Intocmit în scopul obţinerii unui credit bancar pe termen lung

Director: Aftene Eugeniu

Telefon de contact: (0268) 2 54 62
Mobil: 0 796 21 918
Adresa juridică: MD 6800, Republica Moldova,
or.Ialoveni, str. Alexandru cel Bun nr. 76
tel (0268) 2 54 62
e-mail: mirror@yahoo.com
web: http://www.mirror.md

Acest planul de afaceri este un document oficial, ce conţine informaţii confidenţiale,

ce nu pot fi utilizate, reproduse sau distribuite fără acordul responsabililor din
conducerea întreprinderii.
 Cu pr ins

Sumar 3
Descrierea afacerii 4
Serviciile 4
Planul de marketing 5
Concurenţa 6
Amplasarea întreprinderii 7
Managementul şi personalul 8
Planul financiar 8
Anexe 11

AE 2
 Sumar
Scopul întocmirii prezentului plan, de către ″Mirror″ SRL, este obţinerea
creditului bancar pe termen lung în valoare de 174 000 lei pe o perioadă de 3
ani. Acest credit va fi utilizat pentru procurarea mijloacelor fixe (utilaje şi
echipamente) necesare lansării şi funcţionării unei Internet-Cafenele.
Societatea cu răspundere limitată ″Mirror″ activează în sfera serviciilor
destinate populaţiei. Internet–Cafeneaua "Mirror" va oferi populaţiei oraşului
Ialoveni posibilităţile de a utiliza computerul, de a naviga pe Internet, şi de a
petrece timpul liber cu prietenii.
Realizarea proiectului dat necesită o investiţie iniţială de 224 mii lei, din
care 61 mii lei constituie capitalul propriu (contribuţia asociaţilor) şi este
destinată lansării afacerii, iar 174 mii lei – creditul bancar, care utilizat pentru a
procura: 16 computere, o imprimantă color, o combină multifuncţională
(printer/scaner/copir), 2 mese de biliard şi 2 climatizoare.
Ţinând cont de gradul crescând de informatizare a societăţii, şi deci de
popularitatea şi necesitatea crescândă a Internetului şi computerului, în
comparaţie cu care numărul persoanelor ce posedă computere cu acces la
Internet este foarte mic, considerăm că proectul dat are şanse reale de succes.
Calculele financiare prezentate confirmă aceasta. Astfel veniturile obţinute în
primul an, 616 215 lei, vor acoperi cheltuielile totale ale întreprinderei din anul
dat.

AE 3
 Des cri erea afacerii
Întreprinderea "Mirror" SRL a fost înfiinţată la data de 1 aprilie 2004 şi
este înregistrată la Camera Înregistrării de Stat pe lângă Ministerul Justiţiei a
Republicii Moldova sub numărul 38436.
Întreprinderea are statutul de societate cu răspundere limitată şi face parte
din cadrul întreprinderilor mici. Capitalul statutar al întreprinderii constituie
61 000 lei, care este proprietatea a 3 asociaţi.

Asociaţii "Mirror" SRL şi contribuţiile lor în capitalul statutar

Tabelul nr. 1
Asociaţii Suma, lei Cota, %
Aftene Eugeniu 36 600 60
Aftene Alexandru 15 250 25
Aftene Tatiana 9 150 15
Total 61 000 100

"Mirror" SRL va activa pe piaţa consumatorului, în sfera serviciilor.

Domeniul de activitate constă în oferirea, populaţiei oraşului Ialoveni,
posibilităţi de navigare pe Internet şi de utilizare a computerului, împreună cu
alte servicii aferente.
Internet-Cafeneua va lucra în regim non-stop (24/24). În fiecare zi de luni
de la orele 700 la 730 se va desfăsura revizia tehnică a echipamentului, pentru a
se asigura funcţionarea adecvată pe parcursul săptămânii şi satisfacerii
cerinţelor clienţilor. Pentru asigurarea activităţii zilnice a întreprinderii vor fi
angajate 10 persone. Întreprinderea îşi are sediul sediul în oraşul Ialoveni, str.
Alexandru cel Bun, nr. 76.

