Asociación de Parceleros de San Juan - Nazca

PLAN DE NEGOCIOS:
PRODUCCION Y COMERCIALIZACION
DE PALLAR con BPA
PROGRAMA DE COMPENSACION PARA LA COMPETITIVIDAD

Ing. Julio Cornejo Merino

Junio-2011
 INDICE DEL PLAN DE NEGOCIOS
1. Resumen ejecutivo
2. Datos generales de la OPA
Tabla 1: Datos generales de la OPA
3. Antecedentes
3.1 Problemática
3.2 Justificación de la tecnología
3.3 Indicadores socio-económicos de la zona de influencia de la OPA
4. Análisis interno de la OPA
4.1 Indicadores técnicos y económicos de la OPA
4.2 Procesos y productos sin el PNT
4.2.1 Descripción de los procesos actuales
4.2.2 Diagrama de flujo de los procesos actuales
4.2.3 Análisis de las condiciones técnicas para la producción y procesamiento
4.2.4 Descripción de los productos actuales
4.3 Dotación de recursos productivos
4.4 Organización de recursos humanos
4.4.1 Plana directiva
4.4.2 Plana técnica
4.5 Comercialización
4.6 Proveedores
4.7 Competidores
4.8 Análisis económicos
4.8.1 Situación actual
4.8.2 Flujo de caja proyectado sin PNT
4.8.3 Indicadores económicos financieros
4.9 Fortalezas y debilidades
5. Análisis de entorno
5.1 Mercado
5.1.1 Definición de mercado
5.1.2 Análisis de mercado objetivo
5.1.3 Precios
5.1.4 Clientes identificados en el marco del PNT
5.2 Regulación y normatividad
5.2.1 Licencias y permisos
5.2.2 Aspectos tributarios y laborales
5.2.3 Aspectos ambientales
5.3 Oportunidades y amenazas
6. Planeamiento estratégico
6.1 Matriz FODA
6.2 Objetivos y estrategias del PNT
6.2.1 Objetivos estratégicos de la OPA
6.2.2 Estrategia genérica de la OPA
6.2.3 Objetivos y estrategias funcionales
6.2.3.1 Estrategia de operaciones
6.2.3.2 Estrategia de mercadotecnia
6.3 Programación de actividades
6.4 Factores críticos para el éxito del PNT
7. Propuesta de adopción de tecnología
7.1 Descripción de la solución tecnológica a implementar
7.2 Procesos y productos con el PNT
7.2.1 Descripción de los procesos
 7.2.2 Distribución del área de trabajo o tamaño de la planta
7.2.3 Descripción de productos del plan de negocio a implementar
7.3 Requerimiento de bienes y servicios para la adopción de tecnología
7.4 Factibilidad de la instalación y funcionamiento de los bienes y servicios en la zona de
producción.
8. Plan de Producción y venta
8.1 Proyección de los volúmenes de venta para el horizonte del PNT
8.2 Plan de producción con el PNT
8.3 Nivel de producción de equilibrio
9. Plan de manejo ambiental
9.1 Presupuesto del plan de manejo ambiental
10. Plan de control de riesgos
10.1 Identificación de los riesgos y acciones de prevención o mitigación
11. Presupuesto del PNT
11.1 Costo de inversión y operación
11.2 Costos de comercialización
11.3 Costos de gestión o administración
11.4 Costos de financiamiento
11.5 Presupuesto consolidado del PNT
12. Estructura Financiera del PNT
12.1 Usos y fuentes del financiamiento
12.2 Detalle del cofinanciamiento
13. Análisis económico y financiero
13.1 Análisis de estados financieros proyectados
13.2 Análisis incremental
13.3 Análisis de sensibilidad
13.4 Resultados esperados de la adopción de tecnología
14. Conclusiones
15. Anexos
1. RESUMEN EJECUTIVO
( i ) Presentación de la Organización de Productores Agropecuarios (OPA)

La Organización de Productores Agropecuarios para este Plan de negocios es la

Asociación de Parceleros de San Juan – Nazca, constituida el 8 de septiembre de
1991, pero, inscrita en los Registros Públicos de Nazca recién el 31 de agosto del
2010, fecha que empezó a operar oficialmente como contribuyente del estado.
El Presidente vigente y representante legal de esta OPA es el Sr. Venancio Colque
Meza, quien cuenta con todos los poderes para la gestión de la institución.

Los miembros asociados que participaran de la solicitud de incentivos al Programa

de Compensación para la Competitividad, evaluados por el PCC, son 16 agricultores
del sector de San Juan, distrito de Changuillo, Provincia de Nazca; los que cuentan
con 80.7620 has de terrenos de cultivo en propiedad debidamente tituladas.

A la fecha los asociados han logrado establecer producciones en promedio de 2,200

kgs/ha y han alcanzado el precio de venta promedio de S/. 3.40./kg.

Se debe resaltar que la Asociación San Juan, como tal, aun no ha operado en la
producción y comercialización del pallar; motivo por el cual en el estudio no se
considerara años históricos.

( i i ) Problemática y la descripción del negocio propuesto

El problema fundamental es “La baja rentabilidad del cultivo de pallar de

productores de San Juan - Changuillo”; teniendo como causas directas:

 Un manejo técnico deficiente del cultivo; lo que se da por la baja inversión que se
realiza en la producción, por su deficiente implementación agrícola y porque
carecen de asistencia técnica especializada y un paquete tecnológico adecuado.
 La incipiente producción de semilla para instalar nuevas plantaciones en la zona;
lo cual se debe a que no existen semilleros de pallar con características optimas y
calidad y sanidad garantizada.
 Una deficiente organización y gestión de la asociación, que aun no opera
directamente en la producción y comercialización, la razón es que no cuentan con
un profesional que dirija o gerencie la asociación de manera eficiente.
 No se tiene un producto diferenciado que sea más atractivo para el mercado de
consumo; lo cual se debe a que no se da un valor agregado al producto.

El negocio propuesto, es producir pallar con un sistema técnicamente más eficiente,

especifico para el producto que se desea obtener, utilizando semilla producida
específicamente en un semillero, mejorando la mecanización agrícola, utilizando
abonos orgánicos y aplicando buenas prácticas agrícolas.

(iii) Objetivos y estrategias

Los objetivos estratégicos del presente Plan de Negocios son:

 Mejorar la productividad del pallar con un manejo técnico más eficiente

 Mejorar la calidad del producto
 Mejorar la gestión en los procesos de producción y comercialización
  Obtener una diferenciación del producto, dándole un valor agregado
Las principales estrategias son:

 En costos; el uso de maquinaria agrícola y semilla, así como las adquisiciones

conjuntas de insumos como aplicación de una economía de escala, permitirán
reducir comparativamente los costos.
 En diferenciación, la estrategia fundamental será la aplicación y certificación de
Buenas Prácticas Agrícolas, lo que le dará un valor agregado al producto como
inocuo y ecológico.
 En cuanto a enfoque, la estrategia es buscar consumidores nacionales que
gustan del producto por sus características organolépticas; y consumidores
extranjeros que prefieren productos inocuos producidos con BPA

(iv) Justificación de la Solicitud de Adopción de Tecnología

La solución tecnológica a implementar es:

 Implementar un sistema de producción tecnológicamente más eficiente,

mejorando la mecanización agrícola en los terrenos de cultivo mediante la
adquisición de un tractor y un arado de reja reversible; y la incorporación de
abonos orgánicos. Con esto se espera mejorar la estructura de los suelos, la
capacidad de campo y la capacidad de absorción de los nutrientes por las
plantas, mediante un subsolado acorde y la incorporación del rastrojo de pallar al
final de campaña, lo cual incrementara la fertilización orgánica, protegiendo a su
vez el medio ambiente.
 Implementar la producción de semilla de pallar con calidad certificada, para
garantizar una buena germinación, calidad del producto y mayor productividad.
 Aplicar un sistema de producción con capacitación, aplicación y certificación de
Buenas Prácticas Agrícolas, que garantice una producción de pallar inocua con
características ecológicas que será más atractivo para el mercado de consumo.

( v ) Impacto económico y social

El impacto económico que se generara con este Plan de Negocios es claro: se

optimiza y mejora la inversión, se mejora tecnología, se mejora proceso de
comercialización, se mejoran precios y como consecuencia se mejoran los ingresos.
Se estima un incremento de productividad de 27%; de la inversión en 24%; de las
ventas 30% y de rentabilidad del 18.4%.

Dentro del impacto social: se puede indicar que con la mejora de los ingresos de los
productores, podrán tener mayor acceso a una mejor alimentación para la familia,
una mejor educación para sus hijos y mayores posibilidades de desarrollo personal.

(vi) Resultados económicos

INVERSION INICIAL: S/. 280,600. (Plan de negocio)

B/C (Beneficio/Costo) 1.31

VANE (del Flujo de Caja): 280,663

VANF(del Flujo de Caja): 237,502

TIRE: 60%

TIRF: 186%
2. DATOS GENERALES DE LA OPA
Tabla 1: Datos Generales de la OPA

Razón social Asociación de Parceleros de San Juan - Nazca

RUC 20165207131
Domicilio legal Centro Poblado de San Juan S/N
Sede Productiva San Juan
Distrito Provincia Departamento
Changuillo Nazca Ica
Principales productos o servicios de la OPA
1) Producción agrícola de pallar criollo
2)
Inicio de actvidades 27 de abril del 2010; Partida Registral No 11000327
Capital social inicial Capital social
(S/.) Actual (S/.)
Hombres: 34 Hombres: 24
Nº inicial de socios (a Nº actual de
la fecha de consttuida) Mujeres: 00 Mujeres: 02
socios
Total: 34 Total: 26
Área inicial Área actual 130 has.
Nº inicial de cabezas ( Nº actual de
1/ cabezas 1/
Datos de la SDA
Nº de socios Hombres: 14
elegibles para el Mujeres: 02
Programa Total: 16
Área considerada en Bajo riego: 80
el Plan de Negocios Secano: 00
(Has). Total: 80
Nº de cabezas en el
Plan de Negocios 1/
Total % OPA % Programa %
Monto de la ST (S/.)
280,600.00 100 56,120.00 20 224,480.00 80
3. ANTECEDENTES
La asociación de parceleros de San Juan se constituye el 8 de septiembre de 1991, con
un total de 34 asociados; inicialmente lo hace con la finalidad de poder asumir algunos
bienes de la Ex Cooperativa Agraria de usuarios “Cabildo” e implementar un sistema de
producción agropecuaria conducente al incremento utilizando nuevas tecnologías.

Durante los primeros años de vida institucional sus asociados independientemente

continuaron con la producción del cultivo de algodón y recién desde el año 2000 se
proponen cambiar de cultivo y se dedican a la producción de Pallar, cultivo en el que han
adquirido amplia experiencia en 10 campañas de producción hasta la fecha, pero aun
aplicando un sistema productivo deficiente, sin el uso de semilla adecuada, sin una
asistencia técnica especializada satisfactoria, y con una comercialización simple y
deficiente por la inexistencia de un manejo gerencial en la asociación.

En su desarrollo productivo los asociados de la OPA han alcanzado la producción bruta

de 286 tm en 130 has, en el año 2010, obteniendo un crecimiento de producción relativo
de 1.3 % con respecto al 2009. En lo que si se obtuvo una mejora significativa fue en el
precio por su producto, alcanzando los S/. 3.40 (nuevos soles) en promedio, obteniendo
un incremento del 19.7 % con respecto al año anterior; esto gracias a que los
productores ahora venden su producto de manera conjunta y no individual.

Si bien es cierto que la OPA no tiene contratos de compra venta del producto futuro,
existe bastante demanda por el pallar que producen sus asociados, viniendo hasta los
mismos fundos más 10 comerciantes entre acopiadores y mayoristas.

Visto el potencial y la calidad culinaria del producto, con un sabor bastante agradable,
característico del pallar de la zona, la ONGD DECAL, brindo su apoyo a la asociación,
gestionando créditos de comercialización para los asociados de la Cooperativa ABACO,
con esto se logro obtener un mejor precio de venta, pero sin incidir en las mejoras
productivas y tecnológicas del cultivo. En la presente campaña, también han ofertado
intermediar créditos de comercialización a los productores de la OPA, el mismo que esta
en proceso y asegura que el producto será vendido sin apuro al mejor postor y precio.

3.1 Problemática
Tabla 2: Definición de la problemática de la OPA

Problemática central El problema fundamental es “la baja rentabilidad del

cultivo de pallar de San Juan - Changuillo”;

Causas  Un manejo técnico deficiente del cultivo; esto a su vez

se da por la baja inversión que se realiza en la
producción, por su deficiente implementación agrícola
y porque carecen de asistencia técnica especializada,
que aplique un paquete tecnológico adecuado.

 Incipiente producción de semilla certificada para la

instalación de nuevas plantaciones; lo que se da por
qué no existe ningún semillero en la zona.

 Una deficiente organización y gestión de la

asociación, sin intervención directa en la producción y
comercialización del cultivo; la razón es que no
 cuentan con un Gerente.

 No cuentan con un producto diferenciado que sea

más atractivo para el mercado de consumo; lo cual se
debe a que no se da un valor agregado al producto.

Efectos  El efecto del manejo técnico deficiente del cultivo

son los bajos rendimientos o baja producción.

 La incipiente producción de semilla tiene como

efecto una baja germinación, plantaciones débiles y
baja productividad.

