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para gestionar
y cobrar impagados
Las herramientas indispensables
para la gestin prctica de impagados
Quedan rigurosamente prohibidas, sin la autorizacin escrita de los titulares del Copyright, bajo las
sanciones establecidas por las leyes, la reproduccin total o parcial de esta obra por cualquier medio
o procedimiento, comprendidos la reprografa y el tratamiento informtico y la distribucin de
ejemplares de ella mediante alquiler o prstamos pblicos.
Maquetacin: www.eximpre.com
ISBN: 978-84-15330-75-2
Depsito legal: B2.814-2012
A mi nieto Max en su primer ao de vida
Agradecimientos
Introduccin . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11
Bibliografa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 251
9
10 ndice
Introduccin
11
Espaa, un pas que sufre un grave problema de morosidad
12 Introduccin
vencimiento. Ahora bien, aquellos tiempos en los que la palabra era sufi-
ciente para garantizar el buen fin de las operaciones comerciales y en los
que los malos pagadores eran sealados con el dedo y marginados de la
actividad mercantil han pasado a la historia. La moralidad en el mundo
de los negocios no sanciona las malas prcticas de pago, y hoy en da el
retrasar intencionadamente los pagos a los proveedores se considera
muchas veces como equivalente a una buena gestin empresarial. En la
actualidad se han extendido en Espaa unos psimos hbitos de pago, de
los peores de toda la Unin Europea, que suponen un riesgo importante
para las empresas proveedoras de bienes y servicios.
En apoyo de esta afirmacin cabe destacar en primer lugar un informe
realizado por la Plataforma Multisectorial de Lucha Contra la Morosidad
(PMCM) a principios del 2011, que revel que el plazo medio de cobro
que se pact en el sector privado para operaciones comerciales fue de 75
das, aunque el plazo de cobro efectivo fue de 93 das; por tanto las
empresas se retrasan en promedio 18 das para abonar las facturas. En
consecuencia, el plazo medio de pago real en Espaa es de 93 das, frente
a los 54 de media europea. Asimismo el estudio de la PMCM determin
que en Espaa el ratio de morosidad en 2011, entendido como el por-
centaje de impagos respecto al total facturacin, se cifr en el 5,1%, por-
centaje muy superior al de la media europea, que es de slo el 2,6%.
En segundo lugar tenemos un estudio realizado por Informa D&B, com-
paa del Grupo Asegurador CESCE, publicado en abril de 2011, que
descubri que el 58,92% de las empresas espaolas no respetaron durante
el primer trimestre del ao 2011 las condiciones de pago que se pactaron
con sus proveedores. En el citado trabajo se aade que el plazo medio de
retraso en los pagos sobre condiciones pactadas en Espaa se situ en
21,29 das. Dicha cifra indica un empeoramiento en comparacin con el
mismo dato registrado en el ltimo trimestre de 2010, perodo en el que
alcanz los 20,87 das. Adems, el informe seala que, por sectores, aque-
llos con peor comportamiento de pagos fueron la Administracin pblica,
la construccin y las actividades inmobiliarias.
En tercer lugar, una investigacin elaborada por las Cmaras de Comer-
cio revel que ms del 92% de las pymes espaolas ha experimentado un
retraso en pagos de sus clientes, tal y como se desprende de la encuesta
sobre Acceso de las Pymes a la Financiacin Ajena, que ha sido reali-
zada por el Centro de Estudios Econmicos Tomillo (CEET) por encargo
14 Introduccin
crisis de tesorera, problemas para financiar su realizable y por ltimo una
situacin de insolvencia transitoria.
Podemos comprobar la elevada mortandad que provocan los impagados
en una investigacin de la PMCM, que revel que la morosidad ha pro-
piciado el cierre de ms de 400.000 empresas en Espaa desde el inicio
de la crisis en 2008, y que sta es causa de que muchas empresas pierdan
competitividad o incluso, se vean obligadas a despedir a sus empleados,
ante la demora en el cobro de sus facturas. Asimismo hay que destacar
que una de cada tres quiebras en Espaa se debe al retraso en los pagos
de las facturas.
16 Introduccin
mora y devenga intereses moratorios gracias a la legislacin comuni-
taria. Por consiguiente, el retraso es una modalidad de impago, y si el
acreedor no reacciona con celeridad, el impagado se puede metamor-
fosear en un crdito incobrable. Por el contrario, si el acreedor acta
con agilidad, el impago se transforma en una incidencia de cobro sin
importancia.
Con respecto a la actitud frente a los incumplimientos de pago, en muchas
empresas existe todava la filosofa de considerar el impago como un
asunto sin importancia: no nos han pagado hoy, pero maana seguro que
nos llega la transferencia. Los departamentos comerciales son reticentes
a iniciar una reclamacin del impago por miedo a perder el cliente y
porque piensan que el retraso no durar mucho; hay que confiar en que
el cliente pague, as que tarde o temprano acabaremos cobrando la fac-
tura. No obstante, esta actitud puede resultar muy costosa para la empresa
acreedora, ya que cada da de demora le representa un coste financiero, y
si el retraso en el pago se convierte en un incobrable, sufrir una prdida
en su cuenta de resultados que hubiera podido evitar con la gestin de
cobro en el momento oportuno. Con toda seguridad, si el acreedor reac-
ciona a tiempo con unas acciones adecuadas, puede recobrar un elevado
porcentaje de los impagos.
Consecuentemente, es recomendable enfocar la incidencia de cobro bajo
otra perspectiva: no hemos cobrado hoy la factura, as que corremos el
riesgo de no cobrarla nunca.
18 Introduccin
los de cartas de reclamacin en ingls y francs, puesto que la morosidad
es un fenmeno global y cada vez ms me encuentro con clientes que me
piden que redacte las misivas en estos idiomas.
En ocasiones no se puede conseguir el cobro inmediato de la deuda, y se
ha de negociar una solucin amistosa que puede pasar por aplazamientos,
renovaciones, transacciones y compromisos de pago fraccionando la
deuda. En vistas a documentar este tipo de acuerdos, facilito una variada
serie de modelos que abarcan desde la renovacin hasta el reconoci-
miento de deuda, pasando por los acuerdos contractuales con avalista.
Otro aspecto muy importante de gestin recuperatoria de deudas es la
obtencin de garantas para asegurar el cobro. En esta obra facilito una
serie de instrumentos para que el acreedor pueda reforzar sus posibilida-
des de cobrar el impago, como son los avalistas y fiadores de los acuerdos
de pago. Adems, facilito diferentes modelos de documentos para plasmar
los avales y fianzas.
En la actualidad muchas empresas no tienen dinero lquido pero todava
tienen activos con los que cubrir su deuda. En el libro explico las dife-
rentes alternativas para cobrar en especias de los deudores con la tesorera
en nmeros rojos, como son la cesin de crditos, la entrega de activos no
corrientes y la dacin en pago. Asimismo facilito los documentos para
formalizar estos acuerdos.
Finalmente, cuando el moroso contumaz se niega a llegar a un acuerdo
amistoso, el acreedor se encuentra ante el dilema de interponer una
demanda judicial. En los ltimos aos los legisladores han promulgado
varias reformas de los procedimientos judiciales para que sean ms rpi-
dos, eficaces y sencillos, y permiten al acreedor acudir directamente a los
juzgados para reclamar sus crditos. Las dos acciones ms fciles de
emprender para el acreedor son el acto de conciliacin y el proceso
monitorio, por lo que en esta obra tambin se facilitan los formularios
para iniciar estos procedimientos.
En pocas palabras, el objetivo de este libro es proporcionar al lector un
manual sumamente prctico para la gestin de los impagados y facilitarle
las herramientas prcticas para solventar todas las situaciones de recobro
que se le presenten.
Pere J. Brachfield
www.perebrachfield.com
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hubieren fijado, deber hacerse el pago en el tiempo y lugar en que se
haga la entrega de la cosa vendida.
En cuanto al Cdigo de Comercio, la obligacin de pago del comprador
est regulada en el artculo 339, que dice: Puestas las mercaderas vendi-
das a disposicin del comprador, y dndose ste por satisfecho, o deposi-
tndose aqullas judicialmente en el caso previsto en el artculo 332,
empezar para el comprador la obligacin de pagar el precio al contado
o en los plazos convenidos con el vendedor.
Con respecto a cunto tiempo se mantiene la obligacin de pago y las
cuestiones legales relacionadas con el pago de una deuda, son de aplica-
cin los artculos 1156 y siguientes del Cdigo Civil. El artculo 1156
establece que las obligaciones se extinguen por el pago o cumplimiento.
El artculo 1157 que no se entender pagada una deuda sino cuando
completamente se hubiese entregado la cosa o hecho la prestacin en
que la obligacin consista. Consecuentemente, la obligacin de pago
generada en el marco de una relacin mercantil se mantendr indefini-
damente si el acreedor interrumpe con regularidad la prescripcin extin-
tiva de la deuda.
El acreedor est facultado por el Derecho para reclamar judicial o extra-
judicialmente una deuda dineraria cuando sta est vencida, es cierta,
lcita, exigible, determinada y lquida. A continuacin vamos a revisar los
principales conceptos legales relacionados con las deudas.
Una deuda dineraria es aquella que est representada por una cantidad de
dinero en moneda de curso legal.
Se considera vencida cualquier deuda representada en dinero cuyo plazo
de pago ya ha transcurrido. Por consiguiente, una vez que ha pasado el
vencimiento, esta deuda ya puede generar intereses de demora por haberse
retrasado el deudor en la liquidacin. Por ejemplo, si una factura deba ser
abonada el da 15 de enero y no lo fue, a partir del da 16 ya devenga inte-
reses de mora, bien al tipo que las partes hayan pactado contractualmente
o bien al tipo legalmente previsto por el artculo 7 de la Ley 3/2004.
Una deuda es exigible cuando el cumplimiento de la obligacin de pago
no depende de ninguna condicin y es lcita.
La determinacin de la deuda viene referida a su liquidez y segn reite-
rada jurisprudencia del Tribunal Supremo, es lquida cualquier cantidad
Cuando se les reclama una deuda, los morosos suelen eludir sus obliga-
ciones de pago mediante alguna de estas tcticas:
Negando radicalmente la existencia de la deuda y la existencia de
relaciones mercantiles con el acreedor (jams les hemos comprado
nada).
Afirmando no estar directamente obligados al pago de la deuda
(esto es un asunto de mi ex socio, nos separamos hace un mes, esta
factura se la reclaman a l).
Alegando que no recibieron nunca el producto facturado (estas
cajas nunca nos llegaron al almacn).
Poniendo pegas respecto al precio, calidad, cantidad, servicio, da de
prestacin del proveedor (la mercanca lleg en mal estado, adems
me facturan mucho ms de lo que acordamos con el vendedor).
Asegurando que ya hizo el pago total o parcial de la deuda.
Ante todas estas objeciones la mejor arma del gestor de cobros es dispo-
ner de una buena documentacin mercantil que le permita reclamar el
pago. En las obligaciones dinerarias, el acreedor tiene derecho a exigir de
la otra parte la prestacin dineraria. No obstante, si el moroso niega la
existencia del dbito, el acreedor deber demostrar con documentos su
derecho de crdito.
El Derecho dice que corresponde al acreedor la carga de probar los
hechos constitutivos del derecho que reclama cuando el deudor no los
admite. En esencia el acreedor debe demostrar los siguientes hechos:
Que ha existido una operacin comercial legtima por encargo del
deudor, que ha aceptado la oferta del proveedor.
Que dicha operacin ha sido realizada segn la orden de compra y
le ha dado plena satisfaccin al deudor.
Los procedimientos de recobro son un tema tan amplio que podra ser
objeto de un libro exclusivamente dedicado a estas cuestiones. Los pro-
cedimientos son aquellas normas que describen con detenimiento las
distintas tareas de recobro y que han sido redactadas previo anlisis hecho
en profundidad de todos los procedimientos de recuperacin. Sirven
Das
transcurridos Acciones a Acciones a
Acciones a emprender
desde el emprender va emprender va
va postal
vencimiento email telfono
de la factura
1-5 Enviar email con
recordatorio de
pago factura
vencida y
pendiente.
5-10 Enviar primera carta de Enviar segundo
reclamacin. email de
reclamacin.
10-20 Enviar segunda carta de Enviar tercer email Primera llamada
reclamacin. de reclamacin. de cobro.
20-30 Enviar segunda carta de Segunda
reclamacin. llamada de
cobro.
30-40 Enviar tercera carta de Tercera llamada
reclamacin. de cobro.
40-50 Enviar cuarta carta
de reclamacin con
ultimtum.
50-60 Enviar burofax de
asesora jurdica de
conminacin.
A partir de 90 Externalizar la gestin
de recobros o presentar
acto de conciliacin
judicial.
La segmentacin
Como hemos dicho anteriormente, el primer paso que hay que dar en la
recuperacin de impagados es analizar la cartera de impagados para hacer
una segmentacin en funcin a determinados parmetros. Esta segmen-
tacin de la deuda permitir establecer los criterios de actuacin y selec-
cionar los targets prioritarios. Los criterios que se pueden aplicar para
realizar la segmentacin de la cartera de impagados pueden ser:
Importe de la deuda.
Antigedad del impagado.
51
nica con un cliente importante puede ser hbilmente enmendada sobre
la marcha por un gestor que tenga un mnimo conocimiento de psicolo-
ga industrial, en cambio, un desacierto en una comunicacin escrita es
imborrable y no tiene remedio.
A pesar de la opinin contraria de algunos, las cartas de reclamacin de
pago siguen siendo un medio eficaz de recobro siempre que se utilicen
de la forma adecuada. La correspondencia es un sistema menos efectivo
que el telfono para cobrar, pero es ms econmico, ya que una carta
cuesta aproximadamente tres euros, y adems permite el tratamiento
masivo, ya que se pueden sacar hasta cuatro mil cartas ensobradas por
hora si se dispone de la tecnologa adecuada. Las nuevas tecnologas per-
miten incluso externalizar el envo de las cartas a travs de proveedores
que realizan todas las tareas (impresin, ensobrado y envo por mensajera
de las cartas), y a los que slo hay que enviar a la empresa de servicios los
ficheros electrnicos a travs de internet de las cartas de reclamacin que
se quieren lanzar, de modo que el acreedor se ve libre de todas las fun-
ciones relacionadas con la correspondencia de recobros.
Otra ventaja de la correspondencia es que en muchas ocasiones las cartas
estimulan la respuesta del deudor, que al recibir la carta de reclamacin,
decide llamar por telfono al acreedor para ofrecer un acuerdo de pagos.
En este caso la accin de cobro ha resultado mucho ms econmica, ya
que para recuperar el importe adeudado, al acreedor le ha bastado una
carta, lo que le ha resultado mucho ms barato que si hubiera tenido que
asumir el coste de la llamada telefnica al deudor y emplear el tiempo de
su personal para localizarlo y negociar un plan de pagos. Adems, cuando
un deudor llama espontneamente (despus de recibir la misiva) para
negociar un acuerdo, lo ms probable es que se consiga cobrar la deuda.
Las cartas son efectivas para reclamar muchos impagados de pequeos
importes en los que una gestin telefnica sera demasiado costosa. Las
cartas de reclamacin tambin sirven para reforzar las gestiones telefni-
cas, puesto que si previamente a la llamada el deudor ha recibido una o
varias cartas no puede pretextar que desconoca la existencia de la deuda,
y el gestor se encuentra en una posicin de fuerza para reclamar el pago.
Las cartas tambin pueden servir para confirmar los acuerdos verbales de
pago, poniendo por escrito las condiciones pactadas, de forma que se
evitarn malentendidos. Por lo tanto, las cartas bien utilizadas pueden
ser un gran apoyo, ya que permiten descargar al personal de cobros de la
El fax
El fax aunque por culpa del email est cayendo en desuso tiene una
caracterstica que puede resultar muy til en la reclamacin de impaga-
dos: su falta de confidencialidad, puesto que puede cogerlo cualquiera en
la empresa deudora. Por este motivo el fax puede ser un excelente medio
para romper barreras, superar filtros y llegar a manos de alguien con auto-
ridad para hacer el pago. En ocasiones, debido a sus posibles efectos de
El requerimiento notarial
El telegrama
El telex
El certimail
Mailcertificado.com
Notificados.com
La tcnica deductiva
Este mtodo se utiliza cuando se espera una reaccin positiva del lector,
y consiste en escribir la idea principal al principio de la carta, en el pri-
mer prrafo, y luego pasar a los puntos secundarios. Salta a la vista que es
la ms indicada para comunicar buenas noticias o resoluciones favorables.
Por ejemplo, cuando se aumenta el lmite de crdito de un cliente.
El esquema de una carta redactada con la tcnica deductiva es:
Comenzar haciendo referencia a la idea central.
Continuar con los pormenores y detalles.
Finalizar con una oracin relacionada con la idea principal.
Las ventajas de la tcnica deductiva son:
Fluidez en la transmisin de la informacin, ya que el lector se
entera de la idea nuclear enseguida.
Resalta lo ms importante al estar colocado al principio de la
carta.
Facilita la redaccin de la carta, ya que es ms fcil escribir textos
con el mtodo deductivo que con el inductivo.
La tcnica inductiva
Claridad
Concisin
Con frecuencia una expresin larga se pude reemplazar por menos voces
y significar lo mismo:
Sencillez
Los lingistas han demostrado que cuanto ms formada est una persona,
ms palabras puede entender en una misma frase, por lo que un individuo
con carrera universitaria podr leer frases de hasta treinta trminos. En
cambio, una persona con poca formacin puede captar frases de hasta
quince palabras. Consecuentemente, cuanta menos formacin tenga el
deudor al que escribimos, ms cortas deben ser las frases empleadas.
Como ya hemos explicado, las frases cortas se adaptan mejor a las
cartas empresariales que las largas. Con todo, no hay que caer en el
extremo de escribir solamente frases cortas, ya que la carta adquiere
Estos tiempos verbales son menos asertivos que el presente del indicativo
o el futuro simple. Cuando se utilizan estos tiempos se resta persuasin al
mensaje.Veamos un ejemplo del mal uso del condicional y subjuntivo: le
agradeceramos que, si fuera posible, tuviera a bien revisar su contabili-
dad, a ver si pudieran hacer el pago de la factura en los prxi-
mos.
Los verbos ser y haber tienen poco contenido semntico o, como dicen los
lingistas, son verbos dbiles, ya que aportan poco significado. El texto gana
fuerza si los sustituimos por equivalentes con predicacin completa. Por
ejemplo: hay un retraso de treinta das en el pago de su factura n. 187 se
puede transformar en una oracin con ms garra: su factura n. 187 acu-
mula un retraso de treinta das. La letra que le adjuntamos es para garan-
tizar el pago de las tres facturas pendientes y se ha de devolver firmada
gana fuerza convertida a: adjuntamos la letra que nos devolvern firmada,
y que garantizar el pago de las tres facturas pendientes.
Una frase est en voz activa cuando el sujeto lleva a cabo la accin del
verbo y en voz pasiva cuando la accin del verbo recae sobre el sujeto.
