Explorați Cărți electronice
Categorii
Explorați Cărți audio
Categorii
Explorați Reviste
Categorii
Explorați Documente
Categorii
PLAN DE AFACERI
Programul START
Anexa 9 la procedura
Cuprins
1. DATE GENERALE................................................................................................................. 4
2. VIZIUNE, STRATEGIE........................................................................................................ 7
3.1. Istoric........................................................................................................................................... 17
4. ANALIZA PIETEI................................................................................................................ 30
6. INVESTITII NECESARE................................................................................................... 66
7. PROIECTII FINANCIARE................................................................................................ 83
1.Date generale
SUMAR EXECUTIV
Prezentul Plan de afaceri pentru proiectul cu titlul „Infiintarea si dezvoltarea unui centru
de tiparire” este elaborat pentru dezvoltarea unei afaceri de tip start-up pentru realizarea de
activitati de tiparire conform cod CAEN 1812 „Alte activitati de tiparire n.c.a”. Acest
centru de tiparire se va amplasa in localitatea Bucuresti, sector 3, Romania.
Activitatea principala a proiectului se incadreaza la sectiunea „C – Industria prelucratoare” a
codului CAEN si este activitate eligibila in cadrul programului START conform punctului
3.2. al Procedurii de implementare a Programului pentru dezvoltarea abilitatilor
antreprenoriale in randul tinerilor si facilitarea accesului acestora la finantare – START 2010.
Proiectul va fi realizat de catre Dl Marius Mateescu absolvent al Programului EMPRETEC
Bucuresti sesiunea 21-29 mai 2010 cu Certificat de absolvire nr. 1140 (copie prezentata in
Anexa 3).
De asemenea, proiectul se va realiza cu credit bancar ce va fi obtinut de la CEC Bank,
banca agreata de catre AIPPIMM.
1. Numele firmei
Denumirea investitiei: “Infiintarea si dezvoltarea unui centru de tiparire”.
Beneficiarul proiectului este dl. Marius Mateescu (aplicant in calitate de persoana fizica la
Programul pentru dezvoltarea abilitatilor antreprenoriale in randul tinerilor si facilitarea
accesului acestora la finantare – START 2010), CNP 1760312030018, cu domiciliul in
Bucuresti, sector 3, strada Ramnicu Valcea numarul 18, bloc 33, scara 1, etaj 1, apartament 6
(copie dupa buletin se regaseste in Anexa 1) .
Dl. Marius Mateescu este absolvent al Academiei de Studii Economice Bucuresti, promotia
1999, avand experienta in derularea de programe de imbunatatire pe procese si proceduri,
strategie si identificare de oportunitati de afaceri, raportare financiara, audit si control intern,
fiind certificat:
Asociatia Expertilor Contabili Autorizati din Marea Britanie (Association of Certified
Chartered Accountants - ACCA)
Corpul Expertilor Contabili si Contabililor Autorizati din Romania (CECCAR)
Master “Contabilitate si Auditul Afacerilor” (Academia de Studii Economice)
Six Sigma Black Belt
Curriculum Vitae este prezentat in copie la Anexa 2, iar copie dupa certificarile dlui Marius
Mateescu se regasesc in Anexa 4.
In concluzie, Dl. Marius Mateescu indeplineste conditiile de eligibilitate pentru a beneficia
de finantare prin programul START 2010, conform punctului 3.1.1. al Procedurii de
implementare a Programului pentru dezvoltarea abilitatilor antreprenoriale in randul
tinerilor si facilitarea accesului acestora la finantare.
Numele societatii nou constituite se va stabili ulterior dupa verificarea prealabila la Registrul
Comertului.
Sediul societatii nou infiintate va fi in Bucuresti, sector 3, Romania.
9. Adresa, telefon/fax, e-mail: Societatea va avea sediul social in Bucuresti, sector 3, strada
Ramnicu Valcea numarul 18, bloc 33, scara 1, etaj 1, apartament 6. Investitia se va realiza la
sediul punctului de lucru al societatii infiintate ce va fi situat in Bucuresti, sector 3, intr-o
zona de birouri si aproape de centrele universitare pentru a beneficia la maximum de
avantajele vadului comercial in derularea activitatii societatii.
Telefon / Fax: +40 722496967 / +40 213139774
Email: marius.mateescu@gmail.com .
10. Persoana de contact:
Persoana de contact va fi Dl. Marius Mateescu.
11. Conturi bancare deschise la:
Contul bancar va fi deschis la CEC Bank, conform protocolului derulat intre AIPPIMM si
CEC Bank.
12. Asociati, actionari principali (max.5% din capitalul social):
2.Viziune, strategie
Viziune:
Viziunea, ca obiectiv final, acestui plan de afaceri pentru dl. Marius Mateescu este „Sa
infiintez si sa dezvolt o afacere de succes in domeniul activitatilor de tiparire prin infiintarea
si dezvoltarea unui centru de tiparire”.
Societatea ce va fi infiintata va furniza servicii de inalte standarde in Romania depasind
asteptarile clientilor, angajatilor si asociatilor, in domeniul furnizarii de servicii si activitati de
tiparire de cea mai buna calitate, la preturi accesibile si intr-un timp cat mai scurt.
Misiune:
Societatea ce va fi infiintata, va furniza cu promptitudine catre clienti servicii si activitati de
tiparire de inalta calitate, care se dezvolta permanent in functie de piata si asteptarile acestora.
Va fi o companie in continua miscare pe piata serviciilor si activitatilor de tiparire din
sectroul 3, Bucuresti, v-a evolua inteligent, cu multe eforturi, pentru a raspunde cerintelor
ridicate ale clientilor si a se mentine in piata de profil. Compania va oferi servicii si activitati
de tiparire de calitate inalta cu servicii inovatoare, activitati de intermediere. Fata de
competitorii din piata de profil, societatea se va remarca prin finisari deosebite aferente
comenzilor primite si finalizarea intr-un timp mai scurt a acestora.
Valorile pe care societatea nou infiintata si angajatii le vor urma si respecta sunt:
• orientare spre client;
• calitate la standarde maxime;
• munca in echipa;
• integritate;
• angajament responsabil;
• inovare;
• respect;
• punctualitate;
• corectitudine.
In cele ce urmeaza vom descrie strategia societatii comerciale ce se va infiinta pentru ca
viziunea dlui Marius Mateescu sa aiba succes.
