VALOR DE LOS INGRESOS FINANCIEROS

AOS NUMERO DE EMPRESAS

ACTIVOS TOTALES TOTALES POR AO

1 CAJA AREQUIPA 4 669 009 68423

2 CMAC PIURA 3 775 554 56833

3 CAJA HUANCAYO 2 722 654 34555

4 CAJA SULLANA 2 075 554 12334

5 CMAC TRUJILLO 2 063 522 12221

6 CMAC ICA 1 062 455 12330
7 CMAC TACNA 2 075 554 23000

8 CMACP LIMA 5 075 454 45678

9 CMAC MAYNAS 4 075 554 34344

10 CMAC PAITA 2 072 554 23444

11 CMAC DEL SANTA 2 035 254 12300

 Balance General por Caja Municipal
Al 31 de January de 2017
(En Miles de Soles)

CMAC Arequipa (*) CMAC Cusco CMAC Del Santa

Activo
MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL
DISPONIBLE 297 492 585 605 883 096 153 117 185 230 338 347 24 877 10 483 35 360
Caja 136 115 24 272 160 388 41 810 11 981 53 791 2 513 555 3 069
Bancos y Corresponsales 158 832 455 570 614 403 111 010 142 784 253 794 22 131 9 801 31 931
Canje 1 398 7 1 405 139 900 1 039 - - -
Otros 1 146 105 755 106 901 159 29 565 29 724 233 127 359
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - - - - -
INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 149 404 276 149 680 27 506 6 498 34 003 19 100 - 19 100
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados - - - - - - - - -
Inversiones Disponibles para la Venta 143 500 - 143 500 25 119 6 498 31 617 - - -
Inversiones a Vencimiento 4 915 276 5 192 - - - 17 456 - 17 456
Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 1 110 - 1 110 2 387 - 2 387 1 644 - 1 644
Provisiones ( 122) - ( 122) - - - - - -
CRDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRESOS NO DEVENGADOS 3 323 719 82 931 3 406 651 1 796 798 48 732 1 845 530 110 907 1 214 112 121
Vigentes* 3 398 003 87 185 3 485 188 1 807 610 45 825 1 853 435 108 291 398 108 689
Descuentos - - - - - - - - -
Factoring - - - - - - - - -
Prstamos 3 191 047 41 395 3 232 443 1 691 635 37 671 1 729 306 106 121 398 106 519
Arrendamiento Financiero - - - 2 372 683 3 055 - 0 0
Hipotecarios para Vivienda 200 674 45 789 246 463 111 659 7 471 119 130 - - -
Crditos por Liquidar - - - - - - - - -
Otros 6 282 - 6 282 1 945 - 1 945 2 170 - 2 170
Refinanciados y Reestructurados* 53 484 7 009 60 492 26 610 3 920 30 530 2 734 1 024 3 758
Atrasados* 170 969 12 481 183 451 98 195 4 907 103 102 23 406 1 292 24 698
Vencidos 97 216 2 716 99 932 51 308 429 51 737 12 584 ( ) 12 584
En Cobranza Judicial 73 753 9 765 83 518 46 887 4 478 51 365 10 822 1 292 12 114
Provisiones ( 293 189) ( 23 672) ( 316 861) ( 133 625) ( 5 790) ( 139 416) ( 23 176) ( 1 483) ( 24 660)
Intereses y Comisiones no Devengados ( 5 548) ( 71) ( 5 620) ( 1 991) ( 130) ( 2 121) ( 348) ( 16) ( 364)
CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 3 779 660 4 439 3 692 1 536 5 228 6 455 2 261 8 716
RENDIMIENTOS POR COBRAR 41 537 604 42 141 17 057 688 17 745 2 762 6 2 768
Disponible 26 136 163 233 406 638 49 3 52
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Inversiones - - - - 75 75 - - -
Crditos 41 511 468 41 979 16 824 207 17 031 2 713 3 2 717
Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -
BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 1 193 1 828 3 021 7 - 7 197 - 197
INMUEBLE, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 82 964 - 82 964 56 255 - 56 255 8 133 - 8 133
OTROS ACTIVOS 92 451 4 566 97 016 21 123 1 599 22 722 2 868 1 280 4 148
TOTAL ACTIVO 3 992 539 676 471 4 669 009 2 075 554 244 282 2 319 837 175 299 15 244 190 543
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.285
* A partir de enero de 2013, los saldos de crditos vigentes, reestructurados, refinanciados, vencidos y en cobranza judicial, se encuentran neteados de los ingresos no devengados por arrendamiento financiero y lease-back.
(*) Con relacin a la CMAC Arequipa, en el rubro 19 Otros Activos se registra la cartera crediticia bruta adquirida de la CRAC Luren pendiente de migracin al sistema informtico de la CMAC Arequipa, la cual asciende al 31.01.2017 a S/ 103.3 millones

Balance General por Caja Municipal*

Al 31 de January de 2017
(En Miles de Soles)

CMAC Arequipa CMAC Cusco CMAC Del Santa

Pasivo
MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL
OBLIGACIONES CON EL PBLICO 3 124 522 522 059 3 646 581 1 582 270 237 329 1 819 599 145 284 14 197 159 480
Depsitos a la Vista - - - - - - - - -
Depsitos de Ahorro 795 457 266 788 1 062 245 459 224 125 978 585 201 21 592 5 505 27 097
Depsitos a Plazo 2 158 108 237 679 2 395 787 1 064 469 108 462 1 172 931 114 661 8 343 123 004
Certificados Bancarios y de Depsitos - - - - - - - - -
Cuentas a Plazo 1 645 661 192 555 1 838 216 813 195 82 261 895 456 86 376 7 007 93 383
 C.T.S. 512 447 45 124 557 571 251 274 26 201 277 475 28 285 1 336 29 621
Otros - - - - - - - - -
Depsitos Restringidos 170 736 17 587 188 323 58 542 2 886 61 428 8 997 349 9 346
Otras Obligaciones 221 5 226 35 3 38 33 - 33
A la Vista 221 5 226 35 3 38 33 - 33
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALE 66 817 1 517 68 334 16 574 1 609 18 182 172 - 172
Depsitos de Ahorro 1 255 38 1 294 1 036 1 609 2 644 172 - 172
Depsitos a Plazo 65 562 1 478 67 041 15 538 - 15 538 - - -
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - - - - -
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 60 531 85 945 146 475 45 867 - 45 867 94 - 94
Instituciones del Pas 60 531 - 60 531 45 867 - 45 867 94 - 94
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 85 945 85 945 - - - - - -
OBLIGACIONES EN CIRCULACIN NO SUBORDINADAS - - - - - - - - -
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - - - - -
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda - - - - - - - - -
CUENTAS POR PAGAR 165 414 1 004 166 419 23 359 1 856 25 215 959 241 1 200
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 50 285 567 50 852 26 069 530 26 599 2 023 36 2 059
Obligaciones con el Pblico 49 302 567 49 869 25 722 530 26 252 2 022 36 2 058
Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 333 0 333 20 - 20 - - -
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras - - - 328 - 328 1 - 1
Obligaciones en Circulacin no Subordinadas - - - - - - - - -
Cuentas por Pagar 650 - 650 - - - - - -
OTROS PASIVOS 12 078 2 360 14 438 8 551 656 9 208 1 033 33 1 066
PROVISIONES 10 942 15 10 957 799 1 800 1 814 765 2 580
Crditos Indirectos 1 016 15 1 031 58 1 58 10 - 10
Otras Provisiones 9 927 - 9 927 742 - 742 1 805 765 2 570
OBLIGACIONES EN CIRCULACIN SUBORDINADAS 1/
- - - - - - - - -
TOTAL PASIVO 3 490 589 613 467 4 104 057 1 703 489 241 980 1 945 470 151 378 15 272 166 650
PATRIMONIO 564 953 - 564 953 374 440 ( 72) 374 367 23 893 - 23 893
Capital Social 357 164 - 357 164 227 583 - 227 583 24 970 - 24 970
Capital Adicional 182 - 182 171 - 171 74 - 74
Reservas 94 698 - 94 698 83 868 - 83 868 4 013 - 4 013
Ajustes al Patrimonio 62 - 62 241 ( 72) 169 - - -
Resultados Acumulados 106 380 - 106 380 57 430 - 57 430 ( 4 774) - ( 4 774)
Resultado Neto del Ejercicio 6 466 - 6 466 5 146 - 5 146 ( 390) - ( 390)
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 4 055 542 613 467 4 669 009 2 077 929 241 908 2 319 837 175 271 15 272 190 543
CONTINGENTES 597 849 83 084 680 933 205 779 164 205 943 3 119 - 3 119
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crdito y Aceptaciones Bancarias 698 131 830 2 179 164 2 344 1 944 - 1 944
Lneas de Crdito no Utilizadas y Crditos Concedidos no Desembolsados 209 206 3 394 212 601 203 599 - 203 599 175 - 175
Instrumentos Financieros Derivados - 64 921 64 921 - - - - - -
Otras Cuentas Contingentes 387 944 14 638 402 582 - - - 1 000 - 1 000
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.285
 Balance General por Caja Municipal
Al 31 de January de 2017
(En Miles de Soles)

