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INDICE

INTRODUCCION 2

1. PLANTEAMIENTO DEL TEMA 2

2. OBJETIVOS 3

2.1. OBJETIVO GENERAL 3

2.2. OBJETIVOS ESPECIFICOS 3

3. JUSTIFICACION 3

4. ANTECEDENTES 4

5. MARCO TEORICO 5

5.1. ¿Qué es la ASFI? 5

5.2. Información Institucional 5

5.3. Objetivos de la ASFI 6

5.4. Misión y Visión de la ASFI 7

5.5. ¿Cómo realiza su trabajo? 7

5.6. ¿Cómo desarrolla ASFI sus actividades de supervisión? 7

5.7. ¿Cómo da cuenta de sus Actos? 8

5.8. Principales tareas de la ASFI 9

5.9. Entidades supervisadas por la ASFI 10

6. ANALISIS 14

7. CONCLUSIONES 15

8. BIBLIOGRAFIA 15

9. ANEXOS 16
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FUNCIONES DE LA ASFI

INTRODUCCION

La ASFI, una institución dedicada a controlar y fiscalizar las entidades de orden

financiero de todo el país, es sin duda alguna una de las instituciones más

importantes del Estado con una gran responsabilidad, ya que su eficacia y

eficiencia conlleva a la confianza de los bolivianos y las bolivianas en el sistema

del ámbito económico que promueve el gobierno y cada una de las instituciones

financieras de orden privado y público.

El conocimiento del tema en cuestión, se hace interesante puesto que con la

presente monografía realizado, damos a conocer la función de esta institución y

sus alcances en lo que a ella le corresponde. En el primer punto tocaremos algo

de historia de esta institución denominada como ASFI.

Posteriormente trataremos a la institución como tal, es decir conoceremos lo que

es esta institución y conoceremos las características de esta.

1. PLANTAMIENTO DEL PROBLEMA

Actualmente nos parece de mucho interés para cualquier persona conocer si la

entidad financiera en la cual está confiando su dinero, en forma de ahorro o de

otra manera, tenga la seguridad de que dicha institución este controlada por la

ASFI pero no muchos conocen lo que es la ASFI y sus funciones que cumple

dentro del sistema financiero.

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Las preguntas que nos planteamos para la explicación de la ASFI son: ¿Qué es la

autoridad de supervisión del sistema financiero, ASFI?, ¿Cuáles son los objetivos

de ASFI?, ¿Cuál es la misión y la visión de ASFI?; y otras más que consideramos

pertinentes para la explicación del tema.

2. OBJETIVOS

2.1. Objetivo General

 El objetivo general de la presente monografía, es el de conocer

las funciones de la Autoridad de Supervisión del Sistema

Financiero de Bolivia.

2.2. Objetivos Específicos

 Conocer los antecedentes de la ASFI.

 Describir los objetivos y misión de esta institución.

 Dar a conocer las instituciones reguladas por esta institución.

 Conocer la manera de acceder a los servicios que proporciona

esta institución al consumidor o usuario.

3. JUSTIFICACIÓN

Este trabajo se realizó para dar a conocer lo que es la ASFI ya que actualmente

muchas personas no tienen suficiente información del funcionamiento y el

desenvolvimiento de esta institución actualidad es lo que nos interesa, es decir

que tomaremos a esta institución en sus funciones actuales; pero para la

descripción del desarrollo de la misma, tomaremos algunas referencias históricas,

principalmente para describir su evolución

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4. ANTECEDENTES

El Decreto Supremo N˚ 29894 -de reordenamiento del órgano ejecutivo y

regulatorio mediante el artículo 137, determina que la regulación del sistema

financiero se reordenará convirtiendo a la Superintendencia de Bancos y

Entidades Financieras, en la actual Autoridad de Supervisión del Sistema

Financiero (ASFI), la que además asume las funciones y atribuciones de control y

supervisión de los sectores de: valores y seguros (anteriormente a cargo de la ex

Superintendencia de Pensiones, Valores y Seguros).

En dicho decreto se regula la extinción de todas las superintendencias del país y

se crea el Viceministerio de Pensiones y Servicios Financieros, dependiente del

Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, a quién se le otorgan las atribuciones

de normar el sistema de intermediación financiera. Posteriormente, la Ley N˚° 065

de Pensiones de 10 de diciembre de 2010 establece que el sector de Seguros

dejará de ser parte de la tuición de ASFI para ser supervisado por la Autoridad de

Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros.