Strategie:
Esenta afacerii consta in realizarea unei afaceri in domeniul activitatilor de tiparire pentru
persoane fizice si juridice, clienti directi cu domiciliul in Bucuresti (in special in sectorul 3),
dar si clienti care tranziteaza zona, avand in vedere evolutia ascendenta din ultimii ani pe
piata serviciilor de materiale tiparite.
Strategia societatii comerciale ce se va infiinta are la baza patru componente:
SCOPUL: oferirea de servicii de tiparire de inalta calitate, rapiditate in livrarea
comenzilor, crearea de relatii personalizate cu clientii;
ALOCAREA RESURSELOR: folosirea de materii prime si materiale originale cu
consum redus de energie pentru protejarea mediului, cautarea permanenta de solutii
eficiente in a reduce la maximum pierderile din procesul tehnologic;
COMPETENTELE DISTINCTIVE: utilizarea de echipamente de tiparire de ultima
generatie cu consum redus de energie si materie prima care raspund cerintelor
inovatoare ale clientilor si nevoilor de protejare a mediului inconjurator;
SINERGIA: lucrul in echipa, egalitatea de sanse, calitatea oferita, integritatea si
angajamentul responsabil al societatii si angajatilor in derularea activitatii si a
serviciilor prestate ca un tot unitar venite in sprijinul clientilor si cresterii
profitabilitatii societatii prin respectarea mediului inconjurator.
Afacerea va consta in amenajarea unui centru de tiparire si realizarea veniturilor din
executarea lucrarilor pentru persoane fizice si juridice conform specificatiilor acestora:
venituri din activitati de tiparire si copiere pentru persoane fizice:
- tiparirea de diverse documentatii;
- copierea de documente;
1 Laptop 2 13,608.57
2 Server date 1 31,943.52
3 Imprimanta multifunctionala 1 63,742.26
4 Videoproiector 1 9,708.24
5 Mobilier post de lucru managerial 2 10,000.00
TOTAL GENERAL 129,002.58
Tabel nr. 7 – Echipamente achizitionate prin programul START 2010
2. Obtinerea unei cifre de afaceri de peste 184.000 lei din activitatile de tiparire si
copiere, prin prestarea de servicii pentru persoane juridice si fizice pana la data de
31.12.2011.
3. Obtinerea unui profit net de peste 59.000 Mii lei din activitatea de tiparire si copiere
pentru serviciile prestate clientilor persoane juridice si fizice pana la data de
31.12.2011.
4. Angajarea pana la data de 31.01.2011 a unei persoane cu un salariu brut lunar de 900
lei prin realizarea de interviuri pentru a efectua activitatile prezentate in planul de
afaceri.
5. Prestarea de servicii de o calitate exceptionala si mentinerea numarului de reclamatii
primite sub 12 pe an.
6. Dezvoltarea si aplicarea de strategii de marketing eficiente pentru atragerea si
mentinerea portifoliului de clienti pana la data de 31.12.2011.
Obiective pe termen mediu (in urmatorii 5 ani, respectiv 31.12.2015)
Obtinerea unui profit net de peste 66.000 euro din serviciile prestate la centrul de tiparire si
copiere clientilor persoane fizice si juridice pana la data de 31.12.2015.
3.1. Istoric
1. Cum a aparut ideea Dvs. de afacere ?
Ideea de afaceri a pornit in timp ce dl. Marius Mateescu lucra la o companie multinationala,
unde necesitatea de a tipari sau copia diverse materiale si documente era foarte ridicata.
Aceste lucrari erau prestate de un furnizor extern, important ca si marime, dar din pacate
flexibilitatea era scazuta, iar termenele de livrare foarte mari. Ulterior prin analizarea pietei,
dl. Marius Mateescu a propus sa se lucreze cu companii mici dar care ofera flexibilitate mare
si timp redus pentru livrarea lucrarii. Aceasta decizie a fost luata, iar eficienta activitatii a
crescut cu peste 50%.
Identificand o nisa in piata, acest lucru l-a condus pe dl. Marius Mateescu sa investeasca intr-
o astfel de afacere prin programul de sprijinire antreprenoriala START 2010.
2. Care au fost principalele etape de dezvoltare pana in prezent ?/ Actiuni intreprinse pana
la solicitarea creditului si a AFN (daca este cazul):
Actiunile intreprinse pana in prezent au fost urmatoarele:
Identificarea de echipamente performante pentru derulara optima a activitatii in
perioada de garantie si post-garantie;
Identificarea furnizorilor de echipamente cu pretul si service-ul cel mai bun;
Identificare spatiu pentru deschiderea centrului de tiparire si copiere;
Identificare de categorii de clienti potentiali;
Studii de analiza a profitabilitatii: analiza cost-beneficiu, stabilirea pragului de
rentabilitate unde veniturile si cheltuielile sunt egale si incepe obtinerea profitului,
termenul de recuperare a investitiei, etc.;
Studierea pietei resurselor umane din Bucuresti (disponibilitate, nivel de
salarizare, calificare ceruta, etc.);
Studierea ofertei pentru materialele consumabile (hartie, tonner, materiale plastice,
mape, ghilotina, etc);
Studierea modalitatilor de promovare cu rezultate directe in cresterea numarului
de clienti (mobile advertising – publicitate prin sms pe telefonul mobil, fluturasi
publicitari, site-uri de specialitate): cost, discounturi obtinute, procentul clientilor
atrasi conform statisticilor pe fiecare tip de promovare.
3. Ce activitati genereaza astazi profitul firmei si sursele de dezvoltare?
Nu este cazul. Firma va fi infiintata in a doua jumatate a anului 2010.
In viitor, profitul firmei va fi generat de codul CAEN principal 1812 respectiv „Alte activitati
de tiparire n.c.a.” – prestarea de servicii de tiparire si copiere, servicii agreate prin codul
CPSA.
Veniturile se diferentiaza in functie de forma contractuala agreata si clienti:
Clienti persoane juridice;
Strategia de resurse umane este integrata in strategia afacerii si urmareste ca prin interventiile
asupra resurselor umane ca organizare, recrutare si selectie, performanta, dezvoltare si
servicii sociale din firma, sa raspunda cerintelor generate de atingerea obiectivelor afacerii.
