SISTEMA DE GESTIÓN DE CONTINUIDAD

DEL NEGOCIO

Compartamos
Financiera®

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 DEFINICIONES Y CONCEPTOS BÁSICOS

1. Los colaboradores de Compartamos Financiera saben que la gestión de Continuidad del

Negocio es un proceso que:

Implementa respuestas efectivas para que la operatividad del negocio continúe de manera
razonable.

2. ¿Cuándo hablamos de un riesgo de Continuidad del Negocio?

Cuando hay la posibilidad de que une evento afecte la continuidad de los procesos críticos.

3. ¿Por qué es importante la Gestión de Continuidad del Negocio en la empresa?

La Gestión de Continuidad del Negocio es importante porque nos permite contar con una
estrategia preventiva ante un evento o incidente que afecte la operatividad de los procesos
críticos, reduciendo los tiempos de inoperatividad y salvaguardando la integridad física
de las personas y activos de Compartamos Financiera.

4. ¿Cuál es la diferencia entre Contingencia y Continuidad del Negocio?

En Contingencia nos centramos en todo aquello que hacemos en el momento del incidente
o evento, muy por el contrario la Continuidad del Negocio se enfoca en el antes, durante y
después del evento, característica fundamental de los planes de continuidad del negocio.

5. Eventos de Continuidad del Negocio

Son eventos de Continuidad del Negocio aquellos eventos que cumplen con alguna de las
siguientes condiciones:

• Eventos donde se presenten colaboradores heridos.

• Evento que paralice o podría paralizar los procesos críticos
por más de 15 min.
• Eventos que afecte o podría afectar la imagen de la
empresa.

Por ejemplo:

• Corte de energía eléctrica por más de 15 minutos

• Caída del sistema por más de 15 minutos
• Asaltos y robos de agencia
• Falta de personal que ejecuta procesos críticos
• Desastres naturales o antrópicos (provocados por el
hombre)
• Disturbios sociales cercanos a la agencia
• Pandemia

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 ANÁLISIS DE IMPACTO AL NEGOCIO - BIA

6. ¿Qué se entiende por BIA – Análisis de Impacto en el Negocio?

El BIA tiene como objetivo identificar, cuantificar y calificar el impacto al negocio causado
por la interrupción de las operaciones, y provee la información para definir las estrategias
de recuperación más apropiadas. Así mismo el BIA es el documento donde se determinan
las prioridades de recuperación y se definen los procesos Críticos para Compartamos
Financiera.

7. Nuestros colaboradores saben que los procesos críticos de Compartamos financiera son:

• Control y Habilitación de Efectivo por Tesorería

• Evaluación de Crédito Individual
• Solicitud de Crédito Grupal
• Aprobación de Crédito Individual
• Aprobación de Crédito Grupal
• Contratación de Crédito Individual
• Contratación de Crédito Grupal
• Retiros y Transferencias de Cuentas de Depósitos
• Cancelación de Cuentas de Depósitos
• Dispersión de Crédito Individual
• Dispersión de Crédito Grupal
• Cancelaciones, Amortizaciones Normales y Anticipadas de Créditos
• Recaudación de Crédito Grupal
• Cierre Contable
• Elaboración de los Reportes para las Entidades Supervisoras
zenémiJ

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 Estrategias de Continuidad del Negocio

8. ¿Cuál es el propósito de diseñar estrategias de Continuidad del Negocio?

El propósito de diseñar estrategias de continuidad es establecer procesos alternos que

permitan la recuperación de procesos críticos en el menor tiempo posible y de manera
razonable.

9. ¿Qué tipos de estrategias podemos mencionar, y cuales son más efectivas de querer
afrontar un evento que paralice las operaciones críticas?

Los tipos de estrategias que podríamos mencionar son 2: Estrategias preventivas y

reactivas,

Las estrategias preventivas son diseñadas para recuperar los procesos críticos, así mismo
permite conocer el tiempo de inoperatividad de un
proceso crítico según el escenario que provoque la
paralización. Dichas estrategias son parte de un Plan
de Continuidad del Negocio se prueban y pasan por
un proceso de mejora continua

Cuando no existe un plan de Continuidad del

Negocio se aplican estrategias reactivas, el uso de
estas estrategias representa un mayor tiempo de
interrupción de operaciones.

