FORMULACION Y EVALUACION

DE PROYECTOS DE INVERSION
CAMILO ALZATE GONZALEZ
Datos de Contacto:
•cealzatego@gmail.com
•Skype: cealzateg
PROYECTO
Un proyecto es el entrecruzamiento de variables financieras, económicas, sociales
y ambientales que implica el deseo de suministrar un bien o de ofrecer un
servicio, con el objetivo de determinar su contribución potencial al desarrollo de
la comunidad a la cual va dirigido y de estructurar un conjunto de actividades
interrelacionadas que se ejecutarán bajo una unidad de dirección y mando, con
miras a lograr un objetivo determinado, en una fecha definida, mediante la
asignación de recursos materiales, físicos, monetarios y la aplicación del potencial
humano.
IDEA
• En esta etapa se identifican los problemas que puedan resolverse y
las oportunidades de negocio que puedan aprovecharse. La gran
mayoría de las ideas que terminan en proyectos de inversión surgen
del diagnóstico de las necesidades y problemas imperantes en una
sociedad, de tal forma que las diferentes alternativas de solución a
estas necesidades plantean las ideas de los proyectos.
 IDEA
• La IDEA de negocio, más que una ocurrencia afortunada, de un
inversionista, generalmente es el resultado de un proceso de análisis
de la realidad, orientado a identificar necesidades o problemas de la
comunidad.
• Corresponde al proceso sistemático de búsqueda de nuevas
oportunidades de negocio o de posibilidades de mejoramiento en el
funcionamiento de una empresa, proceso que surge de a
identificación de opciones de solución de problemas e ineficiencias
internas que pudieran existir, o de las diferentes formas de enfrentar
las oportunidades de negocios que se pudieran presentar.
 IDEA
• Se puede presentar el caso que un problema social pueda al mismo
tiempo constituirse en una oportunidad de negocio para un
inversionista. Por ejemplo, el desplazamiento en Colombia de los
habitantes de los pueblos a las grandes ciudades, debido a la
violencia producida por los grupos al margen de la ley, plantea un
problema social y al mismo tiempo una oportunidad de negocio. Un
inversionista, una vez identificado este problema, puede plantear
como alternativa de solución la implementación de una planta
recicladora de plásticos que le proporcione empleo a los desplazados.
Aquí nace la idea de un proyecto productivo.
GENERACIÓN DE IDEA DE NEGOCIO O
PROYECTO
• La clave del éxito está en tener buenas ideas de negocios o proyectos y la
identificación de buenas ideas debe hacerse sin escatimar esfuerzo alguno.
• La principal pregunta es:
¿Cómo se pueden identificar las oportunidades de negocios o proyectos?
EXISTEN DOS ENFOQUES
• Identificar la necesidad y luego definir el bien o servicio que satisface dicha
necesidad.
• Buscar una idea de bien o servicio y luego determinar la magnitud de la
necesidad.
PUNTOS CLAVE PARA IDENTIFICAR IDEA DE
NEGOCIO
• No debemos confundir productos con ideas de negocio.
• Algunas personas saben como producir algún bien o servicio, en ese
caso deben revertir el proceso, identificando la necesidad que
podrían solucionar con él.
• ¿Existe en la sociedad, o parte de ella, alguna necesidad o problema
al cual se pueda contribuir con una solución?
• Siempre que exista una necesidad o problema humano insatisfecho, o
satisfecho en forma inadecuada, aparecerá una idea para negocio.
• Las ideas de negocio NO SON necesariamente Oportunidades de
Negocio.
PASO 1: VISLUMBRAR OPORTUNIDADES…