CMAC Huancayo CMAC Ica CMAC Maynas

Activo
MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL
DISPONIBLE 350 249 53 855 404 103 99 978 53 874 153 852 51 839 12 647 64 486
Caja 39 319 8 789 48 108 10 905 2 921 13 826 4 936 768 5 703
Bancos y Corresponsales 310 607 44 830 355 437 88 204 50 189 138 393 46 847 11 880 58 726
Canje 83 41 124 - - - - - -
Otros 240 194 434 869 765 1 634 56 - 56
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - - - - -
INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 35 980 403 36 383 29 337 - 29 337 10 073 4 903 14 976
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados - - - - - - - 1 480 1 480
Inversiones Disponibles para la Venta 31 469 403 31 872 26 607 - 26 607 8 307 3 264 11 570
Inversiones a Vencimiento - - - - - - 103 160 263
Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 4 511 - 4 511 2 730 - 2 730 1 663 - 1 663
Provisiones - - - - - - - - -
CRDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRESOS NO DEVENGADOS 2 398 244 18 911 2 417 155 637 122 2 579 639 701 293 159 8 589 301 748
Vigentes* 2 416 894 17 356 2 434 250 650 005 2 743 652 749 290 916 8 521 299 437
Descuentos - - - - - - - - -
Factoring - - - - - - - - -
Prstamos 2 135 922 11 982 2 147 904 600 471 2 529 603 001 263 360 7 772 271 132
Arrendamiento Financiero 2 564 1 076 3 640 108 - 108 57 245 302
Hipotecarios para Vivienda 246 074 4 298 250 371 48 395 214 48 609 20 425 504 20 929
Crditos por Liquidar - - - - - - - - -
Otros 32 334 - 32 334 1 031 - 1 031 7 074 - 7 074
Refinanciados y Reestructurados* 21 611 2 569 24 180 5 705 36 5 740 12 187 622 12 808
Atrasados* 88 999 1 556 90 555 53 679 464 54 144 24 912 1 074 25 986
Vencidos 34 835 286 35 121 18 176 22 18 199 17 156 17 17 172
En Cobranza Judicial 54 164 1 269 55 433 35 503 442 35 945 7 756 1 057 8 813
Provisiones ( 126 675) ( 2 532) ( 129 207) ( 71 617) ( 640) ( 72 257) ( 33 567) ( 1 595) ( 35 163)
Intereses y Comisiones no Devengados ( 2 584) ( 37) ( 2 622) ( 650) ( 24) ( 674) ( 1 289) ( 31) ( 1 320)
CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 2 513 1 966 4 479 12 349 10 450 22 799 2 898 3 348 6 246
RENDIMIENTOS POR COBRAR 33 749 150 33 899 11 213 45 11 258 3 765 41 3 806
Disponible 805 31 836 43 9 53 31 1 31
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Inversiones - - - - - - - - -
Crditos 32 944 114 33 059 11 169 36 11 205 3 722 36 3 758
Cuentas por Cobrar - 5 5 - - - 12 4 16
BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 6 381 - 6 381 243 - 243 1 939 - 1 939
INMUEBLE, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 42 648 - 42 648 31 559 - 31 559 15 737 - 15 737
OTROS ACTIVOS 23 252 121 23 373 8 701 9 883 18 584 5 715 506 6 222
TOTAL ACTIVO 2 893 015 75 406 2 968 421 830 501 76 832 907 333 385 124 30 035 415 160
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.285
* A partir de enero de 2013, los saldos de crditos vigentes, reestructurados, refinanciados, vencidos y en cobranza judicial, se encuentran neteados de los ingresos no devengados por arrendamiento financiero y lease-back.

Balance General por Caja Municipal*

Al 31 de January de 2017
(En Miles de Soles)

CMAC Huancayo CMAC Ica CMAC Maynas

Pasivo
MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL
OBLIGACIONES CON EL PBLICO 2 163 889 72 514 2 236 402 616 059 61 951 678 010 300 653 25 549 326 202
Depsitos a la Vista - - - - - - - - -
Depsitos de Ahorro 430 042 28 898 458 941 137 653 15 683 153 336 46 775 4 256 51 031
Depsitos a Plazo 1 622 447 39 824 1 662 271 410 712 42 433 453 146 209 973 19 107 229 079
Certificados Bancarios y de Depsitos - - - - - - - - -
Cuentas a Plazo 1 064 127 23 940 1 088 067 281 799 28 187 309 986 143 912 14 238 158 151
 C.T.S. 545 913 15 884 561 797 128 622 14 246 142 867 66 060 4 869 70 929
Otros 12 407 - 12 407 292 - 292 - - -
Depsitos Restringidos 109 173 3 626 112 799 67 622 3 835 71 457 43 849 2 186 46 035
Otras Obligaciones 2 226 165 2 391 71 0 72 57 - 57
A la Vista 2 226 165 2 391 71 0 72 57 - 57
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALE 13 517 187 13 704 6 324 1 263 7 587 3 036 0 3 037
Depsitos de Ahorro 11 683 187 11 870 4 736 1 263 5 999 15 0 15
Depsitos a Plazo 1 834 - 1 834 1 588 - 1 588 3 021 - 3 021
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - - - - -
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 197 639 175 197 815 37 601 204 37 806 2 182 3 942 6 124
Instituciones del Pas 197 639 175 197 815 37 601 204 37 806 2 182 - 2 182
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - - - - - - - 3 942 3 942
OBLIGACIONES EN CIRCULACIN NO SUBORDINADAS - - - - - - - - -
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - - - - -
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda - - - - - - - - -
CUENTAS POR PAGAR 23 552 964 24 516 10 152 9 112 19 264 3 600 252 3 852
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 88 339 653 88 992 7 429 73 7 502 6 188 344 6 531
Obligaciones con el Pblico 87 779 653 88 432 7 380 72 7 452 6 183 212 6 395
Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 32 - 32 18 - 18 4 - 4
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras 528 - 528 31 1 32 - 132 132
Obligaciones en Circulacin no Subordinadas - - - - - - - - -
Cuentas por Pagar - - - - - - - - -
OTROS PASIVOS 6 398 19 6 417 5 458 31 5 489 533 59 592
PROVISIONES 1 353 2 1 355 689 953 1 642 135 0 135
Crditos Indirectos 205 2 206 4 - 4 29 0 29
Otras Provisiones 1 149 - 1 149 686 953 1 638 106 - 106
OBLIGACIONES EN CIRCULACIN SUBORDINADAS 1/
- - - - - - - - -
TOTAL PASIVO 2 494 687 74 514 2 569 202 683 712 73 587 757 299 316 328 30 146 346 473
PATRIMONIO 399 219 0 399 220 150 034 - 150 034 68 686 - 68 686
Capital Social 277 402 - 277 402 52 969 - 52 969 51 166 - 51 166
Capital Adicional - - - 594 - 594 - - -
Reservas 40 551 - 40 551 78 045 - 78 045 14 505 - 14 505
Ajustes al Patrimonio 44 0 44 ( 11) - ( 11) ( 48) - ( 48)
Resultados Acumulados 77 235 - 77 235 17 084 - 17 084 3 028 - 3 028
Resultado Neto del Ejercicio 3 987 - 3 987 1 352 - 1 352 35 - 35
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 2 893 907 74 514 2 968 421 833 746 73 587 907 333 385 014 30 146 415 160
CONTINGENTES 12 435 173 12 608 8 709 - 8 709 8 882 463 9 344
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crdito y Aceptaciones Bancarias 12 435 173 12 608 716 - 716 5 786 54 5 840
Lneas de Crdito no Utilizadas y Crditos Concedidos no Desembolsados - - - 6 768 - 6 768 - - -
Instrumentos Financieros Derivados - - - - - - - - -
Otras Cuentas Contingentes - - - 1 225 - 1 225 3 095 409 3 504
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.285
 Balance General por Caja Municipal
Al 31 de January de 2017
(En Miles de Soles)

