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A. SOCIOS O ACCIONISTAS
Edad Participaciòn
Nom bre o Razón Social C.I. R.U.C. Nacionalidad
(años) USD %
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Nota: Si el accionista es una empresa detalle sus propietarios finales (personas naturales)
NOMBRE COMPLETO DEL ACCIONISTA NOMBRE DE LA EMPRESA RUC ACTIVIDAD O LINEA DE NEGOCIO
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D. EMPRESAS RELACIONADAS
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NOTA: Si la empresa pertenece a un grupo económico adjuntar organigrama del grupo.
A. PRODUCTOS / SERVICIOS
% De Ventas Totales (a Ciclo de
Nombre / Linea de Producto (en % Part. De Mercado Principales Com petidores
Dic. 20_ _ ) Producción *
orden de importancia)
Local Export. Total (días) Local Exportaciòn Razòn Social % de Mercado
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TOTAL
Capacidad de planta utilizada (en promedio) Indicar COMPOSICION COSTO DE
Capacidad de planta instalada (anual)
porcentaje VENTAS: MAT. PRIMA (%) MANO DE OBRA (%) G.I.F. (%)
* Tiempo total desde el inicio de la transformación de insumos ( o siembra) hasta que el producto terminado está listo (o cosecha) para la venta.
B. PERSONAL
Obreros: Personal Externo: Personal Propio: Turnos/hs labor:
Empleados:
Personal Administrativo Personal de Ventas Personal de Producción Total Personal
Existe Sindicatos: SI NO Existen dem andas laborales actualm ente: SI NO
Desde (Indicar fecha): Año Mes Día La empresa tiene suscrito Contrato Colectivo: SI NO
D. SEGUROS
Riesgos Cubiertos Monto US$ Compañía Fecha de vencimiento
Descripción del bien o activo Broker
de la póliza
(incendio, robo, indicar otras coberturas) Cubierto Aseguradora
E. COMPRAS
Detalle 20_ _ 20_ _ 20_ _
F. PRINCIPALES PROVEEDORES NACIONALES (Indicar en relaciòn al ùltimo ejercicio econòmico anual ________(año) )
% de compras Nº compras Plazo de crèdito
Nombre o Razón Social Provincia Insumo / Producto Tèrminos de crèdito* Telèfono/email
locales por año (dìas)
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# Proveedores Locales (Aproximadamente) :
* Indicar si los términos de crédito con los proveedores son: D: Crédito Directo, CC: Cartas de Crédito , L: Letra de Cambio o aval, GB: Garantía Bancaria, O: otras
G. PRINCIPALES PROVEEDORES EXTRANJEROS (Indicar en relaciòn al ùltimo ejercicio econòmico anual ________(año) )
% de compras Nº compras Plazo de crèdito
Nombre o Razón Social País Insumo / Producto Tèrminos de crèdito* Telèfono/email
exterior por año (dìas)
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# Proveedores Extranjeros (Aproximadamente) :
* Indicar si los términos de crédito con los proveedores son: D: Crédito Directo, CCI: Cartas de Crédito , L: Letra de Cambio o aval, GB: Garantía Bancaria, O: otras
B. VENTAS
Detalle 20_ _ 20_ _ 20_ _
C. PRINCIPALES CLIENTES NACIONALES (Indicar en relaciòn al ùltimo ejercicio econòmico anual _______ (año))
% sobre
Nombre o Razón Social Provincia ventas % al contado % a crédito Plazo de crèdito (días) Terminos de crèdito * Clientes desde (año) Telèfono/email
locales
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# Clientes Locales (Aproximadamente) :
* Indicar si los términos de crédito a sus clientes son: D: Crédito Directo, CC: Cartas de Crédito, L: Letra de Cambio o aval, GB: Garantía Bancaria, O: otras
ELABORADO DPTO. ANALISIS DE CREDITO‐11/01/05 2 de 3
D. PRINCIPALES CLIENTES EXPORTACION (Indicar en relaciòn al ùltimo ejercicio econòmico anual _______ (año))
% sobre
% a crédito
Nombre o razón social Paìs ventas % al contado Plazo de crèdito (Dìas) Terminos de crèdito * Clientes desde (año) Telèfono/email
exportaciòn
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# Clientes Exportaciòn (Aproximadamente) :
* Indicar si los términos de crédito a sus clientes son: D: Crédito Directo, CCX: Cartas de Crédito, L: Letra de Cambio o aval, GB: Garantía Bancaria, O: otras
Instituciòn Financiera No. Cta. Lìnea de Crèdito Aprobada Tipo de Crèdito Descripciòn de Garantìas
TIPO DE EMISION* FECHA DE LA EMISION MONTO PLAZO PROPOSITO DE LA EMISIÓN o DESTINO DE LOS RECURSOS
ESTRATEGIAS OPERATIVAS:
ESTRATEGIAS FINANCIERAS:
CITE LOS PIRNCIPALES EVENTOS INTERNOS O EXTERNOS RELEVANTES QUE HAYAN AFECTADO POSITIVA O NEGATIVAMENTE A LA EMPRESA EN EL AÑO EN CURSO.