 La deficiente organización y gestión para la

comercialización del producto, tiene como efecto una
comercialización deficiente.

 El no contar con un producto diferenciado, sin valor

agregado, tiene como efecto la obtención de bajos
precios por el producto y menor demanda.

3.2 Justificación de la ST

Tabla 3: Justificación de la Tecnología

Concepto Desarrollo

Solución tecnológica a implementar.  Mejorar el sistema de mecanización

agrícola en los terrenos de cultivo
mediante la adquisición de un tractor y
un arado de reja reversible. El tiempo de
implementación es inmediato.

 Producir semilla con calidad y sanidad

certificada para todos los productores.
Implementación en 8 meses, por año.

 Aplicar un sistema para la Producción de

Pallar con Capacitación, Aplicación y
Certificación de Buenas Prácticas
Agrícolas, El tiempo de implementación
es en forma permanente.

Presentar las bondades de su Se esperar mejorar la estructura de los

a plicación a los procesos de
producción o transformación de la OPA.
suelos, la capacidad de campo y la
capacidad de absorción de los nutrientes
por las plantas, mediante un subsolado
acorde para el cultivo y la incorporación
del rastrojo de pallar al final de campaña,
esto incrementara la disponibilidad de
nutrientes y reducirá la contaminación.
 Se espera incrementar la productividad en
27% mientras que los costos solo se
incrementan en 24%.

Las Buenas Prácticas Agrícolas con uso

de semilla de calidad y abonos orgánicos;
garantizaran la producción de un pallar
inocuo o ecológico de calidad más
atractivo para el mercado de consumo.

Impacto de la tecnología en las Va cambiar el sistema de trabajo de campo,

operaciones. específicamente en la preparación de
terreno, en el uso de fertilizantes y el
manejo de labores culturales. Se
incrementara la labor de producción de
semilla y manejo de BPA.

Impacto de la tecnología en el producto El impacto sobre el producto: será un mayor

rendimiento del cultivo, con producto
homogéneo de mayor calidad, grado 40-50
granos/100 gr de producto.

Impacto de la tecnología en las ventas. Se proyecta incrementar la demanda del

producto y se incrementara el precio de
venta.
Así mismo, se facilitara el ingreso a nuevos
mercados.

Impacto de la tecnología en la Se proyecta obtener un incremento de la

rentabilidad rentabilidad del 18.4 %

3.3 Indicadores socioeconómicos de la zona de influencia de la OPA

Tabla 4: Información socio-económica de la zona de influencia de la OPA

Población 1,950 habitantes: 1,049 hombres y 901

mujeres

Principales actividades económicas Agricultura

de la zona (provincia Changuillo)

Nazca tiene el 17.6% de pobres

Índice de Pobreza
Changuillo está considerado en el Quintil 3
de pobreza
Índice de desarrollo humano
Principales productos agropecuarios
de la zona de impacto de la OPA
Principales OPA agropecuarias
Changuillo: 0.5979 (bajo)
Pallar y Garbanzo
 Asoc. De Agricultores - Santa Rosa de
Coyungo
 Asoc. de Agricultores y Productores de la
Cuenca Hidrográfica del Rio Grande
 Asoc. Agricultores de El Carmen
 Asociación de Parceleros de San Juan
 Asoc. de Agric. San Martín de Porras
 Asoc. Agricultores El Ingenio
 Asoc. Agricultores Chauchilla

Niveles de productividad promedio en Pallar: 2,200 Kgs/ha (campaña 2009 –

la zona para el producto de la OPA
Presencia de compradores ,
proveedores y otras entidades
vinculadas a la industria
Nazca)
Los acopiadores en la zona que se han podido
identificar son:
 Nancy Morón Aspur
 Mauro Matta Paijan
 Fernando Yáñez Gallegos
 Roger Morón Gallegos
 Carlos Portal Rivas

Los principales proveedores de insumos

Locales son:
 Agropecuaria Valleverde; Av. Grau s/n -
Palpa
 Agropecuaria Valverde: Av. Grau No 197 -
Palpa
 María Luz Cornado Castillo: Av. Grau s/n -
Palpa
 El Amigo del agricultor: Av. Grau s/n - Palpa

Los proveedores que venden productos desde

otras provincias a los productores son un
promedio de 5, pero solo uno de importancia y
que maneja más del 50% del mercado de
productos agropecuarios en la zona:

 Autoservicios San Isidro (Chiawai): Av. San

Martin Nro. 1026 - Ica

Facilidades de acceso Carretera asfalta: 12 km (aprox)

Camino carrozable: 6 km (aprox)

Servicios disponibles Telefonía fija; telefonía celular en algunas

zonas.
4. ANALISIS INTERNO DE LA OPA

4.1 Indicadores técnicos y económicos de la OPA

Tabla 5: Principales indicadores de la OPA

Tipo de
Indicadores Análisis
indicador

La producción es acorde a la zona

Has de cultivo: 130; Pallar y con la capacidad de la OPA, de
Distanciamiento: 1.5 x 0.8 mts. acuerdo a la capacidad logística y
Producción bruta: la inversión que realizan.
De producción
2010: 286.0 tm El año 2008 hubo una caída de
2009: 282.2 tm producción por la escasa inversión
2008: 215.1 tm producto del terremoto 2007

Cosecha: 2,200 kgs/ha (promedio) Producción ligeramente superior al

De
productividad Producto comerciable: 1,980 promedio de la provincia de Nazca.
kgs /ha

No se han realizado análisis de

humedad.
El grado del pallar está acorde a la
producción regional, pero no a las
Pallar grado entre 45 – 55 exigencias de exportación, para lo
De calidad
(granos/100grs) cual se requiere mejor grado 40-50
(granos /100grs)
La merma alcanza el 10% y es
elevada aun.

Los costos son relativamente

Inversión promedio: S/. 4,818 /ha
De costos (S/.)
Intereses: S/. 620/ha
bajos, la inversión debe ser mayor,
en promedio S/. 5,970/ha. Para
alcanzar una mejor producción y
calidad.

Volumen de venta: 1,980 kgs/ha Los precios de la OPA este año

De ingresos (S/.) Precio promedio: S/. 3.40/kgs fueron de un promedio superior al
Promedio ingresos: S/. 6,732 /ha de los competidores locales.

Utilidad neta: S/ 1,532 /ha. La utilidad se viene incrementando,

De generación pero más por la mejora del precio
de recursos
que por los rendimientos.

Financiamiento
Promedio 2010: S/. 4,000 /ha El financiamiento por socio es
Tasas: 2.5% a 3.5% (TEM) para variado, algunos obtienen mayores
 Producción y
1.0% (TEM) para Comercialización.
En la actualidad solo 16 socios son
sujetos de crédito; pero consiguen
financiamiento el 100%, sea de
Cajas, bancos o proveedores.
La OPA ha venido generando 63
jornales por/ha/Año.
Empleo
8,190 jornales x 130 has
Ningún empleo permanente.
4.2 Proceso y productos sin el PNT
4.2.1 Descripción de los procesos actuales
Tabla 6: Descripción de los procesos actuales (sin el PNT)
Proceso/actividad Descripción
Abastecimiento de Las compras de insumos se realizan
insumos a los siguientes proveedores, de
manera individual:
 Agropecuaria Valle verde
 Agropecuaria Valverde
 María Luz Cornado Castillo
 El Amigo del agricultor
 Autoservicios San Isidro (Chiawai)
Todos venden agroquímicos y
fertilizantes; los productos se
adquieren en tienda, por eso se
incluye flete en los costos de
producción.
Siembra La siembra es por golpe a lampa.
La densidad promedio se da con
distanciamientos de 1.50 mts entre
hileras x 0.80 mts. entre matas.
montos. Se les financia solo capital
de trabajo, no activos.
En ese año recibieron también
crédito para comercialización de su
producto, pero solo 15 productores.
Con la implementación del PNT se
incrementaran 12 jornales/ha/año.
Por 80 has del PNT serian 960
jornales mas.
También se generan 02 empleos
directos por el lapso que dure el
proyecto: 01 Gerente y 01
Asistente Técnico especialista en
pallar.
Adicionalmente se generan 02
empleo indirectos: 01 capacitador y
01 Certificador.
Aspectos que mejoraría con
la adopción de tecnología
Con la adopción de tecnología
se reducirá la adquisición de
productos de estos
proveedores, por cuanto con
el manejó de buenas prácticas
agrícolas, se reducirá el uso
de agroquímicos y se utilizara
guano de isla (orgánico) para
fertilizar los suelos, que
adicionalmente recibirán la
incorporación del rastrojo de
pallar.
Con el suelo más homogéneo
y profundizado por el
mejoramiento del proceso de
mecanización de los suelos,

Fertilización El proceso de fertilización no es igual
para todos los productores, la mayoría
utilizan el abonamiento de fondo: con
guano de corral 100 a 150 kg/ha y con
nitrato de amonio 100 kgs/ha; otros
aplican adicionalmente 4 sacos de de
fertiphos plus y 2 de sulfomag.
Control sanitario y No se planifica el control sanitario,
nutricional simplemente se controla cuando se
aprecia la plaga y/o enfermedad.
Igualmente la mayoría de productores
no planifican una nutrición adicional.
Cosecha La cosecha es manual y es realizad Con la adopción de tecnología,
por cada socio al igual que las demás se contara con asistencia
labores; no se cuenta con asistencia técnica a la cosecha.
técnica y no tiene control de calidad.
Post cosecha El único control de calidad es la
selección manual del grano, en la cual
se separan impurezas y granos
dañados. La merma que se aprecia en
promedio es del 10%.
Procesamiento y No se da
transformación
Comercialización El comprador recoge el producto en el
campo en alguna oportunidad o en la
casa de los productores en otra;
ningún productor lleva producto para
vender.
El pago es contra entrega del producto
también se podrá reducir los
distanciamientos entre pltas.,
con mayores probabilidades
de mejorar la producción.
Con la adopción de
tecnología, se espera
homogenizar el abonamiento
de fondo con 600 kgs/ha de
guano de isla, en beneficio de
las buenas prácticas
agrícolas.
Con la adopción de tecnología,
se planificara tanto el control
sanitario como el nutricional.
Pero los insumos a utilizar
serán lo que las certificadoras
de buenas prácticas agrícolas
permitan.
Con la adopción de tecnología,
se espera mejorar el grado del
pallar y reducir la merma al
5%.
Con la adopción de tecnología
se ensacara el pallar,
identificando el lugar de
producción y las
características del producto.
Con la adopción de tecnología,
la asociación venderá el
producto bajo contrato, como
pallar certificado con buenas
prácticas agrícolas, que
garantiza su inocuidad.
4.2.2 Diagrama de flujo de los procesos actuales de la
OPA

SIEMBRA

FERTILIZACION PROVEEDORES DE
INSUMOS

CONTROL SANITARIO Y
NUTRICIONAL

COSECHA

POST COSECHA COMPRADORES

COMERCIALIZACION

4.2.3 Análisis de las condiciones técnicas para la producción y

procesamiento.

a) Características climáticas de la zona

El clima en la zona es cálido seco, soleado durante todo el año, con una
temperatura media anual de 23 °C. Tiene un clima cálido y benigno.

La temperatura en verano sobrepasa los 30 °C (enero-marzo), según datos

del 2010; las medias más baja es en Julio 19.50C y la media alta en Enero
27.3 0C.

La Humedad relativa media oscila entre 47% (Noviembre) y 63% (Junio).

La precipitación es casi nula y los vientos en promedio mes, van desde 6.6
km/h (Junio) hasta 11.4 km/h (Abril)

Las condiciones climáticas de la zona son ideales para el cultivo de pallar.

b) Tipo de suelo

Los suelos de la zona son francos, con características aluviales por la

cercanía al cauce del rio.

c) Características topográficas del terreno

 Los terrenos son planos, bastante favorables para las condiciones del
cultivo, no implican dificultad.

d) Disponibilidad de recursos hídricos

La disponibilidad de los recursos hídricos, normalmente es buena; la fuente

que utilizan son las aguas de Rio Grande; que trae recursos hídricos de los
demás ríos de Palpa (Rio Viscas, Santa Cruz y Rio Palpa).
También utilizan agua subterránea que proviene de 1 pozo anillado de
concreto, 02 pozos entubados con caudales en promedio de 25 y 30 lps, y 2
pozos a tajo abierto.

e) Requerimiento de agua por el cultivo

El cultivo requiere de manera regular 8,000 m3; entre agua de rio y agua de
pozo.

4.2.4 Descripción de los productos actuales

Tabla 7: Descripción de los productos actuales (antes el PNT)

ITEM Descripción Aspectos que mejorarían con la

adopción de nueva tecnología

Nombre genérico del Pallar Pallar inocuo, con certificación de

BPA
producto

Características Color blanco Se espera mejorar el tamaño de

Tamaño de 45-55 granos (100 gr) grano, pasando al grado de 40-50
principales Cascara delgada granos (x 1000gr).
Cremoso Se espera mantener el resto de
Dulce características.

Características Producto sin garantía de inocuidad Se obtendrá un Producto inocuo,

Menor calidad apto para consumo humano.
especiales o Mayor calidad
particulares

Calidades y Calidad única, presentación única Se podrá obtener varias

presentaciones, ensacado, a
presentaciones granel, embolsado; y con marca o
sin ella a gusto del cliente. Se
evaluara con los contratos de
compra.

