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Financiamiento de

Comercio Exterior
Contenido

► Financiamiento de Comercio Exterior


► Financiamiento de Importación
► Financiamiento de Exportación

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Financiamiento de
Comercio Exterior
Financiamiento de Comercio Exterior

¿Cuál es el propósito?
Brindar asistencia crediticia a las empresas para el financiamiento de sus
transacciones de Comercio Exterior de origen comercial

FUENTES DE FONDEO PLAZOS

Bancos corresponsales del exterior  CORTO hasta 1 año

 Depósitos locales  MEDIANO hasta 2 años


para bienes de capital

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Financiamiento de Importación

Modalidades:

COMERCIAL
Directa del comprador/
vendedor

BANCARIA
Por intermedio de bancos locales

Directa desde bancos del exterior

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Financiamiento - Plazos

PLAZOS
CORTO MEDIANO Y LARGO

PRE-EMBARQUE
POST-EMBARQUE
BIENES DE CAPITAL

FINANCIAMIENTO
DE IMPORTACIONES

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Financiamiento de Importación
Financiamiento de Importación

Es el otorgado a un cliente importador para realizar el pago a su


proveedor del exterior derivado de una importación.
Aplica a bienes que ingresan para formar parte de un bien que luego se exporta,
o para la venta local o como bienes de capital.

Puede darse para:


• pagar una importación directa
• para pagar una carta de crédito de importación ó
• para pagar una cobranza de importación

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Financiamiento de Importación

Financiar la adquisición de insumos,


materias primas, partes, componentes,
empaques , embalajes y bienes de
consumo para su venta en el mercado
local o en el extranjero.

Objetivos de Pagar a la vista al proveedor y


la Empresa obtener una mejora en el precio del
servicio o del bien a exportar.

Financiar proyectos de inversión, la


adquisición de equipamientos,
maquinarias, bienes de equipo nuevos
y servicios, a mediano y largo plazo.

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Financiamiento de Importaciones

Requisitos:

► Línea de crédito aprobada por el banco

► Garantías

► Sustento de la importación:
– Carta de Crédito de importación
– Cobranza Documentaria de importación
– Copia de documentos que acrediten la importación (documento de embarque y
factura)
– Instrucciones de transferencia al exterior para el pago al proveedor

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Financiamiento de Importación

Contrato de compra venta


paga

envía mercadería
Importador Exportador

1.Solicita Financiamiento
3.Abona en cuenta

2.Desembolsa Financiamiento / Envía pago

Banco del Importador Banco del Exportador

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Financiamiento de Exportación
Financiamiento de Exportación

Pre-Embarque:

Es el que se otorga al Cliente exportador para apoyarlo con la


compra de materiales, los costos de fabricación y otros requisitos
asociados a los términos de la venta.
En este caso el exportador debe contar con ordenes de compra en firme o
una carta de crédito de exportación.
Plazo dependiendo del ciclo del producto, máximo 180 días.

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Financiamiento de Exportación

Post-Embarque:

Es el que se otorga cuando el Cliente exportador ya embarcó el producto.


En esta etapa ya debe contar con la factura final y el documento de
transporte correspondiente. Este financiamiento se cancela una vez se
reciban los fondos del exterior provenientes de la exportación.
El Cliente exportador puede encargar al banco la negociación de una carta de
crédito de exportación y/o la cobranza de exportación como garantía de pago del
financiamiento. De no contar con ninguno de estos, debe presentar los documentos
que acrediten la exportación realizada.

