COMUNICADO – NORMATIVA PARA LA VERIFICACIÓN CREDITICIA

ALTAS POST PAGO NEGOCIOS

San Isidro, 06 de Enero 2010
N/Ref.: GC-011-10

OBJETIVO
Dar a conocer las modificaciones a la normativa para la verificación crediticia para altas post
pago para el segmento NEGOCIOS.

CONDICIONES GENERALES

ENTIDADES: todos los canales de venta post pago del segmento NEGOCIOS.
APLICACIÓN GEOGRÁFICA: nivel nacional.
VIGENCIA: a partir del 1° de ENERO del 2010.

PROCESO Y NORMATIVA DE VERIFICACIÓN

A partir de la fecha indicada en el subtítulo anterior, para toda ALTA POST PAGO NEGOCIOS
deberá contemplarse la Normativa que se detalla en el documento anexo, el cual comprende a los
subtítulos que se detallan a continuación, en los que se indica además, los cambios respecto a la
versión anterior de la Normativa:
NEGOCIOS:
I Persona Natural con RUC, Personas Jurídicas

I.I Proceso de Calificación Sin Sustento de Ingresos

1.- Identidad (Persona Jurídica y Persona Natural con RUC Activo
2.- Documento para acreditación de domicilio
3.- Sistema comercial STC (no incluye IRIS)
4.- Calculo sin sustento de ingresos
5.- Central de riesgo
6.- Límite de Crédito
7.- Bolsa
I.II Proceso de Calificación Con Sustento de Ingresos (Negocios RPM)
1.- Sustento de Ingresos
2.- Campañas especiales
3.- Límite de Crédito
4.- Bolsa
5.- Speedy Móvil
6.- Altas de clientes con ruc de otra región
II Tabla de Ingresos Negocios
III Tope de Líneas
IV Observaciones
1.- Verificación en el STC
2.- Documentos para la calificación con sustento de ingresos
3.- Central de Riesgo.
4.- Alerta para Tope de Líneas en los últimos 4 meses

V Expediente
1.- Documentos adjuntos al Expediente SIN Sustento de Ingresos.
2.- Documentos adjuntos al Expediente CON Sustento de Ingresos.
 3.- Contrato y Anexo.
4.- Entrega del Equipo.
5.- Creación del Cliente en el Sistema Comercial.
6.- Verificación Domiciliaria Negocios.
VI Anexos
1.- Depósito en Garantía.
2.- Formato de Depósito en Garantía
3.- Acuerdo para la Constitución de Garantía Dineraria

OTTO AWE LANGSHWAGER

Gerente de Ventas Negocios

V°B°
MARIVEL GÓMEZ ÑATO
Jefe de Créditos, Comisiones y Liquidaciones
 PROCESO DE VERIFICACION
CREDITICIA

Créditos
13-01-2010

I Persona Natural con RUC, Personas Jurídicas

I.I Proceso de Calificación Sin Sustento de Ingresos
1.- IDENTIDAD (PJ y PN con RUC Activo)

1.1 Empresa
PJ : Ficha Ruc ( Sunat ) ó impresión de la Web con clave sol
PN : Impresión de la Consulta Ruc

Excepción :
Se aceptará consulta RUC para PJ
• Si cuenta con al menos 1 (una) factura de movistar cancelada.
• Para CAVS, Multicentros y GGSS

1.2 Representantes Legales Copia legible del Documento de identidad Vigente de ambas
caras ( Foto, datos y firma )

Nacionales : DNI Vigente

Extranjeros: Carné de extranjería o pasaporte ó Tarjeta de identidad emitida por el Ministerio
de Relaciones exteriores.

Excepción para DNI:

• Personas mayores a 60 años: en el DNI debe figurar que no caduca.
• Si el DNI esta vencido se acepta el voucher de Reniec del recojo del DNI + copia
legible del DNI vencido. Si no cuenta con el voucher de recojo puede presentar print de
la pagina virtual de la Reniec en donde indica el lugar y día del recojo del DNI,
• Si la copia del DNI no es legible podrá adjuntar el print de Reniec

Firmas
Debe estar completa y ser igual al Documento de identidad
OBLIGATORIO: Colocar huella digital (índice derecho) legible.

1.3 Poderes (Cuando la persona que firma el contrato no es la que firgura como
representate legal en la web de sunat.)

• Presentar copia de la escritura pública (SUNARP), vigente con el número de

inscripción de registros públicos donde se otorgue poderes para realizar transacciones y
firmar contratos privados.
• Para casos de instituciones públicas presentar resolución que indique el nombramiento

2.- DOCUMENTO PARA ACREDITACION DE DOMICILIO : Debe coincidir con la Dirección del
Contrato

2.1. Ficha y/o Consulta RUC (siempre que figure como HABIDO)

• Persona Natural, Entidades Públicas , Empresas PRICO, PRICO NAC y Buenos

contribuyentes se considerará la dirección principal y/o de los establecimientos anexos
que figuran en la Web de la Sunat,
• Para el resto de empresas deberá ser autorizado con la firma del Supervisor, Gestor
y/o Jefe de TM

2.2 Recibo de servicios

Condición :
• Copia del recibo agua ó luz ó Telefonía básica ó cable con un máximo de 2 meses de
antigüedad desde la fecha de vencimiento.

