CURSO : EXCEL FINANCIERO

PROFESOR : JORGE BLACKER NIETO-POLO

Se efectúa un deposito de S/. 50,000 el 16/5/2018 por un plazo de 1 año y medio. Si la tasa nominal anual que se aplicara es 5 % y la capitalización es mensual,
determinar el monto a retirar al vencimiento del plazo establecido.

Desarrollo:

Deposito 50,000.00
Plazo 1.5 años
TNA 5%
Capitalización MENSUAL
Fecha de operación 5/16/2018

Respuesta S/53,796.49
5 % y la capitalización es mensual,
 CURSO : EXCEL FINANCIERO
PROFESOR : JORGE BLACKER NIETO-POLO

Se solicita un préstamo por S/. 30,000 y se amortizara en un solo pago a 270 días. Si la tasa efectiva anual por los primeros 90 días es 18%, luego subirá a 20% e
anual por 60 días y finalizara en 22% efectivo anual el resto del plazo, determinar el monto a pagar al vencimiento del plazo pactado.

Desarrollo:

Préstamo 30000 Capital inicial TEA Plazo Capital final

Plazo 270 dias 30,000.00 18% 90 31,267.40
TEA 1 18 31,267.40 20% 60 32,232.10
Vigencia 90 32,232.10 22% 120 34,440.96
TEA 2 20
Vigencia 60
TEA 3 22 Respuesta
Vigencia 120
0 días es 18%, luego subirá a 20% efectivo
 CURSO : EXCEL FINANCIERO
PROFESOR : JORGE BLACKER NIETO-POLO

Se acude a banco a solicitar un descuento de una letra que tiene un valor nominal de S/.70,000 y vence el 30/6/2018. Si el banco aplicara una tasa efectiva anu
determinar el monto del descuento y el efectivo a recibir considerando que la fecha de operación es 16/5/2018.

Desarrollo:

Valor nominal
Vencimiento
TEA
Fecha de operación

Respuestas
Efectivo
Descuento
licara una tasa efectiva anual de 24%,
 CURSO : EXCEL FINANCIERO
PROFESOR : JORGE BLACKER NIETO-POLO

Se tomo un crédito el 15/3/2018 por S/. 45,000 a una tasa nominal anual de 18%. Si la operación es a un solo pago y el crédito vence el 3/8/2018 a cuanto asc

Desarrollo :

Crédito
TNA
Fecha de operación
Fecha de vencimiento

Intereses

Respuesta
édito vence el 3/8/2018 a cuanto ascenderán los intereses por pagar.
 CURSO : EXCEL FINANCIERO
PROFESOR : JORGE BLACKER NIETO-POLO

Se toma un crédito por US$ 50,000 y se cancelara en 12 cuotas trimestrales iguales adelantadas. Si la fecha de desem
el cronograma de pagos correspondiente considerando una tasa efectiva anual de 18%.

Desarrollo :

Préstamo Fecha de Periodo

Plazo trimestres vencimiento
TEA
TET
Desembolso
Cuota mensual

Total
adelantadas. Si la fecha de desembolso es el 18/5/2018 y los vencimientos todos los días 18, elaborar

Saldo inicial Cuota Intereses Amortización Saldo final

del capital del capital del capital
 CURSO : EXCEL FINANCIERO
PROFESOR : JORGE BLACKER NIETO-POLO

Se tienen dos opciones para adquirir al credito un artefacto valorizado en S/. 4,000. La Alternativa A supone un pago inicial de S/.740 y 12 cuotas mensuales v
supone un pago inicial de S/.1,500 y 12 cuotas mensuales vencidas de S/.275. Determinar cual de las dos alternativas conviene y cuanto se invertiria por dicho
considerando que la tasa de descuento para el calculo es 15% efectivo anual.

Desarrollo :

Alternativa A Alternativa B
Cuota inicial
Cuota mensual
TEA
TEM
Plazo

Valor Actual

Respuesta Alternativa ?:
ial de S/.740 y 12 cuotas mensuales vencidas de S/.350 y la Alternativa B
viene y cuanto se invertiria por dicho artefacto en valor presente
 CURSO : EXCEL FINANCIERO
PROFESOR : JORGE BLACKER NIETO-POLO

Se desea evaluar un proyecto que tiene las siguientes características: Inversión inicial = S/. 400,000. Tasa de descuento = 15% anual (360 días). Flujo 1er. M
Flujo 3er. Mes = S/. 10,500 Flujo 4o. Mes = S/. 18,500 y luego los siguientes flujos mensuales crecerán en 7% con respecto al mes anterior.
Considerando un horizonte de evaluación de 18 meses, determinar el VAN y la TIR anual (360 días) e indicar si el proyecto debe aceptarse o rechazarse.

Desarrollo :

Meses Flujo (S/.) Tasa de descuento

Tasa de descuento

Respuestas
VAN
TIR anual (360 días)

El proyecto se…..
nual (360 días). Flujo 1er. Mes = S/. -5,000 Flujo 2o. Mes = S/. 1,800

aceptarse o rechazarse.
 CURSO : EXCEL FINANCIERO
PROFESOR : JORGE BLACKER NIETO-POLO

Se proyecta realizar una inversión de S/. 350,00 el 18/4/2018. Indicar si conviene aceptar el proyecto evaluando e
así como la tasa de descuento se muestran a continuación:

5/18/2018 - 20,000 Tasa de descuento anual (360 días) 19.00%

6/20/2018 - 3,000
7/30/2018 6,500
9/18/2018 19,000
10/13/2018 25,000
11/16/2018 37,000
12/15/2018 45,000
1/15/2019 58,000
2/16/2019 63,000
3/20/2019 71,000
4/19/2019 79,000
5/20/2019 83,000

Desarrollo : -

Fechas Flujos (S/.)

Tasa de descuento (365 días)

Respuestas
VAN
TIR anual (360 días)

El proyecto ES …..
e aceptar el proyecto evaluando el VAN y la TIR anual (360 días). Los flujos proyectados en soles