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Financiamiento de Exportación

► PRE-EMBARQUE:

Apoyo crediticio para el ciclo productivo de su


empresa, específicamente para la producción,
acopio y compra de bienes terminados,
materias primas, partes y materiales que se
incorporen a bienes de producción destinados a
exportación
Objetivos de
la Empresa
► POST-EMBARQUE:

Obtener financiamiento a corto plazo, luego de


haberse producido el embarque de las
mercaderías, hasta que reciba los fondos del
exterior para cancelar el financiamiento

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Financiamiento de Exportación

Puerto de Puerto de
Embarque destino

90/180 días
90/180 días

Orden de compra

Contrato de compra venta

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Financiamiento de Exportación

Otras modalidades:

Pago Anticipado

El comprador envía los fondos al vendedor, previo al embarque de las


mercaderías

Crédito Documentario Irrevocable con Cláusula roja


Es aquel que contiene una condición especial por medio de la cual se
autoriza al Banco del Exportador, a efectuar anticipos al Beneficiario con
anterioridad a la presentación de los documentos de embarque.

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Financiamiento de Exportación

► En ambos casos se trata de un crédito concedido por el importador =


crédito directo del proveedor. Estos instrumentos son utilizados en
condiciones especiales de mercado, por la existencia de normas cambiarias
que exijan anticipos, o escasez de oferta de un producto , que dé al
exportador poder de negociación para imponer condiciones en la forma de
pago.
Riesgos para el comprador
► Paga por anticipado, con anterioridad a la recepción de las mercaderías,
documentos de embarque, o de los servicios
► Riesgo de incumplimiento por parte del exportador
Ventajas para el vendedor
► Dispone de manera inmediata de los fondos

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Financiamiento de Exportaciones

Requisitos:

► Línea de crédito aprobada por el banco

► Garantías

► Sustento de la exportación:
– Carta de Crédito de exportación
– Cobranza Documentaria de exportación
– Copia de documentos que acrediten la exportación (documento de
embarque y factura)

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Flujo de un cobro anticipado de Exportación

1. ACUERDO

5. ENVIO DE MERCADERIA
Importador Exportador

3.TRANSFERENCIA 4. PAGA AL
2. PAGO
DE FONDOS EXPORTADOR

Banco del Importador Banco del Exportador

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Financiamiento de Exportación

OTRAS MODALIDADES

CON RECURSO AL SIN RECURSO AL


EXPORTADOR EXPORTADOR

Empresa calificada No se requiere de


crediticiamente calificación crediticia
El Banco local, no asume el riesgo del Banco El Banco local, previo a dar curso a la operación,
emisor del Crédito, o de aceptación de las letras de tiene que haber aceptado el riesgo del Banco emisor
cambio del Crédito, o avalista de las letras de cambio

DESCUENTO FORFAITING
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Financiamiento de Exportación

EVITA RIESGOS
 COMERCIAL
 POLITICO
 CAMBIARIO
COMERCIALES
 NUEVOS MERCADOS
VENTAJAS DEL  AMPLIAR LOS ACTUALES
 FINANCIACION AL
FORFAITING IMPORTADOR

FINANCIERAS
 COBRA POR ADELANTADO
 MEJORA SU BALANCE (off-balance)
 TRANSFERENCIA DEL COSTO FINANCIERO
 NO CONSUME LINEAS DE CREDITO

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Flujo de un Forfaiting

Crédito Documentario Letra Avalada

2 Aval de Letra

4 Remite Documentos

Banco del 1 Apertura L/C


Exportador Banco del
Importador
2 Avisa y
3 Paga sin recurso
Confirma
1 Aceptación
5 Paga sin Letra
recurso

3 Envío de mercadería
Importador
Exportador

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Post financiamiento de Exportación (continuación)

OTRAS FORMAS DE FINANCIAMIENTO

FACTORING DE EXPORTACION
Se instrumenta , en general, mediante el descuento facturas

La empresa exportadora cede los créditos generados por sus ventas externas

Las partes operan en la modalidad de cuenta abierta (open account)

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Contactos – HSBC Bank Perú – Comercio Exterior

Especialistas de Producto

Martha Manrique
Email: martha.manrique@hsbc.com.pe
Teléfono: 512-3044

Jaquelinne Heraud
Email: jaquelinne.heraud@hsbc.com.pe
Teléfono: 512-3000 anexo 3135

Página web. www.hsbc.com.pe

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