A partir de la creación de ASFI, se define una nueva visión de la regulación

financiera. Según las autoridades entrevistadas, desde entonces se realiza una

actividad mucho más coordinada con el Ministerio de Economía y Finanzas

Públicas, a objeto de que la regulación del sector también se involucre en el apoyo

al desarrollo económico del país. De hecho, la misma ASFI señala en su Memoria

2009 que “se adjudica un rol activo en el desarrollo económico del país,

promoviendo la estructuración de propuestas técnicas orientadas a mejorar las

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condiciones para que el sistema financiero en su condición de intermediario de

recursos se constituya en el impulsor del crecimiento y el desarrollo económico,

apoyando las políticas de cambio estructural”15; es decir, su nuevo rol le posibilita

contribuir de manera coordinada con los principales actores del órgano ejecutivo

(desarrollo económico, finanzas públicas y planificación), en el impulso a las

estrategias nacionales de desarrollo.

5. MARCO TEORICO

5.1. ¿Qué es la ASFI?

La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero es la institución del Estado,

encargada de regular y supervisar el funcionamiento de las entidades bancarias,

cooperativas, mutuales, fondos financieros y entidades que operan con valores y

seguros, las que conforman el Sistema Financiero del Estado Plurinacional de

Bolivia. Asumió, además, las funciones y atribuciones de control y supervisión de

las actividades económicas de los sectores de Valores y Seguros.

5.2. Información Institucional

La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero de Bolivia es una institución

que emerge del mandato de la Nueva Constitución Política del Estado, que señala:

“Las entidades financieras estarán reguladas y supervisadas por una institución de

regulación de bancos y entidades financieras”.

El artículo 137° del Decreto Supremo N° 29894 de 7 de febrero de 2009, que

define la Estructura Orgánica del Órgano Ejecutivo del Estado Plurinacional,

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dispone: “… la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras se

denominará Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero de Bolivia y asumirá

además las funciones y atribuciones de control y supervisión de las actividades

económicas de valores y seguros…”. Por su parte, el artículo 34° del Decreto

Supremo N° 0071 de 9 de abril de 2009, que establece el proceso de extinción de

las superintendencias generales y sectoriales, en su inciso b) manifiesta: “Las

atribuciones, competencias, derechos y obligaciones en materia de valores y

seguros de la Superintendencia de Pensiones, Valores y Seguros, establecidos en

la norma vigente, serán asumidos por la Autoridad del Sistema Financiero, en todo

lo que no contravenga a la CPE”.

En ese marco, la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero de Bolivia

(ASFI) es una institución técnica, de derecho público y con jurisdicción en todo el

territorio nacional, encargada de regular y supervisar a todas las entidades que

realizan actividades de intermediación financiera, de valores y de seguros.

5.3. Objetivos de la ASFI

ASFI es una institución estratégica, no sólo por proteger los ahorros del público y

velar por la estabilidad, solidez y confianza del sistema financiero, sino por ser un

actor activo y protagónico que contribuye a la estructuración de propuestas

técnicas orientadas a mejorar las condiciones para que el sistema financiero

asuma el rol de impulsor del crecimiento y desarrollo económico del país.

ASFI, por otra parte, protege los derechos de los consumidores financieros, que se

resumen en lo siguiente:
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DERECHOS DEL CONSUMIDOR FINANCIERO

 Derecho a ELEGIR

 Derecho a RECIBIR SERVICIOS de calidad.

 Derecho a RECLAMAR

5.4. Misión y Visión de la ASFI

Misión: Regular y supervisar el sistema financiero, asegurando su solidez y

solvencia, basado en principios constitucionales establecidos por el Estado

Plurinacional de Bolivia, de manera de fortalecer la confianza de la población.

Visión: ASFI es una institución estratégica y transparente que contribuye al

desarrollo económico del país y al vivir bien de la población.

5.5. ¿Cómo realiza su trabajo?

A través de:

•La EMISIÓN DE NORMAS para regular las actividades de intermediación

financiera, de valores y seguros.

•La SUPERVISIÓN del cumplimiento de dichas normas por parte de las entidades

financieras que se encuentran bajo su ámbito de control.

5.6. ¿Cómo desarrolla ASFI sus actividades de supervisión?