S e r v i ci i l e
Serviciile prestate de Internet-Cafeneaua "Mirror" pot fi uşor divizate în
două categorii:
I. Servicii legate de utilizarea computerului:
9 navigarea pe Internet;
9 jocuri;
9 închirierea computerului;
9 scnarea, imprimarea şi multiplicarea documentelor;
9 înscrierea CD-urilor;
9 culegerea, redactarea şi imprimarea textelor;

AE 4
 9 cursuri de îniţiere pentru începători.
II. Alte servicii:
9 servirea băuturilor răcoritoare;
9 servirea gustărilor;
9 închirierea mesei de biliard;
9 ş.a.
Viteza mare de conectare la Internet împreună cu computerele performante
şi preţurile accesibile vor satisface cerinţele tuturor clienţilor. În plus gama
largă de servicii şi comfortul localului, vor permite atragerea unui număr mare
de clienţi.
În viitor se preconizează lărgirea activităţii, în special pe baza diversificării
gamei de servicii oferite la bar.

Plan ul d e marketi ng
Întreprinderea "Mirror" SRL va activa pe piaţa consumatorilor prestând
servicii populaţiei. Piaţa pe care va activa întreprinderea este în expansiune,
cerinţele populaţiei pentru asemenea servicii cresc mai rapid decît numărul
persoanelor ce dispun de computer şi conectare la Internet. Întreprinderea va
deservi populaţia oraşului Ialoveni, în special a persoanelor cu vârsta cuprinsă
între 12 şi 30: elevii, studenţii, tinerii. Ţinându-se cont de faptul că în oraşul
Ialoveni, mai activează încă 2 întrprinderi ce au acelaşi domeniu de activitate se
preconizează că ponderea firmei pe piaţă va fi de circa 25-30%, şi aceasta se va
mări după primul an de activitate.
Clienţii întreprinderii, după cum, am spus, reprezintă persoanele cu vârsta
cuprinsă între 12 şi 30 ani. Însă preferinţele acestora, faţă de anumite servicii,
diferenţiază în funcţie de vîrstă şi ocupaţie. Astfel, copii vor prefera jocurile,
studenţii vor închiria calculatoarele pentru culegerea textelor sau vor naviga pe
Internet în căutarea diferitor informaţii, vor scana şi vor imprima documente,
tinerii cel mai des vor folosi Internetul pentru primirea şi expedierea
e-mail-urilor prin intermediul poştei electronice şi pentru a comunica pe chat.
Ţinându-se cont de acestea Internet-Cafeneaua va opţiona pentru strategia
de diferenţiere a preţurilor în funcţie de servicii şi de timpul efectiv de utilizare
a computerului. La stabilirea tarifelor pentru servicii se va opţiona pentru
strategia orientată după concurenţi. Astfel pentru navigarea pe Internet în cursul
zilei se practica un tarif de 6,00 lei/oră, iar de la orele 2300 până la 700 se va
practica un tarif de 4 lei/oră sau 24 lei – pachetul nocturn (8 ore). La jocuri se
va practica tariful de 6 lei/oră, iar preţul de închiriere a unui calculator pe o oră
va constitui 5 lei. Preţurile la serviciile de la bar, se vor stabili în funcţie de
costuri. Preţul închirierii unei mese de biliard pentru o oră va constitui 10 lei.

AE 5
 Într-o perspectivă de viitor, la solicitarea clienţilor sau dacă se va observa
necesitatea acestora, se preconoizează de a organiza cursuri de iniţire în
utilizarea Internet-ului, poştei electronice, ş.a..