Una buena carta de reclamacin debe tener siempre una idea central
en la que queremos que el moroso centre la atencin. El nfasis (como
sucede en el lenguaje hablado) consiste en orientar al deudor hacia
este concepto principal utilizando diversos trucos. El ojo humano
(occidental) se dirige primero a la pgina de la derecha (en particular
al leer un peridico) y prioriza la lectura escaneando el texto de
izquierda a derecha y de arriba abajo. Nuestro cerebro da prioridad a
algunos lugares de la pgina que est barriendo, se fija primero en la
parte superior de la hoja y en el inicio de prrafo; el resto del texto se
lee despus (o ni siquiera se explora). Consecuentemente, la primera
frase del primer prrafo tiende a ser la ms leda, por lo que es preciso
atraer la atencin del lector en este punto de la carta. La ltima frase
del prrafo tambin suele ser leda con ms atencin, por lo que hay
que incluir la parte del mensaje que nos interesa destacar. Las prime-
ras palabras de una frase permanecen con ms facilidad en el recuerdo
del deudor, por lo que hay que incluir lo ms importante al principio
para enfatizar esa idea. Una frase corta despus de varias oraciones
largas destacar de forma especial y llamar ms la atencin del moroso.
Asimismo, una frase escrita en una nica lnea y separada de los prra-
fos anterior y posterior por espacios en blanco, atrae ms la atencin
del deudor.
Una tcnica para destacar determinadas palabras consiste en ponerlas al
final de la frase. Por ltimo, la repeticin de ciertas palabras clave permite
enfatizar la idea que se quiere transmitir en la carta y refuerza la perma-
nencia de un mensaje.
Esto no supone que haya que evitar siempre la utilizacin de estas voces,
pero s que hay que racionar su uso, especialmente en las primeras cartas.
Si el acreedor empieza la primera carta de cobro con esta oracin: Seor
Prez, nos ponemos en contacto con usted porque tenemos un problema:
por la presente le hacemos una reclamacin por el incumplimiento de su
pago del pasado 20 de junio, que ha provocado que su cuenta devenga
morosa, va a provocar una reaccin automtica de rechazo por parte del
deudor que interferir con la comunicacin que se pretende establecer.
Igualmente, hay que intentar utilizar el estilo positivo en lugar del nega-
tivo, por ejemplo, si escribimos: las indicaciones que le facilitamos para
hacer el pago no son difciles de seguir estamos utilizando una frmula
negativa. Es mejor utilizar trminos positivos como: las indicaciones que
le facilitamos para hacer el pago son fciles de seguir.
Membrete
Localidad y fecha
Referencias
Destinatario
Saludo
Introduccin
Cuerpo o desarrollo
Conclusin
Despedida
Antefirma y firma
Anexos
Introduccin
Desarrollo
En las primeras cartas de cobro nunca hay que ofrecer al cliente facilida-
des de pago como pueden ser aplazamientos, moratorias, renovaciones o
fraccionamientos en el reembolso de la deuda. Como ejemplo nunca hay
que escribir algo as: como opcin para liquidar la factura le propone-
mos que nos remitan el 50% del importe y nos indiquen los plazos que
les convienen para hacer efectivo el resto.
Con respecto al redactado del mensaje, si queremos conservar la asertivi-
dad, no hay que facilitar al moroso argumentos de disculpa que justifiquen
el impago o quiten hierro al retraso. Un ejemplo de lo que no se debe
escribir es: nos damos perfecta cuenta de que, debido a la grave crisis que
atraviesa su sector, estn pasando por un problema de liquidez, por lo que
estamos dispuestos a concederles todas las facilidades que necesiten para
que puedan pagar la deuda. Les agradeceremos nos remitan la cantidad que
buenamente puedan en este momento a cuenta de nuestra deuda y nos
indiquen los plazos e importes en los que podrn hacer efectivo el resto.
Una vez recibida su propuesta, les daremos nuestra conformidad.
En las cartas de cobro tampoco hay que proporcionar excusas o justifica-
ciones al deudor (bastantes se le ocurrirn a l solito), por lo que no es
correcto escribir las siguientes oraciones: seguramente les habr pasado
por alto el vencimiento de la factura, por si el retraso se debe a que
hubieran traspapelado la factura, le adjuntamos una copia, estamos
seguros de que no han hecho el pago antes debido a la poca importancia
Como ejemplos prcticos, en primer lugar vamos a ver las cinco cartas de
reclamacin para un cliente cuya forma de pago era por reposicin de
fondos mediante transferencia.
Alfonso Bravo,
Relacin de facturas pendientes correspondientes a dos suministros de de mil cajas de lpices del nmero
2, modelo 127.
Fra n.
Fra n.
tndolo a hacerlo pero sin ofrecerle
fecha fra
fecha fra
Vto fra
Vto fra
importe
importe
demora en das
demora en das
prrrogas o fraccionamientos, ya
Total deuda a fecha de hoy: 14.500 euros (catorce mil quinientos).
Modelo 03
tante ambigua. Esto es un buen
Modelo documento 03.pdf test para conocer su predisposicin
a pagar y su sinceridad.Tambin se
apela a la colaboracin mutua y a la necesidad de corresponder con el buen
trato dispensado por el proveedor que les ha sacado de ms de un apuro. En
Hasta la fecha no hemos recibido ningn pago, y tampoco se han puesto ustedes en con-
financiero o gerente de la
creta para el reembolso de la citada deuda.
En consecuencia, dentro de las prximas 48 horas a partir de la recepcin de la presente
notificacin, nos veremos obligados a trasladar esta deuda en situacin de morosidad a
Sentimos tener que tomar esta decisin, a la que su silencio nos obliga, y estaremos a su
Con el fin de evitar el cargo de los intereses moratorios fijados por el artculo 7 de la Ley 3/2004 de
29 de diciembre 2004, les rogamos que nos reintegren el importe indicado, mediante transferencia
o ingreso en nuestra cuenta del Banco Continental IBAN ES45 3691 2587 2013 7169 2412, haciendo
el deudor ha devuelto un efecto
constar su razn social y NIF.
Una vez efectuada dicha transferencia, les rogamos nos enven una copia del justificante por fax al
917304199 a la atencin del seor Jaime Garca o escaneado por email a: j.garcia@gestioncobros.
por falta de fondos en la cuenta
com.
En caso de necesitar cualquier aclaracin con respecto a la factura cuyo pago les reclamamos, les
rogamos que se pongan en contacto con el seor Garca en el telfono 917209288 o a travs de
corriente, por lo que el impago
correo electrnico: j.garcia@gestioncobros.com.
As pues, les rogamos que nos hagan el pago esta misma semana. no es un mero despiste o error
de su tesorera (Modelo de docu-
Atentamente,
David Prez
Jefe del departamento de riesgos
de Acreedores, S.A.
mento 06.pdf).
Modelo 06
Fecha de la carta
Kepaquerita, SL
DATOS C/ Conde de la Moraeterna, 13
REMITENTE 41009 Sevilla
A la atencin del Sr. Sinblanca
Administrador
Apreciados Sres:
Les recordamos que hace diez das les notificamos la devolucin del giro con vencimiento
08/07/2012, por un importe de 7.877,32 , domiciliado en su entidad Banco del Fomento y que
corresponde a nuestra factura n. 12568.
No obstante, hasta la fecha no hemos recibido la transferencia solicitada para cancelar este impa-
gado, por lo que lamentamos comunicarles que el importe del principal de la deuda se ha visto
incrementado con los intereses de demora devengados hasta la fecha en aplicacin del artculo 7
de la Ley 3/2004 de medidas de lucha contra la morosidad en las operaciones comerciales y cuya
cuanta total asciende hoy a 7.998,90 euros.
FECHA INTERESES
FACTURA VTO IMPORTE GASTOS TOTAL
emisin DE MORA
12568 08/05/12 08/07/12 7.877,32 60,38 61,20 7.998,90
Con el fin de evitar la apertura de un expediente de crdito moroso y que sigamos cargando diaria-
mente en su cuenta el inters de demora correspondiente, les rogamos procedan a la liquidacin
de este impagado mediante transferencia por un importe total de 7.998,90 a nuestra cuenta en el
Banco Continental, IBAN ES45 3691 2587 2013 7169 2412, haciendo constar su razn social y NIF,
en el plazo mximo de cuatro das a contar desde la fecha de recepcin de esta carta.
Una vez efectuada dicha transferencia, les rogamos nos enven una copia del justificante por fax al
917304199 a la atencin del seor Jaime Garca o escaneado por email a: j.garcia@gestioncobros.
com.
Asimismo, les informamos que no se les servir ningn nuevo pedido mientras se tenga pendiente
de reembolso dicha factura impagada.
En caso de necesitar cualquier aclaracin con respecto a la factura cuyo pago les reclamamos, les
rogamos que se pongan en contacto con el seor Garca, en el telfono 917209288 o a travs de
correo electrnico: j.garcia@gestioncobros.com.
Esperando sus prontas noticias, les saludamos atentamente.
David Prez
Jefe del departamento de riesgos de Acreedores, S.A.
Modelo 07
Fecha de la carta
Kepaquerita, SL
DATOS C/ Conde de la Moraeterna, 13
REMITENTE 41009 Sevilla
A la atencin del Sr. Sinblanca
Administrador
Estimados Sres:
Como ustedes saben, todas nuestras operaciones estn aseguradas en una compaa de seguros
de crdito. Este mes, al efectuar un repaso de su cuenta, hemos comprobado que las facturas n.
456/2011 y 459/2011, que totalizan un importe de 14.500 euros, estn vencidas y todava figuran
como pendientes de pago.
Les adjuntamos copias de las facturas n. 456/2011 y 459/2011 emitidas el pasado 23 de abril y
correspondientes a dos suministros de de mil cajas de lpices del nmero 2, modelo 127.
Por imperativo de las condiciones generales de nuestra pliza de seguro de crdito nos veremos
obligados a comunicar a la compaa la existencia de estos dos impagos el prximo da 30 de
julio.
Les rogamos que procedan a regularizar su cuenta a la mayor brevedad posible. Para ello les reco-
mendamos que nos efecten una transferencia a nuestra cuenta IBAN ES45 3691 2587 2013 7169
2412 (haciendo constar su razn social y NIF) y que nos enven el comprobante al fax 917856566
para facilitar su contabilizacin.
En caso de tener alguna duda sobre la documentacin concerniente a su deuda, les rogamos que
se pongan en contacto con el seor Garca en el telfono 917856556 o a travs del correo electr-
nico j.garcia@gestioncobros.com.
Por lo tanto, permanecemos a la espera de recibir su pago lo antes posible para evitar poner en
conocimiento de la aseguradora de crditos la existencia de las facturas impagadas.
Reciban un cordial saludo,
Juan Cobra
Gestor de cobros Legtimo Acreedor, SA.
Relacin de facturas pendientes correspondientes a dos suministros de de mil cajas de lpices del nmero
2, modelo 127.
Modelo 08
Fecha de la carta
Kepaquerita, SL
DATOS C/ Conde de la Moraeterna, 13
REMITENTE 41009 Sevilla
A la atencin del Sr. Sinblanca
Administrador
Estimados Sres:
Con referencia a nuestra anterior carta de fecha 14 de junio en la que les comunicbamos la
existencia de dos facturas impagadas, la n. 456/2011 y 459/2011, que totalizan un importe de
14.500 euros, lamentamos comunicarles que si nos reintegran dicho importe en un plazo mximo
de diez das desde la fecha de esta carta nos veremos obligados a comunicar un aviso de falta
de pago a nuestra aseguradora de crdito.
Esta comunicacin resultara muy perjudicial para nuestras relaciones comerciales, ya que la
aseguradora anulara su clasificacin crediticia y nos obligara a venderles slo al contado. No
obstante, si nos hacen el pago antes del da 29 esta incidencia quedar nicamente entre nosotros
y no tendr ninguna trascendencia para su buen crdito.
Para el reembolso es necesario que nos efecten una transferencia a nuestra cuenta IBAN ES45
3691 2587 2013 7169 2412 (haciendo constar su razn social y NIF) y que nos enven el comprobante
al fax 917856566 o escaneado por email a: j.garcia@gestioncobros.com.
Permanecemos a la espera de recibir cuanto antes su transferencia para evitar la notificacin de los
impagos a la aseguradora.
Les saludamos atentamente,
Jaime Guerrero
Supervisor de cobros Legtimo Acreedor, SA.
Relacin de facturas pendientes correspondientes a dos suministros de de mil cajas de lpices del nmero
2, modelo 127.
Fra n. fecha fra Vto fra importe demora en das intereses devengados
Fra n. fecha fra Vto fra importe demora en das intereses devengados
Total deuda intereses moratorios hasta la fecha.
Modelo 09
Fecha de la carta
Kepaquerita, SL
DATOS C/ Conde de la Moraeterna, 13
REMITENTE 41009 Sevilla
A la atencin del Sr. Sinblanca
Administrador
Apreciados Sres:
En nuestras dos cartas anteriores les hemos requerido el pago de las facturas n 456/2011 y
459/2011, emitidas el pasado 23 de abril, que estn aseguradas por nuestra compaa de crdito
y caucin. Sin embargo, hasta la fecha no hemos recibido ningn reintegro.
Lamentamos comunicarles que por obligacin de nuestra pliza de seguro de crdito no podemos
mantener por ms tiempo estas facturas impagadas en gestin amistosa.
Consecuentemente, les rogamos que de forma inmediata procedan a abonar dichas facturas junto
con los intereses moratorios y gastos, que totalizan a fecha de hoy 14.700 euros, mediante
transferencia bancaria a nuestra cuenta bancaria IBAN ES45 3691 2587 2013 7169 2412, haciendo
constar su razn social y NIF, y que nos enven el comprobante al fax 917856566 a la atencin del
seor Jaime Garca o escaneado por email a: j.garcia@gestioncobros.com.
En caso de no recibir la transferencia, deberemos declarar un expediente de siniestro a nuestra
aseguradora de crditos y le cederemos la gestin de recobro. Por consiguiente, la aseguradora se
encargar de ejercitar todas las acciones legales y realizar la reclamacin judicial de las facturas.
A la espera que nuestra demanda sea atendida esta semana, les saludamos atentamente.
Alfonso Bravo
Jefe de cobros Legtimo Acreedor, S.A.
Relacin de facturas pendientes correspondientes a dos suministros de de mil cajas de lpices del nmero
2, modelo 127.
Fra n. fecha fra Vto fra importe demora en das intereses devengados
Fra n. fecha fra Vto fra importe demora en das intereses devengados
Total deuda intereses moratorios hasta la fecha
Modelo 10
Alfonso Bravo
Jefe de cobros Legtimo Acreedor, S.A.
Modelo 11
David Prez
Jefe del departamento de riesgos
Modelo 12
Modelo 13
Modelo de carta n. 1
Firmado
Juan Letrado, Colegiado n. 11.255 del ICAM
Modelo 14
Modelo de carta n. 2
Los puntos ms importantes que aporta esta reforma legislativa para com-
batir la mora y los abusos contractuales son:
Se rebaja el plazo de pago de los organismos pblicos. A partir del
ao 2013 todas las administraciones pblicas y todas las empresas
estatales tendrn que pagar obligatoriamente a los treinta das.
Se impone la obligatoriedad de que a partir de 2013 todos los con-
tratos mercantiles entre empresas privadas tengan que pagar a
sesenta das.
El plazo de pago de sesenta das que debe cumplir el deudor en
2013 se contar despus de la fecha de recepcin de las mercancas
o prestacin de los servicios.
Fecha
Novsimos, S.L.
C/ Princesa, 13
Membrete remitente
28009 Madrid
A la atencin del Sr. Novo
Administrador legal de Novsimos, S.L.
Estimados Sres:
Les informamos de que la Ley 15/2010, de 5 de julio, de modificacin de la Ley 3/2004, de
29 de diciembre, por la que se establecen medidas de lucha contra la morosidad en las
operaciones comerciales dicta que el plazo de pago entre empresas ser de sesenta das
a partir de enero de 2013.
Sin embargo durante una fase de transicin prevista por la Ley los plazos de pago sern de
85 das hasta el 31/12/2011 y de 75 das desde el 01/01/2012 hasta el 31/12/2012. Los
citados plazos deben ser contados a partir de la fecha de la entrega de las mercancas o
prestacin de los servicios.
Por consiguiente, le informamos de que, en aplicacin de la actual normativa, los
vencimientos de pago de las facturas que les emitamos hasta el 31 de diciembre de 2011
tendrn un plazo de pago de 85 das contados desde la fecha que conste en el albarn de
entrega de la mercanca. Adems los vencimientos de las facturas que les emitamos a
partir del 1 de enero de 2012 y hasta el 31 de diciembre de este ao tendrn un plazo de
pago de 75 das.
Una vez finalizado el perodo de adaptacin, en enero de 2013, los vencimientos de las
facturas tendrn un plazo de pago de 60 das. Dicho plazo ser computado a partir de la
fecha de la entrega de las mercancas
Para cualquier aclaracin al respecto no duden en contactar con nosotros.
Reciban un cordial saludo.
Proveedor, SL
Jos Mercader
Director comercial
Modelo 17
Fecha
Fresqusimos, S.L.
C/ Zorrilla, 73
Membrete remitente 28002 Madrid
A la atencin del Sr. Lozano
Administrador legal de Fresqusimos, S.L.
Estimados Sres:
Les informamos de que el da siete de julio entr en vigor la Ley 15/2010, de 5 de julio, de
modificacin de la Ley 3/2004, de 29 de diciembre. En su Disposicin Adicional Primera de
Rgimen especial para productos agroalimentarios se establece la obligatoriedad de que
a partir de la entrada en vigor de la misma, los plazos de pago de todas las facturas
derivadas de operaciones de productos de alimentacin frescos y perecederos no excedern
en ningn caso de treinta das a partir de la fecha de la entrega de las mercancas.
Por consiguiente, le informamos de que en aplicacin de lo dictado en la disposicin
transitoria segunda de la mencionada Ley, los vencimientos de pago de las facturas que
les emitamos tendrn un plazo de pago de treinta das desde la fecha que conste en el
albarn de entrega de la mercanca.
Reciban un cordial saludo.
Proveedor, SL
Jos Mercader
Director comercial
Modelo 18
Estimados Sres:
Como ya sabrn, la Ley 15/2010, de 5 de julio, de modificacin de la Ley 3/2004, de 29 de
diciembre, por la que se establecen medidas de lucha contra la morosidad en las operaciones
comerciales, dicta que el plazo de pago entre empresas ser de sesenta das a partir de
enero de 2013. Dicho plazo debe ser contado a partir de la fecha de la entrega de las
mercancas o prestacin de los servicios
Sin embargo, durante una fase de transicin prevista por la Ley los plazos de pago sern
de 85 das hasta el 31/12/2011 y de 75 das desde el 01/01/2012 hasta el 31/12/2012.
Igualmente la actual legislacin prohbe la existencia de acuerdos contractuales entre las
partes que supongan una ampliacin de los aplazamientos de pago establecidos por la
normativa legal.