Por lo tanto las estrategias preventivas son las más

efectivas al momento de afrontar un evento que
paralice las operaciones críticas de nuestra empresa.

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 Plan de Respuesta a la Emergencia (PRE)

10. ¿Cuál es el objetivo del Plan de Respuesta a la Emergencia?

El plan busca asegurar la integridad de todas las personas presentes en la empresa

(Colaboradores, Clientes, Personas ajenas a la empresa, etc.) en el momento en el que se
presenta una situación de emergencia.

11. ¿Qué equipos participan en el Plan de Respuesta a la Emergencia?

Los equipos que participan durante la ejecución del Plan de Respuesta a la Emergencia
son:

• Personal de Alerta: Colaborador que detecta el evento

• Líder de brigada: Colaborador que ayuda a gestionar la ejecución de actividades para
controlar la emergencia.
• Brigada de Primeros Auxilios: Encargada de socorrer y brindar atención de forma
rápida a las personas accidentadas en caso de presentarse una emergencia.
• Brigada de Evacuación: Encargada de ayudar a la evacuación de las personas en caso
de suscitarse un evento, orientar a las personas a las rutas de evacuación, y verificar
que todo el personal haya evacuado las instalaciones.
• Brigada de Incendios: Hacer uso de los equipos contra incendio, siempre que no se
exponga la integridad de los brigadistas, comunicarse con la compañía de bomberos.
• Asistente responsable por piso: Es la persona responsable de brindar apoyo a la
brigada de primeros auxilios, evacuación e incendios.

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 PLAN DE RESPUESTA RÁPIDA (PRR)

12. ¿Cuál es el alcance del Plan de Respuesta Rápida?

Definir respuestas ante la afectación de activos físicos, equipos de cómputo, soporte,

comunicaciones, medios magnéticos (discos y cintas u otro equipo técnico), o servicios
como la energía eléctrica, con el objetivo de que en un escenario de contingencia se pueda
reanudar las operaciones en el menor tiempo posible.

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 PLAN DE GESTIÓN DE CRISIS

13. ¿A quién se debe informar un evento de Continuidad del Negocio?

Según el Flujo de Notificación de eventos de Continuidad del Negocio, un evento se debe

informar a los Gestores de Riesgo de Proceso (En CEAS) y al Gestor de Riesgo de Agencia
(En Agencia), quienes a su vez notificaran el evento al equipo de Continuidad del Negocio.

14. ¿En una crisis, dónde podría haber una afectación a la imagen de Compartamos
Financiera, cual sería mi participación en la comunicación a los clientes y a los medios de
ser el caso?

Dependiendo del escenario se debe actuar tal cual se indica en el plan de Comunicación
en Crisis, indicando que no están facultados para dar declaraciones sobre lo ocurrido,
indicando que una comunicación formal sobre la crisis la hará el vocero de la empresa,
así mismo solo si la comisión de continuidad del negocio lo aprobará podría comunicarse
información como, por ejemplo: lugares donde se atenderá en contingencia, así como,
otras acciones que puedan acordarse en dicha comisión.

15. ¿Quiénes son los responsables de la evaluación del impacto de la crisis o desastre en
la infraestructura de la agencia, si se ha dañado la integridad física de algún colaborador,
cliente o público en general?

Jefe de Operaciones, dicha evaluación deberá ser informada a la comisión de continuidad

del negocio utilizando los canales respectivos, el objetivo es que el mensaje escale hasta
el Jefe de departamento de Operaciones, Gerente de Producto Individual y Gerente de
Crédito Grupal.así mismo solo si la comisión de continuidad del negocio lo aprobará podría
comunicarse información como, por ejemplo: lugares donde se atenderá en contingencia,
así como, otras acciones que puedan acordarse en dicha comisión.

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 Registro y Notificación de Eventos

16. ¿Cuál es el medio, mediante el cual se reporta un evento de Continuidad del Negocio
ocurrido?

Se reporta al Gestor de Riesgo para que este a su vez realice la comunicación respectiva ya
sea al equipo de Continuidad del Negocio (CEAS) o al Gestor de Operaciones (Agencias).
Así mismo, de forma mensual cada agencia envía un reporte de los eventos acontecidos en
su agencia indicando la duración y las medidas tomadas para superar el mismo.

Maria
Rosario