Strategia de resurse umane a societatii este de a asigura o forta de munca instruita si motivata
care sa contribuie, prin continua imbunatatire a performantelor individuale si de echipa, la
atingerea obiectivelor afacerii.
Politica de personal se bazeaza pe promovarea egalitatii de sanse si a nediscriminarii.
Angajarile se fac numai pe baza de interviu si prin selectare atenta a personalului.
3.2.1. Management:
Managementul unei organizatii este determinant pentru evolutia acesteia.
Incercati sa evidentiati felul in care cunostintele/specializarile/experienta fiecaruia dintre
manageri va influenta in mod pozitiv evolutia firmei.
1. Denumirea compartimentului:
Conducere / Administrare
2. Denumirea postului:
Administrator
3. Numele si prenumele:
Mateescu Dorin Marius
4. Se subordoneaza:
Nu este cazul
5. Numele sefului ierarhic:
Nu este cazul
6. Subordoneaza:
Intreg personalul unitatii
7. Drept de semnatura:
* Intern
* Extern
8. Relatii functionale:
-are relatii de serviciu cu toate serviciile, birourile si alte entitati functionale;
-are relatii cu persoane juridice si persoane fizice cu legaturi economice cu societatea.
9. Pregatirea si experienta:
Studii:
-absolvent al invatamantului superior;
Cunostinte:
ACTIVITATI:
REALIZAREA TIPARULUI:
Standardele la care trebuie prestata activitatea:
• Realizarea tiparului etalon (BT)
• Imprimarea tirajului in conformitate cu BT-ul
• Elimina imprimatele
Periodicitate: permanent
Limitele de autoritate:
Mediul de lucru:
Echipamente:
3.2.3. Personal:
Detaliere pe activitati:
Pe parcursul desfasurarii si cresterii afacerii, personalul societatii va fi alcatuit din:
Management
Activitatea de management va fi
asigurata de catre dl. Marius Mateescu 1 Studii superioare
– in calitate de asociat si administrator,
nu in calitate de salariat
Administrator
1 persoana
3.2.4. Angajatul ‘’cheie’’ este managerul/asociatul unic. Dl. Marius Mateescu, care prin
cunostintele, experienta pe care le detine si networking-ul din care face parte va conduce
afacerea si va asigura eficienta acesteia, precum si o evolutie crescatoare a cifrei de afaceri.
(Anexa 1 - Curriculum Vitae si Anexa 4 - diplome, certificari si recomandari), datorita:
Cursurilor de abilitati antreprenoriale, management de proiecte, comunicare efectuate;
Spiritului de initiativa si flexibilitatii de care da dovada;
Viziunii acestuia si a networking-ului din care face parte;
Experientei in management, dovedita in companiile in care a lucrat;
Capitalului necesar pentru inceperea si continuarea afacerii;
Posibilitatilor / oportunitatilor de a aduce clienti pentru dezvoltarea activitatii
societatii;
Capacitatii de coordonare a subordonatilor, experienta acumulata in companiile in
care a lucrat;
Spiritului antreprenorial de care a dat dovada de-a-lungul carierei sale.
3.2.5. Monitorizarea personalului (un operator echipamente de tiparire) se va realiza in mod
direct de catre managerul / asociatul unic al societatii pe parcursul activitatii desfasurate prin:
Prezenta zilnica a managerului la centrul de tiparire si copiere;
Monitorizare de intrare si iesire din societate prin sistem electronic tip „cartela”;
Materie
prima/serviciu
Materie
prima/serviciu
Materie
prima/serviciu
3.3.5. Imobile
Proprietate Inchiriate
Denumire Destinatie Valoare Perioada de
Valoare Ipoteci
chirie inchiriere
NOTA: Pot fi anexate, in copie, acte de proprietate/contracte de inchiriere, liste de inventar, facturi
de achizitie, etc.
Nu este cazul deoarece societatea nu este infiintata si nu are un istoric.
Prezentati locul unde firma isi desfasoara activitatea si cum sunt asigurate utilitatile
necesare (energie electrica, apa, canal).
Nu este cazul deoarece societatea nu este infiintata si nu are un istoric. Dupa infiintare,
societatea isi va desfasura activitatea la punctul de lucru din Bucuresti, sector 3, unde se va
deschide centrul de tiparire si copiere.
4.Analiza pietei
4.1. Piata actuala
Costul unitar al echipamentelor ce se vor achizitiona prin programul START pentru derularea
activitatii de tiparire si copiere este:
Laptop 1,598.00 euro
Server date 7,502.00 euro
Imprimanta multifunctionala 1 14,970.00 eur
Videoproiector 2,280.00 euro
Mobilier / post de lucru managerial 1,174.26 euro
Pentru veniturile realizate pe fiecare categorie, in tabelul de mai jos se regasesc: venitul
unitar fara TVA, costul unitar direct, adaosul calculat pentru venit unitar si cost unitar direct,
costul unitar total (inclusiv cheltuieli indirecte), adaosul calculat pentru venit unitar si cost
unitar total si pretul de vanzare unitar (include si TVA) astfel:
4.2.3. Riscuri
Ipoteze majore:
4.2.3.1. Riscuri de piata
Strategia de marketing:
In economia de piata, orice organizatie si in mod deosebit o organizatie cu scop lucrativ isi
concepe o politica proprie, prin care isi desemneaza directiile de evolutie in viitor, precum si
modalitatile concrete de infaptuire a acesteia, politica ce trebuie sa-i asigure permanenta pe
piata si mai ales dezvoltarea de ansamblu. Acest lucru va defini si dl. Marius Mateescu pentru
societatea ce se va infiinta in domeniul serviciilor de tiparire si copiere.
O componenta de baza a politicii societatii ce se va infiinta de catre dl. Marius Mateescu este
strategia de marketing care-i ofera posibilitatea receptarii promte si reale a semnalelor pietii
si-i permite adaptarea rapida la modificarile aparute pe piata, cu maxima eficienta. Astfel,
societatea poate sa evalueze corect parametrii pietii si sa aloce resursele de care dispune
corespunzator cererii reale, poate sa sesizeze segmentele neacoperite de pe piata si avantajele
comparative fata de concurenti.
In conditiile actuale, societatea nu-si permite sa activeze fara a avea o perspectiva clara, atat
pe termen scurt cat si pe termen lung, care sa ii asigure subzistenta, dar si rationalitatea,
eficienta in conditiile in care mediul ambiant devine tot mai complex si mai dinamic.