Asimismo le comunicamos que el cumplimiento de los plazos de pago legales est
controlado y comprobado a travs de la informacin que a este respecto deber contener
la Memoria de sus Cuentas Anuales a partir del ejercicio 2010, conforme a lo establecido
por la Disposicin Adicional 3. de la ley 15/2010 y la Resolucin de 29 de diciembre de
2010, del Instituto de Contabilidad y Auditora de Cuentas.
Por consiguiente, le informamos de que, en aplicacin de la actual normativa, los
vencimientos de pago de las facturas que les emitamos hasta el 31 de diciembre de 2011
tendrn un plazo de pago de 85 das contados desde la fecha que conste en el albarn de
entrega de la mercanca. Adems, los vencimientos de las facturas que les emitamos a
partir del 1 de enero de 2012 y hasta el 31 de diciembre de este ao tendrn un plazo de
pago de 75 das.
Una vez finalizado el perodo de adaptacin, en enero de 2013, los vencimientos de las
facturas tendrn un plazo de pago de sesenta das.
Para cualquier aclaracin al respecto no duden en contactar con nosotros.
Reciban un cordial saludo.
Proveedor, SL
Jos Mercader
Director comercial
Modelo 19
Proveedor, SL la prestacin.
Jos Mercader
Director comercial
Modelo 20
Jos Mercader
Director comercial
Modelo 21
We are writing with reference to our invoices N 568 for 10,500.00 euros and N 576 for As you usually clear your accounts promptly, we wondered why you have not settled our
3,480.00 euros which we expected payment by bank transfer for two weeks ago, but we invoice N 221 for 11,250.10 euros which was due last 30th of june.
still have not yet received your payment.
We think you may have overlooked that the invoice has fallen due so we enclose a copy.
We enclose a copy of the invoice as well as a statement of account up to 10th of june from
which you will see that you owe us 13,980.00 euros. Please could you let us have your cheque as soon as possible to clear the amount.
Would you please let us have your payment of these outstanding invoices as soon as We look forward to hearing from you soon.
possible, or if you are experiencing any difficulties please let us know as we may be able to
help you. Yours sincerely,
Yours sincerely,
Pedro Garca
Credit Manager
Pedro Garca
Credit Manager
Modelo 22 Modelo 23
We have not received either the bank transfer or a reply from you. As you have been a client
We are writing to you about your balance of 13,980.00 euros which has been outstanding
escrito debe hacer patente que el
since May 2012. We have sent letters with copies of invoices and statements asking you to
clear the balance or at least offer an explanation of why you have not sent the credit
transfer.
acreedor ha sido extremadamente
We have not yet received payment, neither have we received a written reply of our letters of
14th June and 10th July 2012. paciente pero que no puede espe-
rar ms tiempo, y exige el pago
We had expected this matter to have been settled at least six weeks ago but you have
shown no indication of cooperating with us. Therefore we feel that you have been given
enough time to clear this balance and now insist on payment by SEPA credit transfer within
the next seven days. Failing that, we will have to take other steps to enforce payment.
Our bank account number is: BIC Code CAIXESBBXXX, IBAN ES44 2100 5002 0100 4499
9768. Please send us by fax of email the copy of the Credit Transfer.
inmediato de la deuda. En esta
We look forward to hearing from you very soon.
Yours sincerely,
carta no hay que conminar toda-
va al deudor con emprender
Pedro Garca
Credit Manager
acciones legales a menos que se
trate de un moroso contumaz,
ya que esto lo reservamos para la
carta de final demand.
Modelo 25
We wrote you in three occasions, of 14th June, 10th July and 30th July 2012 concerning
lawyers es preferible emplear el
trmino solicitors.
your overdue account of 13,980.00 euros. Details appear on the last statement sent to
you.
We have waited more than two months but have not received your payment, nor any
reply.
We must, therefore, insist on receiving your payment within the next five days. Failing this,
we shall have no alternative but to instruct our lawyers to start proceedings to recover the
debt.
Yours sincerely,
Pedro Garca
Credit Manager
Modelo 26
We regret to note that you have not responded to our previous letters concerning your
overdue account of 13,980.00 euros. Details appear on our last statement and were repeated
in our preceding reminders.
As there has been a regular business between us for a long time we are concerned that we
have not received the courtesy of a reply.
Therefore this is our final demand for payment. If payment of this account is not received
by the 21st of august we will have no alternative but to hand the matter to our collection
agency.
Since it would be in your best interest to resolve this matter before such action becomes
necessary, we strongly encourage you to remit payment no later than the 21st august by
SEPA credit transfer.
Yours sincerely,
Pedro Garca
Credit Manager
Modelo 27
Facture N. 568 en date du 25 mai, payable au 25 juin, montant 10.500,00 euros. de un recordatorio educado, y es
costumbre indicar en la carta que
Lchance tant dpasse, nous vous demandons de bien vouloir rgulariser votre situation
et de nous faire parvenir votre rglement par virement SEPA avant le 25 juillet notre
compte bancaire: BIC Code CAIXESBBXXX, IBAN ES44 2100 5002 0100 4499 9768.
si el cliente ya ha efectuado el
Pour le cas o vous auriez effectu le rglement entre-temps, nous vous prions de ne pas
tenir compte de cette lettre de rappel.
En vous remerciant par avance, je vous prie dagrer, Monsieur, lexpression de mes
salutations distingues.
pago que no tenga en cuenta la
Pedro Garca
reclamacin que se le ha remi-
tido.
Credit Manager
Modelo 28
Donc un rglement de votre part sous sept jours par virement SEPA simpose. Notre compte
bancaire est: BIC Code CAIXESBBXXX, IBAN ES44 2100 5002 0100 4499 9768. de la deuda. El mejor medio de
cobro, ms rpido y seguro si el
Nous vous prions de bien vouloir veiller nous adresser vos prochains paiements pour les
dates dchances contractuelles.
Modelo 29
Il est donc urgent de solder votre arrir de 10.500,00 euros avant le 14 aot par virement
SEPA. Notre compte bancaire est: BIC Code CAIXESBBXXX, IBAN ES44 2100 5002 0100
4499 9768.
a pesar de los dos escritos anterio-
Nous comptons sur votre rglement et vous prions dagrer, Monsieur, nos salutations
distingues. res. Adems, en el escrito el acree-
dor advierte al cliente que no le
Pedro Garca
Credit Manager suministrar nuevos pedidos hasta
que realice el pago. La carta debe
exigir educadamente el pago
inmediato de la deuda.
Modelo 30
Il nous faut vous informer que, si nous navons pas reu avant le 23 aot au plus tard le
montant du solde de votre compte, nous serons obligs de poursuivre le recouvrement de
notre crance par les voies de droit. No obstante, el proveedor deja la
puerta abierta para que se pueda
Esprant que vous ne nous laisserez pas recourir ces moyens extrmes pour sauvegarder
nos intrts, nous vous prions dagrer, Monsieur, lexpression de nos salutations
distingues.
147
un procedimiento concursal o en una insolvencia definitiva del deudor
que har imposible la recuperacin del impagado. Tambin el gestor de
recobros ha de tener mucho cuidado al negociar la recuperacin del
dbito y con qu clase de acuerdos llega con un deudor, puesto que si
no controla la situacin puede producirse un aumento paulatino de la
deuda y ser peor el remedio que la enfermedad. Otro peligro es que el
moroso profesional llegue a un acuerdo de pagos con el acreedor, pero
con el nico propsito de seguir recibiendo suministros de mercanca
e ir incrementando la deuda en lugar de disminuirla, utilizando la tc-
tica de hacer un pago de vez en cuando pero en realidad ir devolviendo
el doble de lo que paga.
Por otro lado hay que tener en cuenta que con harta frecuencia el acree-
dor tiene poco o nada documentada la deuda, por lo que tendr como
objetivo intentar mejorar la posicin de la empresa a la hora de acreditar
su derecho de cobro y conseguir una documentacin que refuerce sus
posibilidades de tener xito en caso de reclamar judicialmente el crdito
moroso. Tambin el acreedor deber obtener mayores garantas para el
cobro del dbito, por lo que ha de intentar conseguir garantas personales
avalistas, fiadores o bien garantas reales (hipotecas, prendas).
En Gijn, a_________
Somos Deudores, S.L.
Domicilio_______ Sres. Acreedores Legtimos, S.A.
Datos Destinatario
A fin de facilitarles el cobro del dbito y ofrecerles una mayor garanta, nos es grato
adjuntarles el pagar n._______ por el expresado importe y vencimiento, domiciliado en el
Banco_______.
Firmado
Gerente de Somos Deudores, S.L.
p.p.
D. ________
Modelo 32
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Acreedores Legtimos, S.A., 3. Letra de cambio n. 0A0224055 por un importe de seis mil euros (6.000 euros) y fecha
inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja________, vencimiento de _________.
con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente para contratar 5. Que las tres cambiales reseadas en el expositivo cuarto y que fueron debidamente giradas por
segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________ con el n. de protocolo _______, de Acreedores Legtimos, S.A a sus respectivos vencimientos, han resultado impagadas por falta
fecha ________. de fondos en la cuenta bancaria en la que estaban domiciliadas.
El segundo 6. Estas tres letras impagadas han producido unos gastos de devolucin de _____ euros y
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Somos Deudores, S.L. , inscrita devengado hasta la fecha unos intereses moratorios de _____ a razn del seis por ciento
en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja ________, con anual.
domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente para contratar segn 7. Que a ambas partes les interesa la renovacin de las cantidades pendientes de pago,
escritura pblica otorgada ante el notario Don _________ con el n. de protocolo _______, de fecha incrementndose los nominales de las tres cambiales a razn del seis por ciento anual de
________. inters ms _________ euros cada una en concepto de gastos de devolucin en la forma en que
Ambas partes se reconocen mutuamente capacidad bastante para suscribir el presente acuerdo de se seala en los pactos que se describen a continuacin.
renovacin de deuda, y declarando tener poderes suficientes y que stos no han sido ni derogados
ni cancelados.
ACUERDAN:
Primero
EXPONEN:
Para el pago de las letras impagadas que han quedado reflejadas en la parte expositiva de este
1. Que Acreedores Legtimos, S.A. y Somos Deudores, S.L. han venido sosteniendo relaciones documento, ms los gastos de devolucin e intereses devengados a razn del tipo sealado
comerciales de compraventa de productos de alimentacin en el marco de una relacin igualmente en los exponendos correspondientes, Acreedores Legtimos, S.A recibe debidamente
contractual. aceptadas por el comprador las siguientes letras de cambio:
2. Que como consecuencia de las mismas, Somos Deudores, S.L. curs una serie de pedidos y 1. Letra de cambio n. 0A0224083 por un importe de seis mil euros (6.350 euros) y fecha
adquiri a Acreedores Legtimos, S.A. una serie de partidas de productos de confitera,
vencimiento de _________.
procediendo esta ltima a su entrega a travs de los siguientes albaranes de entrega:
2. Letra de cambio n. 0A0224084 por un importe de seis mil euros (6.250 euros) y fecha
n. ____, de fecha ____, por ____________
vencimiento de _________.
n. ____, de fecha ____, por ____________
3. Letra de cambio n. 0A0224085 por un importe de seis mil euros (6.190 euros) y fecha
n. ____, de fecha ____, por ____________ vencimiento de _________.
Segundo
Con el buen fin de las tres letras reflejadas en el acuerdo inmediatamente anterior se dar por
cancelada totalmente la deuda contrada por Somos Deudores, S.L.
Una vez liquidadas las tres cambiales reseadas en el pacto segundo, Acreedores Legtimos,
S.A se compromete a entregar todos los ttulos cambiarios en su poder, tanto los originales
como los nuevos, y a entregar carta de pago por la totalidad de la deuda.
Tercero
Cualquier impago que se produzca respecto a las cambiales que ahora se reciben por Acreedores
Legtimos, S.A llevar aparejado un inters anual del ocho por ciento hasta la fecha en que
efectivamente sea liquidada la total cantidad del ttulo.
Cuarto
Acreedores Legtimos, S.A conservar en su poder tanto las letras que le son entregadas en
este acto como aquellas otras que resultaron impagadas, y que han quedado reflejadas en el
expositivo cuarto.
En el caso de producirse el impago de alguna de las cambiales que ahora se reciben, Acreedores
Legtimos, S.A queda expresamente facultado para proceder a iniciar las actuaciones
extrajudiciales o judiciales que crea ms oportunas, indistintamente, en base a los ttulos que
ahora recibe o aquellos otros que se encuentren ya impagados, sin perjuicio de la liquidacin
final que corresponda.
Quinto
Todos los gastos, impuestos, tasas y timbres o cualquier otro tipo de gastos que suponga el
presente documento y pago que se documenta sern de la nica cuenta de Somos Deudores,
S.L, incluso los de elevacin a pblico de los acuerdos aqu contenidos.
Sexto
Para cualquier cuestin sobre la interpretacin o ejecucin de lo expresamente pactado, ambas
partes se someten a los Juzgados y Tribunales de __________ con expresa renuncia a cualquier
otro fuero que pudiera corresponderles.
Y para que as conste, firman el presente, que consta de ____ pginas numeradas ________ por
duplicado y cada una de las pginas, y a un solo efecto en el lugar y fecha sealados al
comienzo.
p.p. p.p
D. _________________________ D. ________________________
Pgina 3/3
Modelo 33
1 Nota del autor: aunque se podra pensar que hay una errata y que la cantidad debera estar en euros, lo de
1.500 pesetas es correcto, ya que el Cdigo de Comercio fue promulgado en el siglo xix y el legislador no ha
actualizado el valor monetario a los parmetros econmicos del siglo xxi.
3. Que el albarn n.____, de fecha ____, fue devuelto unilateralmente modificado por Somos
REUNIDOS: Deudores, S.L. con una nota manuscrita del seor Francisco Garca en la que se indicaba que
De una parte D. ________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI diez cajas de chocolate con almendras haban llegado en mal estado.
________, actuando en su calidad de apoderado de la empresa Acreedores Legtimos, S.A. 4. Acreedores Legtimos, S.A. emiti las correspondientes facturas, que a continuacin se
De otra parte D. __________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI relacionan:
________, actuando en su calidad de apoderado de la empresa Somos Deudores, S.L. facturas n.____ por importe de ________ euros, con vencimiento de pago el da ____, la n.____
por importe de ________ euros, con vencimiento de pago el da ____, y la n._____ por importe
de _______ euros, con vencimiento de pago el da___.
INTERVIENEN:
5. Que dichas facturas debieron ser pagadas por medio de adeudos en cuenta domiciliados en la
El primero
cuenta bancaria de Somos Deudores, S.L.
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Acreedores Legtimos, S.A.,
6. Que en sus vencimientos correspondientes los cargos en cuenta fueron girados por Acreedores
inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____,
Legtimos, S.A. sin que fueran atendidos dichos cargos en la cuenta corriente de Somos
Hoja________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente
Deudores, S.L., producindose una serie de recibos bancarios impagados.
para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________ con el n. de
protocolo _______, de fecha ________. 7. Que Somos Deudores, S.L. envi un fax a Acreedores Legtimos, S.A con fecha ___________
manifestando que no atenda los pagos a travs de la cuenta bancaria por haber recibido
El segundo
diversos productos de chocolate en mal estado.
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Somos Deudores, S.L.,
8. Que Acreedores Legtimos, S.A ha ofrecido aceptar la devolucin de las diez cajas de chocolate
inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja
con almendras consignadas en el albarn n. ____ y la devolucin de veinte cajas de chocolate
________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente
blanco no vendidas por causas conocidas por ambas partes, entre ellas que algunas de las
para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________ con el n. de
cajas presentan fechas de caducidad desde el mes_____.
protocolo _______, de fecha ________.
9. Acreedores Legtimos, S.A efecta un abono por la totalidad de las devoluciones de los
Ambas partes se reconocen mutuamente capacidad bastante para suscribir, otorgar y obligarse el
productos que asciende a un importe total de 3.000 euros y que es descontado del saldo
presente acuerdo transaccional, y declarando tener poderes suficientes y que stos no han sido ni
deudor.
derogados ni cancelados.
7. Que como consecuencia de las citadas operaciones, Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar
a Acreedores Legtimos, S.A la suma de treinta mil quinientos euros (30.500 euros), que
EXPONEN, RECONOCEN Y ACUERDAN: corresponde a la cantidad de productos de confitera efectivamente aceptada por la misma y
1. Que Acreedores Legtimos, S.A. y Somos Deudores, S.L. han venido sosteniendo relaciones
reconoce como saldo total vencido dicho importe.
comerciales de compraventa de productos de alimentacin en el marco de una relacin 8. Que habiendo llegado a un acuerdo, Somos Deudores, S.L. abona en este acto a Acreedores
contractual. Legtimos, S.A el importe de 20.000 euros mediante la entrega de un cheque bancario, y el
2. Que como consecuencia de las mismas, Somos Deudores, S.L. curs una serie de pedidos y pagar n. ________ por 10.500 euros con vencimiento el ____________, sirviendo este documento
adquiri a Acreedores Legtimos, S.A. una serie de partidas de productos de confitera, de carta de pago de la citada cantidad y aceptando el pagar como medio de pago pro
procediendo esta ltima a su entrega a travs de los siguientes albaranes de entrega: solvendo y slo producir el efecto de pago cuando haya sido hecho efectivo a su vencimiento
a tenor de lo dictado por el artculo 1170 del Cdigo de Comercio.
n.____, de fecha ____, por____________
9. En consecuencia, una vez que sea liquidado el citado pagar de 10.500 euros, las partes
n.____, de fecha ____, por____________ otorgantes de este documento acuerdan que nada tendrn que reclamarse.
n.____, de fecha ____, por____________
10. Para cualquier cuestin sobre la interpretacin o ejecucin de lo expresamente pactado, ambas
partes se someten a los Juzgados y Tribunales de __________.
Y para que as conste, firman el presente, que consta de ____ pginas numeradas ________, por
duplicado y cada una de las pginas, y a un solo efecto en el lugar y fecha sealados al
comienzo.
p.p. p.p
D. _________________________ D. ________________________
Pgina 3/3
Modelo 34
EXPONEN
REUNIDOS Se debe hacer un breve relato de los hechos y una explicacin del origen de la obligacin de pago
y la funcin negocial a que corresponde.
La identificacin completa y exacta de las personas que intervienen en el contrato; hay que consig-
nar nombres y apellidos, NIF y domicilio. En caso de ser personas fsicas y deudores particulares, Cabe indicar la cantidad exacta adeudada, importe y moneda, y escribirla tanto en cifras como en
se debe indicar estado civil, nacionalidad y si son mayores de edad. letras.
Tambin hay que escribir que el deudor reconoce la deuda y se compromete a liquidarla de una
forma determinada y sealar la fecha mxima en que el deudor se compromete a tenerla totalmente
INTERVIENEN liquidada.
En caso de personas fsicas, hay que indicar que acta en nombre e inters propio. En caso de
personas jurdicas se debe indicar que la persona que suscribe el contrato lo hace en nombre y
representacin de la sociedad, qu facultades tiene para representar a la sociedad, y hay que PACTOS
incluir su denominacin social completa, domicilio social, datos registrales, nmero de CIF, nombre
y apellidos del legal representante que suscribe el documento y su NIF, sealando el cargo que Se detalla la forma de liquidacin de la deuda, indicando el calendario de pagos y el importe de las
tiene en la sociedad y consignando la escritura notarial de nombramiento. mensualidades, as como el instrumento de cobro.