Etapa del producto Crecimiento Se modifica a pallar con buenas

prácticas agrícolas.

4.3 Dotación de recursos productivos

 Tabla 8: Condición actual de los activos

Descripción del Capacidad y Porcentaje de uso

Valor
activo operatividad %

Local comunal
Adobe y techo S/. 10,000.00 100 m2 100%
aligerado.
Taller de maquinaria
S/. 8.000.00 200 m2 100%
Adobe, sin techo
01 tractor Massey 90 hp
Ferguson 90 HP S/. 5,000.00 Operativo pero 30%
25 años requiere reparar
100 hp
01 tractor Yammal
Sin valor No operativo 00%
20 años
Requiere remplazo
1 tm
01 carreta S/. 1,500.00 100%
Operativa
25 lps
01 pozo anillado S/. 5.000.00 100%
Operativo
30 lps
02 pozos entubados S/. 24.000.00 100%
Operativos
3 discos
50%
Arado de disco S/. 2,000.00 Operativo
Se alquila 50%
Requiere reparar
2 cuerpos
Polidiscos S/. 3,000.00 Operativo 100%
Buen estado
Cultivadora; con Operativo
S/. 2,000.00 100%
cajón y flechas Buen estado
Operativo
Desbrozadora S/. 3,000.00 100%
Regular estado
24 hp
03 motores Lister S/. 6,000.00 100%
Operativos
Total Inmuebles,
maquinarias y S/. 69,500.00
equipos

TOTAL DE ACTIVOS: S/. 71,105.00 (según Balance)

4.4 Organización y recursos humanos

 Organigrama actual de la OPA

ASAMBLEA GENERAL

CONSEJO DIRECTIVO

PRESIDENCIA VICEPRESIDENCIA

SECRETARIO

TESORERO

ASESORIAS
CONTABLE-LEGAL

Tabla 9: Análisis organizacional

Item Detalle
…………….
No cuentan con empleados
pagados por la OPA

Nivel de capacitación o Los socios cuentan con un nivel de conocimiento

conocimientos para la del cultivo adecuado para llevar a cabo la ejecución
implementación del PNT del PNT.
Sera necesario implementar la capacitación en
buenas prácticas agrícolas.
Se implementara la asesoría técnica para la
producción.

Estructura de la organización La estructura de la organización actual no es

adecuada para la adopción de tecnología, porque
carece de Gerencia y aéreas especificas.
Se deberá crear la Gerencia, la misma que se
plantea realizar con apoyo del programa PCC: esta
velara por la gestión de la empresa y que se
concluya en una buena comercialización del
producto.
Se deberá crear el área de Asistencia Técnica: que
se encargue de garantizar una producción agrícola
optima debidamente planificada.
Y también una área de Mecanización Agrícola: que
se encargue de mantener en buenas condiciones la
 maquinaria y sus implementos.

Requerimiento de personal 01 Gerente a tiempo completo, S/.3,600.

nuevo derivado de los cambios
en la estructura organizacional
para la implementación del
PNT
Mensuales. Se solicitara apoyo, mediante el
incentivo de gestión al programa, para el aporte
respectivo durante 3 años.
01 Asistente Técnico: S/. 12,000. Por campaña por
80 has.

Costo total anual de la planilla No incurre en costos de planilla. El pago de

de la OPA asesoría contable y legal es externa, y el
mantenimiento de maquinaria es eventual.

Costo total anual de la nueva S/. 55,200.00 (nuevos soles)

estructura organizacional (S/.)

Nuevo Organigrama propuesto para el PNT

ASAMBLEA GENERAL

CONSEJO DIRECTIVO

PRESIDENCIA VICEPRESIDENCIA

SECRETARIO

TESORERO ASESORIAS CONTABLE-

GERENCIA
LEGAL (Externa)

UNIDAD TECNICA

ASISTENTE TECNICO MAQUINARIA AGRICOLA

4.4.1 Plana directiva

Tabla 10: Personal Directvo

 Apellidos y nombres Cargo Desde Resumen de experiencia y
(mm/aa) formación (perfil)
Colque Meza Venancio Presidente Nov-2007 Productor agrícola, ex
cooperativista; con amplia
experiencia en cultivo de
pallar y algodón.

Vacante Gerente Proceso Ingeniero agrónomo; agrícola;

Cargo nuevo Selección administrador de empresa,
Economista o profesional afin.
Experiencia: 04 años en
administración de empresas y
03 años en manejo de empresas
de producción agrícola.

Se presentara SDA para

acceder al incentivo de
Gestión

4.4.2 Plana técnica

Tabla 11: Personal Técnico

Apellidos y nombres Cargo Desde Resumen de experiencia y

(mm/aa) formación (perfil)
Ing. Héctor Flores Rayme Asistente Feb-2011 Ingeniero agrónomo;
Técnico de Con amplia experiencia en
Producción manejo de cultivo de pallar por 8
Cargo nuevo años.

4.5 Comercialización

Tabla 12: Mercado de la OPA (antes del PNT)

Producto (s)/ Cliente Contrato Destino de las Cantidad anual Descripción

presentación /mercado /plazo ventas (Lugar, (kg) /Monto del proceso
distancia anual (S/.) de
desde la sede /Precio unitario comercializa
de producción) ción
PALLAR Acopiador
Nancy 31,680 kg recoge
Sin Lima 2010 S/.107,712
Morón producto en
contrato 450 kms (*) PU S/.3.5/
Aspur casa del
kg
productor
Mauro Sin Lima 2010 Acopiador
Matta contrato 450 kms 31,680 kg recoge
Paijan (*) S/.107,712 producto en
PU S/.3.5/ casa del
kg
productor
 Acopiador
Fernando 2010 31,680 kg recoge
Sin Lima S/.107,712
Yáñez (*) producto en
contrato 450 kms PU S/.3.5/
Gallegos casa del
kg
productor
Roger Sin Lima Acopiador
Morón contrato 450 kms 2010 31,680 kg recoge
Gallegos (*) S/.107,712 producto en
PU S/.3.5/ casa del
kg
productor
Carlos Sin Lima Acopiador
Portal contrato 450 kms 2010 31,680 kg recoge
Rivas (*) S/.107,712 producto en
PU S/.3.5/ casa del
kg
productor
(*) Los productores no llevan un registro de sus ventas por eso se ha prorrateado las ventas.

4.6 Proveedores

Tabla 13: Proveedores actuales de la OPA

 Dato Autoservicios San Agropecuaria Agropecuaria
Isidro – (Chiawai) Valle verde Valverde

Lugar de venta Ica - Ica Palpa - Palpa Palpa - Palpa

Productos y presentación Fertilizantes en Fertilizantes en Fertilizantes en

sacos. sacos. sacos.
Agroquímicos por Agroquímicos Agroquímicos por
kgs y lts. por kgs y lts. kgs y lts.
Diversas marcas Diversas marcas Diversas marcas
Mayor proveedor de
la región.
Cantidad comprada por año No determinada por No determinada No determinada
(Kgs) ahora el productor el productor por ahora el
compra de manera compra de productor compra
individual manera de manera
individual individual
Características del producto Se insume diluidos Se insume Se insume diluido
y proceso en el que se en agua. diluidos en en agua.
insume agua.
Porcentaje que representa la
compra anual al proveedor
14.95% 4.48% 2.99%
del costo total anual de
producción
Imagen o prestigio de la Muy bueno Bueno Bueno
entidad/ organización
Fortalezas Es distribuidor a Cuenta con los Cuenta con los
empresas mas productos más productos más
pequeñas utilizados utilizados
Brinda gran variedad Conoce a la Conoce a la
de productos mayoría de mayoría de
Venta de volúmenes productores productores
elevados Negocio bien Negocio bien
Opera en toda la ubicado ubicado
región de Ica
Da asesoramiento
Puede mejorar
precio de oferta
Debilidades No tiene tiendas de No tiene No tiene
venta cerca a la vendedores de vendedores de
zona del proyecto campo campo
Se preocupa más Precios más Precios más altos
por ventas grandes altos

Se trabaja con contratos (Si Puede trabajar con No No

o No) contratos
Condiciones y lugar de En tienda y campo En tienda En tienda
entrega de los productos
Condiciones de pago Al contado y crédito Al contado Al contado

Garantías Brinda algunas No No

garantías
 4.7 Competidores

Tabla 14: Competdores actuales de la OPA

Dato Asoc. De Agricultores - Asoc. De Asoc. de Agricultores

Santa Rosa de Agricultores El San Martin de Porras
Coyungo Carmen
Lugar de producción Coyungo – Changillo Santa Cruz - Vizcas - Palpa
- Nazca Palpa
Producto y presentación Pallar a granel Pallar a granel Pallar a granel

Oferta anual (Kgs) 330,000 316,800 176,000

Calidad de producto Buena Buena Buena

Mercado de destino y/o Mismos Acopiadores Mismos Mismos

principales clientes Acopiadores Acopiadores
Estrategia de distribución Ninguna Ninguna Ninguna

Participación de mercado 4.28% 4.11% 2.28%

Imagen de la entidad /org Regular Buena Buena

Fortalezas Productores Productores Productores
organizados. organizados. organizados.
Propietarios de sus Propietarios de Propietarios de sus
predios. sus predios. predios.
Amplia experiencia Amplia Amplia experiencia
en la producción de experiencia en la en la producción de
pallar producción de pallar
Disponibilidad MO pallar Disponibilidad MO
Disponibilidad MO
Debilidades Bajos rendimientos Bajos Bajos rendimientos
Disponibilidad rendimientos Disponibilidad
escasa de semilla Disponibilidad escasa de semilla
Riesgo en la escasa de semilla Riesgo en la
disponibilidad de Riesgo en la disponibilidad de
agua disponibilidad de agua
agua
Trabajan con contratos (Si No No No
/no)
Acceso al financiamiento La mayoría de La mayoría de La mayoría de
asociados tienen asociados tienen asociados tienen
acceso a recursos acceso a recursos acceso a recursos
financieros financieros financieros

La producción de pallar es atomizada a lo largo del departamento de Ica; existen más de

30 asociaciones, lo que debería convertir en una competencia dura la comercialización,
pero debido a la demanda del producto a nivel nacional, por el crecimiento del consumo
per cápita y de la población; los precios de venta del producto se mantienen elevados,
requiriéndose solo, una buena organización y planificación.
4.8 Análisis económico financiero

4.8.1 Situación actual

Tabla 15: Balance General Histórico (S/.)

BALANCE GENERAL (S/.) 2008 2009 2010

(+) Activo corriente 1,605

(+) Activo no corriente 69,500

(=) Total Activo 71,105

(+) Pasivo corriente 97

(+) Pasivo no corriente 00

(+) Patrimonio neto 71,000

(=) Total Pasivo y Patrimonio 71,105

NOTA: La Asociación de parceleros de San Juan de Nazca, fue creada en el año

1991; pero recién opera debidamente inscrita en los Registros Públicos desde
Agosto del 2010, motivo por el cual presenta un solo balance histórico.

Tabla 16: Estado de Resultados Histórico (S/.)

ESTADO DE RESULTADOS 2008 2009 2010

(S/.)

(+) Ventas 1,765

(-) Costos de ventas (1,203)

(=) Utilidad Bruta 562

(-) Gasto administrativo (249)

(-) Depreciación

(-) Otros gastos (305)

(=) Utilidad Operativa 8

(-) Gasto Financiero

(+) Ingresos extraordinarios

(-) Egresos extraordinarios

(=) Utilidad neta antes de 8
impuestos
(-) Impuestos

(=) Utilidad neta 8

Este Estado de Pérdidas y Ganancias solo es referencial por que no tiene

movimientos referidos a producción agrícola y el trabajo con sus asociados. Por lo
tanto, no se considerara como histórico.

Tabla 17: Indicadores Financieros Históricos

No se hace referencia porque carece de estos indicadores

.
4.8.2 Flujo de Caja proyectado sin PNT

Tabla 18: Supuestos para la elaboración del Flujo de Caja sin PNT

Nota: No se dan por que la asociación recién va a operar integradamente con sus
asociados a partir del PNT; en años anteriores los productores, produjeron y
comercializaron individualmente.

Tabla 19: Flujo de Caja sin PNT

Proyectado
FLUJO DE CAJA (S/.)
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
(+) Ingresos por ventas

(-) Costos y gastos operativos 1/

(-) Impuestos
(=) Flujo de caja operativo (A )
(-) Inversión en activos
(+) Venta de activos
(+) Aportes de capital
(=) Flujo de inversión ( B )
(+) Desembolso de préstamo(s)
(-) Gasto financiero
(-) Amortizaciones

(=) Flujo de financiamiento (C)

Nota: No se dan por que la asociación recién va a operar integradamente con sus
asociados a partir del PNT; en años anteriores los productores, produjeron y
comercializaron individualmente.