Lista serviciilor şi tarifelor practicate de Internet–Cafeneaua „Mirror”

Tabelul nr. 2
Serviciile Tarifele
Navigare pe Internet
de la orele 700 – 2300 6,00 lei/oră
de la orele 2300 – 700 24,00 lei/8ore
Inchirierea computerului 5,00 lei/oră
Jocuri 6,00 lei/oră
Scanarea documentelor 2,00 lei/pagină
Imprimarea
alb-negru 0,50 lei/pagină
color 8,00 lei/pagină
Înscrierea CD-urilor 10,00 lei/CD
Închirierea mesei de biliard 10,00 lei/oră

Pentru promovarea serviciilor şi lărgirea segmentului de piaţă se vor

publica anunţuri în presa locală, iar prin şcoli şi în liceu vor fi distribuite pliante,
din care, tinerii vor putea afla informaţia necesară despre Internet-Cafeneaua
"Mirror".

C o n c u r e n ţa
În afară de Internet-Cafeneaua "Mirror", în oraşul Ialoveni mai activează 2
întreprinderi cu profil asemănător: Internet-Clubul "Magnat" şi Internet-Clubul
"Cyber Fun". Internet-Clubul "Magnat" dispune de 9 computere, viteza de lucru
este de 56,6 kbps, preţul este de 6 lei pentru o oră. Internet-Clubul "Cyber Fun"
dispune de 12 computere, viteza de lucru este de 56,6 kbps, preţul este de 6 lei
pentru o oră.
Întreprinderea "Mirror" SRL dispune de computere mai performante ca
celelalte două Internet-Cluburi, viteza de lucru va fi de 128,8 kbps în plus
"Mirror" SRL va mai oferi clienţilor băuturi răcoritoare, gustări şi biliard.
Referitor la preţurile serviciilor propuse, acestea nu vor diferenţia prea
mult, în special la serviciile de bază. Se preconizează ca prin computerele
performante, viteza înaltă şi gama largă de servicii să cucerim un segment cât
mai mare de piaţă, şi să facem faţă concurenţilor ce au o experienţă mai mare în
domeniul dat.

AE 6
 Analiza comparativă a concurenţilor
Tabelul nr. 3
Intreprinderile concurente
Caracteristica Mirror
Magnat Cyber Fun
Viteza de lucru a reţelei 5 4 4
Performanţele echipamentului 5 4 4
Gama serviciilor 5 5 4
Preţul 4 4 4
Amplasarea 4 5 5
Amenajarea localului 5 4 3
Calificarea personalului 4 5 4
Total 32 31 28
Notă: Calificativul 5 puncte – excelent, 4 – bun, 3 – mediu, 2 – rău.

Se observă că Internet-Cafeneaua "Mirror" şi Internet-Clubul "Magnat"

sunt pe poziţii aproape egale, însă Internet-Cafeneaua "Mirror" se
caracterizează prin viteza de lucru a reţelei şi performanţele echipamentului
superioare, iar acestea joacă un rol decisiv pentru client. Se preconizează, ca pe
viitor, să se investească în amenajarea localului şi exteriorului blocului, şi
pregătirea personalului înalt calificat, care să satisfacă cât mai bine cerinţele
clienţilor.

Ampl asarea î ntrepri nderi i

Întreprinderea "Mirror" SRL îşi are sediul în oraşul Ialoveni, str.
Alexandru cel Bun, nr. 76. Pentru desfăşurarea activităţii întreprinderea va
arenda încăperi cu o suprafaţă totală de 150 m2, amplasate în oraşul Ialoveni, pe
strada Alexandru cel Bun, nr. 78. Amplasarea întreprinderii este favorabilă prin
faptul că se află în apropierea a 3 şcoli cu un contingent total de 2000 elevi şi a
centrului administrativ şi cultural al oraşului. În afară de aceasta întrepriderea se
află în apropiere de locurile unde îşi petrec timpul liber tinerii din oraş: cafenea,
bar, mini cinematograf şi în apropierea magistralei auto, şi respectiv a
transportului public. Toate acestea vor facilita promovarea rapidă şi stabilă a
întreprinderii pe piaţă.
Plata lunară pentru arenda încăperilor este 3000 lei. Suprafaţa totală a
încăperilor, de 150 m2, va permite desfăşurarea normală a activităţii.