CMAC Paita CMAC Piura CMAC Sullana

Activo
MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL
DISPONIBLE 36 073 5 972 42 046 262 743 356 528 619 271 193 470 275 085 468 555
Caja 3 860 781 4 641 117 168 20 311 137 479 70 079 12 324 82 403
Bancos y Corresponsales 32 161 4 884 37 045 145 450 326 033 471 483 122 480 223 179 345 659
Canje - - - - - - 785 - 785
Otros 53 307 360 125 10 184 10 309 127 39 581 39 708
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - - - - -
INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 8 053 - 8 053 64 626 1 076 65 702 141 009 52 220 193 229
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados - - - - - - - - -
Inversiones Disponibles para la Venta - - - 56 988 - 56 988 130 912 52 220 183 132
Inversiones a Vencimiento 4 796 - 4 796 48 1 076 1 124 - - -
Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 3 258 - 3 258 7 590 - 7 590 10 097 - 10 097
Provisiones - - - - - - - - -
CRDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRESOS NO DEVENGADOS 123 127 144 123 271 2 274 231 105 834 2 380 064 2 339 410 42 879 2 382 289
Vigentes** 118 164 42 118 205 2 254 744 93 782 2 348 526 2 327 726 42 504 2 370 230
Descuentos - - - - - - - - -
Factoring - - - - - - - - -
Prstamos 112 808 42 112 850 2 187 848 92 786 2 280 634 2 090 399 37 348 2 127 747
Arrendamiento Financiero - - - - - - - - -
Hipotecarios para Vivienda - - - 47 506 996 48 502 212 745 5 152 217 897
Crditos por Liquidar - - - - - - - - -
Otros 5 356 - 5 356 19 390 - 19 390 24 583 4 24 587
Refinanciados y Reestructurados** 4 694 - 4 694 44 199 1 831 46 030 55 833 253 56 086
Atrasados** 21 423 422 21 846 135 598 41 121 176 719 117 666 2 823 120 489
Vencidos 12 615 384 12 998 58 399 8 509 66 908 82 660 594 83 255
En Cobranza Judicial 8 809 39 8 847 77 199 32 612 109 811 35 005 2 229 37 234
Provisiones ( 20 970) ( 281) ( 21 251) ( 158 507) ( 29 804) ( 188 311) ( 156 437) ( 2 584) ( 159 022)
Intereses y Comisiones no Devengados ( 184) ( 39) ( 223) ( 1 804) ( 1 096) ( 2 900) ( 5 378) ( 117) ( 5 495)
CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 233 39 273 10 019 3 502 13 521 10 837 3 827 14 665
RENDIMIENTOS POR COBRAR 2 987 4 2 991 35 003 1 469 36 472 46 466 2 256 48 722
Disponible 162 4 165 9 51 59 9 23 31
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Inversiones - - - - - - - - -
Crditos 2 826 0 2 826 34 995 1 419 36 413 46 457 2 233 48 691
Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -
BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 13 933 - 13 933 5 376 - 5 376 6 867 - 6 867
INMUEBLE, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 4 654 - 4 654 102 885 - 102 885 63 121 - 63 121
OTROS ACTIVOS 3 450 27 3 477 31 748 1 299 33 047 26 463 6 947 33 410
TOTAL ACTIVO 192 512 6 187 198 698 2 786 629 469 708 3 256 337 2 827 643 383 213 3 210 857
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.285
* A partir de enero de 2013, los saldos de crditos vigentes, reestructurados, refinanciados, vencidos y en cobranza judicial, se encuentran neteados de los ingresos no devengados por arrendamiento financiero y lease-back.

Balance General por Caja Municipal

Al 31 de January de 2017
(En Miles de Soles)

CMAC Paita CMAC Piura CMAC Sullana

Pasivo
MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL
OBLIGACIONES CON EL PBLICO 148 109 5 930 154 039 2 263 808 455 692 2 719 500 2 042 152 267 523 2 309 675
Depsitos a la Vista - - - - - - - - -
Depsitos de Ahorro 15 639 534 16 173 687 953 71 251 759 205 373 381 72 463 445 844
Depsitos a Plazo 125 702 5 260 130 962 1 487 494 369 932 1 857 426 1 619 740 192 229 1 811 969
Certificados Bancarios y de Depsitos - - - - - - - - -
Cuentas a Plazo 102 648 4 324 106 972 1 100 006 298 597 1 398 604 1 276 534 163 091 1 439 625
 C.T.S. 23 054 936 23 990 387 488 71 334 458 822 300 380 29 139 329 518
Otros - - - - - - 42 826 - 42 826
Depsitos Restringidos 6 762 136 6 898 88 132 14 469 102 601 48 852 2 831 51 683
Otras Obligaciones 6 - 6 228 40 268 179 - 179
A la Vista 6 - 6 228 40 268 179 - 179
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALE - - - 145 - 145 77 763 37 77 799
Depsitos de Ahorro - - - 145 - 145 68 1 69
Depsitos a Plazo - - - - - - 77 694 36 77 730
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - - - - -
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS - - - 2 562 - 2 562 310 213 104 448 414 661
Instituciones del Pas - - - 2 562 - 2 562 303 450 456 303 906
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - - - - - - 6 763 103 992 110 755
OBLIGACIONES EN CIRCULACIN NO SUBORDINADAS - - - - - - - - -
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - - - - -
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda - - - - - - - - -
CUENTAS POR PAGAR 1 699 144 1 843 19 393 2 584 21 977 33 094 2 107 35 201
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 7 933 124 8 057 66 603 9 252 75 855 33 307 2 710 36 017
Obligaciones con el Pblico 7 933 124 8 057 66 592 9 252 75 844 31 421 1 074 32 496
Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - - - - - - 301 0 301
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras - - - 11 - 11 1 121 1 636 2 756
Obligaciones en Circulacin no Subordinadas - - - - - - - - -
Cuentas por Pagar - - - - - - 464 - 464
OTROS PASIVOS 854 2 856 18 274 1 553 19 827 11 088 400 11 488
PROVISIONES 1 420 - 1 420 945 0 945 1 679 6 386 8 065
Crditos Indirectos 0 - 0 15 0 15 646 0 646
Otras Provisiones 1 420 - 1 420 930 - 930 1 032 6 386 7 419
Otras Provisiones - - - - - - - - -
TOTAL PASIVO 160 016 6 200 166 216 2 371 730 469 080 2 840 810 2 509 294 383 612 2 892 906
PATRIMONIO 32 483 - 32 483 415 527 - 415 527 317 924 27 317 951
Capital Social 32 473 - 32 473 275 190 - 275 190 200 140 - 200 140
Capital Adicional 229 - 229 40 620 - 40 620 - - -
Reservas 669 - 669 42 539 - 42 539 67 739 - 67 739
Ajustes al Patrimonio - - - - - - ( 139) 27 ( 111)
Resultados Acumulados ( 956) - ( 956) 52 242 - 52 242 45 306 - 45 306
Resultado Neto del Ejercicio 68 - 68 4 936 - 4 936 4 877 - 4 877
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 192 498 6 200 198 698 2 787 257 469 080 3 256 337 2 827 218 383 639 3 210 857
CONTINGENTES 16 - 16 58 977 1 58 978 58 807 31 58 838
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crdito y Aceptaciones Bancarias 16 - 16 1 384 1 1 386 53 497 31 53 528
Lneas de Crdito no Utilizadas y Crditos Concedidos no Desembolsados - - - 41 639 - 41 639 4 278 - 4 278
Instrumentos Financieros Derivados - - - - - - - - -
Otras Cuentas Contingentes - - - 15 953 - 15 953 1 032 - 1 032
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.285
 Balance General por Caja Municipal
Al 31 de January de 2017
(En Miles de Soles)