Hay que tener en cuenta que la persona que aparece como apoderada de una sociedad tiene que Adems, si el acreedor hace alguna concesin al deudor se debe incluir en los pactos.
tener facultad suficiente para proceder al reconocimiento de deuda por parte de su poderdante y
adems tiene que tener facultad suficiente para aceptar letras de cambio y firmar documentos
cambiarios y comprometerse a todo lo que el contrato determine.
Firmas
La representacin por cuenta de una persona jurdica debe constar a travs de escritura pblica y
estar inscrita en el Registro Mercantil, por tanto, cualquier otra forma de autorizacin (por ejemplo,
por carta o en documento privado) no es suficiente para obligar a la sociedad, y por lo tanto el
reconocimiento de deuda suscrito por la persona as autorizada no obligara a la sociedad. La firma del acreedor. La firma de la persona que reconoce la deuda.
Otro punto a examinar es que no haya caducado el cargo del representante, o sea, que en el
momento de la firma el cargo que ostenta sigue vigente.
Pactos adicionales
La libertad de pacto entre las partes permite fijar las clusulas que ms
convengan en cada contrato. Una de las clusulas ms habituales es la
relativa al devengo de intereses sobre la cantidad que se reconoce adeu-
dar. Asimismo, se puede fijar un inters por demora en el caso de que el
deudor no liquide puntualmente las mensualidades.
En ocasiones se pacta que el proveedor continuar suministrando nuevos
pedidos al deudor, que se facturarn con condiciones de pago al contado
o pago anticipado.
Otro pacto frecuente es el establecimiento de pagos parciales opcionales
con el fin de rebajar la totalidad adeudada. Este tipo de pacto ofrece al
Este modelo est pensado para mantener lo mejor posible las relaciones
comerciales entre proveedor y cliente. El acreedor y deudor pactan un
plazo mximo para liquidar la totalidad de la deuda, y permite al deudor
realizar pagos a cuenta para aminorar el importe. El proveedor se com-
4. Que en sus vencimientos correspondientes los cargos en cuenta fueron girados por
En la ciudad de Valencia, a _____ de ________de 2012 Acreedores Legtimos, S.A. sin que fueran atendidos dichos cargos por falta de saldo en la
cuenta corriente de Somos Deudores, S.L., producindose una serie de recibos bancarios
impagados.
REUNIDOS:
5. Que como consecuencia de dichos impagos, Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar a
De una parte D. ________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI Acreedores Legtimos, S.A. la suma de treinta mil quinientos euros (30.500 euros), como
________, actuando en su calidad de apoderado de la empresa Acreedores Legtimos, S.A. saldo total vencido e impagado y que a su vez Acreedores Legtimos, S.A. acepta dicho
reconocimiento.
De otra parte D. __________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y
DNI ________, actuando en su calidad de apoderado de la empresa Somos Deudores, S.L. 6. Que habiendo llegado a un acuerdo, es por lo que formulan el presente documento
contractual de reconocimiento de deuda y promesa de pago, a tenor de los siguientes
pactos:
INTERVIENEN
El primero
PACTOS:
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Acreedores Legtimos,
Primero
S.A., inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____,
Hoja ________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar a Acreedores Legtimos, S.A., como consecuencia
suficiente para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________ de sus relaciones comerciales, la suma total de treinta mil quinientos euros (30.500 euros).
con el n. de protocolo _______, de fecha ________.
Segundo
El segundo Reconocida la deuda anterior, Somos Deudores, S.L. se compromete al pago de la expresada
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Somos Deudores, S.L., suma como mximo el 28 de diciembre de 2012. Para ello Somos Deudores, S.L. queda
inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja autorizada a efectuar tantos pagos parciales como tenga por convenientes o a realizar un
________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente nico pago total antes de la fecha establecida como mxima. Por su parte, Acreedores
para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________, con el n. de Legtimos, S.A. se compromete a declarar extinguida la deuda reconocida en el presente
protocolo _______, de fecha ________. acuerdo en el momento que Somos Deudores, S.L. liquide la totalidad del importe indicado
en este pacto.
Ambas partes se reconocen mutuamente capacidad bastante para suscribir, otorgar y obligarse
el presente RECONOCIMIENTO DE DEUDA, y declarando tener poderes suficientes y que
Consecuentemente, se reconoce expresamente a Somos Deudores, S.L. la facultad de
stos no han sido ni derogados ni cancelados. realizar, en cualquier momento y por cualquier importe, pagos a cuenta del principal, que se
irn aplicando a medida que se realicen para aminorar la deuda pendiente.
Tercero
EXPONEN: Acreedores Legtimos, S.A. seguir suministrando mercanca a Somos Deudores, S.L., pero
1. Que Acreedores Legtimos S.A. y Somos Deudores S.L. han venido sosteniendo relaciones los nuevos pedidos que le lleguen de la parte deudora sern facturados con la condicin de
comerciales de compraventa de mercancas. pago previo a la entrega del material.
2. Que como consecuencia de las mismas, Somos Deudores, S.L. adquiri a Acreedores Cuarto
Legtimos, S.A. una serie de partidas de mercanca, procediendo esta ltima a su entrega, Si para el 28 de diciembre de 2012, que es el plazo mximo para liquidar la deuda, Somos
y emitiendo las correspondientes facturas que a continuacin se relacionan:
Deudores, S.L. efecta el pago de la totalidad del crdito, Acreedores Legtimos, S.A. se
facturas n. ____ por importe de ________ euros, con vencimiento de pago el da ____, compromete a realizar una quita condicionada del 10% del dbito, lo que supone un importe
la n. ____ por importe de ________ euros, con vencimiento de pago el da ____, y la n. de 3.050 euros que ser descontado del ltimo pago que deba realizar la parte deudora.
_____ por importe de _______ euros, con vencimiento de pago el da ___.
Quinto
3. Que dichas facturas debieron ser pagadas por medio de adeudos en cuenta domiciliados
Para cualquier cuestin sobre la interpretacin o ejecucin de lo expresamente pactado,
en la cuenta bancaria de Somos Deudores, S.L.
ambas partes se someten a los Juzgados y Tribunales de __________.
Y para que as conste, firman el presente, que consta de ____ pginas numeradas ________,
por duplicado y cada una de las pginas, y a un solo efecto en el lugar y fecha sealados al
comienzo.
p.p. p.p
D. _________________________ D. ________________________
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Modelo 36
5. Que como consecuencia de dichos impagos, Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar a
En la ciudad de Valencia, a _____ de ________ de 2012
Acreedores Legtimos, S.A. la suma de treinta mil euros (30.000 euros) como saldo total vencido
e impagado, importe al que hay que sumar mil doscientos euros (1.200 euros) correspondientes
a los intereses de demora y gastos de gestin de cobro, lo que supone una cantidad total de
REUNIDOS:
treinta y un mil doscientos euros (31.200 euros), y que a su vez Acreedores Legtimos, S.A.
De una parte D. ________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI acepta dicho reconocimiento.
________, actuando en su calidad de apoderado de la empresa Acreedores Legtimos, S.A.
6. Que habiendo llegado a un acuerdo, es por lo que formulan el presente documento contractual
de reconocimiento de deuda y promesa de pago, a tenor de los siguientes pactos:
De otra parte D. __________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y
DNI ________, actuando en su calidad de apoderado de la empresa Somos Deudores, S.L.
PACTOS:
INTERVIENEN Primero
El primero Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar a Acreedores Legtimos, S.A la suma total de treinta
y un mil doscientos euros (31.200 euros), y se compromete a que la totalidad de la deuda
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Acreedores Legtimos, S.A.,
quedar cancelada, como mximo, el 28 de marzo de 2013. Por su parte, Acreedores Legtimos,
inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja
S.A. se compromete a declarar extinguida la deuda reconocida en el presente acuerdo en el
________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente
momento que Somos Deudores, S.L. liquide la totalidad del importe indicado en este pacto y a
para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________ con el n. de
no interponer ninguna demanda judicial hasta la fecha sealada como plazo lmite, siempre y
protocolo _______, de fecha ________.
cuando Somos Deudores, S.L. cumpla puntualmente con el presente acuerdo de pagos en
El segundo todos sus pactos.
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Somos Deudores, S.L., Segundo
inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja
Que la citada deuda de treinta y un mil doscientos euros (31.200 euros) se pagar en
________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente
mensualidades sucesivas, lo que hace que el importe de la primera mensualidad sea de siete
para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________ con el n. de
mil doscientos euros (7.200 euros) y las cuatro mensualidades sucesivas de seis mil euros
protocolo _______, de fecha ________.
(6.000 euros).
Ambas partes se reconocen mutuamente capacidad bastante para suscribir, otorgar y obligarse el
En este acto Acreedores Legtimos, S.A recibe siete mil doscientos euros (7.200 euros), importe
presente RECONOCIMIENTO DE DEUDA, y declarando tener poderes suficientes y que stos no
de la primera mensualidad, sirviendo este documento de carta de pago de la citada cantidad.
han sido ni derogados ni cancelados.
Tercero
Para el pago de las mensualidades fijadas en el pacto anterior, Somos Deudores, S.L. acepta
EXPONEN:
cuatro letras de cambio con vencimientos mensuales sucesivos y por importe de seis mil euros
1. Que Acreedores Legtimos, S.A. y Somos Deudores, S.L. han venido sosteniendo relaciones (6.000 euros) para cada cambial.
comerciales de compraventa de mercancas.
Las letras de cambio aceptadas por Somos Deudores, S.L. son las que a continuacin se
2. Que como consecuencia de las mismas Somos Deudores, S.L. adquiri a Acreedores Legtimos, relacionan:
S.A. una serie de partidas de mercanca, procediendo esta ltima a su entrega, y emitiendo las
correspondientes facturas que a continuacin se relacionan: 4. Letra de cambio n. 0A0224053, correspondiente a la segunda mensualidad, por un importe
de seis mil euros (6.000 euros), que se pagarn en la fecha y vencimiento de _________.
facturas n. ____ por importe de ________ euros, con vencimiento de pago el da ____, la n.
____ por importe de ________ euros, con vencimiento de pago el da ____, y la n. _____ por 5. Letra de cambio n. 0A0224054, correspondiente a la tercera mensualidad, por un importe de
importe de _______ euros, con vencimiento de pago el da ___. seis mil euros (6.000 euros), que se pagarn en la fecha y vencimiento de _________.
3. Que dichas facturas debieron ser pagadas por medio de adeudos en cuenta domiciliados en la 6. Letra de cambio n. 0A0224055, correspondiente a la cuarta mensualidad, por un importe de
cuenta bancaria de Somos Deudores, S.L. seis mil euros (6.000 euros), que se pagarn en la fecha y vencimiento de _________.
4. Que en sus vencimientos correspondientes los cargos en cuenta fueron girados por Acreedores 7. Letra de cambio n. 0A0224057, correspondiente a la quinta mensualidad, por un importe de
Legtimos, S.A. sin que fueran atendidos dichos cargos por falta de saldo en la cuenta corriente seis mil quinientos euros (6.000 euros), que se pagarn en la fecha y vencimiento de
de Somos Deudores, S.L., producindose una serie de recibos bancarios impagados. _________.
Cuarto
Cualquier impago al vencimiento de alguna de las letras de cambio relacionadas en el pacto
tercero y que garantizan el pago de la deuda reconocida por Somos Deudores, S.L., facultar a
Acreedores Legtimos, S.A. desde el da siguiente al vencimiento de la cambial impagada y con
independencia de los oportunos protestos, a resolver este acuerdo de pago de pleno derecho,
dejando sin efecto el presente contrato. Asimismo, el impago de cualquiera de las letras de
cambio una vez llegado su vencimiento, permitir a Acreedores Legtimos, S.A. a reclamar
judicial o extrajudicialmente el saldo deudor a su favor, as como los intereses de demora que
en derecho le correspondan.
Quinto
Asimismo, se considerar vencida y exigible de inmediato la totalidad de la deuda en los
supuestos de que el deudor se hallara en concurso de acreedores.
Sexto
Somos Deudores, S.L. se obliga expresamente a elevar el presente contrato a escritura pblica
cuando fuere requerido al respecto por Acreedores Legtimos, S.A., siendo de cuenta y cargo
de la parte deudora todos los gastos de dicha autorizacin notarial, as como el pago de los
impuestos que se devengaren por la misma.
Sptimo
Para cualquier cuestin sobre la interpretacin o ejecucin de lo expresamente pactado, ambas
partes, con renuncia expresa de cualquier otro fuero que pudiera corresponderles, se someten
a los Juzgados y Tribunales de __________.
Y en prueba de conformidad con todo lo que antecede y para que as conste, las partes firman
el presente, que consta de ____ pginas numeradas________, por duplicado y cada una de las
pginas, y a un solo efecto en el lugar y fecha sealados al comienzo.
p.p. p.p
D. __________________________ D. ________________________
5. Que como consecuencia de dichos impagos, Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar a
En la ciudad de Valencia, a _____ de ________ de 2012
Acreedores Legtimos, S.A la suma de treinta mil quinientos euros (30.500 euros), como saldo
total vencido e impagado y que a su vez Acreedores Legtimos, S.A. acepta dicho
reconocimiento.
REUNIDOS:
6. Que habiendo llegado a un acuerdo, es por lo que formulan el presente documento contractual
De una parte D. ________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI
de reconocimiento de deuda y promesa de pago, a tenor de los siguientes pactos:
________, actuando en su calidad de apoderado de la empresa Acreedores Legtimos, S.A.
De otra parte D. __________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y
DNI ________, actuando en su calidad de apoderado de la empresa Somos Deudores, S.L. PACTOS:
Primero
INTERVIENEN Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar a Acreedores Legtimos, S.A. la suma total de treinta
mil quinientos euros (30.500 euros) y se compromete a que la totalidad de la deuda quedar
El primero
cancelada, como mximo, el 28 de marzo de 2013. Por su parte, Acreedores Legtimos, S.A. se
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Acreedores Legtimos, S.A., compromete a declarar extinguida la deuda reconocida en el presente acuerdo en el momento
inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja que Somos Deudores, S.L. liquide la totalidad del importe indicado en este pacto.
________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente
Segundo
para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________, con el n. de
protocolo _______, de fecha ________. Acreedores Legtimos, S.A condona los intereses de demora devengados hasta la fecha por las
El segundo facturas impagadas en virtud del artculo 7 de la Ley 3/2004 de 29 de diciembre y se compromete
a no exigir intereses por el aplazamiento del reintegro del dbito.
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Somos Deudores, S.L.,
inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja Sin embargo, el compromiso de Acreedores Legtimos, S.A. de no exigir intereses moratorios ni
________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente por el aplazamiento del crdito impagado, slo ser vlidos si Somos Deudores, S.L. cumple
para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________, con el n. de con el acuerdo de pagos y procede al abono de la totalidad de la cuanta adeudada en los
protocolo _______, de fecha ________. plazos sealados en el pacto tercero.
Pero s, por el contrario, Somos Deudores, S.L. no reintegra la totalidad o alguna de las
Ambas partes se reconocen mutuamente capacidad bastante para suscribir, otorgar y obligarse el mensualidades pactadas, Acreedores Legtimos, S.A. le reclamar los intereses moratorios que
presente RECONOCIMIENTO DE DEUDA, y declarando tener poderes suficientes y que stos no en derecho le correspondan.
han sido ni derogados ni cancelados.
Tercero
Somos Deudores, S.L. se compromete al pago de la expresada suma en los siguientes plazos
y condiciones:
EXPONEN:
1. Un primer pago, a la firma del presente documento, de seis mil euros (6.000 euros) que se
1. Que Acreedores Legtimos, S.A. y Somos Deudores, S.L. han venido sosteniendo relaciones
satisfacen en este acto, por medio de un cheque bancario garantizado, librando Acreedores
comerciales de compraventa de mercancas.
Legtimos, S.A. la ms eficaz carta de pago con la firma del presente documento.
2. Que como consecuencia de las mismas, Somos Deudores, S.L. adquiri a Acreedores Legtimos,
2. Un segundo pago de seis mil euros (6.000 euros), que se pagarn en la fecha y vencimiento
S.A. una serie de partidas de mercanca, procediendo esta ltima a su entrega, y emitiendo las
de _________.
correspondientes facturas que a continuacin se relacionan:
3. Un tercer pago de seis mil euros (6.000 euros), que se pagarn en la fecha y vencimiento de
factura n. ____, por importe de ________ euros, con vencimiento de pago el da ____, la n.
_________.
____, por importe de ________ euros, con vencimiento de pago el da ____, y la n. _____, por
importe de _______ euros, con vencimiento de pago el da ___. 4. Un cuarto pago de seis mil euros (6.000 euros), que se pagarn en la fecha y vencimiento de
_________.
3. Que dichas facturas debieron ser pagadas por medio de adeudos en cuenta domiciliados en la
cuenta bancaria de Somos Deudores, S.L. 5. Un quinto y ltimo pago de seis mil quinientos euros (6.500 euros), que se pagarn en la
fecha y vencimiento de _________.
4. Que en sus vencimientos correspondientes los cargos en cuenta fueron girados por Acreedores
Legtimos, S.A. sin que fueran atendidos dichos cargos por falta de saldo en la cuenta corriente
de Somos Deudores, S.L., producindose una serie de recibos bancarios impagados.
Cuarto
Para el buen fin de los plazos y para realizar el pago de las mensualidades fijadas en la clusula
anterior, Somos Deudores, S.L. entrega en este acto cuatro pagars cambiarios, que corresponden
a los cuatro plazos que se han consignado en el pacto anterior, y que corresponden con los
importes y vencimientos que los mismos indican.
Acreedores Legtimos, S.A. acusa recibo de los expresados pagars, salvo buen fin de los
mismos.
Quinto
El impago de cualquiera de los pagars dar lugar al vencimiento de los posteriores, de tal
forma que Acreedores Legtimos, S.A. dar por incumplido el acuerdo de pagos y podr reclamar
judicial o extrajudicialmente el importe total de la deuda que en aquel momento quedase
pendiente de pago.
Sexto
Somos Deudores, S.L. se obliga expresamente a elevar el presente contrato a escritura pblica
cuando fuere requerido al respecto por Acreedores Legtimos, S.A., siendo de cuenta y cargo
de la parte deudora todos los gastos de dicha autorizacin notarial, as como el pago de los
impuestos que se devengaren por la misma.
Sptimo
Para cualquier cuestin sobre la interpretacin o ejecucin de lo expresamente pactado, ambas
partes, con renuncia expresa de cualquier otro fuero que pudiera corresponderles, se someten
a los Juzgados y Tribunales de __________.