Se debe observar el entorno e identificar

• Insatisfacciones, frustraciones, preocupaciones, angustias, quejas.
• Deseos, gustos, aficiones y cambios en estos.
• Pida opiniones a personas informadas, averigüe por necesidades insatisfechas o
problemas y NUNCA por “Negocios Buenos”.
• Identifique ideas foráneas exitosas y relaciónelas con una necesidad o problema
del medio.
• Visite organismos de promoción empresarial y oficinas de patentes.
• Lea revistas y periódicos en búsqueda de problemas o necesidades.
• Analice las normas legales, que prohíben y que permiten.
• Elabore un listado de ideas identificadas.
PASO 2: CONOZCA FORTALEZAS Y
DEBILIDADES PERSONALES
FRENTE AL LISTADO DE IDEAS DE NEGOCIO
• Evalúe su capacitación y experiencia
• Identifique sus puntos fuertes y sus debilidades.
• Defina que tipo de trabajo quiere.
• Evalúe cuánto necesita o quiere ganar?
• Procure mantener su enfoque, no olvide que su experiencia significa
una ventaja.
• Carece de habilidades? ... piense en conseguirlas.
• Identifique los recursos con cuenta? No tiene? Revise, … Revise.
PASO 3: INICIE EL DESARROLLO DE IDEAS
• Seleccione, de la lista, las necesidades o carencias más urgentes de
resolver.
• Califique las ideas seleccionadas, a la luz del análisis personal, cuáles
podría asumir con más facilidad?
• Inicie la definición del problema que desea atacar con su Proyecto.
• Ilústrese con respecto a lo que es el marco lógico.
• Lea todo lo que pueda con respecto al problema seleccionado.
EJEMPLOS DE LLUVIA DE IDEAS
• Comida de gato con sabor a ratón.
• Transformación y comercialización de madera.
• Gastronomía local.
• Producción y Comercialización de banano orgánico.
• Spa para lavado de Automóvil.
• Creación de call centers médicos que vayan desde leer e interpretar
exámenes o radiografías, hasta convertirse en una segunda opinión frente
a cualquier tratamiento.
• Empresa agroalimentaria de comida para hospitales.
• Textiles para dotación de hospitales
• Aceites esenciales para cosméticos y otros productos farmacéuticos
VIDEOS
• Que es la Matriz DOFA
• https://www.youtube.com/watch?v=NJqAEWgtjl0
• MODULO H1 IDENTIFICACIÓN DEL PROBLEMA Y ALTERNATIVAS DE
SOLUCIÓN
• https://www.youtube.com/watch?v=960Lv63_p2g
• MODULO H1 ELABORACIÓN DE LA MATRIZ DE MARCO LÓGICO
• https://www.youtube.com/watch?v=T3FR9qMCxsU
• Formulación Proyectos Metodología Marco Lógico y SIGP
• https://www.youtube.com/watch?v=YkOe47LpM8Q
• https://www.youtube.com/watch?v=ywREHjAjLNU
 MARCO LÓGICO
El marco lógico es una herramienta
Un análisis de problemas
que ayuda a diseñadores de
proyectos a una mayor
comprensión de los problemas que
Un análisis de involucrados
tratan de resolver.
La Metodología tal como la
presenta la Agencia Alemana de Un análisis de objetivos
Cooperación Técnica (GTZ) es un
procedimiento de planificación por
pasos sucesivos y comprende las Un análisis de alternativas.
siguientes etapas:
IDENTIFICACIÓN DEL PROBLEMA
• En esta etapa de la fase de pre-inversión se debe definir el problema que se
quiere solucionar o la oportunidad que se aprovechar con la idea de negocio.
• El primer paso de un proyecto es identificar, seleccionar y desarrollar una
definición clara del problema.
• Los problemas se hacen evidentes por ser expresiones o manifestaciones
externas que afectan a la comunidad.
• Un problema se refiere a una situación que denota inconveniencia, insatisfacción
o un hecho negativo.
• Se puede reflejar en la carencia de algo bueno o por la existencia de algo malo.
Describa la necesidad o situación problema, la población que la soporta y la
localización geográfica de esta: Qué? Quién? Dónde? En forma concreta.
• Identifique y ordene las causas del problema; estudio de causalidad
directa o indirecta.
• Planteé las consecuencias del problema, es decir describa la realidad.
La importancia del proceso de identificación del problema, se traduce en el
pensamiento de Albert Einstein: “Si se me concediese sólo una hora para
resolver un problema del que dependiese mí propia vida, yo dedicaría 40
minutos a estudiarlo, 15 minutos a revisarlo y 5 minutos a solucionarlo”.
UN EJEMPLO
• Perdida de la producción frutícola por parte de pequeños productores.
IDENTIFICACIÓN DE CAUSAS
• Para identificarlas debemos preguntarnos: POR QUÉ… (Problema Central)?
• Carencias o deficiencias en la comunidad que en conjunto definen el problema central.
• Pueden ser directas o indirectas.
• Las directas aparecen relacionadas con el problema en forma evidente.
• Las indirectas no parecen muy relacionadas, pero inducen conformación de causa más fuerte.
• Las causas indirectas son más difíciles de identificar, pero son las más necesarias para el
proyecto
• Algunas causas no van a ser atacadas con el proyecto.
EFECTOS O CONSECUENCIAS DEL PROBLEMA
Para identificarlos debemos preguntar: Dado que … (Problema
Central) que pasa?
• Situaciones derivadas de la existencia del problema.
• Pueden ser directas o indirectas.
• Se obtienen de la observación de la realidad, consiste en
describirla, son hechos palpables a través de los sentidos.
• Requieren la cuantificación y sustentación con bases
documentales.
• Hechos demostrables y relevantes.
 Elaboración del Árbol de Problemas
Paso 1: Identificar los principales problemas con respecto a la situación
en cuestión.
Paso 2: Formular en pocas palabras el problema central.
Paso 3: Anotar las causas del problema central.
Paso 4: Anotar los efectos provocados por el problema central.
Paso 5: Elaborar un esquema que muestre las relaciones de causa y
efecto en forma de un Árbol de Problemas.
Paso 6: Revisar el esquema completo y verificar su lógica e integridad.
ÁRBOL DEL PROBLEMAS
DIAGNÓSTICO
DIAGNÓSTICO
Haciendo una analogía con la medicina podría afirmarse que así como
se dice que el médico realiza un diagnostico, procedimiento para
identificar la condición de salud o enfermedad de un paciente y
determinar su estado.
A nivel empresarial hace referencia a todas las actividades tendientes a
conocer el estado actual de la empresa, las dificultades que impiden el
logro de los objetivos propuestos.
DEFINICIÓN
El Diagnóstico Empresarial constituye una herramienta sencilla y de
gran utilidad a los fines de conocer la situación actual de una
organización y los problemas que impiden su crecimiento,
sobrevivencia o desarrollo.
DEFINICIÓN
Es un proceso de varios estudios realizados en las empresas de
producción, servicios y de comercio. Nos permite identificar y conocer
una serie de problemas para plantear un plan de acción que oriente el
porvenir de la organización.
Un diagnóstico empresarial completo debe abarcar las diferentes áreas
funcionales de la organización como son:
La administrativa, contable, la de finanzas, producción y operación,
investigación y desarrollo, y la de mercadeo, que busca las causas y los
efectos que pueden tener los problemas encontrados para ayudar a la
alta dirección a trazar planes de mejoramiento.
TÉCNICAS DEL DIAGNÓSTICO
Son las diferentes herramientas que apoyan a la gestión estratégica, y
que ayudan a realizar un análisis situacional para la evaluación y
diagnostico empresarial.
Existen diversas matrices empresariales para apoyar el diagnostico
empresarial, entre las cuales tenemos:
• Matriz DOFA
• Matriz de Posición Estratégica y la de Evaluación de la Acción
“PEYEA”
• Matriz Boston Consulting Group “BCG”
• Matriz de la Gran Estrategia
ANÁLISIS DE LA MATRIZ DOFA
DEFINICIÓN MATRIZ DOFA
La Matriz DOFA es un instrumento metodológico que sirve para
identificar acciones viables mediante el cruce de variables, en el
supuesto de que las acciones estratégicas deben ser ante todo acciones
posibles y que la factibilidad se debe encontrar en la realidad misma
del sistema.
DEFINICIÓN MATRIZ DOFA

