Functii Financiare

FV
Exemplu
Rata anuala a dobanzii 55%
Durata plasamentului (luni) 9luni
Valoarea initiala a plasamentului(depozitul) 25,000,000 LEI
Valoarea lunara a platii  1,000,000 LEI
Valoarea viitoare 48,259,038 lei

PMT
Exemplu
Rata anuala a dobanzii 43%
Durata imprumutului (ani) 5ani
Suma imprumutata 35,000,000 lei
Valoarea lunara a platii 1,426,730 lei
Costul total al imprumutului 85,603,809 lei
Valoarea totala a dobanzii 50,603,809 lei

RATE
Exemplu
Valoare imprumut 15,000,000 lei
Durata imprumutului 1an
Valoarea lunara a platii 1,800,000 lei
Dobanda lunara 6.11%
Dobanda anuala 73%

Aplicatie recapitulativa

Tabloul de rambursare a creditelor

Suma imprumutata 15,000,000 lei
Dobanda anuala 65% Valoarea lunara de rambursat
Dobanda lunara 5% Cost imprumut
Durata imprumutului (luni) 6luni Valoarea totala a dobanzii
 Nr. luni ramase Rest de rambursat Dobanda lunara Rata de plata
6luni 15,000,000.00 lei 812,500.00 lei 2,182,257.31 lei
5luni 12,817,742.69 lei 694,294.40 lei 2,300,462.91 lei
4luni 10,517,279.78 lei 569,685.99 lei 2,425,071.32 lei
3luni 8,092,208.46 lei 438,327.96 lei 2,556,429.35 lei
2luni 5,535,779.11 lei 299,854.70 lei 2,694,902.61 lei
1luna 2,840,876.50 lei 153,880.81 lei 2,840,876.50 lei
scadenta 0.00 lei
Total 2,968,543.85 lei 15,000,000.00 lei

Ce suma ar plati intreprinzatorul daca ar dori rambursarea cu anticipatie a imprumutului incepand din luna a 4­a ?

Numar luni pentru rambursarea anticipata 3luni
Suma de rambursat cu anticipatie 8,092,208 lei

Sa se reprezinte grafic evolutia comparativa a dobanzii lunare si a ratei de plata.

NPER
Exemplu
Rata lunara de rambursat 1,200,000 lei
Dobanda anuala 20%
Suma imprumutata 35,000,000 lei
Nr. perioade (ani) 4ani
3,000,000.00 lei

2,500,000.00 lei

2,000,000.00 lei

1,500,000.00 lei

1,000,000.00 lei

500,000.00 lei

0.00 lei
6luni 5luni 4luni 3luni 2luni
Dobanda lunara Rata de plata

Revenire
 2,994,757.31 lei
17,968,543.85 lei
2,968,543.85 lei
 Total de plata
2,994,757.31 lei
2,994,757.31 lei
2,994,757.31 lei
2,994,757.31 lei
2,994,757.31 lei
2,994,757.31 lei

17,968,543.85 lei

ui incepand din luna a 4­a ?

Apelare grafic
 2luni 1luni
ta
3,000,000.00 lei

2,500,000.00 lei

2,000,000.00 lei

1,500,000.00 lei
3,000,000.00 lei

2,500,000.00 lei

2,000,000.00 lei

1,500,000.00 lei

1,000,000.00 lei

500,000.00 lei

0.00 lei
6luni 5luni 4luni 3luni
Dobanda lunara
Rata de plata
 Dobanda lunara
Rata de plata

ni 4luni 3luni 2luni 1luni

Revenire
 Functii Data si Ora

NOW 2/8/2018 20:27
Tipuri de formatari personalizate pentru data calendaristica
TODAY 10/31/3007 8­Feb Feb­18 February­18

DATEVALUE 3624
3624 Data debut Nr zile
WORKDAY 25­Jun­99 3/12/1999 75

DATE 4/14/1999

NETWORKDAY 164 Data debut Data sfarsit

3/12/1999 10/27/1999

DAYS360 225
Diferenta simpla 229

YEAR 1999 2018

MONTH 4 2

DAY 15 8

TIME 6:42 PM

HOUR 20

Functii concatenate Astazi este 8, luna a 2­a din anul 2018
onalizate pentru data calendaristica
Thursday­08­Feb­18

Sarbatori legale
1/1/1999
1/2/1999
5/1/1999
12/25/1999

na a 2­a din anul 2018
 Funcţii Text Exemple

CHAR A
TRIM Catedra de Informatică de Gestiune
CODE 65
CONCATENATE Informatica de Gestiune
EXACT 0
UPPER BIROTICA
LOWER birotica
LEN 16
REPT Bafta !Bafta !Bafta !
PROPER Popescu Marius Constantin
DOLLAR $15,263.70
ă de Gestiune
FUNCTII DATA SI ORA

10/31/2007