ASFI realiza una supervisión preventiva e integral, mediante un proceso continuo

de vigilancia de todas las actividades que realizan las entidades financieras bajo
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su control. Esta labor se lleva a cabo con un enfoque de riesgos, dirigido a evaluar

la forma en que las entidades administran los riesgos en los cuales están

incurriendo al prestar servicios financieros.

El proceso de supervisión se desarrolla a través de dos tipos de control:

a) Análisis de gabinete, en la ASFI

b) Visitas de campo, en la entidad

El sentido integral de la supervisión quiere decir que considera los siguientes

aspectos claves de una entidad:

• Aspectos cuantitativos (variables e indicadores financieros).

• Aspectos cualitativos (calidad de la dirección y administración).

5.7. ¿Cómo da cuenta de sus Actos?

ASFI rinde cuentas de sus actividades y del estado de situación del sistema

financiero a través de:

Exámenes efectuados por la Contraloría General de la República.

Control externo posterior ejercido por el Ministerio de Economía y Finanzas

Públicas en su condición de Órgano Tutor.

Atención a requerimientos de informe oral y escrito del Poder Legislativo.

Presentación de informes de gestión a las autoridades gubernamentales.

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Divulgación de información para uso de agentes económicos y público en general,

acerca del comportamiento del sistema financiero, mediante publicaciones

periódicas:

- Boletín informativo mensual

- Memoria y Anuario estadístico

- Página web

5.8 Principales tareas de la ASFI

 Proteger los ahorros del público.

 Velar por la estabilidad, solidez y confianza del Sistema Financiero.

 Impulsar el crecimiento y desarrollo económico del país.

 Proteger y promover el ejercicio de los derechos y obligaciones de los

consumidores financieros.

 Crear condiciones para el funcionamiento de nuevas entidades dedicadas

al financiamiento de sectores productivos, a través del fomento al acceso

de servicios financieros en todo el territorio nacional.

 Fortalecer el sistema de prevención, detección y control de legitimación de

ganancias ilícitas, corrupción y delitos precedentes.

 Desarrollar un sistema de prevención, identificación y control de lucha

contra la corrupción y actividades financieras ilegales.

 Fortalecer y mejorar la calidad de los procesos internos de control,

eficiencia, ética y transparencia institucional.

 Desarrollar procesos de acceso a la información, abiertos al control social.

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Tareas esenciales de la ASFI

Emitir Normas, para regular las actividades de intermediación financiera de

valores.

Supervisar el cumplimiento efectivo de dichas normas, por parte de las entidades

financieras que se encuentran bajo el control y regulación.

5.9. Entidades supervisadas por la ASFI

Tomando en cuenta q hasta la fecha se realizaron algunas bajas y altas en las

siguientes listas, las mismas son las siguientes a fecha Jueves, 16 de Diciembre

de 2010 18:20 - Actualizado Sábado, 17 de Noviembre de 2012 11:35

Entidades supervisadas con licencia de funcionamiento:

 Bancos

 Cooperativas

 Fondos financieros

 Empresas de servicios auxiliares financieros

Bancos

 Banco Nacional de Bolivia S.A.

 Banco Mercantil Santa Cruz S.A.

 Banco BISA S.A.

 Banco de Crédito de Bolivia S.A.

 Banco Unión S.A.

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 Banco Económico S.A.

 Banco Ganadero S.A.

 Banco Solidario S.A.

 Banco Los Andes Procredit S.A.

 Banco para el Fomento a Iniciativas Económicas S.A.

 Banco de la Nación Argentina

 Banco do Brasil S.A.

Cooperativas de ahorro y crédito abiertas

 Cooperativa Jesús Nazareno Ltda.

 Cooperativa Fátima Ltda.

 Cooperativa San Martín de Porres Ltda.

 Cooperativa San Antonio Ltda.

 Cooperativa Inca Huasi Ltda.

 Cooperativa Quillacollo Ltda.

 Cooperativa San José de Punata Ltda.

 Cooperativa Loyola Ltda.

 Cooperativa Pío X Ltda.

 Cooperativa El Chorolque Ltda.

 Cooperativa San Pedro Ltda.

 Cooperativa Catedral de Potosí Ltda.

 Cooperativa Comarapa Ltda.

 Cooperativa Trinidad Ltda.

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 Cooperativa Educadores Gran Chaco Ltda.