4.8.3 Indicadores económicos y financieros

Tabla 20: Indicadores Económicos Financieros sin PNT

Nota: Sin flujo no hay indicadores

4.9 Fortalezas y debilidades

Tabla 21: Análisis de Fortalezas y Debilidades

Internos

Fortalezas Debilidades

 Productores organizados conocidos  Bajo nivel de productividad.

por comerciantes y consumidores.
 Propietarios de sus predios.
 Compromiso de instalación del cultivo
de pallar en forma sostenida.
 Amplia experiencia en la producción
de pallar.
 Disponibilidad de mano de obra para
las labores del cultivo
 La Dirección Regional de Agricultura
tiene maquina seleccionadora de
pallar.
 Son accesitarios al sistema financiero
con buena calificación en el sistema.
 Falta de semilla garantizada y/o
certificada.
 Producto sin valor agregado
 Falta de un centro de empaque y
selección de calibración y calidad.
 Baja capacidad de comercialización, sin
integración a sus canales ni mercados.
 Deficiente inversión
 No existe manejo Gerencial
 La disponibilidad irregular de agua de
riego durante el año limita la instalación
de cultivos complementarios.
5. ANALISIS DEL ENTORNO

5.1 Mercado

5.1.1 Definición del mercado

Tabla 22: Delimitación del Mercado con PNT

Pasos Consideraciones

Paso 1 Pallar se proyecta ofertar:

Delimitar el  Al mercado local; provincia de Ica, Pisco y Chincha
mercado con  Al mercado nacional; específicamente para los departamentos: de
criterio Lima y Arequipa.
Geográfico.
 Al mercado internacional, Norteamérica, específicamente para los
Estados Unidos y Canadá; Para exportación a Europa,
específicamente para España.

Paso 2 El mercado objetivo del pallar del presente PNT, es

Delimitar el específicamente el mercado de consumo.
mercado
Objetivo. A nivel nacional: en los departamentos de Lima, Ica y Arequipa, se
proyecta dirigir el producto a los mercados mayoristas y a los
supermercados Totttus, Metro, Plaza Vea y Maxi.

A nivel internacional: En los Estados Unidos y Canadá, el mercado

objetivo se proyecta ubicar en los estados que tengan más
presencia de peruanos y latinos; y en España, por los hábitos de
consumo parecidos a los nuestros, se proyecta ingresar a las
provincias con mayor población y turísticas.

Los clientes a nivel nacional pueden ser todas las personas con
Paso 3 hábitos normales de consumo; ya que las familias peruanas
Definición consumen de forma regular dentro de sus comidas cotidianas
del perfil del menestras y dentro de ellas el pallar. Se interesan más por estos
cliente en el platos quienes gustan de la comida criolla y quienes visitan
mercado restaurantes campestres, consumiéndolo generalmente cocido,
objetivo acompañado de arroz y una carne jugosa, tipo seco o estofado.

El consumo Per cápita del Pallar en el Perú se estima en 1 kg. /

persona/ año. Pero la mayor adquisición y consumo se da de las
clases medias C hasta la más baja.

Los clientes en el exterior, en las zonas enfocadas como mercado

geográfico, serán los Habitantes que prefieren los alimentos con
alto contenido de fibra; y adicionalmente quienes prefieren
productos ecológicos e inocuos.

5.1.2 Análisis del mercado objetivo

Tabla 23: Principales variables del mercado objetvo

 La comercialización del pallar por parte de los productores es aún muy
simple y ha sido directo al acopiador, tampoco ha existido la preocupación
por registrar con detalle las ventas de su producto. En este sentido la
información que se reporta a continuación es la única que se ha podría
obtener.

En los últimos años se oferto la siguiente cantidad de pallar:

Oferta
Productores OPA Región Nacional Participación

2008: 215.1 tm 6,665 tm 9,780 tm 2.19%

2009: 282.2 tm 7,706 tm 11,516 tm 2.45%

2010: 286.0 tm 7.700 tm 9,595 tm 2.98%

Para el 2011 y en adelante se proyecta ofertar 200.64 tm solo por las 80 has
del PNT y 125.4 tm por las otras 50 has de la OPA; en total 355 tm.

A nivel Regional se proyecta para el 2011 en adelante 7,900 tm.

A nivel nacional se proyecta para el 2011 en adelante 11,000 tm.

No existe oferta internacional detallada de pallar, solo de menestras en

forma general bajo la Partida Arancelaria 071339:

OFERTA 2010 2009 2008

País Peso Neto Valor FOB Peso Neto Valor FOB Peso Neto Valor FOB
Kg. USD Kg. USD Kg. USD
Estados
Unidos 792,350 845,926 2,794,641 2,974,297 2,243,227 2,579,736
España 241,793 308,479 1,029,206 1,352,909 663,365 1,016,960

Canadá 184,155 242,066 162,579 194,938 441,181 618,613

TOTAL 2,586,916 2,850,391 6,730,503 7,686,162 6,162,225 7,761,806

MUNDO
 La demanda del pallar es difícil de determinar por la carencia de información a nivel de
entidades públicas y privadas. Existe información diversa que se contradice en cuanto
al consumo per cápita del pallar, lo que nos podría una idea de su demanda a nivel
nacional; en tal sentido, estimamos que la producción anual son las necesidades de
consumo, debiendo establecerse por el momento que la demanda está alrededor de las
12,000 tm de dicho producto.

Demanda La demanda de pallar de los países del mercado objetivo al 2009 del Perú fue:
 Estados Unidos: 2’794,640 Kg
 Canadá: 162,579 Kg
 España: 1’029,206 Kg

El crecimiento anual de la demanda de estos países en los últimos 8 años se a

estimado en;
 Estados Unidos: (12%)
 Canadá: (4%)
 España: (3%)

5.1.3 Precios

Precios 1. Precios promedios locales:

- Año 2006 S/. 2.39

- Año 2007 S/. 3.31
- Año 2008 S/. 3.15
- Año 2009 S/. 2.70
- Año 2010 S/. 3.05

2. Precios mercado nacional

- Año 2006 S/. 3.08

- Año 2007 S/. 3.80
- Año 2008 S/. 3.77
- Año 2009 S/. 3.25
- Año 2010 S/. 3.95

3. Precios de exportación (Valor FOB)

- Año 2006 US$. 1.10

- Año 2007 US$. 1.24
- Año 2008 US$. 1.26
- Año 2009 US$. 1.15

Precios que se proyecta obtener el 2011 hacia adelante la OPA:

Precio promedio nacional S/. 3.50 / kg

Precio de exportación US$ 1.30 /kg

Esto se sustenta en la oferta de un producto con Certificación de Buenas

Prácticas Agrícolas; con menor grado de impurezas y con un mejor grado de
presentación.
 5.1.4 Clientes identificados en el marco del PNT
No se cuenta con contratos de comercialización del producto, porque no se estila la
comercialización bajo este método, sino de acuerdo a la oferta y la demanda:

Los clientes identificados son:

1. Acopiadores locales: Se tiene identificados los siguientes:

 Nancy Morón Aspur

 Mauro Matta Paijan
 Fernando Yáñez Gallegos
 Roger Morón Gallegos
 Carlos Portal Rivas

2. Supermercados:
 Tottus: requieren pallar grado 40-50 (granos/100gr); + 50 Tm; todo el año.
 Plaza Vea: requieren pallar grado 40-50 (granos/100gr): + 50 Tm; todo el año.
 Maxi: requieren pallar grado 40-50 (granos/100gr): + 20 Tm; todo el año.

3. Empresas exportadoras: (adquieren de productores y acopiadores)

 SUN PACKERS S.RLTDA.; 19% Export
 CORPORACION MISKI S.A.; 17% Export
 BROLEM COMPANY SAC ; 11% Export
 AGRICOLA PERUANA DEL SOL SA; 8%Export
 APLEX PERU EIRL; 8% Export.
 ALISUR S.A.C.; 8% Export.

5.2 Regulación y normatividad

5.2.1 Licencias y permisos

No se requieren ni licencias ni permisos para producción de pallar, tampoco
para su comercialización.

5.2.2 Aspectos tributarios y laborales

El productor deberá pagar obligatoriamente el IGV de los insumos de
producción; así mismo, deberá pagar el impuesto a la renta, el cual de acuerdo
a la normatividad con beneficios para los productores será del 15% sobre la
utilidad.

Así mismo, deberán emitir facturas por sus ventas, por lo tanto el comprador
local deberá pagar el IGV.

El ingreso del producto a los Estado Unidos por el Tratado de Libre Comercio no
tiene aranceles que recarguen sus costos de exportación.

Con Canadá también existe un Tratado de Libre Comercio que permite el

ingreso del producto sin mayor recarga.
 La comercialización del pallar a España se podrá basar en el Tratado de Libre
Comercio con la Unión Europea, la cual viene planteando beneficios para los
productos nacionales agrícolas progresivamente.

5.2.3 Aspectos ambientales

Para el mercado nacional no hay mayor exigencia en el tema ambiental.

Para el mercado internacional, es muy importante el tema ambiental, si el

producto es orgánico tendrá un valor agregado, pudiendo incrementarse los
precios hasta en un 30% y tendrá grandes posibilidades de entrar al Comercio
Justo.

Países de Europa, tienen en consideración la equidad de género y que el

producto sea producido por los productores del mismo lugar.

Estados unidos tiene exigencias de seguridad alimentaria por el Bioterrorismo.

5.3 Oportunidades y amenazas

Tabla 24: Análisis de Oportunidades y Amenazas

Oportunidades Amenazas

 Incremento de la demanda del pallar y  Fluctuaciones drásticas de clima; fenómeno

diversificación de su consumo. del niño
 Aumento de la demanda de menestras  Entrada de nuevos competidores.
para exportación.  Presión por el precio competitivo
 Tendencia mundial al mayor consumo  Bajo poder adquisitivo de un sector del
de alimentos con fibra alimenticia y mercado nacional captado.
productos con inocuidad garantizada.  Existen productos sustitutos fuera de la
 Apertura de varios Súper Mercados en región con buena aceptación para consumo.
el departamento de Ica que
comercializan el pallar.
 Acuerdos comerciales con los
principales países de consumo.
 Clima y suelo adecuados para el cultivo
6. PLANEAMIENTO ESTRATEGICO

6.1 Matriz FODA

Tabla 25: Matriz FODA

Análisis Interno
Fortalezas
 Productores organizados conocidos por
comerciantes y consumidores.
 Propietarios de sus predios.
 Compromiso de instalación del cultivo de
pallar en forma sostenida.
 Amplia experiencia en la producción de
pallar.
 Disponibilidad de mano de obra para las
labores del cultivo
 La Dirección Regional de Agricultura tiene
maquina seleccionadora de pallar.
 Son accesitarios al sistema financiero con
buena calificación en el sistema.
Debilidades
 Bajo nivel de productividad.
 Falta de semilla garantizada y/o certificada.
 Producto sin valor agregado
 Falta de un centro de empaque y selección
de calibración y calidad.
 Baja capacidad de comercialización, sin
integración a sus canales ni mercados.
 Deficiente inversión
 No existe manejo Gerencial
 La disponibilidad irregular de agua de riego
durante el año limita la instalación de cultivos
complementarios.

Análisis externo
Oportunidades Amenazas
 Incremento de la demanda del pallar y  Fluctuaciones drásticas de clima; fenómeno
diversificación de su consumo. del niño
 Aumento de la demanda de menestras  Entrada de nuevos competidores.
para exportación.  Presión por el precio competitivo
 Tendencia mundial al mayor consumo  Bajo poder adquisitivo de un sector del
de alimentos con fibra alimenticia y mercado nacional captado.
productos con inocuidad garantizada.  Existen productos sustitutos fuera de la
 Apertura de varios Súper Mercados en región con buena aceptación para consumo.
el departamento de Ica que
comercializan el pallar.
 Acuerdos comerciales con los
principales países de consumo.
 Clima y suelo adecuados para el cultivo

6.2 Objetivos y estrategias del PNT

6.2.1 Objetivos estratégicos de la OPA

 Mejorar la productividad del cultivo de pallar con un manejo técnico más

eficiente
 Mejorar la calidad del producto
 Mejorar la gestión en los procesos de producción y comercialización
 Obtener una diferenciación del producto, dándole un valor agregado
 6.2.2 Estrategia genérica de la OPA

Tabla 26: Estrategia Genérica de la OPA

Tipo de Estrategia De la OPA

El uso de maquinaria agrícola propia y la producción

de su propia semilla será la principal estrategia para
reducir los costos de producción a la vez que
permitirá optimizar las labores de campo necesarias
para aplicar Buenas Prácticas Agrícolas.
 Liderazgo en costos
Así mismo, se aplicara para las adquisiciones la
economía de escala, adquiriendo de manera
integral fertilizantes y productos de control
fitosanitario, con el fin de obtener costos bajos por
producto que permitan mayor rentabilidad.
_
La estrategia fundamental que se aplicara será la
tecnología de Buenas Prácticas Agrícolas también
conocida como Global GAP (sigla en ingles), lo cual
permitirá asegurar la inocuidad del producto, mejorar
 Diferenciación
la calidad, proteger el medio ambiente y garantizar el
bienestar laboral. Con esto los productos tienen
mayor garantía, demanda comercial y precio.

En esta estrategia, se puede indicar que el enfoque

es claro en cuanto al nicho de mercado nacional,
consumidores del producto que lo reconocen por sus
agradables características organolépticas,
garantizadas a través de su comercialización en las
cadenas de supermercados.
 Enfoque
En el caso del mercado internacional se busca
satisfacer a consumidores de los mercados de
Estados Unidos, Canadá y España, que desean
productos inocuos producidos ecológicamente, y con
una gran cantidad de fibra.

