TESOURO DIRETO

Contrato
Pelo presente instrumento particular,

FATOR S/A CORRETORA DE VALORES, com sede na Rua Dr. Renato Paes de Barros, nº 1017, 11° e 12° andares, Itaim Bibi,
São Paulo, SP, CEP 04530-001, inscrita no CNPJ nº 63.062.749/0001-83, neste ato, representada na forma de seu Estatuto
Social, doravante designada simplesmente CORRETORA, e o CLIENTE, _____________________________________
________________________________________________________________________________, portador
do CPF/CNPJ ___________________________________, devidamente qualificado no DUC - Documento Único de
Cadastro anexo, doravante denominado simplesmente CLIENTE, resolvem firmar o Contrato para prestação de serviços
relacionados ao Tesouro Direto, que será regido, pelas seguintes cláusulas e condições:

1. Para os efeitos deste Contrato serão consideradas as DIRETO, constituído pelo REGULAMENTO DO TESOURO
seguintes definições, em sua forma singular ou plural: DIRETO e, quando cabível, pelo REGULAMENTO DA CBLC,
especialmente quanto às regras sobre custódia de ativos.
AGENTE - A CORRETORA figura neste Contrato como
Agente de Custódia da CBLC. É a instituição responsável REGULAMENTO DA CBLC - É o Regulamento de Operações
perante os CLIENTES e perante a CBLC pela administração e os Procedimentos Operacionais da CBLC, que tem por
das CONTAS DE CUSTÓDIA. objeto disciplinar as atividades da CBLC e dos AGENTES,
especialmente quanto à custódia de ativos.
CBLC - É a Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia,
responsável pela operacionalização dos sistemas do REGULAMENTO DO TESOURO DIRETO - É o Regulamento
TESOURO DIRETO. de Oferta Pública dos TÍTULOS aos CLIENTES pela Internet,
o qual regulará igualmente os serviços objeto deste
CONTA DE CUSTÓDIA - Conta individualizada em nome
Contrato.
do CLIENTE, sob responsabilidade de um AGENTE, onde
se encontram registrados, de forma escritural, os TÍTULOS TESOURO DIRETO - Ambiente integrado de compra, venda,
custodiados na conta da CBLC no SELIC. liquidação e custódia de TÍTULOS, acessível somente
através da Internet, desenvolvido em parceria pela STN e
EVENTO DE CUSTÓDIA - Atos da STN relativos ao resgate
CBLC.
do principal, juros e amortizações dos TÍTULOS por ela
emitidos. TÍTULOS - Títulos representativos da dívida pública federal
emitidos pela STN e por ela ofertados aos CLIENTES por
CLIENTE - É a pessoa física, cliente do AGENTE, habilitada
meio do TESOURO DIRETO.
a acessar a área exclusiva do TESOURO DIRETO para
realizar compras, vendas ou consultas de TÍTULOS. 2. Aplicam-se aos serviços objeto deste Contrato, bem
como aos direitos e obrigações deles decorrentes:
SELIC - Sistema Especial de Liquidação e Custódia,
administrado pelo Banco Central do Brasil. a) a legislação da República Federativa do Brasil e às
disposições legais e regulamentares pertinentes à matéria
STN - Secretaria do Tesouro Nacional, representante da
de Títulos Públicos Federais, especialmente aquelas
União e responsável pela emissão dos TÍTULOS por ela
emanadas do Banco Central do Brasil (BACEN), que de
ofertados no TESOURO DIRETO.
modo específico regulam a compra e venda dos títulos;
REGULAMENTAÇÃO APLICÁVEL - É o conjunto de regras
b) o regulamento do TESOURO DIRETO; e
aplicáveis à compra e venda de TÍTULOS no TESOURO