Si Usted va a requerir Transferencias desde o hacia el exterior, indique los países con los cuales mantendrá este tipo de servicios:
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VIII. CREDITOS
Linea de Crèdito
IX. AUTORIZACION
Declaro bajo juramento que las transacciones y operaciones que he efectuado o efectuare con el Banco, no provienen ni provendrán de fondos obtenidos en forma ilegítima o vinculados con negocios de lavado de
dinero producto del tráfico de sustancias ilegales, o cualquier otra actividad ilícita, en consecuencia eximo al Banco de Guayaquil de toda responsabilidad, aún ante terceros, si la presente declaración es falsa o
errónea. Así mismo autorizo expresamente al Banco a realizar el análisis que considere pertinente e informar a las autoridades competentes si fuera el caso.
Conocedor (a) de las disposiciones de LEY DE PREVENCION, DETECCION Y ERRADICACION DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DE DELITOS, autorizo expresamente al Banco de Guayaquil y
cualquiera de sus empresas subsidiarias que conforman el Grupo Financiero Banco de Guayaquil, a realizar los análisis y verificaciones que considere necesarios; así como también, reportar a las autoridades
competentes en caso de llegar a considerarse la existencia de operaciones y/o transacciones inusuales e injustificadas en base a la información proporcionada. En virtud de lo autorizado, renuncio a instaurar por
este motivo cualquier tipo de acción civil, penal o administrativa en contra del Banco de Guayaquil o cualquiera de sus empresas filiales.
Autorizo(amos) expresa e indefinidamente al BANCO DE GUAYAQUIL S.A. y/o cualquiera de sus empresas subsidiarias, para que obtenga de cualquier fuente de información, incluída la Central de Riesgos y Burós de
Información Crediticia autorizados para operar en el país, mis(nuestras) referencias personales y/o patrimoniales anteriores o posteriores a la suscripción de esta autorización, sea como deudor principal, codeudor
o garante, sobre mi(nuestro) comportamiento crediticio, manejo de mi(s) (nuestras) cuenta(s), corriente(s), de ahorro, tarjetas de crédito, etc., y en general al cumplimiento de mis(nuestras) obligaciones y demás
activos, pasivos, datos personales y/o patrimoniales, aplicables para uno o más de los servicios y productos que brindan las Instituciones del Sistema Financiero y Comercial, según corresponda.
Faculto(amos) expresamente al BANCO DE GUAYAQUIL S.A. y/o cualquiera de sus empresas subsidiarias, para transferir o entregar dicha información, referente a la presente operación crediticia, contingente y/o
cualquier otro compromiso crediticio que mantenga(mos), sea como deudor principal, codeudor o garante, con el BANCO DE GUAYAQUIL S.A. y/o cualquiera de sus empresas subsidiarias, a todos los Burós de
Información Crediticia autorizados para operar en el país, a autoridades competentes y organismos de control, así como a otras instituciones o personas jurídicas legalmente facultadas.
En caso de cesión, tranferencia, titularización o cualquier otra forma de transferencia de la presente operación crediticia, contingente y/o cualquier otro compromiso crediticio que mantenga(mos), sea como
deudor principal, codeudor o garante, con el BANCO DE GUAYAQUIL S.A. y/o cualquiera de sus empresas subsidiarias, la persona natural o jurídica cesoniaria o adquiriente de dicha obligación queda desde ya
expresamente facultada para realizar las mismas actividades establecidas en los dos párrafos precedentes."
Reconozco que los datos obtenidos en cualquier central de información crediticia; así como, aquellos proporcionados por mí en la solicitud de crédito que he presentado, serán verificados y sometidos a la
evaluación respectiva, por lo que será potestad exclusiva del Banco la aprobación o negación de la operación solicitada, sin que esto de lugar a reclamo alguno de mi parte. Declaro que mantendré durante el
proceso de evaluación de la presente solicitud y en lo posterior, mi perfil de calificación crediticia de forma similar o superior a las condiciones presentadas en la fecha de negociación inicial.
Declaro conocer los servicios que he solicitado en el Banco de Guayaquil S.A. y acepto conocer el contenido del contrato, las tasas de interés, los gastos asociados, las formas de cobro y las tarifas fijadas por la
Institución en contraprestación de los mismos. Así mismo autorizo al Banco a debitar de mi cuenta los valores derivados de los servicios contratados.
Nombre:________________________________ Nombre:________________________________
C.I./Pasaporte: ___________________________ C.I./Pasaporte: ___________________________
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