Excepciones;

• Para 10 líneas (incluidas las que ya tiene): El recibo no requiere estar a nombre del
 titular ni estar cancelado.
• Para más de 11 líneas (incluidas las que ya tiene): El recibo no requiere estar a nombre
del titular ni estar cancelado pero deberá contar con la firma del Supervisor, Gestor y/o
Jefes.
• Se aceptarán recibos de la competencia a nombre del cliente.

2.3 Páginas amarillas ( A nombre de la Empresa o del Representante Legal )

• Impresión de la página donde se verifique la dirección del contrato.
2.4 Copia del DNI ( Sólo para personas naturales )

2.5.- Estados de Cuenta bancarios

• Máximo de 3 meses de antigüedad

• A nombre del titular
• Se considerará como válida la impresión del estado de cuenta emitida por la entidad.

2.6 Impuesto predial y/o arbitrios

• Pago de impuesto predial y/o arbitrios a nombre del Titular de la empresa o

representante legal,

2.7 Servicios
del Grupo Telefónica
• Impresión de PANAGON, Omega, Gestel, o ATIS a nombre del solicitante

2.8 Factura Móviles

Se puede considerar la dirección del STC si cuenta con 1 factura cancelada con la misma
dirección a nombre del cliente.
3.- SISTEMA COMERCIAL ( NO incluye IRIS )

3.1 Deuda con Móviles

• También se evalúa a todos los representantes legales de empresas EIRL

• Deudas vencidas hasta $ 100 ( Se considera vencida si pasaron 10 días desde
la fecha de vencimiento )
3.2 Línea en Corte
Por Deuda:
• No deberá tener líneas en corte por deuda.
Por Robo
• De tener líneas en corte por robo con menos de 6 meses de antigüedad deberá
reactivar la línea en post-pago
• En caso de cortes con más de 6 meses y sin deuda generan alta.
Otros
• Líneas con antecedentes de corte PIT es decir reclamo CA

3.3 Líneas en Baja

• No deberá tener líneas en baja por APC o deuda con menos de 6 meses de antigüedad.
• Bajas APC ó por deuda con más de 6 meses y sin deuda generan alta.
• Líneas en baja por Fraude no proceden por ningún motivo.
3.4 Línea Plan 89 y 91
No deberá tener líneas en Plan 89 y Plan 91 con menos de 6 meses de antigüedad.
3.5 Clientes CNA
• Sólo podrán acceder a planes pymefácil; y planes con límite de destino. Para ello se
 solicitará cambio de status temporal. No aplica el alta para planes con rpm ilimitado y
bolsa.
• No podrán sustentar como cliente antiguo.
• Para el cambio temporal de status enviar correo a Clientes CNA Negocios
CliCNANegocios@telefonicamoviles.com.pe (primero debe haber cumplido con
todos los requisitos de la norma negocios, regularizando cualquier otra observación). El
cambio estará sujeto a evaluación de Fraudes.
3.6 Clientes DDO (Demandados)
• Clientes clasificados como DDO requieren autorización de Cobranzas

4.- CALCULO SIN SUSTENTO DE INGRESOS

4.1 Línea de Crédito(Tarjetas)

• Selecciona la línea promedio de crédito (Sumatoria de crédito utilizado y no utilizado )

• Se aplica la tabla de ingresos sin sustento
• Basta que figure en al menos 1 mes de los últimos 3 meses.

4.2.- Préstamos (Por entidad financiera)

• Son todos los tipos de préstamos del último mes menos deuda Hipotecaria y de tarjetas
de crédito.
• El monto del último mes se divide entre el factor X según tipo de deuda y esa será la
base financiera. El cálculo se realiza por entidad, de tener varios tipos de préstamos en
una misma entidad se aplican los factores respectivos y se suman para tener la BAF
final.

En caso no califique con la deuda del último mes,

• Sumar la deuda de los últimos 4 meses luego dividir esta suma entre la cantidad de los
meses con deuda. El resultado se divide entre 4, y esa es la línea de crédito
Valores del factor X:
Deuda Directa(no incluye leasing o arrendamiento financiero) = 6
Leasing o arrendamiento financiero = 8
Deuda Indirecta ó contingentes deudoras(Cartas Fianza y otras)= 10

4.3 Hipoteca (cualquiera sea el importe )

• Personas Naturales con RUC CFM de $ 60
• Personas Jurídicas CFM de $ 100

4.4 Antigüedad de Líneas

• Considerar el total de líneas ( empresas + residenciales) descontando las líneas que ya

tiene activadas en los últimos 4 meses
• Podrá adquirir hasta el 50% de las líneas activadas con una antigüedad mayor a 4
meses, se redondea hacia arriba en todos los casos a excepción de que tenga una
línea, donde se le puede otorgar una línea adicional

5.- CENTRAL DE RIESGO

5.1 Calificativo (incluye representantes legales de EIRL)

Se evalúan los últimos 3 meses

• Mínimo 90% normal (90% de deuda al día).

• Sin información en la SBS: no se observará.

5.2. Cuentas Corrientes y Tarjetas de Crédito

• No presentar cuentas cerradas y tarjetas de crédito anuladas en los últimos 12 meses.

5.3.- Morosidad:

No se observará si :

• Es monto es menor o igual a 1000 soles o su equivalente en dólares y/o

• Son empresas PRICO , PRICO NACIONAL y BUEN CONTRIBUYENTE y/o
• Si cuentan con un calificativo de 100 % NORMAL en los 3 últimos meses y/o
• Si la morosidad es menor ó igual al 5% del endeudamiento total en la SBS del último
periodo.
• No se tomará en cuenta deuda en Telefónica Móviles.

