Todo lo que necesita saber antes

de operar en Forex
Editado por Matthew Carstens

WWW.INVESTING.COM FOREX TRADING GUIDE 1

 ÍNDICE

La sala de formación de Investing.com nace con el espíritu de ofrecer a los traders

novatos una guía sobre todos los aspectos esenciales del mercado de divisas de
una manera divertida y fácil de entender.

1. Una dosis de realismo

Los ganadores fueron perdedores una vez.................................................................. 03
No hay atajos.............................................................................................................. 03
El juego mental............................................................................................................ 04

2. Gestión monetaria
Riesgo por operación.................................................................................................. 05
Relación riesgo-rendimiento........................................................................................ 06
Escalado..................................................................................................................... 07
Escala piramidal.......................................................................................................... 07

3. Comience a operar
Cuentas demo............................................................................................................. 08
Cuenta mini................................................................................................................. 09

4. Una cosa más

Disciplina..................................................................................................................... 10
Esto no va de acertar.................................................................................................. 10
Operación a operación................................................................................................ 10
Confiar en la solvencia y reputacióndel broker............................................................. 11
No hay ningún mercado central................................................................................... 11
No te harás rico rápidamente...................................................................................... 11
El trading en Forex es una destreza que se tarda en aprender..................................... 11
No abra una cuenta de trading en tiempo real hasta que obtenga beneficios con su
cuenta de prueba........................................................................................................ 12
Un gráfico para recordar.............................................................................................. 12

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 Una dosis de realismo

Una dosis de realismo

Muchos traders llegan con la falsa esperanza de ganar mucho dinero en el
mercado de divisas pero, en realidad, pocos traders alcanzan el éxito a largo plazo.
La mayoría de los traders minoristas pierden dinero; de hecho, probablemente
alrededor del 95% (y esto no es una errata, es una cifra real). Por lo tanto, si
empieza pensando que usted es mejor que ese 95%, acaba de apuntarse a este
porcentaje porque claramente su ego es el que está al mando aquí, y el ego no es
compatible con el éxito en el trading a largo plazo.

Así que, antes de abrir una cuenta de trading en Forex, asegúrese de entender
perfectamente lo siguiente:

Los ganadores fueron perdedores una vez

Incluso los traders de más éxito sufrieron muchas pérdidas antes de entender lo que
hace falta para estar entre el 5% ganador. El éxito del trading a largo plazo es un proceso
continuo de refinamiento, disciplina y humildad.

El trading en Forex no es para todos

Si no tiene capital que pueda permitirse perder, no opere. Si no siente pasión por los
mercados, tampoco debería operar entonces. No hay nada peor que perder un montón
de tiempo en algo que no le apasiona porque además probablemente no se le daría bien
de todos modos. Mejor encuentre algo que le apasione y haga eso.

No hay atajos
No puede obtener beneficios enormes sin asumir riesgos enormes. Cualquier estrategia
de trading que consista en correr muchísimo riesgo con vistas a obtener grandes
ganancias probablemente se traduzca en operaciones inconsistentes, noches en vela y
a menudo grandes pérdidas. No lo haga, ni tampoco escuche a la gente que diga “esta
vez es diferente”, no lo es.

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 Una dosis de realismo

El juego mental
Puede quedarse mirando gráficos durante meses, leerse todos los libros de trading y
técnicas operativas que quiera, pero hasta que no entienda, sienta y respete la importancia
de la parte mental (miedo y avaricia) del trading, no estará correctamente preparado para
un trading de éxito a largo plazo. Su mente es la herramienta más importante que tiene
para operar y no es algo que deba tomarse a la ligera. Esto es, fundamentalmente, lo que
diferencia a los traders de éxito del resto, más que cualquier otra cosa. No lo subestime.

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 Gestión monetaria

Gestión monetaria
La gestión del dinero es primordial en cualquier estrategia de trading.
Además de saber con qué divisas operar y reconocer las señales de entrada y
salida, el trader de éxito tiene que administrar sus recursos e integrar los principios
de gestión del dinero en su plan de trading. El tamaño de la posición, el margen
requerido, los últimos beneficios y pérdidas y los planes de contingencia deben
tenerse en cuenta antes de entrar en el mercado.

Riesgo por operación

Cuando establezca una posición, sólo debe arriesgar entre un 1% y un 3% de su capital
en cada operación. Esto impedirá que le pueda la codicia y le mantendrá centrado en
el proceso de trading y no en cuánto dinero puede ganar. Así que, si su cuenta tiene un
saldo de 10.000 USD, sólo debe arriesgar de 100 a 300 USD en una misma operación.

