ORMATO 5.

1: "LIBRO DIARIO"

PERÍODO:
RUC:
OMBRES, DENOMINACIÓN O RAZÓN SOCIAL:

NÚMERO
CORRELATIV FECHA
O

DEL ASIENTO DE LA

O CÓDIGO
OPERACI
ÚNICO
ÓN
DE LA
OPERACIÓN

1
1

3
4

5
5

9
10

10

11

11
N O RAZÓN SOCIAL: CAJA TACNA

GLOSA O CUENTA CONTABLE ASOCIADA A

DESCRIPCIÓN DE

CÓDIGO
LA OPERACIÓN

Reinicio de operaciones 1111.01.01

Reinicio de operaciones 1121.01.01

Reinicio de operaciones 1112.01

Reinicio de operaciones 1113.01

1123.01

1313.05.01

Reinicio de operaciones 1812.01

Reinicio de operaciones 1813.01

Reinicio de operaciones 1813.02

 1914.03

Reinicio de operaciones 2612.02.01.01

Reinicio de operaciones 2618.02

Reinicio de operaciones 3111.01

Recepción de dinero por deposito a plazo fij 1111.01 01

1121.01.01

2111.01.01

2121.01.01

2112.01.01

2122.01.01

2113.03.01

2123.03.01

Provision por los intereses a plazo fijo 4111.02.01

Provision por los intereses a plazo fijo 4121.02.01

Provision por los intereses a plazo fijo 4111.03.03

Provision por los intereses a plazo fijo 4121.03.03

Provision por los intereses a plazo fijo 2118.03.01

Provision por los intereses a plazo fijo 2128.03.01

Desembolso de prestamos 1411.10.01

1421.10.01

1411.11.01

1421.11.01

1411.12.01

1421.12.01

1113.01

1123.01

Provision de intereses 1418.10

1428.10

1418.11

1428.11

1418.12

1428.12

5114.01.10.01

5124.01.10.01

5114.01.11.01

5124.01.11.01
 5114.01.12.01

5124.01.12.01

Registro de la garantia 8111.01

8121.01

8211.01

8221.01

Servicios 4513.01.10

1916.01

2516.02

Pago compra de suministros 2516.02

2111.04

Provisiòn planilla enero 2018 4511.01.01

4511.01.05

Provisiòn planilla enero 2018 4511.04

Provisiòn planilla enero 2018 2517.03.03

Provisiòn planilla enero 2018 2517.04

Provisiòn planilla enero 2018 2515.04

Pago de planilla mes de enero 2018 2515.04

Pago de planilla mes de enero 2018 1113.01

Provision de CTS 4511.05

2116.01
A CONTABLE ASOCIADA A LA OPERACIÓN MOVIMIENTO

DENOMINACIÓN DEBE

Billetes y monedas 15,000.00

Billetes y monedas 170,000.00

BCRP 2,000,000.00

Bancos 2,000,000.00

Bancos 3,400,000.00

Acciones comunes 500,000.00

Edificios 6,000,000.00

Mobiliario 500,000.00

Equipos de Computo 10,000.00

Software 500,000.00

Prestamos de COFIDE

Gastos por pagar COFIDE

Acciones comunes

Billetes y monedas 745,000.00

Billetes y monedas 1,722,675.00

Cta Cte

Cta Cte

Personas naturales y juridicas

Personas naturales y juridicas

Personas naturales y juridicas

Personas naturales y juridicas

Deposito de ahorro 2,191.46

Deposito de ahorro 2,954.05

Plazo Fijo 73,237.50

Plazo Fijo 212,315.51

Personas naturales y juridicas

Personas naturales y juridicas

Credito Corporativo 50,000.00

Credito Corporativo 33,450.00

Credito grandes empresas 100,000.00

Credito grandes empresas 83,625.00

Credito medianas empresas 120,000.00

Credito medianas empresas 291,015.00

Bancos

Bancos

40,250.00

26,927.25

87,500.00

73,171.88

98,400.00

238,632.30
Titulos y valores en custodia 270,000.00

Titulos y valores en custodia 408,090.00

Titulos y valores en custodia

Titulos y valores en custodia

Alquileres 3,135.59

Crèdito fiscal del IGV 564.41