AE 7
 M a n a g e m e n t u l ş i pe rson alu l
La întreprindere vor activa 10 persoane: directorul, contabilul,
3 administratori de reţea, 3 barmani, un programist-electronist şi o dereticatoare.
De conducerea întreprinderii se va ocupa unul din asociaţi, domnul Aftene
Eugeniu, care în prezent este student în anul 3 la Academia de Studii
Economice din Moldova, facultatea "Cibernetică Stătistică şi Informatică
Economică". În responsabilităţile directorului intră: angajarea personalului,
marketingul, aprovizionarea şi furnizorii. Slariul lunar 1750 lei.
Pentru ţinerea evidenţei contabile va fi angajat un contabil prin cumul.
Cerinţe – studii superioare economice, experienţă de activitate în domeniul dat.
Slariul lunar – 750 lei.
Activitatea de zi cu zi a întreprinderii va fi asigurată de 3 administratori de
reţea şi un programist-electronist. În sarcina administratorilor de reţea va intra
asigurarea lucrului neîntrerupt a reţelei, lucrul direct cu clienţii, asigurân
prestarea clienţilor serviciilor solicitate şi încasarea banilor pentru acestea.
Cerinţe – un grad avansat cunoaştere a computerului. Salariul lunar – 900 lei.
Electronistul va răspunde de întreţinerea echipamentului în stare funcţională,
verificarea regulată a acestuia şi asigurarea funcţionării normale a soft-ului.
Cerinţe – studii superioare tehnice, experienţă. Salariul lunar 1000 lei.
Deservirea clienţilor la bar va fi asigurată de trei barmani, în
responsabilitatea lor vor fi şi mesele de biliard. Salariul lunar 900 lei.
Pentru întreţinerea încăperilor va fi angajată o deriticatoare, cu un salariu
lunar de 500 lei.

Planul fi nanc iar

Pentru organizarea activitătţii, "Mirror" SRL prevede folosirea unui credit
bancar în sumă de 174 000 lei pe un termen de 3 ani, cu o dobândă bancară
anuală în mărime de 22,5%. Perioada de graţie oferită de bancă este de 3 luni,
rambursarea creditului se va efectua odată la 3 luni.
Creditul va fi solicitat pentru procurarea echipamentului necesar
organizării activităţii întreprinderii. Descrierea echipamentul necesar şi a
costului acestuia este dată în anexa 1.
Graficul rambursării creditului este, deasemenea, anexată (anexa 2).
Cercetările de marketing estimează că numărul mediu lunar de clienţi va vi
de 50–60, aceasta va asigura un venit de 1 782 lei pe zi, sau 170 625 lei
trimestrial.
În tabelul 4 sunt date veniturile previzionate ale intreprinderii.