Y en prueba de conformidad con todo lo que antecede y para que as conste, las partes firman
el presente, que consta de ____ pginas numeradas ________, por duplicado y cada una de las
pginas, y a un solo efecto, en el lugar y fecha sealados al comienzo.
p.p. p.p
D. __________________________ D. ________________________
D. __________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI ________, 5. Que como consecuencia de dichos impagos, Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar a
actuando en su calidad de apoderado de la empresa Somos Deudores, S.L. Acreedores Legtimos, S.A. la suma de treinta mil quinientos euros (30.500 euros) como saldo
total vencido e impagado y que a su vez Acreedores Legtimos, S.A. acepta dicho
D. Eulogio Garante, mayor de edad, casado, de nacionalidad espaola, con domicilio en reconocimiento.
_______________ y DNI ________, actuando en su calidad de fiador solidario.
6. Que habiendo llegado a un acuerdo, es por lo que formulan el presente documento contractual
de reconocimiento de deuda y promesa de pago, a tenor de los siguientes pactos:
INTERVIENEN
El primero PACTOS:
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Acreedores Legtimos, S.A., Primero
inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja
________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar a Acreedores Legtimos, S.A. la suma total de treinta
para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________, con el n. de mil quinientos euros (30.500 euros) y se compromete a que la totalidad de la deuda quedar
protocolo _______, de fecha ________. cancelada, como mximo, el 28 de marzo de 2013. Por su parte, Acreedores Legtimos, S.A. se
compromete a declarar extinguida la deuda reconocida en el presente acuerdo en el momento
El segundo que Somos Deudores, S.L. liquide la totalidad del importe indicado en este pacto
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Somos Deudores, S.L., Segundo
inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja
________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente Acreedores Legtimos, S.A. condona los intereses de demora devengados hasta la fecha por las
para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________ con el n. de facturas impagadas en virtud del artculo 7 de la Ley 3/2004 de 29 de diciembre y se compromete
protocolo _______, de fecha ________. a no exigir intereses por el aplazamiento del dbito.
El tercero en su propio nombre e inters. Sin embargo, el compromiso de Acreedores Legtimos, S.A. de no exigir intereses moratorios ni
por el aplazamiento del crdito impagado, slo ser vlidos si Somos Deudores, S.L. cumple
Todas las partes se reconocen mutuamente capacidad bastante para suscribir, otorgar y
con el acuerdo de pagos y procede al abono de la totalidad de la cuanta adeudada en los
obligarse el presente RECONOCIMIENTO DE DEUDA Y DE GARANTA, y declarando tener
plazos sealados en el pacto tercero.
poderes suficientes y que stos no han sido ni derogados ni cancelados.
Pero s, por el contrario, Somos Deudores, S.L. no reintegra la totalidad o alguna de las
mensualidades pactadas, Acreedores Legtimos, S.A. le reclamar los intereses moratorios que
EXPONEN: en derecho le correspondan.
1. Que Acreedores Legtimos, S.A. y Somos Deudores, S.L. han venido sosteniendo relaciones Tercero
comerciales de compraventa de mercancas.
Somos Deudores, S.L. se compromete al pago de la expresada suma en los siguientes plazos
2. Que como consecuencia de las mismas, Somos Deudores, S.L. adquiri a Acreedores Legtimos, y condiciones:
S.A. una serie de partidas de mercanca, procediendo esta ltima a su entrega, y emitiendo las
1. Un primer pago, a la firma del presente documento, de seis mil euros (6.000 euros), que se
correspondientes facturas que a continuacin se relacionan:
satisfacen en este acto por medio de un cheque bancario garantizado, librando Acreedores
Factura n. ____, por importe de ________ euros, con vencimiento de pago el da ____, la n. Legtimos, S.A. la ms eficaz carta de pago con la firma del presente documento.
____, por importe de ________ euros, con vencimiento de pago el da ____ y la n. _____, por
2. Un segundo pago de seis mil euros (6.000 euros), que se pagarn en la fecha y vencimiento
importe de _______ euros, con vencimiento de pago el da ___.
de _________.
3. Un tercer pago de seis mil euros (6.000 euros), que se pagarn en la fecha y vencimiento de Y en prueba de conformidad con todo lo que antecede y para que as conste, las partes firman el
_________. presente, que consta de ____ pginas numeradas ________, por triplicado y cada una de las pginas,
y a un solo efecto en el lugar y fecha sealados al comienzo.
4. Un cuarto pago de seis mil euros (6.000 euros), que se pagarn en la fecha y vencimiento de
_________.
5. Un quinto y ltimo pago de seis mil quinientos euros (6.500 euros), que se pagarn en la Fdo. Acreedores Legtimos, S.A. Somos Deudores, S.L.
fecha y vencimiento de _________.
Cuarto
Para el buen fin de los plazos y para realizar el pago de las mensualidades fijadas en la clusula
p.p. p.p.
anterior, Somos Deudores, S.L. entrega en este acto cuatro pagars, que corresponden a los
cuatro plazos que se han consignado en el pacto anterior, y que corresponden con los importes D. __________________________ D. ________________________
y vencimientos que los mismos indican.
Acreedores Legtimos, S.A. acusa recibo de los expresados pagars, salvo buen fin de los
mismos.
Fdo.
Quinto
El impago de cualquiera de los pagars dar lugar al vencimiento de los posteriores, de tal
forma que Acreedores Legtimos, S.A. dar por incumplido el acuerdo de pagos y podr reclamar
judicial o extrajudicialmente el importe total de la deuda que en aquel momento quedase
pendiente de pago.
D. Eulogio Garante
Sexto
D. Eulogio Garante afianza solidariamente a Somos Deudores, S.L. frente a Acreedores Legtimos,
S.A el pago del total de la deuda sealada en el presente documento en el plazo y trminos que
resultan del presente documento contractual. La presente fianza entra en vigor el da de hoy y
finalizar transcurridos cuatro meses contados desde el da en que hayan vencido todas las
obligaciones de pago aqu reguladas. Don Eulogio Garante, en su calidad de fiador, renuncia
expresamente a los beneficios de orden, excusin y divisin, y con compromiso de pago al
primer requerimiento del acreedor. Asimismo Acreedores Legtimos, S.A. podr dirigirse
indistintamente contra el fiador o contra el deudor principal, Acreedores Legtimos, S.A., para
cobrar las cantidades garantizadas.
Adems, en garanta del cumplimiento de las obligaciones de pago adquiridas, Don Eulogio
Garante avala los cuatro pagars entregados por Somos Deudores, S.L. y que figuran
relacionados en el pacto cuarto de este documento, avalando por la cantidad total de los ttulos
cambiarios.
Sptimo
Asimismo, sern de cuenta y cargo del deudor y de su fiador solidario todas las costas y gastos
judiciales y extrajudiciales que se causaren para hacer efectivo el crdito e inters moratorio.
Por la presente reconocemos que somos deudores de su sociedad por el importe de ____
euros, como consecuencia de las relaciones mercantiles mantenidas con ustedes, y que
corresponden a dos facturas emitidas por su sociedad, la n. ____, por importe de _____
euros, con vencimiento de pago el da ____, y la n. _____, por importe de ____ euros, con
vencimiento de pago el da ___, que no pudimos atender a sus respectivos vencimientos
por estar pasando nuestra empresa un problema transitorio de liquidez.
Por la presente reconocemos la existencia de dicha deuda por la cantidad de ____ euros y
nos comprometemos a satisfacerla el da ________.
A fin de facilitarles el cobro del dbito por parte de ustedes, nos es grato adjuntarles el
pagar n. _______ por el expresado importe y vencimiento, domiciliado en el Banco
_______.
Firmado
Gerente de Somos Deudores, S.L.
p.p.
D. ________
Modelo 40
Por causas fortuitas ajenas a nuestra voluntad, y que nos han provocado unos problemas
de liquidez transitorios, lamentablemente no pudimos atender el pago de las facturas a sus
respectivos vencimientos, consecuentemente se han producido los tres impagos.
Adjuntamos tres pagars por importe de __________ cada uno y con vencimientos de
_________________, y que entregamos en este acto a Acreedores Legtimos, S.A.
En el caso de no ser efectivos los pagars adjuntos, Acreedores Legtimos, S.A. queda en
libertad de actuar en la forma que estime conveniente ante los Juzgados y Tribunales de su
domicilio, a los que expresamente nos sometemos.
Firmado
Gerente de Somos Deudores, S.L.
p.p.
D. ________
Modelo 41
El pago de la deuda
La ley deja bien claro que no se entender pagada una deuda sino cuando
completamente se hubiera entregado la totalidad del dinero en que la
obligacin consista.
De igual modo que el pago puede ser efectuado a otra persona, tambin
puede ser recibido por un tercero distinto al acreedor original.
La ley permite que el pago pueda hacerse no slo a la persona en cuyo
favor estuviera constituida la obligacin, sino tambin a otra autorizada
para recibirla en su nombre.
La legislacin deja dos posibilidades:
Que la persona que va a cobrar tenga una autorizacin representa-
tiva, para ello el acreedor debe apoderar a otra persona para que
La propuesta de pago
EXPONE
Que en relacin con la deuda que por importe de diez mil euros (10.000 euros) ms 450
euros de intereses de demora devengados y gastos de cobro, que mantiene la sociedad
Somos Deudores, S.L. con Acreedores Legtimos, S.A., por medio del presente documento
y en confirmacin de las conversaciones mantenidas,
MANIFIESTA
Que Acreedores Legtimos, S.A. se compromete a otorgar carta de pago con saldo y
finiquito de la totalidad de la cantidad adeudada por Somos Deudores, S.L., contra el pago
al contado en metlico o por medio de cheque bancario conformado por importe de diez
mil euros (10.000 euros), con la nica condicin de que este pago se produzca dentro del
plazo de quince das desde la fecha de recepcin por Somos Deudores, S.L. de este
documento.
En caso de que Somos Deudores, S.L. efecte el reintegro de la deuda dentro de este
plazo, Acreedores Legtimos. S.A. se compromete a condonar los intereses de demora
devengados y gastos de cobro que arrojan una suma de 450 euros.
En el momento de producirse el pago citado, se otorgar por Acreedores Legtimos S.A.
carta de pago liberatoria por el importe total de la deuda, y se proceder a la entrega de
todos los documentos de pago que a la fecha documentaban dicha deuda.
Y para que conste a los efectos oportunos, se firma el presente documento en Valencia, a
_________ de ________ de ______.
p.p.
D. ___________________________
Modelo 42
Hay que hacer notar que la Ley de Enjuiciamiento Civil del ao 2000
derog las normas que el Cdigo Civil tena establecidas sobre la prueba
del pago en los artculos 1214 y siguientes. Por tanto, el tema de la
prueba del pago y del cumplimiento de las obligaciones est recogido
en el artculo 217, 3. de la LEC (3. Incumbe al demandado la carga
de probar los hechos que, conforme a las normas que les sean aplicables,
impidan, extingan o enerven la eficacia jurdica de los hechos a que se
refiere el apartado anterior).
Por consiguiente, un deudor no puede alegar haber pagado si no lo puede
demostrar, por lo que en caso de litigio o desacuerdo con el acreedor
una excusa tpica de los morosos alegar que ya han hecho el pago tiene
a su cargo la obligacin de demostrar que ya ha pagado y que por lo tanto
ha quedado liberado de la obligacin. La forma de poder acreditar el
pago est recogida en el artculo 299 (interrogatorio de las partes, docu-
mentos pblicos, documentos privados, dictamen de peritos, reconoci-
miento judicial, interrogatorio de testigos, los medios de reproduccin de
la palabra, el sonido y la imagen, instrumentos que permiten archivar y
conocer o reproducir palabras etctera).
No obstante, la forma ms adecuada es mediante un recibo, una carta de
pago o la factura firmada y sellada por el acreedor con la anotacin de
que est pagada. La ley obliga al acreedor a entregar siempre un recibo o
carta de pago, y en caso de que se negara a entregarlo, el deudor puede
consignar la deuda o provocar la mora del acreedor.
En este acto declara que recibe de la deudora Somos Deudores, S.L., en pago de la deuda
pendiente, la cantidad de dos mil euros (2.000 euros) en dinero efectivo.
Con dicho pago queda totalmente saldada, liquidada y finiquitada el total de la deuda
reclamada extrajudicialmente a Somos Deudores, S.L., comprometindonos a nada ms
reclamar por dicho concepto.
p.p.
D. ___________________________
Modelo 43
En este acto declara que recibe de la deudora Somos Deudores, S.L. un cheque nominativo
a su favor expedido por esta sociedad, de fecha 28 de diciembre 2012, nmero 02145555,
librado contra el Banco del Progreso, sucursal 113 de esta ciudad, pagadero en la cuenta
bancaria IBAN ES45 3691 2587 2013 7169 2412, por el importe de treinta mil euros (30.000
euros) como pago de la deuda que Somos Deudores, S.L. tiene con Acreedores Legtimos,
S.A., otorgando carta de pago por el referido importe salvo buen fin y por tanto sin perjuicio
de lo dispuesto en el artculo 1170 del Cdigo Civil.
p.p.
D. ___________________________
Modelo 44
Datos remitente
Datos remitente
Datos
reproduce: Somos Deudores, S.L. se compromete al pago de la suma total de treinta mil
quinientos euros (30.500 euros), como mximo, el 28 de diciembre de 2012.
En la ciudad de Valencia, a 28 de diciembre de 2012
2. Que en cumplimiento de lo anterior, Somos Deudores, S.L. entrega en este acto la
cantidad de treinta mil quinientos euros (30.500 euros) en cheque bancario
nominativo.
REUNIDOS:
3. Acreedores Legtimos, S.A. declara totalmente extinguida la obligacin de pago contrada
De una parte D. ________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y
por Somos Deudores, S.L., habiendo recibido el importe total de la deuda, sin que
DNI ________, actuando en su calidad de apoderado de la empresa Acreedores Legtimos,
existan intereses ni gastos pendientes, por lo que otorga carta de pago total y da por
S.A.
cancelado el dbito.
De otra parte D. __________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________
y DNI ________, actuando en su calidad de apoderado de la empresa Somos Deudores, Y para que as conste, firman el presente documento, que consta de ____ pginas numeradas
S.L. ________, por duplicado y cada una de las pginas, y a un solo efecto, en el lugar y fecha
sealados al comienzo, quedando un ejemplar del mismo en poder de cada parte
compareciente.
INTERVIENEN
El primero
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Acreedores Legtimos, Fdo. Acreedores Legtimos, S.A Somos Deudores, S.L.
S.A., inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____,
Hoja ________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder
suficiente para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________,
con el n. de protocolo _______, de fecha ________. p.p. p.p.
El segundo D. __________________________ D. ________________________
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Somos Deudores, S.L.,
inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja
________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente
para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________, con el n.
de protocolo _______, de fecha ________.
Ambas partes se reconocen mutuamente capacidad bastante para suscribir, otorgar y
obligarse en la presente carta de pago, y declarando tener poderes suficientes y que stos
no han sido ni derogados ni cancelados.
La imputacin de pagos
En la ciudad de Mlaga, a 21 de septiembre de 2012 2. En diversas ocasiones la sociedad Acreedores Legtimos, S.A. solicit el pago de las
citadas facturas a Somos Deudores, S.L., resultando infructuosos tales requerimientos
de pago. En consecuencia, Somos Deudores, S.L., adeuda actualmente la cantidad de
treinta mil quinientos euros (30.500 euros) de principal ms otros 850 euros de intereses
REUNIDOS: moratorios.
De una parte D. ________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y 3. En este acto Somos Deudores, S.L. entrega el monto de 10.850 euros en cheque
DNI ________, actuando en su calidad de apoderado de la empresa Acreedores Legtimos, nominativo, importe que Acreedores Legtimos, S.A. imputa y Somos Deudores, S.L.
S.A. acepta, de la siguiente forma: en concepto de pago de los intereses moratorios por la
De otra parte D. __________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ cuanta de 850 euros y en concepto de pago a cuenta del principal por 10.000 euros, de
y DNI ________, actuando en su calidad de apoderado de la empresa Somos Deudores, conformidad con lo dispuesto en el artculo 1173 del Cdigo Civil, y sin perjuicio de la
S.L. liquidacin del resto de la deuda. La entrega del cheque se entiende salvo buen fin y
slo producir el efecto de pago cuando haya sido hecho efectivo a travs de la
INTERVIENEN compensacin bancaria a tenor de lo preceptuado en el artculo 1170 del Cdigo Civil.
El primero
Y en prueba de conformidad, firman el presente documento, que consta de ____ pginas
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Acreedores Legtimos, numeradas ________, por duplicado y cada una de las pginas, y a un solo efecto, en el
S.A., inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin lugar y fecha sealados al comienzo, quedando un ejemplar del mismo en poder de cada
_____, Hoja ________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con parte compareciente.
poder suficiente para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don
_________, con el n. de protocolo _______, de fecha ________.
El segundo Fdo. Acreedores Legtimos, S.A. Somos Deudores, S.L.
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Somos Deudores,
S.L., inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin
_____, Hoja ________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con
poder suficiente para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don p.p. p.p.
_________ con el n. de protocolo _______, de fecha ________.
D. __________________________ D. ________________________
Ambas partes se reconocen mutuamente capacidad bastante para otorgar el presente
documento y declarando tener poderes suficientes y que stos no han sido ni derogados
ni cancelados, por lo que de comn acuerdo:
185
das judiciales contra el deudor y embarguen sus bienes, de forma que ste
se quede sin patrimonio para responder por la deuda. El tercero es que el
moroso, en lugar de recuperarse financiera y econmicamente, se acabe
hundiendo definitivamente y se convierta en insolvente, por lo que no
podr cumplir con los acuerdos de pago. El cuarto es que el deudor
pueda acabar presentando una suspensin de pagos o una quiebra, por lo
que los acuerdos de pago quedarn anulados.
Por todos estos motivos es conveniente obtener las garantas necesarias
para que, aunque se produzca alguno de los cuatro supuestos anteriores,
el acreedor pueda recuperar su crdito. Entre las garantas que se pueden
conseguir se encuentran las denominadas garantas personales.
OTORGA
En Almera, a ___ de _____ de 2012 Que D. Flix Fiador Garante, perfectamente enterado del dbito que tiene Deudores
Impenitentes, S.L. con Legtimos Acreedores, S.A., hace constar que afianza y garantiza
de forma personal y solidaria, con renuncia expresa a los beneficios de orden, divisin
D. Flix Fiador Garante, mayor de edad, con NIF 45263574U, soltero, de nacionalidad y excusin a Deudores Impenitentes, S.L., garantizando el cumplimiento del pago de la
espaola, con domicilio en Almera, calle _____________. obligacin dineraria contrada por Deudores Impenitentes, S.L. por la totalidad de la
cuanta adeudada de treinta mil euros (30.000 euros).
INTERVIENE Segundo
En su propio nombre y derecho. Que si Deudores Impenitentes, S.L. no realiza el pago de la deuda el 28 de noviembre
de 2012 a Legtimos Acreedores, S.A., don Flix Fiador Garante responder ante el
acreedor a primera solicitud de la cantidad de treinta mil euros (30.000 euros) o del
MANIFIESTA importe que reste por pagar del dbito.
Primero Tercero
Que la compaa Deudores Impenitentes, S.L., con domicilio social en _____________ Que D. Flix Fiador Garante, como fiador, slo responder solidariamente de la deuda
CIF n. _____________, es una sociedad mercantil dedicada a la distribucin de material antes consignada, sin asumir ninguna responsabilidad por las nuevas deudas que por
elctrico. suministros ulteriores de material pueda contraer Deudores Impenitentes, S.L.