CMAC Tacna CMAC Trujillo TOTAL CAJAS MUNICIPALES DE AHORRO Y CREDITO

Activo
MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL
DISPONIBLE 87 880 70 114 157 995 271 870 70 331 342 201 1 829 588 1 679 725 3 509 313
Caja 9 888 2 771 12 659 35 463 9 181 44 644 472 055 94 654 566 709
Bancos y Corresponsales 77 911 64 806 142 718 229 299 52 149 281 448 1 344 932 1 386 106 2 731 037
Canje 3 - 3 1 318 46 1 364 3 726 994 4 720
Otros 78 2 537 2 615 5 790 8 956 14 745 8 875 197 971 206 846
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - - - - -
INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 7 137 5 922 13 059 126 591 33 037 159 627 618 815 104 334 723 149
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados - - - - - - - 1 480 1 480
Inversiones Disponibles para la Venta 5 051 986 6 037 123 514 33 037 156 550 551 467 96 406 647 873
Inversiones a Vencimiento - 4 936 4 936 - - - 27 318 6 448 33 766
Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 2 086 - 2 086 3 077 - 3 077 40 152 - 40 152
Provisiones - - - - - - ( 122) - ( 122)
CRDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRESOS NO DEVENGADO 593 884 27 054 620 938 1 289 457 13 314 1 302 772 ### 352 181 ###
Vigentes** 589 393 25 748 615 141 1 312 008 13 374 1 325 382 ### 337 478 ###
Descuentos - - - - - - - - -
Factoring - - - - - - - - -
Prstamos 580 096 25 074 605 170 1 150 879 1 340 1 152 219 14 110 587 258 337 14 368 924
Arrendamiento Financiero 54 126 180 1 365 811 2 176 6 519 2 941 9 461
Hipotecarios para Vivienda 4 485 548 5 033 147 826 11 224 159 049 1 039 787 76 196 1 115 983
Crditos por Liquidar - - - - - - - - -
Otros 4 758 - 4 758 11 938 - 11 938 116 861 4 116 865
Refinanciados y Reestructurados** 8 904 119 9 024 16 110 159 16 269 252 071 17 540 269 611
Atrasados** 48 774 7 043 55 817 91 390 2 730 94 120 875 012 75 913 950 924
Vencidos 26 982 2 193 29 175 38 497 335 38 832 450 428 15 485 465 913
En Cobranza Judicial 21 792 4 849 26 641 52 893 2 395 55 288 424 584 60 428 485 012
Provisiones ( 52 459) ( 5 812) ( 58 271) ( 128 993) ( 2 945) ( 131 938) ### ( 77 141) ###
Intereses y Comisiones no Devengados ( 729) ( 44) ( 773) ( 1 057) ( 4) ( 1 061) ( 21 564) ( 1 609) ( 23 172)
CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 1 336 515 1 851 19 215 15 872 35 087 73 326 43 977 117 303
RENDIMIENTOS POR COBRAR 8 240 217 8 457 19 853 180 20 033 222 632 5 660 228 292
Disponible 64 14 78 1 936 46 1 982 3 365 722 4 087
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Inversiones 18 2 20 - - - 18 77 95
Crditos 8 157 202 8 359 17 758 74 17 832 219 077 4 793 223 870
Cuentas por Cobrar - - - 159 60 219 171 69 240
BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 2 374 - 2 374 2 254 - 2 254 40 764 1 828 42 592
INMUEBLE, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 44 829 - 44 829 36 836 - 36 836 489 621 - 489 621
OTROS ACTIVOS 11 984 1 597 13 582 48 957 164 49 121 276 711 27 990 304 702
TOTAL ACTIVO 757 665 105 419 863 084 1 815 034 132 898 1 947 932 ### 2 215 695 ###
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.285
* A partir de enero de 2013, los saldos de crditos vigentes, reestructurados, refinanciados, vencidos y en cobranza judicial, se encuentran neteados de los ingresos no devengados por arrendamiento financiero y lease-back.

Balance General por Caja Municipal*

Al 31 de January de 2017
(En Miles de Soles)

CMAC Tacna CMAC Trujillo TOTAL CAJAS MUNICIPALES DE AHORRO Y CREDITO

Pasivo
MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL
OBLIGACIONES CON EL PBLICO 588 428 104 693 693 122 1 287 492 111 593 1 399 085 14 262 665 1 879 030 16 141 695
Depsitos a la Vista - - - - - - - - -
Depsitos de Ahorro 109 455 33 701 143 156 257 238 38 509 295 747 3 334 410 663 566 3 997 976
Depsitos a Plazo 449 348 68 240 517 588 999 489 71 178 1 070 667 10 262 142 1 162 688 11 424 830
Certificados Bancarios y de Depsitos - - - - - - - - -
Cuentas a Plazo 331 351 58 527 389 878 796 854 54 862 851 716 7 642 463 927 590 8 570 054
 C.T.S. 117 996 9 713 127 710 202 635 16 316 218 951 2 564 154 235 097 2 799 251
Otros - - - - - - 55 525 - 55 525
Depsitos Restringidos 29 560 2 752 32 312 28 978 1 886 30 865 661 204 52 543 713 747
Otras Obligaciones 66 0 66 1 786 20 1 806 4 909 233 5 142
A la Vista 66 0 66 1 786 20 1 806 4 909 233 5 142
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACION 13 558 16 13 574 59 715 15 778 75 494 257 621 20 407 278 027
Depsitos de Ahorro 558 16 574 4 234 10 4 244 23 902 3 124 27 026
Depsitos a Plazo 13 000 - 13 000 55 482 15 768 71 250 233 719 17 282 251 001
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - - - - -
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 9 143 495 9 638 27 965 3 549 31 514 693 796 198 759 892 555
Instituciones del Pas 9 143 495 9 638 27 965 3 549 31 514 687 034 4 880 691 913
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - - - - - - 6 763 193 879 200 642
OBLIGACIONES EN CIRCULACIN NO SUBORDINADAS - - - - - - - - -
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - - - - -
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda - - - - - - - - -
CUENTAS POR PAGAR 6 180 516 6 696 6 585 1 672 8 258 293 988 20 452 314 440
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 9 473 357 9 829 18 256 103 18 359 315 905 14 748 330 653
Obligaciones con el Pblico 9 435 356 9 791 17 916 96 18 013 311 687 12 972 324 659
Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 2 - 2 340 6 346 1 049 7 1 056
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras 28 0 29 - - - 2 049 1 768 3 817
Obligaciones en Circulacin no Subordinadas - - - - - - - - -
Cuentas por Pagar 7 - 7 - - - 1 121 - 1 121
OTROS PASIVOS 1 883 735 2 618 9 723 94 9 816 75 873 5 942 81 815
PROVISIONES 496 - 496 5 786 230 6 016 26 059 8 352 34 411
Crditos Indirectos 0 - 0 37 0 38 2 019 18 2 037
Otras Provisiones 496 - 496 5 748 230 5 978 24 040 8 334 32 374
Otras Provisiones - - - - - - - - -
TOTAL PASIVO 629 161 106 812 735 973 1 415 522 133 020 1 548 542 15 925 907 2 147 690 18 073 597
PATRIMONIO 127 110 2 127 112 399 390 - 399 390 2 873 658 ( 43) 2 873 614
Capital Social 94 170 - 94 170 303 955 - 303 955 1 897 182 - 1 897 182
Capital Adicional 73 - 73 0 - 0 41 944 - 41 944
Reservas 25 380 - 25 380 52 450 - 52 450 504 458 - 504 458
Ajustes al Patrimonio 66 2 68 620 - 620 836 ( 43) 792
Resultados Acumulados 6 715 - 6 715 40 840 - 40 840 400 529 - 400 529
Resultado Neto del Ejercicio 706 - 706 1 525 - 1 525 28 709 - 28 709
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 756 271 106 813 863 084 1 814 912 133 020 1 947 932 18 799 565 2 147 646 20 947 211
CONTINGENTES 2 543 8 2 551 60 320 464 60 784 1 017 435 84 388 1 101 823
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crdito y Aceptaciones Bancarias 51 8 59 7 473 33 7 505 86 179 596 86 775
Lneas de Crdito no Utilizadas y Crditos Concedidos no Desembolsados 2 492 - 2 492 52 847 431 53 278 521 005 3 825 524 830
Instrumentos Financieros Derivados - - - - - - - 64 921 64 921
Otras Cuentas Contingentes - - - - - - 410 250 15 046 425 297
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.285
 Balance General por Caja Municipal
Al 31 de January de 2017
(En Miles de Soles)