AE 8
 Venituri previzionate
Tabelul nr. 4
Venitul (lei)
Serviciul Cantitatea Preţ unitar
zi săptămână trimestru
Navigarea Internet 30pers. × 2ore 6,00 lei/oră 360 2520 32760
4pers. 24,00 lei/8ore 96 672 8736
Jocuri 10pers. × 4ore 6,00 lei/oră 240 1680 21840
Închirierea computerului 5pers. × 5ore 5,00 lei/oră 125 875 11375
Scanarea documentelor 14 pagini 2,00 lei/pag. 28 196 2548
Imprimare documentelor
alb-negru 40 pagini 0,50 lei/pag. 16 112 1456
color 5 pagini 8,00 lei/pag. 40 280 3640
Multiplicare 100 pagini 0,30 lei/pag. 30 210 2730
Biliard 10pers. × 1ore 10,00 lei/oră 40 280 3640
Înscrierea CD-urilor 5 CD 10,00 lei/CD 150 1050 13650
Servicii la bar 750,00 lei 750 5250 68250
Total 1875 13125 170625
Ţinându-se cont de faptul că Internet-Cafeneau "Mirror" este nouă pe piaţă,
veniturile din prima perioadă vor fi relativ mai mici, pe primul trimestru
constituind circa 75% din suma calculată. Astfel venitul calculat pe primul an
va fi de 648 375 lei, pe următorii doi ani încasările anuale vor fi de 682 500 lei.
Cheltuielile calculate, ce vor permite obţinerea veniturilor menţionate, pe
perioadele date sunt pe primul an 502 968 lei, iar pe următorii doi ani 500 368
lei. Această redure a cheltuielilor totale se datorează reducerii cheltuielilor
pentru situaţii neprevăzute (alte cheltuieli).

Cheltuieli previzionate
Tabelul nr. 5
I II III IV
Cheltuieli 1 an 2 an 3 an
trimestru trimestru trimestru trimestru
Acces la Internet 9 000 9 000 9 000 9 000 36 000 36 000 36 000
Uzura 13 050 13 050 13 050 13 050 52 200 52 200 52 200
Salariul personalului 28 200 28 200 28 200 28 200 112 800 112 800 112 800
Fondul social 8 742 8 742 8 742 8 742 34 968 34 968 34 968
Reclama 3 000 3 000 3 000 3 000 12 000 12 000 12 000
Chiria 9 000 9 000 9 000 9 000 36 000 36 000 36 000
Energia electrică 2 750 2 750 2 750 2 750 11 000 11 000 11 000
Marfa de la bar 39 000 39 000 39 000 39 000 156 000 156 000 156 000
Alte cheltuieli 13 000 13 000 13 000 13 000 52 000 49 400 49 400
Total 125 742 125 742 125 742 125 742 502 968 500 368 500 368
Notă: sumele sunt date în lei moldoveneşti

AE 9
 Analiza situaţiei cheltuielilor şi veniturilor şi a Fluxului de numerar (anexa
3 şi anexa 4 respectiv) confirmă profitabilitatea afacerii. Deasemenea acestea
confirmă că întreprinderea va dispune de resursele financiare necesare
rambursării creditului, achitării plăţilor curente dar şi pentru investiţii ulterioare
în dezvoltarea afacerii.
Pragul rentabilităţii, determinat din relaţia:
PR = Cheltuieli constante totale / (1- (Cheltuieli variabile totale/ Volumul
vânzărilor))
are valoarea de 416 333,5 lei/an. Aceasta înseamnă că întreprinderea,
trebuie să presteze servicii în valoare de cel puţin 416 333,5 lei anual pentru a
nu înregistra pierderi. Volumul vânzărilor anuale previzionate fiind de 682 500
lei, rezultă că afacerea este rentabilă.

AE 10
 Anexa 1
Utilizarea creditului bancar

Ecipamentul Descrierea Cantitatea Preţ (lei) Suma (lei)