 Cooperativa San Mateo Ltda.

 Cooperativa Monseñor Félix Gainza Ltda.

 Cooperativa Magisterio Rural Ltda.

 Cooperativa San José de Bermejo Ltda.

 Cooperativa San Joaquín Ltda.

 Cooperativa San Roque Ltda.

 Cooperativa Asunción Ltda.

 Cooperativa Catedral de Tarija Ltda.

 Cooperativa Madre y Maestra Ltda.

 Cooperativa La Merced Ltda.

 Cooperativa San Carlos Borromeo Ltda.

Fondos financieros privados

 Fondo Financiero Privado Prodem S.A.

 Fondo Financiero Privado Fassil S.A.

 Fondo de la Comunidad S.A.

 Fondo Financiero Privado Eco Futuro S.A.

 Fondo Financiero Privado Fortaleza FFP S.A.

 Mutuales de Ahorro y Préstamo

 Mutual La Primera

 Mutual La Paz

 Mutual Promotora
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 Mutual El Progreso

 Mutual La Plata

 Mutual Potosí

 Mutual Paitití

 Mutual Pando

Empresas de servicios auxiliares financieros

 Almacenes Generales de Depósito

 Warrant Mercantil Santa Cruz S.A.

 RAISA Almacenes Internacionales S.A.

Empresas de arrendamiento financiero

 Bisa Leasing S.A.

 Fortaleza Leasing S.A.

 BNB Leasing S.A.

Cámaras de compensación

 ACCL Administradora de Cámaras de Compensación y Liquidación S.A.

Buros de información crediticia

 ENSERBIC S. A. - Empresa de Servicios BIC S.A.

 INFOCRED BIC S.A. - Servicios de Información Crediticia BIC S.A.

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Entidades de segundo piso

 BDR Banco de Desarrollo Productivo S.A.M.

6. ANALISIS

En síntesis podemos analizar que la ASFI La Autoridad de Supervisión del

Sistema Financiero (ASFI), es una institución de derecho público y con jurisdicción

en todo el territorio nacional, encargada de regular, controlar y supervisar los

servicios financieros prestados por las entidades financieras, incluyendo aquellas

que participan en el mercado de valores. Por lo tanto, es la entidad encargada de

regular y supervisar la actividad de entidades como el Banco Nacional de Bolivia

S.A.

Cuyas principales funciones son:

EMITIR NORMAS para regular las actividades de intermediación financiera y de

valores.

SUPERVISAR el cumplimiento efectivo de dichas normas por parte de las

entidades de intermediación financiera que se encuentran bajo el ámbito de

control y regulación.

Y también es muy importante para la población ya que la exposición de trabajar

con una entidad que no está regulada o controlada por una instancia

gubernamental especialista como es la ASFI, puede implicar riesgos superiores a

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los que deseas tener al momento de confiar tus recursos. Por eso se recomienda

que siempre se acuda a una entidad autorizada por la ASFI.

7. CONCLUSIONES

La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero, es una institución muy

importante para la economía desde la óptica que se la vea, como usuarios, nos

damos cuenta que contamos con un ente al cual acudir en caso de anormalidades

o quejas sobre alguna entidad financiera, nos da seguridad y mayor confianza al

depositar un capital en alguna de las instituciones reguladas y controladas por la

ASFI puesto que esta nos garantiza su legal funcionamiento. Para el Estado, es de

importancia para controlar las entidades financieras que se encuentran

funcionando en territorio nacional y verificar mediante la ASFI el servicio

proporcionado a la ciudadanía, además de poder regular los servicios ofrecidos

por parte de dichas instituciones a la población en general.

El acceso a los servicios que proporciona esta institución, es simple y sencilla;

puesto que se cuenta con una oficina de esta institución en cada entidad

financiera y sus respectivas sucursales. En caso de no poder acceder de esta

manera, existen varias formas de acceder a dichos servicios.

