I.

Concepto de Documentos Bancarios:

Es uno de los instrumentos con los cuales se moviliza la mayor cantidad de
dinero en un país, por medio del cual una persona (librador o cuenta
correntista), tiene derecho a disponer de la provisión de fondos que tiene
en cuenta corriente bancaria, bien a favor de sí mismo o de un tercero.

1. Papeleta de Deposito.-
Se llama Papeletas de depósito cuando las empresas o las personas
naturales realizan depósitos bancarios, las entidades bancarias, siempre
acostumbran entregar una papeleta de depósito como constancia de la
transacción realizada, es así que para un control adecuado de los ingresos
de la empresa, cada comprobante de ingreso debe ir acompañado de la
papeleta de depósito respectiva. Es decir que es
un documento acreditativo de haber entregado algo al depositario, pudiendo
ser dinero, prendas etc.
Estas sirven para poder efectuar la operación de depósito en una cuenta
de ahorro o en una cuenta corriente.
Generalmente los bancos tienen una papeleta única, en donde puedes
marcar la opción, que necesites, además debes especificar la forma de pago
con que realizas el depósito, este puede ser efectivo o documentos,
identificando el monto y el desglose que se depositara. En esta papeleta
deben ir los datos de la persona a la cual se le realizara el depósito.
El depositante es el responsable de la información que registra en la
papeleta de depósito, ya que de equivocarse le depositaria está a otra
cuenta.
El propósito de la papeleta de depósito es un formulario impreso
que acompaña a los depósitos bancarios. El depositante rellena la ficha
de depósito para indicar qué tipos de fondos son depositados y que
supone que debe ser depositado.
En algunos casos, un banco pre-imprimir las boletas de depósito con la
información de la cuenta e incluirlos en un talonario de cheques. Boletas de
depósito son utilizados por un banco para realizar un seguimiento del
dinero depositado en el transcurso de un día hábil, y para asegurar que
los fondos no pasen desapercibidos. Para los clientes del
banco, una boleta de depósito ofrece una forma de protección, lo que
indica que los fondos fueron contados y aceptada por el banco. Si el
depósito se procesa correctamente, el comprobante de depósito
proporcionará un rastro de papel. Valor del fondo de seguro del depósito
 2. Cuenta Corriente.-
Es un contrato en virtud del cual una empresa se obliga a cumplir las
órdenes de pago de su cliente hasta por el importe del dinero que hubiera
depositado en ella o del crédito que se haya estipulado, esto último en el
caso de las empresas autorizadas para conceder sobregiros.

II. Importancia de los Documentos Bancarios:

• Gravedad del hecho punible
• Sofisticación financiera del sospechoso
• Número de transacciones financieras
• Valor monetario de las transacciones
• Número de sospechosos involucrados
• Identificar y localizar testigos y bienes

Características:

Conclusión:

Referencias:

SUPERINTENDENCIA DE BANCAS, SEGUROS Y AFP

https://www.google.com.pe/search?ei=y-tVW-
ydLOjy5gL3o57YCg&q=Papeleta+de+Deposito+documentos+bancarios&oq=Papeleta+
de+Deposito+documentos+bancarios&gs_l=psy-
ab.3..0i22i30k1.16169.36176.0.37486.21.21.0.0.0.0.459.4493.2-
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DOCUMENTOS BANCARIOS
http://oabi.gob.hn/files/documents/5.-Documentos-Bancarios.pdf