A continuación se muestra el impacto que puede tener una operación sobre el capital de
un trader que arriesga un 2% y del que arriesga un 10%. Fíjese en la diferencia en el valor
de la cuenta después de sólo 10 operaciones.

Operación nº Valor de la cuenta 2% de riesgo por

operación
1 10.000 USD 200 USD
2 9.800 USD 196 USD
3 9.604 USD 192 USD
4 9.412 USD 188 USD
5 9.224 USD 184 USD
6 9.039 USD 181 USD
7 8.858 USD 177 USD
8 8.681 USD 174 USD
9 8.508 USD 170 USD
10 8.337 USD 167 USD

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 Gestión monetaria

Operación nº Valor de la cuenta 10% de riesgo por

operación
1 10.000 USD 1.000 USD
2 9.000 USD 900 USD
3 8.100 USD 810 USD
4 7.290 USD 729 USD
5 6.561 USD 656 USD
6 5,905 USD 590 USD
7 5.314 USD 531 USD
8 4.783 USD 478 USD
9 4.305 USD 430 USD
10 3.874 USD 387 USD

Nota: Según vaya aumentando o disminuyendo su patrimonio después de cada operación,

tendrá que ajustar también cuánto capital arriesga en cada operación.

Relación riesgo-rendimiento
Si sólo arriesga entre un 1% y un 3% en cada operación, debería buscar las operaciones
que puedan reportarle un beneficio de al menos el doble de eso. De hecho, la mayoría
de los traders buscan operaciones con un potencial de ganancias de tres veces lo
arriesgado o más, así que si arriesga 100 USD en una operación, será mejor que busque
un potencial de ganancias de por lo menos 200 USD o no valdrá la pena.

Nota: ¿Sabía que si pierde el 50% de su dinero, tendrá que ganar el 100% (el doble de
su dinero) sólo para compensar esa pérdida? Por lo tanto, ¡administre el riesgo!

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 Gestión monetaria

Escalado
Muchos traders de éxito utilizan técnicas de escalado para entrar y salir de posiciones
ya que eso les permite centrarse más en el movimiento general del mercado en lugar de
tratar de establecer el nivel de precio exacto para actuar. Aunque hay varias maneras de
hacer esto, a continuación le ofrecemos un método para que se haga una idea de cómo
puede afectar a su plan de trading.

Escala piramidal
Supongamos que encuentra una posible operación y que cree que rebotará en una línea
de retroceso de Fibonacci. Recordando que sólo puede arriesgar el 3% de su capital en
una misma operación, decide colocar su orden de entrada cerca de la línea (digamos en
el nivel de 0,382) para asegurarse de no perderse este movimiento del mercado si ocurre.
Lo que debe hacer es arriesgar sólo el 1% de su capital para empezar y estar pendiente
de si el mercado va en su favor (rebota en esa línea de Fibonacci) o no.

Si no lo hace y se queda por debajo (tal vez pase del nivel de 0,382 hacia el nivel de
0,500), podrá analizar la operación para asegurarse de que todavía se siente cómodo
con la misma. Si es así, puede establecer otra orden (por debajo de la media) arriesgando
un 2% más, lo que sitúa el riesgo total de su operación en un 3%. Esta técnica es
«piramidal» porque la parte superior de su posición tiene menos peso que la parte inferior.

Recuerde de todas formas que las técnicas de escalado NO son un comodín para poder
saltarse ninguno de sus otros parámetros de riesgo. Al contrario, se utilizan conjuntamente
ya que muchas veces los traders que usan este método rápidamente se olvidan de las
otras normas de gestión monetaria.

Nota: El escalado también sirve para abandonar las posiciones. Normalmente, cuando
se alcanza el primer punto de beneficio, luego se establece una orden de parada de
protección si el mercado sigue su actividad a su favor, obteniendo así más beneficios en
el proceso.

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 Comience a operar

Comience a operar
Ahora es el momento de obtener cierta experiencia práctica de trading en unas
cuantas plataformas diferentes. No sólo entenderá mejor los matices del trading,
sino que también se familiarizará con la forma en la que están establecidas las
distintas plataformas, su funcionalidad y cómo colocar correctamente las órdenes
antes de adentrarse en el trading real. Lo mejor de todo: éste es el momento para
fomentar la confianza en sus conocimientos básicos de trading y decidir con qué
estilo de trading se siente más cómodo.