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c) o regulamento da CBLC. origem a movimentações ou operações consideradas
irregulares nos termos da legislação pertinente.
2.1. O Regulamento do Tesouro Direto e o Regulamento
da CBLC, foram disponibilizados ao CLIENTE, e poderão 5. O AGENTE obriga-se a:
ser consultados nos sites do TESOURO DIRETO e da
a) assegurar a integridade e o sigilo das informações
CBLC, estando o CLIENTE plenamente ciente e de acordo
cadastrais e dos títulos do CLIENTE, nos termos do item
com todos os termos e aspectos disciplinados pelos
14.3 deste contrato, mantendo, para tanto, sistema de
mencionados regulamentos.
contas individualizadas;
3. O presente Contrato tem por objeto a prestação pelo
b) efetuar depósitos, retiradas e transferências de
AGENTE ao CLIENTE de serviços relacionados ao TESOURO
títulos, mediante instrução do CLIENTE e desde que tais
DIRETO.
movimentações estejam de acordo com a regulamentação
4. Observadas as disposições contidas no item 1.3 do aplicável;
regulamento do TESOURO DIRETO, o CLIENTE declara
c) repassar ao CLIENTE os recursos financeiros referentes
neste ato perante o AGENTE que tem residência na
a eventos custódia;
República Federativa do Brasil.
d) fornecer ao CLIENTE informe de rendimento;
4.1. O CLIENTE autoriza o AGENTE a habilitá-lo a efetuar
operações de compra e venda de títulos públicos através e) cumprir todas as obrigações e responsabilidades do
da Internet no endereço eletrônico www.tesouro.fazenda. AGENTE estabelecidas no regulamento do TESOURO
gov.br. O AGENTE cadastrará o CLIENTE no Sistema de DIRETO e no regulamento da CBLC.
Cadastro de Investidor disponibilizado pela CBLC, ou em
5.1. Nos termos da legislação aplicável, caberá ao
outro meio que esta venha a disponibilizar, mediante o
contribuinte, definido de acordo com a legislação tributária
registro de todas as informações necessárias à perfeita
pertinente recolher os tributos devidos em razão deste
identificação do CLIENTE, de acordo com a legislação
Contrato.
pertinente.
6. O CLIENTE obriga-se:
4.2. O CLIENTE apresentará ao AGENTE os documentos
originais necessários ao cadastro de que trata o item 4.1. a) a responder pela autenticidade e origem de quaisquer
documentos apresentados e pelas informações por ele
4.3. O AGENTE abrirá conta de custódia em nome do
prestadas ao AGENTE;
CLIENTE, onde serão registrados(as):
b) a manter atualizado o seu cadastro, responder pela
a) todos os depósitos, retiradas e transferências de
veracidade das informações nele contidas, e comprovar
títulos;
a veracidade de todas as informações fornecidas ao
b) as provisões de recursos financeiros, provenientes da AGENTE, mediante a apresentação de todos e quaisquer
STN, referentes a eventos de custódia; documentos, originais ou cópias autenticadas, solicitados
pelo AGENTE, a qualquer momento, durante o prazo de
c) os débitos e créditos de títulos relativos à liquidação da
vigência deste Contrato;
compra e venda de títulos no TESOURO DIRETO.
c) a requerer, junto ao AGENTE, de acordo com o
4.4. As contas de custódia do CLIENTE somente serão
Regulamento do TESOURO DIRETO, o depósito, a retirada
movimentadas pelo AGENTE mediante solicitação
e a transferência dos títulos;
expressa do CLIENTE, desde que esta esteja de acordo
com a regulamentação aplicável. d) a indicar um banco e uma conta corrente de sua
titularidade, por meio do qual serão efetuados os
4.5. O AGENTE poderá se recusar a realizar movimentações
recebimentos e repasses dos recursos financeiros relativos
nas contas de custódia se as informações e/ou documentos
a eventos de custódia;
fornecidos pelo CLIENTE ou pelo procurador habilitado: (i)
gerar dúvidas quanto a sua autenticidade; e/ou (ii) dar e) a fornecer ao AGENTE as informações necessárias para