6.2.3 Objetivos y estrategias funcionales

Tabla 27: Objetvos y estrategias funcionales del PNT

Área funcional Objetivo planteado Estrategia

¿Qué se plantea funcional
lograr? ¿Cómo se plantea
 Los 3 primeros años se espera Se debe obtener un producto de
colocar el 100% del producto en calidad, con un bajo porcentaje de
Mercadotecnia los Supermercados y/o los residuos contaminantes.
mercados mayoristas con un Se deberá obtener una
precio de venta igual o superior a diferenciación del producto, dándole
S/. 3.50 / Kg un valor agregado mediante la
Debiendo incrementarse las Certificación de Buenas Practicas
ventas en un 30% Agrícolas.
De acuerdo a la tecnología de Se implementara un sistema
Operaciones producción que se utilizara se tecnológico más eficiente, con el
deberá generar un incremento uso de una semilla certificada, una
(producción y de productividad de 27%; un mecanización agrícola optimizada y
transformación) incremento de utilidad de 28% y la aplicación de buenas prácticas
un incremento en la rentabilidad agrícolas.
del 18.4% Se contratara un asistente técnico
especializado en el cultivo de pallar,
que desarrolle un Paquete
Tecnológico específico de
Producción.
Se deberá lograr una gestión Contratando un Gerente con las
eficiente, que garantice la condiciones adecuadas para
ejecución del Plan de Negocios y garantizar una gestión eficiente de
Gestión y sus logros al 100% la institución en organización,
administración Deberá generar el incremento de producción y comercialización
las ventas en un 30% y de
utilidad de 28%.

Se deberá mejorar el Mediante la Gestión Financiera que

financiamiento de la campaña realice el Gerente.
agrícola en un 36%. A través del apoyo de entidades
Se deberá conseguir los como la ONG DECAL.
Finanzas recursos financieros a una tasa Y la articulación con la Cooperativa
inferior al 2.5% de Crédito ABACO.

6.2.3.1 Estrategia de operaciones

Tabla 28: Estrategias Operacionales del PNT

Meta al
Nivel Meta Meta Meta final
Estrategias Indicadores (ejemplos)
actual año 1 año 2 año 3 del
PNT
Rediseño de No se ha considerado No se
procesos e impulso gastos publicidad mide
publicitario

Implementación de
% de costos de
una tecnología más
producción / costos 100% 89% 89% 89% 85%
eficiente
totales
Alianza estratégica % de costos de post No se 19.4% 19.4% 19.4% 15%
con proveedor más
cosecha / costos de
competitivo mide
producción
Implementación del
paquete tecnológico
Rendimiento en campo
adecuado mediante 2,200 2,640 2,640 2,640 2,640
(Kg./ha, litro/animal, etc
asistencia técnica
permanente
Aplicación de una Costo unitario de No
tecnología más procesamiento (S/.) hay
eficiente en el Rendimiento del proceso
proceso de de transformación (% de
No se
transformación conversión de materia
mide
prima a sub-producto o
producto final)
Desarrollo de
programa de
capacitación para
que empleados sean % de satisfacción del
No se
capaces de cliente con respecto al 60% 70% 80% 90%
mide
satisfacer los producto
deseos de los
clientes

Implementación de
% de productos de
un sistema de
descarte / producción 10% 5% 5% 5% 5%
control de calidad
total
Establecimiento de
sistemas que
permiten integración
con proveedores Total de entregas a No se
100% 100% 100% 100%
clave, de tal manera tiempo / total de entregas mide
que nunca haya
productos faltantes

Monitoreo semanal Cumplimiento de

No se 72 72 72 72
de entregas a tiempo contratos con
mide horas horas horas horas
proveedores

6.2.3.2 Estrategia de mercadotecnia

 Para la comercialización de la producción hacia los supermercados de la

ciudad Ica, Lima y Arequipa: Tottus, Plaza Vea, Metro y Maxi; el
posicionamiento a utilizar será por uso o aplicación, con la estrategia de
ofertar un pallar grano seco para consumidores de productos sanos sin
residuos de contaminación, con garantía sostenida a través de su
certificación de Buenas Prácticas Agrícolas.
 Para la comercialización del producto directamente a los mercados
mayoristas de Lima y Arequipa; el posicionamiento a utilizar será por calidad
 y precio, por las buenas características de calidad y organolépticas
reconocidas al pallar Iqueño.
 Para el mercado internacional; el posicionamiento a utilizar será por
beneficio, el producto ofertado se posicionara como un producto inocuo
benéfico para la salud y la buena alimentación, garantizado con la
Certificación de Buenas Practicas Agrícolas

6.3 Programación de actividades

AÑO 1 (Meses)
Objetivo estratégico/Estrategia/Actividad
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
1 Mejorar la productividad del pallar
1.1 Implementar sistema tecnológico eficiente
 Contrato de asistente técnico X X X X X X X X X X X X
 Elaboración de un paquete tecnológico con BPA X
 Adquisición de Tractor Agrícola y arado X
 Mecanización e Incorporación de abono orgánico X X X X X
 Producción con BPA X X X X X X

2 Mejorar la calidad del producto

2.1 Mejorar las características del grano
 Producción de semilla certificada X X X X X X X X

3 Mejorar la gestión de la OPA

3.1 Contar con una gestión comercial y financiera
 Contrato de Gerente X X X X X X X X X X X X
 Gestión Financiera y Comercial X X X X X X X X X
 Gestión otras actividades organización X X X X X X X X X X X X

4 Obtener una diferenciación del producto

4.1 Darle un valor agregado al pallar
 Capacitación en Buenas Practicas Agrícolas X X X
 Aplicación de Buenas Prácticas Agrícolas X X X X X X X X X X X X
 Certificación en Buenas Prácticas Agrícolas X X

AÑO 2 y 3 (Meses)
Objetivo estratégico/Estrategia/Actividad
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
1 Mejorar la productividad del pallar
1.1 Implementar sistema tecnológico eficiente
 Contrato de asistente técnico X X X X X X X X X X X X
 Mecanización e Incorporación de abono orgánico X X X X X
 Producción con BPA X X X X X X

2 Mejorar la calidad del producto

2.1 Mejorar las características del grano
 Producción de semilla certificada X X X X X X X X

3 Mejorar la gestión de la OPA

3.1 Contar con una gestión comercial y financiera
  Contrato de Gerente X X X X X X X X X X X X
 Gestión Financiera y Comercial X X X X X X X X X
 Gestión otras actividades organización X X X X X X X X X X X X

4 Obtener una diferenciación del producto

4.1 Darle un valor agregado al pallar
 Aplicación de Buenas Prácticas Agrícolas X X X X X X X X X X X X
 Certificación en Buenas Prácticas Agrícolas X X
6.4 Factores críticos para el éxito del PNT

Tabla 29: Factores Claves para el éxito del PNT

Factores Descripción
Liderazgo Se espera alcanzar con la contratación de un Gerente y la
restructuración del organigrama de la Asociación de Productores.

Servicios de Los productores de la OPA recibirán la capacitación sobre Buenas

apoyo Prácticas Agrícolas y asistencia técnica para el cultivo.

Recibirán el apoyo del Gerente para la producción y

comercialización del producto y el fortalecimiento organizacional

Recibirán apoyo de la Agencia Agraria de Palpa para el

procesamiento del producto

Recibirán apoyo de la ONG DECAL para la gestión financiera ante

la Cooperativa ABACO de Lima.

Financieros Los productores de la OPA tienen acceso al sistema financiero para

la producción y comercialización del producto en forma sostenida,
ya ha recibido apoyo financiero para la producción agrícola de la
campaña 2011.
Y se encuentra en gestión el financiamiento de la comercialización.
Humanos Los productores tienen una amplia experiencia en el manejo del
cultivo, pero de forma tradicional.

Se organizan para brindarse apoyo en las labores de cultivo y

especialmente para la selección del producto cosechado para su
comercialización.
7. PROPUESTA DE ADOPCION DE TECNOLOGIA

7.1 Descripción de la solución tecnológica a implementar

Tabla 30: Definición de la solución tecnológica

Ítem Detalle

Nombre de la solución Adquisición de un Tractor agrícola y un arado de

vertedera reversible; para optimizar la mecanización
tecnológica (1) agrícola y la aplicación de fertilizantes orgánicos al
suelo.

Para este caso se ha establecido que debe ser un

Tractor agrícola de ruedas, de doble tracción 4x4 de
Características de la 110 CV como mínimo; de marca y calidad
reconocida, pudiendo ser Massey Ferguson, John
solución tecnológica Deere.

Arado de Vertedera Reversible, Estándar liviano de

tres puntas; para profundizar a nivel de subsolado,
0.80 mts en promedio.

El uso de estos equipos no demanda tiempo es

inmediata. La OPA cuenta con operarios de
maquinaria que conocen su uso.

Referencias de su
viabilidad o validación
La preparación del terreno iniciando con el uso de un
arado de vertedera reversible, es lo optimo para
seguir trabajando con el cultivo de pallar en los
terrenos de cultivo de la OPA, ya que no se realiza
rotación de cultivos; este implemento mueve la tierra
a manera de subsolado a 0.80 mts de profundidad
sin romper en demasía la estructura. Luego se
aplicaran las labores complementarias de
preparación. En la zona y específicamente la OPA en
otras épocas ha trabajado de esta manera con buen
éxito. En la actualidad no se cuenta ni con el
implemento ni un tractor agrícola con la potencia y
capacidad para utilizar esta herramienta ni realizar
labores complementarias de manera ágil y eficiente.
Con esta labor, también el terreno quedara dispuesto
para la aplicación de abonos orgánicos e
incorporación de la broza de pallar al mismo terreno
de cultivo, ya que mantendrá una estructura mullida
y aireada donde se pueda descomponer
adecuadamente esta materia y al mismo tiempo
permita su mejor asimilación por las plantas.

El uso de un tractor con características similares ya

fue probado para este sistema de mecanización y se
demostró su eficiencia; los tractores que tienen en la
actualidad y prácticamente en desuso no tienen la
capacidad y potencia para el uso de la herramienta.

Ítem Detalle

Nombre de la solución Aplicar un sistema para la Producción de Pallar con

Capacitación, Aplicación y Certificación de Buenas
tecnológica (2) Prácticas Agrícolas.

Características de la
solución tecnológica
Referencias de su
viabilidad o validación
Ítem
Nombre de la solución
tecnológica (3)
El detalle de las especificaciones técnicas por rubros
es amplio y variado, pudiendo variar de acuerdo a la
entidad certificadora del Global GAP.
Para el caso de la OPA se exige lo siguiente: Las
auditorías internas y externas (de la certificadora) se
realizaran mínimo una vez al año. La primera
auditoria se realiza necesariamente en cosecha.
Todo productor individual solicita certificado a
nombre personal. El certificado puede darse por
cultivo o por fundo.
Grupo de productores: Certificado a nombre grupal,
debe estar dentro de un sistema de calidad
establecido y documentado de acuerdo a lo
estipulado en las regulaciones generales.
La inspección anual se realiza en base a la raíz
cuadrada del total de productores.
Se inspeccionaran todas las instalaciones de la OPA
y sus productores.
Si el cliente a certificar trabaja con subcontratistas
dentro de alguno de los procesos, estos también
deben ser evaluados de acuerdo al protocolo.
Todos los proyectos a certificar deben contar con
análisis de LMR para pesticidas para cada cultivo, de
acuerdo al país en donde se piensa exportar el
producto.
Todos los productos que se consideren para la
certificación deben cumplir con los requisitos de la
norma de GLOBAL GAP.
La aplicación y Certificación de Buenas Prácticas
Agrícolas, es el sistema más exigido en el mundo
globalizado, desde las entidades nacionales, con
menor exigencia y las entidades y países
internacionales con mayor exigencia, lo
recomiendan.
Los productos obtenidos con BPA son productos que
tienen más aceptación y mejor precio; en el ámbito
internacional se indica que se puede lograr precio
superiores en un 30 a 40%.
En los supermercados locales y nacionales, ya se
comercializa productos ecológicos con BPA u
Orgánicos, siempre a precios superiores.
La Certificación de BAP es un paso para la
certificación orgánica del producto, que es a lo que
aspiran los productores de la OPA San Juan.
Detalle
Producción certificada de semilla de Pallar que
garantice una buena germinación y la calidad de la
producción y mejora de los rendimientos