Cuentas demo
Aquí pasamos ya de la teoría a la práctica y empezamos jugando con diferentes
plataformas, cruces y técnicas de trading. Las operaciones de prueba son el primer paso
para la toma de decisiones y para poder finalmente poner en práctica todo lo que se ha
aprendido hasta ahora.

Aquí tiene cinco sencillos pasos para empezar:

Paso 1
Descargue una cuenta de prueba con cualquier broker de su elección (le ofrecerán un
manual para entender su funcionamiento).

Paso 2
¡Empiece a probar los botones! En serio, ésta es la mejor manera de profundizar realmente
en algo y aprender cómo funciona. No tiene que preocuparse de meter la pata o perder
dinero. Es una prueba, ¡se supone que tiene que meter la pata!

Paso 3
Céntrese en lo que ha aprendido previamente. Practique las diversas órdenes que se
pueden establecer y cómo modificarlas o cancelarlas; tenga en cuenta el margen que
necesita para los diferentes cruces, los diferenciales que ofrecen y si muestran márgenes
estándar o fraccionarios, cuáles son sus políticas de refinanciación y, por supuesto, con
qué tamaños de contrato (estándar, mini o micro) está operando.

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 Comience a operar

Paso 4
Cuando domine la mecánica, puede utilizar la plataforma de prueba para experimentar
con diferentes estilos de trading y determinar su personalidad como trader. También
puede ir empezando a pensar qué haría si estuviera operando de verdad, cuánto dinero
arriesgaría en una posición y qué técnicas de gestión monetaria le gustan.

Paso 5
Lo más importante, recuerde siempre que operar en demo no es lo mismo que el trading
con dinero real ya que el trading de prueba no incluye el componente emocional. Puede
estar perfectamente tranquilo ganando o perdiendo 10.000 USD en una operación de
prueba, pero podría desquiciarse totalmente por una pérdida o ganancia de 100 USD
con su cuenta real. En este punto, es preciso entender que sus emociones pueden
afectar dramáticamente a sus decisiones de trading y esto es mucho más importante que
cualquier otra cosa que pueda aprender. No existe el trader con una actividad rentable a
largo plazo que no entienda eso, pero es una de las cosas más difíciles de dominar.

Cuenta mini
Una vez que se encuentre cómodo con el trading de prueba, muchos traders prefieren
entrar en el mercado de Forex con una cuenta mini. Las cuentas mini se diseñaron
inicialmente para aquéllos que tenían menos capital disponible del necesario para las
cuentas estándar, y el tamaño de sus lotes es de tan sólo 10.000 unidades en lugar de
los de 100.000 habituales. Recientemente, sin embargo, las cuentas mini se han hecho
muy populares entre los grandes traders también ya que ofrecen un mejor nivel de detalle
de sus posiciones para sus estrategias operativas.

Nota: Las cuentas mini pueden ser terreno resbaladizo para algunos traders y no deben
tomarse a la ligera. A veces, a los traders novatos les cuesta mantener la disciplina al
operar y acaban acumulando un montón de minilotes de manera que al final básicamente
están operando con lotes de tamaño estándar. Esto es típico entre los traders que no
entienden lo peligrosas que poder llegar a ser las emociones a la hora de operar. 

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 Una cosa más

Una cosa más

Su trading implicará muchísima lectura y mucha actividad. El éxito del trading a
largo plazo es un proceso continuo, no un destino. Habrá altibajos en los que se
pondrá a prueba su intelecto y su ego de maneras que nunca ha experimentado
antes. Acéptelo y reconozca que su trabajo nunca termina. Ésa es la belleza del
trading y por lo que nos encanta ser parte de él.

Disciplina
Pregunte a cualquier trader experimentado y le dirá que la clave del éxito del trading
es la disciplina. Todo el mundo ha oído la expresión “limita tus pérdidas y deja correr
las ganancias” pero muchos simplemente no lo hacen. Muchos traders se aferran a
las pérdidas con la esperanza de que acaben revirtiendo, y al final la pérdida acaba
siendo mayor. Estas decisiones “irracionales” se basan en reacciones emocionales que
no pintan nada en su plan de trading. Sepa reconocer cuando eso ocurre o su carrera
como trader será corta.

Esto no va de acertar
Esto no va de acertar, va de ganar dinero. Así que, si solo empieza a contar cuántas
operaciones ganadoras puede hacer, su enfoque está en el sitio equivocado. Sin duda,
todos queremos operaciones que generen beneficios, porque así es como se gana
dinero, pero hay traders rentables que sólo aciertan el 40% de las veces, al igual que hay
otros que aciertan el 70% de las veces. Todo depende de cómo gestionan su riesgo, así
que acostúmbrese a revaluar sus decisiones de trading a menudo y a que no le importe
equivocarse.