Segundo Cuarto
Que Deudores Impenitentes, S.L. tiene suscrito con Legtimos Acreedores, S.A., con Que llegado el vencimiento de la obligacin de pago y dicha deuda no fuera satisfecha
domicilio social en _____________ CIF n. _____________, un contrato de suministro de por Deudores Impenitentes, S.L., don Flix Fiador Garante lo har en un solo acto y
material elctrico. dentro de los diez das siguientes a que le fuera comunicado el impago de la deuda por
parte de Legtimos Acreedores, S.A., comunicacin que le ser efectuada mediante
Tercero
burofax o telegrama.
Que como consecuencia de una serie de compras de material cuyas facturas no ha
Quinto
podido abonar a su vencimiento, Deudores Impenitentes, S.L. adeuda a Legtimos
Acreedores, S.A. la cantidad de treinta mil euros (30.000 euros). La presente fianza solidaria tendr vigencia hasta el 28 de enero de 2013 y ser ejecutable
durante toda la vigencia de la misma.
Cuarto
Sexto
Que Deudores Impenitentes, S.L. ha suscrito un reconocimiento de deuda con Legtimos
Acreedores, S.A. y se ha comprometido a realizar la liquidacin del dbito el da 28 de D. Flix Fiador Garante, con renuncia expresa de su fuero propio si lo tuviere, se somete
noviembre de 2012. expresamente a los Juzgados y Tribunales de __________ para la resolucin litigiosa de
cualquier cuestin dimanante del presente contrato de afianzamiento mercantil.
Quinto
Y para que conste, firma por triplicado en el lugar y fecha sealados en el
Que D. Flix Fiador Garante es socio de la citada mercantil Deudores Impenitentes,
encabezamiento.
S.L., aunque no desempea en la actualidad ningn cargo directivo en la sociedad.
Que en vista de la peticin que la administracin de Deudores Impenitentes, S.L. le ha
realizado, acepta otorgar un afianzamiento de la citada sociedad en garanta del
Fdo. D. Flix Fiador Garante
reintegro de la deuda que Deudores Impenitentes, S.L. mantiene con Legtimos
Acreedores, S.A.
OTORGA
Primero
Fianza personal
Que D. Flix Fiador Garante, D. Manuel Resguardo Glauco y D. Francisco Sinecura Gandara,
En Almera, a ___ de _____ de 2012
perfectamente enterados del dbito que tiene Deudores Impenitentes, S.L. con Legtimos
Acreedores, S.A., hacen constar que afianzan y garantizan de forma personal y solidaria, con
renuncia expresa a los beneficios de orden, divisin y excusin, a Deudores Impenitentes, S.L.,
REUNIDOS
garantizando el cumplimiento del pago de la obligacin dineraria contrada por Deudores
D. Flix Fiador Garante, mayor de edad, con NIF 45263574U, soltero, de nacionalidad espaola, Impenitentes, S.L. por la totalidad de la cuanta adeudada de treinta mil euros (30.000 euros).
con domicilio en Almera, calle _____________.
Segundo
D. Manuel Resguardo Glauco, mayor de edad, con NIF 46263578L, soltero, de nacionalidad
Que si Deudores Impenitentes, S.L. no realiza el pago de la deuda el 28 de noviembre de 2012
espaola, con domicilio en Almera, calle _____________.
a Legtimos Acreedores, S.A., los fiadores consignados en el pacto primero respondern
D. Francisco Sinecura Gandara, mayor de edad, con NIF 47263579J, soltero, de nacionalidad solidariamente ante el acreedor a primera solicitud de la cantidad de treinta mil euros (30.000
espaola, con domicilio en Almera, calle _____________. euros) o del importe que reste por pagar del dbito.
Tercero
INTERVIENEN
Que los fiadores slo respondern solidariamente de la deuda antes consignada, sin asumir
En su propio nombre y derecho. ninguna responsabilidad por las nuevas deudas que por suministros ulteriores de material pueda
contraer Deudores Impenitentes, S.L.
MANIFIESTAN Cuarto
Primero Que llegado el vencimiento de la obligacin de pago y dicha deuda no fuera satisfecha por
Deudores Impenitentes, S.L., los fiadores lo harn en un solo acto y dentro de los diez das
Que la compaa Deudores Impenitentes, S.L., con domicilio social en _____________ CIF n.
siguientes a que les fuera comunicado el impago de la deuda por parte de Legtimos Acreedores,
_____________, es una sociedad mercantil dedicada a la distribucin de material elctrico.
S.A., comunicacin que les ser efectuada mediante burofax o telegrama.
Segundo
Quinto
Que Deudores Impenitentes, S.L. tiene suscrito con Legtimos Acreedores, S.A., con domicilio
La presente fianza solidaria tendr vigencia hasta el 28 de enero de 2013 y ser ejecutable
social en _____________ CIF n. _____________, un contrato de suministro de material
durante toda la vigencia de la misma.
elctrico.
Sexto
Tercero
D. Flix Fiador Garante, D. Manuel Resguardo Glauco y D. Francisco Sinecura Gandara, con
Que como consecuencia de una serie de compras de material cuyas facturas no ha podido
renuncia expresa de su fuero propio si lo tuvieren, se someten expresamente a los Juzgados y
abonar a su vencimiento, Deudores Impenitentes, S.L. adeuda a Legtimos Acreedores, S.A. la
Tribunales de __________ para la resolucin litigiosa de cualquier cuestin dimanante del
cantidad de treinta mil euros (30.000 euros).
presente contrato de afianzamiento mercantil.
Cuarto
Y para que conste, firman por triplicado en el lugar y fecha sealados en el encabezamiento.
Que Deudores Impenitentes, S.L. ha suscrito un reconocimiento de deuda con Legtimos
Acreedores, S.A. y se ha comprometido a realizar la liquidacin del dbito el da 28 de noviembre
de 2012.
Quinto Fdo. D. Flix Fiador Garante
Que D. Flix Fiador Garante, D. Manuel Resguardo Glauco y D. Francisco Sinecura Gandara
son socios de la citada mercantil Deudores Impenitentes, S.L., aunque no desempean en la
actualidad ningn cargo directivo en la sociedad. Que en vista de la peticin que la administracin
de Deudores Impenitentes, S.L. les ha realizado, aceptan otorgar un afianzamiento de la citada D. Manuel Resguardo Glauco D. Francisco Sinecura Gandara
sociedad en garanta del reintegro de la deuda que Deudores Impenitentes, S.L. mantiene con
Legtimos Acreedores, S.A.
El Banco del Nordeste, con CIF 00000000, con domicilio en _________, calle __________________ ,
n. ________, y en su nombre y representacin D. Esteban Quero Sisabe, provisto de NIF n.
4523658M como apoderado del Banco del Nordeste, con poderes suficientes para obligarse en
este acto otorgados a su favor con fecha _______ ante el notario de ______ Don __________, en
fecha ______ , protocolo __, y que asegura que no han sido revocados, modificados ni
suspendidos
El aval otorgado ha sido inscrito con la misma fecha en el Registro especial de Avales con el n.
___________________.
En __________________________, a ______________________ de ____
p.p.
Modelo 49
El Banco del Nordeste, con CIF 00000000, con domicilio en ____________________________, calle
___________________________, n. ________, y en su nombre y representacin D. Esteban Quero
Sisabe, provisto de NIF n. 4523658M, como apoderado del Banco del Nordeste, con poderes
suficientes para obligarse en este acto otorgados a su favor con fecha _______ ante el notario de
______ Don __________, en fecha ______, protocolo __, y que asegura que no han sido revocados,
modificados ni suspendidos
AVALA AL PRIMER REQUERIMIENTO
Este aval se presta en concepto de garanta del cumplimiento por NOMBRE SOCIEDAD DEL
AVALADO de las obligaciones asumidas en virtud del contrato de suministro de material elctrico,
suscrito por NOMBRE SOCIEDAD DEL AVALADO con IBERIA, S.A. en fecha 10 de mayo de 2011,
y en particular como garanta de pago de los productos suministrados por IBERIA, S.A. a NOMBRE
SOCIEDAD DEL AVALADO.
Por virtud del aval prestado, el Banco del Nordeste, a primera demanda, har efectivo el pago,
hasta el lmite establecido, sin ms requisito que la previa notificacin por escrito, dentro del plazo
de vigencia, y sin necesidad de considerar la procedencia de la reclamacin ni de la previa
conformidad del avalado. El Banco del Nordeste deber abonar la cantidad avalada en el plazo
mximo de cinco das, sin posibilidad de oponer a IBERIA, S.A. excepcin alguna.
p.p.
Modelo 50
En la ciudad de Barcelona, a _____ de ________ de 2012 2. Que como consecuencia de las mismas, Somos Deudores, S.L. adquiri a Acreedores Legtimos,
S.A. una serie de partidas de mercanca, procediendo esta ltima a su entrega, y emitiendo las
correspondientes facturas que a continuacin se relacionan:
REUNIDOS
Factura n. ____, por importe de _____ euros, con vencimiento de pago el da ____, la n. ____,
D. ________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI ________, actuando por importe de _____ euros, con vencimiento de pago el da ____ y la n. _____, por importe de
en su calidad de apoderado de la empresa Acreedores Legtimos, S.A. ____ euros, con vencimiento de pago el da ___.
D. __________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI ________, 3. Que dichas facturas debieron ser pagadas por medio de adeudos en cuenta domiciliados en la
actuando en su calidad de apoderado de la empresa Somos Deudores, S.L. cuenta bancaria de Somos Deudores, S.L.
D. __________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI ________, 4. Que en sus vencimientos correspondientes los cargos en cuenta fueron girados por
actuando en su calidad de apoderado de la empresa Somos los Nuevos Deudores, S.L. Acreedores Legtimos, S.A. sin que fueran atendidos dichos cargos por falta de saldo en la
cuenta corriente de Somos Deudores, S.L., producindose una serie de recibos bancarios
impagados.
INTERVIENEN
5. Que como consecuencia de dichos impagos, Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar a
El primero
Acreedores Legtimos, S.A. la suma de treinta mil quinientos euros (30.500 euros), como saldo
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Acreedores Legtimos, S.A., total vencido e impagado y que a su vez Acreedores Legtimos, S.A. acepta dicho
inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja reconocimiento.
________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente
6. Que como actualmente la actividad empresarial de la empresa Somos Deudores, S.L. la realiza
para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________, con el n. de
Somos los Nuevos Deudores, S.L, esta sociedad mercantil acepta asumir el pago de la deuda
protocolo _______, de fecha ________.
relacionada en el punto cinco que Somos Deudores, S.L. mantiene en la actualidad con
El segundo Acreedores Legtimos, S.A.
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Somos Deudores, S.L., inscrita 7. Que a Acreedores Legtimos, S.A. le interesa que el pago de la deuda de Somos Deudores, S.L.
en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja ________, sea asumida por Somos los Nuevos Deudores, S.L. dada su mayor solvencia.
con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente para contratar
8. Que de conformidad con lo expuesto anteriormente, las partes formalizan el presente documento
segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________, con el n. de protocolo _______,
con sujecin a las siguientes clusulas:
de fecha ________.
El tercero CLUSULAS
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Somos los Nuevos Deudores, Primera
S.L., inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja
Somos los Nuevos Deudores, S.L. sustituye a Somos Deudores, S.L. en el pago de la deuda de
________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente
esta sociedad mercantil con Acreedores Legtimos, S.A.
para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________, con el n. de
protocolo _______, de fecha ________. Segunda
Cuarta
Somos los Nuevos Deudores, S.L. pagar la indicada cantidad de treinta mil quinientos euros
(30.500 euros) a Acreedores Legtimos, S.A. en la forma siguiente:
Un primer pago, a la firma del presente documento, de seis mil euros (6.000 euros), que se
satisfacen en este acto por medio de un cheque bancario garantizado, librando Acreedores
Legtimos, S.A. la ms eficaz carta de pago con la firma del presente documento.
1. Un segundo pago de seis mil euros (6.000 euros), que se pagarn en la fecha y vencimiento
de _________.
2. Un tercer pago de seis mil euros (6.000 euros), que se pagarn en la fecha y vencimiento de
_________.
3. Un cuarto pago de seis mil euros (6.000 euros), que se pagarn en la fecha y vencimiento de
_________.
4. Un quinto y ltimo pago de seis mil quinientos euros (6.500 euros), que se pagarn en la fecha
y vencimiento de _________.
Quinta
Acreedores Legtimos, S.A., una vez recibido el citado importe de treinta mil quinientos euros
(30.500 euros), considerar totalmente liquidada la deuda con Somos los Nuevos Deudores,
S.L., renunciando a nada ms exigir ni reclamar.
Sexta
Y en prueba de conformidad con todo lo que antecede y para que as conste, las partes firman el
presente, que consta de ____ pginas numeradas ________, por triplicado y cada una de las pginas,
y a un solo efecto, en el lugar y fecha sealados al comienzo.
p.p. p.p.
D. __________________________ D. ________________________
p.p.
Pgina 3 de 3
Pgina 3/3
Modelo 51
4. Que en sus vencimientos correspondientes los cargos en cuenta fueron girados por Acreedores
En la ciudad de Barcelona, a _____ de ________ de 2012 Legtimos, S.A. sin que fueran atendidos dichos cargos por falta de saldo en la cuenta corriente
de Somos Deudores, S.L., producindose una serie de recibos bancarios impagados.
REUNIDOS 5. Que como consecuencia de dichos impagos, Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar a
Acreedores Legtimos, S.A. la suma de treinta mil quinientos euros (30.500 euros) como saldo total
D. ________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI ________, actuando
vencido e impagado, y que a su vez Acreedores Legtimos, S.A. acepta dicho reconocimiento.
en su calidad de apoderado de la empresa Acreedores Legtimos, S.A.
6. Que de conformidad con lo expuesto anteriormente, las partes formalizan el presente documento
D. __________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI ________,
con sujecin a las siguientes clusulas:
actuando en su calidad de apoderado de la empresa Somos Deudores, S.L.
D. Eleuterio Asuncin, mayor de edad, casado, de nacionalidad espaola, con domicilio en
CLUSULAS:
_______________ y DNI ________.
Primera
Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar a Acreedores Legtimos, S.A. la suma total de treinta
INTERVIENEN
mil quinientos euros (30.500 euros).
El primero
Segunda
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Acreedores Legtimos, S.A.,
En este acto don Eleuterio Asuncin asume personal y directamente el pago de la deuda
inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja
mencionada que mantiene Somos Deudores, S.L. en su importe total de treinta mil quinientos
________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente
euros (30.500 euros), sustituyendo, por tanto, al deudor originario y obligndose al pago de la
para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________, con el n. de
deuda an pendiente mediante la entrega del pagar n. 025478, con vencimiento 20 de mayo
protocolo _______, de fecha ________.
de 2012, por el importe adeudado.
El segundo
Tercera
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Somos Deudores, S.L., inscrita
Acreedores Legtimos, S.A. presta su consentimiento a la sustitucin de la persona del primitivo
en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja ________,
deudor y la consiguiente asuncin de deuda que de ello se deriva con carcter plenamente
con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente para contratar
liberatorio para el deudor inicial Somos Deudores, S.L.
segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________, con el n. de protocolo _______,
de fecha ________. Cuarta
El tercero en su propio nombre e inters. Para cualquier cuestin sobre la interpretacin o ejecucin de lo expresamente pactado, ambas
partes, con renuncia expresa de cualquier otro fuero que pudiera corresponderles, se someten
Todas las partes se reconocen mutuamente capacidad bastante para suscribir, otorgar y obligarse a los Juzgados y Tribunales de __________.
el presente documento de asuncin de deuda, y declarando tener poderes suficientes y que stos
no han sido ni derogados ni cancelados y a tal fin, Y en prueba de conformidad con todo lo que antecede y para que as conste, las partes firman el
presente, que consta de ____ pginas numeradas ________, por triplicado y cada una de las pginas,
y a un solo efecto, en el lugar y fecha sealados al comienzo.
EXPONEN
1. Que Acreedores Legtimos, S.A. y Somos Deudores, S.L. han venido sosteniendo relaciones Fdo. Acreedores Legtimos, S.A. Somos Deudores, S.L.
comerciales de compraventa de mercancas.
2. Que como consecuencia de las mismas, Somos Deudores, S.L. adquiri a Acreedores Legtimos, p.p. p.p.
S.A. una serie de partidas de mercanca, procediendo esta ltima a su entrega, y emitiendo las
D. __________________________ D. ________________________
correspondientes facturas que a continuacin se relacionan:
factura n. ____, por importe de _____ euros, con vencimiento de pago el da ____, la n. ____,
por importe de _____ euros, con vencimiento de pago el da ____ y la n. _____, por importe de Fdo.
____ euros, con vencimiento de pago el da ___.
3. Que dichas facturas debieron ser pagadas por medio de adeudos en cuenta domiciliados en la
cuenta bancaria de Somos Deudores, S.L. D. Eleuterio Asuncin
En la ciudad de Barcelona, a _____ de ________ de 2012 5. Que como consecuencia de dichos impagos, Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar a
Acreedores Legtimos, S.A. la suma de treinta mil quinientos euros (30.500 euros) como saldo
total vencido e impagado, y que a su vez Acreedores Legtimos, S.A. acepta dicho
REUNIDOS: reconocimiento.
D. ________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI ________, actuando 6. Que de conformidad con lo expuesto anteriormente, las partes formalizan el presente documento
en su calidad de apoderado de la empresa Acreedores Legtimos, S.A. con sujecin a las siguientes clusulas:
D. __________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI ________,
actuando en su calidad de apoderado de la empresa Somos Deudores, S.L. CLUSULAS:
D. Eleuterio Asuncin, mayor de edad, casado, de nacionalidad espaola, con domicilio en Primera
_______________ y DNI ________.
Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar a Acreedores Legtimos, S.A. la suma total de treinta
mil quinientos euros (30.500 euros).
INTERVIENEN
Segunda
El primero
En este acto don Eleuterio Asuncin asume personal y directamente el pago de la deuda
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Acreedores Legtimos, S.A., mencionada en su importe total de treinta mil quinientos euros (30.500 euros), acumulativamente
inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja al deudor originario Somos Deudores, S.L. y obligndose al pago de la deuda asumida como
________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente propia y con carcter solidario con respecto de la citada deudora primitiva, mediante la entrega
para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________, con el n. de del pagar n. 025478, con vencimiento 20 de mayo de 2012, por el importe adeudado.
protocolo _______, de fecha ________.
Tercera
El segundo
Acreedores Legtimos, S.A. presta su consentimiento expreso en este acto a la existencia de la
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Somos Deudores, S.L., inscrita persona del nuevo deudor y la consiguiente asuncin acumulativa de deuda que de ello se
en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja ________, deriva con carcter plenamente solidario para el deudor inicial Somos Deudores, S.L.
con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente para contratar
segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________, con el n. de protocolo _______, Cuarta
de fecha ________. Para cualquier cuestin sobre la interpretacin o ejecucin de lo expresamente pactado, ambas
El tercero en su propio nombre e inters. partes, con renuncia expresa de cualquier otro fuero que pudiera corresponderles, se someten
a los Juzgados y Tribunales de __________.