Proveedores de serv

Proveedores de serv 3,700.00

Billetes o monedas

Bàsica 30,000.00

Horas Extras 5,000.00

Seguridad y previsiòn social 3,150.00

Otras contribuciones

AFP

Remunerciones por pagar

Remunerciones por pagar 30,516.50

Bancos

CTS 2,500.00

CTS

19,853,001.45
MOVIMIENTO

HABER

1101

1101

1102

- 1103

1103

1303

1802

1803

1803
 1904 15,095,000.00

2,000,000.00 2602 2,200,000.00

200,000.00 2608

12,895,000.00 3101

1101

1101

185,000.00 2101

618,825.00 2101

335,000.00 2102

451,575.00 2102

225,000.00 2103

652,275.00 2103

4101

4101

4101

4101

75,428.96 2108

215,269.57 2108
 1401 1011

1401 1011

1401

1401

1401

1401

270,000.00 1103

408,090.00 1103

1408

1408

1408

1408

1408

1408

40,250.00 5104

26,927.25 5104

87,500.00 5104

73,171.88 5104
 98,400.00 5104

238,632.30 5104

8101

8101

270,000.00 8201

408,090.00 8201

4503

1906

3,700.00 2506

2506

3,700.00 2101

4501

4501

4501

3,150.00 2507

4,483.50 2507

30,516.50 2505
 2505

30,516.50 1103

4501

2,500.00 2106

19,853,001.45 0

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0
Fiscio 10000 3.300 33,000.00

Fisico 10000 3.150 31,500.00

1,500.00
Rem_Bruta Ingresos bruto

10,000.00 140,000.00

Rem_Bruta Dscto ONP

10,000.00 1,300.00

10,000.00 1,300.00

10,000.00 1,300.00

5,000.00 650.00

2,500.00 325.00
1,500.00 195.00

1,500.00 195.00
 1,200.00 156.00

41,700.00 5,421.00
-7 uit Base imponible I tramo Impuesto

-29050 110,950.00 20,750.00 1,660.00

Dscto IR Total Dsctos Neto a pagarRPS

1,208.67 2,508.67 7,491.33 900.00

#REF! #REF! #REF! 900.00

#REF! #REF! #REF! 900.00

#REF! #REF! #REF! 450.00

#REF! #REF! #REF! 225.00

#REF! #REF! #REF! 135.00

#REF! #REF! #REF! 135.00

 - 156.00 1,044.00 108.00

#REF! #REF! #REF! 3,753.00

 II tamo Imp III tamo Imp

90,200.00 83,000.00 11,620.00 7,200.00 1224

- -
Imp Anual Dscto Mensual

14,504.00 1,208.67
EDPYME CREDIFACIL SAA
HOA DE TRABAJO
AL 31 DE ENERO DEL 2018

CUENTA SUMAS DE MAYOR SALDOS SITUACION FINANCIERA

DENOMINACION
DEBE HABER DEUDOR ACREEDOR ACTIVO

1101 2,652,675.00 - 2,652,675.00 - 2,652,675.00

1102 2,000,000.00 - 2,000,000.00 - 2,000,000.00

1103 5,400,000.00 708,606.50 4,691,393.50 - 4,691,393.50

1303 500,000.00 - 500,000.00 - 500,000.00

1401 678,090.00 - 678,090.00 - 678,090.00

1408 564,881.43 - 564,881.43 - 564,881.43

1802 6,000,000.00 - 6,000,000.00 - 6,000,000.00

1803 510,000.00 - 510,000.00 - 510,000.00

1904 500,000.00 - 500,000.00 - 500,000.00

1906 564.41 - 564.41 - 564.41

2101 - 807,525.00 - 807,525.00 -

2102 - 786,575.00 - 786,575.00 -

2103 - 877,275.00 - 877,275.00 -

2106 - 2,500.00 - 2,500.00 -

2108 - 290,698.52 - 290,698.52 -

2505 30,516.50 30,516.50 - - -

2506 3,700.00 3,700.00 - - -

2507 - 7,633.50 - 7,633.50 -

2602 - 2,000,000.00 - 2,000,000.00 -

2608 - 200,000.00 - 200,000.00 -

3101 - 12,895,000.00 - 12,895,000.00 -

4101 290,698.52 - 290,698.52

4501 40,650.00 - 40,650.00

4503 3,135.59 - 3,135.59

5104 - 564,881.43 - 564,881.43

8101 678,090.00 - 678,090.00 -

8201 - 678,090.00 - 678,090.00

 19,853,001.45 19,853,001.45 - - -
39,706,002.90 39,706,002.90 19,110,178.45 19,110,178.45 18,097,604.33