Operación a operación
En ocasione está bien sentarse en el banquillo y no operar, de hecho, muchas veces es lo
más inteligente que se puede hacer. Demasiado a menudo los traders creen que siempre
tienen que estar activos en el mercado cuando realmente sólo tienen que ser pacientes.
Utilice estos momentos para controlar el desarrollo de otras oportunidades operativas,
evaluar su plan de trading, o simplemente disfrutar de los placeres de la vida.

10 Todo lo que necesita saber antes de operar en Forex ES.INVESTING.COM

 Una cosa más

Confiar en la solvencia y reputacióndel broker

Las operaciones minoristas en Forex no están respaldadas por un mercado o una
organización de compensación. Además, los fondos que ha depositado para operar
contratos de Forex no están asegurados y no disfrutan de una prioridad en la bancarrota.
Ni siquiera los recursos de clientes depositados por un concesionario en una cuenta
bancaria asegurada por la FDIC están protegidos si el concesionario quiebra.

No hay ningún mercado central

A diferencia de las bolsas de futuros reguladas, en el mercado minorista fuera de la
bolsa de Forex no hay un mercado central con muchos compradores y vendedores. El
distribuidor de Forex determina el precio de ejecución, por lo que tenemos que confiar en
la integridad del distribuidor a la hora de establecer un precio justo.

No te harás rico rápidamente

El trading a corto plazo no es para aficionados, y raramente es una forma de “hacerse
rico rápidamente”.

No puede obtener grandes beneficios sin asumir grandes riesgos. Una estrategia
de trading centrada en asumir un enorme grado de riesgo supondría una operativa
inconsistente y a menudo se traduciría en grandes pérdidas. Un trader que haga eso
probablemente no tendrá ni siquiera una estrategia de trading... A menos que apostar le
parezca una estrategia de trading.

El trading en Forex es una destreza que se tarda en aprender

Grábese a fuego esto en la cabeza: no hay atajos en el trading de Forex. Se tarda un
montón de tiempo en perfeccionarlo. Los traders cualificados pueden ganar dinero en
este campo. Sin embargo, como cualquier otra ocupación o carrera, el éxito no sucede
de la noche a la mañana. El trading en Forex no es pan comido (como creen algunas
personas). Piénselo, si lo fuera, todos los traders serían ya millonarios. La verdad es que
incluso traders expertos con años de experiencia siguen sufriendo pérdidas periódicas.

ES.INVESTING.COM Todo lo que necesita saber antes de operar en Forex 11

 Una cosa más

No abra una cuenta de trading en tiempo real hasta que

obtenga beneficios con su cuenta de prueba
Si no puede esperar hasta que su cuenta de prueba sea rentable, al menos haga alguna
operación de prueba

Un gráfico para recordar

El siguiente gráfico muestra exactamente cómo pensamos y nos comportamos la
mayoría de nosotros mientras operamos en los mercados. Memorícelo y asegúrese de
seguir las reglas, pues seguramente se verá identificado en alguna, si no todas, de estas
cuestiones.

4
¡Qué bien no haber esperado! La odiosa montaña rusa
2 emocional del trader
La tendencia se mantiene,
voy a comprar en la próxima
5 19
consolidación.
Aprovecharé esta ¡Vaya! Voy a volver a
corrección para comprar. De todas formas
aumentar mi posición... está más barato que la
3
¡Maldita sea! Se me ha 6 última vez.
pasado el momento de ¡Genial! ¡A este precio,
18
consolidación pero, si voy a duplicar!
¡Eso es! ¡Ya sabía
espero más, no podré 7 yo que esto iba a
beneficiarme de las subidas. ¡Ay! ¡En cuanto suba, pasar! 17
¡A COMPRAR! vendo! ¡Más locos que
1
Anda, el precio está van a quedarse sin
subiendo, veamos que 8 blanca!
hace el mercado. ¡No puede ser que haya
9 caído hasta aquí! ¡Está en 16
Vale, vamos a esperar a que se mínimos históricos! ¿¿¿Qué demonios???
recupere, de lo contrario esto va
a tener que ser una inversión a
muuuuuy largo plazo. 13
De todas formas 15
10 va a volver a
¡¿¡¿¡¿¿¡¿¡¿¿Es que el regulador ¿¿¿Que qué???
desplomarse.
no va a hacer nada??!?!??!?!?!
11
¡Suficiente! ¡Vendo y me quedo
quieto!
14
Te lo dije.
12
Menos mal que lo he
vendido todo.

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