Todas las partes se reconocen mutuamente capacidad bastante para suscribir, otorgar y obligarse
el presente documento de asuncin de deuda, y declarando tener poderes suficientes y que stos Y en prueba de conformidad con todo lo que antecede y para que as conste, las partes firman el
no han sido ni derogados ni cancelados y a tal fin, presente, que consta de ____ pginas numeradas ________, por triplicado y cada una de las pginas
y a un solo efecto, en el lugar y fecha sealados al comienzo, quedando un ejemplar del mismo en
poder de cada compareciente.
EXPONEN
1. Que Acreedores Legtimos, S.A. y Somos Deudores, S.L. han venido sosteniendo relaciones
comerciales de compraventa de mercancas. Fdo. Acreedores Legtimos, S.A. Somos Deudores, S.L.
2. Que como consecuencia de las mismas, Somos Deudores, S.L. adquiri a Acreedores Legtimos,
S.A. una serie de partidas de mercanca, procediendo esta ltima a su entrega, y emitiendo las p.p. p.p.
correspondientes facturas que a continuacin se relacionan:
D. __________________________ D. ________________________
Factura n. ____, por importe de _____ euros, con vencimiento de pago el da ____, la n. ____,
por importe de _____ euros, con vencimiento de pago el da ____ y la n. _____, por importe de
Fdo.
____ euros, con vencimiento de pago el da ___.
3. Que dichas facturas debieron ser pagadas por medio de adeudos en cuenta domiciliados en la
cuenta bancaria de Somos Deudores, S.L.
D. Eleuterio Asuncin
4. Que en sus vencimientos correspondientes los cargos en cuenta fueron girados por Acreedores
Legtimos, S.A. sin que fueran atendidos dichos cargos por falta de saldo en la cuenta corriente
de Somos Deudores, S.L., producindose una serie de recibos bancarios impagados.
203
En estos casos si el acreedor prefiere llegar a un acuerdo extrajudicial
hay que actuar de forma pragmtica y utilizar la imaginacin para encon-
trar una solucin prctica, puesto que de nada sirve llegar a un acuerdo
de pagos sobre el papel si el moroso aunque quisiera no podr cum-
plirlo. El objetivo del gestor es pactar un acuerdo transaccional o encon-
trar una alternativa al cobro en metlico. A continuacin se van a ver unas
cuantas opciones poco corrientes para recuperar un crdito moroso. No
obstante, cualquier acuerdo que el gestor proponga al moroso debe ser
autorizado previamente por el credit manager y supervisado por el abo-
gado de la empresa.
p.p.
Firma del endosante
p.p.
Firma del endosante
CLUSULAS:
En la ciudad de Barcelona, a _____ de ________ de 2012
Primera
REUNIDOS:
Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar a Acreedores Legtimos, S.A la suma total de sesenta mil
D. ________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI ________, actuando en euros (60.000 euros), y por tanto, se trata de una deuda pecuniaria lquida, vencida y exigible.
su calidad de apoderado de la empresa Acreedores Legtimos, S.A.
Segunda
D. __________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI ________, actuando
Para el pago de su deuda, Somos Deudores, S.L. cede y entrega en este acto el vehculo marca DAF,
en su calidad de apoderado de la empresa Somos Deudores, S.L.
modelo YBHDAF-1315-12/20, bastidor VHPOILF4MA5874, matrcula 0007 BON como pago parcial a
INTERVIENEN cuenta de la deuda a Acreedores Legtimos, S.A, quien lo recibe.
El primero Somos Deudores S.L., autoriza expresamente a Acreedores Legtimos, S.A. a poseer el vehculo y
proceder a su enajenacin con la obligacin de aplicar el importe obtenido en la realizacin al pago de
D. ________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Acreedores Legtimos, S.A., inscrita la deuda que se consigna en la clusula primera.
en el Registro Mercantil de _____, Tomo ___, Libro ______, Seccin _____, Hoja ________, con domicilio
social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente para contratar segn escritura Tercera
pblica otorgada ante el notario Don _________, con el n. de protocolo _______, de fecha ________. Acreedores Legtimos, S.A. acepta en el presente acto la cesin del bien como entrega pro solvendo
El segundo sin efectos liberatorios de la deuda.
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Somos Deudores, S.L., inscrita en Acreedores Legtimos, S.A. podr efectuar la enajenacin y transferencia de la titularidad del vehculo
el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja ________, con domicilio por contrato de compra a la persona que designe, a cuyos efectos el cedente se obliga a entregar y
social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente para contratar segn escritura firmar cuantos documentos sean precisos para formalizar el traspaso de titularidad.
pblica otorgada ante el notario Don _________, con el n. de protocolo _______, de fecha ________. Cuarta
Todas las partes se reconocen mutuamente capacidad bastante para suscribir, otorgar y obligarse el Somos Deudores, S.L. asegura que transmite el vehculo libre de cargas, gravmenes y al corriente de
presente documento, y declarando tener poderes suficientes y que stos no han sido ni derogados ni pago de impuestos y tasas devengados al da de la fecha. Asimismo, manifiesta el cedente que no
cancelados y a tal fin, existe multa o sancin pendiente de pago, y que, en suma, no hay responsabilidades de ningn gnero
sobre el vehculo que pudieran perjudicar o afectar negativamente al cesionario o a un tercero que
EXPONEN: pudiera adquirir la titularidad sobre este vehculo. De no ser cierto lo anterior, el cedente vendr
1. Que Acreedores Legtimos, S.A. y Somos Deudores, S.L. han venido sosteniendo relaciones comerciales obligado a indemnizar al cesionario por los daos y perjuicios que le causase.
de compraventa de mercancas. Quinta
2. Que como consecuencia de las mismas, Somos Deudores, S.L. adquiri a Acreedores Legtimos, S.A. El vehculo referido, una vez sea entregado, ser tasado y vendido a estos efectos, de manera que
una serie de partidas de mercanca, procediendo esta ltima a su entrega, y emitiendo las Acreedores Legtimos, S.A. podr destinar el importe lquido resultante para aminorar la deuda que
correspondientes facturas, que a continuacin se relacionan: Somos Deudores, S.L. mantiene con el cesionario. En caso de que la cuanta lquida resultante de la
factura n. ____, por importe de _____ euros, con vencimiento de pago el da ____, la n. ____, por venta del vehculo sea inferior al monto de la deuda, no se producir la extincin total del crdito, de
importe de _____ euros, con vencimiento de pago el da ____ y la n. _____, por importe de ____ euros, modo que Somos Deudores, S.L. seguir siendo deudor de la parte de la deuda a que no hubiera
con vencimiento de pago el da ___ alcanzado el importe lquido de la venta del vehculo.
3. Que dichas facturas debieron ser pagadas por medio de adeudos en cuenta domiciliados en la cuenta Acreedores Legtimos, S.A. podr reclamar el pago del importe de la deuda restante.
bancaria de Somos Deudores, S.L.
Y en prueba de conformidad con todo lo que antecede, y para que as conste, las partes firman el
4. Que en sus vencimientos correspondientes los cargos en cuenta fueron girados por Acreedores
presente, que consta de ____ pginas numeradas ________, por duplicado y cada una de las pginas, y
Legtimos, S.A. sin que fueran atendidos dichos cargos por falta de saldo en la cuenta corriente de
a un solo efecto, en el lugar y fecha sealados al comienzo.
Somos Deudores, S.L., producindose una serie de recibos bancarios impagados.
5. Que como consecuencia de dichos impagos, Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar a Acreedores Fdo. Acreedores Legtimos, S.A. Somos Deudores, S.L.
Legtimos, S.A. la suma de sesenta mil euros (60.000 euros) como saldo total vencido e impagado, y
que a su vez Acreedores Legtimos, S.A. acepta dicho reconocimiento.
6. Que Somos Deudores, S.L. carece de dinero lquido para pagar el dbito sealado en la clusula p.p. p.p.
primera, pero posee un vehculo marca DAF, modelo YBHDAF-1315-12/20, bastidor VHPOILF4MA5874, D. __________________________ D. ________________________
matrcula 0007 BON, libre de cargas.
7. Que de conformidad con lo expuesto anteriormente, las partes formalizan el presente documento de
cesin de bienes en pago, por lo que efectan de comn acuerdo y con sujecin a las siguientes
clusulas,
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Modelo 56 Modelo 56
La dacin en pago
En la ciudad de Barcelona, a _____ de ________ de 2012 7. Que de conformidad con lo expuesto anteriormente, las partes formalizan el presente documento
de dacin en pago, por lo que efectan de comn acuerdo y con sujecin a las siguientes
REUNIDOS: clusulas:
D. ________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI ________, actuando
CLUSULAS:
en su calidad de apoderado de la empresa Acreedores Legtimos, S.A.
Primera
D. __________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI ________,
actuando en su calidad de apoderado de la empresa Somos Deudores, S.L. Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar a Acreedores Legtimos, S.A. la suma total de sesenta
mil euros (60.000 euros), y por tanto, se trata de una deuda pecuniaria lquida, vencida y
INTERVIENEN exigible.
El primero Segunda
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Acreedores Legtimos, S.A., Para el pago de la deuda sealada en la clusula primera, Somos Deudores, S.L. y Acreedores
inscrita en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja Legtimos, S.A. acuerdan que la primera cede y transmite a la segunda, que acepta y adquiere
________, con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente en el presente acto, el vehculo marca DAF, modelo YBHDAF-1315-12/20, bastidor
para contratar segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________, con el n. de VHPOILF4MA5874, matrcula 0007 BON.
protocolo _______, de fecha ________.
Tercera
El segundo
La entrega y transmisin del referido vehculo la efectan las partes contratantes en concepto
D. __________ en nombre y representacin de la entidad mercantil Somos Deudores, S.L., inscrita de entrega pro soluto, es decir, en pago de la deuda hasta ahora existente entre Somos
en el Registro Mercantil de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja ________, Deudores, S.L. y Acreedores Legtimos, S.A. por importe de sesenta mil euros (60.000 euros) y
con domicilio social en _____________ CIF n. _____________, con poder suficiente para contratar con plenos efectos liberatorios de la deuda.
segn escritura pblica otorgada ante el notario Don _________, con el n. de protocolo _______,
Acreedores Legtimos, S.A. acepta expresamente la cesin de la propiedad del vehculo citado
de fecha ________.
en la clusula segunda como pago total de la deuda, con la consiguiente liberacin de Somos
Todas las partes se reconocen mutuamente capacidad bastante para suscribir, otorgar y obligarse Deudores, S.L. y a peticin de sta, otorgar la correspondiente carta de pago una vez se haya
el presente documento, y declarando tener poderes suficientes y que stos no han sido ni derogados realizado la transferencia de la titularidad del vehculo, a cuyos efectos el cedente se obliga a
ni cancelados y a tal fin, entregar y firmar cuantos documentos sean precisos para formalizar el traspaso de titularidad.
Cuarta
EXPONEN:
Somos Deudores, S.L. asegura que transmite el vehculo libre de cargas, gravmenes y al
1. Que Acreedores Legtimos, S.A. y Somos Deudores, S.L. han venido sosteniendo relaciones
corriente de pago de impuestos y tasas devengados al da de la fecha. Asimismo, manifiesta el
comerciales de compraventa de mercancas.
cedente que no existe multa o sancin pendiente de pago, y que, en suma, no hay
2. Que como consecuencia de las mismas, Somos Deudores, S.L. adquiri a Acreedores Legtimos, responsabilidades de ningn gnero sobre el vehculo que pudieran perjudicar o afectar
S.A. una serie de partidas de mercanca, procediendo esta ltima a su entrega, y emitiendo las negativamente a Acreedores Legtimos, S.A. De no ser cierto lo anterior, el cedente vendr
correspondientes facturas, que a continuacin se relacionan: obligado a indemnizar al cesionario por los daos y perjuicios que le causase.
Factura n. ____, por importe de _____ euros, con vencimiento de pago el da ____, la n. ____,
por importe de _____ euros, con vencimiento de pago el da ____ y la n. _____, por importe de Y en prueba de conformidad con todo lo que antecede y para que as conste, las partes firman el
____ euros, con vencimiento de pago el da ___. presente, que consta de ____ pginas numeradas ________, por duplicado y cada una de las
pginas, y a un solo efecto, en el lugar y fecha sealados al comienzo.
3. Que dichas facturas debieron ser pagadas por medio de adeudos en cuenta domiciliados en la
cuenta bancaria de Somos Deudores, S.L.
Fdo. Acreedores Legtimos, S.A. Somos Deudores, S.L.
4. Que en sus vencimientos correspondientes los cargos en cuenta fueron girados por Acreedores
Legtimos, S.A. sin que fueran atendidos dichos cargos por falta de saldo en la cuenta corriente
de Somos Deudores, S.L., producindose una serie de recibos bancarios impagados.
p.p. p.p.
5. Que como consecuencia de dichos impagos, Somos Deudores, S.L. reconoce adeudar a D. __________________________ D. ________________________
Acreedores Legtimos, S.A. la suma de sesenta mil euros (60.000 euros) como saldo total vencido
e impagado, y que a su vez Acreedores Legtimos, S.A. acepta dicho reconocimiento.
6. Que Somos Deudores, S.L. carece de dinero lquido para pagar el dbito sealado en la clusula
primera, pero posee un vehculo marca DAF, modelo YBHDAF-1315-12/20, bastidor
VHPOILF4MA5874, matrcula 0007 BON, libre de cargas.
DACIN EN PAGO SOLUTORIA Inscripcin, al folio ___ del tomo __ del archivo, libro __ de ___ finca n. ___ inscripcin 1. del
Registro de la Propiedad n. 3 de _____.
Nmero tres mil dos
Ttulo: Le pertenece a Somos Deudores, S.L. por haberla adquirido a ttulo de compra a los
En la ciudad de Barcelona, mi residencia, a diez de mayo de dos mil doce consortes ________________ segn escritura pblica de compraventa otorgada por el notario de
________ D. _________ el 14 de junio de ______.
Ante m, Manuel Fedatario Pblico, Notario del Ilustre Colegio de Barcelona
Cargas: La expresada finca se halla totalmente libre de cargas, gravmenes, as como de
arrendatarios y ocupantes.
COMPARECEN
2. Que como consecuencia de las relaciones comerciales de compraventa de mercancas que
De una parte, D. ________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI Acreedores Legtimos, S.A. y Somos Deudores, S.L. han venido sosteniendo, Somos Deudores,
________. S.L. tiene contrada una deuda de ciento cincuenta mil euros (150.000 euros) con Acreedores
De otra parte, D. __________, mayor de edad, con domicilio profesional en _______________ y DNI Legtimos, S.A.
________. Somos Deudores S.L. reconoce adeudar a Acreedores Legtimos, S.A. la suma que se acaba de
resear, y por tanto, se trata de una deuda lquida, vencida y exigible.
INTERVIENEN
3. Que Somos Deudores, S.L. carece de dinero lquido para pagar el dbito sealado en el punto
El primero, D. __________ en nombre y representacin en calidad de administrador de la entidad anterior.
mercantil Acreedores Legtimos, S.L., constituida con fecha ________ por tiempo indefinido, por el
4. Que las partes, habiendo convenido otorgar el presente documento de dacin en pago y a cuyo
notario con residencia en Barcelona D. _________, bajo el nmero __ de protocolo, inscrita en el
fin,
Registro Mercantil de la provincia de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja
________, con domicilio social en _____________ y CIF n. _____________. OTORGAN
Derivan sus facultades del nombramiento de administrador nico acordado por Junta General de Primero
Accionistas celebrada con fecha _____ por el plazo de diez aos, elevado a pblico mediante
escritura autorizada por el notario D. _______, con fecha _____ y para cuyo cargo, segn el artculo Somos Deudores, S.L. hace dacin solutoria y a tal fin cede y transmite a compaa mercantil
___ de los Estatutos que se me exhiben, est facultado para ____. Acreedores Legtimos, S.A., que la acepta y adquiere el pleno dominio y propiedad de la finca que
se ha dejado descrita en el expositivo primero de esta escritura, con todos cuantos derechos le
Me asegura la vigencia del cargo que ostenta y que no ha variado la capacidad civil de la misma.
sean accesorios e inherentes.
Y el segundo, D. __________ en nombre y representacin en calidad de administrador nico de la
Segundo
entidad mercantil Somos Deudores, S.L., constituida con fecha ________ por tiempo indefinido, por
el notario con residencia en Barcelona D. _________, bajo el nmero __ de protocolo, inscrita en el La presente dacin en pago o dacin solutoria, lo es con el carcter de estar la finca transmitida
Registro Mercantil de la provincia de _______, Tomo ____, Libro _______, Seccin _____, Hoja libre de cargas, gravmenes, arrendatarios y ocupantes, y al corriente de pago de contribuciones,
________, con domicilio social en _____________ y CIF n. _____________. impuestos y gastos comunitarios.
Acta en su calidad de administrador nico de la Sociedad, por haber sido nombrado para tal Tercero
cargo por el plazo estatutario de diez aos en la escritura fundacional que se acaba de resear, y La presente escritura equivale a la tradicin y entrega del dominio y posesin de la finca transmitida,
copia de la cual se me exhibe y devuelvo. quedando obligados los transmitentes a saneamiento y eviccin con arreglo a derecho.
Me asegura la vigencia del cargo que ostenta y que no ha variado la capacidad civil de la misma. Cuarto
Y teniendo, a mi juicio, segn actan, la capacidad legal necesaria para este acto, Por la presente dacin solutoria, queda enteramente extinguido y cancelado el dbito contrado por
Somos Deudores, S.L. frente a la sociedad mercantil Acreedores Legtimos, S.A. por razn de la
MANIFIESTAN deuda comercial a que se ha hecho mencin en el expositivo segundo de la presente escritura, con
ntegra liberacin de la deudora y transmitente en sus obligaciones.
1. Que la compaa mercantil Somos Deudores, S.L. es duea en pleno dominio de la siguiente
finca: Quinto
Urbana.- Departamento uno.- Constituida por el local comercial que ocupa el ngulo suroeste Los gastos e impuestos que se devenguen por razn de la presente escritura, entendiendo por aqullos
de la planta baja de la casa sita en _________, con frente a la calle Mayor, nmero 119. Tiene los honorarios notariales y registrales, y por stos cualquier otro dbito fiscal que no sea el impuesto
ciento treinta metros cuadrados y se compone de una nave con un aseo. Linda por el frente, sur, municipal de plusvala, sern de cargo de la entidad adquirente Acreedores Legtimos, S.A.
con la calle Mayor, por la derecha entrando con zagun de acceso a la escalera y cuarto de La liquidacin del impuesto municipal de plusvala ser de cargo de la enajenante.
contadores y departamento tres, por la izquierda con ________, por debajo con el suelo y por
arriba con departamento, cuarto y patio. Coeficiente ___.