18,097,604.33

0
1101
1102
1103
1303
1401
1408
1802
1803
1904
1906
2101
2102
2103
2106
2108
2505
2506
2507
2602
2608
3101
4101
4501
4503
5104
8101
8201
SITUACION FINANCIERA EPG X NATURALEZA
PASIVO Y PATR PERDIDA GANANCIA

807,525.00

786,575.00

877,275.00

2,500.00

290,698.52

- -

7,633.50 -

2,000,000.00 -

200,000.00

12,895,000.00
290,698.52 -

40,650.00 -

3,135.59 -

- 564,881.43

-
 - - -
17,867,207.02 334,484.12 564,881.43

230,397.31 230,397.31

18,097,604.33 564,881.43 564,881.43

 FORMA "A"
NOMBRE DE LA EMPRESA
ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA AL
(Expresado en miles de Nuevos Soles)

ACTIVO
DISPONIBLE
Caja 2,652,675.00
Banco Central de Reserva del Perú 2,000,000.00
Bancos y otras Empresas del Sistema Financiero del País 4,691,393.50
Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior
Canje
Otras Disponibilidades
FONDOS INTERBANCARIOS
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS
Instrumentos de capital
Instrumentos de deuda
Inversiones en Commodities
INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA
Instrumentos Representativos de Capital 500,000.00
Instrumentos Representativos de Deuda
INVERSIONES A VENCIMIENTO
CARTERA DE CREDITOS
Cartera de Créditos Vigentes 1,242,971.43
Cartera de Créditos Reestructurados
Cartera de Créditos Refinanciados
Cartera de Créditos Vencidos
Cartera de Créditos en Cobranza Judicial
- Provisiones para Créditos .........................
DERIVADOS PARA NEGOCIACION
DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR COBRAR
Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso
Otras Cuentas por Cobrar
BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS
Bienes Realizables
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados
PARTICIPACIONES
Subsidiarias
Asociadas y participaciones en negocios conjuntos
Otras
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO
ACTIVO INTANGIBLE
Plusvalía
Otros activos intangibles 500,000.00
IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO

PASIVO
OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
Obligaciones a la Vista 807,525.00
Obligaciones por Cuentas de Ahorro 786,575.00
Obligaciones por Cuentas a Plazo 877,275.00
Otras Obligaciones 293,198.52
FONDOS INTERBANCARIOS
DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS INTERNACIONALES
Depósitos a la Vista
Depósitos de Ahorro
Depósitos a Plazo
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú
Adeudos y Obligaciones con Empresas e Instituciones financieras del País 2,200,000.00
Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y Organismos Financieros Internacionales
Otros Adeudos y Obligaciones del país y del exterior
Valores y Títulos
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN
DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR PAGAR
PROVISIONES
Provisión para créditos contingentes
Provisión para litigios y demandas
Otros
IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO
OTROS PASIVOS

TOTAL DEL PASIVO

PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

SA
NCIERA AL
s Soles)