Fata de multiplele schimbari ce apar atat in micromediul cat si in macromediul in care
activeaza, societatea trebuie sa manifeste un anumit comportament, o anumita atitudine, ce se
concretizeaza in delimitarea directiilor strategice si a modalitatilor practice de infaptuire a
acestora, si se reflecta in continutul strategiei de marketing a societatii.
In activitatea societatii ce se va infiinta de catre dl. Marius Mateescu alegerea strategiei de
marketing marcheaza un moment important, ce finalizeaza etapa in care s-au definit misiunea
si scopurile urmarite, pe baza unei analize atente si pertinente a situatiei sale.
Strategia de marketing, desemneaza liniile definitori ale atitudinii si conduitei societatii ce se
va infiinta in vederea atingerii obiectivelor stabilite. Ea este reprezentata de ansamblul
obiectivelor concrete care vor fi infaptuite intr-o perioada de timp, a mijloacelor si metodelor
prin care acestea se transpun in practica, exprimand tendintele si exigentele ce se impun
pentru atingerea performantelor stabilite, a caror nivel se masoara cu ajutorul indicatorilor
economici, cum ar fi: volumul activitatii, cota de piata, clienti, profit etc.
Prin strategia de marketing adoptata se precizeaza:
pozitia pe care societatea isi propune sa si-o asigure pe piata;
scopurile urmarite;
intentiile prin care acestea se vor atinge intr-o anumita perioada de timp;
ca suita de decizii, strategia de marketing are ca scop finalitatea optima a activitatii
intreprinderii intr-o perioada optima si reflecta:
- sfera de activitate;
- orientarea pe termen lung;
- reactiile la solicitarile pietii;
- atitudinea fata de mediul ambiant si comportamentul sau in raport cu
componentele lui;
- maniera adaptarii la dinamica mediului ambiant;
- corelatia activitatii sale cu resursele disponibile;
- optiunea pentru o anumita cale de urmat, aleasa dintre mai multe alternative
posibile.
Strategiile de succes ce vor fi aplicate de catre dl. Marius Mateescu in dezvoltarea societatii
sunt cele prin care se vor determina oportunitatile de piata si avantajul competitiv, avand la
baza rezultatele controlului de marketing ce vor pune in evidenta: riscurile, situatiile
favorabile, punctele tari si slabe ale organizatiei. Prin transpunerea lor in practica se vor crea
un asemenea sistem de raporturi intre scoietate si mediul ambiant incat sa se asigure plasarea
ei intr-o pozitie cat mai buna in confruntarea cu ceilalti competitori.
Strategia de succes va marca o perioada definitorie in viata societatii, in care s-au adoptat cele
mai bune decizii cu privire la consumatorul beneficiar si la caile prin care sunt satisfacute
necesitatile lui. O asemenea strategie ne indica ce se urmareste in esenta in perioada
respectiva, cum se intentioneaza sa se infaptuiasca scopurile respective si care sunt
raspunsurile la intrebarile fundamentale:
ce trebuie sa se produca si ce produse noi vor fi introduse in fabricatie;
care este segmentul de piata ce trebuie tintuit de fiecare produs in parte;
pana la ce nivel pot fi ridicate preturile;
ce trebuie comunicat segmentului de piata;
cum este mai bine sa fie distribuit produsul sau serviciul respectiv.
Raspunsurile la aceste intrebari se concretizeaza in principalele forme pe care le imbraca
strategia de marketing definita de dl. Marius Mateescu si anume strategie de: piata, produs,
pret, promovare si distributie (plasare) in care se oglindesc toate functiile marketingului.
Pentru a fi eficienta, strategia va respecta cerintele fundamentale care ii vor asigura o
congruenta perfecta cu scopurile si functiile marketingului cum sunt:
mentinerea unei concordante intre actiune si rezultate;
realizarea unei legaturi stranse intre producatori si beneficiari;
impulsionarea vanzarilor prin adaptarea productiei la cerintele pietii in timp scurt;
asigurarea conditiilor pentru obtinerea informatiilor rapid si permanent cu privire la
fizionomia, exigentele si tendintele evolutiei pietii etc.
Ca element central al activitatii de marketing, strategia aplicata de dl. Marius Mateescu in
activitatea serviciilor de tiparire si copiere este produsul telurilor stabilite, a valorilor, a
atitudinilor si ideilor predominante din societate. Ea formuleaza clar obiectivele etapei
respective in scopul orientarii eforturilor ce le poate mobiliza. Se constata ca societatea are la
dispozitie un numar mic de posibilitati strategice si de aceea ele trebuie nu numai identificate
ci si selectate.
In final, strategia de marketing adoptata de o societate pentru perioada urmatoare este
rezultatul combinarii experientei, intuitiei si sperantei managerului / asociatului unic, dl.
Marius Mateescu, a stiintei si artei pe care el o poseda, este rezultatul confruntarilor,
compromisului, negocierilor si al consensului.
Societatea, dl. Marius Mateescu, va elabora strategii pe termen lung, mediu si scurt cu
obiective clare, concrete, precise, realiste, care se detaliaza prin tacticile corespunzatoare. In
acest mod sociatatea va raspunde atat solicitarilor imediate ale schimbarilor survenite in
mediul ambiant, cat si incadrarii intr-un comportament de lunga durata, ceea ce permite o
viziune unitara, coerenta si de perspectiva.
Firma concurenta
Produs/serviciu oferit pietei Ponderea pe
Denumirea firmei/ firmelor
piata ( %)
1 Publicitate si tiparire Orizont Trading SRL 0.5%
2 Tiparire si copiere Printmag SRL 0.8%
3 Tiparire si copiere Premium Business Solutions SRL 1%
Tabel nr. - Concurenta pe tipuri de servicii
Caracteristicile concurentei sunt urmatoarele:
Orizont Trading SRL – principalele activitati ale concurentului sunt:
Publicitate: flyere, meniuri, carti de vizita, invitatii;
Personalizari: calendare, pixuri, brichete, portofele;
Web design: site de prezentare, magazin virtual.
Concurentul intra pe aceeasi linie de afaceri cu afacerea centrului de tiparire si copiere doar
in partea de publicitate, dar prin clienti indirecti care vin la Orizont Trading SRL pentru a
comanda flyere.