OTORGAMIENTO Y AUTORIZACIN
Hago las reservas y advertencias legales, entre ellas las de carcter fiscal y del Reglamento Notarial,
y sus responsabilidades en caso de incumplimiento.
As lo otorgan y firman, previa lectura que de la presente les hago a su eleccin, advertidos del
derecho de hacerlo por s mismos.
Y del total contenido de este instrumento pblico extendido en __ folios de papel timbre del Estado
exclusivo para documentos notariales, serie A, nmeros ____ y ___ siguientes correlativos, yo, el
notario DOY FE.
Modelo 58
Pgina 3/3 Modelo documento 58.pdf
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219
que interponer una demanda judicial. No obstante, el principio de que
ms vale un mal arreglo que un buen pleito no tiene tanta vigencia en
la actualidad, puesto que gracias a las reformas legislativas de los ltimos,
y la tendencia de proteger mejor los derechos del acreedor que est
siguiendo la justicia, en caso de que no se consiga un acuerdo razonable
para el pago de la deuda, siempre queda abierta la va de la reclamacin
judicial (si el deudor es solvente y el acreedor tiene alguna documenta-
cin que acredite la deuda).
Tampoco es aconsejable demandar a ciegas; de modo que es conve-
niente que el acreedor obtenga un informe completo y actualizado
de los activos del moroso y de sus cargas. Es aconsejable que el informe
lo efecten empresas de investigacin mercantil especializadas en
informes prejudiciales o detectives privados si se trata de una persona
fsica. El coste de estos informes suele estar entre los 300 y 400 euros.
El informe incluye una relacin de bienes inmuebles, muebles e
ingresos que pueden ser objeto del embargo, as como de todos los
activos del deudor que puedan ser de inters econmico. Gracias al
informe prejudicial, el acreedor ya podr solicitar el embargo de bie-
nes concretos, lo que agilizar notablemente el procedimiento de eje-
cucin.
Una cuestin importante es que si el acreedor ha conminado al moroso
con demandarlo o le ha enviado un ultimtum en este sentido, ha de
cumplir su advertencia para no perder su credibilidad. Adems, esto ser-
vir de escarmiento en costilla ajena a otros morosos que van por el
mismo camino. El tiempo es otra vez esencial en estas cuestiones, puesto
que si el acreedor tarda mucho en tomar la decisin, se puede encontrar
con que se le han adelantado otros acreedores ms giles y que los activos
del moroso ya han sido embargados por los dems. De esta manera, aun-
que la reclamacin judicial sea favorable al acreedor, no existirn bienes
suficientes para ejecutar la sentencia porque ya estarn embargados o
ejecutados.
Los procesos civiles estn regulados en la Ley 1/2000, de 7 de enero, de
Enjuiciamiento Civil, ms conocida como LEC 2000, aunque todava
quedan actualmente en vigor determinados preceptos de la Ley de Enjui-
ciamiento Civil de 1881, como veremos en este captulo.
En cuanto a los rganos competentes que resuelven los procesos de recla-
macin de deudas dinerarias civiles, es importante conocer:
La tasa es una modalidad de tributo cuya finalidad es lograr que el coste del
servicio pblico sea soportado de modo parcial por el usuario. La Ley intro-
dujo las tasas judiciales para los demandantes en un procedimiento judicial,
aunque no se aplica a todos los acreedores. La tasa judicial no se aplica a las
personas fsicas que estn legalmente exentas ni a los sujetos pasivos que ten-
gan la consideracin de entidades de reducida dimensin de acuerdo con lo
previsto en la normativa reguladora del Impuesto sobre Sociedades. A partir
de 2011 se considera que una empresa es de reducida dimensin cuando en
el perodo impositivo inmediato anterior, el importe neto de su cifra de
negocios hubiera sido inferior a 10 millones de euros, con independencia de
la cuanta neta de la cifra de negocios del propio perodo impositivo.
Las cantidades que se deben pagar vienen determinadas por una cantidad
fija segn la clase de procedimiento, ms un porcentaje en razn de la
cuanta del procedimiento, si bien se establece una cantidad tope que no
ser sobrepasada. La Ley 37/2011, de 10 de octubre de medidas de agili-
zacin procesal permite incluir dentro de las costas del proceso el importe
de la tasa judicial.
Procedimientos declarativos
El acto de conciliacin
El acto de conciliacin entre las partes es una actuacin ante los juzgados
que la antigua LEC instituy con la finalidad de evitar el proceso judicial
pero que desde la reforma operada por la Ley de 6 de agosto de 1984
dej de ser obligatoria como actuacin previa a la interposicin de un
procedimiento judicial, mantenindose en la actualidad tan slo con el
carcter de voluntario.
El acto de conciliacin es promovido por el acreedor con la finalidad de
obtener un reconocimiento de la deuda y una avenencia del deudor que
se plasme en un compromiso de pago.
Por consiguiente, el acto de conciliacin es un procedimiento muy eco-
nmico y simple que busca un acuerdo entre las partes a travs del reco-
Por ello, la mercantil Somos Deudores, S.L. adeuda, junto a la cantidad reclamada en los hechos
HECHOS anteriores, la cantidad de ________ euros con _______ cntimos (______ euros) en concepto de
intereses provisionales devengados desde la fecha de vencimiento de las facturas hasta la fecha
Primero.- La mercantil Somos Deudores, S.L., en fecha de __ de ___ de ___ suscribi un contrato
del presente escrito, el da ___ de ___ de ____, tal y como se deduce del siguiente desglose:
de compraventa con Acreedores Legtimos, S.L. para que sta le suministrara de forma recurrente
artculos de _____________________, que se detallan en cada una de las facturas que se emitieron Factura n. ____ de fecha _____, por importe de _____ euros, con vencimiento de pago el da____,
a la entrega de los pedidos cursados.
Importe no abonado _____ vto. ____ das de retraso ____ intereses devengados ___ euros.
Se acompaa como documento(s) nmero xx, _____________ (poner el contrato, pedidos, etc.,
Factura n. ____ de fecha _____, por importe de _____ euros, con vencimiento de pago el da____,
de fecha _____ suscrito entre las partes).
Importe no abonado _____ vto. ____ das de retraso ____ intereses devengados ___ euros.
Segundo.- La mercantil Somos Deudores, S.L. ha dejado de abonar a Acreedores Legtimos, S.L.
las tres facturas que se emitieron por la entrega de los pedidos, y consecuentemente, adeuda a Factura n. ____ de fecha _____, por importe de _____ euros, con vencimiento de pago el da____,
fecha de hoy y ha de pagar a Acreedores Legtimos, S.L. la cantidad de ________ euros con
Importe no abonado _____ vto. ____ das de retraso ____ intereses devengados ___ euros.
_____ cntimos (____ euros) del impago de dichas facturas, que se acompaan como documento
nmero x a x, y que se detallan seguidamente: Se acompaa como documento nmero xx a xx, Resolucin de la Direccin General del Tesoro y
Poltica Financiera, por la que se hace pblico el tipo legal de inters de demora aplicable a las
Factura n. ____ de fecha _____, por importe de _____ euros, con vencimiento de pago el da
operaciones comerciales durante el segundo semestre natural del ao xxxx.
____, n. albarn ___.
Sirva de base a esta demanda los siguientes hechos y fundamentos de derecho.
Factura n. ____ de fecha _____, por importe de _____ euros, con vencimiento de pago el da
____ n. albarn ___.
FUNDAMENTO DE DERECHO
Factura n. _____ de fecha _____, por importe de ____ euros, con vencimiento de pago el da ___
PRIMERO. Las partes estn capacitadas para entablar la presente relacin juicio-procesal, conforme
n. albarn ___.
a los artculos 4 a 11 de la Ley de Enjuiciamiento Civil de 1881.
Se acompaan como documentos nmero xx a xx albaranes de entrega (o de la recepcin de la
SEGUNDO. El artculo 463 de la Ley de Enjuiciamiento Civil establece la competencia del Secretario
mercanca o prestacin de servicio) debidamente firmados por la mercantil Somos Deudores,
Judicial al que me dirijo.
S.L.
TERCERO. Los artculos 464 a 475 de la Ley de Enjuiciamiento Civil, que regulan el procedimiento
del acto de conciliacin.
En su virtud; por todo ello,
SUPLICO AL JUZGADO que tenga por presentado este escrito con sus copias, se sirva admitirlo,
y en mrito de lo expuesto acuerde la celebracin de acto de conciliacin, y a tal efecto, seale da
y hora, previa citacin de las partes en legal forma, con los dems apercibimientos oportunos, y
cumplidos los trmites legales disponga que se expida a favor de quien suscribe certificacin del
acta de conciliacin y que se me entregue certificacin del acta.
p.p.
Fdo. D.
Administrador nico
Modelo 59
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Seguidamente vamos a ver las circunstancias que ataen a cada una de las
posibilidades anteriores.
Si el deudor atiende el requerimiento de pago, tan pronto como lo acre-
dite se le har entrega del documento en que conste la deuda y se archi-
varn las actuaciones. El acreedor deber presentar ante el juzgado la
peticin de un mandamiento de devolucin por el importe cobrado.
En caso de que el moroso guarde silencio y no comparezca, el juzgado
despacha auto de ejecucin, es decir, con esta resolucin judicial en la
mano, ya se puede solicitar el embargo y ejecucin de los bienes del deu-
dor.
Ahora bien, hay que hacer notar que para la ejecucin del auto despa-
chando ejecucin se requiere abogado y procurador cuando la cantidad
es superior a 2.000 euros.
Por contra, cuando el importe es inferior a 2.000 euros el acreedor debe
presentar la demanda de ejecucin ante el mismo juzgado que ha emi-
tido la sentencia. En este escrito de demanda de ejecucin el acreedor
deber sealar las cuentas bancarias del deudor para que se le retengan y
transfieran los saldos o los bienes que quiere que se embarguen al ejecu-
tado.
En caso de que el deudor comparezca y se oponga, para importes infe-
riores a los 2.000 euros, el demandado no necesita que el escrito de opo-
sicin est firmado por abogado y procurador, ya que puede represen-
tarse a s mismo. El pleito se solventar de forma gil segn el juicio que
corresponda en funcin al importe reclamado, y la sentencia tendr fuerza
de cosa juzgada.
Hay que hacer notar que el procedimiento se transforma en un juicio
verbal si la cuanta reclamada es inferior a los 6.000 euros, o en un juicio
declarativo ordinario si la cuanta es superior a 6.000 euros.
Por consiguiente, si el importe demandado no excede los 6.000 euros, el
juzgado convocar la vista de inmediato y el proceso seguir los trmites
AL JUZGADO DE PRIMERA INSTANCIA DE____ recepcin ni con posterioridad haya efectuado la deudora reclamacin alguna por vicios
ocultos ni por defectos de calidad o cantidad en los productos suministrados a tenor de lo
dispuesto en el art. 342 del Cdigo de Comercio. Adems tampoco ha habido devoluciones
AL JUZGADO DE PRIMERA INSTANCIA DE ____________ QUE POR TURNO DE REPARTO
de los bienes suministrados.
CORRESPONDA
Se acompaa sealado como Documentos nmeros______ los certicados de entrega
expedidos por la agencia de transportes________ junto con las copias de los albaranes que
D. ____________ , mayor de edad, con DNI nmero ________, y domicilio en ____________
acreditan la puesta a disposicin y tradicin de los productos suministrados a Somos
(localidad y provincia), calle________ nmero___ ,en nombre y representacin de la entidad
Deudores SL.
mercantil denominada Acreedores Legtimos SL, con CIF __________ y con domicilio en
____________(localidad y provincia), calle________ nmero___ telfono _______ fax_____, Quinto.- Mi representada una vez suministrados los pedidos y recibidos las copias de los
direccin de correo electrnico________, y debidamente inscrita en el Registro Mercantil de albaranes de entrega, emiti y remiti a la deudora Somos Deudores SL las correspondientes
____, al tomo____, en su calidad de administrador nico, representacin que acredito mediante facturas coincidentes con los productos en su da suministrados y que a continuacin se
copia de escritura de constitucin que acompao con el ruego de que una vez que sea especican:
testimoniada en autos me sea devuelta, ante el Juzgado comparezco y, como mejor proceda en Factura n____ de fecha_____ por importe de _____ euros, con vencimiento de pago el
Derecho, da____, n albarn___
Factura n____ de fecha_____ por importe de _____ euros, con vencimiento de pago el
DIGO:
da____ n albarn___
Que en la representacin que ostento, por medio del presente escrito y de conformidad con lo
Factura n_____ de fecha_____ por importe de ____ euros, con vencimiento de pago el
prevenido en el art. 812 y siguientes de la Ley de Enjuiciamiento Civil, formulo PETICIN
da___ n albarn___
INICIAL DE PROCEDIMIENTO MONITORIO sobre reclamacin de cantidad contra la mercantil
Somos Deudores SL, con CIF ________ con domicilio en ____________(localidad y provincia), Se acompaa sealado como Documentos nmeros_______ las referidas facturas,
calle________ nmero___, con nmero de telfono________, en reclamacin de la cantidad Sexto.- La forma de pago de dichas facturas tal y como se pact en las condiciones de pago
de:_____ euros (_______) de principal ms los intereses moratorios que se devenguen y las del acuerdo contractual suscrito, eran de atender a su presentacin al cobro los adeudos
costas procesales en las que incurra mi representada basando la expresada Peticin en los bancarios emitidos por mi representada Acreedores Legtimos SL y domiciliados en la cuenta
siguientes corriente de Somos Deudores SL. Los importes y vencimientos de estos recibos electrnicos
son plenamente coincidentes con los reseados en las mencionadas facturas.
HECHOS
No obstante llegadas las fechas de vencimiento de los referidos adeudos y presentados
Primero.- Mi representada Acreedores Legtimos SL es una entidad mercantil cuya actividad bancariamente al cobro en la cuenta corriente de la deudora, stos resultaron impagados.
principal consiste en_________
Sptimo.- Que mi representada Acreedores Legtimos SL en repetidas ocasiones ha requerido
Segundo.- La mercantil Somos Deudores SL en fecha de __ de___ de___ suscribi un contrato a la deudora, tanto verbalmente como por carta y correo electrnico, para que abone cada
de compraventa con mi representada para que sta le suministrara de forma recurrente una de las facturas impagadas a sus respectivos vencimientos.
artculos de ______________________, que se detallan en cada una de las facturas que se
Asimismo, y ante la falta de respuesta de la deudora, mi representada con fecha____ le
emitieron a la entrega de los pedidos cursados.
remiti un Burofax con acuse de recibo y certicacin de contenido, requiriendo a la deudora
Se acompaa como Documento nmero____ el contrato de fecha _____suscrito entre las para que abonara de forma inmediata la cantidad de ____ euros (_______) mencionada en
partes. el DIGO de esta peticin inicial de proceso monitorio y resultante de la suma de las tres
Tercero.- En el seno de la relacin comercial detallada en el Hecho segundo, mi representada facturas pendientes de pago referidas en el HECHO quinto. En este Burofax de requerimiento
recibi tres pedidos de la sociedad mercantil deudora Somos Deudores SL. de pago se intimaba a Somos Deudores SL que, de no proceder a la liquidacin de las
facturas impagadas, Acreedores Legtimos SL iniciara las acciones legales pertinentes para
Los tres pedidos fueron debidamente suministrados por mi representada a la deudora dentro
la legtima reclamacin de la deuda dineraria.
de los plazos de entrega convenidos, siendo recibidos por la mercantil deudora Somos
Deudores SL de plena conformidad, sin que a su recepcin se realizara reclamacin alguna Dicho Burofax fue recibido por la deudora en fecha____ y al mismo no se ha obtenido
en cuanto a vicios visibles, calidad o cantidad de los bienes servidos ni devoluciones de los respuesta alguna ni la deudora ha efectuado ningn pago a efectos de solucionar
productos suministrados. extrajudicialmente la deuda que se le reclama con la presente peticin inicial de proceso
monitorio.
Cuarto.- Dichos pedidos fueron debidamente entregados a la deudora a travs de la agencia
transportista___________ siendo recibidos por Somos Deudores SL de plena conformidad, Se acompaa sealado como Documento nmero_______ copia del referido Burofax.
puesto que la deudora rm y sell debidamente cada uno de los albaranes y sin que a su
FUNDAMENTOS DE DERECHO
Por ser Justicia que pido en ________, a__ de ___ de ____.
PRIMERO.- Las partes estn capacitadas para entablar la presente relacin jurdico-procesal,
conforme a los artculos 6 y siguientes de la LEC Acreedores Legtimos SL
SEGUNDO.- El apartado 2 del art. 814 de la LEC que establece que para la presentacin de
la peticin inicial del procedimiento monitorio no ser preciso valerse de procurador y
abogado.
TERCERO.- Jurisdiccin y competencia: Conforme a lo dispuesto en el art. 813 de la LEC ser p.p.
exclusivamente competente para el proceso monitorio el Juzgado de Primera Instancia del Fdo. D.
domicilio o residencia del deudor.
Administrador nico
De conformidad con lo preceptuado en el art. 813 de la LEC y dado que la deudora tiene
domicilio social en la localidad de_____ corresponde conocer de la peticin inicial de proceso
monitorio que se interpone al Juzgado de Primera Instancia al que me dirijo.
CUARTO.- Legitimacin: El art. 812 de la LEC establece que podr acudir al proceso Relacin de documentos adjuntos con copias
monitorio quien pretenda de otro el pago de deuda dineraria de cualquier importe, 1.-
lquida, determinada, vencida y exigible, estando legitimado activamente mi representada
2.-
en su condicin de acreedora de tres facturas impagadas y pasivamente la deudora que ha
contrado la obligacin de pago de las facturas emitidas a su nombre y no satisfechas a su 3.-
vencimiento.
QUINTO.- Procedimiento: son de aplicacin al trmite los artculos 812 y siguientes de la LEC.
SEXTO.- Procedencia del proceso monitorio: resulta procedente ya que se dan los requisitos
establecidos en el art. 812 de la LEC, puesto que estamos ante una reclamacin de deuda
dineraria determinada, lquida, vencida y exigible, que se encuentra debidamente documentada
y justicndose la deuda con la documentacin presentada consistente en el contrato, los
albaranes y las facturas, conforme a lo dispuesto en el prrafo 2 del citado art. 812.
SPTIMO.- Respecto de costas, invoco el artculo 394 de la misma LEC, las cuales debern ser
impuestas al demandado.
En su virtud
SUPLICO AL JUZGADO, se tenga por presentado este escrito con sus documentos adjuntos y
copias de todo ello, los admita a trmite teniendo por formulada PETICIN INICIAL DE
PROMOCIN DE PROCESO MONITORIO y en su virtud requiera a la sociedad Somos
Deudores SL, para que en el plazo de veinte das hbiles haga efectivo el importe de la deuda
pendiente de pago por la cantidad de_______ euros (_______) acreditndolo, bajo
apercibimiento de que de no hacerlo se despachar ejecucin por la cantidad adeudada ms
los intereses de mora procesal pertinentes, imponindose en todo caso las costas a la deudora
Somos Deudores SL y dando a la ejecucin el impulso legal pertinente hasta su completa
efectividad.
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