Características de la
solución tecnológica
Referencias de su
viabilidad o validación
7.2 Procesos y productos con el PNT
7.2.1 Descripción de los procesos con el PNT
Tabla 31: Descripción de los procesos una vez implementado el PNT
El detalle de las especificaciones técnicas de la
producción de semilla debe considerar lo siguiente:
El año 0 antes del inicio de ejecución del PNT se
deberá seleccionar 50 a 60 Kg de grano la de mejor
calidad de cada uno de los productores, de tal
manera que alcance el grado 40 – 50 granos / 100
gramos de producto.
Con esta semilla, el asistente técnico de la OPA
instalara una parcela de 01 ha. en la misma zona de
producción, utilizando un paquete tecnológico
elaborado coordinadamente con el Ministerio de
Agricultura, quien deberá certificar la producción del
pallar como semilla de acuerdo a las características
establecidas. Igualmente se deberá coordinar con
SENASA para que certifique un producto libre de
plagas y enfermedades.
Los costos de producción son muy similares a los de
los cultivos de los productores que se establecerán
con el PNT, debiendo considerarse adicionalmente
un 30% para imprevistos de producción, selección y
almacenamiento del producto para la nueva
campaña.
La tecnología a utilizar deberá considerar un manejo
del semillero con Buenas Prácticas Agrícolas.
Se tiene previsto, por ser una parcela pequeña y de
fácil manejo, obtener una producción neta de 3,200
kilos por ha. fuera del descarte que se estima sea
inferior al 5%
La producción de semilla en la zona se hace de
manera ortodoxa, esto por la necesidad de poder
instalar nuevamente las extensiones de cultivo.
Los productores hacen una selección del grano al
final de la campaña, separando la cantidad
necesaria para intercambiar la semilla con otros
productores. Pero no existe mayor control estricto de
plagas y enfermedades. Aun así, se puede apreciar
que los resultados no han sido del todo malos.
La ONG CEDEP viene produciendo semilla de pallar
en la zona con buenos resultados pero en pequeñas
insuficientes para abastecer a todos los productores.
 Proceso /
Detalle técnico
Actividad
Producción Comprende la instalación de 80
has de cultivo de pallar con
aplicación de Buenas Prácticas
Agrícolas, el uso maquinaria
agrícola mas eficiente y el uso de
semilla garantizada, este proceso
concluye con la cosecha.
El periodo de ejecución es 6
meses/ año
Se considera que es un proceso
crítico, porque depende de los
recursos, maquinaria
implementos agrícolas, insumos
y mano de obra en cantidad y
calidad. Además, depende de
que se cumpla eficientemente
con las exigencias de la BPA por
parte de la entidad certificadora.
Selección Selección del grano según grado
Obteniendo 40 - 50 granos / 100
grs. de pallar.
Tiempo de proceso 2 semanas
No se considera un proceso
crítico, porque no se modifica el
producto y solo depende de que
la seleccionadora tenga la
zaranda adecuada. También
requiere del cumplimiento de
BPA durante el proceso.
Comercialización Proceso de venta a los clientes.
Tiempo proceso 2 mes, para
negociaciones con el Gerente
Si es un proceso crítico porque
depende de la calidad del pallar,
la demanda del mercado y la
Certificación de las BPA.
7.2.2 Distribución del área de trabajo o tamaño de la
planta
No habrá planta de procesamiento, porque solo se va realizar selección del
grano de pallar, no habrá transformación.
¿Proceso mejorado?
(Sí / No)
Comentar la mejora
SI. Sin PNT se realizaba
una preparación deficiente
de terreno, no se utilizaba
semilla certificada, ni
abonos orgánicos; con PNT
si se realizara.
Porcentaje de germinación
era alrededor del 80% y el
rendimiento no supera los
2,200 kg/ha en promedio.
Con PNT deberá ser > 90%
e El producto no se puede
garantizar como inocuo por
el uso de fertilizantes
químicos y otros productos
con químicos con residuos
contaminantes. Con PNT si
Si. Se hará uso de una
seleccionadora de grano
para obtener el calibre
adecuado para su venta de
acuerdo a lo requerido por
los diversos clientes.
El grado de grano era de 45
- 55 granos por 100
gramos.
Si. Se contara con un
Gerente que se encargue
oportunamente de planificar
y negociar la
comercialización del Pallar.
El precio promedio de la
última campaña era de S/.
3.40 / kg. Debe ser S/.3.50
 7.2.3 Descripción de productos del plan de negocio a
implementar

Tabla 32: Descripción de las característcas del producto nuevo o mejorado con el PNT

Ítem Descripción Aspectos mejorados

Nombre genérico
Pallar con certificación de
del producto BPA Inocuidad por adopción de BPA

Características Grado del grano: de 40-50 Se incrementa el tamaño del

Principales granos por 100 gramos grano y reduce la merma 50%,
Producto descarte 5% producto más homogéneo.

Características Producto con inocuidad Sin residuo contaminantes

especiales o garantizada apto para
particulares consumo humano.
(diferenciación) Mayor calidad

El pallar se comercializara a El embolsado seria una nueva

Calidades y granel, en sacos de 100 kgs. presentación, si se obtiene
presentaciones precio adecuado.
También se proyecta el
embolsarlo en empaques de
500 gramos, con una marca.

El producto bajo este sistema

Etapa del está en etapa de Introducción.
producto
Se desconoce la producción
de Pallar con BPA

7.3 Requerimiento de bienes y servicios para la adopción de tecnología

Tabla 33: Requerimiento de bienes para la adopción de tecnología

Bien Componente Descripción de especificaciones

técnicas
Se ha establecido que debe adquirir un
01 Tractor agrícola Equipos y Tractor agrícola de ruedas, de doble
herramientas tracción 4x4 de 110 CV como mínimo; de
marca y calidad reconocida, que pueda
operar el arado de vertedera reversible.

Equipos y Arado de Vertedera Reversible, Estándar

01 arado de
herramientas liviano de tres puntas; para profundizar a
vertedera
nivel de subsolado, 0.80 mts en
reversible
promedio.
 T

Tabla 34: Requerimiento de servicios para la adopción de tecnología

Bien Componente Descripción de especificaciones

técnicas
03 Capacitaciones Se realizaran 03 talleres de
para aplicación de Producción con capacitación de un dos cada uno, uno
Buenas Prácticas Buenas Prácticas por mes, meses 1, 3, 5 en el primer
Agrícolas Agrícolas año de producción.

Los beneficiarios serán los 16

productores agrícolas que participaran
del PNT.

Estará a cargo de especialistas de la

empresa certificadora

03 Certificaciones Producción con Se realizaran 01 Certificación anual

Buenas Prácticas Buenas Prácticas de Buenas Prácticas Agrícolas;
Agrícolas Agrícolas durante 03 años consecutivos.

Los beneficiarios serán los 16

productores agrícolas que participaran
del PNT.

La certificación estará a cargo de una

empresa certificadora reconocida y
autorizada.

Ta
7.4 Factibilidad de la instalación y funcionamiento de los bienes y servicios
en la zona de producción.

a) Características topográficas

No existe ningún inconveniente con la topografía del terreno para el uso de

maquinaria agrícola, por cuanto todos los predios que participan del PNT son
planos o con ligera inclinación, pero poco perceptible

b) En cuanto disponibilidad de servicios básicos

Los bienes adquiridos no requieren mayormente de ellos, y los servicios

que se brindaran son solo eventuales, de cortos periodos de permanencia
para el personal especializado, por lo tanto, las carencias y limitaciones
no le afectan mayormente
c) Previsiones de mantenimiento de equipos

Existe un taller para la reparación de maquinarias, pero se contrata al mecánico

solo cuando se presenta una reparación que realizar; no se tiene a tiempo
completo, por cuanto es poca la maquinaria que se tiene y no se justifica la
reparación del tractor malogrado ni de sus implementos, por que no son
adecuados para la nueva tecnología.

d) Disponibilidad de infraestructura para almacenaje de insumos y

productos.

Los productos se almacenan en el local de reuniones de la OPA, es amplio, pero

requiere hacer divisiones, para que quede un ambiente exclusivo para el
almacenamiento de los insumos sin riesgos para la salud. Se ha proyectado
dicha actividad para el cumplimiento de las BPA

e) Disponibilidad de infraestructura para resguardo de vehículos y

herramientas.

La infraestructura para el almacenamiento de la maquinaria agrícola y los

implementos es la misma que para el taller, el área (200 m2) por el momento es
más que suficiente para las dos actividades.

f) Disponibilidad de recursos hídricos

La zona de San Juan tiene el beneficio, que todos los ríos de Palpa confluyen en
el cauce que lo atraviesa, por tal motivo el nivel de los pozos se mantiene casi
siempre con abundantes recursos hídricos.

Los productores utilizan el riego por gravedad en las épocas de avenida y el

resto del año agua subterránea. En la presente temporada hay abundancia de
agua.

La OPA cuenta para sus 130 has, con 02 pozos entubados; 01 pozo anillado y
 02 pozos a tajo abierto; 01 pozo no operativo entubado. El caudal promedio por
pozo es de 130 lps.

g) Disponibilidad de servicios de transporte de insumos y productos

A la zona de producción se puede llegar con facilidad con cualquier unidad

móvil, existe unidades de transporte suficientes para el transporte de los
insumos y productos.

8. PLAN DE PRODUCCION Y VENTA

8.1 Proyección de los volúmenes de venta para el horizonte del PNT

Tabla 35: Volúmenes de venta estmados en el mercado objetvo

Nivel de ventas por año

Variable
Año 0 (*) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Volumen
(Tm) 158.4
Acopiadores
Precio promedio
(S/.) 3.4
Acopiadore
s
Volumen
(Tm) 100.32 120.384 140.448 160.512 180.576
Supermercados
Precio promedio
(S/.) cliente o 3.5 3.5 3.5 3.5 3.5
Supermercados
Volumen
(Tm) 100.32 80.256 60.192 40.128 20.064
Mayoristas
Precio promedio
3.5 3.5 3.5 3.5 3.5
(S/.) Mayoristas
Total venta de
538,560 702,240 702,240 702,240 702,240 702,240
Producto (S/.)
 8.2 Plan de producción con el PNT

Tabla 36: Plan de producción detallado con PNT

Año Ha Producción Estimada de Cultivo (en Producción Estimada de Producto Final (en
Ton/Ha) Unidades, Kg, etc)
01 80 2.64 tn / ha/año Pallar 200.64 tn / ha / año Pallar

02 80 2.64 tn / ha/año Pallar 200.64 tn / ha / año Pallar

03 80 2.64 tn / ha/año Pallar 200.64 tn / ha / año Pallar

04 80 2.64 tn / ha/año Pallar 200.64 tn / ha / año Pallar

05 80 2.64 tn / ha/año Pallar 200.64 tn / ha / año Pallar

Tabla 37: Plan de producción consolidado con PNT

Por producto y Volúmenes estimados de producción anual

calidad Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Volumen de
producción neto
200.64 200.64 200.64 200.64 200.64
(TM)
Pallar

8.3 Nivel de producción de equilibrio

QE= Costo fijo total / Contribución marginal unitaria

CMU = Precio de venta por unidad - Costo variable unitario (CVU)

CVU = 409,808 – 200,640 = 2.04

P = 3.50

CMU = 3.50 - 2.04 = 1.46

QE = 62,374 kgs. o 62.37 tm.

Se requiere producir 62.37 tm para cubrir los costos.

9. PLAN DE MANEJO AMBIENTAL

Tabla 38: Plan de Manejo Ambiental

Indicador de impacto ambiental Factores que

Actividad posibilitarán el logro
Descripción Sin PNT Con PNT
de las metas
Mejoramiento de Nº de horas Se adquirirá un
estructura del tractor aplicadas tractor agrícola y una
suelo, mediante por ha. 14 18 arado de vertedera
la mecanización reversible para
agrícola optimizar la
preparación de los
suelos.

Uso de Volumen (TM) Implementación del

fertilizantes aplicado en una plan de fertilización
orgánicos hectárea de 00 0.6 orgánica con miras a
cultivo. la certificación.

Terreno bien mullido,

Uso eficiente del Volumen (M3) fertilización orgánica,
agua de riego aplicado en una 8,000 7,000 incorporación de broza,
hectárea de cultivo. darán más retención al
suelo.

Certificación de Área con Se implementará el

BPA de áreas certificación de BPA 00 80 plan de certificación de
productivas (Has.) todas las áreas
productivas de la OPA.

Aprovechamiento Área de cultivo que 0 80 Se implementará un

de la broza del incorpora broza del proceso de manejo de
pallar pallar al año (Has) desechos por cada
socio.
 9.1 Presupuesto del plan de manejo ambiental

Tabla 39: Presupuesto del Plan de Manejo Ambiental

Actividad Presupuesto anual (S/.)

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Actividad 1
Actividad 2
Actividad 3
Totales

Nota: No se requiere un presupuesto especifico para el plan de manejo ambiental,

porque todas las actividades están incluidas en el programa de inversión y producción
del Plan de Negocios.

10. PLAN DE CONTROL DE RIESGOS

10.1Identificación de los riesgos y acciones de prevención o mitigación

Tabla 40: Identficación de los principales riesgos en los procesos de la OPA

Acciones de
Proceso Etapa o Riesgos prevención o
fase mitigación

Incremento de Verificar el porcentaje de

Producción Siembra mermas por germinación de la
deficiencias en el siembra y realizar la
proceso de resiembra respectiva para
siembra. mantener el potencial
productivo en campo.

Incremento de Verificar cumplimiento

Producción Desarrollo mermas por del plan de control
ataque de plagas sanitario con BPA
y enfermedades.

Descenso inusual Se negociaran mayores

Producción Desarrollo de la temperatura plazos para la
que alargue el cancelación de los
período de créditos.
maduración y Igualmente plazos de
secado del pallar entrega del producto.
retrasando su
venta.
 Control de Rechazo de Implementar sistema de
Post cosecha producto por parte buenas prácticas
calidad del comprador por agrícolas con control de
no cumplir con residuos químicos por
exigencias cada lote.
sanitarias.

Disminución Se deberá establecer

Comercialización Venta inesperada de los un precio mínimo en la
precios negociación con los
clientes, y suscribirse
contratos que garanticen
el precio.