5.4.- Protestos:

No se observará si:
• Es monto es menor o igual a 1000 soles o su equivalente en dólares y/o
• Son empresas PRICO , PRICO NACIONAL y BUEN CONTRIBUYENTE y/o
• Si cuentan con un calificativo de 100 % NORMAL en los 3 últimos meses y/o
 Si la morosidad es menor ó igual al 5% del endeudamiento total en la SBS del último
periodo

6.- LIMITE DE CREDITO

 El Límite de crédito deberá regirse a la definición de los planes comerciales emitidos por
Marketing.
7. BOLSA

 Deberán presentar payback con las autorizaciones en los casos que se requiera.
 I.II Proceso de Calificación Con Sustento de Ingresos
(Negocios RPM)
Previamente evaluada por proceso de calificación sin sustento de ingresos

1.- SUSTENTO DE INGRESOS

1.1.- Tercera Categoría (Antigüedad de RUC mínima 2 meses )

 El sustento será el monto declarado de ventas en la última declaración mensual de

ingresos (formulario 118, 119 o 621), también se podrá utilizar el promedio de la base
de los últimos 3 meses. Adjuntar el voucher de pago o constancia de presentación (por
Internet mediante cuenta del Banco de la Nación) que incluya pago de IGV Y/O Renta.
 CFM hasta $ 150 presentar copia de voucher
 CFM de $ 151 hasta $ 350 en total presentará copia de vouchers fedateados por el
Gestor o Jefe
 Más de $ 351 deberán adjuntar Usuario y clave sol para validar pagos ó copia de
vouchers legalizados ó vouchers originales. La CDR podrá validar con el cliente (in situ,
él mismo ingresará la clave sol) los vouchers.
 Clientes PRICO Y PRICO NACIONALES Solo adjuntan fotocopia de vouchers.
 Clientes con mas de 100 mil soles en la SBS en deuda total solo adjuntarán fotocopia
de vouchers
 El CFM deberá incluir las líneas activadas en los últimos 4 meses

Condiciones que deberán cumplir los formularios ó PDT

 El último PDT ó formulario que debe adjuntar el cliente es aquel que tiene 8 días
calendario de vencido (según cronograma de SUNAT).
 Se permitirán 2 rectificatorias de PDTs en los últimos 6 meses ( WEB SUNAT )
 Se verificará en la web SUNAT que el cliente haya presentado sus declaraciones a la
SUNAT, en el mes correspondiente
 De presentar fuera de fecha deberá adjuntar el pago de la multa a la SUNAT. ( Max 1
declaración jurada extemporánea )
 El pago del último mes ó la suma de los pagos de impuestos de los 3 últimos meses
( IGV + RENTA 3era ) no deberá ser menor a 0,8% de la Base imponible de ventas (ya
sea del último mes o del promedio de los 3 últimos meses)

1.2.- Cuarta Categoría (Independientes)

 Presentar los recibos por honorarios de los 3 últimos meses y el formato 616 o 116 con
el voucher cancelado del banco (de los 3 últimos meses según corresponda.)
 Se tomará el promedio de los 3 últimos meses.
 El CF que figura en la tabla deberá incluir las líneas que ya tiene
 Si emite recibos a personas jurídicas y no cuenta con pagos a sunat deberá adjuntar
constancia de ingresos del empleador, debe figura cargo, área de trabajo, fecha de
ingreso, monto de ingresos, en papel membretado, sellado y firmado por el
representante legal de la empresa o responsable de RRHH, en original.
 Todos los clientes nuevos con recibos por honorarios girados a PJ acceden hasta un
CFM 26$ (Indispensable: compra de equipo al contado) con la simple presentación de
los recibos de los últimos 3 meses.

1.3.- Registro Único Simplificado (RUS) ( PN con negocio )

 Presentar las 3 últimas constancias de pago a SUNAT - Formato 1010.

 Categorías 1 y 2 presentará copia de vouchers
  Categoría 3, 4 y 5 presentará voucher originales ó copia legalizada de vouchers ó
usuario y clave sol. La CDR podrá validar con el cliente (in situ, él mismo ingresará la
clave sol) los vouchers.
 Para Rus variable se sacará el promedio de pago de los últimos 3 meses aplicando el
CFM inmediato inferior.
 El CF que figura en la tabla deberá incluir las líneas que ya tiene

1.4.- Con capital Social ( Para Personas Jurídicas)

Con un máximo de 6 meses de antigüedad de inicio de actividades, se considerará como

sustento de ingresos el capital social de la misma inscrito en registros públicos, adjuntar ficha
de la SUNARP

• Si el cliente cuenta con 20 ó más líneas activas no aplica este sustento

• No aplica la antigüedad mínima de RUC

1.5.- Sustento con servicios brindados por el Grupo Telefónica.

 Presentar 2 últimos recibos de servicios cancelados (con un mes de antigüedad) ó

impresión de ATIS, Omega, Gestel, Panagon, (a nombre del cliente).
 Se considerará para el promedio los 2 últimos recibos de servicios cancelados para el
cálculo del CF.
 Para PN RUC que cuenten con 5 ó más líneas activas no aplica este sustento
 Para PJ que cuenten con 8 ó más líneas activas no aplica este sustento.

