciliteaz identificarea i tragerea la rspundere penal a altor participani la svrirea infraciunii
beneficiaz de reducerea la jumtate a limitelor pedepsei prevzute de lege.
ART. 31
(1) Nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 18 constituie infraciune i se pedepsete cu
nchisoare de la 6 luni la 3 ani sau cu amend, dac fapta nu constituie o infraciune mai grav.
(2) Dac fapta prevzut la alin. (1) a fost svrit din culp, pedeapsa este nchisoarea de la
3 luni la 2 ani sau amenda.
----------
Art. 31 a fost modificat de pct. 3 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012, publicat
n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, astfel cum a fost acesta modificat de
RECTIFICAREA nr. 187 din 24 octombrie 2012, publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 117 din 1
martie 2013.

ART. 32
n cazul n care s-a svrit o infraciune de splare a banilor sau de finanarea terorismului,
luarea msurilor asigurtorii este obligatorie.
----------
Art. 32 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012, publicat
n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

ART. 33
(1) n cazul infraciunilor de splare a banilor i de finanarea terorismului se aplic dispoziiile
art. 118 din Codul penal privind confiscarea bunurilor.
----------
Alin. (1) al art. 33 a fost modificat de pct. 4 al art. 111 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012,
publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012, prin nlocuirea unei sintagme.

(2) Dac bunurile supuse confiscrii nu se gsesc, se confisc echivalentul lor n bani sau
bunurile dobndite n locul acestora.
(3) Veniturile sau alte beneficii materiale obinute din bunurile prevzute la alin. (2) se confisc.
(4) Dac bunurile supuse confiscrii nu pot fi individualizate fa de bunurile dobndite n mod
legal, se confisc bunuri pn la concurena valorii bunurilor supuse confiscrii.
(5) Dispoziiile alin. (4) se aplic n mod corespunztor i veniturilor sau altor beneficii materiale
obinute din bunurile supuse confiscrii, ce nu pot fi individualizate fa de bunurile dobndite n
mod legal.
(6) Pentru a garanta ducerea la ndeplinire a confiscrii bunurilor, este obligatorie luarea
msurilor asigurtorii prevzute de Codul de procedur penal.
ART. 34
Abrogat.
----------
Art. 34 a fost abrogat de pct. 3 al art. 55 din LEGEA nr. 255 din 19 iulie 2013, publicat n
MONITORUL OFICIAL nr. 515 din 14 august 2013.

ART. 35
Abrogat.
----------
Art. 35 a fost abrogat de pct. 3 al art. 55 din LEGEA nr. 255 din 19 iulie 2013, publicat n
MONITORUL OFICIAL nr. 515 din 14 august 2013.

ART. 36
Abrogat.
----------
Art. 36 a fost abrogat de pct. 3 al art. 55 din LEGEA nr. 255 din 19 iulie 2013, publicat n
MONITORUL OFICIAL nr. 515 din 14 august 2013.

ART. 37
Hotrrea judectoreasc definitiv privind infraciunea prevzut la art. 29 se comunic
Oficiului.
----------
Art. 37 a fost modificat de pct. 4 al art. 55 din LEGEA nr. 255 din 19 iulie 2013, publicat n
MONITORUL OFICIAL nr. 515 din 14 august 2013.

CAP. V
Dispoziii finale

ART. 38
Identificarea clienilor, potrivit art. 13, se va face de la data intrrii n vigoare a prezentei legi.
ART. 39
n termen de 30 de zile de la data intrrii n vigoare a prezentei legi, Oficiul va prezenta
Guvernului spre aprobare regulamentul su de organizare i funcionare.
ART. 40
Legea nr. 21/1999 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, publicat n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I, nr. 18 din 21 ianuarie 1999, cu modificrile ulterioare, se abrog.

Prin prezenta lege sunt transpuse prevederile art. 1 alin. (5), art. 2 alin. (1), art. 3 pct. 1, 2 i 6-
10, art. 4, 5, 6, 7, art. 8 alin. (2), art. 9 alin. (1), (5) i (6), art. 10 alin. (1), art. 11 alin. (1)-(3) i (5),
art. 13, 14, 17, 20, 21, 22, 23, 25, 26, 27, art. 28 alin. (2)-(7), art. 29, art. 31 alin. (1) i (3), art. 32,
art. 33 alin. (1) i (2), art. 34, art. 35 alin. (1) i (3), art. 37 alin. (1)-(3) i (5), precum i ale art. 39
din Directiva Parlamentului European i a Consiliului 2005/60/CE din 26 octombrie 2005 privind
prevenirea utilizrii sistemului financiar n scopul splrii banilor i finanrii terorismului, publicat
n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 309 din 25 noiembrie 2005, i ale art. 2 din
Directiva Comisiei Europene 2006/70/CE din 1 august 2006 de stabilire a msurilor de punere n
aplicare a Directivei Parlamentului European i a Consiliului 2005/60/CE n ceea ce privete
definiia "persoanelor expuse politic" i criteriile tehnice de aplicare a procedurilor simplificate de
precauie privind clientela, precum i de exonerare pe motivul unei activiti financiare desfurate
n mod ocazional sau la scar foarte limitat, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria
L, nr. 214 din 4 august 2006.

NOT:
Reproducem mai jos art. III din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 53/2008 privind
modificarea i completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor,
precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism,
aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 238/2011, care nu este ncorporat n forma
republicat i care se aplic n continuare ca dispoziii proprii ale acesteia:
"Art. III. - (1) n aplicarea Regulamentului Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr.
1.781/2006 din 15 noiembrie 2006 cu privire la informaiile privind pltitorul, care nsoesc
transferurile de fonduri, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, nr. L 345 din 8 decembrie
2006, se desemneaz n calitate de autoriti responsabile cu supravegherea respectrii
dispoziiilor privind informaiile despre pltitor, care nsoesc transferurile de fonduri:
a) Banca Naional a Romniei, pentru instituiile de credit i instituiile de plat;
b) Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, pentru furnizorii de servicii
potale care presteaz servicii de plat potrivit cadrului legislativ naional aplicabil.
(2) Sunt exceptate de la aplicarea Regulamentului Parlamentului European i al Consiliului (CE)
nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006 transferurile de fonduri prevzute la art. 3 alin. 6 din
regulament.
(3) Constituie contravenii urmtoarele fapte:
a) nclcarea dispoziiilor prevzute la art. 9 alin. (2) ultima tez din Regulamentul Parlamentului
European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006;
b) nclcarea dispoziiilor prevzute la art. 4, art. 5 alin. (1), (2), (4) i (5), art. 6 alin. (2), art. 7
alin. (2), art. 8, art. 9 alin. (1) i alin. (2) prima tez, art. 11, art. 12, art. 13 alin. (3), (4) i (5) i art.
14 prima tez din Regulamentul Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006.
(4) Contraveniile prevzute la alin. (3) lit. a) se sancioneaz cu amend de la 10.000 lei la
30.000 lei, iar contraveniile prevzute la alin. (3) lit. b), cu amend de la 15.000 lei la 50.000 lei.
(5) Contraveniile se constat i sanciunile contravenionale se aplic de ctre reprezentanii
mputernicii anume desemnai de Banca Naional a Romniei, respectiv de Oficiul Naional de
Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, potrivit competenelor.
(6) Prevederile art. 22*) din Legea nr. 656/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, se
aplic n mod corespunztor."
-------------
*) Art. 22 a devenit n urma republicrii i renumerotrii art. 28.

------------