OBLIGACIONES EN MONEDA NACIONAL

TALLER No 01
VALOR CREDITO 80,000,000

TASA INTERES
ANUAL
EFECTIVA 6%

NÚMERO DE
CUOTAS
ANUAES 6

FORMULA CALCULO CUOTA FIJA

valor prestamo * i (1+i) ^ n

(1+ i) ^ n - 1

i 0,06
1+ i = 1,06
(1+ i )^ 6 1.4185191123 0.08511115
0.41851911 0.20336263

80,000,000 16,269,010.34
valor cuota fija

TABLA DE AMORTIZACION EN PESOS

No Cuota Intereses 6%
Vr capital Costos Amortización a la Cuota Fija Vr capital
vivo inicial intereses deuda anual vivo final
1 80,000,000 4,800,000 11,469,010 16,269,010 68,530,990
2 68,530,990 4,111,859 12,157,151 16,269,010 56,373,839
3 56,373,839 3,382,430 12,886,580 16,269,010 43,487,259
4 43,487,259 2,609,236 13,659,775 16,269,010 29,827,484
5 29,827,484 1,789,649 14,479,361 16,269,010 15,348,123
6 15,348,123 920,887 15,348,123 16,269,010 - 0

DEBITO CREDITO
OBLIGACIONES
FINANCIERAS 80,000,000
BANCOS 80,000,000
PAGO CUOTAS
PRIMERA CUOTA
DEBITO CREDITO
OBLIGACIONES
FINANCIERAS 11,469,010
COSTOS
FINANCIEROS 4,800,000
BANCOS 16,269,010

SEGUNDA CUOTA CUOTA

DEBITO CREDITO
OBLIGACIONES
FINANCIERAS 12,157,151
COSTOS
FINANCIEROS 4,111,859
BANCOS 16,269,010

TERCERA CUOTA
DEBITO CREDITO
OBLIGACIONES
FINANCIERAS 12,886,580
COSTOS
FINANCIEROS 3,382,430
BANCOS 16,269,010

CUARTA CUOTA
DEBITO CREDITO
OBLIGACIONES
FINANCIERAS 13,659,775
COSTOS
FINANCIEROS 2,609,236
BANCOS 16,269,010

QUINTA CUOTA
DEBITO CREDITO
OBLIGACIONES
FINANCIERAS 14,479,361
COSTOS
FINANCIEROS 1,789,649
BANCOS 16,269,010

SEXTA CUOTA
DEBITO CREDITO
OBLIGACIONES
FINANCIERAS 15,348,123
COSTOS
FINANCIEROS 920,887
BANCOS 16,269,010
 OBLIGACIONES EN MONEDA NACIONAL
TALLLER No 02
VALOR CREDITO 90,000,000

TASA
INTERES
ANUAL
EFECTIVA 6%

NÚMERO
DE CUOTAS
ANUALES 6

FORMULA CALCULO CUOTA FIJA

valor
prestamo * i (1+i) ^ n
(1+ i) ^ n - 1
n 8
i 0.07
1+ i = 1.07
(1+ i )^ 8 1.7181861798 0.1202730326
0.7181861798 0.16746776

90,000,000 15,072,098.62
valor cuota fija

TABLA DE AMORTIZACION EN PESOS

No Cuota Intereses 7%
Vr capital Amortización a Vr capital
vivo inicial Costos intereses la deuda Cuota Fija anual vivo final
1 90,000,000 6,300,000 8,772,099 15,072,099 81,227,901
2 81,227,901 5,685,953 9,386,146 15,072,099 71,841,756
3 71,841,756 5,028,923 10,043,176 15,072,099 61,798,580
4 61,798,580 4,325,901 10,746,198 15,072,099 51,052,382
5 51,052,382 3,573,667 11,498,432 15,072,099 39,553,950
6 39,553,950 2,768,777 12,303,322 15,072,099 27,250,628
7 27,250,628 1,907,544 13,164,555 15,072,099 14,086,073
8 14,086,073 986,025 14,086,073 15,072,099 -

DEBITO CREDITO

OBLIGACIO
NES
FINANCIERA
S 90,000,000
BANCOS 90,000,000
PAGO CUOTAS
PRIMERA CUOTA
DEBITO CREDITO

OBLIGACIO
NES
FINANCIERA
S 8,772,099

COSTOS
FINANCIERO
S 6,300,000
BANCOS 15,072,099

SEGUNDA CUOTA CUOTA

DEBITO CREDITO

OBLIGACIO
NES
FINANCIERA
S 9,386,146

COSTOS
FINANCIERO
S 5,685,953
BANCOS 15,072,099

TERCERA CUOTA
DEBITO CREDITO

OBLIGACIO
NES
FINANCIERA
S 10,043,176

COSTOS
FINANCIERO
S 5,028,923
BANCOS 15,072,099

CUARTA CUOTA
DEBITO CREDITO
OBLIGACIO
NES
FINANCIERA
S 10,746,198

COSTOS
FINANCIERO
S 4,325,901
BANCOS 15,072,099

QUINTA CUOTA
DEBITO CREDITO

OBLIGACIO
NES
FINANCIERA
S 11,498,432

COSTOS
FINANCIERO
S 3,573,667
BANCOS 15,072,099

SEXTA CUOTA
DEBITO CREDITO

OBLIGACIO
NES
FINANCIERA
S 12,303,322

COSTOS
FINANCIERO
S 2,768,777
BANCOS 15,072,099

SEPTIMA CUOTA
DEBITO CREDITO

OBLIGACIO
NES
FINANCIERA
S 13,164,555

COSTOS
FINANCIERO
S 1,907,544
BANCOS 15,072,099

OCTAVA CUOTA
DEBITO CREDITO
OBLIGACIO
NES
FINANCIERA
S 14,086,073

COSTOS
FINANCIERO
S 986,025
BANCOS 15,072,099