11. PRESUPUESTO DEL PNT

11.1 Costo de inversión y operación
Tabla 41: Presupuesto Anual de Inversión y Operación
Unidad Cantida Costo Total Año Año Año Año Año Año
Concepto de Medida d Unitario (S/.) 0 1 2 3 4 5
Inversión
Arado Arado 1 12,000 12,000 12,000
Tractor Tractor 1 175,000 175,000 175,000
Producción de
Semilla Kilos 9,600 2.5 24,000 8,000 8,000 8,000
Asistencia técnica Has 240 150 36,000 12,000 12,000 12,000
Capacitación en
BPA Talleres 3 4,000 12,000 12,000
Certificación de Certificado
BPA s 3 7,200 21,600 7,200 7,200 7,200
Sub total
Inversión 280,600 187,000 39,200 27,200 27,200
Presupuesto de
mantenimiento de Reserva S/.
X Horas 1,440 6 8,640 8,640 8,640 8,640 8,640 8,640
maquinas y maquina
equipos
Sub total
Mantenimiento 8,640 8,640 8,640 8,640 8,640 8,640

Operación (producción y/o transformación) (80 has)

Semilla Kgs 3,200 2.5 8,000
8,000 8,000 8,000 8,000 8,000
Guano de la Isla Tm 48 1,400.0 67,200
 67,200 67,200 67,200 67,200 67,200
Sulpomag Tm 8 1,600.0 12,800
12,800 12,800 12,800 12,800 12,800
Pesticidas Varios 74,328
74,328 74,328 74,328 74,328 74,328
Agua de pozo M3 240,000 0.2 48,000
48,000 48,000 48,000 48,000 48,000
Canon de agua M3 320,000 0.0 4,480
4,480 4,480 4,480 4,480 4,480
Flete traslado
Kgs 36,000 0.1 3,600
insumos 3,600 3,600 3,600 3,600 3,600
Mano de obra
Jr 720 30.0 21,600
para la siembra 21,600 21,600 21,600 21,600 21,600
Mano de obra
Jr 2,320 30.0 69,600
para el proceso 69,600 69,600 69,600 69,600 69,600
Mano de obra
Jr 2,960 30.0 88,800
para la cosecha 88,800 88,800 88,800 88,800 88,800
Costo Horas
HM (*) 1,440 40.0 57,600
maquina 57,600 57,600 57,600 57,600 57,600
Asistencia técnica
Has 80 150.0 12,000 - - -
en campo 12,000 12,000
Envases (sacos) Sacos
2,400 4.0 9,600
9,600 9,600 9,600 9,600 9,600
Sub total 477,60 477,60 477,60 477,60 477,60 477,60
Operación 8 8 8 8 8 8
766,84 525,44 513,44 513,44 486,24 486,24
Totales 8 8 8 8 8 8
11.2 Costos de comercialización

Tabla 42: Costos de Comercialización

Valor Total
Concepto mensual anual Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
(S/.) (S/.)
Remuneración del
- - - - - - -
gerente de ventas
Publicidad - - - - -
Promoción 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000
Transporte (fletes) - - - - -
Honorarios de
profesionales - - - - - - -
especializados
Servicios 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000

Otros (especificar) - - - - -

Totales 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

11.3 Costos de gestión o administración

Tabla 43: Costos de Gestón

 Valor Total
Concepto mensual anual Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
(S/.) (S/.)
Planilla de
gestión y - - - - - - -
administración
Gerente general 3,600 43,200 43,200 43,200 43,200 43,200 43,200
Administrador - - - - - -
Materiales 100 1,200 1,200 1,200 1,200 1,200 1,200
Servicios: - - - - - -
Luz 30 360 360 360 360 360 360
Agua - - - - - -
Teléfono 50 600 600 600 600 600 600
Internet - - - - - -
Impresiones - - - - - -
Fotocopias - - - - - -
Imprevistos 50 600 600 600 600 600 600
Totales 45,960 45,960 45,960 45,960 45,960 45,960

11.4 Costos de financiamiento

Tabla 44: Costos de Gestión

Tasa de
Monto Plazo Año Año Año Año Año
Concepto interés
S/. (meses) 1 2 3 4 5
mensual
Cooperativa
434,320 7 2.50% 67,618 67,618 67,618 67,618 67,618
ABACO
Financiera
56,120 7 2.50% 11,030 - - - -
(Aportes 20%)

Totales 490,440 78,648 67,618 67,618 67,618 67,618

11.5 Presupuesto consolidado del PNT

Tabla 45: Presupuesto consolidado del PNT

Año Año Año Año Año Año

Concepto
0 1 2 3 4 5
Inversión 187,000 39,200 27,200 27,200 - -
Mantenimiento
8,640 8,640 8,640 8,640 8,640
Maqui
Producción 477,608 477,608 477,608 477,608 477,608
 Transformación
Comercialización 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000
Gestión o
45,960 45,960 45,960 45,960 45,960
administración
Otros (especificar)
Totales 187,000 576,408 564,408 564,408 537,208 537,208

12. ESTRUCTURA FINANCIERA DEL PNT

12.1Usos y fuentes del financiamiento
Tabla 46: Usos y Fuentes el Financiamiento del PNT

INVERSION TOTAL
USO Monto (S/.) Fuente Monto (S/.)
Maquinaria y equipos OPA (*) 37,400
187,000
Programa PCC 149,600
Producción de semilla OPA (*) 4,800
24,000
Programa PCC 19,200
Intangibles OPA (*) 13,920
69,600
Programa PCC 55,680
TOTALES 280,600 280,600
MANTENIMIENTO ANUAL
USO Monto (S/.) Fuente Monto (S/.)
Presupuesto de mantener
8,640 OPA 8,640
maquinas y equipos
TOTALES 8,640 8,640
OPERACIÓN ANUAL
USO Monto (S/.) Fuente Monto (S/.)
OPA 43,288
Producción 477,608
Financiera 434,320
OPA 5,000
Comercialización 5,000
-
Gestión o administración 45,960 OPA (**) 15,720
 Programa PCC (***) 30,240
TOTALES 528,568 528,568

(*) OPA podrá financiar su aporte (**) Pago del Gerente 1er año (30%) + otros
gastos gestión (***) Pago del Gerente 1er año 70%

12.2Detalle del cofinanciamiento

Tabla 47: Detalle de Bienes o Servicios a Cofinanciar

Costo Aporte del Aporte

RUBRO Total Programa % OPA %
S/. S/. S/.
Arado 12,000 9,600 80% 2,400 20%
Tractor 175,000 140,000 80% 35,000 20%
Producción de Semilla 24,000 19,200 80% 4,800 20%
Asistencia técnica 36,000 28,800 80% 7,200 20%
Capacitación en BPA 12,000 9,600 80% 2,400 20%
Certificación de BPA 21,600 17,280 80% 4,320 20%
TOTALES 280,600 224,480 56,120
13. ANALISIS ECONOMICO Y FINANCIERO

13.1Análisis de estados financieros proyectados

Tabla 48: Estado de Resultados Proyectados

ESTADO DE RESULTADOS (S/.) Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

(+) Ventas 702,240 702,240 702,240 702,240 702,240

(-) Costos de ventas (*) -482,608 -482,608 -482,608 -482,608 -482,608
(=) Utilidad Bruta 219,632 219,632 219,632 219,632 219,632
(-) Gasto administrativo -45,960 -45,960 -45,960 -45,960 -45,960
(-) Depreciación - - - - -
(-) Otros gastos -8,640 -8,640 -8,640 -8,640 -8,640
(=) Utilidad Operativa 165,032 165,032 165,032 165,032 165,032
(-) Gasto Financiero -78,648 -67,618 -67,618 -67,618 -67,618
(+) Ingresos extraordinarios
(-) Egresos extraordinarios
(=) Utilidad neta antes de
impuestos 86,384 97,414 97,414 97,414 97,414

(-) Impuestos -12,958 -14,612 -14,612 -14,612 -14,612

(=) Utilidad neta 73,427 82,802 82,802 82,802 82,802

(*) Costos de ventas incluye: costos de producción mas costos de comercialización

Tabla 49: Indicadores de Rentabilidad con PNT

Indicador Fórmula Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Utilidad
Rentabilidad
operativa / 23.5% 23.5% 23.5% 23.5% 23.5%
operativa
ventas netas

Utilidad neta
Rentabilidad Neta 10.5% 11.8% 11.8% 11.8% 11.8%
/Ventas netas

Rendimiento sobre Utilidad Neta /

103.3% 116.5% 116.5% 116.5% 116.5%
la inversión Activo total

Utilidad operativa
EBITDA
+ depreciación

Tabla 50: Supuestos para la Formulación del Flujo de Caja Proyectado

Variable Promedio de los últimos Estimado para los próximos

3 años o ultimo año
años o último año
Producción La asociación no tiene
proyectada histórico pero la producción
de los asociados 2010 fue de
158,400 kgs Neto
5 años
años
La producción que se estima
para los 5 años del proyecto es
de 200,640 kgs Neto / año

La asociación no ha vendido Se proyecta vender los 200,640

Volumen de pallar, solo los productores. kgs / año. Con un importe de S/.
ventas 702,240
(cantidad) Pallar de grado 40-50 granos /
100 gramos de producto.
Solo los acopiadores tiene
capacidad suficiente para
adquirir todo; pero las
proyecciones son vender a los
supermercados

Costos de La asociación no tiene histórico El costo de producción del

operación cultivo que se proyecta para los
(producción y/o 5 años del proyecto es de S/.
transformación) 477,608 / año / 80 has.
(S/.) Los costos operativos totales:
S/. 537,208 / año / 80 has.

Gastos La asociación no tiene histórico Los costos administrativos serán

administrativos de: S/. 45,960 / año y de ventas
y de ventas (S/.) S/. 5,000 / año
 Precios de El precio de venta estimado
venta La asociación no tiene histórico para los 5 años del proyecto es
(S/.) de S/. 3.50 / kg

Costo del El costo financiero proyectado

financiamiento La asociación no tiene histórico seria de S/. 67,618. / año por
(%) un crédito promedio de S/.
434,320 / año / 80 has

La tasa impositiva tributaria

Tasa impositiva La asociación no tiene histórico aplicada será del 15% sobre las
(%) utilidades.

Tabla 51: Flujo de Caja Proyectado con PNT

FLUJO DE CAJA (S/.) Proyectado

Año 0 /1 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

(+) Ingresos por ventas - 702,240 702,240 702,240 702,240 702,240

(-) Costos y gastos operativos 2/ - -537,208 -537,208 -537,208 -537,208 -537,208

(-) Cambio en capital de trabajo 3/ - - - - -

(-) Impuestos - -12,958 -14,612 -14,612 -14,612 -14,612

(=) Flujo de caja operativo (A ) - 152,074 150,420 150,420 150,420 150,420

(-) Inversión en activos -187,000 -39,200 -27,200 -27,200 0 0

(+) Venta de activos - - - - - -

(+) Aportes de capital - - - -

(=) Flujo de inversión ( B ) -187,000 -39,200 -27,200 -27,200 - -

(+) Aportes del PCC (*) 149,600 31,360 21,760 21,760

(+) Desembolso de préstamo(s) 490,440 434,320 434,320 434,320 434,320

(-) Gasto financiero -78,648 -67,618 -67,618 -67,618 -67,618

(-) Amortizaciones -490,440 -434,320 -434,320 -434,320 -434,320

(=) Flujo de financiamiento (C) -149,600 -47,288 -45,858 -45,858 -67,618 -67,618

(=) Flujo de Caja Total (A+B+C) -37,400 65,587 77,362 77,362 82,802 82,802

Flujo de caja económico -187,000 112,874 123,220 123,220 150,420 150,420

Flujo de caja financiero -37,400 65,587 77,362 77,362 82,802 82,802

(*) Aportes de capital del Programa (PCC) sin costos financieros

El aporte de la OPA se ha considerado como financiado en el primer año

Tabla 52: Indicadores Económicos y Financieros del PNT

Indicadores Resultados
Valor Actual Neto Económico (en base al flujo de S/.280,663.22
caja económico)
Valor Actual Neto Financiero (en base al flujo de S/.237,502.48
caja financiero)
Tasa Interna de Retorno Económica (en base al 60%
flujo de caja económico)
Tasa Interna de Retorno Financiera (en base al 186%
flujo de caja financiero)
Ratio beneficio costo (B/C) del flujo de caja S/.1.31
económico
Ratio beneficio costo (B/C) del flujo de caja
financiero

COK = 12%

VAN de ingresos S/.2,531,418.04

VAN de costos S/.1,936,514.61

13.2Análisis incremental

(No procede esta evaluación porque no hay histórico de la OPA)

Tabla 53: Flujo de Caja Incrementales

 Tabla 54: Indicadores Económicos y Financieros del Flujo de Caja Incremental

13.3Análisis de sensibilidad

Tabla 55: Análisis de Sensibilidad

Variable Afectada Valores S/. RESULTADOS

Variación en precios de venta VANE VANF VAR VANE VAR VANF
5% 3.675 307,311 264,150 9.49% 11.22%
0% 3.500 280,663 237,502 0.00% -
-5% 3.325 254,016 210,855 -9.49% -11.22%
Variación en costos
5% 6,269 207,395 164,235 -26.11% -30.85%
0% 5,970 280,663 237,502 0.00% -
-5% 5,672 353,735 310,574 26.04% 30.77%
Variación en rendimientos
5% 2,633 307,226 264,065 9.46% 11.18%
0% 2,508 280,663 237,502 0.00% -
-5% 2,383 254,111 210,940 -9.46% -11.18%

13.4Resultados esperados de la adopción de tecnología

Tabla 56: Principales Indicadores de la OPA (con el PNT)

Tipo de Indicadores Análisis

indicador

Volumen producción: 211.2 Tm Incrementa el rendimiento

De producción Área de producción: 80 has por ha de cultivo en un 20%
Área cosechada: 80 has como mínimo: De 2,200
kg/ha a 2,640 kg/ ha
Densidad de siembra: 0.80 x 1.40 m.