Ccomputer I 1 16 884,80 16 884,80
Moitor 19" Samsung 955MB 1 3 208,60 3 208,60
CPU AMD Athlon 64 3000+, 2000 MHz, 512 KB cache,
Procesor 1 3 233,00 3 233,00
tray
Cooler Cooler Speeze VultureSpin, Athlon XP 3200+ 1 134,20 134,20
Motherboard MB ASUS A7N8X-E Deluxe 1 1 720,20 1 720,20
DIMM SDRAM 512 MB DDR400 PC3200, Princeton, CL
RAM 1 1 403,00 1 403,00
3, 32x8, Mosel Vitelic chips
HDD 120 GB, 7200rpm, 8192k, ATA-133 Samsung Spin
HDD 1 1 427,40 1 427,40
Point P80 SP1213N (8.9 ms)
FDD FDD 3.5" 1.44 MB Samsung 1 122,00 122,00
CD-RW CD-RW/DVD Drive 52x/24x/52х/16x IDE Samsung, bulk 1 841,80 841,80
MicroStar MS-8911 GeForce FX5200-TD128, 128 MB
Video DDR, AGP 8x, TV-out, DVI, Dual CRT, 250/500 MHz 1 1 098,00 1 098,00
core/memory, OEM, 5 ns
Audio CMI8738 3D Sound 5.1, PCI Sound Card 1 146,40 146,40
Boxe Speakers Logitech X-220, 2.1, 33W RMS 1 707,60 707,60
Keyboard Keyboard Logitech Office Internet Keyboard, PS/2 1 256,20 256,20
Logitech Click! Optical Mouse, Wheel, USB+PS/2, Retail
Mouse 1 414,80 414,80
pack
Modem ISDN Modem ZyXEL Omni.Net Plus U 1 2 171,60 2 171,60
Computer II 15 6 136,60 92 049,00
17" Samsung 753DFX 16.0", 0.20mm (H), 70kHz-160Hz,
Monitor 15 1 842,20 27 633,00
1280x1024@65Hz, 110Mhz, TCO'99, DynaFlat
Procesor CPU AMD Athlon XP 2200+, (Thoroughbred), tray 15 841,80 12 627,00
Cooler Cooler GlacialTech Igloo 2420, Silent, Socket A 15 79,30 1 189,50
MB ASUS A7V8X-MX, VIA KM400, VIA Graphics,
Motherboard AGP 8x, 6-ch. AC'97, 2ATA133, LAN 10/100, 2/4USB 15 817,40 12 261,00
2.0, ATX
RAM DIMM SDRAM 256 MB DDR400 PC3200, Infineon 15 646,60 9 699,00
HDD 40.2 GB, 7200rpm, 2048k, ATA-133 Samsung Spin
HDD 15 780,80 11 712,00
Point P80 SP0401N
FDD FDD 3.5" 1.44 MB Samsung 15 115,90 1 738,50
Palit Daytona Nvidia GeForce 4 MX 440-8x 64 MB DDR,
Video 15 597,80 8 967,00
AGP 8x, TV-out, 64-bit
Casti SVEN AP-880, leather 15 183,00 2 745,00
Samsung Classic Keyboard SDL2500 (104 key) PS/2
Keyboard 15 103,70 1 555,50
(PS/2)
Mouse Samsung Optical Wheel Mouse, white-silver, PS/2 15 122,00 1 830,00
Mouse Pad Mouse Pad 15 6,10 91,50
Combină
SmartBase Canon PC1270D(ADF) Fax A4,
multifuncţională 1 12 187,80 12 187,80
1200x600 dpi, 12 ppm, LPT & USB
(printer/scaner/copir)
HP Color LaserJet 1500L printer, A4, 4/16, 125 MP
Tray, USB, 5 easy supplies: 3-4 cir, 1- 5K black
Printer color 1 10 980,00 10 980,00
cartridge and 1 image drum 16 MB & OTI-4110
processor
D-Link DES-3226 24-port Managed Switch UTP
10/100Mbps Auto-sensing, Auto-MDI-X, with 1 slot 1 5 270,40 5 270,40
for optional Gigabit or 100Base-FX module
Asus LAN Card PCI-L3C920 10/100, PCI low
LAN Card 16 207,40 3 318,40
profile, bulk
Patch Cord Patch Cord UTP cat. 5E, 100 Mb, 1 m 160 24,40 3 904,00
Biliard 2 9 150,00 18 300,00
Climatizor Samsung SH09ZS8/SER 2 5 551,00 11 102,00
Total 173 996,40

AE
 Anexa 2
Rambursarea creditului bancar

Suma credit, (lei) 174 000,00

Rata dobânzii bancare, (%) 22,50%
Periodicitatea rambursării, (luni) 3
Termenul de creditare, (ani) 3
Perioada de graţie, (luni) 3