9,344,068.50 11-2702.05.01
1101
1102+1108.02
1103+1108.03
1104+1108.04-2702.05.01
1105
11-(1101+1102+1103+1104+1105+1108)+1108.07
12
1301+1302+1306+1308.01-(2702.05.03.01+2702.05.03.02+2702.05.03.06)
1301+1308.01-2702.05.03.01
1302-2702.05.03.02
1306-2702.05.03.06
500,000.00 1303+1304+1308.03+1309.03+1309.04-2702.05.03.03-2702.05.03.04
1303+1308.03+1309.03-2702.05.03.03
1304+1309.04-2702.05.03.04
1305+1309.05-2702.05.03.05
1,242,971.43 14-(2901.01)-(2901.02-2901.02.07)-(2901.08.01+2702.05.04.01+2901.07.02)
1401+1408-(2901.01.01+2901.02.01+2901.07.02.01+2901.08.01.01)
1403-(2901.01.03+2901.07.02.03+2901.08.01.03)
1404-(2901.01.04+2901.07.02.04+2901.08.01.04)
1405-(2901.01.05+2901.02.05+2901.07.02.05+2901.08.01.05)
1406-(2901.01.06+2901.02.06+2901.07.02.06+2901.08.01.06)
1409+2702.05.04.01
1502-2702.05.05.02
1501+1503-2702.05.05.01
1504+1505+1506+1507+1508+1509-(2702.05.05.03+2702.05.05.04+2901.07.06)
1504+1508.04-1509.04-2702.05.05.03-2901.07.06
1505+1506+1507+1508.05+1508.07+(1509-1509.04)-2702.05.05.04
1601+1602+1609.01+1609.02-2702.05.06
1601+1609.01
1602+1609.02-2702.05.06
17-2702.05.07
1701.01+1702.01-2702.05.07.01
1701.02+1702.02+1703.01-2702.05.07.02
1703.09+1704+1705-2702.05.07.03
6,510,000.00 18
 500,000.00 1904
1904.07+1904.09.07
1904-(1904.07+1904.09.07)
SD(1906.01+1906.02-2507.03.01-2507.03.02)
1903
1603+1609.03
564.41 1901+1906.09+1907+1908+1909
18,097,604.33 11+12+13+14+15+16+17+18+1901+1903+1904+1906.09+1907+1908+1909+SD(1906.01+2507.03.01)+
SD(1906.02+2507.03.02)-(2702.05-2702.05.04.02)-(2901.01)-(2901.02-2901.02.07)-(2901.07.02+2901.07.06+2901.08

2,764,573.52 21-1902
2101+2108.01
2102+2108.02-1902.01.01
2103+2108.03-1902.01.02
2106+2107+2108.07
22
RNACIONALES 23
2301+2308.01
2302+2308.02
2303+2308.03
2,200,000.00 24+26+28
2401+2408.01
2402+2403+2602+2603+(2409.01+2609.01)+2408.02+2408.03+2608.02+2608.03
2404+2405+2604+2605+(2409.02+2609.02)+2408.04+2408.05+2608.04+2608.05
2406+2407+2606+2607+(2409.003+2609.03)+2408.06+2408.07+2608.06+2608.07
28
2502
2501+2503
7,633.50 2504+2505+2506+2507-(2507.03.01+2507.03.02)+2508
27-(2702.05-2702.05.04.02)
2701.01+2701.02+2701.06+2702.05.04.02
2702.02
27-(2701.01+2701.02+2701.06+2702.05+2702.02)
SA(1906.01+1906.02-2507.03.01-2507.03.02)
2903
29-2901.01-2901.02+2901.02.07-2901.07.02-2901.07.06-2901.08.01-2903

4,972,207.02 21+22+23+24+25-(2507.03.01+2507.03.02)+26+27-(2702.05+2702.05.04.02)+28+29-2901.01
-(2901.02-2901.02.07)-(2901.07.02+ 2901.07.06+2901.08.01)+SA(1906.01+2507.03.01)+SA(1906.02+2507.03.02)-19

12,895,000.00 3101+3102+3103+3104+(3401)
 3201+3202+3203+3204+(3402)
3301+3302+3303
38-(3801.01+3801.02+3802.01)+3602+3603+3605
3801.01+3801.02+3802.01
230,397.31 3901+3902
13,125,397.31 31+32+33+34+36+38+39
18,097,604.33 21+22+23+24+25-(2507.03.01+2507.03.02)+26+27-(2702.05+2702.05.04.02)+28+29-2901.01
-(2901.02-2901.02.07)-(2901.07.02+2901.07.06+2901.08.01)+SA(1906.01+2507.03.01)+SA(1906.02+2507.03.02)-19
31+32+33+34+36+38+39

72-7206
M.N. Eq. a M.E. Total
01+2507.03.01)+
01.07.02+2901.07.06+2901.08.01)

+SA(1906.02+2507.03.02)-1902
+SA(1906.02+2507.03.02)-1902
 FORMA "B-1"
ESTADO DE RESULTADOS
NOMBRE DE LA EMPRESA
(expresado en miles de Nuevos Soles)

INGRESOS POR INTERESES

Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones Disponibles para la venta
Inversiones a Vencimiento
Cartera de Créditos Directos

Resultado por Operaciones de Cobertura (1)