1.6.- Sustento con Pase de la competencia

• Presentar la copia del último recibo sin deuda vencida. Con un máximo de 1 mes de
antigüedad. Se presentarán las hojas del recibo que sean necesarias hasta poder ver la
totalidad de las líneas de la competencia, sus cargos fijos, y el cargo fijo total.
• Copia del voucher de pago. ( en caso de duda se solicitará el original del pago)
• El recibo deberá estar a nombre del cliente y de un mismo número.
• El tope es 10 líneas(incluyendo las que ya tiene), pero si,
o Es de Nextel y adjunta un recibo mayor a 6 meses accede hasta 20 líneas
o Adjunta recibos de Claro + PDT accede hasta 20 líneas ( EL CFM será hasta el
doble del que otorga el Experto por pdt, teniendo como tope el CFM que otorgue
usando los recibos)
o Adjunta recibos de Nextel + PDT accede hasta 25 líneas (el CFM será hasta el
doble del que otorga el Experto por PDT, tendiendo como tope el CFM que
otorgue usando los recibos

1.7.- Con Depósito en Garantía

 Copia del depósito

 Validar que figure el ingreso de la garantía de acuerdo al plan seleccionado y la gama
en el STC según contrato.

 Equipos cualquier gama = 2CF POR LÍNEA

 CHIP= 1CF POR LÍNEA
• El tope para aplicar esta modalidad es de 15 líneas incluyendo las que adquiera.
 Adjuntar el formato de garantía (anexo 2) y el Acuerdo Firmado (anexo 3).
 El cargo fijo máximo que puede aplicar para la compra de CHIP SÓLO es de US$ 30

1.8 Instituciones Públicas

 Presentar Orden de Compra u Orden de Servicio (carta membretada sólo aplica para
 máximo 30 líneas incluyendo las que ya tiene), deberá incluir los planes, sus CF y la
cantidad de líneas, firmada y sellada por el representante legal ó Jefe de Logística o de
Compras o de Abastecimiento ó similar.

Para la Municipalidades en Provincias (incluyendo las que tiene)

Distritales Tope de Líneas 30
Provinciales Tope de Líneas 50

Para el resto de Entidades Públicas(incluyendo las que tiene)

Tope de líneas 80

2.- CAMPAÑAS ESPECIALES

PYME FACIL
Ver circular vigente

3.- LIMITE DE CREDITO

 El Límite de crédito deberá regirse a la definición de los planes comerciales emitidos por
Marketing.
4. BOLSA

 Deberán presentar payback con las autorizaciones en los casos que se requiera.

5. SPEEDY MOVIL

 Se evaluará a través de Experto por evaluación genérica.

 Clientes Nuevos: Pago al contado sólo una línea
 Con financiamiento: Para 6 meses planes hasta US $ 33
 Clientes Antiguos: Pago al contado
 Con financiamiento: 50% más del monto indicado por Experto ( No aplica para
sustentos con PDT y RUS )
6. ALTAS DE CLIENTES CON RUC DE OTRA REGIÓN

 1.- Los clientes Empresariales (Personas Jurídicas – PJ) con RUC de una Región X
podrán ser atendidos en otra Región Z si se cumplen los siguientes requisitos:
 • El RUC tiene registrado en SUNAT una dirección anexa en la localidad en que
se está efectuando la compra.
 • El cliente solicita un máximo de 07 líneas
 • El 50% de las líneas como mínimo debe activarse con código de la localidad de
activación.
 De incumplirse cualquiera de estas 3 condiciones deberá contarse previamente con la
autorización escrita del Jefe Regional responsable de la cuenta (de la Región a la que
pertenece el RUC).
 En todos los casos se debe verificar previamente que el cliente esté libre en el Gestor
de Visitas
 2.- Las personas naturales (PN) con RUC podrán ser atendidos independientemente de
su Región de origen hasta por un máximo de 03 líneas (no serán observados). Los
expedientes con más de 03 altas deberán tener el V°B° de su Supervisor/Gestor y en
caso se trate de un cliente con RUC de otra Región contar con el V°B° del Jefe
Regional responsable de la cuenta.
 3.- Los Canales receptivos (CAV´s tercerizados y Multicentros) están habilitados para
atender clientes PJ hasta por un máximo de 07 líneas sin necesidad de revisar la
herramienta del Gestor de Visitas (pueden atender clientes ya sea que estén
bloqueados o no, a excepción de GGCC y TOP), la venta en posiciones receptivas debe
ser inmediata y eficiente; clientes con más de 07 altas deberán tener el V°B° de su
Supervisor/Gestor y en caso se trate de un cliente con RUC de otra Región contar
 previamente con el V°B° del Jefe Regional responsable de la cuenta.

 4.- Los Canales de GGSS y CAV´s propios podrán atender la cantidad de altas que
requiera el cliente PJ independientemente de su región de origen y sin necesidad de
revisar el Gestor de Visitas (pueden atender clientes ya sea que estén bloqueados o no,
a excepción de GGCC y TOP), clientes con más de 07 altas deberán tener el V°B° de
su respectivo Supervisor/Gestor.

