METODOLOGIA DE LA INVESTIGACION:

I. ESTRATEGIA DE LA INVESTIGACION:
A. Establecimiento de objetivos y definición del ámbito de la
investigación:
1. Identificación de implicados/testaferros
2. Identificación de bienes
3. Detección de operaciones sospechosas
4. Identificación de sistemas de blanqueo
5. Establecimiento de relaciones entre personas, sociedades,
bienes y operaciones
6. Aportación de conexiones con actividades delictivas
B. La identificación de las personas implicadas:
1. Entorno familiar
2. Entorno social, laboral y empresarial
3. Testaferros/hombres de paja
4. Colaboradores en actividades delictivas
5. Titulares de bienes o servicios
6. Despachos profesionales que les auxilian
C. La identificación de los bienes:
1. Identificación directa e indirecta de todo tipo de bienes
2. Relación con los investigados
3. Elaboración de un catálogo general de bienes
4. Elaboración del perfil económico de los investigados
5. Evolución de los incrementos patrimoniales por períodos
D. Identificación de las operaciones sospechosas:
1. Reconstrucción de la operación
2. Preexistencia de fondos
3. Irregularidades detectadas
4. Personas intervinientes
5. Sistemas utilizados
6. Indicios que se aprecian
7. Establecer la forma de pago
8. Origen/destino de los fondos
9. Justificación bancaria
10. Justificación mercantil
11. Rentabilidad de la operación
E. Elementos indiciarios más significativos:
1. Alteraciones documentales (p.e. Utilización de documentos de
identidad (falsos)
2. Utilización de testaferros o sociedades interpuestas
3. Uso de entramados societarios que dificultan la identificación
(trust)
4. Vinculación con sociedades ficticias carentes de actividad
económica
5. Inexistencia de relaciones comerciales que justifiquen los
movimientos de dinero
6. Fraccionamiento de ingresos en depósitos bancarios
7. Operaciones o negocios simulados
8. Transportes clandestinos
9. Beneficiarios desconocidos
10. Cambios sistemáticos y continuos de dinero
11. Utilización de paraísos fiscales
12. Cobro de elevadas comisiones.

F. Identificación de métodos de blanqueo:

1. Proceso en constante evolución
2. Mezcla de varios sistemas
3. Los sistemas tienen variantes locales, nacionales, etc.
4. Establecer el modus operandi
5. Indicios que se derivan de los sistemas de blanqueo utilizados.
6. Uso de dinero en efectivo
7. Transporte físico/frontera
8. Cheques/giros
9. Casas de cambio
10. Transfer money/locutorios
11. Compra masiva divisas/pitufos
12. Transferencias/swift
13. Compensación/hawala
14. Sociedades pantalla (trust)
15. Sociedades/acciones al portador
16. Facturación ficticia
17. Casinos/premios de lotería
18. Créditos innecesarios
19. Créditos garantía inmuebles
20. Inversión inmueble
21. Control bancos pequeños