8. BIBLIOGRAFIA

 Perez J. (2013) Historia de regulación y supervisión financiera Tomo II

 Decreto Supremo 29894, Gaceta Oficial del Estado Plurinacional

 Acerca de nosotros Recuperado de

https://www.asfi.gob.bo/Asfi/Informaci%C3%B3nInstitucional.aspx
 16

 ¿Qué es ASFI? Recuperado de:

http://www.bancofie.com.bo/uploadswys/files/01_que_es_asfi.pdf

 Cartillas educativas ASFI Recuperado de:

https://www.asfi.gob.bo/Portals/0/Documentos/CartillasEducativas/ASFI.pdf

 TRANSPARENCIA ASFI Recuperado de

https://www.asfi.gob.bo/Portals/0/Documentos/TRANSPARENCIA/acta%20f

inal%20yacuiba.pdf

9. ANEXOS

MARCO LEGAL.

DECRETO SUPREMO N° 29894

EVO MORALES AYMA

PRESIDENTE DEL ESTADO PLURINACIONAL

TÍTULO X EXTINCIÓN DE LAS SUPERINTENDENCIAS

CAPITULO I EXTINCIÓN DE LAS SUPERINTENDENCIAS

ARTÍCULO 137.- (SISTEMA DE REGULACIÓN FINANCIERA) La actual

Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras se denominará Autoridad de

Supervisión del Sistema Financiero y asumirá además las funciones y atribuciones

de control y supervisión de las actividades económicas de valores y seguros en un

plazo de sesenta (60) días.

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Las atribuciones en materia de control y supervisión de los sistemas de pensiones

serán transferidas a una Autoridad Reguladora a crearse por norma expresa.

Se extingue la Superintendencia de Empresas. Sus competencias serán asumidas

por el Ministerio de Desarrollo Productivo y Economía Plural en el mismo plazo de

sesenta (60) días.

Se extingue la Superintendencia General del SIREFI. Los recursos jerárquicos que

se encuentran a su consideración serán atendidos por el Ministerio de Hacienda

en el mismo plazo señalado.

Noticias ASFI

BOLIVIA: ASFI prepara adecuación de normas ante la nueva ley financiera

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"Estamos a la espera que se promulgue y publique la nueva Ley de Servicios

Financieros, inmediatamente nosotros, desde ASFI, nos estamos preparando para

encarar este gran desafío", aseveró Valdivia a los medios de comunicación.

El pasado 24 de junio el proyecto de Ley de Servicios Financieros fue aprobado

por la Cámara de Diputados, donde tuvo un incremento de cuatro artículos, y se

espera que en los próximos días el documento pueda ser abordado por la Cámara

de Senadores.

Valdivia señaló que existe una particular importancia respecto a los Servicios

Financieros Complementarios que se establecen en el proyecto de ley y mencionó

como ejemplo a las casas de empeño.

El proyecto en su artículo 322 hace mención a la "incorporación de otras empresas

de servicios financieros complementarios". En su parágrafo II establece que

"corresponderá a la ASFI la otorgación del permiso de constitución y la licencia de

funcionamiento a estas empresas".

Esos Servicios Financieros Complementarios están definidos como servicios de

arrendamiento financiero, factoraje, almacenaje, guarda y conservación transitoria

de bienes o mercaderías ajenas, compensación y liquidación, administración y

suministro de información de riesgo de crédito y operativo, transporte de dinero y

valores, administración de tarjetas electrónicas, cambio de monedas, giros y

remesas y servicios financieros a través de dispositivos móviles, y otros que la

ASFI pueda identificar e incorporar al ámbito de la regulación y supervisión.

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"Toda incorporación de un segmento nuevo, conlleva que normativamente se

establezca un periodo de adecuación, que es un periodo en el cual la entidad que

no está acostumbrada a que se la controle pueda implementar mecanismos para

que se le controle. Estamos hablando no sólo de sistemas informáticos, estamos

hablando también de elaboración de balances, estados de cuenta y registros",

puntualizó Valdivia.

En ese marco, manifestó como "importante el que estas empresas estén

formalizadas, el que en realidad si tienen empleados, éstos tengan contrato

laboral, que la empresa, más allá del tipo y del tamaño también tribute".

Finalmente, aseguró que "va haber necesidad de encarar campañas de educación

financiera también, porque la población tiene que saber y conocer que sí acude

(por ejemplo) a estas casas de empeño ¿cómo lo va hacer?, bajo qué condiciones

y qué derechos va a poder exigir para acceder a ese servicio".

Recuperado de http://www.entornointeligente.com/articulo/1466470/BOLIVIA-

ASFI-prepara-adecuacion-de-normas-ante-la-nueva-ley-financiera
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Organigrama de la planta ejecutiva de la ASFI

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