NOTA:

 Los casos de venta diferido o financiado serán evaluadas de manera genérica en el

sistema Experto en todos los Canales.
 Esto en caso de altas nuevas, en caso de clientes antiguos los cambios de equipos
financiados deberían pasar por el experto.
 El experto debe considerar dentro de su evaluación el cargo fijo + la cuota de
financiamiento
 II.- Tabla de Ingresos Negocios
TABLA PARA NEGOCIOS
SIN
SUSTENTO
DE INGRESOS
CON SUSTENTO DE INGRESOS
CFM
US $ LINEA DE
CREDITO (BAF)
RECIBOS POR Promedio CAPITAL
s/. PDT HONORARIOS Pago RUS SOCIAL

16 600 960 900 1500

22 800 1280 1200 2000
26 1000 1600 1500 20 3000
31 1200 1920 1800 4000
36 1400 2240 2100 5000
41 1600 2560 2400 6000
30
46 1900 3040 2850 7000
51 2200 3520 3300 8000
40
56 2500 4000 3750 10000
61 2800 4480 4200 13000
50
71 3100 4960 4650 16000
81 3500 5600 5250 90 20000
91 3900 6240 5850 120 25000
101 4300 6880 6450 140 32000
121 5000 8000 7500 180 42000
136 5600 8960 8400 200 55000
151 6500 10400 9750 250 70000
181 7500 12000 11250 320 90000
201 8500 13600 12750 400 110000
251 12000 19200 18000 500 170000
301 17000 27200 25500 600 210000
351 23000 36800
441 30000 48000
521 38000 60800
601 45000 72000
701 52000 83200
801 60000 96000
901 70000 112000
1101 80000 128000
1301 90000 144000
1601 100000 160000
2001 120000 192000
2301 150000 240000
2801 250000 a más 330000
 III Tope de Líneas

Negocios
Persona Natural con Ruc o
Persona Jurídica
sin Ruc
Líneas en los Líneas en
últimos 4 Líneas totales los últimos 4 Líneas totales
meses meses
Antigüedad de líneas 10 15 15 99999
Sin sustento
de ingresos Endeudamiento (Línea de crédito, Préstamos,
Deuda Hipotecaria) 10 15 15 99999
Primera categoría (Alquileres) na na na na
Tercera categoría - PDT (Empresario) 15 25 50 99999
Tercera categoría - RUS (Empresario) 15 15 15 15
Cuarta categoría (Recibos por honorarios ) 10 15 na na
Quinta categoría (Boleta de pago - Fijo) na na na na
Quinta categoría (Boleta de pago - Variable) na na na na
Quinta categoría (FFAA o PNP) na na na na
Con sustento Quinta categoría (Migración 4) na na na na
de ingresos Facturación de Servicios del Grupo Telefónica 5 5 8 8
Remesas del Exterior na na na na
Depósito en Garantía 15 15 15 15
Extranjero que labora en embajada na na na na
Capital social na na 20 20
Boleta de pago - Trabajador na na na na
Boleta de pago - Colectivo na na na na
Pase de la competencia 10 10 10 10
na: No aplicable
 IV Observaciones

Detalle de la observación Aprobable por funcionario

Sistema Comercial STC
Deuda vencida mayor a $ 100 y/o Clientes El área de Cobranzas, esta aprobación
DDO tendrá como vigencia el mes en que se
aprueba.
Ejemplo: Aprobación del día 28-07, es
válida hasta el 31-07.
Tipo de cliente CNA Controller
Limite de consumo menor a US $ 10 Gerente de Ventas
Límite de consumo de los Planes RPM Jefe / Supervisor / Gestor de la Zonal
Profesionales menor a US $ 10
Documentos para la calificación con sustento de ingresos
Los ingresos no son suficientes Jefe de Ventas hasta el 20% del monto
(Sólo ingresos reales: PDTS o formulario requerido.
118 o 119, RUS) La tabla solicita 1000 y sustenta 800
siendo la diferencia de 200 el 20% de total
solicitado. ( 1000)

Gerencia de Ventas o Jefe de ventas

Endeudamiento insuficiente
copiando al Gerente hasta el 60 % del
monto requerido.
La tabla solicita 1000 y sustenta 400
siendo la diferencia de 600 el 60% de total
requerido.
VoBo del Gestor o Supervisor por diferencia en
el CFM entre US$1.00 y US$3.00

Crédito fiscal, renta a favor, percepciones, Gerencia de Ventas o Jefe de ventas

detracciones, retenciones, y otras copiando al Gerente
exoneraciones de ley
3era categoría : Créditos
Pagos de impuestos (IGV + RENTA)
menores a 0.8% de la Base Imponible
declarada.
Cantidad de líneas en Municipalidades de Créditos
Provincias :
Mas de 30 líneas en Municipalidades
Distritales y mas de 50 líneas en
municipalidades Provinciales
Central de Riesgos
Cualquier observación (Protestos, Gerente de ventas o jefe de ventas
Morosidad, cuentas cerradas, tarjetas copiando al gerente, hasta un 10% del total
anuladas, calificativo SBS) en la central de de altas de su canal o región.
riesgos excepto calificativo mayor al 10%
Pérdida.
Calificativo deficiente Jefe de Ventas
Alerta para Tope de Líneas en los últimos 4 meses
Para calificación sin sustento Verificación del expediente por parte de
PNR Mas de 15 Créditos
PJ Mas de 15
Para calificación con sustento
PNR Mas de 15
PJ Mas de 50
 V Expediente