Caja Municipal de Crdito Popular Lima TOTAL CAJAS MUNICIPALES

Activo
MN ME TOTAL MN ME TOTAL
DISPONIBLE 37 627 38 744 76 370 1 867 215 1 718 468 3 585 683
Caja 14 666 3 672 18 338 486 721 98 326 585 048
Bancos y Corresponsales 22 078 33 996 56 074 1 367 010 1 420 102 2 787 111
Canje 67 323 390 3 793 1 317 5 110
Otros 816 752 1 568 9 691 198 723 208 414
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - -
INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 6 796 258 7 054 625 611 104 592 730 203
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados - - - - 1 480 1 480
Inversiones Disponibles para la Venta 6 796 258 7 054 558 263 96 665 654 927
Inversiones a Vencimiento - - - 27 318 6 448 33 766
Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - 40 152 - 40 152
Provisiones - - - ( 122) - ( 122)
CRDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRESOS NO DEVENGADOS 317 347 10 764 328 111 ### 362 945 ###
Vigentes** 300 338 6 687 307 025 ### 344 165 ###
Descuentos - 34 34 - 34 34
Factoring - - - - - -
Prstamos 152 091 1 939 154 030 14 262 678 260 275 14 522 954
Arrendamiento Financiero 71 738 1 898 73 636 78 258 4 839 83 096
Hipotecarios para Vivienda 3 009 2 817 5 826 1 042 797 79 013 1 121 809
Crditos por Liquidar - - - - - -
Otros 73 498 - 73 498 190 360 4 190 364
Refinanciados y Reestructurados** 3 378 612 3 990 255 449 18 152 273 601
Atrasados** 48 743 10 220 58 963 923 755 86 133 1 009 887
Vencidos 47 340 7 106 54 445 497 767 22 590 520 358
En Cobranza Judicial 1 403 3 114 4 518 425 987 63 542 489 529
Provisiones ( 34 127) ( 6 735) ( 40 863) ### ( 83 876) ###
Intereses y Comisiones no Devengados ( 985) ( 20) ( 1 004) ( 22 548) ( 1 628) ( 24 177)
CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 12 024 13 690 25 713 85 350 57 666 143 016
RENDIMIENTOS POR COBRAR 8 599 141 8 739 231 230 5 801 237 032
Disponible 3 - 3 3 368 722 4 090
Fondos Interbancarios - - - - - -
Inversiones 349 - 349 367 77 444
Crditos 8 247 141 8 388 227 324 4 934 232 258
Cuentas por Cobrar - - - 171 69 240
BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 17 915 - 17 915 58 679 1 828 60 507
INMUEBLE, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 19 339 - 19 339 508 960 - 508 960
OTROS ACTIVOS 24 032 656 24 688 300 743 28 647 329 390
TOTAL ACTIVO 443 677 64 253 507 930 ### 2 279 948 ###
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.285
* A partir de enero de 2013, los saldos de crditos vigentes, reestructurados, refinanciados, vencidos y en cobranza judicial, se encuentran neteados de los ingresos no devengados por arrendamiento financiero y lease-back.

Balance General por Caja Municipal*

Al 31 de January de 2017
(En Miles de Soles)

Caja Municipal de Crdito Popular Lima TOTAL CAJAS MUNICIPALES

Pasivo
MN ME TOTAL MN ME TOTAL
OBLIGACIONES CON EL PBLICO 321 133 53 403 374 537 14 583 799 1 932 433 16 516 231
Depsitos a la Vista - - - - - -
Depsitos de Ahorro 33 727 11 278 45 005 3 368 136 674 845 4 042 981
Depsitos a Plazo 270 583 40 345 310 928 10 532 725 1 203 032 11 735 758
Certificados Bancarios y de Depsitos - - - - - -
Cuentas a Plazo 178 410 33 624 212 034 7 820 873 961 214 8 782 088
 C.T.S. 92 173 6 721 98 894 2 656 327 241 818 2 898 145
Otros - - - 55 525 - 55 525
Depsitos Restringidos 16 596 1 758 18 354 677 801 54 300 732 101
Otras Obligaciones 227 22 250 5 136 256 5 392
A la Vista 227 22 250 5 136 256 5 392
Relacionadas con Inversiones - - - - - -
DEPSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALE 2 - 2 257 623 20 407 278 029
Depsitos de Ahorro 2 - 2 23 904 3 124 27 028
Depsitos a Plazo - - - 233 719 17 282 251 001
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - -
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS - - - 693 796 198 759 892 555
Instituciones del Pas - - - 687 034 4 880 691 913
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - - - 6 763 193 879 200 642
OBLIGACIONES EN CIRCULACIN NO SUBORDINADAS - - - - - -
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - -
Instrumentos Hipotecarios - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda - - - - - -
CUENTAS POR PAGAR 18 263 9 845 28 108 312 252 30 297 342 548
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 4 630 136 4 766 320 535 14 884 335 419
Obligaciones con el Pblico 4 630 136 4 766 316 316 13 108 329 425
Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - - - 1 049 7 1 056
Fondos Interbancarios - - - - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras - - - 2 049 1 768 3 817
Obligaciones en Circulacin no Subordinadas - - - - - -
Cuentas por Pagar - - - 1 121 - 1 121
OTROS PASIVOS 2 261 417 2 678 78 133 6 360 84 493
PROVISIONES 4 887 0 4 887 30 946 8 353 39 299
Crditos Indirectos 1 0 1 2 020 18 2 038
Otras Provisiones 4 886 - 4 886 28 926 8 334 37 260
Otras Provisiones - - - - - -
TOTAL PASIVO 351 176 63 801 414 978 16 277 083 2 211 491 18 488 574
PATRIMONIO 92 952 - 92 952 2 966 610 ( 43) 2 966 567
Capital Social 89 707 - 89 707 1 986 889 - 1 986 889
Capital Adicional - - - 41 944 - 41 944
Reservas 18 558 - 18 558 523 016 - 523 016
Ajustes al Patrimonio 27 - 27 863 ( 43) 819
Resultados Acumulados ( 13 409) - ( 13 409) 387 120 - 387 120
Resultado Neto del Ejercicio ( 1 931) - ( 1 931) 26 778 - 26 778
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 444 129 63 801 507 930 19 243 694 2 211 448 21 455 141
CONTINGENTES 9 761 1 577 11 338 1 027 195 85 965 1 113 161
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crdito y Aceptaciones Bancarias 3 119 131 3 251 89 298 727 90 026
Lneas de Crdito no Utilizadas y Crditos Concedidos no Desembolsados 6 641 1 445 8 087 527 647 5 270 532 917
Instrumentos Financieros Derivados - - - - 64 921 64 921
Otras Cuentas Contingentes - - - 410 250 15 046 425 297
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.285
Estado de Ganancias y Prdidas por Caja Municipal Estado de Ganancias y Prdidas
Al 31 de January de 2017
(En Miles de Soles)

