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Matemática Financiera
INTERÉS SIMPLE D = M *�
1 - (1 - d ) n �
� �
M = P + I Fórmula genérica
TRANSFORMACION DE TASAS
I = P *i * n TASA PROPORCIONAL.
Ejemplo: La operación para hallar la tasa nominal
M = P *(1 + i * n) proporcional anual a 2.5% TNM sería así:
(�1 + i ) - 1�
I = P*�
n
� �j �
ip = � �
�m�
M
i= n -1 CALCULO DE TASA EFECTIVA EQUIVALENTE A
P
OTRA TASA NOMINAL DADA SI DIFIEREN
RESPECTO AL PERIODO DE CAPITALIZACION.
M
log(
)
P
n= n
log(1 + i ) � j�
m
ie = �
1+ � -1
� c�
FSC = (1 + i ) n Donde:
C: # de Veces que la tasa efectiva j (i) capitaliza según
el periodo de interés de la tasa nominal.
1
FSA = n: Periodo de capitalización de tasa equivalentes
(1 + i ) n buscada “i” (en días)
m: Periodo de capitalización de tasa original “j” (en
Monto con Variaciones de la Tasa de Interés días)
h2 h3 i = Tasa efectiva equivalente
M = P(1 + i1 ) h1 f (1 + i2 ) f
(1 + i3 ) f
.... j = Tasa nominal dada.
D = M *d *n �(1 + i ) n - 1�
Descuento Compuesto VP = R * � n �
= R * FAS
Racional �i *(1 + i ) �
1 - (1 + i ) - n �
D = M *� � i �
� � R = VF * � = VF * FDFA
Bancario (1 + i ) - 1 �
�
n
�
P = M * ( (1 - d ) n )
�i *(1 + i ) n �
R = VP * � = VP * FRC
�(1 + i ) n - 1�
�
1
Formulario Matemática Financiera
A = R*
( 1+ i)
(1 + i) n - 1 �
�
VF = Ra * ( 1 + i ) * � � i
� i �
DEPRECIACIÓN
�(1 + i ) - 1 �
n
VP = Ra * ( 1 + i ) * � n � MLRVR
�i *(1 + i) �
1
� i � i=
Ra = VF * ( 1 + i )
-1
*� n
(1 + i ) - 1 �
�
n
� MPFSSD
R
i = 1- n
-1 �i *(1 + i ) n � C
Ra = VP *(1 + i ) * �
(1 + i ) n - 1 �
� �
MDSD
ANUALIDADES DIFERIDAS 2
i=
n
Para ambos casos, de A. vencidas o anticipadas; a
las formulas consabidas se aplica el factor: FORMULAS ADICIONALES PARA
DEDUCIR.
(1 + i) - k para R
Suma “S” de términos de Serie Geométrica primer
Y término a y razón “r”, tal como:
(1 + i ) k para VF o VP
a, ar , ar 2 , ar 3 , ar 4 , ar 5 ,.....ar n -1 , ar n
Donde: K es el # de periodos de diferimiento.
1- rn
RENTAS PERPETUAS
S = a*
1- r
Valor Actual de una Renta Perpetua Vencida
Inmediata:
1
A = R*
i
05 de abril de 2011
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