Sold creditor Sold creditor

Dobânda Credit Dobânda
Perioada la începutul la sfîrşitul
bancară rambursat cumulată
perioadei perioadei
anul 1 174 000,00 36 480,68 47 454,55 126 545,45 36 480,68
trimestrul I 174 000,00 9 787,50 0,00 174 000,00 9 787,50
trimestrul II 174 000,00 9 787,50 15 818,18 158 181,82 19 575,00
trimestrul III 158 181,82 8 897,73 15 818,18 142 363,64 28 472,73
trimestrul IV 142 363,64 8 007,95 15 818,18 126 545,45 36 480,68
anul 2 126 545,45 23 134,09 63 272,73 63 272,73 59 614,77
trimestrul I 126 545,45 7 118,18 15 818,18 110 727,27 43 598,86
trimestrul II 110 727,27 6 228,41 15 818,18 94 909,09 49 827,27
trimestrul III 94 909,09 5 338,64 15 818,18 79 090,91 55 165,91
trimestrul IV 79 090,91 4 448,86 15 818,18 63 272,73 59 614,77
anul 3 63 272,73 8 897,73 63 272,73 0,00 68 512,50
trimestrul I 63 272,73 3 559,09 15 818,18 47 454,55 63 173,86
trimestrul II 47 454,55 2 669,32 15 818,18 31 636,36 65 843,18
trimestrul III 31 636,36 1 779,55 15 818,18 15 818,18 67 622,73
trimestrul IV 15 818,18 889,77 15 818,18 0,00 68 512,50
Notă: toate sumele sunt date în lei moldoveneşti

Creditul obţinut va fi rambursat în tranşe egale. Ţinând-se cont de perioada de

graţie de 3 luni, suma creditului, termenul de creditare şi periodicitatea
rambursării, rambursarea se va efectua în 11 tranşe a câte 15 818,18 lei/tranşa.

AE
 Anexa 3

Situa ţia veniturilor ş i cheltu ielilor

Lei modoveneşti
Indicatori trimestrul I trimestrul II trimestrul III trimestrul IV anul 1 anul 2 anul 3
Vanzari nete 136 500 170 625 170 625 170 625 648 375 682 500 682 500
Costul vanzarilor 71 222 71 222 71 222 71 222 284 888 284 888 284 888
Profit brut (pierdere globala) 65 278 99 403 99 403 99 403 363 487 397 612 397 612
Alte venituri operationale
Cheltuieli comerciale 3 000 3 000 3 000 3 000 12 000 12 000 12 000
Cheltuieli generale şi administrative 38 520 38 520 38 520 38 520 154 080 154 080 154 080
Alte cheltuieli operationale 13 000 13 000 13 000 13 000 52 000 49 400 49 400
Rezultatul din activitatea operationala: profit (pierdere) 10 758 44 883 44 883 44 883 145 407 182 132 182 132
Rezultatul din activitatea de investitii: profit (pierdere)
Rezultatul din activitatea financiara: profit (pierdere) 9 788 9 788 8 898 8 008 36 481 23 134 8 898
Rezultatul din activitatea economico-financiara: profit
971 35 096 35 985 36 875 108 926 158 998 173 234
(pierdere)
Rezultatul exceptional: profit (pierderi)
Profitul (pierderea) perioadei de gestiune pana la impozitare 971 35 096 35 985 36 875 108 926 158 998 173 234
Cheltuieli(economii) privind impozitul pe venit 214 7 721 7 917 8 113 23 964 34 980 38 112
Profit net (pierdere neta) 757 27 374 28 069 28 763 84 963 124 018 135 123
Profit net cumulat 757 28 131 56 200 84 963 84 963 208 981 344 104

AE
 Anexa 4

Situa ţia fluxului de numerar (cash flow)