Printmag SRL - principalele activitati ale concurentului sunt:
Printare;
Copiere;
Scanare;
Indosariere;
Personalizare CD/ DVD.
Filozofia de afaceri a acestui concurent este apropiata de cea a dlui. Marius Mateescu. Este
posibil ca in viitor sa existe un parteneriat intre cele duua societati pentru a putea micsora
riscul in afaceri. In toate cazurile competitia va fi atent supravegheata pentru a evita
„situatiile neplacute” care pot aparea din derularea afacerii.
Premium Business Solutions SRL – principalele activitati ale concurentului sunt:
Plotarea alb-negru laser si color inkjet pana la 1200 dpi si hartie sau carton pana la
280g/mp, mata, lucioasa sau satinata;
Scanarea de la A5 la A0+ rezolutie de 600 dpi, alb-negru si color;
Copierea alb-negru si color pana la 914mm latime si 600dpi;
Finisare. Oferim servicii de taiere, pliere, biguire A3, indosariere cu spirale de plastic
sau metalice, perforare, capsare.
Din analiza acestuia reiese faptul ca acest concurent nu pune accentul pe tiparirea
documentelor de la clienti, ci ofera in principal activitati la o alta scara dimensionala gen
plotare.
Toti concurentii sunt analizati in detaliu de catre dl. Marius Mateescu pentru a se putea
oricand adapta la nevoile pietei si a putea raspunde in timp real si util „amenintarilor” ce ar
putea veni ca urmare a schimbarii structurii afacerii concurentei.
Putem afirma ca exista o concurenta directa a societatii ce se va infiinta, in Bucuresti
sectorul 3, insa punctele tari ale societatii si diferentiatorul de piata vor face diferenta si
vor asigura succesul centrului de tiparire si copiere.
Pondere in cifra de
Produse/grupe de produse Forme de desfacere(%)
afaceri( % )
Tiparituri, copieri diverse
47% La centrul de tiparire si copiere
(persoane fizice)
Tiparituri, copiere documente, prezentari La centrul de tiparire si copiere
23%
(persoane juridice) sau trimise la sediul clientului
Tiparituri mape prezentare si brosuri La centrul de tiparire si copiere
4%
(persoane juridice) sau trimise la sediul clientului
Tiparituri flyere La centrul de tiparire si copiere
26%
(persoane juridice) sau trimise la sediul clientului
Formele de promovare ale acestor servicii au fost descrise in paragrafele anterioare ale
planului de afaceri.
Un aspect esential pentru buna intelegere a marketingului serviciilor oferite de catre centrul
de tiparire si copiere il reprezinta cunoasterea si recunoasterea importantei conceptului de
imagine al acestora:
imaginea dorita - este imaginea pe care societatea doreste sa o creeze in randurile
clientilor potentiali;
imaginea transmisa - este imaginea pe care societatea o transmite, clientilor;
imaginea receptionata - este imaginea pe care clientii si-o formeaza despre
respectivul serviciu;
imaginea efectiva (numita si “imagine reala”, deoarece se defineste prin felul in
care este perceput serviciul, indiferent de faptul daca aceasta perceptie corespunde
sau nu caracteristicilor intrinseci ale serviciului).
Centrul de tiparire si copiere va prestarea servicii catre persoane fizice si juridice asftel:
Tiparituri, copieri diverse (persoane fizice)
Tiparituri, copiere documente, prezentari (persoane juridice)
Tiparituri mape prezentare si brosuri (persoane juridice)
Tiparituri flyere (persoane juridice)
Detaliat veniturile din serviciile de mai sus se regasesc la punctul 4.2.4.
Referitor la politica serviciilor prestate catre clienti, in cadrul lor se vor folosi consumabile
originale, echipamentele in acest fel vor avea un consum redus de energie, se vor folosi
materiale reciclabile care protejeaza mediul inconjurator si merg in directia “Think Green”.
b) Politica de preturi:
(precizati modul in care se va stabili pretul produsului/serviciului, daca si cand veti oferi
reduceri de preturi, cum va situati fata de concurenti, explicati de ce):
Politica de pret este unul din elementele politicii globale de marketing. Ea vizeaza
manevrarea pretului, pe un anumit interval de timp, in vederea atingerii obiectivelor
strategice.
Tipurile de strategii / politici de preturi, in functie de nivelul acestora sunt:
strategia preturilor inalte – practicata preponderent de organizatiile puternice, se
adreseaza categoriei de consumatori care au posibilitate financiara si sunt dispusi sa
plateasca preturi mai ridicate pentru un produs care ii intereseaza. Este important ca
produsul caruia i se stabileste un astfel de pret sa prezinte o calitate ridicata. La acest tip
– orientarea dupa cerere este utilizata in cazul unei piete cu concurenta redusa. Pretul care
se stabileste tine mai mult seama de ofertanti. El are un rol de echilibrare a cererii cu
oferta.
Acesta este al doilea mod si cel mai eficient de constructie a preturilor de vanzare catre
clientul final. Aceasta este si recomandarea specialistilor in domeniu, atunci unde cererea
intalneste oferta fiind punctul de echilibru unde toti “actorii” economici vor derula afaceri
fara a pune in pericol supravietuirea societatii.
Lansarea unui nou produs pe piata trebuie sa se faca in mod coordonat, pe baza unui program
de marketing. Aceasta presupune coordonarea urmatorilor pasi:
stabilirea perioadei de lansare;
fixarea zonei teritoriale pentru lansare;
alegerea canalelor de distributie;
pregatirea pietei pentru lansare;
alegerea modalitatilor de comercializare;
pregatirea fortelor de vanzare.
Astfel pentru urmarirea strategiei de vanzari se vor efectua activitatile:
organizarea unui eveniment de lansare centrului de tiparire si copiere prin networking-
ul dl. Marius Mateescu unde vor fi invitati potentiali clienti care au nevoie de
serviciile promovate;
publicitate, promovare pe site-uri de specialitate;
fluturasi publicitari;
publicitate de tip „mobile advertising” (SMS targetat catre clienti persoane juridice);
publicitatea de tip „marketing direct”, prin vizita directa la client si prezentarea
serviciilor oferite.