Para Residencial y Negocios

1.- DOCUMENTOS ADJUNTOS AL EXPEDIENTE SIN SUSTENTO DE INGRESOS

• Contrato y Anexo con firma y huella validadas

• Copia de Documento de Identidad / Ficha RUC
• Copia del documento que acredite el domicilio según norma.
• Guía de Remisión y/o documento que acredite recepción del equipo con firma y huella (
excepto Cavs y Multicentros )
• Se acepta el voucher de Reniec del recojo del DNI + copia legible del DNI vencido.
También puede presentar print de la pagina virtual de la Reniec en donde indica el lugar
y día del recojo del DNI.
• Acuerdo, Cartilla de Condiciones de Uso y Guía Informativa, para los casos que
corresponda

2.- DOCUMENTOS ADJUNTOS AL EXPEDIENTE CON SUSTENTO DE INGRESOS

• Contrato y Anexo con firma y huella validadas

• Copia de DNI / Ficha RUC
• Copia del documento que acredite el domicilio según norma.
• Copia de los documentos sustentatorios de ingresos de acuerdo a la norma
• Guía de Remisión y/o documento que acredite recepción del equipo con firma y huella (
excepto Cavs y Multicentros )
• Se acepta el voucher de Reniec del recojo del DNI + copia legible del DNI vencido.
También puede presentar print de la pagina virtual de la Reniec en donde indica el lugar
y día del recojo del DNI.
• Autorizaciones por excepción aceptadas por la norma vigente
• Orden de compra o de servicios o carta para instituciones Públicas
• Acuerdo, Cartilla de Condiciones de Uso y Guía Informativa, para los casos que
corresponda

3.- CONTRATO Y ANEXO

• El llenado de contrato esta regido por la normativa dada por legal y regulatoria
comunicada a los canales de venta por medio del área de capacitación.
• La huella digital completa y legible deberá estar junto a cada firma del cliente, se
validará con la copia legible del DNI, CE o pasaporte.
• Cabe indicar que se mantiene la obligación del canal de regularizar el contrato para
efectos de la liquidación de la venta y posterior comisión dentro de los plazos indicados.

4.- ENTREGA DEL EQUIPO

4.1 .- Guía de Remisión
• Debe verificar que tenga firma de recepción autorizada (representante legal o cliente),
salvo que cliente haya delegado el poder para firmar, adjuntando el formato
correspondiente. (excepto Cavs y Multicentros )
• La huella digital legible deberá estar junto a la firma del cliente, se validará con la copia
legible del DNI.

5.- CREACION DEL CLIENTE EN EL SISTEMA COMERCIAL

5.1.- Datos del cliente en el STC
Verificar que los datos del contrato coincidan con los del sistema comercial

Nombre
Documento de identidad
Número de Teléfono móvil adquirido
Número de anexo
Plan tarifario
Límite de crédito según contrato
Fecha de activación
Fecha de nacimiento
Sexo ( Res PN)
Dirección
Teléfono de referencia (opcional)
Correo electrónico (opcional)
Previo a la creación se debe validar si el cliente ya existe, a fin de no crearle nuevas
fichas que puedan contener deudas, de ya estar creado validar la deuda en cada ficha.
6.- VERIFICACION DOMICILIARIA NEGOCIOS

6.1 Previa al alta (ESPECIAL)

• Solicita más de 15 líneas.
• Tiene el objeto de confirmar el pedido, la dirección y verificar que la empresa justifique
el pedido.
No se realiza si: cuentan con un VD especial positiva en los últimos 90 días o solicitan hasta 15
líneas (acumuladas dentro de los últimos 4 meses)

6.2 Post al alta (se pide al activar la línea)

• Solicita menos de 15 líneas
• Tiene el objeto de confirmar el pedido, y la dirección del cliente.
No se realiza si: el experto muestra que el cliente cuenta con código de cliente STC y tiene al
menos 1 línea postpago activa con la misma dirección.
 VI ANEXOS

ANEXO 1: Depósito en Garantía

Ingreso del Depósito en Garantía

• Las líneas serán activadas antes de hacer el pago de la garantía, sin embargo no se entregaran los
equipos hasta que no se haya efectuado dicho pago en la caja (GUI 400) de los CAVs, Agencias o
Multicentros de Telefónica Móviles.
• El formato de deposito en garantía (ver anexo 1)será llenado por el vendedor comercial , el cual
deberá estar firmado según el canal de venta por :
- En CAVs, Empresarios Comisionistas, Multicentros; el gestor firmara y sellara el formato.
- En Agencias autorizadas; el representante legal de la agencia o el gestor comercial firmara y
sellara el formato.
- En Grandes Superficies; la representante comercial indicara su nombre, DNI, tienda y firmara el
formato.
• El pago de la garantía será en efectivo, tarjetas de crédito/débito, no se aceptan cheques y podrá ser
en dólares y/o soles (convertido al tipo de cambio del día); dicho pago deberá realizarse según el
canal de venta, citamos :
- Venta en Agencias Autorizadas, CAVs y Multicentros, el cliente ira a pagar a la Caja de las
mismas oficinas, luego de ser activadas las líneas solicitadas
- Venta de Empresarios Comisionistas, el agente y/o el empresario acompañara al cliente a pagar
a caja de un CAV, Agencias o Multicentro luego de ser activadas las líneas solicitadas.
- Venta en Grandes Superficies, el cliente ira a pagar a caja de un CAV, Agencias o Multicentro
luego de ser activadas las líneas solicitadas.
• El documento original del depósito en garantía se queda con el cliente y una copia quedará en el
expediente como sustento de ingresos, la copia del Voucher de caja del CAV, Agencias o Multicentro
donde se pagó la garantía, también quedará en el expediente como sustento de ingresos.
• Con el formato de depósito en garantía sellado en caja y copia del voucher de caja se podrá entregar
al cliente los equipos vendidos.
Devolución del Depósito en Garantía
Personas Naturales
• El cliente solo podrá ir a dos canales; CAVs a nivel nacional y Multicentros en Periféricas.
• En post venta se recepcionará el formato del deposito en garantía, el cual será revisado en el
sistema para verificar si se procede a la devolución de la garantía, sí es conforme se procede a sellar
el formato en la casilla de devolución (ver anexo 1) posteriormente se le indica al cliente que se
acerque a caja a cobrar.
• Caja coordinará con el área de Recaudación para proceder a la devolución, luego desinhibe la
garantía y se devuelve el efectivo con nota de entrega de caja (motivo 15-devolución de garantía)
Personas Jurídicas
• El cliente enviará una carta membretada de su empresa donde se detalle las líneas e importe de
la garantía que solicita devolución, esta carta podrá ser entregada en todos los canales de venta
al representante o gestor comercial correspondiente.
• La carta es enviada a Juan de Arona # 786 Piso 5 Atn: Jessica Villanueva, del área de
Recaudación para que trámite la devolución con cheque.