Lei moldoveneşti
Indicatori trimestrul I trimestrul II trimestrul III trimestrul IV anul 1 anul 2 anul 3
Soldul mijloacelor banesti la inceputul perioadei 61 000 74 807 99 413 124 714 61 000 150 708 263 654
ACTIVITATEA OPERATIONALA
Incasari banesti din vanzari 136 500 170 625 170 625 170 625 648 375 682 500 682 500
Plati banesti furnizorilor şi antreprenorilor 236 750 62 750 62 750 62 750 425 000 251 000 251 000
Plati banesti salariatilor şi contributii pentru asigurarile sociale 36 942 36 942 36 942 36 942 147 768 147 768 147 768
Plata dobanzilor 9 788 9 788 8 898 8 008 36 481 23 134 8 898
Plata impozitului pe venit 214 7 721 7 917 8 113 23 964 34 980 38 112
Alte plati ale mijloacelor banesti 13 000 13 000 13 000 13 000 52 000 49 400 49 400
Fluxul net al mijloacelor banesti din activitatea operationala -160 193 40 424 41 119 41 813 -36 837 176 218 187 323
ACTIVITATEA DE INVESTITII
Fluxul net al mijloacelor banesti din activitatea de investitii
ACTIVITATEA FINANCIARA
Incasari banesti sub forma de credite şi imprumuturi 174 000 0 0 0 174 000 0 0
Plati banesti privind creditele şi imprumuturile 0 15 818 15 818 15 818 47 455 63 273 63 273
Plata dividendelor
Incasari banesti din emisia de actiuni proprii
Plati banesti la rascumpararea actiunilor proprii
Alte incasari (plati) ale mijloacelor banesti
Fluxul net al mijloacelor banesti din activitatea financiara 174 000 -15 818 -15 818 -15 818 126 545 -63 273 -63 273
Fluxul net din activitatea economico-finaciara pana la articolele
13 807 24 606 25 300 25 994 89 708 112 946 124 050
exceptionale
Incasari (plati) exceptionale ale mijloacelor banesti
Fluxul net total 13 807 24 606 25 300 25 994 89 708 112 946 124 050
Diferente de curs favorabile (nefavorabile)
Soldul mijloacelor banesti la sfarsitul perioadei de gestiune 74 807 99 413 124 714 150 708 150 708 263 654 387 704

AE
 Anexa 5

Bilanţul previzionat
Lei moldoveneşti
Indicatori trimestrul I trimestrul II trimestrul III trimestrul IV anul 1 anul 2 anul 3
ACTIV
ACTIVE PE TERMEN LUNG
Active materiale pe termen lung
Terenuri
Mijloace fixe 174 000 174 000 174 000 174 000 174 000 174 000 174 000
Uzura şi epuizarea activelor materiale pe termen lung 13 050 26 100 39 150 52 200 52 200 104 400 156 600
Valoarea de bilant a activelor materiale pe termen lung 160 950 147 900 134 850 121 800 121 800 69 600 17 400
Active financiare pe termen lung
ACTIVE CURENTE
Stocuri de marfuri şi materiale
Creante pe termen scurt
Investitii pe termen scurt
Mijloace banesti 74 807 99 413 124 714 150 708 150 708 263 654 387 704
TOTAL - ACTIV 235 757 247 313 259 564 272 508 272 508 333 254 405 104
PASIV
CAPITALUL PROPRIU
Capitalul social 61 000 61 000 61 000 61 000 61 000 61 000 61 000
Capitalul suplimentar
Rezerve
profit net 757 28 131 56 200 84 963 84 963 208 981 344 104
DATORII PE TERMEN LUNG
Credite bancare pe termen lung 174 000 158 182 142 364 126 545 126 545 63 273 0
Imprumuturi pe termen lung
DATORII PE TERMEN SCURT
TOTAL – PASIV 235 757 247 313 259 564 272 508 272 508 333 254 405 104

AE