Cuentas por Cobrar

Otros Ingresos Financieros

GASTOS POR INTERESES

Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Empresas del Sistema Financiero y Organismos Financieros Internacionales
Adeudos y Obligaciones Financieras
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del País
Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Exter. y Organ. Financ. Internac.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Comisiones y otros cargos por adeudos y obligaciones financieras
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Cuentas por pagar
Intereses de Cuentas por Pagar
Resultado por Operaciones de Cobertura (1)

Otros Gastos Financieros

MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos

MARGEN FINANCIERO NETO

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Créditos Indirectos
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
 Ingresos por Emisión de Dinero Electrónico
Ingresos Diversos

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

Gastos por Créditos indirectos
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Primas al Fondo Seguro de Depósito
Gastos Diversos
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF)
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación
Resultado por Operaciones de Cobertura

Ganancias (Pérdida) en Participaciones

UTILIDAD Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio
Otros
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
Gastos de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

MARGEN OPERACIONAL NETO

VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago, Recuperados y Adjudicados y Otros
Provisiones para Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activos Intangibles
Provisiones por Litigios y Demandas
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Otros Ingresos y Gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

UTILIDAD (PERDIDA) POR ACCION BÁSICA

UTILIDAD (PERDIDA) POR ACCION DILUIDA

Nota:
(1) Tratándose de operaciones de cobertura de tasa de interés, se presenta solo el devengue de tasas. El saldo acreedor en ingresos por interes
caso de otras coberturas se presenta en el margen operacional, así como la valorización de derivados de tasa de interés deducida la parte de
 FORMA "B-1"
DO DE RESULTADOS
BRE DE LA EMPRESA
o en miles de Nuevos Soles)

564,881.43
5101
5102
5103.02
5103.04
5103.05
564,881.43 5104+5107

SA((5109.17.01.02+5109.17.02.02+5109.17.03+5109.24.01.01+5109.24.03)-(4109.17.01.02+4109.1
4109.17.03+4109.24.01.01+4109.24.03))
5105.04
5109.01+5109.08+SA(5109.25-4109.25)

290,698.52
290,698.52 4101
4102
4103

4104.01
4104.02+4104.03
4104.04+4104.05
4104.06+4104.07
4107
4106

4105
SD((5109.17.01.02+5109.17.02.02+5109.17.03+5109.24.01.01+5109.24.03)-(4109.17.01.02+4109.1
4109.17.03+4109.24.01.01+4109.24.03))
4109.01+4109.08+4109.09+4109.22+4109.23+SD(5109.25-4109.25)
274,182.90
4302+4305.05.04.01-(5109.27+5404.01)

5201
5202.04+5202.05
 5204
5202-(5202.04+5202.05)

4201+4109.07
4202.04+4202.05
4109.05
4202-(4202.04+4202.05)

-(4109.11+4109.12)+5103.01+5109.11+5109.12
5103.06+5109.15-4109.15
-(4109.13+4109.14)+5103.03+5109.13+5109.14
(5109.16)-(4109.16)
(5109.17-(5109.17.01.02+5109.17.02.02+5109.17.03)+5109.24.01.02)-(4109.17-(4109.17.01.02+410
4109.17.03)+4109.24.01.02)
(5109.04-4109.04)
(5108)-(4108)
(5109.18-4109.18)+(5109.19-4109.19)-4109.20+(5109.26-4109.26)+(5109.03-4109.03)+5109.28
274,182.90
43,785.59
40,650.00 4501+4502
3,135.59 4503
4504
4401+4403

230,397.31

4305.01+4305.02+4305.05.04.02+4305.06-5404.02
4303+4305.05.05- (5405)
4304.01+4304.02+4305.05.06-(5406)
4304.03
4301+4305.05.03+4305.05.07-5301
4404-5302
4405-5303
4305.04
4305.03+4305.05.01+4305.09

(56-46)+(57-49)+5105.07+(5109.10-4109.10)+5203
 66
68
69

e de tasas. El saldo acreedor en ingresos por intereses financieros y el saldo deudor en gastos por intereses. En el
de derivados de tasa de interés deducida la parte de intereses que se presenta en el Margen Financiero.
 M.N. Eq. a M.E. Total

24.03)-(4109.17.01.02+4109.17.02.02+

24.03)-(4109.17.01.02+4109.17.02.02+
)-(4109.17-(4109.17.01.02+4109.17.02.02+

5109.03-4109.03)+5109.28