CMAC Arequipa CMAC Cusco CMAC Del Santa

MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

INGRESOS FINANCIEROS 67 070 1 353 68 423 31 870 865 32 735 3 026 59 3 085
Disponible 356 251 607 195 73 268 65 3 68
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Inversiones 553 1 554 113 26 139 88 - 88
Crditos Directos 64 660 1 064 65 725 31 562 575 32 137 2 873 36 2 909
Ganancias por Valorizacin de Inversiones 1 065 36 1 102 - - - - - -
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios - - - - - - - - -
Diferencia de Cambio - - - - 191 191 - 20 20
Ganancias en Productos Financieros Derivados 436 - 436 - - - - - -
Otros - - - - - - - - -
GASTOS FINANCIEROS 15 377 981 16 358 7 029 286 7 314 710 21 731
Obligaciones con el Pblico 12 049 142 12 191 6 021 58 6 079 573 8 581
Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Financieros Interna 296 0 296 49 0 49 0 - 0
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras 891 674 1 565 374 - 374 1 - 1
Obligaciones en Circulacin no Subordinadas - - - - - - - - -
Obligaciones en Circulacin Subordinadas - - - - - - - - -
Prdida por Valorizacin de Inversiones - - - 1 144 145 - - -
Prdida por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Con - - - - - - - - -
Primas al Fondo de Seguro de Depsitos 1 196 165 1 361 583 84 668 136 13 149
Diferencia de Cambio 945 - 945 - - - - - -
Prdidas en Productos Financieros Derivados - - - - - - - - -
Otros - - - - - - - - -
MARGEN FINANCIERO BRUTO 51 693 372 52 065 24 842 580 25 421 2 316 39 2 354
PROVISIONES PARA CRDITOS DIRECTOS 10 833 3 156 13 989 3 747 ( 65) 3 682 949 ( ) 948
MARGEN FINANCIERO NETO 40 860 ( 2 784) 38 075 21 094 645 21 739 1 367 39 1 406
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 2 649 102 2 750 1 273 131 1 404 123 18 141
Cuentas por Cobrar - 3 3 - - - 24 9 33
Crditos Indirectos 3 0 3 25 1 26 1 - 1
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - - - - - - -
Ingresos Diversos 2 646 98 2 744 1 248 129 1 377 98 9 107
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 490 45 535 497 112 610 122 3 125
Cuentas por Pagar 9 - 9 - - - - - -
Crditos Indirectos - - - - - - 2 - 2
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - - - - - - -
Gastos Diversos 481 45 526 497 112 610 121 3 123
UTILIDAD (PRDIDA) POR VENTA DE CARTERA CREDITICIA - - - - - - - - -
MARGEN OPERACIONAL 43 018 ( 2 728) 40 290 21 870 663 22 533 1 367 54 1 422
GASTOS ADMINISTRATIVOS 28 459 922 29 381 13 810 638 14 448 1 428 176 1 604
Personal 18 773 - 18 773 10 346 25 10 371 920 - 920
Directorio 32 - 32 29 1 29 9 - 9
Servicios Recibidos de Terceros 9 399 922 10 321 3 276 612 3 888 453 176 629
Impuestos y Contribuciones 255 0 255 160 0 160 46 0 46
MARGEN OPERACIONAL NETO 14 559 ( 3 650) 10 909 8 060 25 8 085 ( 61) ( 122) ( 182)
PROVISIONES, DEPRECIACIN Y AMORTIZACIN 1 796 3 1 799 717 0 717 198 12 210
Provisiones para Crditos Indirectos ( 221) ( 10) ( 231) 15 0 15 - - -
Provisiones por Prdida por Deterioro de Inversiones - - - - - - - - -
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar 169 8 177 - - - - - -
Provisiones para Bienes Realizados, Recidos en Pago y Adjudicado 41 5 46 4 - 4 18 - 18
Otras Provisiones - - - - - - 61 - 61
Depreciacin 1 067 - 1 067 667 - 667 117 - 117
Amortizacin 739 - 739 31 - 31 1 12 14
OTROS INGRESOS Y GASTOS ( 170) 56 ( 114) 36 120 156 8 ( 6) 2
RESULTADO ANTES DEL IMPUESTO A LA RENTA 12 594 ( 3 597) 8 996 7 379 145 7 524 ( 250) ( 140) ( 390)
IMPUESTO A LA RENTA 2 530 - 2 530 2 378 - 2 378 - - -
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 10 064 ( 3 597) 6 466 5 001 145 5 146 ( 250) ( 140) ( 390)
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.285
Estado de Ganancias y Prdidas por Caja Municipal Estado de Ganancias y Prdidas po
Al 31 de January de 2017
(En Miles de Soles)

CMAC Huancayo CMAC Ica CMAC Maynas

MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

INGRESOS FINANCIEROS 47 188 350 47 539 ### 94 ### 6 382 214 6 596
Disponible 815 30 844 247 26 273 124 5 128
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Inversiones 123 2 125 156 31 187 39 15 54
Crditos Directos 46 251 235 46 485 13 272 37 13 309 6 203 85 6 288
Ganancias por Valorizacin de Inversiones - - - - - - - - -
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - - - - - - -
Diferencia de Cambio - 83 83 - - - - 109 109
Ganancias en Productos Financieros Derivados - - - - - - - - -
Otros - 1 1 0 - 0 17 0 17
GASTOS FINANCIEROS 11 962 35 11 997 3 147 106 3 253 1 561 186 1 747
Obligaciones con el Pblico 10 332 18 10 350 2 503 24 2 526 1 339 24 1 363
Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Financieros Internacionales 7 0 7 6 - 6 6 - 6
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras 1 322 1 1 323 213 1 214 25 42 67
Obligaciones en Circulacin no Subordinadas - - - - - - - - -
Obligaciones en Circulacin Subordinadas - - - - - - - - -
Prdida por Valorizacin de Inversiones - - - - - - - 106 106
Prdida por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - - - - - - -
Primas al Fondo de Seguro de Depsitos 301 16 317 400 38 438 176 14 191
Diferencia de Cambio - - - - 43 43 - - -
Prdidas en Productos Financieros Derivados - - - - - - - - -
Otros - - - 26 - 26 14 - 14
MARGEN FINANCIERO BRUTO 35 227 315 35 542 ### ( 12) ### 4 821 28 4 850
PROVISIONES PARA CRDITOS DIRECTOS 4 570 ( 230) 4 340 1 866 ( 8) 1 859 1 109 15 1 125
MARGEN FINANCIERO NETO 30 656 546 31 202 8 662 ( 4) 8 657 3 712 13 3 725
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 1 217 13 1 230 395 4 399 235 7 242
Cuentas por Cobrar - 2 2 25 1 26 13 4 18
Crditos Indirectos 82 1 83 2 - 2 35 0 35
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - - - - - - -
Ingresos Diversos 1 135 10 1 145 368 3 371 187 2 189
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 547 357 905 59 109 168 52 54 106
Cuentas por Pagar - - - - - - - - -
Crditos Indirectos - - - - - - 0 - 0
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - 1 - 1 - - -
Gastos Diversos 547 357 905 58 109 167 52 54 106
UTILIDAD (PRDIDA) POR VENTA DE CARTERA CREDITICIA - - - - - - - - -
MARGEN OPERACIONAL 31 325 202 31 527 8 998 ( 110) 8 888 3 895 ( 34) 3 861
GASTOS ADMINISTRATIVOS 23 887 1 291 25 178 5 476 974 6 450 2 889 496 3 385
Personal 19 032 13 19 045 3 563 2 3 565 2 084 - 2 084
Directorio 49 4 53 35 - 35 20 2 22
Servicios Recibidos de Terceros 4 619 1 274 5 893 1 792 972 2 763 736 486 1 222
Impuestos y Contribuciones 187 - 187 86 0 86 49 8 57
MARGEN OPERACIONAL NETO 7 439 ### 6 349 3 522 ### 2 439 1 006 ### 476
PROVISIONES, DEPRECIACIN Y AMORTIZACIN 992 - 992 411 - 411 424 - 424
Provisiones para Crditos Indirectos ( 18) - ( 18) 0 - 0 0 - 0
Provisiones por Prdida por Deterioro de Inversiones - - - - - - - - -
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar 1 - 1 2 - 2 55 - 55
Provisiones para Bienes Realizados, Recidos en Pago y Adjudicados 172 - 172 10 - 10 115 - 115
Otras Provisiones 88 - 88 10 - 10 26 - 26
Depreciacin 613 - 613 353 - 353 155 - 155
Amortizacin 136 - 136 35 - 35 74 - 74
OTROS INGRESOS Y GASTOS 102 ( ) 102 ( 156) 92 ( 64) ( 10) 8 ( 2)
RESULTADO ANTES DEL IMPUESTO A LA RENTA 6 549 ### 5 459 2 956 ( 991) 1 965 571 ### 50
IMPUESTO A LA RENTA 1 472 - 1 472 612 - 612 15 - 15
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 5 077 ### 3 987 2 344 ( 991) 1 352 557 ### 35
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.285
Estado de Ganancias y Prdidas por Caja Municipal Estado de Ganancias y Prdidas
Al 31 de January de 2017
(En Miles de Soles)