Una vez emitido el cheque, el área de Recaudación coordinara con el cliente la entrega del cheque ya
sea en Lima o en Provincias.
 ANEXO 2: FORMATO DE DEPÓSITO EN GARANTÍA

MÓVILES

. CLIENTE

FECHA .
 ANEXO 3: ACUERDO PARA LA CONSTITUCIÓN DE GARANTIA
DINERARIA

Conste por el presente documento el Acuerdo para la Constitución de Garantía Dineraria

celebrado entre Telefónica Móviles S.A. con domicilio en Juan de Arona 786, San Isidro, Lima
en adelante “MOVISTAR”, y el CLIENTE, cuyos datos e identificación figuran en la parte inferior
del presente documento, en los términos y condiciones siguientes:

PRIMERA.- ANTECEDENTES

El CLIENTE y MOVISTAR han celebrado un Contrato de Prestación de Servicios de

Telecomunicaciones (en adelante el Contrato de Servicios), mediante el cual MOVISTAR
brinda a favor del CLIENTE el servicio público de telefonía móvil, según los términos y
condiciones establecidos en dicho documento.

Por su parte, el CLIENTE se obliga al pago de los conceptos detallados en las siguientes
cláusulas del Contrato de Servicios:

• Cláusula segunda: cargo por acceso al sistema, cargo fijo mensual, consumos efectuados
según el plan tarifario contratado, servicios suplementarios contratados, otros servicios de
telecomunicaciones prestados por terceros, venta o alquiler de equipo terminal y por venta
de chip movistar de ser el caso, financiamiento de deuda e intereses legales.
• Cláusula octava: tarifa por concepto de reactivación por suspensión, siempre que la causa
de suspensión haya sido imputable al CLIENTE.

Asimismo, de acuerdo con lo establecido en el Contrato de Servicios, en cualquier caso de

terminación anticipada del referido Contrato a plazo forzoso o resolución del Contrato a plazo
indeterminado, el CLIENTE se obliga a cancelar, dentro de los tres días útiles siguientes a la
resolución del Contrato de Servicios, la totalidad de los montos que se encontraran pendientes
de pago al momento de la resolución del contrato. Para aquellos consumos no facturados
oportunamente, el Cliente se encuentra obligado a cancelarlos en el plazo establecido en las
Condiciones de Uso.

SEGUNDA.- CONSTITUCION DE LA GARANTIA

Por el presente acuerdo y con la finalidad de garantizar el pago de los conceptos detallados en
los párrafos segundo y tercero de la cláusula primera del presente acuerdo, el CLIENTE acepta
entregar en garantía a favor de MOVISTAR la suma de:

US$ ______________________________________________________________ y 00/100

Dólares de los Estados Unidos de América)

Las partes acuerdan y dejan constancia que la garantía constituida por el presente acuerdo es
en dinero, por lo que el CLIENTE hace entrega a MOVISTAR del monto consignado en el
párrafo precedente, única y exclusivamente en efectivo. A efectos de formalizar dicha entrega,
se adjunta al presente acuerdo el correspondiente Recibo de Garantía Dineraria.

TERCERA.- EJECUCION DE LA GARANTIA

Las partes manifiestan conocer y aceptar lo siguiente:

1. En caso el CLIENTE incumpliese su obligación de pago, contenida en los párrafos segundo

y tercero de la cláusula primera del presente acuerdo, MOVISTAR tendrá pleno derecho a
ejecutar la garantía aquí constituida para hacer efectivo el pago de dichas obligaciones con
cargo al dinero entregado en garantía.

De esta forma, MOVISTAR procederá a la liquidación de la deuda (el capital más los
intereses devengados desde la fecha en que la obligación tuvo que ser cumplida por el
CLIENTE) procediendo a la devolución del saldo al CLIENTE en caso lo hubiera, de
acuerdo con el procedimiento de devolución vigente establecido por MOVISTAR.
 MOVISTAR podrá requerir el cobro de las demás sumas adicionales que pudiera adeudar
el CLIENTE si la suma de dinero entregada en garantía resultara insuficiente.