Volumen neto: 200.64 Tm / 80 has Se incrementa la

De productividad en 27% con
productividad referencia a los mismos
productores sin PNT

El porcentaje de merma será solo del La merma se reduce en

De Calidad 5%
La OPA contara con un Certificado de
Buenas Prácticas Agrícolas.
El grado será de 40 – 50 granos / 100
gramos (grano mas grande)
proporción a la de los
productores en un 50%.
Esta reducción y la BPA da
mayores posibilidades a la
venta del producto y a
mejores precios.

El costo de producción total es: S/. Los costos de producción se

De costos 477,608; o S/. 5,970 /ha incrementan en 24% con
referencia a los de los
productores; pero la
producción neta se ve
incrementada en 27%
 El precio de venta es de S/. 3.50
De Ingresos La calidad es una sola
Los ingresos ascienden a S/. 702,240 /
año / 80 has
Se incrementa los ingresos
neto en un 27%
Por mejora en la calidad del
producto, lo cual incide en
un mejor precio.

La utilidad será de S/. 157,014 /80 ha La utilidad se va

De g eneración incrementar en 28%. Con
Lo cual da S/. 1,962 / ha de utilidad respecto a la de los
de recursos
productores.

Serán atendidos con crédito: Producción La principal fuente de

Financiamiento agrícola en 90% financiamiento es la
Aporte 20% de PNT Cooperativa ABACO para la
producción y
Con capital propio: Producción agrícola comercialización.
10%; comercialización 100%; Gerente Agrobanco será para el 20%
30% 1er año; 50% 2do año y 70% 3er del aporte.
año.

Se generan: 75 Jr /ha/año: 6,000/80 has; Se incrementaran 12

Empleo 02 empleos directos por el lapso que jornales/ha/año, respecto
dure el proyecto: 01 Gerente y 01 costos anteriores.
Asistente Técnico. Por 80 has del PNT serian
Y 02 empleo indirectos: 01 capacitador y 960 jornales mas.
01 Certificador.
14. CONCLUSIONES

Del Plan de Negocios se concluye lo siguiente:

 Del análisis del entorno: Se aprecia que existe buen número de compradores y demanda por el
producto; así mismo, existe suficiente número de proveedores de insumos que permitan aplicar
una economía de escala. No existe ventajas comparatvas por parte de la competencia que no le
permitan a la OPA acceder a los mejores mercados nacionales e internacionales en mejores
condiciones.

 Del análisis de mercado: Se puede determinar que el mercado es muy amplio en comparación con
la oferta de la OPA, por lo que se ha determinado dirigirse solo a los destnos más próximos, Lima,
Ica y Arequipa; proyectándose la exportación si sus precios se vuelven más compettvos.
La estructura de precios muestra un buen promedio para el mercado nacional, superior al precio
de exportación; no existe un crecimiento marcado de la producción en más de 10 años, lo cual
indica que se ha encontrado un punto de equilibrio de producción, que permite que la estructura
de precios se mantenga en tendencia de crecimiento.
La producción de la OPA considerando las 80 has del PNT, significa solo el 1.6% del mercado global
y con el Plan de negocios se estma será 2%.

 Dentro de la estrategias se debe resaltar las ventajas comparatvas y las compettvas el clima y
suelo de la zona son lo mejor para el cultvo y la calidad del producto es buena. En cuanto a los
factores de su éxito; cuentan con apoyo financiero, con capital humano que conoce del cultvo y es
una zona de fácil acceso.
 En cuanto a la Mercadotecnia: La cosa esta definida Producto inocuo con buenas práctcas
agrícolas; Precio accesible S/. 3.50/kg; Plaza definida que maneja grandes volúmenes; Promoción,
venta directa a nivel nacional y promoción y uso de bróker para mercado externo.

 En la tecnología: se ha determinado mejorar la mecanización agrícola, específicamente en la

preparación de suelos, mejorar la fertlización de los cultvos haciéndola orgánica y optmizar las
demás labores culturales; y fundamentalmente aplicar un sistema para la Producción de Pallar con
Capacitación, Aplicación y Certficación de Buenas Práctcas Agrícolas.

 En Responsabilidades: en lo ambiental no existe mayor riesgo que el actual, por el contrario se

minimiza; en lo Social, en forma directa se generan 2 plazas especializadas y 960 jornales
adicionales por año; en forma indirecta 02 plazas eventuales.

 En cuanto a la organización: Se deberá crear la Gerencia y una Área Técnica.

 EVALUACION ECONMICA FINANCIERA

 El presupuesto requerido para aplicar el plan de negocios es de S/.280,600. Accesible dentro

del rango determinado por el Programa de Compensaciones para la Compettvidad (PCC), el
cual indica hasta 4 UIT por productor cuando no se alcanza las 100 has. El aporte del PCC solo
será de S/. 224,480.

 El Estado de Resultados permite obtener una Rentabilidad Operatva del 23.5% que se
considera buena; una Rentabilidad Neta también aceptable y un Rendimiento sobre la inversión
alto que mejora del 1er al 2do año por disminución del gasto financiero.
 En el Flujo de Caja se ha determinado los siguientes Indicadores de Rentabilidad:

VANE: 280,663
VANF: 237,502
TIRE: 60%
TIRF: 186%
VAC: 1’936,514
VAB: 2’531,418
B/C: 1.31

El beneficio/costo sobre valores actuales (costos e ingresos), es superior a 1, lo que indica que
es rentable.
El valor actual neto económico y financiero, también demuestran una buena utlidad real
pagado los impuestos de ley.
La Tasa interna de retorno económica (TIRE) es buena y la financiera (TIRF) se presenta algo
elevada; esto se aprecia así porque la agricultura a pesar de sus riesgos, con una buena
inversión da una excelente rentabilidad, es normal en el rubro productvo; pero
específicamente por que el aporte del programa no genera intereses en la evaluación.

En el análisis de sensibilidad y escenarios, se aprecia que la variable mas riesgosa es la de los

costos de producción, el cambio es sustancial con un crecimiento y decrecimiento promedio de
26% para el VANE y 30% para el VANF, al modificarse solo 5% o -5%; en el escenario real
consideramos que esto no debe suceder por cuanto los costos se mantenen estables por mas
de 10 años.
 Las otras variables Precio de venta y Rendimientos son menos riesgosas y similares, crecen o
decrecen aproximadamente 9% en el VANE y 11% en el VANF, al modificarse 5% o -5%; en el
escenario real, se debe resaltar que le precio del producto también se mantene estable por
muchos años y más bien en crecimiento; mientras que los rendimientos se deben asegurar con
un manejo técnico eficiente con el PNT.

El único riesgo ambiental puede ser una sequia, pero las evaluaciones climatológicas predicen
todo lo contrario por los próximos 3 a 4 años; los riesgos financieros se protegerían con mayor
utlidad de los productores para afrontar gastos de producción y no causarían mayor efecto
riesgos sociales.

15. ANEXOS

 Costos de Producción de Pallar

 Declaración de pago anual impuesto a la renta; con balance.
 Curriculum vitae de candidatos a la Gerencia
 Carta de compromiso de candidatos a Gerencia
 Declaración Jurada de no haber recibido incentivo similar por parte del estado
 Declaración Jurada de propiedad de inmueble
 Declaración Jurada de cofinanciamiento para el incentivo de adopción de tecnología
 Proformas
 COSTOS DE PRODUCCION POR HECTAREA PALLAR GRANO SECO
(ACTUAL SAN JUAN - CHANGUILLO - NAZCA)

UNIDAD CANTIDAD COSTO COSTO

ACTIVIDAD DE UTILIZADA UNITARIO TOTAL
MEDIDA S/. S/.
I . COSTOS DIRECTOS 4,818.00
1. MANO DE OBRA 63 1,575.00
Preparación de Terreno
A. Pica, Junta y Quema Jornal 1 25.00 25.00
B. Tomeo Jornal 1 25.00 25.00
C. Riego de Machaco Jornal 1 25.00 25.00
Siembra
A. Desinfección y Siembra Jornal 5 25.00 125.00
B. Resiembra a mano Jornal 1 25.00 25.00
Labores Culturales
A. Abonamiento Jornal 5 25.00 125.00
B. Despique Jornal 3 25.00 75.00
C. Control Fitosanitario Jornal 6 25.00 150.00
D. Tomeos Jornal 3 25.00 75.00
F. Riegos (incluye enseño) Jornal 6 25.00 150.00
Cosecha
A. Tumbada de mata Jornal 4 25.00 100.00
B. Cosecha de vaina y carguio Jornal 25 25.00 625.00
C. Trilla, Venteo y Ensacado Jornal 2 25.00 50.00
2. MAQUINARIA AGRICOLA 14 895.00
A. Aradura en seco hora/Máquina 3 65.00 195.00
B. Rastrillo y planchado hora/Máquina 1.5 65.00 97.50
C. Rayado hora/Máquina 1.5 65.00 97.50
D. Pasar punta hora/Máquina 1 65.00 65.00
E. Rastrillado y planchado hora/Máquina 0 65.00 -
F. Rayado para siembra hora/Máquina 0 65.00 -
G. Cultiivos (2) hora/Máquina 3 65.00 195.00
H. Rayados - Aporque(2) hora/Máquina 3 65.00 195.00
H. Flete de cosecha hora/Máquina 1 50.00 50.00
3. INSUMOS 2,348.00
Semilla Kg. 40 5.00 200.00
Fertilizantes :
A. Nitrato de Amonio Sacos 2 70.00 140.00
B. Fertiphos Plus Sacos 4 65.00 260.00
C. Sulpomag Sacos 1 80.00 80.00
Pesticidas
A. Insecticidas Lt. 5 80.00 400.00
B. Fungicidas Kg. 3 70.00 210.00
C. Adherente y acidificantes Lt. 2 25.00 50.00
 COSTOS DE PRODUCCION POR HECTAREA PALLAR GRANO SECO
(CON PROYECTO)

Departamento : Ica
Provincia : Nazca
D. Abono Foliar
Distrito : Changuillo Lt. 3 25.00 75.00
Cultivo, Variedad
D. Bioestimulantes : Pallar - 1548 (precoz) Lt. 3 50.00 150.00
Fecha de Siembra : Febrero - Marzo
E. Nemathor 15 G Lt. 1 68.00 68.00
Fecha de Cosecha : Julio - Septiembre
Agua :
Distanciamiento : 0.80 m. X 1.40 m. Fecha: Mar-11
A. Pozo M3 3000 0.200 600.00
B. Canon de agua M3
UNIDAD 5000
CANTIDAD 0.014
COSTO 70.00
COSTO
Otros ACTIVIDAD DE UTILIZADA UNITARIO TOTAL
MEDIDA S/. S/.
Flete Traslado de insumos Kg. 450 0.10 45.00
I .II.COSTOS
COSTOSDIRECTOS
INDIRECTOS 5,820.10 -
7
1.Imprevistos
MANO DE OBRA 5 2,250.00
Asistencia técnica
Preparación de Terreno Ha 0 120.00 -

A.COSTO TOTAL
Pica, Junta y Quema NUEVOS SOLES Jornal 1 30.00 4,818.00
30.00

B. Tomeo Jornal 1 30.00 30.00

C. Riego de Machaco Jornal 1 30.00 30.00

Siembra

A. Desinfección y Siembra Jornal 5 30.00 150.00

B. Resiembra a mano Jornal 1 30.00 30.00

Labores Culturales

A. Abonamiento Jornal 5 30.00 150.00

B. Despique Jornal 4 30.00 120.00

C. Control Fitosanitario Jornal 8 30.00 240.00

D. Tomeos Jornal 4 30.00 120.00

F. Riegos (incluye enseño) Jornal 8 30.00 240.00

Cosecha

A. Tumbada de mata Jornal 4 30.00 120.00

B. Cosecha de vaina y carguio Jornal 30 30.00 900.00

C. Trilla, Venteo y Ensacado Jornal 3 30.00 90.00

2. MAQUINARIA AGRICOLA 18 720.00

A. Sub solado arado de reja hora/Máquina 3 40.00 120.00

B. Aradura en seco hora/Máquina 2 40.00 80.00

C. Rastrillo y planchado hora/Máquina 1.5 40.00 60.00

D. Rayado para manchaco hora/Máquina 1.5 40.00 60.00

E. Arado en humedo hora/Máquina 2.5 40.00 100.00

F. Rastrillado y planchado hora/Máquina 1.5 40.00 60.00

G. Rayado para siembra hora/Máquina 1 40.00 40.00

H. Cultiivos (2) hora/Máquina 2 40.00 80.00

I. Rayados - Aporque(2) hora/Máquina 2 40.00 80.00

J. Flete de cosecha hora/Máquina 1 40.00 40.00

3. INSUMOS 2,850.10

Semilla Kg. 40 2.50 100.00

Fertilizantes :

A. Guano de la Isla Tm 0.6 1,400.00 840.00

B. Nitrato de Amonio Sacos 70.00 -
C. Fertiphos Plus Sacos 65.00 -