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que ele possa prestar os serviços objeto deste Contrato; TESOURO DIRETO em favor do CLIENTE, especialmente se
o CLIENTE estiver inadimplente em relação a quaisquer de
f) a responder pela guarda, conservação, sigilo e pelas
suas obrigações.
obrigações e sanções legais provenientes do uso indevido
das senhas e códigos de acesso a ele fornecidos pela 8.1. O AGENTE manterá em nome do CLIENTE, conta
CBLC; destinada à realização de compra e venda de títulos no
TESOURO DIRETO, na qual serão lançados os débitos e
g) a confirmar, por escrito, ao AGENTE, a existência ou
créditos relativos à referida operação de compra e venda.
não de uma ordem de compra, venda, depósito, retirada
ou transferência de títulos ou qualquer outro tipo de 8.2. Os recursos financeiros encaminhados pelo CLIENTE
movimentação na conta de custódia. ao AGENTE somente serão considerados liberados para
aplicação após a confirmação por parte do AGENTE de
6.2. O CLIENTE será responsável perante o AGENTE por
sua efetiva disponibilidade. Fica desde já estipulado que o
seus atos, documentos e informações apresentadas,
CLIENTE proverá ao AGENTE, em tempo hábil, os recursos
bem como pelos danos e prejuízos, diretos ou indiretos
financeiros necessários à compra e venda de títulos.
eventualmente causados ao AGENTE e/ou a terceiros,
em decorrência da prática de quaisquer modalidades de 9. O CLIENTE outorga ao AGENTE poderes para representá-
fraude, falsificação, simulação, manipulação e/ou omissão lo perante à CBLC para a prestação dos serviços de custódia
de quaisquer informações ou documentos necessários à dos títulos que serão por ela prestados ao AGENTE, nos
prestação, por parte do AGENTE, dos serviços objeto deste termos da regulamentação aplicável.
Contrato.
10. O AGENTE poderá impor limites de compra de títulos
6.3. O CLIENTE proverá o AGENTE com os recursos ao CLIENTE, bem como impor limites quanto a quantidade
financeiros necessários ao recolhimento dos tributos que, de títulos que poderão integrar a conta de custódia.
nos termos da legislação tributária pertinente, seja indicado
11. Pela prestação dos serviços objeto deste Contrato, o
como contribuinte e com o numerário suficiente a viabilizar
CLIENTE se obriga a pagar ao AGENTE, em moeda corrente
o pagamento das taxas, contribuições, eventualmente por
no País a taxa de intermediação vigente na data de cada
ele devidos.
operação, de acordo com os critérios descritos no Manual
6.4. Todas as obrigações e responsabilidades do CLIENTE do Investidor do TESOURO DIRETO.
estabelecidas no Regulamento do TESOURO DIRETO e
11.1. O valor da taxa prevista no item 11 poderá ser
no Regulamento da CBLC, aplicam-se a este Contrato,
reajustado pelo AGENTE no menor prazo permitido pela
especialmente o de possuir e manter recursos suficientes
legislação aplicável, desde que o referido reajuste seja por
junto ao AGENTE para o pagamento relativo às compras
ele previamente comunicado ao CLIENTE.
dos títulos realizadas no TESOURO DIRETO.
11.2. O CLIENTE obriga-se a liquidar, até a data estabelecida
7. Em caso de infração às disposições contidas neste
pelo AGENTE, o valor devido. Após essa data, o valor será
Contrato, por parte do AGENTE ou do CLIENTE, a parte
acrescido de 1% (um por cento) ao mês, relativo a juros de
lesada notificará a parte infratora que deverá regularizar
mora, e das despesas necessárias à cobrança.
a infração dentro do prazo de 15 (quinze) dias, contados do
recebimento da referida notificação. 11.3. Na hipótese de o AGENTE se vir compelido à cobrança
judicial dos valores devidos, o CLIENTE pagará multa
7.1. Caso a parte infratora não solucione a pendência dentro
não compensatória de 2% (dois por cento) sobre o valor
do prazo estabelecido nos termos do item 7, o Contrato
devido, mais as custas judiciais e despesas necessárias à
será rescindido de pleno direito, independentemente de
cobrança, incluindo, mas não se restringindo, a honorários
outra notificação.
advocatícios, despesas de Cartório, dentre outras.
8. O AGENTE poderá, a seu exclusivo critério, executar
12. O AGENTE não será responsabilizado pelo CLIENTE por
ordens, de forma total ou parcial e/ou cancelar ordens
prejuízos por ele sofridos que sejam decorrentes de:
pendentes referentes à compra e venda de títulos no