2. MOVISTAR tendrá derecho a retener el dinero hasta la cancelación íntegra de las

obligaciones de pago señaladas en los párrafos segundo y tercero de la cláusula primera
del presente acuerdo, y siempre que queden satisfechos los gastos de conservación que
originen a MOVISTAR la custodia del objeto de la presente garantía.

CUARTA.- CONDICIONES GENERALES

1. Para la prestación de servicios adicionales a favor del CLIENTE, MOVISTAR tendrá la

facultad de solicitar la ampliación de la garantía señalada en la cláusula segunda del
presente acuerdo
2. El CLIENTE reconoce que este acuerdo regula única y exclusivamente la garantía de pago
aquí constituida.
3. La entrega de la presente garantía se hará en Dólares de los Estados Unidos de América y
en efectivo.
4. La garantía constituida por el presente acuerdo no genera intereses a favor del CLIENTE.
5. La recaudación y custodia de la garantía puede ser efectuada directamente por MOVISTAR
o por terceros debidamente autorizados.
6. MOVISTAR podrá devolver a EL CLIENTE, el monto recibido como garantía, en Dólares de
los Estados Unidos de América o a través de su equivalente en Moneda Nacional.
7. Las partes aceptan que debido a que la presente garantía se pacta con desplazamiento de
dinero a fin de que MOVISTAR asuma la custodia del mismo, no aplica la formalidad de
registro ni para su constitución ni para su ejecución.
8. MOVISTAR devolverá el monto de la garantía de acuerdo al siguiente procedimiento
a. Personas Naturales: Vencido el plazo de vigencia de la garantía, EL CLIENTE
podrá acercarse a las Oficinas de MOVISTAR (Atención al Cliente) para que se le
devuelva el monto de la garantía o de ser el caso, el saldo correspondiente.
b. Personas Jurídicas: Vencido el plazo de vigencia de la garantía, EL CLIENTE
deberá comunicar por escrito, a través de representante facultado, la persona que
podrá acercarse a las Oficinas de MOVISTAR ( Atención al Cliente ) para solicitar
la devolución del importe correspondiente al monto de la garantía o de ser el caso,
por el importe del saldo respectivo. MOVISTAR tendrá un plazo de 20 días
calendario para devolver dicho monto, mediante la emisión de un cheque, sin que
se hayan generado intereses a favor del CLIENTE.

9. En caso el CLIENTE efectúe una cesión de posición contractual en el Contrato de

Servicios, Movistar tendrá la facultad de exigir al cesionario la suscripción de un Acuerdo
de Constitución de Garantía Dineraria que garantice el cumplimiento de las obligaciones
contraídas en virtud del Contrato de Servicios.

QUINTA.- VIGENCIA DEL ACUERDO

El presente acuerdo estará vigente hasta que hayan transcurrido 6 meses del Contrato de
Servicios y/o hasta que hayan quedado satisfechas la totalidad de las obligaciones de pago a
cargo del CLIENTE derivadas del Contrato de Servicios.

SEXTA.- DEVOLUCION DE LA GARANTÍA

El CLIENTE reconoce y acepta que se encuentra impedido de solicitar la devolución parcial o

total de la garantía en tanto no hayan transcurrido 6 meses de vigencia del Contrato de
Servicios suscrito.

En caso el CLIENTE decida voluntariamente resolver el Contrato de Servicios, según los

mecanismos de resolución establecidos en el mismo, MOVISTAR procederá a la devolución de
la suma de dinero que recibió del CLIENTE en virtud del presente acuerdo, siempre y cuando el
CLIENTE no mantenga deudas pendientes con MOVISTAR por los conceptos detallados en la
cláusula primera del presente acuerdo a la fecha de cancelación efectiva del servicio de
telefonía móvil, o por cualquier concepto que se pudiese generar como consecuencia de la
finalización del Contrato de Servicios.
Las partes aceptan que MOVISTAR retendrá el monto de dinero otorgado en garantía, hasta la
cancelación de la totalidad de las obligaciones señaladas en la cláusula primera del presente
acuerdo, pudiendo imputar o compensar, a solicitud del CLIENTE, el dinero con la deuda
pendiente de pago a la fecha de cancelación efectiva del servicio de telefonía móvil. Esto
operará de la misma forma en caso el CLIENTE haya solicitado la suspensión del servicio por
hurto, robo, pérdida o daños que impida el uso del equipo celular.

Para efectos de la devolución del saldo del dinero otorgado en garantía, el CLIENTE observará
el procedimiento comercial y demás condiciones que establezca MOVISTAR para tal efecto.

SETIMA.- DOMICILIO Y JURISDICCIÓN

Las partes fijan su domicilio en la dirección señalada en el presente documento y para todo
efecto legal renuncian al fuero de sus domicilios y se someten a la competencia de los jueces y
tribunales de la ciudad de Lima.

EL CLIENTE declara haber leído, comprendido y aceptado en su totalidad la información

contenida en este documento, dejando constancia de ello mediante su firma en el presente
documento.

Fecha de suscripción del Acuerdo _____/______/_____

Firma del CLIENTE ____________________________

NOMBRES Y APELLIDOS DEL CLIENTE: _________________________________________

Nº DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD:_____________________

NÚMERO DE TELEFÓNO____________________

PLAN TARIFARIO ____________________________

DOMICILIO:__________________________________________________________________
______

Firma de MOVISTAR