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2) Supongamos que se desea ahorrar dinero para un proyecto especial que tendrá lugar dentro de un año a partir de
la fecha de hoy. Deposita $1.000 en una cuenta de ahorros con un interés de 0.5% mensual. Tiene planeado depositar $100
el primer día de cada mes durante los siguientes 11 meses. ¿Cuánto dinero tendrá en su cuenta al final de los 12 meses?
3) Se realizan depósitos mensuales de $ 500 durante 20 años a una tasa anual de 9.3807% capitalizable
mensualmente. Calcular el valor presente y el valor futuro de dicho flujo de depósitos.
4) El Banco Universal ofrece 8% de interés nominal en depósitos a plazo. ¿Cuál es la tasa efectiva de interés que
paga si la capitalización es: semestral? ¿trimestral? ¿mensual? ¿quincenal? ¿semanal? ¿diaria?
5) Una tienda comercial anuncia su promoción de Refrigeradoras cuyo precio de contado es de S/. 1 399.00, para ser
pagadas en 36 cuotas fijas de S/. 63.98. Así mismo, anuncia que sus Cocinas a gas de S/. 299.00 de contado, se
ofrecen en 12 cuotas de S/. 30.02 ¿Cuál es la tasa efectiva que esta cobrando por el crédito?
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Universidad Nacional Mayor de San Marcos
Universidad del Perú, decana de América
6) Un ahorrista depositó el 4 de enero de 2011 la suma de S/. 10 000 en un banco que paga 5% TEA. Si el 21 de
marzo deposita S/. 2,000 adicionales y el 30 de julio S/. 3,000 más, calcular el monto que acumulará al 29 de
septiembre que planea realizar su retiro.
7) Se desea ahorrar $50.000 en 18 años, ahorrando una cantidad constante cada mes, ¿Qué cantidad se debe
ahorrar cada mes, si se asume que se puede devengar un 6% de interés en la cuenta de ahorros?
8) Desea adquirir un automovil valorado en US$ 20,000. La tasa de interés que cobra la entidad financiera es 11%
anual. Calcule el valor de la cuota si el banco financia el 100% del valor de auto a 3, 4 ó 5 años. Realice el análisis
de sensibilidad aplicando la función “buscar-objetivo”, para calcular cuotas fijas de acuerdo a sus ingresos, con el
pago de una inicial.
9) La siguiente planilla de letras se presenta al banco para su descuento. Calcular el monto del descuento y el monto
de la remesa, si el banco trabaja con una T.E.A. de 15% y una comisión fija de S/.10 por letra descontada
10) ¿Qué ocurre en el caso del ejercicio anterior, si el cliente aceptante de la 2da letra no la cancela en fecha y el
banco devuelve la letra protestada 8 días después de su vencimiento? ¿Cuánto cargará en cuenta el banco si el
interés moratorio es 28% anual y los gastos de protesto ascienden a S/.80 soles por letra?
11) En un préstamo de S/. 60,000 a una tasa de interés de 12% anual, se amortizará y se pagarán los intereses
trimestralmente, y se cancelará el total del préstamo en 4 cuotas.
15) Elabore el cuadro de amortización para cuotas decrecientes y cuotas fijas
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Universidad Nacional Mayor de San Marcos
Universidad del Perú, decana de América
Período 0 1 2 3 4
FCN 1 -7,000 2,500 2,500 2,500 2,500
FCN 2 -7,000 2,000 2,500 3,000 4,000
Si nuestro inversionista tiene un COK del 10%, ¿se recomienda o no la inversión? Calcule en VAN y la TIR.
14) En base al Flujo Mensual siguiente, proyectar el FCN para los 4 años del proyecto.
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 1
Ingresos
Unid. vendidas 450 495 544 598 657 722 794 873 960 1,056 1,161 1,27
Precio 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8
Total ingresos
Egresos
Alquileres 1,800 1,800 1,800 1,800 1,800 1,800 1,800 1,800 1,800 1,800 1,800 1,80
Sueldos 1,620 1,620 1,620 1,620 1,620 1,620 1,620 1,620 1,620 1,620 1,620 1,62
Benefs. sociales 146 146 146 146 146 146 146 146 146 146 146 14
Materias primas 1,350 1,485 1,632 1,794 1,971 2,166 2,382 2,619 2,880 3,168 3,483 3,83
Energía eléctrica 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 15
Agua 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 10
Telefonía 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 4
Total egresos
FCE
Períodos 0 1 2 3 4
Ingresos
Egresos
FCE
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15) Calcule el VAN, B/C y PRC para el FCN del proyecto siguiente, teniendo en cuenta un COK de 12%
Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4
Ingresos
Egresos
FCE