CMAC Paita CMAC Piura CMAC Sullana

MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

INGRESOS FINANCIEROS 3 544 3 3 547 44 536 1 444 45 981 42 852 3 460 46 312
Disponible 122 3 125 327 97 423 458 71 529
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Inversiones 22 - 22 204 0 204 417 292 709
Crditos Directos 3 400 0 3 400 43 977 1 196 45 173 41 978 560 42 538
Ganancias por Valorizacin de Inversiones - - - - - - - - -
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - - - - - - -
Diferencia de Cambio - - - - 149 149 - 2 537 2 537
Ganancias en Productos Financieros Derivados - - - - - - - - -
Otros - - - 29 2 31 ( 1) ( ) ( 1)
GASTOS FINANCIEROS 872 14 886 9 303 512 9 815 11 544 3 411 14 955
Obligaciones con el Pblico 753 5 758 8 402 358 8 760 9 004 298 9 302
Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Financieros Internacionales - - - 0 - 0 486 0 486
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras - - - 55 - 55 1 439 739 2 178
Obligaciones en Circulacin no Subordinadas - - - - - - - - -
Obligaciones en Circulacin Subordinadas - - - - - - - - -
Prdida por Valorizacin de Inversiones - - - - 23 23 - 2 302 2 302
Prdida por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - - - - - - -
Primas al Fondo de Seguro de Depsitos 120 5 124 842 130 972 615 72 687
Diferencia de Cambio - 4 4 - - - - - -
Diferencia de Cambio - - - - - - - - -
Otros - - - 4 - 4 - - -
MARGEN FINANCIERO BRUTO 2 672 ( 11) 2 661 35 234 932 36 166 31 308 49 31 358
PROVISIONES PARA CRDITOS DIRECTOS 543 3 546 6 734 1 832 8 566 7 781 ( 452) 7 329
MARGEN FINANCIERO NETO 2 128 ( 14) 2 115 28 500 ( 900) 27 600 23 527 502 24 029
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 101 0 101 1 999 43 2 042 2 110 47 2 158
Cuentas por Cobrar 1 - 1 28 7 34 9 10 19
Crditos Indirectos 0 - 0 7 0 7 221 0 221
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - - 3 3 - - -
Ingresos Diversos 101 0 101 1 964 34 1 998 1 879 38 1 917
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 27 2 29 546 86 632 326 201 526
Cuentas por Pagar - - - - - - 60 - 60
Crditos Indirectos - - - - - - - - -
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - - - - 1 - 1
Gastos Diversos 27 2 29 546 86 632 264 201 465
UTILIDAD (PRDIDA) POR VENTA DE CARTERA CREDITICIA - - - - - - 66 1 67
MARGEN OPERACIONAL 2 203 ( 15) 2 187 29 953 ( 942) 29 010 25 377 350 25 727
GASTOS ADMINISTRATIVOS 1 823 157 1 980 19 495 3 538 23 033 15 182 1 691 16 872
Personal 1 273 1 1 273 12 971 855 13 827 10 692 51 10 742
Directorio 25 - 25 27 1 28 35 - 35
Servicios Recibidos de Terceros 489 156 645 6 249 2 673 8 922 4 269 1 640 5 909
Impuestos y Contribuciones 36 0 36 248 8 255 186 0 186
MARGEN OPERACIONAL NETO 380 ( 172) 208 10 458 ( 4 480) 5 978 10 195 ### 8 855
PROVISIONES, DEPRECIACIN Y AMORTIZACIN 127 - 127 1 133 46 1 180 1 034 190 1 224
Provisiones para Crditos Indirectos - - - 3 - 3 21 0 21
Provisiones por Prdida por Deterioro de Inversiones - - - - - - - - -
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -
Provisiones para Bienes Realizados, Recidos en Pago y Adjudicados ( 29) - ( 29) 71 - 71 275 - 275
Otras Provisiones 86 - 86 92 - 92 ( 80) 81 0
Depreciacin 57 - 57 943 - 943 406 - 406
Amortizacin 13 - 13 24 46 70 412 110 522
OTROS INGRESOS Y GASTOS 14 - 14 2 414 118 2 533 ( 641) 5 ( 637)
RESULTADO ANTES DEL IMPUESTO A LA RENTA 268 ( 172) 95 11 739 ( 4 408) 7 331 8 520 ### 6 994
IMPUESTO A LA RENTA 27 - 27 2 395 - 2 395 2 117 - 2 117
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 241 ( 172) 68 9 344 ( 4 408) 4 936 6 403 ### 4 877
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.285
Estado de Ganancias y Prdidas por Caja Municipal Estado de Ganancias y Prdidas
Al 31 de January de 2017
(En Miles de Soles)