In anii urmatori, se vor realiza evenimente in timpul anului pentru o promovare intensa a
centrului de tiparire si copiere, dar si pentru intarirea pozitiei pe piata prin incheierea de
aliante de buna practica in afaceri cu competitia.
Bugetul alocat pentru activitatile de promovare va avea ca rezultat direct fidelizarea clientilor
existenti, atragerea de noi clienti.
Costurile anuale de promovare estimate sunt prezentate in tabelul urmator:
Cheltuieli pentru promovarea produselor/serviciilor pe
Anul 1 Anul 2 Anul 3
categorii de cheltuieli (LEI)
Lansarea oficiala / organizarea de evenimente 3,832.20 4,023.81 4,184.76
Promovare pe site-uri specializate 1,149.66 1,207.14 1,255.43
Fluturasi publicitari 383.22 402.38 418.48
Publicitate „mobile advertising” 1,532.88 1,609.52 1,673.90
Publicitate „marketing direct” 766.44 804.76 836.95
Total 7,664.40 8,047.62 8,369.52
Tabel nr. 18 Cheltuieli cu promovarea serviciilor
Bugetul de publicitate va creste fata de anul precedent in anii 2012 si 2013 cu 5%, respectiv
4%.
Cost – lei
Etape Durata
fara TVA
5. Incheierea de contracte cu furnizorii de utilitati (tarif anual) 2 saptamani
6.000 lei
LUNA 2
6. Selectare si Angajare personal
Selectare personal prin interviuri cu o firma de resurse umane 2 saptamani
200 lei
agreata LUNA 3
Angajare personal
7. Realizarea de activitati publicitare
Impartire fluturasi publicitari 2 saptamani
7.664,40 lei
Transmitere e-mailuri LUNA 3
Mobile advertising, direct marketing (tarif anual)
8. Desfasurarea efectiva a activitatii de tiparire si copiere
sosire asociat si angajat la punctul de lucru
realizarea comenzilor primite pe email sau de pe FTP
realizarea comenzilor venite direct la centrul de tiparire
verificarea comenzilor pentru calitate Total costuri
permanent din anuale de
emiterea facturii fiscale / bonului fiscal operare
LUNA 4
impachetarea si trimiterea comenzii cu factura catre client 143.013,80 lei
obtinere feedback de la client
curatarea echipamentelor
pregatirea pentru a doua zi de lucru
virarea salariului lunar catre angajat
Valoarea anuala a
Furnizori Forma de proprietate
achizitiilor (lei)
Materie prima/serviciu:
Hartie reciclata pentru Dacris Impex privata 250.000 lei
tiparire si copiere
Materiale de plastic
Mape Metro Cash and
Folie Privata 10.000 lei
Cutii ambalaj
Carry
Materie prima/serviciu: Rom team Solutions Privata 32.000 lei
Tonner imprimanta Trend Import Export Privata 12.000 lei
Materie prima/serviciu:
Service echipamente IT
Euro Bit Privata 6.000 lei
Materie prima/serviciu: Apa Nova Regie autonoma 1.200 lei
Utilitati Electrica Regie autonoma 4.800 lei
Materie prima/serviciu Teaha Consulting Privata 5.040 lei
servicii contabilitate, BCR Asigurari Privata 5.160 lei
asigurari, publicitate, ADmind Privata 5.000 lei
curierat Fastius Privata 4.200 lei
Tabel nr. 21 - Furnizori, valori fara TVA
Aprovizionarea cu materiale consumabile se va face direct de catre furnizori la punctul de
lucru al societatii. Acestia vor livra saptamanal cantitatea necesara desfasurarii activitatii de
tiparire si copiere. La sfarsitul celei de a doua si a patra saptamani din luna dl. Marius
Mateescu va trimite catre furnizori comanda cu cantitatea necesara de materii prime si
materiale pentru urmatoarele doua saptamani. Aprovizionarea va fi facuta prin metoda „just-
in-time” (livrare pentru necesitati fara stocare) pentru a nu avea stocaj de materiale
consumabile si in consecinta de a avea intotdeauna un „cash-flow” disponibil pentru situatii
neprevazute.
Serviciile IT vor fi prestate de furnizor la punctul de lucru al societatii ori de cate ori este
nevoie cu un timp al interventiei nu mai mare de 4 ore de la anuntarea defectiunii aparatelor.
Aprovizionarea cu utilitati se va face in urma incheierii de contracte cu furnizorii de utilitati
la punctul de lucru al societatii.
Aprovizionarea cu serviciile de contabilitate, asigurari si publicitate si curierat se va face in
urma incheierii de contracte cu furnizorii de astfel de servicii la punctul de lucru al societatii.
In cele ce urmeaza vom prezenta cheltuielile anuale de productie ale anului 2013, anul
implementarii proiectului la capacitate maxima:
Cheltuieli de productie AN 2013 Suma - Lei %
Cheltuieli de productie directe
Materii prime (consumabile) 60.305 41%
Materiale auxiliare
Manopera directa (salarii + taxe si contributii
14.392 10%
sociale)
Energie, alte utilitati (apa, energie electrica) 6.552 4%
Subansamble
Servicii sau lucrari subcontractate 6.975 5%
Alte cheltuieli directe 787 1%
Cheltuieli de productie indirecte
Administratie / Management (cheltuieli de
34.831 24%
management)
Cheltuieli de Birou / Secretariat
Cheltuieli de Transport (transport intern,
manipularea produselor in cadrul activitatii si 15.725 11%
cu ce forte se realizeaza)
Cheltuieli de Paza
Cheltuieli de protectia muncii si a mediului
Alte cheltuieli indirecte (contabilitate,
6.975 5%
promovare, asigurare)
TOTAL 146.540 100%
Tabel nr. 24 Cheltuieli anuale de productie 2013
In categoria “Administratie” intra si amortizarea anuala a mijloacelor fixe cat si asigurarea
acestora.
In categoria “Cheltuieli de transport, manipularea produselor in cadrul activitatii” sunt incluse
costurile administrative si de desfacere.
6.Investitii necesare
6.1. Descrierea investitiei
(Se pot anexa oferte de la principalii furnizori, precum si proiectul, autorizatiile si avizele
necesare, dupa caz.)