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a) variações de preços inerentes ao mercado de títulos tomada para regularizar a situação observada.
públicos;
14.2. O AGENTE poderá checar os relatórios emitidos
b) atos culposos ou dolosos praticados por terceiros; e entregues pela CBLC, inclusive por meio eletrônico ou
magnético, que contenham informações do CLIENTE,
c) compra e venda de títulos efetuada pelo AGENTE com
procurando verificar irregularidades que eventualmente
base em informações incorretas, a ele disponibilizadas
estejam sendo por ele praticadas, nos limites da
pelo CLIENTE;
regulamentação aplicável.
d) interrupção do serviço objeto deste Contrato por parte
14.3. O AGENTE guardará sigilo com relação ao objeto do
do AGENTE, devido à ocorrência de caso fortuito ou força
presente Contrato e às operações realizadas em virtude
maior, nos termos da lei civil em vigor.
dele, divulgando-as tão somente por solicitação da CBLC,
12.1 Quaisquer prejuízos sofridos pelo CLIENTE em da STN, do BACEN etc. O sigilo não prevalecerá para
decorrência de suas decisões na compra e venda de títulos informações que sejam de domínio público e poderá ser
no TESOURO DIRETO são de sua inteira responsabilidade. quebrado por quem detiver poder legal para tanto, nos
termos da legislação aplicável.
13. A prestação dos serviços objeto deste Contrato terá
início nesta data (data de assinatura) e vigorará por 14.4. O CLIENTE se responsabiliza integralmente pela
prazo indeterminado, sendo facultada sua denúncia, por decisão de contratar os serviços objeto deste Contrato
qualquer das partes, mediante aviso prévio, por escrito, com o AGENTE.
com antecedência mínima de 10 (dez) dias.
14.5. O CLIENTE isenta a CBLC de qualquer responsabilidade
13.1. O AGENTE se obriga a notificar o CLIENTE, nos termos pelo não cumprimento por parte do AGENTE das obrigações
da regulamentação aplicável, de sua intenção de cessar o estabelecidas neste Contrato, não importando as razões
exercício da atividade de Agente de Custódia ou de cessar do descumprimento.
a prestação dos serviços objeto do presente Contrato, nos
14.6. O AGENTE e o CLIENTE declaram que têm ciência
termos da cláusula 13.
de que as operações de compra e venda de títulos no
13.2. Será causa de rescisão deste Contrato se qualquer TESOURO DIRETO serão executadas e formalizadas através
das partes infringir suas regras e/ou a regulamentação da Internet, razão pela qual eles concordam e reconhecem
aplicável. que as compras e vendas dos títulos efetivadas pela
Internet são plenamente válidas.
13.3. Este Contrato será automaticamente rescindido se
o AGENTE tiver sua falência, intervenção e/ou liquidação 14.7. O CLIENTE declara que:
extrajudicial decretada e/ou se o CLIENTE tornar-se
a) recebeu cópias e/ou teve acesso via internet as
insolvente.
instruções 301/99, 387/03 e 395/04 da Comissão de Valores
13.4. Em caso de rescisão deste Contrato, qualquer que Mobiliários, as quais leu e está ciente das informações
seja a sua causa, o AGENTE e o CLIENTE deverão atender nelas está contido;
às solicitações da CBLC e da STN para que as contas de
b) conhece e concorda com o Regulamento do Tesouro
custódia dos títulos sejam encerradas adequadamente de
Direto, aderindo neste ato integralmente a ele, sendo que
acordo com a regulamentação aplicável.
o AGENTE se obriga a encaminhar ao CLIENTE eventuais
14. O AGENTE poderá estender ao CLIENTE as medidas alterações no referido regulamento, que é integralmente
e sanções que lhe tiverem sido aplicadas pela CBLC em aplicável a este Contrato;
decorrência de atos praticados pelo CLIENTE.
c) conhece e concorda com o Regulamento de Operações
14.1 O AGENTE verificará o cumprimento, por parte do seu e com os procedimentos Operacionais da CBLC, aderindo
CLIENTE, das regras estabelecidas na regulamentação neste ato integralmente a eles, sendo que o AGENTE se
aplicável, podendo comunicar imediatamente à CBLC a obriga a encaminhar ao CLIENTE eventuais alterações
suspeita ou a constatação de irregularidade e a providência naqueles documentos;

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 d) conhece o inteiro teor do Contrato de Prestação de devidas ou que venham a incidir em virtude deste Contrato,
Serviço de Custódia firmado entre a CBLC e o AGENTE; correrão por conta da parte a qual estiver indicada como
contribuinte, na forma da legislação aplicável.
e) conhece todas as atribuições do AGENTE, especialmente
com relação aos depósitos, retiradas e transferências de 15. Fica eleito o Foro da Comarca da Cidade de São Paulo,
títulos na sua conta de custódia no TESOURO DIRETO; Estado de São Paulo, como competente para dirimir
quaisquer dúvidas ou divergências oriundas do presente
f) assume a responsabilidade civil e criminal pelas
Contrato, renunciando as partes a qualquer outro, por mais
informações prestadas ao AGENTE;
privilegiado que seja.
g) está ciente de que todos os tributos, taxas e contribuições

E, por estarem as partes acima qualificadas justas e contratadas, assinam o presente contrato, em duas vias de igual
teor e forma, na presença das testemunhas abaixo, para que produza todos os seus efeitos jurídicos.

___________________________________________________
Local e data

Cliente/Representante Legal Fator S/A Corretora de Valores

(se pessoa jurídica, assinar e carimbar) CNPJ/MF nº 63.062.749/0001-83
RG.:
CPF/MF nº:
CNPJ/MF nº:

TESTEMUNHAS

Nome: Nome:
RG.: RG.:
CPF/MF nº: CPF/MF nº:

corretora associada à

SAC: 0800-77-07229 ou sac@bancofator.com.br

OUVIDORIA: 0800-77-32867 ou ouvidoria@bancofator.com.br
Carta: R. Dr. Renato Paes de Barros, 1017 - 12º andar - Itaim Bibi
São Paulo - SP - 04530-001

5 * Material atualizado em 12/11/09 - V01