OPORTUNIDADES AMENAZAS

ESTRATEGIAS
FORTALEZAS ESTRATEGIAS OFENSIVAS DEFENSIVAS

ESTRATEGIAS DE ESTRATEGIAS DE
DEBILIDADES
REORIENTACIÓN SUPERVIVENCIA
ANÁLISIS EXTERNO
• El análisis externo apunta a descubrir esencialmente dos aspectos
críticos:

OPORTUNIDADES AMENAZAS

• Para ello debemos indagar en el entorno de la organización como son

los actores y que grado de afectación tienen o podrían tener para
nosotros. Dichos actores son:
CLIENTES COMPETIDORES PROVEEDORES ORG. REGULADORES
Oportunidades
• Son aquellas circunstancias o
situaciones del entorno (fuerzas que
surgen desde fuera de las fronteras de
una organización, pero que afectan
sus decisiones y acciones internas, así
como sus actividades y desarrollo),
son potencialmente favorables para la
institución u organización que
queramos estudiar.
Amenazas
• Son aquellas circunstancias o
situaciones del entorno desfavorables
para la empresa que pueden afectar
negativamente la marcha de la
institución, de no tomarse las medidas
necesarias en el momento oportuno.
Si la gerencia no toma una
determinada acción estratégica ante
esta tendencia desfavorable, que
proviene del entorno, puede llevarla
a su estancamiento o incluso su
desaparición.
Clientes
• ¿Por qué nos prefieren?
• ¿Cómo influyen los clientes
internos en la organización?
Competidores
• ¿Quiénes son nuestros
competidores actuales?
• ¿Por qué los consideramos
nuestros competidores?
• ¿Quiénes son nuestros
competidores potenciales?
• ¿Por qué los consideramos
nuestros competidores
potenciales?
Proveedores
• ¿Quienes son?
• ¿En qué afecta a nuestra
institución o establecimiento su
capacidad de negociación?
Órganos reguladores
• ¿Quienes son los que regulan
nuestra actividad?
• ¿Cómo afectan el
funcionamiento de nuestra
institución?
ANÁLISIS INTERNO
• El análisis interno apunta a descubrir esencialmente dos aspectos
críticos:

Debilidades Fortalezas

• Para las fortalezas y debilidades hay que analizar recursos:

Económicos y Potencial Tecnología de

Equipos
Financieros Humano punta
Análisis interno
• ¿Por qué productos nos buscan nuestros clientes?
• Estructura Organizacional.
• ¿Es clara la Estructura Organizacional de su Institución?
• ¿La Estructura Organizacional afecta el logro de sus objetivos?
• ¿Son claros los proceso organizacionales?
• ¿Posee un adecuado sistema de información?
• ¿La Institución maneja un sistema de control de gestión?
Fortalezas
• Es un recurso de tipo interno que
posee la institución en mejores
condiciones que su competencia y
que la hacen tener ventaja sobre los
demás, y por lo tanto la hace rigurosa
en su accionar. La Institución puede
emplear estos elementos para lograr
sus objetivos y mejorar su posición
competitiva en el mercado. Son
aquellos aspectos internos en los que
somos fuertes y que debemos
mantener o mejorar para
posicionarnos adecuadamente en el
mercado.
Debilidades
• Son limitaciones, defectos o
inconsistencias en la institución, que
constituyen un obstáculo para la
consecución de los objetivos y una
merma en la calidad de la gestión. Son
recursos de tipo interno que poseen
las instituciones y que por el solo
hecho de poseerlo la hacen
vulnerable en su accionar en relación
a su competencia. Aspectos internos
en los que debemos mejorar para
lograr una posición más competitiva.
Estrategias
Estrategias FO o Estrategias de
Crecimiento
Son las resultantes de aprovechar
las mejores posibilidades que da
el entorno y las ventajas propias,
para construir una posición que
permita la expansión del sistema
o su fortalecimiento para el logro
de los propósitos que emprende.
Estrategias DO
Son un tipo de estrategias de
supervivencia en las que se busca
superar las debilidades internas,
haciendo uso de las
oportunidades que ofrece el
entorno.
Estrategias
Estrategias FA
Son también de supervivencia y se
refiere a las estrategias que
buscan evadir las amenazas del
entorno, aprovechando las
fortalezas del sistema.
Estrategias DA
Permiten ver alternativas
estratégicas que sugieren
renunciar al logro dado una
situación amenazante y débil
difícilmente superable, que
expone al sistema al fracaso.
EJEMPLO
FORTALEZAS DEBILIDADES
1. Recursos suelo y agua de excelente calidad. 1. Desconocimiento del mercado.
2. Liderazgo y reconocimiento. 2. Limitaciones en volúmenes de producción.
3. Capacidad de gestión. 3. Poco capital para la compra de insumos.
4. Implementación de tecnología de punta a los 4. Potencial humano poco capacitado
procesos de la empresa.
5. Excelente servicio postventa atractivo a los clientes.

OPORTUNIDADES ESTRATEGIAS FO ESTRATEGIAS DO

1. Crecen cadenas de distribución especializadas en
frutas y verduras.
2. Se incrementa la demanda en estratos medios y
altos.
Incursión en un proyecto de producción de hortalizas Alianza con productores de la región. D2 x O3+ O1+
3. Productores en búsqueda de alternativas.
escalonado y diversificado. F1+ F3 x O1+ O2+ O3 O2
4. Aumento del número de posibles clientes de la
empresa.
5. Aplicación de una ley favorable a la importación de
insumos necesarios para la empresa a bajo costo.
AMENAZAS ESTRATEGIAS FA ESTRETEGIAS DA
1. La demanda es muy exigente en calidad, diversidad
y oferta permanente.
2. Productores desorganizados. Promover un una organización de productores que
3. Importación de productos similares a los ofrecidos permita una mayor y más diversificada oferta. F2+ Renunciar a cualquier proyecto. D1+ D2 x A1+ A2
por la empresa a bajos precios F3 x A1+ A2
4. Aparición de un duro competidor en el mercado.
CUÁNDO Y PARA QUÉ SE USAR UNA LA
MATRIZ DOFA
Usar la matriz DOFA como herramienta analítica estimula el
pensamiento proactivo, cambia las reacciones instintivas por
pensamiento debidamente estructurados.
• Planificación de empresas
• Evaluación de competidores
• Marketing
• Desarrollo de negocios
• Reportes de investigación
• Desarrollo de productos
BIBLIOGRAFIA
• MANUAL AUTOFORMATIVO. FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE
PROYECTOS. 1a ed. Marzo 2013. Carhuallanqui Galindo, Juan Carlos
• PREPARACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS. 6a ed. 2008. Sapag
Chain, Nassir – Reinaldo
• GESTIÓN DE PROYECTOS. 4a Ed. Miranda Miranda, Juan Jose
• DISEÑO DE PROYECTOS. 1a Ed. 2008. Rico C, Florentino
• DISEÑO DE PROYECTOS. 2005. Vargas Martínez, Heriberto