Prin intermediul acestui proiect se vor achizitiona echipamente tehnologice necesare
desfasurarii activitatii de tiparire si copiere pentru clienti persoane fizice si juridice astfel:
Descrierea si justificarea achizitiei de laptop – 2 bucati
Caracteristici tehnice: laptop – 2 bucati
2.2.9.”Calculatoare electronice si
Laptop
echipamente periferice”
2.2.9.”Calculatoare electronice si
Server date
echipamente periferice”
2.2.9.”Calculatoare electronice si
Imprimanta multifunctionala
echipamente periferice”
2.2.9.”Calculatoare electronice si
Videoproiector
echipamente periferice”
retroproiector
birou
birou laptop laptop
operator
asociat
tiparire
imprimanta
spatiu multifunctionala
livrare
lucrari
Inainte de inceperea derularii acestui proiect, dl. Marius Mateescu a studiat piata si a facut
cercetari referitoare la timpii necesari deschiderii unei astfel de afaceri. Acestia s-au dovedit a
fi de maxim 4 luni.
ACTIVITATI:
DOMENII DE COMPETENTE:
Standardele la care trebuie prestata activitatea:
• Competente fundamentale
• Competente generale la locul de munca
• Competente specifice
Periodicitate: permanent
REALIZAREA TIPARULUI:
Standardele la care trebuie prestata activitatea:
• Realizarea tiparului etalon (BT)
• Imprimarea tirajului in conformitate cu BT-ul
• Elimina imprimatele
Periodicitate: permanent
Limitele de autoritate:
Mediul de lucru:
Echipamente:
1. Denumirea compartimentului:
Conducere / Administrare
2. Denumirea postului:
Administrator
3. Numele si prenumele:
Mateescu Dorin Marius
4. Se subordoneaza:
Nu este cazul
5. Numele sefului ierarhic:
Nu este cazul
6. Subordoneaza:
Intreg personalul unitatii
7. Drept de semnatura:
* Intern
* Extern
8. Relatii functionale:
-are relatii de serviciu cu toate serviciile, birourile si alte entitati functionale;
-are relatii cu persoane juridice si persoane fizice cu legaturi economice cu societatea.
9. Pregatirea si experienta:
Studii:
-absolvent al invatamantului superior;
Cunostinte:
-sa posede cunostinte temeinice in ceea ce priveste sistemul organizatoric si economic;
- sa posede experienta in proiecte cu fonduri nerambursabile (decontare, implementare,
monitorizare proiecte tip grant)
Aptitudini:
-inteligenta (gandire logica, memorie, capacitate de analiza si sinteza);
-capacitate de organizare si conducere a activitatii economice;
-capacitate de a prelucra informatiile, de a le interpreta si de a le valorifica prin luarea de
decizii sau prin furnizarea de date prelucrate altor factori decizionali;
-corectitudine, tenacitate, seriozitate, atitudine principiala in relatiile cu oamenii;
10. Autoritate si libertate organizatorica:
Total cheltuieli angajator cu salarii si contributii 13,833 14,110 14,392 14,824 15,268
Total plati fond salarii + contributii angajat 13,833 14,110 14,392 14,824 15,268
Tabel nr. 30 Evolutie salarii si contributii
Strategia de resurse umane a societatii este de a asigura o forta de munca instruita si motivata
care sa contribuie, prin continua imbunatatire a performantelor individuale si de echipa, la
atingerea obiectivelor afacerii.
Politica de personal se bazeaza pe promovarea egalitatii de sanse si a nediscriminarii.
Angajarile se fac numai pe baza de interviu si prin selectare atenta a personalului.
In concordanta cu misiunea, viziunea si strategia de dezvoltare prezentate in acest plan de
afaceri de catre dl. Marius Mateescu, politica de resurse umane este focalizata in directia
evidentierii potentialului uman, capabil sa asigure aceste servicii la nivelul cerut si / sau
identificarea de resurse umane externe care pot fi atrase pentru imbunatatirea tabloului
ocupational de specialitate si a nivelului de pregatire profesionala.
In acest context, misiunea conducerii societatii / asociatului unic referitor la politica
resurselor umane este de a deveni un factor proactiv, cu rol determinant in asigurarea unui
personal instruit si motivat pentru atingerea obiectivelor afacerii. Analiza structurii
organizatorice si de personal, precum si dezvoltarea acestora se vor realiza in mod continuu,
"din mers" fara a produce intreruperi ori disfunctionalitati in procesul tehnologic.
In principiu, politica de resurse umane este axata pe urmatoarele directii:
Cresterea nivelului de competenta profesionala, orientata catre client si grija pentru
sanatatea populatiei si mediu;
Obtinerea unei repartitii echilibrate a resurselor umane pe ariile de competente ale
societatii, functie de specificul si ponderea activitatilor desfasurate de societate;
Instituirea unui sistem propriu de promovare a personalului cu potential de
performare la standardele de competitivitate cerute de societate:
- conditii salariale: salariile se situeaza la valorile medii pe economie,
societatea va achita la zi taxele si impozitele aferente acestora, iar
angajatul/angajatii vor beneficia de toate facilitatile acordate de lege. De
asemenea, firma acorda prime pentru rezultatele deosebite obtinute;
- conditii de munca: organizatia asigura un mediu de lucru ce indeplineste
toate conditiile necesare bunei desfasurari a activitatii. Aceste conditii includ
factori fizici cum sunt: igiena, curatenie, caldura, iluminare, incalzire,
ventilatie etc. Conditiile de munca nu fac parte din cele grele asa cum sunt
ele definite de legislatia in domeniu. Societatea nou infiintata va avea un
regulament de ordine interioara prin care se va stabili organizarea activitatii
in cadrul societatii;
- transport: transportul pentru angajatii este asigurat/decontat de catre
societate;
- masa si orar: societatea are un orar de functionare intre 9.00 – 18.00 cu o ora
pauza de masa;
- pregatire profesionala: firma organizeaza la sediul societatii cursuri de
pregatire profesionala pentru toti noii angajati.
Construirea unei culturi organizationale proprii;
Respectarea previziunilor financiare, respectiv dimensionarea resurselor umane la
un nivel strict tehnologic mai ridicat in urma cresterii activitatii societatii.
Strategia de resurse umane este integrata in strategia afacerii si urmareste ca prin interventiile
asupra resurselor umane ca organizare, recrutare si selectie, performanta, dezvoltare si
servicii sociale din firma, sa raspunda cerintelor generate de atingerea obiectivelor afacerii.