TOTAL CAJAS MUNICIPALES DE AHORRO Y

CMAC Tacna CMAC Trujillo
CREDITO
MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL
INGRESOS FINANCIEROS ### 364 ### 26 057 1 146 27 203 ### 9 353 ###
Disponible 227 16 243 945 40 985 3 880 614 4 494
Fondos Interbancarios - - - - - - - - -
Inversiones 15 0 15 632 101 733 2 360 470 2 831
Crditos Directos 11 356 338 11 694 24 480 201 24 681 290 011 4 327 294 338
Ganancias por Valorizacin de Inversiones - - - - - - 1 065 36 1 102
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - - - - - - -
Diferencia de Cambio 29 - 29 - 804 804 29 3 893 3 922
Diferencia de Cambio - - - - - - 436 - 436
Otros 24 9 33 - - - 70 12 82
GASTOS FINANCIEROS 3 198 86 3 284 6 028 783 6 811 70 731 6 420 77 151
Obligaciones con el Pblico 2 670 77 2 748 4 994 38 5 032 58 639 1 050 59 689
Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Financieros Internacionales 47 0 47 360 7 366 1 256 7 1 263
Fondos Interbancarios 0 - 0 - - - 0 - 0
Adeudos y Obligaciones Financieras 51 9 60 170 23 193 4 541 1 489 6 031
Obligaciones en Circulacin no Subordinadas - - - - - - - - -
Obligaciones en Circulacin Subordinadas - - - - - - - - -
Prdida por Valorizacin de Inversiones - - - ( 20) 714 694 ( 19) 3 289 3 270
Prdida por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - 30 - 30 30 - 30
Primas al Fondo de Seguro de Depsitos 428 - 428 495 - 495 5 294 538 5 832
Diferencia de Cambio - - - - - - 945 47 992
Prdidas en Productos Financieros Derivados - - - - - - - - -
Otros 0 0 0 - - - 44 0 44
MARGEN FINANCIERO BRUTO 8 454 278 8 731 20 029 363 20 392 ### 2 933 ###
PROVISIONES PARA CRDITOS DIRECTOS 1 943 68 2 010 4 204 5 4 210 44 280 4 323 48 603
MARGEN FINANCIERO NETO 6 511 210 6 721 15 824 358 16 182 ### ### ###
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 130 13 144 1 473 83 1 556 11 705 462 12 166
Cuentas por Cobrar - - - 96 44 140 195 80 275
Crditos Indirectos 0 0 0 37 0 37 413 4 417
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - - - - - 3 3
Ingresos Diversos 130 13 143 1 340 39 1 379 11 097 375 11 472
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 24 79 103 133 7 139 2 825 1 054 3 879
Cuentas por Pagar 9 - 9 - - - 78 - 78
Crditos Indirectos - - - 0 - 0 2 - 2
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - 2 - 2 5 - 5
Gastos Diversos 16 79 94 130 7 137 2 739 1 054 3 794
UTILIDAD (PRDIDA) POR VENTA DE CARTERA CREDITICIA - - - - - - 66 1 67
MARGEN OPERACIONAL 6 617 144 6 761 17 164 435 17 599 ### ### ###
GASTOS ADMINISTRATIVOS 5 273 194 5 467 14 102 - 14 102 ### ### ###
Personal 3 748 - 3 748 8 639 - 8 639 92 040 947 92 987
Directorio 35 2 37 47 - 47 344 10 354
Servicios Recibidos de Terceros 1 419 191 1 610 5 367 - 5 367 38 067 9 102 47 169
Impuestos y Contribuciones 72 0 72 49 - 49 1 373 16 1 389
MARGEN OPERACIONAL NETO 1 344 ( 49) 1 295 3 062 435 3 497 59 963 ### 47 906
PROVISIONES, DEPRECIACIN Y AMORTIZACIN 381 - 381 921 28 949 8 133 280 8 413
Provisiones para Crditos Indirectos 0 - 0 ( 8) - ( 8) ( 207) ( 10) ( 217)
Provisiones por Prdida por Deterioro de Inversiones - - - - - - - - -
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar - - - ( 1) 28 27 225 36 261
Provisiones para Bienes Realizados, Recidos en Pago y Adjudicados 68 - 68 119 - 119 864 5 869
Otras Provisiones - - - 148 - 148 431 81 511
Depreciacin 310 - 310 439 - 439 5 128 - 5 128
Amortizacin 3 - 3 224 - 224 1 692 168 1 861
OTROS INGRESOS Y GASTOS 141 6 147 ( 367) ( ) ( 367) 1 373 399 1 772
RESULTADO ANTES DEL IMPUESTO A LA RENTA 1 104 ( 43) 1 061 1 774 407 2 181 53 203 ### 41 265
IMPUESTO A LA RENTA 355 - 355 656 - 656 12 556 - 12 556
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 749 ( 43) 706 1 118 407 1 525 40 647 ### 28 709
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.285
Estado de Ganancias y Prdidas por Caja Municipal
Al 31 de January de 2017
(En Miles de Soles)

Caja Municipal de Crdito Popular Lima TOTAL CAJAS MUNICIPALES

MN ME TOTAL MN ME TOTAL
INGRESOS FINANCIEROS 8 275 ### 8 469 ### 9 547 ###
Disponible 43 10 52 3 923 624 4 547
Fondos Interbancarios - 0 0 - 0 0
Inversiones 21 - 21 2 381 470 2 852
Crditos Directos 8 211 122 8 333 298 223 4 449 302 671
Ganancias por Valorizacin de Inversiones - - - 1 065 36 1 102
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - - - -
Diferencia de Cambio - 62 62 29 3 955 3 984
Ganancias en Productos Financieros Derivados - - - 436 - 436
Otros - - - 70 12 82
GASTOS FINANCIEROS 1 579 55 1 633 72 310 6 474 78 784
Obligaciones con el Pblico 1 355 19 1 375 59 995 1 069 61 064
Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Financieros Internacionales 0 - 0 1 256 7 1 263
Fondos Interbancarios - - - 0 - 0
Adeudos y Obligaciones Financieras 7 0 8 4 548 1 490 6 038
Obligaciones en Circulacin no Subordinadas - - - - - -
Obligaciones en Circulacin Subordinadas - - - - - -
Prdida por Valorizacin de Inversiones - - - ( 19) 3 289 3 270
Prdida por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - 30 - 30
Primas al Fondo de Seguro de Depsitos 216 35 251 5 510 573 6 082
Diferencia de Cambio - - - 945 47 992
Prdidas en Productos Financieros Derivados - - - - - -
Otros 0 0 0 44 0 44
MARGEN FINANCIERO BRUTO 6 696 ### 6 835 ### 3 072 ###
PROVISIONES PARA CRDITOS DIRECTOS 2 681 ### 3 271 46 961 4 913 51 874
MARGEN FINANCIERO NETO 4 015 ### 3 564 ### ### ###
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 57 7 63 11 761 468 12 230
Cuentas por Cobrar 1 - 1 196 80 276
Crditos Indirectos 11 0 12 424 4 429
Fideicomisos y Comisiones de Confianza 1 4 5 1 7 8
Ingresos Diversos 43 2 45 11 140 377 11 517
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 19 9 27 2 843 1 063 3 906
Cuentas por Pagar - - - 78 - 78
Crditos Indirectos - - - 2 - 2
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - 5 - 5
Gastos Diversos 19 9 27 2 758 1 063 3 821
UTILIDAD (PRDIDA) POR VENTA DE CARTERA CREDITICIA - - - 66 1 67
MARGEN OPERACIONAL 4 053 ### 3 601 ### ### ###
GASTOS ADMINISTRATIVOS 3 813 ### 3 992 ### ### ###
Personal 2 579 - 2 579 94 618 947 95 566
Directorio 9 - 9 353 10 363
Servicios Recibidos de Terceros 1 077 179 1 256 39 144 9 281 48 425
Impuestos y Contribuciones 149 - 149 1 522 16 1 538
MARGEN OPERACIONAL NETO 240 ### ### 60 203 ### 47 515
PROVISIONES, DEPRECIACIN Y AMORTIZACIN 1 059 - 1 059 9 192 280 9 472
Provisiones para Crditos Indirectos - - - ( 207) ( 10) ( 217)
Provisiones por Prdida por Deterioro de Inversiones - - - - - -
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar - - - 225 36 261
Provisiones para Bienes Realizados, Recidos en Pago y Adjudicados 729 - 729 1 593 5 1 598
Otras Provisiones 11 - 11 442 81 522
Depreciacin 219 - 219 5 347 - 5 347
Amortizacin 100 - 100 1 792 168 1 961
OTROS INGRESOS Y GASTOS ( 1 226) ### ### 147 579 726
RESULTADO ANTES DEL IMPUESTO A LA RENTA ( 2 046) ### ### 51 158 ### 38 768
IMPUESTO A LA RENTA ( 566) - ( 566) 11 990 - 11 990
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO ( 1 480) ### ### 39 167 ### 26 778
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.285