Strategia de resurse umane a societatii este de a asigura o forta de munca instruita si motivata
care sa contribuie, prin continua imbunatatire a performantelor individuale si de echipa, la
atingerea obiectivelor afacerii.
Administrator
1 persoana
Agent vanzari
1 persoana
7.Proiectii financiare
7.1. Indicatori economici ai situatiei trecute
(daca este cazul):
Anul
N-2 N-1 N
Rata curenta a lichiditatii = Active curente/Pasive curente
Rata rapida a lichiditatii = Active curente - Stocuri /Datorii
curente
Rata de recuperare a creantelor = Vanzari / (Creante
clienti+Alte creante)
Rata profitului = Profit net / Cifra de afaceri
Rata solvabilitatii = Capitaluri proprii/Datorii curente
(Bilanturile contabile pe ultimii doi ani si pe ultimul semestru precum si ultima balanta de
verificare contabila pot fi atasate).
Nu este cazul. Societatea nu este infiintata si nu are istoric.
Pentru a se observa indicatorii prezenti si viitori ai societatii ii prezentam mai jos pe cei
aferenti anilor 2011, 2012 si 2013:
Indicatori economici Anul
2011 2012 2013
Rata curenta a lichiditatii = Active curente/Pasive curente 1.40 1.42 1.98
Rata rapida a lichiditatii = Active curente - Stocuri / Datorii
1.32 1.36 1.91
curente
Rata de recuperare a creantelor = Vanzari / (Creante
2.47 2.36 2.38
clienti+Alte creante)
Rata profitului = Profit net / Cifra de afaceri 32% 33% 33%
Rata solvabilitatii = Capitaluri proprii/Datorii curente 45% 71% 119%
Se observa ca societatea are o lichiditate foarte buna, aceasta isi sustine din activitatea proprie
si incasari continuarea activitatii. Acest indicator, in literatura de specialitate trebuie sa fie
mai mare decat 1.
Rata rapida a lichiditatii 2011 -2013:
Stocurile, ca si parte componenta a activelor curente, pot avea o lichiditate scazuta in situatii
de criza (de exemplu stocurile perisabile, sezoniere, de lux, uzate moral etc). Din acest motiv
rata curenta este adesea modificata prin excluderea stocurilor din total active curente,
obtinandu-se astfel Rata Rapida.
Dupa cum am explicat mai devreme, societatea aplica metoda de aprovizionare a stocurilor
„just-in-time” ceea ce conduce la diminuarea stocurilor, astfel „cash-flow-ul” ramane la
dispozitia societatii. Se observa ca si aceasta rata pe perioada analizata este mai mare decat 1,
deci societatea are o pozitie a lichiditatii favorabila.
Rata de recuperare a creantelor 2011 -2013:
Viteza de rotatie sau rata de recuperare a creantelor este un factor cheie in determinarea
lichiditatii. O viteza de rotatie mare permite afacerii sa faca mai multe operatiuni fara sa isi
sporeasca activele. O viteza de rotatie a creantelor mare semnifica faptul ca suma de bani
blocata in creante neincasate este mica, lucru care imbunatateste lichiditatea.
Se poate observa ca societatea are vanzari cu un numar mai mare de 2 ori decat creantele pe
care le are de incasat, ceea ce ii asigura stabilitatea financiara pe piata.
Rata profitului 2011 -2013:
Acesta reprezinta indicatorul care arata cat de profitabila este afacerea. O marja de peste
30%, ca si in cazul nostru demonstreaza o afacere solida si eficienta.
Rata solvabilitatii 2011 -2013:
Aceasta exprima gradul de acoperire a obligatiilor de plata lung, inclusiv a obligatiilor catre
actionari constand in capitalul varsat si alte fonduri constituite, din capitalul propriu. Se
observa ca pe perioada de analiza compania are o stabilitate financiare excelenta avand
resurse disponibile sa plateasca datoriile catre terti.
Dupa cum se observa din tabelul precedent, procentul creditului bancar de 30,23% acesta
fiind este mai mare de 30%, iar procentul AFN de 69,77%, deci mai mic de 70% conform
precizarilor din procedura START 2010 punctul 6.20.
1
sumele vor fi trecute în LEI, fără TVA
unde:
r – rata de actualizare =5%
k – anul calendaristic ulterior anului in care se realizeaza investitia (k poate fi 1, 2 sau
3, unde 1 reprezinta anul 2011, 2 reprezinta anul 2012 si 3 reprezinta anul 2013);
I0 – valoarea investitiei (fara TVA);
FNk – fluxul de numerar net neactualizat corespunzator anului k;
VR – valoarea reziduala la sfarsitul perioadei de 3 ani analizate;
VAN – valoarea actualizata neta.
Valoarea reziduala este zero, deoarece datorita schimbarilor rapide si majore de tehnologie
pe piata echipamentele IT, o piata in continua dezvoltare tehnologica si creationala.
Pentru a determina Rata Interna de Rentabilitate (RIR) pentru care Valoarea Actualizata Neta
(VAN) este zero, am aplicat formula de calcul a RIR ceruta prin programul START din
fisierul „Instructiuni.doc” publicat pe site-ul www.aippimm.ro la sectiunea „ANUNT
IMPORTANT - Toti solicitantii etapei a II-a a Programului pentru dezvoltarea abilitatilor
antreprenoriale in randul tinerilor si facilitarea accesului acestora la finantare -START - sunt
rugati sa depuna dosarul de finantare in termen de maximum 10 zile lucratoare, respectiv
pana la data de 27 iulie 2010 la oficiile teritoriale la care sunt arondati.Modalitatea si
instructiunile de depunere, precum si instructiunile de intocmire a planului de afaceri, le
gasiti in fisierul atasat.” Formula se regaseste in pagina anterioara a prezentului plan de
afaceri.
In consecinta, rata de actualizare Rata Interna de Rentabilitate (RIR) pentru care Valoarea
Actualizata Neta (VAN) este egala cu ZERO este 11.6%.
RIR pentru care VAN are valoarea zero este 11,6%, avand in vedere ca aceasta afacerea
centrului de prestari servicii de tiparire si copiere primeste grant AFN nerambursabil prin
programul START 2010 derulat prin Agentia Pentru Implementarea Proiectelor Si
Programelor Pentru IMM-uri (AIPPIMM).